银华上证5年期国债指数：更新招募说明书摘要（2019年第2号）查看PDF公告
银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金
更新招募说明书 摘要
（2018 年第 2 号）
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
1
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2016 年
11 月8 日证监许可【2016】2556 号文准予募集注册。
本基金基金合同生效日期为2016 年12 月5 日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
风险和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金 （以下简称“基金”） 是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充
分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定
额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是
替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型证券投资基金、 混合型证券投资基金、 债券型证券投资基金、
货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，
也将承担不同程度的收益风险。 一般来说， 基金的收益预期越高， 投资人承担的
收益风险也越大。 本基金属于证券市场中的较低风险品种， 其长期平均风险和预
期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。本基金为指数型基金，
主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现， 具有与标的指数以及标的指数所代表
的债券市场相似的风险收益特征。
本基金按照基金份额发售面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，
基金份额净值可能低于基金份额发售面值。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
2
险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放
式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请 （赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将
可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金
合同等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适
应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得
可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、
基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决
策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎
回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以
及相关公告。
本招募说明书 （更新）所 载内容截止 日为2018年12 月5日， 有 关 净值表 现 截
止日为2018年9月30日，所披露的投资组合为2018年第3季度的数据 （财务数据未
经审计）。
一、基金管理 人概况和主 要人员情况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表 王珠林 设立日期 2001年5月28日 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
3
人
批准设立
机关
中国证监会
批准设立
文号
中国证监会证监基金字
[2001]7号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理 有限公司成 立于2001年5 月28日， 是经中国证 监会批准（ 证 监
基金字[2001]7号文） 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2.222亿元人
民币，公司的 股权结构为 西南证券股 份有限公司 （出资比例44.10% ） 、第一创 业
证券股份有限公司（出资比例26.10% ） 、东北证券股份有限公司（出资比例
18.90%）、山 西海鑫实业 股份有限公 司（出资比 例0.90% ） 、杭州银华聚 义投资 合
伙企业 （有限合伙） （出资比例3.57%） 、 杭州银华致信投资合伙企业 （有限合伙 ）
（出资比例3.20%） 及杭州银华汇玥投资合伙企业 （有限合伙） （出资比例3.22%）。
公司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。
公司注册地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9
日起变更为“银华基金管理股份有限公司” 。
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司
董事会下设 “战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审计 委
员会” 四个专业委员会， 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情
况， 制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能， 切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由4 位监事组 成，主要负 责检查公司 的财务以及 对公司董事 、 高
级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、
FOF 投资管理 部、研究部 、市场营销 部、机构业 务部、养老 金业务部、 交易管理
部、 风险管理部、 产品开发部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金融部、 战略
发展部、 投资银行部、 监察稽核部、 人力资源部、 公司办公室、 行政财务部、 内
部审计部、 深圳管理部等25个职能部门， 并设有北京分公司、 青岛分公司和上海
分公司。 此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构， 同银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
4
时下设“主动 型A 股投资 决策、固定 收益投资决 策、量化和 境外投资决 策、养老
金投资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。 公司投资决策委员会负责
确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，
甘肃省证券公司发行部经理， 中国蓝星化学工业总公司处长， 蓝星清洗股份有限
公司董事、 副总经理、 董事会秘书， 西南证券副总裁， 中国银河证券副总裁， 西
南证券董事、 总裁； 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会
上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、 重
庆市证券期货业协会会长。 现任公司董事长， 兼任中国上市公司协会并购融资委
员会执行主任、 中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、 中国退役士兵
就业创业服务促进会副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中国航
发动力股份有限公司独立董事、 北汽福田汽车股份有限公司独立董事、 财政部资
产评估准则委员会委员。
钱龙海先生： 董事， 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助
理；佛山证券 有限责任公 司副总经理, 第一创业 证券有限责 任公司董事 、总裁、
党委书记,第一创业投资 管理有限公 司董事长， 第一创业证 券承销保荐 有限责任
公司董事， 第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁。 现任第一创业证
券股份有限公司监事会主席， 第一创业投资管理有限公司董事、 深圳第一创业创
新资本管理有限公司董事。
李福春先生： 董事， 中 共党员， 研究生， 高级工程师。 曾任一汽集团公司发
展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长
春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券
股份有限公司董事长、党委书记。
吴坚先生： 董事， 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员， 重
庆市证券监管办公室副处长， 重庆证监局上市处处长， 重庆渝富资产经营管理集
团有限公司党委委员、 副总经理， 重庆东源产业投资股份有限公司董事长， 重庆
机电股份有限公司董事， 重庆上市公司董事长协会秘书长， 西南证券有限责任公
司董事， 安诚财产保险股份有限公司副董事长， 重庆银海融资租赁有限公司董事银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
5
长， 重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权投资基金管理有限公
司副董事长， 西南药业股份有限公司独立董事， 西南证券股份有限公司董事， 西
南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、 党委副书
记， 重庆股份转让中心有限责任公司董事长， 西证国际投资有限公司董事长， 西
证国际证券股份有限公司董事会主席， 重庆仲裁委仲裁员， 重庆市证券期货业协
会会长。
王立新先生： 董事， 总 经理， 经济学博士， 中国证券投资基金行业最早的从
业者， 已从业20年。 他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的
基金管理公司。 曾就读于北京大学哲学系、 中央党校研究生部、 中国社会科学院
研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、 中国农村发展信托
投资公司、 南方证券股份有限公司基金部； 参与筹建南方基金管理有限公司， 并
历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总
经理、 银华财富资本管理 （北京） 有限公司董事长。 此外， 兼任中国基金业协会
理事、香山论 坛发起理事 、秘书长、 《中国证券 投资基金年 鉴》副主编 、北京大
学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北京大学哲学系系友会秘书长、 北
京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生： 独立董事， 经济学博士， 教授， 博士生导师， 曾任中国社会科
学院研究生院副院长， 欧洲所副所长， 拉美所所长和美国所所长。 现任第十三届
全国政协委员， 中国社科院世界社保研究中心主任， 研究生院教授、 博士生导师，
政府特殊津贴享受者， 人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员， 保监会重大
决策咨询委员会委员， 在北京大学、 中国人民大学、 国家行政学院、 武汉大学 等
十几所大学担任客座教授。
刘星先生： 独立董事， 管理学博士， 重庆大学经济与工商管理学院会计学教
授、 博士生导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者， 全国先进会计 （教育） 工作
者， 中国注册会计师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事， 中国会计学会对
外学术交流专业委员会副主任， 中国会计学会教育分会前任会长， 中国管理现代
化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士： 独立董事， 法律硕士， 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中
心(后更名为信利律师事务所)， 并历任北京市共和律师事务所合伙人。 现任北京
天达共和律师事务所管理合伙人、 金融部负责人， 同时兼任北京朝阳区律师协会银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
6
副会长。
封和平先生： 独立董事， 会计学硕士， 中国注册会计师。 曾任职于财政部 所
属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，
普华永道会计师事务所合伙人、 北京主管合伙人， 摩根士丹利中国区副主席； 还
曾担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员
会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 现任普华永道高级顾问， 北京注册
会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士： 监事会主席， 法学硕士、 清华五道口金融EMBA。 曾任大鹏证券 有
限责任公司法律支持部经理， 第一创业证券有限责任公司首席律师、 法律合规部
总经理、 合规总监、 副总裁， 第一创业证券股份有限公司常务副总裁、 合规总监 。
现任第一创业证券股份有限公司董事、 总裁， 第一创业证券承销保荐有限责任公
司执行董事。
李军先生： 监事， 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师， 西南 证
券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业
务总监， 西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外， 还曾先后担任重庆
市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副
处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长， 并曾兼任重庆渝富资产经营管理
集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。
龚飒女士： 监事， 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责
人， 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理， 湘财证券有限责任公司稽
核经理， 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理， 银华基金管理股份有限公
司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。
杜永军先生： 监事， 大 专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管， 北京赛特饭店
财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、
巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职， 曾任银华全球
核心优选证券投资基金、 银华沪深300指数证券投资基金 （LOF） 及银华抗通胀主
题证券投资基 金（LOF）基金经理和 公司总经理 助理职务。 现任公司副 总经理，
兼任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管
理有限公司总 经理，并同 时兼任银华 深证100指数分级证券 投资基金、 银华中证银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
7
800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生： 副总经理， 工商管理硕士。 曾任职于机械工业部、 西南证券 有
限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
苏薪茗先生： 副总经理。 博士研究生， 获得中国政法大学法学学士、 清华 大
学法律硕士、 英国剑桥大学哲学硕士、 中国社会科学院研究生院经济学博士 （金
融学专业） 学位。 曾先后担任福建日报社要闻采访部记者， 中国银监会政策法规
部创新处主任科员， 中国银监会创新监管部综合处副处长， 中国银监会创新监管
部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理。
杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、
中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长， 兼任银华财富资本管理（北
京）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。
2、本基金基金经理
瞿灿女士： 硕士学位。2011 年至2013 年任职于安信证券研究所；2013 年加
盟银华基金管理有限公司，曾担任研究员、基金经理助理职务。2015 年 5 月 25
日至2017 年7 月13 日担任银华永益分级债券型证券投资基金基金经理， 自2015
年5 月25 日起兼任银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）基金经理，
2016 年 2 月 15 日至 2018 年 9 月 6 日兼任 银华永利债券型证券投资基金基金经
理， 自 2016 年3 月18 日至2018 年8 月22 日兼任银华合利债券型证券投资基金
基金经理， 自2016 年4 月6 日起兼任银华双动力债券型证券投资基金基金经理，
自2016 年10 月17 日起 兼任银华增强收益债券型证券投资基金基金经理， 自2018
年6 月27 日起兼任本基金、 银华上证10 年期国债指数证券投资基金、 银华中证
5 年期地方政府债指数证券投资基金、银华中证 10 年期地方政府债指数证券投
资基金、银华 中债-5 年期国债期货 期限匹配金 融债指数证 券投资基金 、银华中
债-10 年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金及银华中债AAA 信用债指
数证券投资基金基金经理， 自2018 年12 月7 日起兼任银华安盈短债债券型证券
投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：葛鹤军先生，管理本基金的时间为 2016 年 12 月 5
日至2018 年7 月17 日。
3.公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
8
委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星
王立新先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生， 硕士学位， 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券
有限责任公司 。2000 年10 月加盟银华 基金管理有 限公司（筹 ） ，先后在 研究策划
部、 基金经理部工作， 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资
基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基金、
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活配置
定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华优质增长混合型证券投资基金基金经
理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金投资总监。
姜永康先生， 硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险 （集团） 股
份有限公司， 历任研究员 、组合经理 等职。2005 年9 月加盟 银华基金管 理有限公
司， 曾任养老金管理部投资经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华
保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数
增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券
型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 固定收益基金投资总监及投资
管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理（北京）有限公司董事。
倪明先生， 经济学博士； 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作， 历
任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职， 并曾任 大
成创新成长混 合型证券投 资基金基金 经理职务。2011 年4月加盟银华基 金管理有
限公司。 现任投资管理一部副总监兼基金经理。 曾任银华内需精选混合型证券投
资基金（LOF ）基金经理 。现任银华 核心价值优 选混合型证 券投资基金 、银华领
先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券
投资基金、 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估值优势混合型
证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
董岚枫先生， 博士学位； 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010
年10月加盟银华基金管理有限公司， 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究
部副总监。现任研究部总监。
肖侃宁先生，硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，
天同（万家） 基金管理有 限公司任天 同180 指数 基金、天同 保本基金及 万家货币银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
9
基金基金经理， 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年
金， 在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、
公司总经理助理 （分管投资和研究工作） 。2016年8月加入银华基金管理股份有限
公司，现任总经理助理。
李晓星先生， 硕士学位，2006 年8 月至2011 年2 月任 职于ABB （ 中国） 有
限公司 ，历 任运营 发展 部运营 顾问 、集团 审计 部高级 审计 师等职 务。2011 年 3
月加盟银华基金管理有限公司， 历任行业研究员、 基金经理助理职务， 现任投资
管理一部基金经理。 现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华盛世精选灵
活配置混合型发起式证券投资基金、 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基
金、 银华估值优势混合型证券投资基金、 银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、
银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、 银华稳利灵活配置混合型证券投资基金
及银华战略新兴灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基金托管 人概况
（一）基金托 管人基本情 况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
成立时间：1984 年1 月1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人 员情况
截至2018 年6 月，中国工商银行资产托管部共有员工212 人，平均年龄33
岁，95% 以上 员工拥有大 学本科以上 学历，高管 人员均拥有 研究生以上 学历或高
级技术职称。
（三）基金托 管业务经营 情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
10
托管服务以来， 秉承 “ 诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月， 中国工商银行共托管证
券投资基金 874 只。自 2003 年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》 、
英国《全 球托 管人》 、香 港《财 资》 、美国 《环 球金融 》 、内地《 证券 时报》 、 《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
三 、相关服务 机构
（一）基金份额发售机构
1.直销机构
（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街1 号东方 广场东方经贸城C2 办公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利
宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
11
续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
2. 代销机构
（1） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
联系人
韩爱彬
客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
（2） 上海好买基金销售有限公司
办公地址
上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼
（200120）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（3） 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（4） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
联系人
张燕
客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com
（5） 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系人
刘洋
客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
（6） 北京虹点基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
联系人 牛亚楠
客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com
（7） 珠海盈米基金销售有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
12
B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
（8） 北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室
联系人 江卉
客服电话 4000988511 网址 fund.jd.com
（9） 南京苏宁基金销售有限公司
办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号
联系人 王旋
客服电话 95177 网址 www.suning.com
（10） 天津国美基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
联系人 丁东华
客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com
（11） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
联系人 张旭
客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com
（12） 通华财富（上海）基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人 云澎
客服电话 95156 转 6 或
400-66-95156转6
网址 www.tonghuafund.com
（13） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
办公地址 深圳市福田区福强路4001 号深圳市世纪工艺品文化市场313 栋
E-403
联系人 华荣杰
客服电话 400-680-3928 网址 www.simuwang.com 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
13
（14） 北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHOT3A座19层
联系人 侯芳芳
客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com
（15） 上海大智慧基金销售有限公司
办公地址
上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
联系人 施燕华
客服电话
021-20292031
网址 www.wg.com.cn
（二）登记机构
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦19 层
办公地址
北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼
15 层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162824
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所
住所及办公地址
北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城西二办
公楼8 层10 室
法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠
电话 010-85207381 传真 010-85181218 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
14
经办注册会计师 文启斯、杨丽
四、基金的名 称
银华上证5 年期国债指数证券投资基金
五、基金的类型
债券型证券投资基金
六 、 基金的 投资目标
本基金采用被动式指数化投资，通过抽样复制法选择合适的债券进行投
资，以实现对标的指数的有效跟踪。
七、基金的 投资方向
本基金主要投 资于上证 5 年期国 债指数的成 份券和具有 良好流动性 的固 定
收益类金融工具，包括国债、央行票据、债券回购、银行存款、现金以及法律
法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具 （但须符合中国证监会
的相关规定）。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规
和相关规定。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产
的80%，其中上证5 年期 国债指数成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的
80%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
八、基金的 投资策略
本基金为被动式指数基金，采用抽样复制法，主要以标的指数的成份券构
成为基础，综合考虑跟踪效果、操作风险等因素构成组合，并根据本基金资产银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
15
规模、日常申赎情况、市场流动性以及债券特性、交易惯例等情况，选择合适
的债券构建投资组合，以保证对标的指数的有效跟踪。
当预期成份券发生调整时，或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指
数的效果可能带来影响时，或因市场流动性不足时，或因债券交易特性及交易
惯例等因素影响跟踪标的指数效果时，或其他原因导致无法有效复制和跟踪标
的指数时，基金管理人将对投资组合进行适当变通和调整，构建替代组合。由
于本基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性、债券交易特性及交易惯
例等因素的影响，本基金组合中个券权重和券种与标的指数成份券权重和券种
间将存在差异。
建仓期结束后，在正常市场情况下，本基金力争实现份额净值增长率与业
绩比较基准之 间的日均跟 踪偏离度的 绝对值不超 过 0.2%，年化跟踪误 差不超 过
2% 。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上
述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。
1、资产配置策略
为了实现紧密跟踪标的指数的投标目标，本基金投资于债券资产的比例不
低于基金资产的80%，其中上证5 年期国债指数成份券的比例不低于本基金非现
金基金资产的 80% ，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
基金管理人将主要以标的指数成份券为基础，综合考虑跟踪效果、操作风
险、投资可行性等因素构建投资组合，并根据基金资产规模、日常申购赎回情
况、市场流动性以及债券市场交易特性等情况，对投资组合进行优化调整，选
择合适的债券进行投资，力争实现对标的指数的有效跟踪。
2、债券投资策略
本基金通过抽样复制法进行被动式指数化投资，在力求跟踪误差最小化的
前提下，本基金可以采取适当方法对基金资产进行调整，降低交易成本，以期
在规定的风险承受限度之内，尽量缩小跟踪误差。
（1）债券投资组合的构建
本基金在建仓 期内，将按 照上证 5 年期国债指数各成份券 构成，并综 合 考
虑本基金资产规模、市场流动性和交易成本等因素对其逐步买入。当遇到成份银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
16
券流动性不足、价格严重偏离合理估值、单只成份券交易量不符合市场交易惯
例等其他市场因素及预期标的指数的成份券即将调整或其他影响指数复制的因
素时，本基金可以根据市场情况，结合经验判断，对个券权重和券种进行适当
调整，以期在规定的风险承受限度之内，尽量缩小跟踪误差。
（2）债券投资组合的调整
1）定期调整
本基金所构建 的指数化投 资组合将定 期根据所跟 踪的上证 5 年期 国债指数
对其成份券的调整而进行相应调整。
2）不定期调整
①当成份券发行量变动，本基金将根据指数的新构成进行相应调整；
② 本基金处理日常申购赎回时，资金量可能无法按照标的指数构成交易相
应成份券。本基金将综合考虑交易规模、交易惯例和成份券的流动性等因素，
对债券投资组合进行动态调整；
③ 若成份券遇到退市、流动性不足、法规限制或组合优化需要等情况，基
金管理人将综合考虑跟踪误差最小化和投资人利益，决定部分持有现金或买入
相关的替代性组合；
④ 本基金将以一定仓位参与一二级市场套利交易、回购套利交易、个券套
利交易和放大交易，以期减小基金运作的有关费用对指数跟踪的影响。
（3）债券投资组合的优化
为更好地跟踪指数走势，本基金将采取适当方法对债券投资组合进行整体
优化调整，如“久期匹配”、“比例匹配”等。
1）久期匹配
“久期匹配”策略是指投资组合久期与标的指数久期基本一致，即满足：
index
Duration Duration
portfolio
≈
其中，
portfolio
Duration
为组合的加权平均久期，
index
Duration
为指数组合
的加权平均久期。通过久期匹配，在收益率曲线平行移动的情况下，债券投资
组合和标的指数的走势基本一致。
2）比例匹配
“比例匹配” 主要考虑到不同类型债券和不同期限债券收益率波动情况的不银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
17
一致。 考虑各类型债券权重， 力争基金组合各类型债券权重与标的指数分布相匹
配， 减少类型错配的跟踪误差； 考虑各个期限的债券权重， 力争基金组合各个期
限段权重与标的指数分布相匹配，减少期限利差变动造成的跟踪误差。
九、基金的 业绩比较基准
95%×上证5 年期国债指数收益率+5%×银行活期存款利率（税后）
本基金以上证5 年期国债指数为标的指数， 原则上将不低于80%的非现金基
金资产投资于上证5 年期国债指数成份券， 选用以上业绩比较基准可以有效评估
本基金投资组合业绩，反映本基金的风格特点。
如果指数编制 单位变更或 停止上证 5 年期 国债指数 的编 制、发布或 授权 ，
或 上证 5 年期国债 指数 由其他指数 替代、或由 于指数编制 方法的重大 变更等事
项导致本基金 管理人认为 上证 5 年期国债 指数 不宜继续作 为标的指数 ，或证券
市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维
护投资人合法权益的原则，在履行适当程序后变更本基金的标的指数、业绩比
较基准和基金名称。其中，若变更标的指数对基金投资范围和投资策略无实质
性影响 （包括但不限于指数编制单位变更、指数更名等事项） ，则无需召开基金
份额持有人大会，基金管理人应 与 基金托管人协商一致后，报中国证监会备案
并及时公告。
十、基金的 风险收益特征
本基金属于证券市场中的较低风险品种，其长期平均风险和预期收益率低
于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用
抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债
券市场相似的风险收益特征。
十一、 投资 组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
18
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018 年9 月30 日（财务数据未经审计）
1. 报告期末基金 资产组合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
53,818,980.00 96.72
其中：债券
53,818,980.00 96.72
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
700,000.00 1.26
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
405,219.63 0.73
8 其他资产
721,522.45 1.30
9 合计
55,645,722.08
100.00
2. 报告期末按行 业分类的股 票投资组合
2.1
报告期末按 行业分类的 境内股票投 资组合
注：本基金本报告期末未持有股票。
2.2 报告期末按行业分类 的港股通投 资股票投资 组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
3. 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 序的前十名 股票投资 明细
注：本基金本报告期末未持有股票。
4. 报告期末按债 券品种分类 的债券投资 组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 53,818,980.00 97.11
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - - 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
19
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 53,818,980.00 97.11
5. 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 序的前五名 债券投资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 180016
18 附息国
债 16
500,000 49,705,000.00 89.68
2 180010
18 附息国
债 10
30,000 3,003,000.00 5.42
3 019547 16 国债 19 13,000 1,110,980.00 2.00
注：本基金本报告期末仅持有上述债券。
6. 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 序的前十名 资产支持证 券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 序的前五名 贵金属投资 明
细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 序的前五名 权证投资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基 金投资的国 债期货交易 情况说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
10. 投资组合报告 附注
10.1 本基金投资的前十 名证券的发 行主体本期 不存在被监 管部门立案 调查，
或在报告编制 日前一年内 受到公开谴 责、处罚的 情形。
10.2 本基金 本报告期末 未持有股票 ， 因此本基 金不存在投 资的前十名 股票超出
基金合同规定 的备选股票 库之外的情 形。
10.3 其他 资产构成
序号 名称 金额（元） 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
20
1 存出保证金 685.51
2 应收证券清算款 301,227.40
3 应收股利 -
4 应收利息 404,059.54
5 应收申购款 15,550.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 721,522.45
10.4 报告 期末持有的处 于转股期的 可转换债券 明细
注：本基金本报告期末未持有可转换债券。
10.5 报告 期末前十名 股票中存在流 通受限情况 的说明
注：本基金本报告期末未持有股票。
10.6 投资 组合报告附注 的其他文字 描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
十 二 、基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金A 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2016．12.5 （基金合
同生效日）至
2016.12.31
0.23% 0.01% -0.39% 0.20% 0.62% -0.19%
2017.1.1 至
2017.12.31
-1.52% 0.10% -0.52% 0.08% -1.00% 0.02%
2018.1.1 至
2018.6.30 4.42% 0.13% 3.49% 0.07% 0.93% 0.06%
2018.7.1 至
2018.9.30 0.16% 0.09% 0.50% 0.07% -0.34% 0.02%
2016．12.5 （基金合
同生效日）至 3.24% 0.11% 3.05% 0.08% 0.19% 0.03% 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
21
2018.9.30
本基金C 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2016．12.5 （基金合
同生效日）至
2016.12.31
0.00% 0.00% -0.39% 0.20% 0.39% -0.20%
2017.1.1 至
2017.12.31
-1.68% 0.10% -0.52% 0.08% -1.16% 0.02%
2018.1.1 至
2018.6.30 13.92% 0.85% 3.49% 0.07% 10.43% 0.78%
2018.7.1 至
2018.9.30 0.35% 0.09% 0.50% 0.07% -0.15% 0.02%
2016．12.5 （基金合
同生效日）至
2018.9.30 12.40% 0.45% 3.05% 0.08% 9.35% 0.37%
十三、基金的 费用
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、基金的标的指数许可使用费；
5、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
6 、基金合同 生效后与基 金相关的 会计师费、审 计费、律师 费和诉讼费 、 仲
裁费等法律费用；
7、基金份额持有人大会费用；
8 、 基金的证 券交易 结算 费用（包括 但不限于经 手费、印花 税、证管费 、 过
户费、手续费、经纪商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等） ；
9、基金的银行汇划费用；
10、基金相关账户开户和维护费用；
11、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
22
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.26% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E×0.26%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核 对一致后， 由基金托管 人于次月首 日起 2-5 个工作日内 从基金 财
产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，顺延至最近可支付日支付。在支付首期基金管理费前，基金管理
人应向基金托管人出具正式函件指定基金管理费的收款账户。基金管理人如需
要变更此账户，应提前 10 个工作日向基金托管人出具书面的收款账户变更通
知。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E×0.08%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人
与基金托管人 核对一致后 ，由基金托 管人于次月 首日起 2-5 个工作日 内从基金
财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无
法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.20% 。
在通常情况下， C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产
净值的 0.20% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E×0.20% ÷当年天数 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
23
H 为 C 类 基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基 金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划款指令， 经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由
基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，
由登记机构代付给各个基金销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告
费、促销活动费、持有人服务费等。
销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。
4、指数许可使用费
本基金作为指数基金， 需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议
的约定向中证指数有限公司支付指数许可使用费。 基金合同生效后， 标的指数许
可使用费为许可使用基点费。 如指数编制机构作为使用许可方与基金管理人签订
的指数使用许可协议变更费率的，本项指数许可使用费将相应调整。
标的指数许可使用基点费的计费时间从基金合同生效日开始计算； 标的指数
许可使用基点费的收取标准为本基金的资产净值的 0.015%/ 年， 标的指数许可使
用基点费的收取下限为每季人民币 2.5 万元 （即不足 2.5 万元按照 2.5 万元收取） 。
计费期间不足一季度的， 以实际天数占当季度天数的比例乘以 2.5 万元和实际累
计指数许可使用基点费孰高为当季应付指数许可使用基点费。
本基金标的 指数许可使 用基点费按 照前一日基 金资产净值 的 0.015% 的年费
率计提。标的指数许可使用基点费的计算方法如下：
H ＝E×0.015%/ 当年天 数
H 为每日应计提的标的指数许可使用基点费
E 为前一日的基金资产净值
标的指数许可使用基点费每日计算， 逐日累计， 按季支付。 基金管理人与基
金托管人核对一致后， 由基金托管人于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前十个工
作日内从基金财产中 向 中证指数有限公司一次性支付上一季度的标的指数 许 可
使用基点费。 若遇不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近可支付日。
若中证指数有限公司与基金管理人对指数许可使用费的费率及支付方式另
有约定的，从其最新约定。
上述“（ 一） 基金费用的种类”中第5－11 项费用，根据有关法规及相应协银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
24
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管理 人和基金托 管人因未履 行或未完全 履行义务导 致的费用支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4 、其他根据 相关法律法 规及中国证 监会的有关 规定不得列 入基金费用 的 项
目。
（四）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费率和基金托管费率， 此
项调整需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须依照有关规定于新的
费率实施日前在指定媒介上刊登公告。
十四、对招募 说明书更新 部分的说明
银华上证5年期国债指数证券投资基金招募说明书依据 《中华人民共和国证
券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管
理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》 及其它有关法律法规的要求， 对本基金原更新招募说明书进
行了更新， 并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进
行了内容补充和更新，主要更新内容如下：
1 、在“重要 提示”部分 ，修改了招 募说明书内 容的截止日 期及相关财 务 数
据的截止日期。
2 、在“三、 基金管理人 ”中，对基 金管理人的 概况及主要 人员情况进 行 了
更新。
3、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的相关情况进行了更新。
4 、在“五、 相关服务机 构”部分， 增加了部分 代销机构， 并更新了部 分 代
销机构的资料。 银华上证 5 年 期国债指数证券投资基金更新招募说明书摘要
25
5、在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。
6、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2018 年 9 月 30 日 的基金投资
业绩。
7、对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2019 年1 月18 日
