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华润元大润泽债券A(004893)

华润元大润泽债券:更新招募说明书(2018年第1号)查看PDF公告

华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号) 
 



华润 元大 润泽 债 券型 证 券投资 基金 招 募说明 书 (更 新) (2018 年第1 号) 基金管理人: 华润元大 基金管理 有限公司 基金托管人: 兴业银行股份有限 公司 二〇 一九年 一月 基金招募说明书自基 金合同生效日 起, 每 6 个月更 新一次, 并于 每 6 个月结束之 日后的45 日 内公告,更新内容截 至每6 个月的 最后1 日。华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


1 【重要提 示】 华润元大 润泽债 券型 证 券投资 基金 (以 下简称 “本基 金 ”) 根据中 国 证券监督 管理委员 会2017 年6 月23 日《 关于准 予华润 元大润 泽债券 型证券 投 资基金注 册的 批复》 ( 证监许 可 【2017】1017 号) 的注册, 进行募集。 本基金 基金合 同于2018 年 6 月6 日正 式生效 。 基金管理 人保证 招募说 明书的 内容真 实、准确 、完整 。本招 募说明 书 经中国证 监会 注册 ,但中国 证监会 对本基 金募集 的 注册 ,并不 表明其 对本基 金 的价 值和 收益 作出实质 性判断 或保证, 也不表 明投资 于本基 金没有 风险。 中国证 监 会不对基 金的 投资价值 及市场 前景等 作出实 质性判 断或者 保证。 投资 有风 险 ,投 资人 认购 ( 或申 购) 本 基金 时应 认 真阅 读本 招募 说 明 书 和基 金合 同 等 信息 披 露文 件 , 全面 认 识本 基金 的风 险 收益 特征 和产 品 特性 ,并 充分 考 虑自 身的 风险 承 受能 力, 理性 判 断市 场, 自主 判 断基 金的 投资 价 值, 谨慎 、自主 做出 投资 决策 。 本基 金面 临的 主 要风 险是 市场 风 险、 流动 性风 险 、信 用风 险、 政 策风险、 管理风 险、操 作风险 、技术 风险、 合规性 风险 及 本基金 的特 有风险等。














本基 金投 资 中小 企业 私募 债 券, 中小 企 业私 募债 是 根据 相关 法律 法 规 由非 上 市中 小企 业采 用 非公 开方 式发 行 的债 券。 由于 不 能公 开交 易, 一 般情 况下 ,交 易 不活跃, 潜 在较大 流动性 风险。 当 发债主 体信用 质量恶 化时, 受 市场流 动性所限 , 本基 金可 能无 法 卖出 所持 有的 中 小企 业私 募债 , 由此 可能 给基 金 净值 带来 更大 的 负面 影响 和损 失 ,本 基金 的特 定 风险 详见 招募 说 明书 “ 风 险揭 示 ” 章 节等 。本基 金 为 债券 型基 金 , 属 于证 券投 资 基金 中的中 低 风 险品 种 , 预期 风 险和 预期 收益 高 于货币市 场基金 ,低于 股票型 基金和 混合型 基金。 基金管理 人依照 恪尽职 守、诚 实信用 、谨慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 , 本基金管 理人不 保证 投 资于 本 基金一 定盈利 ,也不 保证最 低收益 。 基金 的过 往 业绩 并不 代表 其 未来 表现 。 基金 管理 人 管理 的其 他基 金 的 业绩 并 不构成对 本基金 业绩表 现的保 证。 基金 管理 人 提醒 投资 者基 金 投资 的“ 买 者自 负” 原 则, 在投 资者 作 出 投资 决 策后,基 金运营 状况与 基金净 值变化 导致的 投资风 险,由 投资者 自行 负担。 本基金单 一投资 者持有 基金份 额数不 得达到 或超过 基金份 额总数的 50% ,但 在基金运 作过程 中因基 金份额 赎回等 情形导 致被动 达到或 超过 50% 的 除外。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


2 本基金主 要投资 于具有 良好流 动性的 金融工 具,包 括包括 国内依 法发 行上市 的国债、 央行票 据、金 融债、 公司债 、企业 债、短 期融资 券、超 短期 融资券、 次 级债券、 中期票 据、地 方政府 债券、 政府支 持机构 债、政 府支持 债券 、资产支 持 证券、中 小企业 私募债 、可分 离交易 可转债 中的纯 债部分 、债券 回购 、银行存 款 (定期存 款及其 他银行 存款 ) 、 同业 存单、 国债期 货以及 中国 证 监会允 许基金投 资 的其他金 融工具 ( 但须符 合中国 证监会 相关规 定) , 在正 常市场 环境下 本基金的 流 动性风险 适中。 在特殊 市场条 件下, 如证券 市场的 成交量 发生急 剧萎 缩、基金 发 生巨额赎 回以及 其他未 能预见 的特殊 情形 下 ,可能 导致基 金资产 变现 困难或变 现 对证券资 产价格 造成较 大冲击 ,发生 基金份 额净值 波动幅 度较大 、无 法进行正 常 赎回业务 、基金 不能实 现既定 的投资 决策等 风险。 除特别说 明外, 本招募 说明书 所载内 容截止 日为 2018 年12 月6 日, 有关财 务数据和 净值表 现截止 日为2018 年9 月30 日(财 务数据 未经审 计) 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


3 目 录 一、绪言 ..................................................................... 4 二、释义 ..................................................................... 5 三、基金管理人 .............................................................. 10 四、基金托管人 .............................................................. 20 五、相关服务机构 ............................................................ 24 六、基金的募集 .............................................................. 46 七、基金合同的生效 .......................................................... 47 八、基金份额的申购 与赎回 .................................................... 48 九、基金的投资 .............................................................. 59 十、基金的财产 .............................................................. 69 十一、基金资产的估 值 ........................................................ 73 十二、基金收益与分 配 ........................................................ 78 十三、基金的费用与 税收 ...................................................... 80 十四、基金的会计与 审计 ...................................................... 82 十五、基金的信息披 露 ........................................................ 82 十六、风险揭示 .............................................................. 89 十七、基金合同的变 更、终止与基 金财产的清算 ................................... 93 十八、基金合同的内 容摘要 .................................................... 95 十九、基金托管协议 的内容摘要 ............................................... 110 二十、对基金份额持 有人的服务 ............................................... 123 二十一、其他应披露 事项 ..................................................... 125 二十二、招募说明书 的存放及查阅 方式 ......................................... 126 二十三、备查文件 ........................................................... 127 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


4 一、绪言 《华润元大 润泽 债券型 证券投 资 基金 招募说 明书》 (以 下简称 “ 招募说 明书” 或 “ 本招 募说明 书 ” ) 依 据 《中华 人民共 和国证 券投资 基金法 》 (以下 简称 “ 《基 金法》 ” ) 、 《 公开募 集 证券 投资基 金运作管 理办法》 ( 以下简 称 “ 《运作 办法》 ” )、 《证 券投 资基 金 销售 管理 办法 》 (以 下简 称 “ 《 销售 办法 》 ” ) 、《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法》 (以 下简 称 “ 《信 息披露 办法 》 ” ) 、 《 公开募 集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》( 以下简称 “ 《 流动性风 险管理 规定 》 ”) 和其 他 相关 法律 法规 的 规定 以及 《 华润元大 润泽 债券 型 证券 投资 基金 基 金合 同》 (以 下 简称 “基 金合同 ”)编 写。 基金 管理 人 承诺 本招 募说 明 书不 存在 任 何虚 假记 载 、误 导性 陈述 或 者 重大 遗 漏, 并对 其真 实 性、 准确 性、 完 整性 承担 法律 责 任。 本基 金是 根 据本 招募 说明 书 所载 明的 资料 申 请募 集的 。本 基 金管 理人 没有 委 托或 授权 任何 其 他人 提供 未在 本 招募说明 书中载 明的信 息,或 对本招 募说明 书作任 何解释 或者说 明。 本招 募说 明 书根 据本 基金 的 基金 合同 编 写, 并经 中 国证 监会 注册 。 基 金合 同 是约 定基 金合同当事 人之 间权 利 、义 务的 法律 文 件。 基金 投资 者 自依 基金 合同 取 得基 金份 额, 即 成为 基金 份额 持 有人 和基 金合 同 的当 事人 ,其 持 有基 金 份 额的 行 为本 身即 表明 其 对基 金合 同的 承 认和 接受 ,并 按 照《 基金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规定 享有权 利、 承担义 务。 基金 投资者 欲了解 基金份 额持有 人的权 利和义务 , 应详细查 阅基金 合同。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


5 二、释义 在本招募 说明书 中,除 非文意 另有所 指,下 列词语 或简称 具有如 下含 义: 1 、 基金或本 基金: 指 华润 元大润泽 债券 型 证券 投资基 金 2 、 基金管理 人:指 华润元 大基金 管理有 限公司 3 、 基金托管 人:指 兴业 银 行股份 有限公 司 4 、 基金合同: 指 《华润 元大 润泽 债 券型 证 券投资 基金基 金合同 》 及 对 该基金 合同的任 何有效 修订和 补充 5 、 托管协 议: 指 基金管 理人与 基金托 管人就 本基金 签订之 《 华润 元大 润泽 债 券型 证券 投资基 金托管 协议》 及对该 托管协 议的任 何有效 修订和 补充 6 、 招募说 明书 或 本招募说 明书 : 指 《 华润 元大润泽 债券 型 证券 投资基 金招募 说明书》 及其定 期的更 新 7 、 基金份 额发售 公告: 指 《 华润元大 润泽 债券型 证券投 资基金 基金份 额发售 公告》 8 、 法 律法 规: 指 中国 现行 有效 并 公布 实施 的 法律 、行 政法 规 、规 范 性文 件、 司法解释 、行政 规章以 及其他 对基金 合同当 事人有 约束力 的决定 、决 议、通知 等 9 、 《基金 法》 :指 2012 年 12 月 28 日第十 一届全 国人民 代表大 会常务 委员会 第 三十 次 会议修订,自 2013 年6 月1 日起 实施 , 并经2015 年4 月24 日第十二 届 全国 人民 代表 大 会常 务委 员会 第 十四 次会 议《 全 国人 民代 表大 会 常务 委员 会关 于 修改< 中华 人民 共和 国 港口 法> 等 七部 法律 的 决定 》修 改 的 《 中华 人民 共和 国证 券 投资基金 法》及 颁布机 关对其 不时做 出的修 订 10、 《销售办 法》 :指中 国证监 会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施 的《证券 投资基 金销售 管理办 法》及 颁布机 关对其 不时做 出的修 订 11、 《信息 披露办 法》 : 指中 国证监 会2004 年6 月8 日颁布 、 同 年7 月 1 日实 施的《证 券投资 基金信 息披露 管理办 法》及 颁布机 关对其 不时做 出的 修订 12、 《运作 办法 》 : 指 中国证 监会2014 年7 月7 日颁 布、 同年8 月8 日 实施的 《 公开募 集 证券 投资基 金运作 管理办 法》及 颁布机 关对其 不时做 出的 修订 13、 《流动性 风险管 理规定 》 : 指中国 证监 会2017 年8 月31 日颁 布、 同年10 月 1 日 实施的 《公开 募集开 放式证 券投资 基金流 动性风 险管理 规定》 及颁布机 关华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


6 对其不时 做出的 修订 14 、中国证监会 :指中 国证券 监督管 理委员 会 15 、 银行业监督管 理机构 : 指中 国人民 银行和/ 或 中国银 行业监 督管理 委员会 16 、基金 合 同当 事人 :指 受 基金 合同 约 束, 根据 基 金合 同享 有权 利 并 承担 义 务的法律 主体, 包括基 金管理 人、基 金托管 人和基 金份额 持有人 17 、个人投资者 :指依 据有关 法律法 规规定 可投资 于证券 投资基 金的 自然人 18 、机构 投 资者 :指 依法 可 以投 资证 券 投资 基金 的 、在 中华 人民 共 和 国境 内 合法 登记 并存 续 或经 有关 政府 部 门批 准设 立并 存 续的 企业 法人 、 事业 法人 、社 会 团体或其 他组织 19 、合格 境 外机 构投 资者 : 指符 合《 合 格境 外机 构 投资 者境 内证 券 投 资管 理 办法 》及 相关 法 律法 规规 定可 以 投资 于在 中国 境 内依 法募 集的 证 券投 资基 金的 中 国境外的 机构投 资者 20、投资 人 :指 个人 投资 者 、机 构投 资 者和 合格 境 外机 构投 资者 以 及 法律 法 规或 中国 证监 会 允许 购买 证券 投 资基 金的 其他 投 资人 的合 称 ( 以 下或 称“ 基金 投 资者” 、 “ 投资者 ” ) 21 、基金 份 额持 有人 :指 依 基金 合同 和 招募 说明 书 合法 取得 基金 份 额 的投 资 人 22 、 基金销售业务: 指基金 管理人 或销售 机构宣 传推介 基金, 发 售基金 份额, 办理基金 份额的 申购、 赎回、 转换、 转托管 及定期 定额投 资等业 务 23 、销售 机 构: 指 华 润元 大 基金 管理 有 限 公 司以 及 符合 《销 售办 法 》 和中 国 证监 会规 定的 其 他条 件, 取得 基 金 销售 业 务资 格 并与 基金 管理 人 签订 了基 金销 售 服务协议 ,办理 基金销 售业务 的机构 24 、登记 业 务: 指基 金登 记 、存 管、 过 户、 清算 和 结算 业务 ,具 体 内 容包 括 投资 人基 金账 户 的建 立和 管理 、 基金 份额 登记 、 基金 销售 业务 的 确认 、清 算和 结 算、代理 发放红 利、建 立并保 管基金 份额持 有人名 册 和办 理非交 易过 户 等 25 、登记 机 构: 指办 理登 记 业务 的机 构 。 本 基金 的 登记 机构 为 华 润 元 大基 金 管理有限 公司 或 接受 华 润元大 基金管 理有限 公司 委 托代为 办理登 记业 务的机构 26 、基金 账 户: 指登 记机 构 为投 资人 开 立的 、记 录 其持 有的 、基 金 管 理人 所 管理的基 金份额 余额及 其变动 情况的 账户 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


7 27 、基金 交 易账 户: 指销 售 机构 为投 资 人开 立的 、 记录 投资 人通 过 该 销售 机 构 办 理认 购、 申 购、 赎回 、转 换 、 转 托管 及定 期 定额 投资 等业 务 而引 起 的 基金 份 额变动及 结余情 况的账 户 28 、 基金合同生效日: 指基金 募集达 到法律 法规规 定及基 金合同 规定的 条件, 基金 管理 人向 中 国证 监会 办理 基 金备 案手 续完 毕 ,并 获得 中国 证 监会 书面 确认 的 日期 29 、基金 合 同终 止日 :指 基 金合 同规 定 的基 金合 同 终止 事由 出现 后 , 基金 财 产清算完 毕,清 算结果 报中国 证监会 备案并 予以公 告的日 期 30、基金 募 集期 :指 自基 金 份额 发售 之 日起 至发 售 结束 之日 止的 期 间 ,最 长 不得超 过3 个月 31 、存续期:指 基金合 同生效 至终止 之间的 不定期 期限 32 、工作日:指 上海证 券交易 所、深 圳证券 交易所 的正常 交易日 33 、T 日: 指销售 机构在规 定时间 受理投 资人申 购 、 赎回 或其他 业务申 请的开 放日 34 、T+n 日:指自T 日起 第n 个 工作日( 不 包含T 日) 35 、开放日:指 为投资 人办理 基金份 额申购 、赎回 或其他 业务的 工作 日 36 、开放时间: 指开放 日基金 接受申 购、赎 回或其 他交易 的时间 段 37 、 《业务规 则》 : 指 《 华 润元大 基金管 理有限 公司 开 放式基 金业务 规 则》 , 是 规范 基金 管理 人 所管 理的 开放 式 证券 投资 基金 登 记方 面的 业务 规 则, 由基 金管 理 人和投资 人共同 遵守 38 、认购 : 指在 基金 募集 期 内, 投资 人 根据 基金 合 同和 招募 说明 书 的 规定 申 请购买基 金份额 的行为 39 、申购 : 指基 金合 同生 效 后, 投资 人 根据 基金 合 同和 招募 说明 书 的 规定 申 请购买基 金份额 的行为 40、赎回 : 指基 金合 同生 效 后, 基金 份 额持 有人 按 基金 合同 和招 募 说 明书 规 定的条件 要求将 基金份 额兑换 为现金 的行为 41 、基金 转 换: 指基 金份 额 持有 人按 照 基金 合同 和 基金 管理 人届 时 有 效公 告 规定 的条 件, 申 请将 其持 有基 金 管理 人管 理的 、 某一 基金 的基 金 份额 转换 为基 金 管理人管 理的其 他基金 基金份 额的行 为 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


8 42 、转托 管 :指 基金 份额 持 有人 在本 基 金的 不同 销 售机 构之 间实 施 的 变更 所 持基金份 额销售 机构的 操作 43 、定期 定 额投 资计 划: 指 投资 人通 过 有关 销售 机 构提 出申 请, 约 定 每期 申 购 日 、扣 款金 额 及扣 款方 式, 由 销售 机构 于每 期 约定 扣款 日在 投 资人 指定 银行 账 户内自动 完成扣 款及受理 基金 申购申 请的一 种投资 方式 44 、 巨额赎回 : 指本 基金单 个开放 日, 基金净 赎回申 请( 赎回申 请份额 总数加 上基 金转 换中 转 出申 请份 额总 数 后扣 除申 购申 请 份额 总数 及基 金 转换 中转 入申 请 份额总数 后的余 额) 超过上 一开放 日基金 总份额 的10% 的情形 45 、销售 服 务费 :指 从基 金 资产 中计 提 的 , 用于 本 基金 市场 推广 、 销 售以 及 基金份额 持有人 服务的 费用 46 、基金 份 额类 别: 指根 据 认购 费、 申 购费 、赎 回 费、 销售 服务 费 收 取方 式 的不同将 基金份 额分为 不同的 类别, 即 A 类 基金份 额和 C 类基 金份额 。两类基 金 份额类别 分别设 置代码 ,分别 计算和 公告基 金份额 净值和 基金份 额累 计净值 47 、元:指人民 币元 48 、基金 收 益: 指基 金投 资 所得 债券 利 息、 买卖 证 券价 差、 银行 存 款 利息 、 已实现的 其他合 法收入 及因运 用基金 财产带 来的成 本和 费 用的节 约 49 、基金 资 产总 值: 指基 金 拥有 的各 类 有价 证券 、 银行 存款 本息 、 基 金应 收 申购款及 其他资 产的价 值总和 50、基金资产净 值:指 基金资 产总值 减去基 金负债 后的价 值 51 、基金份额净 值:指 计算日 基金资 产净值 除以计 算日基 金份额 总数 52 、基金 资 产估 值: 指计 算 评估 基金 资 产和 负债 的 价值 ,以 确定 基 金 资产 净 值和基金 份额净 值的过 程 53 、指定 媒介 : 指中 国证 监 会指 定的 用 以进 行信 息 披露 的报 刊、 互 联 网网 站 及其他媒介 54 、不可 抗 力: 指基金 合 同 当事 人不 能 预见 、不 能 避免 且不 能克 服 的 客观 事 件 55、流动 性 受限 资产 : 指 由 于法 律法 规 、监 管、 合 同或 操作 障碍 等 原 因无 法 以合理价 格予以 变现的 资产, 包 括但不 限于到 期日 在 10 个交易 日以上 的逆回购 与 银行定期 存款 (含协 议约定有 条件提 前支取 的银行 存款 ) 、 资产支 持证 券、 因 发行华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


9 人债务违 约无法 进行转 让或交 易的债 券等 56、摆动 定 价机 制: 指当 本 基金 各类 份 额遭 遇大 额 申购 赎回 时, 通 过 调整 基 金份 额净 值的 方 式, 将基 金调 整 投资 组合 的市 场 冲击 成本 分配 给 实际 申购 、赎 回 的投 资者 ,从 而 减少 对存 量基 金 份额 持有 人利 益 的不 利影 响, 确 保投 资者 的合 法 权益不 受 损害并 得到公 平对待 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


10 三、基金管理人 (一)基金 管理 人概况 名称:华 润元大 基金管 理有限 公司 住所:深 圳市 前 海深港 合作区 前湾一 路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市 前海商 务秘书有 限公司 ) 办公地址 : 深圳 市福田 区中心 四路 1-1 号嘉 里建设 广场第 三 座7 层 邮政编码 :518048 法定代表 人:邹新 成立时间 :2013 年1 月17 日 注册资本 :3 亿元 人民币 存续期限 : 永续 经营 联系人: 林婷婷


电话:0755-88399008 传真:0755-88399045 华 润 元 大 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 “ 公司 ” ) 经 中 国 证 监 会 证 监 许可 [2012]1746 号文批准设立。 公司股 权结构 如下: 股东名称 股权比例 华润深国 投信托 有限公 司 51% 元大证券 投资信 托股份 有限公 司 49% 本基 金管 理 人公 司治 理结 构 完善 ,经 营 运作 规范 , 能够 切实 维护 基 金 投资 人 的合 法权 益。 公 司董 事会 下设 薪 酬与 提名 委员 会 、合 规审 核委 员 会、 风险 控制 委 员会三个 专业委 员会, 有 针对性 地研究 公司在 经营管 理和基 金运作 中 的相关情 况, 制定相应 的政策 ,并充 分发挥 独立董 事的职 能,切 实加强 对公司 运作 的监督。 公司 监事 会 由四 位监 事组 成 ,主 要负 责 检查 公司 的 财务 以及 对公 司 董 事、 高 级管理人 员的行 为进行 监督。 公司实行 董事会 领导下 的总经 理负责 制, 总经 理根据 公司章 程及董 事 会授权 , 全面 主持 公司 日 常经 营管 理。 督 察长 负责 公司 及 基金 运作 的监 察 稽核 工作 ,由 公 司董 事会 聘任 , 对董 事会 负责 。 公司 经营 层设 总 经理 业务 办公 会 、产 品审 议委 员华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


11 会、 风险 管理 委 员会 、金 融科 技 委员 会、 公募 基 金投 资决 策委 员 会、 专户 产品 投 资决 策委 员会 、 固有 资金 投资 运 用管 理委 员会 作 为总 经理 行使 职 权的 议事 决策 机 构。 公司 按照 不 同业 务职 能, 分 为十 八个 部 门。 其中 投 研条 线包括 权 益 投 资部 、 指数 投资 部、 量 化投 资部 、固 定 收益 投资 部、 资 产配 置部 、专 户 投资 部、 研究 部 和交 易部 八 个 部 门; 市场 条线 包括 市 场部 、华 南 营销 中心 、华 东 营销 中心 和华 北 营销 中心 四 个 部 门; 运营 条线 包 括信 息技 术部 、 运营 管理 部、 综 合管 理部 和财 务 部四个部 门; 同时公 司还设 立了 产 品部和 监察合 规部, 产 品部具 有战略 引领地位 , 负责 公司 产品 的 全流 程管 理, 监 察合 规部 独立 于 各业 务部 门, 对 公司 及基 金投 资 运作、内 部管理 等事项 进行事 前、事 中、事 后独立 监察。 截至到2018 年12 月6 日,公 司有员 工93 人, 其中57% 的员工 具有硕 士及以 上学 历,93.5% 的员工具有 基金从 业资格 。 公司 已经 建 立健 全投 资管 理 制度 、风 险 控制 制度 、 监察 稽核 制度 、 基 金会 计 制度、财 务管理 制度、 信息技 术管理 制度、 信息披 露制度 等公司 管理 制度。 (二)主 要成员 情况 1 、基金管理 人董事 会成员 邹新 先生 , 董事 长, 博士 学 历。 曾任 中 国工 商银 行 股份 有限 公司 总 行 城市 金 融研 究所 副所 长 、战 略管 理与 投 资者 关系 部副 总 经理 、投 资银 行 部副 总经 理。 现 任华润金 融控股 有限公 司副总 经理。 厉放 女士 , 副董 事长 ,博 士 学历 。历 任 中国 人民 银 行金 融研 究所 高 级 研究 助 理, 香港 岭南 大 学社 会科 学院 讲 师, 美国 安泰 国 际保 险公 司亚 太 总部 研究 员, 荷 兰集 团亚 太区 研 究中 心主 管, 荷 兰国 际集 团全 球 养老 金服 务企 业 资深 顾问 。现 任 元大证券 (香港 )有限 公司董 事总经 理,招 商局中 国基金 有限公 司独 立董事。 郭庆 卫先 生 ,董 事, 硕士 学 位。 历任 中 国人 民银 行 总行 货币 发行 司 干 部; 中 国光 大银 行总 行 业务 经理 、副 处 长、 处长 、第 三 届监 事会 职工 监 事, 总行 资产 保 全部 总经 理助 理 ,深 圳分 行风 险 总监 (副 行长 ) ,总 行资 产保 全 部副 总经 理, 总 行法 律合 规部 副 总经 理; 中国 民 生 信 托有 限公 司 副总 裁; 四川 省 国际 信托 投资 公 司重组工 作组组 长。现 任华润 深国投 信托有 限公司 副总经 理。 刘宗圣先 生,董 事,博 士学历 。历任 泰国 WALL RESEARCH 投资策略分 析师、华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


12 宝来 证券 研发 部 总经 研究 组组 长 、宝 来证 券集 团 总裁 特别 助理 、 总经 理室 主任 、 国际 金融 部副 总 经理 ,宝 来证 券 (香 港) 有限 公 司总 经理 ,宝 来 证券 投资 信托 股 份有限公 司总经 理,PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司(简称 AMII 资产 管理 公 司) 董 事(Commissioner )。现 任元 大 证券 投 资信 托股 份 有限 公司 总 经理, 元 大资产 管理公 司(印 度尼西 亚)监 事。 孙茂 竹先 生 ,独 立董 事, 硕 士学 历。 历 任北 京市 第 二建 筑工 程公 司 工 人。 现 任中 国人 民大 学 商学 院财 务系 教 授、 博士 生导 师 ,北 京城 建设 计 发展 集团 股份 有 限公 司独 立董 事 ,山 东大 汉建 设 机械 股份 有限 公 司独 立董 事 , 北 京首 都开 发股 份 有限公司 独立董 事 。 刘胤 宏先 生 ,独 立董 事, 硕 士学 历。 历 任北 京金 杜 律师 事务 所公 司 证 券部 律 师。 现任 北京 金 诚同 达律 师事 务 所高 级合 伙人 、 深圳 分所 主任 , 深圳 市格 林赛 特 环保 能源 科技 有 限公 司监 事, 深 圳市 南天 信息 技 术有 限公 司监 事 , 研 奥电 气股 份 有限公司 独立董 事, 三盛智 慧教育 科技股 份有 限 公司, 深圳冰 川网络 股份有限 公 司。 张天 鷞 先生 ,独 立 董事 , 硕士 学历 。 历任 化 学银 行(Chemical Bank )经 理 , 菲利 普? 莫 里 斯公 司(Philip Morris Inc )经理, 中华 开 发公 司经 理 ,蓝 筹管 理 顾问 有 限公 司负 责 人, 所 罗门 兄弟 (Salomon Brothers )副总 裁, 华 盛顿 资 本集 团(Washington Capital Group ) 执行董事, 瑞 士联合 银行集 团 (UBS ) 执行董事 , 阿凡提公 司(Avant! Corporation )首席财务官,Union Nature Inc. 负责人, 瑞 士信 贷第 一波 士 顿银 行(CSFB )董 事 总经 理, 瀚 宇彩 晶股 份有 限 公司 独立 董事 。 现任 利统 股份 有 限公 司监 察人 , 富晶 通股 份有 限 公司 独立 董事 , 富堡 工业 股份 有 限公 司董 事, 和 鑫光 电股 份有 限 公司 独立 董事 , 微端 科技 股份 有 限公 司监 察人 法 人代表。 林瑞 源先 生 ,董 事, 本科 学 历。 历任 元 大宝 来证 券 股份 有限 公司 服 务 代理 部 科长 ,元 大宝 来 证券 投资 信托 股 份有 限公 司客 户 服务 部经 理、 行 销部 副总 经理 、 投资 理财 部副 总 经理 、通 路事 业 部资 深副 总经 理 ,华 润元 大基 金 管理 有限 公司 总 经理 ,深 圳华 润 元大 资产 管理 有 限公 司总 经理 , 元大 证券 投资 信 托股 份有 限公 司 通路 事业 部资 深 副总 经理 。现 任 元大 人寿 保险 股 份有 限公 司营 运 督导 资深 副总 经 理 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


13 孙晔 伟先 生 ,董 事, 总经 理 ,博 士学 历 。历 任吉 林 省社 会科 学院 研 究 人员 , 东北 证券 有限 责 任公 司投 资银 行 部经 理, 东方 基 金管 理有 限责 任 公司 督察 长, 新 华基金管 理有限 公司总 经理助 理, 安信 证券股 份有限 公司基 金公司 筹 备组副组 长, 安信 基金 管理 有 限责 任公 司副 总 经理 ,东 方基 金 管理 有限 责任 公 司总 经理 。现 任 深圳华润 元大资 产管理 有限公 司执行 董事。 2 、基金管理 人监事 会成员 卢伦 女士 , 监事 ,硕 士学 历 。历 任华 为 技术 有限 公 司人 力资 源部 经 理 ,晨 星 (深 圳) 资讯 有 限公 司股 票研 究 部研 究员 ,华 润 (集 团) 有限 公 司财 务部 资本 副 总监。现 任华润 深国投 信托有 限公司 财务总 监。 黄古 彬先 生 ,监 事, 硕士 学 历。 历任 日 盛证 券股 份 有限 公司 总经 理 执 董, 日 盛期 货股 份有 限 公司 总经 理, 宝 来证 券股 份有 限 公司 副总 经理 , 宝来 证券 股份 有 限公司副 总裁, 宝来 证券股 份有限 公司副 董事长, 宝来证 券股份 有限公 司总经理 , 宝来 证券 股份 有 限公 司董 事长 , 元大 证券 股份 有 限公 司副 董事 长 。现 任元 大证 券 投资 信托 股份 有限 公 司董 事长, 汉宇 投资 咨 询有 限公 司(上海)董事, 财 团法 人元 大 文教基金 会董事 。 曹建 英女 士 ,监 事, 本科 学 历。 历任 深 圳证 券通 信 公司 北京 分公 司 行 政管 理 岗, 招商 银行 股 份有 限公 司总 行 电话 银行 中心 行 政管 理岗 ,招 商 基金 管理 有限 公 司客 户服 务部 坐 席管 理岗 、信 息 技术 部电 子商 务 岗、 渠道 管理 部 高级 经理 ,深 圳 市融 通资 本管 理 股份 有限 公司 销 售业 务部 副总 经 理。 现任 华润 元 大基 金管 理有 限 公司市场 部 副总 经理 。 廖洁 女士 , 监事 ,硕 士学 历 。历 任中 国 银行 深圳 市 分行 金融 机构 部 证 券岗 、 博时 基金 管理 有 限公 司监 察合 规 部法 律顾 问。 现 任华 润元 大基 金 管理 有限 公司 监 察合规部 合规法 务副总 监 。 3 、基金管理 人 高级 管理人 员 邹新先生 ,董事 长。简 历见董 事会成 员介绍 。 孙晔伟先 生,总 经理。 简历见 董事会 成员介 绍。 李仆 先生 , 副总 经理 ,硕 士 学历 。 历 任 宝钢 集团 及 其下 属各 金融 机 构 投资 部 门投资经 理、 副总 经理、 固 收总监, 信诚基 金管理 有限公 司投资 研究部 基金经理 , 东方基金 管理有 限责任 公司公 司固收 总监、 投资总 监、总 经理助 理。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


14 李东 育先 生 ,总 经理 助理 , 硕士 学位 。 历任 银河 基 金管 理有 限公 司 广 州分 公 司销 售总 监, 泰 达宏 利基 金管 理 有限 公司 广州 分 公司 总经 理, 金 信基 金管 理有 限 公司总经 理助理 。 刘豫 皓先 生 ,督 察长 ,硕 士 学位 。历 任 湖北 省交 通 运输 厅汉 十高 速 公 路管 理 处职 员, 审计 署 西安 特派 员办 事 处主 任科 员, 华 润( 集团 )有 限 公司 审计 部高 级 审计 师, 华润 金 融控 股有 限公 司 风险 管理 及审 计 部助 理总 经理 。 现任 深圳 华润 元 大资产管 理有限 公司执 行监事 。 4 、本基金基 金经理 李仆先生, 基金经 理, 硕 士学位。2000 年7 月至2011 年3 月, 历任宝 钢集团 及其下属 各金融 机构投 资部门 投资经 理, 副 总经理 , 固收 总监 ; 2011 年4 月至2013 年 12 月,担 任信诚 基金有 限公司 投资研 究部基 金经理 ;2014 年 4 月至2017 年 3 月,担任 东方基 金管理 有限责 任公司 固收总 监,投 资总监 、总经 理助 理;2017 年 7 月至今 , 担 任华润 元大基 金管理 有限公 司副总 经理。 现 任华润 元大稳 健收益债 券 型证 券投 资基 金 、华 润元 大信 息 传媒 科技 混合 型 证券 投资 基金 、 华润 元大 现金 收 益货 币市 场基 金 、华 润元 大现 金 通货 币市 场基 金 、 华 润元 大润 鑫 债券 型证 券投 资 基金 、华 润元 大 润泰 双鑫 债券 型 证券 投资 基金 、 华润 元大 润泽 债 券型 证券 投资 基 金 基金经 理。 5 、投资决策 委员会 成员 李仆(副 总经理 、投研 条线分 管领导 、基金 经理) 刘宏毅( 研究部 负责人 、基金 经理) 李武群( 指数投 资部负 责人、 基金经 理) 陈剑波( 量化投 资部负 责人、 基金经 理) 上述人员 之间无 近亲属 关系。 (三)基 金管理 人的职 责 1 、 依法募集 资 金, 办 理或者 委托经 中国证 监会认 定的其 他机构 代为办 理基金 份额的发 售、申 购、赎 回和登 记事宜 ; 2 、办理基金 备案手 续; 3 、对所管理 的不同 基金财 产分别 管理、 分别记 账,进 行证券 投资; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


15 4 、 按照基金合 同的约 定确定 基金收 益分配 方案, 及时向 基金份 额持有 人分配 收益; 5 、进行基金 会计核 算并编 制基金 财务会 计报告 ; 6 、编制季度 、半年 度和年 度基金 报告; 7 、计算并公 告基金 资产净 值,确 定基金 份额申 购、赎 回价格 ; 8 、办理与基 金财产 管理业 务活动 有关的 信息披 露事项 ; 9 、 按照规定 召集基 金份额 持有人 大会; 10、保存基金财 产管理 业务活 动的记 录、账 册、报 表和其 他相关 资料 ; 11、以基 金 管理 人名 义, 代 表基 金份 额 持有 人利 益 行使 诉讼 权利 或 者 实施 其 他法律行 为; 12、有关法律法 规和中 国证监 会规定 及基金 合同约 定 的其 他职责 。 (四)基 金管理 人的承 诺 1 、 基金管理 人承诺 不从事 违反 《 中 华人民 共和国 证券法 》 的行 为, 并 承诺建 立健 全内 部控 制 制度 ,采 取有 效 措施 ,防 止违 反 《 中 华人 民共 和 国 证 券法 》行 为 的发生; 2 、 基金管理 人承诺 不从事 违反 《基 金法》 的行为 , 并承 诺建立 健全内 部风险 控制制度 ,采取 有效措 施,防 止下列 行为 的 发生: (1 )将基金 管理人 固有财 产或者 他人财 产混同 于基金 财产从 事证券 投 资; (2 )不公平 地对待 管理的 不同基 金财产 ; (3 )利用基 金财产 或职务 之便 为 基金份 额持有 人以外 的第三 人牟取 利 益; (4 )向基金 份额持 有人违 规承诺 收益或 者承担 损失; (5 )侵占、 挪用基 金财产 ; (6 ) 泄露 因职务 便利获取 的未公 开信息 、 利 用该信 息从事 或者明 示、 暗示他 人从事相 关的交 易活动 ; (7 )玩忽职 守,不 按照规 定履行 职责; (8 )法律 、 行政法规 和 中 国证监 会规定 禁止的 其他行 为。 3 、 基金管 理人承 诺严格遵 守基金 合同 , 并承 诺建立 健全内 部控制 制度 , 采取 有效措施 ,防止 违反基 金合同 行为的 发生; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


16 4 、 基金管 理人承 诺加强人 员管理 , 强 化职业 操守 , 督促 和约束 员工遵 守国家 有关法律 法规及 行业规 范,诚 实信用 、勤勉 尽责 ; 5 、基金管理 人承诺 不从事 其他法 规规定 禁止从 事的行 为。 (五)基 金经理 承诺 1 、 依照有关法 律法规 和基金 合同的 规定, 本着谨 慎的原 则为基 金份额 持有人 谋取最大 利益; 2 、不利用职 务之便 为自己 、受雇 人或任 何第三 者 牟取 利益; 3 、 不泄露 在任职 期间知悉 的有关 证券 、 基金 的商业 秘密 , 尚未 依法公 开的基 金投 资内 容、 基 金投 资计 划等 信 息 , 或利 用该 信 息从 事或 者明 示 、暗 示他 人从 事 相关的交 易活动 ; 4 、不以任何 形式为 其他组 织或个 人进行 证券交 易。 (六)基 金管理 人的内 部控制 制度 公司 内部 控 制是 指公 司为 防 范和 化解 风 险, 保证 经 营运 作符 合公 司 的 发展 规 则, 在充 分考 虑 内外 部环 境的 基 础上 ,通 过建 立 组织 机制 ,运 用 管理 方法 ,控 制 严密 ,实 施操 作 程序 与控 制措 施 而形 成的 系统 。 公司 内部 控制 制 度体 系由 公司 章 程、 内部 控制 大 纲、 基本 管理 制 度、 专项 制度 和 操作 规范 四个 层 次的 制度 系列 构 成。 公司 董事 会 对公 司建 立内 部 控制 制度 和 维持 其有 效 性承 担最 终责 任 , 公司 管 理层 对内 部控制 制度的 有效执 行承担 责任。 1 、内部控制 目标 公司内部 控制的 总体目 标是: (1 ) 保证公司 经营运 作严格 遵守国 家有关 法律法 规和行 业监管 规则, 自觉形 成守法经 营,规 范运作 的经营 思想和 经营理 念。 (2 ) 防范 和化解 经营风险 , 提 高经营 管理效 益, 确保经 营业务 的稳健 运行和 受托资产 的安全 完整, 实现公 司的持 续、稳 定、健 康发展 。 (3 )确保基 金、公 司财务 和其它 信息真 实、准 确、完 整、及 时。 2 、内部控制 原则 公司内部 控制遵 循以下 原则: (1 ) 健全 性原则 。 内部 控制包 括公司 的各项 业务 、 各个 部门或 机构和 各级人华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


17 员,并涵 盖到决 策、执 行、监 督、反 馈等各 个环节 。 (2 ) 有效性 原则。 通 过科学 的内控 手段和 方法, 建立合 理的内 控程序 , 维护 内控制度 的有效 执行。 (3 ) 独立性 原则。 公 司各机 构、 部 门和岗 位职责 保持相 对独立 , 公司 基金等 受托资产 、自有 资产、 其它资 产的运 作分离 。 (4 )相互制 约原则 。公司 内部部 门和岗 位的 设置 权责 分明、 相互制 衡 。 (5 ) 成本 效益原 则。 公 司运用 科学化 的经营 管理方 法降低 运作成 本, 提高经 济效益, 以合理 的控制 成本达 到最佳 的内部 控制效 果。 3 、内部控制 的组织 体系 公司 的内 部 控制 组织 体系 是 一个 权责 分 明、 分工 明 确的 组织 结构 , 以 实现 对 公司 从决 策层 到 管理 层和 操作 层 的全 面监 督和 控 制。 具体 而言 , 包括 如下 组成 部 分: (1 ) 董事 会负责 公司整体 风险的 预防和 控制 , 审核 、 监 督公司 风险控 制制度 的有效执 行。 (2 ) 监事会依 照公司 法和公 司章程 对公司 经营管 理活动 、 董事 和公司 管理层 的行为行 使监督 权。 (3 ) 董事 会下设 薪酬与提 名委员 会、 风险控 制委员 会及合 规审核 委员 会。 风 险控 制委 员会 及 合规 审核 委员 会 负责 对公 司经 营 管理 与基 金运 作 的风 险控 制及 合 法合规性 进行审 议、监 督和检 查。 (4 ) 公司设 督察长 , 负 责公司及 其基金 运作的 监察稽 核工作 , 对 董事会 负责, 就内 部控 制制 度 和执 行情 况独 立 地履 行检 查、 评 价、 报告 、建 议 职能 ,定 期和 不 定期地向 董事会 报告公 司内部 控制执 行情况 。 (5 ) 风险 管理 委 员会 是负 责协 助 总经 理统 揽 公司 风险 管理 全 局的 议 事机 构, 负责 审议 风控 制 度、 流程 ,评 价 风险 管理 状况 , 为公 司各 环节 风 险的 监测 、评 估 与防范提 供意见 及建议 。 (6 ) 公司设 独立的 监察合 规部, 负 责对公 司的基 金运作 、 内部 管理、 系统实 施和合法 合规情 况进行 内部监 督及风 险控制, 在 职权范 围内独 立履行 检 查、 评价、 报告、建 议职能 ,对总 经理和 督察长 负责并 报告工 作。 (7)公 司 各业 务 部门 根据 具体 情 况制 定本 部 门的 作业 流程 及 风险 控 制制 度,华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


18 加强对风 险的控 制,将 风险控 制在最 小范围 内。 4 、内部控制 的要素 内部 控制 的 基本 要素 包括 控 制环 境、 风 险评 估、 控 制活 动、 信息 沟 通 (报 告 制度)、 内部监 控和法 律法规 指引。 (1 )控制环 境 公司 致力 于 贯彻 内控 优先 和 风险 管理 理 念, 培养 全 体员 工的 风险 防 范 意识 , 营造浓厚 的内控 文化氛 围, 确保 全体员 工及时 了解国 家法律 法规和 公 司规章制 度, 使风险意 识贯穿 到公司 各个部 门、各 个岗位 和各个 环节。 (2 )风险评 估 公司 建立 了 科学 严密 的风 险 评估 体系 , 对公 司内 外 部风 险进 行识 别 、 评估 和 分析,及 时防范 和化解 风险。 (3 )控制活 动 公司 控制 活 动包 括自 我控 制 、职 责分 离 、监 察稽 核 、实 物控 制、 业 绩 评价 、 严格授权 、资产 分离、 危机处 理等政 策、程 序或措 施。 (4 )信息沟 通(报 告制度 ) 公司 建立 了 内部 办公 自动 化 系统 及清 晰 的报 告系 统 ,通 过建 立有 效 的 信息 沟 通渠 道, 公司 全 体人 员可 以充 分 了解 与其 职责 相 关的 信息 ,保 证 信息 及时 送达 并 处理。 公司 的报 告 系统 包括 定期 报 告和 临时 报 告。 定期 报 告按 照不 同的 时 间 、频 次 进行报告 。临时 报告是 指一旦 出现报 告事由 后的及 时报告 。 公司 的执 行 体系 报告 路线 是 各业 务人 员 向部 门主 管 报告 、部 门主 管 向 总经 理 报告、总 经理向 董事会 报告。 公司 的监 督 体系 报告 路径 是 公司 员工 、 各部 门主 管 向监 察合 规部 报 告 ,监 察 合规部向 总经理 、督察 长报告 。 督察长向 董事会 报告, 董事会 、监事 会向股 东会报 告。 (5 )内部监 控 公司 设置 督 察长 和独 立的 监 察合 规部 , 对公 司内 部 控制 制度 的执 行 情 况进 行 持续 的监 督, 保 证内 部控 制制 度 落实 。另 外公 司 还定 期评 价内 部 控制 的有 效性 , 根据市场 环境、 新 的金融 工具、 新 的技术 应用和 新的法 律法规 等情况, 适时改进 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


19 (6 )法律法 规指引 公司 将严 格 贯彻 基金 管理 相 关 的 法律 法 规, 严格 依 法经 营。 督察 长 和 监察 合 规部负责 确保公 司运作 和各项 业务符 合法律 法规的 要求。 5 、基金管理 人关于 内部控 制制度 的声明 (1 ) 基金管理 人确知 建立、 实施和 维持内 部控制 制度是 基金管 理人董 事会及 管理层的 责任; (2 )上述关 于内部 控制制 度的披 露真实 、准确 ; (3 ) 基金管理 人承诺 将根据 市场环 境的变 化及基 金管理 人的发 展不断 完善内 部控制制 度。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


20 四、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 1 、基本情况 名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行” ) 注册地址:福州市湖东路 154 号 办公地址:上海市江宁路 168 号 法定代表人:高建平 成立时间:1988 年 8 月 22 日 注册资本:207.74 亿元人民币 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号 托管部门联系人:


电话:021-52629999 传真:021-62159217 2 、发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988 年 8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首 批股份制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式在上 海证券交易所挂牌上市(股票代码:601166 ) , 注 册 资 本 207.74 亿 元 。 开业二十多年来, 兴业银行始终坚持 “真诚服务, 相伴成长” 的经营理念, 致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2017 年 12 月 31 日, 兴业银行资产总额达 6.42 万亿元,实现营业收入 1399.75 亿 元 , 全 年 实 现 归 属于母公司股东的净利润 572.00 亿 元 。 根 据 2017 年 英 国 《 银 行 家 》 杂 志 “ 全 球银行 1000 强”排名,兴业银行按一级资本排名第 28 位 , 按 总 资 产 排 名 第 30 位 , 跻 身 全 球 银 行 30 强 。 按 照 美 国 《 财 富 》 杂 志 “ 世 界 500 强 ” 最 新 榜 单 , 兴业银行以 426.216 亿美元总营收排名第230 位 。 同 时 , 过 去 一 年 在 国 内 外 权 威机构组织的各项评比中,先后获得“亚洲卓越商业银行” “年度最佳股份制 银 行 ” “ 中 国 最 受 尊 敬 企 业 ” 等 多 项 殊 荣 。 (二)托管业务部的部门设置及员工情况 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


21 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部, 下设综合管理处、 市场处、 委 托 资 产 管 理 处 、 科 技 支 持 处 、 稽 核 监 察 处 、 运 营 管 理 及 产 品 研 发 处 、 养 老 金 管 理中心等处室,共有员工 100 余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。 (三)基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。 基金托管 业务批准文号:证监基金字[2005]74 号。截至 2018 年 9 月 30 日 , 兴 业 银 行 已托管开放式基金 239 只,托管基金财产规模8930.96 亿元。 (四)基金托管人的内部控制制度 1 、内部风险控制目标 基金托管人严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内 有 关 管 理 规 定 , 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 , 确 保 业 务 的 稳 健 运 行 , 保 证 基金资产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时, 保护基金份 额持有人的合法权益。


2 、内部风险控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、 资产托 管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行审计部对托管业 务风险控制工作进行指导和监督;资产托管部内设独立、专职的稽核监察处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作, 具有独立行使监督稽 核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 (1 )全面性原则:风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位,渗 透各项业务过程和业务环节; 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位, 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。


(2 )独立性原则:资产托管部设立独立的稽核监察处,该处室保持高度 的独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。


(3 )相互制约原则:各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制 约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。


(4 )定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管 理更具客观性和操作性。


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22 (5 )防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常 操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 (6 )有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实 现 内 控 目 标 , 内 部 制 度 的 制 订 应 当 具 有 前 瞻 性 , 并 应 当 根 据 国 家 政 策 、 法 律 及 经营管理的需要, 适时进行相应修改和完善; 内部控制应当具有高度的权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束 的 权 力 , 内 部 控 制 存 在 的 问 题 应 当 能 够 得 到 及时反馈和纠正;


(7 )审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托 管资产的安全与完整为出发点; 托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原 则,在新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设;


(8 )责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反 制度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。


(五)内部风险控制措施实施 1 、 制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手 册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 2 、 建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 3 、 风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制 定并实施风险控制措施。 4 、 相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音 像监控。 5 、 人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与 控制理念,并签订承诺书。


6 、 应 急 预 案 : 制 定 完 备 的 《 应 急 预 案 》 , 并 组 织 员 工 定 期 演 练 ; 建 立 异 地 灾备中心,保证业务不中断。


(六)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督和管理的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。 根据 《基金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 , 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 、 投 资 组 合 比 例 、 投 资 限 制 、 费 用 的 计 提 和 支 付 方 式 、 基 金 会 计 核 算 、 基 金 资产估值和基金净值的计算、 收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


23 作的事项,对基金管理人进行业务监督、核查。


基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同和 有关法律法规规定的行为, 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金 管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报告中国证 监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会, 同时,通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的, 应当拒绝执行, 立即通知基金管理人, 并及时向中 国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的, 应当立即通知基金管理 人,并及时向中国证监会报告。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


24 五、相关服务机构 (一)基 金份额 发售机 构 1 、直销机构 本基 金直 销机 构 为 本 基金 管 理人 直销 中心 和 本基 金管 理 人网 上直 销交 易平 台 。 (1 )直销中 心 名称:华 润元大 基金管 理有限 公司 住所:深 圳市前 海深港 合作区 前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市 前海商 务秘书有 限公司 ) 办公地址 : 深圳 市福田 区中心 四路 1-1 号嘉 里建设 广场第 三座 7 层 法定代表 人:邹新 成立时间 :2013 年1 月17 日 电话: (0755)88399008 传真: (0755)88399045 联系人: 李洋逸 冰 客户服务 电话:4000-1000-89 网址:www.cryuantafund.com (2 )网上 直 销交易 平台 个人投资 者可以 通过本 基金管 理人 网 上直销 交易平 台办理 开户、本 基 金的认购 、 申 购、 赎 回 等 业务 , 具 体 交易 细 则 请 参阅 本 基 金 管理 人 网 站 公告 。 网 上 交易 网 址: www.cryuantafund.com 。 2 、 其他销售 机构 (1 )珠海华 润银行 股份有 限公司 住所:广 东省珠 海市吉 大九洲 大道 东1346 号 办公地址 :广东 省珠海 市吉大 九洲大 道东 1346 号 法定代表 人:刘 晓勇 联系人: 李阳 公司电话 :0756-96588 客服电话 :0756-96588 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


25 官方网站 :www.crbank.com.cn (2 )招商证 券股份 有限公 司 住所:深 圳市福 田区益 田路江 苏大 厦38 -45 层 办公地址 :深圳 市福田 区益田 路江苏 大厦 38 -45 层 法定代表 人:霍 达 联系人: 黄婵君 公司电话 :0755-82943666 客服电话 :95565 官方网站 :www.newone.com.cn (3 )中国银 河证券 股份有 限公司 住所:北 京市西 城区金 融大 街35 号2-6 层 办公地址 :北京 市西城 区金融 大街35 号 国际企 业大 厦 C 座 法定代表 人:陈 共炎 联系人: 辛国政 公司电话 :010-83574507 客服电话 :4008-888-888 、95551 官方网站 :www.chinastock.com.cn (4 )东吴证 券股份 有限公 司 住所:苏 州市工 业园区 星阳 街 5 号东 吴证券 大厦 办公地址 :苏州 市工业 园区星 阳街 5 号东吴 证券大 厦 法定代表 人:范 力 联系人: 郭晶晶 公司电话 :0512-62938521 客服电话 :95330 官方网站 :www.dwzq.com.cn (5 )中信建 投证券 股份有 限公司 住所:北 京市朝 阳区安 立路66 号4 号楼 办公地址 :北京 市朝内 大街188 号 法定代表 人:王 常青 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


26 联系人: 刘畅 公司电话 :010-85156398 客服电话 :400-888-8108 、95587 官方网站 :www.csc108.com (6 )中信证 券股份 有限公 司 住所:广 东省深 圳市福 田区中 心三 路 8 号卓 越时代 广场( 二期) 北座 办公地址 :北京 朝阳区 亮马桥 路48 号中 信证券 大厦18 层 法定代表 人:张 佑君 联系人: 王一通 公司电话 :010-60838888 客服电话 :95548 官方网站 :www.cs.ecitic.com (7 )中信证 券(山 东)有 限责任 公司 住所:青 岛市崂 山区深 圳路222 号1 号楼2001 办公地址 :青岛 市市南 区东海 西路28 号 龙翔广 场东 座 5 层 法定代表 人:姜 晓林 联系人: 刘晓明 公司电话 :0531 -89606165 客服电话 :95548 官方网站 :www.zxwt.com.cn (8 )兴业证 券股份 有限公 司 住所:福 州市湖 东路268 号 办公地址 :上海 市浦东 新区长 柳路36 号 法定代表 人:杨 华辉 联系人: 乔琳雪 公司电话 :021-38565547 客服电话 :95562 官方网站 :www.xyzq.com.cn (9 )中泰证 券股份 有限公 司 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


27 住所:山 东济南 市中区 经七 路86 号 办公地址 :山东 济南市 中区经 七路86 号 证券大 厦2001 室 法定代表 人:李 玮 联系人: 许曼华 公司电话 :021-20315290 客服电话 :95538 官方网站 :www.zts.com.cn (10)光大证券 股份有 限公司 住所:上 海市静 安区新 闸路1508 号 办公地址 :上海 市静安 区新闸 路1508 号 法定代表 人:周 健男 联系人: 戴巧燕 公司电话 :021-22169999 客服电话 :95525 官方网站 :www.ebscn.com (11)中山证券 有限责 任公司 住所:深 圳市南 山区科 技中一 路西华 强高新 发展大 楼 7 、8 层 办公地址 :深圳 市南山 区科技 中一路 西华强 高新发 展大 楼 7 、8 层 法定代表 人:黄 扬录 联系人: 罗艺琳 公司电话 :0755-82943755 客服电话 :95329 官方网站 :www.zszq.com.cn (12)中国国际 金融股 份有限 公司 住所:北 京市建 国门外 大街 1 号国贸 大厦2 座27 层及28 层 办公地址 :北京 市建国 门外大 街甲 6 号SK 大厦 法定代表 人:毕 明建( 代) 联系人: 杨涵宇 公司电话 :010-65051166 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


28 客服电话 :400-910-1166 官方网站 :www.cicc.com.cn (13)中信期货 有限公 司 住所: 深圳市 福田区 中心三 路 8 号卓 越时代 广场 (二期 ) 北 座13 层1301 室-1305 室、14 层 办公地址 :深圳 市福田 区中心 三路 8 号卓越 时代广 场(二 期)北 座 13 层 1301 室-1305 室、14 层 法定代表 人:张 皓 联系人: 刘宏莹 公司电话 :0755-23953913 客服电话 :400-990-8826 官方网站 :www.citicsf.com (14)申万宏源 证券有 限公司 住所:上 海市徐 汇区长 乐路989 号45 层 办公地址 :上海 市徐汇 区长乐 路989 号45 层 法定代表 人:李 梅 联系人: 余敏 公司电话 :021-33388229 客服电话 :95523 、4008895523 官方网站 :www.swhysc.com (15)申万宏源 西部证 券有限 公司 住所:新 疆乌鲁 木齐市 高新区 (新市 区)北 京南 路 358 号大成国 际大 厦 20 楼 2005 室 办公地址 : 新疆 乌鲁木 齐市高 新区 (新市区 ) 北 京南 路 358 号大成国 际大厦20 楼2005 室 法定代表 人:李 琦 联系人: 王怀春 公司电话 :0991-2307105 客服电话 :400-800-0562 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


29 官方网站 :www.hysec.com (16)上海长量 基金销 售投资 顾问有 限公司 住所:上 海市浦 东新区 高翔 路526 号2 幢220 室 办公地址 :上海 市浦东 新区东 方路1267 号11 层 法定代表 人:张 跃伟 联系人: 常艳琴 公司电话 :021-20691869 客服电话 :400-820-2899 官方网站 :www.erichfund.com (17)上海天天 基金销 售有限 公司 住所:上 海市徐 汇区龙 田路190 号2 号楼2 层 办公地址 :上海 市徐汇 区宛平 南路88 号 东方财 富大厦 法定代表 人:其 实 联系人: 潘世友 公司电话 :021-54509998 客服电话 :400-1818-188 官方网站 :www.1234567.com.cn (18)深圳众禄 基金销 售股份 有限公 司 住所:深 圳市罗 湖区梨 园路物 资控股 置地大 厦 8 楼 办公地址 :深圳 市罗湖 区梨园 路 8 号HALO 广场4 楼 法定代表 人:薛 峰 联系人: 童彩平 公司电话 :0755-33227950 客服电话 :4006-788-887 官方网站 :www.zlfund.cn 、www.jjmmw.com (19)中期资产 管理有 限公司 住所:北 京市朝 阳区建 国门外 光华 路14 号1 幢11 层1103 号 办公地址 :北京 市朝阳 区麦子 店西 街 3 号新 恒基国 际大 厦15 层 法定代表 人:姜 新 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


30 联系人: 尹庆 公司电话 :010-65807865 客服电话 :010-65807609 官方网站 :www.cifcofund.com (20)上海好买 基金销 售有限 公司 住所:上 海市虹 口区欧 阳路196 号26 号楼2 楼41 号 办公地址 :上海 市浦东 新区浦 东南 路1118 号鄂尔多斯 国际大 厦 903~906 室 法定代表 人:杨 文斌 联系人: 王诗玙 公司电话 :021-20613999 客服电话 :400-700-9665 官方网站 :www.ehowbuy.com (21)北京展恒 基金销 售股份 有限公 司 住所:北 京市顺 义区后 沙峪镇 安富 街 6 号 办公地址 :北京 市朝阳 区安苑 路15-1 号邮电新 闻大 厦6 层 法定代表 人:闫 振杰 联系人: 李晓芳 公司电话 :010-59601366-7167 客服电话 :400-818-8000 官方网站 :www.myfund.com (22)浙江同花 顺基金 销售有 限公司 住所:浙 江省杭 州市文 二西路 一号元 茂大 厦 903 室 办公地址 :浙江 省杭州 市余杭 区五常 街道同 顺街 18 号 同花顺 大楼 法定代表 人:凌 顺平 联系人: 刘宁 公司电话 :0571-88911818 客服电话 :4008-773-772 官方网站 :www.5ifund.com 、www.10jqka.com.cn (23)诺亚正行 基金销 售有限 公司 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


31 住所:上 海市虹 口区飞 虹路360 弄9 号3724 室 办公地址 :上海 市杨浦 区秦皇 岛路32 号 东码头 园区C 栋 法定代表 人:汪 静波 联系人: 余翼飞 公司电话 :021-80358749 客服电话 :400-821-5399 官方网站 :www.noah-fund.com (24)上海汇付 基金销 售有限 公司 住所:上 海市黄 浦区黄 河路333 号201 室A 区056 单元 办公地址 :上海 市宜山 路700 号普天 信息产 业园C5 栋2 楼 法定代表 人:金 佶 联系人: 甄宝林 公司电话 :021-34013996 客服电话 :021-34013999 官方网站 :www.hotjijin.com (25)大泰金石 基金销 售有限 公司 住所:南 京市建 邺区江 东中 路222 号南京奥 体中心 现代五 项馆2105 室 办公地址 :上海 市浦东 新区峨 山路505 号东 方纯一 大厦15 楼 法定代表 人:姚 杨 联系人: 孟召社 公司电话 :021-20324091 客服电话 :400-928-2266 官方网站 :www.dtfunds.com (26)北京钱景 基金销 售有限 公司 住所:北 京市海 淀区丹 棱街 6 号1 幢9 层1008-1012 办公地址 :北京 市海淀 区丹棱 街 6 号1 幢9 层1008-1012 法定代表 人:赵 荣春 联系人: 李超 公司电话 :010-56200948 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


32 客服电话 :400-893-6885 官方网站 :www.qianjing.com (27)上海利得 基金销 售有限 公司 住所:上 海市宝 山区蕴 川路5475 号1033 室 办公地址 :上海 市虹口 区东大 名路1098 号浦江 国际金 融广 场53 层18 层 法定代表 人:李 兴春 联系人: 陈洁 公司电话 :021-50583533 客服电话 :400-921-7755 官方网站 :www.leadfund.com.cn (28)和讯信息 科技有 限公司 住所:北 京市朝 阳区朝 外大 街22 号1002 室 办公地址 :北京 市朝阳 区朝外 大街22 号 泛利大 厦10 层 法定代表 人:王 莉 联系人: 陈慧慧 公司电话 :010-85657353 客服电话 :400-920-0022 官方网站 :licaike.hexun.com (29)上海陆金 所基金 销售有 限公司 住所:上 海市浦 东新区 陆家嘴 环路1333 号14 楼 办公地址 :上海 市浦东 新区陆 家嘴环 路 1333 号15 楼 法定代表 人:王 之光 联系人: 宁博宇 公司电话 :021-20665952 客服电话 :4008219031 官方网站 :www.lufunds.com (30)深圳市新 兰德证 券投资 咨询有 限公司 住所:深 圳市福 田区福 田街道 民田 路178 号华融大 厦27 层2704 办公地址 :北京 市西城 区宣武 门外大 街 28 号富 卓大 厦16 层 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


33 法定代表 人:马 勇 联系人: 文雯 公司电话 :010-83363101 客服电话 :400-116-1188 官方网站 :8.jrj.com.cn (31)北京肯特 瑞基金 销售有 限公司 住所:北 京市海 淀区海 淀东三 街 2 号4 层401-15 办公地址 :北京 市亦庄 经济开 发区科 创十一 街 18 号院A 座15 层 法定代表 人:江 卉 联系人: 娄云 公司电话 :95118 客服电话 :4000988511 、4000888816 官方网站 :fund.jd.com (32)北京汇成 基金销 售有限 公司 住所:北 京市海 淀区中 关村大 街11 号E 世界财 富中 心A 座11 层1108 号 办公地址 :北京 市海淀 区中关 村大 街11 号E 世 界财富 中心A 座11 层 法定代表 人:王 伟刚 联系人: 王骁骁 公司电话 :010-56251471 客服电话 :400-619-9059 官方网站 :www.hcjijin.com (33)奕丰基金 销售有 限公司 住所:深 圳市前海 深港合 作区前 湾一 路 1 号A 栋201 室(入 住深圳 市 前海商务 秘书有限 公司) 办公地址 :深圳 市南山 区海德 三道航 天科技 广场 A 座17 楼1704 室 法定代表 人:TEO WEE HOWE 联系人: 叶健 公司电话 :0755-89460500 客服电话 :400-684-0500 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


34 官方网站 :www.ifastps.com.cn (34)珠海盈米 基金销 售有限 公司 住所:珠 海市横 琴新区 宝华 路 6 号105 室-3491 办公地址 :广州 市海珠 区琶洲 大道 东 1 号保 利国际 广场南 塔1201-1203 室 法定代表 人:肖 雯 联系人: 邱湘湘 公司电话 :020-89629099 客服电话 :020-89629066 官方网站 :www.yingmi.cn (35)北京恒天 明泽基 金销售 有限公 司 住所:北 京市经 济技术 开发区 宏达北 路 10 号五 层5122 室 办公地址 :北京 市朝阳 区东三 环北路 甲 19 号SOHO 嘉盛中 心30 层3001 室 法定代表 人:周 斌 联系人: 陈霞 公司电话 :010-59313555 客服电话 :400-8980-618 官方网站 :www.chtwm.com (36)深圳市金 斧子基 金销售 有限公 司 住所:深 圳市南 山区粤 海街道 科技园 中区科 苑路 15 号科兴 科学园 B 栋 3 单元 11 层1108 办公地址 :深圳 市南山 区粤海 街道科 技园中 区科苑 路 15 号科兴 科学 园 B 栋 3 单元11 层1108


法定代表 人:赖 任军 联系人: 刘昕霞 公司电话 :0755-29330513 客服电话 :400-930-0660 官方网站 :www.jfzinv.com (37)上海万得 基金销 售有限 公司 住所:中 国(上 海)自 由贸易 试验区 福山 路 33 号11 楼B 座 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


35 办公地址 :上海 市浦东 新区浦 明路1500 号万得 大厦11 楼 法定代表 人:王 廷富 联系人: 陆佳慧 公司电话 :021-50712782 客服电话 :400-821-0203 官方网站 :www.520fund.com.cn (38)上海基煜 基金销 售有限 公司 住所:上 海市崇明 县长兴 镇路潘 园公 路 1800 号2 号楼6153 室(上 海 泰和经济 发展区) 办公地址 :上海 市浦东 新区银 城中 路488 号太平金 融大 厦1503 室 法定代表 人:王 翔 联系人: 吴鸿飞 公司电话 :021-65370077 客服电话 :400-820-5369 官方网站 :www.jiyufund.com.cn (39)南京苏宁 基金销 售有限 公司 住所:南 京市玄 武区苏 宁大 道 1-5 号 办公地址 :南京 市玄武 区苏宁 大道 1-5 号 法定代表 人:刘 汉青 联系人: 赵耶 公司电话 :025-66996699-887226 客服电话 :95177 官方网站 :www.snjijin.com (40)厦门市鑫 鼎盛控 股有限 公司 住所:厦 门市思 明区鹭 江道 2 号厦门 第一广 场西 座1501-1504 室 办公地址 :厦门 市思明 区鹭江 道 2 号 厦门第 一广场 西座1501-1504 室 法定代表 人:陈 洪生 联系人: 陈承智 公司电话 :0592-3122673 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


36 客服电话 :400-918-0808 官方网站 :www.xds.com.cn (41)泰诚财富 基金销 售(大 连)有 限公司 住所:辽 宁省大 连市沙 河口区 星海中 龙园 3 号 办公地址 :辽宁 省大连 市沙河 口区星 海中龙 园 3 号 法定代表 人:林 卓 联系人: 徐江 公司电话 :0411-88891212 客服电话 :400-0411-001 官方网站 :www.taichengcaifu.com 、www.haojiyoujijin.com (42)通华财富 (上海 )基金 销售有 限公司 住所:上 海市虹 口区同 丰路667 弄107 号201 室 办公地址 :上海 市浦东 新区金 沪路55 号7 楼 法定代表 人:马 刚 联系人: 杨徐霆 公司电话 :021-60818249 客服电话 :95156-5 官方网站 :www.tonghuafund.com (43)深圳前海 凯恩斯 基金销 售有限 公司 住所:深 圳市前海 深港合 作区前 湾一 路 1 号A 栋201 室(入 驻深圳 市 前海商务 秘书有限 公司) 办公地址 :深圳 市福田 区福华 路355 号岗厦 皇庭中 心 8 楼DE 法定代表 人:高 锋 联系人: 廖嘉琦 公司电话 :0755-82880158 客服电话 :400-804-8688 官方网站 :www.foreseakeynes.com (44)上海华夏 财富投 资管理 有限公 司 住所:上 海市虹 口区东 大名 路687 号1 幢2 楼268 室 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


37 办公地址 :北京 市西城 区金融 大街33 号 通泰大 厦B 座8 层 法定代表 人:毛 淮平 联系人: 仲秋玥 公司电话 :010-88066632 客服电话 :400-817-5666 官方网站 :www.amcfortune.com (45)天津万家 财富资 产管理 有限公 司 住所:天 津自贸 区(中 心商务 区)迎 宾大道 1988 号滨海浙 商大厦 公 寓 2-2413 室 办公地址 :北京 市西城 区丰盛 胡同28 号 太平洋 保险大 厦 5 层 法定代表 人:李 修辞 联系人: 李明然 公司电话 :010-59013842 客服电话 :010-59013842 官方网站 :www.wanjiawealth.com (46)喜鹊财富 基金销 售有限 公司 住所:西 藏拉萨 市柳梧 新区柳 梧大 厦1513 室 办公地址 :西藏 拉萨市 柳梧新 区柳梧 大厦 1513 室 法定代表 人:陈 皓 联系人: 张萌 公司电话 :010-58349088 客服电话 :400-699-7719 官方网站 :www.xiquefund.com (47)天津市凤 凰财富 基金销 售有限 公司 住所:天 津生态 城动漫 中路126 号动 漫大 厦C 区209 (TG 第123 号) 办公地址 :天津 市和平 区南京 路181 号世纪 都会1606-1607 法定代表 人:谭 智勇 联系人: 杨雪研 公司电话 :022-23297867 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


38 客服电话 :022-23297867 官方网站 :www.phoenix-capital.com.cn (48)上海云湾 基金销 售有限 公司 住所:中 国(上 海)自 由贸易 试验区 新金桥 路 27 号13 号楼2 层 办公地址 :中国 上海市 浦东新 区新金 桥路 27 号1 号楼 证通股 份 法定代表 人:桂 水发 联系人: 范泽杰 公司电话 :021-20530186 客服电话 :400-820-1515 官方网站 :www.zhengtongfunds.com (49)中证金牛 (北京 )投资 咨询有 限公司 住所:北 京市丰 台区东 管头 1 号2 号楼2-45 室 办公地址 :北京 市西城 区宣武 门外大 街甲 1 号环球 财讯中 心A 座5 层 法定代表 人:钱 昊旻 联系人: 沈晨 公司电话 :010-59336544 客服电话 :4008-909-998 官方网站 :www.jnlc.com (50)贵州省贵 文文化 基金销 售有限 公司 住所:贵 州省贵 阳市南 明区龙 洞堡电 子商务 港太升 国际 A 栋2 单元5 层17 号 办公地址 :贵州 省贵阳 市南明 区兴业 西路 CCDI 大楼一 楼 法定代表 人:杨 挺 联系人: 黄笛 公司电话 :0851-85407888 客服电话 :0851-85407888 官方网站 :www.gwcaifu.com (51)国融证券 股份有 限公司 住所:内 蒙古自 治区呼 和浩特 市武川 县腾飞 大道 1 号4 楼 办公地址 :北京 市西城 区闹市 口大 街 1 号长 安兴融 中心西 楼11 层 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


39 法定代表 人:张 智河 联系人: 叶密林 公司电话 :010-83991719 客服电话 :400-660-9839 官方网站 :www.grzq.com (52)武汉市伯 嘉基金 销售有 限公司 住所:湖 北省武 汉市江 汉区台 北一 路17-19 号环亚大厦B 座601 室 办公地址 :湖北 省武汉 市江汉 区台北 一路 17-19 号环亚大 厦B 座601 室 法定代表 人:陶 捷 联系人: 陆锋 公司电话 :027-83867253 客服电话 :400-027-9899 官方网站 :www.buyfunds.cn (53)金惠家保 险代理 有限公 司 住所:北 京市西 城区阜 成门外 大街 2 号19 层A2107 办公地址 :北京 市西城 区阜成 门外大 街 2 号A2106/2107 法定代表 人:夏 予柱 联系人: 胡明哲 公司电话 :010-68091380 客服电话 :400-106-0101 官方网站 :www.jhjfund.com (54)安信证券 股份有 限公司 住所:深 圳市福 田区金 田路4018 号安联 大厦35 层、28 层A02 单元 办公地址 :深圳 市福田 区金田 路4018 号安联大 厦35 层、28 层A02 单元 法定代表 人:王 连志 联系人: 陈剑虹 公司电话 :0755-82555551 客服电话 :4008-001-001 官方网站 :www.essence.com.cn 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


40 (55)广发证券 股份有 限公司 住所:广 州市黄 埔区中 新广州 知识城 腾飞一 街 2 号618 室 办公地址 :广州 市天河 北路 183 号大都会广场 5 、7 、8 、17 、18、19 、38-44 楼 法定代表 人:孙 树明 联系人: 黄岚 公司电话 :020-87555888 客服电话 :95575 官方网站 :www.gf.com.cn (56)一路财富 (北京 )信息 科技股 份有限 公司 住所:北 京西城 区阜成 门大 街 2 号万 通新世 界广 场 A 座2208 办公地址 :北京 西城区 阜成门 大街 2 号万通 新世界 广场 A 座2208 法定代表 人:吴 雪秀 联系人: 徐越 公司电话 :010-88312877 客服电话 :400-001-1566 官方网站 :www.yilucaifu.com (57)济安财富 (北京 )基金 销售有 限公司 住所:北 京市朝 阳区太 阳宫中 路16 号院1 号楼3 层307 办公地址 :北京 市朝阳 区太阳 宫中 路16 号院1 号楼冠 捷大 厦3 层307 单元 法定代表 人:杨 健 联系人: 李海燕 公司电话 :010-65309516 客服电话 :400-673-7010 官方网站 :www.jianfortune.com (58)嘉实财富 管理有 限公司 住所:上 海市浦 东新区 世纪大 道 8 号上 海国金 中心办 公楼二 期 53 层 5312-15 单元 办公地址 :北京 市朝阳 区建国 路91 号金 地中 心A 座6 层 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


41 法定代表 人:赵 学军 联系人: 李雯 公司电话 :010-65215588 客服电话 :400-021-8850 官方网站 :www.harvestwm.cn (59)北京蛋卷 基金销 售有限 公司 住所:北 京 市朝 阳区阜 通东大 街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507 办公地址 :北京 市朝阳 区阜通 东大 街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507 法定代表 人:钟 斐斐 联系人: 侯芳芳 公司电话 :010-61840688 客服电话 :400-159-9288 官方网站 :www.danjuanapp.com (60)天津国美 基金销 售有限 公司 住所:天 津经济 技术开 发区第 一大 街79 号MSDC1-28 层2801 办公地址 :天津 经济技 术开发 区第一 大街 79 号MSDC1-28 层2801 法定代表 人:丁 东华 联系人: 许艳 公司电话 :010-59287105 客服电话 :400-111-0889 官方网站 :www.gomefund.com (61)宜信普泽 投资顾 问(北 京)有 限公司 住所:北 京市朝 阳区建 国路88 号9 号楼15 层1809 办公地址 :北京 市朝阳 区建国 路88 号SOHO 现代 城C1809 法定代表 人:戎 兵 联系人: 张得仙 公司电话 :010-52858244 客服电话 :400-6099-200 官方网站 :www.yixinfund.com 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


42 (62)北京唐鼎 耀华基 金销售 有限公 司 住所:北 京市延 庆县延 庆经济 开发区 百泉 街 10 号2 栋236 室 办公地址 :北京 市朝阳 区建国 门外大 街 19 号A 座1505 室 法定代表 人:张 冠宇 联系人: 王丽敏 公司电话 :010-85932810 客服电话 :400-819-9868 官方网站 :www.tdyhfund.com (63)东海证券 股份有 限公司 住所:江 苏省常 州延陵 西路23 号 投资广 场18 层 办公地址 :上海 市浦东 新区东 方路1928 号东海 证券大 厦 法定代表 人:赵 俊 联系人: 王一彦 公司电话 :021-20333333 客服电话 :95531 、400-8888-588 官方网站 :www.longone.com.cn (64)长城证券 股份有 限公司 住所:深 圳市福 田区深 南大 道6008 号特区报业 大厦16 -17 层 办公地址 :深圳 市福田 区深南 大道6008 号特区 报业大 厦16 -17 层 法定代表 人:丁 益 联系人: 金夏 公司电话 :0755-83516222 客服电话 :400-6666-888 官方网站 :www.cgws.com (65)上海联泰 资产管 理有限 公司 住所:中 国(上 海)自 由贸易 试验区 富特北 路 277 号3 层310 室 办公地址 :上海 市长宁 区福泉 北路518 号8 号楼3 层 法定代表 人:燕斌 联系人: 尹宁宁 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


43 公司电话 :021-52822063 客服电话 :400-118-1188 官方网站 :www.66liantai.com (66)北京虹点 基金销 售有限 公司 住所:北 京市朝 阳区工 人体育 场北路 甲 2 号 裙房2 层222 单元 办公地址 :北京 市朝阳 区工人 体育场 北路 甲 2 号裙 房2 层222 单元 法定代表 人:郑 毓栋 联系人: 陈铭洲 公司电话 :010-65951887 客服电话 :400-618-0707 官方网站 :www.hongdianfund.com (67)扬州国信 嘉利基 金销售 有限公 司 住所:江 苏省扬 州市广 陵新城 信息产 业基 地 3 期20B 栋 办公地址 :江苏 省扬州 市邗江 区文昌 西路 56 号 公元国 际大 厦320 法定代表 人:刘 晓光 联系人: 苏曦 公司电话 :0514-82099618 客服电话 :400-021-6088 官方网站 :www.gxjlcn.com (68)深圳市锦 安基金 销售有 限公司 住所:深 圳市前海 深港合 作区前 湾一 路 1 号A 栋201 室(入 驻深圳 市 前海商务 秘书有限 公司) 办公地址 :深圳 市福田 区益田 路6009 号新世界 中心4 楼 法定代表 人:李 学东 联系人: 夏用功 公司电话 :0755-84669000 客服电话 :400-0719-888 官方网站 :www.annfund.com (69)泰信财富 基金销 售有限 公司 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


44 住所:北 京市石 景山区 实兴大 街30 号院3 号楼8 层8995 房间 办公地址 :北京 市朝阳 区建国 路甲92 号 世贸大 厦c-12 法定代表 人:张 虎 联系人: 李丹 公司电话 :010-53579751 客服电话 :400-004-8821 官方网站 :www.hxlc.com 基金管理 人可根 据有关 法律法 规的要 求,选择 其它符 合要求 的机构 销 售本基金 或变更上 述销售 机构, 并及时 公告。 (二)登 记机构 名称:华 润元大 基金管 理有限 公司 住所:深 圳市前 海深港 合作区 前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市 前海商 务秘书有 限公司 ) 办公地址 : 深圳 市福田 区中心 四路 1-1 号嘉 里建设 广场第 三座 7 层 法定代表 人:邹新 电话: (0755)88399008 传真: (0755)88399045 联系人: 黄晓芳 (三)出 具法律 意见书 的律师 事务所 名称:上 海市通 力律师 事务所 住所:上 海市银 城中 路68 号时代 金融中 心19 楼 办公地址 :上海 市银城 中路68 号 时代金 融中 心19 楼 负责人: 俞卫锋 电话: (021)31358666 传真: (021)31358600 联系人: 安冬 经办律师 : 陆奇 、安冬 (四)审 计基金 财产的 会计师 事务所 名称:安 永华明 会计师 事务所 (特殊 普通合 伙) 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


45 住所:北 京市东 城区东 长安 街 1 号东 方广场 安永大 楼17 层 负责人: 毛鞍宁 电话:010-58153000 传真:010-85188298 经办注册 会计师 :吴翠 蓉、高 鹤 联系人: 吴翠蓉 电话:(0755)25028090 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


46 六、基金的募集 本基金由 基金管 理人依 照 《基 金法 》 、 《运作 办法 》 、 基金合 同及其 他有关 规定, 并经中国 证监会 证监许 可 【2017 】1017 号准予募集注册 。 本基金为 契约型 开放式 债券型 证券投 资基金 ,基金 存续期 限为不 定期 。 本基金自 2018 年 5 月 22 日起公开募 集,并 于 2018 年 5 月 31 日结束募集。 募集 对象 为 符 合 法律 法规 规定 的 可投 资于 证券 投 资基 金的 个人 投 资者 、机 构投 资 者和 合格 境外 机 构投 资者 以及 法 律法 规或 中国 证 监会 允许 购买 证 券投 资基 金的 其 他投资人 。 本基金份 额发售 面值 为1.00 元/ 份。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


47 七、基金合同的生 效 本基金基 金合同 于2018 年6 月6 日正式 生效。 自 基金合 同生效 之日起 , 本基 金管理人 正式开 始管理 本基金 。 基金合同 生效后, 连续20 个 工作日 出现基 金份额 持有人 数量不 满 200 人或者 基金资产 净值低 于5000 万元的, 基 金管理 人应当 在定期 报告中 予以披 露; 连续60 个工 作日 出现 前 述情 形的 ,基 金 管理 人应 当向 中 国证 监会 报告 并 提出 解决 方案 , 如转 换运 作方 式 、与 其他 基金 合 并或 者终 止基 金 合同 等, 并召 开 基金 份额 持有 人 大会进行 表决 。 法律法规 另有规 定时, 从其规 定。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


48 八 、 基金份额的申 购 与 赎回 (一)申 购和赎 回 场所 本基 金的 申 购与 赎回 将通 过 销售 机构 进 行。 投资 人 可通 过销 售机 构 办 理基 金 申购 、赎 回业 务 的营 业场 所或 按 销售 机构 提供 的 其他 方式 进行 申 购或 赎回 。本 基 金管 理人 可根 据 情况 变更 或增 减 基金 销售 机构 , 并予 以公 告。 基 金投 资者 应当 在 销售 机构 办理 基 金销 售业 务的 营 业场 所或 按销 售 机构 提供 的其 他 方式 办理 基金 份 额的申购 与赎回 。 若基 金管 理 人或 其指 定的 销 售 机 构开 通 电话 、传 真 或网 上等 交易 方 式 ,投 资 人可以通 过上述 方式进 行申购 与赎回 。 (二)申 购和赎 回的开 放日及 时间 1 、开放日及 开放时 间 投资 人在 开 放日 办理 基金 份 额的 申购 和 赎回 ,具 体 办理 时间 为上 海 证 券交 易 所、 深圳 证券 交 易所 的正 常交 易 日的 交易 时间 , 但基 金管 理人 根 据法 律法 规、 中 国证监会 的要求 或基金 合同的 规定公 告暂停 申购、 赎回时 除外。 基金 合同 生 效后 , 若 出现 新 的证 券交 易 市场 、证 券 交易 所交 易时 间 变 更或 其 他特 殊情 况, 基 金管 理人 将视 情 况对 前述 开放 日 及开 放时 间进 行 相应 的调 整, 但 应在实施 日前依 照《信 息披露 办法》 的有关 规定在 指定 媒介 上公 告。 2 、 申购、赎 回开始 日及业 务办理 时间 基金管理 人自基 金合同 生效之 日起不 超过 3 个月 开始办 理申购 ,具体 业务办 理时间在 申购开 始公 告 中规定 。 基金管理 人自基 金合同 生效之 日起不 超过 3 个月 开始办 理赎回 ,具体 业务办 理时间在 赎回开 始公告 中规定 。 在确 定申 购 开始 与赎 回开 始 时间 后, 基 金管 理人 应 在申 购、 赎回 开 放 日前 依 照《信息 披露办 法》的 有关规 定在指 定 媒介 上公告 申购与 赎回的 开始 时间。 基金 管理 人 不得 在基 金合 同 约定 之外 的 日期 或者 时 间办 理基 金份 额 的 申购 、 赎回 或者 转换 。 投资 人在 基金 合 同约 定之 外的 日 期和 时间 提出 申 购、 赎回 或转 换 申请 且登 记机 构 确认 接受 的, 其 基金 份额 申购 、 赎回 价格 为下 一 开放 日 该类 基金 份额申购 、赎回 的价格 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


49 (三)申 购和赎 回的原 则 1 、 “未 知价 ”原 则, 即 申购 、赎 回 价格 以申 请当 日 收市 后计 算 的 各类 基金份 额净值为 基准进 行计算 ; 2 、 “金额 申购、 份额赎 回 ” 原 则,即 申购以 金额申 请,赎 回以份 额申 请; 3 、 当日的申购 与赎回 申请可 以在基 金管理 人规定 的时间 以内撤 销 , 但 申请一 经 登记机 构 受理 不得撤 销; 4 、 赎回遵 循 “ 先进先 出 ” 原则 , 即按 照投资 人认购 、 申 购的先 后次序 进行顺 序赎回 ; 5 、 本基金份额 分为A 类基金 份额 和C 类基 金份额 两个类 别, 适 用不同 的申购 费率、赎 回费率 或销售 服务费 率,投 资人在 申购时 可自行 选择基 金份 额类别。 基金 管理 人 可在 法律 法规 允 许的 情况 下 ,对 上述 原 则进 行调 整。 基 金 管理 人 必须在新 规则开 始实施 前依照 《信息 披露办 法》的 有关规 定在指 定 媒介 上公告 。 (四)申 购和赎 回的数 额限定 1 、申购金额 的限制 基金 份额 的 首次 申购 最低 金 额为 单笔10 元人 民币 , 追加 申购 的 最 低 金 额为 单 笔10 元人 民币 。 本基 金直 销中 心 单笔 申购 最低 金 额可 由基 金管 理 人酌 情调 整。 各 销 售 机构 接受 申 购申 请的 最低 金 额为 单笔10 元 人 民币 ,如 果销 售 机构 业务 规则 规 定的最低 单笔申 购金额 高于10 元 人民 币 ,以 销 售 机 构的规 定为准 。 2 、赎回份额 的限制 单笔赎回 的最低 份额为10份基 金份额 。 3 、最低保留 余额的 限制 每个 工作 日 投资 人在 单个 交 易账 户保 留 的本 基金 份 额余 额少 于10份 时 ,若 届 时 该 账户 同时 有 份额 减少 类业 务 (如 赎回 、转 换 转 出 等) 被确 认 ,则 基金 管理 人 有权将投 资人在 该账户 保留的 本基金 份额一 次性全 部赎回 。 4 、 单个投资 人累计 持有的 基金份 额 不设 上限。 5 、 当接受申购 申请对 存量基 金份额 持有人 利益构 成潜在 重大不 利影响 时, 基 金管 理人 应当 采 取设 定单 一投 资 者申 购金 额上 限 或基 金单 日净 申 购比 例上 限、 拒 绝大 额申 购、 暂 停基 金申 购等 措 施, 切实 保护 存 量基 金份 额持 有 人的 合法 权益 。 具体请参 见相关 公告。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


50 6 、 基金管理人 可在法 律法规 允许的 情况下 , 调整 申购的 金额和 赎回的 份额以 及最低保 留余额 的数量 限制, 基金 管理人 必须在 调整 实施 前依 照 《信息 披露办法 》 的有关规 定在指 定 媒介 上刊登 公告并 报中国 证监会 备案 。 (五)申 购和赎 回的程 序 1 、申购和赎 回的申 请方式 投资 人必 须 根据 销售 机构 规 定的 程序 , 在开 放日 的 具体 业务 办理 时 间 内提 出 申购 或赎 回的 申 请。 投资 人在 提 交申 购申 请时 须 按销 售机 构规 定 的方 式备 足申 购 资金, 投资人 在提交 赎回申 请时须 持有足 够的基 金份额 余额, 否 则所提 交的申购 、 赎回申请 不成立 。 2 、申购和赎 回的款 项支付 投资 人申 购 基金 份额 时, 必 须全 额交 付 申购 款项 , 投资 人交 付 申购 款 项, 申 购成 立; 基金 份 额登 记机 构确 认 基金 份额 时, 申 购生 效。 若申 购 资金 在规 定时 间 内未全额 到账则 申购不 成立。 若申 购不成 立或无 效, 申购 款项将 退回投 资者账户 。 基金 份额 持有 人 递交 赎回 申请 , 赎回 成立 ;基 金 份额 登记 机构 确 认赎 回时 ,赎 回 生效。 投资 人赎回 申请成 功后, 基金管 理人将 在 T +7 日( 包 括该日) 内 支付赎回 款 项。 在发 生巨额 赎回时 ,款项 的支付 办法参 照基金 合同有 关条款 处理 。 3 、申购和赎 回申请 的确认 基金 管理 人 应以 交易 时间 结 束前 受理 有效 申 购和 赎 回申 请的 当天 作 为 申购 或 赎回 申请 日(T 日) , 在正常 情况下, 本基金 登记机 构在T+1 日内 对该交 易的有效 性 进行确认。T 日提交 的有效 申请, 投 资人 应 在T+2 日后( 包括 该日) 及时 到销售网 点 柜台或以 销售机 构规定 的其他 方式查 询申请 的确认 情况。 基金 管理 人 可在 法律 法规 允 许的 范围 内 ,依 法对 上 述申 购和 赎回 申 请 的确 认 时间 进行 调整 , 并必 须在 调整 实 施日 前按 照《 信 息披 露办 法》 的 有关 规定 在指 定 媒介 上公 告并报 中国证 监会备 案。 销售 机构 对 申购 、赎 回申 请 的受 理并 不 代表 该申 请 一定 成功 ,而 仅 代 表销 售 机构 确实 接收 到 申购 、赎 回申 请 。申 购、 赎回 申 请的 确认 以登 记 机构 的确 认结 果 为准。对 于申请 的确认 情况, 投资者 应及时 查询。 (六)基 金的 申 购费和 赎回费 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


51 1 、申购费用 本基金 A 类基 金份额 的申购 费用由 基金份 额申购 人承担 ,不列 入基金 财产, 主要用于 本基金 的市场 推广 、 销售 、 登 记等各 项费用 。C 类基金 份额不 收取申购 费 用。 投资人可 以多次 申购本 基金 , A 类基 金份额 申购费 率按每 笔申购 申请单 独计算 。 本基金A 类基金 份额 申 购费率 如下: 申 购金 额( 含 申 购费 ) A 类基 金份额 申 购 费率 100 万元以下 0.80% 100 万元(含) 至300 万元 0.50% 300 万元(含) 至500 万元 0.30% 500 万元以上( 含500 万) 收取固定 费用 每笔交 易1,000 元 2 、赎回费用 本基 金 基 金 份额 的 赎 回费 用 由赎 回基 金 份额 的基 金 份额 持有 人承 担 , 在基 金 份额持有 人赎回 基金份 额时收 取。 A 类基金 份额 和C 类基 金份额 分别按 照 不低于 赎 回费总额 的25%计入基金 财产 , 其中 对持续 持有期 少于7 日的投 资者收 取的赎回 费 全额 计入 基金 财 产 , 其余 用于 支 付登 记费 和其 他 必要 的手 续费 。 本基 金 赎 回费 率 如下: A 类基 金份额 持 有期 限 (N ) 赎 回费 率 N<7 日 1.5% 7 日 ≤N<183 日 0.10% 183 日≤N 0.00% C 类基 金份额 持 有期 限 (N ) 赎 回费 率 N<7 日 1.5% 7 日 ≤N<30 日 0.10% 30 日≤N 0.00% 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


52 3 、 基金管理人 可以在 基金合 同约定 的范围 内调整 费率或 收费方 式, 并 最迟应 于新 的费 率或 收 费方 式实 施日 前 依照 《信 息披 露 办法 》的 有关 规 定在 指定 媒介 上 公告。 4 、基金管理 人可以 在不违 背法律 法规规 定及基 金合同 约定的 情况下 根 据市场 情况制定 基金促 销计划, 定 期和不 定期地 开展基 金促销 活动。 在 基金促 销活动期 间, 基金管理 人可以 按中国 证监会 要求履 行必要 手续后, 对投资 人适当 调 低基金申 购费 率、赎回 费率 , 并进行 公告 。 (七)申 购和赎 回的数 额和价 格 1 、申购份额 的计算 净申购金额= 申购 总 金额/ (1+ 申购 费 率) (注 :对 于 适用 固定 金额 申 购费 用的 申 购, 净申 购 金额 =申 购总 金 额 -固 定 申购费用 金额) 申购费用=申购 总金 额- 净申购 金额 (注:对 于适用 固定金 额申购 费用的 申购, 申购费 用=固 定申购 费用 金额) 申购份额= ( 申购 总 金额- 申购 费用)/T 日 该类 基 金份额 净值 上述计算 结果均 保留至 小数点 后2 位, 小数 点2 位以 后 的部 分 四舍 五 入, 由此 产生的收 益或损 失由基 金财产 承担 。 例如:假 定T 日 本基 金A 类 基 金份额 净值 为1.0500 元,某投资者当 日 申购本 基金A 类 基金份 额100,000 元, 对应的本次申 购费率 为0.8% , 该投资 者的申购 费用 及可获得 的基金 份额为 : 净申购金 额=100,000/ (1+0.8% )=99,206.35 元 申购费用=100,000-99,206.35 =793.65 元 申购份额=99,206.35/1.0500 =94,482.24 份 即:该投 资人投 资100,000 元申购本基金A 类 基金份 额 ,假 定申购 当 日 A 类 基 金份额净 值为1.0500 元,申购费用 为793.65 元,可得到94,482.24 份A 类基 金份 额 。 例如:假 定T 日 本基 金C 类基 金份额 净值 为1.0400 元,某投资者当 日 申购本 基金C 类 基金份 额100,000 元,该投资者可 获得的 基金份 额为:


净申购金 额=100,000/ (1 +0 )=100,000 元


华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


53 申购份额 =100,000/1.0400 =96,153.85 份


即: 该投资人投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份 额, 假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0400 元,可得到 96,153.85 份 C 类 基金份额 。 2 、基金赎回 金额的 计算 本基金的 赎回金 额为赎 回总额 减去赎 回费用 。计算 公式如 下: 赎回总额 =赎回 份数×T 日该类 基金份 额净值 赎回费用 =赎回 总额× 赎回费 率 赎回金额 =赎回 总额- 赎回 费用 上述计算 结果均 以人民 币元为 单位,保 留至小 数点 后 2 位, 小数 点2 位以后的 部分 四舍 五入, 由此产 生的收 益或损 失由基 金财产 承担 。 例如: 假定某 投资人 在 T 日 赎回10,000 份A 类 基金 份额, 持 有时间 为 3 个月, 对应的赎 回费率 为0.10% , 该日A 类 基金 份额净 值为1.2800 元, 则其 获得的赎 回金 额计算如 下: 赎回总额=10,000 ×1.2800 =12,800.00 元 赎回费用 =12,800 ×0.10% =12.80 元 赎回金额 =12,800.00-12.80 =12,787.20 元 即:该投 资人 在T 日赎 回10,000 份A 类基金份 额 ,持 有时间 为3 个月, 假定 该日A 类 基金份 额净值 为1.2800 元 ,则 可得到 的赎回 金额 为12,787.20 元 。 例如:假 定某投 资人 在 T 日赎 回10,000 份 C 类 基 金 份 额 , 持 有 时 间 为 20 天, 对应的赎 回费率 为0.10% , 该日C 类 基金 份额净 值为1.1100 元, 则其 获得的赎 回金 额计算如 下: 赎回总额 = 1 0 , 0 0 0 ×1 . 1 1 0 =11,100.00 元 赎回费用 =11,100 ×0.10% =11.10 元 赎回金额 =11,100.00-11.10 =11,088.90 元 即:该投 资人 在T 日赎 回10,000 份C 类基金份 额, 持 有时间 为20 天, 该日C 类 基金份 额净值 为1.1100 元 ,可得到1,088.90 元 。 3 、基金份额 净值的 计算 本基金T 日的基 金份额 净值在 当天收 市后计 算,并 在 T +1 日 公告。 遇 特殊情 况,经中 国证监 会同意, 可以适 当延迟 计算或 公告。 本基金 各类基 金 份额净值 的计华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


54 算,保留 到小数 点后 4 位,小数 点后 第5 位四 舍五入 ,由此 误差产 生 的收益或 损失 由基金财 产承担 。 各类基金 份额净 值的计 算公式 为: T 日基金份 额净值 =T 日该类 基金 资产净 值总额/T 日 该类 基 金份额 总 份数。 (八)拒 绝或暂 停申购 的情形 发生下列 情况时 ,基金 管理人 可拒绝 或暂停 接受投 资人的 申购申 请: 1 、 因不可抗 力导致 基金无 法正常 运作。 2 、发生基金 合同规 定的暂 停基金 资产估 值情况 。 3 、 证券 、 期货 交 易所交 易时间 非正常 停市 , 导致 基金管 理人无 法计算 当日基 金资产净 值。 4 、 接受某笔或 某些申 购申请 可能会 影响或 损害现 有基金 份额持 有人利 益 或对 存量基金 份额持 有人利 益构成 潜在重 大不利 影响 时。 5 、 基金资 产规模 过大, 使基金 管理人 无法找 到合适 的投资 品种 , 或其 他可能 对基金业 绩产生 负面影 响, 或 发生其他 损害 现有基 金份额 持有人 利益 的情形。 6 、 接受某一 投资者 申购申 请后导 致其份 额超过 基金总 份额 50% 以上的 。 7 、 申请超 过基金 管理人设 定的基 金总规 模、 单日净 申购比 例上限 、 单 一投资 者单日或 单笔申 购金额 上限的 。 8 、 当前一估 值日基 金资产 净值50% 以上的 资产出 现无可 参考的 活跃市 场价格 且采 用估 值技 术 仍导 致公 允价 值 存在 重大 不确 定 性时 ,经 与基 金 托管 人协 商确 认 后,基金 管理人 应当暂 停接受 基金申 购申请 的措施 。 9 、 法律法规 规定或 中国证 监会认 定的其 他情形 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、9 项暂停 申购情 形 之一 且基金 管理人 决定暂 停申购 时, 基金 管理 人 应当 根据 有关 规 定在 指定 媒介 上 刊登 暂停 申购 公 告。 如果 投资 人 的申 购申 请 全 部 或部 分 被 拒绝 的 ,被 拒绝 的申 购 款项 将退 还给 投 资人 。在 暂停 申 购的情况 消除时 ,基金 管理人 应及时 恢复申 购业务 的办理 。 (九)暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项 的情形 发生 下列 情 形时 ,基 金管 理 人可 暂停 接 受投 资人 的 赎回 申请 或延 缓 支 付赎 回 款项: 1 、 因不可抗 力导致 基金管 理人不 能支付 赎回款 项。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


55 2 、发生基金 合同规 定的暂 停基金 资产估 值情况 。 3 、 证券 、 期货 交 易所 交 易时间 非正常 停市 , 导致 基金管 理人无 法计算 当日基 金资产净 值。 4 、 连续两个 或两个 以上开 放日发 生巨额 赎回。 5 、 继续接受赎 回申请 将损 害 现有基 金份额 持有人 利益的 情形 时 , 可暂 停接受 投资人的 赎回申 请。 6 、当前一估 值日基 金资产 净值50% 以上的 资产出 现无可 参考的 活跃市 场价格 且采 用估 值技 术 仍导 致公 允价 值 存在 重大 不确 定 性时 ,经 与基 金 托管 人协 商确 认 后,基金 管理人 应当采 取延缓 支付赎 回款项 或暂停 接受基 金赎回 申请 的措施。 7 、 法律法规 规定或 中国证 监会认 定的其 他情形 。 发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎回款项 时,基 金管理 人应在 当日报中 国证监 会备案 ,已确 认的赎 回 申请,基 金管 理人应足 额支付; 如暂时 不能足 额支付 ,应将 可支付 部分按 单个账 户 申请量占 申请 总量的比 例分配 给赎回 申请人, 未支付 部分可 延期支 付。若 出现上 述 第 4 项所 述情 形,按基 金合同的 相关条 款处理 。基金 份额持 有人在 申请赎 回时可 事 先选择将 当日 可能未获 受理部 分予以 撤销。在 暂停赎 回的情 况消除 时,基 金管理 人 应及时恢 复赎 回业务的 办理并 公告。 (十)巨 额赎回 的情形 及处理 方式 1 、 巨额赎回 的认定 若本基金单个开放日内的基金 份额净赎回申请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转换 中转 出申 请 份额 总数 后扣 除 申购 申请 份额 总 数及 基金 转换 中 转入 申请 份额 总 数后的余 额) 超过前 一开放 日的基 金总份 额的10%,即认 为是发 生了巨 额赎回。 2 、 巨额赎回 的处理 方式 当基 金出 现 巨额 赎回 时, 基 金管 理人 可 以根 据基 金 当时 的资 产组 合 状 况决 定 全额赎回 或部分 延期赎 回。 (1 ) 全额 赎回: 当基金 管理人 认为有 能力支 付投资 人的全 部赎回 申请 时, 按 正常赎回 程序执 行。 (2 ) 部分延期 赎回: 当基金 管理人 认为支 付投资 人的赎 回申请 有困难 或认为 因支 付投 资人 的 赎回 申请 而进 行 的 财 产变 现可 能 会对 基金 资产 净 值造 成较 大波 动华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


56 时, 基 金管理 人在当 日接受 赎回比 例不低 于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余 赎回 申 请延 期办 理。 对于 当 日的 赎回 申 请, 应当 按单 个 账户 赎回 申请 量 占赎 回申 请总 量 的比 例, 确定 当 日受 理的 赎回 份 额; 对于 未能 赎 回部 分, 投资 人 在提 交赎 回申 请 时可 以选 择延 期 赎回 或取 消赎 回 。选 择延 期赎 回 的, 将自 动转 入 下一 个开 放日 继 续赎 回, 直到 全 部赎 回为 止; 选 择取 消赎 回的 , 当日 未获 受理 的 部分 赎回 申请 将 被撤 销。 延期 的 赎回 申请 与下 一 开放 日赎 回申 请 一并 处理 ,无 优 先权 并以 下一 开 放日 的该类 基 金 份额 净值 为基 础 计算 赎回 金额 , 以此 类推 ,直 到 全部 赎回 为止 。 如投 资人 在提 交 赎回 申请 时未 作 明确 选择 ,投 资 人未 能赎 回部 分 作自动延 期赎回 处理。 (3 )如果基 金发生 巨额赎 回,在 单个基 金份额 持有人 超过基 金总份 额 20% 以 上的赎回 申请的 情形下 , 基 金管理 人可以 对该基 金份额 持有人 超过 20%以上的部 分 延期 办理 赎回 申 请。 对于 当日 非 延期 的赎 回申 请 ,应 当按 单个 账 户非 延期 赎回 申 请量 占非 延期 赎 回申 请总 量的 比 例, 确定 当日 受 理的 赎回 份额 ; 对于 未能 赎回 部 分, 投资 人在 提 交赎 回申 请时 可 以选 择延 期赎 回 或取 消赎 回。 选 择延 期赎 回的 , 将自 动转 入下 一 个开 放日 继续 赎 回, 直到 全部 赎 回为 止; 选择 取 消赎 回的 ,当 日 未获 受理 的部 分 赎回 申请 将被 撤 销。 延期 的赎 回 申请 与下 一开 放 日赎 回申 请一 并 处理, 无优先 权并以 下一开 放日的 基金份 额净值 为基础 计算赎 回金额, 以此类推 , 直到 全部 赎回 为 止。 如投 资人 在 提交 赎回 申请 时 未作 明确 选择 , 投资 人未 能赎 回 部分作自 动延期 赎回处 理。 (4 ) 暂停 赎回: 连续2 个开放 日以上( 含 本数) 发生 巨额赎 回, 如基金 管理人 认为 有必 要, 可 暂停 接受 基金 的 赎回 申请 ;已 经 接受 的赎 回申 请 可以 延缓 支付 赎 回款项, 但不得 超过20 个 工作日 ,并应 当在指 定 媒介 上进行 公告。 3 、巨额赎回 的公告 当发 生上 述 巨额 赎回 并延 期 办理 时, 基 金管 理人 应 当通 过邮 寄、 传 真 或者 招 募说明书 规定的 其他方 式在 3 个交 易日内 通知基 金份额 持有人 ,说明 有关处理 方 法,同时 在指定 媒介 上 刊登公 告。 (十一) 暂停申 购或赎 回的公 告和重 新开放 申购或 赎回的 公告 1 、 发生上述暂 停申购 或赎回 情况的 , 基金 管理人 当日应 立即向 中国证 监会备 案,并在 规定期 限内在 指定媒介 上刊 登暂停 公告。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


57 2 、 如发生 暂停的 时间 为 1 日, 基金管 理人应 于重新 开放日 , 在 指定 媒介 上刊 登基金重 新开放 申购或 赎回公 告,并 公布最 近 1 个开放 日 各类 基金份 额 的 基金 份 额净值。 3 、 如发生暂停 的时间 超过 1 日, 基 金管理 人应最 迟于重 新开放 日在指 定 媒介 上刊登基 金重新 开放申 购或赎 回公告 ,并公 告最 近 1 个 开放日 各类 基 金份额 的 基 金份额净 值。 (十二) 基金转 换 基金 管理 人 可以 根据 相关 法 律法 规以 及 基金 合同 的 规定 决定 开办 本 基 金与 基 金管 理人 管理 的 其他 基金 之间 的 转换 业务 ,基 金 转换 可以 收取 一 定的 转换 费, 相 关规 则由 基金 管 理人 届时 根据 相 关法 律法 规及 基 金合 同的 规定 制 定并 公告 ,并 提 前告知基 金托管 人与相 关机构 。 (十三) 基金的 非交易 过户 基金 的非 交 易过 户是 指基 金 登记 机构 受 理继 承、 捐 赠和 司法 强制 执 行 等情 形 而产 生的 非交 易 过户 以及 登记 机 构认 可、 符合 法 律法 规的 其它 非 交易 过户 。无 论 在上 述何 种情 况 下, 接受 划转 的 主体 必须 是依 法 可以 持有 本基 金 基金 份额 的投 资 人。 继承 是指 基 金份 额持 有人 死 亡, 其持 有 的基 金份 额 由其 合法 的继 承 人 继承 ; 捐赠 指基 金份 额 持有 人将 其合 法 持有 的基 金份 额 捐赠 给福 利性 质 的基 金会 或社 会 团体 ;司 法强 制 执行 是指 司法 机 构依 据生 效司 法 文书 将基 金份 额 持有 人持 有的 基 金份 额强 制划 转 给其 他自 然人 、 法人 或其 他组 织 。办 理非 交易 过 户必 须提 供基 金 登记 机构 要求 提 供的 相关 资料 , 对于 符合 条件 的 非交 易过 户申 请 按基 金登 记机 构 的规定办 理,并 按基金 登记机 构规定 的标准 收费。 (十四) 基金的 转托管 基金 份额 持 有人 可办 理已 持 有基 金份 额 在不 同销 售 机构 之间 的转 托 管 ,基 金 销售机构 可以按 照规定 的标准 收取转 托管费 。 (十五) 定期定 额投资 计划 基金 管理 人 可以 为投 资人 办 理定 期定 额 投资 计划 , 具体 规则 由基 金 管 理人 另 行规 定。 投资 人 在办 理定 期定 额 投资 计划 时可 自 行约 定每 期扣 款 金额 ,每 期扣 款 金额 必须 不低 于 基金 管理 人在 相 关公 告或 更新 的 招募 说明 书中 所 规定 的定 期定 额华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


58 投资计划 最低申 购金额 。 (十六) 基金份额 的冻 结和解 冻 基金 登记 机 构只 受理 国家 有 权机 关依 法 要求 的基 金 份额 的冻 结与 解 冻 ,以 及 登记机构 认可、 符合法 律法规 的其他 情况下 的冻结 与解冻 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


59 九、基金的投资 (一)投 资目标 本基 金 通 过 投资 于债 券品 种 ,努 力 降 低 基金 净值 波 动风 险, 力争 为 基 金份 额 持有人提 供超过 业绩比 较基准 的 长期 稳定回 报。 (二)投 资范围 本基 金投 资 于具 有良 好流 动 性的 金融 工 具, 包括 国 内依 法发 行上 市 的 国债 、 央行 票据 、金 融 债、 公司 债、 企 业债 、短 期融 资 券、 超短 期融 资 券、 次级 债券 、 中期 票据 、地 方 政府 债券 、政 府 支持 机构 债、 政 府支 持债 券、 资 产支 持证 券、 中 小企 业私 募债 、 可分 离交 易可 转 债中 的纯债 部 分 、债 券回 购、 银 行存 款( 定期 存 款及其他 银行存 款) 、 同业存 单、 国 债期货 以及中 国证监 会允许 基 金投 资的其他 金 融工具( 但须符 合中国 证监会 相关规 定) 。 如法 律法 规 或监 管机 构以 后 允许 基金 投 资其 他品 种 ,基 金管 理人 在 履 行适 当 程序后, 可以将 其纳入 投资范 围。 基金的投 资组合 比例为: 投资于 债券资 产的比 例不低 于基金 资产 的 80% , 每个 交易 日日 终在 扣 除国 债期 货合 约 需缴 纳的 交易 保 证金 后, 持有 的 现金 或到 期日 在 一年以内 的政府 债券的 投 资比 例不低 于基金 资产净 值的5% ,其 中,现 金不包括 结 算备付金 、存出 保证金 、应收 申购款 等。 在法 律法 规 有新 规定 的情 况 下, 基金 管 理人 在履 行 相关 程序 后 可 对 上 述比 例 做适度调 整。 (三)投 资策略 1 、久期策略 在分 析宏 观 经济 指标 和财 政 、货 币政 策 等的 基础 上 ,对 未来 较长 的 一 段时 间 内的 市场 利率 变 化趋 势进 行预 测 ,决 定组 合的 久 期, 并通 过不 同 债券 剩余 期限 的 合理 分布 ,有 效 地控 制利 率波 动 对基 金净 值波 动 的影 响, 并尽 可 能提 高基 金收 益 率。 2 、收益率曲 线策略 收益 率曲 线 策略 是基 于对 收 益率 曲线 变 化特 征的 分 析, 预测 收益 率 曲 线的 变 化趋 势, 并据 此 进行 投资 组合 的 构建 。收 益率 曲 线策 略有 两方 面 的内 容, 一是 收华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


60 益率 曲线 本身 的 变化 ,根 据收 益 率曲 线可 能向 上 移动 或向 下移 动 ,降 低或 加长 整 个投资组 合的平 均剩余 期限。 二 是根据 收益率 曲线上 不同年 限收益 率 的息差特 征, 通过骑乘 策略, 投资于 最有投 资价值 的债券 。 3 、类别资产 配置策 略 根据整体 策略要 求,决 定组合 中类别 资产的 配置内 容和各 类别投 资的 比例。 根据不同 类别资 产的流 动性指 标,决 定类别 资产的 当期配 置比率 。 根据 不同 类 别资 产的 收益 率 水平 、市 场 偏好 、法 律 法规 对基 金投 资 的 规定 、 基金合同 、基金 收益目 标、业 绩比较 基准等 决定不 同类别 资产的 目标 配置比率 。 4 、个券选择 策略 在个 券选 择 层面 ,首 先将 考 虑安 全性 , 优先 选择 高 信用 等级 的债 券 品 种以 规 避违 约风 险。 除 考虑 安全 性因 素 外, 在具 体的 券 种选 择上 ,基 金 管理 人将 在正 确 拟合 收益 率曲 线 的基 础上 ,找 出 收益 率明 显偏 高 的券 种, 并客 观 分析 收益 率出 现 偏离 的原 因。 若 出现 因市 场原 因 所导 致的 收益 率 高于 公允 水平 , 则该 券种 价格 出 现低 估, 本基 金 将对 此类 低估 值 品种 进行 重点 关 注。 此外 ,鉴 于 收益 率曲 线可 以 判断 出定 价偏 高 或偏 低的 期限 段 ,从 而指 导相 对 价值 投资 , 这 也 可以 帮助 基金 管 理人选择 投资于 定价低 估的短 期债券 品种。 5 、资产支持 证券投 资策略 当前 国内 资 产支 持证 券市 场 以信 贷资 产 证券 化产 品 为主 (包 括以 银 行 贷款 资 产、 住 房抵押 贷款等 作为基础 资产 ) , 仍处于 创新试 点阶段 。 产 品投资 关键在于 对 基础 资产 质量 及 未来 现金 流的 分 析, 本基 金将 在 国内 资产 证券 化 产品 具体 政策 框 架下 ,采 用基 本 面分 析和 数量 化 模型 相结 合, 对 个券 进行 风险 分 析和 价值 评估 后 进行 投资 。本 基 金将 严格 控制 资 产支 持证 券的 总 体投 资规 模并 进 行分 散投 资, 以 降低流动 性风险 。 6 、 中小企业 私募债 的投资 策略 由于中小 企业私 募债券 采取非 公开方 式发行 和交易, 并限制 投资人 数 量上限 , 整体 流动 性相 对 较差 。同 时, 受 到发 债主 体资 产 规模 较小 、经 营 波动 性较 高、 信 用基 本面 稳定 性 较差 的影 响, 整 体的 信用 风险 相 对较 高。 中小 企 业私 募债 券的 这 两个 特点 要求 在 具体 的投 资过 程 中, 应采 取更 为 谨慎 的投 资策 略 。本 基金 认为 , 投资 该类 债券 的 核心 要点 是分 析 和跟 踪发 债主 体 的信 用基 本面 , 并综 合考 虑信 用华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


61 基本面、 债券收 益率和 流动性 等要素 ,确定 最终的 投资 决 策。 7 、流动性管 理策略 本基 金管 理 人将 在流 动性 优 先的 前提 下 ,综 合平 衡 基金 资产 在流 动 性 资产 和 收益 性资 产之 间 的配 置比 例, 通 过现 金留 存、 持 有高 流动 性债 券 种、 正回 购、 降 低组 合久 期等 方 式提 高基 金资 产 整体 的流 动性 。 同时 ,基 金管 理 人将 密切 关注 投 资者大额 申购和 赎回的 需求变 化规律 ,提前 做好资 金准备 。 8 、国债期货 投资策 略 本基 金管 理 人可 运用 国债 期 货, 以提 高 投资 效率 , 更好 地达 到本 基 金 的投 资 目的 。本 基金 在 国债 期货 投资 中 根据 风险 管理 的 原则 ,以 套期 保 值为 目的 ,在 风 险可 控的 前提 下 ,本 着谨 慎原 则 ,参 与国 债期 货 的投 资, 以管 理 投资 组合 的利 率 风险,改 善组合 的风险 收益 特 性。 (四)投 资决策 依据和 投资流 程 1 、投资决策 依据 (1 )投资决 策须符 合有关 法律法 规和基 金合同 的规定 ; (2 ) 投资 决策 是 根据 实际 经济 运 行状 况、 货 币政 策和 财政 政 策的 执 行情 况、 货币市场 和证券 市场的 运行状 况来决 定资产 的配比 ; (3 )研究员 各自独 立完成 相应的 分析研 究报告 ,为投 资提供 策略依 据 。 2 、投资流程 本基金投 资决策 的程序 是: (1 )决策和 交易机 制 本基 金实 行 投资 决策 委员 会 下的 基金 经 理负 责制 。 投资 决策 委员 会 的 主要 职 责是 审批 基金 大 类资 产的 配置 策 略, 以及 重大 单 项投 资。 基金 经 理的 主要 职责 是 在投 资决 策委 员 会批 准的 大类 资 产配 置范 围内 构 建和 调整 投资 组 合。 基金 经理 负 责下达投 资指令, 交 易部 负 责资产 运作的 一线监 控, 并保 证确保 交易指 令在合法 、 合规的前 提下得 到执行 。 (2 )资产配 置策略 的形成 基金 经理 在 内外 研究 平台 的 支持 下, 对 不同 类别 的 资产 的收 益风 险 状 况作 出 判断 。本 公司 的 研究 员提 供宏 观 经济 分析 和策 略 建议 。基 金经 理 结合 自己 的分 析 判断 和研 究员 的 投资 建议 ,根 据 投资 目标 、投 资 理念 和 投 资范 围 拟定 资产 的配 置华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


62 方案 ,向 投资 决 策委 员会 提交 投 资策 略报 告。 投 资决 策委 员会 进 行投 资策 略报 告 的程序审 核和实 质性判 断,并 根据审 核和判 断结果 予以审 批。 (3 )组合构 建 研究 员根 据 自己 的研 究独 立 构建 投资 品 的备 选库 。 基金 经理 在其 中 选 择投 资 品种 ,并 决定 交 易的 数量 和时 机 。对 投资 比例 重 大的 单一 品种 的 投资 必须 经过 投 资决 策委 员会 的 批准 ;投 资决 策 委员 会根 据相 关 规定 进行 决策 程 序的 审核 、投 资 价值 的实 质性 判 断, 并听 取风 险 分析 意见 ,最 终 作出 投资 决策 。 基金 经理 根据 审 批结果实 施投资 。 (4 )交易操 作和执 行 由交 易部 负 责投 资指 令的 操 作和 执行 。 通过 投资 交 易系 统确 保投 资 指 令处 于 合法 、合 规的 执 行状 态, 对交 易 过程 中市 场出 现 的任 何情 况, 负 有监 控、 处置 的 职责 。 交 易部 确 保将 无法 自行 处 置并 可能 影响 指 令执 行的 交易 状 况和 市场 变化 向 基金经理 、固定 收益部 总经理 及时反 馈。 (5 )基金经 理即时 监控措 施 本基 金秉 持 流动 性与 收益 性 的关 系下 进 行投 资组 合 调整 ,并 每日 监 控 投资 组 合是否合 乎合规 要求, 若有接 近安全 水位则 必须即 时做出 调整。 (6 ) 投资决策 委员会 在确保 基金持 有人利 益的前 提下有 权根据 环境变 化和实 际需要调 整上述 投资管 理程序 。 (五)投 资限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下限 制: (1 )本基金 投资于 债券资 产的比 例不低 于基金 资产 的 80% ; (2 ) 本基金每 个交易 日日终 在扣除 国债期 货合约 需缴纳 的交易 保证金 后, 应 当 保持 不 低于基 金资产 净值 5% 的现 金或者 到期日 在一年 以内的 政府债 券 ,其中 现 金不包括 结算备 付金、 存出保 证金、 应收申 购款等 ; (3 )本基金 持有一 家公司 发行的 证券 , 其市值 不超过 基金资 产净值 的10% ; (4 ) 本基金管 理人管 理的全 部基金 持有一 家公司 发行的 证券, 不超过 该证券 的10% ; (5 ) 本基金投 资于同 一原始 权益人 的各类 资产支 持证券 的比例 , 不得 超过基华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


63 金资产净 值的10%; (6 ) 本基 金持有 的全部 资产支 持证券 , 其 市值不 得超过 基金资 产净值 的 20% ; (7 ) 本基金 持有的 同一 (指 同一信 用级别 ) 资产 支持证 券的比 例, 不 得超过 该资产支 持证券 规模 的10% ; (8 ) 本基金管 理人管 理的全 部基金 投资于 同一原 始权益 人的各 类资产 支持证 券,不得 超过其 各类资 产支持 证券合 计规模 的 10% ; (9 )本基金 应投资 于信用 级别评 级为 BBB 以上( 含BBB) 的资产支持证 券。基 金持 有资 产支 持 证券 期间 ,如 果 其信 用等 级下 降 、不 再符 合投 资 标准 ,应 在评 级 报告发布 之日 起3 个月 内予以 全部卖 出; (10)本 基 金进 入全 国银 行 间同 业市 场 进行 债券 回 购的 资金 余额 不 得 超过 基 金资产净 值的40%;债券 回购最 长期限 为 1 年 ,债券 回购到 期后不 得 展期; (11 )本 基 金持 有的 单只 中 小企 业私 募 债券 ,其 市 值不 得超 过基 金 资 产净 值 的10% ; (12 )本基金投 资国债 期货, 需遵循 下列限 制: 1 ) 本基金 在任何 交易日日 终, 持有的 买入国 债期货 合约价 值, 不得超 过本基 金资产净 值的15%; 2 ) 本基金在任 何交易 日日终 , 持有 的卖出 国债期 货合约 价值不 得超过 本基金 持有的债 券总市 值的30%; 3 )本 基金 所持 有 的债 券( 不含 到 期日 在一 年 以内 的政 府债 券 )市 值 和买 入、 卖出 国债 期货 合 约价 值, 合计 ( 轧差 计 算 )应 当 符合 基金 合同 关 于债 券投 资比 例 的有关约 定; 4 ) 本基金 在任何 交易日内 交易 (不包 括平仓 ) 的 国债期 货合约 的成交 金额不 得超过上 一交易 日基金 资产净 值的 30%; (13)本基金的 基金资 产总值 不得超 过基金 资产净 值的 140% ; (14) 本基金 主动投 资于流 动性受 限资产 的市值 合计不 得超过 该基金 资 产净值 的15% 。 因证 券市 场 波动 、基 金规 模 变动 等基 金 管理 人之 外 的因 素致 使基 金 不 符合 前 款所规定 比例限 制的, 基金管 理人不 得主动 新增流 动性受 限资产 的投 资; (15 ) 基 金 与私 募类 证券 资 管产 品及 中 国证 监会 认 定的 其他 主体 为 交 易对 手华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


64 开展 逆回 购交 易 的, 可接 受质 押 品的 资质 要求 应 当与 基金 合同 约 定的 投资 范围 保 持一致; (16 )法律法规 及中国 证监会 规定的 和基金 合同约 定的其 他投资 限制 。 除上 述第 (2)、( 9)、( 14) 、 (15)项 限 制 外, 因证 券 、 期货 市 场波 动 、 证券 发行 人 合 并、 基 金规 模变 动等 基 金管 理人 之外 的 因素 致使 基金 投 资比 例不 符合 上 述规定投 资比例 的, 基金 管理人 应当 在 10 个交易 日内进 行调整 , 但中 国证监会 规 定的特殊 情形除 外 。 法 律法规 另有规 定的, 从其规 定。 基金管理 人应当 自基金 合同生 效之日 起 6 个月内 使基金 的投资 组合比 例符合 基金 合同 的有 关 约定 。 在 上述 期 间内 ,本 基金 的 投资 范围 、投 资 策略 应当 符合 基 金合 同的 约定 。 基金 托管 人对 基 金的 投资 的监 督 与检 查自 基金 合 同生 效之 日起 开 始。 如果 法律 法 规或 监管 部门 对 基金 合同 约 定投 资组 合 比例 限制 进行 变 更 的, 以 变更 后的 规定 为 准。 法律 法规 或 监管 部门 取消 上 述限 制, 如适 用 于本 基金 ,基 金 管理人 在 履行适 当程序 后,则 本基金 投资不 再受相 关限制 。 2 、 禁止行为 为维护基 金份额 持有人 的合法 权益, 基金财 产不得 用于下 列投资 或者 活动: (1 )承销证 券; (2 )违反规 定向他 人贷款 或者提 供担保 ; (3 )从事承 担无限 责任的 投资; (4 )向其基 金管理 人、基 金托管 人出资 ; (5 )从事内 幕交易 、操纵 证券交 易价格 及其他 不正当 的证券 交易活 动 ; (6 )买卖其 他基金 份额, 但是中 国证监 会另有 规定的 除外; (7 )法律 、 行政法规 和 中 国证监 会规定 禁止的 其他活 动 。 基金 管理 人 运用 基金 财产 买 卖基 金管 理 人、 基金 托 管人 及其 控股 股 东 、实 际 控制 人或 者与 其 有重 大利 害关 系 的公 司发 行的 证 券或 者承 销期 内 承销 的证 券, 或 者从 事其 他重 大 关联 交易 的, 应 当符 合基 金的 投 资目 标和 投资 策 略, 遵循 基金 份 额 持 有人 利益 优 先原 则, 防范 利 益冲 突, 建立 健 全内 部审 批机 制 和评 估机 制, 按 照市 场公 平合 理 价格 执行 。相 关 交易 必须 事先 得 到基 金托 管人 的 同意 ,并 按法 律 法规 予以 披露 。 重大 关联 交易 应 提交 基金 管理 人 董事 会审 议, 并 经过 三分 之二 以华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


65 上的独立 董事通 过。基 金管理 人董事 会应至 少每半 年对关 联交易 事项 进行审查 。 若法 律、 行 政法 规或 监管 部 门取 消 或调整 上 述限 制 ,如 适用 于本 基 金 , 在基 金管理人 履行适 当程序 后本基 金投资 不再受 相关限 制 或按 照调整 后的 规定执行 。 (六)业 绩比较 基准 本基金业 绩比较 基准为 : 中债 综合全 价(总 值)指 数 收益 率 中债 综合 全 价( 总值 )指 数 是由 中央 国 债登 记结 算 有限 责任 公司 编 制 ,样 本 债券涵盖 的范围 全面, 具 有广泛 的市场 代表性, 涵盖主 要交易 市场 (银 行间市场 、 交易所市 场等 ) 、 不同发 行主体 (政 府 、 企业 等) 和期限 (长 期、 中期 、 短期 等) , 能够 很好 地反 映 中国 债券 市场 总 体价 格水 平和 变 动趋 势。 中债 综 合全 价( 总值 ) 指数 各项 指标 值 的时 间序 列完 整 ,有 利于 深入 地 研究 和分 析市 场 ,适 合作 为本 基 金的业绩 比较基 准。 如果 今后 法 律法 规发 生变 化 , 或 者有 其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观 的 业绩 比 较基 准适 用于 本 基金 时, 本基 金 经基 金管 理人 和 基金 托管 人协 商 一致 ,可 以在 报 中国 证监 会备 案 后变 更业 绩比 较 基准 并及 时公 告 ,而 无需 召开 基 金份 额持 有人 大 会。 (七)风 险收益 特征 本基 金为 债 券型 基金 ,属 于 证券 投资 基 金中 的中 低 风险 品种 ,预 期 风 险和 预 期收益高 于货币 市场基 金,低 于股票 型基金 和混合 型基金 。 (八)基 金的投 资组合 报告 本投资组 合报告 所载数 据截 至2018 年9 月30 日( 财务数 据未经 审计 ) 。 1.1 报 告期 末基 金资 产组 合情况


序 号 项目 金额(元 ) 占基金总 资产的 比例 (% ) 1 权益投资 - - 其中:股 票


- - 2 基金投资 - - 3 固定收益 投资


52,554,000.00 97.88 其中:债 券


52,554,000.00 97.88 资产支持 证券 - - 4 贵金属投 资 - - 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


66 5 金融衍生 品投资 - - 6 买入返售 金融资 产


- - 其中: 买 断式回 购的买 入 返售金融 资产


- - 7 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合计


275,914.91 0.51 8 其他资产


861,854.64 1.61 9 合计





53,691,769.55





100.00


1.2 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合 1.2.1 报 告期 末按 行业 分类 的境内 股票 投资 组合


本基金本 报告期 末未持 有股票 。 1.2.2 报 告期 末按 行业 分类 的港股 通投 资股 票投 资组 合 1.3 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细


本基金本 报告期 末未持 有股票 。


1.4 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合


序 号 债券品种 公允价值 (元) 占基金资 产净值 比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 52,554,000.00 128.37 其中:政 策性金 融债 52,554,000.00 128.37 4 企业债券 - - 5 企业短期 融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 ( 可交换 债) - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 52,554,000.00 128.37


1.5 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细 序 号 债券代码 债券名称 数量(张 ) 公允价值 (元) 占基金资 产净值比 例(%) 1 180409 18 农发09 200,000 20,276,000.00 49.53 2 180208 18 国开08 200,000 20,206,000.00 49.36 3 018005 国开1701 120,000 12,072,000.00 29.49 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


67 注:本基 金本报 告期仅 持有 3 只债券 。 1.6 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资 明细


本基金本 报告期 末未持 有资产 支持证 券。


1.7 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名贵 金属 投资 明细 本基金本 报告期 末未持 有贵金 属。 1.8 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名权 证投 资明 细 本基金本 报告期 末未持 有权证 。 1.9 报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明 1.9.1 本 期国 债期 货投 资政 策 本基金在 国债期 货投资 中根据 风险管 理的原 则,以 套期保 值为目 的, 在风险 可控的前 提下, 本着谨 慎原则 ,参与 国债期 货的投 资,以 管理投 资组 合的利率 风 险,改善 组合的 风险收 益特性 。 1.9.2 报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细 本基金本 报告期 末未持 仓国债 期货。 1.9.3 本 期国 债期 货投 资评 价 本基金本 报告期 末未投 资国债 期货。 1.10 投 资组 合报 告附 注 1.10.1


本报告期 内本基 金投资 的前十 名证券 中没有 出现发 行主体 被监管 部门 立案调 查,或在 报告编 制日前 一年内 受到公 开谴责 、处罚 的情形 。 1.10.2


本报告期 内本基 金未投 资股票 。 1.10.3 其 他资 产构 成 序号 名称 金额(元 ) 1 存出保证 金 6,919.87 2 应收证券 清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 854,934.77 5 应收申购 款 - 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


68 6 其他应收 款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 861,854.64


1.10.4 报 告期 末持 有的 处于 转股期 的可 转换 债券 明细 本基金本 报告期 末未持 有处于 转股期 的可转 换债券 。


1.10.5 报 告期 末前 十名 股票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 本基金本 报告期 末未持 有股票 。 1.10.6 投 资组 合报 告附 注的 其他文 字描 述部 分 由于四舍 五入的 原因,投资组 合报告 中数字 分项之 和与合 计项之 间可 能存在尾 差。


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69 十、基金的 业绩 基金管理 人依照 恪尽职 守、 诚实信 用、 谨慎 勤勉的 原则管 理和运 用基金 财产, 但不 保证 基金 一 定盈 利, 也不 保 证最 低收 益。 基 金的 过往 业绩 并 不代 表其 未来 表 现。投资 有风险 ,投资 者在做 出投资 决策前 应仔细 阅读本 基金的 招募 说明书。 (一)基 金净值 表现 基金份额 净值收 益率及 其与同 期业绩 比较基 准收益 率的比 较 华润元大 润泽债 券A 阶段 份额 净值 增长 率① 份额净 值增长 率标准 差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018.6.6-2018.9.30 0.95% 0.08% 1.03% 0.06% -0.08% 0.02% 华润元大 润泽债 券C 阶段 份额 净值 增长 率① 份额净 值增长 率标准 差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018.6.6-2018.9.30 0.89% 0.08% 1.03% 0.06% -0.14% 0.02% (二)自 基金合 同生效 以来基 金累计 净值收 益率变 动及其 与同期 业绩 比较基 准收益率 变动的 比 较(2018 年6 月6 日至2018 年9 月30 日) 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


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71 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


72 十一 、基金的财产 (一)基 金资产 总值 基金 资产 总 值是 指购 买的 各 类证 券及 票 据价 值、 银 行存 款本 息和 基 金 应收 的 申购基金 款以及 其他投 资所形 成的价 值总和 。 (二)基 金资产 净值 基金资产 净值是 指基金 资产总 值减去 基金负 债后的 价值。 (三)基 金财产 的账户 基金 托管 人 根据 相关 法律 法 规、 规范 性 文件 为本 基 金开 立资 金 账户 、 证券 账 户、 期货账户 以及投 资所需 的其他 专用账户 。 开立 的基金 专用账 户与基 金管理人 、 基金 托管 人、 基 金销 售机 构和 基 金登 记机 构自 有 的财 产账 户以 及 其他 基金 财产 账 户相独立 。 (四)基 金财产 的保管 和处分 本基 金财 产 独立 于基 金管 理 人、 基金 托 管人 和基 金 销售 机构 的财 产 , 并由 基 金托 管人 保管 。 基金 管理 人、 基 金托 管人 、基 金 登记 机构 和基 金 销售 机构 以其 自 有的 财产 承担 其 自身 的法 律责 任 ,其 债权 人不 得 对本 基金 财产 行 使请 求冻 结、 扣 押或其他 权利。 除依法 律法规 和基金 合同的 规定处 分外, 基金财 产不 得被处分 。 基金 管理 人 、基 金托 管人 因 依法 解散 、 被依 法撤 销 或者 被依 法宣 告 破 产等 原 因进 行清 算的 , 基金 财产 不属 于 其清 算财 产。 基 金管 理人 管理 运 作基 金财 产所 产 生的 债权 ,不 得 与其 固有 资产 产 生的 债务 相互 抵 销; 基金 管理 人 管理 运作 不同 基 金的基金 财产所 产生的 债权债 务 不得 相互抵 销。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


73 十 二、基金资产的 估值 (一)估 值日 本基 金的 估 值日 为本 基金 相 关的 证券 交 易场 所的 交 易日 以及 国家 法 律 法规 规 定需要对 外披露 基金净 值的非 交易日 。 (二)估 值对象 基金 所拥 有 的债 券 、 国债 期 货合 约 和 银 行存 款本 息 、应 收款 项、 其 它 投资 等 资产及负 债。 (三)估 值方法 1 、证券交易 所上市 的有价 证券的 估值 (1 ) 交易所上 市实行 净价交 易的债 券按估 值日 第 三方估 值机构 提供的 价格估 值; (2 ) 交易所上 市未实 行净价 交易的 债券按 估值日 收盘价 减去债 券收盘 价中所 含的 债券 应收 利 息得 到的 净价 或 第三 方估 值机 构 提供 的价 格 进 行 估值 ;估 值日 没 有交 易 且 本基 金 采用 的是 按收 盘 价估 值的 ,且 最 近交 易日 后 经 济 环境 未发 生重 大 变化 ,按 最近 交 易日 债券 收盘 价 减去 债券 收盘 价 中所 含的 债券 应 收利 息得 到的 净 价进 行估 值。 如 最近 交易 日后 经 济环 境发 生了 重 大变 化的 ,可 参 考类 似投 资品 种 的现行市 价及重 大变化 因素, 调整最 近交易 市价, 确定公 允价格 ; (3 ) 交易 所上 市 不存 在活 跃市 场 的有 价证 券 ,采 用估 值技 术 确定 公 允价 值。 交易 所上 市的 资 产支 持证 券, 采 用估 值技 术确 定 公允 价值 ,在 估 值技 术难 以可 靠 计量公允 价值的 情况下 ,按成 本估值 。 2 、 首次公 开发行 未上市的 债券 , 采用 估值技 术确定 公允 价 值, 在估值 技术难 以可靠计 量公允 价值的 情况下 ,按成 本估值 。 3 、 全国银 行间债 券市场交 易的债 券、 资产支 持证券 等固定 收益品 种, 采用估 值技术确 定公允 价值。 4 、 同一债券同时 在两个 或两个 以上市 场交易 的, 按债 券所处 的市场 分 别估值 。 5 、 中小企 业私募 债, 采 用估值 技术确 定公允 价值 , 在估 值技术 难以可 靠计量 公允价值 的情况 下,按 成本估 值。 6 、 国债期 货以估 值日的结 算价估 值, 若估值 当日无 结算价 的, 且最近 交易日华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


74 后 经 济环 境未 发 生重 大变 化的 , 采用 最近 交易 日 结算 价估 值。 法 律法 规另 有规 定 的,从其 规定。 7 、 持有的银 行存款 以本金 列示, 按相应 利率逐 日计提 利息。 8 、 当发生 大额申 购或赎回 情形时 , 基 金管理 人可以 采用摆 动定价 机制 , 以确 保基金估 值的公 平性。 具 体处理 原则与 操作规 范遵循 相关法 律法规 以 及监管部 门、 自律规则 的规定 。 9 、 如有确凿证 据表明 按上述 方法进 行估值 不能客 观反映 其公允 价值的 , 基金 管理人可 根据具 体情况 与基金 托管人 商定后 ,按最 能反映 公允价 值的 价格估值 。 10、相关 法 律法 规以 及监 管 部门 有强 制 规定 的, 从 其规 定。 如有 新 增 事项 , 按国家最 新规定 估值。 如基 金管 理 人或 基金 托管 人 发现 基金 估 值违 反基 金 合同 订明 的估 值 方 法、 程 序及 相关 法律 法 规的 规定 或者 未 能充 分维 护基 金 份额 持有 人利 益 时, 应立 即通 知 对方,共 同查明 原因, 双方协 商解决 。 根据 有关 法 律法 规, 基金 资 产净 值计 算 和基 金会 计 核算 的义 务由 基 金 管理 人 承担 。本 基金 的 基金 会计 责任 方 由基 金管 理人 担 任, 因此 ,就 与 本基 金有 关的 会 计问 题, 如经 相 关各 方在 平等 基 础上 充分 讨论 后 ,仍 无法 达成 一 致的 意见 ,按 照 基金管理 人对基 金资产 净值的 计算结 果对外 予以公 布。 (四)估 值程序 1 、 各类 基金份 额净值 是按照 每个工 作日闭 市后, 该类 基 金资产 净值除 以当日 该类 基金 份额的 余额数 量计算 , 精确 到0.0001 元, 小数点 后第5 位四 舍五入 。 国 家另有规 定的, 从其规 定。 基金 管理 人 每个 工作 日计 算 基金 资产 净 值及 各类 基 金份 额的 基金 份 额 净值 , 并按规定 公告。 2 、 基金管理人 应每个 工作日 对基金 资产估 值 , 但 基金管 理人根 据法律 法规或 基金 合同 的规 定 暂停 估值 时除 外 。基 金管 理人 每 个工 作日 对基 金 资产 估值 后, 将 各类 基金 份额 的 基金 份额 净值 结 果发 送基 金托 管 人, 经基 金托 管 人复 核无 误后 , 由基金管 理人 按 约定 对 外公布 。 (五)估 值错误 的处理 基金 管理 人 和基 金托 管人 将 采取 必要 、 适当 、合 理 的措 施确 保基 金 资 产估 值华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


75 的准确性 、及时 性。当 基金份 额净值 小数点 后 4 位 以内( 含第 4 位) 发 生估值错 误 时,视为 基金份 额净值 错误。 基金合同 的当事 人应按 照以下 约定处 理: 1 、估值错误 类型 本基 金运 作 过程 中, 如果 由 于基 金管 理 人或 基金 托 管人 、或 登记 机 构 、或 销 售机 构、 或投 资 人自 身的 过错 造 成估 值错 误, 导 致其 他当 事人 遭 受损 失的 ,过 错 的责 任人 应当 对 由于 该估 值 错误 遭受 损失 当 事人 (“ 受 损方 ”) 的 直接 损失 按下 述 “ 估值错 误处理 原则 ” 给予赔 偿,承 担赔偿 责任。 上述 估值 错 误的 主要 类型 包 括但 不限 于 :资 料申 报 差错 、数 据传 输 差 错、 数 据计算差 错、系 统故障 差错、 下达指 令差错 等。 对于 因技 术 原因 引起 的估 值 错误 ,若 系 同行 业现 有 技术 水平 无法 预 见 、无 法 避免、无 法抗拒 ,则属 不可抗 力,按 照下述 规定执 行。 由于 不可 抗 力原 因造 成投 资 人的 交易 资 料灭 失或 被 错误 处理 或造 成 其 他错 误 等, 因不 可抗 力 原因 出现 估值 错 误的 当事 人不 对 其他 当事 人承 担 赔偿 责任 ,但 因 该估值错 误取得 不当得 利的当 事人仍 应负有 返还不 当得利 的义务 。 2 、估值错误 处理原 则 (1 ) 估值 错误已 发生, 但尚未 给当事 人造成 损失时 , 估 值错误 责任方 应及时 协调 各方 ,及 时 进行 更正 ,因 更 正估 值错 误发 生 的费 用由 估值 错 误责 任方 承担 ; 由于 估值 错误 责 任方 未及 时更 正 已产 生的 估值 错 误, 给当 事人 造 成损 失的 ,由 估 值错 误责 任方 对 直接 损失 承担 赔 偿责 任; 若估 值 错误 责任 方已 经 积极 协调 ,并 且 有协 助义 务的 当 事人 有足 够的 时 间进 行更 正而 未 更正 ,则 其应 当 承担 相应 赔偿 责 任。 估值 错误 责 任方 应对 更正 的 情况 向有 关当 事 人进 行确 认, 确 保估 值错 误已 得 到更正。 (2 ) 估值 错误 的 责任 方对 有关 当 事人 的直 接 损失 负责 ,不 对 间接 损 失负 责, 并且仅对 估值错 误的有 关直接 当事人 负责, 不对第 三方负 责。 (3 ) 因估值错 误而获 得不当 得 利的 当事人 负有及 时返还 不当得 利的义 务。 但 估值 错误 责任 方 仍应 对估 值错 误 负责 。如 果由 于 获得 不当 得利 的 当事 人不 返还 或 不全 部返 还不 当 得利 造成 其 他当 事人 的利 益 损失 (“ 受 损方 ”) , 则估 值错 误责 任 方应 赔偿 受损 方 的损 失, 并在 其 支付 的赔 偿金 额 的范 围内 对获 得 不当 得利 的当 事华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


76 人享 有要 求交 付 不当 得利 的权 利 ;如 果获 得不 当 得利 的当 事人 已 经将 此部 分不 当 得利 返还 给受 损 方, 则受 损方 应 当将 其已 经获 得 的赔 偿额 加上 已 经获 得的 不当 得 利返还的 总和超 过其实 际损失 的差额 部分支 付给估 值错误 责任方 。 (4 )估值错 误调整 采用尽 量恢复 至假设 未发生 估值错 误的正 确 情 形 的 方 式 。 (5 ) 估值错误 责任方 拒绝进 行赔偿 时, 如 果因基 金管理 人估值 错误造 成基金 财产 损失 时, 基 金托 管人 应为 基 金的 利益 向基 金 管理 人追 偿, 如 果因 基金 托管 人 估值 错误 造成 基 金财 产损 失时 , 基金 管理 人应 为 基金 的利 益向 基 金托 管人 追偿 。 基金 管理 人和 托 管人 之外 的第 三 方造 成基 金财 产 的损 失, 并拒 绝 进行 赔偿 时, 由 基金 管理 人负 责 向估 值错 误方 追 偿; 追偿 过程 中 产生 的有 关费 用 ,应 列入 基金 费 用,从基 金资产 中支付 。 (6 ) 如果出现 估值错 误的当 事人未 按规定 对受损 方进行 赔偿, 并且依 据法律 法规 、基 金合 同 或其 他规 定, 基 金管 理人 自行 或 依据 法院 判决 、 仲裁 裁决 对受 损 方承 担了 赔偿 责 任, 则基 金管 理 人有 权向 出现 估 值错 误的 当事 人 进行 追索 ,并 有 权要求其 赔偿或 补偿由 此发生 的费用 和遭受 的直接 损失。 (7 )按法律 法规规 定的其 他原则 处理估 值差错 。 3 、估值错误 处理程 序 估值错误 被发现 后,有 关的当 事人应 当及时 进行处 理,处 理的程 序如 下: (1 ) 查明 估值错 误发生的 原因 , 列明 所有的 当事人 , 并 根据估 值错误 发生的 原因确定 估值错 误的责 任方; (2 ) 根据估值 错误处 理原则 或当事 人协商 的方法 对因估 值错误 造成的 损失进 行评估; (3 ) 根据估值 错误处 理原则 或当事 人协商 的方法 由估值 错误的 责任方 进行更 正和赔偿 损失; (4 ) 根据 估值错 误处理的 方法 , 需要 修改基 金登记 机构交 易数据 的, 由基金 登记机构 进行更 正,并 就估值 错误的 更正向 有关当 事人进 行确认 。 4 、基金份额 净值估 值错误 处理的 方法如 下: (1 ) 基金 份额净 值计算出 现错误 时, 基金管 理人应 当立即 予以纠 正, 通报基 金托管人 ,并采 取合理 的措施 防止损 失进一 步扩大 。 (2 )错误偏 差达到 基金份 额净值 的0.25% 时,基金管理 人应当 通报基 金托管华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


77 人并报中 国证监 会备 案 ;错误 偏差达 到基金 份额净 值的0.5% 时,基金 管理人应 当 公告 ,并 报中国 证监会 备案 。 (3 ) 因基 金份额 净值计算 错误 , 给基 金或基 金份额 持有人 造成损 失的 , 应由 基金管理 人先行 赔付, 基金管 理人按 差错情 形,有 权向其 他当事 人追 偿。 (4 ) 基金管理 人和基 金托管 人由于 各自技 术系统 设置而 产生的 净值计 算尾差 , 以基金管 理人计 算结果 为准。 (5 )前述内 容如法 律法规 或监管 机关另 有规定 的,从 其规定 处理。 (六)暂 停估值 的情形 1 、 基金投资所 涉及的 证券 、 期货 交 易市场 遇法定 节假日 或因其 他原因 暂停营 业时; 2 、因不可抗 力致使 基金管 理人、 基金托 管人无 法准确 评估基 金 资 产 价 值 时 ; 3 、当前一估 值日基 金资产 净值50% 以上的 资产出 现无可 参考的 活跃市 场价格 且采 用估 值技 术 仍导 致公 允价 值 存在 重大 不确 定 性时 ,经 与基 金 托管 人协 商一 致 的; 4 、中国证监 会和基 金合同 认定的 其它情 形。 (七)基 金净值 的确认 用于 基金 信 息披 露的 基金 资 产净 值和 各 类基 金份 额 的 基 金份 额净 值 由 基金 管 理人 负责 计算 , 基金 托管 人负 责 进行 复核 。基 金 管理 人应 于每 个 开放 日交 易结 束 后计 算当 日的 基 金资 产净 值和 各类 基 金份 额的 基金 份 额净 值并 发送 给 基金 托管 人。 基金 托管 人对 净 值计 算结 果 复 核 确认 后发 送给 基 金管 理人 ,由 基 金管 理人 对基 金 净值 按约 定 予以 公布。 (八)特 殊 情况 的处理 1 、 基金管理人 或基金 托管人 按估值 方法的 第 9 项 进行估 值时, 所造成 的误差 不作为基 金资产 估值错 误处理 。 2 、由 于不 可抗 力 原因 ,或 由于 证 券/ 期 货交 易所 及 登记 结算 公 司发 送 的数据 错误, 基金 管理人 和基金 托管人 虽然已 经采取 必要 、 适 当、 合理 的措施 进行检查 , 但未 能发 现错 误 的, 由此 造成 的 基金 份额 净值 估 值错 误, 基金 管 理人 和基 金托 管 人免 除赔 偿责 任 。但 基金 管理 人 、基 金托 管人 应 当积 极采 取必 要 的措 施消 除或 减 轻由此造 成的影 响。


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78 十 三、基金收益与 分配 (一)基 金利润 的构成 基金利润 指基金 利息收 入、投 资收益 、公允 价值变 动收益 和其他 收入 扣除相 关费用后 的余额 ,基金 已实现 收益指 基金利 润减去 公允价 值变动 收益 后的余额 。 (二)基 金可供 分配利 润 基金可供 分配利 润指截 至收益 分配基 准日基 金未分 配利润 与未分 配利 润中已 实现收益 的孰低 数。 (三)基金 收益 分配原 则 1 、 本基金 收益分 配方式 分两种 : 现 金分红 与红利 再投资 , 投资者 可选 择现金 红利 或将 现金 红 利自 动转 为 相 应 类别 的 基 金份 额 进行 再投 资; 若 投资 者不 选择 , 本基金默 认的收 益分配 方式是 现金分 红; 2 、 基金收益分 配后基 金份额 净值不 能低于 面值 , 即 基金收 益分配 基准 日的基 金份额净 值减去 每单位 基金份 额收益 分配金 额后不 能低于 面值 ; 3 、 由于本基 金A 类基 金份额 不收取 销售服 务费, 而 C 类基 金份额 收取 销售服 务费 ,各 基金 份 额类 别对 应的 可 供分 配利 润将 有 所不 同, 基金 管 理人 可对 各类 别 基金份额 分别制 定收益 分配方 案,同 一类别 内的 每 一基金 份额享 有同 等分配权 ; 4 、法律法规 或监管 机关另 有规定 的,从 其规定 。 在符合法 律法规 及基金 合同约 定,并 对基金 份额持 有人利 益无实 质不 利影响 的情 况 下 ,基 金 管理 人可 对 基 金 收益 分配 原则 和 支付 方式 进行 调 整 , 此项 调整 不 需要召开 基金份 额持有 人大会 。 (四)收 益分配 方案 基金收益 分配方 案中应 载明截 止收益 分配基 准日的 可供分 配利润 、基 金收益 分配对象 、分配 时间、 分配数 额及比 例、分 配方式 等内容 。 (五) 收 益分配 方案的 确定、 公告与 实施 本基金收 益分配 方案由 基金管 理人拟 定,并 由基金 托管人 复核, 依据 相关规 定进行公 告并报 中国证 监会备 案 。


基金红利 发放日 距离收 益分配 基准日 (即可 供分配 利润计 算截止 日) 的时间 不得超 过 15 个工 作日。 在分配 方案公 布后( 依据具 体方案 的规定 ) , 基金管理 人华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


79 就支 付的 现金 红 利向 基金 托管 人 发送 划款 指令 , 基金 托管 人按 照 基金 管理 人的 指 令及时进 行分红 资金的 划付。 法律法规 或监管 机关另 有规定 的,从 其规定 。 (六) 基 金收益 分配中 发生的 费用 基金收益 分配时 所发生 的银行 转账或 其他手 续费用 由投资 者自行 承担 。当投 资者 的现 金红 利 小于 一定 金额 , 不足 于支 付银 行 转账 或其 他手 续 费用 时, 基金 登 记机 构可 将基 金 份额 持有 人的 现 金红 利自 动转 为 相应 类别 的 基 金 份额 。红 利再 投 资的计算 方法, 依照《 业务规 则》执 行。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


80 十 四、基金的费用 与税收 (一)基 金费用 的种类 1 、基金管理 人的管 理费; 2 、基金托管 人的托 管费; 3 、C 类基金份 额的销 售服务 费 4 、 基金合同 生效后 与基金 相关的 信息披 露费用 ; 5 、 基金合同 生效后 与基金 相关的 会计师 费、律 师费和 诉讼费 ; 6 、 基金份额 持有人 大会费 用; 7 、 基金的证 券 、期 货 交易 费用; 8 、 基金的银 行汇划 费用; 9 、 基金的开 户费用 、账户 维护费 用; 10、 按照国家有关规 定和基 金合同 约定, 可 以在基 金财产 中列支 的其他 费用。 (二)基 金费用 计提方 法、计 提标准 和支付 方式 1 、基金管理 人的管 理费 本基金的 管理费 按前一 日基金 资产净 值的 0.30% 年费率计提 。 管 理费的 计算方 法如下: H =E×0.30 %÷ 当年天数 H 为每日应 计提的 基金管 理费 E 为前一日 的基金 资产净 值 基金 管理 费 每日 计提 ,逐 日 累计 至每 月 月末 ,按 月 支付 , 由 基金 管 理 人出 具 划款 指令 ,基金托管 人复 核后 执 行划 款。 若遇 法 定节 假日 、公 休 假等 ,支 付日 期 顺延。 2 、基金托管 人的托 管费 本基金的 托管费 按前一 日基金 资产净 值的 0.10% 的年费率计 提。 托管费 的计算 方法如下 : H =E×0.10 %÷ 当年天数 H 为每日应 计提的 基金托 管费 E 为前一日 的基金 资产净 值 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


81 基金 托管 费 每日 计提 ,逐 日 累计 至每 月 月末 ,按 月 支付 , 由 基金 管 理 人出 具 划款 指令 ,基金托管 人复 核后 执 行划 款。 若遇 法 定节 假日 、公 休 日等 ,支 付日 期 顺延。 3 、C 类基金份 额 的销 售服务 费 本基金A 类基金 份额不 收取销 售服务 费, C 类基金 份额的 销售服 务费将 专门用 于本基金 的市场 推广、 销售与 基金份 额持有 人服务 。 C 类基金份 额 销售 服务费 按前一 日C 类基 金份额 的基金 资产净 值的0.10%年费 率计提。 计算方 法如下 : H =E ×0.10% ÷当年天数 H 为C 类基 金份额 每日应 计提的 销售服 务费 E 为C 类基 金份额 前一日 基金资 产净值 基金 C 类 基金 份额销 售服务 费 每日 计提 , 逐日累 计至每 月月末 ,按月 支付, 由基 金 管 理人 出 具划 款指 令, 基 金托 管人 复核 后 执行 划款 。 若 遇 法定 节假 日、 公 休日等 , 支付日 期顺延 。 上述“一 、基金 费用的 种类中 第 4 -10 项 费用 ” ,根据 有关法 规及相 应协议 规定,按 费用实 际支出 金额列 入当期 费用, 由基金 托管人 从基金 财产 中支付。 (三)不 列入基 金费用 的项目 下列费用 不列入 基金费 用: 1 、 基金管理人 和基金 托管人 因未履 行或未 完全履 行义务 导致的 费用支 出或基 金财产的 损失; 2 、基金管理 人和基 金托管 人处理 与基金 运作无 关的事 项发生 的费用 ; 3 、基金合同 生 效前 的相关 费用; 4 、 其他根据相 关法律 法规及 中国证 监会的 有关规 定不得 列入基 金费用 的项目 。 (四)基 金税收 本基 金运 作 过程 中涉 及的 各 纳税 主体 , 其纳 税义 务 按国 家税 收法 律 、 法规 执 行。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


82 十 五、基金的会计 与审计 (一)基 金会计 政策 1 、基金管理 人为本 基金的 基金会 计责任 方; 2 、 基金的会计 年度为 公历年 度的 1 月1 日至12 月31 日 ; 基金 首次募 集的会 计年度按 如下原 则:如 果基金 合同生 效少 于 2 个 月,可 以并入 下一个 会计年度 披 露 ; 3 、基金核算 以人民 币为记 账本位 币,以 人民币 元为记 账单位 ; 4 、会计制度 执行国 家有关 会计制 度; 5 、本基金独 立建账 、独立 核算; 6 、 基金管理人 及基金 托管人 各自保 留完整 的会计 账目、 凭证并 进行日 常的会 计核算, 按照有 关规定 编制基 金会计 报表; 7 、 基金托管人 每月与 基金管 理人就 基金的 会计核 算、 报 表编制 等进行 核对并 以书面方 式确认 。 (二)基 金的年 度审计 1 、 基金管理人 聘请与 基金管 理人、 基金托 管人相 互独立 的具有 证券从 业资格 的会计师 事务所 及其注 册会计 师对本 基金的 年度财 务报表 进行审 计。 2 、会计师事 务所更 换经办 注册会 计师, 应事先 征得基 金管理 人同意 。 3 、 基金管 理人认 为有充足 理由更 换会计 师事务 所, 须通报 基金托 管人 。 更换 会计师事 务所需 在2 日 内在 指 定媒介 公告并 报中国 证监会 备案。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


83 十 六、基金的信息 披露 (一 ) 本 基金 的 信息 披露 应符 合《 基 金法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法》 、 基金合同 及其他 有关规 定。 (二)信 息披露 义务人 本基 金信 息 披露 义务 人包 括 基金 管理 人 、基 金托 管 人、 召集 基金 份 额 持有 人 大会的基 金份额 持有人 等法律 法规和 中国证 监会规 定的自 然人、 法 人 和其他组 织。 本基 金信 息 披露 义务 人按 照 法律 法规 和 中国 证监 会 的规 定披 露基 金 信 息, 并 保证所披 露信息 的真实 性、准 确性和 完整性 。 本基 金信 息 披露 义务 人应 当 在中 国证 监 会规 定时 间 内, 将应 予披 露 的 基金 信 息通 过中 国证 监 会指 定的 媒介 披 露, 并保 证基 金 投资 者能 够按 照 基金 合同 约定 的 时间和方 式查阅 或者复 制公开 披露的 信息资 料。 (三)本 基金信 息披露 义务人 承诺公 开披露 的基金 信息, 不得有 下列 行 为: 1 、虚假记载 、误导 性陈述 或者重 大遗漏 ; 2 、对证券投 资业绩 进行预 测; 3 、违规承诺 收益或 者承担 损失; 4 、诋毁其他 基金管 理人、 基金托 管人或 者基金 销售机 构; 5 、登载任何 自然人 、法人 或者其 他组织 的祝贺 性、恭 维性或 推 荐 性 的 文 字 ; 6 、中国证监 会禁止 的其他 行为。 (四 ) 本 基 金公 开披 露的 信 息应 采用 中 文文 本。 如 同时 采用 外文 文 本 的, 基 金信 息披 露义 务 人应 保证 两种 文 本的 内容 一致 。 两种 文本 发生 歧 义的 ,以 中文 文 本为准。 本基 金公 开 披露 的信 息采 用 阿拉 伯数 字 ;除 特别 说 明外 ,货 币单 位 为 人民 币 元。 (五)公 开披露 的基金 信息 公开披露 的基金 信息包 括: 1 、 基金招募 说明书 、基金 合同、 基金托 管协议 (1 ) 基金 合同是 界定基金 合同当 事人的 各项权 利、 义务关 系, 明确基 金份额 持有 人大 会召 开 的规 则及 具体 程 序, 说明 基金 产 品的 特性 等涉 及 基金 投资 者重 大华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


84 利益的事 项的法 律文件 。 (2 ) 基金 招募 说 明书 应当 最大 限 度地 披露 影 响基 金投 资者 决 策的 全 部事 项, 说明 基金 认购 、 申购 和赎 回安 排 、基 金投 资、 基 金产 品特 性、 风 险揭 示、 信息 披 露及基金 份额持 有人服 务等内 容。基 金合同 生效后 ,基金 管理人 在每 6 个月结束 之日起45 日 内, 更新 招募说 明书并 登载在 网站上 , 将更 新后的 招募说 明书摘要 登 载在指定 媒介 上; 基金管 理人在 公告 的15 日前向 主要办 公场所 所在地 的中国证 监 会派出机 构报送 更新的 招募说 明书, 并就有 关更新 内容提 供书面 说明 。 (3 ) 基金托管 协议是 界定基 金托管 人和基 金管理 人在基 金财产 保管及 基金运 作监督等 活动中 的权利 、义务 关系的 法律文 件。 基金募集 申请经 中国证 监会注册 后, 基金管 理人在 基金份 额发售 的 3 日前, 将基 金招 募说 明 书、 基金 合同 摘 要登 载在 指定 媒介 上 ;基 金管 理 人、 基金 托管 人 应当将基 金合同 、基金 托管协 议登载 在网站 上。 2 、 基金份额 发售公 告 基金 管理 人 应当 就基 金份 额 发售 的具 体 事宜 编制 基 金份 额发 售公 告 , 并在 披 露招募说 明书的 当日登 载于指 定 媒介 上。 3 、 基金合同 生效公 告 基金 管理 人 应当 在收 到中 国 证监 会确 认 文件 的次 日 在指 定 媒介 上 登 载 基金 合 同生效公 告。 4 、 基金资产 净值、 基金份 额净值 基金 合同 生 效后 ,在 开始 办 理基 金份 额 申购 或者 赎 回前 ,基 金管 理 人 应当 至 少每周公 告一次 基金资 产净值 和 各类 基金份 额的 基 金份额 净值。 在开始办 理基金 份额申 购或者 赎回后, 基金管 理人应 当在每 个开放 日 的次日 , 通过 网站 、基 金 份额 发售 网点 以 及其 他媒 介, 披 露开 放日 各类 基 金份 额的 基金 份 额净值和 基金 份 额累计 净值。 基金 管理 人 应当 公告 半年 度 和年 度最 后 一个 市场 交 易日 基金 资产 净 值 和 各类 基金 份额 的 基 金 份额 净值 。基 金 管理 人应 当在 前 款规 定的 市场 交 易日 的次 日, 将 基金 资产 净值 、 各类 基金 份额 的 基金 份额 净值 和 基金 份额 累计 净 值登 载在 指定 媒 介 上。 5 、 基金份额 申购、 赎回价 格 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


85 基金 管理 人 应当 在基 金合 同 、招 募说 明 书等 信息 披 露文 件上 载明 基 金 份额 申 购、 赎回 价格 的 计算 方式 及有 关 申购 、赎 回费 率 ,并 保证 投资 者 能够 在基 金份 额 发售网点 查阅或 者复制 前述信 息资料 。 6 、 基金定期 报告, 包括基 金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度 报 告 基金管理 人应当 在每年 结束之 日起90 日 内, 编制 完成基 金年度 报告, 并将年 度报 告正 文登 载 于网 站上 ,将 年 度报 告摘 要登 载 在指 定 媒介 上 。 基金 年度 报告 的 财务会计 报告应 当经过 审计。 基金管理 人应当 在上半 年结束 之日 起60 日内, 编 制完成 基金半 年度报 告, 并 将半年度 报告正 文登载 在网站 上,将 半年度 报告摘 要登载 在指定 媒介 上。 基金管理 人应当 在每个 季度结 束之日 起 15 个工 作日内, 编制完 成基金 季度报 告,并将 季度报 告登载 在指定 媒介上。 基金合同 生效不 足 2 个月的 ,基金 管理人 可以不 编制当 期季度 报告、 半年度 报告或者 年度报 告。 基金定期 报告在 公开披 露的 第 2 个 工作日 ,分别 报中国 证监会 和基金 管理人 主要 办公 场所 所 在地 中国 证监 会 派出 机构 备案 。 报备 应当 采用 电 子文 本 或 书面 报 告方式。 如报告期 内出现 单一投 资者持 有基金 份额达 到或超 过基金 总份 额 20%的情形 , 为保 障其 他投 资 者的 权益 ,基 金 管理 人至 少应 当 在基 金定 期报 告 “影 响投 资者 决 策的 其他 重要 信 息” 项下 披露 该 投资 者的 类别 、 报告 期末 持有 份 额及 占比 、报 告 期内持有 份额变 化情况 及 本基 金 的特 有风险 ,中国 证监会 认定的 特殊 情形除外 。 本基 金持 续 运作 过程 中 , 应 当在 基金 年 度报 告和 半 年度 报告 中披 露 基 金组 合 资产情况 及其流 动性 风 险分析 等。 7 、 临时报告 本基金发 生重大 事件, 有关信 息披露 义务人 应当 在 2 日 内编制 临时报 告书, 予以 公告 ,并 在 公开 披露 日分 别 报中 国证 监会 和 基金 管理 人主 要 办公 场所 所在 地 的中国证 监会派 出机构 备案。 前款 所称 重 大事 件, 是指 可 能对 基金 份 额持 有人 权 益或 者基 金份 额 的 价格 产 生重大影 响的下 列事件 : (1 )基金份 额持有 人大会 的召开 ; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


86 (2 )终止基 金合同 ; (3 )转换基 金运作 方式; (4 )更换基 金管理 人、基 金托管 人; (5 )基金管 理人、 基金托 管人的 法定名 称、住 所发生 变更; (6 )基金管 理人股 东及其 出资比 例发生 变更; (7 )基金募 集期延 长; (8 ) 基金 管理人 的董事长 、 总 经理及 其他高 级管理 人员 、 基金 经理和 基金托 管人基金 托管部 门负责 人发生 变动; (9 )基金管 理人的 董事在 一年内 变更超 过百分 之五十 ; (10) 基 金 管理 人、 基金 托 管人 基金 托 管部 门的 主 要业 务人 员在 一 年 内变 动 超过百分 之三十 ; (11) 涉及基金 管理业务 、基 金财产 、基金 托管业 务的诉 讼 或仲 裁 ; (12) 基金管理 人、基 金托管 人受到 监管部 门的调 查; (13) 基 金 管理 人及 其董 事 、总 经理 及 其他 高级 管 理人 员、 基金 经 理 受到 严 重行政处 罚,基 金托管 人及其 基金托 管部门 负责人 受到严 重行政 处罚 ; (14) 重大关联 交易事 项; (15) 基金收益 分配事 项; (16) 管 理 费、 托管 费 、 销 售服 务费 等 费用 计提 标 准、 计提 方式 和 费 率发 生 变更; (17) 基金份额 净值计 价错误 达基金 份额净 值百分 之零点 五; (18) 基金改聘 会计师 事务所 ; (19) 变更基金 销售机 构; (20) 更换基金 登记机 构; (21) 本基金开 始办理 申购、 赎回; (22) 本基金申 购、赎 回费率 及其收 费方式 发生变 更; (23) 调整本基 金份额 类别设 置; (24) 本基金发 生巨额 赎回并 延期办理 ; (25 ) 本基金连 续发生 巨额赎 回并暂 停接受 赎回申 请; (26 ) 本基金暂 停接受 申购、 赎回申 请后重 新接受 申购、 赎回; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


87 (27 ) 发 生 涉及 基金 申购 、 赎回 事项 调 整或 潜在 影 响投 资者 赎回 等 重 大事 项 时; (28) 基金管理 人采用 摆动定 价机制 进行估 值时; (29) 中国证监 会规定 的其他 事项。 8 、 澄清公告 在基 金合 同 存续 期限 内, 任 何公 共媒 介 中出 现的 或 者在 市场 上流 传 的 消息 可 能对 基金 份额 价 格产 生误 导性 影 响或 者引 起较 大 波动 的, 相关 信 息披 露义 务人 知 悉后应当 立即对 该消息 进行公 开澄清 ,并将 有关情 况立即 报告中 国证 监会。 9 、 基金份额 持有人 大会决 议 基金份额 持有人 大会决 定的事 项, 应当依 法报 中 国证监 会 备案, 并予以 公告。 基金 份额 持 有人 依法 自行 召 集基 金份 额 持有 人大 会 ,基 金管 理人 、 基 金托 管 人对 基金 份额 持 有人 大会 决定 的 事项 不依 法履 行 信息 披露 义务 的 ,召 集人 应当 履 行相关信 息披露 义务。 10、投资国债期 货信息 在季 度报 告 、半 年度 报告 、 年度 报告 等 定期 报告 和 招募 说明 书( 更 新 )等 文 件中披露 国债期 货交易 情况, 包 括投资 政策、 持 仓情况、 损益情 况、 风 险指标等 , 并充 分揭 示国 债 期货 交易 对基 金 总体 风险 的影 响 以及 是否 符合 既 定的 投资 政策 和 投资目标 。 11、投资资产支 持证券 信息 在基 金季 度 报告 中披 露持 有 的资 产支 持 证券 总额 、 资产 支持 证券 市 值 占 基金 净资产的 比例和 报告期 末按市 值占基 金净资 产比例 大小排 序的前10 名 资产支持 证 券明细。 在基 金年 报 及半 年报 中披 露 持有 的资 产 支持 证券 总 额、 资产 支持 证 券 市值 占 基金净资 产的比 例和报 告期内 所有的 资产支 持证券 明细。 12、投资 中小企 业私募 债券信息 基金 投资 中 小企 业私 募债 券 后两 个交 易 日内 ,在 指 定 媒介 披 露所 投 资 中小 企 业私募债 券的名 称、数 量、期 限、收 益率等 信息 。 在季 度报 告 、半 年度 报告 、 年度 报告 等 定期 报告 和 招募 说明 书( 更 新 )等 文 件中披露 中小企 业私募 债券的 投资情 况。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


88 13 、中国证监会 规定的 其他信 息。 (六)信 息披露 事务管 理 基金 管理 人 、基 金托 管人 应 当建 立健 全 信息 披露 管 理制 度, 指定 专 人 负责 管 理信息披 露事务 。 基金 信息 披 露义 务人 公开 披 露基 金信 息 ,应 当符 合 中国 证监 会相 关 基 金信 息 披露内容 与格式 准则的 规定。 基金 托管 人 应当 按照 相关 法 律法 规、 中 国证 监会 的 规定 和基 金合 同 的 约定 , 对基 金管 理人 编 制的 基金 资产 净 值、 各类 基金 份 额的 基金 份额 净 值、 基金 份额 申 购赎 回价 格、 基 金定 期报 告和 定 期更 新的 招募 说 明书 等公 开披 露 的相 关基 金信 息 进行复核 、审查 ,并向 基金管 理人出 具书面 文件或 者盖章 确认。 基金管理 人、基 金托管 人应当 在指定 媒介 中 选择披 露信息 的报刊 。 基金 管理 人 、基 金托 管人 除 依法 在指 定 媒介 上披 露 信息 外, 还可 以 根 据需 要 在其 他公 共媒 介 披露 信息 ,但 是 其他 公共 媒介 不 得早 于指 定 媒介披露 信息 ,并 且 在不同媒 介上披 露同一 信息的 内容应 当一致 。 为基 金信 息 披露 义务 人公 开 披露 的基 金 信息 出具 审 计报 告、 法律 意 见 书的 专 业机构, 应当制 作工作 底稿, 并将相 关档案 至少保 存 到基 金合同 终止 后10 年。 (七)信 息披露 文件的 存放与 查阅 招募 说明 书 公布 后, 应当 分 别置 备于 基 金管 理人 、 基金 托管 人和 基 金 销售 机 构的住所 ,供公 众查阅 、复制 。 基金 定期 报 告公 布后 ,应 当 分别 置备 于 基金 管理 人 和基 金托 管人 的 住 所, 以 供公众查 阅、 复 制。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


89 十七 、风险揭示 本基 金面 临 的主 要风 险是 市 场风 险、 流 动性 风险 、 信用 风险 、政 策 风 险、 管 理风险、 操作风 险、技 术风险 、合规 性风险 、本基 金 的 特 有风险 等。 (一)市 场风险 1 、利率风险 由于 中央 银 行的 利率 的调 整 和短 期利 率 的波 动产 生 本基 金的 利率 风 险 。由 于 利率的波 动 ,基金 份额 持有人 会面临 投资收 益率低 于或高 于业绩 基准 的风险。 2 、经济周期 风险 随着 经济 的 周期 性变 化, 国 家经 济和 各 个行 业也 呈 周期 性变 化, 从 而 影响 到 证券市场 和短期 资金市 场的走 势,给 本基金 的投资 收益带 来风险 。 3 、再投资风 险 债券 偿付 本 息后 以及 回购 到 期后 的再 投 资获 得的 收 益取 决于 再投 资 时 的利 率 水平 和再 投资 的 策略 。因 未来 市 场利 率的 变化 而 引起 再投 资收 益 率的 不确 定性 为 再投资风 险。 (二)流 动性风 险 流动 性风 险主 要 是指 因基 金 资产 变现 的难 易 程度 所导 致 基金 收益 变动 的风 险。 本基 金投 资对 象 的流 动性 相对 较 好, 但是 在特 殊 市场 情况 下( 加 息或 是市 场资 金 紧张 的情 况下 ) 也会 出现 部分 品 种的 交易 不活 跃 、成 交量 不足 的 情形 ,此 时如 果 基金赎回 金额较 大,可 能因流 动性风 险的存 在导致 基金收 益出现 波动 。 1 、 拟投资市 场、行 业及资 产的流 动性风 险评估 本基 金的 投 资市 场主 要为 证 券交 易所 、 全国 银行 间 债券 市场 等流 动 性 较好 的 规范 型交 易场 所 ,主 要投 资对 象 为具 有良 好流 动 性的 金融 工具 ( 包括 国内 依法 发 行上市 的 债券和 货币市 场工具 等) , 同时本 基金基 于分散 投资的 原则在 行业和个 券 方面未有 高集中 度的特 征, 综合 评估在 正常市 场环境 下本基 金的流 动 性风险适 中。 2 、 巨额赎回 情形下 的流动 性风险 管理措 施


基金 出现 巨 额赎 回情 形下 , 基金 管理 人 可以 根据 基 金当 时的 资产 组 合 状况 或 巨额 赎回 份额 占 比情 况决 定全 额 赎回 或部 分延 期 赎回 。同 时, 如 本基 金单 个基 金华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


90 份额 持有 人在 单 个开 放日 申请 赎 回基 金份 额超 过 基金 总份 额 一 定 比例 以上 的, 基 金管理人 有权对 其采取 延期办 理赎回 申请的 措施。 3 、 实施备用 的流动 性风险 管理工 具的情 形、程 序及对 投资者 的潜在 影 响 在市 场大 幅 波动 、流 动性 枯 竭等 极端 情 况下 发生 无 法应 对投 资者 巨 额 赎回 的 情形 时, 基金 管 理人 将以 保障 投 资者 合法 权益 为 前提 ,严 格按 照 法律 法规 及基 金 合同 的规 定, 谨 慎选 取延 期办 理 巨额 赎回 申请 、 暂停 接受 赎回 申 请、 延缓 支付 赎 回款 项、 收取 短 期赎 回费 等流 动 性风 险管 理工 具 作为 辅助 措施 。 对于 各类 流动 性 风险 管理 工具 的 使用 ,基 金管 理 人将 依照 严格 审 批、 审慎 决策 的 原则 ,及 时有 效 地对 风险 进行 监 测和 评估 ,使 用 前经 过内 部审 批 程序 并与 基金 托 管人 协商 一致 。 在实 际运 用各 类 流动 性风 险管 理 工具 时, 投资 者 的赎 回申 请、 赎 回款 项支 付等 可 能受 到相 应影 响 ,基 金管 理人 将 严格 依照 法律 法 规及 基金 合同 的 约定 进行 操作 , 全面保障 投资者 的合法 权益。 (三)信 用风险 当基 金持 有 的债 券、 票据 的 发行 人违 约 ,不 按时 偿 付本 金或 利息 时 , 将直 接 导致基金 资产的 损失, 产生信 用风险 。 (四)政 策风险 政策 风险 主 要指 由于 国家 财 政政 策或 货 币政 策的 变 动导 致货 币市 场 波 动所 引 发本基金 收益产 生损失 的风险 。 (五)管 理风险 基金 管理 人 的专 业技 能、 研 究能 力及 投 资管 理水 平 直接 影响 到其 对 信 息的 占 有、 分析 和对 经 济形 势、 证券 价 格走 势的 判断 , 进而 影响 基金 的 投资 收益 水平 。 同时 ,基 金管 理 人的 投资 管理 制 度、 风险 管理 和 内部 控制 制度 是 否健 全, 能否 有 效防 范道 德风 险 和其 他合 规性 风 险, 以及 基金 管 理人 的职 业道 德 水平 等, 也会 对 基金的风 险收益 水平造 成影响 。 (六)操 作风险 基金 的相 关 当事 人在 各业 务 环节 的操 作 过程 中, 可 能因 内部 控制 不 到 位或 者 人为 因素 造成 操 作失 误或 违反 操 作规 程而 引致 风 险, 如越 权交 易 、内 幕交 易、 交 易错误和 欺诈等 。 (七)技 术风险 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


91 在开 放式 基 金的 后台 运 作 中 ,可 能因 为 技术 系统 的 故障 或者 差错 而 影 响交 易 的正 常进 行甚 至 导致 基金 持有 人 利益 受到 影响 。 这种 技术 风险 可 能来 自基 金管 理 人、登记 机构、 销售机 构、证 券交易 所和证 券登记 结算机 构等。 (八)合 规性风 险 指基金管 理或运 作过程 中, 违反国 家法律、 法规或 基金合 同有关 规定的 风险。 (九)投 资中小 企业私 募债券 的 风险 中小 企业 私 募债 是根 据相 关 法律 法规 由 非上 市中 小 企业 采用 非公 开 方 式发 行 的债券。 由于 不能 公 开交 易, 一般 情 况下 ,交 易 不活 跃, 潜 在较 大流 动性 风 险 。外 部 评级 机构 一般 不 对这 类债 券进 行 外部 评级 ,可 能 也会 降低 市场 对 该类 债券 的认 可 度, 从而 影响 该 类债 券的 市场 流 动性 。同 时由 于 债券 发行 主体 的 资产 规模 较小 、 经营 的波 动性 较 大, 且各 类材 料 不公 开发 布, 也 大大 提高 了分 析 并跟 踪发 债主 体 信用基本 面的难 度。 (十)投 资国债 期货的 风险 本基 金可 投 资于 国债 期货 , 国债 期货 作 为一 种金 融 衍生 品, 其价 值 取 决于 一 种或 多种 基础 资 产或 指数 ,其 评 价主 要源 自于 对 挂钩 资产 的价 格 与价 格波 动的 预 期。 投资 国债 期 货所 面临 的风 险 主要 是市 场风 险 、流 动性 风险 、 基差 风险 、保 证 金风 险、 信用风 险和操 作风险 。具体 为: (1 ) 市场风险 是指由 于国债 期货价 格变动 而给投 资者带 来的风 险。 市 场风险 是国债期 货投资 中最主 要的风 险。 (2 )流动性 风险是 指由于 国债期 货合约 无法及 时变现 所带来 的风险 。 (3 ) 基差风险 是指国 债期货 合约价 格和现 货价格 之间的 价格差 的波动 所造成 的风险, 以及不 同国债 期货合 约价格 之间价 格差的 波动所 造成的 风险 。 (4 ) 保证金风 险是指 由于无 法及时 筹措资 金满足 建立或 者维持 国债期 货合约 头寸所要 求的保 证金而 带来的 风险。 (5 )信用风 险是指 期货经 纪公司 违约而 产生损 失的风 险。 (6 ) 操作 风险是 指由于内 部流程 的不完 善, 业务人 员出现 差错或 者疏 漏, 或 者系统出 现故障 等原因 造成损 失的风 险。 此外 ,由 于 衍生 品通 常具 有 杠杆 效应 , 价格 波动 比 标的 工具 更为 剧 烈 ,并 且华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


92 其定价相 当复杂 ,不适 当的估 值也有 可能使 基金资 产面临 损失风 险。 (十一) 投资资 产支持 证券的 风险 本基 金投 资 资产 支持 证券 , 资产 支持 证 券具 有一 定 的价 格波 动风 险 、 流动 性 风险 、信 用风 险 等风 险。 价格 波 动风 险指 的是 市 场利 率波 动会 导 致资 产支 持证 券 的收 益率 和价 格 波动 。流 动性 风 险指 的是 受资 产 支持 证券 市场 规 模及 交易 活跃 程 度的影响, 资产支 持证券 可能无 法在同 一价格 水平上 进行较 大数量 的 买入或卖 出, 存在一定 的流动 性风险。 信 用风险 指的基 金所投 资的资 产支持 证券之 债务人出 现 违约 ,或 在交 易 过程 中发 生交 收 违约 ,或 由于 资 产支 持证 券信 用 质量 降低 导致 证 券价格下 降,造 成基金 财产损 失。 (十二) 本基金 的特有 风险 本基金投 资于债 券资产 比例不 低于基 金资产 的 80% , 因此, 本基 金除承 担由于 市场 利率 波动 造 成的 利率 风险 外 , 还 要承 担如 企 业债 、公 司债 等 信用 品种 的发 债 主体信用 恶化造 成的信 用风险 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


93 十 八 、 基金合同的 变更、终止与 基金财产的 清算 (一)基 金合同 的变更 1 、 变更基金合 同 涉及 法律法 规规定 或 基金 合同约 定应经 基金份 额持有 人大会 决议 通过 的事 项 的, 应召 开基 金 份额 持有 人大 会 决议 通过 。对 于 可不 经基 金份 额 持有 人大 会决 议 通过 的事 项, 由 基金 管理 人和 基 金托 管人 同意 后 变更 并公 告, 并 报中国证 监会备 案。 2 、 关于基金合 同变更 的基金 份额持 有人大 会决议 自生效 后方可 执行 , 并自决 议生效后 两日内 在指定 媒介公 告。 (二)基 金合同 的终止 有下列情 形之一 的,基 金合同 应当终 止: 1 、基金份额 持有人 大会决 定终止 的; 2 、 基金管理 人、 基金 托管人 职责终 止, 在 6 个月 内没有 新基金 管理人 、 新基 金托管人 承接的 ; 3 、基金合同 约定的 其他情 形; 4 、相关法律 法规和 中国证 监会规 定的其 他情况 。 (三)基 金财产 的清算 1 、基金财产 清算小 组:自 出现基 金合同 终止事 由之日 起 30 个 工作日 内成立 清算 小组 ,基 金 管理 人组 织基 金 财产 清算 小组 并 在中 国证 监会 的 监督 下进 行基 金 清算。 2 、 基金财 产清算 小组组成 : 基 金财产 清算小 组成员 由基金 管理人 、 基 金托管 人、 具有 从事 证 券相 关业 务资 格 的注 册会 计师 、 律师 以及 中国 证 监会 指定 的人 员 组成。基 金财产 清算小 组可以 聘用必 要的工 作人员 。 3 、基 金财 产清 算 小组 职责 :基 金 财产 清算 小 组负 责基 金财 产 的保 管 、清 理、 估价、变 现和分 配。基 金财产 清算小 组可以 依法进 行必要 的民事 活动 。 4 、基金财产 清算程 序: (1 )基金合 同终止 情形出 现时, 由基金 财产清 算小组 统一接 管基金 ; (2 )对基金 财产和 债权债 务进行 清理和 确认; (3 )对基金 财产进 行估值 和变现 ; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


94 (4 )制作清 算报告 ; (5 ) 聘请会计 师事务 所对清 算报告 进行外 部审计 , 聘请 律师事 务所对 清算报 告出具法 律意见 书; (6 )将清算 报告报 中国证 监会备 案并公 告 ; (7 )对基金 剩余 财 产进行 分配 。 5 、基金财产 清算的 期限 为 6 个月 。 (四)清 算费用 清算 费用 是指 基 金财 产清 算 小组 在进 行基 金 清算 过程 中 发生 的所 有合 理费 用, 清算费用 由基金 财产清 算小组 优先从 基金财 产中支 付。 (五)基 金财产 清算剩 余资产 的分配 依据 基金 财 产清 算的 分配 方 案, 将基 金 财产 清算 后 的全 部剩 余资 产 扣 除基 金 财产 清算 费用 、 交纳 所欠 税款 并 清偿 基金 债务 后 ,按 基金 份额 持 有人 持有 的基 金 份额比例 进行分 配。 (六)基 金财产 清算的 公告 清算 过程 中 的有 关重 大事 项 须及 时公 告 ;基 金财 产 清算 报告 经会 计 师 事务 所 审计 并由 律师 事 务所 出具 法律 意 见书 后报 中国 证 监会 备案 并公 告 。基 金财 产清 算 公告于基 金财产 清算报 告报中 国证监 会备案 后 5 个工作 日内由 基金财 产清算小 组 进行公告 。 (七)基 金财产 清算账 册及文 件的保 存 基金财产 清算账 册及有 关文件 由基金 托管人 保存 15 年 以上 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


95 十 九 、基金合同 的 内容摘要 (一)基金 份额 持有人 、基金 管理人 和基金 托管人 的权利 、义务 1 、 基金管理 人的权 利与义 务 (1 ) 根据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他有 关规定 , 基 金管理 人的权 利包括 但不限于 : 1 )依法募集 资 金; 2 ) 自基金合同 生效之 日起, 根据法 律法规 和基金 合同独 立运用 并管理 基金财 产; 3 ) 依照基金合 同收取 基金管 理费以 及法律 法规规 定或中 国证监 会批准 的其他 费用; 4 )销售基金 份额; 5 ) 按照规定 召集基 金份额 持有人 大会; 6 ) 依据基金合 同及有 关法律 规定监 督基金 托管人 , 如认 为基金 托管人 违反了 基金 合同 及国 家 有关 法律 规定 , 应呈 报中 国证 监 会和 其他 监管 部 门, 并采 取必 要 措施保护 基金投 资者的 利益; 7 )在基金托 管人更 换时, 提名新 的基金 托管人 ; 8 )选择、更 换基金 销售机 构,对 基金销 售机构 的相关 行为进 行 监 督 和 处 理 ; 9 ) 担任或委托 其他符 合条件 的机构 担任基 金登记 机构办 理基金 登记业 务并获 得基金合 同规定 的费用 ; 10)依据基金合 同及有 关法律 规定决 定基金 收益的 分配方 案; 11)在基金合同 约定的 范围内 ,拒绝 或暂停 受理申 购与赎 回申请 ; 12)依照法律法 规为基 金的利 益行使 因基金 财产投 资于证 券所产 生的 权利; 13)在法律法规 允许的 前提下 ,为基 金的利 益依法 为基金 进行融 资 ; 14)以基 金 管理 人的 名义 , 代表 基金 份 额持 有人 的 利益 行使 诉讼 权 利 或者 实 施其他法 律行为 ; 15)选择 、 更换 律师 事务 所 、会 计师 事 务所 、证 券 经纪 商或 其他 为 基 金提 供 服务的外 部机构 ; 16)在符 合 有关 法律 、法 规 的前 提下 , 制订 和调 整 有关 基金 认购 、 申 购、 赎华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


96 回、转换 和非交 易过户 等业务 规则; 17)法律法规及 中国证 监会规 定的和 基金合 同约定 的其他 权利。 (2 ) 根据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他有 关规定 , 基 金管理 人的义 务包括 但不限于 : 1 ) 依法募集 资 金, 办 理或者 委托经 中国证 监会认 定的其 他机构 代为 办理 基金 份额的发 售、申 购、赎 回和登 记事宜 ; 2 )办理基金 备案手 续; 3 ) 自基金 合同生 效之日起 , 以 诚实信 用、 谨慎勤 勉的原 则管 理 和运用 基金财 产; 4 ) 配备足 够的具 有专业资 格的人 员进行 基金投 资分析 、 决 策, 以专业 化的经 营方式管 理和运 作基金 财产; 5 ) 建立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管 理及人 事管理 等制度 , 保证 所管理的 基金财 产和基 金管理 人的财 产相互 独立 , 对 所管理 的不同 基 金分别管 理, 分别记账 ,进行 证券投 资; 6 )除 依据 《基 金 法》 、 基金 合同 及 其他 有关 规定 外 , 不 得利 用 基金 财 产为自 己及任何 第三人 谋取利 益,不 得委托 第三人 运作基 金财产 ; 7 )依法接受 基金托 管人的 监督; 8 ) 采取适 当合理 的措施使 计算基 金份额 认购 、 申购 、 赎 回和注 销价格 的方法 符合 基金 合同 等 法律 文件 的规 定 ,按 有关 规定 计 算并 公告 基金 资 产净 值, 确定 基 金份额申 购、赎 回的价 格; 9 )进行基金 会计核 算并编 制基金 财务会 计报告 ; 10)编制季度、 半年度 和年度 基金报 告; 11) 严格按照 《基 金法 》 、 基 金合同 及其他 有关规 定, 履 行信息 披露及 报告义 务; 12)保守 基金 商 业秘 密, 不 泄露 基金 投资 计 划、 投资 意 向等 。除 《基 金法》 、 基金 合同 及其 他 有关 规定 另有 规 定外 ,在 基金 信 息公 开披 露前 应 予保 密, 不向 他 人泄露; 13)按基 金 合同 的约 定确 定 基金 收益 分 配方 案, 及 时向 基金 份额 持 有 人分 配 基金收益 ; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


97 14)按规定受理 申购与 赎回申 请, 及 时、足 额支付 赎回款 项; 15) 依据 《基 金法 》 、 基金合 同及其 他有关 规定召 集基金 份额持 有人大 会或配 合基金托 管人、 基金份 额持有 人依法 召集基 金份额 持有人 大会; 16)按规 定 保存 基金 财产 管 理业 务活 动 的会 计账 册 、报 表、 记录 和 其 他相 关 资料15 年以 上; 17)确保 需 要向 基金 投资 者 提供 的各 项 文件 或资 料 在规 定时 间发 出 , 并且 保 证投 资者 能够 按 照基 金合 同规 定 的时 间和 方式 , 随时 查阅 到与 基 金有 关的 公开 资 料,并在 支付合 理成本 的条件 下得到 有关资 料的复 印件; 18)组织 并 参加 基金 财产 清 算小 组 , 参 与基 金财 产 的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和分配 ; 19)面临 解 散、 依法 被撤 销 或者 被依 法 宣告 破产 时 ,及 时报 告中 国 证 监会 并 通知基金 托管人 ; 20) 因违反基金合 同导致 基金财 产的损 失或损 害基金 份额持 有人合 法 权益时 , 应当承担 赔偿责 任,其 赔偿责 任不因 其退任 而免除 ; 21)监督 基 金托 管人 按法 律 法规 和基 金 合同 规定 履 行自 己的 义务 , 基 金托 管 人违 反基 金合 同 造成 基金 财产 损 失时 ,基 金管 理 人应 为基 金份 额 持有 人利 益向 基 金托管人 追偿; 22)当基 金 管理 人将 其义 务 委托 第三 方 处理 时, 应 当对 第三 方处 理 有 关基 金 事务的行 为承担 责任; 23)以基 金 管理 人名 义, 代 表基 金份 额 持有 人利 益 行使 诉讼 权利 或 实 施其 他 法律行为 ; 24)基金 管 理人 在募 集期 间 未能 达到 基 金的 备案 条 件, 基金 合同 不 能 生效 , 基金 管理 人承 担 全部 募集 费用 , 将已 募集 资金 并 加计 银行 同期 活期 存 款利 息在 基 金募集期 结束 后30 日内退 还基金 认购人 ; 25)执行生效的 基金份 额持有 人大会 的 决议 ; 26)建立并保存 基金份 额持有 人名册 ; 27)法律法规及 中国证 监会规 定的和 基金合 同约定 的其他 义务。 2 、 基金托管 人的权 利与义 务 (1 ) 根据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他有 关规定 , 基 金托管 人的权 利包括华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


98 但不限于 : 1 ) 自基金合同生 效之日 起, 依法 律法规 和基金 合同的 规定安 全保管 基 金财产 ; 2 ) 依基金合同 约定获 得基金 托管费 以及法 律法规 规定或 监管部 门批准 的其他 费用; 3 ) 监督基金管 理人对 本基金 的投资 运作, 如发现 基金管 理人有 违反基 金合同 及国 家法 律法 规 行为 ,对 基金 财 产、 其他 当事 人 的利 益造 成重 大 损失 的情 形, 应 呈报中国 证监会 ,并采 取必要 措施保 护基金 投资者 的利益 ; 4 ) 根据相 关市场 规则, 为基金 开设证 券 账户 、 资 金账户 和期货 账户等 投资所 需账户, 为基金 办理证 券 、期 货 交易 资金清 算 ; 5 )提议召开 或召集 基金份 额持有 人大会 ; 6 )在基金管 理人更 换时 , 提名新 的基金 管理人 ; 7 ) 法律法规 及中国 证监会 规定的 和 基金 合同 约 定的其 他 权利 。 (2 ) 根据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他有 关规定 , 基 金托管 人的义 务包括 但不限于 : 1 )以诚实信 用、勤 勉尽责 的原则 持有并 安全保 管基金 财产; 2 ) 设立专门 的基金 托管部 门, 具有 符合要 求的营 业场所 , 配备 足够的 、 合格 的熟悉基 金托管 业务的 专职人 员,负 责基金 财产托 管事宜 ; 3 ) 建立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管 理及人 事管理 等制度 , 确保 基金 财产 的安 全 ,保 证其 托管 的 基金 财产 与基 金 托管 人自 有财 产 以及 不同 的基 金 财产 相互 独立 ; 对所 托管 的不 同 的基 金分 别设 置 账户 ,独 立核 算 ,分 账管 理, 保 证不同基 金之间 在账户 设置、 资金划 拨、账 册记录 等方面 相互独 立; 4 )除 依据 《基 金 法》 、 基金 合同 及 其他 有关 规定 外 ,不 得利 用 基金 财 产为自 己及任何 第三人 谋取利 益,不 得委托 第三人 托管基 金财产 ; 5 )保管由基 金管理 人代表 基金签 订的与 基金有 关的重 大合同 及有关 凭 证; 6 )按 规定 开设 基 金财 产的 资金 账 户 、 证券 账 户 和 期货 账户 等 投资 所 需账 户 , 按照基金 合同的 约定, 根据基 金管理 人的投 资指令 ,及时 办理清 算、 交割事宜 ; 7 ) 保守基金商 业秘密, 除 《基 金法 》 、 基金 合同及 其他有 关规定 另有规 定外, 在基金信 息公开 披露前 予以保 密,不 得向他 人泄露 ; 8 )复核、审 查基金 管理人 计算的 基金资 产净值 、基金 份额申 购 、 赎 回 价 格 ; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


99 9 )办理与基 金托管 业务活 动有关 的信息 披露事 项; 10)对基 金 财务 会计 报告 、 季度 、 半 年 度和 年度 基 金报 告出 具意 见 , 说明 基 金管 理人 在各 重 要方 面的 运作 是 否严 格按 照基 金 合同 的规 定进 行 ;如 果基 金管 理 人有未执 行基金 合同规 定的行 为, 还应 当说明 基金托 管人 是 否采取 了 适当的措 施; 11)保存基金托 管业务 活动的 记录、 账册、 报表和 其他相 关资 料 15 年 以 上 ; 12)建立并保存 基金份 额持有 人名册 ; 13)按规定制作 相关账 册并与 基金管 理人核 对; 14)依据 基 金管 理人 的指 令 或有 关规 定 向基 金份 额 持有 人支 付基 金 收 益和 赎 回款项; 15) 依据 《基金法 》 、 基金合 同及其 他有关 规定, 召集基 金份额 持有人 大会或 配合 基金 管理人 、 基金 份额持 有人依 法召集 基金份 额持有 人大会 ; 16)按照法律法 规和基 金合同 的规定 监督基 金管理 人的投 资运作 ; 17)参加 基 金财 产清 算小 组 ,参 与基 金 财产 的保 管 、清 理、 估价 、 变 现和 分 配; 18)面临 解 散、 依法 被撤 销 或者 被依 法 宣告 破产 时 ,及 时报 告中 国 证 监会 和 银行监管 机构, 并通知 基金管 理人; 19)因违 反 基金 合同 导致 基 金财 产损 失 时, 应承 担 赔偿 责任 ,其 赔 偿 责任 不 因其退任 而免除 ; 20)按规 定 监督 基金 管理 人 按法 律法 规 和基 金合 同 规定 履行 自己 的 义 务, 基 金管 理人 因违 反 基金 合同 造成 基 金财 产损 失时 , 应为 基金 份额 持 有人 利益 向基 金 管理人追 偿; 21)执行生效的 基金份 额持有 人大会 的决 议 ; 22)法律法规及 中国证 监会规 定的和 基金合 同约定 的其他 义 务。 3 、 基金份额 持有人 的权利 与义务 基金 投资 者 持有 本基 金基 金 份额 的行 为 即视 为对 基 金合 同的 承认 和 接 受, 基 金投 资者 自依 据 基金 合同 取得 基 金份 额, 即成 为 本基 金份 额持 有 人和 基金 合同 的 当事 人, 直至 其 不再 持有 本基 金 的基 金份 额。 基 金份 额持 有人 作 为基 金合 同当 事 人并不以 在基金 合同上 书面签 章或签 字为必 要条件 。 同一类别 每份基 金份额 具有同 等的合 法权益 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


100 (1 ) 根据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他有 关规定 , 基 金份额 持有人 的权利 包括但不 限于: 1 )分享基金 财产收 益; 2 )参与分配 清算后 的剩余 基金财 产; 3 )依法申请 赎回 或 转让 其 持有的 基金份 额; 4 )按照规定 要求召 开基金 份额持 有人大 会 或者 召集基 金份额 持有人 大 会 ; 5 ) 出席或者委 派代表 出席基 金份额 持有人 大会, 对基金 份额持 有人大 会审议 事项行使 表决权 ; 6 )查阅或者 复制公 开披露 的基金 信息资 料; 7 )监督基金 管理人 的投资 运作; 8 ) 对基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金 服务 机构损 害其合 法权益 的行为 依法提 起诉讼或 仲裁; 9 )法律法规 及中国 证监会 规定的 和基金 合同约 定的其 他权利 。 (2 ) 根据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他有 关规定 , 基 金份额 持有人 的义务 包括但不 限于: 1 )认真阅读 并遵守 基金合 同 、招 募说明 书等信 息披露 文件 ; 2 ) 了解所投 资基金 产品 , 了解自 身风险 承受能 力, 自主判 断基金 的投资 价值, 自主做出 投资决 策, 自 行承担 投资风 险; 3 )关注基金 信息披 露,及 时行使 权利和 履行义 务; 4 )缴纳基金 认购、 申购款 项及法 律法规 和基金 合同所 规定的 费用; 5 ) 在其持有的基 金份额 范围内, 承担基 金亏损 或者基 金合同 终止的 有 限责任 ; 6 )不从事任 何有损 基金及 其他基 金合同 当事人 合法权 益的活 动; 7 )执行生效 的基金 份额持 有人大 会的决 议; 8 )返还在基 金交易 过程中 因任何 原因获 得的不 当得利 ; 9 ) 提供基金管理 人和监 管机构 依法要 求提供 的信息, 以及不 时地更 新 和补充 , 并保证其 真实性 ; 10)法律法规及 中国证 监会规 定的和 基金合 同约定 的其他 义务。 (二)基 金份额 持有人 大会召 集、议 事及表 决的程 序和规 则 基金 份额 持 有人 大会 由基 金 份额 持有 人 组成 ,基 金 份额 持有 人的 合 法 授权 代华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


101 表有 权代 表基 金 份额 持有 人出 席 会议 并表 决。 基 金份 额持 有人 持 有的 每一 基金 份 额拥有平 等的投 票权。 本基金份 额持有 人大会 不设日 常机构 。 1 、 召开事由 (1 )当出现 或需要 决定下 列事由 之一的 ,应当 召开基 金份额 持有人 大 会: 1 )终止 基金 合同; 2 )更换基金 管理人 ; 3 )更换基金 托管人 ; 4 )转换基金 运作方 式; 5 ) 调整 基 金管理 人、 基 金托管 人的报 酬标准 或提高 销售服 务费 , 但根 据法律 法规的要 求调整 该等报 酬标准 或提高 销售服 务费 的 除外 ; 6 )变更基金 类别; 7 )本基金与 其他基 金的合 并; 8 )变更基金 投资目 标、范 围或策 略; 9 )变更基金 份额持 有人大 会程序 ; 10)基金管理人 或基金 托管人 要求召 开基金 份额持 有人大 会; 11) 单独或合 计持有 本基金总 份额10% 以上 (含10%) 基 金份额 的基金 份额持 有人 (以 基金 管 理人 收到 提议 当 日的 基金 份额 计 算, 下同 )就 同 一事 项书 面要 求 召开基金 份额持 有人大 会; 12)对基金 合同 当事人 权利和 义务产 生重大 影响的 其他事 项; 13)法律 法 规、 基金 合同 或 中国 证监 会 规定 的其 他 应当 召开 基金 份 额 持有 人 大会的事 项。 (2 ) 以下情况 可由基 金管理 人和基 金托管 人协商 后修改 , 不需 召开基 金份额 持有人大 会: 1 )法律法规 要求增 加的基 金费用 的收取 ; 2 ) 在法律法规 和基金 合同规 定的范 围内 , 且在对 现有基 金份额 持有人 利益无 实质 性不 利影 响 的前 提下 调整 本 基金 的申 购费 率 、调 低赎 回费 率 、销 售服 务费 率 或变更收 费方式 ,或调 整基金 份额类 别设置 ; 3 )因相应的 法律法 规发生 变动而 应当对 基金合 同进行 修改; 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


102 4 ) 对基金合同 的修改 对基金 份额持 有人利 益无实 质性不 利影响 或修改 不涉及 基金合同 当事人 权利义 务关系 发生重大 变化 ; 5 )按照法律 法规和 基金合 同规定 不需召 开基金 份额持 有人大 会 的 其 他 情 形 。 2 、 会议召集 人及召 集方式 (1 ) 除法律法 规规定 或基金 合同另 有约定 外, 基 金份额 持有人 大会由 基金管 理人召集 。 (2 )基金管 理人未 按规定 召 集或 不能召 集时, 由基金 托管人 召集 。 (3 ) 基金托管 人认为 有必要 召开基 金份额 持有人 大会的 , 应当 向基金 管理人 提出书面 提议。 基 金管理 人应当 自收到 书面提 议之日 起 10 日内 决定是 否召集, 并 书面告知 基金托 管人。 基 金管理 人决定 召集的 , 应当 自出具 书面决 定 之日起 60 日 内召 开; 基金 管 理人 决定 不召 集 ,基 金托 管人 仍 认为 有必 要召 开 的, 应当 由基 金 托管人自 行召集 , 并自出 具书面 决定之 日起60 日 内召开 并告知 基金管 理人, 基金 管理人应 当配合 。 (4 )代表基 金份 额 10% 以上( 含 10% )的基金份 额持有 人就同 一事项 书面要 求召 开基 金份 额 持有 人大 会, 应 当向 基金 管理 人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当 自收到书 面提议 之日 起10 日内决 定是否 召集, 并 书面告 知提出 提议的 基金份额 持 有人代表 和基金 托管人 。基金 管理人 决定召 集的, 应当自 出具书 面决 定之日 起 60 日内召开 ; 基金 管理人 决定不 召集, 代 表基金 份额 10% 以上 ( 含10% ) 的基金份 额 持有 人仍 认为 有 必要 召开 的, 应 当向 基金 托管 人 提出 书面 提议 。 基金 托管 人应 当 自收到书 面提议 之日 起10 日内决 定是否 召集, 并 书面告 知提出 提议的 基金份额 持 有人代表 和基金 管理人 ;基金 托管人 决定召 集的, 应当自 出具书 面决 定之日 起 60 日内召开 并告知 基金管 理人, 基金管 理人应 当配合 。 (5 )代表基 金份 额 10% 以上( 含 10% )的基金份 额持有 人就同 一事项 要求召 开基 金份 额持 有 人大 会, 而基 金 管理 人、 基金 托 管人 都不 召集 的 ,单 独或 合计 代 表基金份 额 10%以上(含 10% )的基金份 额持有 人有权 自行召 集,并 至少提前 30 日报 中国 证监 会 备案 。基 金份 额 持有 人依 法自 行 召集 基金 份额 持 有人 大会 的, 基 金管理人 、基金 托管人 应当配 合,不 得阻碍 、干扰 。 (6 ) 基金 份额持 有人会议 的召集 人负责 选择确 定开会 时间 、 地点 、 方 式和权 益登记日 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


103 3 、 召开基金 份额持 有人大 会的通 知时间 、通知 内容、 通知方 式 (1 )召开基 金份额 持有人 大会, 召集人 应于会 议召开 前 30 日 ,在指 定媒介 公告。基 金份额 持有人 大会通 知应至 少载明 以下内 容: 1 )会议召开 的时间 、地点 和会议 形式; 2 )会议拟审 议的事 项、议 事程序 和表决 方式; 3 )有权出席 基金份 额持有 人大会 的基金 份额持 有人的 权益登 记日; 4 ) 授权委 托证明 的内容要 求 ( 包括但 不限于 代理人 身份 , 代理 权限和 代理有 效期限等 ) 、 送达时 间和地 点 ; 5 )会务常设 联系人 姓名及 联系电 话; 6 )出席会议 者必须 准备的 文件和 必须履 行的手 续; 7 )召集人需 要通知 的其他 事项。 (2 ) 采取通讯 开会方 式并进 行表决 的 情况 下, 由 会议召 集人决 定在会 议通知 中说 明本 次基 金 份额 持有 人大 会 所采 取的 具体 通 讯方 式、 委托 的 公证 机关 及其 联 系方式和 联系人 、书面 表决意 见寄交 的截止 时间和 收取方 式。 (3 ) 如召集人 为基金 管理人 , 还应 另行书 面通知 基金托 管人到 指定地 点对表 决意 见的 计票 进 行监 督; 如召 集 人为 基金 托管 人 ,则 应另 行书 面 通知 基金 管理 人 到指 定地 点对 表 决意 见的 计票 进 行监 督; 如召 集 人为 基金 份额 持 有人 ,则 应另 行 书面 通知 基金 管 理人 和基 金托 管 人到 指定 地点 对 表决 意见 的计 票 进行 监督 。基 金 管理 人或 基金 托 管人 拒不 派代 表 对表 决意 见的 计 票进 行监 督的 , 不影 响表 决意 见 的计 票效 力。 4 、 基金份额 持有人 出席会 议的方 式 基金 份额 持 有人 大会 可通 过 现场 开会 方 式 、 通讯 开 会 方 式或 法律 法 规 、监 管 机构允许 的其他 方式召 开,会 议的召 开方式 由会议 召集人 确定。 (1 ) 现场开会 。 由基 金份额 持有人 本人出 席或以 代理投 票授权 委托证 明委派 代表 出席 ,现 场 开会 时基 金管 理 人和 基金 托管 人 的授 权代 表应 当 列席 基金 份额 持 有人 大会 ,基 金 管理 人或 基金 托 管人 不派 代表 列 席的 ,不 影响 表 决效 力。 现场 开 会同时符 合以下 条件时 ,可以 进行基 金份额 持有人 大会议 程: 1 ) 亲自出席会 议者持 有基金 份额的 凭证、 受托出 席会议 者出具 的委托 人持有 基金 份额 的凭 证 及委 托人 的代 理 投票 授权 委托 证 明符 合法 律法 规 、基 金合 同和 会华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


104 议通知的 规定, 并且持 有基金 份额的 凭证与 基金管 理人持 有的登 记资 料相符; 2 ) 经核对 , 汇总 到会者 出示的 在权益 登记日 持有基 金份额 的凭证 显示 , 有效 的基金份 额不少 于本基 金在权 益登记 日基金 总份额 的 二分 之一 (含 二 分之一)。 若 到会 者在 权益 登 记日 代表 的有 效 的基 金份 额少 于 本基 金在 权益 登 记日 基金 总份 额 的 二分之 一 , 召集 人可以 在原公 告的基 金份额 持有人 大会召 开时间 的 三个月以 后、 六 个 月以 内, 就 原定 审议 事项 重 新召 集基 金份 额 持有 人大 会。 重 新召 集的 基金 份 额持 有人 大会 到 会者 在权 益登 记 日 代表 的 有效 的 基金 份额 应不 少 于本 基金 在权 益 登记日基 金总份 额的三 分之一 (含三 分之一 ) 。 (2 ) 通讯开会 。 通讯 开会系 指基金 份额持 有人将 其对表 决事项 的投票 以书面 形式 在表 决截 至 日以 前送 达至 召 集人 指定 的地 址 。通 讯开 会应 以 书面 方式 进行 表 决。 在同时符 合以下 条件时 ,通讯 开会的 方式视 为有效 : 1 ) 会议召集人 按基金 合同约 定公布 会议通 知后, 在 2 个 工作日 内连续 公布相 关提示性 公告; 2 ) 召集人 按基金 合同 约 定 通知基 金托管 人 ( 如果基 金托管 人为召 集人 , 则为 基金 管 理 人) 到 指定 地点 对书 面 表决 意见 的计 票 进行 监督 。会 议 召集 人在 基金 托 管人 (如 果基 金 托管 人为 召集 人 ,则 为基 金管 理 人) 和公 证机 关 的监 督下 按照 会 议通 知规 定的 方 式收 取基 金份 额 持有 人的 书面 表 决意 见; 基金 托 管人 或基 金管 理 人经通知 不参加 收取书 面表决 意见的 ,不影 响表决 效力; 3 ) 本人直接出 具书面 意见或 授权他 人代表 出具书 面意见 的, 基金 份额 持有人 所持有的 基金份 额不小 于在权 益登记 日基金 总份额 的 二分 之一 (含 二 分之一 ) ; 若 本人 直接 出具 书 面意 见或 授权 他 人代 表出 具书 面 意见 基金 份额 持 有人 所持 有的 基 金份 额小 于在 权 益登 记日 基金 总 份额 的 二 分之 一 ,召 集人 可以 在 原公 告的 基金 份 额持 有人 大会 召 开时 间的 三个 月 以后 、六 个月 以 内, 就原 定审 议 事项 重新 召集 基 金份 额持 有人 大 会。 重新 召集 的 基金 份额 持有 人 大会 应当 有代 表 三分 之一 (含 三 分之一) 以 上基金 份额的 持有人 直接出 具书面 意见或 授权他 人代表 出 具书面意 见; 4 )上述第3 ) 项中直 接出具 书面意 见的基 金份额 持有人 或受托 代表他 人出具 书面 意见 的代 理 人, 同时 提交 的 持有 基金 份额 的 凭证 、受 托出 具 书面 意见 的代 理 人出 具的 委托 人 持有 基金 份额 的 凭证 及委 托人 的 代理 投票 授权 委 托证 明符 合法 律华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


105 法规、基 金合同 和会议 通知的 规定, 并与基 金登记 机构记 录相符 。 (3 ) 在法 律法规 或监管机 构允许 的情况 下, 经会议 通知载 明, 基金份 额持有 人也 可以 采用 网 络、 电话 等其 他 非现 场方 式或 者 以非 现场 方式 与 现场 方式 结合 的 方式 进行 表决 , 会议 程序 比照 现 场开 会和 通讯 方 式开 会的 程序 进 行; 或者 采用 网 络、电话 等其他 非书面 方式授 权他人 代为出 席会议 并表决 。 5 、 议事内容 与程序 (1 )议事内 容及提 案权 议事 内容 为 关系 基金 份额 持 有人 利益 的 重大 事项 , 如基 金合 同的 重 大 修改 、 决定 终止 基金 合 同、 更换 基金 管 理人 、更 换基 金 托管 人、 与其 他 基金 合并 、法 律 法规 及基 金合 同 规定 的其 他事 项 以及 会议 召集 人 认为 需提 交基 金 份额 持有 人大 会 讨论的 其 他事项 。 基金 份额 持 有人 大会 的召 集 人发 出召 集 会议 的通 知 后, 对原 有提 案 的 修改 应 当在基金 份额持 有人大 会召开 前及时 公告。 基金份额 持有人 大会不 得对未 事先公 告的议 事内容 进行表 决。 (2 )议事程 序 1 )现场开会 在现 场开 会 的方 式下 ,首 先 由大 会主 持 人按 照下 列 第七 条规 定程 序 确 定和 公 布监 票人 ,然 后 由大 会主 持人 宣 读提 案, 经讨 论 后进 行表 决, 并 形成 大会 决议 。 大会 主持 人为 基 金管 理人 授权 出 席会 议的 代表 , 在基 金管 理人 授 权代 表未 能主 持 大会 的情 况下 , 由基 金托 管人 授 权其 出席 会议 的 代表 主持 ;如 果 基金 管理 人授 权 代表 和基 金托 管 人授 权代 表均 未 能主 持大 会, 则 由出 席大 会的 基 金份 额持 有人 和 代理 人所 持表 决 权的 二分 之一 以 上( 含 二 分之 一 )选 举产 生一 名 基金 份额 持有 人 作为 该次 基金 份 额持 有人 大会 的 主持 人。 基金 管 理人 和基 金托 管 人拒 不出 席或 主 持基金份 额持有 人大会 ,不影 响基金 份额持 有人大 会作出 的决议 的效 力。 会议 召集 人 应当 制作 出席 会 议人 员的 签 名册 。签 名 册载 明参 加会 议 人 员姓 名 (或单位 名称 ) 、 身份证明 文件号 码、 持有或 代表有 表决权 的基金 份额 、 委托 人姓 名(或单 位名称 )和联 系方式 等事项 。 2 )通讯开会 在通讯开 会的情 况下, 首 先由召 集人提 前 30 日公 布提案 , 在所 通知的 表决截华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


106 止日期 后 2 个 工作日 内在公 证机关 监督下 由召集 人统计 全部有 效表决 ,在公证 机 关监督下 形成决 议。 6 、 表决 基金份额 持有人 所持每 份基金 份额有 一票表 决权。 基金份额 持有人 大会决 议分为 一般决 议和特 别决议 : (1 ) 一般决议 , 一般 决 议须 经参加 大会的 基金份 额持有 人或其 代理人 所持表 决权的 二 分之一 以上( 含 二分 之一 ) 通过方 为有效 ;除下 列第 2 项所 规定的须 以 特别决议 通过事 项以外 的其他 事项均 以一般 决议的 方式通 过。 (2 ) 特别决议 , 特别 决议应 当经参 加大会 的基金 份额持 有人或 其代理 人所持 表决 权的 三分 之 二 以 上( 含 三 分 之二 )通 过方 可 做出 。转 换基 金 运作 方式 、更 换 基金 管理 人或 者 基金 托管 人、 终 止基 金合 同 、 本 基金 与其 他基 金 合并 以特 别决 议 通过方为 有效。 基金份额 持有人 大会采 取记名 方式进 行投票 表决。 采取 通讯 方 式进 行表 决时 , 除非 在计 票 时有 充分 的 相反 证据 证明 , 否 则提 交 符合 会议 通知 中 规定 的确 认投 资 者身 份文 件的 表 决视 为有 效出 席 的投 资者 ,表 面 符合 会议 通知 规 定的 书面 表决 意 见视 为有 效表 决 ,表 决意 见模 糊 不清 或相 互矛 盾 的视 为弃 权表 决 ,但 应当 计入 出 具书 面意 见的 基 金份 额持 有人 所 代表 的基 金份 额 总数。 基金 份额 持 有人 大会 的各 项 提案 或同 一 项提 案内 并 列的 各项 议题 应 当 分开 审 议、逐项 表决。 7 、 计票 (1 )现场开 会 1 ) 如大会由基 金管理 人或基 金托管 人召集 , 基金 份额持 有人大 会的主 持人应 当在 会议 开始 后 宣布 在出 席会 议 的基 金份 额持 有 人和 代理 人 中 选 举两 名基 金份 额 持有 人代 表与 大 会召 集人 授权 的 一名 监督 员共 同 担任 监票 人; 如 大会 由基 金份 额 持有 人自 行召 集 或大 会虽 然由 基 金管 理人 或基 金 托管 人召 集, 但 是基 金管 理人 或 基金 托管 人未 出 席大 会的 ,基 金 份额 持有 人大 会 的主 持人 应当 在 会议 开始 后宣 布 在出 席会 议的 基 金份 额持 有 人 和 代理 人 中 选举 三 名基 金份 额持 有 人代 表担 任监 票 人。基金 管理人 或基金 托管人 不出席 大会的 ,不影 响计票 的效力 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


107 2 ) 监票人应当 在基金 份额持 有人表 决后立 即进行 清点并 由大会 主持人 当场公 布计票结 果。 3 )如 果会 议主 持 人或 基金 份额 持 有人 或代 理 人对 于提 交的 表 决结 果 有怀 疑, 可以 在宣 布表 决 结果 后立 即对 所 投票 数要 求进 行 重新 清点 。监 票 人应 当进 行重 新 清点 ,重 新清 点 以一 次为 限。 重 新清 点后 ,大 会 主持 人应 当当 场 公布 重新 清点 结 果。 4 ) 计票过程应 由公证 机关予 以公证 , 基金 管理人 或基金 托管人 拒不出 席大会 的,不影 响计票 的效力 。 (2 )通讯开 会 在通 讯开 会 的情 况下 ,计 票 方式 为: 由 大会 召集 人 授权 的两 名监 督 员 在基 金 托管 人授 权代 表 (若 由基 金托 管 人召 集, 则为 基 金管 理人 授权 代 表) 的监 督下 进 行计 票, 并由 公 证机 关对 其计 票 过程 予以 公证 。 基金 管理 人或 基 金托 管人 拒派 代 表对书面 表决意 见的计 票进行 监督的 ,不影 响计票 和表决 结果。 8 、 生效与公 告 基金份额 持有人 大会的 决议, 召集人 应当自 通过之 日起 5 日内 报中国 证监会 备案。 基金份额 持有人 大会的 决议自 表决通 过 之日 起生效 。 基金份额 持有人 大会决 议自生 效之日 起 2 日内在 指定媒 介 上公 告。如 果采用 通讯 方式 进行 表 决, 在公 告基 金 份额 持有 人大 会 决议 时, 必须 将 公证 书全 文、 公 证机构、 公证员 姓名等 一同公 告。 基金 管理 人 、基 金托 管人 和 基金 份额 持 有人 应当 执 行生 效的 基金 份 额 持有 人 大会 的决 议。 生 效的 基金 份额 持 有人 大会 决议 对 全体 基金 份额 持 有人 、基 金管 理 人、基金 托管人 均有约 束力。 9 、 本部分关 于 基金 份额持 有人大 会召开事 由、 召 开条件 、 议事 程序、 表决条 件等规定 ,凡是 直接引 用法律 法规的 部分, 如将来 法律法 规修改 导致 相关内容 被 取消或变 更的, 基金管 理人提 前公告 后,可 直接对 本部分 内容进 行修 改和调整 , 无需召开 基金份 额持有 人大会 审议。 (三)基 金合同 解除和 终止的 事由、 程序以 及基金 财产清 算方式 1 、 基金合同 的终止 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


108 有下列情 形之一 的,基 金合同 应当终 止: (1 )基金份 额持有 人大会 决定终 止的; (2 ) 基金管 理人、 基 金托管 人职责 终止, 在 6 个 月内没 有新基 金管理 人、 新 基金托管 人承接 的; (3 )基金合 同约定 的其他 情形; (4 )相关 法 律法规 和中国 证监会 规定的 其他情 况。 2 、 基金财产 的清算 (1 )基金财 产清算 小组: 自出现 基金合 同终止 事由之 日起 30 个工作 日内成 立清 算小 组, 基 金管 理人 组织 基 金财 产清 算小 组 并在 中国 证监 会 的监 督下 进行 基 金清算。 (2 ) 基金 财产清 算小组组 成: 基金财 产清算 小组成 员由基 金管理 人、 基金托 管人 、具 有从 事 证券 相关 业务 资 格的 注册 会计 师 、律 师以 及中 国 证监 会指 定的 人 员组成。 基金财 产清算 小组可 以聘用 必要的 工作人 员。 (3 ) 基金财 产清算 小组职 责: 基 金财产 清算小 组负责 基金财 产的保 管、 清理、 估价、变 现和分 配。基 金财产 清算小 组可以 依法进 行必要 的民事 活动 。 (4 )基金财 产清算 程序: 1 )基金合同 终止情 形出现 时,由 基金财 产清算 小组统 一接管 基金; 2 )对基金财 产和债 权债务 进行清 理和确 认; 3 )对基金财 产进行 估值和 变现; 4 )制作清算 报告; 5 ) 聘请会计师 事务所 对清算 报告进 行外部 审计, 聘请律 师事务 所对清 算报告 出具法律 意见书 ; 6 )将清算报 告报中 国证监 会备案 并公告 ; 7 )对基金剩余 财产 进行分 配 。 (5 )基金财 产清算 的期限 为 6 个 月。 3 、 清算费 用 清算 费用 是指 基 金财 产清 算 小组 在进 行基 金 清算 过程 中 发生 的所 有合 理费 用, 清算费用 由基金 财产清 算小组 优先从 基金财 产中支 付。 4 、 基金财产 清算剩 余资产 的分配 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


109 依据 基金 财 产清 算的 分配 方 案, 将基 金 财产 清算 后 的全 部剩 余资 产 扣 除基 金 财产 清算 费用 、 交纳 所欠 税款 并 清偿 基金 债务 后 ,按 基金 份额 持 有人 持有 的基 金 份额比例 进行分 配。 5 、 基金财产 清算的 公告 清算 过程 中 的有 关重 大事 项 须及 时公 告 ;基 金财 产 清算 报告 经会 计 师 事务 所 审计 并由 律师 事 务所 出具 法律 意 见书 后报 中国 证 监会 备案 并公 告 。基 金财 产清 算 公告于基 金财产 清算报 告报中 国证监 会备案 后 5 个工作 日内由 基金财 产清算小 组 进行公告 。 6 、 基金财产 清算账 册及文 件的保 存 基金财产 清算账 册及有 关文件 由基金 托管人 保存 15 年 以上。 (四)争议 解决 方式 各方 当事 人 同意 ,因 基金 合 同而 产生 的 或与 基金 合 同有 关的 一切 争 议 ,如 经 友好 协商 未能 解 决的 , 应 提交 中 国国 际经 济贸 易 仲裁 委员 会, 根 据该 会当 时有 效 的仲 裁规 则进 行 仲裁 ,仲 裁地 点 为北 京市 ,仲 裁 裁决 是终 局性 的 并对 各方 当事 人 具有 约束 力, 仲 裁费 用由 败诉 方 承担 。争 议处 理 期间 ,基 金合 同 当事 人应 恪守 各 自的 职责 ,继 续 忠实 、勤 勉、 尽 责地 履行 基金 合 同规 定的 义务 , 维护 基金 份额 持 有人的合 法权益 。 基金合同 受中国 法律管 辖。 (五)基 金合同 存放地 和投资 者取得 基金合 同的方 式 基金合同 可印制 成册, 供投资 者在基 金管理 人、基 金托管 人、销 售机 构的办 公场所和 营业场 所查阅 ,但应 以基金 合同的 正本为 准 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


110 二十 、基金 托管协 议的内容摘要 (一)托 管协议 当事人 1 、基金管理 人 名称:华 润元大 基金管 理有限 公司 注册地址 : 深圳 市前海 深港合 作区 前 湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘 书有限 公司) 办公地址 :深圳 市福田 区中心 四路 1-1 号嘉 里建设 广场第 三座 7 楼 法定代表 人:邹新 成立日期 : 二〇 一三年 一月十 七日 批准设立 机关及 批准设 立文号 :中国 证监会 证监许 可[2012]1746 号 组织形式 :有限 责任公 司 (中 外合资 ) 注册资本 :人民 币3 亿元 存续期间 : 持续经 营 2 、基金托管 人 名称:兴 业银行 股份有 限公司 (简称 :兴业 银行) 注册地址 :福建 省福州 市湖东 路154 号 办公地址 :上海 市江宁 路168 号 邮政编码 :350013 法定代表 人:高 建平 成立日期 :1988 年8 月22 日 批准设立 机关和 批准设 立文号 :中国 人民银 行总行 ,银复 〔1988 〕347 号 基金托管 业务批 准文号 :中国 证监会 证监基 金字〔2005 〕74 号 组织形式 :股份 有限公 司 注册资本 :190.52336751 亿元人民币 存续期间 :持续 经营 经营 范围 : 吸收 公众 存款 ; 发放 短期 、 中期 和长 期 贷款 ;办 理国 内 外 结算 ; 办理 票据 承兑 与 贴现 ;发 行金 融 债券 ;代 理发 行 、代 理兑 付、 承 销政 府债 券; 买 卖政 府债 券、 金 融债 券; 代理 发 行股 票以 外的 有 价证 券; 买卖 、 代理 买卖 股票 以华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


111 外的 有价 证券 ; 资产 托管 业务 ; 从事 同业 拆借 ; 买卖 、代 理买 卖 外汇 ;结 汇、 售 汇业 务; 从事 银 行卡 业务 ;提 供 信用 证服 务及 担 保; 代理 收付 款 项及 代理 保险 业 务; 提供 保管 箱 服务 ;财 务顾 问 、资 信调 查、 咨 询、 见证 业务 ; 经中 国银 行业 监 督管理机 构批准 的其他 业务 ( 以上范 围凡涉 及国家 专项专 营规定 的从 其规定 ) 。 (二)基 金托管 人对基 金管理 人的业 务监督 和核查 1 、 基金托管 人对基 金管理 人的投 资行为 行使监 督权 基金 托管 人 根据 有关 法律 法 规的 规定 及 基金 合同 的 约定 ,对 基金 投 资 范围 、 投资 对象 进行 监 督。 基金 合同 明 确约 定基 金投 资 风格 或证 券选 择 标准 的, 基金 管 理人 应按 照基 金 托管 人要 求的 格 式提 供投 资品 种 池, 以便 基金 托 管人 运用 相关 技 术系 统, 对基 金 实际 投资 是否 符 合基 金合 同关 于 证券 选择 标准 的 约定 进行 监督 , 对存在疑 义的事 项进行 核查。 本基 金投 资 于具 有良 好流 动 性的 金融 工 具, 包括 国 内依 法发 行上 市 的 国债 、 央行 票据 、金 融 债、 公司 债、 企 业债 、短 期融 资 券、 超短 期融 资 券 、 次级 债券 、 中期 票据 、地 方 政府 债券 、政 府 支持 机构 债、 政 府支 持债 券、 资 产支 持证 券、 中 小企 业私 募债 、 可分 离交 易可 转 债中 的纯债 部 分 、债 券回 购、 银 行存 款( 定期 存 款及其他 银行存 款) 、 同业存 单、 国 债期货 以及中 国证监 会允许 基金投 资的其 他金 融工具( 但须符 合中国 证监会 相关规 定) 。 如法 律法 规 或监 管机 构以 后 允许 本基 金 投资 其他 品 种, 基金 管理 人 在 履行 适 当程序后 ,可以 将其纳 入投资 范围。 基金的投 资组合 比例为: 投资于 债券资 产的比 例不低 于基金 资产 的 80% , 每个 交易 日日 终在 扣 除国 债期 货合 约 需缴 纳的 交易 保 证金 后, 持有 的 现金 或到 期日 在 一年以内 的政府 债券的 投资比 例不低 于基金 资产净 值的 5% , 其中, 现金 不包括结 算 备付金、 存出保 证金、 应收申 购款等 。 本基 金在 进 行国 债期 货实 物 交割 前, 管 理人 需事 先 与托 管人 就国 债 期 货实 物 交割的具 体运营 及操作 签订补 充协议 。 在法 律法 规 有新 规定 的情 况 下, 基金 管 理人 在履 行 相关 程序 后 可 对 上 述比 例 做适度调 整。 2 、 基金托 管人根 据有关法 律法规 的规定 及基金 合同的 约定 , 对基 金 投 资、 融 资比例进 行监督 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


112 基金托管 人按下 述比例 和调整 期限进 行监督 : (1 )本基金 投资于 债券资 产的比 例不低 于基金 资产 的 80% ; (2 ) 本基金每 个交易 日日终 在扣除 国债期 货合约 需缴纳 的交易 保证金 后, 应 当保持不 低于基 金资产 净值5% 的现 金或者 到期日 在一年 以内的 政府债 券 ,其中 现 金不包括 结算备 付金、 存出保 证金、 应收申 购款等 ;


(3 )本基金 持有一 家公司 发行的 证券 , 其市值 不超过 基金资 产净值 的10 %; (4 )本基金 管理人 管理的 全部基 金持有 一家公 司发行 的证券 ,不超 过 该证券 的10%;


(5 ) 本基金投 资于同 一原始 权益人 的各类 资产支 持证券 的比例 , 不得 超过基 金资产净 值的10% ; (6 ) 本基 金持有 的全部 资产支 持证券 , 其 市值不 得超过 基金资 产净值 的 20% ; (7 ) 本基金 持有的 同一 (指 同一信 用级别 ) 资产 支持证 券的比 例, 不 得超过 该资产支 持证券 规模 的10% ;


(8 ) 本基金管 理人管 理的全 部基金 投资于 同一原 始权益 人的各 类资产 支持证 券,不得 超过其 各类资 产支持 证券合 计规模 的 10% ; (9 )本基金 应投资 于信用 级别评 级为 BBB 以上 (含BBB )的资 产支持 证券。 基金 持有 资产 支 持证 券期 间, 如 果其 信用 等级 下 降、 不再 符合 投 资标 准, 应在 评 级报告发 布之日 起3 个 月内予 以全部 卖出;


(10)本 基 金进 入全 国银 行 间同 业市 场进 行 债券 回购 的资 金 余额 不得 超过 基 金资产净 值的40%; 债券 回购最 长期限 为 1 年 ,债券 回购到 期后不 得 展期; (11 ) 本 基 金持 有单 只中 小 企业 私募 债 券, 其市 值 不得 超过 基金 资 产 净值 的 10 %; (12 )本基金投 资国债 期货, 需遵循 下列限 制: 1 ) 本基金 在任何 交易日日 终, 持有的 买入国 债期货 合约价 值, 不得超 过本基 金资产净 值的15%; 2 ) 本基金在任 何交易 日日终 , 持有 的卖出 国债期 货合约 价值不 得超过 本基金 持有的债 券总市 值的30%; 3 )本 基金 所持 有 的债 券( 不含 到 期日 在一 年 以内 的政 府债 券 )市 值 和买 入、 卖出 国债 期货 合 约价 值, 合计 ( 轧差 计算 )应 当 符合 基金 合同 关 于债 券投 资比 例华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


113 的有关约 定; 4 ) 本基金 在任何 交易日内 交易 (不包 括平仓 ) 的 国债期 货合约 的成交 金额不 得超过上 一交易 日基金 资产净 值的 30%; (13)本基金的 基金资 产总值 不得超 过基金 资产净 值的 140% ; (14 ) 本 基 金主 动投 资于 流 动性 受限 资 产的 市值 合 计不 得超 过该 基 金 资产 净 值的 15%; 因证 券市 场 波动 、基 金规 模 变动 等基 金 管理 人之 外 的因 素致 使基 金 不 符合 前 款所规定 比例限 制的, 基金管 理人不 得主动 新增流 动性受 限资产 的投 资 ; (15 ) 基 金 与私 募类 证券 资 管产 品及 中 国证 监会 认 定的 其他 主体 为 交 易对 手 开展 逆回 购交 易 的, 可接 受质 押 品的 资质 要求 应 当与 基金 合同 约 定的 投资 范围 保 持一致; (16 ) 法律法规 及中国 证监会 规定的 和《基 金合同 》约定 的其他 投资 限制。 除上 述第 (2)、( 9 ) 、( 14) 、 (15)项 限 制 外, 因证 券 、 期货 市 场波 动 、证券 发行 人合 并、 基 金规 模变 动等 基 金管 理人 之外 的 因素 致使 基金 投 资比 例不 符合 上 述规定投 资比例 的, 基金 管理人 应当 在 10 个交易 日内进 行调整 , 但中 国证监会 规 定的特殊 情形除 外。法 律法规 另有规 定的, 从其规 定。 基金管理 人应当 自基金 合同生 效之日 起 6 个月内 使基金 的投资 组合比 例符合 基金 合同 的有 关 约定 。 在 上述 期 间内 ,本 基金 的 投资 范围 、投 资 策略 应当 符合 基 金合 同的 约定 。 基金 托管 人对 基 金的 投资 的监 督 与检 查自 基金 合 同生 效之 日起 开 始。 如果 法律 法 规或 监管 部门 对 基金 合同 约 定投 资组 合 比例 限制 进行 变 更 的, 以 变更 后的 规定 为 准。 法律 法规 或 监管 部门 取消 上 述限 制, 如适 用 于本 基金 ,基 金 管理人 在 履行适 当程序 后,则 本基金 投资不 再受相 关限制 。 3 、 基金托管人 根据有 关法律 法规的 规定及 基金合 同的约 定, 对 本托管 协议第 十五 章第 九条 基 金投 资禁 止行 为 进行 监督 。基 金 托管 人通 过事 后 监督 方式 对基 金 管理人基 金投资 禁止行 为进行 监督。 基金 管理 人 运用 基金 财产 买 卖基 金管 理 人、 基金 托 管人 及其 控股 股 东 、实 际 控制 人或 者与 其 有重 大利 害关 系 的公 司发 行的 证 券或 者承 销期 内 承销 的证 券, 或 者从 事其 他重 大 关联 交易 的, 应 当符 合基 金的 投 资目 标和 投资 策 略, 遵循 基金 份华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


114 额 持 有人 利益 优 先原 则, 防范 利 益冲 突, 建立 健 全内 部审 批机 制 和评 估机 制, 按 照市 场公 平合 理 价格 执行 。相 关 交易 必须 事先 得 到基 金托 管人 的 同意 ,并 按法 律 法规 予以 披露 。 重大 关联 交易 应 提交 基金 管理 人 董事 会审 议, 并 经过 三分 之二 以 上的独立 董事通 过。基 金管理 人董事 会应至 少每半 年对关 联交易 事项 进行审查 。 根据 法律 法 规有 关基 金从 事 的关 联交 易 的规 定, 基 金管 理人 和基 金 托 管人 应 事先 相互 提供 与 本机 构有 控股 关 系的 股东 、实 际 控制 人或 者与 其 有其 他重 大利 害 关系 的公 司名 单 及有 关关 联方 发 行的 证券 名单 , 加盖 公章 并书 面 提交 ,并 确保 所 提供 的关 联交 易 名单 的真 实性 、 完整 性、 全面 性 。基 金管 理 人 有 责任 保管 真实 、 完整 、全 面的 关 联交 易名 单, 并 负责 及时 更新 该 名单 。名 单变 更 后基 金管 理人 应 及时发送 基金托 管人 , 基金 托管人 于2 个工 作日内 进行回 函确认 已知名 单的变更 。 基金管理 人收到 基金托 管人书 面确认 后,新 的关联 交易名 单开始 生效 。 4 、 基金托管人 根据有 关法律 法规的 规定及 基金合 同的约 定, 对 基金管 理人参 与银 行间 债券 市 场进 行监 督。 基 金管 理人 应在 基 金投 资运 作之 前 向基 金托 管人 提 供符 合法 律法 规 及行 业标 准的 、 经慎 重选 择的 、 本基 金适 用的 银 行间 债券 市场 交 易对 手名 单, 并 约定 各交 易对 手 所适 用的 交易 结 算方 式。 基金 管 理人 应严 格按 照 交易 对手 名 单 的 范围 在银 行间 债 券市 场选 择交 易 对手 。基 金托 管 人监 督基 金管 理 人是 否按 事前 提 供的 银行 间债 券 市场 交易 对手 名 单进 行交 易。 基 金管 理人 可以 每 半年 对银 行间 债 券市 场交 易对 手 名单 及结 算方 式 进行 更新 ,新 名 单确 定前 已与 本 次剔 除的 交易 对 手所 进行 但尚 未 结算 的交 易, 仍 应按 照协 议进 行 结算 。如 基金 管 理人 根据 市场 情 况需 要临 时调 整 银行 间债 券市 场 交易 对手 名单 及 结算 方式 的, 应 向基金托 管人说 明理由 ,并在 与交易 对手发 生交易 前 3 个工作 日内与 基金托管 人 协商解决 。 基金 管理 人 负责 对交 易对 手 的资 信控 制 ,按 银行 间 债券 市场 的交 易 规 则进 行 交易 ,并 负责 解 决因 交易 对手 不 履行 合同 而造 成 的纠 纷及 损失 , 基金 托管 人不 承 担由 此造 成的 任 何法 律责 任及 损 失。 若未 履约 的 交易 对手 在基 金 托管 人与 基金 管 理人 确定 的时 间 前仍 未承 担违 约 责任 及其 他相 关 法律 责任 的, 基 金管 理人 有权 向 相关 交易 对手 追 偿, 基金 托管 人 应予 以必 要的 协 助与 配合 。基 金 托管 人则 根据 银 行间 债券 市场 成 交单 对合 同履 行 情况 进行 监督 。 如基 金托 管人 事 后发 现基 金管 理 人没 有按 照事 先 约定 的交 易对 手 或交 易方 式进 行 交易 时, 基金 托 管人 应及 时书 面华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


115 或以 双方 认可 的 其他 方式 提醒 基 金管 理人 ,经 提 醒后 仍未 改正 时 造成 基金 财产 损 失的,基 金托管 人不承 担由此 造成的 相应损 失和责 任。 5 、 基金托管人 根据有 关法律 法规的 规定及 基金合 同的约 定, 对 基金资 产净值 计算 、各类 基 金 份额 净值 计算 、 应收 资金 到账 、 基金 费用 开支 及 收入 确定 、基 金 收益 分配 、相 关 信息 披露 、基 金 宣传 推介 材料 中 登载 基金 业绩 表 现数 据等 进行 监 督和核查 。 6 、 基金托管 人对基 金投资 银行存 款进行 监督。 本基金投 资银行 存款应 符合如 下规定 : (1 ) 基金 管理人 、 基金 托管人 应当与 存款银 行建立 定期对 账机制 , 确 保基金 银行存款 业务账 目及核 算的真 实、准 确。 (2 ) 基金 管理人 应当按照 有关法 规规定 , 与 基金托 管人 、 存款 机构签 订相关 书面 协议 。基 金 托管 人应 根据 有 关相 关法 规及 协 议对 基金 银行 存 款业 务进 行监 督 与核 查, 严格 审 查、 复核 相关 协 议、 账户 资料 、 投资 指令 、存 款 证实 书等 有关 文 件,切实 履行托 管职责 。 (3 ) 基金管 理人与 基金托 管人在 开展基 金存款 业务时 , 应严 格遵守 《基 金法》 、 《运 作办 法》 等 有关 法律 法规 , 以及 国家 有关 账 户管 理、 利率 管 理、 支付 结算 等 的各项规 定。 (4 ) 基金投资 银行存 款的, 基金管 理人应 根据法 律法规 的规定 及基金 合同的 约定 ,确 定符 合 条件 的所 有存 款 银行 的名 单, 并 及时 提供 给基 金 托管 人 , 基金 托 管人 应据 以对 基 金投 资银 行存 款 的交 易对 手是 否 符合 有关 规定 进 行监 督。 基金 管 理人对定 期存款 提前支 取的损 失由其 承担。 7 、 基金托管 人对基 金投资 中期票 据的监 督 (1 ) 基金 管理人 在投资中 期票据 前, 应当对 投资中 期票据 业务进 行研 究, 认 真评 估中 期票 据 投资 业务 的风 险 ,本 着审 慎、 勤 勉尽 责的 原则 进 行中 期票 据的 投 资业 务。 基金 管 理人 应根 据法 律 、法 规、 监管 部 门的 规定 ,制 定 严格 的关 于投 资 中期 票据 的风 险控 制 制度 和流 动性 风 险处 置预 案( 以下 简 称 “ 《 制度》 ” ) ,以规 范 对中 期票 据的 投 资决 策流 程、 风 险控 制, 并书 面 提供 给基 金托 管 人, 基金 托管 人 依 据上述 文件对 基金管 理人投 资中期 票据的 额度和 比例进 行监督 。 (2 ) 如未来有 关监管 部门发 布的法 律法规 对证券 投资基 金投资 中期票 据另有华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


116 规定的, 从其规 定。 (3 ) 基金托管 人有权 监督基 金管理 人在相 关基金 投资中 期票据 时的法 律法规 遵守 情况 ,有 关 制度 、信 用风 险 、流 动性 风险 处 置预 案的 完善 情 况, 有关 额度 、 比例 限制 的执 行 情况 。基 金托 管 人发 现基 金管 理 人的 上述 事项 违 反法 律法 规和 基 金合 同以 及本 协 议的 规定 ,应 及 时以 书面 形式 通 知基 金管 理人 纠 正。 基金 管理 人 应积 极配 合和 协 助基 金托 管人 的 监督 和核 查。 基 金管 理人 应按 相 关托 管协 议要 求 向基 金托 管人 及 时发 出回 函, 并 及时 改正 。基 金 托管 人有 权随 时 对所 通知 事项 进 行复 查, 督促 基 金管 理人 改正 。 如果 基金 管理 人 违规 事项 未能 在 限期 内纠 正的 , 基金托管 人应报 告中国 证监会 。 (4 ) 基金托管 人按照 上述投 资限制 对基金 投资中 期票据 的行为 进行监 控。 基 金托 管人 如认 真 履行 了上 述监 督 责任 ,则 就基 金 管理 人因 投资 中 期票 据所 导致 的 风险不承 担责任 。 8 、 基金托管人 发现基 金管理 人的上 述事项 及投资 指令或 实际投 资运作 违反法 律法 规、 基金 合 同和 本托 管协 议 的规 定, 应及 时 以电 话提 醒或 书 面提 示等 方式 通 知基金管 理人限 期纠正。 基金管 理人应 积极配 合和协 助基金 托管人 的 监督和核 查。 基金 管理 人收 到 书面 通知 后应 在 下一 工作 日前 及 时核 对并 以书 面 形式 给基 金托 管 人发 出回 函, 就 基金 托管 人的 疑 义进 行解 释或 举 证, 说明 违规 原 因及 纠正 期限 , 并保 证在 规定 期 限内 及时 改正 。 在上 述规 定期 限 内, 基金 托管 人 有权 随时 对通 知 事项 进行 复查 , 督促 基金 管理 人 改正 。基 金管 理 人对 基金 托管 人 通知 的违 规事 项 未能在限 期内纠 正的, 基金托 管人应 报告中 国证监 会。 9 、 基金管理人 有义务 配合和 协助基 金托管 人依照 法律法 规、 基 金合同 和本托 管协 议对 基金 业 务执 行核 查。 对 基金 托管 人发 出 的书 面提 示, 基 金管 理人 应在 规 定时 间内 答复 并 改正 ,或 就基 金 托管 人的 疑义 进 行解 释或 举证 ; 对基 金托 管人 按 照法 律法 规、 基 金合 同和 本托 管 协议 的要 求需 向 中国 证监 会报 送 基金 监督 报告 的 事项,基 金管理 人应积 极配合 提供相 关数据 资料和 制度等 。 10、若基 金 托管 人发 现基 金 管理 人依 据 交易 程序 已 经生 效的 指令 违 反 法律 、 行政 法规 和其 他 有关 规定 ,或 者 违反 基金 合同 约 定的 ,应 当立 即 以书 面或 以双 方 认可的其 他方式 通知 基 金管理 人,由 此造成 的相应 损失由 基金管 理人 承担。 11、基金 托 管人 发现 基金 管 理人 有重 大 违规 行为 , 应及 时报 告中 国 证 监会 ,华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


117 同时 通知 基金 管 理人 限期 纠正 , 并将 纠正 结果 报 告中 国证 监会 。 基金 管理 人无 正 当理 由, 拒绝 、 阻挠 对方 根据 本 托管 协议 规定 行 使监 督权 ,或 采 取拖 延、 欺诈 等 手段 妨碍 对方 进 行有 效监 督, 情 节严 重或 经基 金 托管 人提 出警 告 仍不 改正 的, 基 金托管人 应报告 中国证 监会。 (三)基 金管理 人对基 金托管 人的业 务核查 基金 管理 人 对基 金托 管人 履 行托 管职 责 情况 进行 核 查, 核查 事项 包 括 但不 限 于基 金托 管人 安 全保 管基 金财 产 、开 设基 金财 产 的资 金账 户、 证 券账 户 、 期货 账 户 及投资 所需的 其他账 户、 复核 基金管 理人计 算的基 金资产 净值和 基 金份额净 值 、 根据基金 管理人 指令办 理清算 交收、 相关信 息披露 和 监督 基金投 资运 作等行为 。 基金管理 人发现 基金托 管人擅 自挪用 基金财 产、 未对 基金财 产实行 分 账管理 、 未执 行或 无故 延 迟执 行基 金管 理 人资 金划 拨指 令 、泄 露基 金投 资 信息 等违 反《 基 金法》 、 基 金合同 、 本协 议及其 他有关 规定时 , 应 及时以 书面形 式通知 基金托管 人 限期 纠正 。基 金 托管 人收 到通 知 后应 及时 核对 并 以书 面形 式给 基 金管 理人 发出 回 函, 说明 违规 原 因及 纠正 期限 , 并保 证在 规定 期 限内 及时 改正 。 在上 述规 定期 限 内, 基金 管理 人 有权 随时 对通 知 事项 进行 复查 , 督促 基金 托管 人 改正 。基 金托 管 人应 积极 配合 基 金管 理人 的核 查 行为 ,包 括但 不 限于 :提 交相 关 资料 以供 基金 管 理人核查 托管财 产的完 整性和 真实性 ,在规 定时间 内答复 基金管 理人 并改正。 基金 管理 人 发现 基金 托管 人 有重 大违 规 行为 ,应 及 时报 告中 国证 监 会 ,同 时 通知 基金 托管 人 限期 纠正 ,并 将 纠正 结果 报告 中 国证 监会 。基 金 托管 人无 正当 理 由, 拒绝 、阻 挠 对方 根据 本协 议 规定 行使 监督 权 ,或 采取 拖延 、 欺诈 等手 段妨 碍 对方 进行 有效 监 督, 情节 严重 或 经基 金管 理人 提 出警 告仍 不改 正 的, 基金 管理 人 应报告中 国证监 会。 (四)基 金财产 的保管 1 、基金财产 保管的 原则 (1 )基金财 产应独 立于基 金管理 人、基 金托管 人的固 有财产 。 (2 )基金托 管人应 安全保 管基金 财产。 (3 ) 基金 托管人 按照规定 开设基 金财产 的资金 账户 、 证券 账户 、 期货 账户 及 投资所需 的其他 账户。 (4 ) 基金托管 人对所 托管的 不同基 金财产 分别设 置账户 , 确保 基金财 产的完华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


118 整与独立 。 (5 ) 基金托管 人按照 基金合 同和本 协议的 约定保 管基金 财产, 如有特 殊情况 双方 可另 行协 商 解决 。基 金托 管 人未 经基 金管 理 人的 合法 合规 指 令, 不得 自行 运 用、 处分 、分 配 本基 金的 任何 资 产( 不包 含基 金 托管 人依 据中 国 证券 登记 结算 有 限责 任公 司结 算 数据 完成 场内 交 易交 收、 托管 资 产开 户银 行扣 收 结算 费和 账户 维 护费等费 用) 。 (6 ) 对于因为 基金投 资产生 的应收 资产, 应由基 金管理 人负责 与有关 当事人 确定 到账 日期 并 通知 基金 托管 人 ,到 账日 基金 财 产没 有到 达基 金 账户 的, 基金 托 管人 应及 时通 知 基金 管理 人采 取 措施 进行 催收 。 由此 给基 金财 产 造成 损失 的, 基 金管 理人 应负 责 向有 关当 事人 追 偿基 金财 产的 损 失, 基金 托管 人 应予 以必 要的 协 助与配合 ,但对 此不承 担相应 责任。 (7) 除依据法 律 法规 和基 金 合 同 的规 定外 , 基金 托管 人 不得 委托 第 三 人托 管 基金财产 。 2 、 基金募集 期间及 募集资 金的验 资 (1 ) 基金 募集 期 间募 集的 资金 应 存于 基金 管 理人 开立 的 “ 基 金募 集 专户 ” 。 该账户由 基金管 理人开 立并管 理。 (2 ) 基金募 集期满 或基金 停止募 集时, 募集的 基金份 额总额 、 基 金募集 金额、 基金份额 持有人 人数符 合 《基 金法 》 、 《 运作办 法》 、 基金 合同等 有关规 定后, 基 金 管理 人应 将属 于 基金 财产 的全 部 资金 划入 基金 托 管人 开立 的基 金 银行 账户 ,同 时 在规 定时 间内 , 聘请 具有 从事 证 券相 关业 务资 格 的会 计师 事务 所 进行 验资 ,出 具 验资报告 。出具 的验资 报告由 参加验 资的 2 名或 2 名以 上中国 注册会 计师签字 方 为有效。 (3) 若基金募集期 限届满, 未能达 到基金 合同生 效的条 件, 由 基金管 理人按 规定办理 退款等 事宜, 基金托 管人应 提供充 分协助 。 3 、 基金银行 账户的 开立和 管理 (1 ) 基金托管 人以基 金托管 人的名 义开设 本基金 的基金 托管专 户, 也 称为资 金账 户, 保管 基 金财 产的 银行 存 款。 该基 金托 管 专户 同时 也是 基 金托 管人 在法 人 集中 清算 模式 下 ,代 表所 托管 的 包括 本基 金财 产 在内 的所 有托 管 资产 与中 国证 券 登记 结算 有限 责 任公 司进 行一 级 结算 的专 用账 户 。该 账户 的开 设 和管 理由 基金 托华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


119 管人 承担 。本 基 金的 一切 货币 收 支活 动, 均需 通 过基 金托 管人 的 基金 托管 专户 进 行。 (2 ) 基金 托管人 可根据实 际情况 需要 , 为本 基金开 立资金 清算辅 助账 户, 以 办理相关 的资金 汇划业 务。 (3 ) 基金 托管专 户的开立 和使用 , 限 于满足 开展本 基金业 务的需 要。 基金托 管人 和基 金管 理 人不 得假 借本 基 金的 名义 开立 任 何其 他银 行账 户 ;亦 不得 使用 基 金的任何 账户进 行本基 金业务 以外的 活动。 (4 )基金托 管专户 的开立 和管理 应符合 银行业 监督管 理机构 的有关 规 定。 (5 ) 在符合法 律法规 规定的 条件下 , 基金 托管人 可以通 过基金 托管专 户办理 基金资产 的支付 。 4 、 定期存 款 账户 基金 财产 投 资定 期存 款在 存 款机 构开 立 的银 行账 户 ,包 括实 体或 虚 拟 账户 , 其预 留印 鉴经 各 方商 议后 预留 。 本着 便于 基金 财 产的 安全 保管 和 日常 监督 核查 的 原则 ,存 款行 应 尽量 选择 托管 人 经办 行所 在地 的 分支 机构 。对 于 任何 的定 期存 款 投资, 基金管 理人都 必须和 存款机 构签订 定期存 款协议, 约定双 方的权 利和义务 , 该协 议作 为划 款 指令 附件 。 在 取 得存 款证 实书 后 ,托 管人 保管 证 实书 正本 或者 复 印件 。基 金管 理 人应 该在 合理 的 时间 内进 行定 期 存款 的投 资和 支 取事 宜, 若基 金 管理 人提 前支 取 或部 分提 前支 取 定期 存款 ,若 产 生息 差( 即本 委 托财 产已 计提 的 资金利息 和提前 支 取时 收到的 资金利 息差额 ) , 该 息差的 处理方 法由基 金管理人 和 基金托管 人双方 协商解 决 5 、 债券托管 账户的 开设和 管理 基金 合同 生 效后 ,基 金托 管 人根 据中 国 人民 银行 、 银行 间市 场登 记 结 算机 构 的有 关规 定, 以 本基 金的 名义 在 中央 国债 登记 结 算有 限责 任公 司 和银 行间 市场 清 算所 股份 有限 公 司开 立债 券托 管 账户 、资 金结 算 账户 ,持 有人 账 户和 资金 结算 账 户,并代 表基金 进行银 行间市 场债券 的结算 。 6 、 基金证券 账户和 结算备 付金账 户的开 立和管 理 (1 ) 基金托管 人在中 国证券 登记结 算有限 责任公 司上海 分公司 、 深圳 分公司 为基金开 立基金 托管人 与基金 联名的 证券账 户。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


120 (2 ) 基金 证券账 户的开立 和使用 , 仅 限于满 足开展 本基金 业务的 需要 。 基金 托管人和 基金管 理人不 得出借 或未经 对方同 意擅自 转让基 金的任 何证 券账户, 亦 不得使用 基金的 任何账 户进行 本基金 业务以 外的活 动。 (3 ) 基金证券 账户的 开立和 证券账 户卡的 保管由 基金托 管人负 责, 账 户资产 的管理和 运用由 基金管 理人负 责。 (4 ) 基金托管 人以基 金托管 人的名 义在中 国证券 登记结 算有限 责任公 司开立 结算备付 金账户 ,并代 表所托 管的基 金完成 与中国 证券登 记结算 有限 责任公司 的 一级法人 清算工 作,基 金管理 人应予 以积极 协助。 结算备 付金、 结算 互保基金 、 交收价差 资金等 的收取 按照中 国证券 登记结 算有限 责任公 司的规 定执 行。 (5 ) 若中国证 监会或 其他监 管机构 在本托 管协议 订立日 之后允 许基金 从事其 他投 资品 种的 投 资业 务, 涉及 相 关账 户的 开立 、 使用 的, 若无 相 关规 定, 则基 金 托管人比 照上述 关于账 户开立 、使用 的规定 执行。 7 、 其他账户 的开立 和管理 (1 ) 因业务 发 展需要 而开立 的其他 账 户, 可以根 据法律 法规和 基金合 同的规 定, 在基金管 理人和 基金托 管人协 商一致 后开立。 新账户 按有关 规定使 用并管理 。 (2 ) 法律法规 等有关 规定对 相关账 户的开 立和管 理另有 规定的 , 从其 规定办 理。 8 、 基金财产 投资的 有关有 价凭证 等的保 管 基金 财产 投 资的 有关 实物 证 券等 有价 凭 证由 基金 托 管人 存放 于基 金 托 管人 的 保管 库, 也可 存 入中 央国 债登 记 结算 有限 责任 公 司、 中国 证券 登 记结 算有 限责 任 公司上海 分公司/ 深 圳分公 司、 银行 间市场 清算所 股份有 限公司 或票据 营业中心 的 代保 管库 ,保 管 凭证 由基 金托 管 人持 有。 有价 凭 证的 购买 和转 让 ,由 基金 管理 人 和基 金托 管人 共 同办 理。 基金 托 管人 对由 基金 托 管人 以外 机构 实 际有 效控 制的 资 产不承担 保管责 任。 9 、 与基金财 产有关 的重大 合同的 保管 与基 金财 产 有关 的重 大合 同 的签 署, 由 基金 管理 人 负责 。由 基金 管 理 人代 表 基金 签署 的、 与 基金 财产 有关 的 重大 合同 的原 件 分别 由基 金管 理 人、 基金 托管 人 保管 。除 本协 议 另有 规定 外, 基 金管 理人 代表 基 金签 署的 与基 金 财产 有关 的重 大 合同 包括 但不 限 于基 金年 度审 计 合同 、基 金信 息 披露 协议 及基 金 投资 业务 中产 生华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


121 的重 大合 同, 基 金管 理人 应保 证 基金 管理 人和 基 金托 管人 至少 各 持有 一份 正本 的 原件 。基 金管 理 人应 在重 大合 同 签署 后及 时以 加 密方 式将 重 大 合 同传 真给 基金 托 管人 ,并 在三 十 个工 作日 内将 正 本送 达基 金托 管 人处 。重 大合 同 的保 管期 限为 基 金合同终 止后15 年。 对于 无法 取 得二 份以 上的 正 本的 ,基 金 管理 人应 向 基金 托管 人提 供 加 盖公 章 的合同传 真件, 未经双 方协商 一致, 合同原 件不得 转移。 (五)基 金资产 净值的 计算及 复核程 序 基金 资产 净 值是 指基 金资 产 总值 减去 负 债后 的金 额 。 各类 基 金份 额 净 值是 指 该类 基金 资产 净 值除 以计 算日 该类 基 金份 额总 数 ,基 金份 额净 值 的计 算, 均精 确 到0.0001 元, 小数点后 第5 位四 舍五入, 国家另 有规定 的, 从 其规定 。 基金管 理 人每 个工 作日 计 算基 金资 产净 值 及 各 类基 金份 额 的 基 金份 额净 值 ,经 基金 托管 人 复核,按 规定公 告。 基金 管理 人 每工 作日 对基 金 资产 进行 估 值后 ,但 基 金管 理人 根据 法 律 法规 或 基金 合同 的规 定 暂停 估值 时除 外 。基 金管 理人 每 个工 作日 对基 金 资产 估值 后, 将 各类 基金 份额 净 值结 果以 双方 约 定的 方式 提交 给 基金 托管 人, 经 基金 托管 人复 核 无误后, 由基金 管理人 按规定 对外公 布。 (六)基 金份额 持有人 名册的 登记与 保管 基金 份额 持 有人 名册 至少 应 包括 基金 份 额持 有人 的 名称 和持 有的 基 金 份额 。 基金 份额 持有 人 名册 由基 金登 记 机构 根据 基金 管 理人 的指 令编 制 和保 管, 基金 管 理 人和基 金托管 人应分 别保管 基金份 额 持有 人名册, 保存期 不少 于15 年, 法律法 规另 有规 定或 有 权机 关另 有要 求 的除 外。 如不 能 妥善 保管 ,则 按 相关 法规 承担 责 任。 在基 金托 管 人要 求或 编制 半 年报 和年 报 前, 基金 管 理人 应将 有关 资 料 送交 基 金托 管人 ,不 得 无故 拒绝 或延 误 提供 ,并 保证 其 的真 实性 、准 确 性和 完整 性。 基 金托 管人 不得 将 所保 管的 基金 份额 持 有人 名册 用于 基 金托 管业 务以 外 的其 他用 途, 并应遵守 保密义 务。 (七)争 议解决 方式 因本协议 产生或 与之相 关的争 议, 双方 当事人 应通过 协商、 调 解解决, 协商、 调解 不能 解决 的 ,任 何一 方均 有 权将 争议 提交 中国 国 际经 济贸 易 仲裁 委员 会, 仲华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


122 裁地 点为 北京 市 ,按 照中国 国 际 经济 贸易 仲裁 委 员会 届时 有效 的 仲裁 规则 进行 仲 裁。仲裁 裁决是 终局的 ,对当 事人均 有约束 力,仲 裁费用 由败诉 方承 担。 争议 处理 期 间, 双方 当事 人 应恪 守基 金 管理 人和 基 金托 管人 职责 , 各 自继 续 忠实 、勤 勉、 尽 责地 履行 基金 合 同和 本托 管协 议 规定 的义 务, 维 护基 金份 额持 有 人的合法 权益。 本协议受 中国法 律管辖 。 (八)托 管协议 的变更 与终止 1 、托管协议 的变更 程序 本协 议双 方 当事 人经 协商 一 致, 可以 对 协议 进行 修 改。 修改 后的 新 协 议, 其 内容 不得 与基 金 合同 的规 定有 任 何冲 突。 基金 托 管协 议的 变更 应 报中 国证 监会 备 案。 2 、基金托管 协议终 止 出现 的情形 (1 )基金合 同终止 ; (2 ) 基金托 管人解 散、 依法被撤 销、 破产或 有其他 基金托 管人接 管基金 资产; (3 ) 基金 管理人 解散、 依法被 撤销 、 破产 或有其 他基金 管理人 接管基 金管理 权; (4 )发生法 律法规 或基金 合同规 定的终 止事项 。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


123 二十一 、对基金份 额持有人的服 务 基金 管理 人 承诺 为基 金份 额 持有 人提 供 一系 列的 服 务。 基金 管理 人 根 据基 金 份额持有 人的需 要和市 场的变 化, 有权增 加或变 更服务 项目。 主 要服务 内容如下 : (一)基 金份额 持有人 交易资 料的寄 送服务 1 、 基金合同生 效后的 每次交 易结束 后, 投 资人 应 在T+2 个工作 日后及时 通过 销售机构 的网点 查询和 打印确 认单 , 具体操 作以销 售机构 规定为 准。 2 、 本基金管理 人将向 基金份 额 持有 人提供 电子或 纸质对 账单, 需要订 阅或取 消的客户 可 与本 基金管 理人客 户服务 中心(4000-1000-89 )联系。 (二)网 上交易 服务 本基 金管 理 人已 开通 基金 网 上直 销业 务 ,个 人投 资 者可 以直 接通 过 本 基金 管 理人网站 (www.cryuantafund.com ) 办理开户手续, 并在 本基金 募集期 间通过 “华 润元 大基 金管 理 有限 公司 网上 直 销交 易平 台” 办理 本 基金 的认 购 业务 ,在 本基 金 开放 日常 申购 和 赎回 等业 务后 通 过 本 基金 管理 人 网上 直销 交易 平 台 办理 本 基金 基 金份 额的 申购 和 赎回 等业 务 , 有 关详 情可 参见 相 关公 告。 本 基 金 管理 人 基 金网 上 直销业务 已开通 的银行 卡及各 银行卡 交易金 额限额 请参阅 基金管 理人 网站。 在条 件成 熟 的时 候, 本基 金 管理 人将 根 据基 金网 上 交易 业务 的发 展 状 况, 适 时调整 可 用于 基 金网 上直 销交 易 平台 或用 于交 易 支付 的银 行卡 种 类, 敬请 投资 人 留意相关 公告。 (三)信 息咨询 、查询 服务 投资 人如 果 想查 询申 购和 赎 回等 交易 情 况、 分红 方 式状 态、 基金 账 户 余额 、 基金 产品 与 服务 等 信息 ,请 拨 打本 基金 管 理人 客 户服 务电 话 (4000-1000-89)或 登录本基 金管理 人网站 (www.cryuantafund.com )进行咨询、查 询。 本基 金管 理 人为 投资 人预 设 基金 查询 密 码, 预设 的 基金 查询 密码 为 投 资人 开 户证件号 码的 后6 位数 字, 不足6 位数字 的, 前面加 “0 ” 补足 。 基金 查询密码 用 于投 资人 通过 客 户服 务电 话查 询 基金 账户 下的 账 户和 交易 信息 。 投资 人请 在知 晓 其 基 金账 号后 , 及时 拨打 本基 金 管理 人客 户服 务 电话 进入 自助 语 音服 务 修 改基 金 查询密码 。 投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话或发 送 电 子 邮 件 至 客 服 信 箱华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


124 (kf@cryuantafund.com )投诉直销机构 的人员 和服务 。 (四)基 金转换 业务 在条 件成 熟 时, 本基 金管 理 人可 通过 销 售机 构为 投 资人 提供 基金 转 换 业务 服 务,具体 实施方 法另行 公告。 (五)定 期定额 投资计 划 待技 术条 件 成熟 时, 基金 管 理人 可通 过 销售 机构 为 投 资 人提 供定 期 定 额投 资 的服 务。 通过 定 期 定 额投 资计 划 ,投 资人 可以 定 期定 额申 购基 金 份额 ,具 体实 施 方法 另行 公告。 (六)基 金份额 持有人 服务联 系方式 : 本基金管 理人的 互联网 地址及 电子信 箱 网址:www.cryuantafund.com 客服信箱 :kf@cryuantafund.com 投资人也 可登录 本基金 管理人 网站, 直接提 出有关 本基金 的问题 和建 议。 (七) 如本 招募说 明书存 在任何 您/ 贵机构 无法理 解的内 容, 请 通过上 述方式 联系基金 管理人 。请确 保投资 前,您/ 贵 机构已 经全面 理解了 本招募 说 明书。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


125 二十 二、其他应披 露事项 信息披露 明细: 公 告事 项 披 露日 期 华润元大 润泽债 券型证 券投资 基金基 金合同 生效公 告 2018 年6 月7 日 华润元大 润泽债 券型证 券投资 基金关 于开放 日常申 购、 赎回 、 转 换及定期 定额投 资业务 的公告 2018 年6 月15 日 华润元大 基金管 理有限 公司改 聘会计 师事务 所公告 2018 年6 月21 日 华润元大 基金管 理有限 公司旗 下开放 式基金 净值公 告 2018 年6 月30 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 天津 国美基金 销售有 限公司 为代销 机构、 开 通定期 定额投 资和转 换业 务并参加 其费率 优惠活 动的公 告 2018 年7 月2 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 宜信 普泽投资 顾问 (北 京) 有限公 司为代 销机构、 开通定 期定额 投资 和转换业 务并参 加其费 率优惠 活动的 公告 2018 年7 月20 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分 开 放式基 金增加 北京 唐鼎耀华 投资咨 询有限 公司为 代销机 构、 开通 定期定 额投资 和转 换业务并 参加其 费率优 惠活动 的公告 2018 年8 月10 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 上海 天天基金 销售有 限公司 为代销 机构、 开 通定期 定额投 资和转 换业 务并参加 其费率 优惠活 动的公 告 2018 年8 月17 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 上海 万得基金 销售有 限公司 为代销 机构、 开 通定期 定额投 资和转 换业 务并参加 其费率 优惠活 动的公 告 2018 年8 月17 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 东海 证券股份 有限公 司为代 销机构、 开通转 换业务 并参加 其费率 优惠 活动的公 告 2018 年8 月17 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 上海 联泰资产 管理有 限公司 为代销 机构、 开 通定期 定额投 资和转 换业 务并参加 其费率 优惠活 动的公 告 2018 年8 月29 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 北京 虹点基金 销售有 限公司 为代销 机构、 开 通定期 定额投 资和转 换业 务并参加 其费率 优惠活 动的公 告 2018 年9 月5 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金在东 海证 券股份有 限公司 开通基 金定期 定额投 资业务 的公告 2018 年9 月7 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 长城 证券股份 有限公 司为代 销机构、 开通定 期定额 投资和 转换业 务并 参加其费 率优惠 活动的 公告 2018 年9 月21 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 深圳 市锦安基 金销售 有限公 司为代 销机构、 开通定 期定额 投资和 转换 业务并参 加其费 率优惠 活动的 公告 2018 年11 月30 日 华润元大 基金管 理有限 公司关 于增聘 华润元 大润泽 债券型 证券 2018 年11 月30 日 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


126 投资基金 基金经 理的公 告 华润元大 基金管 理有限 公司关 于旗下 部分开 放式基 金增加 扬州 国信嘉利 基金销 售有限 公司为 代销机 构、 开通 定期定 额投资 和转 换业务并 参加其 费率优 惠活动 的公告 2018 年12 月3 日 二十 三 、招募说明 书的存放及查 阅方式 招募 说明 书 存放 在基 金管 理 人、 基金 托 管人 和基 金 销售 机构 的住 所 , 投资 人 可在 办公 时间 查 阅; 投资 人在 支 付工 本费 后, 可 在合 理时 间内 取 得上 述文 件复 制 件或 复印 件。 对 投资 人按 此种 方 式所 获得 的文 件 及其 复印 件, 基 金管 理人 和基 金 托管人保 证文本 的内容 与所公 告的内 容完全 一致。 投资 人 还 可以 直 接登 录 基金 管 理 人的 网 站(www.cryuantafund.com) 查 阅和 下 载招募说 明书。 华润元大润泽债券型证券投资基金招募说明书(更新) (2018 年第 1 号)


127 二十 四、备查文件 以下 备查 文 件存 放在 基金 管 理人 或基 金 托管 人 的 办 公场 所, 在办 公 时 间可 供 免费查阅 。 (一)中 国证监 会 准予 华润元大 润泽 债券型 证券投 资 基金 注册 的 文件 (二)《 华润元大 润泽 债券型 证券投 资 基金 基金合 同》 (三)《 华润元大 润泽 债券型 证券投 资 基金 托管协 议》 (四)基 金管理 人业务 资格批 件、营 业执照 (五)基 金托管 人业务 资格批 件、营 业执照 (六)关 于申请 募集注册 华润 元大润泽 债券 型 证券 投资基金 的 法 律意 见 (七)中 国证监 会要求 的其他 文件 华润元大 基金管理有限公司 二〇一 九年一 月 十八日