金信民 旺 债券 型 证 券 投资 基 金
招募说明书 （ 更新）摘要
（2018 年 第 2 号 ）
基金管 理 人： 金 信 基金管理 有限公 司
基 金 托管 人： 招 商 银行股份 有限公 司
金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
重 要提 示
金信民旺债券型证券投资基金 （ 以 下 简 称 “ 本基 金 ” ） 经 2016 年 11 月 30 日中国
证券监督管理委员 会证 监许可[2016]2908 号 文注 册 募 集 ，并于 2017 年 8 月 3 日经中国
证监会机构部函[2017]1937 号 文 延 期 募集 备 案。
基 金管理 人保证 招募说明 书的内 容真实 、准确、 完整。 本招募 说明 书经 中国证 监 会
注 册，但 中国 证监会 对本 基金募 集的 注册 ， 并不 表明其 对本 基金的 投 资 价值 和收益 及市
场前景等作出实质 性判 断或保证，也不表 明投 资于本基金没有风 险。
证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 基 金 ” ） 是 一 种 长 期 投 资 工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分 散 投
资 ，降低 投资 单一证 券所 带来的 个别 风险。 基金 不同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提供 固定
收 益预期 的金 融工具 ，投 资者购 买基 金，既 可能 按其持 有份 额分享 基金 投资 所产生 的收
益，也可能承担基 金投 资所带来的损失。
本 基金投 资于证 券市场， 基金净 值会因 为证券市 场波动 等因素 产生 波动 。投资 者 在
投 资本基 金之 前，请 仔细 阅读本 基金 的招募 说明 书和基 金合 同 ，全 面认 识本 基金的 风险
收 益特征 和产 品特性 ，并 充分 考 虑自 身的风 险承 受能力 ，理 性判断 市场 ，谨 慎做出 投资
决 策。投 资本 基金可 能遇 到的风 险包 括：因 整体 政治、 经济 、社会 等环 境因 素对证 券市
场 价格产 生影 响而形 成的 系统性 风险 ，投资 对象 或对手 方违 约引发 的信 用风 险，投 资对
象 流动性 不足 产生的 流动 性风险 ，基 金管理 人在 基金管 理实 施过程 中产 生的 管理风 险，
本 基金的 特定 风险等 。 本 基金可 投资 中小企 业私 募债， 中小 企业私 募债 是根 据相关 法律
法 规由非 上市 中小企 业采 用非公 开发 行的方 式发 行的债 券。 由于不 能公 开交 易，一 般情
况 下，交 易不 活跃， 潜在 较大流 动性 风 险。 当发 债主体 信用 质量恶 化时 ，受 市场流 动性
所 限， 本 基金 可能无 法卖 出所持 有的 中小企 业私 募债， 由此 可能给 基金 净值 带来更 大的
负面影响和损失。
本基金为债券型证 券投 资基金， 其预期收益和 风险水平高于货币市场基金 ，低于
股票型 和混合型基金，属于 较低风险、较低 收益的基金产品。
投资者应当通过本 基金 管理人或销售机构 购买 和赎回基金。
基 金的过 往业绩 并不预示 其未来 表现。 基金管理 人依照 恪尽职 守、 诚实 信用、 谨 慎
勤 勉的原 则管 理和运 用基 金财产 ，但 不保证 基金 一定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 基 金的
过 往 业 绩 及 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 的 业 绩 表 现 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的
“ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 做 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风
险，由投资者自行 承担 。 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
本招募说明书所载 内容 截止日为 2018 年 12 月 3 日 ， 有 关 财务 数 据和 净 值 表 现 数 据
（财务资料未经审 计） 截止日为 2018 年9 月30 日。
金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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一、 基 金管理人
（ 一 ） 基 金 管 理 人情 况
1 、 名称：金 信 基金 管理 有 限 公 司
2 、 住 所 ： 深 圳 市前 海深 港 合 作 区 前 湾 一路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳 市 前 海 商 务
秘书有限公司）
3 、 办 公 地 址 ： 深圳 市福 田 区 益 田 路 6001 号太平金融大厦 1502
4 、 法 定 代 表 人 ：殷 克胜
5 、 组 织 形 式 ： 有限 责任 公 司
6 、 注 册 资 本 ： 壹亿 元
7 、 设立日期：2015 年 7 月 3 日
8 、 电话：0755-82510235
9 、 传真：0755-82530305
10 、 客 户 服 务 电话 ：400-866-2866
11 、 联系人：陈瑾
12 、管理基 金情况 ： 目 前公司旗 下管理 多只公 募基金： 包括金 信新能 源汽车灵 活配
置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 金 信 转 型 创 新 成 长 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基
金 、金信 价值 精选灵 活配 置混合 型发 起式证 券投 资基金 、金 信量化 精选 灵活 配置混 合型
发 起式证 券投 资基金 、金 信价值 精选 灵活配 置混 合型发 起式 证券投 资基 金、 金信价 值精
选 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 金 信 多 策 略 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金 、金信 民发 货币市 场基 金、金 信民 兴债券 型证 券投资 基金 和金信 民旺 债券 型证券 投资
基金。 。
13 、 股权结构：
股东名 称 占公司 注册 资 本 比 例
深圳市 卓越 创业 投资 有限 责任公 司
34%
安徽国 元信 托有 限责 任公 司 31%
深圳市 巨财 汇投 资有 限公 司 28.5%
殷克胜 6.5%
（ 二） 基 金管 理 人 主要人员 情况
1 、 董 事 及 高 管 人员 介绍
（1 ） 董事
张 彦 先 生 ， 董 事 长 ， 中 共 党 员 ， 工 商 管 理 专 业 研 究生，20 余 年 资 本 市 场 从 业 经
验 ，曾任 安徽 经济干 部管 理 学院 研究 室主任 ，安 徽省国 际信 托投资 有限 公司 副经理 、经金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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理 、副总 经理 ，安徽 国元 信托投 资有 限责任 公司 副总裁 ，安 徽国元 信托 有限 责任公 司副
总 裁、监 事长 ，安徽 国元 信托有 限责 任公司 总裁 ，安徽 国元 信托有 限责 任公 司董事 长，
现任安徽国元金融 控股 集团有限责任公司 党委 委员 。
殷克胜先生 ，董事 ，中 共党员，经 济学博 士,20 余年资本市 场从业经 验。曾任鹏华
基 金管理 有限 公司董 事、 常务副 总经 理，金 鹰基 金管理 有限 公司总 裁， 深圳 前海金 鹰资
产管理有限公司董 事长 。现任金信基金管 理有 限公司总经理、投 资 决策 委 员 会 主 席 。
王 德先生 ，董事 ，曾任中 信银行 深圳分 行国际业 务产品 经理、 上海 浦发 发展银 行深
圳 分行南 山支 行综合 部经 理、深 圳市 不动产 融资 担保股 份有 限公司 常务 副总 经理 、 卓越
金控集团有限公司 主任 助理。现任卓越金融 控股 集团执行总经理 。
宋 思颖女 士，董 事，现任 金信基 金管理 有限公司 副总经 理。历 任北 京普 天太力 通 讯
公 司市场 部主 管、搜 狐公 司公关 总监 、金鹰 基金 管理公 司品 牌电商 部总 监、 金信基 金管
理有限公司总经理 助理 。
李常青先生 ，独立董 事 ，厦门大学 会计学博 士 ，1993 年 7 月加入厦门大学工作，
先 后曾在 管理 学院工 商管 理教育 中心 、管理 学院 财 务学 系担 任助教 、讲 师、 副教授 、教
授等职务 ，并从 1999 年起兼任 工商管理 教育 中心副主 任、主任 、财 务学系主 任 。现任
厦门大学管理学院 教授 、 高 级 经 理 教 育 中心 主任 。
鲁 炜先生 ， 独立 董事 ，中 国科技 大学管 理科学与 工程专 业博士 ，曾 任安 徽蚌埠 手 表
厂 副科长 、安 徽蚌埠 职工 大学教 师、 安徽经 济管 理学院 讲师 ， 现任 中国 科技 大学管 理学
院统计金融学副教 授 。
王苏生先生，独立董事 ，北京大学国际金融法 法学博士，民主党派成 员，10 余年
资 本市场 从业 经验， 曾任 君安证 券项 目经理 、特 区证券 营业 部经理 、英 大证 券营业 部经
理、中 瑞 创 业 基 金公 司总 经 理 ， 现 任 南 方科 技大 学 教 授 、 深 圳 市公 共管 理 学 会 会 长 。
（2 ） 监事
吕才志先生，监事， 中 南 财 经 政 法 大 学 学 士 ，10 余年审计从业经验 ，曾任中国南
玻集团股份有限公 司审 计项目经理，现任 卓越 置业集团有限公司 审计 管理部副总经理。
朱 斌 先 生 ， 监 事 ， 中 共 党 员 ， 武 汉 大 学 工 商 管 理 硕 士 ， 近 10 年 信 息 技 术 从 业 经
验， 曾任 恒生 电子股 份有 限公司 高级 软件开 发工 程师 、 前海 开源基 金管 理有 限 公司 信息
技术部总监助理， 现任 金信基金管理有限 公司 运作保障部总监 。
3 、 高级管理人员
殷克胜先生 ， 总经 理 ， 中共党员， 经济学 博士,20 余年资本市场从 业 经验。曾任鹏金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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华 基金 管 理有 限公司 董事 、常务 副总 经理， 金鹰 基金管 理有 限公 司 总裁 、深 圳前海 金鹰
资 产管理 有限 公司董 事长 。现任 金信 基金管 理有 限公司 董事 、 总经 理、 投资 决策委 员会
主席。
宋 思颖女 士，副 总经理， 学士。 历任北 京普天太 力通讯 公司市 场部 主管 、搜狐 公 司
公关总监、金鹰基 金管 理公司品牌电商部 总监 、金信基金管理有 限公 司总经理助理。
邵 若 昊 先 生 ， 副 总 经 理 ， 硕 士 。 历 任 长 江 证 券 有 限 责 任 公 司 经 纪 业 务 总 部 业 务 主
管、闽发证券 有限责任公司上海总部国债部副经理、长信基金管理有限公司市场部副
总 监 、 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 部 总 监 助 理 、 诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 业 务 总
监、融通基金管理 有限 公司机构业务总监 、嘉 合基金管理有 限 公司 副总 经 理 。
段 卓立先 生，督 察长，法 律硕士 ，历任 北汽福田 汽车股 份有限 公司 董事 会办公 室 文
秘 、信达 澳银 基金管 理有 限公司 监察 员、农 银汇 理基金 管理 有限公 司法 务合 规专员 、前
海开源资产管理（ 深圳 ）有限公司风险管 理部 副总经理 。
2 、 本 基 金 基 金 经理
周 余 先 生 ， 北 京 大 学 信 号 与 信 息 处 理 专 业 硕 士 。 曾 任 香 港 汇 丰 银 行 全 球 金 融 市 场
部 交 易 员 、 国 投 瑞 银 基 金 管 理 公 司 研 究 员 、 中 国 银 行 总 行 投 资 经 理 兼 宏 观 经 济 分 析
师 、 诺 安 基 金 管 理 公 司 投 资 经 理 、 太 平 洋 证 券 资 产 管 理 总 部 副 总 经 理 兼 投 资 总 监，具
有十余 年投资研究交易经验。2016 年 12 月至今任金信民发货币市场基金基金经理，
2017 年 3 月至今任金 信民兴债券型证券投资基金基金经理，2017 年 12 月至今任金信
民旺债券型证券投资基金基金经理。 现任金信基金管理有限公司固定收益部总监 。
3 、 本 公 司 公 募 基金 投资 决 策 委 员 会 成 员的 姓名 和 职 务 如 下 ：
殷克胜先生， 投资决策 委员会主席 ， 公 司 总 经理 。
刘榕俊先生，投资 决策 委员会委员，基金 经理 。
周余先生， 投 资 决 策 委员 会 委 员 ， 固定收益部 总监 。
4 、 上 述 人 员 之 间不 存在 近 亲 属 关 系 。
二、基 金托管人
（一）基金托管人概 况
1 、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）
设立日期：1987 年4 月8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2 、发展概况
招商银行成立于 1987 年4 月8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商
业银行，总行设 在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002
年3 月成 功地发行了 15 亿A 股，4 月9 日在上交所挂牌（股票 代码：600036），是国
内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年9 月又成功发行了 22 亿H 股，9 月 22
日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968 ），10 月5 日行使 H 股超额配售，共发行
了24.2 亿H 股。截至 2018 年9 月30 日，本集团总资产 65,086.81 亿元人民币，高级
法下资本充足率15.46% ，权重法下资本充足率 12.80%。
2002 年8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年8 月，经报中国证监会同意，更
名为资产托管部，下设业务管理室、 产品管 理室、业务营运室、稽核监察室、基金外
包业务室5 个职能处 室，现有员工80 人。2002 年11 月，经中国人民银行和中国证监
会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银
行；2003 年4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银
行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管
（QFII ）、合格境内机构投资者托管（QDII ）、全国社会保障基金托管、保险资金托
管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、 信守承诺”的
托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以 “保护您的业务、保护您的财富”
为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系
统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，
开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只
FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一 只“1+N”基金专户
理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资
者服务机构的转变，得到了 同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》
“中国最佳托管专业银行”。2016 年6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行
奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016 中
国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺2016 年中国资产管理【金贝奖】“最
佳资产托管银行”；2017 年6 月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”, “全功
能网上托管银行2.0 ”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十 佳金融产品创新奖”；8
月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行 家》“中国年度托管银行奖”，2018 年1 月获得
中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项，同月招商银行
“托管大数据平台风险管理系统”荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一
等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月
招商银行荣获公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖，5 月荣膺国际 财经权威媒体
《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖” 。
（二） 主要人员情况
李建红先生 ，本行董 事 长、非执行 董事，2014 年 7 月起担任本行 董事、董事 长 。
英 国东伦 敦大 学工商 管理 硕士、 吉林 大学经 济管 理专业 硕士 ，高级 经济 师。 招商局 集团
有 限公司 董事 长，兼 任招 商局国 际有 限公司 董事 会主席 、招 商局能 源运 输股 份有限 公司
董 事长、 中国 国际海 运集 装箱（ 集团 ）股份 有限 公司董 事长 、招商 局华 建公 路投资 有限
公 司董事 长和 招商局 资本 投资有 限责 任公司 董事 长。曾 任中 国远洋 运输 （集 团）总 公司
总裁助理、总经济 师、 副总裁，招商局集 团有 限公司董事、总裁 。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董
事。美国哥伦比亚 大学 公共管理硕士学位 ， 高级 经 济师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年
5 月 历任上 海银行 副行长 、中国 建设 银行上 海市 分行副 行长 、深圳 市分 行行长 、中 国建
设银行零售业务总 监兼 北京市分行行长。
王良先生，本行副 行长 ，货币银行学硕士 ，高 级经济师。1991 年至 1995 年，在中
国科技国际信托投 资公 司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历任 招 商 银 行 北 京 分行
展览路支 行、东 三环支 行行长助 理、副 行长、 行长、北 京分行 风险控 制部总经 理；2001
年 10 月至 2006 年 3 月，历任北京分行 行长 助理、副行长；2006 年 3 月至 2008 年 6金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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月，任北京分行党 委书 记、副行长（主 持工 作）；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京
分行行长 、 党 委 书记 ；2012 年 6 月至 2013 年 11 月 ， 任 招 商 银行总 行 行 长 助 理 兼 北京
分行行长、党委书 记；2013 年 11 月至 2014 年 12 月 ， 任 招 商 银 行总 行 行 长 助 理 ；2015
年1 月起担任本行副行 长；2016 年11 月 起 兼任 本 行 董 事 会 秘 书。
姜 然女士 ，招商 银行资产 托管部 总经理 ，大学本 科毕业 ，具有 基金 托管 人高级 管 理
人 员任职 资格 。先后 供职 于 中国 农业 银行 黑 龙江 省分行 ，华 商银行 ，中 国农业 银行 深圳
市分行 ，从 事信贷 管理 、托管工作 。2002 年 9 月加盟招商银 行至今 ，历任招商 银行 总
行资 产托 管 部 经理、 高级 经理、 总经 理助理 等职 。是国 内首 家推出 的 网 上托 管银行 的主
要 设计、 开发者 之一，具 有 20 余年 银行信 贷及 托管专 业从业 经验。在 托管产 品创新 、
服务流程优化、市 场营 销及客户关系管理 等领 域具有深入的研究 和 丰富 的 实 务 经 验 。
（ 三） 基 金托管 业务经 营 情况
截至2018 年9 月 30 日 ， 招商银行 股份有 限公司 累 计托管 401 只开 放式基 金 。
（ 四） 基 金托管 人的内 部 控制制度
1 、 内部控 制目标
确保托管 业务严 格遵守 国 家有关法 律法规 和行业 监 管规则， 自觉形 成守 法 经 营、规范 运作
的经营思 想和经 营理念 ； 形成科学 合理的 决策机 制 、执行 机 制和 监 督机 制 ， 防范和化 解经营 风
险，确保 托管业 务的稳 健 运行和托 管资 产 的安全 完 整；建立 有利于 查错防 弊 、堵塞漏 洞、消 除
隐患，保 证业务 稳健运 行 的风险控 制制度 ，确保 托 管业务信 息真实 、准确 、 完整、及 时；确 保
内控机制 、体制 的不断 改 进和各项 业务制 度、流 程 的不断完 善。
2 、 内部控 制组织 结构
招商银行 资产托 管业务 建 立三级内 控风险 防范体 系 ：
一级风险 防范是 在招商 银 行总行风 险管控 层面对 风 险进行预 防和控 制；
二级风险 防范是 招商银 行 资产托管 部设立 稽核监 察 室，负责 部门内 部风险 预 防和控制 ；
三级风险 防范是 招商银 行 资产托管 部在设 置专业 岗位 时，遵 循内控 制衡原 则 ，视业务 的风
险程度制 定相应 监督制 衡 机制 。
3 、内部控 制原则
（1）全面 性原则 。内部 控制覆盖 各项业 务过程 和 操作环节 、覆盖 所有室 和 岗位。
（2）审慎 性原则 。托管 组织体系 的构成 、内部 管 理制度的 建立均 以防范 风 险、审慎 经营
为出发点 ，以有 效防范 各 种风险作 为内部 控制的 核 心，体现 “内控 优先” 的 要求。
（3）独立 性原则 。招商 银行资产 托管部 各室、 各 岗位职责 保持相 对独立 ， 不同托管 资产
之间、托 管资产 和自有 资 产之间相 互分离 。内部 控 制的检查 、评价 部门 独 立 于内部控 制的建 立
和执行部 门。 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（4）有效 性原则 。内部 控制具有 高 度的 权 威性 ， 任何人不 得拥有 不受内 部 控制约束 的权
利，内部 控制存 在的问 题 能够得到 及时的 反馈和 纠 正。
（5）适应 性原则 。内部 控制适应 招商银 行托管 业 务风险管 理的需 要，并 能 够随着托 管业
务经营战 略、经 营方针 、 经营理念 等内部 环境的 变 化和国家 法律、 法规、 政 策制度等 外部环 境
的改变及 时进行 修订和 完 善。
（6）防火 墙原则 。招商 银行资产 托管部 配备独 立 的托管业 务技术 系统， 包 括网络系 统、
应用系统 、安全 防护系 统 、数据备 份系统 。
（7）重要 性原则 。内部 控制在实 现全面 控制的 基 础上，关 注重要 托管业 务 事项和高 风险
领域。
（8）制衡 性原则 。内部 控 制能够 实现在 托管组 织 体系 、机 构设置 及权 责 分 配、业务 流程
等方面形 成相互 制约、 相 互监督， 同时兼 顾运营 效 率 。
4 、内部控 制措施
（1）完善 的制度 建设。 招商银行 资产托 管部从 资 产托管业 务内控 管理、 产 品受理、 会计
核算、资 金清算 、岗位 管 理、档案 管理和 信息管 理 等方面制 定一系 列规章 制 度，保证 资产托 管
业务科学 化、制 度化、 规 范化运作 。
（2）经营 风险控 制。招 商银行资 产托管 部制定 托 管项目审 批、资 金清算 与 会计核算 双人
双岗、大 额资金 专人跟 踪 、凭证管 理等一 系列完 整 的操作规 程，有 效地控 制 业务运作 过程中 的
风险。
（3）业务 信息风 险控制 。招商 银 行资 产 托管 部 在 数据传输 和保 存 方面有 严 格的加密 和备
份措施， 采用加 密、直 连 方式传输 数据， 数据执 行 异地实时 备份， 所有的 业 务信息须 经过严 格
的授权方 能进行 访问。
（4）客户 资料风 险控制 。招商银 行资产 托管部 对 业务办理 过程中 形成的 客 户资料， 视同
会计资料 保管。 客户资 料 不得泄露 ，有关 人员如 需 调用，须 经总经 理室成 员 审批，并 做好调 用
登记。
（5）信息 技术系 统风险 控制。招 商银行 对信息 技 术系统管 理实行 双人双 岗 双责、机 房 24
小时值班 并设置 门禁管 理 、电脑密 码设置 及权限 管 理、业务 网和办 公网、 托 管业务网 与全行 业
务网双分 离制度 ，与外 部 业务机 构 实行 防 火墙 保 护 ，对信息 技术系 统采取 两 地三中心 的应急 备
份管理措 施等 ， 保证信 息 技术系统 的安全 。
（6）人力 资源控 制。招 商银行资 产托管 部通过 建 立良好的 企业文 化和员 工 培训、激 励机
制、加强 人力资 源管理 及 建立人才 梯级队 伍及人 才 储备机制 ，有效 的进行 人 力资源管 理 。
（五）基 金托管 人对基 金 管理人运 作基金 进行监 督 的方法和 程序
根据《中 华人民 共和国 证 券投资基 金法》 、《公 开 募集证券 投资基 金运作 管 理办法》 等有
关法律法 规的规 定及基 金 合同、托 管协议 的约定 ， 对基金投 资范围 、投资 比 例、投资 组合等 情金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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况的合法 性、合 规性进 行 监督和核 查。
在为基 金 投资 运 作所提 供 的基金清 算和核 算服务 环 节中，基 金托管 人对基 金 管理人发 送的
投资指令 、基金 管理人 对 各基金费 用的提 取与支 付 情况进行 检查监 督，对 违 反法律法 规、基 金
合同的指 令拒绝 执行， 并 立即通知 基金管 理人。
基金托管 人如发 现基金 管 理人依据 交易程 序已经 生 效的投资 指令违 反法律 、 行政法规 和其
他有关规 定，或 者违反 基 金合同约 定，及 时以书 面 形式通知 基金管 理人进 行 整改，整 改的时 限
应符合法 律法规 及基金 合 同允许的 调整期 限。基 金 管理人收 到通知 后应及 时 核对确认 并以书 面
形式向 基 金托管 人发出 回 函并改正 。基金 管理人 对 基金托管 人通知 的违规 事 项未能 在 限期内纠
正的，基 金托管 人应报 告 中国证监 会 。
三、相 关服务机构
（一） 基金份额发售机构
1 、直销 机构
名称 ： 金信基金 管理 有限 公司
注册 地 址： 深 圳 市 前 海深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋201 室 （ 入 驻 深圳 市 前 海 商 务
秘书有限公司）
办公 地 址： 深圳 市福 田 区 益田 路6001 号 太平 金融大厦 1502
法定 代 表人 ：殷克胜
成立 时 间：2015 年7 月3 日
电话 ：0755-82510235
传真 ：0755-82510305
联系 人 ：陈瑾
客户 服 务电 话：400-866-2866
网站 ：www.jxfunds.com.cn
2 、其他代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:易会满
联系人:刘秀宇
联系方式:010-66107900
传真：010-66107914 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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公司网址:www.icbc.com.cn
客服电话：95588
（2）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 楼
法定代 表人：王连 志
联系人：陈剑虹
联系方式：0755-82558103
客服电话：95517
公司网址 ：www.essence.com.cn
（3）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
法定代表人:凌顺平
联系人:吴强
联系方式:0571-88911818
公司网址:www.5ifund.com
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
法定代表人：其实
联系人:潘世友
联系方式：021-54509998
公司网址：www.1234567.com.cn
（5）上海陆金所 基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单 元
法定代表人： 王之光
联系人:宁博宇
联系方式:021-20665952
公司网址：www.lufunds.com
（6）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
10
联系人：顾凌
联系方式：010-60838995
客服电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（7）中信证券（山东）有限公司
注册地址：青岛市崂山 区深圳路222 号1 号楼2001
法定代表人：杨宝林
联系人：赵艳青
联系方式：0532-85022026
客服电话：95548
公司网址：www.zxwt.com.cn
（8）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层1301-
1305、14 层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
联系方式：010-60833754
客服电话：400-990-8826
公司网址：www.citicsf.com
（9）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号C 座2-6 层
法定代表人：陈共炎
联系人：邓颜
联系方式：010-66568292
客服电话：400-8888-888
公司网址：www.chinastock.com.cn
（10）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋3 单元
11 层法定代表人：赖任军
联系人： 刘昕霞 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
11
联系方式：0755-29330513
客服电话：400-930-0660
公司网址：www.jfzinv.com
（11）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国 际 SOHO 城（一期）第7 栋
23 层1 号、4 号
法定代表人：陶捷
联系人：徐淼
客服电话：400-027-9899
公司网址：www.buyfunds.cn
（12）上海攀赢金融信息服务有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号306 室
法定代表人：田为奇
联系人：吴云强
联系方式：021-6888931
客服电话：021-68889082
公司网址：www.pytz.cn
（13）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
法定代表人：沈继伟
联系人：刘阳坤
联系方式：86-021-50583533
客服电话：400-067-6266
公司网址：www.leadfund.com.cn
（14）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
法定代表人：陈超
联系人：江卉
联系方式：010-89189288
客服电话：95118
公司网址：http://fund.jd.com/ 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
12
（15）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人：王廷富
联系人：孙骏
联系方式：021-51327185
客服电话：400-821-0203
公司网址：www.520fund.com.cn
（16）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16-17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16-17 层
法定代表人：丁益
联系人：李春芳
联系电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客服电话：400-6666-888
网址：www.cgws.com
（17）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413
室
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊
联系方式：18511290872
客服电话：010-59013842
公司网址：www.wanjiawealth.com
（18）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：姜奕竹
联系方式：0411-88891212
（19）华林证券股份有限公司 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
13
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 号君泰国际 B 栋一层3 号
法定代表人：林立
联系人：胡倩
联系方式：0755-83255199
公司网址：www.chinalin.com
（20）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号2 号楼6153 室（上海泰和经济
发展区）
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
联系方式：021-65370077-268
客服电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
（21）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
联系方式：020-89629099
客服电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（22）海银基金销售 有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号402 室
法定 代表人：刘惠
联系人： 毛林
联系方式：021-80133597
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
（23）大泰金石基金 销售有限公司
注册地址： 南京区建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人： 姚杨 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
14
联系人：孟召社
联系方式：15621569619
客服电话：400-928-2266
公司网址：www.dtfunds.com
（24）上海好买基金 销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号
法定代表人： 杨文斌
联 系人：王诗玙
联系方式：021-20613999
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（25）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
法定代表人：陈继武
联系人：黄祎
联系方式：021-63333389
客服电话：400-643-3389
公司网址：www.vstonewealth.com
（26）北京唐鼎耀华投资咨询有限公 司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋 236 室
法定代表人：张冠宇
联系人：王丽 敏
联 系方式：010-85932810
客服电话：400-819-9868
公司网址：www.tdyhfund.com
（27）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
法定代表人：汪静波
联系人：余翼飞
联系方式：021-80358749 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
15
公司网址：www.noah-fund.com
（28）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元 21 层222507
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
联系方式：010-61840688
（29）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 105 号中环国际1413 室
法定代表人：吴言林
联系人： 李跃
联系电话：025-56663409、17612154686
传真：025-56663409
客服电话：025-56663409
网址：www.huilinbd.com
（30）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海） 自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼1102 单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼1102 单元
法定代表人：申健
联系人： 宋楠
联系电话：021-20292031
传真：020-20219923
客服电话：021-20292031
网址：www.wg.com.cn
（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
联系人： 祝红艳
联系电话：0571-22908051 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
16
传真：0571-22905999
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（32）申万宏源证券有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号40 层
法定代表人：李梅
联系人： 李玉婷
联系电话：021-33388229
传真：021-33388224
客服电话：400-889-5523
网址：www.swhysc.com
（33）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼
2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼
2005 室
法定 代表人：韩志谦
联系人： 王怀春
联系电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（34）北京汇成基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号A 座11 层1108
办公地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号A 座11 层
法定代表人： 王伟刚
联 系人：李瑞真
联系电话：010-56282139
传真：01062680827 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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客服电话 ：400-619-9059
网址：http://www.hcjijin.com
（35）北京植信基金销售有限公司
注册地址： 北京市密云区兴盛南路 8 号院2 号楼
办公地址： 北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人： 于龙
联系人： 张喆
联系电话：13811935936
传真：010-67767615
客服电话：400-680-2123
网址：www.zhixin-inv.com
（36）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址： 海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门外大街 乙12 号院1 号昆泰国际大厦 12 层
法定代表人：李科
联系人： 王超
联系电话：010-59053660
传真：010-59053700
客服电话：95510
网址：www.life.sinosig.com
（37）光大证券股份有限公司
注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 周健男
联系人： 郁疆
联系电话：021-22169999
传真：021-22169134
客服电话：95525
网址：http://www.ebscn.com/
基金销售机构的具体名单见 基金份额发售公告，基金管理人可根据有关法律法金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
18
规，增减、变更发售本基金的销售机构，并及时 公告。
（ 二）基金 注册 登记 机构
名称 ： 金信基金 管理 有限 公司
注册 地 址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
法定 代 表人 ：殷克胜
成立 时 间：2015 年7 月3 日
电话 ：0755-82510235
传真 ：0755-82510305
联系 人 ：陈瑾
客户 服 务电 话：400-866-2866
（ 三）律师事务所与经办律师
律师事务所名称： 上海市海华永泰律师事务所
注册地址：上海市华阳路 112 号2 号 楼东虹桥法律服务园区 302 室
办公地址：上海浦东东方路 69 号裕景国际商务广场 A 座15 层
负责人： 颜学海
电话：021-58773177
传真：021-58773268
经办律师： 梁丽金、张兰
联系人： 张兰
（ 四）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所（办公地址）： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行 事务合伙人：李丹
电话：021-23236714
传真：021-23238800
经办会计师：薛竞、 陈熹
联系人： 陈薇瑶
四、基 金的名称
本 基金名称：金信 民旺债券型证券投资基金 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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五、基 金的 类型
债 券型证券投资基金。
六、基金 的投资目标
本 基金主要通过主动管理债券组合，同时适当投资于具备良好盈利能力的上市公
司所发行的股票，力争在追 求基金资产稳定增长基础上为投资者取得高于投资业绩比
较基准的回报 。
七、基 金的投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括 主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券 （包括国
债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募
债、同业存单、 可转换债券（含可分离交易可转换债券）、次级债） 、资产支持证
券、债券回购、银行存款（包括 协议存款、定期存款及其他银行存款）、 货币市场工
具、权证 、国债期货 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ，但需
符合中国证监会相关规定。
基金的投资组合比例为： 本基金投资于 债券资产比例不低于基金资产的 80%；每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 现金 或者到期日在一年以内
的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等 。
如法律法规或中国证监会以后允许基金 投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围 。
八、基金 的投资策略
本基金采 取自上而下的方法确定投资组合久期,结合自下而上的个券选择方法构建
债券投资组合。同时在固定收益资产所提供的稳健收益基础上,适当进行股票投资,本
基金的股票投资作为债券投资的辅助和补充,以本金安全为最重要因素。本基金管理人
力求综合发挥固定收益、股票及金融衍生产品投资研 究团队的力量,通过专业分工细分
研究领域,立足长期基本因素分析,从利率、信用等角度进行深入研究,形成投资策略,
优化组合,获取可持续的、超出业绩比较基准的投资收益。
（ 一）大类资产配置策略
本基金在《基金合同》约定的范围内实施稳健的整体资产配置,根据各项重要经济金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
20
指标分析宏观经济发展变动趋势,判断当前所处的经济周期,进而对未来做出科学预
测。在此基础上,结合对流动性及资金流向的分析,综合股市估值水平和债市收益率情
况及风险分析,进行灵活的大类资产配置进而在固定收益类资产、权益类资产之间进行
动态配置,确定资产的最优配置 比例和相应的风险水平。 具体来说,本基金的资产配置
具体流程如下 ：
1 、根据各项重要经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前所处的经济周
期；
2 、进行流动性及资金流向 的分析，确定中、短期的市场变化方向 ；
3 、计算股票市场、债券市场估值水平及风险分析，评 价不同市场的估值优势 ；
4 、对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方案。
（ 二）债券投资策略：
1 、债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期
管理和信用风险管理相结合的投资策略。在债券组合的具体构造和调整 上，本基金综
合运用久期调整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合
管理手段进行日常管理。
（1）久期调整 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，
进而确定组合整体久期和调整范围。
（2）收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影 响本基金组合中长、
中、短期债券的搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测， 适时采用子弹、杠铃或
梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3）信用利差和信用风险管理 信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券
资产间的配置策略。本基金将结合不同信用 等级债券在不同市场时期的利差变化及收
益率曲线变化调整公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。 本基金还将综
合评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在不同经济周期收益率及违约率
变化情况，以决定不同行业公司债或短期融资券的投资比例。
（4）回购套利：本基金将适时运用多 种回购交易套利策略以增强静态组合的收益
率。比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低
风险套利操作等。
2 、个券选择策略：在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、
信用风险分析、隐含期权价值评估、 流动性分析等方法来评估个券的投资价值。 具有金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
21
以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象 ：
（1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券 ；
（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改 善的企业发行的债券 ；
（3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券 ；
（4）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其
他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券 ；
（5）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资溢价率合
理、有一定下行保护的可转债 ；
（6）在合理估值模型下， 预期能获得较高风险-收益补偿且流动性较好的资产支
持证券。
3 、可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具
有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将 选择公司基本素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权 定价模型等
数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
（ 三）股票投资策略：
本基金的股票投资以自下而上的精选个股为主，采用定量和定性相结合的方式，
投资以成长型股票为主。
1 、定量筛选：定量的方法主要通过对公司财务状况、盈利质量 、成长能力、估值
水平等方面的综合评估，选择财务健康、成长性好的公司。
（1）财务状况：评估公司在应对不同宏观经济周期和产业周期阶段的财务的能
力，主要考察指标为资产负债率、资产周转率、流动比率 等；
（2）盈利质量：评估公司持续发展能力，主要考察近两年平均净资产收益率
(ROE) 、平均投资资本回报率(ROIC)等；
（3）成长能力：评估公司未来发展趋势与发展速度，成长能力是随着市场环境的
变化，企业资产规模、盈利能力、市场占有率持续增长的能力，反映了企业未来的发
展前景。主要考察指标为净利润增长率、主营业务收入增长率、主营 业务利润增长
率、每股收益增长率等；
（4）估值分析：评估公司相对市场和行业的相对投资价值，选择价格低于价值的
上市公司，或是比较企业动态市盈率等指标，选择目前估值水平明显较低或估值合理
的以及未来预期估值较低的上市公司，主要考察指标为市盈率(P/E)、市净率(P/B)、金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
22
PEG、EV/EBITDA 等。
2 、定性筛选：作为定量筛选的重要补充，本基金还将通过基金经理和研究员定性
研究分析，选择具备投资潜力的个股，进一步补充和完善备选股票库。
（1）行业地位突出、有市场定价能力。属于行业龙头，具有较高的市场占有率，
对产品定 价具有较强的影响力。
（2）具有核心竞争力。在管理、品牌、资源、技术、创新能力中的某一方面或多
个方面具有竞争对手在短时间内难以模仿的显著优势，从而能够获得超越行业平均的
盈利水平和增长 速度。
（3）主营业务突出，具有良好的盈利能力。主营业务收入占比较高，盈利能力高
于行业 平均水平，未来盈利具有可持续性。
（4）公司治理结构规范，管理能力强。已建立合理的公司治理结构和市场化经营
机制，管理层对企业未来发展有着明确的方向和清晰的思路。
（ 四）资产支持证券等品种投资策略：
包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证 券(MBS)等在内的资产支
持证券,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、
提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用数量化定价模型,评估
其内在价值,以合理价格买入并持有。
（ 五）权证投资策略：
本基金的权证投资以权证的 市场价值分析为基础,配以权证定价模型寻求其合理估
值水平,以主动式的科学投资管理为手段, 充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险
性特征,通过资产配置、品种与类属选择, 追求基金资产稳定的当期收益。
（ 六）中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债票面利率较高、 信用风险较大、二级市场流动性较差。本基金将
运用基本面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，综
合考虑中小企业私募债券的安全性、收益性和流动性等特征，选择 风险与收益相匹配
的品种进行投资。
（ 七）国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种 ，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水
平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判
断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
23
差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控， 在最大
限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值 。
九 、基 金的 业绩比较基准
中 国债券总指数收益率*90%+沪深300 指数收益率*10%
如果今后法律法规发 生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较
基准推出，或者是市场上出现更加适合 用于本基金的业绩基准的股票指数时， 经基金
管理人与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后，本基金可以变更业绩比较基准
并及时公告。
十 、基 金的 风险收益特征
本 基金是债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金 ，低于
股票型 和混合型基金，属 于较低风险、较低 收益的基金产品。
十一、 基金投资组合 报告
基 金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组
合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月30 日，本报告中所列财务数据未经审
计。
（ 一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 2,385,797.00 21.70
其中： 股票 2,385,797.00 21.70
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 8,435,212.88 76.73
其中 ： 债券 8,435,212.88 76.73
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投 资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 116,359.71 1.06
8 其他资 产 56,283.59 0.51
9 合计 10,993,653.18 100.00
（ 二）报告期末按行业分类的股票投资组合
1 、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 1,448,570.00 14.04
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 937,227.00 9.08
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民 服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 2,385,797.00 23.12
2 、报告期末按行业分类的港 股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
（ 三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（%）
1 300750 宁德时 代 13,700 1,000,100.00 9.69
2 601818 光大银 行 239,700 937,227.00 9.08
3 000858 五粮液 6,600 448,470.00 4.35
注：本基金本报告期末仅持有以上股票。
（ 四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 1,855,727.80 17.99
2 央行票据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交 换 债） 6,579,485.08 63.77
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 8,435,212.88 81.76
（ 五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（% ）
1 019547 16 国债 19 14,000 1,196,440.00 11.60
2 113013 国君转 债 9,700 1,014,620.00 9.83
3 132009 17 中油 EB 9,500 983,250.00 9.53
4 123006 东财转 债 8,200 945,378.00 9.16
5 123001 蓝标转 债 9,000 841,140.00 8.15
（ 六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（ 七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名 贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（ 八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（ 九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、本期国债期货投资政策
国债期货作为利率衍 生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水
平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判
断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基
差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大
限度保证基金资产 安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（ 十）投资组合报告附注
1 、本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2 、本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
3 、其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 979.25
2 应收证 券清 算款 22,160.85
3 应收股 利 - 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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4 应收利 息 33,143.49
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 56,283.59
4 、报告期末持有的处于转股期的可 转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 113013 国君转 债 1,014,620.00 9.83
2 132009 17 中油 EB 983,250.00 9.53
3 123006 东财转 债 945,378.00 9.16
4 123001 蓝标转 债 841,140.00 8.15
5 113012 骆驼转 债 620,466.60 6.01
6 128027 崇达转 债 585,207.00 5.67
7 128020 水晶转 债 562,242.88 5.45
8 128035 大族转 债 522,000.00 5.06
9 128024 宁行转 债 340,710.00 3.30
10 113014 林洋转 债 152,988.70 1.48
11 110038 济川转 债 10,530.90 0.10
12 128033 迪龙转 债 951.00 0.01
5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股 票中不存在流通受限情况。
6 、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、 基 金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但
不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投
资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
金信 民旺债券A
阶段
份额净 值收
益率（1）
份额净 值收 益
率标准 差（2）
业绩比 较基 准
收益率 （3 ）
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2017.12.4-2017.12.31
0.67% 0.13% 0.09% 0.08% 0.58% 0.05%
2018.1.1-2018.6.30 -10.69%
0.64% 1.36% 0.14% -12.05% 0.50%
2018.1.1-2018.9.30
-9.63% 0.63% 1.36% 0.14% -10.99% 0.49% 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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2017.12.4 （基 金合 同生
效日）-2018.9.30
-9.02% 0.60% 1.45% 0.14% -10.47% 0.46%
金信 民旺债券C
阶段
份额净 值收
益率（1）
份额净 值收 益
率标准 差（2）
业绩比 较基 准
收益率 （3 ）
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2017.12.4-2017.12.31
0.39% 0.12% 0.09% 0.08% 0.30% 0.04%
2018.1.1-2018.3.31 -5.45% 0.67% 0.79% 0.11% -6.24% 0.56%
2018.1.1-2018.9.30
-10.06% 0.63% 1.36% 0.14% -11.42% 0.49%
2017.9.1（基 金 合同 生效
日）-2018.3.31
-9.71%
0.59% 1.45% 0.14% -11.16% 0.45%
十 二、 基金的 费用概览
（ 一）基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费 ；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金销售服务费；
4 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6 、基金份额持有人大会费用；
7 、基金的证券交易费用；
8 、基金的银行汇划费用；
9 、证券账户开户费用、银行账 户维护费用；
10 、按照国家有 关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（ 二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法 如
下：
H ＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休假等，支付日
期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H ＝E×0.15%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托
管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3 、C 类基金份额的基金销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售 服务 费，C 类基金份额的销售服务 费年费率为
0.4%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理
人将在基金年度报告中对该项费用的 列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公
式如下：
H=E ×0.4%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日的基金资产净值
基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人双方核对
无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售 机构，若遇法定节假
日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
上述 “一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失； 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、基金合同生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金 费用的项目。
（ 四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者 其他扣缴义
务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
（ 五）基金销售费用
1 、 本 基金 的申 购费 用
本基 金 在申 购时 收取 申 购 费用， 投资 者可 以多次申 购本基 金， 申购费 率 按每 笔申
购申请单 独 计算 。
本基 金 份额 对通 过直 销 柜 台申购 的养 老金 客户与除 此之外 的其 他投 资 者 实施 差别
的 申 购费 率 。具 体如 下：
（1）申购 费率
费用种 类 A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
申购费 率
100 万 以下 0.8%
0%
100 万 元（ 含）-200 万元 0.5%
200 万 元（ 含）-500 万元 0.3%
500 万 元（ 含） 以上 每笔 1000 元
注 ：上述申购费 率适用于除通过本公 司直销柜台申购的养 老金客户以外的其他投
资者。
（2）特定申购 费率
费用种 类 A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
申购费 率
100 万 以下 0.32%
0%
100 万 元（ 含）-200 万元 0.20%
200 万 元（ 含）-500 万元 0.12%
500 万 元以 上（ 含） 每笔 1000 元
注：上述特定申购费率适用于通 过本 公司直销柜台申购本基金份额 的养老金客
户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补
充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投 资基金的地方社会保障基金；
企业金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的特定客户资产 管理计划；企业
年金养老金产品。如未来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司
在法律法规允许的前提下可将其纳入养老金客户范围。本基金申购费由申购者承担，
不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
30
2 、本基金的赎 回费用
费用种类 A 类基金 份额 C 类基金 份 额
赎回费率
持有期 费率 持有期 费率
7 日以内 1.5% 7 日以内 1.5%
7 日（含 ）-1 年 0.1% 7 日（含 ）-30 日 0.1%
1 年（含 ）-2 年 0.05% 30 日（含 ）以上 0%
2 年（含 ）以上 0%
注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记日开始计算
赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份
额时收取。
（1）A 类基金份额
对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对
持续持有期等 于或长于 30 日、少于 3 个月 的投 资人收取的赎回费，将不低于赎回费总
额的 75% 计入基金财产；对持续持有期等于或长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的
赎回费，将不低于赎回费总 额的 50% 计入基金财产；对持续持有期等于或长于 6 个月的
投资人，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30 日计算。未计
入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。
（2）C 类基金份额
对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对
持续持有期等于或长于 30 日的投资人收取的赎回费，不计入基金财产。未计入 基金 财
产的赎回费用于支付注册登 记费和其他必要的手续费。
3 、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。
4 、基金管理人可以在不违 反法律法规规定及基金合同 约定的情况下根据市场情况
制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以
按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费
率。
5 、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价
机制以确 保基金估值的公平性。具体处理原 则与操作规范遵循相关法律 法规以及监管
部门、自律规则的规定 。
十 四、 对招募 说明书更新 部分的说明
本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求 ，结合本基金管理人对本基金信民兴债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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金实施的投资管理活动 ，对本基金的原招募说明书进行了更新 ，主要更新的内容如
下：
1 、在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据
和基金业绩的截止日期；
2 、在“基金管理人”部分，对“基金管理人情况”进行了更新，对“主要人员情
况”进行了更新 ，对“本基金基金经理” 进行了更新；
3 、在“基金托管 人”部分，对“基金托管人”进行 了更新；
4 、在“相关服务机构”部分，对“销售机构”进行了更新；
5 、在“基金份额的申购与赎回 ”部分，对“ 申购和赎回的数额限制 ”进行了更
新；
6 、在“基金的投资”部分，对“基金投资组合报告”进行了更新，对“基金业
绩”进行了更新；
7 、对部分其他表述进行了更新。
金信基金管理有限公司
2019 年1 月17 日
