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万家添利(161908)

万家添利:更新招募说明书(2018年第2号)

 
 
 
 
 
万家添利债券型证券投资基金(LOF ) 
更新招募说明书 
(2018 年第2 号) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 : 万家 基 金 管 理 有 限公 司 
基 金 托 管 人 : 中国 邮 政 储 蓄 银 行股 份 有 限 公 司 
 
 
二 〇一 九年 一月 
 
 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 1 重要提 示 本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可[2011]242 号文核准募集, 基金合同生效日为 2011 年 6 月 2 日。2018 年 3 月 24 日,基金管 理人按照中国证 监会《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 ( 〔2017〕12 号)的要 求 对 基 金 合 同 的 部 分 内 容 进 行 了 修 订, 修 订 后 的 法 律 文 件 自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 本 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经中 国 证 监 会 核 准 , 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 , 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用基 金 财 产 , 但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 当 投 资 者 赎 回 时 , 所得或会高于或会低于投资者先前所支付的金额。 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 , 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ,投 资 者 在 投 资 本 基 金 前 , 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 , 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 , 理 性 判 断 市 场 , 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 , 包 括 : 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 , 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 , 由 于 基 金 投 资 者 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 , 基 金 管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等。 本 基 金 为 债 券 型 基 金 , 属 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 品 种 , 风 险 与 预 期 收益 高 于 货 币 市 场 基 金 , 低 于 混 合 型 基 金 和 股 票 型 基 金 。 本 基 金 需 承 担 债 券 市 场 的 系 统 性 风 险 , 以 及 因 个 别 债 券 违 约 所 形 成 的 信 用 风 险 , 信 用 风 险 对 基 金 份 额 净 值 影 响较大。 投资者在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同, 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 , 充 分 考 虑 投 资 者 自 身 的 风 险 承 受 能 力 , 并 对 于 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 , 基 金 投 资 运 作 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险 , 由 投 资 者 自 行负责。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业绩万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 2 并 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 投 资 者 在 申 购 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 基 金 的 招募说明书和基金合同。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018 年12 月2 日,有关财务数据和净 值表现截止日为 2018 年9 月30 日,财务数据未经审计。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 3 目


录 一、绪言 .......................................................................................................................... 4 二、释义 .......................................................................................................................... 5 三、基金管理人 ............................................................................................................ 10 四、基金托管人 ............................................................................................................ 19 五、相关服务机构 ........................................................................................................ 22 六、基金的募集 ............................................................................................................ 31 七、基金合同的生效 .................................................................................................... 32 八、 基金份额的上市与交易 ........................................................................................ 32 九、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................ 35 十、基金的投资 ............................................................................................................ 47 十一、基金的业绩 ........................................................................................................ 59 十二、基金的财产 ........................................................................................................ 60 十三、基金资产的估值 ................................................................................................ 61 十四、基金的收益与分配 ............................................................................................ 67 十五、基金的费用与税收 ............................................................................................ 69 十六、基金的会计和审计 ............................................................................................ 71 十七、基金的信息披露 ................................................................................................ 72 十八、风险揭示 ............................................................................................................ 77 十九、基金合同的终止与基金财产的清算 ................................................................ 80 二十、基金合同内容摘要 ............................................................................................ 83 二十一、托管协议内容摘要 ........................................................................................ 99 二十二、基金份额持有人服务 ................................................................................... 119 二十三、其他应披露事项 .......................................................................................... 121 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 .................................................................. 122 二十五、备查文件 ...................................................................................................... 123 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 4 一、绪 言 本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法 》 (以下简称 《基 金法》 )、 《公 开募集证券投资基金运作管理办法 》(以下简称 《运作办法》)、 《证券投资基 金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、 《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法 》) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ” ) 等 有 关 法 律 法 规 以 及 《 万 家 添 利 分 级债券型证券投资基金基金合同》编写。 本 招 募 说 明 书 阐 述 了 万 家 添 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 投 资 目 标 、 策 略、 风 险 、 费 率 等 与 投 资 者 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 , 投 资 者 在 做 出 投 资 决 策 前 应仔细阅读本招募 说明书。 本 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重大 遗 漏 , 并 对 其 真 实 性 、 准 确 性 、 完 整 性 承 担 法 律 责 任 。 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 , 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。 基 金 合同 是 约 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 者 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人 , 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本身即表明其对基金合同的承 认和接受, 并按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 者 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务 , 应 详细查阅基金合同。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 5 二、释 义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1.基金或本基金 :指万家添利分级债券型 证券投资基金 2.基金管理人:指 万家基金管理有限公司 3.基金托管人:指中国邮政储蓄银行 股份有限公司 4.基金合同或本基金合同:指《 万家添利分级 债券型 证券投资基金基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 5. 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 万 家 添 利 分 级债 券型 证券投资基金托管协议》及对该 托管协议的任何有效修订和补充 6. 招 募 说 明 书 : 指《 万 家 添 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 及 其定 期的更新 7. 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指《万 家 添 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发售 公告》 8.上市交易公告书:指 《万家添利分级债券型 证券投资基金 之添利 B 基金份 额上市交易 公告 书》 9. 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件、 司法解释、 行政规章 以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10. 《基金法》 : 指2003 年10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过, 经 2012 年12 月 28 日第十一届全国人大常委会第三十次会议修 订, 自2013 年 6 月1 日起实施, 并经 2015 年4 月24 日第十二届全国人民代表大 会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共 和国港口法>等七部法律的决定》 修改的 《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁 布机关对其不时做出的修订 11.《销售 办法》 :指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金 销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12. 《信息披露办法》 : 指 中国证监会 2004 年6 月8 日颁布、 同年 7 月1 日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 13. 《运作办法》 : 指中国证监会 2014 年7 月7 日颁布、 同年 8 月8 日实施的万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 6 《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14. 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15.中国证监会 :指中国证券监督管理委员会 16.银行业监督管理机构 :指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 17.基金合同当事人: 指受基金合同约 束, 根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体,包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19.机构投资者: 指依法可以投资开放式证券投资基金 的、 在中华人民共和国 境 内 合 法 注 册 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 、 事 业 法 人、社会团体或其他组织 20.合格境外机构投资者 : 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中 国境内证券市场的中国境外的机构投资者 21.投资者 : 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规 或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资者 的合称 22.基金份额持有人: 指依基金合同 和招募说明书合法 取得基金份额的投资者 23.基金销售业务:指 基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额, 办理基金份额的 申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 24.销售机构 :指直销机构和代销机构 25.直销机构:指 万家基金管理有限公司 26.代销机构 : 指符合 《销售办法》 和中国证 监会规定的其他条件, 取得基金 代 销 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议 , 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 , 其 中 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 系 统 办 理 本 基 金 销 售 业 务 的 机 构 必 须 是 具 有 中 国 证 监 会 认 可 的 证 券 经 营 资 格 且 具 有 基 金 代 销 业 务 资 格 、 并 经 深 圳 证 券 交 易 所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位 27.基金销售网点 :指直销机构的直销 中心及代销机构的代销网点 28.场外: 指通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、 申购和赎 回等业务的场所 29.场内: 指通过深圳证券交易所内的会员单位利用交易所开放式基金交易系万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 7 统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所 30.上市交易: 基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中竞 价的方式买卖 基金份额的行为 31.注册登记业务: 指基金登记、 存管、 过户 、 清算和结算业务, 具 体内容包 括 投 资 者 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 注 册 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确认、清 算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 32.注册登记机构: 指办理注册登记业务的机构。 基金的注册登记机构为 万家 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 万家基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机 构 33.证券登记结算系统: 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登 记结算系统 34.注册登记系统: 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系 统 35.基金账户 : 指注册登记机构为投资者开立的、 记录其持有的、 基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 36.基金交易账户: 指销售机构为投资者开立的、 记录投资者通过该销售机构 买卖 本基金的基金份额变动及结余情况的账户 37.基金合同生效日 :指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 , 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日期 38.基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后 , 基金财产 清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告 的日期 39.基金募集期 : 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长不 得超过3 个月 40.存续期 :指基金合同生效至终止之间的不定期期限 41.封闭期: 指基金合同生效以后三年 (含三年) 的期间内, 本基金 采取封闭 式运作,期间添利 A 基金份额持有人在本基金合同规定的开放日可申请申购、赎 回本基金份额,添利 B 在此期间不开放申购、赎回业务 42.开放期:指基金转换运作方式为上市开放式基金(LOF)后的存续期间 43.工作日 :指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 8 44.T 日: 指销售机构在规定时间受理 投资者申购、赎回或其他业务 申请的 工 作日 45.T+n 日:指自 T 日起第n 个工作日(不包含T 日) 46.开放日:指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 47.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 48. 《业务规则》: 指《 万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》 , 是规范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 注 册 登 记 方 面 的 业 务 规 则 , 由 基 金 管 理 人和投资者共同遵守 49.认购: 指在基金募集期内,投资者申请购买基金份额的行为 50.申购: 指基金合同生效后 , 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定 申请 购买基金份额的行为 51.赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将 基金份额 兑换为现金 的行为 52.基金转换: 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告 规 定 的 条 件 , 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 53.系统内转托管: 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不 同 销 售 机 构 ( 网 点 ) 之 间 或 证 券 登 记 结 算 系 统 内 不 同 会 员 单 位 ( 席 位 ) 之 间 进 行 转托管的行为 54.跨系统转托管: 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记 系统和证 券登记结算系统间进行转登记的行为 55.定期定额投资计划: 指投资者通过有关销售机构提出申请, 约定每期扣款 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 , 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 者 指 定 银 行 账 户 内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 56.基金份额转换日: 为基金合同生效之日起至三年封闭期末对应日。 如该对 应日为非工作日,则封闭期到期日顺延到下一个工作日 57.基金份额转换:指在封闭期末按照基金合同规定的份额转换规则,添利 A 和添利B 基金份额在转换日自动转换为上市开放式基金(LOF)份额 58. 巨 额 赎 回 :指 本 基 金 单 个 开 放 日 , 基 金 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 9 份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 59.元:指人民币元 60.基金收益 : 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银行 存款利息 、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 61.基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申 购款及其他资产的价值总和 62.基金资产净值 :指基金资产总值减去基金负债后的价值 63.基金份额净值:指计算日基金资产净 值除以计算日基金份额总数 64.基金份额参考净值: 在 T 日基金份额净值计算的基础上, 采用 “虚拟清算” 原则,即假定 T 日为 本基金在封闭期内的提前终止日,本基金按照基金合同约定 的份额收益分配和资产分配规则进行资产分配从而计算得到 T 日本 基金两级基金 份 额 的 估 算 价 值 。 基 金 份 额 参 考 净 值 是 对 两 类 基 金 份 额 价 值 的 一 个 估 算 , 并 不 代 表基金份额持有人可获得的实际价值 65.基金资产估值: 指计算评估基金 资产和负债的价值, 以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 66.流动性受限资产: 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法以 合理价格 予以变现的资产, 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款 (含协议约定有条件提前支取的银行存款) 、 停牌股票、 流通受限的新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约 无 法 进 行 转 让 或 交 易 的 债券等 67.指定媒体 : 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及 其他媒体 68.不可抗力 : 指本基金合同当事人无法预见、 无法抗拒、 无法避免且在本基 金 合 同 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 签 署 之 日 后 发 生 的 , 使 本 基 金 合 同 当 事 人 无 法 全部或部分 履行 本 基 金 合 同 的 任 何 事 件 , 包 括 但 不 限 于 洪 水 、 地 震 及 其 他 自然灾 害、战 争 、 骚 乱 、 火 灾 、 政 府 征 用 、 没 收 、 恐 怖 袭 击 、 传 染 病 传 播 、 法律法规变 化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 10 三、基 金管理人 (一)基金管理人概况


名称:万家基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号8 层(名义楼层9 层) 办公地址: 中国 (上海 ) 自由贸易试验区浦电 路 360 号8 层 (名义楼 层 9 层) 法定代表人:方一天 成立日期:2002 年8 月23 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44 号


经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其 他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 存续期间:持续经营 联系人:兰剑 电话:021-38909626








传真:021-38909627 股权结构: 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日 正式成立,注册资本 1 亿元人民 币。 目前管理六十一只开放式基金,分别为万家 180 指数证券投资 基金、万家增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 行 业 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 (LOF ) 、 万 家 货 币市场证券 投 资 基 金 、 万 家 和 谐 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 双 引 擎 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 稳 健 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 中 证 红 利 指 数 证 券 投 资 基 金 (LOF ) 、 万 家 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金(LOF ) 、 万 家 新 机 遇 价 值 驱 动 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 信 用 恒 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 日 日 薪 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 万 家 强 化 收 益 定 期 开 放 债券型证券投资基金、 万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、 万家新利灵万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 11 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 现 金 宝 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 丰 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 兴 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 品 质 生 活 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 新 兴 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 和 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 颐 达 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 颐 和 保本混合型证券投资基金、 万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、 万家 年 年 恒 祥 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 鑫 安 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型证券投资基金、万家 家 享 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 盈 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 年 年 恒 荣 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 祥 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 富 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 鑫 稳 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 隆 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 鑫 丰 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 鑫 享 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 、 万 家 消 费 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 宏 观 择 时 多 策 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 鑫 瑞 纯 债 债 券 型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期 开放债券型证券投资基金、万家天添 宝 货 币 市 场 基 金 、 万 家 量 化 睿 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 安 弘纯债一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 家 瑞 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 臻 选 混 合 型证券投资基金、 万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、 万家中证 1000 指数增 强 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 万 家 成 长 优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 舜 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 经 济 新 动 能 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 潜 力 价 值 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 量 化 同 顺 多 策 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 新 机 遇 龙 头 企 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 鑫 悦 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 以 及 万 家 智 造 优 势 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 稳 健 养 老 目 标 三 年持有期混 合型基金中基金(FOF)。 (二)主要人员情况


1、基金管理人董事会成员


董 事 长 方 一 天 先 生 , 大 学 本 科 , 学 士 学 位 , 先 后 在 上 海 财 政 证 券 公 司 、 中国 证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职,2014 年10 月加入万家基金管理有限 公司, 2014 年12 月起 任公司董事, 2015 年2 月至2016 年 7 月任公司总经理, 2015 年7 月起任公司董事长。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 12 董 事 马 永 春 先 生 , 政 治 经 济 学 硕 士 学 位 , 曾 任 新 疆 自 治 区 党 委 政 策 研 究 室科 长 , 新 疆 通 宝 投 资 有 限 公 司 总 经 理 , 新 疆 对 外 经 贸 集 团 总 经 理 , 新 疆 天 山 股 份 有 限 公 司 董 事 , 新 疆 国 际 实 业 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 兼 总 经 理 。 现 为 新 疆 国 际 实 业 股份有限公司高级顾问。 董 事 袁 西 存 先 生 , 中 共 党 员 , 研 究 生 , 工 商 管 理 学 硕 士 , 曾 任 莱 钢 集 团 财务 部 科 长 , 副 部 长 , 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理 , 现 任 中 泰 证 券 股 份 有限公司财务总监。 董 事 经 晓 云 女 士 , 中 国 民 主 建 国 会 会 员 , 研 究 生 , 工 商 管 理 学 硕 士 , 曾 任上 海财政证券公司市场管理部经理, 上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、 总经理,上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理有 限公司,任公司董事、总经理。 独 立 董 事 黄 磊 先 生 , 中 国 民 主 建 国 会 成 员 , 经 济 学 博 士 , 教 授 , 曾 任 贵 州财 经 学 院 财 政 金 融 系 教 师 、 山 东 财 经 大 学 金 融 学 院 院 长 、 山 东 省 政 协 常 委 , 现 任 山 东 财 经 大 学 资 本 市 场 研 究 中 心 主 任 、 山 东 金 融 产 业 优 化 与 区 域 管 理 协 同 创 新 中 心 副 主 任 、 山 东 省 人 大 常 委 、 山 东 省 人 大 财 经 委 员 会 委 员 、 教 育 部 高 校 金 融 类 专 业 教学指导委员会委员。 独 立 董 事 张 伏 波 先 生 , 经 济 学 博 士 , 曾 任 上 海 申 佳 船 厂 科 员 、 浙 江 省 经 济建 设 投 资 公 司 副 经 理 、 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 、 兴 安 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 、 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 、 海 证 期 货 有 限 公 司 董 事 长 、 亚 太 资源有限公司董事,现任玖源化工(集团)有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生, 中共党员, 哲学博士, 教授。 曾任华东理工大学商学院 讲 师 、 中 央 财 经 大 学 中 国 金 融 发 展 研 究 院 硕 士 生 导 师 、 副 教 授 、 博 士 生 导 师 , 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 副 教 授 、 博 士 生 导 师 , 现 任 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授 、 博 士生导师。 2、基金管理人监事会成员


监事会主席李润起先生, 硕士学位, 经济师。 曾任宏源证券股份有限公司文艺 路 营 业 部 客 户 主 管 、 公 司 投 行 部 项 目 经 理 , 新 疆 国 际 实 业 股 份 有 限 公 司 证 券 事 务 代表 、兼副 总经 理 ,现 任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生, 中共党 员, 管理学博士, 先后 任职于山东东银投资管理有限公 司、山 东 省 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 、 巨 能 资 本 管 理 有 限 公 司 。 现 任 巨 能 资 本 管 理万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 13 有限公司董事长。 监事李丽女士, 中共党员, 硕士, 中级讲师, 先后任职于中国工商银行济南分 行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司,曾任公司 综合管理部总监,现任公司总经理助理。 监事陈广益先生, 中共党员, 硕士学位, 先后任职于苏州市对外贸易公司、 兴 业全球基金管理有限公司,2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司,现任公 司总经理助理、基金运营部总监 、交易部总监 。 监事尹丽曼女士, 中共党员, 硕士, 先后任职于申银万国期货有限公司、 东海 期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司,现 任公司综合管理部副总监。 3、基金管理人高级管理人员


董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员) 总经理:经晓云女士(简介请参见基金管理人董事会成员) 副总经理:李杰先生,硕士研究生。1994 年至2003 年任职于国泰君安证券, 从事行政管理、 机构客 户开发等工作;2003 年至2007 年任职于兴安证券, 从事营 销管理工作; 2007 年至2011 年任职于齐鲁证券, 任营业部高级经理、 总经理等职。 2011 年加入本公司, 曾任综合管理部总 监、 总经理助理,2013 年4 月起任公司副 总经理,2014 年 10 月至2015 年2 月期间 代任公司总经理。 副 总 经 理 : 黄 海 先 生 , 先 后 在 上 海 德 锦 投 资 有 限 责 任 公 司 、 上 海 申 银 万 国证 券 研 究 所 有 限 公 司 、 华 宝 信 托 有 限 责 任 公 司 、 中 银 国 际 证 券 有 限 责 任 公 司 工 作 , 历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月进入万家基金 管理有限公司任投资总监职务,负责公司投资管理工作,2017 年 4 月起任公司副 总经理。 副 总 经 理 : 沈 芳 女 士 , 经 济 学 博 士 。 历 任 东 亚 银 行 上 海 经 济 研 究 中 心 主 任, 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 部 高 级 经 理 , 长 江 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 大 客 户 部副总经理( 主持工作) , 汇 添 富 基 金 管 理 有 限 公 司 战 略 发 展 部 总 监 , 华 融 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 副 组 长 、 拟 任 公 司 副 总 经 理 , 中 保 保 险 资 产 登 记 交 易 系 统 有 限 公司运营管理委员会副主任等职。2018 年 7 月加入万家基金管理有限公司 ,2018 年10 月起任公司副总经理 。 督 察 长 : 兰 剑 先 生 , 法 学 硕 士 , 律 师 、 注 册 会 计 师 , 曾 在 江 苏 淮 安 知 源 律师万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 14 事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005 年 10 月进入万家基金管理 有限公司工作,2015 年4 月起任公司督察长。 4、本基金基金经理简历 陈佳昀, 2010 年7 月至2011 年3 月在上海银行虹口分行工作, 担任出纳岗位。 2011 年 7 月至 2015 年 11 月在财达证券工作,先后担任固定收益部经理助理、资 产管理部投资经理岗位。2015 年 12 月至 2017 年 4 月在平安证券工 作,担任资产 管理部投资经理岗位。2017 年 4 月进入我公司工作。现任万家日日薪货币市场证 券投资基金、 万家添利债券型证券投资基金 (LOF) 、 万家货币市场证券投资基金、 万家玖盛纯债 9 个月 定期开放债券型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投 资 基 金 、 万 家 稳 健 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 天 添 宝 货 币 市 场 基 金 、 万 家 现 金宝货币市场证券投资基 金、 万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 历任基金经理: 邹昱:2011 年6 月至2013 年4 月 朱虹:2013 年4 月至2014 年5 月 苏谋东:2014 年5 月至2017 年 9 月 5、投资决策委员会成员 (1)权益与组合投资决策委员会 主


任:方一天 副主任:黄海 委


员:李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源 方一天先生,董事长。 黄海先生,副总经理、投资总监。 李杰先生,副总经理。 莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理。 徐朝贞先生, 国际业务部总监,组合投资部总监,基金经理。 陈旭先生,量化投资部副总监,基金经理。 李文宾先生,基金经理。 高源女士,基金经理。 (2)固定收益投资决策委员会 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 15 主


任:方一天 委


员:陈广益、莫海波、苏谋东 方一天先生,董事长。 陈广益先生,总经理助理、基金运营部总监、交易部总监。 莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理 。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责


1. 依 法 募 集 基 金 , 办 理 或 者 委 托 经 取 得 基 金 代 销 业 务 资 格 的 其 他 机 构 代 为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2.办理基金备案手续;


3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;


4. 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 , 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分配 收益;


5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


6.编制季度、半年度和年度基金报告;


7.计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格;


8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;


9.召集基金份额持有人大会;


10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


11.以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为;


12、执行生效的基金份额持有人大会决定; 13.有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。


(四)基金管理人承诺


1. 本 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 现 行 有 效 的 相 关 法 律 、 法 规 、 规 章 、 基 金 合同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 , 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 , 采 取 有 效 措 施 , 防 止 违 反 现 行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2. 本 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 《 证 券 法 》 、 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 16 法》 、 《信息披露办法》 及有关 法律法规, 建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止下列行为的发生: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 3. 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 , 强 化 职 业 操 守 , 督 促 和 约 束 员 工 遵 守国 家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金 合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)违反现行有效的有关法律、 法规、 规章、 基金合同和中国证监会的有关规 定 , 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 , 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资内容、基金投资计划等信息; (8)违反证券交易场所业务规则, 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格, 扰乱 市场秩序; (9)贬损同行,以抬高自己; (10)以不正当手段谋求业 务发展; (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4.基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定, 本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益;


(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益;


(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密, 尚未依法公开的基万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 17 金投资内容、基金投资计划等信息;


(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的内部控制制度 1.内部控制的原则 根据 “合法合规、 全面、 审慎、 适时” 的要求, 为确定明确的基金投资方向、 投 资 策 略 以 及 基 金 组 织 方 式 和 运 作 方 式 , 坚 持 基 金 运 作 “ 安 全 性 、 流 动 性 、 效 益 性”相统一的经营理念,公司内部风险控制必须遵循以下原则: (1)健全性原则。 内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次, 贯穿 于 各 项 业 务 过 程 和 各 个 操 作 环 节 , 覆 盖 所 有 的 部 门 、 工 作 岗 位 和 风 险 点 , 不 能 存 在制度上的盲点。 (2)有效性原则。 各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法 规 及 规 章 , 必 须 具 有 高 度 的 权 威 性 , 成 为 全 体 员 工 严 格 遵 守 的 行 动 指 南 ; 任 何 人 不 得 拥 有 超 越 制 度 或 违 反 规 章 的 权 力 。 公 司 的 经 营 运 作 要 真 正 做 到 有 章 必 循 , 违 章必究。 (3)独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位职责应当保持相对独立, 公司固有 财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。 各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作 岗 位 之 间 的 相 互 制 约 、 相 互 制 衡 的 原 则 , 监 察 稽 核 部 门 具 有 其 独 立 性 , 必 须 与 执 行部门分开, 业务操作人员与控制人员必须适当分开, 并向不同的管理人员负责; 在 存 在 管 理 人 员 职 责 交 叉 的 情 况 下 , 要 为 负 责 监 控 的 人 员 提 供 可 以 直 接 向 最 高 管 理层报告 的渠道。 (5)多重风险监管原则。 公司为了充分防范各种风险, 做好事前风险控制, 建 立 了 多 重 风 险 监 控 架 构 。 即 由 各 机 构 及 业 务 职 能 部 门 进 行 自 我 风 险 控 制 的 第 一 层 级 的 控 制 ; 由 监 察 稽 核 部 及 风 险 控 制 委 员 会 组 成 的 公 司 监 察 系 统 的 第 二 层 级 的 风 险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系, 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2.内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 18 (2)防范和化解经营风险, 提高经营管理效益 , 确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3.内部控制的防线体系 为 进 行 有 效 的 业 务 组 织 的 风 险 控 制 , 公 司 设 立 “ 权 责 统 一 、 严 密 有 效 、 顺序 递进”的四道内控防线: (1)建立一线岗位的第一道内控防线。 属于单人、 单岗处理业务的, 必须有相 应 的 后 续 监 督 机 制 , 各 岗 位 应 当 职 责 明 确 , 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 , 各 岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。 (2)建立相关部门、 相关岗位之间相互监督制约的工 作程序作为第二道内控防 线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门, 从而形成第三道内控防线。 公司督察长和内部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 , 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 总 体 执 行 情 况 , 各 职 能 部 门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查, 并提 出指导性的意见,形成第四道内控防线。 4.内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1)制度风险 ——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制; 2)道德风险 ——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制


1)前台业务风险的控制; 2)后台业务风险的控制。 5.基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确; (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 19 四、基 金托管人 (一)基金托管人情况 1.基本情况 名称:中国邮政储蓄银行 股份有限公司(简称:中国邮政储蓄银行)


住所:北京市 西城区金融大街3 号 办公地址: 北京市西城区金融大街 3 号A 座 法定代表人: 李国华 成立时间:2007 年3 月6 日 组织形式: 股份有限公司 注册资本:810.31 亿元人民币 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号: 证监许可【2009】673 号 联系人:王瑛 联系电话:010-68858126 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 、 中 期 、 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算; 办 理 票 据 承 兑 和 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖政府债券、 金融债券; 从事同业拆借; 买卖 、 代理买卖外汇; 从事 银行卡业务; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 险 箱 服 务 ; 经 中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。





经 国 务 院 同 意 并 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 , 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 有限 责任公司 (成立于 2007 年3 月6 日) 于 2012 年1 月21 日依法整体变更为中国邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 依 法 承 继 原 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 有 限 责 任 公 司 全 部 资 产 、 负 债 、 机 构 、 业 务 和 人 员 , 依 法 承 担 和 履 行 原 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 有 限 责 任 公 司 在 有 关 具 有 法 律 效 力 的 合 同 或 协 议 中 的 权 利 、 义 务 , 以 及 相 应 的 债 权 债 务 关 系 和 法 律 责 任 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 坚 持 服务 “三农” 、 服务中 小企业、 服务城乡居民的大型零售商业银行定位, 发挥邮政 网 络 优 势 , 强 化 内 部 控 制 , 合 规 稳 健 经 营 , 为 广 大 城 乡 居 民 及 企 业 提 供 优 质 金 融 服务,实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 20 2.主要人员情况 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 托 管 业 务 部 , 下 设 资 产 托 管 处 、 风险 管理处、 运营管理处等处室。 现有员工 23 人, 全部员工拥有大学本科以上学历及 基金从业资格,90%员工具有三年以上基金从业经历,具备丰富的托管服务经验。 3.托管业务经营情况 2009 年7 月 23 日, 中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行 业监督管理委员会联合批准, 获得证券投资基金托管资格, 是我国第 16 家托管银 行。2012 年7 月 19 日 , 中国邮政储蓄银行经 中国保险业监督管理委员会批准, 获 得 保 险 资 金 托 管 资 格 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 坚 持 以 客 户 为 中 心 、 以 服 务 为 基 础 的 经 营 理 念 , 依 托 专 业 的 托 管 团 队 、 灵 活 的 托 管 业 务 系 统 、 规 范 的 托 管 管 理 制 度 、 健 全 的 内 控 体 系 、 运 作 高 效 的 业 务 处 理 模 式 , 为 广 大 基 金 份 额 持 有 人 和 众 多 资 产 管 理机构 提供安全、高效、专业、全面的托管服务,并获得了合作伙伴一致好评。 截至2018 年9 月30 日, 中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 79 只。 至 今 , 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 已 形 成 涵 盖 证 券 投 资 基 金 、 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 计 划、 信托计划、 银 行理财产品 (本外币) 、 私募基金、 证券公司资产管理计划、 保 险资金、 保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系, 托管规模达 40579.12 亿元。 (二)基金托管人的内部控制制度 1.内部控制目标 作为基金托管人, 中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规 定 , 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 , 确 保 业 务 的 稳 健 运 行 , 保 证 基 金 财 产 的 安 全 完 整 , 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时,保护基金份额持有人的合法权益。 2.内部控制组织结构 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 , 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部控 制 工 作 , 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 托 管 业 务 部 专 门 设 置 内部风险 控制处室 , 配 备 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作 , 具 有 独 立 行 使 监督稽核 的工作职权和能力。 3.内部控制制度及措施 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 , 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度、万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 21 岗 位 职 责 、 业 务 操 作 流 程 , 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ; 业 务 人 员 具 备 从 业 资 格 ; 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 , 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制, 业务印章按规程保管、 存放、 使用, 账户 资料严格保管, 制约机制严格有效; 业 务 操 作 区 专 门 设 置 , 封 闭 管 理 , 实 施 音 像 监 控 ; 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 员 负 责 , 防 止 泄 密 ; 业 务 实 现 自 动 化 操 作 , 防 止 人 为 事 故 的 发 生 , 技 术 系 统 完 整 、 独立。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1.监督方法 依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 , 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资运 作 。 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 , 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 的 投 资 比 例 、 投 资 范 围 、 投 资 组 合 等 情 况 进 行 监 督 , 对 违 法 违 规 行 为 及 时 予 以 风 险 提 示 , 要 求 其 限 期 纠 正 , 同 时 报 告 中 国 证 监 会 。 在 日 常 为 基 金 投 资 运 作 所 提 供 的 基 金 清 算 和 核 算 服 务 环 节 中 , 对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 、 基 金 管 理 人 对 各 基 金 费 用 的提取与开支情况进行检查监督。 2.监督流程 (1)每工作日按时通过基金监督子系统, 对各基金投资运作比例控制指标进行 例 行 监 控 , 发 现 投 资 比 例 超 标 等 异 常 情 况 , 向 基 金 管 理 人 发 出 书 面 通 知 , 与 基 金 管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后, 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及交 易对手等内容进行合法合规性监督。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易, 电话或书面要求管理人进 行解释或举证 ,要求限期纠正 ,并及时报告中国证监会。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 22 五、相 关服务机 构 (一)基金份额发售机构 1.直销机构


本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号8 层(名义楼层9 层) 办公地址: 中国 (上海 ) 自由贸易试验区浦电路 360 号8 层 (名义楼层9 层) 法定代表人:方一天 联系人:张婉婉 电话:(021)38909771 传真:(021)38909798 客户服务热线:400-888-0800;95538 转6 投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎回 等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公 告。网上交易网址: https://trade.wjasset.com/ 2. 非直销销售机构 (1)中国邮政储蓄银行股份有限公司 客户服务电话:95580 公司网站: www.psbc.com (2)中国工商银行股份有限公司 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (3)中国建设银行股份有限公司 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com (4)中国农业银行股份有限公司 客户服务电话:95599(或拨打各城市营业网点咨询电话) 网址:www.abchina.com. (5)交通银行股份有限公司 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 23 客户服务电话 :95559(或拨打各城市营业网点咨询电话) 公司网址:http://www.bankcomm.com (6)招商银行股份有限公司 客户服务电话 :95555(或拨打各城市营业网点咨询电话) 公司网址:www.cmbchina.com (7)华夏银行股份有限公司 客户服务电话:95577(或拨打各城市营业网点咨询电话) 网址:www.hxb.com.cn (8)中国银行股份有限公司 客户服务电话:95566 网址:www.boc.cn (9)中泰证券股份有限公司 客服电话:95538 网址: www. zts.com.cn (10)中航证券有限公司 客服电话:4008866567 网址:www.avicsec.com (11)中国银河证券股份有限公司 客户服务电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (12)中国民族证券有限责任公司





客服电话:400-889-5618





网址:www.e5618.com (13)民生证券有限责任公司





客服电话:4006198888 网址:http://www.mszq.com/ (14)东吴证券股份有限公司





客户服务电话:95330 网址: http://www.dwzq.com.cn (15)上海证券有限责任公司 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 24





客户服务电话: (021)962518





网址:www.962518.com.cn (16)华龙证券有限责任公司


客服电话:4006898888 网址: www.hlzqgs.com (17)申万 宏源证券股份有限公司


客服电话: 95523 或4008895523 网址:www.swhysc.com (18)国融证券股份有限公司 客服电话:95385 网址: www.grzq.com (19)国泰君安证券股份有限公司 客户热线:4008888666 网址:http://www.gtja.com (20)兴业证券股份有限公司 客户热线:4008888123 网址:http://www.xyzq.com.cn (21)国信证券股份有限公司 客户热线:95536 网址:http://www.guosen.com.cn (22)招商证券股份有限公司 客户热线:95565 网址:http://www.newone.com.cn (23)中银国际 证券有限责任公司


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更新招募说明书 201802 25 网址:www.erichfund.com (26)深圳众禄基金销售有限公司 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com (27)北京展恒基金销售有限公司 客服电话:400-888-6661 网址:www.myfund.com (28)上海天天基金销售有限公司 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (29)上海好买基金销售有限公司 客服电话:400-700-9665 网址:www. ehowbuy.com (30)华鑫证券有限责任公司





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公司网站:www.cfsc.com.cn (31)和讯信息技术有限公司 客服电话: 400-920-0022 公司网站:licaike.hexun.com (32)中信证券股份 有限公司 客户服务电话: 95548


网址:www.cs.ecitic.com (33)海通证券股份 有限公司 客户服务电话: 95553 网址:www.htsec.com (34)东海证券股份有限公司 客服电话:95531;400-8888-588


网址:www.longone.com.cn (35)上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话: 400-820-2819 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 26 网址: https://tty.chinapnr.com/ (36)北京钱景基金销售有限公司 客户服务电话: 400-893-6885 网址: fund.qianjing.com (37)国金证券股份有限公司 客户服务电话:400-660-0109 网址:www.gjzq.com.cn (38)大泰金石基金销售有限公司 客户服务电话:021-22267982 网址:www.dtfortune.com (39)珠海盈米基金销售有限公司 客户服务电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (40)深圳市新兰德证券投资咨询 有限公司 客户服务电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn/ (41)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 客服电话:400-8909-998 网址:www.jnlc.com (42)奕丰基金销售有限公司 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (43)浙江金观诚财富管理有限公司 客服电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com (44)深圳富济基金销售有限公司 客服电话:0755-83999907 网址:www.jinqianwo.cn (45)爱建证券有限责任公司 客服电话:021-63340678 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 27 网址:www.ajzq.com (46)上海陆金所基金销售有限公司 客服电话: 4008-219-031 网址: www.lufunds.com (47)北京虹点基金销售有限公司 客户服务电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com


(48) 长江证券股份有限公司


客服电话: 95579 或4008-888-999 网址:www.95579.com (49)中信期货有限公司 客服电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (50)中信证券(山东)有限责任公司 客户服务电话:95548 网址:www.citicssd.com (51)浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话:4008-773-772 网址:http://fund.10jqka.com.cn/ (52)一路财富(北京)信息科技有限公司 客户服务电话: 400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (53)天相投资顾问有限公司 客服电话:010-66045678 公司网址:www.txsec.com (54)众升财富(北京)基金销售有限公司 电话:400-059-8888 网址:http://www.wy-fund.com/ (55) 武汉市伯嘉基金销售有限公司 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 28 客服电话:400-027-9899 网址:www.buyfunds.cn (56)华泰证券股份有限公司 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (57) 海银基金销售有限公司


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网址:www.fundhaiyin.com (58) 北京广源达信投资管理有限公司 客服电话:400-623-6060 网址:www:niuniufund.com (59) 平安证券有限责任公司


客户服务电话:95511-8


网址: stock.pingan.com (60) 北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话:4008980618 网址:www.chtfund.com (61) 南京证券股份有限公司 客服电话:95386 网址:http://www.njzq.com.cn/ (62) 上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话:021-65370077 网址: www.jiyufund.com.cn (63) 中国民生银行直销银行 客户服务电话:10100123 网址:www.mszxyh.com (64) 华福证券有限责任公司 客服电话:400-889-6326 网址:http://www.hfzq.com.cn/ (65) 北京懒猫金融信息服务有限公司 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 29 客户服务电话:4001-500-882 网址:http:// www.lanmao.com (66) 北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话 个人业务:95118 企业业务:4000888816 网址:fund.jd.com (67) 深圳众禄金融控股股份 有限公司 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (68) 北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com (69)北京汇成基金销售有限公司 客服电话:4006199059 网址:www.fundzone.cn (70)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 客户服务电话:4000-766-123 网址: www.fund123.cn (71)中信建投证券有限责任公司 客服电话:400-888-8108 网址:http://www.csc108.com/ (72)北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话:400-061-8518 蛋卷基金官网:https://danjuanapp.com (73)万家财富基金销售(天津)有限公司 客服电话:010-59013895 网址: www.wanjiawealth.com (74)济安财富(北京)基金销售有限公司 客服电话:400-673-7010 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 30 网址: www.jianfortune.com (75)民商基金销售(上海)有限公司 客服电话:021-50206003 网址: www.msftec.com (76)北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话:95055-9 网址:https://www.baiyingfund.com/ 场 内 代 销 机 构 是 指 具 有 基 金 销 售 资 格 的 深 圳 证 券 交 易 所 会 员 , 具 体 会 员 单位 名单详见深圳证券交易所网站: http://www.szse.cn/main/marketdata/catalog_hylb.aspx 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 , 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销售 本基金,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:中国证券登记 结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17 号 电话:010 -58598888 传真:010 -58598824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:北京大成(上海)律师事务所 住所:上海中心银城中路 501 号 15、16 层


经办律师:夏火仙、华涛 电话: (021 )3872 2416 联系人:华涛 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话:021-63391166 传真:021-63392558 联系人:徐冬 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 31 经办注册会计师:王斌、徐冬、詹阳 六、基 金的募集 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办法》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2011 年 2 月 16 日证监许可[2011]242 号文核准募集。自 2011 年 5 月 16 日起向全社会公开 发售。 截止到 2011 年 5 月 27 日,本基金的募集工作已顺利结束,经安永华明会计 师事务所验资, 本次募集的有效净认购金额为 2,634,857,877.59 元人民币, 其中 A 类基 金份额1,861,784,143.08 元,B 类基金份额773,073,734.51 元。 本次募集有效认购总户数 40901 户, 其中 A 类基金份额 37822 户,B 类基金份 额 3079 户。按照每份基金份额 1.00 元人民币计算,有效认购款项连同有效认购 款项在基金验资确认日之前产生的利息, 合计折算为 2,635,617,840.86 份基金份 额,其中A 类基金份额 1,862,346,429.49 份,B 类基金份额 773,271,411.37 份。


添利 A 份额于 2013 年 12 月 2 日 开放第五次 申购与赎回业务, 本次添利 A 开 放申购与赎回 结束后, 本基金的总份额为 1,265,374,757.05 份, 其中, 添利A 总 份额为492,103,345.68 份, 添利B 的基金份额未发生变化, 仍为 773,271,411.37 份,添利A 与添利 B 的份额配比为0.63639149:1 。 基金类型与存续期间


1.基金类别:债券型证券投资基金 2.基金运作方式: 契约型。 本基金合同生效后三年内(含三年)为封闭期。封闭期间,添利 A 自基金合 同生效日起每满半年开放一次申购赎回,添利 B 在深圳证券交易 所上市交易。封 闭期届满后,本基金转为上市开放式基金(LOF)。 本 基 金 管 理 人 有 权 在 封 闭 期 届 满 前 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 , 审 议 本 基 金是 否 在 封 闭 期 届 满 后 延 长 封 闭 期 及 延 长 封 闭 期 的 期 限 , 具 体 事 项 由 基 金 管 理 人 另 行 公告。 3.基金存续期间:不定期


万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 32 七、基 金合同的生效 (一) 根据有效的法律法规的有关规定, 本基金于 2011 年6 月2 日成立, 自 该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 万家添利债券型证券投资基金 (LOF) 由万家 添利分级债券型证券投资基金转 换而来。 本基金合同生效后 3 年封闭期届满, 已于 2014 年 6 月3 日转换为上市开 放式基金(LOF ) ,基金名称变更为“万家添利债券型证券投资基金(LOF)”。 (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者 基金资产 净值低于5000 万元, 基金管理人应当及时报告中国证监会; 基金份额持有人数量 连续20 个工作日达不到200 人, 或连续20 个 工作日基金资产净值低于5000 万元, 基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 法律法规另有规定的从其规定。 八、基 金份额的上市与交 易 (一)上市交易的基金份额 基金合同生效后,在本基金符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件 的情况下, 本基金在封闭 期内, 添利B份额申请上市与交易。 在本基金封闭期届满, 添利A与添利B将分别按照基金合同约定及深圳证券交易所规则转换为上市开放式 基金(LOF)份额,转换后的基金份额继续在深圳证券交易所上市与交易。 (二)上市交易的地点 深圳证券交易所 (三)上市交易的时间及交易代码 万家添利(LOF)上市交易的时间为2014年6月16日,交易代码为161908。 基金份额 (封闭期内添利B份额) 上市后, 登记在证券登记结算系统中的基金 份额可直接在深圳证券交易所上市交易;登记在注册登记系统中的基金份额通过 办理跨系统转托管业务将基金份 额转至证券登记结算系统后,方可上市交易。 (四)上市交易的规则 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 33 1.本基金在封闭期内添利B上市首日的开盘参考价为前一交易日添利B的参考 净值; 2.本基金封闭期届满, 添利A与添利B份额转换为上市开放式基金 (LOF) 基金 份额后,本基金基金份额上市首日的开盘参考价为前一交易日的基金份额净值; 3.本基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行; 4.本基金买入申报数量为100份或其整数倍; 5.本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币; 6.本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》 、 《 深圳证券交易所证券 投资基金上市规则》 、 《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》及其更新以及 其他有关规定。 (五)上市交易的费用 本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。 (六)上市交易的行情揭示 本基金在深圳证券交易所挂牌交易,交易行情通过行情发布系统揭示。行情 发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值 (封闭期内为添利B前一交易日 的基金份额参考净值) 。 (七)上市交易的注册登记 投资人T日买入成功后,注册登记机构在T日自动为投资人登记权益并办理注 册登记手续, 投资人自T+1日 (含该日) 后有 权卖 出该部分基金; 投资人T日卖出 成功后,注册登记机构在T日自动为投资人办理扣除权益的注册登记手续。 (八)上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市 本基金的停复牌、暂停上市、恢复上市按照深圳证券交易所的相关业务规则 执行。 (九)终止上市的情形和处理方式: 发生下列情况之一时,本基金应终止上市交易: 1.自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因; 2.基金合同终止; 3.基金份额持有人大会决定终止上市; 4.深圳证券交易所认为须终止上市的其他情况。 发生上述终止上市情形时,由证券交易所终止其上市交易,基金管理人报经万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 34 中国证监会备案后终止本基金的上市,并在至少一种指定报刊和网站媒体上刊登 终止上市公告。 (十)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等 相关规定内容进行调整的,本基金合同相应予以修改,并按照新规定执行,且此 项修改无须召集基金份额持有人大会。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 35 九、基 金份额的申购与赎 回 (一)申购和赎回场所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 。 投 资 人 可 通 过 场 外 、 场 内 两 种方 式认购本基金。 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人 在 招 募 说 明 书 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 。 基金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 代 销 机 构 , 并 予 以 公 告 。 若 基 金 管 理 人 或 其 指 定 的 代 销 机 构 开 通 电 话 、 传 真 或 网 上 等 交 易 方 式 , 投 资 人 可 以 通 过 上 述 方 式 进 行 申 购 与赎回,具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。 (二)申购与赎回的开放日及开放时间 1.申购与赎回的开放日及开放时间 申 购 与 赎 回 的 开 放 日 是 指 为 投 资 人 或 基 金 份 额 持 有 人 办 理 基 金 申 购 、 赎 回等 业 务 的 上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 的 交 易 日 ( 基 金 管 理 人 根 据 相 关 法 律 法 规 及本合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外) 。 各销售机构的具体业务办理时间参 见基金份额发售公告或基金代销机构的相关公告。 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 时 间 提 出 申 购 、 赎 回 申 请 的 , 其 基 金份 额申购、赎回价格为下一办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。


基 金 合 同 生 效 后 , 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或其 他 特 殊 情 况 , 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整 , 但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2.申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2014 年6 月6 日起开始办理日常 申购、赎回 业务。 基 金 管 理 人 可 根 据 相 关 法 律 法 规 及 本 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 本 基 金 的 申 购 、赎 回。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额 的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 (三)申购与赎回的数额限制 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 36 1.申购的数额限制 (1)投资者场内申购时,每笔最低申购金额为 1000 元。 (2)投资者场外申购时, 即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时, 原 则上, 每笔申购本基金的最低金额为 1000 元, 实际操作中, 各销售机构可根据自 己的情况调整申购金额限制。 (3)基金管理人、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司可根据市 场情况,在不违反 相关法律法规规定的前提下,调整上述对申购的金额和赎回的 份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制。基金管理人必须 在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备 案。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2.赎回的数额限制 (1)本基金不设场外单笔最低赎回份额; (2)基金份额持有人场内赎回时, 赎回份额必须是整数份额, 并且每笔赎回最 大不超过99,999,999 份基金份额。 3.在销售机构保留的基金份额最低数量限制


基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 保 留 的 基 金 份 额 余 额不 足1.00 份的,在赎回时需一次全部赎回。 4. 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 ,基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 在 不 违 背 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 前 提 下 , 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场情 况,调整上述第 1 至 3 项的数额限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 (四)申购与赎回的原 则 1. “ 未 知 价 ” 原 则 , 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额净 值为基准进行计算; 2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3. 场 外 基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 基 金 份 额 时 , 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ,即万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 37 按照投资者 认购、申购 的先后次序进行顺序赎回; 4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 5. 投 资 者 通 过 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 场 内 申 购 、 赎 回 时 ,需 遵守深圳证券交易所的相关业务规则。





基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 运 作 的 实 际 情 况 依 法 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。基金管 理 人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体上公告。 (五)申购与赎回的程序 1.申购与赎回的申请方式


(1)投资者必须根据基金销售机构及深圳证券交易所规定的程序, 在开放日的 业 务 办 理 时 间 内 , 以 书 面 或 销 售 机 构 公 布 的 其 他 方 式 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 , 并 办理有关手续;


(2)投资者申购本基金, 须按销售机构规定的方式备足申购资金; 基金份额持 有 人 提 交 赎 回 申 请 时 , 其 在 销 售 机 构 ( 网 点 ) 及 注 册 登 记 机 构 必 须 有 足 够 的 基 金 份额余额,否则会因所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。


2.申购与赎回申请的确认


基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎回 申请日(T 日), 在正常情况下, 本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性 进行确认。T 日提交的有效申请, 投资者可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 。 基 金 销 售 机 构 对 申 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功 , 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 请 。 申 购 的 确 认 以 注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。 3.申购与赎回款项支付


(1)申购采用全额缴款方式, 若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 38 功 。 若 申 购 不 成 功 或 无 效 , 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 指 定 的 代 销 机 构 将 投 资 者 已 缴付的申购款项退还给投资者。 (2)基金份额持有人 T 日的赎回申请成功后, 基金管理人将赎回款项于 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 划 往 基 金 份 额 持 有 人 指 定 的 银 行 账 户 。 在 发 生 巨 额 赎 回 时 , 款 项 的支付办法按基金合同、招募说明书的有关规定处理。 (六)申购与赎回的费用、数额和价格 1.申购费用 本基金不收取申购费用。 2. 本 基 金 将 收 取 基 金 销 售 服 务 费 , 基 金 销 售 服 务 费 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金、 基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。 3.赎回费用 本基金的赎回费率如下: 持有时 间(D) 场内赎 回费 率 场外赎 回费 率 D<7 天 1.50% 1.50% 7≤D<30 天 0.1% 0.1% D≥30 天 0.1% 0 本基金的 赎 回 费 用 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 本 基 金 份 额 时 收 取 。 其 中 对 持 续持 有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。对持续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎回费总额的 25% 归入基金财产,75%用于支付 注册登记费和其 他必要的 手续费 。 4、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式, 并最迟应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公告。 5.对特定交易方式 (如网上交易、 电话交易等) , 基金管理人按相关监管部门 要求履行必要手续后,可以调低基金申购费率和基金赎回费率。 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场情万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 39 况 制 定 基 金 促 销 计 划 , 对 投 资 者 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 。 在 基 金 促 销 活 动 期 间 , 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 , 基 金 管 理 人 可 以 调 低 基 金 申 购 费率和基金赎回费率。 基金管理人最迟应于新的费率开始实施日 3 个工作日前在至少一家指定媒体 及基金管理人网站公告。 6.申购份额与赎回金额的计算 (1)申购份额与赎回金额、余额的处 理方式 1)申购份额、余额的处理方式 场 外 申 购 时 , 申 购 的 有 效 份 额 为 按 实 际 确 认 的 申 购 金 额 , 以 申 请 当 日 的 申购 价 格 为 基 准 计 算 , 采 用 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 到 小 数 点 后 两 位 , 由 此 产 生 的 收 益 或 损失计入基金财产。 场 内 申 购 时 , 申 购 的 有 效 份 额 为 按 实 际 确 认 的 申 购 金 额 , 以 申 请 当 日 的 申购 价 格 为 基 准 计 算 , 采 用 截 位 的 方 法 保 留 到 整 数 位 , 不 足 一 份 基 金 份 额 部 分 的 申 购 资金,由交易所会员返还给投资者。 2)赎回金额的处理方式 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 申 请 当 日 的 赎 回 价 格 并 扣 除 相应 的费用 (若有) , 计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两 位, 由此产生的 收益或损失计入基金财产。 (2)基金申购份额的计算 申购份额的计算方法如下: 申购份额=申购金额/申购价格 例:某投资者在开放日投资 10,000 元申购万 家添利(LOF)份额,假设开放 日申购价格为1.05 元,则可得到的申购份额为:


申购份额=10,000/1.0500=9,523.81 份 万家添利(LOF 万家添利(LOF)份额为 9,523.81 份。 (3)基金赎回金额的计算 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 40 赎回金额的计算方法如下:





赎回总金额=赎回份额×赎回价格





赎回费用=赎回总金额×赎回费率





净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 例:某基金份额持有人赎回 10,000 份本基金份额,持有时间为 20 天,赎回 费率为0.1%,假设赎回当日的赎回价格为 1.0500 元,则其可得到的赎回金额为:





赎回总金额=10,000×1.05=10,500 元





赎回费用=10,500×0.1%=10.50 元





净赎回金额=10,500-10.50=10,489.50 元 该基金份额持有人可得到的净赎回金额为 10,489.50 元。 7.申购和赎回的价格:基金份额的申购和赎回价格等于基金份额净值。 8.基金份额净值 的计算公式 T 日基金份额净值=T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量 T 日基金份额的余额数量为万家添利(LOF)基金份额总额。基金份额净值的 计算, 保留到小数点后 3 位, 小数点后第 4 位四舍五入, 由此产生的误差计入基 金财产。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况, 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 (七)拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请: 1.因不可抗力 导致基金无法正常运作。 2. 在 封 闭 期 的 开 放 日 内 , 根 据 申 购 规 则 和 程 序 导 致 部 分 或 全 部 申 购 没 有 得到 成交确认。 3. 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资产 净值 。 4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况 。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 41 5. 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 或 注 册 登 记 机 构 因 技 术 故 障 或异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 、 注 册 登 记 系 统 、 基 金 会 计 系 统 或 证 券 结 算 登 记 系 统 无 法正常运行; 6. 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份额 持有人利益时。 7. 开 放 期 内 , 基 金 资 产 规 模 过 大 , 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或其他可能对基金业绩产生负面影响, 从而 损害现有基金份额持有人利益的情形。 8. 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金份 额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%, 或者有可能导致投资者变相规避前 述50%比例要求的情形时。 9. 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金额上限时;或该投资者单笔申 购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。 10.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 11.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 。 发生上述第 1、2、3、4、5、7、10、11 项情形之一且基金管理人决定暂停接 受 申 购 申 请 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 者 。 在暂停申购 的情况消除时 ,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发 生 下 列 情 形 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 者 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎回 款项: 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 42 1.因不可抗力 导致基金无法正常运作。 2. 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资产 净值 。 3.开放期内, 连续两个或两个以上 开放日发生巨额赎回 。 4. 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 或 注 册 登 记 机 构 因 技 术 故 障 或异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 、 注 册 登 记 系 统 、 基 金 会 计 系 统 或 证 券 结 算 登 记 系 统 无 法正常运行; 5.发生本基金合同规定的暂停基金资产估 值情况。 6. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后,基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 。 发 生 上 述 情 形 时 , 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备案 , 已 接 受 的 赎 回申 请 , 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 , 应将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人 , 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 , 以后续开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 依 据 计 算 赎 回 金 额 。 若 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额赎回, 延期支付最长 不得超过20 个工作日 , 并在指定媒体上公告 。 投资者在申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理 并予以公告。 (九)巨额赎回的情形及处理方式 1.巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数后的余额)超过前一 开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2.巨额赎回的处理方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决定万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 43 全额赎回或部分延期赎回。 (1)全额赎回: 当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时, 按正 常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回: 当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提 下 , 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 若 进 行 上 述 延 期 办 理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部分 , 基金管理人有权进行 延 期 办 理 。 对 于 其 余 当 日 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 量 占 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 , 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 , 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的 , 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 , 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 , 以 此 类 推 , 直 到 全 部 赎 回 为 止 。 如 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回: 开放期内连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回, 如基金管理人 认 为 有 必 要 , 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 3.巨额赎回的公告 当 发 生 上 述 延 期 赎 回 并 延期办理 时 , 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 、 传 真 或 者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人,说明有关处理方 法,同时在 指定媒体上刊登公告。 (十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1. 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 , 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会备 案, 并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告 。 2.如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人 应 于重新开放日, 在指定媒体上刊万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 44 登基金重新开放申购或赎回公告 ,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3.如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周, 暂停结束, 基金重新开放申购或 赎回时, 基金管理人应提前 2 日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告 , 并公告最近1 个开放日的基金份额净值 。 4.如发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少刊登暂 停公告 1 次。暂停结束,基金重新开 放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 日在 指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告 ,并公告最近 1 个开放日的基 金份额净值。 (十一)基金转换 本基金在开放日开通基金转换业务。 (详情投资人可登陆管理人网站查阅相关 公告) 。 1、本公司所有基金间转换费用的计算规则如下: 基 金 转 换 费 用 由 转 出 基 金 的 赎 回 费 用 加 上 转 出 与 转 入 基 金 申 购 费 用 补 差 两部 分 构 成 , 具 体 收 取 情 况 视 每 次 转 换 时 两 只 基 金 的 申 购 费 差 异 情 况 和 转 出 基 金 的 赎 回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 (1) 基金转换申购补差费: 按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收 取 补 差 费 。 转 出 基 金 金 额 所 对 应 的 转 出 基 金 申 购 费 率 低 于 转 入 基 金 的 申 购 费 率 的 , 补 差 费 率 为 转 入 基 金 的 申 购 费 率 和 转 出 基 金 的 申 购 费 率 之 差 额 ; 转 出 基 金 金 额 所 对应应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的,补差费为零。 (2) 转出基金赎回费: 按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用, 赎回费 的25%归入转出基金资产。 具体业务规则及计算公式详见公司相关公告。 2、其它与转换相关的业务事项 基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 本 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金与 基 金 管 理 人 管 理 的 、 且 由 同 一 注 册 登 记 机 构 办 理 注 册 登 记 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务 , 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费 , 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 (十二)基金的非交易过户 基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 结 算 机 构 受 理 继 承 、 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 结 算 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 。 无万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 45 论 在 上 述 何 种 情 况 下 , 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资者。 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡 , 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 、 法 人 或 其 他 组 织 。 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 结 算 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料 , 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 结算机构的规定办理,并按基金登记结算机构规定的标准收费。 (十三)基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登记 1.基金份额的登记 (1)本基金的份额采用分系统登记的原则。 场外认购或申购买入的基金份额登 记 在 注 册 登 记 系 统 持 有 人 开 放 式 基 金 账 户 下 ; 场 内 认 购 、 申 购 或 上 市 交 易 买 入 的 基金份额登记在证券登记结算系统 持有人证券账户下。 (2) 登记在证券登记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交 易,也可以直接申请场内赎回,不可以申请场外赎回。 (3)登记在注册登记系统中的基金份额可申请场外赎回, 不可以在深圳证券交 易所上市交易,也不可以直接申请场内赎回。 2.系统内转托管 (1) 系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内 不 同 销 售 机 构 ( 网 点 ) 之 间 或 证 券 登 记 结 算 系 统 内 不 同 会 员 单 位 ( 席 位 ) 之 间 进 行转托管的行为。 (2) 基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业 务的销售机构(网点) 时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。 (3) 基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交 易或场内赎回的会员单位(席位)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。 具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。 3.跨系统转登记 (1) 跨系统转登记是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和 证券登记结算系统间进行转登记的行为。 (2) 本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 46 相关规定办理。 基 金 份 额 持 有 人 办 理 上 述 业 务 时 , 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取转 托管费。 (十四)定期定额投资计划 基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 者 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 , 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人在 届 时 发 布 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 确 定 。 投 资 者 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额 , 每 期 扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 (十五)基金的冻结和解冻 基 金 登 记 结 算 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻, 以 及 登 记 结 算 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 , 并收取一定 的手续费用 。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 47 十、基 金的投资 (一)投资目标 在严格控制投资风险的基础上 ,追求当期较高收入和投资总回报。 (二)投资理念 把 握 价 值 发 现 过 程 , 谋 求 价 值 最 优 实 现 。 以 价 值 分 析 为 基 础 , 通 过 管 理 实现 基金资产可持续的稳定增值。 (三)投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的股票 (包 括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、债券、货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但 须符合中国证监会的相关规定) 。 本 基 金 主 要 投 资 于 国 内 依 法 发 行 上 市 的 国 家 债 券 、 金 融 债 券 、 次 级 债 券 、中 央银行票据 、 企业债券、 公司债券、 短期融资 券、 资产证券化产品、 可转换债券、 可 分 离 债 券 和 回 购 等 金 融 工 具 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 固 定收益证券品种。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%。 本 基 金 还 可 以 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 或 增 发 新 股 , 并 可 持 有 因 可 转 债 转 股所 形 成 的 股 票 、 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及 因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 等 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 非 固 定 收 益 类 品 种 , 但 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 。 本 基 金 在 封 闭 运 作 期 间 , 投 资 于 非 固 定 收 益 类 资产的比例不高于基金资产的 20%; 开放期间, 投资于非固定收益类资产的比例不 高于基金资产的 20%, 其中, 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%。 其中, 现金类资产不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 (四)投资策略 1.资产配置策略 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 48 本 基 金 管 理 人 在 充 分 研 究 宏 观 市 场 形 势 以 及 微 观 市 场 主 体 的 基 础 上 , 采 取积 极 主 动 地 投 资 管 理 策 略 , 通 过 定 性 与 定 量 分 析 , 对 利 率 变 化 趋 势 、 债 券 收 益 率 曲 线 移 动 方 向 、 信 用 利 差 等 影 响 债 券 价 格 的 因 素 进 行 评 估 , 对 不 同 投 资 品 种 运 用 不 同 的 投 资 策 略 , 并 充 分 利 用 市 场 的 非 有 效 性 , 把 握 各 类 套 利 的 机 会 。 在 风 险 可 控 的 前 提 下 , 充 分 发 挥 在 封 闭 期 内 基 金 规 模 稳 定 的 优 势 , 寻 求 组 合 流 动 性 与 收 益 的 最佳配比,实现基金收益的最大化。 2.利率预期策略 利 率 变 化 是 影 响 债 券 价 格 的 最 重 要 的 因 素 , 利 率 预 期 策 略 是 本 基 金 的 基 本投 资 策 略 。 本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 、 金 融 政 策 、 市 场 供 需 、 市 场 结 构 变 化 等 因 素 的 分 析 , 采 用 定 性 分 析 与 定 量 分 析 相 结 合 的 方 法 , 形 成 对 未 来 利 率 走 势 的 判 断 , 并 在 此 基 础 上 对 债 券 组 合 的 久 期 结 构 进 行 有 效 配 置 , 以 达 到 降 低 组 合 利 率 风 险 , 获 取较高投资收益的目的。 3.期限结构配置策略 利 率 期 限 结 构 表 明 了 债 券 的 到 期 收 益 率 与 到 期 期 限 之 间 的 关 系 。 本 基 金 通过 数 量 化 方 法 对 利 率 进 行 建 模 , 在 各 种 情 形 、 各 种 假 设 下 对 未 来 利 率 期 限 结 构 变 动 进 行 模 拟 分 析 , 并 在 运 作 中 根 据 期 限 结 构 不 同 变 动 情 形 在 子 弹 式 组 合 、 梯 式 组 合 和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。 4.属类配置策略 不 同 类 型 的 债 券 在 收 益 率 、 流 动 性 和 信 用 风 险 上 存 在 差 异 , 债 券 资 产 有 必要 配 置 于 不 同 类 型 的 债 券 品 种 以 及 在 不 同 市 场 上 进 行 配 置 , 以 寻 求 收 益 性 、 流 动 性 和 信 用 风 险 补 偿 间 的 最 佳 平 衡 点 。 本 基 金 将 综 合 信 用 分 析 、 流 动 性 分 析 、 税 收 及 市场结构等因素分析 的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。 5.债券品种选择策略 在 上 述 债 券 投 资 策 略 的 基 础 上 , 本 基 金 对 个 券 进 行 定 价 , 充 分 评 估 其 到 期收 益 率 、 流 动 性 溢 价 、 信 用 风 险 补 偿 、 税 收 、 含 权 等 因 素 , 选 择 那 些 定 价 合 理 或 价 值被低估的债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资重点关注的对象: (1)符合前述投资策略; (2)短期内价值被低估的品种; (3)具有套利空间的品种; 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 49 (4)符合风险管理指标; (5)双边报价债券品种; (6)市场流动性高的债券品种。 本 基 金 的 一 个 投 资 重 点 为 信 用 债 券 , 对 信 用 利 差 的 评 估 直 接 决 定 了 对 信 用债 券 的 定 价 结 果 。 信 用 利 差 应 当 是 信 用 债 券 相 对 于 可 比 国 债 在 信 用 利 差 扩 大 风 险 和 到 期 兑 付 违 约 风 险 上 的 补 偿 。 信 用 利 差 的 变 化 受 经 济 周 期 、 行 业 周 期 和 发 行 主 体 财务状况等综合因素的影响。 本基金围绕上述因素综合评估发行主体的信用风险, 确定信用债券的信用利差,有效管理组合的整体信用风险。 在 信 息 反 映 充 分 的 债 券 市 场 中 , 信 用 利 差 的 变 化 有 规 律 可 循 且 在 一 定 时 期内 较 为 稳 定 。 当 债 券 收 益 率 曲 线 上 移 时 , 信 用 利 差 通 常 会 扩 大 , 而 在 债 券 收 益 率 曲 线 下 移 的 过 程 中 , 信 用 利 差 会 收 窄 ; 行 业 盈 利 增 加 、 处 于 上 升 周 期 中 , 信 用 利 差 会 缩 小 , 行 业 盈 利 缩 减 、 处 于 下 降 周 期 中 , 信 用 利 差 会 扩 大 。 提 前 预 测 并 制 定 相 应 投 资 策 略 , 就 可 能 获 得 收 益 或 者 减 少 损 失 。 本 基 金 将 通 过 定 性 与 定 量 相 结 合 的 方 式 , 综 合 考 虑 监 管 环 境 、 市 场 供 求 关 系 、 行 业 分 析 , 并 运 用 财 务 数 据 统 计 模 型 和 现 金 流 分 析 模 型 等 对 整 个 市 场 的 信 用 利 差 结 构 进 行 全 面 分 析 , 在 有 效 控 制 整 个 组 合 信 用 风 险 的 基 础 上 , 采 取 积 极 的 投 资 策 略 , 发 现 价 值 被 低 估 的 信 用 类 债 券 产 品,挖掘投资机会,获取超额收益。 6.可转换债券投资策略 可转换债券 (含可分离转债) 兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有 抵 御 下 行 风 险 、 分 享 股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 点 。 本 基 金 在 对 可 转 换 债 券条款和发 行 债 券 公 司 基 本 面 进 行 深 入 分 析 研 究 的 基 础 上 , 通 过 考 察 利 率 水 平 、 票 息 率 、 付 息 频 率 、 信 用 风 险 及 流 动 性 等 因 素 判 断 其 债 券 价 值 ; 采 用 市 场 公 认 的 多 种 期 权 定 价 模 型 以 及 研 究 人 员 对 包 括 对 应 公 司 基 本 面 等 不 同 变 量 的 预 测 确 定 其 转 换 权 价 格 。 投 资 具 有 较 高 安 全 边 际 和 良 好 流 动 性 的 可 转 换 公 司 债 券 , 获 取 稳 健 的 投 资 回 报。 7.股票等权益类资产投资策略 在 股 票 发 行 市 场 上 , 股 票 供 求 关 系 不 平 衡 经 常 导 致 股 票 发 行 价 格 与 二 级 市场 价 格 之 间 存 在 一 定 的 价 差 , 从 而 使 得 新 股 申 购 成 为 一 种 风 险 较 低 的 投 资 方 式 。 本 基金将研究首次发行 (IPO) 股票及增发新股的上市公司 基本面因素, 根据股票市 场 整 体 定 价 水 平 , 估 计 新 股 上 市 交 易 的 合 理 价 格 , 同 时 参 考 一 级 市 场 资 金 供 求 关万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 50 系 , 从 而 制 定 相 应 的 新 股 申 购 策 略 。 本 基 金 对 于 通 过 新 股 认 购 等 方 式 所 获 得 的 股 票, 将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低, 在上市交易后 90 个交易日 内选择合适的时机卖出。 本 基 金 不 主 动 进 行 二 级 市 场 的 权 证 投 资 , 对 于 通 过 可 分 离 交 易 可 转 债 中 分离 交 易 等 方 式 获 得 的 权 证 , 本 基 金 将 依 据 权 证 估 值 模 型 及 研 究 人 员 对 包 括 对 应 公 司 基本面等不同变量的预测确定权证合理定价, 在上市交易后 90 个交易日内选择合 适的时机卖出。 8.信用债券投资的风险管理 本 基 金 采 取 内 部 评 级 与 外 部 评 级 相 结 合 的 办 法 , 对 信 用 债 券 面 临 的 信 用 风险 进 行 综 合 评 估 。 通 过 参 考 外 部 评 级 筛 选 出 信 用 债 券 的 研 究 库 , 对 进 入 研 究 库 中 的 信用债券通过内部信用评级, 运用定性和定量相结合、 动态和静态相结合的方法, 建 立 信 用 债 券 的 投 资 库 , 在 具 体 操 作 上 , 采 用 指 标 定 量 打 分 制 , 对 债 券 发 行 人 所 处考虑行业经济特点以及企业属性和经营状况、 融资的便利性、 财务 状况等指标, 对 债 券 发 行 人 进 行 综 合 打 分 评 级 , 并 动 态 跟 踪 债 券 发 行 人 的 状 况 , 建 立 相 应 预 警 指 标 , 及 时 对 信 用 债 券 的 投 资 库 进 行 更 新 维 护 。 在 投 资 操 作 中 , 结 合 适 度 分 散 的 投资策略,适时调整投资组 合,降低信用债券投资的信用风险。 (五)投资决策 1.决策依据 (1)国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定; (2)宏观经济、 微观经 济运行状况, 货币政策 和财政政策执行状况, 货币市 场 和证券市场运行状况; (3)投研团队提供的宏观经济分析报告、 策略 分析报告、 行业分析报 告、 上 市 公司分析报告、固定收益类债券分析报告、风险测算报告等。 2.决策程序 本 基 金 采 用 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 基 金 经 理 负 责 制 。 基 金 管 理 人 选 择 具 有 丰富证券投资经验的人员担任基金经理。本基金的投资管理程序如下: (1)利率分析师开展研究分析并 撰写研究报告 利 率 分 析 师 将 广 泛 参 考 和 利 用 公 司 外 部 研 究 成 果 , 尤 其 是 研 究 实 力 雄 厚 的 证 券 经 营 机 构 提 供 的 研 究 报 告 , 并 经 常 拜 访 国 家 有 关 部 委 , 了 解 国 家 宏 观 经 济 政 策 及 行 业 发 展 状 况 ; 经 过 筛 选 、 归 纳 、 整 理 , 定 期 撰 写 并 向 投 资 决 策 委 员 会 和 基 金万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 51 经 理 提 供 宏 观 经 济 分 析 报 告 和 债 市 市 场 投 资 策 略 报 告 。 研 究 报 告 是 投 资 决 策 委 员 会和基金经理进行投资决策的主要依据之一。 (2)信用分析师对信用债券的信用风险和信用利差做出评估。 信 用 分 析 师 首 先 借 助 卖 方 研 究 机 构 的 研 究 报 告 和 中 介 评 级 机 构 的 结 论 构 建 信 用 债 券 研 究 库 , 然 后 在 研 究 库 范 围 内 基 于 宏 观 经 济 、 行 业 周 期 、 企 业 财 务 状 况 等 因 素 对 信 用 债 券 进 行 综 合 评 估 , 得 出 信 用 利 差 及 信 用 风 险 的 研 究 结 论 , 从 而 形 成 信用债券投资库。 基金对于信用债券的投资仅限于投资库内获得投资评级的债券。 (3)基金经理制定具体的投资组合方案 基 金 总 体 投 资 计 划 的 拟 定 , 由 基 金 经 理 根 据 公 司 投 研 团 队 撰 写 的 宏 观 经 济 、 行业、上市公司分析报告、策略研究报告、债券研究报告等拟定。 该 基 金 总 体 投 资 计 划 包 括 资 产 配 置 方 案 ( 即 投 资 组 合 中 股 票 、 债 券 和 现 金 类 资产的配置比例) 、债券组合久期等。 如 果 基 金 经 理 认 为 影 响 市 场 的 因 素 产 生 了 重 大 变 化 , 还 可 以 临 时 提 出 新 的 总 体投资计划,并报投资决 策委员会审批。 (4)投资决策委员会审议并决定基金的总体投资计划 投 资 决 策 委 员 会 将 定 期 分 析 投 资 研 究 团 队 所 提 供 的 研 究 报 告 , 根 据 基 金 的 投 资 目 标 、 投 资 范 围 和 投 资 策 略 , 确 定 基 金 的 总 体 投 资 计 划 , 包 括 在 无 信 用 风 险 债 券、信用类债券及现金等大类资产之间的资产配置范围比例等。 (5)投资指令的下达与执行及反馈 基 金 经 理 根 据 投 资 组 合 方 案 制 订 具 体 的 操 作 计 划 , 并 以 投 资 指 令 的 形 式 下 达 至 集 中 交 易 室 。 集 中 交 易 室 依 据 投 资 指 令 具 体 执 行 买 卖 操 作 , 并 将 指 令 的 执 行 情 况反馈给基金经理并提供建议,以便基金经理及时调整交易策略。 (6)投资组合监控与评 估 监 察 稽 核 部 对 基 金 总 体 投 资 计 划 的 执 行 进 行 日 常 监 督 和 实 时 风 险 控 制 , 并 定 期 或 不 定 期 的 提 供 风 险 分 析 报 告 。 公 司 风 险 控 制 委 员 会 根 据 市 场 变 化 对 基 金 投 资 组合进行风险评估,提出风险防范措施。 监 察 稽 核 部 定 期 对 基 金 投 资 组 合 进 行 投 资 绩 效 评 估 , 研 究 在 一 段 时 期 内 基 金 投 资 组 合 的 变 化 及 由 此 带 来 的 收 益 与 损 失 , 并 对 基 金 业 绩 进 行 有 效 分 解 , 以 便 能 更 好 地 评 估 资 产 配 置 , 并 对 基 金 经 风 险 调 整 后 的 业 绩 进 行 评 估 , 定 期 或 不 定 期 地 提供绩效评估报告。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 52 (7)基金经理对组合进行调整 基 金 经 理 根 据 证 券 市 场 变 化 、 基 金 申 购 、 赎 回 现 金 流 情 况 , 以 及 风 险 监 控 和 风险评估结果 、绩效评估报告对组合进行动态调整。 (六)业绩比较基准 本基金业绩比较基准为:中国债券总指数 中国债券总指数由中央国债登记结算公司编制,并在中国债券网 (www.chinabond.com.cn ) 公 开 发 布 , 具 有 较 强 的 权 威 性 和 市 场 影 响 力 ; 该 指 数 的 样 本 券 涵 盖 面 广 , 能 较 好 地 反 映 债 券 市 场 的 整 体 收 益 。 本 基 金 是 债 券 型 基 金 , 主 要 投 资 于 固 定 收 益 类 金 融 工 具 , 强 调 基 金 资 产 的 稳 定 增 值 , 为 此 , 本 基 金 选 取 中国债券总指数作为本基金的业绩比较基准。 如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 , 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准 推 出 , 或 者 是 市 场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 的 业 绩 基 准 的 指 数 时 , 本 基 金 管 理 人 可 以 在 报 中 国 证 监 会 备 案 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 并 及 时 公 告 , 但 不 需 要 召集基金份额持有人大会。 (七)风险收益特征 本 基 金 是 债 券 型 证 券 投 资 基 金 , 属 于 具 有 中 低 风 险 收 益 特 征 的 基 金 品 种 ,其 长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货币市场基金。 从 投 资 者 具 体 持 有 的 基 金 份 额 来 看 , 由 于 基 金 收 益 分 配 的 安 排 , 封 闭 期 内, 添利 A 份额将表现出 低风险、低收益的明显特征,其预期收益和预期风险要低于 普通的债券型基金份额;添利 B 份额则表现 出高风险、高收益的显著特征,其预 期收益和预 期风险要高于普通的债券型基金份额。 (八)投资组合限制 1.本基金对固定收益类资产的投资比例不得低于基金资产的80%; 2. 本 基金 进入 全 国银 行间 同 业市 场进 行 债券 回购 的 资金 余额 不 得超 过基 金 资 产净值的40%; 3. 本 基金 投资 于 同一 原始 权 益人 的各 类 资产 支持 证 券的 比例 , 不得 超过 基 金 资产净值的10% ; 4. 本 基金 持有 的 同一 (指 同 一信 用级 别 )资 产支 持 证券 的比 例 ,不 得超 过 该 资产支持证券规模的10%; 5.本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 53 6. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 7. 本 基金 应 投资 于信 用级 别 评级 为BBB以 上(含BBB )的 资 产支 持证券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 , 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 , 应 在 评 级 报 告发布之日起3 个月内全部予以卖出; 8. 本 基金 参与 股 票发 行申 购 时, 申报 的 金额 不得 超 过本 基金 的 总资 产, 申 报 的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 9.本基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%; 10.本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 11.本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10% ; 12.封闭期后, 本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不得低于基金 资产净值的5%, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等; 13.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券的 10% ; 14. 本 基 金 持 有 的 所 有 流 通 受 限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10% ; 本基金投资流通受限的单只证券, 锁定期在3个月以内 (含3个月) 的流通受 限证券, 投资金额不得超过基金资产净值的7%; 锁定期在3个月至1年 (含1年) 的 流 通 受 限 证 券 , 投 资 金 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的5% ; 经 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人协商可对以上比例进行调整; 15.本基金管理人管理的全部开放式基金 (包括开放式基金以及处于开放期的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通股票的15%; 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通 股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; 16. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资产的投资; 17. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 54 持一致; 18.如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的, 以变更后的规定为 准 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 在 履 行 适 当 程 序 后 , 本基金投资不再受相关限制。 除上述第7 、12、16、17项外, 因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 组 合 限 制 的 , 基 金 管 理 人应当在10个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符合 基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起开始。 (九)禁止行为 本基金禁止以下投资行为: 1.承销证券; 2.将基金财产向他人贷款或提供担保; 3.从事承担无限责任的投资; 4.买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 5. 向 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 行的 股票或者债券; 6. 买 卖 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 、基 金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 7.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 8.法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他活动。 如 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 , 本 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程序 后,则本基金不受上述规定的限制。 (十) 基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法 1. 基 金 管 理 人 按 照 国 家 有 关 规 定 代 表 基 金 独 立 行 使 股 东 及 债 权 人 权 利 , 保护 基金份额持有人的利益; 2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的 经营管理; 3.有利于基金财产的安全与增值; 4. 不 通 过 关 联 交 易 为 自 身 、 雇 员 、 授 权 代 理 人 或 任 何 存 在 利 害 关 系 的 第 三人万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 55 牟取任何不当利益。 (十一)基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 (十二)投资组合报告 基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定, 于 2018 年 10 月22 日复核了本招募说明书中的投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚 假记 载误导性陈述及重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日,本报告中所列财务数据未 经审计。 1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


40,066,540.35 98.35 其中: 债券


37,056,440.62 90.96 资产支 持证 券


3,010,099.73 7.39 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


388,129.14 0.95 8 其他资 产


283,424.63 0.70 9 合计





40,738,094.12





100.00


2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合


2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合


报告期 末本 基金 未持 有股 票。 2.2 报 告 期末 按行 业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合 报告期 末本 基金 未持 有沪 港通股 票。


万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 56 3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前 十名 股票 投资明 细


报告期 末本 基金 未持 有股 票。





4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 1,710,200.00 5.39 其中: 政策 性金 融债 1,710,200.00 5.39 4 企业债 券 1,411,717.60 4.45 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 (可 交换 债) 33,934,523.02 106.89 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 37,056,440.62 116.73


5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 132007 16 凤凰 EB 33,000 3,118,500.00 9.82 2 132006 16 皖新 EB 28,000 2,813,720.00 8.86 3 132011 17 浙报 EB 30,730 2,765,085.40 8.71 4 132012 17 巨化 EB 27,370 2,665,838.00 8.40 5 132008 17 山高 EB 22,260 2,143,638.00 6.75





6. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资 明 细


序 号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) 1 146677 花呗 46A1 30,000 3,010,099.73 9.48 7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。 8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 57 9. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明 9.1 本 期 国债 期货 投资政 策 根据基 金合 同, 本基 金暂 不投资 于国 债期 货。 9.2 报 告 期末 本基 金投资 的国 债期货 持仓 和损益 明细 根据基 金合 同, 本基 金暂 不可投 资国 债期 货。 9.3 本 期 国债 期货 投资评 价 根据基 金合 同, 本基 金暂 不可投 资国 债期 货。 10. 投 资组 合报告 附注 10.1


本 报 告 期内, 本基 金 投资 的前 十 名 证券 的 发行 主体 不存 在 被 监管 部 门立 案调 查的, 在 报告 编制日 前一 年内 也不 存在 受到公 开谴 责、 处罚 的情 况。 10.2 基金投 资的 前十 名股 票中, 不存在 投资 于超 出基 金合 同规定 备选 股票 库之 外的 股票。 10.3 其 他 资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 10,998.34 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 272,426.29 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 283,424.63


10.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细


序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比例 (%) 1 132007 16 凤凰 EB 3,118,500.00 9.82 2 132006 16 皖新 EB 2,813,720.00 8.86 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 58 3 132011 17 浙报 EB 2,765,085.40 8.71 4 132012 17 巨化 EB 2,665,838.00 8.40 5 132008 17 山高 EB 2,143,638.00 6.75 6 128019 久立 转2 1,702,686.47 5.36 7 113012 骆驼转 债 1,553,617.00 4.89 8 113015 隆基转 债 1,346,765.40 4.24 9 113017 吉视转 债 1,177,020.00 3.71 10 128028 赣锋转 债 1,007,736.86 3.17 11 113009 广汽转 债 712,378.80 2.24 12 127006 敖东转 债 613,321.56 1.93 13 128035 大族转 债 580,568.40 1.83 14 128018 时达转 债 552,536.96 1.74 15 123009 星源转 债 524,916.82 1.65 16 132009 17 中油 EB 490,590.00 1.55 17 113014 林洋转 债 441,560.20 1.39 18 113019 玲珑转 债 382,575.20 1.21 19 128017 金禾转 债 349,968.30 1.10 20 128023 亚太转 债 306,070.17 0.96 21 127004 模塑转 债 303,520.00 0.96 22 123007 道氏转 债 299,000.00 0.94 23 128022 众信转 债 196,984.80 0.62 24 128032 双环转 债 190,694.28 0.60 25 128020 水晶转 债 165,582.00 0.52 26 128016 雨虹转 债 148,440.00 0.47 27 113016 小康转 债 145,230.00 0.46 28 113504 艾华转 债 113,380.00 0.36 29 113013 国君转 债 104,600.00 0.33 30 128027 崇达转 债 59,715.00 0.19 31 110031 航信转 债 53,070.00 0.17 32 113008 电气转 债 50,580.00 0.16 33 127005 长证转 债 47,810.00 0.15 34 128030 天康转 债 35,976.00 0.11 35 128033 迪龙转 债 28,530.00 0.09 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 59 10.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 情况 。


























十一 、 基金的 业绩 基金业绩截止日为 2018 年9 月 30 日 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也不保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一) 本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018 年 1 月1 日 至2018 年9 月 30 日 1.61% 0.12% 3.17% 0.11% -1.56% 0.01% 2017 年 0.57% 0.06% -4.26% 0.09% 4.83% -0.03% 2016 年 -0.27% 0.10% -1.80% 0.13% 1.53% -0.03% 2015 年 12.41% 0.16% 4.51% 0.12% 7.90% 0.04% 2014 年 14.06% 0.24% 7.48% 0.15% 6.58% 0.09% 2013 年 5.53% 0.26% -5.28% 0.11% 10.81% 0.15% 2012 年 15.38%


0.26%


-0.67%


0.07%


16.05%


0.19%


2011 年 -1.80%


0.30%


2.16%


0.13%


-3.96%


0.17%


基金成 立日至 2018 年 9 月30 日 56.23% 0.20% 4.71% 0.12% 51.52% 0.08% (二) 自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况, 并与同期业绩比较基准 的变动的比较(2011 年6 月2 日至2018 年9 月30 日) 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 60 注 : 本 基 金 于2011年6 月2 日 成 立 , 建 仓 期 结 束 时 各 项 资 产 配 置 比 例 符 合 法 律 法规和基金合同要求。 报告期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。 十二、 基金的财产 (一)基金资产总值 基 金 资 产 总 值 是 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应 收 申购 款以及其他资产的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户 本 基 金 财 产 以 基 金 名 义 开 立 银 行 存 款 账 户 , 以 基 金 托 管 人 的 名 义 开 立 证 券交 易 清 算 资 金 的 结 算 备 付 金 账 户 , 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 开 立 基 金 证 券 账 户 , 以 本 基 金 的 名 义 开 立 银 行 间 债 券 托 管 账 户 。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 61 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 登 记 结 算 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财产账户相独立。 (四)基金财产的处分 基 金 财 产 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 代 销 机 构 的 固 有 财 产 , 并 由 基金 托 管 人 保 管 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 基 金 财 产 的 管 理 、 运 用 或 者 其 他 情 形 而 取 得 的 财 产 和 收 益 归 入 基 金 财 产 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 可 以 按 基 金 合 同 的 约 定 收 取 管 理 费 、 托 管 费 以 及 其 他 基 金 合 同 约 定 的 费 用 。 基 金 财 产 的 债 权 、 不 得 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 固 有 财 产 的 债 务 相 抵 销 , 不 同 基 金 财 产 的 债 权 债 务 , 不 得 相 互 抵 销 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 以 其 自 有 资 产 承 担 法 律 责 任 , 其 债 权 人 不 得对基金 财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 等原 因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定处分外,基金 财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 十三、 基金资产的估值 (一)估值日 本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 正 常 营 业 日 以 及 国 家 法 律法 规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (二)估值方法 1.股票估值方法 (1) 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易 的 , 但 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 , 以 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 ; 估 值 日 无 交 易 , 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 将 参 考 类 似 投 资 品 种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易日收盘价, 确定公允价值进行估值。 如 有 充 足 证 据 表 明 最 近 交 易 日 收 盘 价 不 能 真 实 地 反 映 公 允 价 值 的 , 应 对 最 近 交 易 日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 (2)未上市股票 的估值: 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 62 1) 首 次 发 行 的 股 票 , 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 进 行 估 值 , 在 估 值 技 术 难以 可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 2) 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 , 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 , 按 估 值日 其所在证券交易所上市的同一股票以第(1)条确定的估值价格进行估值。 3) 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 新 股 等 方 式 发 行 的 股 票 , 按 估 值 日 该 上市 公司在证券交易所挂牌的同一流通股票以第(1)条确定的估值价格进行估值。 4)非公开发行有明确锁定期的股票按如下方法进行估值: ①估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第(1) 条确定的估值价格低于 非 公 开 发 行 股 票 的 初 始 取 得 成 本 时 , 应 采 用 在 证 券 交 易 所 上 市 交 易 的 同 一 股 票 以 第(1) 条确定的估值价格作为估值日该非公开发行股票的价值; ②估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第(1) 条确定的估值价格高于 非 公 开 发 行 股 票 的 初 始 取 得 成 本 时 , 应 按 下 列 公 式 确 定 估 值 日 该 非 公 开 发 行 股 票 的价值: FV=C+(P-C) ×(Dl-Dr)/Dl (FV 为估值日该非公开发行股票的价值;C 为该非 公 开 发 行 股 票 的 初 始 取 得 成 本 ( 因 权 益 业 务 导 致 市 场 价 格 除 权 时 , 应 于 除 权 日 对 其初始取得的成本作相应调整) ;P 为估值日在证券交易所上市交易的同一股票 的 市价;Dl 为该非公开发行股票锁定期所含的交易所的交易天数;Dr 为估值日剩余 锁定期,即估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数,不含估值日当天。 (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 2.债券估值方法 (1)在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收盘价估值 , 估 值 日 无 交 易 的 , 但 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 , 以 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 ; 估 值 日 无 交 易 , 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 将 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 , 调 整 最 近 交 易 日 收 盘 价 , 确 定 公 允 价值进行估值。 如有充足证 据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的, 应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 (2) 在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日收盘价减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 , 估 值 日 无 交 易 的 , 但 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 , 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 所 含 的 最 近 交 易 日 债 券 应 收 利 息 后 的 净 价 进 行 估 值 ; 估 值 日 无 交 易 , 且 最 近 交 易 日 后 经万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 63 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 将 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 ( 净 价 ) 及 重 大 变 化 因素, 调整最近交易日收盘价 (净价) , 确定 公允价值进行估值。 如 有充足证据表 明 最 近 交 易 日 收 盘 价 ( 净 价 ) 不 能 真 实 地 反 映 公 允 价 值 的 , 应 对 最 近 交 易 日 的 收 盘价(净价)进行调整,确定公允价值进行估值。 (3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值, 在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (4) 在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意见并综 合 考 虑 市 场 成 交 价 、 市 场 报 价 、 流 动 性 及 收 益 率 曲 线 等 因 素 确 定 其 公 允 价 值 进 行 估值。 (5)国家有最新规定的 ,按其规定进行估值。 3.权证估值方法: (1)配股权证的估值: 因持有股票而享有的配股权, 类同权证处 理方式的, 采用估值技术进行估值。 (2)认沽/认购权证的估值: 从持有确认日起到卖出日或行权日止, 上市交易的认沽/认购权证按估值日的 收 盘 价 估 值 , 估 值 日 没 有 交 易 的 , 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 , 按 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 ; 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 , 调 整 最 近 交 易 市 价 , 确 定 公 允 价 格 ; 未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计 量 的 情 况 下 , 按 成 本 估 值 ; 因 持 有 股 票 而 享 有 的 配 股 权 , 停 止 交 易 、 但 未 行 权 的 权证,采用估值技术确定公允价 值。 4. 本 基 金 持 有 的 回 购 以 成 本 列 示 , 按 合 同 利 率 在 回 购 期 间 内 逐 日 计 提 应 收或 应付利息。 5. 本 基 金 持 有 的 银 行 存 款 和 备 付 金 余 额 以 本 金 列 示 , 按 相 应 利 率 逐 日 计 提利 息。 6. 在 任 何 情 况 下 , 基 金 管 理 人 如 采 用 上 述 估 值 方 法 对 基 金 财 产 进 行 估 值 , 均 应 被 认 为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。 但 是 , 如 基 金 管 理 人 认 为 上 述 估 值 方 法 对 基 金 财 产 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 , 基 金 管 理 人 在 综 合 考 虑 市 场 各 因 素 的 基础上, 可根据具体情况与基金托管人商定后 , 按最能反映公允价值的价格估值。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、 程序万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 64 以及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 , 发 现 方 应 及 时 通 知 对 方 , 以 约 定 的 方 法 、 程 序 和 相 关 法 律 法 规 的 规 定 进 行 估 值 , 以 维 护 基 金 份额持有人的利益。 根据 《基金法》 , 本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任。 因此, 就与本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 , 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 , 仍 无 法 达 成 一 致 的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。 (三)估值对象 基金依法拥有的 股票、债券、权证及其他基金资产 。 (四)估值程序 1. 基 金 份 额 净 值 是 按 照 每 个 工 作 日 闭 市 后 , 基 金 资 产 净 值 除 以 当 日 基 金 份额 的余额 数量计算, 精确到 0.001 元, 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定的, 从其规定。 2. 基 金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 对 基金 资 产 估 值 后 , 将 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 , 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 , 由 基 金 管 理 人 对 外 公 布 。 月 末 、 年 中 和 年 末 估 值 复 核 与 基 金 会 计 账 目 的 核 对 同 时 进行。 (五)估值错误的处理 当 基 金 财 产 的 估 值 导 致 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后 三 位 内 ( 含 第 三 位 ) 发 生 差错 时 , 视 为 基 金 份 额 净 值 估 值 错 误 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 财 产 估 值 的 准 确 性 、 及 时 性 。 当 估 值 或 基 金 份 额 净 值 计 价 出 现 错 误 时 , 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 , 并 采 取 合 理 的 措 施 防 止 损 失 进 一 步 扩 大; 当计价错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时, 基金管理人应通报基金托管 人,并报告中国证监会;计价错误达到基金资产净值的 0.5% 时,基金管理人应通 报基金托管人,按基金合同的规定进行公告,并报中国证监会备案。 1.差错类型 本 基 金 运 作 过 程 中 , 如 果 由 于 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 、 或 注 册 登 记 机 构、 或 代 销 机 构 、 或 投 资 者 自 身 的 过 错 造 成 差 错 , 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失 的 , 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 差 错 遭 受 损 失 当 事 人( “受损方”) 的 直 接 损 失 按 下述“差 错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 65 上 述 差 错 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 : 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差 错 、 数 据计 算 差 错 、 系 统 故 障 差 错 、 下 达 指 令 差 错 等 ; 对 于 因 技 术 原 因 引 起 的 差 错 , 若 系 同 行 业 现 有 技 术 水 平 不 能 预 见 、 不 能 避 免 、 不 能 克 服 , 则 属 不 可 抗 力 , 按 照 下 述 规 定执行。 由 于 不 可 抗 力 原 因 造 成 投 资 者 的 交 易 资 料 灭 失 或 被 错 误 处 理 或 造 成 其 他 差 错 , 因 不 可 抗 力 原 因 出 现 差 错 的 当 事 人 不 对 其 他 当 事 人 承 担 赔 偿 责 任 , 但 因 该 差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 当 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 计 算 差 错给 基 金 和 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 失 需 要 进 行 赔 偿 时 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 根 据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿: (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题, 如 经 双 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 , 尚 不 能 达 成 一 致 时 , 按 基 金 会 计 责 任 方 的 建 议执行,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。 (2)若基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值、 两级基金的基金份额 参 考 净 值 已 由 基 金 托 管 人 复 核 确 认 后 公 告 , 而 且 基 金 托 管 人 未 对 计 算 过 程 提 出 疑 义 或 要 求 基 金 管 理 人 书 面 说 明 , 份 额 净 值 出 错 且 造 成 基 金 份 额 持 有 人 损 失 的 , 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 对 投 资 者 或 基 金 支 付 赔 偿 金 , 就 实 际 向 投 资 者 或 基 金 支 付 的 赔偿金额,基金管理人与基金托管人各自承担相应的责任。 (3)如基金管理人和基金托管人对基金资产净值、 基金份额净值、 两 级基金的 基 金 份 额 参 考 净 值 的 计 算 结 果 , 虽 然 多 次 重 新 计 算 和 核 对 , 尚 不 能 达 成 一 致 时 , 为 避 免 不 能 按 时 公 布 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 的 情 形 , 以 基 金 管 理 人 的 计 算 结 果 对 外 公 布 , 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造 成的损失,由基金管理人负责赔付。 3.差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明差错发生的原因, 列明所有的当事人, 并根据差错发生的原因确定差 错的责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3) 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 66 损失; (4)根据差错处理的方法, 需要修改基金注册登记机构交易数据的, 由基金注 册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。 (六)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2. 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金资 产价值时; 3. 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 , 而 基 金 管 理 人 为 保 障基 金份额持有人的利益,已决定延迟估值时; 4. 出 现 基 金 管 理 人 认 为 属 于 紧 急 事 故 的 情 况 , 导 致 基 金 管 理 人 不 能 出 售 或评 估基金资产时; 5. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 的; 6.中国证监会和基金合同认定的其他情形。 (七)基金净值的确认 用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算, 基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 工 作 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 净 值 计 算 结 果 并 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计 算 结 果 复 核 确 认 后 发 送 给 基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 (八)特殊情况的处理 1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 条进行估值时,所造成的误差 不作为 基金资产估值 错误处理。 2. 由 于 不 可 抗 力 原 因 , 或 由 于 证 券 交 易 所 及 注册 登记机构 发 送 的 数 据 错 误, 或 国 家 会 计 政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 , 但 未 能 发 现 错 误 的 , 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 应 当 积 极 采 取 必 要的措施消除由此造成的影响。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 67 十四、 基金的收益与分配 (一)基金收益的构成 基 金 利润 指基 金 利息 收入 、 投资 收益 、 公允 价值 变 动收 益和 其 他收 入扣 除 相 关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中已 实现收益的孰低数。 (二)基金净收益分配的原则 本基金收益分配应遵循下列原则: (1) 基 金 收 益 分 配 采 用 现 金 方 式 或 红 利 再 投 资 方 式 ( 指 将 现 金 红 利 按 除 息 日 除权后的基金份额净值为计算基准自动转为基金份额进行再投资) , 基金份额持有 人 可 选 择 现 金 方 式 或 红 利 再 投 资 方 式 , 若 基 金 份 额 持 有 人 事 先 未 做 出 选 择 , 本 基 金 默 认 的 收 益 分 配 方 式 是 现 金 分 红 , 若 基 金 份 额 持 有 人 选 择 红 利 再 投 资 , 红 利 再 投 资 的 份 额 免 收 申 购 费 用 ; 登 记 在 深 圳 证 券 账 户 的 基 金 份 额 的 收 益 分 配 只 能 采 取 现金红利方式,不能选择红利再投资; (2)每一基金份额享有同等分配权; (3)在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益每年最多分配 12 次,每次 基金收益分配比例不低于期末可供分配利润的 20% (期末可供分 配利润指期末资产 负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数) ; (4) 基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配净额 后不能低于面值;


(5)分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红, 分红权益登记日申 请赎回的基金份额享受当次分红; (6)基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日) 的时间不得超过 15 个工作日。 (7)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 (三)收益分配方案 基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 基 金 期 末 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收 益 分 配 对 象 、分 配原则、分配时间 、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 68 (四)收益分配的时间和程序 1. 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 订 , 由 基 金 托 管 人 复 核 , 依 照 《 信 息披 露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案; 2. 在 收 益 分 配 方 案 公 布 后 , 基 金 管 理 人 依 据 具 体 方 案 的 规 定 就 支 付 的 现 金红 利 向 基 金 托 管 人 发 送 划 款 指 令 , 基 金 托 管 人 按 照 基 金 管 理 人 的 指 令 及 时 进 行 分 红 资金的划付。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 69 十五、 基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.基金上市费用; 4.基金财产拨划支付的银行费用; 5.基金合同生效后的基金信息披露费用; 6.基金份额持有人大会费用; 7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 8.基金的证券交易费用; 9.基金销售服务费;


10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 ( 二) 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格 确 定,法律法规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下, 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。 计算 方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金 管理费 E 为前一日基金资产净值 基 金 管 理 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 , 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 , 按月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 付 指 令 , 基 金 托 管 人 复 核 无 误后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法 定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下, 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。 计算 方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 70 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基 金 托 管 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 , 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 , 按月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费 划 付 指 令 , 基 金 托 管 人 复 核 无 误后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 若遇法 定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 3.基金销售服务费 基 金 销 售 服 务 费 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 基 金 的 营 销 费 用 以 及 基 金 份 额 持有 人 服 务 费 等 。 本 基 金 的 基 金 销 售 服 务 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.35% 年费率计 提。计算方法如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日基金资产净值 基 金 销 售 服 务 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 , 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ,按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 , 基 金 托 管 人 复核无误后于次月首日起5 个工作日内从基金 资产中一次性支付给基金销售机构。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 , 顺 延 至 最 近 可 支 付 日 支付。 ( 四) 基 金 合 同 生 效 以 后 的 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 费 用 、 基 金 合 同 生 效 以 后 的 与 基 金 相 关 的 会 计 师 费 和 律 师 费 和 基 金 上 市 初 费 及 年 费 、 基 金 银 行 汇 划 费 用 以 及 按 照 国 家 有 关 规 定 可 以 列 入 的 其 他 费 用 由 基 金 管理人 和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。 (五)不列入基金费用的项目 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基金 财 产 的 损 失 , 以 及 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费 用 等 不 列 入 基 金 费 用 。 基 金合同生效之前的 律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支 。 (六) 基金管理费和基金托管费的调整 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 协 商 酌 情 降 低 基 金 管 理 费 和 基 金 托 管 费 , 此 项调 整 不 需 要 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 基 金 管 理 人 必 须 依 照 有 关 规 定 最迟于新 的费率实施日前在指定媒体和基 金管理人网站上刊登公告。 (七)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 71 十六、 基金的会计和审计 (一)基金的会计政策 1.基金管理人为本基金的会计责任方; 2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月1 日至12 月31 日; 3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4.会计制度执行国家有关的会计制度; 5.本基金独立建账、独立核算; 6. 基 金 管 理 人 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的 会 计 核 算 , 按 照 有关 规定编制基金会计报表; 7. 基 金 托 管 人 定 期 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对并 书面确认。 (二)基金的审计 1. 基 金 管 理 人 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会计 师 对 本 基 金 年 度 财 务 报 表 及 其 他 规 定 事 项 进 行 审 计 。 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会 计 师与基金管理人、基金托管人相互独立。 2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。 3. 基金管理人( 或 基 金 托 管 人) 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 , 经 基 金 托 管 人 ( 或 基 金 管 理 人) 同 意 , 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后 可 以 更 换 。 就 更 换 会 计 师 事 务 所 , 基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 72 十七、 基金的信息披露 基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 基金合同、 及 其 他 有 关 规 定 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 其 他 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 当 依 法 披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 召 集 基 金 份 额 持 有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 其 他 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 按 规 定 将 应 予 披 露 的 基 金 信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称 “指定报 刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2.对证券投资业绩进行预测; 3.违规承诺收益或者承担损失; 4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构; 5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6.中国证监会禁止的其他行为。 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 , 基 金 信息 披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义 的, 以中文文本为准。 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 采 用 阿 拉 伯 数 字 ; 除 特 别 说 明 外 , 货 币 单 位 为 人 民币 元。 公开披露的基金信息包括: (一)招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照 《基金法》 、 《信息披露办法》 、 基金合同编制并在基金份额发 售的 3 日前,将基金 招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基 金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上, 将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 基金管理人将在公告的 15 日前向中 国 证 监 会 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 , 并 就 有 关 更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 更 新 后 的 招万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 73 募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1 日。 (二)基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的 3 日前,将 基金合同摘要登载在指定报刊和 网站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 (三)基金份额发售公告 基 金 管 理 人 将 按 照 《 基 金 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 , 就 基 金 份 额 发 售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额 发 售 公 告 , 并 在 披 露 招 募 说 明 书 的 当 日 登 载 于 指 定 报 刊和网站上。 (四)基金合同生效公告 基 金 管 理 人 将 在 基 金 合 同 生 效 的 次 日 在 指 定 报 刊 和 网 站 上 登 载 基 金 合 同 生效 公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 (五) 基金份额上市交易公告书 万家添利 (LOF) 基金份额获准在证券交易所上市交易的, 基金管理人应当在 基 金 份 额 上 市 交 易 的 三 个 工 作 日 前 , 将 基 金 份 额 上 市 交 易 公 告 书 登 载 在 指 定 报 刊 和网站上。


(六) 基金资产净值 公告、基金份额净值公告 1.本基金的基金合同生效后,在 添利 B 份额 上市交易 前,基金管理人将至少 每周公告一次基金资产净值 、基金份额净值 和两级基金的基金份额参考净值 ; 2.在添利B 份额上市交易后, 基金管理人将在每个 交易 日的次日, 通过网站、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 , 披 露 基 金 资产 净值、 基 金 份 额 净 值 和两级基金 的基金份额参考净值 ; 3. 基 金 管 理 人 将 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 和 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 上 述 市 场 交 易 日 的 次 日 , 将 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 和 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 登 载 在 指定报刊和网站上; 4.基金托管人对添利 A 和添利 B 的基金份额参考净值、封闭期届满时基金份 额净值及相关披露内容进行复核; 5.在本基金封闭期届满并转换为上市开放式基金(LOF )后: 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 , 基 金 管 理 人 应 当 至 少 每 周 公 告 一 次基 金资产净值和基金份额净值。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 74 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人应当在每个交易日的次日, 通 过 基 金 管 理 人 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 , 披 露 交 易 日 的 基 金 份 额 净值和基金份额累计净值。 基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 基金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日 的 次 日 , 将 基 金 资 产 净 值 、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和基金管理人网站上。 (七)基金份额申购、赎回价格公告 基 金 管 理 人 应 当 在 本 基 金 的 基 金 合 同 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 , 并 保 证 投 资 者 能 够 在 基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 (八)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 1.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内, 编制完成基金年度报告, 并将 年 度 报 告 正 文 登 载 于 网 站 上 , 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 报 刊 上 。 基 金 年 度 报 告 需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露; 2.基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告, 并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上; 3.基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内, 编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上; 4.基金合同生效不足 2 个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 5. 基 金 定 期 报 告 应 当 按 有 关 规 定 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公场 所所在地中国证监会派出机构备案。 6. 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形 , 为 保 障 其 他 投 资 者 的 权 益 , 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 , 中 国 证 监 会 认 定 的 特 殊 情 形 除 外。 7. 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告中 披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 (九)临时报告与公告 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 75 在 基 金 运 作 过 程 中 发 生 如 下 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的 价格 产生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临 时报告书,予 以 公 告 , 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 中 国证监会派出机构备案: 1.基金份额持有人大会的召集 及决议 ; 2.终止基金合同; 3.转换基金 运作方式; 4.更换基金管理人、基金托管人; 5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6.基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7.基金募集期延长; 8. 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金 托管 人基金托管部门负责人发生变动; 9.基金管理人的董事在一年内变更超过 50%; 10.基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30% ; 11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13.基金管理人及 其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行 政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14.重大关联交易事项; 15.基金收益分配事项; 16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17.基金份额净值 或开放日添利A 的申购与赎 回价格计价错误达基金份额净值 或开放日添利A 的申购与赎回价格0.5% ; 18.本基金封闭期间办理添利 A 申购、赎回的开放日; 19.封闭期间添利A 或 开放期后本基金申购、 赎回费用及其收费方式发生变更; 20.基金改聘会计师事务所; 21.基金变更 、增加或减少代销机构; 22.基金更换注册登记机构; 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 76 23.封闭期届满基金份额转换后, 本基金开始办理申购、赎回; 24.本基金发生巨额赎回并延期支付; 25.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 26.本基金暂停办理申购、赎回申请; 27.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 28.基金份额暂停上市、恢复上市或终止上市; 29. 发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时; 30.中国证监会 、深圳证券交易所 或本基金合同规定的其他事项。 (十)澄清公告 在 本 基 金 合 同 存 续 期 限 内 , 任 何 公 共 媒 体 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流 传 的 消息 可 能 对 基 金 份 额 价 格 产 生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 , 相 关 信 息 披 露 义 务 人 知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (十一)中国证监会规定的其他信息 (十二)信息披露文件的存放与查阅 基 金 合 同 、 托 管 协 议 、 招 募 说 明 书 或 更 新 后 的 招 募 说 明 书 、 年 度 报 告 、 半年 度 报 告 、 季 度 报 告 和 基 金 份 额 净 值 公 告 等 文 本 文 件 在 编 制 完 成 后 , 将 存 放 于 基 金 管 理 人 所 在 地 、 基 金 托 管 人 所 在 地 , 供 公 众 查 阅 。 投 资 者 在 支 付 工 本 费 后 , 可 在 合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 投 资 者 也 可 在 基 金 管 理 人 指 定 的 网 站 上 进 行 查 阅 。 本 基 金 的 信 息 披 露 事 项将 在指定媒体上公告。 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 77 十八、 风险揭示 基金份额持有人须了解并承受以下风险: (一)市场风险 证 券 市 场 价 格 因 受 到 经 济 因 素 、 政 治 因 素 、 投 资 心 理 和 交 易 制 度 等 各 种 因素 的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括: 1.政策风险。 因国家宏观政策(如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发展 政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2.经济周期风险。 证券市场受宏观经济运行的影 响,而经济运行具有周期性的 特点, 而 宏 观 经 济 运 行 状 况 将 对 证 券 市 场 的 收 益 水 平 产 生 影 响, 从 而 对 基 金 收 益 造 成影响。 3. 利 率 风 险 。 金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 导 致 证 券 市 场 价 格 和 收 益 率 的 变 动 。利 率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。 基金投资于债 券和债券回购, 其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。 4.上市公司经营风险。 上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、 财 务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。 如 果 基 金 所 投 资 的 上 市 公 司 经 营 不 善, 其 股 票 价 格 可 能 下 跌, 或 者 能 够 用 于 分 配 的 利润减少,使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统 风险,但不能完全规避。 5. 购 买 力 风 险 。 基 金 投 资 的 目 的 是 基 金 资 产 的 保 值 增 值, 如 果 发 生 通 货 膨 胀, 基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可 能 会 被 通 货 膨 胀 抵 消, 从 而 使 基 金 的 实 际 收 益 下 降, 影响基金资产的保值增值。 (二)管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等,会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。 因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等相关性 较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 (三)流动性风险 1、流动性风险评估 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 78 本 基 金 为 债 券 型 基 金 , 可 投 资 的 资 产 包 括 股 票 、 债 券 、 货 币 市 场 工 具 等 ,一 般情况下,这些资产市场流动性较好。 但 本 基 金 投 资 于 上 述 资 产 时 , 仍 存 在 以 下 流 动 性 风 险 : 一 是 基 金 管 理 人 建仓 而 进 行 组 合 调 整 时 , 可 能 由 于 特 定 投 资 标 的 流 动 性 相 对 不 足 而 无 法 按 预 期 的 价 格 将 股 票 、 债 券 或 其 他 资 产 买 进 或 卖 出 ; 二 是 为 应 付 投 资 者 的 赎 回 , 基 金 被 迫 以 不 适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。 2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措 施 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决定 全 额 赎 回 、 部 分 延 期 赎 回 或 暂 停 赎 回 ; 如 出 现 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 , 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 , 对 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项 ; 当 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基金总份额50% 的, 基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申 请实施延期办理。 具体情形、 程序见招募说明书 “基金份额的申购与赎回” 之 “巨 额赎回的情形及处理方式” 。 发生上述情形时, 投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资 金的风险。 在 本 基 金 暂 停 或 延 期 办 理 投 资 者 赎 回 申 请 的 情 况 下 , 投 资 者 未 能 赎 回 的 基 金 份 额 还将面临净值波动的风险。 3、 除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、 程序及对投资 者的潜在影响 除 巨 额 赎 回 情 形 外 , 本 基 金 备 用 流 动 性 风 险 管 理 工 具 包 括 但 不 限 于 暂 停 接受 赎 回 申 请 、 延 缓 支 付 赎 回 款 项 、 收 取 短 期 赎 回 费 、 暂 停 基 金 估 值 以 及 证 监 会 认 定 的其他措施。 暂停接受赎回申请、 延缓支付赎回款项等工具的情形、 程序见招募说明书 “基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 之 “ 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 ” 的 相 关 规 定 。 若 本 基 金 暂 停 赎 回 申 请 , 投 资 者 在 暂 停 赎 回 期 间 将 无 法 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 。 若 本 基 金 延 缓 支 付 赎 回 款 项 , 赎 回 款 支 付 时 间 将 后 延 , 可 能 对 投 资 者 的 资 金 安 排 带来不利影响。 短期赎回费适用于持续持有期少于 7 日的投资者,费率不低于 1.5%。短期赎 回 费 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 , 并 全 额 计 入 基 金 财 产 。 短 期 赎 回 费 的 收 取 将 使 得 投 资 者 在 持 续 持 有 期 限 少万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 79 于7 日时会承担较高的赎回费。 暂停基金估值的情形、 程序见招募说明书 “基金资产的估值” 之 “ 暂停估值 的 情 形 ” 的 相 关 规 定 。 若 本 基 金 暂 停 基 金 估 值 , 一 方 面 投 资 者 将 无 法 知 晓 本 基 金 的 基 金 份 额 净 值 , 另 一 方 面 基 金 将 暂 停 接 受 申 购 赎 回 申 请 , 将 导 致 投 资 者 无 法 申 购或赎回本基金。 (四)信用风险 基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒绝 支付到期本息, 都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。 (五)本基金所特有的风险 本基金的特有风险包括:


(1)基金份额的折/溢价交易风险


在万家添利 (LOF) 份额上市交易后, 基金份额的交易价格与其基金份额参考 净值之间可能发生偏离并出现折/溢价交易的风险。 (六)其他风险 1.因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险; 2.因基金业务快速发展,在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等方面的不完 善产生的风险; 3.因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 4.对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 5.因业务竞争压力可能产生的风险; 6. 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 可 能 导 致 基 金 财 产 的 损 失, 影 响 基 金 收 益 水 平, 从而带来风险; 7.其他意外导致的风险。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 80 十九、 基金合同的终止与 基金财产的清算 (一)基金合同的变更 1. 基 金 合 同 变 更 内 容 对 基 金 合 同 当 事 人 权 利 、 义 务 产 生 重 大 影 响 的 , 应 召集 基金份额持有人大会,基金合同变更的内 容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)终止基金合同; (2) 转 换 基 金 运 作 方 式 , 但 本 基 金 封 闭 期 届 满 转 为 上 市 开 放 式 基 金 (LOF )除 外; (3)变更基金类别; (4)变更基金投资目标、 投资范围或 投资策略 (法律法规、 基金合同和中国证 监会另有规定的除外) ; (5)变更基金份额持有人大会程序; (6)更换基金管理人 、基金托管人; (7)提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准 , 但法律法规要求提高该等报酬 标准的除外 ; (8)本基金与其他基金的合并 ; (9)终止基金上市, 但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止上 市的除外; (10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; (11)法律法规 、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但 出 现 下 列 情 况 时 , 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 , 由 基 金 管 理 人 和 基金 托管人同意变更后公布,并报中国证监会备案: (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; (2)在法律法规和 本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、 赎回费率或 收费方式; (3)因相应的法律法规发生变动 必须对 基金合同进行修改 ; (4)对基金合同的 修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化; (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6) 按照法律法规或本基金合同规定不需召集基金份额持有人大会的其他情万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 81 形。 2. 关 于 变 更 基 金 合 同 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 报 中 国 证 监 会 核 准 或 备 案,并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行, 并自生效之日起 2 日 内 在至少一种指定媒体 公告。 (二)本基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止: 1.基金份额持有人大会决定终止的; 2.基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由, 不能继续担任基金管理人的职务, 而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承 接其原有权利义务; 3.基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由, 不能继续担任基金托管人的职务, 而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; 4.法律法规、中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1. 基 金 合 同 终 止 , 应 当 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 有 关 规 定 对 基 金 财 产 进 行清 算。 2.基金财产清算组 (1)自基金合同终止之日起 30 个工作日内由 基金管理人组织成立基金财产清 算 组 , 在 基 金 财 产 清 算 组 接 管 基 金 财 产 之 前 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 按 照 基 金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 (2)基金财产清 算组成员由基金管理人、 基金托管人、 基金注册登记机构、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配 。 基金财 产清算组可以依法进行必要的民事活动。 3.清算程序 (1)基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产; (2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; (3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; (4)对基金财产进行评估和变现; (5)基金清算组做出清算报告; 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 82 (6)会计师事务所对清算报告进行审计; (7)律师事务所对清算报告出具法律意见书; (8)将基金清算结果报告中国证监会; (9)公布基金清算公告; (10)对基金剩余财产进行分配。 4.清算费用 清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用, 清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。 5.基金财产清算剩余资产的分配 本 基 金 依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 , 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产扣 除 基 金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 , 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的基金份额比例进行分配。 6.基金财产 清算的公告 清算小组成立后 2 日 内应就清算小组的成立在指定媒体上公告;清算过程中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ; 基 金 财 产 清 算 组 做 出 的 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所 审 计,律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。 7.基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 83 二十、 基金合同内容摘要 (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1.基金份额持有人的权利与义务


每份基金份额具有同等的合法权益。


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法转让及根据基金合同约定 申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召集基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会, 对基金份额持有人大会审议 事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、 基金托管人、 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼; (9)法律法规和基金合同规定的 其他权利。 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: (1)遵守法律法规、 基金合同及其他有关规定 ; (2)交纳基金认购、申购款项及 法律法规和基金合同所 规定的费用; (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; (4)不从事任何有损基金及 其他基金份额持有人合法权益的活动; (5)执行生效的基金份额持有人大会 决议; (6) 返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理 人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利; (7)法律法规和基金合同规定的其他义务。 2.基金管理人的权利与义务


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利 为: (1)自本基金合同生效之日起, 依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 84 用基金 财产; (2) 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他 收入; (3)发售基金份额; (4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (5)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转 换 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 等 业 务 的 规 则 , 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 决 定 和 调 整 基 金 的 除 调 高 托 管 费 率 和 管 理 费 率 之 外 的 相 关 费 率 结 构 和 收 费 方 式; (6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人 , 对于基 金托管人违反了本基 金 合 同 或 有 关 法 律 法 规 规 定 的 行 为 , 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损 失的情形 , 应 及 时 呈 报 中 国 证 监 会 , 并 采 取 必 要 措 施 保 护 基 金 及 相 关 当 事 人 的 利 益; (7)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; (8)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; (9)自行担任或选择、 更换注册登记机构, 获取基金份额持有人名册, 并对注 册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查; (10) 选 择 、 更 换 代 销 机 构 , 并 依 据 基 金 销 售 代 理 服 务 协 议 和 有 关 法 律 法 规 , 对其行为进行必要的监督和检查; (11) 选 择 、 更 换 律 师 、 审 计 师 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金 提 供 服 务 的 外 部 机 构; (12)在基金托管人更换时, 提名新的基金托管人; (13)依法召集基金份额持有人大会; (14)法律法规 和基金合同规定的其他权利 。 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: (1)依法募集基金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自基金合同生效之日起, 以诚实信用、 勤 勉尽责的原则管理和运用基金财 产; 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 85 (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基 金投资分析、 决策, 以专 业化的经 营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 保证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 , 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理 , 分 别记账,进行证券投资; (6) 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 , 不 得 为 自 己 及 任 何 第三 人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销 价格 的方法 符合基金合同等 法律文件的规定; (10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付 赎回款项 ; (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (12)编制季度、半年度和年度基金报告; (13)严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定, 履行信息披露及报告义 务; (14)保守基金商业秘密, 不得泄露基金投资计划、 投资意向等 , 除 《基金法》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 , 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密 , 不 得 向 他人泄露; (15) 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 , 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配收益; (16)依据 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (18) 以 基 金 管 理 人 名 义 , 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他法律行为; (19) 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 , 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现和分配; (20) 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 , 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 86 (21) 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 , 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益向基金托管人追偿; (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; (23) 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 , 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通知基金托管人; (24)执行生效的基金份额持有人大会决议; (25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (26) 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 , 为 基 金 的 利 益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利, 不谋求对上市公司的控股和直接管理; (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 3.基金托管人的权利与义务


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: (1) 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他收入 ; (2)监督基金管理人对本基金的投资运作; (3)自本基金合同生效之日起, 依法保管基金资产; (4)在基金管理人更换时,提名 新任 基金管理人; (5)根据本基金合同及有关规定监督基金 管理人, 对于 基金管理人违反本基金 合同或有关 法 律 法 规 规定 的行为, 对 基 金 资 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损 失 的情形 , 应及时呈报中国证监会, 并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益; (6)依法召集基金份额持有人 大会; (7)按规定取得基金份额持有人名册资料; (8)法律法规 和基金合同规定的其他权利。 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: (1)安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部, 具有符合要求的营业场所, 配备足够的、 合格的 熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立; (4) 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 , 不 得 为 自 己 及 任 何 第三 人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 87 (5)保管由基金管理人代表基金签订 的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; (7)保守基金商业秘密 , 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (8)对基金财务会计报告、 半年度 和年度基金报告出具意见, 说明基金管理人 在 各 重 要 方 面 的 运 作 是 否 严 格 按 照 基 金 合 同 的 规 定 进 行 ; 如 果 基 金 管 理 人 有 未 执 行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (10) 按 照 基 金 合 同 的 约 定 , 根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 , 及 时 办 理 清 算 、 交 割事宜; (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (12)复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、 赎回价格; (13)按照规定监督基金管理人的投资运作; (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (15) 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和 赎 回款项 ; (16) 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基金份额持有人大会; (17) 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 , 应 承 担 赔 偿 责 任 , 其 赔 偿 责 任 不 因 其退任而免除 ; (18) 基 金 管 理 人 因 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 , 应 为 基 金 向 基 金 管 理 人追偿; (19) 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 , 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配; (20) 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 , 及 时 报 告 中 国 证 监 会 和 银行业监督管理机构,并通知基金管理人; (21)执行生效的基金份额持有人大会决议; (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (23)建立并保存基金份额持有人名册; (24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的 其他义务。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 88





(二)基金份额持有人大会召集、议事及表 决的程序和规则 1. 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代 表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 (1)在封闭期内,基金份额持有人大会的审议事项应分别由添利 A、添利 B 基 金份额持有人独立进行表决。 添利 A、 添利 B 基金份额持有人持有的每一份基金份 额在其份额类别内拥有同等的投票权。 (2)封闭期届满, 本基金转为上市开放式基金 (LOF) 。 基金份额持有人将按其 所持上市开放式基金的每一基金份额享有相应的投票权。 2.召集事由


当出现或需要决定下列事由之一的,应当召 集基金份 额持有人大会: (1)终止基金合同; (2) 转 换 基 金 运 作 方 式 , 但 本 基 金 封 闭 期 到 期 后 转 为 上 市 开 放 式 基 金 (LOF ) 除外 ; (3)变更基金类别; (4)变更基金投资目标、 投资范围或 投资策略 (法律法规、 基金合同和中国证 监会另有规定的除外) ; (5)变更基金份额持有人大会程序; (6)更换基金管理人 、基金托管人; (7)提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准 , 但法律法规要求提高该等报酬 标准的除外 ; (8)本基金与其他基金的合并 ; (9)终止基金上市, 但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止上 市的除外; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上 (含10%, 下同) 基金份额的基金 份 额 持 有 人 ( 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 , 下 同 ) 就 同 一 事 项 书 面 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ( 在 封 闭 期 内 , 依 据 本 基 金 合 同 享 有 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 集 提 议 权 、 自 行 召 集 权 、 提 案 权 、 新 任 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 提 名 权 的 单 独 或 合 计 持 有 本 基 金 总 份 额 10% 以 上 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 或 类 似 表 述均指“单独或合计持有添利 A 和添利 B 各自的基金总份额 10%以上基金份额的 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 89 基金份额持有人” ) ; (12)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规 、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 出 现 以 下 情 形 之 一 的 , 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 基 金 合 同 , 不需召集基金份额持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; (2)在法律法规和 本基金合同规定的范围内调低赎回费率; (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化; (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6) 按照法律法规或本基金合同规定不需召集基金份额持有人大会的其他情 形。


3.召集人和召集方式


(1)除法律法规或本基金合同另有约定外, 基金份额持有人大会由基金管理人 召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。 (2)基金托管人认为有必要召集基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提 出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书 面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内 召集; 基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召集的, 应当自行召集 。 (3)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召集基金份额持有人 大 会 的 , 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日 起10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管 人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召集; 基金管理 人决定不召集, 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人仍认为有必要召集的, 应 当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定 是 否 召 集 , 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ; 基 金 托 管人决 定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召集 。 (4)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召集基金份额持 有人大会, 而基金管理 人、 基金托管人都不召 集的, 代表基金份额 10% 以上的基 金万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 90 份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会, 但应当至少提前 30 日向中国证监 会备案。 (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、 基金 托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 4.召集基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


基金份额持有人大会的召集人(以下简称 “召集人”) 负责选择确定开会时间、 地 点 、 方 式 和 权 益 登 记 日 。 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 , 召 集 人 必 须 于 会 议 召 集 日 前30 天在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: (1)会议召集的时间、地点和出席方式; (2)会议拟审议的主要事项; (3)会议形式; (4)议事程序; (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日; (6) 代 理 投 票 的 授 权 委 托 书 的 内 容 要 求( 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 、 代 理 权 限 和代理有效期限等)、送达时间和地点; (7)表决方式; (8)会务常设联系人姓名、电话; (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续 ; (10)召集人需要通知的其他事项。 采 用 通 讯 方 式 开 会 并 进 行 表 决 的 情 况 下 , 由 召 集 人 决 定 通 讯 方 式 和 书 面 表决 方 式 , 并 在 会 议 通 知 中 说 明 本 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 所 采 取 的 具 体 通 讯 方 式 、 委 托的公证机关及其联系方式和联系人、 书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 , 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 书 面表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ; 如 召 集 人 为 基 金 托 管 人 , 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ; 如 召 集 人 为 基 金 份 额 持 有 人 , 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 , 不 影响计票和表决结果 。


5. 基金份额持有人出席会议的方式 (1)会议方式 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 91 1)基金份额持有人大会的召 集方式包括现场开会和通讯方式开会 。 2) 现 场 开 会 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 通 过 授 权 委 托 书 委 派 其 代 理 人 出 席 , 现 场 开 会 时 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 应 当 出 席 , 如 基 金 管理人 或 基金托管人 拒不派代表 出席的,不影响表决效力。 3)通讯方式开会指按照本基金合同的 相关规定以通讯的书面方式进行表决。 4)会议的召集方式由召集人确定。 (2)召集基金份额持有人大会的条件 1)现场开会方式 在同时符合以下条件时,现场 会议方可举行 : ① 对 到 会 者 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 统 计 显 示 , 全部有效 凭 证 所 对 应 的 基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含50%,下同); ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、 代理人身份证明、 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 授 权 委 托 代 理 手 续 完 备 , 到 会 者 出 具 的 相 关 文 件 符 合 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 及 会 议 通 知 的 规 定 , 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金 管理人持有的 注册 登记资料相符。 2)通讯方式开会


在同时符合以下条件时, 通讯会 议方可举行: ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续 公布相关 提示性公告; ② 召 集 人 按 基 金 合 同 规 定 通 知 基 金 托 管 人 或/ 和 基 金 管 理 人( 分 别 或 共 同 称 为 “监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督; ③ 召 集 人 在 监 督 人 和 公 证 机 关 的 监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 和 统计 基 金 份 额 持 有 人 的 书 面 表 决 意 见 , 如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 经 通 知 拒 不 到 场 监 督的,不影响表决效力; ④ 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所 代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上; ⑤ 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具 书 面 意 见 的 代理 人 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 授 权 委 托 书 等 文 件 符 合 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 会 议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。 6.议事内容与程序


万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 92 (1)议事内容及提案权 1) 议 事 内 容 为 本 基 金 合 同 规 定 的 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 事 由 所 涉 及 的 内 容。 2) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 单 独 或 合 并 持 有 权 益 登 记 日 本 基 金 总 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 可 以 在 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 就 召 集 事 由 向 大 会 召 集 人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 3) 对 于 基 金 份 额 持 有 人 提 交 的 提 案 , 大 会 召 集 人 应 当 按 照 以 下 原 则 对 提 案进 行审核: 关 联 性 。 大 会 召 集 人 对 于 基 金 份 额 持 有 人 提 案 涉 及 事 项 与 基 金 有 直 接 关 系, 并 且 不 超 出 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 职 权 范 围 的 , 应 提 交 大 会 审 议 ; 对 于 不 符 合 上 述 要 求 的 , 不 提 交 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 。 如 果 召 集 人 决 定 不 将 基 金 份 额 持 有 人 提 案 提 交 大 会 表 决 , 应 当 在 该 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 上进行解释和说明。 程 序 性 。 大 会 召 集 人 可 以 对 基 金 份 额 持 有 人 的 提 案 涉 及 的 程 序 性 问 题 做 出决 定 。 如 将 其 提 案 进 行 分 拆 或 合 并 表 决 , 需 征 得 原 提 案 人 同 意 ; 原 提 案 人 不 同 意 变 更 的 , 大 会 主 持 人 可 以 就 程 序 性 问 题 提 请 基 金 份 额 持 有 人 大 会 做 出 决 定 , 并 按 照 基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 4) 单 独 或 合 并 持 有 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 提 交 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 表 决 的 提 案 , 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 提 交 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 表 决 的 提 案 , 未 获 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 通 过 , 就 同 一 提 案 再 次 提 请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规 另有规定的除 外。 5) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 集 会 议 的 通 知 后 , 如 果 需 要 对 原 有提 案进行修改, 应当在基金份额持有人大会召集前 30 日及时 公告。 否则, 会议的召 集日期应当顺延并保证至少与 公告日期有 30 日的间隔期。 (2)议事程序 1)现场开会 在 现 场 开 会 的 方 式 下 , 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 规 定 程 序 宣 布 会 议 议 事 程 序及 注意事项, 确定和公布监票人, 然后由大会主持人宣读提案, 经讨论后进行表决, 经合法执业的律师见证后形成大会决议。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 93 大会由召集 人 授 权 代 表 主 持 。 基 金 管 理 人 为 召 集 人 的 , 其 授 权 代 表 未 能 主持 大 会 的 情 况 下 , 由 基 金 托 管 人 授 权 代 表 主 持 ; 如 果 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 授 权 代 表 均 未 能 主 持 大 会 , 则 由 出 席 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 以 所 代 表 的 基 金 份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名(或单 位名称) 、 身 份 证 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 数量 、 委 托 人 姓 名( 或单 位名称)等事项。 2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下, 首先由召集人提前 30 日公布提案, 在所通知的表 决截止日期后第 2 个 工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效 表 决 并 形 成 决 议 。 如 监 督 人 经 通 知 但 拒 绝 到 场 监 督 , 则 在 公 证 机 关 监 督 下 形 成 的 决议有效。 (3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 7.决议形成的条件 、表决方式、程序 (1)基金份额持有 人所持每一基金份额享有平等的表决权。 在封闭期内, 基金 份额持有人大会的审议事项应分别由添利A、 添 利B 基金份额持有人独 立进行表决, 且添利A、 添利 B 基金份额持有人持有的每一份基金份额在其份额类别内拥有同等 的投票权。 (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1)一般决议 一 般 决 议 须 经 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人( 或 其 代 理 人) 所 持 表 决 权 的 50% 以 上通过方为有效,除下列 2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以 一般决议的方式通过。 但在封闭期内, 一般决 议须同时经参加大会的添利 A、 添利 B 各自的基金份额持有 人(或其代理人)所持表决权的 50% 以上通过方为有效; 2)特别决议 特 别 决 议 须 经 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人(或其 代理人) 所 持 表 决 权 的 三 分 之 二以上( 含 三 分 之 二 , 下 同) 通过方 为 有 效 ; 涉 及 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人、 转换基金运作方式 (本基金依据本基金合同的约定正常转换运作方式的除外) 、 终 止 基 金 合 同 等 重 大 事 项 必 须 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有 效 。 但 在 封 闭 期 内 , 特 别 决 议须同时经过参加大会的添利 A、 添利 B 各自 的基金份额持有人 (或 其代理人) 所万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 94 持表决权的三分之二以上通过方为有效。 (3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国 证监会核准或者备案, 并予以公告。 (4) 采取 通讯方 式进行 表决时, 除非在 计票时 有充分的 相反证 据证明 ,否则表 面 符 合 法 律 法 规 和 会 议 通 知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 即 视 为 有 效 的 表 决 , 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛 盾 的 视 为 弃 权 表 决 , 但 应 当 计 入 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所代表的基金份额总数 。 (5)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 (6) 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分 开审议、逐项表决。 8.计票


(1)现场开会 1) 如 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 , 则 基 金 份 额 持有 人大会的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 推 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ; 如 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 , 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 推 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ; 但 如 果 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 未 出 席 , 则 大 会 主 持 人 可 自 行 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人代表担任监票人。 2) 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 , 由 大 会 主 持 人 当 场公 布计票结果。 3) 如 大 会 主 持 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 异 议 , 可 以 对 投 票 数 进 行 重 新 清 点; 如 大 会 主 持 人 未 进 行 重 新 清 点 , 而 出 席 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 大 会 主 持 人 宣 布 的 表 决 结 果 有 异 议 , 其 有 权 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 要 求 重 新 清 点 , 大 会 主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 (2)通讯方式开会 在 通 讯 方 式 开 会 的 情 况 下 , 计 票 方 式 为 : 由 大 会 召 集 人 授 权 的 两 名 监 票 人在 监督人派出的授权代表的监督下进行计票, 并由公证机关对其计票过程予以公证; 如监督人经通知但拒绝到场监督, 则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票,万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 95 并由公证机 关对其计票过程予以公证。


9.基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 (1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议, 召集人应当自通过之日 起 5 日内报中国证监 会核准或者备案。基金份额持有人大会 决定的事项自中国证 监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第 2 条所规定的第 (1)-(11) 项 召 集 事 由 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 经 中 国 证 监 会 核 准 生 效 后 方 可 执 行,关于本章第 2 条 所规定的第(12) 、(13)项召集事由的基金份额 持有人大会决 议经 中国证监会核准 或出具无异议意见后方可执行。 (2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基 金 托 管 人 均 有 约 束 力 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的基金份额持有人大会决 议。 (3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 如果采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 , 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 , 必 须 将 公 证 书 全 文 、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 10.法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。 (三)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 1.基金合同的变更 (1)基金合同 变更内容对基金合同当事人权利、 义务产生重大影响的, 应召集 基金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 1)终止基金合同; 2)转换基金运作方式,但本基金封闭期届满转为上市开放式基金 (LOF) 除外 ; 3)变更基金类别; 4) 变 更 基 金 投 资 目 标 、 投资范 围 或 投资 策略 ( 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国证 监会另有规定的除外) ; 5)变更基金份额持有人大会程序; 6)更换基金管理人 、基金托管人; 7) 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 , 但 法 律 法 规 要 求 提 高 该 等 报酬 标准的除外 ; 8)本基金与其他基金的合并 ; 9) 终 止 基 金 上 市 , 但 因 本 基 金 不 再 具 备 上 市 条 件 而 被 深 圳 证 券 交 易 所 终 止上万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 96 市的除外; 10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; 11)法律法规 、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但 出 现 下 列 情 况 时 , 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 , 由 基 金 管 理 人 和 基金 托管人同意变更后公布,并报中国证监会备案: 1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; 2) 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 变 更 基 金 的 申 购 费 率 、 赎 回 费 率或 收费方式; 3)因相应的法律法规发生变动 必须对 基金合同进行修改 ; 4)对基金合同的 修改不涉及本基 金合同当事人权利义务关系发生变化; 5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; 6) 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 规 定 不 需 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 其 他 情 形。 (2) 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备 案,并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行, 并自生效之日起 2 日 内 在至少一种指定媒体 公告。 2.基金合同的终止


有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止: (1)基金份额持有人大会决定终止的; (2)基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由, 不能继续担任基金管理人的 职务, 而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承 接其原有权利义务; (3)基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由, 不能继续担任基金托管人的职务, 而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; (4)法律法规、中国证监会规定的其他情况。 3.基金财产的清算 (1)基金合同终止, 应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清 算。 (2)基金财产清算组 1)自基金合同终止之日起30 个工作日内由基 金管理人组织成立基金财产清算 组 , 在 基 金 财 产 清 算 组 接 管 基 金 财 产 之 前 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 按 照 基 金万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 97 合同和托管协议的规定 继续履行保护基金财产安全的职责。 2) 基 金 财 产 清 算 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 注 册 登 记 机 构 、具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 3) 基 金 财 产 清 算 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金财 产清算组可以依法进行必要的民事活动。 (3)基金财产清算程序 1)基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产; 2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; 3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; (4)对基金财产 进行评估和变现; 5)基金清算组做出清算报告; 6)会计师事务所对清算报告进行审计; 7)律师事务所对清算报告出具法律意见书; 8)将基金清算结果报告中国证监会; 9)公布基金清算公告; 10)对基金剩余财产进行分配。 (4)清算费用 清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 组 在 进 行 基 金 财 产 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理费 用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (5)基金财产清算剩余资产的分配 若 在 封 闭 期 届 满 前 基 金 合 同 终 止 , 则 本 基 金 依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案, 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基金债务后,根据基金合同“虚拟清算”的原则计算并确定添利 A 和添利 B 基金 份额持有人分别应得的剩余资产比例,并据此比例对添利 A 和添利 B 的基金份额 持有人进行剩余基金资产的分配。 若在封闭期届满, 即本基金转为上市开放式基金 (LOF ) 后基金合同 终止, 则 本 基 金 依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 , 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 , 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金份额比例进行分配。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 98 (6)基金财产清算的公告 清算小组成立后 2 日 内应就清算小组的成立在指定媒体上公告;清算过程中 的有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ; 基 金 财 产 清 算 组 做 出 的 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所 审 计,律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。 (7)基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (四)争议的解决方式 对 于 因 基 金 合 同 的 订 立 、 内 容 、 履 行 和 解 释 或 与 基 金 合 同 有 关 的 争 议 , 基金 合 同 当 事 人 应 尽 量 通 过 协 商 、 调 解 途 径 解 决 。 不 愿 或 者 不 能 通 过 协 商 、 调 解 解 决 的 , 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 , 按 照 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 。 仲 裁 地 点 为 北京 市 。仲裁裁决 是终局的,对各方当事人均有约 束力,仲裁费用由败诉方承担。 争 议 处 理 期 间 , 基 金 合 同 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 , 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽责 地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖。 (五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 本 基 金 合 同 可 印 制 成 册 , 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 代 销 机 构和 注 册 登 记 机 构 办 公 场 所 查 阅 , 但 其 效 力 应 以 基 金 合 同 正 本 为 准 。 投 资 者 在 支 付 工 本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件 。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 99 二十一 、托管协议内容摘 要 (一)托管协议当事人 1.基金管理人 名称:万家基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号8 层(名义楼层9 层) 办公地址: 中国 (上海 ) 自由贸易试验区浦电路 360 号8 层 (名义楼层9 层) 邮政编码:200122 法定代表人:方一天 成立日期:


2002 年8 月23 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2002]44 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:1 亿元人民币 存续期间:持续经营 2.基金托管人 名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所: 北京市西城区金融大街 3 号 办公地址:北京市西城区金融街 3 号A 座 邮政编码: 100808 法定代表人: 李国华 成立时间: 2007 年3 月6 日 批准设立机关及批准设立文号 : 中国银监会银监复【2006】484 号 基金托管业务批准文号:证监许可【2009】673 号 组织形式: 股份有限公司 注册资金: 810.31 亿元 存续期间: 持续经营 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 、 中 期 、 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算; 办 理 票 据 承 兑 和 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖政府债券、 金融债券; 从事同业拆借; 买卖 、 代理买卖外汇; 从事 银行卡业务;万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 100 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 险 箱 服 务;经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定, 对基金投资范围、 投 资 对 象 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 运 用 相 关 技 术 系 统 , 对 基 金 实 际 投 资 是 否 符 合 基 金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的股票 (包 括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、债券、货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具 (但 须符合中国证监会的相关规定) 。 本 基 金 主 要 投 资 于 国 内 依 法 发 行 上 市 的 国 家 债 券 、 金 融 债 券 、 次 级 债 券 、中 央银行票据、 企业债券、 公司债券、 短期融资 券、 资产证券化产品、 可转换债券、 可 分 离 债 券 和 回 购 等 金 融 工 具 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 固 定收益证券品种。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%。 本 基 金 还 可 以 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 或 增 发 新 股 , 并 可 持 有 因 可 转 债 转 股所 形 成 的 股 票 、 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及 因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 等 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 非 固 定 收 益 类 品 种 , 但 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 。 本 基 金 在 封 闭 运 作 期 间 , 投 资 于 非 固 定 收 益 类 资产的比例不高于基金资产的 20%; 开放期间, 投资于非固定收益类资产的比例不 高于基金资产的 20%, 其中, 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%。 其中, 现金类资产不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 当 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 变 更 时 , 本 基 金 在 履 行 相 关 程 序 后 可对 上述资产配置比例进行适当调整,不需召 开基金份额持有人大会。 2. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、融 资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: (1)本基金对固定收益类资产的投资比例不得低于基金资产的 80%; (2) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40% ; (3)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 101 资产净值的10% ; (4)本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过该 资产支持证券规模的 10%; (5)本基金持有的全 部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20% ; (6) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (7)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB )的资产支持证券。基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 , 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 , 应 在 评 级 报告发布之日起 3 个月内全部予以卖出; (8)本基金参与股票发行申购时, 申报的金额不得超过本基金的总资产, 申报 的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (9)本基金持有一家上市公司的股票 ,其市值不得超过基金资产净值的 10% ; (10)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; (11)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10% ; (12) 封 闭 期 后 , 本 基 金 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 得 低 于 基 金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等; (13) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 超 过 该 证 券 的10%; (14) 本 基 金 持 有 的 所 有 流 通 受 限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10% ; 本基金投资流通受限的 单只证券, 锁定期在 3 个月以内 (含 3 个月) 的流通 受限证券,投资金额不得超过基金资产净值的 7%;锁定期在 3 个 月至 1 年(含 1 年)的流通受限证券,投资金额不得超过基金资产净值的 5%;经基金管理人和基 金托管人协商可对以上比例进行调整; (15 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可流通股票的15% ; 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可 流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; (16 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净值 的15%, 因证券市场波 动、 上市公司股票停牌 、 基金规模变动等基金 管理人之外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 102 限资产的投资; (17 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持一致。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的约定。除上述第 7、12 、16、17 项外,因证券市场波动、上市公司合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 本 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 各 项 规定的投资比例,基金管理人应当在 10 个交易日内调整完毕。 如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的, 以变更后的规定为准。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 在 履 行 适 当 程 序 后 , 本 基 金投资不再受相关限制。 以 后 如 有 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 的 其 他 基 金 投 资 品 种 , 投 资 比 例 将 遵 从法 律法规或监管机构的规定。 3. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 下 述 基 金投 资禁止行为进行监督。 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资或 者活动: (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、 基金托管人发行的股票或者债券; (6)买卖与本基金的基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与本基金 的 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8)依照法律、行政法规有关规定, 由中国证监会规定禁止的其他活动。 如 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 , 本 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程序 后可不受上述规定的限制 。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 103 4. 基 金 托 管 人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 于 基 金 关联 投资限制进行监督。 根 据 法 律 法 规 有 关 基 金 禁 止 从 事 的 关 联 交 易 的 规 定 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托管 人 应 事 先 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 或 与 本 机 构 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 名 单 及 其 更 新 , 加 盖 公 章 并 书 面 提 交 , 并 确 保 所 提 供 的 关 联 交 易 名 单 的 真 实 性、 完整性、 全面性。 基金管理人有责任保管真实、 完整、 全面的关 联交易名单, 并 负 责 及 时 更 新 该 名 单 。 名 单 变 更 后 基 金 管 理 人 应 及 时 发 送 基 金 托 管 人 , 基 金 托 管人于 2 个工作日内 向基金管理人电话确认已知名单的变更。如果基金托管人在 运 作 中 严 格 遵 循 了 监 督 流 程 , 基 金 管 理 人 仍 违 规 进 行 关 联 交 易 , 并 造 成 基 金 资 产 损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何责任。 若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 关 联 交 易 名 单 中 列 示 的 关 联 方 进 行 法 律 法规 禁 止 基 金 从 事 的 关 联 交 易 时 , 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 并 协 助 基 金 管 理 人 采 取 必 要 措 施 阻 止 该 关 联 交 易 的 发 生 , 若 基 金 托 管 人 采 取 必 要 措 施 后 仍 无 法 阻 止 关 联 交 易 发 生 时 , 基 金 托 管 人 有 权 向 中 国 证 监 会 报 告 。 对 于 交 易 所 场 内 已 成 交 的 违 规 关 联 交 易 , 基 金 托 管 人 应 按 相 关 法 律 法 规 和 交 易 所 规 则 的 规 定 进 行 结 算 , 同 时 向 中 国 证监会报告。 5. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 管 理 人参 与银行间债券市场进行监督。 (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对于基金管理 人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基 金 托 管 人 提 供 经 慎 重 选 择 的 、 本 基金 适 用 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 , 并 按 照 审 慎 的 风 险 控 制 原 则 在 该 名 单 中 约 定各交易对手所适用的交易结算方式 。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回 函 确 认 收 到 该 名 单 。 基 金 托 管 人 监 督 基 金 管 理 人 是 否 按 事 前 提 供 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 交 易 。 基 金 管 理 人 可 以 每 半 年 对 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 更 新 , 如 基 金 管 理 人 根 据 市 场 情 况 需 要 临 时 调 整 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前 2 个工 作日内与基金 托管人 确认,基金托管人于 1 个工作日内向 基金管理人电话确认,新名单自基金 托 管 人 确 认 当 日 生 效 。 新 名 单 生 效 前 已 与 本 次 剔 除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚 未 结 算 的交易,仍应按照协议进行结算 。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 104 如 果 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 不 在 名 单 内 的 银 行 间 市 场 交 易 对 手 进 行交 易 , 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 撤 销 交 易 , 经 提 醒 后 基 金 管 理 人 仍 执 行 交 易 并 造 成 基 金 资 产 损 失 的 , 基 金 托 管 人 不 承 担 责 任 , 发 生 此 种 情 形 时 , 托 管 人 有 权 报 告 中 国 证监会。 (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对 手 的 资 信 控 制 和 交 易 方 式 进 行 控 制 , 按 银 行 间 债券 市 场 的 交 易 规 则 进 行 交 易 , 基 金 托 管 人 则 根 据 银 行 间 债 券 市 场 成 交 单 对 合 同 履 行 情 况 进 行 监 督 。 如 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 没 有 按 照 事 先 约 定 的 交 易 对 手 或 交 易 方 式 进 行 交 易 时 , 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 撤 销 交 易 , 基 金 管 理 人 仍 不 撤 销 的 , 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成 的 任 何 损 失 和 责 任 , 法 律 法 规 另 有 规 定 的 除外 。 因 交 易 对 手 不 履 行 合 同 造 成 的 基 金 财 产 的 损 失 , 基 金 托 管 人 不 承 担 责 任 , 但有权报告 中国证监会 ,法律法规另有规定的除外 。 基 金 管 理 人 在 银 行 间 市 场 进 行 现 券 买 卖 和 回 购 交 易 时 , 需 按 交 易 对 手 名 单中 约 定 的 该 交 易 对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 进 行 交 易 。 如 果 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 没 有 按 照 事 先 约 定 的 有 利 于 信 用 风 险 控 制 的 交 易 方 式 进 行 交 易 时 , 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 与 交 易 对 手 重 新 确 定 交 易 方 式 。 基 金 管 理 人 仍 不 重 新 确 定 交 易 方 式 的 , 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成 的 任 何 损 失 和 责 任 , 法 律 法 规 另 有 规 定的除外 。 6. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 管 理 人选 择存款银行进行监督。 基 金 投 资 银 行 定 期 存 款 的 , 基 金 管 理 人 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同的 约 定 , 确 定 符 合 条 件 的 所 有 存 款 银 行 的 名 单 , 并 及 时 提 供 给 基 金 托 管 人 , 基 金 托 管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定: (1)基金管理人、 基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制, 确保基金银 行存款业务账目及核算的真实、准确。 (2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定, 就 本基金银行存款业务另行签 订书面协议, 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执行、 资 金 划 拨 、 账 目 核 对 、 到 期 兑 付 、 文 件 保 管 以 及 存 款 证 实 书 的 开 立 、 传 递 、 保 管 等 流 程 中 的 权 利 、 义 务 和 职 责 , 以 确 保 基 金 财 产 的 安 全 , 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 105 合法权益。 (3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查, 严格审查、 复核相 关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 (4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时, 应严格遵守 《 基金法》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 , 以 及 国 家 有 关 账 户 管 理 、 利 率 管 理 、 支 付 结 算 等 的各项规定。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 在 选 择 存 款 银 行 时 有 违 反 有 关 法 律 法 规 的 规 定及 基金合同的约定的行为, 应及时以书面形式通知基金管理人在10 个 工作日内纠正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的, 基金托管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 , 应 立 即 报 告 中国证监会, 同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算 , 若基金管理 人拒不执行造成基金财产的损失,基金托管人不承担任何责任。 7. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 流通 受限证券进行监督。 (1)基金投资流通受限证券, 应遵守 《关于规 范基金投资非公开发行证券行为 的 紧 急 通 知 》 、 《 关 于 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 等 流 通 受 限 证 券 有 关 问 题 的 通 知 》 等有关法律法规规定。 (2)流通受限证券, 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发行 股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券, 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市 证 券 、 回 购交易中的质押券等流通受限证券。 (3)在投资流通受限证券之前, 基金管理人应当制定相关投资决策流程、 风险 控 制 制 度 、 流 动 性 风 险 控 制 预 案 等 规 章 制 度 。 基 金 管 理 人 应 根 据 本 基 金 的 投 资 风 格 和 流 动 性 的 需 要 , 合 理 控 制 基 金 投 资 非 公 开 发 行 证 券 等 流 通 受 限 证 券 的 比 例 , 并 在 风 险 控 制 制 度 中 明 确 具 体 比 例 , 避 免 出 现 流 动 性 风 险 。 投 资 流 程 及 风 险 控 制 制 度 需 经 董 事 会 授 权 , 其 中 投 资 非 公 开 发 行 股 票 , 基 金 管 理 人 董 事 会 还 应 批 准 相 关 流 动 性 风 险 处 置 预 案 , 一 旦 因 投 资 非 公 开 发 行 股 票 出 现 流 动 性 风 险 , 由 基 金 管 理 人 承 担 该 风 险 , 具 体 规 定 依 据 相 关 法 律 法 规 执 行 。 上 述 规 章 制 度 经 董 事 会 通 过 之 后 , 基 金 管 理 人 应 当 将 上 述 规 章 制 度 以 及 董 事 会 批 准 上 述 规 章 制 度 的 决 议 提 交 给基金托管人。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 106 (4)基金管理人管 理的基金在投资流通受限证券前, 应按照审慎的风险控制原 则 , 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 要 求 的 有 关 书 面 信 息 , 包 括 但 不 限 于 拟 发 行 证 券 主 体 的 资 格 证 明 、 发 行 证 券 数 量 、 定 价 依 据 、 募 集 资 金 投 向 、 承 销 商 、 发 行 期 限 、 流 通 受 限 期 限 , 管 理 人 管 理 的 基 金 拟 认 购 的 数 量 、 价 格 、 占 基 金 资 产 净 值 的比例、 划付账号、 划 付款项、 划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完 整 , 并 至 少 于 拟 执 行 投 资 指 令 的 前 两 日 将 上 述 信 息 书 面 发 至 托 管 人 , 保 证 基 金 托管人有足够的时间进行审核。 (5)基金托管人如对基金管理人的投资运作存在疑义, 基金管理人应积极配合 和协助基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 , 并 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 , 如 投 资 运 作 行 为 违 反 相 关 规 定 的 , 基 金 管 理 人 应 及 时 改 正 或 补 救 。 对 基 金 托 管 人 按 照 法 规 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 , 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 提 供 相 关 数据资料和制度等。 (6)基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、 流动性风险处置预案以及 相 关 投 资 额 度 和 比 例 的 情 况 进 行 监 督 。 如 果 基 金 托 管 人 没 有 切 实 履 行 监 督 职 责 , 导 致 基 金 出 现 风 险 , 基 金 托 管 人 应 承 担 连 带 责 任 。 如 果 基 金 托 管 人 切 实 履 行 了 监 督职责,则不承担任何责任。 8. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 资 产 净值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确 定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如 果 基 金 管 理 人 未 经 基 金 托 管 人 的 审 核 擅 自 将 不 实 的 业 绩 表 现 数 据 印 制 在宣 传 推 介 材 料 上 , 则 基 金 托 管 人 对 此 不 承 担 任 何 责 任 , 并 将 在 发 现 后 立 即 报 告 中 国 证监会。 9. 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作 中 违反 法律法规 、 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 的 规 定 , 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 。 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 。 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管 人 发 出 回 函 , 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 , 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 , 并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 上 述 规 定 期万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 107 限内纠正的,基金托管人有权报告中国证监会。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 违 反 法 律 、 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ,或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 , 应 当 拒 绝 执 行 , 立 即 通 知 基 金 管 理 人 , 并 及 时 向 中 国 证 监会报告。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 指 令 违 反 法 律 、 行 政法 规 和 其 他 有 关 规 定 , 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 , 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人 , 并 及 时向中国证监会报告。 10.对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项, 基 金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 11. 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 法 、 违 规 行 为 , 应 及 时 报 告 中 国 证 监 会 , 同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 , 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 管 理 人 无 正 当 理 由 , 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 , 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 , 情 节 严 重 或 经 基 金 托 管 人 提 出 警 告 仍 不 改 正 的 , 基金托管人应报告中国证监会。 (三)基金管理人对基金托管人的业务核查 1. 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 , 核 查 事 项 包 括 基金 托 管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 、 及 时 、 准 确 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值, 根 据 基 金 管 理 人 指 令 办 理 清 算 交 收 且 如 遇 到 问 题 应 及 时 反 馈 、 相 关 信 息 披 露 和监督基金投资运作 是否对非公开信息保密 等行为。 基 金 管 理 人 定 期 和 不 定 期 地 对 基 金 托 管 人 保 管 的 基 金 资 产 进 行 核 查 。 基 金托 管人应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 , 包 括 但 不 限 于 : 提 交 相 关 资 料 以 供 基 金 管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 2. 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分 账管 理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息 等 违 反 《基金法》 、 基金合同、 本协议及其他有关规定时, 应及时以书面形式通知基金托 管 人 限 期 纠 正 。 基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 管 理 人 发 出 回 函 , 说 明 违 规 原 因 , 并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内 , 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 托 管 人 改 正 。 基 金 托 管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 , 包 括 但 不 限 于 : 提 交 相 关 资 料 以万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 108 供 基 金 管 理 人 核 查 托 管 财 产 的 完 整 性 和 真 实 性 , 在 规 定 时 间 内 答 复 基 金 管 理 人 并 改正 等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 3. 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 , 应 及 时 报 告 中 国 证 监 会 和银 行 业 监 督 管 理 机 构 , 同 时 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 , 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 无 正 当 理 由 , 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 , 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 , 情 节 严 重 或 经 基 金 管 理 人 提 出 警 告 仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 (四)基金财产保管 1.基金财产保管的原则 (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令, 不得自行 运 用 、 处 分 、 分 配 基 金 的 任 何 财 产 。 如 果 基 金 财 产 ( 包 括 实 物 证 券 ) 在 基 金 托 管 人保管期间损坏、灭失的,应由该基金托管人承担赔偿责任。 (3) 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 户。 (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户, 确保基金财 产的完整 与独立。 (5)基金托管人根据基金管理人的指令, 按照法律法规的规定、 基金合同和本 协议的约定保管基金财产。 (6) 对 于 因 为 基 金 投 资 产 生 的 应 收 资 产 和 基 金 认 购 、 申 购 过 程 中 产 生 的 应 收 资产 , 应 由 基 金 管 理 人 负 责 与 有 关 当 事 人 确 定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 , 到 账 日 基 金 财 产 没 有 到 达 基 金 账 户 的 , 基 金 托 管 人 应 及 时 通 知 并 有 义 务 配 合 基金管理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 。 由 此 给 基 金 财产 造 成 损 失 的 , 基 金 管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事人追偿基金的损失, 基金托管人对此不承担任何责任。 (7)除依据法律法规和基金合同的规定外, 基 金托管人不得委托第三人托管基 金财产。 2.基金募集期间及募集资金的验资 (1)本基金 募集期届满之日前, 投资者 的认购 款项只能存入 本基金在中国证券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 立 的 开 放 式 基 金 结 算 备 付 金 账 户 中 , 任 何 人 不 得 动 用 。 有 效 认 购 款 项 在 基 金 募 集 期 内 产 生 的 利 息 将 折 合 成 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持 有 人 所 有 或 计 入 基 金 财 产 。 若 场 内 认 购 提 前 结 束 , 认 购 截 止 日前 ( 含 该 日 ) 场内认购款万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 109 项 产生的利息折算成基金份额归投资者所有 ; 该截止日次日 至基金募集结束期间 产生的利息计入基金财产。 基金募集期产生的利息以注册登记机构的记录为准。 (2)基金募集期满或基金 提前结束 募集时, 募集的基金份额总额、 基金募集金 额 、 基 金 份 额 持 有 人 人 数 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 规 定 后 , 基 金 管 理 人 应 将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 银 行 账 户 , 基金托管 人 在 收 到 资 金 当 日 出 具 相 关 证 明 文 件 , 基 金 管 理 人 在 规 定 时 间 内 , 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 进 行 验 资 , 出 具 验 资 报 告 。 出 具 的 验 资 报 告 由 参加验资的2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 (3)若基金募集期限届满, 未能达到基金合同生效的条件, 由基金管理人按规 定办理退款等事宜 ,基金托管人应提供充分协助 。 3.基金银行账户的开立和管理 (1)基金托管人 应负责本基金的银行账户的开设和管理 。 (2)基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户 , 并根 据 基 金 管 理 人 合 法 合 规 的 指 令 办 理 资 金 收 付 。 本 基 金 的 银 行 预 留 印 鉴 由 基 金 托 管 人保管和使用。 本基金的一切货币收支活动, 包括但不限于投资、 支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。 (3)基金银行 账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 任 何 其 他 银 行 账 户 ; 亦 不 得 使 用 基 金 的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (4)基金银行 账户的开立和管理应符合 相关法律法规的有关 规定。 (5)在符合法律法规规定的条件下, 基金托管人可以通过基金托管账户办理基 金资产的支付。 4.基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为 基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 (2)基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 , 亦 不 得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (2) 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算 有 限责任公司开立结算 备付金账户, 以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户,万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 110 并 代 表 所 托 管 的 基 金 完 成 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 一 级 法 人 清 算 工 作 , 基 金 管 理 人 应 予 以 积 极 协 助 。 结 算 备 付 金 的 收 取 按 照 中 国 证 券 登 记 结 算 有限 责任 公司的规定执行。 (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责, 账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。 (4) 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其 他 投 资 品 种 的 投 资 业 务 , 涉 及 相 关 账 户 的 开 设 、 使 用 的 , 按 有 关 规 定 开 设 、 使 用 并 管 理 ; 若 无 相 关 规 定 , 则 基 金 托 管 人 应 当 比 照 并 遵 守 上 述 关 于 账 户 开 设 、 使 用 的规定。 5.债券托管专户的开设和管理 基 金 合 同 生 效 后 , 基 金 托 管 人 根 据 中 国 人 民 银 行 、 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限责 任 公 司 的 有 关 规 定 , 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 立 债 券 托 管 与 结 算 账 户 并 报 中 国 人 民 银 行 备 案 , 并 代 表 基 金 进 行 银 行 间 市 场 债 券 的 结 算 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 时 代 表 基 金 签 订 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 回 购 主 协 议 , 协 议 正 本 由 基 金 托 管 人 保 管 , 协 议 副 本 由 基 金 管 理 人 保 存 。 基 金 管 理 人 负 责 申 请 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 市 场 进 行 交 易 , 由 基 金 管 理 人 在 中 国 外 汇 交 易 中 心 开 设 同 业 拆 借市场交易 账户 。 6.其他账户的开立和管理 (1) 因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规 定, 在 基金 管 理 人 和 基 金 托管人商 议 后 由 基 金 托 管 人 负 责 开 立 。 新 账 户 按 有 关 规 则使用并管理。 (2) 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办 理。 7.基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 、 银 行 定 期 存 款 存 单 等 有 价 凭 证 由 基 金 托 管人 负 责 妥 善 保 管 , 保 管 凭 证 由 基 金 托 管 人 持 有 , 其 中 实 物 证 券 由 基 金 托 管 人 存 放 于 托 管 银 行 的 保 管 库 , 应 与 非 本 基 金 的 其 他 实 物 证 券 分 开 保 管 ; 也 可 存 入 登 记 结 算 机构 的 代 保 管 库 。 实 物 证 券 的 购 买 和 转 让 , 由 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭 失 , 由 此 产 生 的 责 任 应 由 基 金 托 管 人 承 担 。 基金 托 管 人 对 基金 托 管 人 以 外 机 构万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 111 实际有效控制的证券不承担保管责任。 8.与基金财产有关的重大合同的保管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 、 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 由 基 金管 理 人 、 基 金 托 管 人 保 管 , 相 关 业 务 程 序 另 有 限 制 除 外 。 除 协 议 另 有 规 定 外 , 基 金 管 理 人 在 代 表 基 金 签 署 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 时 应 保 证 基 金 一 方 持 有 两 份 以 上 的 正 本 , 以 便 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的 原 件 。 基 金 管 理 人 应 在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人, 并在 30 个工作 日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 , 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 加 盖 授 权 业 务 章 的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。 (五)基金资产净值计算和会计核算 1. 基金资产净值的计算及 复核程序 (1)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基 金 份 额 净 值 是 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 该 计 算 日 基 金 份 额 余 额 后 的 数 值 。 在 计 算 得 出 基 金 份 额 净 值 后 , 根 据 本 基 金 基 金 合 同 约 定 的 计 算 公 式 , 计 算 两 级基金的基金份额参考净值。 基金份额净值 、两级基金的基金份额参考净值 的计算,精确到 0.001 元,小 数点后第 四 位 四 舍 五 入 , 由 此 产 生 的 误 差 计 入 基 金 财 产 。 国 家 另 有 规 定 的 , 从 其 规定。 基 金 管 理 人 每 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金份 额参考净值 ,经基金托管人复核无误后, 按规定公告。 (2)复核程序 基 金 管 理 人 每 工 作 日 对 基 金 资 产 进 行 估 值 后 , 将 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金的 基 金 份 额 参 考 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 , 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 , 由 基 金 管 理 人对外公布。 (3)根据有关法律法规, 基金资产净值、 两级 基金的基金份额参考净值计算和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 , 因 此 , 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 , 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人的计算结果对外予以公布。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 112 2.基金资产估值方法和特殊情形的处理 (1)估值对象 基金依法拥有的 股票、债券、权证及其他基金资产 。 (2)估值方法 1)股票估值方法 ①上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值; 估值日无交易的 , 但 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 , 以 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 ; 估 值 日 无 交 易 , 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 将 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 , 调 整 最 近 交 易 日 收 盘 价 , 确 定 公 允 价 值 进 行 估 值 。 如 有 充 足 证 据 表 明 最 近 交 易 日 收 盘 价 不 能 真 实 地 反 映 公 允 价 值 的 , 应 对 最 近 交 易 日 的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 ②未上市股票的估值: A. 首 次 发 行 的 股 票 , 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 进 行 估 值 , 在 估 值 技 术 难以 可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 B. 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 , 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 , 按 估 值日 其所在证券交易所上市的同一股票以第 1)条确定的估值价格进行估值。 C. 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 新 股 等 方 式 发 行 的 股 票 , 按 估 值 日 该 上市 公司在证券交易所挂牌的同一流通股票以第 1)条确定的估值价格进行估值。 D.非公开发行有明确锁定期的股票按如下方法进行估值: a.估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1) 条确定的估值价格低于非 公 开 发 行 股 票 的 初 始 取 得 成 本 时 , 应 采 用 在 证 券 交 易 所 上 市 交 易 的 同 一 股 票 以 第 ①条确定的估值价格作为估值日该非公开发行股票的价值; b.估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1) 条确 定的估值价格高于非 公 开 发 行 股 票 的 初 始 取 得 成 本 时 , 应 按 下 列 公 式 确 定 估 值 日 该 非 公 开 发 行 股 票 的 价值: FV=C+(P-C) ×(Dl-Dr)/Dl (FV 为估值日该非公开发行股票的价值;C 为该非 公 开 发 行 股 票 的 初 始 取 得 成 本 ( 因 权 益 业 务 导 致 市 场 价 格 除 权 时 , 应 于 除 权 日 对 其初始取得的成本作相应调整) ;P 为估值日在证券交易所上市交易的同一股票的 市价;Dl 为该非公开发行股票锁定期所含的交易所的交易天数;Dr 为估值日剩余 锁定期,即估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数,不含估值日当天。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 113 ③国家有最新规定的,按其规定进行估值。 2)债券估值方法 ① 在 证 券 交 易 所 市 场 挂 牌 交 易 的 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 , 估 值 日 无 交 易 的 , 但 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 , 以 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 ; 估 值 日 无 交 易 , 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 将 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 , 调 整 最 近 交 易 日 收 盘 价 , 确 定 公 允 价值进行估值。 如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的, 应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 ② 在 证 券 交 易 所 市 场 挂 牌 交 易 的 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 , 估 值 日 无 交 易 的 , 但最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 , 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 所 含 的 最 近 交 易 日 债 券 应 收 利 息 后 的 净 价 进 行 估 值 ; 估 值 日 无 交 易 , 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 将 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 ( 净 价 ) 及 重 大 变 化 因 素, 调整最近交易日收盘价 (净价) , 确定公 允价值进行估值。 如有充足证据表明 最 近 交 易 日 收 盘 价 ( 净 价 ) 不 能 真 实 地 反 映 公 允 价 值 的 , 应 对 最 近 交 易 日 的 收 盘 价( 净价)进行调整,确定公允价值进行估值。 ③ 首 次 发 行 未 上 市 债 券 采 用 估 值 技 术 确 定 的 公 允 价 值 进 行 估 值 , 在 估 值 技 术 难以 可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 ④ 在 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 根 据 行 业 协 会 指 导 的 处 理 标 准 或 意 见 并 综 合 考 虑 市 场 成 交 价 、 市 场 报 价 、 流 动 性 及 收 益 率 曲 线 等 因 素 确 定 其 公 允 价 值 进 行 估 值。 ⑤国家有最新规定的 ,按其规定进行估值。 3)权证估值方法: ①配股权证的估值: 因持有股票而享有的配股权, 类同权证处理方式的, 采用估值技术进行估值。 ②认沽/认购权证的估值: 从持有确认日起到卖出日或行权日止, 上市交 易的认沽/认购权证按估值日的 收 盘 价 估 值 , 估 值 日 没 有 交 易 的 , 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 , 按 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 ; 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 , 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 , 调 整 最 近 交 易 市 价 , 确 定 公 允 价 格 ;万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 114 未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计 量 的 情 况 下 , 按 成 本 估 值 ; 因 持 有 股 票 而 享 有 的 配 股 权 , 停 止 交 易 、 但 未 行 权 的 权证,采用估值技术确定公允价值。 4) 本 基 金 持 有 的 回 购 以 成 本 列 示 , 按 合 同 利 率 在 回 购 期 间 内 逐 日 计 提 应 收 或 应付利息。 5) 本 基 金 持 有 的 银 行 存 款 和 备 付 金 余 额 以 本 金 列 示 , 按 相 应 利 率 逐 日 计 提 利 息。 6) 在 任 何 情 况 下 , 基 金 管 理 人 如 采 用 上 述 估 值 方 法 对 基 金 财 产 进 行 估 值 , 均 应 被 认 为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。 但 是 , 如 基 金 管 理 人 认 为 上 述 估 值 方 法 对 基 金 财 产 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 , 基 金 管 理 人 在 综 合 考 虑 市 场 各 因 素 的 基础上, 可根据具体情况与基金托管人商定后 , 按最能反映公允价值的价格估值。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、 程 序 以 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 , 发 现 方 应 及 时 通 知 对 方 , 以 约 定 的 方 法 、 程 序 和 相 关 法 律 法 规 的 规 定 进 行 估 值 , 以 维 护 基 金 份额持有人的利益。 根据 《基金法》 , 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。 因此, 就与本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 , 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 , 仍 无 法 达 成 一 致 的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。 (3)特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按 第 2 条第 6)款进行估值时,所造成的误差不作为 基金份额净值错误处理。 由 于 不 可 抗 力 原 因 , 或 由 于 证 券 交 易 所 及 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 , 但 未 能 发 现 错 误 的 , 由 此 造 成 的 基 金 财 产 估 值 错 误 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 以 免 除 赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此 造成的影响。 3.估值错误的处理方式 (1)当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后三位内 (含第三位) 发生差 错时, 视为基金份额净值估值错误。 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 财 产 估 值 的 准 确 性 、 及 时 性 。 当 估 值 或 基 金 份 额 净 值 计 价 出 现 错 误 时 , 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 , 并 采 取 合 理 的 措 施 防 止 损 失 进 一 步 扩万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 115 大; 当计价错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时, 基金管理人应通报基金托管 人,并报告中国证监会;计价错误达到基金资产净值的 0.5% 时,基金管理人应通 报基金托管人,按基金合同的规定进行公告,并 报中国证监会备案。 (2)差错处理原则 当 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 计 算 差 错 给 基 金 和 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 失 需 要 进 行 赔 偿 时 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 根 据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿: 1) 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 。 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 , 如 经 双 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 , 尚 不 能 达 成 一 致 时 , 按 基 金 会 计 责 任 方 的 建 议执行,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。 2) 若 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参考净值 已 由 基 金 托 管 人 复 核 确 认 后 公 告 , 而 且 基 金 托 管 人 未 对 计 算 过 程 提 出 疑 义 或 要 求 基 金 管 理 人 书 面 说 明 , 份 额 净 值 出 错 且 造 成 基 金 份 额 持 有 人 损 失 的 , 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 对 投 资 者 或 基 金 支 付 赔 偿 金 , 就 实 际 向 投 资 者 或 基 金 支 付 的 赔偿金额, 基金管理人与基金托管人各自承担相应的责任。 3) 如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 的 计 算 结 果 , 虽 然 多 次 重 新 计 算 和 核 对 , 尚 不 能 达 成 一 致 时 , 为 避 免 不 能 按 时 公 布 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 两 级 基 金 的 基 金 份 额 参 考 净 值 的 情 形 , 以 基 金 管 理 人 的 计 算 结 果 对 外 公 布 , 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造 成的损失,由基金管理人负责赔付。 4.暂停估值与公告基金份额净值的情形 (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资 产价值时; (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变, 而基金管理人为保障投 资者的利益,已决定延迟估值时; (4)出现基金管理人认为属于紧急事故的情况, 导致基金管理人不能出售或评 估基金资产时; (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 116 的; (6)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 5.基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 6.基金账册的建立 基 金 管 理 人 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。 基 金 管 理 人 独 立地 设 置 、 记 录 和 保 管 本 基 金 的 全 套 账 册 。 若 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 会 计 处 理 方 法 存 在 分 歧 , 应 以 基 金 管 理 人 的 处 理 方 法 为 准 。 若 当 日 核 对 不 符 , 暂 时 无 法 查 找 到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的, 以基金管理人的账册为准。 7.基金财务报表与报告的编制和复核 (1)财务报表的编制 基 金 管 理 人 应 当 及 时 编 制 并 对 外 提 供 真 实 、 完 整 的 基 金 财 务 会 计 报 告 。 月度 报表的编制,基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成;招募说明书在基金合 同生效后每6 个月更新并公告一次, 于该等期间届满后 45 日内公告。 季度报告应 在每个季度结束之日起 10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工 作日内予以公告; 半年度报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年 度半年终了后 60 日内予以公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并 于会计年度终了后90 日内予以公告。 基金年度报告的财务会计报告应当 经过审计。 基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告 或者年度报告。 (2)报表复核 基 金 管 理 人 在 月 度 报 表 完 成 当 日 , 将 报 表 盖 章 后 提 供 给 基 金 托 管 人 复 核 ;基 金托管人在收到后应在 3 日内进行复核, 并将复核结果书面通知基金管理人。基 金 管 理 人 在 季 度 报 告 完 成 当 日 , 将 有 关 报 告 提 供 给 基 金 托 管 人 复 核 , 基 金 托 管 人 应在收到后 7 个工作 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管 理 人 在 半 年 度 报 告 完 成 当 日 , 将 有 关 报 告 提 供 给 基 金 托 管 人 复 核 , 基 金 托 管 人 应 在收到后30 日内完成复核, 并将复核结果书面通知基金管理 人。 基金管理人在年 度报告完成当日, 将有关报告提供基金托管人复核, 基金托管人应在收到后 45 日 内 完 成 复 核 , 并 将 复 核 结 果 书 面 通 知 基 金 管 理 人 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 之 间 的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 117 基 金 托 管 人 在 复 核 过 程 中 , 发 现 双 方 的 报 表 存 在 不 符 时 , 基 金 管 理 人 和 基金 托 管 人 应 共 同 查 明 原 因 , 进 行 调 整 , 调 整 以 双 方 认 可 的 账 务 处 理 方 式 为 准 ; 若 双 方 无 法 达 成 一 致 , 以 基 金 管 理 人 的 账 务 处 理 为 准 。 核 对 无 误 后 , 基 金 托 管 人 在 基 金 管 理 人 提 供 的 报 告 上 加 盖 托 管 业 务 部 门 专用 章 或 者 出 具 加 盖 托 管 业 务 专 用 章 的 复 核 意 见 书 , 双 方 各 自 留 存 一 份 。 如 果 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 不 能 于 应 当 发 布 公 告 之 日 之 前 就 相 关 报 表 达 成 一 致 , 基 金 管 理 人 有 权 按 照 其 编 制 的 报 表 对 外 发 布 公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 8. 基 金 管 理 人 应 每 周 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金 业 绩 比 较 基 准 的 基 础 数 据 和 编制 结果。 (六)基金份额持有人名册的保管 本 基 金 的 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 须 分 别 妥 善 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册, 包 括 基 金 合 同 生 效 日 、 基 金 合 同 终 止 日 、 基 金 权 益 登 记 日 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的基金份额持有人名册。基金份额持有 人名册的内容至少应包 括持有人的名称和持有的基金份额。 基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 注 册 登 记 机 构 编 制 , 由 基 金 管 理 人 审 核 并 提 交 基 金托 管 人 保 管 。 基 金 托 管 人 有 权 要 求 基 金 管 理 人 提 供 任 意 一 个 交 易 日 或 全 部 交 易 日 的 基金份额持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。 基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。 每年 6 月30 日和 12 月31 日的基金份额 持有人名册应于下月前十个工作日内提交; 基金合同生效日、 基 金 合 同 终 止 日 、 基 金 权 益 登 记 日 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 权 益 登 记 日 等 涉 及 到 基 金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册, 保存期限为15 年。 基 金 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以 外 的 其 他 用 途 , 并 应 遵 守 保 密 义 务 。 若 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 由 于 自 身 原 因 无 法 妥 善 保 管 基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 (七)争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议, 双方当事人应通过协商、 调解解决, 协商、 调 解 不 能 解 决 的 , 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 , 仲 裁 地 点 为 北 京 市 , 按 照 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁。仲裁裁决是 终局的,对当事人均有约束力。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 118 争 议 处 理 期 间 , 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 , 各 自 继续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 , 维 护 基 金 份 额 持 有 人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 (八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1.托管协议的变更程序 本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 , 可 以 对 协 议 进 行 修 改 。 修 改 后 的 新 协 议 ,其 内 容 不 得 与 基 金 合 同 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的 变 更 报 中 国 证 监 会 核 准 后生效。 2.基金托管协议终止出现的情形 (1)基金合同终止; (2)基金托管人解散 、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; (3)基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管理权; (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 119 二十二 、基金份额持有人 服务 基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 。 以 下 是 主 要 的 服 务内 容 , 基 金 管 理 人 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 , 有 权 增 加 、 修 改 这 些 服务项目: (一)基金份额持有人投资交易确认服务 注 册 登 记 机 构 保 留 基 金 份 额 持 有 人 名 册 上 列 明 的 所 有 基 金 份 额 持 有 人 的 基金 投资记录。 基 金 管 理 人 直 销 中 心 应 根 据 在 基 金 管 理 人 直 销 中 心 进 行 交 易 的 投 资 者 的 要求 提交成交确认单。 基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交成交确认单。 (二)基金份额持有人交易记录查询服务 基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。 (三)基金份额持有人交易对账单寄送服务 基 金 份 额 持 有 人 交 易 对 账 单 包 括 季 度 对 账 单 与 年 度 对 账 单 。 万 家 基 金 公 司已 全 面 开 通 了 电 子 账 单 服 务 。 主 要 有 电 子 邮 件 账 单 ( 季 度 ) 和 短 信 账 单 ( 月 度 ) 两 类,均免费发送。 (四)信息订制服务 投 资 者 可 申 请 信 息 订 制 服 务 。 如 申 请 电 子 邮 件 订 制 服 务 , 可 获 得 服 务 内 容包 括 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 累 计 净 值 、 基 金 每 日 信 息 、 客 服 周 刊 等 。 未 预 留 电 子 邮件地址的投资者,可通过 callcenter@wjasset.com 邮箱申请信息订制服务。 (五)资讯服务 1.客户服务电话 投 资 者 拨 打 客 户 服 务 电 话 可 通 过 自 动 语 音 或 人 工 座 席 获 得 基 金 信 息 查 询 、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 客户服务电话:400-888-0800,95538 转6 客户服务传真:021-38909778 2.公司网站:


基金管理人的互联网地址:www.wjasset.com


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更新招募说明书 201802 120 基金管理人的电子信箱:callcenter@wjasset.com 投资者也可登录基金管理人网站, 在" 客户服务"->" 网上客服"->" 客户留言" 栏目中,直接提出有关本基金的问题和建议。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com) 查阅和下载招 募说明书。 基 金 管 理 人 网 站 为 投 资 者 提 供 了 账 户 查 询 、 基 金 信 息 查 询 、 投 诉 建 议 、 在线 咨询等服务栏目,力争为投资者提供全方位的专业服 务。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 121











二十三 、其他应 披露事项 1、2018 年 7 月13 日, 我公司在 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证 券时报》 发布“ 万 家 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 暂 停 浙 江 金 观 诚 基 金 销 售 有 限 公 司 办 理 旗 下 基 金相关销售业务的公告”。 2、2018 年 7 月16 日, 我公司在 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证 券时报》 发布 “ 万家添利债券型证券投资基金 (lof) 更 新招募说明书摘要 (2018 年第1 号) ”。 3、2018 年 8 月28 日, 我公司在 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证 券时报》 发布“ 万家添利债券型证券投资基金(LOF)2018 年半年度报告摘要”。 4、2018 年 10 月24 日, 我公司在 《中国证券 报》 、 《上海证券报》 、 《 证券时报》 发布“ 万家添利债券型证券投资基金(LOF)2018 年第3 季度报告”。 5、2018 年 12 月13 日, 我公司在 《中国证券 报》 、 《上海证券报》 、 《 证券时报》 发布“ 万 家 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 百 度 百 盈 为 销 售 机 构 并 开 通 定投业务及参加其费率优惠活动的公告”。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 122 二十四 、招募说明书的存 放及查阅方式 招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人的办公场所,投资者可在办公时间 查阅; 投资者在支付工本费后,可在合 理时间内取得上述文件复制件或复印件。 对 投 资 者 按 此 种 方 式 所 获 得 的 文 件 及 其 复 印 件, 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 保 证 文 本 的内容与所公告的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com) 查阅和下载招 募说明书。 万家添利债券型证券投资基金(LOF)


















































更新招募说明书 201802 123 二十五 、备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。 (一)中国证监会批准万家添利分级债券型证券投资基金募集的文件 (二)《万家添利分级债券型证券投资基金基金合同》 (三)《万家添利分级债券型证券投资基金托管协议》 (四)关于申请募集万家添利分级 债券型证券投资基金之法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件、营业执照


(七)中国证监会要求的其他文件







































































万 家基金 管理 有限 公司 二 〇一 九年一 月十 六日