中 金 现金管 家 货币市 场 基金
更新 招募说 明 书 摘要
（2019 年第 1 号）
基金管 理人：中金基金管 理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
二 〇 一 九 年 一月
中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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重要提 示
中金现金管家货币市场基金 （以下简称 “ 本基金” ） 的募集申请于 2014 年 10
月 31 日 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 （ 以 下 简 称 “ 中 国 证 监 会 ” ）证监许可
[2014]1152 号 《 关 于 准 予 中 金 现 金 管 家 货 币 市 场 基 金 注 册 的 批 复 》 注 册 ， 并 于
2014 年 11 月 28 日经 中国证监会证券基金机构监管部部函[2014]1890 号《关于
中金现金管家货币市场基金备案确认的函》备案 。本基金的基金合同于 2014 年
11 月 28 日生效， 2016 年本基金管理人根据新实施的 《货币市场基金监督管理办
法 》 、 《 关 于 实 施< 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法> 有 关 问 题 的 规 定 》 对 基 金 合 同 进
行了修订 。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不
表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没
有风险。 中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保
证。
本基金投资于货币市场， 每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素
产生波动， 投资人根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风
险。 本基金投资中的风险包括但不限于： 市场风险、 信用风险、 流动性风险、 管
理风险、 操作及技术风险、 合规性风险、 本基金特有风险、 税负增加风险 和其他
风险等。 本基金为货币型基金， 其长期平均风险水平和预期收益率低于股票型基
金、混合型基金和债券型基金，属于低风险的投资品种。
投资 人在购买本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同 信息
披露文件 ， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 自主判断基金的投资价
值， 并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
投资有风险，投资人认/ 申购本基金时应认真阅读本 基金招募说明书。
投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构。 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益 。 基金管理人提醒
投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的
过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人 承诺 依照恪尽职守、 诚实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本更新招募说明书已经本基金托管人复核。 本更新招募说明书所载内容截止
日为 2018 年 11 月 27 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日
（财务数据未经审计） 。
中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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一、基 金管理人
（ 一 ） 基金管 理人 概况
名称：中金基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室
办公地址： 北京市 朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 B 座 43 层
法定代表人： 孙菁（代履职）
成立时间：2014 年 2 月 10 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可〔2014〕97 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：3 亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：张显
联系电话：010-63211122
公司的股权结构如下：
股东名称 持股 比例
中国国际金融 股份有限公司 100%
（ 二 ） 主要人 员情 况
1、基金管理人董事会成员
孙菁女士 ， 董事 长（代 履职） ， 管理学 硕士。 历任中国 国际金 融股份 有限公
司资本市场部副总经理、 公司管理部副总经理、 运营支持部执行总经理及负责人
等职务。现任中金基金管理有限公司总经理。
黄劲峰先生， 董事， 机械工程专业学士。 历任英国毕马威会计师事务所 （英
国及香港） 审计、 核算见习生、 副经理， 经理等职务； 香港汇丰银行资本市场财
务经理、 货币及 外汇市 场财务经 理职务 ；高盛 （亚洲） ，高盛 集团（ 日本东京）
固定收益外汇及大宗商品产品财务控制负责人、 权益类产品财务控制负责人、 日中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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本产品财务控制负责人、 香港财务控制负责人、 执行董事等职务； 北京高华证券
有限责任公司中后台协调、 风险管理岗位； 高盛 （亚洲） 有限责任公司资产管理
部亚太区首席营运官、 亚太 （除日本） 首席营运官、 产品研发主管和董事总经理
职务。现任中国国际金融股份有限公司 首席财务官、 董事总经理。
陈刚先生， 董事， 法学博士。 历任国务院发展研究中心技术经济研究所研究
人员； 北京世泽律师事务所律师； 中国国际金融股份有限公司合规律师、 中国国
际金融 （香港） 有限公司合规律师、 中金美国证券有限公司法律部负责人； 厚朴
香港投资 咨询有限公司法律合规事务负责人。 陈刚先生是纽约州执业律师并具有
中国法律职业资格。现任中国国际金融股份有限公司合规总监、董事总经理。
赵璧先生， 董事， 经济学硕士。 历任中国国际金融股份有限公司投资银行部
经理； 中信产业基金管理有限公司投资经理。 现任中金基金管理有限公司总经理
助理。
李永先生 ，董事 ，工商 管理硕士 。历任 中国人 保资产管 理有限 公司交 易员、
风险监控员、 投资经理； 中国人寿资产管理有限公司养老金及机构业务部投资经
理、 固定收益团队负责人、 固定收益部投资经理、 高级投资经理、 一级团队负责
人； 中国人寿资产管理有限公司固 定收益投资委员会委员、 自有资金投资委员会
委员。现任中金基金管理有限公司副总经理。
张春先生， 独立董事， 经济学和决策科学博士。 历任美国明尼苏达大学卡尔
森管理学院金融系终身教授； 中欧国际工商学院金融和会计系讲席教授、 系主任、
副教务长。现任上海交通大学上海高级金融学院教授、执行院长。
颜 羽 女 士 ， 独立 董 事 ，经 济 法 硕 士 、EMBA 硕 士 。 历 任 云南 政 法 干部 管 理
学院教师； 四通集团条法部法律咨询副主任； 海问律师事务所证券业务律师； 嘉
和律师事务所合伙人。现任嘉源律师事务所创始合伙人。
冒大卫， 独立董事， 哲学 博士， 历任北京大学光华管理学院团委书记、 党委
副书记、 党委书记， 北京大学医学部副主任、 财务部部长， 北京大学副总会计师
等职务。现任神州泰岳软件股份有限公司董事。
2、基金管理人监事
夏静女士， 执行监事， 理学硕士。 历任普华永道 （深圳） 咨询有限公司北京中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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分公司风险管理及内部控制服务部经理； 中国国际金融股份有限公司公司稽核部
高级经理。现任中金基金管理有限公司风险管理部负责人。
3、基金管理人高级管理人员
孙菁女士， 董事长（代履职） 、 总经理。简历同上。
李永先生，副总经理。简历同上。
汤琰女士， 硕士。 历任中国工商银行深圳分行高级理财经理， 华安基金管理
有限公司零售业务部副总经理。现任中金基金管理有限公司副总经理。
李虹 女士 ，督察 长，法 学硕士。 历任 美 国众达 律师事务 所北京 代表处 律师；
中国国际金融股份有限公司合规管理部副总经理。 李虹女士是美国纽约州执业律
师并具有中国法律职业资格 。
4、本基金基金经理
石玉女士， 管理学硕士。 历任天弘基金管理有限公司金融工程分析师、 固定
收益研究员； 中国国际金融股份有限公司高级研究员、 投资经理助理、 投资经理。
现任中金基金管理有限公司投资管理部 执行总 经理。
本基金存续期间，基金经理由石云峰先生变更为石玉女士。石云峰先生自
2014 年 11 月 28 日至 2016 年 7 月 15 日期间 担任本基金基金经理，石玉女士自
2016 年 7 月 16 日担任本基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
李永先生， 副总经理，工商管理硕士。简历同上。
王雁杰先生， 经济学 硕士。 历任中国国际金融股份有限公司资产管理部行业
研究员， 定向资产管理业务投资经理， 集合资产管理计划投资经理。 现任中金基
金管理有限公司权益投研负责人、专户投资部董事 总经理、投资经理。
郭党钰先生， 工商管理硕士。 历任宁波镇海炼化投资经理； 华泰证券项目经
理； 德恒证券高级经理； 华策投资有限公司投资副总经理； 招商基金管理有限公
司投资经理。现任中金基金管理有限公司投资管理部执行总经理。
石玉女士 ，管理学 硕士。简历同上。
朱宝臣 先生， 清华大学理学硕士 。 历任中国国际金融股份有限公司资产管理
部执行总经理， 量化 投资总监； 现任中金基金管理有限公司 执行总经理、 量化投中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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资 部负责人。
杨立先生， 经济学硕士。 历任民生证券股份有限公司证券投资助理、 证券投
资经理； 华融证券股份有限公司中级投资经理、 高级投资经理。 现任中金基金管
理有限公司投资管理 部副总经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基 金托管人
（ 一 ） 基金托 管人 概况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人： 田国立
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市( 股
票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市( 股票代码 601939) 。
2018 年 6 月末 ，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99
亿 元， 增幅 3.08% 。 上半年， 本集团 盈利平稳增长， 利润总额较上年同期 增加 93.27
亿元至 1,814.20 亿元， 增幅 5.42% ； 净利润较上年 同期增加 84.56 亿元至 1,474.65
亿元，增幅 6.08% 。
2017 年，本集团先后荣 获香港《亚洲货币》 “2017 年中国最佳银行 ” ，美国
《环球金融》 “2017 最佳转型银行” 、 新加坡 《亚洲银行家》 “2017 年中国最佳数中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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字银行” 、 “2017 年中国最佳大型零售银行 奖” 、 《银行家》 “2017 最佳金融创新 奖”
及中国 银行 业协 会 “ 年 度最具 社会 责任 金融 机 构 ”等 多项 重要 奖项。 本集团 在英
国《银行家》 “2017 全球银行 1000 强” 中列第 2 位；在美国《财富》 “2017 年世
界 500 强 排行榜”中列第 28 名。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合 与合规管理处、 基金市场处、
证 券 保险 资产 市场 处、理 财 信托 股权 市场 处、QFII 托 管 处 、 养 老 金托 管 处、 清
算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在 安徽合肥设
有托管运营中心， 在 上海设有托管运营中心上海分中心 ， 共有员工 315 余人。 自
2007 年起， 托管部 连 续聘请外 部会计 师事务 所对托管 业务进 行内部 控制审计，
并已经成为常规化的内控工作手段。
（ 二） 主要人 员情 况
纪伟 ， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行 南通分行、 总行 计划
财务 部、 信贷 经营部 任职， 并在 总行公司业务部、 投资托管业务部、 授信审批 部
担任领导职务 。 其拥有八年托管从业经历， 熟悉各项托管 业务， 具有丰富的客户
服务和 业务管理经验。
龚毅，资 产托管 业务部 资深经理 （专业 技术一 级） ， 曾 就职于 中国建 设银行
北京市分行国际部、 营业部并担任副行长， 长期从事信贷业务和集团客户业务等
工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托 管业务 部资深经 理（专 业技术 一级） ， 曾就职 于中国 建设银
行总行会计部， 长期从事托管业务管理等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
郑绍平， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行投资部、 委
托代理部、 战略客户部， 长期从事客户服务、 信贷业务管理等工作， 具有丰富的
客户服务和业务管理经验。
原玎 ，资 产托管 业务部 副总经理 ，曾就 职于中 国建设银 行总行 国际业 务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “ 以客户为中心” 的经 营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管人
的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管
服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种
不断增加， 已形成包括证券投 资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账户、
(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务
品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末 ，中国建设银行已托管 857
只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业
内的高度认同。 中国建 设银行 先后 9 次获得 《 全球托管人》 “ 中国最佳 托管银行”、
4 次获得 《财资》 “ 中国 最佳次托管银行 ” 、 连 续 5 年获得中债登 “优 秀资产托管
机构 ” 等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家 “ 最佳托管银
行 ” 、在 2017 年荣获《亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖” 。
三、相 关服务机构
（ 一 ） 基金份 额发 售机构
1、直销中心
（1 ）直销柜台
名称： 中金基金管理有限公司直销柜台
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室
办公地址： 北京市 朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 B 座 43 层
法定代表人：孙菁 （代履职）
电话：010-63211122
传真：010-66159121
联系人：张显
客户服务电话：400-868-1166
公司网站：www.ciccfund.com
（2 ）网上直销 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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投资者可以通过本公司网上直销系统办理基金的认购等业务， 具体业务办理
流程及业务规则请登录本公司网站查询。
本公司网上直销系统：https://trade.ciccfund.com/etrade
2、 其他销售机构
（1 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
联系人：王琳
（2 ）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人： 毕明建 （代履职）
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：杨涵宇
网址：www.cicc.com.cn
（3 ）国信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人： 何如
联系人： 周杨
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（4 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海 市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903-906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596919
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（5 ）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889185
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（6 ）平安银行股份有限公司
客服电话：95511 转 3
网址：bank.pingan.com
（7 ）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：韩晓彤
电话：010-62020088-7071
传真：010-62020355 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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客户服务电话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
（8 ）上海陆金所资产管理有限公司
客服电话：4008219031
网站：www.lufunds.com
（9 ）北京虹点基金销售有限公司
客服电话：400-068-1176
网站：www.jimufund.com
(10) 上海天天基金销售 有限公司
客服电话：400-991-8918
网址：http://fund.eastmoney.com
(11) 平安证券有限责任 公司
客服电话：95511
网址：http://stock.pingan.com
(12) 北京恒天明泽 基金 销售有限公司
客服电话：400-898-0618
网址：http://www.chtfund.com
(13) 北京汇成基金销售 有限公司
客服电话:400-619-9059
网址:www.fundzone.cn
(14) 武汉市伯嘉基金销 售有限公司
客服电话:400-027-9899
网站:www.buyfunds.cn
(15) 华泰证券股份有限 公司
客服电话:95597
网站: http://www.htsc.com.cn
(16) 中国中投证券有限 责任公司
客服电话:95532 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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网站: http://www.china-invs.cn/
(17) 长城证券股份有限 公司
客服电话: 400-6666-888
网站: http://www.cgws.com/
(18) 银河证券股份有限 公司
客服电话: 95551
网站: http://www.chinastock.com.cn/
(19) 上海联泰资产管理 有限公司
客服电话: 021-52822063
网站: http://www.66zichan.com/
(20) 上海陆享投资管理 有限公司
客服电话: 021-33356675
网站: http://www.luxxfund.com/
(21) 蚂蚁（杭州）基金 销售有限公司
客服电话: 4000-766-123
网站: www.fund123.cn
(22) 上海万得投资顾问 有限公司
客服电话: 400-821-0203
网站: www.520fund.com.cn
(23) 包商银行股份有限 公司
客服电话: 95352
网站: www.bsb.com.cn
(24) 和讯信息科技有限 公司
客服电话: 400-920-0022
网站: licaike.hexun.com
(25) 上海挖财金融信息 服务有限公司
客服电话: 021-50810673
网站: http://www.wacai.com/ 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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(26) 通华财富（上海） 基金销售有限公司
客服电话: 95156 转 5
网站: https://www.tonghuafund.com
(27) 上海基煜基金销售 有限公司
客服电话: 400-820-5369
网站: www.jiyufund.com.cn
(28) 北京肯特瑞财富投 资管理有限公司
客服电话: 400-098-8511
网站: http://jdd.jr.jd.com/index.html
(29) 北京蛋卷基金销售 有限公司
客服电话: 400-061-8518
网站: https://danjuanapp.com/
(30) 太平洋证券股份有 限公司
客服电话: 400-665-0999
网站: www.tpyzq.com
（31 ）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司
客服电话：4006706863
网址：www.hongtaiwealth.com
（32 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
客服热线：400-819-9868
网站：www.tdyhfund.com
（33 ）天津万家财富资产管理有限公司
客服电话：010-59013842
网址：www.wanjiawealth.com
（34 ）北京植信基金销售有限公司
客服电话：010-56075718
网址：www.zhixin-inv.com
（35 ）南京苏宁基金销售有限公司 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（36 ）浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（37 ）济安财富（北京）基金销售有限公司
客服电话：400-673-7010
网址：http://www.jianfortune.com
（38 ）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
网址：www.taichengcaifu.com
电话：400-0411-001
（39 ）中信建投证券股份有限公司
网址：www.csc108.com
电话： 4008-888-108
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选 择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。
（ 二 ） 登记机 构
名称：中金基金管理有限公司
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室
办公地址： 北京市 朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 B 座 43 层
法定代表人： 孙菁（ 代履职）
电话：010-63211122
传真：010-66155573
联系人：白娜
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（ 三 ） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称 ：上海源泰律师事务所
住所： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人： 廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
经办律师： 梁丽金 林菡
联系人： 梁丽金
（ 四 ） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 中国北京东长安街 1 号东方广场 毕马威大楼 8 层
办公地址： 中国北京东长安街 1 号东方广场 毕马威大楼 8 层
执行事务合伙人： 邹俊
电话：010-85085000
传真：010-85185111
签章注册会计师： 程海良、李砾
联系人： 管祎铭
四、基 金的 名称
中金现金管家货币市场基金。
五、基 金的类型及运作方 式
（ 一） 基金的 类型
货币市场基金。
（ 二） 基金的 运作 方式 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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契约型开放式。
六、基 金的投资目标
在保障基金资产的安全性和流动性的前提下， 通过积极主动管理， 力争实现
超越业绩比较基准的稳定收益 。
七、基 金的投资方向
本基金投资于以下金融工具：
（1 ）现金；
（2 ）期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行存款 、债券回购、中央银行票据、
同业存单；
（3 ）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券；
（4 ）中 国证监 会、中 国人民银 行认可 的其它 具有良好 流动性 的货币 市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具， 基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基 金的投资策略
（ 一） 短期利 率预 期策略
根据对宏观经济指标、 货币政策、 市场结构变化和市场资金供求等因素的研
究与分析， 对未来一段时期的短期市场利率进行积极的判断， 对短期利率走势形
成合理预期，并据此调整基金资产的配置策略。
（ 二） 类属配 置策 略
在保持 基金资产相对稳定的 前提下， 通过对市场资金供求、 基金申赎情况进
行动态分析， 确定本基金流动性目标， 相应调整基金资产在高流动性资产和相对中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
17
流动性较低资产之间的配比。 结合各类资产的收益率水平、 流动性特征、 信用风
险等因素来确定并动态调整 基金资产中央行票据、 国债、 债券回购等 各类属品种
的配置比例。
（ 三） 期限配 置策 略
根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均剩余期限。 在预期利率上
升时， 缩短组合的平均剩余期限， 以规避资本损失或获得较高的再投资收益； 在
预期利率下降时， 延长组合的平均剩余期限， 以获得资本利得或锁定较高的利率
水平。
（ 四） 跨市场 和品 种套利 策略
短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场， 投资群体、 交易方
式等市场要素的不同使得两个 市 场 的 资 金 面 和 市 场 短 期 利 率 在 一 定 期 间 内 可 能
存在定价 偏离。 在充分 论证上述 套利机 会可行 性的基础 上，寻 找最佳 介入时机，
进行跨市场操作， 获得安全的超额收益。 对期限相近的品种， 由于流动性、 税收
等因素造成内在价值出现明显偏离时， 可以在保证流动性的基础上， 进行品种间
的套利操作，增加超额收益。
（ 五） 流动性 管理 策略
作为现金管理工具， 本基金必须保持较高的流动性。 在遵循流动性优先的原
则下， 本基金将建立流动性预警指标， 动态调整基金资产在流动性资产和收益性
资产之间的配置比例。 同时， 密切关注申购 、 赎回、 季节性资金流动等情况， 在
保持基金资产高流动性的前提下， 通过现金库存、 资产变现、 剩余期限管理等措
施确保基金资产的整体变现能力。
九 、基 金的 业绩比较基准
本基金业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)
通知存款是一种不约定存期 、 支取时需提前通知银行 、 约定支取日期和金额中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
18
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投 资 标 的 、 投 资 目 标 及 流 动 性 特 征 ， 本 基 金 选 取 同 期 七 天 通 知 存 款 利 率( 税后)
作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。
十、基 金的风险收益特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其预期收益和
预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一、 基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告中所载资料不存在虚假记载、 误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承 担 个 别 及 连 带责任。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和
投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日，报告期间为 2018 年 7 月
1 日至 2018 年 9 月 30 日。本报告财务数据未经审计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 固定收益投资 5,176,611,501.41 49.93
其中：债券 5,176,611,501.41 49.93
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 3,577,570,366.36 34.51
其中： 买断式回购的买入返 - - 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
19
售金融资产
3 银行存款和结算备付金合
计
1,555,533,023.95 15.00
4 其他资产 58,208,290.29 0.56
5 合计 10,367,923,182.01 100.00
2. 报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 178,545,530.23 1.76
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 1,139,129,931.29 12.35
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
本报告期内， 本货币市场基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净
值的 20% 的情况。
3. 基金投资组合平均剩余期限
(1) 投资组合平均剩余 期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 88
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 90
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 44
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本 货币市场 基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
(2) 报告期末投资组合 平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ） 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
20
1 30 天以内 48.92
12.35
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 11.37 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 2.69 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 3.02 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天( 含)-397 天（含） 45.77 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
6 合计 111.78 12.35
4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240 天。
5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （% ）
1 国家债券 70,090,303.18 0.76
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,320,896,622.50 14.32
其中：政策性金融债 1,320,896,622.50 14.32
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - - 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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6 中期票据 - -
7 同业存单 3,785,624,575.73 41.04
8 其他 - -
9 合计 5,176,611,501.41 56.12
10 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本( 元)
占基金资产净值
比例（％）
1 160208 16 国开 08 4,700,000 468,167,257.99 5.08
2 160301 16 进出 01 2,000,000 199,666,251.21 2.16
3 111885889 18 北 京 农 商 银 行
CD079
2,000,000 199,617,093.32 2.16
4 111895707 18 徽商 银行 CD066 2,000,000 199,553,365.59 2.16
5 111891579 18 宁波银行 CD023 2,000,000 199,308,170.72 2.16
6 111893551 18 重庆银行 CD037 2,000,000 196,866,906.03 2.13
7 180305 18 进出 05 1,500,000 150,496,398.67 1.63
8 111821281 18 渤海银行 CD281 1,500,000 149,266,851.86 1.62
9 111883143 18 徽商 银行 CD112 1,500,000 145,253,992.64 1.57
10 111714282 17 江苏银行 CD282 1,300,000 129,876,501.06 1.41
7. “ 影子定价” 与“ 摊余成 本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1591%
报告期内偏离度的最低值 0.0462% 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
22
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0859%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到过 0.25% 。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到过 0.5% 。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9. 投资组合报告附注
(1) 本 基 金 采 用 摊 余 成 本 法 计 价, 即 计 价 对 象 以 买 入 成 本 列 示, 按 照 票 面 利 率
或协议利率并考虑其买 入时的溢价和折价, 在 其 剩 余 期 限 内 按 照 实 际 利 率 法 每 日
计提收益。
(2) 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 未 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(3) 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 36,534,888.33
4 应收申购款 21,673,401.96
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 58,208,290.29
(4) 投资组合报告附注 的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
23
十二、 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
( 一) 本报告期基金份额 净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
中金现金管家 A 类
阶段
净值收益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－ ③ ②－④
2014 年 11 月 28
日 （基金合同生
效 日 ） 至 2014
年 12 月 31 日
0.3884% 0.0048% 0.1258% 0.0000% 0.2626% 0.0048%
2015 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
3.1071% 0.0073% 1.3500% 0.0000% 1.7571% 0.0073%
2016 年 1 月 1
日至 2016 年 12
月 31 日
2.3429% 0.0055% 1.3537% 0.0000% 0.9892% 0.0055%
2017 年 1 月 1
日至 2017 年 12
月 31 日
3.8978% 0.0045% 1.3500% 0.0000% 2.5478% 0.0045%
2018 年 1 月 1
日至 2018 年 9
月 30 日
2.7844% 0.0021% 1.0097% 0.0000% 1.7747% 0.0021%
基金合同生效
日至 2018 年 9
13.1263% 0.0056% 5.1892% 0.0000% 7.9371% 0.0056% 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
24
月 30 日
注：本基金收益分配按日结转份额。
中金现金管家 B 类
阶段
净值收益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－ ③ ②－④
2014 年 11 月 28
日 （基金合同生
效日）至 2014
年 12 月 31 日
0.4094% 0.0048% 0.1258% 0.0000% 0.2836% 0.0048%
2015 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
3.3546% 0.0073% 1.3500% 0.0000% 2.0046% 0.0073%
2016 年 1 月 1
日至 2016 年 12
月 31 日
2.5884% 0.0055% 1.3537% 0.0000% 1.2347% 0.0055%
2017 年 1 月 1
日至 2017 年 12
月 31 日
4.1474% 0.0045% 1.3500% 0.0000% 2.7974% 0.0045%
2018 年 1 月 1
日至 2018 年 9
月 30 日
2.9694% 0.0021% 1.0097% 0.0000% 1.9597% 0.0021%
基 金 合 同 生 效
日至 2018 年 9
月 30 日
14.1719% 0.0056% 5.1892% 0.0000% 8.9827% 0.0056%
注：本基金收益分配按日结转份额。 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
25
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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十三、 基金的费用与税收
（ 一） 与基金 运作 有关的 费用
1、 基金费用的种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）销售服务费；
（4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和仲裁费；
（6 ）基金份额持有人大会费用；
（7 ）基金的证券交易费用；
（8 ）基金的银行汇划费用；
（9 ）基金的开户费用、账户维护费用；
（10 ） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由 基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 公
休假等 ， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据
不符，及时联系基金托管人协商解决。 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由 基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公
休日等 ， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据
不符，及时联系基金托管人协商解决。
（3）销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25% ，对于由 B 类 降级为 A
类的基金份额持有 人， 年销售服务费 率 应 自 其 降 级 后 的 下 一 个 工 作 日 起 适 用 A
类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销 售服务费年费率为 0.01% ， 对于由
A 类升级为 B 类的基 金份额持有人，年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。本基金 C 类基金份
额的销售服务费年费率为 0.24% 。 各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如
下：
H ＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 按月支付。 由基金 托管人根据与基金管理人核对
一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公休日等， 支付日期顺
延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时联系基金
托管人协商解决。
上述 “1、 基金费用的种 类中第 （4） － （10） 项费用” ， 根据有关法 规及相应中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（ 二） 与基金 销售 有关的 费用
本基金不收取申购费用和赎回费用。
（ 三 ） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（ 四 ） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券 投资基金法》 、 《公开募 集证券投
资基金运 作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露
管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2018 年 7 月 12 日刊
登的 《中金现金管家货币市场基金更新招募说明书》 进行了更新， 并根据本基金
管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新， 主要更新的内容如
下：
1、在“重要提示”部分更新了相关内容； 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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2、 在 “第三部分 基金管理人” 中， 对基金管理人中金基金管理有限公司的
情况进行了更新；
3、在“第四部分 基金托管人”中，对托管人的情况进行了更新；
4、 在 “第五部分 相关服务机构” 中， 增加了部分销售机构并更新了相关服
务机构的内容；
5、在“第九部分 基金份额的申购与赎回” 部分更新了相关内容；
6、在“第十 部分 基金的投资”中，更新 了“基金投资组合报告”内容；
7、 更新 了 “第十 一部分 基金的业绩” ， 相关数据内容截止时间为 2018 年 9
月 30 日；
8、在“ 第十八 部分
风险揭示”中，更新了相关内容；
9、在“ 第二十一 部分
托管协议的内容摘要”中，更新了相关内容；
10、 在 “第二十三部分 其他应披露事项” 中， 更新了其他应当披露的事项。
中金基金管理有限公司
2019 年 1 月 12 日
