中银丰进定期开放债券：更新招募说明书摘要（2019年第1号）查看PDF公告
中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019年第 1号）
【本基金不向个人投资者公开销售】
基金管理人：
中银基金管理有限公司
基金托管人：
招商银行股份有限公司
二〇一九年一月中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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重要提示
本基金经 2017年 7月 31日中国证券监督管理委员会证监许可【2017】1410号文注册
募集，基金合同于 2017年 11月 27日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，
全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并
承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基
金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资
过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策
略引致的特有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金属于债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险
收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资
行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作
出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金单一投资者持有基金份额比例可达到或者超过 50%，且本基金不向个人投资者
销售。中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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本更新招募说明书所载内容截止日为 2018年 11月 26日，有关财务数据和净值表现截
止日为 2018年 9月 30日（财务数据未经审计）。本基金托管人招商银行股份有限公司已
复核了本次更新的招募说明书。中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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一、基金合同生效日
2017年 11月 27日
二、基金管理人
（一）基金管理人简况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼
法定代表人：章砚
设立日期：2004年 8月 12日
电话：（021）38834999
联系人：高爽秋
注册资本：1亿元人民币
股权结构：
股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350万元 83.5%
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650万元的美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公
共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市
场部主管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司执行总裁。2000年 10月至 2012年 4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部
副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。
王超（WANG Chao）先生，董事。国籍：中国。美国 Fordham 大学工商管理硕士。
现任中国银行青海省分行副行长。历任中国银行总行人力资源部经理、高级经理、主管、
人力资源部副总经理，中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责
人、董事会秘书等职。中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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宋福宁（SONG Funing）先生，董事。国籍：中国。厦门大学经济学硕士，经济师。
现任中国银行福建省分行首席客户经理、副行长。历任中国银行福建省分行资金计划处外
汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金业务部总经理，中国银行总
行金融市场总部助理总经理，中国银行总行投资银行与资产管理部助理总经理、副总经理、
首席产品经理等职。
曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、
董事总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。
曾先生于 2015年 6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以
及其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经
营范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、
投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九
年，并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大
学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾
夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
荆新（JING Xin）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国会计学会理事、全国会计
专业学位教指委副主任委员、中国人民保险集团独立监事。曾任中国人民大学会计系副主
任，中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记，中国人民大学商学院副院
长、会计学教授、博士生导师、博士后合作导师等职。
赵欣舸（ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾
在美国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）
等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融
MBA 主任，并在中国的数家上市公司和金融投资公司担任独立董事。
雷晓波（Edward Radcliffe）先生，独立董事。国籍：英国。法国 INSEAD 工商管理硕
士。曾任白狐技术有限公司总经理，目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前，曾任英国
电信集团零售部部门经理，贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理，中英
商会财务司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。
杜惠芬（DU Huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国
俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经
大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学
院（筹）教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
2、监事
卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军
指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理
事会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。
赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证
券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、
交易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。
3、管理层成员
李道滨（LIDaobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（JasonX.OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿
商学院高级管理培训班(Wharton-SACExecutiveProgram)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商
学院(IveySchoolofBusiness，WesternUniversity)工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾在
加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事
金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通
基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主
任、讲师。
张家文（ZHANGJiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕
士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园
区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。
陈军（CHENJun）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美
国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投
资部总经理、助理执行总裁。
王圣明（WANG Shengming）先生，副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管
理学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。
4、基金经理中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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王妍（WANG Yan）女士，中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP）,管理学学士。
曾任南京银行金融市场部债券交易员。2011年加入中银基金管理有限公司，曾担任基金经
理助理。2012年 9月至今任中银理财 14天债券基金基金经理，2012年 10月至 2016年
7月任中银理财 60天债券基金基金经理，2013年 1月至今任中银理财 30天债券基金基金
经理,2013年 12月至今任中银中高等级债券基金基金经理，2016年 2月至 2018年 2月任
中银瑞利基金基金经理，2016年 3月至 2018年 2月任中银珍利基金基金经理，2016年
4月至 2018年 2月任中银裕利基金基金经理，2016年 7月至今任中银季季红基金基金经理，
2017年 7月至今任中银丰实基金基金经理，2017年 11月至今任中银丰进基金基金经理，
2017年 12月至今任中银利享基金基金经理，2018年 2月至今任中银智享基金基金经理。
具有 13年证券从业年限。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。
5、投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部
总经理）、张发余（研究部总经理）、方明（专户理财部副总经理）、李丽洋（财富管理
部副总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755—83199084中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，
总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发
行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计
标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股
票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2018年9月30日，
本集团总资产65,086.81亿元人民币，高级法下资本充足率15.46%，权重法下资本充足率
12.80%。
2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为资
产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室5个
职能处室，现有员工80人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资
基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基
金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托
投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、
全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管
核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使
命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务
综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银
行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、
第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行
QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、
第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中
国最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成
为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”
；2017年 6月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行 2.0”荣
获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体
《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”，2018年 1月获得中央国债登记结算有限责任公
司“2017年度优秀资产托管机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”
荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融
青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月招商银行荣获公募基金 20年“最佳基金托
管银行”奖，5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董事长。英国
东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公
司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长
和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总
经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执行董事。美
国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013年 5月历任上
海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业
务总监兼北京市分行行长。
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，在中国
科技国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历任招商银行北京分行展览路
支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001年 10月
至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分
行党委书记、副行长（主持工作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委
书记；2012年 6月至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；
2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理；2015年 1月起担任本行副行长；
2016年 11月起兼任本行董事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人
员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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行，从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托
管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开
发者之一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、
市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2018年 9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 401只开放式基金。
四、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38834999
传真：（021）68872488
1）中银基金管理有限公司直销中心柜台
地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
客户服务电话：021-38834788，400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：周虹
2）本基金暂不通过电子直销平台办理本基金的销售业务。
2、其他销售机构
1）中国银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：陈四清
客户服务电话： 95566
联系人：陈洪源
网址： www.boc.cn中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金，并及
时公告。
（二）登记机构
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38834999
传真：（021）68872488
联系人：乐妮
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
经办会计师：徐艳、许培菁
联系人：徐艳
五、基金的名称
中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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六、基金的类型
债券型基金
七、基金的投资目标
本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造超越业绩
比较基准的稳定收益。
八、基金的投资范围
本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短
期融资券、超短期融资券、中期票据、公开发行的次级债、资产支持证券、银行存款、同
业存单、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资股票、权证等权益类资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
本基金投资组合资产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%。但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前 10个工作日、
开放期及开放期结束后 10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。
开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在封闭期内，
本基金不受上述 5%的限制。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
九、基金的投资策略
本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分
析，进行债券投资时机的选择和久期、类属配置，实施积极的债券投资组合管理，力争获
取超越业绩比较基准的稳定投资收益。
1、类属配置策略
本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市场风险等
因素及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力，通过比较并合理预期不同类属债券类资
产的风险与收益率变化，确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置。
2、久期管理策略中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变
化做出判断，密切跟踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率敏感指标，运用数量化工具，对未来
市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定合理的债券组合目标久期，通过合理的久期控
制实现对利率风险的有效管理。
3、期限结构配置策略
本基金通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置。根据债券收益
率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动趋势，分析预测收
益率曲线的变化，测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略的风险收益，形成具体
的期限结构配置策略。
4、信用债券投资策略
本基金通过宏观经济运行、发行主体的发展前景和偿债能力、国家信用支撑等多重因
素的综合考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立信用债券池；然后
基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。
本基金将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，研究债券发行主体的基本面，以
确定债券的违约风险和合理的信用利差水平，判断债券的投资价值。本基金将重点分析债
券发行人所处行业的发展前景、市场竞争地位、财务质量（包括资产负债水平、资产变现
能力、偿债能力、运营效率以及现金流质量）等要素，综合评价其信用等级，谨慎选择债
券发行人基本面良好、债券条款优惠的信用类债券进行投资。
为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力
进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。封闭
期内，如本基金持有债券的信用状况急剧恶化，甚至可能出现违约风险，进而影响本基金
的买入持有到期策略，本基金将对该债券进行处置。
5、杠杆投资策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可
控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。为控制风险，本
基金的杠杆比例在每个封闭期内原则上保持不变，但是在回购利率过高、流动性不足、或
者市场状况不宜采用放大策略等情况下，基金管理人可以调整杠杆比例或者不进行杠杆放
大。
6、资产支持证券投资策略中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
14
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补
偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法
等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
十、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数。
中债综合全价（总值）指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖
的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场
等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映
中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标值的时间序列更加完整，
有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方
法和本基金的投资范围和投资理念，本基金选择市场认同度较高的中债综合全价（总值）
指数作为业绩比较基准，该业绩比较基准能够比较真实的反映本基金投资组合的风险收益
特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人在与基
金托管人协商一致，并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开
基金份额持有人大会。
十一、风险收益特征
本基金属于债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险
收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。
十二、投资组合报告
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一
定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书。
基金托管人招商银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2018年 12月 27日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018年 9月 30日，本报告所列财务数据未经审计。
12.1 报告期末基金资产组合情况中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 112,401,000.00 95.30
其中：债券 112,401,000.00 95.30
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 3,325,705.23 2.82
7 其他各项资产 2,215,470.58 1.88
8 合计 117,942,175.81 100.00
12.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
12.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
12.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
12.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
12.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 112,401,000.00 95.54
其中：政策性金融债 112,401,000.00 95.54
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 112,401,000.00 95.54中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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12.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例(％)
1 170210 17国开 10 1,150,000 112,401,000.00 95.54
12.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
12.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
12.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
12.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
12.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货投资。
12.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。
12.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
12.10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。
12.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与国债期货投资。
12.10.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。
12.11 投资组合报告附注
12.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
12.11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
12.11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
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1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,215,470.58
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,215,470.58
12.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
12.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
12.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2017年 11月 27日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩
比较基准的比较如下表所示：
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2017年 11月 27日
（基金合同生效日）
至 2017年 12月
31日 0.26% 0.03% 0.05% 0.03% 0.21% 0.00%
2018年 1月 1日至
2018年 9月 30日
6.67% 0.19% 2.74% 0.07% 3.93% 0.12%
自基金合同生效起
至 2018年 9月
30日
6.95% 0.18% 2.79% 0.07% 4.16% 0.11%
十四、基金的费用
（一）与基金运作有关的费用中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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1、基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费；
3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4）《基金合同》生效后与基金运作相关的或者为维护基金份额持有人利益支出会计师
费、律师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费等；
5）基金份额持有人大会费用；
6）基金的相关账户的开户及维护费用；
7）基金的证券交易费用；
8）基金的银行汇划费用；
9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期
顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类”中第 3）－9）项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、
登记等各项费用。
本基金的申购费率如下：
客户申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 0.8%
100万元≤M＜200 万元 0.5%
200万元≤M＜500 万元 0.3%
申购费率
M≥500 万元 1000元/笔
2、赎回费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时
收取。持续持有期少于 7日的，赎回费应全额归基金财产，持有期 7日以上（含 7日）的，
不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
本基金的赎回费率如下：
持有期限（Y） 赎回费率
Y＜7 天 1.5%
赎回费率
7≤Y＜30 天
0.75%中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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Y≥30 天 0%
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生
的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内，T日的基金份额净值和基金份额累
计净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适
当延迟计算或公告。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部
门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率。
（三）其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求，结合本基金运作的实际情况，对本基金的原招募说明书进行了
更新，主要更新的内容如下：
（一）在“重要提示”部分，对招募说明书所载内容的截止日、有关数据截止日进行
更新；
（二）在“基金管理人”部分，对主要人员情况、基金管理人的内部控制制度的相关
信息进行了更新；
（三）在“基金托管人”部分，对基金托管人概况、基金托管业务经营情况、托管人
的内部控制制度的相关信息进行了更新；
（四）在“基金份额的申购与赎回”部分，对申购和赎回的开放日及时间的相关信息
进行了更新；
（五）在“投资组合报告”部分，根据《信息披露内容与格式准则第 5号》及《基金
合同》，披露了本基金最近一期投资组合报告的内容；中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
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（六）在“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩；
（七）在“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事
项。
中银基金管理有限公司
2019年 1月 12日
