平安安心保本混合：关于修订《平安安心保本混合型证券投资基金基金合同》的公告查看PDF公告
关于修订《平安安心保本混合型证券 投资基金基金合同》的公告? 平安安心保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ，基金代码：002304 ）为契约? 型开放式证券投资基金，基金管理人为平安基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本? 基金管理人” ） ，基金托管人为中国银行股份有限公司，基金登记机构为平安基金管理有限公? 司，保证人为中国投融资担保股份有限公司。?? 本基金于 2015 年 12 月 21 日 经中国证券监督管理委员会证监许可[2015]2997 号文准予? 募集注册，于 2015 年 12 月 28 日至 2016 年 1 月 13 日进行募 集，并于 2016 年 1 月 15 日正? 式成立。本基金每个保本期为三年，第一个保本期自 2016 年 1 月 15 日起 至2019 年 1 月 14? 日止。?? 鉴于本基金的第一个保本期即将到期，且本基金无法为转入下一保本期确定保证人或保? 本义务人，本基金将不能满足继续作为法律法规规定的避险策略基金运作的条件，为此，本? 基金管理人经与基金托管人协商一致，根据《平安安心保本混合型证券投资基金基金合同》? （以下简称“ 《基金合同》 ” ）有关本基金“如保本期到期后，本基金未能符合保本基金存续? 条件，则本基金将按基金合同的约定变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为‘平? 安大华安心灵活配置混合型证券投资基金’ 。同时，变更后的‘平安大华安心灵活配置混合? 型证券投资基金’的基金投资及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修? 改。上述变更由基金管理人和基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会决议，在? 报中国证监会备案后公告，并在更新的招募说明书中予以说明。 ”的规定，决定将本基金转? 型为非避险策略型的基金，即“平安大华安心灵活配置混合型证券投资基金” 。?? 同时，因平安基金管理有限公司已于 2018 年 10 月 25 日 办理完成工商变更登记，公司? 名称由“平安大华基金管理有限公司”变更为“平安基金管理有限公司” ，并已根据相关法? 律法规要求公告更名事宜。为保护投资者利益，避免对投资者造成混淆和误导，转型后的基? 金名称由“平安大华安心灵活配置混合型证券投资基金”更变为“平安安心灵活配置混合型? 证券投资基金” （以下简称“平安安心灵活配置混合” ） 。?? 上述调整涉及的文件一并调整，并报中国证监会备案。为适应基金转型的需要，本公司? 经与基金托管人协商一致，决定对《基金合同》进行修订。现将有关修订事项说明如下：?? 1 、根据本基金转型为非避险投资策略的平安安心灵活配置混合的实际情况，本次修订? 删除了《基金合同》中与基金保本运作有关的条款，保留《基金合同》中规定的有关基金转? 型为平安安心灵活配置混合后的基金份额申购与赎回、基金的投资、基金的费用与税收、基? 金的收益与分配等条款，同时《基金合同》还根据法律法规更新，对其他条款进行了相应修? 订。 《基金合同》具体修订的条目和内容见附表。?? 2 、 《基金合同》本次修订所涉及的事项，主要属于基金合同有明确约定而无需召开基金? 份额持有人大会审议的事项，其余修改属于因相应的法律法规发生变动需要对基金合同进行? 修改的事项，或属于对基金份额持有人利益无实质性不利影响的事项。由基金管理人与托管? 人协商一致后修改基金合同的程序符合《基金合同》的约定，无需召开基金份额持有人大会? 审议，并已报中国证监会备案。?? 3 、根据本公司发布的“平安安心保本混合型证券投资基金保本期到期安排及转型为? 平安安心灵活配置混合型证券投资基金相关业务规则的公告”中的相关安排，自 2019 年 1? 月 18 日，本基 金将更名为平安安心灵活配置混合型证券投资基金， 《平安安心灵活配置混合? 型证券投资基金基金合同》同日生效， 《平安安心灵活配置混合型证券投资基金基金合同》? 的具体内容将按本次修订并公告的文本执行。?? 4 、本基金管理人经与基金托管人协商一致，在对基金合同进行修订后，也将对基金托? 管协议涉及的上述相关内容进行相应修订。 《平安安心灵活配置混合型证券投资基金基金合?同》 、 《平安安心灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及《平安安心灵活配置混合型证券? 投资基金招募说明书》同时登载于本公司网站。投资人办理基金交易等相关业务前，应仔细? 阅读该基金的基金合同、招募说明书及其更新、风险提示及相关业务规则和操作指南等文件。?? 投资人欲了解详情，请登陆平安基金管理有限公司网站（www.fund.pingan.com ）阅读? 相关公告或拨打全国免长途费的客户服务电话（400 －800 －4800 ）咨询相关情况。?? 风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不? 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。?? 本基金转型为平安安心灵活配置混合型证券投资基金，为混合型证券投资基金，一般而? 言，其预期收益和风险高于货币市场基金、债券型基金，而低于股票型基金。转型后的平安? 安心灵活配置混合型证券投资基金不再属于避险策略基金或保本基金，与转型前的平安安心? 保本混合型证券投资基金具有不同的风险收益特征，其预期风险高于平安安心保本混合型证? 券投资基金。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险? 承受能力的投资品种进行投资。?? ? 特此公告。?? ? 平安基金管理有限公司?? 2019 年 1 月 10 日?? ? ? 附表：?? 《平安安心保本混合型证券投资基金基金合同》与《平安安心灵活配置混合型证券投资基? 金基金合同》主要修改条文对照表?? ? 章节? 合同原文? 调整或增加或删除后表述? 相关说明?? 全文? 平安安心保本混合型证券投资基金? 平安安心灵活配置混合型证券投资? 基金?? 根? 据? 约? 定? 的? 名? 称? 调? 整。?? 前言? 三、平安大华安心保本混合型证券投? 资基金由基金管理人依照《基金法》 、? 基金合同及其他有关规定募集，并经? 中国证券监督管理委员会（以下简称? “中国证监会” ）注册。?? 中国证监会对本基金募集的注册，并? 不表明其对本基金的价值和收益做? 出实质性判断或保证，也不表明投资? 于本基金没有风险。投资人投资于保? 本基金并不等于将资金作为存款存? 放在银行或存款类金融机构，保本基? 金在极端情况下仍然存在本金损失? 的风险。本基金主要投资于债券等固? 定收益类金融工具，如所投资债券的?发行人出现违约、无法支付到期本息? 等情况，可能造成基金资产损失。?? 基金管理人依照恪尽职守、诚实信? 用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金? 财产，但不保证投资于本基金一定盈? 利，也不保证最低收益。投资人购买? 本保本基金基金份额的行为视为同? 意保证合同的约定。?? 三、平安安心灵活配置混合型证券投? 资基金由平安安心保本混合型证券? 投资基金转型而来。平安安心保本混? 合型证券投资基金由基金管理人依? 照《基金法》 、基金合同及其他有关? 规定募集，并经中国证券监督管理委? 员会（以下简称“中国证监会” ）注? 册，其转型后的平安安心灵活配置混? 合型证券投资基金（以下简称“本基? 金” ）已经中国证监会备案。?? 中国证监会对本基金转型的备案，并? 不表明其对本基金的价值和收益做? 出实质性判断或保证，也不表明投资? 于本基金没有风险。?? 基金管理人依照恪尽职守、诚实信? 用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金? 财产，但不保证投资于本基金一定盈? 利，也不保证最低收益。?? ? ? 释义? 在本基金合同中，除非文意另有所? 指，下列词语或简称具有如下含义：?? 1 、基金或本基金：指平安大华安心? 保本混合型证券投资基金?? 2 、基金管理人：指平安基金管理有? 限公司?? 4 、基金合同或本基金合同：指《平? 1 、基金或本基金：指平安安心灵活? 配置混合型证券投资基金?? 2 、基金管理人：指平安基金管理有? 限公司?? 4 、基金合同或本基金合同：指《平? 安安心灵活配置混合型证券投资基? 金基金合同》及对本基金合同的任何? 根? 据? 约? 定? 的? 名? 称? 调?整。?? 公司更名；? 基金转型；?? 安安心保本混合型证券投资基金基? 金合同》及对本基金合同的任何有效? 修订和补充?? 5 、托管协议：指基金管理人与基金? 托管人就本基金签订之《平安安心保? 本混合型证券投资基金托管协议》及? 对该托管协议的任何有效修订和补? 充?? 6 、招募说明书：指《平安安心保本? 混合型证券投资基金招募说明书》及? 其定期的更新?? 有效修订和补充?? 5 、托管协议：指基金管理人与基金? 托管人就本基金签订之《平安安心灵? 活配置混合型证券投资基金托管协? 议》及对该托管协议的任何有效修订? 和补充?? 6 、招募说明书：指《平安安心灵活? 配置混合型证券投资基金招募说明? 书》及其定期的更新?? 7 、基金份额发售公告：指《平安安? 心保本混合型证券投资基金基金份? 额发售公告》?? 13 、 《指导意见》 ：指中国证监会? 2010? 年 10 月 26 日 公布并施行的《关于保? 本基金的指导意见》及颁布机关对其? 不时做出的修订?? 23 、担保人：指与基金管理人签订保? 证合同，为基金管理人对基金份额持? 有人的保本金额承担的保本义务提? 供连带责任保证的机构。本基金第一? 个保本期由中国投融资担保股份有? 限公司作为担保人，为本基金第一个? 保本期的保本提供连带责任保证?? 24 、保本义务人：指与基金管理人签? 订风险买断合同，为本基金的某保本? 期（第一个保本期除外）承担保本偿? 付责任的机构?? 25 、保本保障机制：指依据《指导意? 见》及相关法律法规的规定，基金管? 理人通过与担保人签订保证合同或?与保本义务人签订风险买断合同，由? 担保人为本基金基金管理人的保本? 义务提供连带责任保证或者由保本? 义务人为本基金承担保本偿付责任，? 或者通过中国证监会认可的其他方? 式，以保证符合条件的基金份额持有? 人在保本期到期时可以获得保本金? 额。第一个保本期由中国投融资担保? 股份有限公司作为担保人，为基金第? 一个保本期的保本提供连带责任保? 证。本基金第一个保本期后各保本期? 涉及的保本保障事宜，由基金管理人? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及。?? 与担保人或保本义务人届时签订的? 保证合同或风险买断合同决定，并由? 基金管理人在当期保本期开始前公? 告?? 26 、基金销售业务：指基金管理人或? 销售机构宣传推介基金，发售基金份? 额，办理基金份额的申购、赎回、转? 换、非交易过户、转托管及定期定额? 投资等业务?? 21 、基金销售业务：指基金管理人或? 销售机构宣传推介基金，办理基金份? 额的申购、赎回、转换、非交易过户、? 转托管及定期定额投资等业务?? 根据本基? 金? 保? 本? 转? 型? 特? 点? 修? 改。?? 32 、基金合同生效日：指基金募集达? 到法律法规规定及基金合同规定的? 条件，基金管理人向中国证监会办理? 基金备案手续完毕，并获得中国证监? 会书面确认的日期?? 27 、基金合同生效日：指《平安安心? 灵活配置混合型证券投资基金基金? 合同》生效日， 《平安安心保本混合? 型证券投资基金基金合同》同日失效?? 根据本基? 金? 保? 本? 转? 型? 特? 点? 修?改。?? 34 、基金募集期：指自基金份额发售? 之日起至发售结束之日止的期间，最? 长不得超过 3 个月?? 35 、保本期：基金管理人提供保本的? 期限。除提前到期情形外，本基金的? 保本期一般每三年为一个周期。本基? 金第一个保本期自基金合同生效之? 日或此后各保本期公告的保本期起? 始之日起至三年后对应日的前一日? 止，如该对应日的前一日为非工作? 日，则顺延至下一个工作日；在提前? 到期的情况下，本基金的保本期自基? 金合同生效日或公告的保本期起始? 之日起至提前到期日止。基金管理人? 将在保本期到期前公告的到期处理? 规则中确定下一个保本期的起始时? 间。基金合同中若无特别所指，保本? 期即为当期保本期?? 36 、保本期目标收益率：指本基金在? 每一保本期内所设置的该保本期的? 目标收益率，在运作期间，如本基金? 份额累计净值收益率连续 20 个工作? 日达到或超过预设目标收益率，则管? 理人将在满足条件之日起 10 个工作? 日内公告本基金当前保本期提前到? 期?? 37 、到期期间：指基金份额持有人进? 行到期操作的时间期间，由基金管理? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及。?? 人在保本期到期日前公告指定?? 38 、保本期到期日：如无特别指明，? 本基金合同中的到期日即指当期保? 本期到期日。在非提前到期情形下，? 即当期保本期开始之日起至 3? 年后? 对应日的前一日止，如该对应日为非? 工作日或无相应对应日，则顺延至下? 一个工作日；在提前到期情形下，指? 达到保本期目标收益率之后基金管? 理人公告的保本期提前到期日（距离? 满足提前到期条件之日起不超过 20? 个工作日，且不得晚于非提前到期情?形下的保本期到期日）?? 39 、过渡期：指到期期间截止日次日? 起至下一个保本期开始日前一工作? 日的时间为过渡期，最长不超过 30? 个工作日；本基金在过渡期内只可进? 行过渡期申购，不开放赎回、转换转? 出和转换转入业务?? 40 、过渡期申购：指依据基金管理人? 在当期保本期到期前公告的到期处? 理规则，投资人在过渡期的限定期限? 内申请购买本基金基金份额的行为，? 投资人进行过渡期申购的，按其申购? 的基金份额在折算日所代表的投资? 金额确认下一个保本期的保本金额? 并适用下一个保本期的保本条款?? 41 、到期操作：指保本期到期后，基? 金份额持有人选择赎回本基金基金? 份额、将本基金基金份额转换为基金? 管理人管理的其他开放式基金基金? 份额、转入下一保本期或继续持有转? 型后基金基金份额的行为?? 42 、持有到期的基金份额的可赎回金? 额：指根据基金保本期到期日基金份? 额净值计算的可赎回金额，即基金份? 额持有人认购、在过渡期内申购以及? 从上一个保本期结束后默认选择转? 入下一个保本期并持有到期的基金? 份额与保本期到期日基金份额净值? 的乘积（在过渡期内申购或从上一个? 保本期结束后默认选择转入下一个? 保本期并持有到期的基金份额不适? 用于第一个保本期）?? 43 、保本金额： （1 ）认购保本金额：? 基金份额持有人认购并持有到期的? 基金份额的投资金额（包括该基金份? 额的净认购金额、认购费用和募集期? 间的认购利息） ； （2 ）从上一个保本? 期转入的保本金额：基金份额持有人? 选择或默认选择转入当期保本期并? 持有到期的基金份额在基金份额折? 算日所代表的资产净值； （3 ）过渡期? 申购的保本金额：基金份额持有人过? 渡期申购并持有到期的基金份额在? 基金份额折算日所代表的资产净值?及过渡期申购费用之和?? 44 、保本：在保本期到期日，如基金? 份额持有人持有到期的基金份额的? 可赎回金额加上其持有到期的基金? 份额在当期保本期内的累计分红款? 项之和低于其保本金额的，基金管理? 人或保本义务人应补足该差额，并在? 保本期到期日后 20 个工作日 （含第? 20? 个工作日）内将该差额支付给基? 金份额持有人（在过渡期内申购或从? 上一个保本期结束后默认选择转入? 下一个保本期并持有到期的基金份? 额不适用于第一个保本期）?? 45 、折算日：指本基金第一个保本期? 后各保本期开始日的前一工作日，即? 过渡期最后一个工作日?? 46 、基金份额折算：指在折算日，基? 金份额持有人所持有的基金份额（包? 括投资人进行过渡期申购的基金份? 额和基金份额持有人在上一个保本? 期结束后默认选择转入下一个保本? 期的基金份额）在其持有的基金份额? 所代表的可赎回金额总额保持不变? 的前提下，变更登记为基金份额净值? 为 1.000 元的基 金份额，基金份额数? 额按折算比例相应调整?? 47 、保证合同：指基金管理人与担保? 人签署的平安安心保本混合型证券? 投资基金《保证合同》?? 48 、持有到期：指在本基金募集期认? 购本基金、从上一个保本期结束后默? 认选择转入下一个保本期及在过渡? 期内申购本基金的基金份额持有人? 在当期保本期内一直持有前述基金? 份额（进行基金份额折算的，指折算? 后对应的基金份额）至保本期到期日? 的行为（在过渡期内申购及从上一个? 保本期结束后默认选择转入下一个? 保本期的基金份额不适用于第一个? 保本期）?? 49 、保本基金存续条件：本基金保本? 期届满时，符合法律法规有关担保人? 或保本义务人资质要求、并经基金管? 理人认可的担保人或保本义务人同?意为本基金下一个保本期提供保本? 保障，并与本基金管理人签订《保证? 合同》或《风险买断合同》 ，同时本? 基金满足法律法规规定及基金合同? 约定的基金存续要求?? 50 、保本期到期后基金的存续形式：? 指保本期届满时，在符合保本基金存? 续条件的前提下，本基金继续存续；? 否则，本基金变更为非保本的混合型? 基金，基金名称相应变更为“平安安? 心灵活配置混合型证券投资基金” ；? 如果本基金不符合法律法规和基金? 合同对基金的存续要求，则本基金将? 根据本基金合同的规定终止?? 51 、转入下一个保本期：指在本基金? 符合保本基金存续条件的情况下，基? 金份额持有人在到期期间默认选择? 继续持有本基金基金份额的行为?? 59 、认购：指在基金募集期内，投资? 人申请购买基金份额的行为?? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及。?? 51 、摆动定价机制：指当开放式基金? 遭遇大额申购赎回时，通过调整基金? 份额净值的方式，将基金调整投资组? 合的市场冲击成本分配给实际申购、? 赎回的投资者，从而减少对存量基金? 份额持有人利益的不利影响，确保投? 资者的合法权益不受损害并得到公? 平对待?? 完善表述。?? 基金的? 基本情? 况?? 一、基金名称?? 平安安心保本混合型证券投资基金?? 一、基金名称?? 平安安心灵活配置混合型证券投资? 基金?? 根? 据? 原? 先? 基? 金? 合? 同? 约? 定? 的? 名? 称调整。??四、基金的投资目标?? 本基金以本金安全为目标，通过有效? 的组合管理，力争实现基金资产的稳? 定增长和保本期收益的最大化。?? 四、基金的投资目标?? 通过对宏观经济和股票市场、债券市? 场发展趋势的分析，力求把握在不同? 行情中可行的投资机会，追求基金资? 产的长期稳健增值。?? 根? 据? 原? 先? 基? 金? 合? 同? 约定调整。?? 五、基金的最低募集份额总额?? 本基金的最低募集份额总额为 2? 亿? 份。?? 六、基金的募集上限?? 本基金募集份额上限为 15 亿 份（不? 包括募集期认购利息折算的基金份? 额） ，?? 七、基金份额面值和认购费用?? 本基金基金份额发售面值为人民币? 1.00 元。?? 本基金认购费率最高不超过 5% ，具? 体费率按招募说明书的规定执行。?? 九、基金保本期及保本期目标收益率?? 除提前到期情形外，本基金保本期一? 般为 3 年，在 每一保本期内均设置保? 本期目标收益率，在运作期间，如本? 基金份额累计净值收益率连续 20 个? 工作日达到或超过保本期目标收益? 率，则管理人将在满足条件之日起? 10? 个工作日内公告本基金当前保本? 期提前到期。若符合保本基金存续条? 件，本基金转入下一保本期，同时重? 新开始计算下一保本期的累计净值? 增长率。本基金基金合同生效后首个? 保本期的目标收益率为 18% ，此后每? 个保本期的目标收益率将由基金管? 理人届时在相关公告中披露。?? 本基金第一个保本期自基金合同生? 效之日起至 3? 年后对应日的前一日? 止，如该日为非工作日，则保本期到? 期日顺延至下一个工作日；本基金第? 一个保本期后的各保本期自基金管?理人公告的保本期起始日起至三年? 后对应日的前一日止，如该日为非工? 作日，则保本期到期日顺延至下一个? 工作日。基金管理人将在保本期到期? 删除? 本? 基? 金? 为? 保? 本? 基? 金? 转型而来，? 不涉及。?? 前公告的到期处理规则中确定下一? 个保本期的起始时间。?? 十、保本金额?? 1 、认购保本金额：基金份额持有人? 认购并持有到期的基金份额的投资? 金额（包括该基金份额的净认购金? 额、认购费用和募集期间的认购利? 息） ；?? 2 、从上一个保本期转入的保本金额：? 基金份额持有人选择或默认选择转? 入当期保本期并持有到期的基金份? 额在基金份额折算日所代表的资产? 净值；?? 3 、过渡期申购的保本金额：基金份? 额持有人过渡期申购并持有到期的? 基金份额在基金份额折算日所代表? 的资产净值及过渡期申购费用之和。?? 十一、保本?? 在保本期到期日，如基金份额持有人? 持有到期的基金份额的可赎回金额? 加上其持有到期的基金份额在当期? 保本期内的累计分红款项之和低于? 其保本金额的，基金管理人或保本义? 务人应补足该差额，并在保本期到期? 日后 20 个工作 日（含第 20 个 工作日）? 内将该差额支付给基金份额持有人? （在过渡期内申购或从上一个保本? 期结束后默认选择转入下一个保本? 期并持有到期的基金份额不适用于? 第一个保本期） 。?? 十二、保本保障机制?? 担保人为本基金第一个保本期基金? 管理人的保本义务提供不可撤销的? 连带责任保证，本基金第一个保本期? 的保证范围为在第一个保本期到期? 日，基金份额持有人认购并持有到期?的基金份额与保本期到期日基金份? 额净值的乘积（即“可赎回金额” ）? 加上认购并持有到期的基金份额在? 该保本期内累计分红款项之和低于? 认购保本金额的差额部分（该差额部? 分即为保本赔付差额） ，保证期间为? 自基金保本期到期日起 6 个 月止。担? 保人承担不可撤销的连带责任保证? 的最高金额不超过按基金合同生效? 之日确认的基金份额所计算的认购? 保本金额。?? 本基金第一个保本期后各保本期的? 保本保障机制，由基金管理人与担保? 人届时签订的保证合同或者与保本? 义务人签订的风险买断合同决定，并? 由基金管理人在当期保本期开始前? 公告。?? 十三、保本期到期后基金的存续形式?? 本基金保本期届满时，符合法律法规? 有关担保人或保本义务人资质要求、? 并经基金管理人认可的担保人或保? 本义务人同意为本基金下一个保本? 期提供保本保障，并与本基金管理人? 签订《保证合同》或《风险买断合同》 ，? 同时本基金满足法律法规规定及基? 金合同约定的基金存续要求，本基金? 继续存续；否则，本基金变更为非保? 本的混合型基金，基金名称相应变更? 为“平安安心灵活配置混合型证券投? 资基金” 。如果本基金不符合法律法? 规和基金合同对基金的存续要求，则? 本基金将根据本基金合同的规定终? 止。?? 基金份? 额的发? 售?? 一、基金份额的发售时间、发售方式、? 发售对象?? 1 、发售时间?? 自基金份额发售之日起最长不得超? 过 3 个月，具 体发售时间见基金份额? 发售公告。?? 2 、发售方式?? 通过各销售机构的基金销售网点公?开发售，各销售机构的具体名单见基? 金份额发售公告以及基金管理人届? 时发布的增加销售机构的相关公告。?? 3 、发售对象?? 符合法律法规规定的可投资于证券? 投资基金的个人投资者、机构投资者? 和合格境外机构投资者以及法律法? 规或中国证监会允许购买证券投资? 基金的其他投资人。?? 4 、募集上限?? 本基金募集份额上限为 15 亿 份（不? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及。?? 包括募集期认购利息折算的基金份? 额） ，募集金额上限为 15 亿元 （不包? 括募集期认购利息） 。募集规模控制? 的具体办法参见基金份额发售公告。?? 二、基金份额的认购?? 1 、认购费用?? 本基金的认购费率由基金管理人决? 定，并在招募说明书中列示。基金认? 购费用不列入基金财产，认购费率不? 得超过认购金额的 5% 。?? 2 、募集期利息的处理方式?? 有效认购款项在募集期间产生的利? 息将折算为基金份额归基金份额持? 有人所有，其中利息转份额以登记机? 构的记录为准。?? 3 、基金认购份额的计算?? 基金认购份额具体的计算方法在招? 募说明书中列示。?? 4 、认购份额余额的处理方式?? 认购份额的计算保留到小数点后 2? 位，小数点 2? 位以后的部分四舍五? 入，由此误差产生的收益或损失由基? 金财产承担。?? 5 、认购申请的确认?? 基金销售机构对认购申请的受理并? 不代表该申请一定成功，而仅代表销? 售机构确实接收到认购申请。认购的? 确认以注册登记机构或基金管理人? 的确认结果为准。对于认购申请及认? 购份额的确认情况，投资人应及时查?询并妥善行使合法权利。?? 三、基金份额认购金额的限制?? 1 、投资人认购时，需按销售机构规? 定的方式全额缴款。?? 2 、基金管理人可以对每个基金交易? 账户的单笔最低认购金额进行限制，? 具体限制请参看招募说明书。?? 3 、基金管理人可以对募集期间的单? 个投资人的累计认购金额进行限制，? 具体限制和处理方法请参看招募说? 明书。?? 4 、投资人在募集期内可以多次认购? 基金份额，但已受理的认购申请不允? 许撤销。?? 基金的? 历史沿? 革?? 无? 本基金由平安安心保本混合型证券? 投资基金转型而来。?? 平安安心保本混合型证券投资基金? 为契约型开放式证券投资基金，经? 2015 年 12 月 21 日中国证券监督管? 理委员会证监许可[2015]2997? 号文? 准予募集注册，基金管理人为平安基? 金管理有限公司，基金托管人为中国? 银行股份有限公司。?? 平安安心保本混合型证券投资基金? 于 2015 年 12 月 28 日至2016 年 1? 月 13 日进行募 集，并于 2016 年 1? 月 15 日正式成 立。平安安心保本混? 合型证券投资基金每个保本期为三? 年，第一个保本期自 2016 年 1 月 15? 日起至 2019 年 1 月 14 日止。 平安安? 心保本混合型证券投资基金第一个? 保本期于 2019 年 1 月 14 日到 期，由? 于不符合避险策略基金存续条件，将? 按照《平安安心保本混合型证券投资? 基金基金合同》的约定转型为非避险? 策略的混合型基金，名称相应变更为? “平安安心灵活配置混合型证券投? 资基金” 。?? 平安安心保本混合型证券投资基金? 的保本期到期操作期间为保本期到? 期日及之后 3 个工作日（含第 3 个工?作日） ，即自 2019 年 1 月 14 日 （含）? 起至 2019 年 1 月 17 日（含） 止。自? 2019 年 1 月 18 日起，平安安心保本? 混合型证券投资基金正式转型为平? 安安心灵活配置混合型证券投资基? 金，转型后的《平安安心灵活配置混? 合型证券投资基金基金合同》自该日? 起生效， 《平安安心保本混合型证券? 投资基金基金合同》同日失效。?? 补? 充? 基? 金? 的? 历? 史? 沿? 革说明。?? 基金的? 存续?? 第五部分? 基金备案?? 一、基金备案的条件?? 本基金自基金份额发售之日起 3? 个? 月内，在基金募集份额总额不少于 2? 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人? 民币且基金认购人数不少于 200? 人? 的条件下，基金管理人依据法律法规? 及招募说明书可以决定停止基金发? 售，并在 10 日 内聘请法定验资机构? 验资，自收到验资报告之日起 10 日? 内，向中国证监会办理基金备案手? 续。?? 基金募集达到基金备案条件的，自基? 金管理人办理完毕基金备案手续并? 取得中国证监会书面确认之日起，? 《基金合同》生效；否则《基金合同》? 不生效。基金管理人在收到中国证监? 会确认文件的次日对《基金合同》生? 效事宜予以公告。基金管理人应将基? 金募集期间募集的资金存入专门账? 户，在基金募集行为结束前，任何人? 不得动用。认购资金在募集期形成的? 利息在本基金合同生效后折成投资? 人认购的基金份额，归投资人所有。? 利息转份额的具体数额以注册登记? 机构的记录为准。?? 二、基金合同不能生效时募集资金的? 处理方式?? 如果募集期限届满，未满足募集生效? 条件，基金管理人应当承担下列责?任：?? 1 、以其固有财产承担因募集行为而? 产生的债务和费用；?? 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返? 还投资者已缴纳的款项，并加计银行? 同期存款利息。?? 3 、如基金募集失败，基金管理人、? 基金托管人及销售机构不得请求报? 酬。基金管理人、基金托管人和销售? 机构为基金募集支付之一切费用应? 由各方各自承担。?? 三、基金存续期内的基金份额持有人? 数量和资产规模?? 第五部分? 基金的存续?? 《基金合同》生效后，连续 20 个工? 作日出现基金份额持有人数量不满? 200? 人或者基金资产净值低于 5000? 万元的，基金管理人应当在定期报告? 中予以披露；连续 60 个工作 日出现? 前述情形的，基金管理人应当向中国? 证监会报告并提出解决方案，如转换? 运作方式、与其他基金合并或者终止? 基金合同等，并召开基金份额持有人? 大会进行表决。?? 法律法规另有规定时，从其规定。?? 删去多余? 内容并根? 据《运作办? 法》四十一? 条调? 整? 相? 关表述。?? 基金份? 额的申? 购和赎? 回?? 一、申购和赎回场所?? 本基金的申购与赎回将通过销售机? 构进行。具体的销售网点将由基金管? 理人在招募说明书或其他相关公告? 中列明。基金管理人可根据情况变更? 或增减销售机构，并予以公告。基金? 投资者应当在销售机构办理基金销? 售业务的营业场所或按销售机构提? 供的其他方式办理基金份额的申购?与赎回。?? 一、申购和赎回场所?? 本基金的申购与赎回将通过销售机? 构进行。具体的销售机构将由基金管? 理人在招募说明书或其他相关公告? 中列明。基金管理人可根据情况变更? 或增减销售机构，并予以公告。基金? 投资者应当在销售机构办理基金销? 售业务的营业场所或按销售机构提? 供的其他方式办理基金份额的申购? 与赎回。?? 完善表述。?? 4 、赎回遵循“后进先出”原则，即? 对该基金份额持有人在该销售机构? 托管的基金份额进行处理时，申购确? 认日期在先的基金份额后赎回，申购? 确认日期在后的基金份额先赎回，以? 确定所适用的赎回费率；若保本期到? 期后，符合保本基金存续条件，本基? 金转入下一保本期，持有期应从下一? 保本期开始重新计算。若本基金保本? 期到期后变更为“平安大华安心灵活? 配置混合型证券投资基金” ，则基金? 赎回遵循“先进先出”的原则，即对? 该基金份额持有人在该销售机构托? 管的基金份额进行处理时，申购确认? 日期在先的基金份额先赎回，申购确? 认日期在后的基金份额后赎回，以确? 定所适用的赎回费率。?? 4 、赎回遵循“先进先出”的原则，? 即对该基金份额持有人在该销售机? 构托管的基金份额进行处理时，认? 购、申购确认日期在先的基金份额先? 赎回，认购、申购确认日期在后的基? 金份额后赎回，以确定所适用的赎回? 费率。?? 基金管理人可在法律法规允许的情? 况下，对上述原则进行调整。基金管? 理人必须在新规则开始实施前依照? 《信息披露办法》的有关规定在指定? 媒介上公告。?? 根据原《基? 金合同》约? 定进? 行? 调?整?? 5 、当日的申购与赎回申请可以在基? 金管理人规定的时间以内撤销。?? 删除? 根? 据? 转? 型? 后基金实? 际情况删? 除?? 六、申购和赎回的价格、费用及其用? 途?? 1 、本基金份额净值的计算，保留到? 小数点后 3 位 ，小数点后第 4 位四舍? 五入，由此产生的收益或损失由基金? 财产承担。T 日 的基金份额净值在当? 天收市后计算，并在 T+1 日 内公告。? 遇特殊情况，经中国证监会同意，可? 以适当延迟计算或公告。?? 六、申购和赎回的价格、费用及其用? 途?? 1 、本基金份额净值的计算，保留到? 小数点后 4 位 ，小数点后第 5 位四舍? 五入，由此产生的收益或损失由基金? 财产承担。T 日 的基金份额净值在当? 天收市后计算，并在 T+1 日 内公告。? 遇特殊情况，经中国证监会同意，可? 以适当延迟计算或公告。?? 增? 加? 基? 金? 份? 额? 净? 值? 保留位数?? 2 、申购份额的计算及余额的处理方? 式：本基金申购份额的计算详见《招? 募说明书》 。本基金的申购费率由基? 金管理人决定，并在招募说明书中列? 示。申购的有效份额为净申购金额除? 以当日的基金份额净值，有效份额单? 位为份，上述计算结果均按四舍五入? 方法，保留到小数点后两位，由此产? 生的收益或损失由基金财产承担。?? 2 、申购份额的计算及余额的处理方? 式：本基金申购份额、余额的计算及? 处理方式详见《招募说明书》 。本基? 金的申购费率由基金管理人决定，并? 在招募说明书中列示。申购的有效份? 额为净申购金额除以当日的基金份? 额净值，有效份额单位为份，上述计?算结果均按四舍五入方法，保留到小? 数点后两位，由此产生的收益或损失? 由基金财产承担。?? 完善表述?? 七、拒绝或暂停申购的情形?? 6 、保本期到期前 6 个月内， 基金管? 理人根据基金存续规模以及下一个? 保本期担保人可能提供的担保规模? 上限有合理理由认为继续接受申购? （含转换转入）可能导致下一个保本? 期可享受保本条款的基金份额的保? 本金额超过担保规模上限的。?? 7 、为保障基金份额持有人利益，基? 金管理人可在保本期到期前 30 个工? 作日内视情况暂停本基金的申购（含? 转换转入）业务。?? 9 、因发生基金份额折算无法受理投? 资人的申购申请。?? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 、? 9 、11 、12 项暂 停申购情形时，基金? 管理人应当根据有关规定在指定媒? 介上刊登暂停申购公告。如果投资人? 的申购申请被全部或部分拒绝的，被? 拒绝的申购款项将退还给投资人。在? 暂停申购的情况消除时，基金管理人? 应及时恢复申购业务的办理。?? 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、8 、9? 项暂停申购情形时，基金管理人应当? 根据有关规定在指定媒介上刊登暂? 停申购公告。如果投资人的申购申请? 被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购? 款项将退还给投资人。在暂停申购的? 情况消除时，基金管理人应及时恢复? 申购业务的办理。?? 根据上文? 序? 号? 变? 化? 修改?? 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的? 情形?? 7 、发生本基金合同第二十一部分“保? 本期的到期”中约定的情况，即基金?管理人可在保本期到期前 30 个工作? 日内视情况暂停本基金的日常赎回? 业务（含转换出业务） 。?? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 基金合? 同当事? 人及权? 利义务?? 一、基金管理人?? （一）? 基金管理人简况?? 名称：平安基金管理有限公司?? 住所：深圳市福田区福田街道益田路? 5033 号平安金 融中心 34 层?? 一、基金管理人?? （一）? 基金管理人简况?? 名称：平安基金管理有限公司?? 住所：深圳市福田区福田街道益田路? 5033 号平安金 融中心 34 层?? 更? 新? 管? 理? 人信息?? 法定代表人：罗春风?? 设立日期：2011 年 1 月 7 日?? 批准设立机关及批准设立文号：中国? 证监会? 证监许可【2010 】1917 号?? 组织形式：有限责任公司（中外合资）?? 注册资本：人民币 30000 万元?? 存续期限：持续经营?? 联系电话：0755‐22627627?? 法定代表人：罗春风?? 设立日期：2011 年 1 月 7 日?? 批准设立机关及批准设立文号：中国? 证监会? 证监许可【2010 】1917 号?? 组织形式：有限责任公司（中外合资）?? 注册资本：人民币 130000 万元?? 存续期限：持续经营?? 联系电话：0755‐22627627?? （二）? 基金管理人的权利与义务?? 1 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金管理人的权利包? 括但不限于：?? （16 ）在符合有关法律、法规的前提? 下，制订和调整有关基金认购、申购、?赎回、转换和非交易过户的业务规? 则；?? （二）? 基金管理人的权利与义务?? 1 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金管理人的权利包? 括但不限于：?? （16 ）在符合有关法律、法规的前提? 下，制订和调整有关基金申购、赎回、? 转换和非交易过户的业务规则；?? 不涉及认? 购?? 2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金管理人的义务包? 括但不限于：?? （1 ）依法募集基金，办理或者委托? 经中国证监会认定的其他机构代为? 办理基金份额的发售、申购、赎回和? 登记事宜；?? （8 ）采取适当合理的措施使计算基? 金份额认购、申购、赎回和注销价格? 的方法符合《基金合同》等法律文件? 的规定，按有关规定计算并公告基金? 资产净值，确定基金份额申购、赎回? 的价格；?? 2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金管理人的义务包? 括但不限于：?? （1 ）依法募集基金，办理或者委托? 经中国证监会认定的其他机构代为? 办理基金份额的申购、赎回和登记事? 宜；?? （8 ）采取适当合理的措施使计算基? 金份额申购、赎回和注销价格的方法? 符合《基金合同》等法律文件的规定，? 按有关规定计算并公告基金资产净? 值，确定基金份额申购、赎回的价格；?? 不? 涉? 及? 认? 购?? （24 ）基金管理人在募集期间未能达? 到基金的备案条件， 《基金合同》不? 能生效，基金管理人承担全部募集费? 用，将已募集资金并加计银行同期存? 款利息在基金募集期结束后 30 日内? 退还基金认购人；??删除? 不? 涉? 及? 募? 集?? （9 ）符合基金合同规定保本范围的? 基金份额持有人在基金保本期到期? 后要求履行保本条款的权利；?? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 二、基金托管人?? （一）? 基金托管人简况?? 名称：中国银行股份有限公司（简称：? 中国银行）?? 住所：北京市复兴门内大街 1 号?? 法定代表人：陈四清?? 二、基金托管人?? （一）? 基金托管人简况?? 名称：中国银行股份有限公司（简称：? 中国银行）?? 住所：北京市西城区复兴门内大街 1? 号?? 更? 新? 托? 管? 人信息?? 成立时间：1983 年 10 月 31 日?? 批准设立机关和批准设立文号：国务? 院批转中国人民银行《关于改革中国? 银? 行? 体? 制? 的? 请? 示? 报? 告? 》 （? 国? 发? [1979]72 号）?? 组织形式：股份有限公司?? 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿? 肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍? 元整?? 存续期间：持续经营?? 基金托管资格批文及文号：中国证监? 会证监基字【1998 】24 号?? 法定代表人：陈四清?? 成立时间：1983 年 10 月 31 日?? 批准设立机关和批准设立文号：国务? 院批转中国人民银行《关于改革中国? 银? 行? 体? 制? 的? 请? 示? 报? 告? 》 （? 国? 发? [1979]72 号）?? 组织形式：股份有限公司?? 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿? 捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹? 元整??存续期间：持续经营?? 基金托管资格批文及文号：中国证监? 会证监基字【1998 】24 号?? 2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金托管人的义务包? 括但不限于：?? （7 ）保守基金商业秘密，除《基金? 法》 、 《基金合同》及其他有关规定另? 有规定外，在基金信息公开披露前予? 以保密，不得向他人泄露；?? （12 ）建立并保存基金份额持有人名? 册；?? 2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金托管人的义务包? 括但不限于：?? （7 ）保守基金商业秘密，除《基金? 法》 、 《基金合同》及其他有关规定另? 有规定外，在基金信息公开披露前予? 以保密，不得向他人泄露，因审计、? 法律等外部专业顾问提供的情况除? 外；?? （12 ）从基金管理人或其委托的登记? 机构处接收基金份额持有人名册；?? 完善表述?? 三、基金份额持有人?? 1 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金份额持有人的权? 利包括但不限于：?? （9 ）符合基金合同规定保本范围的? 基金份额持有人在基金保本期到期? 后要求履行保本条款的权利；?? 三、基金份额持有人?? 1 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金份额持有人的权? 利包括但不限于：?? 删除?? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金份额持有人的义? 务包括但不限于：?? （4 ）缴纳基金认购、申购、赎回款? 项及法律法规和《基金合同》所规定?的费用；?? 2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及? 其他有关规定，基金份额持有人的义? 务包括但不限于：?? （4 ）缴纳基金申购款项及法律法规? 和《基金合同》所规定的费用；?? 不涉及认? 购?? 基金份? 额持有? 人大会?? 一、召开事由?? 1 、当出现或需要决定下列事由之一? 的，应当召开基金份额持有人大会：?? （5 ）变更基金类别，但在保本期到? 期后在基金合同规定范围内变更为? “平安安心灵活配置混合型证券投? 资基金”除外；?? 一、召开事由?? 1 、当出现或需要决定下列事由之一? 的，应当召开基金份额持有人大会：?? （5 ）变更基金类别；?? （7 ）变更基金投资目标、范围或策? 略，但法律法规和中国证监会另有规? 定的除外；?? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? ? ? ? 根据《基金? （7 ）变更基金投资目标、范围或策? 略，但在保本期届满时本基金在不符? 合保本基金存续条件的情况下本基? 金按照基金合同约定变更为“平安安? 心灵活配置混合型证券投资基金”并? 按基金合同约定的“平安安心灵活配? 置混合型证券投资基金”的投资目? 标、投资范围和投资策略执行以及法? 律法规和中国证监会另有规定的除? 外；?? （8 ）保本期内更换担保人或保本义? 务人，但因担保人或保本义务人发生?合并或分立，由合并或分立后的法人? 或者其他组织承继担保人或保本义? 务人的权利和义务的除外；?? （9 ）提高基金管理人、基金托管人? 的报酬标准，但在保本期届满时本基? 金在不符合保本基金存续条件的情? 况下按照基金合同约定变更为“平安? 安心灵活配置混合型证券投资基金”? 并按基金合同约定的“平安安心灵活? 配置混合型证券投资基金”的管理费? 率和托管费率计提管理费和托管费? 的以及根据法律法规要求提高该等? 报酬标准的除外；?? （8 ）调整基金管理人、基金托管人? 的报酬标准，但根据法律法规要求调? 整该等报酬标准的除外；?? 法》规定修? 改?? 2 、以下情况可由基金管理人和基金? 托管人协商后修改，不需召开基金份? 额持有人大会：?? （1 ）调低基金管理费、基金托管费? 和其他应由本基金或基金份额持有? 人承担的费用；?? （5 ）保本期届满后，在基金合同规? 定范围内变更为“平安安心灵活配置? 混合型证券投资基金” ，并按基金合? 同约定的“平安安心灵活配置混合型? 证券投资基金”的投资目标、投资范? 围或投资策略执行；?? （6 ）保本期届满后，在基金合同规? 定范围内变更为“平安安心灵活配置? 混合型证券投资基金” ，并按基金合? 同约定的“平安安心灵活配置混合型? 证券投资基金”的基金管理费率和托? 管费率执行；?? （7 ）某一个保本期结束后，更换下? 2 、以下情况可由基金管理人和基金? 托管人协商后修改，不需召开基金份? 额持有人大会：?? （1 ）调低除基金管理费、基金托管? 费之外其他应由本基金或基金份额? 持有人承担的费用；?? 根据《基金?法》规定修? 改?? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 一个保本期的担保人或保本义务人，? 变更保本保障机制；?? 基金的? 托管?? 第十部分? 基金的托管?? 基金托管人和基金管理人按照《基金? 法》 、 《基金合同》及其他有关规定订? 立安心保本托管协议。?? 第十部分? 基金的托管?? 基金托管人和基金管理人按照《基金? 法》 、 《基金合同》及其他有关规定订? 立安心灵活配置托管协议。?? 完善表述?? 基金的? 保本?? 第十二部分? 基金的保本?? 一、保本条款?? 在保本期到期日，如基金份额持有人? 持有到期的基金份额的可赎回金额? 加上其持有到期的基金份额在当期? 保本期内的累计分红款项之和低于? 其保本金额的，基金管理人或保本义? 务人应补足该差额，并在保本期到期? 日后 20 个工作 日内将该差额支付给? 基金份额持有人（在过渡期内申购或? 从上一个保本期结束后默认选择转? 入下一个保本期并持有到期的基金? 份额不适用于第一个保本期） 。?? 持有到期的基金份额的可赎回金额：? 指根据基金保本期到期日基金份额? 净值计算的可赎回金额，即基金份额? 持有人认购、从上一个保本期结束后? 默认选择转入下一个保本期以及在? 过渡期内申购并持有到期的基金份? 额与保本期到期日基金份额净值的? 乘积（在过渡期内申购或从上一个保? 本期结束后默认选择转入下一个保? 本期并持有到期的基金份额不适用? 于第一个保本期） 。??保本金额： （1 ）认购保本金额：基金? 份额持有人认购并持有到期的基金? 份额的投资金额（包括该基金份额的? 净认购金额、认购费用和募集期间的? 认购利息） ； （2 ）从上一个保本期转? 入的保本金额：基金份额持有人选择? 或默认选择转入当期保本期并持有? 到期的基金份额在基金份额折算日? 所代表的资产净值； （3 ）过渡期申购? 的保本金额：基金份额持有人过渡期? 申购并持有到期的基金份额在基金? 份额折算日所代表的资产净值及过? 渡期申购费用之和。?? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 保本期：基金管理人提供保本的期? 限。除提前到期情形外，本基金的保? 本期一般每三年为一个周期。本基金? 第一个保本期自基金合同生效之日? 起至 3? 年后对应日的前一日止，如? 该对应日的前一日为非工作日，则顺? 延至下一个工作日。保本期届满时，? 若符合保本基金存续条件，本基金转? 入下一保本期；基金管理人将在保本? 期到期前公告到期处理规则，确定下? 一个保本期的起始时间；第一个保本? 期之后各保本期自基金公告的保本? 期起始之日起至三个公历年后对应? 日止，若该对应日为非工作日，则顺? 延至下一个工作日。但在保本期内，? 如果基金份额累计净值收益率连续? 20? 个工作日达到或超过保本期目标? 收益率，则管理人将在基金份额累计? 净值收益率连续达到或超过保本期? 目标收益率的第 20 个工作日 当日起? 10? 个工作日内公告本基金当前保本? 期提前到期（提前到期日距离满足提? 前到期条件之日起不超过 20 个工作? 日，且不得晚于非提前到期情形下的? 保本期到期日） 。?? 二、保本案例?? 若某投资者投资 100,000? 元 认购本? 基金（该认购申请被全额确认）并持?有到保本期到期，认购费率为 1.0% 。? 假定募集期间产生的利息为 10.00? 元，持有期间基金累积分红 0.04 元/? 基金份额。则，认购份额为：?? 认购净金额＝100,000/ （1 ＋1.0% ）? ＝99,009.90 元?? 认购费? 用＝100,000‐99,009.90 ＝? 990.10 元?? 认购份额＝（100,000 －990.10 ＋? 10.00 ）/1.00＝99,019.90 份?? 1 、? 若保本期到期日，本基金基金份? 额净值为 0.900 元。?? 保? 本? 金? 额? ＝99,019.90? ×? 1.00+990.10 ＝100,010.00 元?? 可赎回金额＝99,019.90 ×0.900＝? 89,117.91 元?? 持有期间累计分红金额＝99,019.90? ×0.04 ＝3,960.80 元?? 可赎回金额+ 保本期内累计分红金额? ＝? 89,117.91? ＋? 3,960.80? ＝? 93,078.71 元? 即 ：可赎回金额+ 持有? 期间累计分红金额＜保本金额?? 若保本期到期日该投资者赎回基金? 份额，则基金管理人将按照保本金额? （扣除其持有期间的累计分红金额）? 向该投资者支付 96,049.20 元 （即：? 100,010.00‐3,960.80? ＝? 96,049.20 ） 。其中，由基金管理人赔? 付的保本赔付差额为 6,931.29? 元? （即：100,010.00? －? (89,117.91+3,960.80)? ＝? 6,931.29 ） 。?? 2 、? 若保本期到期日，本基金基金份? 额净值为 1.500 元。?? 保? 本? 金? 额? ＝99,019.90? ×? 1.00+990.10 ＝100,010.00 元?? 可赎回金额＝99,019.90 ×1.500＝? 148,529.85? 元?? 保本期内累计分红金额＝0.04 ×? 99,019.90 ＝3,960.80 元?? 可赎回金额+ 持有期间累计分红金额? ＝152,490.65 元?? 即：可赎回金额+ 持有期间累计分红? 金额＞保本金额??若保本期到期日该投资者赎回基金? 份额，则基金管理人将按照可赎回金? 额向该投资者支付 148,529.85 元。?? 三、保本期目标收益率?? 本基金保本期一般为 3 年， 在每一保? 本期内均设置保本期目标收益率，在? 运作期间，如本基金份额累计净值收? 益率连续 20 个 工作日达到或超过保? 本期目标收益率，则管理人将在满足? 条件之日起 10 个工作日内公告本基? 金当前保本期提前到期。若符合保本? 基金存续条件，本基金转入下一保本? 期，同时重新开始计算下一保本期的? 累计净值增长率。本基金基金合同生? 效后首个保本期的目标收益率为? 18% ，此后每个保本期的目标收益率? 将由基金管理人届时在相关公告中? 披露。?? 2 、适用保本条款的情形?? （1 ）对于本基金第一个保本期而言，? 基金份额持有人在本基金募集期内? 认购并持有到期的基金份额。?? （2 ）对于本基金第一个保本期后的? 保本期而言，基金份额持有人在本基? 金过渡期内申购并持有到期的基金? 份额、基金份额持有人从本基金上一? 个保本期结束后默认选择转入下一? 个保本期的基金份额（进行基金份额? 折算的，指折算后对应的基金份额） ，? 按照基金合同第十四部分第二条第? 1? 款第（3 ）? 项第二段约定未获得可? 享受保本条款确认的基金份额除外。?? 3 、不适用保本条款的情形?? （1 ）在保本期到期日，基金份额持? 有人持有到期的基金份额的可赎回? 金额加上其持有到期的基金份额在? 当期保本期内的累计分红款项之和? 不低于其保本金额的（在过渡期内申? 购或从上一个保本期结束后默认选? 择转入下一个保本期并持有到期的? 基金份额不适用于第一个保本期） ；?? （2 ）基金份额持有人在保本期内申? 购或转换转入的基金份额；?? （3 ）基金份额持有人在本基金募集?期间认购的、基金份额持有人在本基? 金上一个保本期过渡期内申购或者? 基金份额持有人从本基金上一个保? 本期结束后默认选择转入下一个保? 本期的，但在基金保本期到期日前? ( 不包括该日) 赎 回或转换转出的基? 金份额；?? （4 ）在保本期内发生基金合同约定? 的终止情形；?? （5 ）在保本期内本基金与其他基金? 合并或本基金更换基金管理人，担保? 人或保本义务人不同意承担保证或? 偿付责任的；?? （6 ）因不可抗力的原因导致基金投? 资亏损；或因不可抗力事件直接导致? 基金管理人无法按约定履行全部或? 部分义务或延迟履行义务的；或依据? 基金合同约定的其他情形基金管理? 人或保本义务人免于履行保本清偿? 义务的；?? （7 ）在保本期到期日之后( 不包括该? 日), 基金份额发 生的任何形式的基? 金份额净值减少；?? 基金的? 保本和? 保本保? 障机制?? 第十三部分? 基金的保本保障机制?? 为确保履行保本条款，保障基金份额? 持有人利益，基金管理人通过与担保? 人签订保证合同或与保本义务人签? 订风险买断合同，由担保人为本基金? 的保本提供连带责任保证或者由保? 本义务人为本基金承担保本偿付责? 任，或者通过中国证监会认可的其他? 方式，以保证符合条件的基金份额持? 有人在保本期到期时可以获得保本? 金额保证。?? 一、担保人、担保范围及担保额度?? （一）本基金第一个保本期由中国投? 融资担保股份有限公司作为担保人，? 为基金管理人的保本义务提供连带? 责任担保。?? 担保人为本基金第一个保本期提供?不可撤销的连带责任保证。本基金第? 一个保本期的保证范围为：在保本期? 到期日，基金份额持有人认购并持有? 到期的基金份额的可赎回金额加上? 认购并持有到期的基金份额在当期? 保本期内累计分红款项之和低于认? 购保本金额的差额部分( 该差额部分? 即为第一个保本期的保本赔付差? 额) 。担保人承担保证责任的最高限? 额不超过按基金合同生效之日确认? 的基金份额所计算的认购保本金额。?? 本基金第一个保本期后各保本期的? 担保人或保本义务人以及保本保障? 的额度，由基金管理人在当期保本期? 开始前公告。本基金第一个保本期后? 各保本期的保本保障机制按届时签? 订的保证合同或风险买断合同确定。? 本基金第一个保本期后各保本期的? 保本保障范围为：本基金的基金份额? 持有人在折算日登记在册的并持有? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 到期的基金份额的可赎回金额加上? 其在折算日登记在册的并持有到期? 的基金份额在当期保本期内的累计? 分红款项之和低于其在折算日登记? 在册的并持有到期的基金份额的保? 本金额的差额部分。?? （二）担保人基本情况?? 为确保履行保本条款，保障基金份额? 持有人利益，本基金的第一个保本期? 由中国投融资担保股份有限公司作? 为担保人。?? 1 、担保人名称?? 中国投融资担保股份有限公司（在本? 部分简称为“中投保” ）?? 2 、住所?? 北京市海淀区西三环北路 100? 号金? 玉大厦写字楼 9 层?? 3 、办公地址?? 北京市海淀区西三环北路 100? 号金? 玉大厦写字楼 9 层?? 4 、法定代表人??黄炎勋?? 5 、成立日期?? 1993 年 12 月 4 日?? 6 、组织形式?? 股份有限公司?? 7 、注册资本?? 45 亿元人民币?? 8 、经营范围?? 融资性担保业务：贷款担保、票据承? 兑担保、贸易融资担保、项目融资担? 保、信用证担保及其他融资性担保业? 务。监管部门批准的其他业务：债券? 担保、诉讼保全担保、投标担保、预? 付款担保、工程履约担保、尾付款如? 约偿付担保等履约担保业务，与担保? 业务有关的融资咨询、财务顾问等中? 介服务，以自有资金投资。投资及投? 资相关的策划、咨询；资产受托管理；? 经济信息咨询；人员培训；新技术、? 新产品的开发、生产和产品销售；仓? 储服务；组织、主办会议及交流活动。? 上述范围涉及国家专项规定管理的? 按有关规定办理。?? 9 、其他?? 中国投融资担保股份有限公司（以下? 简称“中投保” ）的前身为中国经济? 技术投资担保有限公司，是经国务院? 批准特例试办，于 1993 年 12 月 4? 日在国家工商行政管理局注册成立? 的国内首家以信用担保为主要业务? 的全国性专业担保机构。中投保由财? 政部和原国家经贸委共同发起组建，? 初始注册资本金 5 亿元，2000 年中? 投保注册资本增至 6.65 亿元 。2006? 年，经国务院批准，中投保整体并入? 国家开发投资公司，注册资本增至? 30 亿元。2010 年 9 月 2 日， 中投保? 通过引进知名投资者的方式，从国有? 法人独资的一人有限公司，变更为中? 外合资的有限责任公司，并通过向投? 资人增发注册资本，将中投保的注册? 资本金增至 35.21 亿元，后经 资本公? 积金转增，于 2012 年 8 月 6 日将 注? 册资本金增至 45 亿元人民币。2013?年，公司分别获得中诚信国际信用评? 级有限责任公司、联合资信评估有限? 公司、大公国际资信评估有限公司给? 予的金融担保机构长期主体信用等? 级 AA+ 。?? 二、担保人对外承担保证责任的情况?? 中国投融资担保股份有限公司从事? 的信用及担保业务主要有：?? 1 、中小企业融资担保业务；?? 2 、物流金融及信用解决方案，产品? 已涵盖汽车、钢材、化肥、进口医疗? 设备等相关领域；?? 3 、金融产品增级及担保业务，承保? 的产品主要有保本基金、准市政债、? 年金、企业债、集合信托、集合公司? 债等；?? 4 、建设工程担保，主要包括投标保? 证、履约保证、业主支付保证、付款? 保证、维修保证、供货保证、完工保? 证等；?? 5 、政府采购招投标担保及世界银行? 节能融资担保；?? 6 、财产保全担保，已在全国 26 个省? 市建立了代理机构；?? 7 、房地产（含工业地产、商业地产）? 结构型融资、过桥融资及收购、交易? 履约保证等业务。?? 2014 年 9 月， 中投保对外担保的在? 保余额为 1147 亿元。截至 2014 年? 10 月初，中投 保为 22 只基金 提供担? 保，实际基金担保责任金额合计? 147.85 亿元人民币。?? （三）保证合同?? 基金管理人与担保人签署保证合同，? 担保人就基金管理人对基金份额持? 有人在第一个保本期内认购并持有? 到期的基金份额所承担保本义务的? 履行提供不可撤销的连带责任保证。? 基金份额持有人购买基金份额的行? 为视为同意上述保证合同的主要内? 容及保证合同的约定。保证合同的具? 体内容见本合同附件： 《平安大华安? 心保本混合型证券投资基金保证合? 同》 ，担保人的保证责任以保证合同?为准。基金管理人应当保证基金合同? 中相关内容的约定与保证合同的约? 定相符。基金份额持有人于此授权基? 金管理人作为其代理人代为行使向? 担保人通知履行保证责任，并办理相? 关的手续（包括但不限于：向担保人? 发送《履行保证责任通知书》以及代? 收相关款项等） 。保证合同中涉及基? 金份额持有人利益的主要内容如下：?? 担保人保证责任的承担以本《保证合? 同》为准。 《保证合同》的当事人包? 括基金管理人、担保人和基金份额持? 有人。基金投资人自依基金合同取得? 基金份额，即成为基金份额持有人和? 《保证合同》的当事人，其购买基金? 份额的行为本身即表明其对《保证合? 同》的承认、接受和同意。?? 1. 保证的范围和最高限额?? （1 ）? 本基金第一个保本期为本基金? 管理人与基金份额持有人认购并持? 有到期的基金份额提供的保本金额? （即“认购保本金额” ）为：认购并? 持有到期的基金份额的净认购金额、? 募集期间的认购利息及认购费用之? 和。?? （2 ）担保人承担保证责任的范围为：? 在保本期到期日，基金份额持有人认? 购并持有到期的基金份额与保本期? 到期日基金份额净值的乘积（即基金? 份额持有人认购并持有到期的基金? 份额的可赎回金额）加上其认购并持? 有到期的基金份额在当期保本期内? 的累计分红款项之和计算的总金额? 低于认购保本金额的差额部分（该差? 额部分即为第一个保本期的保本赔? 付差额） 。?? （3 ）基金份额持有人申购或转换转? 入，以及在保本期到期日前赎回或转? 换转出的部分不在保证范围之内，且? 担保人在本基金项下承担保证责任? 的最高限额不超过按基金合同生效? 之日确认的基金份额所计算的认购? 保本金额。?? （4 ）保本期到期日是指本基金保本?期（如无特别指明，保证合同所指保? 本期即为本基金第一个保本期）届满? 的最后一日。除提前到期情形外，本? 基金的保本期为 3 年，自《 基金合同》? 生效之日起至 3? 个公历年后对应日? 的前一日止，如该对应日的前一日为? 非工作日，保本期到期日顺延至下一? 个工作日。但在保本期内，如果基金? 份额累计净值收益率连续 20 个工作? 日达到或超过保本期目标收益率，则? 管理人将在基金份额累计净值收益? 率连续达到或超过保本期目标收益? 率的第 20 个工 作日当日起 10 个工作? 日内公告本基金当期保本期提前到? 期，则保本期到期日为管理人公告的? 保本期提前到期日，该提前到期日距? 离满足提前到期条件之日起不超过? 20? 个工作日，且不得晚于《基金合? 同》生效之日起 3 个公历年 后的对应? 日的前一日（如为非工作日，则顺延? 至下一工作日） 。其中， “基金份额累? 计净值增长率”指按照如下公式计算? 的比率：基金份额累计净值增长率=? （当日基金份额净值+ 保本周期内单? 位份额累计分红—1 ）/1 ×100% ；保? 本期金份额累计净值收益率的目标? 收益率为 18% 。?? 2. 保证期间?? 保证期间为基金保本期到期日起六? 个月。?? 3. 保证的方式?? 在保证期间，担保人在保证范围内承? 担不可撤销的连带保证责任。?? 4. 除外责任?? 下列任一情形发生时，担保人不承担? 保证责任：?? （1 ）? 在保本期到期日，按基金份额? 持有人认购并持有到期的基金份额? 与到期日基金份额净值的乘积加上? 其认购并持有到期的基金份额累计? 分红款项之和计算的总金额不低于? 本基金为基金份额持有人认购并持? 有到期的基金份额提供的认购保本? 金额；??（2 ）基金份额持有人认购，但在基? 金保本期到期日前（不包括该日）赎? 回或转换转出本基金的基金份额；?? （3 ）基金份额持有人在保本期内申? 购或转换转入的基金份额，或因投资? 人的现金红利小于一定金额，不足以? 支付银行转账或其他手续费用时，基? 金注册登记机构将投资人的现金红? 利按除权后的单位净值自动转为的? 基金份额；?? （4 ）在保本期内发生基金合同约定? 的终止情形；?? （5 ）在保本期内发生本基金与其他? 基金合并或更换基金管理人的情形，? 且担保人不同意继续承担保证责任；?? （6 ）在保本期到期日之后（不包括? 该日） ，基金份额发生的任何形式的? 净值减少；?? （7 ）未经担保人书面同意修改基金? 合同条款，可能加重担保人保证责任? 的，就加重的部分担保人不承担责? 任，但根据法律法规要求进行修改的? 除外；?? （8 ）因不可抗力的原因导致基金投? 资亏损；或因不可抗力事件直接导致? 基金管理人无法按约定履行全部或? 部分义务或延迟履行义务的；或基金? 合同约定的其他情形基金管理人免? 于履行保本义务的。?? （9 ）基金管理人未与担保人协商确? 定相关风险控制流程，且未征得保证? 人的书面同意，即投资股指期货、国? 债期货、中小企业私募债、或其他市? 场创新投资工具（期权等）的；或者? 基金管理人违反其与担保人签订的? 《风险监控协议》约定的其他投资限? 制或监管要求进行对外投资的；?? （10 ）如果保本周期到期日基金份额? 持有人认购并持有到期的基金份额? 的可赎回金额与认购并持有到期的? 相应基金份额的累计分红金额之和? 不低于认购保本金额的，则担保人的? 保证责任自动解除。?? 5. 责任分担及清偿程序??（1 ）基金份额持有人于此同意授权? 基金管理人作为其代理人代为行使? 向担保人索偿的权利并办理相关的? 手续( 包括但不限于向担保人发送? 《履行保证责任通知书》及代收相关? 款项等) 。如果第一个保本期到期日? 基金份额持有人认购并持有到期的? 基金份额的可赎回金额与相应基金? 份额的累计分红款项之和低于认购? 保本金额，基金管理人未能按照基金? 合同的约定全额履行保本义务的，基? 金管理人应在保本期到期日后 5? 个? 工作日内，向担保人发出书面《履行? 保证责任通知书》( 应当载明基金管? 理人应向基金份额持有人支付的本? 基金保本赔付差额总额、基金管理人? 已自行偿付的金额、需担保人支付的? 代偿款项以及基金管理人在基金托? 管人处开立的指定账户信息) 。?? （2 ）担保人应在收到基金管理人发? 出的《履行保证责任通知书》后的 5? 个工作日内，将《履行保证责任通知? 书》载明的代偿款项划入基金管理人? 在基金托管人处开立的指定账户中，? 由基金管理人将该代偿款项支付给? 基金份额持有人。担保人将上述代偿? 金额全额划入基金管理人在基金托? 管人处开立的指定账户后即为全部? 履行了保证责任，担保人无须对基金? 份额持有人逐一进行代偿。代偿款项? 的分配与支付由基金管理人负责，担? 保人对此不承担责任。?? （3 ）基金管理人最迟应在保本期到? 期日后 20 个工 作日（含第 20 个工作? 日）内将保本赔付差额支付给基金份? 额持有人。?? （4 ）如果第一个保本期到期日基金? 份额持有人认购并持有到期的基金? 份额的可赎回金额与相应基金份额? 的累计分红款项之和低于认购保本? 金额，基金管理人及担保人未履行基? 金合同及本合同上述条款中约定的? 保本义务及保证责任的，自保本期到? 期日后第 21 个 工作日起，基金份额?持有人可以根据基金合同第二十四? 章“争议的处理”约定，直接向基金? 管理人或担保人请求解决保本赔付? 差额支付事宜，但基金份额持有人直? 接向担保人追偿的，仅得在保证期间? 内提出。?? 6. 追偿权、追偿程序和还款方式?? （1 ）? 担保人履行了保证责任后，即? 有权要求基金管理人归还担保人为? 履行保证责任支付的全部款项（包括? 但不限于担保人按《履行保证责任通? 知书》所载明金额支付的实际代偿款? 项、基金份额持有人直接向担保人要? 求代偿的金额、基金份额持有人通过? 召开基金份额持有人大会向担保人? 要求代偿的金额及担保人为履行保? 证责任支付的其他金额，前述款项重? 叠部分不重复计算）和自支付之日起? 的利息以及担保人为履行保证责任? 而支出的其他费用和损失，包括但不? 限于担保人为代偿追偿产生的律师? 费、调查取证费、诉讼费、保全费、? 评估费、拍卖费、公证费、差旅费、? 抵押物或质押物的处置费等。?? （2 ）基金管理人应自担保人履行保? 证责任之日起一个月内，向担保人提? 交担保人认可的还款计划，在还款计? 划中载明还款时间、还款方式，并按? 担保人认可的还款计划归还担保人? 为履行保证责任支付的全部款项和? 自支付之日起的利息以及担保人的? 其他费用和损失。基金管理人未能按? 本条约定提交担保人认可的还款计? 划，或未按还款计划履行还款义务? 的，担保人有权要求基金管理人立即? 支付上述款项及其他费用，并赔偿给? 担保人造成的损失。?? 上述保证合同的全文详见本基金合? 同的附件。基金份额持有人购买基金? 份额的行为视为同意上述保证合同? 的主要内容及保证合同的约定。担保? 人授权基金管理人在指定媒介上公? 告双方签署的《平安大华安心保本混? 合型证券投资基金保证合同》 。??在本基金第一个保本期结束后，基金? 管理人将根据第一个保本期结束后? 各保本期的保本保障机制、担保人或? 保本义务人情况和届时签署的保证? 合同或风险买断合同，披露各保本期? 的保证合同或风险买断合同的主要? 内容及全文。担保人或保本义务人承? 诺继续对下一个保本期提供担保或? 担任保本义务人的，与基金管理人另? 行签署保证合同或风险买断合同。?? 3 、担保费用及支付方式?? 担保人为本基金提供担保收取的担? 保费用从管理费中列支。担保费用的? 费率由基金管理人与担保人协商确? 定。?? 本基金第一个保本期基金管理人与? 担保人协商确定的担保费的年费率? 为 0.24% （千分 之二点四零） 。基金? 管理人每日应付的担保费按前一日? 本基金资产净值的 0.24% （千 分之二? 点四零）的年费率计算，计算方法如? 下：?? 每日担保费= 担保费计提日前一日基? 金资产净值×0.24% ÷当年天数?? 担保费计算期间自基金合同生效之? 日起，至担保人解除保证责任之日或? 保本期到期日较早者止，起始日及终? 止日均应计入期间。?? 担保费从基金管理人收取的本基金? 管理费中列支，逐日累计至每月月? 末，按月支付。?? 4 、影响担保人担保能力或保本义务? 人偿付能力情形的处理?? 保本期内，担保人或保本义务人出现? 足以影响其担保责任能力或偿付能? 力的情形的，应在该情形发生之日起? 3? 个工作日内通知基金管理人以及? 基金托管人。基金管理人应在接到通? 知之日起 3? 个工作日内将上述情况? 报告中国证监会并提出处理办法，包? 括但不限于加强对担保人或保本义? 务人担保能力或偿付能力的持续监? 督、在确信担保人或保本义务人丧失? 担保能力或偿付能力的情形下及时?召开基金份额持有人大会等。在确信? 担保人或保本义务人丧失担保能力? 或偿付能力的情形下，基金管理人应? 在接到通知之日起 60 日内决 定召开? 基金份额持有人大会，就更换担保人? 或保本义务人、终止基金合同、基金? 转型等事项进行审议。基金管理人应? 在接到担保人或保本义务人上述通? 知之日起 2? 日内在指定媒介上公告? 上述情形。?? 5 、担保人或保本义务人更换?? （1 ）更换担保人?? ①? 保本期内更换担保人的程序?? 1 ）提名?? 新任担保人由基金管理人提名。? 基? 金管理人提名的新任担保人必须符? 合如下条件： （1 ）具有法律法规和中? 国证监会规定的担任基金担保人的? 资质和条件； （2 ）符合基金份额持有? 人的利益。?? 2 ）决议?? 出席基金份额持有人大会的基金份? 额持有人，就更换担保人的事项进行? 审议并形成决议。相关程序应遵循基? 金合同第八章“基金份额持有人大? 会”约定的程序规定。更换担保人的? 决议需经参加大会的基金份额持有? 人所持表决权的 50% 以上（ 含 50% ）? 表决通过。?? 3 ）备案：基金份额持有人大会选任? 新任担保人的决议自表决通过之日? 起生效，并自表决通过之日起 5 日内? 报中国证监会备案。?? 4 ）签订《保证合同》? ：在更换担保? 人的基金份额持有人大会决议生效? 后，基金管理人与新任担保人签订? 《保证合同》 。?? 5 ）公告：基金管理人应自新保证合? 同生效之日起 2? 日内在至少一家指? 定媒介公告。?? 6 ）交接? 原担保人职责终止的，原担? 保人应妥善保管保本期内保证业务? 资料，及时向基金管理人和新任担保? 人办理保证业务资料的交接手续，基?金管理人和新任担保人应及时接收。?? 保本期内更换担保人的，原担保人承? 担的所有与本基金保证责任相关的? 权利义务由继任的担保人承担。在新? 任担保人接任之前，原担保人应继续? 承担保证责任。?? ②? 当期保本期结束后，基金管理人? 有权更换下一个保本期的担保人，由? 更换后的担保人为本基金下一个保? 本期的保本提供保证责任，此项担保? 人更换事项无需召开基金份额持有? 人大会决议通过。但是基金管理人应? 当将涉及新担保人的有关资质情况、? 保证合同等向中国证监会报备。?? ③? 本基金变更担保人的，应当另行? 与担保人签署保证合同。?? （2 ）更换保本义务人?? ①? 保本期内更换保本义务人的程序?? 1 ）提名?? 新任担保人由基金管理人提名。? 基? 金管理人提名的新任担保人必须符? 合如下条件： （1 ）具有法律法规和中? 国证监会规定的担任基金担保人的? 资质和条件； （2 ）符合基金份额持有? 人的利益。?? 2 ）决议?? 出席基金份额持有人大会的基金份? 额持有人，就更换保本义务人的事项? 进行审议并形成决议。相关程序应遵? 循基金合同第八章“基金份额持有人? 大会”约定的程序规定。?? 更换保本义务人的决议需经参加大? 会的基金份额持有人所持表决权的? 50% 以上（含 50% ）表决通过。?? 3 ）备案：基金份额持有人大会选任? 新任担保人的决议自表决通过之日? 起生效，并自表决通过之日起 5 日内? 报中国证监会备案。?? 4 ）签订《保证合同》? 在更换担保人? 的基金份额持有人大会决议生效后，? 基金管理人与新任担保人签订《保证? 合同》 。?? 5 ）公告：基金管理人应自新保证合? 同或风险买断合同生效之日起 2? 日?内在至少一家指定媒介及基金管理? 人网站公告。?? 6 ）交接? 原担保人职责终止的，原担? 保人应妥善保管保本期内保证业务? 资料，及时向基金管理人和新任担保? 人办理保证业务资料的交接手续，基? 金管理人和新任担保人应及时接收。?? 保本期内更换担保人的，原担保人承? 担的所有与本基金保证责任相关的? 权利义务由继任的担保人承担。在新? 任担保人接任之前，原担保人应继续? 承担保证责任。?? ②? 当期保本期结束后，基金管理人? 有权更换下一个保本期的保本义务? 人，由更换后的保本义务人为本基金? 下一个保本期提供保本，此项保本义? 务人更换事项无需召开基金份额持? 有人大会决议通过。但是基金管理人? 应当将涉及新保本义务人的有关资? 质情况、风险买断合同等向中国证监? 会报备。?? ③? 本基金变更保本义务人的，应当? 另行与保本义务人签署风险买断合? 同。?? （3 ）变更保本保障机制?? ①? 保本期内更换保本保障机制的程? 序?? 1 ）提名?? 新保本保障机制下的保本义务人或? 担保人由基金管理人提名。? 基金管? 理人提名的新任担保人或保本义务? 人必须符合如下条件： （1 ）具有法律? 法规和中国证监会规定的担任基金? 担保人的资质和条件； （2 ）符合基金? 份额持有人的利益。?? 2 ）决议?? 出席基金份额持有人大会的基金份? 额持有人，就更换保本保障机制的事? 项进行审议并形成决议。相关程序应? 遵循基金合同第八章“基金份额持有? 人大会”约定的程序规定。?? 更换保本保障机制的决议需经参加? 大会的基金份额持有人所持表决权? 的 50% 以上（ 含 50% ）表决 通过。??3 ）备案：基金份额持有人大会变更? 保本保障机制的决议自表决通过之? 日起生效，并自表决通过之日起 5? 日内报中国证监会备案。?? 4 ）保本保障义务：基金管理人应自? 更换保本保障机制的基金份额持有? 人大会决议生效后与新保本义务人? 签署风险买断合同或与新担保人签? 署保证合同，并将该风险买断合同或? 保证合同向中国证监会报备，新风险? 买断合同或保证合同自中国证监会? 备案之日起生效。在新的保本义务人? 或担保人接任之前，原保本义务人或? 担保人应继续承担保本保障义务。?? 5 ）公告：基金管理人应自新风险买? 断合同或保证合同生效之日起 2? 日? 内在至少一家指定媒介及基金管理? 人网站公告。?? ②? 当期保本期结束后，基金管理人? 有权更换下一个保本期的保本保障? 机制，并另行确定保本义务人或担保? 人，此项变更事项无需召开基金份额? 持有人大会。但是基金管理人应当将? 涉及新保本义务人或担保人的有关? 资质情况、新签订的风险买断合同或? 保证合同等向中国证监会报备。?? ③? 本基金变更保本保障机制的，应? 当另行与担保人或保本义务人签署? 保证合同或风险买断合同。?? 6 、担保人或保本义务人对保证责任? 或偿付责任的履行?? 在本基金第一个保本期到期日，如果? 符合本章第（一）条第 2? 款下“适? 用保本条款的情形”的基金份额的可? 赎回金额加上其持有到期的基金份? 额在当期保本期内的累计分红款项? 之和低于其保本金额的（在过渡期内? 申购或从上一个保本期结束后默认? 选择转入下一个保本期并持有到期? 的基金份额不适用于第一个保本? 期） ，基金管理人应补足该保本差额，? 并在保本期到期日后 20 个工 作日内? 将该保本差额支付给基金份额持有? 人；基金管理人未能按照基金合同的?约定全额履行保本义务的，基金管理? 人应在保本期到期日后 5? 个工作日? 内，向担保人发出书面《履行保证责? 任通知书》( 应当载明基金管理人应? 向基金份额持有人支付的本基金保? 本赔付差额总额、基金管理人已自行? 偿付的金额、需担保人支付的代偿款? 项以及基金管理人在基金托管人处? 开立的指定账户信息) 。担保人应在? 收到基金管理人发出的《履行保证责? 任通知书》后的 5 个工作日 内，将《履? 行保证责任通知书》载明的代偿款项? 划入基金管理人在基金托管人处开? 立的指定账户中，由基金管理人将该? 代偿款项支付给基金份额持有人。担? 保人将上述代偿金额全额划入基金? 管理人在基金托管人处开立的指定? 账户后即为全部履行了保证责任，担? 保人无须对基金份额持有人逐一进? 行代偿。代偿款项的分配与支付由基? 金管理人负责，担保人对此不承担责? 任。?? 在保本期到期日，如基金份额持有人? 持有到期的基金份额的可赎回金额? 加上其持有到期的基金份额在当期? 保本期内的累计分红款项之和低于? 其保本金额的（在过渡期内申购或从? 上一个保本期结束后默认选择转入? 下一个保本期并持有到期的基金份? 额不适用于第一个保本期） ，基金管? 理人、担保人或保本义务人未履行基? 金合同及保证合同或风险买断合同? 中约定的保本义务及保证责任的，自? 保本期到期后第 21 个工作日 起，基? 金份额持有人可以根据基金合同第? 二十四章“争议的处理”约定，直接? 向基金管理人、担保人或保本义务人? 请求解决保本赔付差额支付事宜，但? 基金份额持有人直接向担保人追偿? 的，仅得在保证期间内提出。?? 本基金第一个保本期后各保本期涉? 及的担保人履行保证责任事宜或者? 保本义务人履行保本偿付责任事宜，? 由基金管理人与担保人届时签订的?保证合同或与保本义务人届时签订? 的风险买断合同确定，并由基金管理? 人在当期保本期开始前公告。?? 7 、担保人的免责?? 除本章第（二）条第 2? 项保证合同? 主要内容中“除外责任”所列明的免? 责情形、 “保本期内更换担保人的，? 原担保人承担的所有与本基金保证? 责任相关的权利义务由继任的担保? 人承担”情形以及未来新签署并公告? 的保证合同所列明的免责情形外，担? 保人不得免除担保责任。?? 在本基金第一个保本期后各保本期，? 担保人或保本义务人的免责情形由? 基金管理人与担保人届时签订的保? 证合同或与保本义务人届时签订的? 风险买断合同决定，并由基金管理人? 在当期保本期开始前公告。?? 保本期? 到期?? 第十四部分? 保本期到期?? 一、保本期到期后基金的存续形式?? 本基金保本期届满时，符合法律法规? 有关担保人或保本义务人资质要求、? 并经基金管理人认可的担保人或保? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 本义务人同意为本基金下一个保本? 期提供保本保障，并与本基金管理人? 签订《保证合同》或《风险买断合同》 ，? 同时本基金满足法律法规规定及基? 金合同约定的基金存续要求，本基金? 继续存续并进入下一个保本期，该保? 本期的具体起讫日期以本基金管理? 人届时公告为准。?? 如保本期到期后，本基金未能符合保? 本基金存续条件，则本基金将按基金? 合同的约定变更为非保本的混合型? 基金，基金名称相应变更为“平安大? 华安心灵活配置混合型证券投资基? 金” 。同时，变更后的“平安大华安? 心灵活配置混合型证券投资基金”的? 基金投资及基金费率等相关内容也?将根据基金合同的相关约定作相应? 修改。上述变更由基金管理人和基金? 托管人协商一致后，可不经基金份额? 持有人大会决议，在报中国证监会备? 案后公告，并在更新的招募说明书中? 予以说明。?? 如果本基金不符合法律法规和基金? 合同对基金的存续要求，则本基金将? 根据本基金合同的规定终止。?? ? 二、保本期到期的处理规则?? 本基金保本期到期前，基金管理人将? 提前公告保本期到期的处理规则并? 提示基金份额持有人进行保本期到? 期操作。?? 为保障基金份额持有人利益，基金管? 理人可在保本期到期前 30 个 工作日? 内视情况暂停本基金的申购和转换? 转入业务并提前公告。?? 1 、本基金的到期期间为保本期到期? 日及之后 3 个 工作日（含第 3 个工? 作日） 。在到期期间，基金份额持有? 人可以做出如下保本期到期操作选? 择：?? （1 ）赎回本基金份额；?? （2 ）将本基金份额转换为基金管理? 人管理的且已开通基金转换业务的? 其他基金份额（基金转换业务参见? 《业务规则》中关于基金转换的相关? 规定） ；?? （3 ）若基金份额持有人没有作出上? 述（1 ） 、 （2 ）到期选择，且本基金? 符合保本基金存续条件，则基金管理? 人将根据届时的公告默认基金份额? 持有人所持有的本基金基金份额选? 择转入下一个保本期（无需支付转入? 下一个保本期的申购费用） ；?? 若基金份额持有人从本基金上一个? 保本期结束后默认选择转入下一个? 保本期的基金份额所代表的可赎回? 金额总和超过担保人提供的下一个? 保本期担保额度或保本义务人提供? 的下一个保本期保本额度的，基金管? 理人将先按照下一个保本期担保额?度或保本额度确定本基金在下一个? 保本期享受保本条款的总基金份额? 数，按照“比例确认”的原则确认每? 位基金份额持有人在下一个保本期? 享受保本条款的基金份额。具体确认? 方法由基金管理人届时公告；?? （4 ）若基金份额持有人没有作出上? 述（1 ） 、 （2 ）到期选择，且本基金? 未能符合保本基金存续条件并按基? 金合同的约定变更为非保本“平安大? 华安心灵活配置混合型证券投资基? 金” ，基金管理人将根据届时的公告? 默认基金份额持有人所持有的本基? 金基金份额转为变更后的“平安大华? 安心灵活配置混合型证券投资基金”? 的基金份额（无需支付基金转换费? 用） 。?? 2 、基金份额持有人可将其持有的所? 有基金份额选择上述 1? 中的四种处? 理方式之一，也可以选择部分赎回、? 转换转出、转入下一个保本期或继续? 持有转型后的“平安大华安心灵活配? 置混合型证券投资基金”的基金份? 额。?? 3 、基金赎回或转换转出采取“未知? 价”原则，即赎回价格或转换转出的? 价格以申请当日收市后本基金基金? 份额净值计算。?? 4 、基金管理人默认基金份额持有人? 进行上述 1? 中（3 ） 、 （4 ）到期操作? 的日期为到期期间的最后一个工作? 日。?? 5 、在到期期间，本基金接受赎回、? 转换转出申请，不接受申购和转换转? 入申请。?? 6 、在到期期间（除保本期到期日） ，? 基金份额持有人将自行承担保本期? 到期日（不含保本期到期日）至实际? 操作日的基金份额净值波动风险。?? 7 、本基金在到期期间应使基金资产? 保持现金形式，在到期期间（除保本? 期到期日） ，基金管理人和基金托管? 人应免收基金管理费和基金托管费。?? 三、保本期到期的保本条款??1 、基金份额持有人对于其在本基金? 募集期认购本基金并持有到期的基? 金份额、在本基金过渡期内申购并持? 有到期的基金份额以及从本基金上? 一个保本期到期后默认选择转入下? 一个保本期并持有到期的基金份额，? 适用保本条款。?? 2 、募集期认购本基金并持有到期的? 基金份额持有人、在本基金过渡期内? 申购并持有到期的基金份额持有人? 以及从本基金上一个保本期到期后? 默认选择转入下一个保本期并持有? 到期的基金份额持有人，在到期期间? 赎回基金份额、转换为基金管理人管? 理的且已开通基金转换业务的其他? 基金份额、默认选择转入下一个保本? 期或继续持有转型后的“平安大华安? 心灵活配置混合型证券投资基金”的? 基金份额，其相应基金份额在保本期? 到期日所对应的可赎回金额加上当? 期保本期内的累计分红款项之和低? 于其保本金额的（在过渡期申购或从? 上一个保本期默认选择转入下一个? 保本期并持有到期的基金份额不适? 用于第一个保本期） ，基金管理人或? 保本义务人应补足该差额，并在保本? 期到期日后 20 个工作日内将该差额? 支付给基金份额持有人。担保人或保? 本义务人应依据基金合同、保证合同? 或风险买断合同承担责任。?? 本基金第一个保本期由中国投融资? 担保股份有限公司对基金管理人的? 保本义务承担不可撤销的连带责任? 保证。?? 四、本基金转入下一个保本期的方案?? 本基金保本期届满时，符合法律法规? 有关担保人或保本义务人资质要求、? 并经基金管理人认可的担保人或保? 本义务人同意为本基金下一个保本? 期提供保本保障，并与本基金管理人? 签订《保证合同》或《风险买断合同》 ，? 同时本基金满足法律法规规定及基? 金合同约定的基金存续要求，本基金? 继续存续并进入下一个保本期。??1 、过渡期?? 到期期间截止日次日起至下一个保? 本期开始日前一工作日的时间为过? 渡期，最长不超过 30 个工作 日。过? 渡期的具体起止日期由基金管理人? 确定并届时公告。?? 2 、过渡期申购?? 投资人在过渡期内申请购买本基金? 基金份额的行为称为过渡期申购。投? 资人在过渡期内申请购买本基金基? 金份额的，按其申购的基金份额在折? 算日所代表的投资金额确认下一个? 保本期的保本金额并适用下一个保? 本期的保本条款。?? （1 ）基金管理人在当期保本期到期? 前，将根据担保人或保本义务人提供? 的下一个保本期担保额度或保本额? 度，确定并公告下一个保本期的基金? 管理人或保本义务人承担保本责任? 的最高金额，过渡期申购的规模控制? 的具体方案详见当期保本期到期前? 公告的处理规则。?? （2 ）过渡期申购采取“未知价”原? 则，即过渡期申购价格以申请当日收? 市后本基金基金份额净值计算。?? （3 ）过渡期申购费率?? 过渡期申购费率最高不超过 5% ，具? 体费率在届时的相关公告中列示。?? 过渡期申购费用由过渡期申购的投? 资人承担，不列入基金财产，主要用? 于本基金的市场推广、销售、注册登? 记等各项费用。?? （4 ）过渡期申购的具体费率、日期、? 时间、场所、方式和程序等事宜由基? 金管理人确定并提前公告。?? 过渡期内，本基金将暂停办理日常赎? 回和基金转换业务。在过渡期最后一? 个工作日将进行份额折算，本基金在? 该日暂停办理过渡期申购业务。?? 过渡期内，基金管理人应使基金资产? 保持现金形式，基金管理人和基金托? 管人应免收基金管理费和基金托管? 费。?? （5 ）投资人进行过渡期申购的，其?持有相应基金份额至过渡期最后一? 日（含该日）期间的净值波动风险由? 基金份额持有人自行承担。?? （6 ）若基金份额持有人从本基金上? 一个保本期默认选择转入下一个保? 本期的基金份额的保本金额超过或? 可能超过担保人或保本义务人提供? 的下一个保本期担保额度或保本额? 度，基金管理人将不开放过渡期申? 购。?? 3 、下一个保本期基金资产的形成?? （1 ）默认选择转入下一个保本期的? 基金份额?? 投资人在上一个保本期结束后默认? 选择转入下一个保本期的，按其默认? 选择转入下一个保本期的基金份额? 在折算日所代表的可赎回金额确认? 下一个保本期的保本金额并适用下? 一个保本期的保本条款。?? （2 ）过渡期申购的基金份额?? 投资人在过渡期内申购本基金基金? 份额的，按其申购的基金份额在折算? 日所代表的投资金额确认下一个保? 本期的保本金额并适用下一个保本? 期的保本条款。?? 4 、基金份额折算?? 下一个保本期开始日的前一工作日? （即过渡期最后一个工作日）为折算? 日。对在折算日登记在册的基金份额? 持有人所持有的基金份额（包括从上? 一个保本期结束后默认选择转入下? 一个保本期的基金份额持有人所持? 有的基金份额和投资人进行过渡期? 申购的基金份额） ，将以折算日的基? 金估值为基础，在其持有的基金份额? 所代表的资产净值总额保持不变的? 前提下，变更登记为基金份额净值为? 1.000 元的基金份额，其持有的基金? 份额数额按折算比例相应调整。具体? 折算规则由基金管理人通过保本期? 到期处理规则进行公告。?? 5 、进入下一个保本期运作?? 折算日的下一个工作日为下一个保? 本期开始日，本基金进入下一个保本?期运作。从上一个保本期结束后默认? 选择转入下一个保本期的基金份额? 持有人所持有的基金份额和投资人? 进行过渡期申购的基金份额，经基金? 份额折算后，适用下一个保本期的保? 本条款。?? 本基金进入下一个保本期后，仍使用? 原名称和基金代码办理日常申购、赎? 回、基金转换等业务。?? 自本基金下一个保本期开始后，本基? 金管理人可以根据投资组合管理需? 要暂停本基金的日常申购、赎回、基? 金转换等业务。暂停期限最长不超过? 3? 个月，具体详见基金管理人的届? 时公告。?? 五、转为变更后的“平安大华安心灵? 活配置混合型证券投资基金”资产的? 形成?? 保本期届满时，若本基金不符合保本? 基金存续条件而依据基金合同的规? 定从到期期间截止日次日起转为变? 更后的“平安大华安心灵活配置混合? 型证券投资基金” ，则按“平安大华? 安心灵活配置混合型证券投资基金”? 的基金份额在本基金转型为“平安大? 华安心灵活配置混合型证券投资基? 金”的前一工作日所对应的可赎回金? 额作为转入变更后的“平安大华安心? 灵活配置混合型证券投资基金”的转? 入金额。?? 本基金变更为“平安大华安心灵活配? 置混合型证券投资基金”后，基金管? 理人将开放日常申购、赎回和基金转? 换等业务，具体操作办法由基金管理? 人提前公告。?? 六、保本期到期的公告?? 1 、保本期届满时，在符合保本基金? 存续条件下，本基金将继续存续。基? 金管理人应依照相关法律法规的规? 定就本基金继续存续、基金份额持有? 人到期操作及转入下一个保本期前? 的过渡期申购等相关事宜进行公告。?? 2 、保本期届满时，在不符合保本基? 金存续条件下，本基金将变更为“平?安大华安心灵活配置混合型证券投? 资基金” ，基金管理人将在临时公告? 或“平安大华安心灵活配置混合型证? 券投资基金”的更新招募说明书中公? 告相关规则。?? 3 、在保本期到期前，基金管理人还? 将对到期时间和到期处理安排进行? 提示性公告。?? 七、保本期到期的赔付?? 1 、如果在第一个保本期到期日，基? 金份额持有人认购并持有到期的基? 金份额的可赎回金额加上认购并持? 有到期的基金份额在该保本期内累? 计分红款项之和低于认购保本金额? 的差额部分（该差额部分即为第一个? 保本期的保本赔付差额） ，基金管理? 人在保本期到期日后二十个工作日? 内向基金份额持有人履行保本差额? 的支付义务。?? 2 、基金管理人未能按照基金合同的? 约定全额履行保本义务的，基金管理? 人应在保本期到期日后 5? 个工作日? 内，向担保人发出书面《履行保证责? 任通知书》( 应当载明基金管理人应? 向基金份额持有人支付的本基金保? 本赔付差额总额、基金管理人已自行? 偿付的金额、需担保人支付的代偿款? 项以及基金管理人在基金托管人处? 开立的指定账户信息) 。?? 担保人应在收到基金管理人发出的? 《履行保证责任通知书》后的 5? 个? 工作日内，将《履行保证责任通知书》? 载明的代偿款项划入基金管理人在? 基金托管人处开立的指定账户中，由? 基金管理人将该代偿款项支付给基? 金份额持有人。担保人将上述代偿金? 额全额划入基金管理人在基金托管? 人处开立的指定账户后即为全部履? 行了保证责任，担保人无须对基金份? 额持有人逐一进行代偿。代偿款项的? 分配与支付由基金管理人负责，担保? 人对此不承担责任。?? 基金管理人最迟应在保本期到期日? 后 20 个工作日 内将保本赔付差额支?付给基金份额持有人。?? 如果在第一个保本期到期日，基金份? 额持有人认购并持有到期的基金份? 额的可赎回金额加上认购并持有到? 期的基金份额在该保本期内的累计? 分红款项之和低于认购保本金额，基? 金管理人及担保人未履行基金合同? 及本合同上述条款中约定的保本义? 务及保证责任的，自保本期到期后第? 21? 个工作日起，基金份额持有人可? 以根据基金合同第二十四章“争议的? 处理”约定，直接向基金管理人或担? 保人请求解决保本赔付差额支付事? 宜，但基金份额持有人直接向担保人? 追偿的，仅得在保证期间内提出。?? 3 、第一个保本期之后的各保本期的? 赔付操作细则由基金管理人提前公? 告。?? 基金的? 投资?? 第十五部分? 基金的投资?? 本基金在当期保本期内或保本期到? 期自动转为下一个保本期，基金的投? 资策略如下：?? 一、投资目标?? 本基金以本金安全为目标，通过有? 效的组合管理，力争实现基金资产的? 稳定增长和保本期收益的最大化。?? 二、投资范围?? 本基金的投资范围为具有良好流动? 删除? 转? 为? 非? 保? 本? 后? 不? 涉? 及?? 性的金融工具，包括国内依法发行上? 市的股票（包含中小板、创业板及其? 他经中国证监会核准上市的股票） 、? 债券、国债期货、股指期货、权证和? 货币市场工具以及法律法规或中国? 证监会允许基金投资的其他金融工? 具( 但须符合中国证监会相关规定) 。?? 本基金将投资对象主要分为稳健资? 产和风险资产，其中稳健资产包括国? 内依法发行上市的国债、央行票据、? 金融债、地方政府债、企业债、公司?债、短期融资券、超级短期融资券、? 可转换债券（含分离型可转换债券） 、? 可交换债券、资产支持证券、债券回? 购、银行存款、中期票据、次级债券、? 中小企业私募债等法律法规或中国? 证监会允许基金投资的固定收益类? 资产、国债期货、现金等货币市场工? 具等；风险资产为股票、权证、股指? 期货等。?? 本基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对 各类? 金融工具的投资比例进行动态调整。? 其中，股票、权证等风险资产占基金? 资产的比例不高于 40% ；债 券、国债? 期货、银行存款等稳健资产占基金资? 产的比例不低于 60% ，其中 现金或者? 到期日在一年以内的政府债券投资? 比例不低于基金资产净值的 5% ，其? 中，现金不包括结算备付金、存出保? 证金、应收申购款等。基金持有全部? 权证的市值不高于基金资产净值的? 3% 。?? 如法律法规或监管机构以后允许基? 金投资其他品种，基金管理人在履行? 适当程序后，可以将其纳入投资范? 围。?? ? 三、投资策略?? 本基金投资策略分为两个层次：一层? 为基金在稳健资产和风险资产之间? 的大类资产配置策略；另一层为稳健? 资产的投资策略和风险资产的投资? 策略。?? 1 、资产配置策略?? 本基金采用恒定比例组合保险策略? （CPPI ，Constant?Proportion?? Portfolio?InsuranceInsurance ，以? 下简记为“CPPI ” ）? 和时间不变性投? 资组合保险策略（Time?Invariant?? Portfolio?Protection ，以下简记为? “TIPP ” ） ，建立 和运用严格的动态资? 产数量模型，动态调整基金资产在稳? 健资产和风险资产的投资比例，以保? 证在保本期到期时基金资产净值不? 低于事先设定的目标，并在此基础上?实现基金资产的稳定增值。?? （1 ）CPPI 投资 策略?? 1 ）策略介绍?? 遵循恒定比例组合保险策略原理，本? 基金将依据证券市场的波动、组合的? 安全垫（即基金净资产超过价值底线? 的数额）的大小动态调整稳健资产与? 风险资产的配置比例，通过对稳健资? 产的投资实现保本期到期时保本金? 额的安全，通过对风险资产的投资寻? 求保本期间资产的稳定增值。本基金? 对稳健资产和风险资产的资产配置? 具体可分为以下四步：?? 第一步：确定稳健资产的最低配置比? 例。?? 根据保本期末投资组合最低目标价? 值（本基金的最低保本值为保本金额? 的 100% ）和合 理的贴现率（初期以? 三年期金融债的到期收益率为贴现? 率） ，设定当期应持有的稳健资产的? 最低配置数量和比例，即投资组合的? 价值底线。?? ? 其中：? 为当期稳健资产现值，? 为保? 本期末投资组合最低目标价值，r 为? 贴现率，T 为到 期时间，t 为当 前时? 间。?? 第二步：计算投资组合的安全垫? （Cushion ） ，即投资组合净值超过价? 值底线的数额。?? ? 其中：? 为组合安全垫，? 为当期投资? 组合净值。?? 第三步：确定风险资产的最高配置比? 例。?? 根据组合安全垫和风险资产风险特? 性，决定安全垫的放大倍数——风险? 乘数，然后根据安全垫和风险乘数计? 算当期可持有的风险资产的最高配? 置比例，其余资产投资于稳健资产。?? ? 其中：? 为当期持有的风险资产上限，? m 为放大倍数。?? 其中放大倍数主要根据当期股票市?场的估值情况、宏观经济运行情况、? 债券市场收益率水平、基金资产的风? 险承受能力等因素进行动态调整。?? 第四步：动态调整稳健资产和风险资? 产的配置比例。?? 根据安全垫水平、市场估值情况，并? 结合市场实际运行态势制定风险资? 产投资策略，进行投资组合管理，实? 现基金资产在保本基础上的增值。?? 2 ）放大倍数的调整范围?? 根据恒定比例组合保险策略，基金按? 照安全垫以一定倍数放大后的额度? 用于风险资产投资。该乘数越大基金? 资产波动越大，从而基金的风险水平? 越高，从而基金实现保本目标的不确? 定性也越高。?? 本基金根据对股票市场中长期发展? 趋势的判断决定放大倍数的调整，在? 股市持续震荡时适当缩小放大倍数，? 当市场情况较为乐观的情况下，可适? 当增大放大倍数，以在牛市持有相对? 较多权益类资产，在熊市中持有相对? 较多稳健资产，充分捕获市场波动机? 会，提高组合收益水平。在实际投资? 管理中，本基金对风险乘数设定区间? 为[0 ，5] 。?? 3 ）资产组合比例的调整频度?? 在恒定比例组合保险策略中，安全垫? 的放大倍数在一定时间内是保持恒? 定的。在放大倍数恒定，稳健资产和? 风险资产市值不断变化的情况下，就? 需要对稳健资产和风险资产的比例? 进行调整。?? 在实际应用中，如果要保持安全垫放? 大倍数的恒定，则需要根据投资组合? 市值的变化随时调整稳健资产和风? 险资产的比例，但是，这将给基金带? 来较高的交易费用和冲击成本。?? 本基金为降低资产组合比例调整可? 能造成的交易费用与冲击成本，将设? 立调整阀值（即稳健资产和风险资产? 的比例变化所能接受的容忍值） ，根? 据调整阀值来确定调整的最佳时点，? 以降低交易费用。调整阀值的大小将?根据风险资产的质量、市场环境的变? 化和现有组合预期波动率的大小等? 来具体设定。当风险资产投资损益接? 近调整阀值时，进行资产组合比例的? 相应调整。?? （1 ）TIPP 投资 策略?? 当保本期间基金资产上涨时，投资者? 的需求不仅是保证本金的安全，而且? 还要求将基金的收益能得到一定程? 度的锁定，使期末得到的回报回避其? 后市场下跌的风险。因此，在 CPPI? 策略的基础上引入 TIPP 策略 。? TIPP? 的投资策略是改进 CPPI 中安 全底线? 的调整方式，当投资组合的价值上升? 时，安全底线随着收益水平进行调? 整，即每当收益率达到一定的比率，? 则将安全底线相应提高一定的比例。? 这样无论以后市场如何变化，当前投? 资者所获的部分收益在期末都能得? 到保证。?? TIPP 在操作上 大致与 CPPI 相 同，唯? 一不同的是动态调整安全底线，并且? 这种调整一般只在投资组合是盈利? 的情况下使用。TIPP 策略相 比 CPPI? 策略可投资于风险资产的额度相应? 减少，因此多头行情期间获取潜在收? 益的能力会有所降低。总体来说，? TIPP 策略是一 种较 CPPI 更为 保守的? 策略。?? 2 、稳健资产投资策略?? 本基金将采用宏观环境分析和微观? 市场定价分析两个方面进行债券资? 产的投资，主要投资策略包括债券投? 资组合策略和个券选择策略。?? （1 ）债券投资组合策略?? 1 ）组合久期配置策略?? 基于保本基金的特点，本基金构建组? 合久期与基金保本期相匹配的债券? 组合，以保证组合收益的稳定性，有? 效控制债券利率风险，保证本基金的? 稳健资产组合收益的稳定性。在确定? 组合久期的基础上，本基金投资将根? 据不同期限的市场收益率变动情况，? 在长期、中期和短期债券间进行配?置，适时采用子弹型、哑铃型或梯型? 策略构建投资组合，以期在收益率曲? 线调整的过程中获得较好收益。?? 具体久期目标的确定将视利率期限? 结构变化方向而定，例如在预计利率? 期限结构可能变的更加陡峭时，不久? 的将来长期债券的价格可能会由于? 长期利率的上升而下跌，短期债券的? 价格可能会由于短期利率的下降而? 上涨，因此可制定适量降低组合久期? 的目标，增加对短期债券的投资，同? 时减少对长期债券的投资。?? 在目标久期的执行过程中，需要特别? 注意对信用风险、流动性风险及类属? 资产配置的管理，以使得组合的各种? 风险在控制范围之内。?? 2 ）类属资产配置策略?? 根据不同债券资产类品种收益与风? 险的估计和判断，通过分析各类属资? 产的相对收益和风险因素，确定不同? 债券种类的配置比例。主要决策依据? 包括未来的宏观经济和利率环境研? 究和预测，利差变动情况、市场容量、? 信用等级情况和流动性情况等。通过? 情景分析的方法，判断各个债券类属? 的预期持有期回报，在不同债券品种? 之间进行配置。?? 在类属资产配置层面上，本基金根据? 市场和类属资产的信用水平，在判断? 各类属的利率期限结构与国债利率? 期限结构应具有的合理利差水平基? 础上，将市场细分为交易所国债、交? 易所企业债、银行间国债、银行间金? 融债等子市场。结合各类属资产的市? 场容量、信用等级和流动性特点，在? 目标久期管理的基础上，运用修正的? 均值‐ 方差等模型，定期对投资组合? 类属资产进行最优化配置和调整，确? 定类属资产的最优权重。?? （2 ）个券选择策略?? 在个券选择过程中，本基金将根据市? 场收益率曲线的定位情况和个券的? 市场收益率情况，综合判断个券的投? 资价值，选择风险收益特征最匹配的?品种，构建具体的个券组合。?? 1 ）信用债投资策略?? 在信用债的选择方面，本基金将通过? 对行业经济周期、发行主体内外部评? 级和市场利差分析等判断，并结合税? 收差异和信用风险溢价综合判断个? 券的投资价值，加强对企业债、公司? 债等品种的投资，通过对信用利差的? 分析和管理，获取超额收益。?? 本基金还将利用目前的交易所和银? 行间两个投资市场的利差不同，密切? 关注两市场之间的利差波动情况，积? 极寻找跨市场中现券和回购操作的? 套利机会。?? 2 ）可转换公司债券投资策略?? 可转换公司债券的资产特性即包含? 一个看涨期权和无风险债券资产，对? 可转换债券的分析过程可将其拆分? 成债券和与其相对应的看涨期权所? 构建的投资组合，以控制资产组合下? 行风险。当基础股票价格远低于转股? 价时，本基金可选择将可转换公司债? 券持有到期，享受债券本息收益；当? 基础股票价格远高于转股价时，本基? 金可选择将可转换公司债券转换为? 股票，然后卖出股票，享受股票差价? 收益。因此，在此策略下，投资可转? 换公司债券下行风险可控，上行可享? 受投资收益。?? 在具体的投资过程中，将综合分析可? 转换公司债券的股性特征、债性特? 征、流动性、摊薄率等因素的基础上，? 采用 Black‐Scholes? 期权定价模型? 和二叉树期权定价模型等数量化估? 值工具评定其投资价值，选择其中安? 全边际较高、发行条款相对优惠、流? 动性良好，并且其基础股票的基本面? 优良、具有较好盈利能力或成长前? 景、股性活跃并具有较高上涨潜力的? 品种，以合理价格买入并持有，根据? 内含收益率、折溢价比率、久期、凸? 性等因素构建可转换公司债券投资? 组合，获取稳健的投资回报。?? 此外，通过分析不同市场环境下可转?换公司债券股性和债性的相对价值，? 通过对标的转债股性与债性的合理? 定价，力求选择被市场低估的品种，? 来构建本基金可转换公司债券的投? 资组合。?? 3 ）资产支持证券投资策略?? 深入分析资产支持证券的市场利率、? 发行条款、支持资产的构成及质量、? 提前偿还率、风险补偿收益和市场流? 动性等基本面因素，估计资产违约风? 险和提前偿付风险，并根据资产证券? 化的收益结构安排，模拟资产支持证? 券的本金偿还和利息收益的现金流? 过程，辅助采用蒙特卡罗方法等数量? 化定价模型，评估其内在价值，并结? 合资产支持证券类资产的市场特点，? 进行此类品种的投资。?? 4 ）国债期货投资策略?? 本基金参与国债期货的投资应符合? 基金合同规定的保本策略和投资目? 标。本?? 基金以套期保值为目的，根据风险管? 理的原则，在风险可控的前提下，投? 资于国?? 债期货合约，有效管理投资组合的系? 统性风险，积极改善组合的风险收益? 特征。?? 本基金通过对宏观经济和利率市场? 走势的分析与判断，并充分考虑国债? 期货?? 的收益性、流动性及风险特征，通过? 资产配置，谨慎进行投资，以调整债? 券组合?? 的久期，降低投资组合的整体风险。? 具体而言，本基金的国债期货投资策? 略包括?? 套期保值时机选择策略、期货合约选? 择和头寸选择策略、展期策略、保证? 金管理策略、流动性管理策略等。?? 本基金在运用国债期货投资控制风? 险的基础上，将审慎地获取相应的超? 额收?? 益，通过国债期货对债券的多头替代? 和稳健资产仓位的增加，以及国债期?货与债?? 券的多空比例调整，获取组合的稳定? 收益。?? 基金管理人针对国债期货交易制订? 严格的授权管理制度和投资决策流? 程，确?? 保研究分析、投资决策、交易执行及? 风险控制各环节的独立运作，并明确? 相关岗?? 位职责。此外，基金管理人建立国债? 期货交易决策部门或小组，并授权特? 定的管?? 理人员负责国债期货的投资审批事? 项。?? 3 、风险资产投资策略?? （1 ）股票投资策略?? 本基金的股票原则：通过选择高流动? 性股票，保证组合的高流动性；通过? 筛选成长估值合理的股票，保证组合? 的收益性；通过分散投资、组合投资，? 降低个股风险与集中性风险。?? 在构建股票投资组合时，积极挖掘和? 利用市场中可行的投资机会，以实现? 基金的投资目标。其中，优势主题策? 略和成长精选策略是基金在股票投? 资组合构建中的两个主要策略，在基? 于自上而下的优势主题分析框架下，? 精选未来具有高成长速度、广阔成长? 空间、较好成长模式并且成长估值相? 对合理的个股进行重点投资。?? 四、投资限制?? 1 、组合限制?? 基金的投资组合应遵循以下限制：?? （1 ）本基金在保本期内投资稳健资? 产占基金资产的比例不低于 60% ；投? 资风险资产占基金资产的比例不高? 于 40% ；?? （2 ）保持不低于基金资产净值 5 ％? 的现金或者到期日在一年以内的政? 府债券，其中，现金不包括结算备付? 金、存出保证金、应收申购款等；?? （3 ）本基金持有一家公司的证券，? 其? 市? 值? 不? 超? 过? 基? 金? 资? 产? 净? 值? 的? 10 ％；??（4 ）本基金管理人管理的全部基金? 持有一家公司发行的证券，不超过该? 证券的 10 ％；?? （5 ）基金管理人管理的全部开放式? 基金( 包括开放式基金以及处于开放? 期的定期开放基金) 持有一家上市公? 司发行的可流通股票，不得超过该上? 市公司可流通股票的 15% ； 本基金管? 理人管理的全部投资组合持有一家? 上市公司发行的可流通股票，不得超? 过该上市公司可流通股票的 30% ；?? （6 ）本基金持有的全部权证，其市? 值不得超过基金资产净值的 3 ％；?? （7 ）本基金管理人管理的全部基金? 持有的同一权证，不得超过该权证的? 10 ％；?? （8 ）本基金在任何交易日买入权证? 的总金额，不得超过上一交易日基金? 资产净值的 0.5 ％；?? （9 ）本基金投资于同一原始权益人? 的各类资产支持证券的比例，不得超? 过基金资产净值的 10 ％；?? （10 ）本基金持有的全部资产支持证? 券，其市值不得超过基金资产净值的? 20 ％；?? （11 ）本基金持有的同一( 指同一信? 用级别) 资产支持证券的比例，不得? 超过该资产支持证券规模的 10 ％；?? （12 ）本基金管理人管理的全部基金? 投资于同一原始权益人的各类资产? 支持证券，不得超过其各类资产支持? 证券合计规模的 10 ％；?? （13 ）本基金应投资于信用级别评级? 为 BBB? 以上( 含 BBB) 的资产支持证? 券。基金持有资产支持证券期间，如? 果其信用等级下降、不再符合投资标? 准，应在评级报告发布之日起 3 个月? 内予以全部卖出；?? （14 ）基金财产参与股票发行申购，? 本基金所申报的金额不超过本基金? 的总资产，本基金所申报的股票数量? 不超过拟发行股票公司本次发行股? 票的总量；?? （15 ）本基金进入全国银行间同业市?场进行债券回购的资金余额不得超? 过基金资产净值的 40% ；?? （16 ）本基金持有的单只中小企业私? 募债券，其市值不得超过基金资产净? 值的 10% ；?? （17 ）本基金持有其他证券投资基金? （不含货币市场基金） ，其市值不得? 超过基金资产净值的 10% ；?? （18 ）本基金参与投资股指期货交易? 应当符合基金合同约定的保本策略? 和投资目标；本基金所持有的股票市? 值和买入、卖出股指期货合约价值，? 合计（轧差计算）不超过基金资产的? 40% ；本基金每日所持期货合约及有? 价证券的最大可能损失不得超过基? 金净资产扣除用于保本部分资产后? 的余额；?? （19 ）本基金每日所持国债期货合约? 及有价证券的最大可能损失不得超? 过基金净资产扣除用于保本部分资? 产后的余额；?? （20 ）本基金的基金资产总值不得超? 过基金资产净值的 200% ；?? （21 ）本基金主动投资于流动性受限? 资产的市值合计不得超过该基金资? 产净值的 15% 。因证券市场波动、上? 市公司股票停牌、基金规模变动等基? 金管理人之外的因素致使基金不符? 合前述所规定比例限制的，基金管理? 人不得主动新增流动性受限资产的? 投资；?? （22 ）本基金与私募类证券资管产品? 及中国证监会认定的其他主体为交? 易对手开展逆回购交易的，可接受质? 押品的资质要求应当与基金合同约? 定的投资范围保持一致；?? （23 ）法律法规及中国证监会规定的? 和《基金合同》约定的其他投资比例? 限制。?? 除上述第（2 ） 、 （13 ） 、 （21 ） 、 （22 ）? 项外，因证券、期货市场波动、证券? 发行人合并、基金规模变动、股权分? 置改革中支付对价等基金管理人之? 外的因素致使基金投资比例不符合?上述规定投资比例的，基金管理人应? 当在 10 个交易 日内进行调整。但中? 国证监会规定的特殊情形除外。法律? 法规另有规定的，从其规定。?? 基金管理人应当自基金合同生效之? 日起 6? 个月内使基金的投资组合比? 例符合基金合同的有关约定。在上述? 期间内，本基金的投资范围、投资策? 略应当符合基金合同的约定。基金托? 管人对基金的投资的监督与检查自? 本基金合同生效之日起开始。基金托? 管人对基金的投资的监督与检查自? 本基金合同生效之日起开始。?? 法律法规对上述投资组合比例限制? 进行变更的，以变更后的规定为准。? 法律法规或监管部门取消上述限制，? 如适用于本基金，基金管理人在履行? 适当程序后，则本基金投资不再受相? 关限制。?? 2 、禁止行为?? 为维护基金份额持有人的合法权益，? 基金财产不得用于下列投资或者活? 动：?? （1 ）承销证券；?? （2 ）违反规定向他人贷款或者提供? 担保；?? （3 ）从事承担无限责任的投资；?? （4 ）买卖其他基金份额，但是中国? 证监会另有规定的除外；?? （5 ）从事内幕交易、操纵证券交易? 价格及其他不正当的证券交易活动；?? （6 ）依照法律法规有关规定，由中? 国证监会规定禁止的其他活动。?? 法律法规或监管部门取消上述限制，? 如适用于本基金，则本基金投资不再? 受相关限制?? 基金管理人运用基金财产买卖基金? 管理人、基金托管人及其控股股东、? 实际控制人或者与其有其他重大利? 害关系的公司发行的证券或者承销? 的证券，或者从事其他重大关联交易? 的，应当符合基金的投资目标和投资? 策略，遵循基金份额持有人利益优先? 的原则，防范利益冲突，建立健全内?部审批机制和评估机制，按照市场公? 平合理价格执行。相关交易必须事先? 得到基金托管人的同意，并按法律法? 规予以披露。重大关联交易应提交基? 金管理人董事会审议，并经过三分之? 二以上的独立董事通过。基金管理人? 董事会应至少每半年对关联交易事? 项进行审查。?? 五、业绩比较基准?? 本基金的业绩比较基准为每个保本? 期起始日的三年期银行定期存款税? 后收益率。?? 本基金为保本混合型基金，保本期为? 三年，保本但不保证收益。在目前国? 内金融市场环境下，银行定期存款类? 似于保本定息产品，因此，本基金以? 三年期银行定期存款税后收益率作? 为本基金的业绩比较基准，可以合理? 的衡量本基金保本的有效性，能够使? 投资人理性判断本基金产品的风险? 收益特征。?? 如果今后法律法规发生变化，或者有? 更权威的、更能为市场普遍接受的业? 绩比较基准推出，或者是市场上出现? 更加适合用于本基金业绩基准的指? 数时，本基金管理人可以与基金托管? 人协商一致，调整或变更本基金的业? 绩比较基准并及时公告，而无需召开? 基金份额持有人大会。?? 六、风险收益特征?? 本基金属于证券投资基金中的低风? 险品种，预期收益和预期风险高于货? 币市场基金，低于股票基金和一般混? 合基金。?? 本基金在到期期间和过渡期内时，基? 金的投资适用如下约定：?? 基金管理人应在到期期间和过渡期? 内使基金资产保持现金形式，且基金? 管理人和基金托管人在到期期间（除? 保本期到期日）和过渡期内应免收基? 金管理费和基金托管费。?? ? 若本基金保本期到期后变更为“平安? 大华安心灵活配置混合型证券投资?基金” ，则基金的投资目标、投资范? 围、投资策略、业绩比较基准和风险? 收益特征适用如下：?? 三、投资策略?? 1 、资产配置策略?? 本基金基于宏观经济环境、微观经济? 因素、经济周期情况、政策形势和证? 券市场趋势的综合分析，结合经济周? 期理论，形成对不同市场周期的预测? 和判断，进行积极、灵活的资产配置，? 确定组合中股票、债券、现金等资产? 之间的投资比例。?? 本基金通过平安大华大类资产配置? 评? 价? 体? 系? （TAES ） （PINGAN‐UOB?? TACTICAL?ASSET?EVALUATION?? SYSTEM ）系统化管理各大类资产的配? 置比例。平安大华大类资产配置评价? 体系（TAES ）分析因素具体包括：宏? 观经济因素、政府政策因素、盈利因? 素、估值因素、流动性因素和行为因? 素六个方面，并将各子因素的细分指? 标划分为先行指标、同步指标和预警? 指标三类。?? 7 、国债期货投资策略?? 本基金参与国债期货的投资应符合? 基金合同规定的保本策略和投资目? 标。本基金以套期保值为目的，根据? 风险管理的原则，在风险可控的前提? 下，投资于国债期货合约，有效管理? 投资组合的系统性风险，积极改善组? 合的风险收益特征。?? 三、投资策略?? 1 、资产配置策略?? 本基金基于宏观经济环境、微观经济? 因素、经济周期情况、政策形势和证? 券市场趋势的综合分析，结合经济周? 期理论，形成对不同市场周期的预测? 和判断，进行积极、灵活的资产配置，? 确定组合中股票、债券、现金等资产? 之间的投资比例。?? 本基金通过平安大类资产配置评价? 体系（TAES ） （PINGAN?TACTICAL?ASSET?? EVALUATION?SYSTEM ）系统化 管理各? 大类资产的配置比例。平安大类资产?配置评价体系（TAES ）分析因素具体? 包括：宏观经济因素、政府政策因素、? 盈利因素、估值因素、流动性因素和? 行为因素六个方面，并将各子因素的? 细分指标划分为先行指标、同步指标? 和预警指标三类。?? 7 、国债期货投资策略?? 本基金参与国债期货的投资应符合? 基金合同规定的投资目标。本基金以? 套期保值为目的，根据风险管理的原? 则，在风险可控的前提下，投资于国?? 债期货合约，有效管理投资组合的系? 统性风险，积极改善组合的风险收益? 特征。?? 完善表述?? 基金资? 产估值?? 三、估值原则?? 基金管理人在确定相关金融资产和? 金融负债的公允价值时，应符合《企? 业会计准则》 、监管部门有关规定。?? （一）对存在活跃市场且能够获取相? 同资产或负债报价的投资品种，在估? 值日有报价的，除会计准则规定的例? 外情况外，应将该报价不加调整地应? 用于该资产或负债的公允价值计量。? 估值日无报价且最近交易日后未发? 生影响公允价值计量的重大事件的，? 应采用最近交易日的报价确定公允? 价值。有充足证据表明估值日或最近? 交易日的报价不能真实反映公允价? 值的，应对报价进行调整，确定公允? 价值。?? 与上述投资品种形同，但具有不同特? 征的，应以相同资产或负债的公允价? 值为基础，并在估值技术中考虑不同? 特征因素的影响。特征是指对资产出? 售或使用的限制等，如果该限制是针? 对资产持有者的，那么在估值技术中? 不应将该限制作为特征考虑。此外，? 基金管理人不应考虑因其大量持有? 相关资产或负债所产生的溢价或折? 价。?? （二）对不存在活跃市场的投资品?种，应采用在当前情况下适用并且有? 足够可利用数据和其他信息支持的? 估值技术确定公允价值。采用估值技? 术确定公允价值时，应优先使用可观? 察输入值，只有在无法取得相关资产? 或负债可观察输入值或取得不切实? 可行的情况下，才可以使用不可观察? 输入值。?? （三）如经济环境发生重大变化或证? 券发行人发生影响证券价格的重大? 事件，使潜在估值调整对前一估值日? 的基金资产净值的影响在 0.25% 以? 上的，应对估值进行调整并确定公允? 价值。?? 根据《证券? 投? 资? 基? 金? 基? 金? 合? 同? 填报指引》? 增加?? 三、估值方法?? 1 、证券交易所上市的有价证券的估? 值?? （1 ）交易所上市的有价证券（包括? 股票、权证等） ，以其估值日在证券? 交易所挂牌的市价（收盘价）估值；? 估值日无交易的，且最近交易日后经? 济环境未发生重大变化或证券发行? 机构未发生影响证券价格的重大事? 件的，以最近交易日的市价（收盘价）? 估值；如最近交易日后经济环境发生? 了重大变化或证券发行机构发生影? 响证券价格的重大事件的，可参考类? 似投资品种的现行市价及重大变化? 因素，调整最近交易市价，确定公允? 价格；?? （2 ）交易所上市实行净价交易的债? 券按估值日第三方估值机构提供的? 相应品种的净价进行估值；?? （3 ）交易所上市未实行净价交易的? 债券按估值日收盘价或第三方估值? 机构提供的相应品种当日的估值全? 价减去债券收盘价中所含的债券应? 收利息或估值全价中所含的债券应? 收利息得到的净价进行估值；估值日?没有交易的，且最近交易日后经济环? 境未发生重大变化，按最近交易日债? 券收盘价或第三方估值机构提供的? 相应品种当日的估值全价减去债券? 收盘价或估值全价中所含的债券应? 收利息得到的净价进行估值。如最近? 交易日后经济环境发生了重大变化? 的，可参考类似投资品种的现行市价? 及重大变化因素，调整最近交易市? 价，确定公允价格；?? （4 ）交易所上市不存在活跃市场的? 非固定收益类有价证券，采用估值技? 术确定公允价值。交易所上市的资产? 支持证券，采用估值技术确定公允价? 值，在估值技术难以可靠计量公允价? 值的情况下，按成本估值。?? 2 、处于未上市期间的有价证券应区? 分如下情况处理：?? （1 ）送股、转增股、配股和公开增? 四、估值方法?? 1 、证券交易所上市的有价证券的估? 值?? （1 ）交易所上市的有价证券（包括? 股票、权证等） ，以其估值日在证券? 交易所挂牌的市价（收盘价）估值；? 估值日无交易的，且最近交易日后经? 济环境未发生重大变化或证券发行? 机构未发生影响证券价格的重大事? 件的，以最近交易日的市价（收盘价）? 估值；如最近交易日后经济环境发生? 了重大变化或证券发行机构发生影? 响证券价格的重大事件的，可参考类? 似投资品种的现行市价及重大变化? 因素，调整最近交易市价，确定公允? 价格；?? （2 ）交易所上市交易或挂牌转让的? 不含权固定收益品种，选取估值日第? 三方估值机构提供的相应品种当日? 的估值净价进行估值；?? （3 ）交易所上市交易或挂牌转让的? 含权固定收益品种，选取估值日第三? 方估值机构提供的相应品种当日的? 唯一估值净价或推荐估值净价进行? 估值；??（4 ）交易所上市交易的可转换债券? 以每日收盘价作为估值全价；?? （5 ）交易所上市不存在活跃市场的? 有价证券，采用估值技术确定公允价? 值。交易所市场挂牌转让的资产支持? 证券，采用估值技术确定公允价值；?? （6 ）对在交易所市场发行未上市或? 未挂牌转让的债券，对存在活跃市场? 的情况下，应以活跃市场上未经调整? 的报价作为估值日的公允价值；对于? 活跃市场报价未能代表估值日公允? 价值的情况下，应对市场报价进行调? 整以确认估值日的公允价值；对于不? 存在市场活动或市场活动很少的情? 况下，应采用估值技术确定其公允价? 值。?? 2 、处于未上市期间的有价证券应区? 分如下情况处理：?? （1 ）送股、转增股、配股和公开增? 根据《证券? 投? 资? 基? 金? 基? 金? 合? 同? 填报指引》? 完善表述?? 发的新股，按估值日在证券交易所挂? 牌的同一股票的估值方法估值；该日? 无交易的，以最近一日的市价（收盘? 价）估值；?? （2 ）首次公开发行未上市的股票、? 债券和权证，采用估值技术确定公允? 价值，在估值技术难以可靠计量公允? 价值的情况下，按成本估值。?? （3 ）首次公开发行有明确锁定期的? 股票，同一股票在交易所上市后，按? 交易所上市的同一股票的估值方法? 估值；非公开发行有明确锁定期的股? 票，按监管机构或行业协会有关规定? 确定公允价值。?? 3 、全国银行间债券市场交易的债券、? 资产支持证券等固定收益品种，采用? 估值技术确定公允价值。?? 4 、中小企业私募债按成本估值。?? 5 、同一债券同时在两个或两个以上? 市场交易的，按债券所处的市场分别?估值。?? 6 、本基金投资股指期货、国债期货? 合约，一般以估值当日结算价进行估? 值，估值当日无结算价的，且最近交? 易日后经济环境未发生重大变化的，? 采用最近交易日结算价估值。?? 7 、如有确凿证据表明按上述方法进? 行估值不能客观反映其公允价值的，? 基金管理人可根据具体情况与基金? 托管人商定后，按最能反映公允价值? 的价格估值。?? 8 、相关法律法规以及监管部门有强? 制规定的，从其规定。如有新增事项，? 按国家最新规定估值。?? 如基金管理人或基金托管人发现基? 金估值违反基金合同订明的估值方? 法、程序及相关法律法规的规定或者? 未能充分维护基金份额持有人利益? 时，应立即通知对方，共同查明原因，? 双方协商解决。?? 根据有关法律法规，基金资产净值计? 算和基金会计核算的义务由基金管? 理人承担。本基金的基金会计责任方? 由基金管理人担任，因此，就与本基? 发的新股，按估值日在证券交易所挂? 牌的同一股票的估值方法估值；该日? 无交易的，以最近一日的市价（收盘? 价）估值；?? （2 ）首次公开发行未上市的股票、? 债券和权证，采用估值技术确定公允? 价值，在估值技术难以可靠计量公允? 价值的情况下，按成本估值。?? （3 ）在发行时明确一定期限限售期? 的股票，包括但不限于非公开发行股? 票、首次公开发行股票时公司股东公? 开发售股份、通过大宗交易取得的带? 限售期的股票等，不包括停牌、新发? 行未上市、回购交易中的质押券等流? 通受限股票，按监管机构或行业协会? 有关规定确定公允价值。?? 3 、对全国银行间市场上不含权的固? 定收益品种，按照第三方估值机构提? 供的相应品种当日的估值净价估值。? 对银行间市场上含权的固定收益品?种，按照第三方估值机构提供的相应? 品种当日的唯一估值净价或推荐估? 值净价估值。对于含投资人回售权的? 固定收益品种，回售登记期截止日? （含当日）后未行使回售权的按照长? 待偿期所对应的价格进行估值。对银? 行间市场未上市，且第三方估值机构? 未提供估值价格的债券，在发行利率? 与二级市场利率不存在明显差异，未? 上市期间市场利率没有发生大的变? 动的情况下，按成本估值。?? 4 、中小企业私募债采用估值技术确? 定公允价值。?? 5 、本基金投资股指期货、国债期货? 合约，一般以估值当日结算价进行估? 值，估值当日无结算价的，且最近交? 易日后经济环境未发生重大变化的，? 采用最近交易日结算价估值。?? 6 、如有确凿证据表明按上述方法进? 行估值不能客观反映其公允价值的，? 基金管理人可根据具体情况与基金? 托管人商定后，按最能反映公允价值? 的价格估值。?? 7 、当发生大额申购或赎回情形时，? 金有关的会计问题，如经相关各方在? 平等基础上充分讨论后，仍无法达成? 一致的意见，按照基金管理人对基金? 资产净值的计算结果对外予以公布。?? 在履行适当程序后，基金管理人可以? 采用摆动定价机制，以确保基金估值? 的公平性。?? 8 、相关法律法规以及监管部门有强? 制规定的，从其规定。如有新增事项，? 按国家最新规定估值。?? 如基金管理人或基金托管人发现基? 金估值违反基金合同订明的估值方? 法、程序及相关法律法规的规定或者? 未能充分维护基金份额持有人利益? 时，应立即通知对方，共同查明原因，? 双方协商解决。?? 根据有关法律法规，基金资产净值计? 算和基金会计核算的义务由基金管? 理人承担。本基金的基金会计责任方? 由基金管理人担任，因此，就与本基?金有关的会计问题，如经相关各方在? 平等基础上充分讨论后，仍无法达成? 一致的意见，按照基金管理人对基金? 资产净值的计算结果对外予以公布。?? 四、估值程序?? 1 、基金份额净值是按照每个工作日? 闭市后，基金资产净值除以当日基金? 份额的余额数量计算，精确到 0.001? 元，小数点后第四位四舍五入。国家? 另有规定的，从其规定。?? 五、估值程序?? 1 、基金份额净值是按照每个工作日? 闭市后，基金资产净值除以当日基金? 份? 额? 的? 余? 额? 数? 量? 计? 算? ，? 精? 确? 到? 0.0001? 元，小数点后第五位四舍五? 入。国家另有规定的，从其规定。?? 增? 加? 基? 金? 份? 额? 净? 值? 保留位数?? 五、估值错误的处理?? 基金管理人和基金托管人将采取必? 要、适当、合理的措施确保基金资产? 估值的准确性、及时性。当基金份额? 净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位)? 发生估值错误时，视为基金份额净值? 错误。?? 六、估值错误的处理?? 基金管理人和基金托管人将采取必? 要、适当、合理的措施确保基金资产? 估值的准确性、及时性。当基金份额? 净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位)? 发生估值错误时，视为基金份额净值? 错误。?? 增? 加? 基? 金? 份? 额? 净? 值? 保留位数?? 六、暂停估值的情形?? 1 、基金投资所涉及的证券交易市场? 遇法定节假日或因其他原因暂停营? 业时；?? 七、暂停估值的情形?? 1 、基金投资所涉及的证券、期货交? 易市场遇法定节假日或因其他原因? 暂停营业时；??完善表述?? 八、特殊情况的处理?? 2 、由于证券交易场所及其登记结算? 公司发送的数据错误，或由于其他不? 可抗力原因，基金管理人和基金托管? 人虽然已经采取必要、适当、合理的? 措施进行检查，但是未能发现该错误? 的，由此造成的基金资产估值错误，? 九、特殊情况的处理?? 2 、由于证券、期货交易场所、第三? 方估值机构及其登记结算公司发送? 的数据错误，或由于其他不可抗力原? 因，基金管理人和基金托管人虽然已? 经采取必要、适当、合理的措施进行? 检查，但是未能发现该错误的，由此? 完善表述?? 基金管理人和基金托管人免除赔偿? 责任。但基金管理人和基金托管人应? 当积极采取必要的措施减轻或消除? 由此造成的影响。?? 造成的基金资产估值错误，基金管理? 人和基金托管人免除赔偿责任。但基? 金管理人和基金托管人应当积极采? 取必要的措施减轻或消除由此造成? 的影响。?? 基金的? 费用与? 税收?? 一、基金费用的种类?? 6 、基金的证券交易费用；?? 一、基金费用的种类?? 6 、基金的证券、期货交易费用；?? 完善表述?? 二、基金费用计提方法、计提标准和? 支付方式?? 1 、基金管理人的管理费?? 本基金的管理费按前一日基金资产? 净值的 1.20% 年 费率计提。管理费的? 计算方法如下：?? H ＝E ×1.20% ÷ 当年天数?? H 为每日应计 提的基金管理费?? E 为前一日的基 金资产净值?? 基金管理费每日计算，逐日累计至每? 月月末，按月支付，基金管理费每日?计提，逐日累计至每个月月末，按月? 支付。经基金管理人与基金托管人核? 对一致后，由基金托管人于次月首日? 起 2‐5? 个工作日内从基金财产中一? 次性支付给基金管理人。?? 2 、基金托管人的托管费?? 本基金的托管费按前一日基金资产? 净值的 0.20% 的 年费率计提。托管费? 的计算方法如下：?? H ＝E ×0.20% ÷ 当年天数?? H 为每日应计 提的基金托管费?? E 为前一日的基 金资产净值?? 基金托管费每日计算，逐日累计至每? 月月末，按月支付。经基金管理人与? 基金托管人核对一致后，由基金托管? 人于次月首日起 2‐5? 个工作日内从? 基金财产中一次性支付给基金托管? 人。?? 若保本期到期后，本基金不符合保本? 基金存续条件，基金份额持有人将所? 持有本基金份额转为变更后的“平安? 安心灵活配置混合型证券投资基金”? 的基金份额，管理费按前一日基金资? 产净值的 1.50% 的年费率计提，托管? 费按前一日基金资产净值的 0.25%? 二、基金费用计提方法、计提标准和? 支付方式?? 1 、基金管理人的管理费?? 本基金的管理费按前一日基金资产? 净值的 1.50% 年 费率计提。管理费的? 计算方法如下：?? H ＝E ×1.50% ÷ 当年天数?? H 为每日应计 提的基金管理费?? E 为前一日的基 金资产净值?? 基金管理费每日计算，逐日累计至每? 月月末，按月支付，基金管理费每日? 计提，逐日累计至每个月月末，按月? 支付。经基金管理人与基金托管人核? 对一致后，由基金托管人于次月首日? 起 2‐5? 个工作日内从基金财产中一? 次性支付给基金管理人，基金管理人? 无需再出具资金划拨指令。?? 2 、基金托管人的托管费?? 本基金的托管费按前一日基金资产?净值的 0.25% 的 年费率计提。托管费? 的计算方法如下：?? H ＝E ×0.25% ÷ 当年天数?? H 为每日应计 提的基金托管费?? E 为前一日的基 金资产净值?? 基金托管费每日计算，逐日累计至每? 月月末，按月支付。经基金管理人与? 基金托管人核对一致后，由基金托管? 人于次月首日起 2‐5? 个工作日内从? 基金财产中一次性支付给基金托管? 人，基金管理人无需再出具资金划拨? 指令。?? 上述“一、基金费用的种类”中第 3? －9 项费用，根据有关法规及相应协? 议规定，按费用实际支出金额列入当? 期费用，由基金托管人从基金财产中? 支付。?? 根? 据? 原? 先? 基? 金? 合? 同? 约定调整?? ? ? ? ? 根? 据? 基? 金? 管? 理? 人? 与? 基? 金? 托? 管? 人? 协? 商? 一? 致修改?? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?? ? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 的年费率计提。计算方法同上，此项? 调整无需召开基金份额持有人大会。?? 本基金在到期期间（除保本期到期? 日）和过渡期内，基金管理人和基金? 托管人应免收基金管理费和基金托? 管费。?? 上述“一、基金费用的种类中第 3 －? 9? 项费用” ，根据有关法规及相应协? 议规定，按费用实际支出金额列入当? 期费用，由基金托管人从基金财产中? 支付。?? 三、不列入基金费用的项目?? 3 、 《基金合同》生效前的相关费用；?? 三、不列入基金费用的项目?? 3 、 《基金合同》生效前的相关费用，? 将按照《平安安心保本混合型证券投? 资基金基金合同》执行；?? 根据本基? 金转? 型? 而? 来实际情? 况修改?? 四、基金税收?? 本基金运作过程中涉及的各纳税主? 体，其纳税义务按国家税收法律、法? 规执行。?? 四、基金税收?? 本基金支付给基金管理人、基金托管? 人的各项费用均为含税价格，具体税? 率适用中国税务主管机关的规定。?? 本基金运作过程中涉及的各纳税主? 体，其纳税义务按国家税收法律、法? 规执行。?? 完善表述?? 基金的? 收益与? 分配?? 三、基金收益分配原则?? 2 、保本期内，本基金仅采取现金分? 红一种收益分配方式，不进行红利再?投资；如本基金变更为“平安安心灵? 活配置混合型证券投资基金” ，则基? 金收益分配方式为现金分红与红利? 再投资，投资人可选择现金红利或将? 现金红利按红利再投日的份额净值? 自动转为基金份额进行再投资，若投? 资人不选择，变更后的“平安安心灵? 活配置混合型证券投资基金”默认的? 收益分配方式是现金分红； ；?? 三、基金收益分配原则?? 2 、本基金收益分配方式为现金分红? 与红利再投资，投资人可选择现金红? 利或将现金红利按红利再投日的份? 额净值自动转为基金份额进行再投? 资，若投资人不选择，本基金默认的? 收益分配方式是现金分红；?? 根? 据? 原? 先? 基? 金? 合? 同? 约定调整?? 基金的? 会计和? 审计?? 一、基金会计政策?? 2 、基金的会计年度为公历年度的 1? 月 1 日至12 月 31 日；基金首 次募集? 的会计年度按如下原则：如果《基金? 合同》生效少于 2 个月，可 以并入下? 一个会计年度；?? 一、基金会计政策?? 2 、基金的会计年度为公历年度的 1? 月 1 日至12 月 31 日；?? 根? 据? 本? 基? 金? 转? 型? 而? 来? 实? 际? 情? 况修改?? 基金的? 信息披? 露?? 五、公开披露的基金信息?? （一）基金招募说明书、 《基金合同》 、? 基金托管协议?? 2 、基金招募说明书应当最大限度地? 披露影响基金投资者决策的全部事? 项，说明基金认购、申购和赎回安排、?基金投资、基金产品特性、风险揭示、? 信息披露及基金份额持有人服务等? 内容。 《基金合同》生效后，基金管? 理人在每 6 个 月结束之日起 45 日内，? 更新招募说明书并登载在网站上，将? 更新后的招募说明书摘要登载在指? 定媒介上；基金管理人在公告的 15? 日前向主要办公场所所在地的中国? 证监会派出机构报送更新的招募说? 明书，并就有关更新内容提供书面说? 明。?? 五、公开披露的基金信息?? （一）基金招募说明书、 《基金合同》 、? 基金托管协议?? 2 、基金招募说明书应当最大限度地? 披露影响基金投资者决策的全部事? 项，说明基金申购和赎回安排、基金? 投资、基金产品特性、风险揭示、信? 息披露及基金份额持有人服务等内? 容。 《基金合同》生效后，基金管理? 人在每 6 个月 结束之日起 45 日内，? 更新招募说明书并登载在网站上，将? 更新后的招募说明书摘要登载在指? 定媒介上；基金管理人在公告的 15? 日前向主要办公场所所在地的中国? 证监会派出机构报送更新的招募说? 明书，并就有关更新内容提供书面说? 明。?? 根? 据? 本? 基? 金? 转? 型? 而? 来? 实? 际? 情? 况修改?? 3 、基金托管协议是界定基金托管人? 和基金管理人在基金财产保管及基? 金运作监督等活动中的权利、义务关? 系的法律文件。?? 基金募集申请经中国证监会注册后，? 基金管理人在基金份额发售的 3? 日? 前，将基金招募说明书、 《基金合同》? 摘要登载在指定媒介上；基金管理? 人、基金托管人应当将《基金合同》 、? 基金托管协议登载在网站上。?? 3 、基金托管协议是界定基金托管人? 和基金管理人在基金财产保管及基?金运作监督等活动中的权利、义务关? 系的法律文件。?? 基金管理人将基金招募说明书、 《基? 金合同》摘要登载在指定媒介上；基? 金管理人、基金托管人应当将《基金? 合同》 、基金托管协议登载在网站上。?? 根? 据? 本? 基? 金? 转? 型? 而? 来? 实? 际? 情? 况修改?? （二）基金份额发售公告?? 基金管理人应当就基金份额发售的? 具体事宜编制基金份额发售公告，并? 在披露招募说明书的当日登载于指? 定媒介上。?? （三） 《基金合同》生效公告?? 基金管理人应当在收到中国证监会? 确认文件的次日在指定媒介上登载? 《基金合同》生效公告。?? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? （六）基金定期报告，包括基金年度? 报告、基金半年度报告和基金季度报? 告?? 基金管理人应当在每年结束之日起? 90? 日内，编制完成基金年度报告，? 并将年度报告正文登载于网站上，将? 年度报告摘要登载在指定媒介上。基? 金年度报告的财务会计报告应当经? （四）基金定期报告，包括基金年度? 报告、基金半年度报告和基金季度报? 告?? 基金管理人应当在每年结束之日起? 90? 日内，编制完成基金年度报告，? 并将年度报告正文登载于网站上，将? 年度报告摘要登载在指定媒介上。基? 金年度报告的财务会计报告应当经? 根? 据? 本? 基? 金? 转? 型? 而? 来? 实? 际? 情? 况修改?? 过审计。?? 基金管理人应当在上半年结束之日?起 60 日内，编 制完成基金半年度报? 告，并将半年度报告正文登载在网站? 上，将半年度报告摘要登载在指定媒? 介上。?? 基金管理人应当在每个季度结束之? 日起 15 个工作 日内，编制完成基金? 季度报告，并将季度报告登载在指定? 媒介上。?? 《基金合同》生效不足 2 个 月的，基? 金管理人可以不编制当期季度报告、? 半年度报告或者年度报告。?? 基金定期报告在公开披露的第 2? 个? 工作日，分别报中国证监会和基金管? 理人主要办公场所所在地中国证监? 会派出机构备案。报备应当采用电子? 文本或书面报告方式。?? 报告期内出现单一投资者持有基金? 份额比例达到或超过基金总份额? 20% 的情形，为保障其他投资者的权? 益，基金管理人应当至少在季度报? 告、半年度报告、年度报告等定期报? 告文件中“影响投资者决策的其他重? 要信息”项下披露该投资者的类别、? 报告期末持有份额及占比、报告期内? 持有份额变化情况及产品的特有风? 险，中国证监会认定的特殊情形除? 外。?? 基金管理人应当在基金年度报告和? 半年度报告中披露基金组合资产情? 况及其流动性风险分析等。?? 过审计。?? 基金管理人应当在上半年结束之日? 起 60 日内，编 制完成基金半年度报? 告，并将半年度报告正文登载在网站? 上，将半年度报告摘要登载在指定媒? 介上。?? 基金管理人应当在每个季度结束之? 日起 15 个工作 日内，编制完成基金? 季度报告，并将季度报告登载在指定? 媒介上。?? 基金定期报告在公开披露的第 2? 个? 工作日，分别报中国证监会和基金管? 理人主要办公场所所在地中国证监? 会派出机构备案。报备应当采用电子?文本或书面报告方式。?? 报告期内出现单一投资者持有基金? 份额比例达到或超过基金总份额? 20% 的情形，为保障其他投资者的权? 益，基金管理人应当至少在季度报? 告、半年度报告、年度报告等定期报? 告文件中“影响投资者决策的其他重? 要信息”项下披露该投资者的类别、? 报告期末持有份额及占比、报告期内? 持有份额变化情况及产品的特有风? 险，中国证监会认定的特殊情形除? 外。?? 基金管理人应当在基金年度报告和? 半年度报告中披露基金组合资产情? 况及其流动性风险分析等。?? （七）保本期到期的公告?? 1. 保本期届满时，在符合保本基金存? 续条件下，本基金将继续存续。基金? 管理人应依照相关法律法规的规定? 就本基金继续存续、基金份额持有人? 到期操作及转入下一个保本期前的? 过渡期申购等相关事宜进行公告。?? 2. 保本期届满时，在不符合保本基金? 存续条件下，本基金将变更为“平安? 安心灵活配置混合型证券投资基? 金” ，基金管理人将在临时公告或“平? 安安心灵活配置混合型证券投资基? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 金”的更新招募说明书中公告相关规? 则。?? 3. 在保本期到期前，基金管理人还将? 对到期时间和到期处理安排进行提? 示性公告。?? （八）临时报告?? 7 、基金募集期延长；?? 27 、变更担保人、保本义务人或保本? 保障机制；?? 删除? 转? 为? 非? 保? 本后，不涉? 及?? 基金合? 同的效?力?? 1 、 《基金合同》经基金管理人、基金? 托管人双方盖章以及双方法定代表? 人或授权代表签字并在募集结束后? 经基金管理人向中国证监会办理基? 金备案手续，并经中国证监会书面确? 认后生效。?? 1 、 《基金合同》经基金管理人、基金? 托管人双方盖章以及双方法定代表? 人或授权代表签字，自平安安心保本? 混合型证券投资基金保本期到期操? 作期间结束日次日起， 《基金合同》? 生效。?? 根据转型? 实际情况? 修改。?
