信诚理财28日盈：更新招募说明书摘要（2019年1月）查看PDF公告
信诚理财 28 日盈债券型证 券投资基金 招募说明书 摘要 基金管理人：中信保诚基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于 2005 年 9 月 30 日注册成立。因业务发展需要， 经国家工商总局核准， 公司名称由 “信诚基金管理有限公司” 变更为 “ 中信保诚基金管理有 限公司” （以 下简称“我司” ） ，并由 上海市工商行政管理局于 2017 年 12 月 18 日核发新的 营业执照。 根据 《中华人民共和国合同法》 第七十六条的规定， 合同当事人名称变动不影响合同义务的 履行。 本次我司名称变更后， 以 “信诚 基金管理有限公司” 或 “ 中信保诚基金管理有限公司” 签署的的法 律文件（包 括但不限于 公司合同、 公告等，以 下简称“原 法律文件” ） 不受任何 影响， 我司将按照约定履行权利义务。 如原法律文件件对生效条件、 有效期限进行特别说明 的，以原法律文件的说明为准。 信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金经 2013 年 4 月 11 日中国证监会证监许可[2013]328 号文核准募集。 基金管理人 保证本招募 说明书的内 容真实、准 确、完整。 本招募说明 书经中国证 监会核准 ， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单一证券所带来的个 别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是 引导投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式， 但并不能规避基金投 资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、 混合型基金、 债券型基金、 货币市场基金等不同类型， 投资人投资 不 同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般来说， 基金的收益预 期越高，投资人承担的风险也越大。 信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金是债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种， 其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 投资有风险， 投资人在认购 （或申购） 本基金时应仔细阅读本招募说明书， 全面认识本基 金 的风险收益特 征和产品特 性，充分考 虑自身的风 险承受能力 ，理性判断 市场，对认 购/ 申购 基金的意愿、 时机、 数量 等投资行为做出独立、 谨慎决策， 获得基金投资收益， 亦承担基金 投资中出现的各类风险， 包括： 市场风险、 管理风险、 估值风险、 流动性风险、 强制赎回风 险、本基金的特有风险和其他风险等。 投资人应当 认真阅读基 金合同、招 募说明书等 基金法律文 件，了解本 基金的风险 收益特征 ， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承 受能力相适应。 投资人应当通过本基金管理人或销售机构购买本基金， 各销售机构的具体名 单见发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金 一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理 的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资 “买 者自负” 原则， 在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投 资 人自行负担。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2018 年 11 月 25 日， 有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日（ 未经审计） 。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：中信保诚基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上 海国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上 海国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人：张翔燕 设立日期：2005 年 9 月 30 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2 亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围： 基金募集、 基金销售、 资产管理、 境外证券投资管理和中国证监会许可的其他 业 务 电话： （021 ）68649788 联系人：唐世春 股权结构： 股东出资额 （万元人民币）出资比例(%) 中信信托有限责任公司 980049 英国保诚集团股份有限公司 980049 中新苏州工业园区创业投资有限公司 4002 合计 20000100 （二）主要人员情况 1 ．基金管理人董事会成员 张翔燕女士， 董事长， 工 商管理硕士。 历任中信银行总行综合计划部总经理， 中信银行北京 分行副行长、 中信银行总行营业部副总经理， 中信证券股份有限公司副总经济师， 中信控股 有限责任公司风险管理部总经理、 中信控股有限责任公司副总裁、 中国中信集团有限公司业 务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管 理 有 限 公 司 董 事 长 。 王道远先生， 董事， 工商 管理硕士。 历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、 信托管 理部总经理 、总经理助 理、董事会 秘书、副总 经理。现任 中信信托有 限责任公司 副总经理 、 董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长。 GuyRobertSTRAPP 先生， 董 事， 商科学士。 历任瀚亚投资 （香港） 有限公司首席执行官 ， 英 国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、 瀚亚投资 （新加坡） 有限公司首席执行官。 现 任 瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资 （香港） 有限公司首席执行官、 瀚亚投资管理(上海)有 限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。 魏秀彬女士， 董事， 新加 坡籍， 工商管理硕士。 历任施罗德国际商业银行东南亚区域合规经 理、 施罗德投 资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。 现任瀚亚 投资首席风险官 、 瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监事。 吕涛先生， 董事，总经 理，工商管 理硕士。历 任中信证券 股份有限公 司资产管理 部总经理 、 中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年 2 月已与华夏基金 管理有限公司合并） 总经理、 中信证券股份有限公司董事总经理、 中信资产管理有限公司副 总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 孙麟麟先生， 独立董事， 美国籍， 商科学士。 历任安永会计师事务所 （香港） 资产管理审计团队亚太区联合领导人， 安永会计师事务所 （旧金山） 美国西部资产管理市场审计团队领导 等职。现任 LatticeStrategiesTrust 独立受托人、NipponWealthBank 独立董事、 IronwoodInstitutionalMultiStrategyFundLLCandIronwoodMultiStrategyFundLLC. 独立董事。 夏执东先生， 独立董事， 经济学硕士。 历任财政部财政科学研究所副主任、 中国建设银行总 行国际部副处长、 安永华明会计师事务所副总经理、 北京天华会计师事务所首席合伙人。 现 任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生， 独立董事， 经济学博士。 历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员， 现任 清华大学经济管理学院经济系副教授。 注： 原 “英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务” 自 2012 年 2 月 14 日起正 式更名为瀚亚投 资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2 ．基金管理人监事会成员 於乐女士， 执行监事， 经济学硕士。 历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、 通用电 气 金融财务 （中国） 有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理有限公司首席人力资源官。 3 ．经营管理层人员情况 张翔燕女士， 董事长， 工 商管理硕士。 历任中信银行总行综合计划部总经理， 中信银行北京 分行副行长、 中信银行总行营业部副总经理， 中信证券股份有限公司副总经济师， 中信控股 有限责任公司风险管理部总经理、 中信控股有限责任公司副总裁、 中国中信集团有限公司业 务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管 理 有 限 公 司 董 事 长 。 吕涛先生， 董事，总经 理，工商管 理硕士。历 任中信证券 股份有限公 司资产管理 部总经理 、 中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年 2 月已与华夏基金 管理有限公司合并） 总经理、 中信证券股份有限公司董事总经理、 中信资产管理有限公司副 总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 桂思毅先生， 副总经理， 工商管理硕士。 历任安达信咨询管理有限公司高级审计员， 中乔智 威汤逊广告有限公司财务主管， 德国德累斯登银行上海分行财务经理， 中信保诚基金管理有 限公司风险控制总监、 财务总监、 首席财务官、 首席运营官。 现任中信保诚基金管理有限 公 司副总经理、首席财务官，中信信诚资产管理有限公司董事。 唐世春先生， 副总经理， 法学硕士。 历任北京天平律师事务所律师、 国泰基金管理有限公司 监察稽核部法务主管、 友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、 总经理助理兼董事会秘 书； 中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、 中信信诚资产管理有限公司董事。 现 任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。 4 ．督察长 周浩先生， 督察长， 法学硕士。 历任中国证券监督管理委员会主任科员、 公职律师、 副调 研 员， 上海航运产业基金管理有限公司合规总监， 国联安基金管理有限公司督察长。 现任中信 保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事。 5 ．基金经理 王国强先生， 管理学硕士。 曾任职于浙江国际信托投资公司， 从事投行业务部债券发行； 于 健桥证券股份有限公司， 担任债券研究员； 于银河基金管理有限公司， 担任机构理财部研究 员。2006 年 8 月加入中信保诚基金管理有限公司，担任固定收益分析师。现任固定收益总 监，信诚至 远灵活配置 混合型证券 投资基金、 信诚年年有 余定期开放 债券型证券 投资基金 、 信诚优质纯债债券型证券投资基金、信诚理财 28 日盈债券型 证券投资基金的基金经理。 吴胤希先生， 理学硕士。 曾任职于远东国际租赁有限公司， 担任投资分析员； 于 ExcelMarkets 担任外汇交易员；于重庆农村商业银行股份有限公司，担任债券交易员。2016 年 7 月加入 中信保诚基金管理有限公司。 现任信诚智惠金货币市场基金、 中信保诚嘉鑫定期开放债券型 发起式证券投资基金、信诚理财 28 日盈债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金的基金经理。 6 ．投资决策委员会成员 胡喆女士，总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监； 王国强先生，固定收益总监、基金经理； 董越先生，交易总监； 张光成先生，股票投资总监、基金经理； 王睿先生，研究副总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：陈四清 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真： （010 ）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年 ，现有员工 110 余人，大 部分员工具有丰富的银行、证 券、 基金、 信托从业经验， 且具有海外工作、 学习或培训经历，60 ％以 上的员工具有硕士以 上学位或高级职称。 为给客户提供专业化的托管服务， 中国银行已在境内、 外分行开展托管 业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 中国银行拥有证券投资基金、 基金 （一 对多、一对 一） 、社保基 金、保险资 金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外三类机 构、券商资 产管理 计划、信托 计划、企业 年金、银行 理财产品、 股权基金、 私募基金、 资金托管等 门类齐全 、 产品丰富的托管业务体系。 在国内， 中国银行首家开展绩效评估、 风险分析等增值服务， 为 各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2018 年 9 月 30 日， 中国银行已托管 679 只 证券投资基金， 其中境内基金 642 只，QDII 基金 37 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金， 满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分， 秉承中 国银行风险控制理念， 坚持 “规范运作、 稳健经营” 的原则。 中国银行托管业务部风险控 制 工作贯穿业务各环节， 通过风险识别与评估、 风险控制措施设定及制度建设、 内外部检查及 审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连 续聘请外部 会计会计师 事务所开展 托管业务内 部控制审阅 工作。 先 后获得基于 “SAS70”、“ AAF01/06”“ ISAE3402”和“SSAE16 ” 等国际主流内控审阅准则的无 保留意见的 审阅报告。2017 年，中国银行继续 获得了基于 “ISAE3402 ” 和“SSAE16 ”双准 则的内部控制审计报告。 中国银行托管业务内控制度完善， 内控措施严密， 能够有效保证托 管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资基金运作管理办法》 的相关规 定， 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反 基金合同约定的， 应当拒绝执行， 及时通知基金管理人， 并及时向国务院证券监督管理机构 报告。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规 和其他有 关 规定，或 者 违反基金 合 同约定的, 应 当及时通 知 基金管理 人 ，并及时 向 国务院证 券监督管理机构报告。 三、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1 、直销机构 中信保诚基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人：张翔燕 电话： （021 ）68649788 联系人：蒋焱 2 、其他销售机构 (1)中国银行股份有限公司 注册地址：北京西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 联系人: 刘岫云 客服电话：95566 传真：010-66594946 电话：010-66594977 网址：www.boc.cn （2 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 法定代表人：其实 电话：021-54660526 传真：021-54660501 公司网址：www.1234567.com.cn 客服电话：400-1818-188 （3 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室 法定代表人：杨文斌 联系电话：021-20613999 传真：021-68596916 公司网址：www.howbuy.com 客服电话：400-700-9665 （4 ）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大 厦 903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电 子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 公司网站：www.5ifund.com 客服电话：4008-773-772 （5 ）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法人代表：李兴春 联系电话：021-60195148 传真：021—50583633 公司网址：www.leadbank.com.cn 客服电话：400-921-7755 （6 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 法人代表：陈超 联系电话：010-89189285 公司传真：010-89189566 客服电话：个人业务：95118 企业 业务：4000888816 官网网址：http://jr.jd.com （7 ）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：易会满 邮编：100140 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （8 ）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富 华大厦 C 座 法定代表人：李庆萍 客服电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com （9 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn 客服电话：95568 （10 ）宁波 银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人：陆华裕 客户服务统一咨询电话：96528，上 海地区：962528 网址：www.nbcb.com.cn 联系人：胡技勋 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 （11 ）中信 期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：0755-23953913 网址：http://www.citicsf.com/ （12 ）中信 证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号 中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：侯艳红 电话：010－60838995 传真：0755-23835861、010-60836029 网址：http ：//www.cs.ecitic.com （13 ）中信 证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山苗岭路 29 号 澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际 金融广场 1 号楼第 20 层（266061 ） 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 联系电话：0532-85022326 客服电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn （14 ）中信 建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：魏明 联系电话：(010)85130579 开放式基金咨询电话：4008888108 网址：www.csc108.com （15 ）申万 宏源证券有限公司 注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 联系人：黄莹 联系电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523 或 4008895523 网址：www.swhysc.com （16 ）申万 宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际 大厦 20 楼 2005 室 办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大 成国际大厦 20 楼 2005 室（邮 编:830002） 法定代表人：韩志谦 电话：0991-2307105 传真：0991-2301927 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 联系人：王怀春 （17 ）招商 证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 －45 层 法定代表人：宫少林 联系人：黄婵君 电话：0755-82960167 传真： （0755 ）82943636 网址：www.newone.com.cn 客服电话：95565、4008888111 （18 ）国信 证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证 券大厦 16 层至 26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证 券大厦 16 层至 26 层 法人代表人：何如 基金业务联系人：李颖 联系电话：0755-82133066 传真：0755 －82133952 全国统一客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （19 ）国泰 君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上 海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 联系人：朱雅崴 电话：021－38676767 客户服务热线：95521 网址：www.gtja.com （20 ）安信 证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话：4008
