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工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金 
更新的招募说明书 
（2019年第 1号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 
基金托管人：招商银行股份有限公司 
 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































 更新的招募说明书
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重要提示 
本基金经中国证券监督管理委员会2015年2月6日证监许可﹝2015﹞225号文注册募
集。本基金基金合同已于2017年5月24日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基
金。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。 
投资有风险，投资者认购基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品
的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投
资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负
担。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风
险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险、本基金的特定风险等等。 
本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于股票
型及混合型基金，高于货币市场基金。 
本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短
期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、银行存
款、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。 
本基金不在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新
股增发，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。本基金所投资的有公开信
用评级的信用债的债项评级需在 AA级（含）以上（不含短期融资券及超短期融资券） 。 
本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，但在建仓期
及存续期到期日的前三个月内，基金投资不受上述债券资产投资比例限制。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 
本基金初始募集面值为人民币 1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于
初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依
照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。 
本招募说明书所载内容截止日为2018年11月23日，有关财务数据和净值表现数据截止
日为2018年9月30日（财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托管人复核。 



工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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目　　录 
一、绪言 ............................................................................................................................................1 
二、释义 ............................................................................................................................................2 
三、基金管理人 ................................................................................................................................5 
四、基金托管人 ..............................................................................................................................14 
五、相关服务机构 ..........................................................................................................................18 
六、基金的募集 ..............................................................................................................................39 
七、基金合同的生效 ......................................................................................................................40 
八、基金份额的非交易过户、转托管、冻结和解冻 ..................................................................40 
九、基金的投资 ..............................................................................................................................41 
十、基金的业绩 ..............................................................................................................................47 
十一、基金的财产 ..........................................................................................................................48 
十二、基金资产估值 ......................................................................................................................49 
十三、基金的费用与税收 ..............................................................................................................53 
十四、基金的收益与分配 ..............................................................................................................55 
十五、基金的会计与审计 ..............................................................................................................56 
十六、基金的信息披露 ..................................................................................................................56 
十七、基金的风险揭示 ..................................................................................................................61 
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................................62 
十九、基金合同的内容摘要 ..........................................................................................................63 
二十、基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................................64 
二十一、对基金份额持有人的服务 ..............................................................................................64 
二十二、其他应披露事项 ..............................................................................................................66 
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ..........................................................................................67 
二十四、备查文件 ..........................................................................................................................67 
附件一 ................................................................................................................................................1 
附件二 ................................................................................................................................................1 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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一、绪言 
《工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“本招募说明
书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”） 、
《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》”） 、 《公开募集证券投资基金运作
管理办法》 （以下简称“《运作办法》”） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称
“《信息披露办法》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资
基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。 
本招募说明书阐述了工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理
有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 



工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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二、释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金 
2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司











 
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 
4、基金合同：指《工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信瑞利两年封闭式
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金招
募说明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金基金份额发
售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金、发售基金份额、办理基
金份额的非交易过户、转托管等业务。 
22、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代
为办理基金销售业务的机构 
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限
公司 
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户 
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、非交易过户、转托管等业务而引起的基金的基金份额变动及结余情况的账户 
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
3个月 
30、存续期：本基金存续期为 2年，即自基金合同生效日起至基金合同生效日 2年后工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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对日止的期间，如该对日为非工作日或该年份日历中无该对日，则顺延至下一个工作日。 
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守，本基金相关操作参照本《业务规则》执行 
33、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为 
34、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作 
35、元：指人民币元 
36、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的
其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
37、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其
他资产的价值总和 
38、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
39、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
40、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程 
41、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
介 
42、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 
 



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三、基金管理人 
（一）基金管理人概况 
名称：工银瑞信基金管理有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
邮政编码：100033 
法定代表人：郭特华 
成立日期：2005年 6月 21日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：贰亿元人民币 
联系人：朱碧艳 
联系电话：400-811-9999 
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的 20%。 
存续期间：持续经营 
（二）主要人员情况 
1、董事会成员 
尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董
事。复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委
书记、国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南
分行副行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。 
Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin
先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构
和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信贷之
前， Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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港的对冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。
Levin先生也是Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另
类投资行业拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并
获得经济学理学士学位。 
郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处
长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal 
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处
长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专
家。 
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
等研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计
划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府
特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列
为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设
计、中国经济等。



葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年12月起担任北京创新伙伴
教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司，曾任汇金公司
股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发
行监管部。1998年8月至2001年9月任大鹏证券公司（北京）研究部副研究员。1994年7月至
1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。 
Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委
员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾
被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。 
2、监事会成员 
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年 6月起，郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
事。 
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信贷
集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 
倪莹女士，监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科
长，校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011
年加入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。 
章琼女士，监事，硕士。2001年至 2003年任职于富友证券财务部；2003年至 2005
年任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总
监。 
3、高级管理人员 
郭特华女士，总经理，简历同上。 
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，
兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经
理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责任公司，
历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管
理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信投资管
理有限公司董事，1989年8月至1993年5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际
业务；1993年6月至2002年4月，任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综
合科科长、国际业务部副总经理；2002年5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹
卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限
公司。 
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6
月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
4、本基金基金经理 
李娜女士，10年证券从业经验。曾在中国工商银行总行担任交易员。2016年加入工
银瑞信，现任固定收益部基金经理。2017年 1月 24日至 2018年 3月 20日，担任工银瑞
信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理；2017年 1月 24日至 2018年 5月 3日，担任工
银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金经理；2017年 4月 14日至今，担任工银瑞信瑞
丰纯债半年定期开放债券型证券投资基金（自 2018年 6月 1日起，变更为工银瑞信瑞丰定
期开放纯债债券型发起式证券投资基金）基金经理；2017年 5月 27日至今，担任工银瑞
信纯债定期开放债券型证券投资基金基金经理；2017年 5月 27日至今，担任工银瑞信目
标收益一年定期开放债券型投资基金基金经理；2017年 6月 8日至今，担任工银瑞信瑞利
两年封闭式债券型证券投资基金基金经理；2017年 6月 27日至今，担任工银瑞信丰实三
年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2018年 6月 7日至今，担任工银瑞信瑞景定期
开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2018年 6月 11日至今，担任工银瑞信瑞祥定
期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2018年 11月 7日至今，担任工银瑞信瑞福
纯债债券型证券投资基金基金经理。 
本基金历任基金经理： 
李敏先生，2017年 5月 24日至 2018年 6月 12日管理本基金。 
 5、投资决策委员会成员 
郭特华女士，简历同上。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 
宋炳珅先生，14年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入
工银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投
资基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月
28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20
日至 2018年 8月 28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1月
20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014
年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年 11月 18日至
2018年 8月 28日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至
2017年 12月 22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年 4月 12日至今，
担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资基金基金经理。 
欧阳凯先生，16年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加
入工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金
基金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金经理，2013
年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日
起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年 6月 26日至 2018年
2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7月 4日至 2018年 2月
23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至今担任工银
新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起至 2018年 6月 5日，担任工银
丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 
黄安乐先生，15年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信
证券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员 2010年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；
2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；
2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；
2016年 1月 29日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年 4月 21
日至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年 3月 28日至今，
担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年 6月 5日至今，担任工银工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。 
李剑峰先生，15年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、
高级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老
金投资中心总经理。 
郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，
在联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信
资产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任
权益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年 12月 30日至今，担任工银瑞信
沪港深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工银瑞信沪港深精选
灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今，担任工银瑞信新经济灵
活配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。 
石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至 1995年，
任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至 2002年，任职于日本大和投资信托（香
港）有限公司，担任资深投资经理；2003年至 2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公
司，担任投资总监；2004年至 2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管
理部副总裁；2006年至 2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资
总监；2008年至 2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；
2014年至 2016年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017
年至 2018年 6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。 
上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；



4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制中期和年度基金报告；



7、计算并公告基金资产净值； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；



9、召集基金份额持有人大会； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为；



12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 
（四）基金管理人承诺 
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及
限制等全权处理本基金的投资。 
2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有
效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有
效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事使基金承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大
关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原
则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相
关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金
管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半
年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限
制。 
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法
律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 
5、基金经理承诺 
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋
取利益。 
（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取
不当利益。 
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息。 
（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制
度的有效执行。 
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管
理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的主要内容 
（1）控制环境 
董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管
理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会
下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立
董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会
批准。 
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻
公司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理
活动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风
险控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 
公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性
和合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 
（2）风险评估 
a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； 
b）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重
大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问
题和重大事项进行风险评估； 
c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 
（3）控制活动 
控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、
资产分离等政策、程序或措施。 
控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防
线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部
门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部
门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督
察长和内控稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控
制的第三道防线。 
（4）信息与沟通 
公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息
呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，
建立了清晰的业务报告系统。 
（5）内部监控 
内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等
部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部，其中监察
稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监
督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进
意见，促进公司内部管理制度有效地执行。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责
任； 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 
四、基金托管人 
（一）基金托管人概况 
1、基本情况 
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ） 
设立日期：1987年4月8日 
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
注册资本：252.20亿元 
法定代表人：李建红 
行长：田惠宇 
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 
电话：0755—83199084 
传真：0755—83195201 
资产托管部信息披露负责人：张燕 
2、发展概况



招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功
地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会
计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股
票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2018年9月30日，
本集团总资产65,086.81亿元人民币，高级法下资本充足率15.46%，权重法下资本充足率
12.80%。



2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为
资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室
5个职能处室，现有员工80人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证
券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正
式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托
管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管
（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管
核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使
命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统” 、托管业务综
合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银
行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计
划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行
QDII基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资
产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业
认可。 
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》 “中
国最佳托管专业银行” 。2016年 6月招商银行荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖” ，成为
国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十
佳金融产品创新奖” ；7月荣膺 2016年中国资产管理【金贝奖】 “最佳资产托管银行” ；
2017年 6月再度荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行 2.0”荣获
《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲
银行家》 “中国年度托管银行奖” ，2018年 1月获得中央国债登记结算有限责任公司“2017工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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年度优秀资产托管机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”荣获
2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联
第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月招商银行荣获公募基金 20年“最佳基金托管银
行”奖，5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》 “中国年度托管银行奖” 。 
（二）主要人员情况 
李建红先生，董事长、非执行董事，2014年 7月起担任董事、董事长。英国东伦敦大
学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董事
长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国
际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商
局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济
师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 
田惠宇先生，行长、执行董事，2013年 5月起担任行长、执行董事。美国哥伦比亚大
学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013年 5月历任上海银行副行
长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北
京市分行行长。 
王良先生，副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，在中国科技
国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历任招商银行北京分行展览路支
行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001年 10月至
2006年 3月，历任北京分行行长助理、副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行
党委书记、副行长（主持工作） ；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书
记；2012年 6月至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；
2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理；2015年 1月起担任副行长；
2016年 11月起兼任董事会秘书。 
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人
员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分
行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托
管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开
发者之一，具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、
市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（三）基金托管业务经营情况 
截至2018年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管401只开放式基金。 
(四) 托管人的内部控制制度 
1、 内部控制目标 
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，
防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防
弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、
准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 
2、 内部控制组织结构 
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控
制； 
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视业务
的风险程度制定相应监督制衡机制。 
3、 内部控制原则 
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位。 
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经
营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控优先”的要求。 
（3）独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立，不同托管资
产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制
的建立和执行部门。 
（4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的
权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管
业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外
部环境的改变及时进行修订和完善。 
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包括网络工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风
险领域。 
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流
程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 
4、 内部控制措施 
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会
计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资
产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 
（2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双
人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运作过
程中的风险。 
（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和
备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经
过严格的授权方能进行访问。 
（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视
同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做
好调用登记。 
（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房
24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与
全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中
心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 
（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励
机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管
理。 
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》等
有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组
合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法
规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其
他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的
时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
五、相关服务机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销中心 
名


称：工银瑞信基金管理有限公司 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
法定代表人：郭特华 
全国统一客户服务电话：400-811-9999 
传真：010-66583111 
联系人：王秋雅 
联系电话：010-66583138 
公司网站：www.icbccs.com.cn 
2、其他销售机构 
（1）天相投资顾问有限公司 
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701邮编：100032 
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C 座 5层 
法定代表人：林义相 
联系人：谭磊 
电话：010－66045182 
传真：010－66045518 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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客户服务电话：010-66045678 
网址：http://www.txsec.com 
（2）深圳众禄基金销售有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 
法定代表人：薛峰 
联系人：童彩萍 
联系电话：0755-33227950 
传真：0755-82080798 
客户服务电话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
（3）北京展恒基金销售有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 
法定代表人：闫振杰 
联系人：宋丽冉 
联系电话：010-62020088 
客服电话：4008-886-661 
传真：62020088-8802 
网址：www.myfund.com 
（4）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 
法定代表人：其实 
联系人：潘世友 
联系电话：021-54509988-7019 
客服电话：400-1818-188 
传真：021-64385308 
网址：www.1234567.com.cn 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 
法定代表人：陈柏青 
联系人：周嬿旻 
电话：0571-28829790，021-60897869 
客服电话：4000-766-123 
传真：0571-26698533 
网址：http://www.fund123.cn/ 
（6）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 
法定代表人：杨文斌 
联系人：薛年 
联系电话：021-58870011-6705 
客服电话：400-700-9665 
传真：021-68596916 
网址：http://www.howbuy.com/ 
（7）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 
法定代表人：汪静波 
联系人：李玲 
联系电话：021-38602750 
客服电话：400-821-5399 
传真：021-38509777 
网址：http://www.noah-fund.com/ 
（8）和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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办公地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 
法定代表人：王莉 
联系人：习甜 
联系电话：010-85650920 
客服电话：400-920-0022 
传真：010-85657357 
网址：http://licaike.hexun.com/ 
（9）浙江金观诚基金销售有限公司 
注册地址：拱墅区霞湾巷 239号 8号楼 4楼 403室 
办公地址：杭州市教工路 18号 EAC 欧美中心 A座 D 区 8层 
法定代表人：陆彬彬 
联系人：鲁盛 
联系电话：0571-56028617 
客服电话：400-068-0058 
传真：0571-56899710 
网址：www.jincheng-fund.com 
（10）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5503号 A425 室 
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号陆家嘴软件园 10号楼 14楼 
法定代表人：李兴春 
联系人：曹怡晨 
联系电话：021-50583533 
客服电话：400-921-7755 
传真：021-50583633 
网址：www.leadfund.com.cn 
（11）嘉实财富管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 
办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 
法定代表人：赵学军 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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联系人：景琪 
联系电话：010-65215266 
客服电话：400-021-8850 
传真：010-65185678 
网址：http://www.harvestwm.cn/ 
（12）众升财富（北京）基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 
法定代表人：李招弟 
联系人：李艳 
联系电话：010-59497361 
客服电话：400-876-9988 
传真：010-64788016 
网址：www.zscffund.com 
（13）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼 
法定代表人：凌顺平 
联系人：杨翼 
联系电话：0571-88911818 
客服电话：4008-773-772 
网址:www.5ifund.com 
（14）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：单丙烨 
联系电话：021-20691832 
客服电话：400-089-1289 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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传真：021-20691861 
网址:http://www.erichfund.com 
（15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 
法定代表人：杨懿 
联系人：张燕 
联系电话：0755-88394666 
客服电话：4008-166-1188 
传真：0755-88394677 
网址：http://8.jrj.com.cn/ 
（16）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C 座 1809 
法定代表人：戎兵 
联系人：魏晨 
联系电话：010-52413385 
客服电话：400-609-9200 
网址:www.yixinfund.com 
（17）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C 座 702 
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 
法定代表人：吴雪秀 
联系人：苏昊 
联系电话：010-88312877-8033 
客服电话：400-001-1566 
网址：www.yilucaifu.com 
（18）中国国际期货有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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办公地址：北京市朝阳区光华路 16号中期大厦 A座 9层 
法定代表人：王兵 
联系人：赵森 
联系电话：010-65807399 
客服电话：95162 
网址：www.cifco.net 
（19）中期资产管理有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层 
法定代表人：路瑶 
联系人：侯英建 
联系电话：010-65807865 
客服电话：010-65807609 
网址：www.cifcofund.com 
（20）中天嘉华基金销售有限公司 
注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3号 3号楼 7457房间 
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C 座 1层 
法定代表人：黄俊辉 
联系人：张立新 
联系电话：010-58276785 
客服电话：400-650-9972 
网址：www.sinowel.com 
（21）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40号二十一世纪大厦 A303 
法定代表人：杨涛 
联系人：周君 
联系电话：010-53570568 
客服电话：400-819-9868 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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网址：www.tdyhfund.com 
（22）北京增财基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 
办公地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 
法定代表人：罗细安 
联系人：李皓 
联系电话：13521165454 
客服电话：400-001-8811 
网址：www.zengcaiwang.com 
（23）海银基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 
法定代表人：刘惠 
联系人：毛林 
电话：021-80133597 
传真：021-80133413 
客服电话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 
（24）上海大智慧财富管理有限公司 
注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 
办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 
法定代表人：申健 
联系人：付江 
联系电话：021-20219988*31781 
客服电话：020-20219931 
网址：https://8.gw.com.cn/ 
（25）上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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法定代表人：冯修敏 
联系人：周丹 
电话：021-33323999*8318 
客服电话：4008213999 
网站：https://tty.chinapnr.com/ 
（26）泛华普益基金销售有限公司 
注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 
办公地址：四川省成都市锦江区下东大街 216号喜年广场 A座 1502室 
联系人：付勇斌 
电话：028-86758820 
传真：028-86758820-805 
客服电话：4008-588-588 
网址：www.pyfund.com.cn/ 
（27）上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 
法定代表人：郭坚 
联系人：宁博宇 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
客户服务电话：4008219031 
网址：www.lufunds.com 
（28）北京虹点基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 
法定代表人：胡伟 
联系人：张婷婷 
电话：010－66045608 
传真：010－66045500 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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客户服务电话：400-068-1176 
网址：www.hongdianfund.com 
（29）上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 
法定代表人：燕斌 
联系人：凌秋艳 
电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客户服务电话：400-046-6788 
网址：www.66zichan.com 
（30）北京君德汇富基金销售有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 18号恒基中心办公楼一座 2202室 
法定代表人：李振 
联系人：魏尧 
电话：010-65181028 
传真：010-65174782/65231189 
客服电话：400-066-9355 
网址：www.kstreasure.com 
（31）上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115 室 
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 
法定代表人：陈继武 
联系人：王哲宇 
电话：021-63333389 
传真：021-63333390 
客户服务电话：4006433389 
网址：www.lingxianfund.com 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（32）北京微动利投资管理有限公司 
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 
办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 
法定代表人：梁洪军 
联系人：季长军 
电话：010-52609656 
传真：010-51957430 
客户服务电话：400-819-6665 
网址：www.buyforyou.com.cn 
（33）深圳富济财富管理有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司） 
办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室 
法定代表人：刘鹏宇 
联系人刘勇 
电话：0755-83999907-813 
传真：0755-83999926 
客户服务电话：0755-83999907 
网址：www.jinqianwo.cn 
（34）北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 
办公地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 
法定代表人：梁蓉 
联系人：赵海峰 
电话：010-66154828 
传真：010-88067526 
客户服务电话：010-66154828 
网址：www.5irich.com 
（35）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层 
法定代表人：彭运年 
联系人：孙雯 
电话：010-59336519 
传真：010-59336510 
客户服务电话：4008909998 
网址：www.jnlc.com 
（36）和耕传承基金销售有限公司 
注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2号楼 701 
办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2号楼 701 
法定代表人：李淑慧 
联系人：裴小龙 
电话：0371-55213196 
传真：0371-85518397 
客户服务电话：4000-555-671 
网址：www.hgccpb.com 
（37）北京钱景基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
联系人：盛海娟 
电话：010-57418813 
传真：010-57569671 
客户服务电话：400-893-6885 
网址：www.qianjing.com 
（38）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司） 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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办公地址：深圳市南山区海岸城大厦东座 1115、1116、1307室 
法定代表人：TANYIKKUAN 
联系人：陈广浩 
电话：075589460500 
传真：075521674453 
客户服务电话：400-684-0500 
网址：www.ifastps.com.cn 
（39）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 
法定代表人：肖雯 
联系人：钟琛 
电话：020-89629099 
传真：020-89629011 
客服电话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
（40）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D 座 21&28层 
法定代表人：蒋煜 
联系人：蒋宸 
电话：010-58170911 
传真：010-58170800 
客户服务电话：4008188866 
网址：http://fund.shengshiview.com/ 
（41）上海基煜基金销售有限公司 
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发
展区） 
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002 室 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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法定代表人：王翔 
联系人：蓝杰 
电话：021-65370077-220 
传真：021-55085991 
客户服务电话：400-820-5369 
网址：www.jiyufund.com.cn 
（42）深圳前海京西票号基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 
办公地址：深圳市南山区海德一道 88号中州控股中心 A座 1606 
法定代表人：吴永宏 
联系人：邹冲 
电话：15920063836 
客户服务电话：400-800-8668 
网址：www.ph6.com 
（43）南京途牛金融信息服务有限公司 
注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 
法定代表人：宋时琳 
联系人：贺杰 
电话：18551612276 
传真：025-86853960 
客户服务电话：4007-999-999转 3 
网址：http://jr.tuniu.com/ 
（44）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 
法定代表人：王伟刚 
联系人：李瑞真 
电话：010-56282140 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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传真：010-62680827 
客户服务电话：400-619-9059 
网址：www.hcjijin.com 
（45）北京格上富信基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 
法定代表人：李悦章 
联系人：曹庆展 
电话：010-85932450 
传真：010-65983333 
客户服务电话：400-066-8586 
网址：www.igesafe.com 
（46）北京广源达信基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C 座六层 605室 
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B座 19层 
法定代表人：齐剑辉 
联系人：王英俊 
电话：010-52798634 
传真：010-82055860 
客户服务电话：400-623-6060 
网址：www：niuniufund.com 
（47）上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 8楼 
法定代表人：王廷富 
联系人：沈杰 
电话：021-51327185 
传真：021-50710161 
客户服务电话：400-821-0203 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（48）北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 
法定代表人：李悦 
联系人：张晔 
电话：010-56642600 
传真：010-56642623 
客户服务电话：4008-980-618 
网址：www.chtfund.com 
（49）天津国美基金销售有限公司 
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124 室 
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 
法定代表人：丁东华 
联系人：郭宝亮 
电话：010-59287061 
传真：010-59287825 
客户服务电话：400-111-0889 
网址：www.gomefund.com 
（50）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 
法定代表人：林卓 
联系人：姜焕洋 
电话：0411-88891212 
传真：0411-84396536 
客户服务电话：400-6411-999 
网址：www.taichengcaifu.com 
（51）金惠家保险代理有限公司 
注册地址：北京市海淀区东升园公寓 1号楼 1层南部 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 35 
办公地址：北京市朝阳门外大街 18号丰联广场 A座 1009 
法定代表人：夏予柱 
联系人：胡明哲 
电话：15810201340 
传真：028-62825327 
客户服务电话：400-8557333 
网址：www.jhjhome.net 
（52）北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼 5层 518室 
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼 5层 518室 
法定代表人：李昭琛 
联系人：吴翠 
电话：010-60619607 
传真：8610-62676582 
客户服务电话：010-62675369 
网址：www.xincai.com 
（53）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 
法定代表人：易会满 
传真：010－66107914 
客户服务电话：95588 
网址：http://www.icbc.com.cn/ 
（54）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 
法定代表人：陈四清 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 36 
联系人：侯燕鹏 
传真：010－66594431 
客户服务电话：95566 
网址：http://www.boc.cn/ 
（55）交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 
法定代表人：牛锡明 
联系人：陆志俊 
电话：021－58781234 
传真：021－58408483 
客户服务电话：95559 
网址：http://www.bankcomm.com/ 
（56）渤海银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号 
办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号 
法定代表人：李伏安 
联系人：王宏 
电话：022-58316666 
传真：022-58316569 
客户服务电话：95541 
网址：http://www.cbhb.com.cn 
（57）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 
法定代表人：李建红 
联系人：季平伟 
电话：0755－83198888 
传真：0755－83195049 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 37 
客户服务电话：95555 
网址：http://www.cmbchina.com/ 
（58）北京农村商业银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号 
办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B座 
法定代表人：乔瑞 
联系人：王薇娜 
电话：010-63229475 
传真：010-63229478 
客户服务电话：96198 
网址：http://www.bjrcb.com 
（59）中国光大银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号光大中心 
法定代表人：李晓鹏 
联系人：朱红 
电话：010－63636153 
传真：010－63636157 
客户服务电话：95595 
网址：http://www.cebbank.com 
（60）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市中山东一路 12号 
办公地址：上海市中山东一路 12号 
法定代表人：吉晓辉 
联系人：于慧 
电话：021－61618888 
传真：021－63602431 
客户服务电话：95528 
网址：http://www.spdb.com.cn 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 38 
（61）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 
办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2－6层 
法定代表人：陈共炎 
联系人：田薇 
电话：010-66568430 
传真：010-66568990 
客户服务电话：4008888888 
网址：http://www.chinastock.com.cn/ 
（62）上海华信证券有限责任公司 
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 18—22楼 
法定代表人：郭林 
客户服务电话：4008205999 
网址：www.shhxzq.com 
（63）广发证券股份有限公司 
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、
44楼 
法定代表人：孙树明 
联系人：黄岚 
电话：020－87555888 
传真：020－87555305 
客户服务电话：95575 或致电各地营业网点 
网址：http://www.gf.com.cn/ 
（64）苏州银行股份有限公司 
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号 
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号 
法定代表人：王兰凤 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 39 
联系人：朱瑞良 
电话：0512-69868364 
传真：0512-69868370 
客户服务电话：96067 
网址：www.suzhoubank.com 
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要
求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 
（二）基金登记机构 
名


称：工银瑞信基金管理有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层 
法定代表人：郭特华 
全国统一客户服务电话：400-811-9999 
传


真：010-66583100 
联系人：朱辉毅 
（三）律师事务所及经办律师 
名


称：北京德恒律师事务所 
住


所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座十二层 
办公地址：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座十二层 
负责人：王丽 
电


话：010-52682888 
传


真：010-52682999 
经办律师：徐建军、刘焕志 
（四）会计师事务所及经办注册会计师 
名


称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
住


所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 40 
执行事务合伙人： 李丹 
经办注册会计师： 单峰、朱宏宇 
联系电话： （021）23238888 
传真： （021）23238800 
联系人：朱宏宇 
六、基金的募集 
（一）基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015年 2月 6日证监许可【2015】
225号文予以注册。 
（二）基金类型 
债券型证券投资基金。 
（三）基金的运作方式 
契约型封闭式。 
本基金成立后封闭运作，期间不办理申购赎回业务，也不上市交易。 
（四）基金存续期限 
本基金存续期为 2年，即自基金合同生效日起至基金合同生效日 2年后对日止的期
间，如该对日为非工作日或该年份日历中无该对日，则顺延至下一个工作日。本基金自存
续期最后一日起进入变现及清算程序。 
（五）基金份额面值 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 
七、基金合同的生效 
（一）基金备案和基金合同生效 
本基金基金合同已于2017年5月24日正式生效。 
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金资产净值低于 5,000万元情形的，
基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 41 
同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 
八、基金份额的非交易过户、转托管、冻结和解冻 
本基金为契约型封闭式基金，存续期内不开放申购和赎回。 
一、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况
下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金销售机构规定的标准收
费。 
二、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。 
三、基金的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
九、基金的投资 
（一）投资目标 
在严格控制风险的基础上，通过买入持有策略以及杠杆策略，追求基金资产在存续期
内的稳定增值。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短
期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、银行存
款、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 42 
融工具。本基金不在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购
和新股增发，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。本基金所投的有公开
信用评级的信用债的债项评级需在 AA级（含）以上（不含短期融资券及超短期融资券） 。 
本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，但在建仓期
及存续期到期日的前三个月内，基金投资不受上述债券资产投资比例限制。 
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 
（三）投资策略 
本基金将在严控信用风险的基础上，通过买入持有策略以及积极的杠杆策略，以期在
基金存续期内获取较为稳定的投资收益。 
1、类属配置策略 
本基金主要通过对不同债券类属品种的流动性特征、风险收益特征以及所属交易市场
特征等方面因素的综合考虑，采用情景分析和历史预测相结合的方法，在债券一级市场和
二级市场，银行间市场和交易所市场，银行存款、政府债券和信用债等资产类别之间进行
类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 
2、信用债投资策略 
本基金对信用评级不低于 AA级信用债券的投资，将根据发行人的公司背景、行业特
性、盈利能力、偿债能力、债券收益率、流动性等因素，评估其投资价值，积极发掘信用
利差具有相对投资机会的个券进行投资。 
3、买入持有策略 
在类属品种以及信用品种确定的基础上，本基金将通过买入与基金存续期适度匹配的
债券，并持有到期，或者是持有回售期与基金存续期适度匹配的债券，获得本金和票息收
入。 
4、杠杆策略 
在控制组合整体风险的基础上，综合考虑债券持有期内的票息收入和融资成本之间的
息差，通过实施正回购融入资金并投资于符合本基金信用等级要求的可投资标的，实现杠
杆放大获取债券持有期内债券票息和融资成本之间的息差收益。 
（四）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：两年期银行定期存款税后收益率×1.2。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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本基金存续期两年，并且力求在存续期内为基金资产实现稳健的当期收益，因此两年
期银行定期存款税后收益率×1.2 是较为合适的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化，或者指数停止编制，或者有更权威的、更能为市场普遍
接受的业绩比较基准推出，或者市场上出现更加适用于本基金的业绩基准的指数时，基金
管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，调整基金的业绩比较基准，但应取得基金
托管人同意后，报中国证监会备案，并及时公告，无须召开基金份额持有人大会。 
（五）风险收益特征 
本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于股票
型及混合型基金，高于货币市场基金。 
（六）投资禁止行为与限制 
1、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。 
2、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，但在
建仓期及存续期到期日的前三个月内，基金投资不受上述债券资产投资比例限制； 
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％； 
（4）基金总资产不超过基金净资产的 200%； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年，债券回购到期
后不得展期； 
（6）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、上市公司合并等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，
防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理
人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制或按调整后的规定执行。但须提前公告，不需要经过基金份额持有人大会审议。 
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的
利益； 
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。 
（八）基金的投资组合报告 
本报告期为 2018年 7月 1日起至 9月 30日止（财务数据未经审计） 。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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1.1 报告期末基金资产组合情况



序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 
1 权益投资 - - 
 其中：股票


- - 
2 基金投资 - - 
3 固定收益投资


353,866,221.60 95.70 
 其中：债券


 353,866,221.60 95.70 
 资产支持证券


 - - 
4 贵金属投资 - - 
5 金融衍生品投资 - - 
6 买入返售金融资产


- - 
 
其中：买断式回购的买入返售
金融资产


 
- - 
7 银行存款和结算备付金合计


8,887,776.05 2.40 
8 其他资产


 7,018,491.30 1.90 
9 合计





 369,772,488.95





100.00 
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。



1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合



1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合


 
本基金本报告期末未持有境内股票投资。 
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 
无。


 
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细



本基金本报告期末未持有股票。






1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


 
序号 债券品种 公允价值（元） 
占基金资产净值比例
（％） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 - - 
 其中：政策性金融债 - - 
4 企业债券 222,761,221.60 97.23 
5 企业短期融资券 10,069,000.00 4.40 
6 中期票据 121,036,000.00 52.83 
7 可转债（可交换债） - - 
8 同业存单 - - 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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9 其他 - - 
10 合计 353,866,221.60 154.46 
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。



1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 
占基金资产净值比
例（％） 
1 101456024 
14陕煤化
MTN002 
200,000 20,406,000.00 8.91 
2 101754033 
17河钢集
MTN004 
200,000 20,180,000.00 8.81 
3 136285 16金隅01 200,000 19,944,000.00 8.71 
4 136298 16青港01 200,000 19,936,000.00 8.70 
5 122295 13川投01 180,040 18,230,850.40 7.96 
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细



本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。



1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证。



1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
1.9.1 本期国债期货投资政策 
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 
1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。 
1.9.3 本期国债期货投资评价 
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 
1.10 投资组合报告附注 
1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
1.10.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 
1.10.3 其他资产构成 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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 47 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 6,080.89 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 7,012,410.41 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 7,018,491.30 
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
无。 
1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
无。



十、基金的业绩 
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
1、本基金合同生效日为2017年5月24日，基金合同生效以来（截至2018年9月30
日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 
阶段 
净值增长
率（1） 
净值增长
率标准差
（2） 
业绩比较
基准收益
率（3） 
业绩比较
基准收益
率标准差
（4） 
(1)－(3) (2)－(4) 
2017年 0.30% 0.05% 1.53% 0.01% -1.23% 0.04% 
2018.1.1-2018.9.30 4.30% 0.06% 1.88% 0.01% 2.42% 0.05% 
自基金合同生效起至今 4.61% 0.06% 3.42% 0.01% 1.19% 0.05% 
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： 
（2017年5月24日至2018年9月30日） 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































 更新的招募说明书
 48 
注：1、本基金基金合同于2017年5月24日生效。



2、按基金合同规定，本基金建仓期为6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例
符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：债券资产占基金资产的比例不低于80％，
但在建仓期及存续期到期日的前三个月内，基金投资不受上述债券资产投资比例限制。 
十一、基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资
产的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































 更新的招募说明书
 49 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。 
十二、基金资产估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；
估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证
券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济
环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易
市价，确定公允价格； 
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估
值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 
2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值
的计算结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确
性、及时性。当基金份额净值小数点后三位以内(含第三位)发生估值错误时，视为基金份
额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责
任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失
承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间
进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关
当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的
赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责
任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔
偿： 
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方
在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份
额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份
额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资
者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对
或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值
的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，
由基金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导
致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责
赔付。



（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金
管理人计算结果为准。 
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管
人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金
份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理
人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
（八）特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5项进行估值时，所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误
而造成的资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托
管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
十三、基金的费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费


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本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.6%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H＝E×0.2%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定
节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、基金的销售服务费 
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。销售服务费的计算方
法如下： 
H＝E×0.6%÷当年天数 
H 为每日应计提的销售服务费 
E 为前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金
托管人于次月前 3 个工作日内从基金资产中划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收
到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披
露费用等费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费，此
项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 
十四、基金的收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最少为 1次，年度收
益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的 90%，若《基金合同》生效不满 3个月可不
进行收益分配； 
2、本基金仅采用现金红利方式进行收益分配； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对
象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2个工作日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执
行。 
十五、基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。 
（二）基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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务所需在 2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
十六、基金的信息披露 
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从
其最新规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披
露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介
披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露
的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披
露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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项的法律文件。 
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。
《基金合同》生效后，基金管理人在每 6个月结束之日起 45日内，更新招募说明书并登载
在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15日前向
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提
供书面说明。 
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金招
募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金
合同》、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说
明书的当日登载于指定媒介上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生
效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》生效后，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净
值。 
存续期内，基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份
额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当
经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告
或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
6、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，予以公
告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分
之三十； 
（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处
罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）基金管理费、基金托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更； 
（17）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金收费方式发生变更； 
（22）本基金存续期到期后的终止清算； 
（23）本基金推出新业务或服务； 
（24）中国证监会规定的其他事项。 
7、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即
对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
8、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
9、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披
露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基
金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金定期报告和定期更新的招募说明书等
公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住
所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查
阅、复制。 
（八）暂停或延迟信息披露的情形当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂
停或延迟披露基金相关信息： 
1、不可抗力； 
2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
十七、基金的风险揭示 
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风
险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。与投资组合管理直接相关的市场风险、利
率风险、信用风险等可以使用数量化指标加以度量及控制，而操作风险可以建立有效的内
控体系加以管理。 
1、证券市场风险 
（1）市场风险 
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，
本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。 
（2）利率风险 
金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，利率波动也可能导致债
券基金跌破面值。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。
在利率波动时，本基金的净值波动一般会高于货币市场基金。 
（3）信用风险 
债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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价格下降的风险。另外，由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。 
（4）再投资风险 
债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低
于原来利率的风险。 
（5）操作风险 
基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等
引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 
（6）其他风险 
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基
金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制
能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
2、本基金特有风险 
（1）本基金投资组合资产配置比例为债券资产占基金资产的比例不低于80％，因投资
固定收益类资产而面临的固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险。 
（2）特有的流动性风险。本基金为封闭式基金，封闭两年运作。本基金在封闭期内不
办理申购赎回业务，也不上市交易，从而可能无法满足投资者的短期流动性需求。 
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自表决
通过之日起生效，生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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3、本基金按照《基金合同》的约定在存续期届满后的终止清算。 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为六个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
十九、基金合同的内容摘要 
基金合同的内容摘要见附件一。 
二十、基金托管协议的内容摘要 
基金托管协议的内容摘要见附件二。 
二十一、对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务（基金管理人将根据基金份
额持有人的需要和有关情况，增加或修改） 。具体内容如下： 
一、关于基金账户确认 
公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》 （公司获得投资人准确的邮寄
地址） 。 《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。 
在基金募集期间新开户的客户，公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金
账户确认书》 。 
二、关于对账单服务 
1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。 
（1）份额持有人可登录公司网站（www.icbccs.com.cn ）进入“网上交易”栏目，输入
开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单。 
（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（4008119999） ，选择自
助服务，按“3”后，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真。 
2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单
需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中： 
（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
电子信箱发送。 
（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定
的手机号码发送。 
（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
质对账单。季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额
持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日
内。 
3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点
或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话。 
三、关于收益分配方式 
本基金的收益分配方式是现金分红，份额持有人通过本公司网站、客户服务中心或销
售机构查询基金收益分配方式。 
四、关于定期定额投资 
定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及
扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申
购申请的一种投资方式。定期定额投资具体实施时间和业务规则将以相关公告为准。 
五、关于资讯服务 
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种
资讯（电子版） 。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热
线电话定制。 
六、关于联络方式 
公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通，主要包括： 
1、热线电话：4008119999（免长途费） ，客户服务传真：010-66583100。 
（1）人工服务：我公司为客户提供每周7天的人工服务，其中周一至周五的人工服务
时间为8：30--21：00，周六至周日的人工服务时间为8：30--17：00，法定节假日除外。人
工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。 
（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账
户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操
作。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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2、在线客户服务 
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公司
网站首页、手机APP客户端或微信，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线
客服的人工服务时间为每周7天的人工服务，其中周一至周五工作时间为8：30--21：00，
周六至周日工作时间8：30--17：00，法定节假日除外。人工服务内容包括：基金产品咨
询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。 
3、电子邮件和电话留言 
份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn） 、热线电话
（按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。 
七、关于电子化交易 
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，
包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单及查询等业务。电子化交易方式有： 
网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业
务。网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。 。 
手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下
载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用
市场搜索下载。 
微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户身份证号绑定账
户即可办理基金交易业务。 
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。 
八、关于网站服务 
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略
报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服
务。 
九、客户意见、建议或投诉处理 
份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理
人和销售机构提出意见、建议或投诉。 
十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电
话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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二十二、其他应披露事项 
本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下： 
1. 关于增加上海基煜基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告，2018-05-28； 
2. 关于工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金变更基金经理的公告，2018-06-
14； 
3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加苏州银行股份有限公司网上银行、手机
银行、网点低柜基金申购及定期定额申购费率优惠活动的公告，2018-06-29； 
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
定额投资手续费率优惠活动的公告，2018-07-03； 
5. 工银瑞信基金管理有限公司关于奕丰金融服务（深圳）有限公司基金销售费率调整的
公告，2018-07-20； 
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
定额投资手续费率优惠活动的公告，2018-10-09。 
二十三、招募说明书存放及查阅方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
二十四、备查文件 
（一）中国证监会准予工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金募集申请的注册
文件 
（二） 《工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金基金合同》 
（三） 《工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金托管协议》 
（四）法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）
项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。



 
工银瑞信基金管理有限公司 
二〇一九年一月七日 



工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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附件一 
基金合同内容摘要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
 1．基金份额持有人的权利与义务 
（1）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
4）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权； 
5）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
6）监督基金管理人的投资运作； 
7）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或
仲裁； 
8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》 ； 
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
2. 基金管理人的权利与义务 
（1）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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不限于： 
1）依法募集资金； 
2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理
基金财产； 
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反
了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必
要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用；



10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使
因基金财产投资于证券所产生的权利；



12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；



14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务
的外部机构；



15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、非交易过户、
转托管和收益分配的业务规则； 
16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限
于： 
1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售和登记事宜； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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2）办理基金备案手续； 
3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产； 
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资； 
6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购和注销价格的方法符合《基金合同》等法
律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11）严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益； 
14）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
15）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年
以上； 
16）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付
合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
17）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配； 
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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托管人； 
19）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
20）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人
追偿； 
21）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 
22）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；



23）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基金管
理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人； 
24）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
25）建立并保存基金份额持有人名册； 
26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3．基金托管人的权利与义务 
（1）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限
于： 
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产； 
2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用； 
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国
家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户及其他投资所需账户、为基金办理证券交
易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限
于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合
同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行
《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益； 
15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人； 
19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除； 
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追
偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。 
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 
1、召开事由 
（1）除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外，当出现或需要决定下列事
由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）终止《基金合同》 ； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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人大会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的
事项。 
（2）在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改或执行，不需召开基金
份额持有人大会： 
1）根据《基金合同》约定在基金存续期届满后终止《基金合同》 ； 
2）调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用； 
3）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
6）在法律法规或中国证监会允许的范围内且在不损害已有基金份额持有人利益的情况
下增加、取消或调整基金份额类别设置； 
7）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会允许，基金管理人、代销机构、登记
机构在法律法规规定的范围内调整有关基金非交易过户、转托管等业务的规则； 
8）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对已有基金份额持有人无实质性不利影响
的前提下推出新业务或服务； 
9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管
人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不
召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定
之日起六十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之
日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基
金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，
代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托
管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面
告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60日内召开。 
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以
上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金
份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不
得阻碍、干扰。 
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记
日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公告。基
金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等） 、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金
托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表
决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规监管机构允许的
其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金
管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，
可以进行基金份额持有人大会议程： 
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份
额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） 。若到会者在权益登记
日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新
召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有
效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。 
（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表
决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关提
示性公告； 
2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理
人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金
份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见
的，不影响表决效力； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） ；若本人直接出具书面
意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以
后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持
有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出
具书面意见； 
4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见
的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通
知的规定，并与基金登记机构记录相符； 
（3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非
书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上，本基金亦可采用其
他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议
程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基
金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事
项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票
人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基
金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能
主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分
之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人
和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决
议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决
议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项
以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基
金托管人、终止《基金合同》 、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议
通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定
的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。 
7、计票 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（1）现场开会 
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金
份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
力。 
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
果。 
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣
布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书
全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，
基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人
大会审议。 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
1、 《基金合同》的变更 
（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自表决
通过之日起生效，生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
2、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的； 
（3）本基金按照《基金合同》的约定在存续期届满后的终止清算。 
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产
清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
7）对基金剩余财产进行分配； 
（5）基金财产清算的期限为 6个月。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。 
6、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
（四）争议的处理 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中
国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决
是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由
败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
（五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
所和营业场所查阅。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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附件二 
基金托管协议内容摘要 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：工银瑞信基金管理有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
邮政编码：100033 
法定代表人：郭特华 
成立时间：2005年 6月 21日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：贰亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 
（二）基金托管人 
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行) 
住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 
邮政编码：518040 
法定代表人：李建红 
成立时间：1987年 4月 8日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币252.20亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷
款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴
现；外汇借款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股
票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业
务。经中国人民银行批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一） 、基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范
围、投资比例、投资限制等，进行严格监督。 
1.本基金的投资范围为： 
本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短
期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、银行存
款、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。本基金不在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购
和新股增发，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。本基金所投的有公开
信用评级的信用债的债项评级需在 AA级（含）以上（不含短期融资券及超短期融资券） 。 
本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，但在建仓期
及存续期到期日的前三个月内，基金投资不受上述债券资产投资比例限制。 
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 
2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，但在
建仓期及存续期到期日的前三个月内，基金投资不受上述债券资产投资比例限制； 
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％； 
（4）基金总资产不超过基金净资产的 200%； 
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年，债券回购到期
后不得展期； 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（6）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制或按调整后的规定执行。但须提前公告，不需要经过基金份额持有人大会审议。 
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原
则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相
关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金
管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半
年对关联交易事项进行审查。 
5.基金管理人应当自基金合同生效日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。因证券市场波动、证券发行人合
并等基金管理人之外的原因导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在 10个交易日
内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
6.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进
行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会
审议。 《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金
不受上述限制。 
（二） 、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选
择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及
《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，
基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































 更新的招募说明书
 4 
合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1.本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金代销业务资格或
合格境外基金投资人托管人资格的商业银行。 
2.单只基金投资定期存款（不包括有存款期限、但根据协议可提前支取且没有利息损
失的银行存款）的比例不得超过基金资产净值的 30％；存放在具有基金托管资格的同一银
行存款不得超过基金资产净值的 30%。 
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金公司履行适当程序
后，可相应调整投资组合限制的规定。 
3.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存款的业务流
程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本
基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款
证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银
行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失
的，由基金管理人承担责任。 
（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险
主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑
付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分
提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。 
（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个人行为导
致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 
（4）基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露，进行
风险揭示。 
（5）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》 、 《公开
募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ）等有关法律法规，以及国家有
关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 
（三） 、基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划拨、账目
核对、到期兑付、提前支取和文件保管 
1.基金投资银行存款协议的签订 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































 更新的招募说明书
 5 
（1）符合资格的存款银行，基金管理人应与存款银行总行或其授权分行签订《基金存
款业务总体合作协议》 （以下简称《总体合作协议》 ） ，确定《存款协议书》的格式范本。
《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。 
（2）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方
式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失
后，存款余额的确认及兑付办法。 
（3）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送存款证
实书或其他有效存款凭证的，基金管理人应在《存款协议书》中规定基金托管人可向存款
分支机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 
（4）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应全部
划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和帐号，未划入指定账户
的，由存款银行承担一切责任。 
（5）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款证实书》的内容进行复
核，审查存款银行资格等。 
2.基金投资银行存款时的账户开设与管理 
（1）基金投资于银行存款时，基金托管人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总
体合作协议》 ，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。 
（2）银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
3.存款投资指令的发送与执行 
（1）基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方约定的其他方式。 
存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。 
基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管人发送存款投资
指令。对于基金管理人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。 
指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。 
基金管理人在发送投资指令时，应为基金托管人执行投资指令留出执行指令所必需的
时间。投资指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，导致资金未能及时到账所造成的
损失由基金管理人承担。 
（2）投资指令的确认 
基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单，并与基工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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金管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人
立即审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性。 
（3）投资指令的执行 
基金托管人验证投资指令后，应及时执行。 
若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所造成的损失由基
金托管人承担。投资指令执行完毕，基金托管人应及时通知基金管理人。 
若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令（无论因基金托管人原因还是基金管
理人原因） ，基金托管人应及时电话通知基金管理人。 
4.资金划拨、账目核对及到期兑付 
（1）资金划拨 
基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后应在规定期限内执行。存款资金只
能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。 
（2）存款证实书等存款凭证领取 
 存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称，该存款证实书
为基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。资金到账当日，由存款银行分支机构指定
的会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥后，用特快专递将存
款证实书原件寄送基金托管人指定联系人；若开户行代为保管存单的，由存款行分支机构
指定会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥。 
（3）存款证实书等存款凭证的遗失补办 
存款证实书在邮寄过程中遗失的，由基金托管人向存款银行提出补办申请，基金管理
人应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作为兑付依据的存款证明文
件，并按以上（2）的方式特快专递给托管人。 
（4）账目核对 
每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。 
定期存款行应配合基金托管人招商银行股份有限公司对“存款证实书”的询证，并在询证
函上加盖定期存款行公章寄送至基金托管人指定联系人。 
（5）到期兑付 
基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其他存款证明原件
寄给存款银行分支机构指定的会计主管。存款行未收到存款证实书原件的，应与基金托管工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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人电话询问。存款到期前基金管理人与存款行确认存款证实书收到并于到期日兑付存款本
息事宜。 
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管理人与
存款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人，基
金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 
存款证实书在邮寄过程中遗失的，存款行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存
款证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后，与存款行指定会计主管电话确认后，
存款行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金银行托管账户。 
如果存款到期日为法定节假日，存款行顺延至到期后第一个工作日支付，存款行需按
当期利率和实际延期天数支付延期利息。 
5.提前支取 
如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原
因，经向存款行说明理由，基金管理人可以提前支取全部或部分资金，但应继续按原有利
率计提利息，因提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。 
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行。 
6.基金投资银行存款的相关文件保管 
（1）基金资金存入存款银行当日，存款行分支机构开具存款证实书或其他有效存款凭
证，同时传真复印件给基金托管人和基金管理人，并寄送原件给基金托管人代为保管；若
存款行代为保管存单原件，存款行传真复印件给基金托管人和基金管理人 
（2）存款证实书或其他有效存款凭证原件由基金托管人保管。基金托管人发现基金管
理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的行为，应及时
以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金
管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内
纠正或拒绝结算，若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责
任。 
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银
行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法
规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送
给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对
手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提
供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对
手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本
次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据
市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并
在与交易对手发生交易前 3个交易日内与基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并
负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人
确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行
予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同
履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行
交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责
任。 
（五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的
风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法
规、监管部门的规定，制定了经公司董事会批准的《中期票据投资管理办法》 （以下简称
《制度》 ） ，以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与
本协议不一致的，以本协议的约定为准。 
1.基金投资中期票据应遵循以下投资限制：



（1）中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金合
同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例；



（2）基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过
该期证券的 10%。



2.基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，
应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期
内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
3.如因市场变化，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求
基金管理人在 10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。 
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关
信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法
规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人
限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知
后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金
托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上
述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协
议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理人应在规定
时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法
规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人
应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时纠正，由此
造成的损失由基金管理人承担。 
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、
复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、
《基金合同》 、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基
金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回
函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金
管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协
议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人应在
规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合
提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。 
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。
未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托
管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管
人不承担由此产生的责任。 
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金
管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财产造成损失的，基金管理人应
负责向有关当事人追偿基金财产的损失。 
7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的委托
财产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的委托资产（包括但不限于期货保证金账
户内的资金、期货合约等）及其收益；由于该等机构或该机构会员单位等本合同当事人外工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给委托财产造成的损失等不承担责任。 
8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管
理。 
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应
聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报
告由参加验资的 2名或 2名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退
款等事宜。 
（三）基金资金账户的开立和管理 
1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为“托管账
户”） ，保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。本基金的银行托管
账户名称应为“××基金（产品名称）”，预留印鉴为托管人印章。 
2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务以外的活动。 
3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
基金托管人与基金联名的证券账户。 
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。 
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，
基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中
国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于
账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的
有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基
金进行银行间市场债券的结算。 
（六）其他账户的开立和管理 
1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等，基金托
管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管理人应以
书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和保证金监控中心的登录用户
名及密码告知基金托管人。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由管理人进行，重置
后务必及时通知托管人。 
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基金管理人
保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及时将变更的资料提
供给基金托管人。 
2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金
管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关规定
使用并管理。 
3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保
管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公
司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等
有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述
存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理
人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关
的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在
重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金
托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，
由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15年。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1.基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到
0.001元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核，按
《基金合同》约定公告。 
2.复核程序 
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的
规定暂停估值时除外。基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值及基
金份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按《基金合同》约
定对外公布。 
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相
关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净
值的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产的估值 
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。 
（四）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（五）基金账册的建立 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计
处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期
进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的
原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（六）基金财务报表与报告的编制和复核 
1.财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2.报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符
时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 
3.财务报表的编制与复核时间安排 
对于《基金合同》约定披露的财务报表，按照如下约定处理。 
基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5个工作日内完成月度报表的编制及复
核；在每个季度结束之日起 15个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；在上半年结束
之日起 60日内完成基金半年度报告的编制及复核；在每年结束之日起 90日内完成基金年
度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理
人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告的
财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季
度报告、半年度报告或者年度报告。 
（八）基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结
果。 
六、基金份额持有人名册的登记与保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份
额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人
和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15年。如不能妥善保管，则
按相关法律法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管
人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理人和托管
人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密
义务。 
七、争议解决方式 工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金


















































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各方当事人同意，因《托管协议》而产生的或与《托管协议》有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地
点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决
是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得
与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更可不经基金份额持有人大会决议通
过。基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、 《基金合同》终止； 
2、基金托管人因解散、破产、依法被撤销或由其他基金托管人接管资产； 
3、基金管理人因解散、破产、依法被撤销或由其他基金管理人接管基金管理权； 
4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。