英 大 睿鑫灵 活 配置混 合 型证券 投 资基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘 要
（2018 年第2 号）
基金管 理人：英大基金管 理有限公司
基金托 管人：平安银行股 份有限公司
【 重要 提示】
本基金 于2016年5月18 日经中国证监会证监许可[2016]1066号文准予 募集注册 。 本基金基
金合同于2016年11 月23日正式生效。
本基金 管理 人保证 招募 说明书 的内 容真实 、准 确、完 整。 本招募 说明 书经中 国证 监会注
册，但 中国证 监会 对本 基金募 集的注 册， 并不 表明其 对本基 金的 价值 和收益 作出实 质性 判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资
本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系
统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实
施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金可投资中小企业私募债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定
对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发
生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损
失。中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体
的债券投资风险。
本基金为混合型基金，理论上其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和
货币市场基金。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能 获得较高的收益，也有可能损失本金。
投资有风险， 投资人在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合同》 。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理
的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金 合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合
同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2018年11月22 日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2018年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 一、 基 金管理人
( 一) 概况
1.名称：英大基金管理有限公司
2.住所： 北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼2201
3.办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼2201
4.法定代表人：孔旺
5.设立时间：2012 年 8 月17 日
6.电话：010-57835666
全国统一客服热线：400-890-5288
7.联系人： 马若璞
8.注册资本：2 亿元人民币
9.股权结构：2012 年 8 月 17 日，经中国证 监会批准，英大基金管理有限公司（以下简
称 “公司 ”或 “本 公司 ”）在 北京正 式成 立。 公司股 东现为 国网 英大 国际控 股集团 有限 公司
（简称 “英大集团” ） 、 中国交通建设股份有限公司 （简称 “中交股份” ） 和航天科工财务有限
责任公司（简称“航天科工财务” ） 。公司注册资金 2 亿元人民币，其中英大集团出资比例为
49% ，中交股份出资比例为 36%，航天科工财务出资比例为 15%。
（ 二） 主要人 员情 况
1.基金管理人董事会成员
孔旺：董事长，自 2017 年 6 月 14 日起任职 ，西安交通大学 EMBA 专业硕士学位，高级
会计师 。现任 英大 长安 保险经 纪有限 公司 董事 长、党 委书记 。历 任中 国电力 财务有 限公 司副
总经理 、党组 成员 ，英 大期货 有限公 司总 经理 、党组 副书记 ，英 大国 际信托 有限责 任公 司副
总经理 （正局 级） 、党 组成员 ，国网 英大 国际 控股集 团有限 公司 副总 经理（ 正局级 ） 、 党组 成
员，英 大证券 有限 责任 公司总 经理、 党组 副书 记，国 网英大 国际 控股 集团有 限公司 副总 经理
（正局级） 、党委委员等职务。
范海荣：董事， 自 2017 年 3 月 29 日起任职 ，挪威管理学院管理学专业硕士学位，经济
师。现 任国网 英大 国际 控股集 团有限 公司 保险 业务部 主任。 历任 中国 农业发 展银行 江西 省分
行办公 室副主 任科 员、 主任科 员，上 海浦 东科 技创新 基金办 公室 负责 人、上 海浦东 生产 力中
心金融 部经理 、广 东证 券投资 银行部 高级 经理 、亚洲 资产（ 北京 ）有 限公司 副总裁 ，英 大长
安保险 经纪有 限公 司发 展策划 部主任 、国 网英 大国际 控股集 团有 限公 司业务 协同部 主任 、计划投资部主任等职务。
王利生： 董事， 自2014 年9 月18 日起任职， 华南理工大学工商管理硕士， 高级工程师、
高级经 济师、 国家 注册 一级建 筑师。 现任 中交 投资有 限公司 副总 经理 。历任 中交四 航局 第三
工程公司项目经理、副总经 理，中交第四航务工程局有限公司投资事业部总经理。
刘
星： 董事， 自2017 年5 月12 日起任职， 中央财经大学会计学院会计专业博士学位，
初级会 计师 。 现任 航天 科工财 务有限 责任 公司 投资部 副部长 。历 任安 永华明 会计师 事务 所会
计师，航天科工财务有限责任公司投资部投资研究员、投资经理等职务。
马筱琳： 独立董事， 自2017 年11 月29 日起任职 ， 北京大学光华管理学院工商管理硕士，
高级经 济师。 现任 新兴 际华融 资租赁 有限 公司 融资租 赁风险 部风 险管 理总监 。历任 首钢 公司
自动化 研究所 技术 贸易 翻译 ， 中国国 际贸 易中 心管理 部部门 经理 ，中 国国际 期货经 纪有 限公
司国际 交易员 、客 户经 理，中 国工商 银行 总行 投资银 行部资 产管 理处 副处长 、投行 研究 中心
副处长、研究发展部 资深经理 。
刘少军：独立董事， 自 2014 年 9 月 18 日起 任职 ，中国政法大学经济法学博士。现任中
国政法 大学金 融法 研究 中心主 任、民 商经 济法 学院财 税金融 法研 究所 所长， 教授、 博士 生导
师。中 国法学 会银 行法 学研究 会副会 长、 学术 委员会 主任。 历任 山西 财经大 学财政 金融 学院
（原山西财经学院财政金融系）金融业务教研室副主任、副教授。
尹惠芳： 独立董事， 自 2014 年9 月18 日起任职 ， 专科学历， 高级会计师。 自 2009 年3
月正式 离开工 作岗 位， 现已退 休。历 任南 京晨 光集团 有限责 任公 司财 务处会 计员、 副处 长、
处长、副总会计师、总会计师、董事及总会计师；航天晨光股份有限公司董事。
2.基金管理人监事会成员
李金明： 监事会主席， 自2014 年9 月18 日起任职 ， 北京大学会计学硕士， 高级会计师。
现任中 交投资 有限 公司 董事、 总会计 师。 历任 交通部 第一公 路工 程总 公司天 津高架 桥项 目经
理部财 务科会 计员 ，中 国路桥 （集团 ）总 公司 黄石长 江大桥 施工 指挥 部主管 会计， 中国 路桥
（集团 ）总公 司卢 旺达 基加利 办事处 主管 会计 ，中国 路桥（ 集 团 ）总 公司肯 尼亚内 罗毕 办事
处财务 部经理 ，中 国路 桥（集 团）总 公司 财务 部分部 经理， 中国 路桥 （集团 ）总公 司上 市工
作办公室项目经理， 路桥集团国际建设股份有限公司财务部副经理、 经理， 中国路桥集团 （香
港）有 限公司 财务 部经 理、财 务总监 、副 总经 理兼财 务总监 ，中 交公 路规划 设计院 有限 公司
总会计师、总会计师兼总法律顾问。
松芙蓉： 监事，自 2017 年 3 月 29 日起任职 ， 大学本科学历，高级会计师。现任国网英
大国际 控股集 团有 限公 司审计 部主任 。历 任贵 州省电 力建设 第一 工程 公司财 务部出 纳、 核算主管， 贵州省 电力 公司 财务资 产部资 金、 电价 主管， 贵州省 贵阳 市北 供电局 电费室 主任 ，长
安保险 经纪有 限公 司财 务部财 务主管 ，国 家电 网人寿 保险公 司筹 备组 财务会 计小组 组员 ，英
大泰和 人寿保 险股 份有 限公司 财务会 计部 财务 管理处 处长、 财务 会计 部主任 助理， 英大 国际
控股集 团有限 公司 财务 资产部 职员、 主任 助理 ，国网 英大国 际控 股集 团有限 公司财 务资 产部
主任助理、审计部主任助理、审计部副主任等职务。
耿帆： 职工监事， 自2018 年1 月 8 日起任职。 大学本科学历， 管理学学士、 法学学士双
学位， 现任英 大基 金管 理有限 公司综 合管 理部 副总经 理兼人 力资 源负 责人 。 历任鲁 能金 穗期
货经纪 有限公 司综 合部 人力资 源专责 ，英 大期 货有限 公司人 力资 源部 专责， 国网英 大国 际控
股集团有限公司人力资源部主管、高级主管等职务。
3.总经理及其他高级管理人员
朱志先生，总经理，自 2017 年 7 月 25 日起 任职。毕业于复旦大学国际金融系、本科学
士、高 级经济 师。 历任 中国电 力财务 有限 公司 、国网 资产管 理有 限公 司项目 经理， 国网 英大
国际控 股集团 有限 公司 发展策 划部经 理、 主任 助理、 副主任 ，国 网英 大国际 控股集 团有 限公
司保险业务部副主任，英大基金管理有限公司副总经理。
柴元春先生， 副总经理 ， 自 2018 年6 月6 日 起任 职， 硕士研究生学 历。 历任招商银行 沈
阳分行 储蓄员 、工 银瑞 信基金 管理有 限公 司渠 道经理 、国投 瑞银 基金 管理有 限公司 北方 总部
总经理助理、前海开源基金管理有限公司华北事业部总经理、市场执行总监。
4.督察长
自2018 年2 月14 日至 2018 年7 月24 日，由朱志先生代行，简历同上。
刘轶先生，督察长，自 2018 年 7 月 25 日起 任职，博士学位。曾任职于中国建设银行、
中国民 生银行 、中 国证 券监督 管理委 员会 系统 ，在南 开大学 等从 事研 究工作 ，并在 国泰 君安
证券与德国安联集团合资的基金公司担任合规负责人。
5.基金经理
袁忠伟先生， 武汉工业 大学工程学士， 北京工 业大学管理工程硕士。 具备 15 年证券、 基
金行业从业经历。 历任中国民族证券研究发展中心行业公司部经理， 证券投资部总经理助理、
执行总 经理 ；华西 证券 股份有 限公 司资产 管理 总部投 资管 理部研 究总 监、投 资主 办人。2015
年 1 月加入英大基金管理有限公司，历任研究发展部副总经理，现任权益投资部总经理。 自
2015 年 5 月起担任英大灵活配置混合型发起式证券投资基金 基金经理，自 2015 年 7 月起 担
任 英大领先回报混合型发起式证券投资基金 基金经理，自 2015 年 12 月起担任 英大策略优选
混合型证券投资基金 基金经理，自 2016 年 11 月起担任 英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金 基金经理， 自2016 年12 月起担任英大睿盛灵活配置混合型证券投资基金 基金经理，自 2018
年 11 月22 日起担任英大国企改革主题股票型证券投资基金基金经理 。
管瑞龙 先生 ，中国 人民 大学经 济学 博士， 金融 学博士 后。5 年以 上金 融从业 经历 ，曾在
深圳利 通控股 有限 公司 、深圳 鹏元资 信有 限公 司、中 国建设 银行 博士 后工作 站、中 信银 行资
产管理业务中心, 从事证券投资与研究工作。2016 年 11 月加盟英大 基金管理有限公司权益
投资部，2017 年2 月起担任英大睿鑫灵活配置混合 型证券投资基金、 英大睿盛灵活配置混合
型证券投资基金基金经理。
6.投资决策委员会委员名单
公司的投资决策委员会成员姓名及职务如下：
主任委员：朱志
执行委员：袁忠伟
秘
书:
张媛
委
员：易祺坤、管瑞龙、郑中华、杜信杙、郑娜
上述人员之间无近亲属关系。
（ 三 ） 基金管 理人 的职责
1.依法 募集 资金， 办理 或者委 托经 国务院 证券 监督管 理机 构认定 的其 他机构 代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6.编制季度、半年度和年度基金报告；
7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9.召集基金份额持有人大会；
10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ；
12.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
（ 四 ） 基金管 理人 承诺
1.基金管理人承诺： （1） 严格遵守 《基金法》 及其他相关法律法规的规定， 并建立健全内部控制制度， 采取
有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生；
（2） 根据基金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制进行基金资产
的投资。
2.基金管理人严格按照法律、 法规、 规章的规定， 基金资产不得用于下列投资或者活动：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额 持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。
3.基金经理承诺：
（1） 依照有关法律、 法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益；
（2） 不利用职务之便为 自己、 代理人、 代表人、 受雇人或任何其他第三人谋取不当利益；
（3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（ 五 ） 基金管 理人 的内部 控制 制度
1.风 险管理理念与目标
（1）确保合法合规经营；
（2）防范和化解风险；
（3）提高经营效率；
（4）保护投资者和股东的合法权益。
2.风险管理措施
（1）建立健全公司组织架构；
（2）树立监察稽核功能的权威性和独立性；
（3）加强内控培训，培养全体员工的风险管理意识和监察文化；
（4） 制定员工行为规范和纪律程序；
（5）建立岗位分离制度；
（6）建立危机处理和灾难恢复计划。 3.风险管理和内部控制的原则
（1） 全面性原则： 公 司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位， 渗透各项业务过程和
业务环节；
（2） 独立性原则： 公司各机构、 部门和岗位 职责应当保持相对独立， 公司基金财产、 自
有资产、其他资产的运作应当分离；
（3） 相互 制约原 则： 公司及 各部 门在内 部组 织结构 的设 计上要 形成 一种相 互制 约机制，
建立不同岗位之间的制衡体系；
（4） 定性和定量相结合原则： 建立完备的风险管理指标体系， 使风险管理更具客观性和
操作性；
（5） 防火墙原则： 基金 财产、 公司自有资产、 其他资产的运作应当严格分开并独立核算。
4.内部控制体系
I 、内部控制的组织架 构
（1） 董事会风险管理 与审计委员会： 负责对公司经营管理和基金业务运作的合法性、 合
规性进 行检查 和评 估； 对公司 监察稽 核制 度的 有 效性 进行评 价； 监督 公司的 财务状 况， 审计
公司的 财务报 表， 评估 公司的 财务表 现， 保证 公司的 财务运 作符 合法 律的要 求和通 行的 会计
标准； 对公司 风险 管理 制度进 行评价 ，草 拟公 司风险 管理战 略， 对公 司风险 管理制 度的 实施
进行检查，评估公司风险管理状况。
（2） 风险控制委员会 ： 负责协助总经理控制公司风险的议事机构， 由 总经理、 市场总监、
运营总 监、基 金运 营部 经理、 信息技 术部 经理 、交易 主管、 监察 稽核 部经理 以及公 司根 据实
际需要 确定的 其他 相关 人员组 成，督 察长 列席 参加。 风险控 制委 员会 在总经 理的领 导下 制定
公司风 险管理 制度 和政 策，统 一领导 和协 调公 司的风 控与合 规工 作， 对监察 稽核部 提交 的风
险评估报告作出全面的讨论和决定，从而使风险政策得到有力的执行。
（3 ） 投 资 决 策 委 员 会 ： 投资决策委员会是 公司投资管理的最高决 策机构，由公司总经
理、分 管投资 的副 总经 理、投 资总监 、投 资部 经理、 资深基 金经 理、 研究部 经理， 督察 长列
席会议 。投资 决策 委员 会的主 要职责 为： 制定 公司的 投资决 策程 序及 权限设 置；制 定基 金的
投资原则、 投资目标和投资理念； 制定基金的资产分配比例， 制定并定期调整投资总体方案；
审批基 金经理 提出 的行 业配置 及超过 基金 经理 和投资 总监权 限的 投资 品种； 审批基 金经 理的
年度投资 计划及考核其执行情况；定期 检查并调整投资限制性指标。
（4） 督察 长：督 察长 坚持原 则、 独立客 观， 以保护 基金 份额持 有人 利益为 根本 出发点，
公平对 待全体 投资 人。 督察长 的主要 职责 为： 对公司 经营和 管理 、基 金运作 遵规守 法、 风险控制情 况进行 内部 监控 和检查 ；对公 司各 项制 度的合 法合规 性及 公司 内部控 制制度 的执 行情
况进行 监控和 检查 ；就 以上监 控和检 查中 发现 的问题 向经营 层通 报并 提出整 改和处 理意 见；
定期向董事会提交工作报告；审核监察稽核部的工作报告。
（5） 监察稽核部： 对 公司经营层负责， 协助 督察长开展工作。 监察 稽核部在各部门自我
监察的 基 础上 依照 所规 定的职 责权限 、工 作程 序进行 独立的 再监 督工 作，对 公司经 营的 法律
法规风 险进行 管理 和监 察，与 公司各 部门 保持 相对独 立的关 系。 监察 稽核部 主要负 责对 公司
制度合 法合规 性的 检查 ，监督 各项制 度的 落实 ，对可 能发生 的违 法违 规风险 进行监 控， 及时
报告，并对发现的问题提出改进意见和建议。
II 、 内部控制的原则
公司的内部控制遵循以下原则:
(1) 健 全 性 原 则 ： 内 部 控 制 应 当 包 括 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 或 机 构 和 各 级 人 员 ， 并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
(2) 有 效 性 原 则 ： 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ， 维 护 内 控 制 度 的
有效执行；
(3) 独 立 性 原 则 ： 公 司 设 立 独 立 的 法 律 、 监 察 稽 核 部 ， 法 律 、 监 察 稽 核 部 保 持 高 度 的 独
立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查；
(4) 相互制约原则：公 司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
(5) 成 本 效 益 原 则 ： 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高 经 济 效 益 ， 以
合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
公司制订内部控制制度遵循以下原则：
（1）合法合规性原则：公司内控制度应当符合国家法律、法规、规 章和各项规定；
（2） 全面性原则： 内 部控制制度涵盖公司管理的各个环节， 不得留有制度上的空白或漏
洞；
（3）审慎性原则：制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点；
（4） 适时 性原则 ：内 部控制 制度 的制定 应当 随着有 关法 律法规 的调 整和公 司经 营战略、
经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
III 、 内部风险控制措施
建立科 学合 理、控 制严 密、运 行高 效的内 部控 制体系 和完 善的内 部控 制制度 。公 司成立
以来， 根据中 国证 监会 的要求 ，建立 了科 学合 理的层 次分明 的内 控组 织架构 、控制 程序 和控
制措施 以及控 制职 责在 内的运 行高效 、严 密的 内部控 制体系 。通 过不 断地对 内部控 制制 度进行修改，公司已初步形成了较为完善的内部控制制度。
建立健 全了 管理制 度和 业务规 章： 公司建 立了 包括风 险管 理制度 、投 资管理 制度 、基金
会计制 度、信 息披 露制 度、监 察稽核 制度 、信 息技术 管理制 度、 公司 财务制 度等基 本管 理制
度以及 包括岗 位设 置、 岗位职 责、操 作流 程手 册在内 的业务 流程 、规 章等， 从基本 管理 制度
和业务流程上进行风险控制。
建立了 岗位 分离、 相互 制衡的 内控 机制： 公司 在岗位 设置 上采取 了严 格的分 离制 度，实
现了基 金投资 与交 易 ， 交易与 清算 ， 公司 会计 与基金 会计等 业务 岗 位 的分离 制度， 形成 了不
同岗位之间的相互制衡机制，从岗位设置上减少和防范操作及操守风险。
建立健 全了 岗位责 任制 ：公司 通过 建立健 全了 岗位责 任制 使每位 员工 都能明 确自 己的岗
位职责和风险管理责任。
构建风 险管 理系统 ：公 司通过 建立 风险评 估、 预警、 报告 和控制 以及 监督程 序， 并经过
适当的 控制流 程， 定期 或实时 对风险 进行 评估 、预警 、监督 ，从 而确 认、评 估和预 警与 公司
管理及基金运作有关的风险， 通过顺畅的报告渠道， 对风险问题进行层层监督、 管理、 控制，
使部门 和管理 层及 时把 握风险 状况并 快速 做出 风险控 制决策 。建 立自 动化监 督控制 系统 ：公
司启用 了电子 化投 资、 交易系 统，对 投资 比例 进行限 制，将 有效 地防 止合规 性运作 风险 和操
作 风险。
使用数 量化 的风险 管理 手段： 采用 数量化 、技 术化的 风险 控制手 段， 建立数 量化 的风险
管理模型， 以便公司及时采取有效的措施， 对风险进行分散、 规避和控制， 尽可能减少损失。
提供足 够的 培训： 制定 了完整 的培 训计划 ，为 所有员 工提 供足够 和适 当的培 训， 使员工
具有较高的职业水准，从培养职业化专业理财队伍角度控制职业化问题带来的风险。
5.基金管理人关于内部合规控制声明书
本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
本公司承诺根据市场变化和公司发展 不断完善内部控制体系和内部控制制度。 二、基 金托管人
（ 一 ） 基金托 管人 情况
1.基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987 年 12 月 22 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366 元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
2.平安银行基本情况
平安银 行股 份有限 公司 是一家 总部 设在深 圳的 全国性 股份 制商业 银行 （深圳 证券 交易所
简称： 平安银行， 证券 代码 000001） 。 其前身是深圳发展银行股份有限公司， 于 2012 年 6 月
吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司及
其子公司合计持有平安银行 58% 的股份， 为平安银行的控股股东。 截至 2018 年 9 月末， 平安
银行有 77 家分行,共 1,056 家营业机构。
2018 年 1-9 月， 平安银 行实现营业收入 866.64 亿元 （同比增长 8.6% ） 、 净利润 204.56 亿
元 （同比增长 6.8% ） 、 资 产总额 33,520.56 亿元 （较上年末增长 3.2% ） 、 吸收存款余额 21,346.41
亿元（较上年末增长 6.7% ） 、发放贷款和垫款总额（含贴现）19,220.47 亿元（较上年末增幅
12.8%）。
平安银 行总 行设资 产托 管事业 部， 下设市 场拓 展处、 创新 发展处 、估 值核算 处、 资金清
算处、 规划发展处、IT 系统支持处、 督察合规处、 基金服务中心 8 个处室， 目前部门人员为
60 人。
3.主要人员情况
陈正涛,男,中共党员， 经 济学硕士、 高级经济师 、 高级理财规划师、 国 际注册私人银行家，具备 《中国证券 业执业 证书》 。 长期从事商业 银行工作， 具有本外币 资金清算， 银行经营管理
及基金托管业务的经营管理经验。 1985 年 7 月至 1993 年 2 月在武汉 金融高等专科学校任教；
1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分行任客户经理； 1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招
行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、 行长助理； 1999 年 3 月－2000 年 1 月在招行武汉分
行青山支行任行长助理； 2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行 公司银行部任副总经理；
2001 年 8 月至 2003 年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长； 2003 年 3 月至 2005 年 4 月
在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月 在招行武汉分行硚口支行
任行长；2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总经理； 自 2008 年 2 月加
盟平安 银行先 后任 公司 业务部 总经理 助理 、产 品及交 易银行 部副 总经 理，一 直负责 公司 银行
产品开 发与管 理， 全面 掌握银 行产品 包括 托管 业务产 品的运 作、 营销 和管理 ，尤其 是对 商业
银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平安银行资产托管部副总经理；2013 年
5 月起任平安银行资产托管事业部副总裁 （主持工作） ； 2015 年 3 月 5 日起任平安银行 资产托
管事业部总裁。
4.基金托管业务经营情况
2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至 2018 年 11 月末， 平安银行股份有限公司托管净值规模合计 5.76 万亿， 托管证券投
资基金共 113 只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股
票型证 券投资 基金 、长 信可转 债债券 型证 券投 资基金 、招商 保证 金快 线货币 市场基 金、 平安
日增利 货币市 场基 金、 新华鑫 益灵活 配置 混合 型证券 投资基 金、 东吴 中证可 转换债 券指 数分
级证券 投资基 金、 平安 财富宝 货币市 场基 金、 红塔红 土盛世 普益 灵活 配置混 合型发 起式 证券
投资基 金、新 华活 期添 利货币 市场证 券投 资基 金、民 生加银 优选 股票 型证券 投资基 金、 新华
增盈回 报债券 型证 券投 资基金 、鹏华 安盈 宝货 币市场 基金、 平安 新鑫 先锋混 合型证 券投 资基
金、新 华万银 多元 策略 灵活配 置混合 型证 券投 资基金 、中海 进取 收益 灵活配 置混合 型证 券投
资基金 、东吴 移动 互联 灵活配 置混合 型证 券投 资基金 、平安 智慧 中国 灵活配 置混合 型证 券投
资基金、 国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金 （LOF ） 、 嘉合磐 石混合型证券投资基金、
平安鑫 享混合 型证 券投 资基金 、广发 聚盛 灵活 配置混 合型证 券投 资基 金、鹏 华弘安 灵活 配置
混合型 证券投 资基 金、 博时裕 泰纯债 债券 型证 券投资 基金、 德邦 增利 货币市 场基金 、中 海顺
鑫保本 混合型 证券 投资 基金、 民生加 银新 收益 债券型 证券投 资基 金、 东方红 睿轩沪 港深 灵活
配置混 合型证 券投 资基 金、浙 商汇金 转型 升级 灵活配 置混合 型证 券投 资基金 、广发 安泽 回报
纯债债 券型证 券投 资基 金、博 时裕景 纯债 债券 型证券 投资基 金、 平安 惠盈纯 债债券 型证 券投资基金 、长城 久源 保本 混合型 证券投 资基 金、 平安安 盈保本 混合 型证 券投资 基金、 嘉实 稳盛
债券型 证券投 资基 金、 长信先 锐债券 型证 券投 资基金 、华润 元大 现金 通货币 市场基 金、 平安
鼎信定 期开放 债券 型证 券投资 基金、 平安 鼎 泰 灵活配 置混合 型证 券投 资基金 、南方 荣欢 定期
开放混 合型发 起式 证券 投资基 金、长 信富 平纯 债一年 定期开 放债 券型 证券投 资基金 、中 海合
嘉增强 收益债 券型 证券 投资基 金、富 兰克 林国 海新活 力灵活 配置 混合 型证券 投资基 金、 南方
颐元债 券型发 起式 证券 投资基 金、鹏 华弘 惠灵 活配置 混合型 证券 投资 基金、 鹏华兴 安定 期开
放灵活 配置混 合型 证券 投资基 金、西 部利 得天 添利货 币市场 基金 、鹏 华弘腾 灵活配 置混 合型
证券投 资基金 、博 时安 祺一年 定期开 放债 券型 证券投 资基金 、安 信活 期宝货 币市场 基金 、广
发鑫源 灵活配 置混 合型 证券投 资基金 、平 安惠 享纯债 债券型 证券 投资 基金、 广发 安 悦回 报灵
活配置 混合型 证券 投资 基金、 平安惠 融纯 债债 券型证 券投资 基金 、广 发沪港 深新起 点股 票型
证券投 资基金 、平 安惠 金定期 开放债 券型 证券 投资基 金、鹏 华弘 腾成 长多策 略灵活 配置 混合
型证券投资基金、博时丰达纯债 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活
配置混 合型证 券投 资基 金、西 部利得 新动 力灵 活配置 混合型 证券 投资 基金、 平安惠 利纯 债债
券型证券投资基金、 广发鑫盛 18 个月定期开放混合型证券投资基金、 长盛盛丰灵活配置混合
型证券 投资基 金、 鹏华 丰盈债 券型证 券投 资基 金、平 安惠隆 纯债 债券 型证券 投资基 金、 平安
金管家 货币市 场基 金、 平安鑫 利定期 开放 灵活 配置混 合型证 券投 资基 金、国 联安睿 智定 期开
放混合 型证券 投资 基金 、华泰 柏瑞享 利灵 活配 置混合 型证券 投资 基金 、广发 汇平一 年定 期开
放债券 型证券 投资 基金 、平安 中证沪 港深 高股 息精选 指数型 证券 投资 基金、 前海开 源聚 财宝
货币市 场基金 、招 商稳 阳定期 开放灵 活配 置混 合型证 券投资 基金 、长 盛盛瑞 灵活配 置混 合型
证券投 资基金 、前 海开 源沪港 深隆鑫 灵活 配置 混合型 证券投 资基 金、 金鹰添 荣纯债 债券 型证
券投资 基金、 西部 利得 汇享债 券型证 券投 资基 金、鹏 华丰玉 债券 型证 券投资 基金、 华安 睿安
定期开 放混合 型证 券投 资基金 、西部 利得 久安 回报灵 活配置 混合 型证 券投资 基金、 广发 汇安
18 个月定期开放债券型证券投资基金、 上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、 平安
转型创 新灵活 配置 混合 型证券 投资基 金、 南方 和元债 券型证 券投 资基 金、中 金丰沃 灵活 配置
混合型 证券投 资基 金、 兴银消 费新趋 势灵 活配 置混合 型证券 投资 基金 、南方 高元债 券型 发起
式证券 投资基 金、 易方 达瑞智 灵活配 置混 合型 证券投 资基金 、中 金丰 颐灵活 配置混 合型 证券
投资基 金、中 金丰 鸿灵 活配置 混合型 证券 投资 基金、 平安惠 泽纯 债债 券型证 券投资 基金 、南
方智造 未来股 票型 证券 投资基 金、万 家安 弘纯 债一年 定期开 放债 券型 证券投 资基金 、平 安量
化 先锋混合型发起式证券投资基金、平安沪深 300 指数量化增强证券投资基金、平安合正定
期开放 纯债债 券型 发起 式证券 投资基 金、 嘉合 磐通债 券型证 券投 资基 金、华 夏鼎旺 三个 月定期开放 债券型 发起 式证 券投资 基金、 国泰 安惠 收益定 期开放 债券 型证 券投资 基金、 博时 富安
纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金、
富荣福 锦混 合型证 券投 资基金 、前 海开源 丰鑫 灵活配 置混 合型证 券投 资基金 、平 安中证 500
交易型开放式指数证券投资基金（ETF ） 、 汇 添 富 鑫 成 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、
平安合 韵定期 开放 纯债 债券型 发起式 证券 投资 基金、 易方达 恒安 定期 开放债 券型发 起式 证券
投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、平安 MSCI 中国 A 股低波 动
交易型开放式指数证券投资基金 （ETF ） 、 平安 合悦定期开放债券型发起式证券投资基金、 平
安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基
金、招商添荣 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金。
（ 二 ） 基金托 管人 的内部 风险 控制制 度说 明
1.内部控制目标
作为基 金托 管人， 平安 银行股 份有 限公司 严格 遵守国 家有 关托管 业务 的法律 法规 、行业
监管要求， 自觉形成守法 经营、 规范运作的经营理念和经营风格； 确保基金财产的安全完整，
确保有 关信息 的真 实、 准确、 完整、 及时 ，保 护基金 份额持 有人 的合 法权益 ；确保 内部 控制
和风险 管理体 系的 有效 性；防 范和化 解经 营风 险，确 保业务 的安 全、 稳健运 行，促 进经 营目
标的实现。
2.内部控制组织结构
平安银 行股 份有限 公司 设有总 行独 立一级 部门 资产托 管事 业部， 是全 行资产 托管 业务的
管理和 运营部 门， 专门 配备了 专职内 部监 察稽 核人员 负责托 管业 务的 内部控 制和风 险管 理工
作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3.内部控制制度及措施
资产托 管事 业部具 备 系 统、完 善的 制度控 制体 系，建 立了 管理制 度、 控制制 度、 岗位职
责、业 务操作 流程 ，可 以保证 托管业 务的 规范 操作和 顺利进 行； 取得 基金从 业资格 的人 员符
合监管 要求； 业务 管理 严格实 行复核 、审 核、 检查制 度，授 权工 作实 行集中 控制， 业务 印章
按规程 保管、 存放 、使 用，账 户资料 严格 保管 ，制约 机制严 格有 效； 业务操 作区专 门设 置，
封闭管 理，实 施音 像监 控；业 务信息 由专 职信 息披露 人负责 ，防 止泄 密；业 务实现 自动 化操
作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（ 三 ） 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序
1.监督方法
依照《 基金 法》及 其配 套法规 和基 金合同 的约 定，监 督所 托管基 金的 投资运 作。 利用行业普遍使用的 “资产托管业务系统 ——监控子系统” ， 严格按照现行法律法规以及基金合同规
定，对 基金管 理人 运作 基金的 投资比 例、 投资 范围、 投资组 合等 情况 进行监 督，并 定期 编写
基金投 资运作 监督 报告 ，报送 中国证 监会 。在 日常为 基金投 资运 作所 提供的 基金清 算和 核算
服务环 节中， 对基 金管 理人发 送的投 资指 令、 基金管 理人对 各基 金费 用的提 取与开 支情 况进
行检查监督。
2.监督流程
（1） 每工作日按时通过监控子系统， 对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发
现投资 比例超 标等 异常 情况 ， 向基金 管理 人发 出书面 通知， 与基 金管 理人进 行情况 核实 ，督
促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2） 收到基金管理人的投资指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及交易对手等
内容进行合法合规性监督。
（3） 根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基金投资运作
的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
（4） 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求管理人进行解释或
举证，并及时报告中国证监会。 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
三、 相 关服务机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1.直销机构
名称：英大基金管理有限公司
公司住所：北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔22 楼2201
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔22 楼2201
邮政编码：100020
法定代表人：孔旺
成立时间：2012 年8 月17 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2012】759 号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 2 亿元
存续期间：持续经营
电话： （010）57835666 ，400-890-5288
传真： （010）59112222
联系人：马若璞
网址：www.ydamc.com
2.代销机构
（1）北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市朝阳区通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科大厦 5 层
法定代表人：许现良
客户服务电话： 4001-500-882
网址：www.lanmao.com
（2）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务电话： 400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（3）上海长量基金销售投资顾问有限公司 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 25 层
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（5）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址：杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（7）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务电话：4000-618-518
网址：www.danjuanapp.com 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
（8）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦2 层202 室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦2 层202 室
法定代表人：樊怀东
客户服务电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com
（9）泰诚财富（大连）基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙市河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙市河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
客户服务电话：400-6411-999
网址：www.taichengcaifu.com
（10）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市珠海区琶洲大道东1 号保利 国际广场南塔12 楼1201-1203
室
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（11）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号
法定代表人：张冠宇
客户服务电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（12）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号
法定代表人：王锋 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（13）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：霍达
客户服务电话：95565
网址：www.newone.com.cn
（14）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省太原市小店区长治路世贸中心 12 层
办公地址：山西省太原市小店区长治路世贸中心 12 层
法定代表人：董祥
客户服务电话：400-712-1212
网址：www.dtsbc.com.cn
（15）开源证券股份有限公司
注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座5 层
办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座5 层
法定代表人：李刚
客户服务电话：95325
网址：www.kysec.cn
（16）万联证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19
层
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19
层
法定代表人：张建军
客户服务电话：95322
网址：www.wlzq.cn
本基金将根据业务发展需要及时增加代销机构并进行公告。 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
（ 二） 注册登 记人
名称：英大基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区环球金融中心西塔 22 楼 2201
法定代表人：孔旺
办公地址：北京市朝阳区环球金融中心西塔 22 楼 2201
电话：010-57835666 ，400-890-5288
传真：010-59112222
联系人：马若璞
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：兰台律师事务所
住所：北京朝阳区曙光西里甲 1 号第三置业大厦 B 座29 层
负责人：杨光
电话：010-52287676 ；010-52287799；
传真:010-58220039 ；
经办律师：姚晓敏，王清
（ 四） 审计基 金资 产的会 计师 事务所
名称：瑞华会计师事务所有限责任公司
办公地址：北京市海淀区西四环中路 16 号院2 号楼4 层
法人代表：杨剑涛
电话：(010) 88095588
传真： （010）88091190
经办注册会计师： 张琴、石文余
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
四、基 金的名称
英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金
五、基 金的 类型
混合型基金
六、基 金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上， 本基金通过灵活的资产配置，
在 股 票 、 固 定 收 益 证 券 和 现 金 等 大 类 资 产 中 充 分 挖 掘 和 利 用 潜 在 的 投 资 机 会 ，
力求实现基金资产的持续稳定增值。
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
七、基 金的 投资范围
本 基 金 的 投 资 对 象 是 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市
的股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 权证、 股
指期货等权益类金融工具、 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、
金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 次 级 债 、 中 小 企 业 私 募 债 、 地 方 政 府 债 券 、 政府
支 持 机 构 债 券 、 政 府 支 持 债 券 、 中 期 票 据 、 可 转 换 债 券 （ 含 分 离 交 易 可 转 债 ） 、
可 交 换 债 券 、 短 期 融 资 券 、 超 短 期 融 资 券 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 大 额 存
单 、 银 行 存 款 等 ） 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但
须符合中国证监会的相关规定） 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合资产配置比例： 股票资产占基金资产的 0%-95% ； 权 证投资
占基金资产净值的比例为 0% –3% ；投资于债 券、债券回购、货币市场工具、银
行 存 款 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 不 低 于 基 金 资
产的 5% ； 每个交易日 日终在扣除股指期货保证金以后， 本基金保留的现金及到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 或 对 投 资 比 例 要 求 有 变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
八、基 金 的投资策略
1.大类资产配置策略
本 基 金 首 先 是 进 行 大 类 资 产 配 置 ， 尽 可 能 地 降 低 证 券 市 场 的 系 统 性 风 险 ，
把 握 各 类 资 产 的 稳 健 投 资 机 会 ； 其 次 是 采 取 自 下 而 上 的 分 析 方 法 ， 从 定 量 和 定
性 两 个 方 面 ， 通 过 深 入 的 基 本 面 研 究 分 析 ， 精 选 具 有 良 好 投 资 价 值 的 个 股 和 个
债券，构建股票组合和债券组合。
2.股票投资策略
在 新 股 投 资 方 面 ， 本 基 金 管 理 人 将 全 面 深 入 地 把 握 上 市 公 司 基 本 面 ， 运 用
基 金 管 理 人 的 研 究 平 台 和 股 票 估 值 体 系 ， 深 入 发 掘 新 股 内 在 价 值 ， 结 合 市 场 估
值 水 平 和 股 市 投 资 环 境 ， 充 分 考 虑 中 签 率 、 锁 定 期 等 因 素 ， 有 效 识 别 并 防 范 风
险，以获取较好收益。
本 基 金 二 级 市 场 股 票 投 资 以 定 性 和 定 量 分 析 为 基 础 ， 从 基 本 面 分 析 入 手 。
根 据 个 股 的 估 值 水 平 优 选 个 股 ， 重 点 配 置 当 前 业 绩 优 良 、 市 场 认 同 度 较 高 、 在
可预见的未来其行业处于景气周期中的股票。
（1）定量分析
本 基 金 管 理 人 结 合 案 头 分 析 与 实 地 调 研 ， 对 列 入 研 究 范 畴 的 股 票 进 行 全 面
系统地分析和评价。
①成长能力较强
本 基 金 认 为 ， 企 业 以 往 的 成 长 性 能 够 在 一 定 程 度 上 反 映 企 业 未 来 的 增 长 潜
力 ， 因 此 ， 本 基 金 利 用 主 营 业 务 收 入 增 长 率 、 净 利 润 增 长 率 、 经 营 性 现 金 流 量
增长率指标来考量公司的历史成长性，作为判断公司未来成长性的依据。
主 营 业 务 收 入 增 长 率 是 考 察 公 司 成 长 性 最 重 要 的 指 标 ， 主 营 业 务 收 入 的 增
长 所 隐 含 的 往 往 是 企 业 市 场 份 额 的 扩 大 ， 体 现 公 司 未 来 盈 利 潜 力 的 提 高 ， 盈 利
稳 定 性 的 加 大 ， 公 司 未 来 持 续 成 长 能 力 的 提 升 。 本 基 金 主 要 考 察 公 司 最 新 报 告
期的主营业务收入与上年同期的比较，并与同行业相比较。
净 利 润 是 一 个 企 业 经 营 的 最 终 成 果 ， 是 衡 量 企 业 经 营 效 益 的 主 要 指 标 ，净
利 润 的 增 长 反 映 的 是 公 司 的 盈 利 能 力 和 盈 利 增 长 情 况 。 本 基 金 主 要 考 察 公 司 最
新报告期的净利润与上年同期的比较，并与同行业相比较。
经 营 性 现 金 流 量 反 映 的 是 公 司 的 营 运 能 力 ， 体 现 了 公 司 的 偿 债 能 力 和 抗 风英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
险能力。 本基金主要考察公司最新报告期的经营性现金流量与上年同期的比较，
并与同行业相比较。
②盈利质量较高
本 基 金 利 用 总 资 产 报 酬 率 、 净 资 产 收 益 率 、 盈 利 现 金 比 率 （ 经 营 现 金 净 流
量/ 净利润）指标来考量公司的盈利能力和质量。
总 资 产 报 酬 率 是 反 映 企 业 资 产 综 合 利 用 效 果 的 核 心 指 标 ， 也 是 衡 量 企 业 总
资 产 盈 利 能 力 的 重 要 指 标 ； 净 资 产 收 益 率 反 映 企 业 利 用 股 东 资 本 盈 利 的 效 率 ，
净 资 产 收 益 率 较 高 且 保 持 增 长 的 公 司 ， 能 为 股 东 带 来 较 高 回 报 。 本 基 金 考 察 公
司过去两年的总资产报酬率和净资产收益率，并与同行业平均水平进行比较。
盈 利 现 金 比 率 ， 即 经 营 现 金 净 流 量 与 净 利 润 的 比 值 ， 反 映 公 司 本 期 经 营 活
动 产 生 的 现 金 净 流 量 与 净 利 润 之 间 的 比 率 关 系 。 该 比 率 越 大 ， 一 般 说 明 公 司 盈
利 质 量 就 越 高 。 本 基 金 考 察 公 司 过 去 两 年 的 盈 利 现 金 比 率 ， 并 与 同 行 业 平 均 水
平进行比较。
此 外 ， 本 基 金 还 将 关 注 公 司 盈 利 的 构 成 、 盈 利 的 主 要 来 源 等 ， 全 面 分 析 其
盈利能力和质量。
③未来增长潜力强
公 司 未 来 盈 利 增 长 的 预 期 决 定 股 票 价 格 的 变 化 。 因 此 ， 在 关 注 公 司 历 史 成
长 性 的 同 时 ， 本 基 金 尤 其 关 注 其 未 来 盈 利 的 增 长 潜 力 。 本 基 金 将 对 公 司 未 来 一
至 三 年 的 主 营 业 务 收 入 增 长 率 、 净 利 润 增 长 率 进 行 预 测 ， 并 对 其 可 能 性 进 行 判
断。
④估值水平合理
本 基 金 将 根 据 公 司 所 处 的 行 业 ， 采 用 市 盈 率 、 市 净 率 等 估 值 指 标 ， 对 公 司
股 票 价 值 进 行 动 态 评 估 ， 分 析 该 公 司 的 股 价 是 否 处 于 合 理 的 估 值 区 间 ， 以 规 避
股票价值被过分高估所隐含的投资风险。
（2）定性分析
在 定 量 分 析 的 基 础 上 ， 本 基 金 结 合 定 性 分 析 筛 选 优 质 股 票 ， 定 性 分 析 主 要
判 断 公 司 的 业 务 是 否 符 合 经 济 发 展 规 律 、 产 业 政 策 方 向 ， 是 否 具 有 较 强 的 竞 争
力和良好的治理结构。
根据定性分析结果，选择具有以下特征的公司股票重点投资： 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
①符合经济结构调整、产业升级发展方向；
②具备一定竞争壁垒的核心竞争力；
③具有良好的公司治理结构，规范的内部管理；
④具有高效灵活的经营机制。
3.固定收益品种投资策略
本 基 金 采 用 的 固 定 收 益 品 种 主 要 投 资 策 略 包 括 ： 久 期 策 略 、 期 限 结 构 策 略
和个券选择策略等。
（1）久期策略
根 据 国 内 外 的 宏 观 经 济 形 势 、 经 济 周 期 、 国 家 的 货 币 政 策 、 汇 率 政 策 等 经
济因素，对未来利率走势做出准确预测，并确定本基金投资组合久期的长短。
考 虑 到 收 益 率 变 动 对 久 期 的 影 响 ， 若 预 期 利 率 将 持 续 下 行 ， 则 增 加 信 用 投
资 组 合 的 久 期 ； 相 反 ， 则 缩 短 信 用 投 资 组 合 的 久 期 。 组 合 久 期 选 定 之 后 ， 要 根
据各相关经济因素的实时变化，及时调整组合久期。
考 虑 信 用 溢 价 对 久 期 的 影 响 ， 若 经 济 下 行 ， 预 期 利 率 将 持 续 下 行 的 同 时 ，
长 久 期 产 品 比 短 久 期 产 品 将 面 临 更 多 的 信 用 风 险 ， 信 用 溢 价 要 求 更 高 。 因 此 应
缩短久期，并尽量配置更多的信用级别较高的产品。
（2）期限结构策略
根 据 国 际 国 内 经 济 形 势 、 国 家 的 货 币 政 策 、 汇 率 政 策 、 货 币 市 场 的 供 需 关
系 、 投 资 者 对 未 来 利 率 的 预 期 等 因 素 ， 对 收 益 率 曲 线 的 变 动 趋 势 及 变 动 幅 度 做
出 预 测 ， 收 益 率 曲 线 的 变 动 趋 势 包 括 ： 向 上 平 行 移 动 、 向 下 平 行 移 动 、 曲 线 趋
缓 转 折 、 曲 线 陡 峭 转 折 、 曲 线 正 蝶 式 移 动 、 曲 线 反 蝶 式 移 动 ， 并 根 据 变 动 趋 势
及 变 动 幅 度 预 测 来 决 定 信 用 投 资 产 品 组 合 的 期 限 结 构 ， 然 后 选 择 采 取 相 应 期 限
结构策略：子弹策略、杠铃策略或梯式策略。
若 预 期 收 益 曲 线 平 行 移 动 ， 且 幅 度 较 大 ， 宜 采 用 杠 铃 策 略 ； 若 幅 度 较 小 ，
宜 采 用 子 弹 策 略 ， 具 体 的 幅 度 临 界 点 运 用 测 算 模 型 进 行 测 算 。 若 预 期 收 益 曲 线
做 趋 缓 转 折 ， 宜 采 用 杠 铃 策 略 。 若 预 期 收 益 曲 线 做 陡 峭 转 折 ， 且 幅 度 较 大 ， 宜
采 用 杠 铃 策 略 ； 若 幅 度 较 小 宜 采 用 子 弹 策 略 ； 用 做 判 断 依 据 的 具 体 正 向 及 负 向
变动幅度临界点，需要运用测算模型进行测算。
（3）个券选择策略 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
①特定跟踪策略
特定是 指 某 类 或 某 个 信 用 产 品 具 有 某 种 特 别 的 特 点 ， 这 种 特 点 会 造 成 此 类
信 用 产 品 的 价 值 被 高 估 或 者 低 估 。 特 定 跟 踪 策 略 ， 就 是 要 根 据 特 定 信 用 产 品 的
特 定 特 点 ， 进 行 跟 踪 和 选 择 。 在 所 有 的 信 用 产 品 中 ， 寻 找 在 持 有 期 内 级 别 上 调
可 能 性 比 较 大 的 产 品 ， 并 进 行 配 置 ； 对 在 持 有 期 内 级 别 下 调 可 能 性 比 较 大 的 产
品 ， 要 进 行 规 避 。 判 断 的 基 础 就 是 对 信 用 产 品 进 行 持 续 内 部 跟 踪 评 级 及 对 信 用
评 级 要 素 进 行 持 续 跟 踪 与 判 断 ， 简 单 的 做 法 就 是 跟 踪 特 定 事 件 ： 国 家 特 定 政 策
及 特 定 事 件 变 动 态 势 、 行 业 特 定 政 策 及 特 定 事 件 变 动 态 势 、 公 司 特 定 事 件 变 动
态 势 ， 并 对 特 定 政 策 及 事 件 对 于 信 用 产 品 的 级 别 变 化 影 响 程 度 进 行 评 估 ， 从 而
决定对于特定信用产品的取舍。
②相对价值策略
本 策 略 的 宗 旨 是 要 找 到 价 值 被 低 估 的 信 用 产 品 。 属 于 同 一 个 行 业 、 类 属 同
一 个 信 用 级 别 且 具 有 相 近 期 限 的 不 同 债 券 ， 由 于 息 票 因 素 、 流 动 性 因 素 及 其 他
因 素 的 影 响 程 度 不 同 ， 可 能 具 有 不 同 的 收 益 水 平 和 收 益 变 动 趋 势 ， 对 同 类 债 券
的 利 差 收 益 进 行 分 析 ， 找 到 影 响 利 差 的 因 素 ， 并 对 利 差 水 平 的 未 来 走 势 做 出 判
断 ， 找 到 价 值 被 低 估 的 个 券 ， 进 而 相 应 地 进 行 债 券 置 换 。 本 策 略 实 际 上 是 某 种
形式上的债券互换，也是寻求相对价值的一种投资选择策略。
这 种 投 资 策 略 的 一 个 切 实 可 行 的 操 作 方 法 是 ： 在 一 级 市 场 上 ， 寻 找 并 配 置
在 同 等 行 业 、 同 等 期 限 、 同 等 信 用 级 别 下 拥 有 较 高 票 面 利 率 的 信 用 产 品 ； 在 二
级 市 场 上 ， 寻 找 并 配 置 同 等 行 业 、 同 等 信 用 级 别 、 同 等 票 面 利 率 下 具 有 较 低 二
级市场信用溢价（价值低估）的信用产品并进行配置。
4.中小企业私募债券的投资
本 基 金 对 中 小 企 业 私 募 债 券 的 投 资 主 要 围 绕 久 期 、 流 动 性 和 信 用 风 险 三 方
面 展 开 。 久 期 控 制 方 面 ， 根 据 宏 观 经 济 运 行 状 况 的 分 析 和 预 判 ， 灵 活 调 整 组 合
的 久 期 。 信 用 风 险 控 制 方 面 ， 对 个 券 信 用 资 质 进 行 详 尽 的 分 析 ， 对 企 业 性 质 、
所处行业、 增信措施以 及经营情况进行 综合考量， 尽可能地缩小信用 风险暴露。
流动性控制方面， 要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，
在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
5.股指期货投资策略 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
本 基 金 管 理 人 将 充 分 考 虑 股 指 期 货 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 特 征 ， 通 过 资
产配置、品种选择，谨慎进行投资，旨在通过股指期货实现基金的套期保值。
（1）套保时机选择策略
根 据 本 基 金 对 经 济 周 期 运 行 不 同 阶 段 的 预 测 和 对 市 场 情 绪 、 估 值 指 标 的 跟
踪分析， 决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
（2）期货合约选择和头寸选择策略
在套期 保 值 的 现 货 标 的 确 认 之 后 ， 根 据 期 货 合 约 的 基 差 水 平 、 流 动 性 等 因
素选择合适的期货合约； 运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸；
对套期保值的现货标的 Beta 值进行动态的 跟踪， 动态的调整套期保值的期货头
寸。
（3）展期策略
当 套 期 保 值 的 时 间 较 长 时 ， 需 要 对 期 货 合 约 进 行 展 期 。 理 论 上 ， 不 同 交 割
时 间 的 期 货 合 约 价 差 是 一 个 确 定 值 ； 现 实 中 ， 价 差 是 不 断 波 动 的 。 本 基 金 将 动
态的跟踪不同交割时间的期货合约的价差，选择合适的交易时机进行展仓。
（4）保证金管理
本 基 金 将 根 据 套 期 保 值 的 时 间 、 现 货 标 的 的 波 动 性 动 态 地 计 算 所 需 的 结 算
准备 金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
（5）流动性管理策略
利 用 股 指 期 货 的 现 货 替 代 功 能 和 其 金 融 衍 生 品 交 易 成 本 低 廉 的 特 点 ， 可 以
作 为 管 理 现 货 流 动 性 风 险 的 工 具 ， 降 低 现 货 市 场 流 动 性 不 足 导 致 的 交 易 成 本 过
高 的 风 险 。 在 基 金 建 仓 期 或 面 临 大 规 模 赎 回 时 ， 大 规 模 的 股 票 现 货 买 进 或 卖 出
交 易 会 造 成 市 场 的 剧 烈 动 荡 产 生 较 大 的 冲 击 成 本 ， 此 时 基 金 管 理 人 将 考 虑 运 用
股指期货来化解冲击成本的风险。
基 金 管 理 人 应 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 和 招 募 说 明
书 （ 更 新 ） 等 文 件 中 披 露 股 指 期 货 交 易 情 况 ， 包 括 投 资 政 策 、 持 仓 情 况 、 损 益
情 况 、 风 险 指 标 等 ， 并 充 分 揭 示 股 指 期 货 交 易 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 以 及 是 否
符合既定的投资政策和投资目标。
基 金 管 理 人 将 建 立 股 指 期 货 交 易 决 策 部 门 或 小 组 ， 授 权 特 定 的 管 理 人 员 负
责 股 指 期 货 的 投 资 审 批 事 项 ， 同 时 针 对 股 指 期 货 交 易 制 定 投 资 决 策 流 程 和 风 险英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
控制等制度并报董事会批准。
6.权证投资策略
权 证 为 本 基 金 辅 助 性 投 资 工 具 ， 其 投 资 原 则 为 有 利 于 基 金 资 产 增 值 。 本 基
金 在 权 证 投 资 方 面 将 以 价 值 分 析 为 基 础 ， 在 采 用 数 量 化 模 型 分 析 其 合 理 定 价 的
基础上， 立足于无风险套利， 尽力减少组合净值波动率， 力求稳健的超额收益。
7.资产支持证券投资策略
本 基 金 将 通 过 对 宏 观 经 济 、 提 前 偿 还 率 、 资 产 池 结 构 以 及 资 产 池 资 产 所 在
行 业 景 气 变 化 等 因 素 的 研 究 ， 预 测 资 产 池 未 来 现 金 流 变 化 ， 并 通 过 研 究 标 的 证
券 发 行 条 款 ， 预 测 提 前 偿 还 率 变 化 对 标 的 证 券 的 久 期 与 收 益 率 的 影 响 。 同 时 ，
基 金 管 理 人 将 密 切 关 注 流 动 性 对 标 的 证 券 收 益 率 的 影 响 ， 综 合 运 用 久 期 管 理 、
收 益 率 曲 线 、 个 券 选 择 以 及 把 握 市 场 交 易 机 会 等 积 极 策 略 ， 在 严 格 控 制 风 险 的
情况下， 结合信用研究 和流动性管理， 选择风 险调整后收益高的品种进行投资，
以期获得长期稳定收益。
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
九、基 金的 业绩比较基准
本基金业绩比较基准： 50%× 中证全指指数收 益率+50%× 中证全债指 数收益
率
本基金为混合型基金， 股票资产占基金资产的 0-95% ，从长期看，本基金
股票资产平均配置比例为 50% ，债券资产的平均配置比例为 50% 。 因此，业绩
比较基准中的资产配置比例基本可反映出本基金的风险收益特征。
中证全指 指数 是中证 指 数有限公 司编 制的， 由 剔除 ST 、 *ST 股票 ，以及
上 市时间不足 3 个月等 股票后的剩余 A 股股 票作为样本股指数，是目前中国证
券市场中代表性较高的股票指数， 适合作为本基金所持有股票头寸的比较基准。
中 证 全 债 指 数 是 中 证 指 数 公 司 编 制 的 综 合 反 映 银 行 间 债 券 市 场 和 沪 深 交 易 所 债
券 市 场 的 跨 市 场 债 券 指 数 ， 具 有 很 高 的 代 表 性 。 综 合 考 虑 本 基 金 资 产 配 置 与 市
场 指 数 代 表 性 等 因 素 ， 本 基 金 选 用 中 证 全 指 指 数 和 中 证 全 债 指 数 加 权 作 为 本 基
金的投资业绩比较基准。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称， 或者今后法律法规发生变化，
或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准 推 出 ， 或 者 是 市 场 上 出
现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 的 基 准 指 数 时 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 根 据
市场 发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 依据维护投资者合法权益的原
则， 在 与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比
较基准 并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会。
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
十、基 金的 风险收益特征
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 其 预 期 风 险 、 预 期 收 益 高 于 货 币 市 场 基 金 和 债 券 型
基金，低于股票型基金。
十一、 基金的投资组合报 告
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日，本报告所列财务数据未经审
计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 151,652,849.50 92.85
其中： 股票
151,652,849.50 92.85
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
11,500,958.31 7.04
8 其他资 产
185,600.36 0.11
9 合计
163,339,408.17
100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 1,422,000.00 0.87
B 采矿业 5,112,000.00 3.14
C 制造业 72,879,849.50 44.79
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生产 和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 6,349,500.00 3.90
H 住宿和 餐饮 业 -
-
I
信息传 输、 软 件和 信息 技术 服务
业
-
-
J 金融业 52,605,500.00 32.33
K 房地产 业 9,472,000.00 5.82
L 租赁和 商务 服务 业 - - 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 -
-
P 教育 -
-
Q 卫生和 社会 工作
R 文化、 体育 和娱 乐业 3,812,000.00 2.34
S 综合 -
-
合计 151,652,849.50 93.20
2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有沪港通股票投资组合。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 000651 格力电 器 300,000 12,060,000.00 7.41
2 601166 兴业银 行 700,000 11,165,000.00 6.86
3 600000 浦发银 行 950,000 10,089,000.00 6.20
4 600015 华夏银 行 950,000 7,761,500.00 4.77
5 600016 民生银 行 1,200,000 7,608,000.00 4.68
6 601398 工商银 行 1,000,000 5,770,000.00 3.55
7 600782 新钢股 份 900,000 5,310,000.00 3.26
8 000568 泸州老 窖 100,000 4,751,000.00 2.92
9 000900 现代投 资 1,150,000 4,703,500.00 2.89
10 600383 金地集 团 500,000 4,535,000.00 2.79
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券投资组合。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券投资组合。
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末无股指期货投资。 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货投资。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末无股指期货投资。
10 ．报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金无国债期货投资。
10.1 本期国债期货投资政策
本基金无国债期货投资。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金无国债期货投资。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金无国债期货投资。
11. 投资组合报告附注
11.1 经查询上海证券交易所、深圳证券交易所、中国货币网等公开信息披露平
台，本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本期内本基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定，也均在基金的备
选股票池之内。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1
存出保 证金
183,007.64
2
应收证 券清 算款
-
3
应收股 利
-
4
应收利 息
2,592.72
5
应收申 购款
-
6
其他应 收款
-
7
待摊费 用
-
8
其他
-
9
合计
185,600.36
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
十二、 基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并
不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书。
本基金合同生效日为2016年11 月23日， 基金合 同生效以来 （截至2018年9月
30 日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
英大睿鑫 A
阶段
净值增长率
①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ②－④
2017.1.1-2017.12.31 32.03% 0.52% 1.15% 0.36% 30.88% 0.16%
2018.1.1-2018.6.30 -10.33% 1.02% -6.01% 0.60% -4.32% 0.42%
2018.7.1-2018.9.30 -1.16% 1.33% -2.13% 0.63% 0.97% 0.70%
英大睿鑫 C
阶段
净值增长率
①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ②－④
2017.1.1-2017.12.31 29.51% 0.50% 1.15% 0.36% 28.36% 0.14%
2018.1.1-2018.6.30 -10.25% 1.02% -6.01% 0.60% -4.24% 0.42%
2018.7.1-2018.9.30 -1.21% 1.33% -2.13% 0.63% 0.92% 0.70%
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
十 三、 基金的费用与税收
（ 一） 基金费 用的 种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.C 类基金份额的销售服务费；
4.《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5.《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金的证券交易费用；
8.基金的银行汇划费用；
9.证券账户开户费用 及维护费用；
10. 按 照国 家 有关 规定和 《 基金 合 同》 约定 ，可 以 在基 金 财产 中列 支的 其 他
费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1.基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.75%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付
日期顺延。
2.基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.15%÷ 当年天数 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.C 类基金份额的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.20% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基
金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日 内从基金财
产 中 一 次 性 划 出 ， 由 注 册 登 记 机 构 代 收 ， 注 册 登 记 机 构 收 到 后 按 相 关 合 同 规 定
支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
销 售 服 务 费 主 要 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 以 及 基 金 管 理 人 的 基 金 行 销 广 告
费、促销活动费、基金份额持有人服务费等。
销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。
上述 “一、 基金费用的 种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额 列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
本 基 金 认 购 费 的 费 率 水 平 、 计 算 公 式 、 收 取 方 式 和 使 用 方 式 等 事 项 请 参 考
本招募说明书第六部分相关内容。 本基金申购费、 赎回费、 转换费的费率水平、
计算公式、 收取方式和使用方式等事项请参考本招募说明书第八部分相关内容。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1. 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或
基金财产的损失；
2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3.《基金合同》生效前的相关费用； 英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
4. 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项
目。
（ 四） 基金税 收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规
执行。
英大睿 鑫灵 活配 置 混 合型 证券投 资基 金 （ 更新 ）摘 要
十 四、 对招募说明书更新 部分的说明
根 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、
《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 其 他 有
关 法 律 法 规 的 要 求 ， 公 司 结 合 英 大 睿 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 运 作 实
际 ， 对 其 原 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ， 涉 及 十 一 个 部 分 ： 一 是 封 面 ； 二 是 重 要 提
示 ； 三 是 释 义 ； 四 是 基 金 管 理 人 ； 五 是 基 金 托 管 人 ； 六 是 相 关 服 务 机 构 ； 七 是
基 金 的 募 集 ； 八 是 基 金 合 同 的 生 效 ； 九 是 基 金 的 投 资 ； 十 是 基 金 的 业 绩 ； 十 一
是其他应披露事项。
英大基金管理有限公司
二零一九年一月五日
