宝盈 祥瑞 混 合型 证 券投 资 基金
更 新 招募 说 明书 摘 要
宝盈祥瑞混合型证券投资 基金（以下简称“ 本基金” ）经中国证券监督管理委 员会 2014
年 4 月 22 日 中国 证监 会证 监许可[2014]435 号 文注 册 募集 。 本基 金基 金合 同于 2014 年 5 月
21 日 正式 生效 。
重要提示
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 投资 人投 资于 本基金 并不 等于 将资 金作 为存款 存放 在银
行或存 款类 金融 机构 。
本基金 可以 参与 中小 企业 私募债 券的 投资 。 中 小企 业私募 债发 行人 为中 小微 、 非上 市企
业， 存 在着 公司 治理 结构 相对薄 弱、 企业 经营 风险 高、 信 息披 露透 明度 不足 等特点 。 投 资中
小企业 私募 债将 存在 违约 风险和 流动 性不 足的 风险 ， 这将在 一定 程度 上增 加基 金的信 用风 险
和流动 性风 险。
基金管 理人 的过 往业 绩并 不预示 其未 来业 绩。
投资有 风险 ，投 资人 申购 基金时 应认 真阅 读本 招募 说明书 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因 素 产生 波动 ， 投 资者在 投资
本基金 前， 需充 分了 解本 基金的 产品 特性 ， 并 承担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包 括： 因政
治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产 生影 响而 形成的 系统 性风 险， 个别 证券特 有的 非系
统性风 险， 由于 基金 投资 者连续 大量 赎回 基金 产生 的流动 性风 险， 基金 管理 人在基 金管 理实
施过程 中产 生的 基金 管理 风险 ， 本 基金 的特定 风险 等等 。 投 资者 在进行 投资 决策前 ， 请仔 细
阅读本 基金 的《 招募 说明 书》及 《基 金合 同》 。
本基金 可以 参与 中小 企业 私募债 券的 投资 。 中 小企 业私募 债发 行人 为中 小微 、 非上 市企
业， 存 在着 公司 治理 结构 相对薄 弱、 企业 经营 风险 高、 信 息披 露透 明度 不足 等特点 。 投 资中
小企业 私募 债将 存在 违约 风险和 流动 性不 足的 风险 ， 这将在 一定 程度 上增 加基 金的信 用风 险
和流动 性风 险。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 对基 金合 同的承 认和 接
受， 并 按照 《 基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《基 金合 同》 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承担 义务。 基
金投资 人欲 了解 份额 持有 人的权 利和 义务 ，应 详细 查阅《 基金 合同 》 。
本招募 说明 书(更新) 所 载内 容截止 日为 2018 年 11 月 21 日,有 关财 务数 据和 净值 表现截
止日 为 2018 年 9 月 30 日。 本 招募 说明 书 （ 更新 ） 中 基金投 资组 合报 告和 基金 业绩中 的数 据
已经本 基金 托管 人复 核。
一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 宝盈 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道6008 号深 圳特 区报 业大 厦15层
成立时 间：2001 年5 月18 日
法定代 表人 ： 李 文众
总经理 ： 张 啸川
办公地 址： 深圳 市 福 田区 福华一 路115 号 投行 大厦10 层
注册资 本：10000 万 元人 民 币
电话：0755 - 83275889
传 真：0755 - 83515599
联系人 ： 张 志刚
股 权 结构 ：本 基金 管理 人是 经 中国 证监 会证 监基 金字[2001]9 号 文批 准发 起设立 ，现 有
股东包 括中 铁信 托有 限责 任公司 、 中 国对 外经 济贸 易信托 有限 公司 。 其 中中 铁信托 有限 责任
公司持 有本 公司75% 的股 权，中 国对 外经 济贸 易信 托有限 公司 持有25% 的股 权。
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 ：
李文众 先生 ，董 事长 ，1959 年生， 中共 党员 ，经 济 师。1978 年 12 月至 1985 年 5 月在
中国人 民银 行成 都市 支行 解放中 路办 事处 工作 ；1985 年 6 月至 1997 年 12 月 在中国 工商 银
行成都 市信 托投 资 公 司任 职， 先后 担任 委托代 理部 、 证 券管 理部 经理 ； 1997 年 12 月至 2002
年 11 月成 都工 商信 托投 资 有限责 任公 司任 职， 历任 部门经 理、 总经 理助 理；2002 年 11 月至今在 中铁 信托 有限 责任 公司任 副总 经理 。
景开强 先生 ，董 事，1958 年生， 硕士 研究 生， 高级 会计师 。1985 年 7 月至 1989 年 10
月在中 铁二 局机 筑公 司广 州、 深 圳、 珠 海项 目部 任职 ， 历任 助理 会计 师、 会 计师 、 财务 主管；
1989 年 11 月至 2001 年 4 月在中 铁二 局机 筑公 司财 务科任 职， 历任 副科 长、 科长、 总会 计
师；2001 年 5 月至 2003 年 10 月 在中 铁二 局股 份公 司任财 会部 部长 ，中 铁二 局集团 专家 委
员会财 务组 组长 ；2003 年 11 月至 2005 年 10 月在 中 铁八局 集团 公司 任总 会计 师、 总法律 顾
问、集 团公 司专 家委 员会 成员； 现任 中铁 信托 有限 责任公 司总 经理 。
陈赤先 生 ， 董事 ，1966 年 生， 中 共党 员， 经济 学博 士。1988 年 7 月至 1998 年 5 月 任西
南财经 大学 公共 与行 政管 理学院 教研 室副 主任 ； 1998 年 5 月至 1999 年 3 月 在 四川省 信托 投
资公司 人事 部任 职；1999 年 3 月至 2000 年 10 月 在 四川省 信托 投资 公司 峨眉 山办事 处任 总
经理助 理，2000 年 10 月至 2003 年 6 月 在和 兴证 券 有限责 任公 司工 作；2003 年 6 月开 始任
衡平信 托投 资有 限责 任公 司总裁 助理 兼研 究发 展部 总经理 ， 现任 中铁 信托 有限 责任公 司副 总
经理兼 董事 会秘 书。
刘洪明 先生 ， 董 事，1970 年生， 硕士 研究 生。1996 年 9 月至 1997 年 3 月， 在 天津师 范
大学任 职；1997 年 4 月至 2000 年 12 月， 在中亚 证 券天津 业务 部任 职；2002 年 8 月至 2011
年 4 月 ， 在 中化 集团 战略 规 划部任 职； 2011 年 5 月 起 加入中 国对 外经 济贸 易信 托有限 公司 ，
先后担 任战 略管 理部 总经 理、 财富 管理 中心 副总 经理 兼财富 管理 中心 投资 管理 部总经 理等 职
务，现 任中 国对 外经 济贸 易信托 有限 公司 投资 发展 部总经 理。
张苏彤 先生 ，独 立董 事，1957 年生 ，中 共党 员， 博 士研究 生。1975 年 12 月到 1978 年
3 月，在 陕西 重型 机器 厂 任职；1982 年 7 月到 1985 年 9 月，在 陕西 省西 安 农业机 械厂 任助
理工程 师；1987 年 7 月到 1989 年 5 月， 在陕 西省 西 安农业 机械 厂任 工程 师、 车间副 主任 ；
1989 年 5 月到 2000 年 4 月， 在陕 西财 经学 院财 会 学院任 教授 、 系主 任 ； 2000 年 4 月到 2003
年 3 月 ， 在 西安 交通 大学 会计学 院任 教授 、 系 主任 ； 2003 年 3 月到 2016 年 12 月 在中 国政
法大学 民商 经济 法学 院财 税金融 法研 究所 任副 所长 、 教授 、 研究 生导 师，2016 年 12 月 至今
在中国 政法 大学 商学 院会 计研究 所任 教授 、研 究生 导师。
廖振中 先生 ， 独 立董 事，1977 年 生， 法学 硕士 研究 生 。2003 年到 2014 年， 在西 南财经
大学法学 院任 讲师；2014 年至今， 在西 南财经 大学 法学院任 副教 授。兼 任四 川亚峰律 师事
务所兼 职律 师， 成都 市传 媒集团 新闻 实业 有限 公司 外部董 事， 乐山 市嘉 州民 富村镇 银行 独立
董事， 成都 市中 级人 民法 院专家 调解 员， 四川 省住 建厅海 绵城 市建 设专 家委 员会成 员。
王艳艳 女士 ， 独立 董事 ，1980 年 生 ， 中 共党 员 ， 会 计 学博士 。2007 年 8 月到 2008 年 8月，在 美国 休斯 敦大 学从 事博士 后研 究工 作；2008 年 6 月到 2010 年 12 月 ， 在厦门 大学 财
务与会 计研 究院 任助 理教 授；2011 年 1 月到 2014 年 7 月 ，在 厦门 大学 管理 学院任 副教 授；
2014 年 8 月至 今， 在厦 门 大学管 理学 院任 教授 。
徐加根先 生，独 立董事 ，1969 年 生，中 共党员 ，西 南财经大 学教授 。1991 年至 1996
年在中 国石 化湖 北化 肥厂 工作；1996 年至 1999 年， 在西南 财经 大学 学习 ；1999 年至 今， 在
西南财 经大 学任 教， 现任 西南财 经大 学金 融创 新与 产品设 计研 究所 副所 长。
张啸川 先生 ，董 事，1978 年生， 中共 党员 ，经 济学 博士。2005 年 3 月-2005 年 5 月任
职于中 国证 监会 市场 监管 部结算 监管 处。2005 年 5 月至 2009 年 11 月任 职于 中国证 监会 股
权分置 改革 领导 小组 办公 室。2009 年 11 月至 2011 年 8 月担任 中国 证监 会市 场监管 部市 场
监控处 副处 长 。2011 年 8 月至 2012 年 5 月担 任中 国 证监会 市场 监管 部综 合处 副处长 。2012
年 5 月至 2015 年 7 月担 任 中国证 监会 市场 监管 部交 易监管 处处 长。 2015 年 7 月至 2017 年 4
月担任 博时 基金 管理 有限 公司高 级顾 问兼 北京 分公 司总经 理、 博时 资本 管理 有限公 司董 事 。
2017 年 4 月 14 日起 任宝 盈基金 管理 有限 公司 总经 理。
2、监 事会
张建华女 士， 监 事，1969 年生，高 级经 济师。 曾就 职于四川 新华 印刷厂 、成 都科力 风
险投资 公司 、 成都工 商信 托有限 公司 、 衡平信 托有 限责任 公司 。 现任中 铁信 托有限 责任 公 司
金融同 业部 总经 理。
刘郁飞 先生 ， 监事 ，1973 年生 ， 中 国注 册会 计师 、ACCA 。 曾 就职 于中 国林 业 科学研 究
院、 中 林绿 源科 技有 限责 任公司 、 同 新会 计师 事务 所、 中 国德 仁集 团有 限公 司、 毕 马威 华振
会计师 事务 所 。 现任 职中 国对外 经济 贸易 信托 有限 公司 运 营稽 核部 （原 内控 稽核部 、 审计 稽
核部） 总经 理。
魏玲玲女 士， 监事，1970 年生，中 级经 济师。 曾任 职于深圳 石化 集团股 份有 限公司 、
华夏证 券深 圳 振 华路 营业 部。现 任宝 盈基 金管 理有 限公司 集中 交易 部 总 经理 。
汪兀先生 ，监 事，1983 年 生。曾任 职于 宝盈基 金管 理有限公 司监 察稽核 部、 融通基 金
管理有 限公 司监 察稽 核部 ， 现任 宝盈 基金 管理 有限 公司监 察稽 核部 总经 理 、 风险管 理部 总经
理 。
3 、其 他高 级管 理人 员
李文众 先生 ，董 事长 （简 历请参 见董 事会 成员 ）。
张啸川 先生 ，总 经理 （简 历请参 见董 事会 成员 ）。
张瑾女 士 ， 督 察长 ，1964 年生 ， 工 学学 士 。 曾 任职 于中国 工商 银行 安徽 省分 行科技 处、华安证券 有限 公司深 圳总 部投资银 行部 、资产 管理 总部。2001 年加入 宝盈基 金管理有 限公
司， 历任 监察 稽 核 部总 监 助理 、 副 总监 、 总监 ，2013 年 12 月 起任 宝盈 基金 管 理有限 公司 督
察长。
丁宁先 生， 副总 经理 ，1976 年生 ， 硕 士， 高 级经 济师 。1998 年 8 月至 2001 年 7 月任职
于安徽 省马 鞍山 钢铁 股份 有限公 司 。 2003 年 6 月至 2010 年 9 月担 任中 铁信 托 有限责 任公 司
综合管 理部 、人 力资 源部 副总经 理。2010 年 9 月至 2016 年 11 月 担任 中铁 信 托有限 责任 公
司综合 管理 部、 人力 资源 部总经 理。2015 年 12 月 起 担任宝 盈基 金管 理有 限公 司党工 委、 纪
工委书 记， 现任 宝盈 基金 管理有 限公 司副 总经 理、 党工委 书记 、纪 工委 书记 、董事 会秘 书 。
2017 年 3 月起 兼任 中铁 宝 盈资产 管理 有限 公司 董事 长。
葛俊杰先 生， 副总经 理，1973 年 生，硕 士。曾 任职 于深圳市 政府 外事办 公室 、深圳 市
政府金融 发展 服务办 公室 。2007 年加 入宝盈 基金管 理有限公 司， 曾任研 究员 、总经理 办公
室主任 、专 户投 资部 总监 ，现任 副总 经理 、投 资经 理。
4 、基 金经 理简历
高宇先 生， 厦门 大学 投资 学硕士 。2008 年 6 月至 2009 年 8 月 任职 于第 一创 业 证券资 产
管理部 ，担 任研 究员 ；2009 年 8 月至 2010 年 10 月 任职于 国信 证券 经济 研究 所，担 任固 定
收益分 析师 ， 获 首届 金牛 分析师 第五 名 （ 团队） ；2010 年 10 月至 2016 年 6 月 任职于 博时 基
金， 先 后担 任固 定收 益总 部研究 员、 基金 经理 助理 、 基金 经理 ， 并 负责 信用 团队；2016 年 7
月至 2017 年 8 月任 职于 天 风证券 ， 担 任机 构业 务总 部总经 理助 理。2017 年 8 月加入 宝盈 基
金管理 有限 公司 。现 任宝 盈基金 固定 收益 部副 总经 理，宝 盈增 强收 益债 券型 证券投 资基 金 、
宝盈货 币市 场证 券投 资基 金、 宝盈 祥瑞 混合 型证 券投 资基金 、 宝盈 祥泰 混合 型证 券投资 基金 、
宝盈盈 泰纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理。
宝盈祥 瑞混 合型 证券 投资 基金历 任基 金经 理姓 名及 管理本 基金 时间 ：
陈若劲 ，2014 年 5 月 21 日至 2017 年 11 月 11 日。
于启明 ，2014 年 5 月 21 日至 2015 年 6 月 13 日。
5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员的 姓名 和职 务如 下：
本公司 公募 基金 投资 决策 委员会 成员 包括 ：
丁宁先 生（ 主席 ） ： 宝盈 基 金管理 有限 公司 副总 经理 。
张志梅女 士（ 秘书长） ：宝 盈基金管 理有 限公司 权益 投资部总 经理 ，宝盈 泛沿 海区域 增
长混合 型证 券投 资基 金、 宝盈新 兴产 业灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
葛俊杰 先生 （委 员） ：宝 盈 基金管 理有 限公 司副 总经 理、投 资经 理。 邓栋先 生（ 委员 ） ： 宝盈 基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总经 理。
刘李杰先 生（ 委员） ： 宝盈 基金管理 有限 公司量 化投 资部总经 理， 宝盈策 略增 长混合 型
证券投 资基 金、 宝盈 资源 优选混 合型 证券 投资 基金 基金经 理。
肖肖先 生 （ 委员） ： 宝 盈基 金管理 有限 公司 研究 部副 总经理 （主 持工 作） ， 宝盈 优势产 业
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 宝盈 新锐 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 宝 盈资源 优选 混合
型证券 投资 基金 、宝 盈新 价值灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理。
魏玲玲 女士 （委 员） ：宝 盈 基金管 理有 限公 司集 中交 易部总 经理 。
李颖女 士（ 秘书 ） ： 宝盈 基 金管理 有限 公司 权益 投资 部秘书 。
6 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基金托管人
（一） 基金 托管 人概 况
1 、基 本情 况
名称： 招商 银 行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2 、发 展概 况
招商银 行成 立于1987 年4 月8日， 是我 国第 一家 完全 由 企业法 人持 股的 股份 制商 业银行 ，
总行设在 深圳 。自成 立以 来，招商 银行 先后进 行了 三次增资 扩股 ，并于2002 年3月成 功地发
行了15亿A股，4月9日在上 交所挂牌 （股票代 码：600036 ） ， 是国内第 一家采用 国际会计 标
准上市 的公 司。2006 年9 月 又成功 发行 了22 亿H股，9 月22日 在香 港联 交所 挂牌 交易 （ 股票 代
码：3968）， 10 月5日 行使H 股超额 配售 ， 共发 行了24.2 亿H 股 。 截至2018 年9月30 日， 本集 团
总资产65,086.81 亿元 人民 币，高 级法 下资 本充 足率15.46% ， 权重 法下 资本 充足 率12.80% 。
2002年8月 ， 招商 银行 成立 基金托 管部 ；2005 年8 月， 经报中 国证 监会 同意 ， 更 名为资 产
托管部 ，下设 业务管 理室 、产品 管理室 、业务 营运 室、稽 核监察 室、基 金外 包业务 室5个职
能处室 ， 现 有员 工80 人。 2002 年11 月 ， 经 中国 人民 银 行和中 国证 监会 批准 获得 证券投 资基 金
托管业务 资格 ，成为 国内 第一家获 得该 项业务 资格 上市银行 ；2003 年4 月，正 式办理基 金托
管业务 。 招商 银行作 为托 管业务 资质 最全 的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管、 受托 投资 管
理 托 管 、合 格 境外 机 构 投资 者 托 管（QFII ） 、 合 格 境内 机 构 投资 者 托管 （QDII ） 、 全 国 社会
保障基 金托 管、 保险 资金 托管、 企业 年金 基金 托管 等业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先 您 所想” 的托管 理念 和 “财富 所托 、 信守 承诺 ” 的托管 核
心价值 ， 独创 “6S 托管 银 行” 品牌 体系 ，以 “保 护 您的业 务 、保护 您的 财富 ”为 历史 使命，
不断创 新托管 系统、 服务 和产品 ：在业 内率先 推出 “网上 托管银 行系统 ” 、托 管业务 综合系
统和 “6 心” 托管 服务 标准 ， 首家 发布 私募 基金 绩效 分析报 告， 开办 国内 首个 托管银 行网 站，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划 、 第 一 只FOF 、 第一只 信托 资金 计划 、 第 一只 股
权私募 基金 、 第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金T+1 到账、 第一 只境 外银 行QDII 基金、 第一
只红利ETF 基金、 第一 只 “1+N ” 基 金专 户理 财、 第 一 家大小 非解 禁资 产、 第一 单TOT 保 管，
实现从 单一 托管 服务 商向 全面投 资者 服务 机构 的转 变，得 到了 同业 认可 。
招商银 行资 产托 管业 务持 续稳健 发展 ， 社 会影 响力 不断提 升, 四度 蝉联 获 《财 资》 “中 国
最佳托 管专 业银 行” 。 2016 年6月 招商 银行 荣膺 《 财资 》 “中 国最 佳托管 银行 奖” ， 成为 国内 唯
一获得该 奖项 的托管 银行； “托管通 ”获 得国内 《银 行家》2016 中 国金融 创新 “十佳金 融产
品创新 奖” ；7 月荣膺2016 年中国 资产管 理【金 贝奖】 “最佳 资产托 管银行 ” ；2017 年6月 再度
荣膺《财 资》 “ 中国最 佳托 管银行奖 ”, “ 全功 能网 上托管银 行2.0 ” 荣获 《银 行家》2017 中
国金融 创新“ 十佳金 融产 品创新 奖” ；8 月荣膺 国际 财经权 威媒体 《亚洲 银行 家》 “中 国年 度
托管银 行奖 ” ， 2018 年1 月获 得中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司 “2017 年 度优 秀资 产托管 机构 ”
奖项，同月招商银 行“托管大数据平台风险 管理系统”荣获2016-2017年度银监会系统“ 金
点子” 方案 一等 奖， 以及 中央金 融团 工委 、 全 国金 融青联 第五 届 “ 双提 升” 金点子 方案 二等
奖； 3 月 招商 银行 荣获 公募 基金20 年 “最 佳基 金托 管 银行 ” 奖 ， 5 月荣 膺国 际财 经权威 媒体 《 亚
洲银行 家》 “中 国年 度托 管 银行奖 ” 。
（二） 主要 人员 情况
李建红先 生， 本行董 事长 、非执行 董事 ，2014 年7月 起担任本 行董 事、董 事长 。英国 东
伦敦大 学工 商管 理硕 士、 吉林大 学经 济管 理专 业硕 士， 高级 经济 师。 招商 局 集团有 限公 司董
事长 ， 兼 任招 商局国 际有 限公司 董事 会主 席、 招商 局能源 运输 股份 有限 公司 董事长 、 中国 国际海运 集装 箱 （集团 ） 股 份有限 公司 董事 长、 招商 局华建 公路 投资 有限 公司 董事长 和招 商局
资本投 资有 限责 任公 司董 事长。 曾任 中国 远洋 运输 （集团 ） 总 公司 总裁 助理 、 总经 济师 、 副
总裁， 招商 局集 团有 限公 司董事 、总 裁。
田惠宇先 生， 本行行 长、 执行董事 ，2013 年5 月起担 任本行行 长、 本行执 行董 事。美 国
哥伦比 亚大 学公 共管 理硕 士学位 ， 高 级经 济师。 曾于2003 年7 月至2013 年5月 历任上 海银 行
副行长 、 中国 建设银 行上 海市分 行副 行长 、 深 圳市 分行行 长 、 中 国建设 银行 零售业 务总 监 兼
北京市 分行 行长 。
王良先 生， 本行 副行 长， 货币银 行学 硕士 ， 高 级经 济师。1991 年至1995 年， 在中国 科技
国际信托 投资 公司工 作；1995 年6月至2001 年10 月， 历任招商 银行 北京分 行展 览路支行 、东
三环支 行行 长助 理、 副行 长、 行 长、 北京 分行 风险 控制部 总经 理；2001 年10 月至2006 年3月，
历任北 京分 行行 长助 理 、 副行长 ； 2006 年3 月至2008 年6月 ， 任北 京分 行党 委书 记、 副行 长 （主
持工作 ） ；2008 年6月至2012 年6月 ，任 北京 分行 行长 、党委 书记 ；2012 年6月至2013年11 月，
任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、 党 委书 记； 2013 年11 月至2014 年12 月， 任招 商银
行总行 行长 助理 ；2015 年1 月起担 任本 行副 行长 ；2016 年11 月起 兼任 本行 董事 会 秘书。
姜然女 士 ， 招 商银行 资产 托管部 总经 理 ， 大学 本科 毕业 ， 具 有基 金托管 人高 级管理 人 员
任职资 格。 先后 供职 于中 国农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信贷 管理 、托管 工作 。2002 年9月加 盟招 商银行 至今，历 任招 商银行 总行 资产托管 部经
理、 高 级经 理、 总 经理 助理 等职。 是国 内首 家推 出的 网上托 管银 行的 主要 设计 、 开发 者之 一，
具有20 余年 银行 信贷 及托 管专业 从业 经验 。 在 托管 产品创 新 、 服 务流程 优化 、 市 场营 销及 客
户关系 管理 等领 域具 有深 入的研 究和 丰富 的实 务经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
截至 2018 年 9 月 30 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管 401 只开 放式 基金 。
（四） 托管 人的 内部 控制 制度
1 、 内部控 制目 标
招商银行确保托管业 务严 格遵守国家有关法律 法规 和行业监管制度，自 觉形 成守法经
营、 规 范运 作的 经营 思想 和 经营 理念 ； 形 成科 学合 理的决 策机 制、 执行 机制 和监督 机制 ， 防
范和化 解经 营风 险， 确保 托管业 务的 稳健 运行 和托 管资产 的安 全 ； 建立 有利 于查错 防弊 、 堵
塞漏洞 、 消 除隐 患， 保证 业务稳 健运 行的 风险 控制 制度， 确保 托管 业务 信息 真实、 准确 、 完
整、及 时； 确保 内控 机制 、体制 的不 断改 进和 各项 业务制 度、 流程 的不 断完 善。
2 、 内部控 制组 织结 构 招商银 行资 产托 管业 务建 立三级 内控 风险 防范 体系 ：
一级风 险防 范是 在招 商银 行总行 风险 管控 层面 对风 险进行 预防 和控 制；
二级风 险防 范是 招商 银行 资产托 管部 设立 稽核 监察 室，负 责部 门内 部风 险预 防和 控 制 ；
三级风 险防 范是 招商 银行 资产托 管部 在设 置专 业岗 位时， 遵循 内控 制衡 原则， 视业务 的
风险程 度制 定相 应监 督制 衡机制 。
3 、 内部控 制原 则
（1） 全面 性原 则。 内部 控 制覆盖 各项 业务 过程 和操 作环节 、覆 盖所 有室 和岗 位。
（2）审 慎性原 则。托 管组 织体系的 构成 、内部 管理 制度的建 立均 以防范 风险 、审慎 经
营为出 发点 ，以 有效 防范 各种风 险作 为内 部控 制的 核心， 体现 “内 控优 先” 的要求 。
（3）独 立性原 则。招 商银 行资产托 管部 各室、 各岗 位职责保 持相 对独立 ，不 同托管 资
产之间 、 托管 资产和 自有 资产之 间相 互分 离。 内部 控制的 检查 、 评价部 门独 立于内 部控 制 的
建立和 执行 部门。
（4）有 效性原 则。内 部控 制具有高 度的 权威性 ，任 何人不得 拥有 不受内 部控 制约束 的
权利， 内部 控制 存在 的问 题能够 得到 及时 的反 馈和 纠正。
（5）适 应性原 则。内 部控 制适应招 商银 行托管 业务 风险管理 的需 要，并 能够 随着托 管
业务经 营战 略、 经营 方针 、 经营 理念 等内 部环 境的 变化和 国家 法律 、 法 规、 政策制 度等 外部
环境的 改变 及时 进行 修订 和完善 。
（6） 防火 墙原 则。 招商 银 行资产 托管 部配 备独 立的 托管业 务技 术系 统， 包括 网络系 统、
应用系 统、 安全 防护 系统 、数据 备份 系统 。
（7）重 要性原 则。内 部控 制在实现 全面 控制的 基础 上，关注 重要 托管业 务事 项和高风
险领域 。
（8）制 衡性原 则。内 部控 制能够实 现在 托管组 织体 系、机构 设置 及权责 分配 、业务 流
程等方 面形 成相 互制 约、 相互监 督， 同时 兼顾 运营 效率。
4 、 内部控 制措 施
（1）完 善的制 度建设 。招 商银行资 产托 管部从 资产 托管业务 内控 管理、 产品 受理、 会
计核算 、 资 金清 算、 岗位 管理、 档案 管理 和信 息管 理等方 面制 定一 系列 规章 制度， 保证 资产
托管业 务科 学化 、制 度化 、规范 化运 作。
（2）经 营风险 控制。 招商 银行资产 托管 部制定 托管 项目审批 、资 金清算 与会 计核算 双
人双岗 、 大额 资金专 人跟 踪、 凭证 管理 等一系 列完 整的操 作规 程 ， 有效 地控 制业务 运作 过 程
中的风 险。 （3）业 务信息 风险控 制。 招商银行 资产 托管部 在数 据传输和 保存 方面有 严格 的加密 和
备份措 施， 采用 加密 、 直 连方式 传输 数据 ， 数 据执 行异地 实时 备份 ， 所 有的 业务信 息须 经过
严格的 授权 方能 进行 访问 。
（4）客 户资料 风险控 制。 招商银行 资产 托管部 对业 务办理过 程中 形成的 客户 资料， 视
同会计 资料 保管 。 客 户资 料不得 泄露 ， 有 关人 员如 需调用 ， 须 经总 经理 室成 员审批 ， 并 做好
调用登 记。
（5）信 息技术 系统风 险控 制。招商 银行 对信息 技术 系统管理 实行 双人双 岗双 责、机 房
24 小时 值班并 设置 门禁管 理、电脑 密码 设置及 权限 管理、业 务网 和办公 网、 托管业 务 网与
全行业 务网 双分 离制 度， 与外部 业务 机构 实行 防火 墙保护 ， 对 信息 技术 系统 采取两 地三 中心
的应急 备份 管理 措施 等， 保证信 息技 术系 统的 安全 。
（6）人 力资源 控制。 招商 银行资产 托管 部通过 建立 良好的企 业文 化和员 工培 训、激 励
机制、 加强人 力资源 管理 及建立 人才梯 级队伍 及人 才储备 机制， 有效的 进行 人力资 源管理 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基金 法》 、 《公 开募 集证券 投资 基金 运作 管理 办法 》 等 有
关法律 法规 的规 定及 基金 合同、 托管 协议 的约 定， 对基金 投资 范围 、 投 资比 例、 投 资组 合等
情况的 合法 性、 合规 性进 行监督 和核 查。
在为基 金投 资运 作所 提供 的基金 清算 和核 算服 务环 节中 ， 基 金托 管人 对基 金管 理人发 送
的投资 指令 、基 金管 理人 对各基 金费 用的 提取 与支 付情况 进行 检查 监督 ，对 违反法 律法 规 、
基金合 同的 指令 拒绝 执行 ，并立 即通 知基 金管 理人 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和
其他有 关规 定 ， 或者 违反 基金合 同约 定 ， 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人进 行整改 ， 整改 的
时限应 符合 法律 法规 及基 金合同 允许 的调 整期 限 。 基 金管理 人收 到通 知后 应及 时核对 确认 并
以书面 形式 向基 金托 管人 发出回 函并 改正 。 基 金 管理 人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在
限期内 纠正 的， 基金 托管 人应报 告中 国证 监会 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构： 宝盈 基金 管 理有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 6008 号 深圳 特区 报业 大厦 15 层
法定代 表人 ： 李 文众
客户服 务统 一咨 询电 话：400-8888-300（全国 统一 ， 免长途 话费 ） 传真：0755-83515880
联系人 ： 梁 靖、 李依
2 、代 销机 构
(1) 中国农 业银 行 股 份有 限公 司
联系地 址： 北京 东城 区建 国门内 大街69号
客户服 务电 话：95599
公司网 址：www.abchina.com
(2) 交通银 行 股 份有 限公 司
联系地 址： 上海 市银 城中 路188 号
客户服 务电 话：95559
公司网 址：www.bankcomm.com
(3) 招商银 行 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号 招商 银行 大厦
客户服 务电 话：95555
公司网 址：www.cmbchina.com
(4) 中信银行 股 份有 限公 司
联系地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
客户服 务电 话：95558
公司网 址：www.ecitic.com
(5) 平安银 行 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市深 南东 路5047 号
客户服 务电 话：95511-3
公司网 址：www.bank.pingan.com
(6) 东莞农 村商 业银 行 股 份有 限公司
联系地 址： 东莞 市东 城区 鸿福东 路2 号
客户服 务电 话：0769-961122
公司网 址：www.drcbank.com
(7) 国泰君 安证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 上海 市静 安区 南京西 路768 号
客户服 务电 话：95521 公司网 址：www.gtja.com
(8) 中信建 投证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街188 号 鸿安 国际 大 厦
客户服 务电 话：4008888108 、95587
公司网 址 ：www.csc108.com
(9) 国信证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层
客户服 务电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
(10) 招商证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座39 －45 层
客户服 务电 话：95565
公司网 址：www.newone.com.cn
(11) 广发证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187号 大都 会广 场43楼（4301-4316房）
客户服 务电 话：95575
公司网 址：www.gf.com.cn
(12) 申万宏 源证券 有 限公 司
联系地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层
客户服 务电 话：021-33389888
公司网 址：www.swhysc.com
(13) 长江证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
客户服 务电 话：4008888999 、95579
公司网 址：www.95579.com
(14) 安信证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 楼
客户服 务电 话：95517
公司网 址：www.essence.com.cn
(15) 渤海证 券股 份有 限公 司 联系地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道8 号
客 户服 务电 话：400-651-5988
公司网 址：www.bhzq.com
(16) 东兴证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号（ 新盛 大厦 ）6、10 、12 、15 、16 层
客户服 务电 话：95309
公司网 址：www.dxzq.net
(17) 长城证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17层
客户服 务电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
(18) 光大证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 上海 市静 安区 新闸路 1508 号
客户服 务电 话：95525
公司网 址：www.ebscn.com
(19) 广州证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路5 号广 州国 际金 融 中心主 塔19 楼、20楼
客户服 务电 话：95396
公司网 址：www.gzs.com.cn
(20) 平安证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路4036 号荣 超大 厦16-20层
客户服 务电 话：95511-8
公司网 址：www.stock.pingan.com
(21) 中泰证 券 股 份有 限公 司
联系地 址 ： 山东 省济 南市 市中区 经七 路86 号
客户服 务电 话：95538
公司网 址：www.zts.com.cn
(22) 第一创 业证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路115 号 投行 大厦16-20楼
客户服 务电 话：95358 公司网 址：www.firstcapital.com.cn
(23) 金元证 券 股 份有 限公 司
联系地 址： 深圳 市深 南大 道4001 号时 代金 融中 心大 厦17楼
客户服 务电 话：95372
公司网 址：www.jyzq.com.cn
(24) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
联系地 址： 北京 建国 门外 大街1 号国 贸大 厦2座28层
客户服 务电 话：(+86-10) 6505 1166
公司网 址：www.cicc.com.cn
(25) 中国中 投证 券 有 限责 任公 司
联系地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A 栋第18层-21 层
客户服 务电 话：4006008008 、95532
公司网 址：www.china-invs.cn
(26) 国金证 券股 份有 限公 司
联系地 址： 上海 市浦 东新 区芳甸 路1088 号 紫竹 国际 大厦
客户服 务电 话：95310
公司网 址：www.gjzq.com.cn
(27) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
联系地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田路178 号华 融 大厦27 层2704
客户服 务电 话：0755-88394688
公司网 址：www.xinlande.com.cn
(28) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
联系地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1267 号 陆家 嘴金 融服务 广场 二期11 层
客户服 务电 话：400-820-2899
公司网 址：www.erichfund.com.cn
(29) 深圳众 禄基 金销 售股 份有 限公司
联系地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路Halo 广场4楼
客户服 务电 话：4006-788-887
公司网 址：www.zlfund.cn
(30) 上海天 天基 金 销 售有 限公 司 联系地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号东 方财 富大 厦
客户服 务电 话：95021 或400-1818-188
公司网 址：www.1234567.com.cn
(31) 蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司
联系地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 五常 街道 文一 西路969 号3 幢5层599 室
客户服 务电 话：4000-766-123
公司网 址：www.fund123.cn
(32) 上海好 买基 金 销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼
客户服 务电 话：400-700-9665
公司网 址：www.ehowbuy.com
(33) 众升财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
联系地 址： 北 京 市朝 阳区 望京浦 项中 心A 座9层04-08
客户服 务电 话：400-876-9988
公司网 址：www.wy-fund.com
(34) 上海汇 付基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市黄 浦区 黄河路333 号201 室A 区056 单元
客户服 务电 话：400-821-3999
公司网 址：www.hotjijin.com
(35) 北京唐 鼎耀 华 基 金销 售有 限公司
联系地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街19 号A 座1504/1505 室
客户服 务电 话：400-819-9868
公司网 址：www.tdyhfund.com
(36) 上海基 煜基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路488 号太 平金 融 大厦1503 室
客户服 务电 话：400-820-5369
公司网 址：www.jiyufund.com.cn
(37) 上海陆 金所 基金 销售 有限 公司
联系地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
客户服 务电 话：4008-219-031 公司网 址：www.lufunds.com
(38) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
联系地 址： 杭州 市文 二西 路一号903 室
客户服 务电 话：4008-773-772
公司网 址：www.5ifund.com
(39) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
联系地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东 路1 号保 利国 际 广场南 塔1201-1203 室
客户服 务电 话：020-89629066
公司网 址：www.yingmi.cn
(40) 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 北京 市海 淀区 中关村e世界A 座1108 室
客户服 务电 话：4006-199-059
公司网 站：www.hcjijin.com
(41) 大泰金 石基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路222 号 南京 奥体 中 心现代 五项 馆2105 室
客户服 务电 话：400-928-2266
公司网 站：www.dtfunds.com
(42) 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
联系地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号凯 石大 厦
客户服 务电 话：4006-433-389
公司网 址：www.lingxianfund.com
(43) 上海利 得基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路1098 号 浦江 国际 金融广 场53 层
客户服 务电 话：400-921-7755
公司网 址：www.leadfund.com.cn
(44) 诺亚正 行 基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路32 号C 栋
客户服 务电 话：400-821-5399
公司网 址：www.noah-fund.com
(45) 北京格 上富 信基 金销 售有 限公司 联系地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路19号 中青 大厦 七层
客户服 务电 话：400-066-8586
公司网 址：www.igesafe.com
(46) 浙江金 观诚 基金 销售 有限 公司
联系地 址： 浙江 省杭 州市 登云路43号 金诚 集团10楼
客户服 务电 话：400-688-1888
公司网 址：www.jincheng-fund.com
(47) 和耕传 承基 金销 售有 限公 司
联系地 址 ： 河 南自 贸试 验 区郑州 片区( 郑东) 东风 东路 东、 康宁 街北6号楼6楼602 、603 房
间
客户服 务电 话：400-555-671
公司网 址：www.hgccpb.com
(48) 北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司
联系地 址： 北京 市海 淀区 西北旺 东路10号 院西 区8 号 楼新浪 总部 大厦
客户服 务电 话：010-62675369
公司网 址：www.xincai.com
(49) 上海万 得基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市浦 东新 区浦明 路1500 号 万得 大厦11 楼
客户服 务电 话：400-821-0203
(50) 深圳富 济 基 金销 售 有 限公 司
联系地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道金 田路 中洲 大厦 35 层 01B 、 02、 03 、 04 单位
客户服 务电 话：0755-83999907
公司网 址：www.fujiwealth.cn
(51) 上海联 泰基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 号楼3层
客户服 务电 话：400-118-1188
公司网 址：www.66zichan.com
(52) 天津国 美基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 天津 市滨 海新 区泰达MSD 商 务区C 区2801
客户服 务电 话：400-111-0889 公司网 址：www.gomefund.com
(53) 中证金 牛（ 北京 ）投 资咨 询有限 公司
联系地 址： 北京 市丰 台区 东管头1号2 号楼2-45 室
客户服 务电 话：400-890-9998
公司网 址：www.jnlc.com
(54) 凤凰金 信（ 银川 ）基 金销 售有限 公司
联系地 址： 宁夏 银川 市金 凤区阅 海湾 中央 商务 区万 寿路142 号14 层
客户服 务电 话：400-810-5919
公司网 址：www.fengfd.com
(55) 北京虹 点基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 北京 市朝 阳区 工体北 路甲2号 盈科 中心 东 门2层216
客户服 务电 话：400-618-0707
公司网 址：www.hongdianfund.com
(56) 杭州科 地瑞 富基 金销 售有 限公司
联系地 址： 杭州 市下 城区 上塘路15号 武林 时代20楼
客户服 务电 话：0571-86655920
公司网 址：www.cd121.com
(57) 上海中 正达 广基 金销 售有 限公司
联系地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道2815 号3楼
客户服 务电 话：400-6767-523
公司网 址：www.zzwealth.cn
(58) 深圳市 金斧 子基 金销 售有 限公司
联系地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15 号科兴科学园B 栋3 单元11 层
1108
客户服 务电 话：400-930-0660
公司网 址：www.jfzinv.com
(59) 奕丰基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 深圳 市南 山区 海德三 道航 天科 技广 场A 座17楼1704 室
客户服 务电 话 ：400-684-0500
公司网 址：www.ifastps.com.cn (60) 深圳新 华信 通基 金销 售有 限公司
联系地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道2003 号 华嵘 大厦1806单元
客户服 务电 话：400-0005-767
公司网 址：www.xintongfund.com
(61) 北京植 信基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 北京 市朝 阳区 四惠盛 世龙 源国 食苑10号楼
客户服 务电 话：4006-802-123
公司网 址：www.zhixin-inv.com
(62) 北京蛋 卷基 金销 售有 限公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
客服电 话：400-159-9288
公司网 站：danjuanapp.com
(63) 上海挖 财基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 上海 市浦 东新 区杨高 南路799 号陆 家嘴 世 纪金融 广场3号楼5层01 、02 、03 室
客户服 务电 话：021-50810673
公司网 址：www.wacaijijin.com
(64) 南京苏 宁基 金销 售有 限公 司
联系地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
客户服 务电 话：95177
公司网 址：www.snjijin.com
(65) 喜鹊财 富基 金销 售 有 限公 司
联系地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
客户服 务电 话：400-699-7719
公司网 址：http://www.xiquefund.com/
(66) 济安财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
联系地 址： 北京 市朝 阳区 太阳宫 中路16号院1 号楼 冠 捷大厦3层307单元
客户服 务电 话：400-673-7010
公司网 址：www.jianfortune.com
(67) 北京肯 特瑞 基金 销售 有限 公司
联系地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东路66号1号楼22 层2603-06 客户服 务电 话：400-0988-511
公司网 址：www.kenterui.jd.com
(68) 天津万 家财 富资 产管 理有 限公司
联系地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街 丰盛 胡同28号 太平洋 保险 大厦
客户服 务电 话：010-59013895
公司网 址：www.wanjiawealth.com
(69) 成都华 羿恒 信基 金销 售有 限公司
联系地 址： 成都 市高 新区 蜀锦路88号 新中 泰国 际大 厦1号楼32F2 号
客户服 务电 话：400-8010-009
公司网 址： www.huayihengxin.com
(70) 民商基 金销 售（ 上海 ）有 限公司
联系地 址： 上海 市浦 东新 区张杨 路707 号 生命 人寿 大 厦32楼
客户服 务电 话：021-50206003
公司网 址： www.msftec.com
(71) 一路财 富（ 北京 ）基 金销 售股份 有限 公司
联地址 ：北 京市 海淀 区宝 盛南路 奥北 科技 园20 号楼 国泰大 厦9 层
客户服 务电 话：400-001-1566
公司网 址：www.yilucaifu.com
(72) 中民财 富基 金销 售（ 上海 ）有限 公司
客户服 务电 话 ：400-876-5716
公司网 址 ：www.cmiwm.com
（二） 注册 登记 机构
注册登 记人 名称 ：宝 盈基 金管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道6008 号深 圳特 区报 业大 厦15 层
法定代 表人 ： 李 文众
电话：0755-83276688
传真：0755-83515466
联系人 ：陈 静瑜
( 三) 律师 事务 所和 经办 律 师 律师事 务所 名称 ：上 海源 泰律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行大厦14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行大厦14 楼
负责人 ： 廖海
经办律 师： 廖 海、 刘佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
( 四) 会计 师事 务所 和经 办 注册会 计师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市湖 滨路202 号 普华永 道中 心11 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨路202 号普 华永 道中 心11 楼
法定代 表人 ：李 丹
联系电 话： （021 ）23238888
经办注 册会 计师 ：薛 竞 罗佳
联系人 ：罗 佳
四、基金的名称
本基金 名称 ：宝 盈祥瑞 混 合型证 券投 资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式混合 型基 金
六、基金的投资 目标
在 严格 控制 下行 风险 的前提 下 ， 追 求稳 定的 投 资回报 ， 为投 资人 提 供 稳 健的养 老理 财工
具 。
七、基金的投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 较好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含
中小板 、创业 板及其 他经 中国证 监会核 准上市 的股 票） 、债 券（包 括国 内依法 发行和 上市交
易的国 债、 金融 债、 企 业 债、 公 司债、 次级 债、 可 转换债 券、 分离 交易 可转 债、 中 小企 业私
募债、 央行 票据 、 中 期票 据、 短 期融 资券 、 资 产支 持证券 以及 经法 律法 规或 中国证 监会 允许投资的 其他债 券类金 融工 具） 、货 币市场 工具 、权证 以及法 律法规 或中国 证监 会允许 基金投
资的其 他金 融工 具， 但须 符合中 国证 监会 的相 关规 定。
基金的 投资 组合 比例 为 ： 股票投 资占 基金 资产 的比 例为0%–40% ， 债 券、 货 币 市场工 具、
现金以 及其 他资 产的 比例 合计不 低于 基金 资产 的60% ， 其中 现金 或到 期日 在一 年以内 的政 府
债券不 低于 基金 资产 净值 的5% ， 前 述现金 不包 括结 算备付 金 、 存 出保 证金 、 应收申 购款 等；
权证投资比例不得超过基金资产净值的3% ；本基金投资于其他金融工具的投资比例依照 法
律法规 或监 管机 构的 规定 执行。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围， 具体投 资比 例和 限制 等将 另行公 告 。
八、基金的投资策略
本基金 采取 稳健 的投 资策 略， 在控 制下 行风险 的前 提下 ， 确 定大 类资产 配置 比例 ， 通 过
债券、 货币 市场 工具 等固 定收益 类资 产投 资获 取稳 定收益 ， 适 度参 与股 票等 权益类 资产 的投
资增强 回报 。 本基金 的投 资策略 由大 类资 产配 置策 略、 固定 收益 类资产 投资 策略 、 股 票投 资
策略和 权证 投资 策略 四个 部分组 成。
（一） 大类 资产 配置 策略
本基金 的大 类资 产配 置策 略以投 资目 标为 中心 ， 一 方面规 避相 关资 产的 下行 风险， 另一
方面使 组合 能够 成功 地跟 踪某类 资产 的上 行趋 势。
1 、宏 观形 势研 判
本基金 将在 基金 合同 约定 的投资 范围 内 ， 结 合对 宏观 经济形 势与 资本 市场 环境 的深入 剖
析， 自上 而下 地实 施积 极的 大类资 产配 置策 略 。 研 判宏 观形势 的过 程中 主要 考虑 的因素 包 括 ：
（1） 宏观 经济 环境
? 季度GDP 及 其增 长速 度；
? 月度工 业增 加值 及其 增长 率；
? 月度固 定资 产投 资完 成情 况及其 增长 速度 ；
? 月度社 会消 费品 零售 总额 及其增 长速 度；
? 月度居 民消 费价 格指 数、 工业品 价格 指数 以及 主要 行业价 格指 数；
? 月度进 出口 数据 以及 外汇 储备等 数据 ；
? 货币供 应量M0 、M1 、M2 的增长 率以 及贷 款增 速。
（2） 政策 环境 ? 财政政 策；
? 货币政 策；
? 产业政 策；
? 证券市 场监 管政 策。
（3） 市场 资金 环境
? 居民储 蓄进 行证 券投 资的 增量；
? 货币市 场利 率；
? 券商自 营规 模变 动额；
? QFII 、RQFII 新增投资额 ；
? 新股扩 容；
? 增发、 配股 所需 资金 ；
? 可转债 所需 资金 ；
? 印花税 和佣 金；
? 其他投 资资 金变 动额 等。
2 、股 票资 产的 仓位 控制
为控制 下行 风险 ， 本 基金 将以会 计年 度作 为仓 位控 制策略 的执 行周 期、 以基 金份额 净值
作为基 准 ， 确 定股票 资产 的投资 仓位 上限 。 具 体而 言， 本基 金以 上一会 计年 度末的 基金 份 额
净值作 为基 准 （ 《基 金合 同 》 生 效日 所在 年度基 准为 基金份 额发 售面 值） 设置 仓位调 整阀 值，
当基金 份额净 值与本 会计 年度单 位累计 分红金 额之 和连续5 个交易 日达 到仓位 调整阀 值，则
触发仓 位调 整基 准。 本基 金应根 据对 未来 市 场 的判 断， 在 合理 期限 内将 股票 仓位调 整至 规定
范围内 。股 票资 产的 仓位 调整阀 值和 对应 的股 票仓 位上限 如下 表所 示：
仓位调整阀值 股票仓位上限
NAV 1+D<0.97× NAV 0 20%
0.97× NAV 0≤NAV 1+D<1.03× NAV 0 30%
NAV 1+D≥1.03× NAV 0 40%
注：NAV 0 为 上一 会计 年度 年末基 金份 额净 值 （ 《基 金 合同 》 生 效日 所在 年度 ，NAV 0 为 基金
份额发 售面 值） ，NAV 1 为 当前基 金份 额净 值，D 为 本会计 年度 单位 累计 分红 金额（ 基金 除
权日在 本会 计年 度的 累计 分红金 额） 。
（二） 固定 收益 类资 产 投 资策略
在进行 固定 收益 类资 产投 资时 ， 本 基金 将会考 量利 率预期 策略 、 信用债 券投 资策略 、 套利交易 策略 、 可 转换 债券 的投资 策略 、 资 产支 持证 券投资 策略 和中 小企 业私 募债券 的投 资策
略，选 择合 适时 机投 资于 低估的 债券 品种 ，通 过积 极主动 管理 ，获 得超 额收 益。
1 、利 率预 期策 略
通过全 面研 究GDP 、 物价 、 就 业以 及国 际收 支等主 要经济 变量 ， 分析 宏观经 济运行 的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
2 、信 用债 券投 资策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务发展 状况 、 市 场竞 争地 位、 财 务状 况、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信 息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。
3 、套 利交 易策 略
在预测和 分析 同一市 场不 同板块之 间（ 比如国 债与 金融债） 、不同 市场的 同一 品种、 不
同市场 的不 同板 块之 间的 收益率 利差 基础 上 ， 基 金管 理人采 取积 极策 略选 择合 适品种 进行 交
易来获 取投 资收 益。 在正 常条件 下它 们之 间的 收益 率利差 是稳 定的 。 但 是在 某种情 况下 ， 比
如 若 某 个 行 业在 经 济 周 期的 某 一 时 期 面临 信 用 风 险改 变 或 者 市 场供 求 发 生 变化 时 这 种 稳定
关系便 被打 破， 若能 提前 预测并 进行 交易 ，就 可进 行套利 或减 少损 失。
4 、可 转换 债券 的投 资策 略
着重对可转换债券对 应的 基础股票的分析与研 究， 同时兼顾其债券价值 和转 换期权价
值，对 那些 有着 较强 的盈 利能力 或成 长潜 力的 上市 公司的 可转 换债 券进 行重 点投资 。
基金管理人将对可转 换债 券对应的基础股票的 基本 面进行分析，包括所 处行 业的景气
度、 成 长性 、 核 心竞 争力 等， 并 参考 同类 公司 的估 值水平 ， 研 判发 行公 司的 投资价 值； 基于
对利率 水平 、 票 息率 及派 息频率 、 信 用风 险等 因素 的分析 ， 判 断其 债券 投资 价值； 采用 期权
定价模 型， 估算 可转 换债 券的转 换期 权价 值。 综合 以上因 素， 对可 转换 债券 进行定 价分 析 ，制定可 转换 债券 的投 资策 略。
5 、资 产支 持证 券投 资
本基金 将分 析资 产支 持证 券的资 产特 征， 估计 违约 率和提 前偿 付比 率， 并利 用收益 率曲
线和期 权定 价模 型， 对资 产支持 证券 进行 估值 。 本 基金将 严格 控制 资产 支持 证券的 总体 投资
规模并 进行 分散 投资 ，以 降低流 动性 风险 。
6 、中 小企 业私 募债 券的 投 资策略
中小企 业私 募债 券具 有二 级市场 流动 性差 、 信 用风 险高 、 票 面利 率高的 特点 。 本 基金 将
综合运 用个 券信 用分 析、 收益率 预期 、 收 益率 利差、 收益率 曲线 变动 、 相 对价 值评估 等策 略，
结合中 小企 业私 募债 券对 基金资 产流 动性 影响 的分 析， 在严 格遵 守法 律法 规和 基金合 同基 础
上，谨 慎进 行中 小企 业私 募债券 的投 资。
本基金 将特 别关 注中 小企 业私募 债券 的信 用风 险分 析。 通 过对 宏观 经济 进行 研判， 根据
经济周 期的 景气 程度 ， 合 理增加 或减 少中 小企 业私 募债券 的整 体配 置比 例， 降低宏 观经 济系
统性风 险。 本基 金同 时通 过对发 行主 体所 处行 业、 发行主 体自 身经 营状 况以 及债券 增信 措施
的分析 ，选 择风 险调 整后 收益最 具优 势的 个券 ，保 证本金 安全 并获 得长 期稳 定收益 。
本基金 同时 关注 中小 企业 私募债 券的 流动 性风 险。 在投资 决策 中， 根据 基金 资产现 有持
仓结构 、 资产 负债结 构 、 基金申 赎安 排等 ， 充 分评 估中小 企业 私募 债券 对基 金资产 流动 性的
影响， 并通 过分 散投 资等 措施， 提高 中小 企业 私募 债券 的 流动 性。
（三） 股票 投资 策略
本基金 的股 票投 资采 取行 业配置 与“ 自下 而上” 的个 股精选 相结 合的 方法 ， 以深 入的基 本
面研究 为基 础 ， 精选 具有 持续成 长能 力 、 价值 被低 估的上 市公 司股 票。 通过 定量和 定性 相 结
合的方 式来 构建 备选 股票 库。
1 、行 业配 置策 略
本基金 的行 业配 置策 略以 规避下 行风 险、 降低 组合 波动率 为目 标， 结合 基金 管理人 对波
动率、 相关 性的 定量 研究 ，同时 参考 内部 与外 部的 定性研 究成 果， 做出 行业 配置决 策。
在进行 行业 配置 的过 程中 ， 基金 管理 人主 要关 注的 指标包 括但 不限 于： 由行 业盈利 对经
济周期 的敏 感度 定义 的行 业周期 属性 、 行业景 气度 指 标 （行 业销 售收入 增长 率、 行业 毛利 率
和净利 率、 原材 料和 成品 价格指 数以 及库 存率 等） 、 行业估 值指 标 （P/E ，P/B ，EV/EBITDA
等）以 及投 资人 情绪 等。
2 、个 股精 选策 略
本基金 主要 采取“ 自 下而 上” 的选 股策 略， 备选 股票 库 的构建 由定 量筛 选和 定性 筛选两 部分组成 。
（1）首 先，使 用定量 分析 的方法， 通过 财务和 运营 数据进行 企业 价值评 估， 初步筛 选
出具备 优势 的股 票备 选库 。 本基金 主要 从盈 利能 力 、 成 长能力 以及 估值 水平 等方 面进行 考 量 。
① 盈利 能力
本基金 通过 盈利 能力 分析 评估上 市公 司创 造利 润的 能力 ， 主 要参 考的 指标 包括 净资产 收
益率（ROE ） ， 毛利 率， 净 利率，EBITDA/ 主营 业务 收入等 。
② 成长 能力
本基金 通过 成长 能力 分析 评估上 市公 司未 来的 盈利 增长速 度， 主要 参考 的指 标包括EPS
增长率 和主 营业 务收 入增 长率等 。
③ 估值 水平
本 基 金 通 过 估 值 水 平 分 析 评 估 当 前 市 场 估 值 的 合 理 性 ， 主 要 参 考 的 指 标 包 括 市 盈 率
（P/E ） 、 市 净率 （P/B ） 、市 盈 增 长 比率 （PEG ） 、 自由 现 金 流 贴现 （FCFF ，FCFE ）和企业
价值/EBITDA 等。
（2）其 次，使 用定性 分析 的方法， 从持 续成长 性、 市场前景 以及 公司治 理结 构等方 面
对上市 公司 进行 进一 步的 精选。
持续成 长性 的分 析。 通过 对上市 公司 生产 、技 术、 市场、 经营 状况 等方 面的 深入研 究 ，
评估具 有持 续成 长能 力的 上市公 司。 具体 为： 产能 利用率 、 原 材料 的自 给率 、 生产 规模 在行
业的占 比较 高； 公司 产品 核心竞 争力 、 营 销渠 道、 品牌竞 争力 等方 面在 行业 中表现 较强 ； 公
司的主 营业 务收 入增 长率 、 营 业利 润增 长率 、 净 利 润增长 率 、 每 股收益 增长 率等方 面在 行业
中具有 领先 优势 。
在市场 前景 方面 ， 需 要考 量的因 素包 括市 场的 广度 、 深 度、 政策 扶持 的强 度 以及上 市公
司利用 科技 创新 能力 取得 竞争优 势、 开拓 市场 、进 而创造 利润 增长 的能 力。
公司治 理结 构的 优劣 对包 括公司 战略 、 创 新能 力、 盈 利能力 乃至 估值 水平 都有 至关重 要
的影响 。 本 基金 将从 上市 公司的 管理 层评 价、 战略 定位和 管理 制度 体系 等方 面对公 司治 理结
构进行 评价 。
（四） 权证 投资 策略
本基金 还可 能运 用组 合财 产进行 权证 投资 。 在 权证 投资过 程中 ， 基 金管 理人 主要通 过采
取有效 的组 合策 略， 将权 证作为 风险 管理 及降 低投 资组合 风险 的工 具：
1 、运用 权证与 标的资 产可 能形成的 风险 对冲功 能， 构建权证 与标 的股票 的组 合，主 要
通过波 幅套 利及 风险 对冲 策略实 现相 对收 益； 2 、构建 权证与 债券的 组合 ，利用债 券的 固定收 益特 征和权证 的高 杠杆特 性， 形成保 本
投资组 合；
3 、针对 不同的 市场环 境， 构建骑墙 组合 、扼制 组合 、蝶式组 合等 权证投 资组 合，形 成
多元化 的盈 利模 式；
4 、在严 格风险 监控的 前提 下，通过 对标 的股票 、波 动率等影 响权 证价值 因素 的深入 研
究，谨 慎参 与以 杠杆 放大 为目标 的权 证投 资。
若未来 法律 法规 或监 管部 门有新 规定 的， 本基 金将 按最新 规定 执行 。
九、基金的业绩比较 基准
一年期 银行 定期 存款 利率 （税后 ）+ 1%
本基金 采用“ 一 年期 银行 定 期存款 利率 （ 税后 ） + 1%” 作为业 绩比 较基 准的 理由 是： 本基
金追求 长期 稳定 投资 回报 ， 上述 业绩 比较 基准 能够 较好地 体现 本基 金的 投资 目标， 并易 于被
投资者 理解 和接 受。
若未来 市场 发生 变化 导 致 此业绩 比较 基准 不再 适用 或有更 加适 合的 业绩 比较 基准 ， 基 金
管 理 人 有 权 根据 市 场 发 展状 况 及 本 基 金的 投 资 范 围和 投 资 策 略 ，调 整 本 基 金的 业 绩 比 较基
准。 业 绩比 较基 准的 变更 须经基 金管 理人 和基 金托 管人协 商一 致， 并在 更新 的招募 说明 书中
列示， 而无 需召 开基 金份 额持有 人大 会 。
十、基金的风险收益 特征
本 基金 为混 合型 基金 ， 其预 期收 益及 预期 风险 水平低 于股 票型 基金 ， 高 于债券 型基 金及
货币市 场基 金， 属于 中等 收益/ 风 险特 征的 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （截至2018 年9 月30 日）
1、 期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额
占基金 总资 产
的比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资
750,248,991.10 96.62
其中： 债券
750,248,991.10 96.62
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
5,477,166.03 0.71
8 其他资 产
20,799,216.37 2.68
9 合计
776,525,373.50
100.00
2、 期 末按 行业 分类 的股 票 投资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3、 期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 序的 前十名 股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4、 期 末按 债券 品种 分类 的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 国家债 券 13,587,760.00 2.24
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 21,330,685.20 3.52
其中： 政策 性金 融债 21,330,685.20 3.52
4 企业债 券 81,720,026.80 13.49
5 企业短 期融 资券 528,944,000.00 87.32
6 中期票 据 100,968,000.00 16.67
7 可转债 （可 交换 债） 3,698,519.10 0.61
8 同业存 单 - - 9 其他 - -
10 合计 750,248,991.10 123.85
5、 期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 序 的 前五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量 （张 ） 公允价 值 （元）
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 101360020 13 鲁商 MTN001 500,000 50,535,000.00 8.34
2 041754049 17 中 电熊 猫 CP002 400,000 40,444,000.00 6.68
3 011800675 18 富 力地 产 SCP003 400,000 40,124,000.00 6.62
4 136101 15 合景 01 400,000 39,964,000.00 6.60
5 011800370 18 象 屿股 份 SCP002 300,000 30,246,000.00 4.99
6、期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 序的 前十名 资产 支持 证券 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7、期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 序的 前五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8、期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 序的 前五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、期 末本 基金 投资 的股 指 期货交 易情 况说 明
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确股 指期 货的 投资 策略 、 比 例限 制、 信息 披露 等， 基金暂 不参 与
股指期 货交 易。
10 、期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明
本基金 尚未 在基 金 合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、 比 例限 制、 信息 披露 等， 本基金 暂不 参
与国债 期货 交易 。
11 、 投资 组合 报告 附注
（1）报 告期内 ，本 基金投 资的前 十名证 券的发 行主 体没有 被监管 部门立 案调 查，在 本报告
编制日 前一 年内 未受 到公 开谴责 、处 罚。
（2） 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元） 1 存出保 证金 42,936.00
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 20,753,975.14
5 应收申 购款 2,305.23
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 20,799,216.37
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
(%)
1 132004 15 国盛 EB 2,850,000.00 0.47
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
报告期 末前 十名 股票 中不 存在流 通受 限的 股票 。
（6） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项与合 计项 之间 可能 存在 尾差。
十二、基金的业绩
本 基金 基金 合同 生效 日 为 2014 年 5 月 21 日， 基 金合 同生效 以来 的投 资业 绩及 与同期 基
准的比 较如 下表 所示 ( 截 至 2018 年 9 月 30 日):
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①－③ ②－④
2014 年 5 月
21 日-2014
年 12 月 31
14.24% 0.29% 2.47% 0.01% 11.77% 0.28% 日
2015 年 30.12% 0.48% 3.82% 0.01% 26.30% 0.47%
2016 年 -0.59% 0.17% 2.54% 0.01% -3.13% 0.16%
2017 年 3.98% 0.13% 2.53% 0.01% 1.45% 0.12%
2018 年
上半年
-2.81% 0.33% 1.25% 0.01% -4.06% 0.32%
2018 年
三季度
1.31% 0.05% 0.63% 0.01% 0.68% 0.04%
十三、基金的费用与 税收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5 、基 金份 额 持 有人 大会 费 用；
6 、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.60% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.60%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经管 理人与 托管 人双方 核对 无误 后， 基金 托管人 于 次
月前 3 个工 作日 内从 基 金 财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。 若遇 法定节 假日 、 公 休假 等， 支付日期 顺延 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.2% 的年 费率计 提。 托管 费的计 算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经管 理人与 托管 人双方 核对 无误 后， 基金 托管人 于 次
月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 等， 支付日 期顺 延 。
3、证券 账户开 户费 用：证 券账户 开户费 经管理 人与 托管人 核对无 误后， 自产 品成立 一个月
内由托 管人 从基 金财 产中 划付， 如资 产余 额不 足支 付该开 户费 用， 由管 理人 于产品 成立 一个
月后 的 5 个 工作 日内 进行 垫付， 托管 人不 承担 垫付 开户费 用义 务。
4 、 上述“ 一 、 基 金费 用的 种类” 中第 3－9 项费 用 ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定 ， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 管理 费和 基金 托管费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 无须 召开 基金份 额
持有人 大会 。
（五） 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务 。
( 六) 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费
费用类别 费率（设申购金额为 M ）
申购费
M<50 万 1.20%
50 万≤M<200 万 0.80% 200 万≤M<500 万 0.60%
M ≥500 万 固定费 用 1000 元
基金管 理人 网上 交易 平台 详细费 率 标 准及 费率 标准 调整 ， 请 查阅 网上 交易 平台 及相关 公
告。
2 、赎 回费
本基金 赎回 费率 最高 不超 过 1.5% ，按 基金 份额 持有 人持有 该部 分基 金份 额的 时间分 段
设定如 下 ：
费
用 费率
赎回费
持有期 限<7 日 1.50%
全额计 入基 金资 产
7 日≤ 持 有期 限<30 日 0.75%
30 日≤ 持有 期限<90 日 0.50% 75% 计 入基 金资 产
90 日≤ 持有 期限<180 日 0.50% 50% 计 入基 金资 产
180 日≤ 持有 期限<365 日 0.25%
25% 计 入基 金资 产
365 日≤ 持有 期限<730 日 0.10%
730 日≤ 持有 期限 0%
3 、转 换费
基金管理人已开通本 基金 与基金管理人旗下部 分基 金在直销机构和部分 代销 机构的基
金转换 业务 ， 具 体内 容详 见 2014 年 6 月 21 日 发布 的 《宝 盈祥 瑞养 老混 合型 证券投 资基 金开
放日常 转换 和定 期定 额投 资业务 的公 告》 和其 他有 关基金 转换 公告 。
十四、对招募说 明书 更新部分的说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及 其它
有关法 律法规 的要求, 结合 本基金 管理人 对本基 金实 施的 投 资管理 活动,对 本基 金的原 招募说
明书进 行了 更新,主 要更 新 的内容 如下 ：
1 ）. 在“ 重 要提 示” 部 分， 更新 了本招 募说 明书 所载 内容 和相关 财务 数据 的截 止时 间。
2 ）. 在“ 第三部分 基金管理人” 部分，更新了证券投资基 金管理情况和主要人员情 况的
相应内 容。 3 ）. 在“ 第 四部 分 基 金托 管人” 部分， 更新 了基 金托 管人 的相应 内容 。
4 ）. 在“ 第 五部 分 相 关服 务机 构” 部 分， 更新 了代 销机 构 的相应 内容 。
5 ）. 在“ 第八部分 基金份额的 申购与赎回” 中，更新了申 购与赎回的数额限制、基 金转
换的相 应内 容。
6 ）. 在“ 第 九部 分 基 金的 投资” 部分， 更新 了基 金投 资组 合报告 的内 容。
7 ）. 在“ 第 十部 分 基 金的 业绩” 部分， 更新 了基 金合 同生 效以来 的投 资业 绩。
8 ）. 在“ 第 二十 二部 分 其 他应 披露事 项” 部分 ，披 露了 本 期已刊 登的 公告 事项 。
宝盈基 金管 理有 限公 司
二〇一 九 年 一月 四日
