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先锋现金宝货币市场基金 
招募说明书 （更新） 
2018 年 第 2 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：先锋 基金管理 有限公 司 
基金托管 人： 中 国 民生 银行 股份有 限 公司 
 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 1 
重要提 示 
 




先锋现金宝 货币市场基金 （以下简称 “本基金 ” ） 募集的准予注册文 件
名称为： 《关于准予 先锋现金宝 货币市场基金 注册的批复》 （证监许可 〔2016〕
2344号） ， 注册日期为：2016年10月13 日。 本基金基金合同于2016年11 月22
日生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本基金由基金
管理人依照 《 基金法》 、 基金合同和其他有关法律法规规定募集， 并 经中国
证监会注册。 中 国 证 监会 对 本 基 金 募 集 的 注 册， 并 不 表 明 其 对 本 基 金的 投
资 价值、 市场前景 和 收益 做 出 实 质 性 判 断 或 保证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本基 金
没有风险。 
本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场
利率波动的影响较大， 因此，本基金可能面临 较高流动性风险以及货 币市
场利率波动的系统性风 险。投资本基金的风险 还包括：市场风险、管 理风
险、职业道德风险、 流动 性 风 险 、 合规性风险 、本基金特有风险 等 其他 风
险。 
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说
明书和基金合同 等 信 息披 露 文 件 ， 全 面 认 识 本基 金 的 风 险 收 益 特 征 和产 品
特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主判断基金的投
资价值， 自主、 谨慎做出投资决策， 自行承担投资风险。 投资者购买本货币
市场基金并不等于将资 金作为存款存放在银行 或存款类金融机构，基 金管
理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产， 但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金管理人提
醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运
营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 2 
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基 金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过 50% 的除外。 
本招募说明书已经 本基金托管人复核。 本招募说明书 （更新） 所载内容
截止日为 2018 年 11 月 21 日 ， 有关财务数据和净值表现数据截止日为 2018
年 9 月 30 日（ 未经审计） 。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 3 
目


录 
第一部分


前言 .................................................................................................. 5 
第二部分


释义 .................................................................................................. 6 
第三部分


基金管理人 .................................................................................... 11 
第四部分


基金托管人 .................................................................................... 20 
第五部分


相关服务机构 ................................................................................ 26 
第六部分


基金的募集 .................................................................................... 44 
第七部分


基金合同的生效 ............................................................................ 47 
第八部分


基金份额的申购与赎回 ................................................................ 48 
第九部分


基金的投资 .................................................................................... 59 
第十部分


基金的业绩 .................................................................................... 73 
第十一部分


基金的财产 ................................................................................ 74 
第十二部分


基金资产的估值 ........................................................................ 75 
第十三部分


基金的收益与分配 .................................................................... 80 
第十四部分


基金的费用与税收 .................................................................... 82 
第十五部分


基金的会计和审计 .................................................................... 84 
第十六部分


基金的信息披露 ........................................................................ 85 
第十七部分


风险揭示 .................................................................................... 92 
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................ 97 
第十九部分


基金合同的内容摘要 ................................................................ 99 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 4 
第二十部分


托管协议的内容摘要 .............................................................. 115 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务 .................................................. 129 
第二十二部分


招募说明书的存放及查阅方式 .......................................... 131 
第二十三部分


备查文件 .............................................................................. 132 
第二十四部分


其他应披露事项 .................................................................. 133 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 5 
第 一部 分


前 言 
本招募说明书 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基
金法》 ” ） 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、
《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金
信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《货币市场基金监督管
理办法》 、 《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》 、 《证
券投资基金信息披露 编 报规则第5 号 〈 货 币市场 基 金 信 息 披 露 特 别规定 〉 》 、
《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管 理规定》 （以下简称“ 《 流动
性 风 险 规 定 》 ” ） 和 其 他相 关 法 律 法 规 的 规 定 以及 《 先锋现金宝 货 币 市场 基
金基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书
由 本基金管理人 解 释 。本 基 金 管 理 人 没 有 委 托或 授 权 任 何 其 他 人 提 供未 在
本招募说明书中载明的信息 ，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册。基
金合同是约定基金合同 当事人之间权利、义务 的法律文件。基金 投 资人 自
依 基金合同 取 得 基 金 份额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持有 人 和 基 金 合 同 的 当 事人 ，
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基
金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金 投资人 欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 6 
第 二部 分


释义 
本招募说明书中， 除非文意另有所指， 下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 先锋现金宝 货币市场基金 
2、基金管理人：指 先锋基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 中国民生银行股份有限公司 
4 、 基 金 合 同 、 《 基 金 合同 》 ： 指 《 先锋现金宝 货币市场基金 基 金 合 同》
及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管协议 或 《托管协议》 ： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订
之《先锋现金宝 货 币 市场 基 金 托 管 协 议 》 及 对该 托 管 协 议 的 任 何 有 效修 订
和补充 
6、 招募说明书或 《招募说明书》 或本招募说 明书：指《 先锋现金宝 货
币市场基金招募说明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 先锋 现金宝货币市场基金基金份额发售公
告》 
8、 法律法规： 指中国 现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范 性
文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决
议、通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一 届全国人民代表大会常
务委员会第三十 次会议修订通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施 ，并 经 2015
年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《 全国人
民代表 大会 常务 委员 会 关于修 改< 中 华人 民共 和国港 口法> 等七 部法 律的决
定》 修改的 《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的
修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1
日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月
1 日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的
修订 
12、 《运作办法》 ： 指中 国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 7 
实施的《公开募集证券 投资基金运作管理办法 》及颁布机关对其不时 做出
的修订 
13、 《流动性风险规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同 年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及
颁布机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理
委员会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的
自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国
境内合法登记并存续或 经有关政府部门批准设 立并存续的企业法人、 事业
法人、社会团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资
管理办法》及相关法律 法规规定可以投资于在 中国境内依法募集的证 券投
资基金的中国境外的机构投资者 
20、投资 人/ 投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资
者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
的投资人 
22、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金
份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、 销售机构： 指 先锋基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件 ，取得基金销售业务资 格并与基金管理人签订 了基
金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
24、 登记业务 ： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放 红利、建立并保管基金 份额持有人名册 和 办 理非 交先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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易过户等 
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 先锋基金管
理有限公司或接受 先锋基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销
售机构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起
的基金份额变动及结余情况的账户 
28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
的条件，基金管理人向 中国证监会办理基金备 案手续完毕，并获得中 国证
监会书面确认的日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、 T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务 申
请的开放日 
34、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
35、 开放日： 指为投资人办理基金份额申购、 赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37 、 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 先锋基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ，
是规范基金管理人所管 理的开放式证券投资基 金登记方面的业务规则 ，由
基金管理人和投资人共同遵守 
38、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为 
39、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为 
40、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申 请将其持有基 金 管 理 人管 理 的 、 某 一 基 金 的 基金 份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
变更所持基金份额销售机构的操作 
43、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每
期申购日、扣款金额及 扣款方式，由销售机构 于每期约定扣款日在投 资人
指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
44、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请( 赎回申请份额
总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除 申购申请份额总数及基 金转
换中转入申请份额总数后 的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、 基金收益： 指基金投资所得债券利息、 买卖证券价差、 银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、 摊余成本法： 指 计价对象以买入成本列示， 按照票面利率或协议利
率并考虑其买入时的溢 价与折价，在剩余存续 期内按实际利率法 摊 销， 每
日计提损益 
48 、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额
的日已实现收益 
49、7 日年化收益率： 是指以最近七个自然日 （含节假日） 的每万份基
金已实现收益折算出的年收益率 
50 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费
用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
51、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金
应收申购款及其他资产的价值总和 
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
53 、基金份额净值：指基金资产净值除以当日基金份额余额所得的单
位基金份额的价值。本 基金通过每日计算基金 收益并分配的方式，使 基金
份额净值保持在人民币 1.00 元 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 10 
54、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资
产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 
55、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产， 包括但不限 于到期日在 10 个交易日以上
的逆回购与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支取的银行存款） 、 停牌
股票、 流通受限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违
约无法进行转让或交易 的债券等；就本基金而 言，指货币市场基金依 法可
投资的符合前述条件的资产，但中国证监会认可的特殊情形除外 
56、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网
网站及其他媒介 
57、 不可抗力： 指基金合同 当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客
观事件 
58、 中国： 指中华人民共和国。 就 基金合同而言， 不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 11 
第 三部 分


基 金 管理 人 
一、 基 金管理 人概况 
名称 先锋基 金管 理有 限公 司 
注册地 址 深圳市 福田 区福 田街 道福 安社区 益田 路 5033 号 平安 金融中 心 70 楼
7001-7002 室 
办公地 址 北京市 朝阳 区酒 仙桥 路 10 号院 21 号 楼一 层 102 室 
法定代 表人 张松孝 
成立日 期 2016 年 5 月 16 日 
注册资 本 15,000 万元 人民 币 
经营范围 基金募 集、 基金 销售 、 特 定客户 资产 管理 、 资 产管 理和中 国证 监会
许可的 其他 业务 
股权结 构 联合 创业集团有限 公司占注册 资本的 34.2076% ，大连先 锋投资管
理有 限公司占注册 资本的 33.3074% ，北 京鹏康投资有限 公司占注
册资本 的 22.5050% ， 张松 孝 4.9900% ，齐 靠民 4.9900% 
存续期 间 持续经 营 
电话 010-58239866 
传真 010-58239896 
联系人 程博 
1、基金管理人董事、监事、总经理、高级管理人员基本情况 
（1）基金管理人董事 
张松孝先生， 董事长， 博士， CFA 。 现任先锋基金管理有限公司董事长。
曾就职于华泰证券， 大通证券， 曾任大通证券董事会秘书、 副总经理， 天风
证券董事，深圳宜投基金销售有限公司董事长。 
刘辉女士，董事，硕士。现任深圳键桥通讯技术股份有限公司副董事
长，深圳精一投资管理 有限公司董事长及总经 理。曾就职于中国人民 银行
大连分行， 申银万国证券大连证券营业部， 大通证券股份有限公司， 曾任联
合创业集团有限公司总经理。 
丁东华先生， 董事， 硕士。 现任国美金控集团副总裁， 曾就职于中国联
通， 国美电器， 曾任国美电器总部资金部经理， 财务副总监， 沈阳国美总经
理，库巴网CEO 。 
齐靠民先生， 董事、 总经理， 博士 。 现任先锋基金管理有限公司 总经理。先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 12 
曾任职于深圳市人民银 行，蔚深证券 有 限 责 任公 司 ， 曾 任 恒 泰 证 券 股份 有
限公司副总裁，恒泰资 本投资有限责任公司董 事长，新华基金 管理 股份 有
限公司董事，长城 人寿保险股份有限公司 投委会委员。 
殷剑峰先生， 独立董事， 博士， 现任对外经济贸易大学金融学院教授，
国家金融与发展实验室副主任， 浙商银行首席经济学家， 博士生导师； 兼任
中国金融学会理事，中 国世界经济学会常务理 事，中国城市金融学会 常务
理事和学术委员会委员， 中国金融论坛 （中国人民银行智库） 创始成员， 中
国保险行业协会首席金融专家；曾任中国社科院金融研究所副所长。 
邢会强先生， 独立董事， 博士。 现任中央财经大学法学院教授、 博士生
导师，中国法学会证券 法学研究会副会长兼秘 书长、北京市金融服务 法学
研究会副会长兼秘书长 、北京市君致律师事务 所兼职律师、武汉远景 航天
科 技股份公司独立董事 、北京恒泰万博石油技 术股份有限公司独立董 事及
中国证监会委托课题《< 证券法> 实施与修改评 估》课题组总纂稿人。 
耿留琪先生 ， 独立董事， 学士， 高级经济师。 曾先后任青岛电业局处
长、 局长助理、 副局长， 北京英大实业发展集团有限公司副总经理、 党委书
记， 山东电力投资公司总经理， 山东鲁能物资集团有限公司总经理， 英大信
托公司总经理、董事长、党委书记，华夏银行董事、副董事长。 
（2）基金管理人监事 
王世旻先生， 监事， 硕士， 高级会计师 。 现任联合创业集团有限公司 副
总经理。 曾就职于大连信诚审计事务所， 大连光华会计师 事务所， 大通证券
股份有限公司，大连筑 成建设集团公司，曾任 大连汉信生物制药有限 公司
副总经理。



王彬彬女士，监事，硕士 。 现任先锋基金管理有限公司监察稽核部总
监。曾任东旭集团有限 公司高级风控经理，深 圳宜投基金销售有限公 司高
级风控经理、网信证券有限责任公司北京分公司合规法务VP 。 
（3）基金管理人高级管理人员 
张松孝先生， 董事长，履历同上。 
齐靠民先生， 总经理，履历同上 。 
赵春来先生， 副总经理， 硕士。 曾就职于深圳阳光基金管理有限公司，
从事证券研究、 投资； 国信证券有限责任公司， 在基金债券部、 投资管理部先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 13 
等部门工作；交银施罗 德基金管理有限公司交 易部；景顺长城基金管 理有
限公司交易管理部，任交易总监。 
王益锋先生， 副总经理， 学士。 曾任华泰证券杭州营业部市场部经理、
东方证券杭州营业部副 总经理、大通证券杭州 营业部总经理、深圳宜 投基
金销售有限公司副总经 理、网信证券财务管理 中心总经理及深圳分公 司总
经理、先锋基金管理有 限公司总经理助理、先 锋基金管理有限公司副 总经
理。 
王致远先生， 督察长， 博士。 曾就职于新华社中国证券报社； 工信部赛
迪研究院产业政策研究所、 政策法规研究所， 从事法律法规研究工作， 副处
长级；网信证券有限责 任公司北 京 分 公 司 ， 任副 总 经 理 ， 分 管 合 规 风控 业
务；先锋基金管理有限公司，任督查长。 
2、本基金基金经理 
王颢先生 ，2007-2012年任职于恒泰证券固定收益部， 历任交易员、 投
资经理；2013-2015年任职于恒泰证券资产管理部， 历任投资主办人、 业务
董事；2016年1月加入先锋基金管理有限公司。 
刘领坡先生，2011-2012 年任职于工信部电信规划研究院技术经济研究
中心； 2012-2017 年任职于恒泰证券股份有限公司； 2017年8月加入先锋基金
管理有限公司。 
3、投资决策委员会成员



投资决策委员会的成员包括：总经理齐靠民先生，副总经理赵春来先
生 ，投资研究部权益副 总监王建强先生，投资 研究部固定收益副总监 王颢
先生，投资研究部基金经理杜磊先生，投资研究部 基金经理 杨帅先生。 
4、上述人员之间不存在近亲属关系。 
二、 基 金管理 人的 职责 
1、 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产； 
4、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 14 
化的经营方式管理和运作基金财产； 
5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立，对所管理的不 同基
金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
6、 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产
为自己及任何第三人 谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格
的方法符合基 金 合 同 等法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有关 规 定 计 算 并 公 告 基 金资 产
净值，每万份基金已实现收益和7日年化收益率 ； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 、 严格按照 《基金法 》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
12、 保守基金商业秘密 ， 不泄露基金投资计划 、 投资意向等。 除 《基 金
法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保
密，不向他人泄露； 
13 、 按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召 集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他
相关资料15年以上； 
17 、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并且保证投资者能够按 照基金合同规定的时间 和方式，随时查阅到与 基金
有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
19、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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会并通知基金托管人； 
20 、 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 、 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基
金托管人违反基金合同 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份 额持
有人利益向基金托管人追偿； 
22 、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有
关基金事务的行为承担责任； 
23 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实
施其他法律行为； 
24 、 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能
生效，基金管理人承担 全部募集费用，将已募 集资金并加计银行同期 活期
存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
三、 基 金管理 人承 诺 
1、 基金管理人承诺不从事违反 《中华人民共和国证券法》 、 《基金法》 、
《销售办法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的行为， 并承诺建
立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 
2、基金管理人 的禁止行为： 
（1） 将基金管理人固 有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投
资； 
（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； 
（3） 利用基金财产或 职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利
益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄露因职务便利 获取的未公开信息、 利用 该 信 息 从 事 或 者 明 示、
暗示他人从事相关的交易活动； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 16 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工 遵
守国家有关法律法规及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反法律法规、 基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或 基金合同其他当事人的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法 公
开的基金投资内容、基 金投资计划等信息，或 泄露因职务便利获取的 未公
开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 
（8） 协助、 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交
易； 
（9） 违反证券交易所业务规则， 利用对敲、 倒仓等非法手段操纵市场
价格，扰乱市场秩序； 
（10）贬损同行，以提高自己； 
（11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份； 
（12）以不正当手段谋求业务发展； 
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金经理承诺 
（1） 依照有关法律法规和 基金合同 的规定， 本着勤勉谨慎的原则为基
金份额持有人谋取最大利益 ； 
（2）不 得利用职务之便为自己、 受雇人或任何第三者牟取利益 ； 
（3） 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关
规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他
人从事相关的交易活动； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 17 
（4） 不从事损害基金 财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活
动。 
四、 基 金管理 人的 内部控 制制 度 
为保证公司合法规范高效运作 ， 有效防范各类风险 ， 保障基金份额持
有人利益， 维护公司及公司股东的合法权益,基金管理人建立了完整、 严密、
高效的内部控制体系。 
1、公司内部控制的总体目标如下： 
（1 ）保证公司经营运 作严格遵守国家有关法 律法规和行业监管规则 ，
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念； 
（2） 防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 确保经营业务的稳 健
运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 
（3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。 
2、公司内部控制遵循以下原则： 
（1） 健全性原则： 内 部控制包括公司的各项业务、 各个部门或机构 和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 
（2） 有效性原则： 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序，
维护内控制度的有效执行； 
（3） 独立性原则： 公 司各机构、 部门和岗位职责保持相对独立， 公司
基金资产、自有资产、其它资产的运作分离； 
（4） 相互制约原则： 公司内部部门和岗位的设置权责分明、 相互制衡； 
（5 ）成本效益原则： 公司运用科学化的经营 管理方法降低运作成本 ，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
3、内部控制的制度体系 
公司建立了完备有效的制度体系。公司制度体系的架构如下： 
第一个层面是公司章程，是规范公司的组织与行为、公司与股东之间
以及股东与股东之间权 利和义务关系的具有法 律约束力的文件，是确 定公
司与其他相关利益主体 之间关系的基本规则以 及保证这些规则得到具 体执
行的依据。 
第二个层面是公司内部控制大纲，是对公司章程规定的内控原则的细
化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 18 
第三个层面是公 司基本管理制度， 包括风险控制制度、 投资管理制度、
基金会计制度、 信息披露制度、 监察稽核制度、 信息技术管理制度、 公司财
务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急情况处理制度等。 
第四个层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施
细则等。 
规章制度的制订、 修改、 实施流程严格遵循相应的合规程序， 在保持制
度稳定性的基础上，根 据法律法规政策的变化 及业务的发展需要及时 进行
更新完善。 
4、风险管理和内部控制体系结构 
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互制衡的组织结构，由
最高管理层对风险管理 负最终责任， 各 个 业 务部 门 负 责 本 部 门 的 风 险评 估
和监控， 监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。 具体而言， 包括
如下组成部分： 
（1） 董事会： 负责监 督检查公司的合法合规运营、 内部控制、 风险 管
理，从而控制公司的整体运营风险； 
（2） 风险控制委员会， 是董事会下设的专业委员会， 负责对涉及风 险
管控方面的专项问题进行研究指导，为董事会决策提供参考意见； 
（3） 督察长： 履行职 责的范围涵盖公司运作的所有业务环节。 独立 行
使督察权利，直接对董 事会负责，及时向董事 会及风险控制委员会提 交有
关公司规范运作和风险控制方面的工作报告； 
（4） 风险管 理委员会： 是经理层下设的专业委员会， 是公司及基金 日
常运作的风险控制机构 ，在经理层授权范围内 协助经理层工作，出具 相应
工作报告和专业意见供经理层决策参考； 
（5） 监察稽核部： 负 责对公司的基金运作、 内部管理、 系统实施和合
法合规情况进行内部监 督。有权对公司各部门 内部风险控制制度的建 立和
落实情况进行检查，对 公司的内部风险控制制 度的合理性、有效性进 行分
析，并提出改进意见； 
（6） 其他各部门： 其 他各部门既是各项工作的执行者， 又是其部门 风
险的防范者。各部门负 责人是本部门风险控制 的第一责任人，履行一 线风
控职能； 各部门内部建立 责权明确、 相互制衡的岗位职责， 制定全面、 合理先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 19 
的业务风控制度和流程，加强对风险的控制。 
5、基金管理人关于内部控制制度声明书 
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 
（2） 本公司承诺根据 市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 20 
第 四部分


基 金 托管 人 
一、基金托管人概况 
1、基本情况 
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ） 
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人：洪崎 
成立时间：1996 年2 月7 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号 
组织形式：其他股份有限公司（上市） 
注册资本：28,365,585,227 元人民币 
存续期间：持续经营 
电话：010-58560666



联系人：罗菲菲 
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商
业银行， 同时又是严格 按照 《公司法》 和 《商 业银行法》 建立的规范 的股份
制金融企业。多种经济 成份在中国金融业的涉 足和实现规范的现代企 业制
度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、
金融界所关注。中国民 生银行成立二十年来， 业务不断 拓 展 ， 规 模 不断 扩
大，效益逐年递增，并保持了 快速健康的发展势头 。 
2000 年 12 月19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016）在上海证券交
易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券
在上交所正式挂牌交易。2004 年11 月 8 日， 中国民生银行通过银行间债券
市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券， 成 为中国第一家在全国银行间债
券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民 生银行
成功完成股权分置改革 ，成为国内首家完成股 权分置改革的商业银行 ，为
中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日 ，中国
民生银行在香港交易所挂牌上市。 
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进 ， 开拓创新， 培育人才； 严先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 21 
格管理， 规范行为， 敬业守 法； 讲究质量， 提高效益， 健康发展” 的经营发
展方针， 在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中”
科技平台、 “两率” 考核机制、 “三卡” 工程、 独立评审制度、 八大基础管理
系统、集中处理商业模 式及事业部改革等制度 创新，实现了低风险、 快增
长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年
度中国优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由 21 世纪传
媒颁发的2013 年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 
2013 年荣获中国内部 审计协会民营企业内部审计优秀企业。 
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013 ?亚洲最佳
投资金融服务银行”大奖。 
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013
卓越竞争力品牌建设银行”奖。 
在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中， 民生 银
行荣获“中国企业上市 公司社会责任指数第一 名” 、 “中国民营企业社 会责
任指数第一名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。 
在2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度
中国最佳企业公民大奖” 。



2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。 
2014 年获评中国银行业协会 “最佳民生金融奖 ”、“年度公益慈善优
秀项目奖”。 
2014 年荣获《亚洲企业管治》 “ 第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和
“2014 亚洲企业管治典范奖 ”。 
2014 年被英国《金融时报》 、 《博鳌观察》联合授予 “亚洲贸易金融创
新服务”称号 。 
2014 年还 荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ”，
获得《21 世纪经济报道》颁发的 “最佳资产管理私人银行 ” 奖，获评《经
济观察》报“ 年度卓越私人银行”等。 
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅
奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 22 
2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY 》2015 年度 “中国最佳实物黄金
投资银行”称号。 
2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名” 。 
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓
越金融奖评选中荣获“ 年度卓越创新战略创新 银行”和“ 年 度 卓 越 直销 银
行”两项大奖 。 
2016 年度，民生银行 荣获 2016 胡润中国新 金融 50 强和 2016 中 国最
具创新模式新金融企业奖 。 
2、主要人员情况 
张庆先生， 中国民生银行资产托管部总经理， 博士研究生， 具有基金托
管人高级管理人员任职 资格，从事过金融租赁 、证券投资、银行管理 等工
作， 具有25 年金融从业经历， 不仅有丰富的一线实战经验， 还有扎 实的总
部管理经历。历任中国 民生银行西安分行副行 长，中国民生银行沈阳 分行
筹备组组长、行长、党委书记。 
3、基金托管业务经营情况 
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成
为《中华人民共和国证 券投资基金法》颁布后 首家获批从事基金托管 业务
的银行。 为了更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份
有限公司资产托管部从 成立伊始就本着充分保 护基金持有人的利益、 为客
户提供高品质托管服务的原则， 高起点地建立系统、 完善制度、 组织人员。
资产托管部目前共有员工 70 人，平均年龄 37 岁，100%员工拥有大学本科
以上学历，65%以上员工具有硕士以上文凭。 基金业务人员 100% 都具有基金
从业资格。 
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “ 诚信、 严谨、 高效 、 务实 ”
的经营理念，依托丰富 的资产托管经验、专业 的托管业务服务和先进 的托
管业务平台， 为境内外客户提供安全、 准确、 及时、 高效的专业托管服务。
截至 2018 年 9 月 30 日 ，中国民生银行已托管 178 只证券投资基金 。中国
民生银行于2007 年推出 “托付民生· 安享财 富” 托管业务品牌， 塑 造产品
创新、 服务专业、 效益 优异、 流程先进、 践行 社会责任的托管行形象， 赢得先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 23 
了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010
年至今， 中国民生银行 荣获 《金融理财》 杂志 颁发的 “最具潜力托管 银行” 、
“最佳创新托 管银行” 、 “金牌创新力托管银 行” 奖和 “年度金牌托 管银行”
奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖 。 
二、基金托管人的内部控制制度 
1、内部风险控制目标 
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，
保证自觉合规依法经营， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监控制度化的
内控体系，保障业务正 常运行，维护基金份额 持有人及基金托管人的 合法
权益。 
2、内部风险控制组织结构 
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中
国民生银行股份有限公 司审计部、资产托管部 内设风险监督中心及资 产托
管部各业务中心共同组 成。总行审计部对各业 务部门风险控制工作进 行指
导、 监督。 资产托管部内设独立、 专职的风险监督中心， 负责拟定托管业务
风险控制工作总体思路与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各业务中心风险控
制工作的实施。各业务中心 在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
(1)全面性原则： 风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位， 渗
透各项业务过程和业务 环节；风险控制责任应 落实到每一业务部门和 业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
(2)独立性原则： 资产托管部设立独立的风险监督中心， 该中心保持高
度的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 
(3)相互制约原则： 各 中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制
约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 
(4)定性和定量相结合原则： 建立完备的风险管理指标体系， 使风险管
理更具客观性和操作性。 
(5)防火墙原则 ： 托管部自身财务与基金财务严格分开； 托管业务日常
操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 
4、内部风险控制制度和措施 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 24 
 (1)制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作
手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
(2)建立健全的组织管理结构： 前后台分离， 不同部门、 岗位相互牵制。 
(3)风险识别与评估： 风险监督中心指导业务中心进行风险识别、 评估，
制定并实施风险控制措施。 
(4)相对独立的业务操作空间： 业务操作区相对独立， 实施门禁管理和
音像监控。 
(5)人员管理： 进行定期的业务与职业道德培训， 使员工树立风险防范
与控制理念，并签订承诺书。 
(6)应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异
地灾备中心，保证业务不中断。 
5、资产托管部内部风险控制 
中国民生银行股份有限公司从控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟
通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。 托管业务是商业银行 新
兴的中间业务，中国民 生银行股份有限公司资 产托管部从成立之日起 就特
别强调规范运作，一直 将建立一个系统、高效 的风险防范和控制体 系作 为
工作重点。随着市场环 境的变化和托管业务的 快速发展，新问题新情 况不
断出现，中国民生银行 股份有限公司资产托管 部始终将风险管理放在 与业
务发展同等重要的位置 ，视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的 生命
线。 
(2)实施全员风险管理。 完善的风险管理体系 需要从上至下每个员工的
共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银行
股份有限公司资产托管 部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到 具体
业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
(3)建立分工明确、 相互牵制的风险控制组织结构。 托管 部通过建立纵
向双人制， 横向多中心制的内部组织结构， 形成不同中心、 不同岗位相互制
衡的组织结构。 
(4)以制度建设作为风险管理的核心。 中国民 生银行股份有限公司资产
托管部十分重视内部控 制制度的建设，已经建 立了一整套内部风险控 制制先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 25 
度， 包括业务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所
有后台运作环节的操作 手册。以上制度随着外 部环境和业务的发展还 会不
断增加和完善。 
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。 制 度执行比编写制度更重要，
制度落实检查是风险控 制管理的有力保证。中 国民生银行股份有限公 司资
产托管部内部设 置 专 职风 险 监 督 中 心 ， 依 照 有关 法 律 规 章 ， 定 期 对 业务 的
运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。 在风险管理中， 技术控制风
险比制度控制风险更加 可靠，可将人为不确定 因素降至最低。托管业 务系
统需求不仅从业务方面 而且从风险控制方面都 要经过多方论证，托管 业务
技术系统具有较强的自动风险控制功能。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据 《基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同和有关法律法规的规定， 对基
金的投资对象、 基金资产的投资组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值
的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基
金申购资金的到账和赎 回资金的划付、基金收 益分配等行为的合法性 、合
规性进行监督和核查。 
基金托管人发现基金管理人的违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同
和有关法律法规规定的行为， 应及时以书面形 式通知基金管理人限期纠正，
基金管理人收到通知后 应及时核对确认并以书 面形式对基金托管人发 出回
函。 在限期内， 基金托管人有权随时对通 知事项进行复查， 督促基金管理人
改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事 项未能在限期内纠正的 ，基
金托管人应报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。 
 
 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 26 
第 五部分


相 关 服务 机构 
一 、基 金份额 发售 机构 
1、直销机构 
（1）名称： 先锋基金管理有限公司 
住所：深圳市福田区福田街道福安社区益田路5033 号平安金融中心70
楼7001-7002 室 
办公地址： 北京市朝阳区酒仙桥路10号院21号楼一层102 室 
法定代表人： 张松孝 
邮政编码：100022 
电话：010-58239890 
传真：010-58239889 
联系人： 朱雯烨 
网址：www.xf-fund.com 
（2）先锋 基金直销网上交易 
投资者可以通过本公司直销网上交易系统办理业务，具体业务办理情
况及业务规则请登录本公司网站查询。 
网址：www.xf-fund.com 
2、其他销售 机构 
（1）交通银行 股份有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路188号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 
法定代表人：牛锡明 
电话：95559 
联系人：胡佳敏 
（2）中国民生银行 股份有限公司 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 
法定代表人：洪崎 
电话：010-58560666 
联系人：穆婷 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 27 
（3）吉林九台 农村商业银行股份有限公司 
住所：吉林省长春市九台区新华大街504号 
办公地址：吉林省长春市高新技术开发区蔚山路2559号 
法定代表人：高兵 
电话：0431-89250650 
联系人：曲凌 
（4）恒泰证券股份有限公司 
住所：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D 座 
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D 座 
法定代表人：庞介民 
电话：0471-4972675 
联系人：熊丽 
（5）爱建证券有限责任公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600 号1幢32楼 
法定代表人：钱华 
电话：021-32229888 
联系人：王威雅 
（6）招商证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38至45层 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38至45层 
法定代表人：霍达 
电话：0755-82960167 
联系人：黄婵君 
（7）新时代证券股份有限公司 
住所：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 
法定代表人：叶顺德 
电话：010-83561146 
联系人：田芳芳 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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（8）国泰君安证券股份有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 
法定代表人：杨德红 
电话：021-38676666 
联系人：芮敏祺 
（9）民生证券股份有限公司 
住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座16-18层 
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座16-18层 
法定代表人：冯鹤年 
电话：010-85127570 
联系人：王超 
（10）平安证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层 
办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 
法定代表人：曹实凡 
电话：18626867606 
联系人：石静武 
（11 ）网信证券有限责任公司 
住所：沈阳市沈河区热闹路 49 号 
办公地址：沈阳市沈河区热闹路 49 号 
法定代表人：王媖 
电话：024-22955400 
联系人：赵辉 
（12）华泰 证券股份有限公司 
住所：江苏省南京市江东中路 228 号 
办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田
区深南大道 4011 号港中大厦 18 楼 
法定代表人：周易 
电话：0755-82492193 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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联系人：庞晓芸 
（13）中国 银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人：陈共炎 
电话：010-66568292 
联系人：邓颜 
（14）五矿证券有限公司 
住所：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47 层 01 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47 层 
法定代表人：赵立功 
电话：0755-82560892 
联系人：马国栋 
（15）海通证券 股份有限公司 
住所：上海市广东路 689 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法定代表人：周杰 
电话：021-23219000 
联系人：李笑鸣 
（16）广发证券 股份有限公司 
注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 
办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 18、19、36、38、39、
40、41、42、43 楼 
法定代表人：孙树明 
电话：95575 
联系人：黄岚 
（17）国都证券股份有限公司 
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
电话：010-84183142 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 30 
联系人：杜正中 
（18）国信证券股份有限公司 
住所： 深圳市罗湖区红 岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 
办公地址： 深圳市罗湖 区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十
六层 
电话：0755-82130833 
联系人：周杨 
（19）万联证券股份有限公司 
住所：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 E 座 12
层 
法定代表人：张建军 
电话：020-38286026 
联系人：甘蕾 
（20）英大证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 
法定代表人：吴骏 
电话：400-018-8688 
联系人：王晓静 
（21）安信证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单
元 
法定代表人：王连志 
电话：95517 
联系人：陈剑虹 
（22）华鑫 证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01 （b）单
元 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 31 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号



法定代表人：俞洋 
电话：021-54967367 
联系人：朱泽乾 
（23）东海 证券股份有限公司 
住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 
法定代表人：赵俊 
电话：95531 ；400-888-8588 
联系人：王一彦 
（24）上海天天基金销售有限公司 
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 
办公地址：北京朝阳区光华路四号东方梅地亚中心 C 座 901 室 
法定代表人：其实 
电话：010-65980380 
联系人：沈硕 
（25）上海好买基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903～
906 室 
法定代表人：杨文斌 
电话：021-20613999 
联系人：张茹 
（26）浙江同花顺基金销售有限公司 
住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 
法定代表人：凌顺平 
电话：18968001170 
联系人：李思慜 
（27）深圳众禄基金销售股份有限公司 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 32 
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 
法定代表人：薛峰 
电话：0755-33227950 
联系人：童彩平 
（28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 
法定代表人：张彦 
电话：010-83363101 
联系人：文雯 
（29）珠海盈米财富管理有限公司 
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 
法定代表人：肖雯 
电话：020-89629021 
联系人：吴煜浩 
（30）北京新浪仓石基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 地
块新浪总部科研楼 5 层 518 室 
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-
2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 
法定代表人：李昭琛 
电话：010-62676405 
联系人：付文红 
（31）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 
住所：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室 
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 
法定代表人：吴雪秀 
电话：010-88312877 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 33 
联系人：段京璐 
（32）北京恒天明泽基金销售有限公司 
住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层
3001 室 
法定代表人：李悦 
电话：010-59313555 
联系人：祖杰 
（33）上海汇付基金销售有限公司 
住所：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
法定代表人：金佶 
电话：021-33323999*5611 
联系人：陈云卉 
（34）上海联泰资产管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 
法定代表人：燕斌 
电话：021-52822063 
联系人：陈东 
（35）大泰金石基金销售有 限公司 
住所： 南京市建邺区江 东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 
办公地址：南京市建邺区江东中路 222 号 南 京 奥 体 中 心 现 代 五 项 馆
2105 室 
法定代表人：袁顾明 
电话：13917225742 
联系人：何庭宇 
（36）上海中正达广基金销售有限公司 
住所：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 34 
法定代表人：黄欣 
电话：021-33768132 
联系人：戴珉微 
（37）上海利得基金销售有限公司 
住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 
法定代表人：沈继伟 
电话：021-50583533 
联系人：曹怡晨 
（38）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 
法定代表人：张跃伟 
电话：021-20691922 
联系人：何昳 
（39）北京微动利基金销售有限公司 
住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341
室 
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼
341 室 
法定代表人：梁洪军 
电话：010-52609656 
联系人：季长军 
（40）北京电盈基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室 
办公地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室 
法定代表人：程刚 
电话：010-56176118 
联系人：张旭 
（41）北京钱景基金销售有限公司 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 35 
住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
电话：010-57418813 
联系人：陈剑炜 
（42）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市
前海商务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室 
法定代表人：TAN YIK KUAN 
电话：0755-89640500 
联系人：叶健 
（43）深圳宜投基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深
圳市前海商务秘书有限公司） 
法定代表人：郭海霞 
电话：010-89929140 
联系人：范芳洁 
（44）深圳盈信基金销售有限公司 
住所：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1 
办公地址：大连市中山区南山路 155 号南山 1910 A3-1 
法定代表人：苗宏升 
电话：13522300698 
联系人：王清臣 
（45）天津 国美基金销售有限公司 
住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层
202-124 室 
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 36 
法定代表人：丁东华 
电话：010-59287984 
联系人：郭宝亮 
（46）上海陆金所基金销售有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人： 胡学勤 
电话：021-20665952 
联系人：宁博宇 
（47）诺亚正行基金 销售有限公司 
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋 
法定代表人：汪静波 
电话：021-80359115 
联系人：李娟 
（48）嘉实财富 管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国 金中心办公楼二期 53 层
5312-15 单元 
办公地址 ：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 
法定代表人：赵学军 
电话：010-85097570 
联系人：余永键 
（49）北京 汇成基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 
法定代表人：王伟刚 
电话：18001102931 
联系人：丁向坤 
（50）北京广源达信基金销售有限公司 
住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 37 
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层 
法定代表人：齐剑辉 
电话：13501150580 
联系人：姜英华 
（51）北京肯特瑞基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 
办公地址： 北京市大兴 区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东总部
A 座 17 层 
法定代表人：陈超 
电话：4000988511/ 4000888816 
联系人：江卉 
（52）佳泓（北京）基金销售有限公司 
住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308 号 
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 911 室 
法定代表人：谢亚凡 
电话：010-88580408 
联系人：陈冲 
（53）乾道盈泰基金销售（北京 ）有限公司 
住所：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室 
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 
法定代表人：王兴吉 
电话：010-62062880 
联系人：高雪超 
（54）北京 唐鼎耀华投资咨询有限公司 
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院 1 号泰康金融中心 38 层 
法定代表人：张冠宇 
电话：010-85870662 
联系人：刘美薇 
（55）金惠家 保险代理有限公司 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 38 
住所：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部 
办公地址：北京西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 2106 
法定代表人：夏予柱 
电话：010-68091380 
联系人：胡明哲 
（56）深圳秋实惠智基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司） 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 2 号南银大厦 2308-9 室 
法定代表人：张秋林 
电话：010-87716492 
联系人：孟祥生 
（57）上海 基煜基金销售有限公司 
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上 海
泰和经济发展区） 
办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002 室 
法定代表人：王翔 
电话：021-65370077-268 
联系人：吴鸿飞 
（58）海银 基金销售有限公司 
住所：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼 
法定代表人：刘惠 
电话：021-80133597 
联系人：毛林 
（59）武汉市 伯嘉基金销售有限公司 
住所： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一期）
第七幢 23 层 1 号 4 号 
办公地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一
期）第七幢 23 层 1 号 4 号 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 39 
法定代表人：陶捷 
电话：027-87006009（8004） 
联系人：陆锋 
（60）泰诚财富 基金销售（大连 ）有限公司 
住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
法定代表人：林卓 
电话：15840969093 
联系人：姜焕洋 
（61）北京格上富信基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 
法定代表人：李悦章 
电话：010-85594745 
联系人：张林 
（62）厦门市 鑫鼎盛控股有限公司 
住所：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室 
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室 
法定代表人：陈洪生 
电话：0592-3122672 
联系人：许森川 
（63）江苏汇林保大基金销售有限公司 
住所：南京市高淳区砖墙集镇 78 号 
办公地址：南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座 
法定代表人：吴言林 
电话：025-56663409 
联系人：张宏鹤 
（64）天津万家财富资产管理有限公司 
住所： 天津自贸区 （中 心商务区） 迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
2-2413 室 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 40 
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 
法定代表人：李修辞 
电话：010-59013825 
联系人：邵玉磊 
（65）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司 
住所：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室 
办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 706 室 
法定代表人：任淑桢 
电话：0532-66728591 
联系人：周映筱 
（66）上海云湾 基金销售有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 
法定代表人：戴新装 
电话：021-20538888 
联系人：朱学勇 
（67）扬州国信嘉利基金销售有限公司 
住所：扬州市广陵区广陵产业园创业路 7 号



办公地址：扬州市广陵区广陵产业园创业路 7 号 
法定代表人：王浩 
电话：021-68819999-8577 
联系人：王琦 
（68）和讯信息科技有限公司 
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 
法定代表人：王莉 
电话：010-85650628 
联系人：刘洋 
（69）华泰期货有限公司 
住所：广州市越秀区东风东路 761 号丽丰大厦 20 层 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 41 
办公地址：广州市越秀区东风东路 761 号丽丰大厦 20 层 
法定代表人：吴祖芳 
电话：0755-82776680 
联系人：张帆 
（70）北京植信基金销售有限公司 
住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 
法定代表人：杨纪峰 
电话：010-56075718 
联系人：吴鹏 
（71）南京苏宁基金销售有限公司 
住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
法定代表人：刘汉青 
电话：18551602256 
联系人：赵耶 
（72）喜鹊财富基金销售有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 
法定代表人：陈皓 
电话：010-58349088 
联系人：曹砚财、张萌 
（73）中民财富基金销售（上海）有限公司 
住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证 大五道口广场 1 号楼 27
层 
法定代表人：弭洪军 
电话：400-876-5716 
联系人：黄鹏 
（74）资舟 基金销售有限公司 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 42 
住所：辽宁省大连市中山区延安路 9 号 19 层 D 号 
办公地址：辽宁省大连市中山区延安路 9 号 19 层 D 号 
法定代表人：董佳 
电话：010-60846859 
联系人：张春冬 
（75）济安财富 （北京）基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 
法定代表人：杨健 
电话：010-65309516 
联系人：李海燕 
（76）北京 晟视天下投资管理有限公司 
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外 大街甲 6 号万通中心 D 座 28 层 
法定代表人：蒋煜 
电话：010-58170949 
联系人：殷雯 
（77）大连 网金基金销售有限公司 
住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 
法定代表人：樊怀东 
电话：0411-39027804 
联系人：张宁 
（78）北京 恒宇天泽基金销售有限公司 
住所：北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 883 室 
办公地址：北京市东城区东滨河路航星园 8 号楼 9 层 
法定代表人：梁越 
电话：400-188-8848 
联系人：王东 
二 、登 记机构 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 43 
名称：先锋 基金管理有限公司



住所：深圳市福田区福田街道福安社区益田路5033 号平安金融中心70
楼7001-7002 室 
办公地址： 北京市朝阳区酒仙桥路10号院21号楼一层102 室 
法定代表人： 张松孝 
电话：010-58239806 
传真：010-58239896 
联系人： 刘岩 
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
办公地址： 上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
负责人：俞卫锋 
电话： 021-31358666 
传真： 021-31358600 
联系人： 安冬 
经办律师： 安冬、陆奇



四 、审 计基金 资产 的会计 师事 务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 
办公地址： 上 海 市 黄 浦 区 湖 滨 路202 号 企 业 天 地2 号楼普华永道中心11
楼 
执行事务合伙人 ：李丹 
电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
联系人： 赵钰 
经办注册会计师：薛竞、赵钰 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 44 
第 六部分


基 金 的募 集 
一 、募 集的依 据 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办 法》 、 《销售办法》 、 基 金
合同及其他有关规定 ， 已于2016年10月13日获得中国证监会证监许可 〔2016〕
2344号文准予 注册募集。 
二 、基 金类 别 及存 续期限 
基金类别 ：货币市场基金 
基金运作方式 ：契约型、开放式 
基金存续期限 ：不定期 
三 、募 集期限 
本基金的 募集期限自2016年11 月7日至2016年11 月16日。 
四 、募 集方式 及场所 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见
基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的 调整销售机构的相关公告。 
若认购无效 ，基金管理人将认购无效的款项退回。 
本基金的具体发售方式、发售流程和发售机构见基金份额发售公告。 
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到认购申 请。认购的确认以登记 机构的确认结果为准。 对于
认购申请及认购份额的确认情况， 投资人应及 时查询并妥善行使合法权利。 
五 、募 集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资
者和合格境外机构投资 者以及法律法规或中国 证监会允许购买证券投 资基
金的其他投资人 。 
六 、认 购时间 
本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间，由基金份额发售公告
或各销售机构的相关公告或者通知规定。 
各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的
具体业务办理时间可能 不同，若发售公告没有 明确规定，则由各销售 机构
自行决定每天的业务办理时间。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 45 
七 、认 购的数 额限 制 
1、在本基金募集期内 ，投资者首次认购的单 笔最低金额为人民币0.01
元，追加认购的单笔最低金额 为人民币0.01元； 
2、本基金不设置投资人单个账户最高认购金额限制； 
3、基金份额的认购采用金额认购方式 ； 
4、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款 ； 
5、 投资人在基金募集期内可以多次认购基 金份额。 认购申请一经受理
不得撤销； 
6、 基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况， 调整认购的数
额限制，但应在实施日 前依照《信息披露办法 》的有关规定在指定媒 介公
告。 
八 、认 购费用 
本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。 
本基金不收取认购费用。 
九 、募 集期利 息的 处理方 式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持
有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 
十 、认购 份额 的计 算 
本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。 
基金认购份额计算方法： 
认购份额= （认购金额+ 认购金额利息 ）/ 基金份额初始面值 
基金份额 初始面值为1.00元。 认购份额包括投 资人交付的本金及其在募
集期间产生的利息。 
例：假定某投资者投资1,000元认购本基金 ， 认购金额在募集期产生 的
利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下： 
认购份额= （1,000+3）/1.00=1,003.00 份 
即投资者投资1,000元认购本基金 ， 认购金额 在募集期产生的利息为3元，
可得到1,003.00 份基金份额。 
上述计算结果 （包括认购份额） 均保留到小数点后2位， 小数点2位以后
的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承 担。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 46 
十 一、 募集期 内 募 集资金 的管理 
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 47 
第 七部 分


基 金 合同 的生 效 
本基金基金合同已于2016 年11 月22 日生效， 自 该 日 起 本 基 金 管 理 人 正
式开始管理本基金 。 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不 满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中
予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监
会报告并提出解决方案 ，如转换运作方式、与 其他基金合并或者终止 基金
合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 48 
第八 部分


基 金 份额 的申 购与 赎回 
一 、申购 和赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金
管理人在招募说明书或 其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况 变更
或增减销售机构，并予 以公告。基金投资者应 当 在 销售机构办理基金 销售
业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与 赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式，
投资人可以通过上述方 式进行基金份额的申购 与赎回。具体办法由基 金管
理人或相关销售机构 另行公告。 
二 、申购 和赎 回的 开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资人办理基金份额申 购和赎回等业务的具体 时间 为 上 海 证 券 交 易 所、
深圳证券交易所的正常 交易日的交易时间，但 基金管理人根据法律法 规、
中国证监会的要求或基 金合同的规定公告暂停 申购、赎回时除外。开 放日
的具体业务办理时间在届时相关公告中载明。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变
更或其他特殊 情 况 ， 基金 管 理 人 将 视 情 况 对 前述 开 放 日 及 开 放 时 间 进行 相
应的调整， 但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公
告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人已与 2016 年 11 月 24 日起开始办理本基金基金份额的日常
申购、 赎回业务， 详请参见基金管理人 2016 年 11 月 23 日刊登的 《 先锋现
金宝货币市场基金开放日常申购、赎回业务公告 》 。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购、 赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请 且 登 记机 构 确 认 接 受 的 ， 其 基金 份额申购、赎回价格 为下
一开放日该类别 基金份额申购、赎回的价格。 
三 、申 购与赎 回的 原则 
1、 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 49 
的基准进行计算 ； 
2、 “金额申购、 份额赎 回” 原则， 即申购以金 额申请， 赎回以份额申 请 ； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销， 基
金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准 ； 
4、 赎回遵循 “先进先出” 原则， 即按照投资 人认购、 申购的先后次 序
进行顺序赎回。 
5、 基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额、 本基
金的总规模限额、单个 投资人当日申购金额上 限和本基金当日的申购 金额
上限， 但应最迟在新的限额实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开 始实施前依照《信息披 露办法》的有关规定在 指定
媒介公告。 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间
内提出申购或赎回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投
资人在提交赎回申请时 须持有足够的基金份额 余额，否则所提交的申 购 、
赎回申请不成立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付 申购款
项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回
生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋2 日( 包括该日) 内支付
赎回款项。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数
据交换系统故障或其它 非基金管理人及基金托 管人所能控制的因素影 响业
务 处理流程时，赎回款 项在该等故障消除后及 时划出。在发生巨额赎 回或
基金合同 载 明 的 暂 停 赎回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项的 情 形 时 ， 款 项 的 支 付办 法
参照基金合同有关条款处理。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 50 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为
申购或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内 对该
交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人 可在 T+2 日后( 包括
该日) 及时到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认
情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申购 、 赎回申请。 申购、 赎回的确认以登记机构的确认
结果为准。 对于申购、 赎回申请及申购 、 赎回份额的确认情况， 投资人应及
时查询并妥善行使合法权利。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办
理时间进行调整， 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有
关规定在指定媒介公告。 
五 、申购 和赎 回的 数量限制 
1、投资者首次 申购及追加申购的单笔最低金额为人民币0.01元。 
投资人可多次申购 ， 对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律
法规、中国证监会另有规定的除外 。 
2、 投资者可将其全部或部分基金份额赎回 。 申请赎回份额精确到小数
点后2位，每次赎回申 请最低份额为0.01份， 本基金对每个投资人每 个基金
交易账户的 最 低 基 金 份额 余 额 不 设 限 制 ， 对 单个 投 资 人 累 计 持 有 的 基金 份
额不设上限。 
3、 基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定， 在特定市
场条件下暂停或者拒绝 接受一定金额以上的资 金申购，具体以基金管 理人
的公告为准。 
4、 当接受申购申请对 存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采 取设定单一投资者申购 金额上限或基金单日净 申购
比例上限、 拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持
有人的合法权益。具体请参见更新的招募说明书或相关公告。 
5、 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额 和
赎回份额的数量限制 。 基金管理人必须在调整 实施前依照 《信息披露办法》先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 51 
的有关规定在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 
六 、申购 和赎回 的 价格 、 费用 和用途 
1、 本基金一般情况下不收取申购费用和赎回费用。 但出现以下情形之
一， 在满足相关流动性风险管理要求的前提下， 为确保基金平稳运作， 避免
诱发系统性风险，基金 管理人应当对当日单个 基金份额持有人申请赎 回基
金份额超过基金总份额 1% 以上的赎回申请 （超过基金总份额 1% 以上的部
分）征收 1% 的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产 ： 
（1） 当本基金持有的现金、 国债、 中央银行 票据、 政策性金融债券以
及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%
且偏离度为负时； 
（2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份
额 50% ，且本基金投 资组合中现金、国债、中央银行票 据、政策性金融债
券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
10% 且偏离度为负时； 
基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的
情形除外。 
2、 在基金管理人可以在基金合同约定的范围内 ， 在对现有基金份额持
有人利益无实质性不利 影响的情况下 ， 调 整 费率 或 收 费 方 式 ， 并 最 迟应 于
新的费率或收费方式实 施日前依照《信息披露 办法》的有关规定在指 定媒
介公告。 
3、 基金管理人可在不 违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。 
七 、申购 份额 与赎 回金额 的计 算方式 
1、本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。 
2、申购份额的计算 
（1）计算公式 
申购份额= 申购金额/ 基金份额净值 
例：假定某投资者投资1,000元申购本基金 ， 则其可得到的申购份额 计
算如下： 
申购份额=1,000/1.00=1,000.00 份 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 52 
即投资者投资1,000元申购本基金 ，可得到1,000.00份基金份额 。 
上述计算结果均保留到小数点后2位， 小数点2 位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
3、赎回 金额的计算 
采用 “份额赎回” 方式， 赎回价格为每份基金份额净值1.00元。 赎回金
额的计算公式为： 
（1）一般情况下 ，本基金不收取赎回费用 
赎回金额= 赎回份额? 基金份额净值 
例： 假定某投资者 持有本基金份额2,000.00份， 赎回本基金份额1,000.00
份，则其可得到的赎回金额计算如下： 
赎回金额=1,000?1.00=1,000.00 元 
即投资者赎回本基金份额1,000.00 份，可得到1,000.00元赎回金额 。 
（2）本基金收取强制赎回费时 
强制赎回费收取份额= 赎回份额- 基金总份额?1% 
强制赎回费对应总金额= 强制赎回费收取份额 ?1.00 
赎回费用= 强制赎回费对应总金额 ? 强制赎回费率 
赎回总金额= 赎回份额?1.00 
净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用 
例： 假定基金总份额为400,000,000 份， 某投资人赎回5,000,000 份基金份
额， 且本基金持有的现金、 国债、 中央银行票 据 、 政策性金融债券以及5个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计为4% 且偏离度
为负，且基金管理人与 基金托管人协商确认上 述做法有益于基金利益 最大
化，即对应强制赎回费率为1% ，则其可得到的赎回金额为： 
强制赎回费收取份额=5,000,000-400,000,000?1%=1,000,000.00 份 
强制赎回费对应总金额=1,000,000 ?1.00=1,000,000.00 元 
赎回费用=1,000,000?1%=10,000.00 元 
赎回总金额=5,000,000?1.00=5,000,000.00 元 
净赎回金额=5,000,000-10,000=4,990,000.00 元 
即投资者在强制收取赎 回费的情况下赎回本基 金份额5,000,000 份，可
得到4,990,000.00 元赎回金额。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 53 
上述计算结果均保留到小数点后2位， 小数点2 位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
八 、申 购与赎 回的 登记 
1、 经基金各销售机构同意， 基金投资者提出的申购和赎回申请， 在 基
金管理人规定的时间之前可以撤销。 
2、投资者 T 日申购基 金成功后，基金登记机构在 T ＋1 日为投资者 增
加权益并办理登记手续。 
3、投资者 T 日赎回基 金成功后，基金登记机构在 T ＋1 日为投资者 扣
除权益并办理相应的登记手续。 
4、 基金管理人可在法律法规允许的范围内， 对上述登记办理时间进 行
调整， 并最迟于开始实施前依照 《信息披露办法》 的规定在指定媒介 公告。 
九 、巨 额赎回 的认 定及处 理方 式 
1、巨额赎回的认定 
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加
上基金转换中转出申请 份额总数后扣除申购申 请份额总数及基金转换 中转
入申请份额总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是
发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状
况决定全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请
时，按正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回 申请有困难
或认为因支付投资人的 赎回申请而进行的财产 变现可能会对基金资产 净值
造成较大波动时，基金 管理人在当日接受赎回 比例不低于上一开放日 基金
总份额的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期办理。 若进行上述延期办
理，对于单个基金份额持有人 当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%
以上的部分，将自动进 行延期办理。对于其余 当日非自动延期办理 的赎 回
申请，应当按单个账户 非自动延期办理的 赎 回申 请 量 占 非 自 动 延 期 办理 的
赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分， 投资先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 54 
人在提交赎回申请时可 以选择延期赎回或取消 赎回。 选 择 延 期 赎 回 的， 将
自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当
日未获受理的部分赎回 申请将被撤销。延期的 赎回申请与下一开放日 赎回
申请一并处理 且无优先权， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交
赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金
管理人认为有必要，可 暂停接受基金的赎回申 请；已经接受的赎回申 请可
以延缓支付赎回款项， 但不得超过 20 个工作日， 并应当在指定媒介进行公
告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真
或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人， 说明
有关处理方法，同时在指定媒介刊登公告。 
十 、拒 绝或暂 停申 购的情 形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停
接受投资人的申购申请。 
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形， 为保护
持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。 
5、 基金管理人认为接 受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基
金份额持有人利益 或 对存 量 基 金 份 额 持 有 人 利益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影响 时。 
6、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或 其
他可能对基金业绩产生 负面影响，或基金管理 人认定的其他损害现有 基金
份额持有人利益的情形。 
7、 基金管理人、 基金 托管人、 基金销售机构 或登记机构的技术保障等
发生异常情况导致基金 销售系统或基金注册登 记系统或基金会计系统 无法
正常运行。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 55 
8、 当影子定价确定的 基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值
的正偏离度绝对值达到 0.50% 时。 
9、当日本基金基金份额总额超出基金管理人规定的总规模限额。 
10、某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限。 
11 、基金管理人接受某 笔或者某些申购申请有 可能导致单一投资者持
有基金份额的比例达到或者超过 50% ， 或者变相规避 50% 集中度的情形时。 
12、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的 资产出现无可参考的活跃
市场价格且采用估值技 术仍导致公允价值存在 重大不确定性时，经与 基金
托管人协商确认后，基金管理人应 当采取暂停接受基金申购申请的措施。 
13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第1、2、3、4、6、7、8 、9、12、13项暂停申购情形之一且基
金管理人决定暂停接受 投资人的申购申请时， 基金管理人应当根据有 关规
定在指定媒介刊登暂停 申购公告。如果投资人 的申购申请被拒绝，被 拒绝
的申购款项将退还给投 资人。在暂停申购的情 况消除时，基金管理人 应及
时恢复申购业务的办理。 
十一 、 暂停赎 回或 延缓支 付赎 回款项 的情 形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管 理人不能支付赎回款项。 
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停
接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、 本基金出现当日净收益或累计净收益小于零的情形， 为保护持有人
的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 
5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
6、 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时， 可暂
停接受投资人的赎回申请。 
7、 当影子定价确定的 基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值
的 负 偏 离度 绝 对 值连 续两 个 交 易日 超 过 0.50% 时 ， 基 金管 理 人 决定 履行 适先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 56 
当程序终止基金合同时。 
8、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重 大不确定性时，经与基 金托
管人协商确认后，基金 管理人应当采取延缓支 付赎回款项或暂停接受 基金
赎回申请的措施。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、4 、6、7、8、9 情形之一 且基金管理人决定暂停
接受基金份额持有人的 赎回申请或延缓支付赎 回款项时，基金管理人 应在
当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支付； 如暂
时不能足额支付，应将 可支付部分按单个账户 申请量占申请总量的比 例分
配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 5 项所述情形，
按基金合同的相关条款 处理。基金份额持有人 在申请赎回时可事先选 择将
当日可能未获受理部分 予以撤销。在暂停赎回 的情况消除时，基金管 理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
10% 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 采 取 延 期 办 理 部 分 赎 回 申 请 或 者 延 缓 支 付 赎 回 款
项的措施。 
十二 、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介刊登暂停公告。 
2、 基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间， 依照 《信息披露办法》
的有关规定，最迟于重 新开放日在指定媒介上 刊登重新开放申购或赎 回的
公告； 也可以根据实际 情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，
届时不再另行发布重新开放的公告 。 
十 三、 基金转 换 
本基金已于 2016 年 12 月 15 日开始办理转换业务。 转换 业务规则可详
见 刊登于本 公 司 网 站 的《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》 及
《先锋现金宝 货币市场基金开放日常转换、 定期定额投资业务的公告》 。 
十 四、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 57 
等情形而 产 生 的 非 交 易过 户 以 及 登 记 机 构 认 可、 符 合 法 律 法 规 的 其 它非 交
易过户。无论在上述何 种情况下，接受划转的 主体必须是依法可以持 有本
基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人
继承；捐赠指基金份额 持有人将其合法持有的 基金份额捐赠给福利性 质的
基金会或社会团体；司 法强制执行是指司法机 构依据生效司法文书将 基金
份额持有人持有的基金 份额强制划转给其他自 然人、法人或其他组织 。办
理非交易过户必须提供 基金登记机构要求提供 的相关资料，对于符合 条件
的非交易过户申请按基 金登记机构的规定办理 ，并按基金登记机构规 定的
标准收费。 
十 五、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理 已持有基金份额在不同 销售机构之间的转托管 ，
基金销售机构可以按照规定的标准收取转托 管费。 
十 六、 定期定 额投 资计划 
本基金已于 2016 年 12 月 15 日开始办理定期定额 投资业务。 定期定额
投资业务规则可详见刊登 于 本公司网站的《 先锋 基 金 管 理 有 限 公 司 开放 式
基金业务规则 》 及 《先锋现金宝货币市场基金 开放日常转换、 定期定额投资
业务的公告》 。 
十 七、 基金份额 的 冻结和 解冻 
基金登记机构只受理国 家有权机关依法要求的 基金份额的冻结与解冻 ，
以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
十八 、 基金份 额的 转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持
有人通过中国证监会认 可的交易场所或者交易 方式进行份额转让的申 请并
由登记机构办理基金份 额的过户登记。 基 金 管理 人 拟受理基金份额转 让业
务的，将提前公告，基 金份额持有人应根据基 金管理人公告的业务规 则办
理基金份额转让业务 。 
十 九、 其他业 务 
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基
金份额持有人利益无实 质性不利影响的情形下， 办理基金份额的质押 业务先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 58 
或其他基金业务， 基金管理人可制定相应的业务规则， 并依照 《信息披露办
法》的有关规定 进行公告。 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 59 
第九 部分


基 金 的投 资 
一 、投 资目标 
在控制组合净值波动率的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准
的投资回报。 
二 、投 资范围 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，
期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业
存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资
工具、 资产支持证券， 以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好
流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
三 、投 资策略 
本基金将根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对
利率走势进行综合判断 ，并根据利率预期动态 调整基金投资组合的平 均剩
余期限，力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。 
1、久期控制策略 
本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在
预期利率上升时，缩短 基金资产的久期，以规 避资本损失或获得较高 的再
投资收益； 在预期利率下降时， 延长基金资产的久期， 以获取资本利得或锁
定较高的收益率。 
2、资产类属配置策略 
资产类属配置是指基金资产在各类短期金融工具以及现金等投资品种
之间配置的比例。 本基金通过对各类别金融工具的流动性、 收益率水平、 供
求关系、信用等级等因 素的研究判断，挖掘不 同类别金融工具的结构 性投
资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。 
3、时机选择策略 
股票、债券发行以及季末、年末效应等因素可能会使市场资金供求情
况发生暂时失衡，进而 推高市场利率，充分利 用这种短暂失衡能够提 高基先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 60 
金资产的收益率。 
4、套利策略 
套利操作策略主要包括两个方面： 
（1） 跨市场套利。 短 期资金市场有交易所市场和银行间市场构成， 由
于其中的投资群体、 交易方式等要素不同， 使得两个市场的资金面、 短期利
率期限结构、流动性等 方面都存在着一定的差 别。本基金将在充分论 证套
利机会可行性的基础上， 寻找合理的介入时机， 进行跨市场套利操作， 以期
获得安全的超额收益。 
（2） 跨品种套利。 由 于投资群体存在一定的差异性， 对期限相近的 交
易品种同样可能因为存 在流动性、税收等市场 因素的影响出现内在价 值明
显偏离的情况。本基金 将在保证高流动性的基 础上进行跨品种套利操 作，
以期获得安全的超额收益。 
5、资产支持证券投资策略 
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券 （ABS ） 、 住房抵押贷 款
支持证券 （MBS ） 等证 券品种。 本基金将重点对市场利率、 发行条款、 支持
资产的构成及质量、提 前偿还率、风险补偿收 益和市场流动性等影响 资产
支持证券价值的因素进 行分析，并辅助采用数 量化定价模型，评估资 产支
持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 
四 、投 资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1） 股票、 股指期货、 国债期货； （2） 可转换 债券、 可交换债券； （3 ）
剩余期限超过 397 天的 债券； （4）信用等级在 AA+ 级以下的债券 与非金融
企业债务融资工具； （5） 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券， 但已
进入最后一个利率调整 期的除外； （6 ） 非 在全国 银 行 间 债 券 交 易 市 场或 证
券交易所交易的资产支持证券； （7） 流通受限证券； （8） 权证； （9） 中国证
监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+ 的商 业银行的银行存款与同业
存单的，应当经基金管 理人董事会审议批准， 相关交易应当事先征得 基金
托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。 
法律法规或监管部门取消上述限制后， 基金管理人在履行适当程序后，先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 61 
本基金不受上述规定的限制。 
 2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制： 
（1） 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，
平均剩余存续期不得超过 240 天； 
（2） 现金、 国债、 中 央银行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； 
（3） 本基金根据基金份额持有人集中度情况对上述第 （1） 、 （2） 项 投
资组合实施调整，并遵守以下要求： 
1） 当本基金前 10 名份 额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%
时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天， 平均剩余存续期不得
超过 120 天；投资组 合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债 券以
及 5 个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
30% ； 
2） 当本基金前 10 名份 额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%
时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天， 平均剩余存续期不得
超过 180 天；投资组 合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以
及 5 个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20% ； 
（4） 同一机构发行的债券、 非金融企业债务融资工具及其作为原始权
益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、中
央银行票据、政策性金融债券除外； 
（5） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的
10% ； 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券， 不
得超过该证券的 10% ； 
（6） 本基金投资于固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的
30% ， 但如果基金投资 于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款， 可
不受此限制； 
（7） 本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、 同业存
单，合计不得超过基金资产净值的 20% ；投资于不具有基金托管资格的同
一商业银行的存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5% ； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 62 
（8） 本基金持有的全部资 产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值
的 20% ； 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ；本基金管理人管理的全部基金投资于同一
原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其 各类资产支持证券合计 规模
的 10% ； 
（9） 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5
个交易日累计赎回 30% 以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 20% ； 
（10）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回 购
到期后不得展期； 
（11 ） 现金、 国债、 中 央 银行票据、 政策性金融债券占基金资产净值的
比例合计不得低于 5% ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申
购款等； 
（12）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（13 ）本基金管理人管 理的全部货币市场基金 投资于同一商业银行 的
银行存款及其发行的同 业存单与债券，不得超 过该商业银行最近一个 季度
末净资产的 10% ； 
（14） 本基金投资于主 体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占
基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，其中单一机构发行的金融工具占
基金资产净值的比例合计不得超过 2% ； 前述 金融工具包括债券、 非金融企
业债务融资工具、 银行存款、 同业存单、 相关 机构作为原始权益人的资产支
持证券及中国证监会认定的其他品种； 
（15 ）本基金主动投资 于流动性受限资产的市 值合计不得超过基金 资
产净值的 10% ；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前述所 规定比例限制的，基金 管理人不得主动新增流 动性
受限资产的投资； 
（16 ）本基金与私募类 证券资管产品及中国证 监会认定的其他主体 为
交易对手开展逆回购交 易的，可接受质押品的 资质要求应当与本基金 合同
约定的投资范围保持一致； 
（17）中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 63 
除上述第 （1）、 （11 ） 、 （15） 、 （16 ） 条外， 由 于证券市场波动、 证券发
行人合并或基金规模变 动、基金份额持有人赎 回等基金管理人之外的 原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例的， 基金管理人应在 10 个交易日内
进行调整，以达到规定 的投资比例限制要求， 但中国证监会规定的特 殊情
形除外。法律法规另有规定的从其规定。 
 3 、本基金投资的资产 支持证券须具有评级资 质的资信评级机构进 行
持续信用评级， 且其信 用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或
相当于 AAA 级的信用 级别。 
本 基金持有的资产支持 证券信用等级下降、不 再符合投资标准的， 基
金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。 
4、 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合
比例符合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策
略应当符合基金合同的 约定。基金托管人对基 金的投资的监督与检查 自 基
金合同生效之日起开始。 
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更
后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制， 但 须提前公告，
不需要经基金份额持有人大会审议。 
5、禁止行为 
为维护基金份额持有人 的合法权益，基金财产 不得用于下列投资或 者
活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；



（6） 从事内幕交易、 操 纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者 与 其 有重 大 利 害 关 系 的 公 司 发行 的 证 券 或 者 承 销 期 内承 销先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 64 
的证券，或者从事其他 重大关联交易的，应当 符合本基金的投资目标 和投
资策略， 遵循持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制
和评估机制，按照市场 公平合理价格执行。相 关交易必须事先得到基 金托
管人同意， 符合中国证监会的规定， 并履行披露义务。 重大关联交易应提交
基金管理人董事会审议 ，并经过三分之二以上 的独立董事通过。基金 管理
人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如果法律、 行政法规或监管机关取消上述禁止规定， 如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制。 
五 、业 绩比较 基准 
七天通知存款利率（税后） 
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期
和金额方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于
活期存款利息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特
征。 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通
知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的
业绩比较基准适用于本 基金时，经基金管理人 和基金托管人协商一致 后，
本基金可以在报中国证 监会备案后变更业绩比 较基准并及时公告，而 无需
召开基金份额持有人大会。 
六 、风 险收益 特征 
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
七 、投 资组合 平均 剩余期 限与 平均剩 余存 续期 的 计算 
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 ＝( Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 期 限
－Σ投资于金 融 工 具 产 生 的 负 债 × 剩 余 期 限 ＋ 债 券 正 回 购 × 剩 余 期 限)/( 投
资于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购) 
平均剩余存续期限（天）的计算公式如下： 
投 资 组 合 平 均 剩 余 存 续 期 限 ＝( Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余
存续期限－Σ投资于金 融工具产生的负债×剩 余存续期限＋债券正回 购×先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 65 
剩余存续期限)/( 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 － 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债
＋债券正回购) 
其中：投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内（含一
年） 的银行存款、 同业 存单、 逆回购、 中央银 行票据、 剩余期限在 397 天以
内 （含 397 天） 的资产 支持证券、 债权、 非金 融企业债务融资工具、 买断式
回购产生的待回购债券 、中国证监会及中国人 民银行认可的其他具有 良好
流动性的货币市场工具。 
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内 （含一年） 正回购、 买
断式回购产生的待返售债券等。 
采用 “摊余成本法” 计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价； 贴
现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
（1） 银行活期存款、 清算备付金、 结算保证 金的剩余期限和剩余存续
期限为 0 天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收 日的
剩余交易日天数计算。 
（2） 银行定期存款、 同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
协议到期日的实际剩余 天数计算。银行通知存 款的剩余期限和剩余存 续期
限以存款协议中约定的 通知期计算。有存款期 限，根据协议可提前支 取且
没有利息损失的银行存 款，剩余期限和剩余存 续期限以计算日至协议 到期
日的实际剩余天数计算。 
（3） 组合中债券的剩 余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日
为止所剩余的天数，以 下情况除外：允许投资 的可变利率或浮动利率 债券
的剩余期限以计算日至 下一个利率调整日的实 际剩余天数计算；允许 投资
的可变利率或浮动利 率债 券 的 剩 余 存 续 期 限 以计 算 日 至 债 券 到 期 日 的实 际
剩余天数计算。 
（4） 回购 （包括正回购和逆回购) 的剩余期限和剩余存续期限以计算日
至回购协议到期日的实际剩余天数计算。 
（5） 中央银行票据的 剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票
据到期日的实际剩余天数计算。 
（6） 买断式回购产生 的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 66 
础债券的剩余期限。 
（7） 买断式回购产生 的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算
日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。 
（8） 对其它金融工具， 本基金管理人将基于审慎原则， 根据法律法 规
或中国证监会的规定、 或参照行业公认的方法 计算其剩余期限，但法 律法
规、中国证监会另有规定的，从其规定。 
平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律
法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 
八 、基 金管理 人代 表基金 行使 相关 权 利的 处理原 则及 方法 
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利， 保护
基金份额持有人的利益； 
2、有利于基金财产安全与增值； 
3、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人或任何存在利害 关系的
第三人谋取任何不当利益。 
九 、基 金的投 资组 合报告 
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所 载 资料不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏 ，并对其内容 的 真 实 性、 准 确 性 和 完 整 性 承 担个 别
及连带责任。 
本基金的基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金 基金合同
规定复核 了 本 报 告 中 的财 务 指 标 、净值表现 和投 资 组 合 报 告 等 内 容 ，保 证
复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述 或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日，本报告 中所列财务
数据未经审计。 
1 报告 期末 基金资 产组合 情况 
序
号 
项目 金额(元) 
占基金
总资产的比
例（%） 
1 固定收益投资 1,454,137,638.58 53.47 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 67 
 
其中：债券 1,454,137,638.58 53.47 
 
资产支持证券 - - 
2 买入返售金融资产 887,522,026.33 32.64 
 
其中：买断式回购的
买入返售金融资产 
- - 
3 
银行存款和结算备付
金合计 
367,731,556.92 13.52 
4 其他资产 10,092,515.72 0.37 
5 合计 2,719,483,737.55 100.00 
2 报告 期债 券回购 融资情 况 
序
号 
项目 金额(元) 
占基金
资产净值比例
（％） 
1 
报告期内债券回购融资
余额 
- 4.89 
 
其中：买断式回购融资 - - 
2 
报告期末债券回购融资
余额 
412,612,981.08 17.90 
 
其中：买断式回购融资 - - 
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每
个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20% 的说 明 
本期未发生货币市场基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值
20%的情况。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 68 
3 基金 投资 组合平 均剩余 期限 
3.1 投资 组合平 均剩 余期 限基 本情况 
项目 天数 
报告期末投资组合平均剩余期限 57 
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 66 
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 42 
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120 天情况 说明 
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限没有超过120天的情况。 
3.2 报告 期末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例 
序号 平均剩余期限 
各期限资产占基
金资产净值的比
例（%） 
各期限负债占基
金资产净值的比
例（%） 
1 30 天以内 86.53 17.90 
 
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率债 
- - 
2 30 天(含)—60天 - - 
 
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率债 
- - 
3 60 天（含）—90天 2.17 - 
 
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率债 
- - 
4 90 天(含)—120天 4.31 - 
 
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率债 
- - 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 69 
5 
120 天(含)—397天
（含） 
24.53 - 
 
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率债 
- - 
合计 117.54 17.90 
4 报告 期内 投资组 合平均 剩余 存续期 超过240天 情况 说明 
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期没有超过 240 天的情况。



5 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合 
序
号 
债券品种 摊余成本(元) 
占基金资产净值
比例（％） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 270,873,547.11 11.75 
 
其中：政策性金融
债 
270,873,547.11 11.75 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 40,027,765.50 1.74 
6 中期票据 - - 
7 同业存单 
1,143,236,325.9
7 
49.60 
8 其他 - - 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 70 
9 合计 
1,454,137,638.5
8 
63.08 
10 
剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
券 
- - 
6 报告 期末 按摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名债 券投资 明
细 
序号 
债券代
码 
债券名称 债券数量 摊余成本 
占基金
资产净
值比例
(%) 
1 
1118140
05 
18江苏银行CD005 3,000,000 
299,806,883.3
6 
13.01 
2 
1118091
00 
18浦发银行CD100 2,000,000 
199,883,493.0
2 
8.67 
3 
1118161
07 
18上海银行CD107 1,000,000 99,923,619.29 4.33 
4 
1118161
10 
18上海银行CD110 1,000,000 99,915,287.21 4.33 
5 
1118162
16 
18上海银行CD216 1,000,000 99,908,090.18 4.33 
6 
1118193
14 
18恒丰银行CD314 1,000,000 97,060,424.31 4.21 
7 180201 18国开01 700,000 70,124,611.60 3.04 
8 140435 14农发35 500,000 50,589,073.45 2.19 
9 180305 18进出05 500,000 50,173,819.90 2.18 
10 180301 18进出01 500,000 50,000,391.15 2.17 
7 “影 子定 价”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离 
项目 偏离情况 
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%
间的次数 
0 
报告期内偏离度的最高值 0.1199% 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 71 
报告期内偏离度的最低值 0.0346% 
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值 
0.0586% 
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到0.25% 情况 说明 
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到0.5% 情况说 明 
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 
8 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持
证 券投 资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
9 投资 组合 报告附 注 
9.1 基金 计价 方法说明 
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利
率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。
本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持1.00 元。 
9.2 报告 期内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行主 体没 有被监 管部 门立案 调
查 ，或 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚。 
9.3 其他 资产构 成 
序号 名称 金额(元) 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收利息 10,092,509.72 
4 应收申购款 6.00 
5 其他应收款 - 
6 其他 - 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 72 
7 合计 10,092,515.72 
9.4 投资 组合 报告附注 的其 他文字 描述 
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 73 
第 十部 分


基金 的业 绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金 的 过往业绩并不
代表其 未 来 表 现 。 投 资有 风 险 ， 投 资 者 在 做 出投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读本 基
金的招募说明书 。基金业绩数据截至 2018 年 9 月 30 日。 
本基金基金合同 生效日为 2016 年 11 月 22 日， 基金合同生效以来基金
投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示 ： 
阶段 
净值
收益
率 
净值
收益
率标
准差 
业绩
比较
基准
收益
率③ 
业
绩
比
较
基
准
收
益
率
标
准
差
④ 
净值
收益
率减
去业
绩比
较基
准收
益率 
净值
收益
率标
准差
减去
业绩
比较
基准
收益
率标
准差 
基金合同生效日-2016
年12月31日 
0.350
6% 
0.001
6% 
0.150
0% 
- 
0.200
6% 
0.001
6% 
2018年1月1日-2018年
9月30日 
2.608
9% 
0.001
7% 
1.023
8% 
- 
1.585
1% 
0.001
7% 
基金合同生效日-2018
年9月30日 
7.094
0% 
0.001
6% 
2.542
5% 
- 4.551
5% 
0.001
6% 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 74 
第十 一 部分


基 金 的 财产 
一 、基 金资产 总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和。 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立 托管资金专
门账户、证券账户以 及投 资 所 需 的 其 他 专 用 账户 。开立的基金专用账 户与
基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和登 记机构自有的财产账户 以及
其他基金财产账户相独立。 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，
并由基金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售
机构以其自有的财产承 担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金 财产
行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和基金合同的规定处分外，
基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的， 基金财产不属于其清算 财产。基金管理人管理 运作
基金财产所产生的债权 ，不得与其固有资产产 生的债务相互抵销；基 金管
理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务 不得相互抵销。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 75 
第十 二 部分


基 金 资 产的 估值 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金资产净值 、每万份基金已实现收益和 7 日年化
收益率的非交易日。 
二 、估 值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产
及负债。 
三 、估 值方法 
1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即计价对象以买入成本列示， 按照
票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与 折价，在剩余存续期内 按实
际利率法摊销，每日计 提损益。本基金不采用 市场利率和上市交易的 债券
和票据的市价计算基金资产净值。 
2、 为了避免采用 “摊 余成本法” 计算的基金 资产净值与按市场利率和
交易市价计算的基金资 产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人 的利
益产生稀释和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对
基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价” 。 
当 “影子定价” 确定的基金资产净值与 “摊余成本法” 计算的基金资产
净值的负偏离度的绝对值达到 0.25% 时，基金管理人应当在 5 个交易日内
将负偏离度绝对值调整到 0.25% 以内。 当正偏 离度绝对值达到 0.50% 时， 基
金 管 理 人 应 当 暂 停 接 受 申 购 并 在 5 个 交 易 日 内 将 正 偏 离 度 绝 对 值 调 整 到
0.50% 以内。 当负偏离度绝对值达到 0.50% 时， 基金管理人应当使用风险准
备 金 或 者固 有 资 金弥 补潜 在 资 产损 失 ， 将负 偏离 度 绝 对值 控 制 在 0.50% 以
内。 当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.50% 时， 基金管理人应当采用
公允价值估值方法对持 有投资组合的账面价值 进行调整，或者履行适 当程
序后采取暂停接受所 有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 
3、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体 情况与基金托管人商定 后，按最能反映公允价 值的
价格估值。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 76 
4、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事
项，按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、 程序及相关法律法 规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基
金有关的会计问题，如 经相关各方在平等基础 上充分讨论后，仍无法 达成
一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四 、估值 程序 
1、 每万份基金已实现 收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日
已实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金
的收益分配是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 个自然日( 含节
假日) 的每万份基金已实现收益所折算的年收益率， 精确到 0.001% ， 百分号
内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从 其规定。 
2、 基金管理人应每个工作日对 基金资产估值。 但基金管理人根据法律
法规或基 金 合 同 的 规 定暂 停 估 值 时 除 外 。 基 金管 理 人 每 个 工 作 日 对 基金 资
产估值后，将基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
五 、估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时 性。当基金资产的计价 导致每万份基金已实现 收益
小数点后 4 位或 7 日年 化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生差错 时，
视为估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、
或销售机构、或投资人 自身的过错造成估值错 误，导致其他当事人遭 受损
失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方” ) 的
直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 77 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差
错、 数据计算差错、 系统故障差错、 下达指令差错等。 对于因技术原因引起
的差错， 若系同行业现有技术水平不能预见、 不能避免、 不能克服， 则属不
可抗力，按照下述规定执行； 
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其
他差错， 因不可抗力原 因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，
但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任 方
应及时协调各方，及时 进行更正，因更正估值 错误发生的费用由估值 错误
责任方承担；由于估值 错误责任方未及时更正 已产生的估值错误，给 当事
人造成损失的，由估值 错误责任方对直接损失 承担赔偿责任；若估值 错误
责任方已经积极协调， 并且有协助义 务 的 当 事人 有 足 够 的 时 间 进 行 更正 而
未更正，则其应当承担 相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情 况向
有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失
负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3） 因估值错误而获 得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义
务。但估值错误责任方 仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利 的当
事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损 方” ) ，
则估值错误责任方应赔 偿受损方的损失，并在 其支付的赔偿金额的范 围内
对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得 利的权利；如果获得不 当得
利的当事人已经将此部 分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其 已经
获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的 总和超过其实际损失的 差额
部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采 用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的
方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如
下： 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 78 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错 误
发生的原因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处 理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的
损失进行评估； 
（3） 根据估值错误处 理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方
进行更正和赔偿损失； 
（4 ）根据估值错误处 理的方法，需要修改基 金登记机构交易数据的 ，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金估值计算出现错误时， 基金管理人和基金托管人应当立即予
以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2） 错误偏差达到基金资产净值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金资产净值的 0.50% 时， 基
金管理人应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、 基金投资所涉及的 证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价
值时； 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重 大不确定性时，经与基 金托
管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率由基金管理人 负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管 理人
应于每个开放日交易结 束后计算当日的基金资 产净值、每万份基金已 实现
收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送
给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 79 
八 、特 殊情 况 的处 理 方法 
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时， 所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记结算机构发送的数据
错误， 或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造
成的基金资产估值错误 ，基金管理人和基金托 管人免除赔偿责任。但 基金
管理人和基金托管人应 当积极采取必要的措施 消除或减轻由此造成的 影响。 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 80 
第十 三 部分


基 金 的 收益 与分配 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额 ；基金已实现收益指基 金利润减去公允价值变 动损
益后的余额。 
二 、基 金收益 分配 原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、 “每日分配、 按日支 付” 。 本基金根据每日基金收益情况， 以每万份
基金已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 每日支付。 投
资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原
则处理，因去尾形成的余额进行 再次分配，直到分完为止； 
4、 本基金根据每日收益情况， 将当日收益全部分配， 若当日已实现 收
益大于零时， 为投资人记正收益； 若当日已实现收益小于零时， 为投资人记
负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
5、 本基金每日进行收益计算并分配时， 每日收益支付方式只采用红利
再投资( 即红利转基金份额) 方式， 投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；
若投资人在每日收益支 付时，其当日已实现收 益为正值，则为投资人 增加
相应的基金份额， 其当日已实现收益等于零， 则保持投资人基金份额不变，
其当日已实现收益为负值，则缩减投资人基金 份额； 
6、 当日申购的基金份额自下一个工作日起， 享有基金的收益分配权益；
当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可
在法律法规允许的前提 下酌情调整以上基金收 益分配原则，此项调整 不需
要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒介上公告。 
三 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 81 
本基金按日计算并分配 收益，按日支付，基金 管理人不另行公告基金 收益
分配方案。 
四 、收 益分配 的时 间和程 序 
本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二
个自然日，披露节假日 期间的每万份基金已实 现收益和节假日最后一 日的
7 日年化收益率， 以及 节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日
年化收益率。 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 法律法规另有
规定的，从其规定。 
本基金每日例行对当日实现的收益进行收益结转( 如遇节假日顺延) ，
每日例行的收益结转不再另行公告。 
五 、 本 基金每 万份 基金已 实现 收益及7日年 化收 益率 的计算 见 基 金合同
第 十八 部分。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 82 
第十 四 部分


基 金 的 费用 与税 收 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费 ； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用； 
10 、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费



本 基 金 的 管理 费 按 前一日 基 金 资 产净 值 的 0.33% 年 费 率 计 提 。管 理费
的计算方法如下： 
H ＝E×0.33%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金的管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理
人于次月初 3 个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托
管人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本 基 金 的 托管 费 按 前一日 基 金 资 产净 值 的 0.05% 的 年 费 率 计 提。 托管
费的计算方法如下： 
H ＝E×0. 05%÷ 当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 83 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
于次月初 3 个工作日内 向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管
人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人 。若遇法
定节假日、公休日等，支付日期顺延 。 
3、销售服务费 
本 基 金 的 销售 服 务 费按前 一 日 基 金资 产 净 值的 0.25% 年 费 率 计 提 。计
算方法如下： 
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的销售服务费 
E 为前一日基金资产净值 
销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
于次月初 3 个工作日内向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管
人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性划付给登记机构，由登记机
构支付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
上述“ 一 、基金费用的种类中第 4－10 项费 用” ，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致 的费用支
出或基金财产的损失； 
2 、基金管理人和基金 托管人处理与基金运作 无关的事项发生的费用 ； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。 
四 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 84 
第十 五 部分


基 金 的 会计 和审计 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首次募
集的会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一
个会计年度披露 ； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、 基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行
核对并以托管协议 约定书面方式确认。 
二 、基 金的年 度审 计 
1、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管人相互独立的具有证券从
业资格的会计师事务所 及其注册会计师对本基 金的年度财务报表进行 审 计。 
2 、会计师事务所更换 经办注册会计师，应事 先征得基金管理人同意 。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。
更换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 85 
第十 六 部分


基 金 的 信息 披露 
一 、 本基金的信息披露 应符合《基金法》 、 《运 作办法》 、 《信息披露办
法 》 、 基 金 合 同 及 其 他有 关 规 定 。 相 关 法 律 法规 关 于 信 息 披 露 的 披 露方 式 、
登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额
持有人大会的基金份额 持有人等法律法规和中 国证监会规定的自然人 、法
人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的
基金信息通过中国证监 会指定的媒介披露，并 保证基金投资者能够按 照基
金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三 、 本基金信息披露义 务人承诺公开披露的基 金信息，不得有下列行
为： 
1、虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性 的
文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应 保证两种文本的内容一 致。两种文本发生歧义 的，
以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为
人民币元。 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 86 
1、基金合同 、招募说明书、托管协议 
（1） 基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开 的规则及具体程序，说 明基金产品的特性等涉 及基
金投资者重大利益的事项的法律文件。 
（2） 招募说明书应当 最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和 赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭 示、 信
息披露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6
个月结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招
募说明书摘要登载在指定媒介； 基金管理人在 公告的 15 日前向主要办公场
所所在地的中国证监会 派出机构报送更新的招 募说明书，并就有关更 新内
容提供书面说明。 
（3） 托管协议是界定 基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3
日前， 将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介； 基金管理人、 基
金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介登载基
金合同生效公告。 
4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告 
（1） 本基金的基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前，
基金管理人将至少每周 公告一次基金资产净值 、每万份基金已实现收 益和
7 日年化收益率；每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如
下： 
日 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 ＝ 当 日 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当 日 基 金 份
额总额×10000 
7 日年化收益率的计算方法： 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 87 
％ 日年化收益率＝ 100 1
10000
1 7
7
365
7
1
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
? i
i
R
 
其中，Ri 为最近第 i 个自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收
益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年
化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位，如不足 7 日，则
采取上述公式类似计算。 
（2） 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人将在每个开放
日的次日， 通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露开放日的每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后
第 2 个自然日，公告节假日期间的每万份基金已实现收益、节假日最后一
日的 7 日年化 收益率，以及节假日后首个工作日的每万份基金已实现收益
和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律
法规另有规定的，从其规定。 
（3） 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日）
基金资产净值、 每万份基金已实现收益和7日年化收益率。 基金管理人应当
在上述市场交易日 （或自然日） 的次日， 将基金资产净值、 每万份基金已实
现收益和7日年化收益率登载在指定媒介上。 
5、 基金定期报告， 包 括基金年度报告、 基金 半年度报告和基金季度报
告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载 于网站上，将年度报告 摘要登载在指定媒介。 基金
年度报告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度 报
告，并将半年度报告正 文登载在网站上，将半 年度报告摘要登载在指 定媒
介。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基 金
季度报告，并将季度报告登载在指定媒介。 
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 88 
半年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金
管 理人主要办公场所所 在地中国证监会派出机 构备案。报备应当采用 电子
文本或书面报告方式。 
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基
金组合资产情况及其流动性风险分析等。 
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过
基金总份额 20% 的情 形，为保障其他投资者权益，基金管理人至少应当在
定期报告 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报
告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变 化情况及本基金的特有风险，
中国证监会认定的特殊情形除外。 
基金管理人应当在年度报告、半年度报告中，至少披露报告期末基金
前 10 名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 
6、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报
告书，予以公告，并在 公开披露日分别报中国 证监会和基金管理人主 要办
公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止基金合同； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理 和
基金托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10 ）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 89 
内变动超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其 他高级管理人员、 基金经理受
到严重行政处罚， 基金 托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外； 
（16） 管理费、 托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率
发生变更； 
（17）基金资产净值估值错误达基金资产净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26） 当 “影子定价 ” 确定的基金资产净值与 “摊余成本法” 计算的 基
金资产净值的正负偏离度绝对值达到 0.50% 的情形； 
（27） 当 “影子定价 ” 确定的基金资产净值与 “摊余成本法” 计算的 基
金资产净值连续 2 个交易日出现负偏离度绝对值超过 0.50% 的情形； 
（28）调整基金份额类别的设置； 
（29）本基金推出新业务或服务； 
（30 ）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重
大事项； 
（31）本基金投 资于主体信用评级低于 AA+ 的商业银行的银行存款与
同业存单； 
（32）中国证监会规定的其他事项。 
7、澄清公告 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 90 
在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金资产价格 产 生 误 导 性 影 响 或 者引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关信 息
披露义务人知悉后应当 立即对该消息进行公开 澄清，并将有关情况立 即报
告中国证监会。 
8、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予
以公告。 
9、投资资产支持证券信息披露 
基金管理人应在基金年 报及半年报中披露其持 有的资产支持证券总额 、
资产支持证券市值占基 金净资产的比例和报告 期内所有的资产支持证 券明
细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资
产支持证券市值占基金 净资产的比例和报告期 末按市值占基金净资产 比例
大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 
10、中国证监会规定的其他信息。 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人
负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基
金信息披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日
年化收益率、基金定期 报告和定期更新的招募 说明书等公开披露的相 关基
金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根
据需要在其他公共媒介 披露信息，但是其他公 共媒介 不 得 早 于 指 定 媒介 披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见
书的专业机构， 应当制作工作底稿， 并将相关档案至少保存到 《基金合同》先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 91 
终止后 10 年。 
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金
销售机构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住
所，以供公众查阅、复制。 
八 、暂 停或延 迟披 露基金 信息 的情形 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金
信息： 
1、不可抗力 
2、发生基金合同约定的暂停估值的情形； 
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同约定的其他情形。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 92 
第十 七 部分


风险揭示 
一 、投 资于本 基金 面临的 主要 风险



1、市场风险



证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种
因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：



（1） 政策风险。 因国家 宏观政策 （如货币政策 、 财政政策、 行业政策 、
地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。



（2） 经济周期风险。 随经济运行的周期性变化， 证券市场的收益水 平
也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平 也会随之变化，从而产 生风
险。



（3） 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的
变动。利率直接影响着 债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本 和利
润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。



（4） 债券市场流动性风险。 由于银行间债券市场深度和宽度相对较低，
交易相对较不活跃，可 能增大银行间债券变现 难度，从而影响基金资 产变
现能力的风险。



（5） 购买力风险。 基 金的利润将主要通过现金形式来分配， 而现金 可
能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。



（6） 再投资风险。 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收
入再投资收益的影响， 这与利率上升所带来的价格风险 （即利率风险） 互为
消长。具体为当利率下 降时，基金从投资的固 定收益证券所得的利息 收入
进行再投资时，将获得比以前较少的收益率。



（7） 信用风险。 基金 所投资债券的发行人如出现违约、 无法支付到 期
本息，或由于债券发行 人信用等级降低导致债 券价格下降，将造成基 金资
产损失。



2、管理风险



基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造
成操作失误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括： 
（1） 决策风险： 指基 金投资的投资策略制定、 投资决策执行和投资 绩先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 93 
效监督检查过程中，由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失；



（2） 操作风险： 指基 金投资决策执行中， 由于投资指令不明晰、 交易
操作失误等人为因素而可能导致的损失；



（3） 技术风险： 是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的
损失。



3、 职业道德风险： 是 指公司员工不遵守职业操守， 发生违法、 违规 行
为而可能导致的损失。



4、流动性风险



（1）本基金的申购、赎回安排 
1）投 资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海
证券交易所、深圳证券 交易所的正常交易日的 交易时间，但基金管理 人根
据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定暂停申购、 赎回时除外。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购和赎回，具
体业务办理时间在相关公告中规定。 
2） 当接受申购申请对 存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采 取设定单一投资者申购 金额上限或基金单日净 申购
比例上限、 拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持
有人的合法权益。具体请参见相关公告。 
3） 在发生本招募说明书 “第八部分 基金份额的申购与赎回” 中 “拒绝
或暂停申购的情形” 时， 基金管理人可以暂停接受申购申请， 在发生 “暂停
赎回或延缓支付赎回款 项的情形”时，基金管 理人可以暂停接受赎回 申请
或延缓支付赎回款项。 
提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安
排投资计划。 
（2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金是货币市场基金，基金财产均投资于法律法规及监管机构允许
投资的金融工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债
券回购、中央银行票据和同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）
的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券， 以及中国证监会、 中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 94 
本基金将通过以下措施控制流动性风险：针对兑付赎回资金的流动性
风险，本基金的基金管 理人每日对本基金的申 购赎回情况进行严密监 控并
预测流动性需求， 保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配， 同时，
在基金合同中设计了巨 额赎回条款，约定在非 常情况下赎回申请的处 理方
式，控制因开放申购赎 回模式带来的流动性风 险，有效保障基金持有 人利
益； 针对投资品种变现的流动性风险， 本基金的基金管理人主要通过限 制、
跟踪和控制基金投资交 易的不活跃品种来实现 。此外，本基金可通过 卖出
回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求。 
基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的
连续性情况， 评估各类 资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，
以满足基金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。 
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
1） 当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资
人的赎回申请而进行的 财产变现可能会对基金 资产净值造成较大波动 时，
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前
提下， 可对其余赎回申请延期办理。 若进行上述延期办理， 对于单个基金份
额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10% 以上的部分 ，将自
动进行延期办理。对于 其余当日非自动延期办 理的赎回申请，应当按 单个
账户非自动延期办理的 赎回申请量占非自动延 期办理的赎回申请总量 的比
例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回 申请
时可以选择延期赎回或 取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一 个开
放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获受理的部分
赎回申请将被撤销。延 期的赎回申请与下一开 放日赎回申请一并处理 且无
优先权， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明
确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
2）连续 2 个开放日以 上( 含本数) 发生巨额赎 回，如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金 的赎回申请；已经接受 的赎回申请可以延缓支 付赎
回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介进行公告。 
3）法律法规 规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他措施。 
（4） 备用的流动性风险管理工具的实施情形、 程序及对投资者的潜在先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 95 
影响 
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提
下，可依照法律法规及 基金合同的约定，综合 运用各类流动性风险管 理工
具，对赎回申请进行适 度调整，作为特定情形 下基金管理人流动性风 险管
理的辅助措施。备用的流动性风险管理工具的实施情形包括： 
1）发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形； 
2）基金发生巨额赎回； 
3） 当本基金持有的现金、 国债、 中央银行票 据、 政策性金融债券以及
5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5% 且偏
离度为负时； 
4）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
50% ， 且本基金投资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以
及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%
且偏离度为负时； 
5）发生基金合同规定的暂停估值的情形； 
6）法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 
实施备用流动性风险管理工具的决策程序：本基金在面临大规模赎回
的情况下可能存在因未 能以合理价格及时变现 基金资产而产生的流动 性风
险。 如果出现流动性风险， 基金管理人经与基金托管人协商， 在确保投资者
得到公平对待的前提下 ，可实施备用的流动性 风险管理工具，包括但 不限
于暂停接受赎回申请、 延期办理赎回、 延缓支付赎回款项、 暂停估值、 收取
强制赎回费等。作为特 定情形下基金管理人流 动性风险管理的辅助措 施，
基金管理人应时刻关注 可能产生的流动性风险 ，对流动性风险进行日 常监
控，保护基金份额持有人的利益。 
采取备用流动性风险管理工具，可能对投资人造成无法赎回、赎回延
期办理、 赎回款项延期支付、 赎回时承担强制赎回费产生资金损失等影响。
5、合规性风险



指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者基金投资
违反法规及基金合同有关规定的风险。



二 、本 基金的 特有 风险 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 96 
本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场
利率波动的影响较大， 一方面，货币市场利率 的波动影响基金的再投 资收
益， 另一方面， 在为应付基金赎回而卖出证券的情况下， 证券交易量不足可
能使基金面临流动性风 险，而货币市场利率的 波动也会影响证券公允 价值
的变动及其交易价格的波动 ， 从而影响基金的收益水平。 因此， 本基金可能
面临较高流动性风险以 及货币市场利率波动的 系统性风险。 另外 ， 本基 金
投资资产支持证券， 资产支持证券存在一定的信用风险、 利率风险、 流动性
风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险 。 
三 、其 他风险



战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以
及证券市场、基金管理 人及基金其他销售机构 可能因不可抗力无法正 常工
作，从而产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 
 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 97 
第十 八 部分


基金合同 的 变更 、 终 止与 基金 财产 的清算 
一 、基 金合同 的变 更 
1、 变更基金合同 涉及 法律法规规定或 基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持 有人大会决议通过。对 于可
不经基金份额持有人大 会决议通过的事项，由 基金管理人和基金托管 人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2、 关于基金合同变更 的基金份额持有人大会决议 自生效后方可执行，
并自决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。 
二 、基 金合同 的终 止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的； 
3、基金合同 约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三 、基 金财产 的清 算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组，基金 管理人组织基金财产清 算小组并在中国证监会 的监
督下进行基金清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基
金托管人、具有从事证 券相关业务资格的注册 会计师、律师以及中国 证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、基金财产清算小组 职责：基金财产清算小 组负责基金财产的保管 、
清理、估价、变现和分 配。基金财产清 算 小 组可 以 依 法 进 行 必 要 的 民事 活
动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情 形出现时，由基金财产 清算小组统一接管基金 ； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 98 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对
清算报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金 剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基 金债务后，按基金份额 持有
人持有的基金份额比例进行分配。 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事 务所出具法律意见书后 报中国证监会备案并公 告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 99 
第十 九 部分


基 金 合 同的 内容 摘要 
一 、基 金合同 当事 人的权 利与 义务 
（一）基金管理人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关 规定， 基金管理人的权 利
包括但不限于： 
（1）依法募集 资金； 
（2） 自基金合同生效之日起， 根据法律法规和基金合同独立运用并管
理基金财产； 
（3） 依照基金合同收 取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管
人违反了基金合同及国 家有关法律规定，应呈 报中国证监会和其他监 管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8） 选择、 更换基金 销售机构， 对基金销售 机构的相关行为进行监督
和处理；



（9） 担任或委托其他 符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用；



（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ） 在基金合同约定的范围内， 拒 绝或暂停受理申购、 赎回和转换申
请；



（12） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资 、
融券；



（13 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权
利或者实施其他法律行为；



（14） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；


先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 100 
（15） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申
购、赎回、转换和非交易过户 等业务规则； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关 规定， 基金管理人的义 务
包括但不限于： 
（1） 依法募集 资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3） 自基金合同生效之日起 ， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产； 
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专
业化的经营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制
度，保证所管理的基金 财产和基金管理人的财 产相互独立 ， 对 所 管 理的 不
同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
（6） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外 ， 不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价
格的方法符合基金合同 等法律文件的规定，按 有关规定计算并公告基 金资
产净值，每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金 法》 、 基金合同及其他有关规定 ， 履行信息披露
及报告义务； 
（12） 保守基金商业秘 密， 不泄露基金投资计 划、 投资意向等。 除 《 基
金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露； 
（13 ）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 101 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关 规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其
他相关资料 15 年以上； 
（17） 确保需要向基金 投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并且保证投资者能够按 照基金合同规定的时间 和方式，随时查阅到与 基金
有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18） 组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、 清理、 估
价、变现和分配； 
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证
监会并通知基金托管人； 
（20 ）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
基金托管人违反基金合 同造成基金财产损失时 ，基金管理人应为基金 份额
持有人利益向基金托管人追偿； 
（22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任； 
（23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
实施其他法律行为；



（24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不
能生效，基金管理人承 担全部募集费用，将已 募集资金并加计银行同 期 活
期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二）基金托管人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关 规定， 基金托管人的权 利
包括但不限于： 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 102 
（1） 自基金合同生效之日起， 依法律法规和基金合同的规定安全保管
基金财产； 
（2） 依基金合同约定 获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用； 
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反
基金合同及国家法律法 规行为，对基金财产、 其他当事人的利益造成 重大
损失的情形， 应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设证券 账户、 资金账户等投资所 需
账户，为基金办理证券交易资金清算 ； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关 规定， 基金托管人的义 务
包括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足 够
的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制
度，确保基金财产的安 全，保证其托管的基金 财产与基金托管人自有 财产
以及不同的基金财产相 互独立；对所托管的不 同的基金分别设置账户 ，独
立核算， 分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、 账册记录等
方面相互独立； 
（4） 除依据 《基金法》 、 基金合同 、 托管协议 及其他有关规定外， 不 得
利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益， 不得委托第三人托管基 金财
产； 
（5） 保管由基金管理 人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关
凭证； 
（6） 按规定开设基金财产的 托管资金专门账户、 证券账户 等投资所需
其他账户， 按照基金合同 、 托管协议的约定， 根据基金管理人的投资指令，
及时办理清算、交割事宜； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 103 
（7） 保守基金商业秘 密， 除 《基金法》 、 基金 合同 、 托管协议及其他 有
关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露，审
计、法律等外部专业顾问提供的除外 ； 
（8） 复核、 审查基金 管 理人计算的基金资产净值、 每万份 基金已实 现
收益和 7 日年化收益率 ； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见，
说明基金管理人在各重 要方面的运作是否严格 按照基金合同 、 托 管 协议 的
规定进行； 如果基金管理人有未执行基金合同 、 托管协议规定的行为， 还应
当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15
年以上； 
（12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有
人名册； 
（13）按规定制作 相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金
收益和赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 召集基金份额持有
人大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依 法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同 、 托管协议的规定监督基金管理人的
投资运作； 
（17） 参加基金财产清 算小组， 参与基金财产 的保管、 清理、 估价 、 变
现和分配； 
（18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证
监会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19） 因违反基 金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的
义务，基金管理人因违 反基金合同造成基金财 产损失时，应为基金份 额持
有人利益向基金管理人追偿； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 104 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接
受，基金投资者自依据 基金合同取得基金份额 ，即成为本基金份额持 有人
和基金合同的当事人， 直至其不再持有本基金 的基金份额。基金份额 持有
人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关 规定， 基金份额持有人 的
权利包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3） 根据基金合同的 约定和招募说明书的规定， 依法转让或者申请赎
回其持有的基金份额； 
（4） 按照规定要求召 开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人
大会； 
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人
大会审议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金 服务 机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关 规定， 基金份额持有人 的
义务包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守基金合同 、招募说明书等信息披露 文件； 
（2） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金 的
投资价值，自主做出投资决策 ，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、 申购款项及法律法规和 基金合同所规定的费用 ； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 105 
（5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的
有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9） 遵守基金管理人、 基金托管人、 销售机构和登 记机构的相关交易
及业务规则； 
（10 ）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的
更新和补充，并保证其真实性； 
（11 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法
授权代表有权代表基金 份额持有人出席会议并 表决。基金份额持有人 持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会未设日常机构。 
（一）召开事由 
1、 当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止基金合同； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）调整 基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高销售服务费； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上 （含 10% ）基金份额的
基金份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同
一事项书面要求召开基金份额持有人大 会； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 106 
（12）对基金 合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。 
2、 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金
份额持有人大会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2） 在法律法规和基 金合同规定的范围内 且在对现有基金份额持有人
利益无实质性不利影响 的前提下变更收费方式 、调整本基金的基金份 额类
别的设置； 
（3） 因相应的法律法规 、 登记机构的相关业务规则发生变动而应当对
基金合同进行修改； 
（4） 对基金合同的修 改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生 重大变化； 
（5） 在符合有关法律 法规的前提下且在对现有基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提 下，经中国证监会允许 ，基金管理人在法律法 规规
定的范围内调整有关基金认购、 申购、 赎回 、 转换、 非交易过户、 转 托管等
业务的规则； 
（6） 在法律法规或中 国证监会允许的范围内且在对现有基金份额持有
人利益无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务； 
（7） 按照法律法规和 基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、 除法律法规规定或基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管
理人提出书面提议。 基 金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是
否召集， 并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面
决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必
要召开的， 应当由基金托管人自行召集 ， 并自出具书面决定之日起 60 日内先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 107 
召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 
4、代 表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项书
面要求召开基金份额持 有人大会，应当向基金 管理人提出书面提议。 基金
管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告 知提出
提议的基金份额持有人 代表和基金托管人。基 金管理人决定召集的， 应当
自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份
额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基
金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收 到书面提议之日起 10 日内决
定是否召集，并书面告 知提出提议的基金份额 持有人代表和基金管 理人 ；
基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开 并告知基
金管理人，基金管理人应当配合； 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项要
求召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独
或合计代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人有权自行召集，
并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份 额持有人依法自行召集基金份
额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰 ； 
6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式
和权益登记日 。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定
媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份 额持有人大会的基金份 额持有人的权益登记日 ； 
（4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权 限
和代理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手 续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、 采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 108 
通知中说明本次基金份 额持有人大会所采取的 具体通讯方式、委托的 公证
机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点
对表决意见的计票进行 监督；如召集人为基金 托管人，则应另行书面 通知
基金管理人到指定地点 对表决意见的计票进行 监督；如召集人为基金 份额
持有人，则应另行书面 通知基金管理人和基金 托管人到指定地点对表 决意
见的计票进行监督。基 金管理 人 或 基 金 托 管 人拒 不 派 代 表 对 表 决 意 见的 计
票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通 讯开会 方式等法律法规、
监管机构允许的其他 方式 召 开 ， 会 议 的 召 开 方式 由 会 议 召 集 人 确 定 。 基金
管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明
委派代表出席，现场开 会时基金管理人和基金 托管人的授权代表应当 列席
基金份额持有人大会， 基金管理人或托管人不 派代表列席的，不影响 表决
效力。 现场开会同时符合 以下条件时， 可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1） 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委
托人持有基金份额的凭 证及委托人的代理投票 授权委托证明符合法律 法规、
基金合同和会议通知的 规定，并且持有基金份 额的凭证与基金管理人 持有
的登记资料相符； 
（2） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显
示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一 （含
二分之一） ； 若到会者 在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权
益登记日基金总份额的 二分之一，召集人可以 在原公告的基金份额持 有 人
大会召开时间的三个月 以后、六个月以内，就 原定审议事项重新召集 基金
份额持有人大会。重新 召集的基金份额持有人 大会到会者在权益登记 日代
表的有效的基金份额应 不少于本基金在权益登 记日基金总份额的三分 之一
（含三分之一） 。 
2、 通讯开会。 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以
书面形式在表决截 止 日以 前 送 达 至 召 集 人 指 定的 地 址 。 通 讯 开 会 应 以书 面先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 109 
方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1） 会议召集人按基金合同约定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2） 召集人按基金合同 约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集
人， 则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召
集人在基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机
关的监督下按照会议通 知规定的方式收取基金 份额持有人的书面表决 意见；
基金托管人或基金管理 人经通知不参加收取书 面表决意见的，不影响 表决
效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份
额 持 有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 不 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二分之一
（含二分之一）； 若本 人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基
金份额持有人所持有的 基金份额小于在权益登 记日基金总份额的二分 之一，
召集人可以在原公告的 基金份额持有人大会召 开时间的三个月以后、 六个
月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额持 有人大会。重新召集的 基金
份额持有人大会应当有 代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的 持有
人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 
（4） 上述第 （3） 项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具意见的代理人，同 时提交的持有基金份额 的凭证、受托出具意见 的代
理人出具的委托人持有 基金份额 的 凭 证 及 委 托人 的 代 理 投 票 授 权 委 托证 明
符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记机构记录相符 。 
3、 在法律法规和监管机关允许的情况下， 经会议通知载明， 本基金 的
基金份额持有人亦可采 用其他非书面方式授权 其代理人出席基金份额 持有
人大会。在会议召开方 式上，本基金亦可采用 其他非现场方式或者以 现场
方式与非现场方式相结 合的方式召开基金份额 持有人大会，会议程序 比照
现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 110 
修改、 决定终止基金 合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金
合并、法律法规及基金 合同规定的其他事项以 及会议召集人认为需提 交基
金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的
修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确
定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成
大会决议。大会主持人 为基金管理人授权出席 会议的代 表 ， 在 基 金 管理 人
授权代表未能主持大会 的情况下，由基金托管 人授权其出席会议的代 表主
持；如果基金管理人授 权代表和基金托管人授 权代表均未能主持大会 ，则
由出席大会的基金份额 持有人和代理人所持表 决权的二分之一 以 上 （含 二
分之一） 选 举 产 生 一 名基 金 份 额 持 有 人 作 为 该次 基 金 份 额 持 有 人 大 会的 主
持人。基金管理人和基 金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会 ，不
影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人
员姓名 （或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份
额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30 日公布提案，在所通知的
表 决 截 止 日 期 后2 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表
决，在公证机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、 一般决议， 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的二分之一 以上（含二分之一 ）通过方为有效；除下列第 2 项所
规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 111 
2、 特别决议， 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持表决权的 三分之二以上 （含三分之二 ） 通过方可做出。 转换基金运作方
式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同 、 本基金与其他基金合
并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否
则提交符合会议通知中 规定的确认投资者身份 文件的表决视为有效出 席的
投资者，表面符合会议 通知规定的书面表决意 见视为有效表决，表决 意见
模糊不清或相互矛盾的 视为弃权表决，但应当 计入出具书面意见的基 金份
额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基 金份额持有人和代理 人中 选
举两名基金份额持有人 代表与大会召集人授权 的一名监督员共同担任 监票
人；如大会由基金份额 持有人自行召集或大会 虽然由基金管理人或基 金托
管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出 席大会的，基金份额持 有人
大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会 议的基金份额持有人中 选举
三名基金份额持有人代 表担任监票人。基金管 理人或基金托管人不出 席大
会的，不影响计票的效力。 
（2） 监票人应当在基 金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持
人当场公布计票结果。 
（3） 如果会议主持人 或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果
有怀疑，可以在 宣 布 表决 结 果 后 立 即 对 所 投 票数 要 求 进 行 重 新 清 点 。监 票
人应当进行重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当
当场公布重新清点结果。 
（4） 计票过程应由公证机关予以公证 ， 基金管理人或基金托管人拒不
出席大会的，不影响计票的效力。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 112 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员
在基金托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表）
的监督下进行计票，并 由公证机关对其计票过 程予以公证。基金管理 人或
基金托管人拒派代表对 书面表决意见的计票进 行监督的，不影响计票 和表
决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国
证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介 公告。如果
采用通讯方式进行表决 ，在公告基金份额持有 人大会决议时，必须将 公证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额
持有人大会的决议。生 效的基金份额持有人大 会决议对全体基金份额 持有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程
序、 表决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或 监管规则的部分， 如将来法
律法规或监管规则 修 改导 致 相 关 内 容 被 取 消 或变 更 的 ， 基 金 管 理 人 提前 公
告后，可直接对本部分 内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有 人大
会审议。 
三 、基 金合同 解除 和终止 的事 由、程 序 
（一）基金合同的变更 
1、 变更基金合同 涉及 法律法规规定或 基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持 有人大会决议通过。对 于可
不经基金份额持有人大 会决议通过的事项，由 基金管理人和基金托管 人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2、 关于基金合同变更 的基金份额持有人大会决议 自生效后方可执行，
并自决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。 
（二）基金合同的终止事由 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 113 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组，基金 管理人组织基金财产清 算小组并在中国证监会 的监
督下进行基金清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基
金托管人、具有从事证 券相关业务资格的注册 会计师、律师以及中国 证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、基金财产清算小组 职责：基金财产清算小 组负责基金财产的保管 、
清理、估价、变现和分 配。基金财产清算小组 可以依法进行必要的民 事活
动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情 形出现时，由基金财产 清算小组统一接管基金 ； 
（2）对基金财 产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对
清算报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金 剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基 金债务后，按基金份额 持有
人持有的基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事 务所出具法律意见书后 报中国证监会备案并公 告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四 、争 议 解决 方式 
各方当事人同意， 因 《 基金合同》 而产生的或 与 《基金合同》 有关的 一
切争议， 如经友好协商未能解决的， 应提交北京仲裁委员会， 根据该会当时
有效的仲裁规则进行仲 裁，仲裁的地点在北京 市，仲裁裁决是终局性 的并
对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五 、基 金合同 存放 地和投 资人 取得合 同的 方式 
基金合同可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场 所查阅。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 115 
第 二十 部分


托 管 协 议的 内容 摘要 
一 、托 管协议 当事 人 
（一）基金管理人 
名称：先锋基金管理有限公司 
注册地址： 深圳市福田区深南中路 3007 号国际科技大厦 3001 
办公地址： 北京市朝阳区酒仙桥路 10 号院 21 号楼一层 102 室 
邮政编码：100022 
法定代表人：张松孝 
成立日期：2016 年 5 月 16 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可〔2016〕859 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：15,000 万元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围： 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国
证监会许可的其他业务 
（二）基金托管人 
名称：中国民生银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
邮政编码：100031 
法定代表人：洪崎 
成立日期：1996 年 2 月 7 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：28,365,585,227 元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围： 吸收公众存款； 发放 短期、 中期和长期贷款； 办理国内外结
算； 办理票据承兑与贴 现、 发行金融债券； 代 理发行、 代理兑付、 承 销政府
债券； 买卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 116 
事结汇、 售汇业务； 从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保； 代理收付款
项； 保险兼业代理业务 （有效期至 2020 年 02 月 18 日） ； 提供保管箱服务；
经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资范围、投资对象 进行监督。基金合同明 确约定基金投资风格或 证券
选择标准的，基金管理 人应按照基金托管人要 求的格式提供投资品种 池，
以便基金托 管 人 运 用 相关 技 术 系 统 ， 对 基 金 实际 投 资 是 否 符 合 基 金 合同 关
于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为： 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，
期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业
存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债 务融资
工具、 资产支持证券， 以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好
流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资、 融资比例进行监督。 基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1） 股票、 股指期货 、 国债期货； （2） 可转换 债券、 可交换债券； （3 ）
剩余期限超过 397 天的 债券； （4）信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融
企业债务融资工具； （5） 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券， 但已
进入最后一个利率调整 期的除外； （6 ） 非 在 全国 银 行 间 债 券 交 易 市 场或 证
券交易所交易的资产支持证券； （7） 流通受限证券； （8） 权证； （9） 中国证
监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+ 的商 业银行的银行存款与同业
存单的，应当经基金管 理人董事会审议批准， 相关交易应当事先征得 基金
托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 117 
法律法规或监管部门取消上述限制后， 基金管 理人在履行适当程序后，
本基金不受上述规定的限制。 
 2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制： 
（1） 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，
平均剩余存续期不得超过 240 天； 
（2） 现金、 国债、 中 央银行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； 
（3） 本基金根据基金份额持有人集中度情况对上述第 （1） 、 （2） 项 投
资组合实施调整，并遵守以下要求： 
1） 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%
时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天， 平均剩余存 续期不得
超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以
及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
30% ； 
2） 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%
时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天， 平均剩余存续期不得
超过 180 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以
及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20% ； 
（4） 同一机构发行的债券、 非金融企业债务融资工具及其作为原始权
益人的资产支持证券占基金资产净 值的比例合计不得超过 10% ，国 债、中
央银行票据、政策性金融债券除外； 
（5） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的
10% ； 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券， 不
得超过该证券的 10% ； 
（6） 本基金投资于固 定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的
30% ， 但如果基金投资 于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款， 可
不受此限制； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 118 
（7） 本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、 同业存
单，合计不得超过基金资产净值的 20% ；投 资于不具有基金托管资格的同
一商业银行的存款 、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5% ； 
（8） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值
的 20% ； 本基金持有的 同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ；本基金管理 人管理且本基金托管人托管的
全部基金投资于同一原 始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各 类资
产支持证券合计规模的 10% ； 
（9） 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5
个交易日累计赎回 30% 以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 20% ； 
（10）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购
到期后不得展期； 
（11 ） 现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券占基金资产净值的
比例合计不得低于 5% ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申
购款等； 
（12）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（13 ） 本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的
银行存款及其发行的同 业存单与债券，不得超 过该商业银行最近一个 季度
末净资产的 10% ； 
（14） 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占
基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，其 中单一机构发行的金融工具占
基金资产净值的比例合计不得超过 2% ； 前述金融工具包括债券、 非金融企
业债务融资工具、 银行存款、 同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支
持证券及中国证监会认定的其他品种； 
（15 ）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资
产净值的 10% ；因证 券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前述所 规定比例限制的，基金 管理人不得主动新增流 动性
受限资产的投资； 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 119 
（16 ）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交 易的，可接受质押品的 资质要求应当与本基金 合同
约定的投资范围保持一致； 
（17）中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。 
除上述第 （1） 、 （11 ） 、 （15） 、 （16 ） 条外， 由 于证券市场波动、 证券发
行人合并或基金规模变 动、基金份额持有人赎 回等基金管理人之外的 原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例的， 基 金管理人应在 10 个交易日内
进行调整，以达到规定 的投资比例限制要求， 但中国证监会规定的特 殊情
形除外。法律法规另有规定的从其规定。 
 3 、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行
持续信用评级， 且其信用评级应不低于国内信用 评级机构评定的 AAA 级或
相当于 AAA 级的信用 级别。 
本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基
金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。 
4、 基金管理人应当自 基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合
比例符合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策
略应当符合基金合同的 约定。基金托管人对基 金的投资的监督与检查 自基
金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变
更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消 上述限制， 如适用于本基金， 则
本基金投资不再受相关限制。 
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本
托管协议第十五条第九 款基金投资禁止行为进 行监督。基金托管人通 过事
后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
（四）基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及
基金合同的约定，对基 金投资银行存款的交易 对手范围是否符合有关 规定
进行监督； 基金管理人在签署银行存款协议前， 应提前就账户开立、 资金划
付和存单交接等需要基 金托管人配合操作事宜 与基金托管人协商一致 。首
次投资银行存款之前， 基金管理 人 应 与 基 金 托管 人 就 银 行 存 款 的 投 资签 署
风险控制补充协议。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 120 
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金管理人参与银行间债 券市场进行监督。基金 管理人应在基金投资运 作之
前向基金托管人提供符 合法律法规及行业标准 的、经慎重选择的、本 基金
适用的银行间债券市场 交易对手名单，并约定 各交易对手所适用的交 易结
算方式。基金管理人应 严格按照交易对手名单 的范围在银行间债券市 场选
择交易对手。基金托管 人监督基金管理人是否 按事前提供的银行间债 券市
场交易对手名单进行交 易。基金管理人可以每 半年对银行间债券市场 交易
对手名单及结 算 方 式 进行 更 新 名 单 确 定 前 已 与本 次 剔 除 的 交 易 对 手 所进 行
但尚未结算的交易，仍 应按照协议进行结算。 如基金管理人根据市场 情况
需要临时调整银行间债 券市场交易对手名单及 结算方式的，应及时向 基金
托管人说明理由，协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规
则进行交易，并负责解 决因交易对手不履行合 同而造成的纠纷及损失 。基
金托管人则根据银行间 债券市场成交单对合同 履行情况进行监督。如 基金
托管人事后发现基金管 理人没有按照事先约定 的交易对手或交易方式 进行
交易时，基金托管人应 及时提醒基金管理人， 基金托管人不 承 担 由 此造 成
的任何损失和责任。 
（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期
票据投资业务的风险， 本着审慎、勤勉尽责的 原则进行中期票据的投 资业
务。 基金管理人根据法律、 法规、 监管部门的规定， 制定了经基金管理人董
事会批准的基金投资中期票据相关制度( 以下简称 “ 《制度》 ” ) ， 以规范对中
期票据的投资决策流程、 风险控制。 基金管理人 《制度》 的内容与本协议不
一致的， 以本协议的约定为准。 首次投资中期票据之前， 基金管理人应与基
金托管人就中期票据的投资签署风险控制补充协议。 
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：



（1 ） 中 期 票 据 属 于 固定 收 益 类 证 券 ， 基 金 投资 中 期 票 据 应 符 合 法 律、
法规及基金合同中关于 该基金投资固定收益类 证券的相关比例及期限 限制；



（2） 基金管理人管理 的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期
票据合计不超过该期证券的 10% 。 
2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 121 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如
发现异常情况，应及时 以电话或书面形式通知 基金管理人。基金管理 人应
积极配合和协助基金托 管人的监督和核查。基 金管理人接到通知后应 及时
核对并向基金托管人说 明原因和解决措施。基 金托管人有权随时对所 通知
事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人违规事项未能在限期内
纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
3、 如因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人
之外的因素，基金管理 人投资的中期票据超过 投资比例的，基金托管 人有
权要求基金管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求， 中
国证监会规定的特殊情形除外。 
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金资产净值计算、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算、应收资
金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣
传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。 
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资
运作违反法律法规、基 金合同和本托管协议的 规定，应及时以电话提 醒或
书面提示等方式通知基 金管理人限期纠正，并 及时向中国证监会报告 。基
金管理人应积极配 合 和协 助 基 金 托 管 人 的 监 督和 核 查 。 基 金 管 理 人 收到 通
知后及时核对并回复基 金托管人，对于收到的 书面通知后应在下一工 作日
及时核对并以书面形式 给基金托管人发出回函 ，就基金托管人的疑义 进行
解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在
上述规定期限内，基金 托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基 金管
理人改正。 基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。 
（九）基 金 管 理 人 运 用基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理人 、 基 金 托 管 人 及 其 控
股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系 的公司发行 的 证 券 或 者承 销
期内承销的证券，或者 从事其他重大关联交易 的，应当符合本基金的 投资
目标和投资策略， 遵循持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部
审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格 执行。相关交易必须事 先得
到基金托管人同意， 符合中国证监会的规定， 并履行披露义务。 重大关联交先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 122 
易应提交基金管理人董 事会审议，并经过三分 之二以上的独立董事通 过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如果法律、 行政法规或监管机关取消上述禁止规定， 如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制。 
（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金
合同和本托管协议对基 金业务执行核查。对基 金托管人发出的书面提 示，
基金管理人应在规定时 间内答复并改正，或就 基金托管人的疑义进行 解释
或举证；对基金托管人 按照法律法规、基金合 同和本托管协议的要求 需向
中国证监会报送基金监 督报告的事项，基金管 理人应积极配合提供相 关数
据资料和制度等。 
（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令
违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即
通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中
国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手 段妨碍对方进行有效监 督，情节严重或经基金 托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事
项包括基 金 托 管 人 安 全保 管 基 金 财 产 、 开 设 基金 财 产 的 资 金 账 户 、 证券 账
户等投资所需账户、复 核基金管理人计算的基 金资产净值、每万份基 金已
实现收益和 7 日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信
息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产
实行分账管理、未执行 或无故延迟执行基金管 理人资金划拨指令、泄 露基
金投资信息等违反 《基金法》 、 基金合同、 本 协议及其他有关规定时， 应及
时以书面形式通知基金 托管人限期纠正。基金 托管人收到通知后应及 时核
对并以书面形式给基金 管理人发出回函，说 明违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ，并 保
证在规定期限内及时改 正。在上述规定期限内 ，基金管理人有权随时 对通先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 123 
知事项进行复查，督促 基金托管人改正。基金 托管人应积极配合基金 管理
人的核查行为，包括但 不限于：提交相关资料 以供基金管理人核查托 管财
产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金
合同和本托管协议对基 金业务执行核查，包括 但不限于：对基金管理 人发
出的书面提示，基金托 管人应在规定时间内答 复并改正，或就基金管 理人
的疑义进行解释或举证 ；基金托管人应积极配 合提供相关 资 料 以 供 基金 管
理人核查托管财产的完整性和真实性。 
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国
证监会， 同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基
金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取
拖延、欺诈等手段妨碍 对方进行有效监督，情 节严重或经基金管理人 提出
警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四 、基 金财产 的保 管 
（一）基金财产保管的原则 
1. 基金财产应独立于基金管理人、 基金托管人的固有财产。 基金财产
的债权、 不得与基金管理人、 基金托管人固有财产的债务相抵销， 不同基金
财产的债权债务， 不得相互抵销。 基金管理人、 基金托管人以其自有资产承
担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
2. 基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管 理人依据合法程序作
出的合法合规指令，基 金托管人不得自行运用 、处分、分配基金的任 何财
产。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
3. 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所
需账户。 
4. 基金托管 人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人
的其它财产实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
5. 除依据法律法规规定和基金合同约定外， 基金 托管人不为自己及任
何第三人谋取利益，基 金托管人违反此义务， 利用基金财产为自己及 任何
第三方谋取利益，所得利益归于基金财产； 
6. 基金托管人根据基金管理人的指令， 按照基金 合同和本协议的约定先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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保管基金财产，如有特 殊情况双方可另行协商 解决。基金托管人未经 基金
管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产； 
7. 对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金 管理人负责与有关当
事人确定到账日期并通 知基金托管人，到账日 基金财产没有到达基金 账户
的，基金托管人应及时 通知基金管理人采取措 施进行催收。基金管理 人未
及时催收给基金财产造 成损失的，基金管理人 应负责向有关当事人追 偿基
金财产的损失。 
8. 除依据法律法规和基金合同的规定外， 基金托 管人不得委托第三人
托管基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1. 基金募集期间募集的资金应存于开立的“基金募集专户” 。该账户
由基金管理人开立并管理。 
2. 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集
金额、 基金份额持有人 人数符合 《基金法》 、 《 运作办法》 等有 关规定 后， 基
金管理人应将属于基金 财产的全部资金划入基 金托管人开立的基金银 行账
户，同时在规定时间内 ，聘请具有从事证券相 关业务资格的会计师事 务所
进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上
中国注册会计师签字并加盖会计师事务所公章方为有效。 
3. 若基金募集期限届满， 未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理
人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1. 基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2. 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户 应
至少包含基金名称 ， 并根 据 基 金 管 理 人 合 法 合规 的 指 令 办 理 资 金 收 付。 本
基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
3. 基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基
金托管人和基金管理人 不得假借本基金的名义 开立任何其他银行账户 ；亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4. 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规
定。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
 125 
5. 在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可 以通过基金托管人专
用账户办理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1. 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分
公司为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 
2. 基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理 人不得出借或未经对方 同意擅自转让基金的任 何证
券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3. 基金证券账户的开立由基金托管人负责， 账户 资产的管理和运用由
基金管理人负责。 
4. 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开
立结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成 与中国证券登记结算有 限责
任公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 证
券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5. 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金
从事其他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规
定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）定期存款账户 
基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟 
账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。 对于任何的定期存款投资， 基金管理
人都必须和存款机构签 订定期存款协议，约定 双方的权利和义务，该 协议
作为划款指令附件 。 在取得存款证实书后， 基金托管人保管证实书正本。 基
金管理人应该在合理的 时间内进行定期存款的 投资和支取事宜，若基 金管
理人提前支取或部分提 前支取定期存款，若产 生息差（即本基金已计 提的
资金利息和提前支取时收到的资金利息差额） ， 该息差的处理方法由 基金管
理人和基金托管人双方协商解决。 
（六）债券托管账户的开设和管理 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算
有限责任公司的有关规 定，以本基金的名义在 中央国债登记结算有限 责任
公司、银行间市场清算 所股份有限公司开立债 券托管账户、持有人账 户和先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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资金结算账户，并 代 表基 金 进 行 银 行 间 市 场 债券 的 结 算 。 基 金 管 理 人和 基
金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（七）其他账户的开立和管理 
1. 因业务发展需要而开立的其他账户， 可以根据 法律法规和基金合同
的规定开立，在基金管 理人和基金托管人商议 后由基金托管人负责开 立。
新账户按有关规定使用并管理。 
2. 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从其规
定办理。 
（八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托
管人的保管库，也可存 入中央国债登记结算有 限责任公司、中 国 证 券登 记
结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库， 保
管凭证由基金托管人持 有。实物证券等有价凭 证的购买和转让，由基 金管
理人和基金托管人共同 办理。基金托管人对由 基金托管人以外机构实 际有
效控制的证券不承担保管责任，但基金托管人应妥善保管凭证。 
（九）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理
人代表基金签署的、 与 基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、
基金托管人保管。除本 协议另有规定外，基金 管理人代表基金签署的 与基
金财产有关的重大合同 包括但不限于基金年度 审计合同、基金信息披 露协
议 及基金投资业务中产 生的重大合同，基金管 理人应保证基金管理人 和基
金托管人至少各持有一 份正本的原件。重大合 同的保管期限为基金合 同终
止后15 年 。 对 于 无 法 取得 二 份 以 上 的 正 本 的 ，基 金 管 理 人 应 向 基 金 托管 人
提供加盖公章的合同传 真件，未经双方协商或 未在合同约定范围内， 合同
原件不得转移。 
五、 基 金资产 净值 计算和 会计 核算 
1. 基金资产净值、每万份基金 已实现收益和 7 日年化收益率 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金的先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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收益分配是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 个自然日( 含节假
日) 的每万份基金已实现收益所折算的年收益率， 精确到 0.001% ， 百 分号内
小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、每万份基金已实现收益和
7 日年化收益率， 经基金托管 人复核无误后， 由基金管理人按规定公告。 但
基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 
2. 复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率结果以双方约定的方式提交给基金托
管人，经基金托管人复 核无误后，以约定的方 式将复核结果提交给基 金管
理人，由基金管理人依据基金合同和有关 法律法规对外公布。 
3. 根据有关法律法规， 基金资产净值、 每万 份基金已实现收益和 7 日
年化收益率计算和基金 会计核算的义务由基金 管理人承担。本基金的 基金
会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相
关各方在平等基础上充 分讨论后，仍无法达成 一致意见的，按照基金 管理
人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率的计算结果
对外予以公布。 
六 、基 金份额 持有 人名册 的 保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金
份额。基金份额持有人 名册由基金登记机构根 据基金管理人的指令编 制和
保管，基金管理人和基 金托管人应分别保管基 金份额持有人名册，保 存期
不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和
完整性。基 金 托 管 人 不得 将 所 保 管 的 基 金 份 额持 有 人 名 册 用 于 基 金 托管 业
务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
七 、争 议解决 方式 
各方当事人同意， 因 托 管协议 而产生的或与 托管协议有关的一切争议，
如经友好协商未能解决 的，均应提交北京仲裁 委员会，按照申请仲裁 时该
会现行有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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对各方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，托管协议当事人应恪守各自的职责，继续履 行托管协
议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
托管协议 受中国法律管辖。 
八、 基 金托管 协议 的变更 、终 止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协
议，其内容不得与基金 合同的规定有任何冲突 。基金托管协议的变更 报中
国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1. 基金合同终止； 
2. 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金
资产； 
3. 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金
管理权； 
4. 发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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第 二十 一部分


对 基 金份 额持 有人 的服 务 
基金管理人为基金份额持有人提供以下一系列的服务。基金管理人有
权根据基金份额持有人的需要、 市场状况以及 基金管理人服务能力的变化，
增加、修改以下服务项目或服务内容： 
一 、主 动通知 服务 
基金管理人通过短信、 电子邮件、 邮寄信件 、 传真或主动致电等方式按
基金份额持有人意愿为 基金份额持有人提供各 项主动通知服务。主动 通知
服务内容包括账户交易 确认通知以及 基 金 份 额持 有 人 相 关 的 基 金 管 理人 公
告及重要信息通知等服 务。请基金份额持有人 留意各联系方式的完整 性和
准确性。 
二 、查 询服务 
基金管理人开通了24 小 时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持
有人可通过以上方式进 行基金管理人信息查询 和持有人账户信息查询 。客
服专员在工作时间还可为基金份额持有人提供周到的人工查询、 答疑 服务。 
具体查询内容： 最新公告、 各基金产品介绍、 基金管理人介绍等基金管
理人信息； 基金交易信息、 资产市值、 基金份额净值、 基金收益分配等账户
信息。 
三 、资 料索取 服务 
为方便基金份额持有人办理各种直销交易手续，基金管理人网站上提
供直销业务表单下载。 基金份额持有人也可通 过客户服务热线向客服 专员
索取业务表格。另外，基金管理人还可提供对账单、资产证明等资料。 
四 、资 讯服务 定制 
为进一步提升服务品质，满足基金份额持有人个性化需要，基金管理
人 将根据需要适时 推 出全 方 位 资 讯 服 务 定 制 计划 。 基 金 份 额 持 有 人 届时 可
通过客户服务热线、客服邮箱定制各类资讯服务 ，敬请投资人留意 。 
基金管理人会按照基金份额持有人的要求通过电子邮件、短信等方式
提供交易确认通知、持有基金周净值、对账单等资讯服务。 
基金管理人可不定期发送其他资讯，以便基金份额持有人及时了解基
金管理人发布的公告信息、市场研判、最新动态等。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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五 、基 金理财 业务 咨询 
为更好地与基金份额持有人沟通，客服专员可以在工作时间内为基金
份额持有人解答基金理财方面的疑问，提供关于基金理财的咨询服务。 
六 、投 诉建议 受理 
如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问，可通过语
音留言、 发送电子邮件、 客服热线等方式随时向基金管理人提出。 基金管理
人将采用限期处理、分 级管理的原则，及时处 理基金份额持有人的投 诉建
议。 
七 、互 动活动 
基金管理人可以为基金 份额持有人定期或不定 期地举办各种互动活动 ，
以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。 
八 、基 金管理 人客 户服务 中心 联系方 式 
客户服务热线：400-815-9998 
人工坐席服务时间：周一至周五（除节 假日）9：00-17：00 
网址：www.xf-fund.com 
客服邮箱：service@xf-fund.com 
九、如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容， 请通过上述
方式联系基金管理人 。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解了本招募说
明书。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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第 二十 二部分


招 募 说明 书的 存放 及查 阅方 式 
本招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人 及基金销售机构的住所，
投资者可免费查阅 。 在支 付 工本费后 ， 可 在 合理 时 间 内 取 得 上 述 文 件的 复
制件或复印件 。投资人也可在基金管理人 指定的网站上进行查阅。 
基金管理人 和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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第 二十 三部分


备 查 文件 
（一）中国证监会 准予先锋现金宝 货币市场基金募集注册 的文件 
（二） 《 先锋现金宝货币市场基金 基金合同》 
（三） 《 先锋现金宝货币市场基金 托管协议》 
（四）关于申请募集 先锋现金宝 货币市场基金之法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批件 、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件 、营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 
上述备查文件存放在基金管理人和基金销售机构 的 办公场所和营业场
所， 基金投资人 可免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文
件的复制件或复印件。 先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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第 二十 四部分


其他 应披 露事 项 
（一） 2018 年11 月24日，《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 公 司 法 定 代 表
人变更的公告 》 
（二） 2018年10月24日， 《先 锋现金宝货币市场基金2018 年第3季度报
告》 
（三） 2018 年10 月19 日 ， 《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 公 司 办 公 地 址
变更的公告》 
（四） 2018 年10 月18 日，《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 增 加
蚂蚁（杭州）基金销售 有限公司为销售机构及 开通定投和转换业务并 参加
其费率优惠活动的公告 》 
（五） 2018年9月29日， 《先锋 基金管理有限公司关于参加交通银行股
份有限公司手机银行渠道基金定投业务费率优惠活动的公告 》 
（六） 2018 年9 月27 日 ， 《 先 锋 现 金 宝 货 币 市 场 基 金2018 年“ 十一 ”
假期 前暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 》 
（七） 2018年9月13日， 《先锋 基金管理有限公司关于旗下增加中国民
生银行股份有限公司为销售机构及开通定投和转换业务的公告 》 
（八） 2018 年9 月7 日 ， 《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 东 海 证 券 股 份 有
限公司开通先锋基金旗 下部分基金定投业务并 参加其费率优惠活动的 公告 》 
（九） 2018年8月29日， 《先锋 现金宝货币市场基金2018 年半年度报告
摘要》 
（十） 2018年8月29日，《 先锋 现金宝货币市场基金2018 年半年度报告》 
（十一） 2018年8月24日， 《先锋 基金管理有限公司高级管理人员变更
公告》 
（十二） 2018年8月24日， 《先锋 基金管理有限公司关于旗下基金增加
东海证券股份有限公司 为销售机构及开通转换 业务并参加其费率优惠 活动
的公告》 
（十三） 2018年8月23日， 《先锋 基金管理有限公司关于旗下增加北京
恒宇天泽基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公告 》 
（十四） 2018年8月14日，《 先锋 基金管理有限公司关于旗下基金增加先锋现金宝货币市场基金 招募说明书( 更新) 
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北京钱景基金销售有限公司为销 售机构并参加其费率优惠活动的公告 》 
（十五） 2018 年8 月4 日 ， 《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 先 锋 现 金 宝 货
币市场基金增聘基金经理的公告 》 
（十六） 2018年7月26日， 《先锋 基金管理有限公司关于旗下基金增加
大连网金基金销售有限 为销售机构及开通定投 业务并参加其费率优惠 活动
的公告》 
（十七） 2018年7月24日，《 先锋 基金管理有限公司关于旗下基金部分
销售机构更名的公告 》 
（十八） 2018年7月19日，《 先锋 现金宝货币市场基金2018 年第二季度
报告》 
（十九） 2018年7月19日，《 先锋 基金管理有限公司关于旗下基金部分
销售机构更名的公告 》 
（二十） 2018 年7 月5 日，《 先 锋 现 金 宝 货 币 市 场 基 金 招 募 说 明 书 （ 更
新）摘要2018 年第1号》 
（二十一） 2018年7月5日，《 先锋现金宝货币市场基金招募说明书 （更
新）2018年第1号》 
（二十二） 2018 年7 月4 日 ， 《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 增
加华鑫证券有限责任公 司为销售机构及开通定 投和转换业务并参加其 费率
优惠活动的公告 》 
（二十三） 2018年7月2日， 《先锋 基金管理有限公司2018 年6月30日基
金资产净值公告 》 
（二十四） 2018 年6 月6 日 ， 《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 增
加北京晟视天下投资管 理有限公司为销售机构 及开通定投和转换业务 并参
加其费率优惠活动的公告 》 
（二十五） 2018 年6 月4 日 ， 《 先 锋 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 增
加济安财富（北京）基 金销售有限公司为销售 机构及开通定投和转换 业务
并参加其费率优惠活动的公告 》 
 
先锋基金管理有限公司 


































































2019 年1月4日