对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
银华惠增利(000860)

银华惠增利:更新招募说明书摘要(2018年第2号)查看PDF公告

银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
银华惠增利货币市场基金
更新招募说明书摘要
(2018年第2号)
基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
1
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2014年10月17日证
监许可2014【1079】号文准予募集注册。
本基金基金合同生效日为2014年11月14日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性
判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,
降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可
能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄
方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的
投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收
益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人
投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的收益风险。一般来说,
基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。本基金为货币市场基金,是证券投
资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股
票型基金。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,
基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的
各类风险,包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以及本
基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金
的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额
总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
2
投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。投资人根据所持有份额享受基金的收益,
但同时也需承担相应的投资风险。
投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文
件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状
况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得会高于或低于投资人先
前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人
所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金
投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资
风险,由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购和赎回基
金份额,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年11月14日,有关财务数据和净值表
现截止日为2018年9月30日,所披露的投资组合为2018年第3季度的数据(财务数据未
经审计)。银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
3
一、基金管理人概况和主要人员情况
(一)基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立机
关
中国证监会
批准设立文
号
中国证监会证监基金字
[2001]7号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话
010-58163000
传真
010-58163090
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股
权结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资
比例26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司
(出资比例0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、杭州
银华致信投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有
限合伙)(出资比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证
监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已
于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下
设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个
专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,
并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管
理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究
部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、
运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力
资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部、内部审计部等25个职能部门,并设有北
京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务
的最高决策机构,同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
4
策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责
确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证
券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经
理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先
后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、
中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,
兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副
主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公
司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财
政部资产评估准则委员会委员。
钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山
证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一创业
投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有限责任公司董事,第一创业证券股份
有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业
投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。
李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省
发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书
记。
吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券
监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委
员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重
庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司
副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,
华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证
券股份有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、
总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事
长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会
会长。
王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的从业者,已
从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
5
就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院
EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公
司基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总
监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长。
此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》
副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书
长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院研究
生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中
国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人
力资源和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、
中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。
刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士
生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计
师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主
任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹
与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所
管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财
务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事
务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核
委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财
务顾问。现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士:监事会主席,法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公
司法律支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、
副总裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限
公司董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。
李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有
限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券
股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会
统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理
三处处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
6
限公司运营管理部总经理。
龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达
荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公
司机构业务部总监。
杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主
管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银
行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资
基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金
经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总
监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数
分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公
司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕
士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金融学专业)学位。
曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银
监会创新监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北
银监局副局长。现任公司副总经理。
杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监
会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。
2、本基金基金经理
李晓彬女士,学士学位。2008 年7 月至2015 年4 月任职于泰达宏利基金管理有限公
司;2015 年4 月加盟银华基金管理股份有限公司,曾任职基金经理助理,自2016 年
3 月7 日起担任银华双月定期理财债券型证券投资基金及银华货币市场证券投资基金基金
经理,自2016 年10 月17 日起兼任本基金基金经理,自2018年7月16日起兼任银华惠
添益货币市场基金基金经理。
刘谢冰先生,曾就职于广发证券股份有限公司,2016年12月加入银华基金,曾任基
金经理助理,现任投资管理三部基金经理。自2018年6月20日起担任银华惠添益货币市
场基金基金经理,自2018年7月4日起兼任本基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
7
宝货币市场基金基金经理。
本基金历任基金经理:
朱哲先生,管理本基金的时间为2014 年11 月14 日至2015 年7 月23 日。
哈默女士,管理本基金的时间为2015 年5 月25 日至2016 年10 月17 日。
3、公司投资决策委员会成员
委员会主席:王立新
委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星
王立新先生:详见主要人员情况。
周毅先生:详见主要人员情况。
王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任
公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工
作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合
型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型
发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华
优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资
经理及A股基金投资总监。
姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公
司,历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理
部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华
永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益
债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、
固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有
限公司董事。
倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信
用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型
证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副
总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心
价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配
置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、
银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加
盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研
究部总监。银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
8
肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万
家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平
养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限
公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工
作)。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。
周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基金管理有限
公司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分
析师,曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理,
天弘基金管理有限公司投资部总经理,曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。
2013年8月加盟银华基金管理有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华
和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华瑞泰
灵活配置混合型证券投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
李晓星先生,硕士学位,2006年8月至2011年2月任职于ABB(中国)有限公司,历
任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有
限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。现任银华中
小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华
明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚
灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵
活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金
经理。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人概况
(一)基金托管人基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本:32,479,411.7万元人民币银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
9
存续期间:持续经营
联系电话:010-66060069
传真:010-68121816
联系人:贺倩
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院
批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成
立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和
员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领
域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行
同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一
家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为
中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异
化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化
网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、
共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业
绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行
通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报告。自2010年起中国
农业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中
国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业
银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖
盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的
“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;
2013年至2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有
限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号;2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的
“养老金业务最佳发展奖”称号;2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基
金托管银行”奖。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成
立,2014年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理部、业务管理部、客户一
部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、
营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管
业务系统。
(二)主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近240名,其中具有高级职称的专家30余名,服务银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
10
团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验
和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。
(三)基金托管业务经营情况
截止到2018年9月30日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投
资基金共419只。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1.直销机构
(1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
电话
010-58162950
传真
010-58162951
联系人 展璐
(2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
机 APP 或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
2.代销机构:
1) 深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系人 童彩平
客服电话
4006-788-887
网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
2) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
联系人 单丙烨
客服电话
400-820-2899
网址
www.erichfund.com
3) 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
联系人 朱亚菲
客服电话
400-888-6661
网址
www.myfund.com
4) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
11
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
联系人
韩爱彬
客服电话
4000-766-123
网址
www.fund123.cn
5) 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
联系人 罗梦
客服电话
400-700-9665
网址
www.ehowbuy.com
6) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
联系人
吴杰
客服电话
4008-773-772
网址
www.ijijin.cn
7) 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
联系人
潘世友
客服电话
400-1818-188
网址
www.1234567.com.cn
8) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
联系人
张裕
客服电话 400-821-5399 网址
www.noah-fund.com
9) 众升财富(北京)基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
联系人
李艳
客服电话
400-876-9988
网址
www.wy-fund.com
10) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
联系人
刘梦轩
客服电话
400-6099-200
网址
www.yixinfund.com
11) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
联系人
张燕
客服电话
4008507771 
网址
t.jrj.com银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
12
12) 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系人
刘洋
客服电话
4009200022
网址
licaike.hexun.com
13) 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
联系人 王天
客服电话
400-001-8811
网址
www.zcvc.com.cn
14) 一路财富(北京)信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室
联系人 苏昊
客服电话
400-0011-566
网址
www.yilucaifu.com
15) 北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室
联系人 博乐
客服电话
400-678-5095
网址
www.niuji.net
16) 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
联系人 费勤雯
客服电话
400-021-8850
网址
www.harvestwm.cn
17) 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
联系人 马鹏程
客服电话
400-786-8868-5
网址
www.chtfund.com
18) 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
联系人 孟夏
客服电话
400-8888-160
网址
www.cifco.net
19) 北京创金启富投资管理有限公司银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
13
办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
联系人 齐廷君
客服电话
010-66154828-801
网址
www.5irich.com
20) 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区银城中路8号4楼
联系人 毛林
客服电话
400-808-1016
网址
www.fundhaiyin.com
21) 上海联泰资产管理有 限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼
联系人 凌秋艳
客服电话
4000-466-788
网址
www.66zichan.com
22) 北京微动利基金销售有限公司
办公地址 北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室
联系人 季长军
客服电话
4008-196-665
网址
www.buyforyou.com.cn 
23) 北京君德汇富基金销售有限公司
办公地址 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
联系人 魏尧
客服电话
400-066-9355
网址
www.kstreasure.com 
24) 北京虹点基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
联系人 牛亚楠
客服电话
400-068-1176
网址
www.hongdianfund.com
25) 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
联系人 宁博宇
客服电话
400-821-9031
网址
www.lufunds.com
26) 大泰金石基金销售有限公司
办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路222号奥体中心(西便门)文体创业中银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
14
心
联系人 朱海涛
客服电话
400-928-2266
网址
www.dtfunds.com
27) 珠海盈米财富管理有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话
020-89629066
网址
www.yingmi.cn
28) 上海凯石财富基金销售有限公司 
办公地址 上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
联系人 王哲宇
客服电话
4000-178-000
网址
www.vstonewealth.com
29) 北京汇成基金销售有限公司 
办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108
联系人 熊小满
客服电话
400-619-9059
网址
www.hcjijin.cn
30) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室
联系人 江卉
客服电话
4000988511
网址
fund.jd.com
31) 上海基煜基金销售有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路518号北美广场A1002-A1003室
联系人 李鑫
客服电话
021-65370077
网址
www.jiyufund.com.cn
32) 上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
联系人 张静怡
客服电话
400-817-5666
网址
www.amcfortune.com
33) 上海挖财基金销售有限公司
办公地址 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
15
联系人 冷飞
客服电话
021-50810673
网址
www.wacaijijin.com
34) 上海利得基金销售有限公司
办公地址 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼14楼
联系人 陈孜明
客服电话
400-921-7755
网址
www.leadbank.com.cn
35) 北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层
联系人 侯芳芳
客服电话
400-061-8518 
网址
www.danjuanapp.com
36) 南京苏宁基金销售有限公司
办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号
联系人 王旋
客服电话
95177
网址
www.suning.com
37) 上海万得基金销售有限公司
办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座
联系人 徐亚丹
客服电话
400-821-0203
网址
www.520fund.com.cn
38) 上海大智慧财富管理有限公司
办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
联系人 施燕华
客服电话
021-20292031
网址
www.wg.com.cn
39) 北京格上富信基金销售有限公司
办公地址
北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
联系人 张林
客服电话
400-066-8586
网址
www.igesafe.com
40) 中民财富基金销售(上海)有限公司
办公地址
上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
16
联系人 黄鹏
客服电话
021-33357030
网址
www.cmiwm.com/
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,
选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。
(二)登记机构
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址
北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼
15层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话
010-58163000
传真
010-58162824
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公
地址
上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人 俞卫锋
联系人 陈颖华
电话 021-31358666
传真
021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所
住所及办公地址
北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城西二办公楼
8层 10室
法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠
电话 010-85207381 传真 010-85181218
经办注册会计师 文启斯、杨丽银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
17
四、基金的名称
银华惠增利货币市场基金
五、基金的类型
货币市场基金
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定
的、高于业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:
1、现金;
2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资
目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的
投资,不需召开基金份额持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执
行。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场
资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
18
合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。
1、久期调整策略
根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线
走势进行综合判断,并在此基础上,动态地调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩
短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低
组合整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较
长剩余期限的投资品种,获取超额收益。
2、类属配置策略
本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑
各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态地进行配置。
3、个券选择策略
在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分析各类属的
相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资
价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属;减
持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。
4、回购策略
本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资的收益。该
策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品
种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理
人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新
股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金
利率陡升的投资机会。
5、收益率曲线策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断
基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致
的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等
在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合理收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
19
前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,
并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过
程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。
未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,
并在招募说明书更新中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:活期存款税后利率。
本基金为货币市场基金,属于现金管理产品,产品性质上与银行活期存款有着很强的
相似性。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取活期存款税后利率作
为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时,经与基金托管人协商一致,
本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需经基金份额持有
人大会审议。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。
十一、投资组合报告
基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带
责任。 
基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现
和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日(财务数据未经审计)。
1.报告期末基金资产组合情况 银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要
20
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
(%)
1
固定收益投资
7,136,626,551.46 37.79
其中:债券
7,036,626,551.46 37.26
资产支持证券
100,000,000.00



0.53 2 买入返售金融资产 5,640,336,608.51 29.86 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 6,067,600,512.44 32.13 4 其他资产 42,380,922.00 0.22 5 合计 18,886,944,594.41 100.00 注:由于四舍五入的原因,市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。 2.报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 5.63 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 1,329,647,285.52 7.58 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占 资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。 3.基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 67 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 68 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 29 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注:本基金本报告期未有剩余期限超过120天的情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%)


各期限负债占基金资产净 值的比例(%) 1 30天以内 52.01


7.58


银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要 21 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 15.66 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 15.09 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 1.14 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天(含) 23.49


- 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 合计 107.39 7.58 4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注:本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过240天的情况。 5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 348,625,405.84 1.99 2 央行票据 - - 3 金融债券 540,731,178.93 3.08 其中:政策性金融债 540,731,178.93 3.08 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 620,940,559.89 3.54 6 中期票据 - - 7 同业存单 5,526,329,406.80 31.49 8 其他 - - 9 合计 7,036,626,551.46 40.10 10 剩余存续期超过397天的浮 动利率债券 - - 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 111816305 18上海银 行CD305 10,000,000 998,164,752.43 5.69 2 111895161 18南京银 7,000,000 686,686,596.94 3.91银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要 22 行CD060 3 111809245 18浦发银 行CD245 5,000,000 497,875,548.86 2.84 4 111818276 18华夏银 行CD276 5,000,000 492,054,886.72 2.80 5 111883776 18天津银 行CD241 3,000,000 295,955,869.99 1.69 6 111821300 18渤海银 行CD300 3,000,000 295,204,480.99 1.68 7 111812187 18北京银 行CD187 3,000,000 292,542,537.01 1.67 8 111895441 18西安银 行CD015 2,700,000 269,447,576.20 1.54 9 189942 18贴现国 债42 2,600,000 258,929,356.99 1.48 10 120227 12国开27 2,000,000 200,903,821.46 1.14 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的 次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1645% 报告期内偏离度的最低值 0.0324% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 值 0.1015% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 149418 宁远03A2 1,000,000 100,000,000.00 0.57 注:本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。 9.投资组合报告附注 9.1本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,按票面 利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊 销,每日计提收益。银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要 23 9.2 本基金投资的前十名证券包括18浦发银行CD245(证券代码:111809245)、18南京 银行CD060(证券代码:111895161)。 根据中国银监会于2018年1月18日发布的行政处罚信息公开表(川银监罚字 〔2018〕2 号),该公司因内部控制严重失效,严重违反审慎经营规则等多种行为, 已由中国银行业监督管理委员会调查完毕并依法对浦发银行股份有限公司做出行政 处罚。 根据中国银监会于2018年1月9日发布的行政处罚信息公开表(苏银监罚决字 〔2018〕1号),该公司违法违规办理票据业务,严重违反审慎经营规则。已由中国 银行业监督管理委员会调查完毕并依法对南京银行股份有限公司做出行政处罚。 上述处罚信息公布后,本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析,认为上 述处罚不会对投资价值构成实质性负面影响,因此本基金管理人对上述公司的投资 判断未发生改变。 报告期内,本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案调 查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 2,205,000.00 3 应收利息 38,072,910.24 4 应收申购款 2,103,011.76 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 42,380,922.00 9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要 24 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金份额净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较表: 阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日 (2014年11月 14日)至2014年 12月31日 0.6250% 0.0070% 0.0460% 0.0000% 0.5790% 0.0070% 2015年1月1日至 2015年12月31日 2.5042% 0.0046% 0.3506% 0.0000% 2.1536% 0.0046% 2016年1月1日至 2016年12月31日 2.8263% 0.0029% 0.3516% 0.0000% 2.4747% 0.0029% 2017年1月1日至 2017年12月31日 4.1837% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 3.8331% 0.0012% 2018年1月1日至 2018年6月30日 2.1871% 0.0017% 0.1737% 0.0000% 2.0134% 0.0017% 2018年7月1日至 2018年9月30日 0.9507% 0.0013% 0.0883% 0.0000% 0.8624% 0.0013% 自基金合同生效日 (2014年11月 14日)至2018年 9月30日 13.9874% 0.0039% 1.3680% 0.0000% 12.6194% 0.0039% 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等 费用;银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要 25 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、账户维护费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管 人核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付 日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管 人核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付 日支付。 3、基金销售服务费 本基金各类基金份额的销售服务费的计算方式如下: H=E×M÷当年天数 H为每日各类基金份额应计提的基金销售服务费银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要 26 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 M为该类基金份额的年销售服务费率(M最高不超过0.25%) 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金 托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付 给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 本基金当前份额类别不收取销售服务费(年销售服务费率M为零);若新增份额类别, 具体销售费用标准以届时公告为准。 上述“(一)基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华惠增利货币市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证 券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金 信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关 法律法规的要求,对本基金原更新招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人在本基金 成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新内容如下: 1、在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日 期。 2、在“三、基金管理人”部分,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的信息进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分,增加了部分代销机构,并更新了部分代销机构的资银华惠增利货币市场基金更新招募说明书摘要 27 料。 5、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期的投资组合报告。 6、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至2018年9月30日的基金投资业绩。 7、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2018年12月28日