泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投
资基金招募说明书（更新）摘要
2018 年 第 2 号
基金管理 人：泓 德基金管 理有限 公司
基金托管 人：中国 工商银行 股份 有 限公司泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型 证券投资基金 招募说明书（更新）
重要提示
泓德裕鑫 纯债 一年定 期开 放债券型 证券 投资基 金（ 以下简称 “本 基金” ） 经中 国证监 会
2016 年 4 月18 日证 监许 可[2016]848 号 文注 册， 并经中 国证 监会2017 年 2 月 13 日 机构 部
函[2017]344 号 文准 予延 期募集 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会注
册， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相应 的投 资风险 。 投资 人在投 资本 基金前 ， 应全 面
了解本 基金 的产 品特 性， 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力 ， 理 性判 断市场 ， 并 承担基 金投 资中
出现的 各类 风险 。 本 基金 投资中 的风 险包 括： 因整 体政治 、 经 济、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 ， 个别证 券特 有的非 系统 性风 险， 利率 风险 ， 本 基金 持
有的固 定收 益品 种违 约带 来的信 用风 险 ， 由 于基 金份 额持有 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动
性风险 ， 基金 管理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 积极管 理风 险等 。 其 中 ， 本基金 投资 中小
企业私 募债 ， 中 小企 业私 募债的 发行 主体 一般 是信 用资质 相对 较差 的中 小企 业， 其 经营 状况
稳定性 较低 、 外部融 资的 可得性 较差 ， 信用风 险高 于大中 型企 业 ； 同时 由于 其财务 数据 相 对
不透明 ， 增 加了 及时 跟踪 并识别 所蕴 含的 潜在 风险 的难度 。 其 违约 风险 高于 现有的 其他 信用
品种， 极端 情况 下会 给投 资组合 带来 较大 的损 失。
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同等
信息披 露文 件， 自主 判断 基金的 投资 价值 ， 自 主做 出投资 决策 ， 自 行承 担投 资风险 ， 谨 慎做
出投资 决策 。
本基金 为债 券 型 基金 ， 属 证券投 资基 金中 的较 低风 险品种 ， 预 期风 险与 预期 收益高 于货
币市场 基金 ，低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈利 ，也不 保证 最低收 益。基 金管理 人提 醒投资 人基金 投资的 “买 者自负 ”原则 ，
在投资 人作 出投 资决 策后 ， 基金 运营 状况 与基 金净 值变化 引致 的投 资风 险， 由投资 人自 行承泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型 证券投资基金 招募说明书（更新）
担。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2018 年 11 月 24 日 ，有关 财务 数据 和 净 值表 现截止 日
2018 年9 月30 日（ 未经 审计） 。
本基金 托管 人中 国工 商银 行股份 有限 公司 已 于 2018 年 12 月 13 日复核 了 本次 更新的 招
募说明 书。泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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第一部分 基金管理人
一、基 金管 理人 概况
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号3 层
设立日 期：2015 年3 月3 日
法定代 表人 ：王 德晓
联系人 ：童 贤达
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
注册资 本 为 14,300 万元 ， 公司股 权结 构如 下：
序号 股东名称 出资金额（元）
占注册资本
比例
1 王德晓 37,055,405 25.9129%
2 阳光资 产管 理股 份有 限公 司 30,000,000 20.9790%
3 泓德基 业控 股股 份有 限公 司 28,600,000 20.0000%
4
珠海市 基业 长青 股权 投资 基金（ 有限 合
伙）
16,103,604 11.2613%
5 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 13,406,250 9.3750%
6 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 13,406,250 9.3750%
7 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 4,428,491 3.0968%
合计 143,000,000 100%
二、基 金管 理人 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 及高级 管理 人员 基本 情况
胡康宁 先生 ， 董事 长 ， 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 易 程科 技股 份 有限公 司广
电 事 业 部 总经 理 、亿 品 科技 有 限 公 司运 营 副总 裁 、搜 房 资 讯 有限 公 司执 行 副总 裁 、 西 班牙
MQM 公 司北 京代 表处 商务 经理。
王德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总经理 ， 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总 裁、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。
杨丹女 士 ， 董 事 ， 学 士 。 现 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司任 董事 会办 公室 副主 任。 曾 任
阳光财 产保 险股 份有 限公 司人力 资源 部总 经理 ， 阳 光 保险集 团股 份有 限公 司任 财富管 理中 心
总经理 助理 ， 阳光 财产 保 险股份 有限 公司 任人 力资 源部高 级主 管 、 副 处长 、 处长 、 总 经理 助
理、副 总经 理。
陈学锋 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。
梅慎实 先生 ， 独 立董 事， 博 士。 现 任中 国政 法大 学民 商经济 法学 院证 券期 货法 律研究 所
所长、 研究 员 ， 北京 市京 师 律师事 务所 兼职 律师 。 曾 任国泰 君安 证券 股份 公司 法律事 务总 部
副总经 理、 企业 融资 总部 首席律 师、 中国 社会 科学 院法学 所副 研究 员。
宋国良 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院教 授 、 金 融 产品与 投资
研究中 心主 任。 曾任 瑞士 信贷第 一波 士顿 投资 银行 中国业 务副 总裁 、 中 国律 师事务 中心 国 际
融资部 主任 。
秦毅先 生 ， 监 事 ， 研 究部 副总监 ， 基金 经理 ， 博士 。 曾 任泓 德基 金管 理有 限 公司研 究部
研究员 、阳 光资 产管 理股 份有限 公司 行业 研究 部研 究员。
李晓春 先生 ， 督察 长 ， 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。
温永鹏 先生 ， 副总经 理 ， 博 士。 曾任 深圳 市大富 科技 股 份有限 公司 副总 裁兼 董事 会秘书 、
阳光保 险集 团股 份有 限公 司资产 管理 中心 宏观 经济 研究处 处长 、 安 信证 券股 份 有限公 司研 究
所宏观 经济 分析 师。
邬 传雁 先生 ， 副总 经理 ， 事业二 部总 监 ， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。
2 、本 基金 基金 经理
李倩女 士 ， 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部
理财组 合投 资经 理， 中信 建 投证券 股份 有限 公司 资产 管理部 债券 交易 员、 债券 投 资经理 助理 。
现任泓 德泓 利货 币 、 泓 德 裕泰债 券 、 泓 德泓 富混 合 、 泓 德泓 业混 合 、 泓 德裕 康债券 、 泓德 裕
荣纯债 债券 、泓 德裕和 纯 债债券 、泓 德裕 祥债券 、 泓德添 利货 币、 泓德裕 泽 一年定 开债 券、
泓德裕 鑫一 年定 开债 券、 泓德泓 华混 合基 金的 基金 经理。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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赵端端 女士 ， 基 金经 理， 硕 士。 曾 任天 安财 产保 险股 份有限 公司 资产 管理 中心 固定收 益
部资深 投资 经理 ， 阳 光资 产管理 股份 有限 公司 固定 收益投 资部 高级 投资 经理 ， 嘉实 基金 管 理
有限公 司机 构业 务部 产品 经理 。 现任 泓德 裕荣 纯债 债券、 泓德 裕鑫 一年 定开 债券 、 泓德 裕 泽
一年定 开债 券基金 的 基金 经理。
3 、基 金管 理人 投资 决策 委 员会
主任 ： 王 德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总 经理 ， 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总经理 、 华 泰资 产管 理有 限公司 总经 理。
成员： 邬传 雁先 生， 副总 经理， 事业 二部 总监 ， 基 金经理 ， 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管理 中心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。
王克玉 先生 ， 投研 总监 ， 事业一 部总 监 ， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。
秦毅先 生 ， 研 究部 副总 监 ， 基金经 理 ， 博 士 。 曾 任泓 德 基金管 理有 限公 司研 究部 研究员 、
阳光 资 产管 理股 份有 限公 司行业 研究 部研 究员 。
孙振先 生 ， 固 定收 益投 资 部副总 监 ， 硕士。 曾 任国 家统计 局办 公室 副处 长 、 核算司 主任
科员。
列席人 员 ： 李 晓春 先生 ， 督察长 ， 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。
4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系 。泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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第二部分 基金托管人
一、基 本情 况
1 、基 金托 管人 基本 情况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
成立时 间：1984 年1 月1 日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
2 、基 金托 管人 主要 人员 情 况
截至 2018 年 6 月 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 212 人 ， 平 均 年 龄 33 岁，
95% 以 上 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ， 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术 职 称 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行 自 1998 年在 国内 首家 提供 托 管服务 以
来， 秉 承 “ 诚实 信用 、 勤 勉尽责 ” 的 宗旨 ， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先 进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为境 内外 广 大
投资者 、 金融 资产 管理 机 构和企 业客 户提 供安 全 、 高效 、 专 业的 托管 服务 ， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立了 国 内托管 银行 中最 丰富、 最 成熟的 产品 线。 拥有包 括 证券投 资基 金、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、基 本养 老保 险、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权 投资 基金 、 证券 公司集 合资 产管 理计 划 、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商业 银行 信
贷资产 证券 化、 基金 公司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等门 类 齐全的 托管 产
品体系 ， 同 时在 国内 率先 开展绩 效评 估、 风险 管理 等增值 服务 ， 可 以为 各类 客户提 供个 性 化
的托管 服务 。 截至 2018 年 6 月 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 874 只 。 自 2003 年
以 来 ， 中 国 工 商 银 行 连 续 十 五 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财
资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评
选的 61 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ；是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得
国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各 项业 务飞 速发展 ， 始 终保 持在 资产 托管行 业 的
优势地 位 。 这 些成 绩的 取 得， 是与 资产 托管 部 “一 手抓业 务拓 展 ， 一 手抓 内 控建设 ” 的做 法
是分不 开的 。 资 产托 管部 非常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工 作， 在积 极拓 展各项 托管 业 务
的同时 ， 把加 强风 险防 范 和控制 的力 度 ， 精 心培 育 内控文 化 ， 完 善风 险控 制 机制 ， 强 化业 务
项目全 过程 风险 管理 作为 重要工 作来 做。 2005 、 2007 、 2009、 2010、 2011 、 2012 、 2013、 2014 、
2015 、 2016 、 2017 共十 一次 顺利通 过评 估组 织内 部控 制和安 全措 施最 权威 的 ISAE3402 审阅 ，
获得无 保留 意见 的控 制及 有效性 报告 ， 表 明独 立第 三 方对中 国工 商银 行托 管服 务在风 险管 理 、
内部控制 方面的健全性和有效性的 全面认可, 也证明中国工商 银行托管服务的风险控制 能力
已经与 国际 大型 托管 银行 接轨， 达到 国际 先进 水平。 目前， ISAE3402 审 阅已 经 成为年 度化 、
常规化 的内 控工 作手 段。
1 、内 部风 险控 制目 标
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建 立 守法 经营、 规 范
运作的 经营 思想 和经营 风 格，形 成一 个运 作规范 化 、管理 科学 化、 监控制 度 化的内 控体 系；
防范和 化解 经营 风险 ， 保 证托管 资产 的安 全完 整； 维护持 有人 的权 益； 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。
2 、内 部风 险控 制组 织结 构
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （ 内 控
合规部 、内 部审 计局） 、资 产托管 部内 设风 险控制 处 及资产 托管 部各 业务处 室 共同组 成。 总
行稽核 监察 部门 负责制 定 全行风 险管 理政 策，对 各 业务部 门风 险控 制工作 进 行指导 、监 督。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制 处 ， 配 备专 职稽 核监察 人员 ， 在
总经理 的直 接领 导下 ， 依 照有关 法律 规章 ， 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权。 各业 务 处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。
3 、内 部风 险控 制原 则
（1）合 法性 原则 。内 控制 度应当 符合 国家法 律法 规 及监管 机构 的监 管要求 ， 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。
（2） 完 整性 原则 。 托 管业 务 的各项 经营 管理 活动 都必 须有相 应的 规范 程序 和监 督制约 ；
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。
（3）及 时性 原则 。托 管业 务经营 活动 必须在 发生 时 能准确 及时 地记 录；按 照 “内控 优泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已建 立相 关的 规章 制度 。
（4）审 慎性 原则 。各 项业 务经营 活动 必须防 范风 险 ，审慎 经营 ，保 证基金 资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。
（5）有 效性 原则 。内 控制 度应根 据国 家政策 、法 律 及经营 管理 的需 要适时 修 改完善 ，
并保证 得到 全面 落实 执行 ，不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。
（6）独 立性 原则 。设 立专 门履行 托管 人职责 的管 理 部门； 直接 操作 人员和 控 制人员 必
须相对 独立 ， 适当分 离 ； 内 控制度 的检 查 、 评价 部门 必 须独立 于内 控制 度的 制定 和执行 部 门 。
4 、内 部风 险控 制措 施实 施
（1）严 格的 隔离 制度 。资 产托管 业务 与传统 业务 实 行严格 分离 ，建 立了明 确 的岗位 职
责、 科学 的业 务流 程 、 详 细的操 作手 册 、 严 格的 人 员行为 规范 等一 系列 规章 制度 ， 并 采取 了
良好的 防火 墙隔 离制度 ， 能够确 保资 产独 立、环 境 独立、 人员 独立 、业务 制 度和管 理独 立、
网络独 立。
（2）高 层检 查。 主管 行领 导与部 门高 级管理 层作 为 工行托 管业 务政 策和策 略 的制定 者
和管理 者， 要求 下级 部门 及时报 告经 营管 理情 况和 特别情 况， 以检 查资 产托 管部在 实现 内 部
控制目 标方 面的 进展 ，并 根据检 查情 况提 出内 部控 制措施 ，督 促职 能管 理部 门改进 。
（3） 人事 控制 。 资产 托管 部严格 落实 岗位 责任 制 ， 建立 “ 自 控防 线” 、 “互 控防 线” 、 “监
控防线 ” 三 道控 制防 线， 健全绩 效考 核和 激励 机制 ， 树立 “以 人为 本” 的内 控文化 ， 增 强 员
工的责 任心 和荣 誉感 ， 培 育团队 精神 和核 心竞 争力 。 并通 过进 行定 期、 定向 的 业务与 职业 道
德培训 、签 订承 诺书 ，使 员工树 立风 险防 范与 控制 理念。
（4）经 营控 制。 资产 托管 部通过 制定 计划、 编制 预 算等方 法开 展各 种业务 营 销活动 、
处理各 项事 务， 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源， 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。
（5）内 部风 险管 理。 资产 托管部 通过 稽核监 察、 风 险评估 等方 式加 强内部 风 险管理 ，
定期或 不定 期地 对业 务运 作状况 进行 检查 、 监控 ， 指导业 务部 门进 行风 险识 别、 评估 ， 制 定
并实施 风险 控制 措施 ，排 查风险 隐患 。
（6）数 据安 全控 制。 我们 通过业 务操 作区相 对独 立 、数据 和传 真加 密、数 据 传输线 路
的冗余 备份 、监 控设 施的 运用和 保障 等措 施来 保障 数据安 全。
（7）应 急准 备与 响应 。资 产托管 业务 建立专 门的 灾 难恢复 中心 ，制 定了基 于 数据、 应
用、 操作 、 环境 四个 层面 的完备 的灾 难恢 复方 案 ， 并组织 员工 定期 演练 。 为 使演练 更加 接近泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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实战 ， 资 产托 管部不 断提 高 演练标 准 ， 从 最初的 按照 预 订时间 演练 发展 到现 在的 “ 随机演 练” 。
从演练 结果 看， 资产 托管 部完全 有能 力在 发生 灾难 的情况 下两 个小 时内 恢复 业务。
5 、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况
（1）资 产托 管部 内部 设置 专职稽 核监 察部门 ，配 备 专职稽 核监 察人 员，在 总 经理的 直
接领导 下 ， 依 照有 关法 律 规章 ， 全 面贯 彻落 实全 程 监控思 想 ， 确 保资 产托 管 业务健 康 、 稳 定
地发展 。
（2）完 善组 织结 构， 实施 全员风 险管 理。完 善的 风 险管理 体系 需要 从上至 下 每个员 工
的共同 参与 ， 只有 这样 ， 风险控 制制 度和 措施 才会 全面 、 有 效 。 资 产托 管部 实施全 员风 险 管
理， 将 风险 控制 责任 落实 到具体 业务 部门 和业 务岗 位， 每 位员 工对 自己 岗位 职责范 围内 的 风
险负责 ， 通过 建立 纵向 双 人制 、 横 向多 部门 制的 内 部组织 结构 ， 形成 不同 部 门、 不同 岗位 相
互制衡 的组 织结 构。
（3）建 立健 全规 章制 度。 资产托 管部 十分重 视内 控 制度的 建设 ，一 贯坚持 把 风险防 范
和控制 的理 念和 方法 融入 岗位职 责、 制度 建设 和工 作流程 中。 经过 多年 努力 ， 资产托 管部 已
经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度 ， 包 括 ： 岗 位职 责、 业务 操作 流程 、 稽核 监察制 度 、 信 息
披露制 度等 ， 覆 盖所 有部 门和岗 位， 渗透 各项 业务 过程， 形成 各个 业务 环节 之间的 相互 制 约
机制。
（4）内 部风 险控 制始 终是 托管部 工作 重点之 一， 保 持与业 务发 展同 等地位 。 资产托 管
业务是 商业 银行 新兴 的中 间业务 ， 资 产托 管部 从成 立之日 起就 特别 强调 规范 运作， 一直 将 建
立一个 系统 、 高 效的 风险 防范和 控制 体系 作为 工作 重点。 随着 市场 环境 的变 化和托 管业 务 的
快速发 展， 新问 题、 新情 况 不断出 现， 资产 托管 部始 终将风 险管 理放 在与 业务 发展同 等重 要
的位置 ，视 风险 防范 和控 制为托 管业 务生 存和 发展 的生命 线。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
根据《 基金 法》 、 基金 合同 、托管 协议 和有关 基金 法 规的规 定， 基金 托管人 对 基金的 投
资范围 和投 资对 象 、 基 金 投融资 比例 、 基金 投资 禁 止行为 、 基金 参与 银行 间 债券市 场 、 基 金
资产净 值的 计算 、 基金 份 额净值 计算 、 应收 资金 到 账、 基金 费用 开支 及收 入 确定 、 基 金收 益
分配、 相关 信息 披露 、 基 金 宣传推 介材 料中 登载 基金 业绩表 现数 据等 进行 监督 和核查 ， 其 中
对基金 的投 资比 例的 监督 和核查 自基 金合 同生 效之 后六个 月开 始。
基金托 管人 发现基 金管 理 人违反 《基 金法》 、基 金合 同、基 金托 管协 议或有 关 基金法 律
法规规 定的 行为 ， 应 及时 以书面 形式 通知 基金 管理 人限期 纠正 ， 基 金管 理人 收到通 知后 应 及泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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时核对 ， 并 以书 面形 式对 基金托 管人 发出 回函 确认 。 在限 期内 ， 基 金托 管人 有 权随 时 对通 知
事项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理人 对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限 期
内纠正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金 管
理人限 期纠 正。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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第三部分 相关服务机构
一、销 售机 构
1 、直 销机 构： 泓德 基金 管 理有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
联系人 ：童 贤达
网址：www.hongdefund.com
2 、其 他销 售机 构
（1） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路 154 号中 山大 厦
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号 兴业 银行 大厦
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
传真：021-62569070
联系人 ：曾 鸣
网址：www.cib.com.cn
客户服 务电 话：95561
（2） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8 888-108
传真：010 －65182261
联系人 ：许 梦园
网址：www.csc108.com
客户服 务电 话：400-8888-108 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（3） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（4） 首创 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
法定代 表人 ：吴 涛
电话：010-59366070
传真：010-59366055
联系人 ：刘 宇
网址：www.sczq.com.cn
客户服 务电 话：400-620-0620
（5） 中国 国际 金融 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
法定代 表人 ：丁 学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：王 帅
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：400-910-1166
（6） 西藏 东方 财富 证券 股 份有限 公司
注册地 址： 西藏 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄 24 号 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代 表人 ：陈 宏
电话：021-36537945
传真：(86-21)36533452
联系人 ：周 艳琼
网址：www.xzsec.com/
客户服 务电 话：40088-11177
（7） 长江 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579
（8） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
法定代 表人 ：张 佑君
传真：010-60833739
联系人 ：侯 艳红
网址：www.cs.ecitic.com
客户服 务电 话：95548
（9） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
传真：0532-85022605
联系人 ：赵 艳青
网址：www.citicssd.com
客户服 务电 话：95548
(10)中 信期 货有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座13 层
泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代 表人 ：张 皓
传真：0755-83217421
联系人 ：韩 钰
网址：www.citicsf.com
客户服 务电 话：400-990-8826
（11） 国都 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：王 少华
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（12） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
传真：021-33388224
联系人 ：黄 莹
网址：www.swhysc.com
客户服 务电 话：95523 或4008895523
（13） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区北 京南 路 358 号 大成国 际大 厦 20 楼
法定代 表人 ：李 季
联系人 ：黄 莹
网址：www.hysec.com
客户服 务电 话：400-800-0562
（14） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：周 一涵
电话：021-386374376 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
传真：0755-82435367
网址：www.stock.pingan.com
客户服 务电 话：95511-8
（15） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 东方 财 富大厦
法定代 表人 ：其 实
电话：021-54509998-7019
传真：021-54660501
联系人 ：丁 姗姗
网址：www.1234567.com.cn
客户服 务电 话：400-181-8188
（16） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人 ：吴 强
网址：www.5ifund.com
客户服 务电 话：4008-773-772
（17） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号1 幢11 层 1103 号
办公地 址： 中 国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号A 座8 层
法定代 表人 ：姜 新
电话：010-65807865
传真：010-65807864
联系人 ：侯 英健
网址： www.cifcofund.com
客户服 务电 话：95162-2 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（18） 阳光 人寿 保险 股份 有限公 司
注册地 址： 海南 省三 亚市 河东区 三亚 河东 路海 康商 务 12 、13 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 乙 12 号 1 号楼 昆 泰国际 大 厦12 层
法定代 表人 ：李 科
电话：010-010-59053779
传真：010-59053700
联系人 ：龙 尧
网址：fund.sinosig.com
（19） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼41 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多 斯国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-20613999
传真：021-68596916
联系人 ：张 茹
网址：www.ehowbuy.com
客户服 务电 话：400-700-9665
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
电话：021-20835787
传真：010-85657357
联系人 ：吴 卫东
网址：licaike.hexun.com
客户服 务电 话：400-920-0022
（21） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座23 层
法定代 表人 ：梁 越 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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电话：010-56810307
传真：010-56810628
联系人 ：张 晔
网址：www.chtfund.com
客户服 务电 话：4008980618
（22） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场19 楼
办公地 址： 上海 市宜 山 路700 号 普天 信息 产业 园 2 期C5 栋汇 付天 下总 部大 楼 2 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
传真：021-33323830
网址：www.chinapnr.com
（23） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼
法定代 表人: 郭坚
联系人: 宁 博宇
电
话: 021-20665952
传
真: 021-22066653
网址：www.lufunds.com
客户服 务电 话： 4008219031
（24） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号1 号楼 16 层1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心B 座 裙楼 二层
法定代 表人 ：董 浩
传真：010-65951887
电话：4006180707
联系人 ：姜 颖
网址：www.hongdianfund.com 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服 务电 话：400-068-1176
（25） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
传真：010-57569671
联系人 ：高 静
网址：www.qianjing.com
客户服 务电 话：400-893-6885
（26） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
传真：021-20691861
联系人 ： 徐骋 骁
网址：www.erichfund.com
客户服 务电 话：400-820-2899
（27） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址 ： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
网址：www.vstonewealth.com
客户服 务电 话：4000178000
（28） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
客户服 务电 话：4000-766-123
（29） 诺亚 正行 基金 销售 有限公 司 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋
法定代 表人 ： 汪静 波
客服电 话：021-38509735
传真：021-38509777
联系人 ：李 娟
网址： www.noah-fund.com
客户服 务电 话：
400-821-5399
（30） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路178 号华 融大 厦27 层 2704
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7 层
法定代 表人 ：马 勇
电话：010-83363101
传真：010-83363072
联系人 ：文 雯
网址：http://8.jrj.com.cn/
客户服 务电 话：400-166-1188
（31） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北 京市 丰台 区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北 京市 西城 区 宣武门 外大 街 甲 1 号 新华 社第三 工作 区 5F
法定代 表人 ： 钱昊 旻
电话： 010-59336533
传真： 010-59336500
联系人 ： 孙雯
网址： www.jnlc.com
客户服 务电 话：4008909998
（32） 珠海 盈米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 海珠 区琶 洲大道 东 1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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电话：020-89629099
传真：020-89629011
联系人 ：黄 敏嫦
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
（33） 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
办公地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 楼 712 室
法定代 表人 ：梁 蓉
电话：010-66154828-801
传真：010-63583991
联系人 ：李 婷婷
网址：www.5irich.com
客户服 务电 话：400-6262-818
（34） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室
法定代 表人 ：张 琪
电话：010-62676405
客服邮 箱：fund@staff.sina.com.cn ）
联系人 ：付 文红
网址：www.xincai.com
客户服 务电 话：010-62675369
（35） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：姜 焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
网址：www.taichengcaifu.com 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服 务电 话：400-6411-999
（36） 宜信 普泽 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼15 层1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 SOHO 现 代城C 座18 层1809
法定代 表人 ：戎 兵
联系人 ：魏 晨
电话：010-52413385
传真：010-85894285
网址： http://www.yixinfund.com/
客户服 务电 话：400-6099-200
（37） 北京 肯特 瑞基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
电话：4000988511/4000888816
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
客户服 务电 话：95118
（38） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代 表人 ： 薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
网址： www.zlfund.cn
客户服 务电 话：4006-788-887
（39） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ：李 兴春
泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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联系人 ：刘 阳坤
电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：www.leadfund.com.cn
客户服 务电 话：400-921-7755
（40） 乾道 盈泰 基金 销售 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层7117 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 13 号院 1 号楼 1302
法定代 表人 ： 王兴 吉
联系人 ：高 雪超
电话：01062062880
传真：01082057741
网址： www.qiandaojr.com
客户服 务电 话：400-088-8080
（41） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南 京市 建邺 区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ： 袁顾 明
联系人 ：朱 海涛
电话：15921264785
传真：021-20324199
网址： www.dtfunds.com
客户服 务电 话：400-928-2266
（42） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：于 龙
联系人:吴鹏
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服 务电 话：400-680-2123
（43） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号8 楼
法定代 表人 ：王 廷富
电话：021-51327185
传真：021-50710161
联系人 ： 徐亚 丹
网址：www.520fund.com.cn
客服电 话：400-821-0203
（44） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西 藏拉 萨市 柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北苑路 安苑 里 1 号奇 迹大 厦 6 层
法定代 表人 ：陈 皓
电话：18501904963
传真：010-50877697
联系人 ：曹 砚 财
网址：www.xiquefund.com
客户服 务电 话：0891-6177483
（45） 北京 加和 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 11 号703
法定代 表人 ：曲 阳
注册资 本： 3000 万
组织形 式： 有 限责 任公 司
联 系 人： 王晨
电 话：13811685981
传 真： 010-50866170
(46)北 京蛋 卷基 金销 售有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号 院望 京 SOHO 塔3 A 座 19 层
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法定代 表人 ：钟 斐斐
联系人 ：戚 晓强
电话： 010-61840688
传真： 010-61840699
网址：www.danjuanapp.com
客户服 务电 话：4000-618-518
(47)南 京苏 宁基 金销 售有 限公司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
法定代 表人 ：王 锋
联系人 ：冯 鹏鹏
电话：025-66996699
传真：025-66996699
网址：www.snjijin.com
客户服 务电 话：95177
二、登 记机 构
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 层
法定代 表人 ：俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：陆 奇 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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经办律 师： 黎明 、陆 奇
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李丹
联系电 话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办会 计师 ：薛 竞、 赵钰
第四部分 基金的 名称
泓德裕鑫 纯 债一 年定 期开 放 债券 型证 券投 资基 金
第五部分 基金的类型
债券型
第六部分 基金的运作 方式
定期开 放式 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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第七部分 基金的投资
一、投 资目 标
本基金 在保 持资 产流 动性 以及有 效控 制风 险的 基础 上， 通 过积 极主 动的 投资 管理， 力 争
为持有 人带 来 长 期稳 健 的 投资回 报。
二、投 资范 围
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票 据、 金融 债、 企 业债、 短期 融资 券、 超短 期 融资券 、
公司债 、 次级 债、 可转 换债 券 （ 含分 离交 易可 转换 债 券） 、 可交 换债 券、 政府 支 持机构 债券 、
政府支 持债 券、 地方政 府 债券、 资产 支持 证券、 证 券公司 短期 公司 债券、 中 小企业 私募 债、
债券回 购和 银行 存款 、 货 币市场 工具 、 国 债期 货以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资 的
其他金 融工 具， 但须 符合 中国证 监会 相关 规定 。
本基金 不直 接参 与股 票、 权证投 资， 但可 持有 因可 转换债 券转 股所 形成 的股 票 （包 括 因
持有该 股票 所派 发的 权证 ） 以及 因投 资可 分离 债券 而产生 的权 证。 因上 述原 因持有 的股 票 和
权证等 资产 ，本 基金 将在 其可交 易之 日 起 30 个交 易 日内卖 出。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 债券资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80 ％。 在每 个开 放期的 前 3
个月和 后 3 个月 以及 开放 期期间 不受 前述 投资 组合 比例的 限制 。 本 基金 在封 闭期内 ， 每 个 交
易日日 终扣 除国 债期货 合 约需缴 纳的 交易 保证金 后 ，应保 持不 低于 交易保 证 金一倍 的现 金；
在开放 期内 每个 交易 日日 终在扣 除国 债期 货合 约需 缴纳的 交易 保证 金后 ， 应 保 持现金 或者 到
期日在 一年 以内 的政府 债 券占基 金资 产净 值的比 例 不低 于 5%， 其中 ，现 金不 包括结 算备 付
金、存 出保 证金 、应 收申 购款 等 。
三、投 资策 略
本基金 的主 要投 资策 略包 括： 类属 资产 配置 策略 、 期限配 置策 略 、 利 率策 略 、 可 转换 债
券投资 策略 、 中 小企 业私 募债投 资策 略、 国债 期货 投资策 略、 证券 公司 短期 公司债 券投 资 策
略等。
1 、类 属资 产配 置策 略
本基金 通过 对宏 观经 济变 量和宏 观经 济政 策进 行分 析， 预 测未 来的 利率 趋势 ， 判断证 券
市场对 上述 变量 和政 策的 反应， 并根 据不 同类 属资 产的风 险来 源、 收益 率水 平、 利 息支 付 方泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
式、 类属 资产 收益 差异 、 市场偏 好以 及流 动性 等因 素， 采取 积极 投资 策略 ， 定期对 投资 组 合
类属资 产进 行最 优化 配置 和调整 ，确 定类 属资 产的 最优权 数。
2 、期 限配 置策 略
利率期 限结 构表 明了 债券 的到期 收益 率与 到期 期限 之间的 关系 。 本 基金 通过 数 量化方 法
对利率 进行 建模 ， 在 各种 情形、 各种 假设 下对 未来 利率期 限结 构变 动进 行模 拟分析，并 在运
作中根 据期 限结 构不 同变 动情形 在子 弹式 组合 、 梯 式 组合和 杠铃 式组 合当 中进 行选择 适当 的
配置策 略。
3 、利 率策 略
利率是 影响 债券 投资 收益 的重要 指标 ， 利 率研 究是 本 基金投 资决 策前 最重 要的 研究工 作 。
本基金 将深 入研 究 宏 观经 济的前景 ， 预测 财政 政策 、 货币政 策等 宏观 经济 政策 取向， 分析 金
融市场 资金 供求 状况 变化 趋势 。 在此 基础 上 ， 预测 金 融市场 利率 水平 变动 趋势 ， 以及 金融 市
场 收益 率曲 线斜度 变 化趋 势 ，为 本基 金的 债券 投资 提供策略 支 持。
4 、可 转换 债券 投资 策略
由于可 转换 债券 兼具 权益 类证券 与固 定收 益类 证券 的特性 ， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享 股
票价格 上涨 收益 的特 点。 本基金 将选 择公 司基 本面 优良、 具有 较高 上涨 潜力 的可转 换债 券 进
行投资 ，并 采用 期权定 价 模型等 数量 化估 值工具 评 定其投 资价 值， 以合理 价 格买入 并持 有。
本基金 可持 有因 可转 换债 券转股 所形 成的 股票 （包 括因持 有该 股票 所派 发的 权证） 以及 因 投
资可分 离债 券而 产生 的权 证。
5 、中 小企 业私 募债 券投 资 策略
本基金 对中 小企 业私 募债 券的投 资主 要围 绕久 期、 流动性 和信 用风 险三 方面 展开。 久 期
控制方 面 ， 根 据宏观 经济 运 行状况 的分 析和 预判 ， 灵 活 调整组 合的 久期 。 信 用风 险 控制方 面，
对个券 信用 资质 进行 详尽 的分析 ， 对 企业 性质 、 所 处 行业、 增信 措施 以及 经营 情况进 行综 合
考量， 尽可 能地 缩小 信用 风险暴 露。 流动 性控 制方 面， 要 根据 中小 企业 私募 债券整 体的 流 动
性情况 来调 整持 仓规 模， 在力求 获取 较高 收益 的同 时确保 整体 组合 的流 动性 安全。
6 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提 前偿 还率 、 违约率 、 资 产池 结构 以及 资产池 资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预 判资 产池 未来 现金 流变动 ； 研 究标 的证 券发 行条款 ， 预 测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通 过信 用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
7 、证 券公 司短 期公 司债 券 投资策 略
基于期 限匹 配、 风险 控制 的需求 ， 本 基金 将综 合研 究及跟 踪证 券公 司短 期公 司债券 的 信
用风险 、 流动 性风险 等方 面 的因素 ， 适当 投资证 券公 司 短期公 司债 券 。 在期 限匹 配 的前提 下，
选择风 险与 收益 匹配 的品 种优化 配置 。
8 、国 债期 货投 资策 略
本 基金 在进 行国 债期 货投 资时， 将根 据风 险管 理原 则， 以 套期 保值 为主 要目 的， 采 用 流
动性好 、 交 易活 跃的 期货 合约， 通过 对债 券市 场和 期货市 场运 行趋 势的 研究 ， 结合 国债 期 货
的定价 模型 寻求 其合 理的 估值水 平， 与现 货资 产进 行匹配 ， 通 过多 头或 空头 套期保 值等 策 略
进行套 期保 值操 作。 基金 管理人 将充 分考 虑国 债期 货的收 益性 、 流 动性 及风 险性特 征， 运 用
国债期 货对 冲系 统性 风险 、对冲 特殊 情况 下的 流动 性风险 ，如 大额 申购 赎回 等。
四、投 资限 制
1 、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 基金 持有 的债 券资 产 占基金 资产 的比 例不 低 于80% ， 在每 个开 放 期 的前 3 个月 和
后 3 个 月以 及开 放期 期间 不受前 述投 资组 合比 例的 限制；
（2）本 基金 在封 闭期 内， 每个交 易日 日终扣 除国 债 期货合 约需 缴纳 的交易 保 证金后 ，
应保持 不低 于交 易保 证金 一倍的 现金 ； 在 开放 期内 每 个交易 日日 终在 扣除 国债 期货合 约需 缴
纳的交 易保 证金 后， 应保 持 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例 不
低于 5% ， 其中 ，现 金不 包 括结算 备付 金、 存出 保证 金、应 收申 购款 等 ；
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10％；
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％；
（7）本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超过 基 金资产 净
值的 10 ％；
（8） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％；
（9） 本基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ，不 得超过 该 资产支 持
证券规 模 的10 ％；
（10） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不 得泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 ％；
（11） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券。 基金持 有 资
产 支 持 证 券期 间 ，如 果 其信 用 等 级 下降 、 不再 符 合投 资 标 准 ，应 在 评级 报 告发 布 之 日起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
（12） 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40% ；
（13） 本基 金投 资国 债期 货后， 需遵 循下 列限 制：
1 ）基金 在任 何交 易日 日终 ，持有 的买 入国债 期货 合 约价值 ，不 得超 过基金 资 产净值 的
15% ；
2 ）基金 在任 何交 易日 日终 ，持有 的卖 出国债 期货 合 约价值 不得 超过 基金持 有 的债券 总
市值 的30% ；
3 ）基金 在任 何交 易日 内交 易（不 包括 平仓） 的国 债 期货合 约的 成交 金额不 得 超过上 一
交易日 基金 资产 净值 的 30% ；
4 ）基金 所持 有的 债券 （不 含到期 日在 一年以 内的 政 府债券 ）市 值和 买入、 卖 出国债 期
货合约 价值 ，合 计（ 轧差 计算） 应当 符合 基金 合同 关于债 券投 资比 例的 有关 约定；
（14） 本基 金在封 闭期 内 的基金 资产 总值不 得超 过 基金资 产净 值的 200% ，在 开放期 内
的基金 资产 总值 不得 超过 基金资 产净 值 的140% ；
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债， 其市 值不 得超过 本基 金资 产净 值 的10% ；
（16 ） 本 基 金持 有 的 单 只证 券 公 司 短 期公 司 债 券 ，其 市 值 不 得 超过 本 基 金 资产 净 值的
10% ；
（17） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不 得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% ； 本基 金管 理人 管 理的全 部投 资组 合持 有一 家上市 公司 发
行的可 流通 股票 ，不 得超 过该上 市公 司可 流通 股票 的 30% ；
（18） 开放 期内 ， 本 基金 主 动投资 于流 动性 受限 资产 的市值 合计 不得 超过 基金 资产净 值
的15%。 因证 券市 场波 动、 上市公 司股 票停 牌、 基金 规模变 动等 基金 管理 人之 外的因 素致 使
基金 不 符合 前述 所规 定比 例限制 的， 基金 管理 人不 得主动 新增 流动 性受 限资 产的投 资；
（19） 本基 金与 私募 类证 券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致；
（20） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
除上述 第（2）、（ 11）、（ 18）、（ 19 ）项 规定的 情形 外 ， 因证 券、 期货 市场波 动 、证券 发泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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行人合 并、 基金 规模 变动 等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 投资 比例 不符 合上 述规定 投资 比
例的， 基金 管理 人应 当 在 10 个 交易 日内 进行 调整 ， 但中 国 证监 会规 定的 特殊 情形除 外。 法
律法规 另有 规定 的， 从其 规定。
基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当 程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或按 照调 整后 的规定 执行 。
2 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销的证 券， 或者 从事 其他 重 大关联 交易 的 ，
应当符 合基 金的 投资 目标 和投资 策略 ， 遵 循基 金份 额 持有人 利益 优先 的原 则， 防 范利益 冲突 ，
建立健 全内 部审 批机 制和 评估机 制， 按照 市场 公平 合理价 格执 行。 相关 交易 必须事 先得 到 基
金托管 人的 同意 ， 并 按法 律法规 予以 披露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ， 并
经过三 分之 二以 上的 独立 董事通 过。 基金 管理 人董 事 会应至 少每 半年 对关 联交 易事项 进行 审
查。
如法律 、 行 政法 规或 监管 部门 取 消上 述禁 止性 规定 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 可 不
受上述 规定 的限 制。
五、业 绩比 较基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 中国 债券 综合 全价 指数 收益率
中国债 券综 合全 价指 数是 由中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司编 制， 样本 债券 涵 盖的范 围泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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全面， 具有 广泛 的市场 代 表性， 涵盖 主要 交易市 场 （银行 间市 场、 交易所 市 场等） 、不同 发
行主体 （政 府、 企业等 ） 和期限 （长 期、 中期、 短 期等） ，能够 很好 地反 映中 国债券 市场 总
体价格 水平 和变 动趋 势。 中国债 券综 合全 价指 数 各 项指标 值的 时间 序列 更加 完整， 有利 于 更
加深入 地研 究和 分析 市场 。 在综 合考 虑了 指数 的权 威性和 代表 性、 指数 的编 制方法 和本 基 金
的投资 范围 和投 资理 念， 本 基金选 择市 场认 同度 较高 的中国 债券 综合 全价 指数 作为业 绩比 较
基准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 证券 市场 中有 其他 代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根 据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 报中 国 证
监会备 案并 提前 公告 ，而 无需召 开基 金份 额持 有人 大会。
六、风 险收 益特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 证券投 资基 金中 的较 低风 险品种 ， 预 期风 险与 预期 收益高 于 货
币市场 基金 ，低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
七、基 金管 理人 代表 基金 行使相 关权 利的 处理 原则 及方法
1 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ；
2 、基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金独 立行 使 相关权 利， 保护 基金份 额 持有人 的
利益；
3 、不通 过关 联交 易为 自身 、雇员 、授 权代理 人或 任 何存在 利害 关系 的第三 人 牟取任 何
不当利 益 。
八、基 金的 投资 组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏,并 对其 内容 的真 实性 、 准确性 和完 整 性 承担 个别 及连带 责任 。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定，于 2018 年 10 月 25 日 复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ， 保 证复 核内 容不 存 在虚假 记载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年9 月 30 日（ 未经审 计） 。
1 报告期末基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - - 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其中： 股票 - -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 735,369,750.00 97.09
其中： 债券 735,369,750.00 97.09
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 9,807,168.65 1.29
8 其他资 产 12,251,682.42 1.62
9 合计 757,428,601.07 100.00
2 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 21,978,000.00 4.95
其中： 政策 性金 融债 21,978,000.00 4.95
4 企业债 券 244,757,950.00 55.14
5 企业短 期融 资券 51,307,700.00 11.56
6 中期票 据 417,326,100.00 94.03
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 735,369,750.00 165.68
5 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 101800432
18大同 煤矿
MTN002
420,000 42,201,600.00 9.51
2 101800667
18豫交 投M
TN001
400,000 41,060,000.00 9.25
3 101764039
17晋能MTN
004
400,000 40,548,000.00 9.14
4 136244 16华夏02 400,000 39,596,000.00 8.92
5 101800321
18陕煤 化M
TN002
350,000 36,144,500.00 8.14
6 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金 投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
10 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资政 策
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.3 本期国债期货投资评 价
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
11 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 没有 出现被监管部门立案 调查 ，或在报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情形。
11.2 本基金本报告期末未 投资股票。
11.3 其他资产构成 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 27,435.74
2 应收证 券清 算款 10,085.49
3 应收股 利 -
4 应收利 息 12,205,784.21
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 8,376.98
7 其他 -
8 合计 12,251,682.42
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 存在 尾差 。
泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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第八部分 基金的业绩
基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证
基金一定 盈利，也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
（一） 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
泓德裕 鑫一 年定 开债 券 A
泓德裕 鑫一 年定 开债 券 C
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
2017 年度
（2017 年 5 月 24 日至
2017 年 12 月 31 日）
1.40% 0.07% -0.30% 0.05% 1.70% 0.02%
2018 年度 上半 年
（2018 年 1 月 1 日至
2018 年 6 月 30 日）
3.35% 0.07% 2.16% 0.08% 1.19% -0.01%
自基金 合同 生效 起至 今
（2017 年 5 月 24 日至
2018 年 9 月 30 日）
8.20% 0.08% 2.43% 0.07% 5.77% 0.01%
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
2017 年度
2017 年5 月 24 日至 2017
年 12 月 31 日）
1.20% 0.06% -0.30% 0.05% 1.50% 0.01%
2018 年度 上半 年
（2018 年 1 月 1 日至
2018 年 6 月 30 日）
3.16% 0.07% 2.16% 0.08% 1.00% -0.01%
自基金 合同 生效 起至 今
（2017 年 5 月 24 日至
2018 年 9 月 30 日）
7.70% 0.08% 2.43% 0.07% 5.27% 0.01% 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注：本 基金 的业 绩比 较基 准为： 中国 债券 综合 全价 指数收 益率
（二） 自基金 合同 生效 以 来基金 累计 净值 增长 率变 动及其 与同 期业 绩比 较基 准收益 率变 动
的比较
注： 根据 基金 合同 的约 定 ， 本 基金 建仓 期为6 个 月 ， 截 至本 报告 期末 ， 本基 金的各 项投 资比泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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例符合 基金 合同 关于 投资 范围及 投资 限制 规定 。
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第九部分 基 金的费用 与税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、本 基金 从 C 类 基金 份额 的基金 财产 中计 提的 销售 服务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.5% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.12% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.12% ÷当 年天 数 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人 复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
3 、销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，C 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.35% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 。
销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金份 额的 基金 资产 净值 的 0.35% 年 费率 计提。 计算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.35% ÷当 年天 数
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 C 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。 经基 金管 理人 与基 金托管 人核
对一致 后， 由基 金托 管人 于次月 前 5 个工 作日 内从 基金财 产划 出， 经登 记机 构分别 支付 给 各
个基金 销售 机构 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未完 全履 行 义务导 致的 费用 支出或 基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和 基泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金合同 约定 酌情 调低基 金 销售服 务费 。上 述费率 调 低事项 ，无 须召 开基金 份 额持有 人大 会。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
（ 五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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第十部分 备查文件
（一） 备查 文件 目录
1 、中 国证 监会 关于 准予 泓 德裕鑫 纯债 一年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 注册 的批复 。
2 、中国 证监 会关 于泓 德裕 鑫纯债 一年 定期开 放债 券 型证券 投资 基金 延期募 集 备案的 回
函。
3 、 《泓 德裕 鑫纯 债一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 合同 》 。
4 、 《泓 德裕 鑫纯 债一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金托管 协议 》 。
5 、法 律意 见书 。
6 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
7 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
8 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件
（二） 存放 地点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。
（三） 查阅 方式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查 文
件的复 制件 或复 印件 。泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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第十一部分 对招募说明书 更新部分的说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管
理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对本 基金 的原招 募说 明 书
进行了 更新 ，主 要更 新的 内容如 下：
1 、 在“ 重要提示 ” 部分，明确 了更新招募说明书内 容的 截止日期、有关财务 数据 和基金
业绩的 截止 日期 ；
2 、 对“ 基 金管 理人 ” 相关 信息 进行了 更新 ；
3 、 对“ 基 金托 管人 ” 相关 信息 进行了 更新 ；
4 、 对“ 相 关服 务机 构 ” 相 关信 息 进行 了更 新 ；
5 、 在“ 基 金的 投资 ” 部分 ， 对“ 基金的 投资 组合 报告 ” 进 行 了更新 ；
6 、 对“基 金 的 业绩 ”相关 信 息 进行了 更新 ；
7 、 对“其 他 应 披露 的事 项 ” 相 关信息 进行 了更 新 ；
8 、 对部分 表述 进行 了更 新。
泓德基 金管 理有 限公 司
2018 年 12 月 25 日
