诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）
摘要2018 年第1 期
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
重要提示
（一）诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据《诺安
和鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,由诺安和鑫保本混合型证券投资基金保
本周期到期后转型而来。诺安和鑫保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会
2016年3月10日证监许可【2016】483号文的注册，进行募集。《诺安和鑫保本混合型
证券投资基金基金合同》于2016年4月28日正式生效。由于不符合保本基金存续条件，
根据《诺安和鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规定，该基金第一个保本周期
到期并完成过渡后，正式转型为诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。诺安和鑫保本混
合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”) 注册，其转型后的诺安和鑫灵活配置混
合型证券投资基金已经中国证监会备案。但中国证监会对诺安和鑫保本混合型证券投资基
金募集的注册以其转型为本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
（三）投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金合
同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等，全
面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于申购
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”
原则,在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管
理风险、流动性风险及本基金特有风险等。诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市
场基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。投资者应当认真阅读《基金
合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目
的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通
过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类。投资者应当如实
提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
投资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的，
应及时主动进行更新。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份
额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日为
2018年 11月 10日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 9月 30日(财务数据未经
审计)。
一、基金管理人概况
（一）基金管理人概况
公司名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19—20层
法定代表人：秦维舟
设立日期：2003年 12月 9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132号诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：持续经营
电话：0755－83026688
传真：0755－83026677
联系人：王嘉
股权结构：
股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托有限公司 6000 40％
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40％
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20％
合计 15000 100％
（二）证券投资基金管理情况
截至 2018年 11月 10日，本基金管理人共管理五十九只开放式基金：诺安平衡证券投
资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投
资基金、诺安价值增长混合型券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长
混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100指数证券投资基金、
诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金
证券投资基金、上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、诺安沪深 300指数增强型
证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺
安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安新动力
灵活配置混合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、诺安汇鑫保本
混合型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投
资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺
安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基
金、诺安中证 500交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投
资基金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一年定期开
放债券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投
资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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股票型证券投资基金、诺安中证 500交易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺安创新
驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配
置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合
型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型
证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证
券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型
证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投
资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券型发起式
证券投资基金和诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券
投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投资基金、
诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型证券投资基金等。
（三）主要人员情况
1.董事会成员
秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌
维发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺
安基金管理有限公司副董事长。
伊力扎提?艾合买提江先生，副董事长，历任吉通网络通信股份有限公司人力资源部副
总经理，中化国际石油公司人力资源部总经理、公司副总经理，中国对外经济贸易信托有
限公司副总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司总经理。
赵忆波先生，董事，硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理，泰信基金管理有
限公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽银西部基金管理有限公
司基金经理，现任大恒科技副董事长。
赵照先生，董事，博士。历任中国电力信托投资有限公司北京证券营业部交易部经理、
中国电力财务有限公司发展策划部主任、国家电网公司金融资产管理部发展策划处处长、
国网英大国际控股集团有限公司发展策划部主任、英大基金管理有限公司副总经理、英大
资本管理有限公司总经理等。现任中国对外经济贸易信托有限公司党委委员、副总经理。
孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理
有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司副
总经理。现任上海钟表有限公司董事长。
奥成文先生，董事，硕士。历任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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副经理，中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理，诺安基金管理有限公司督
察长，现任诺安基金管理有限公司总经理。
汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银行市场开
发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副司长，中国银监会
合作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银监会监管一部主任，招
商银行副行长。
史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中国工商银
行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行个人金融业务部
副总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，全国妇女
联合会宣传部负责人，中国人民银行人事司综合处副处长，国家外汇管理局政策法规司副
处长，中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。
2. 监事会成员
秦江卫先生，监事，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。
2004年加入中国对外经济贸易信托有限公司。现任中国对外经济贸易信托有限公司风控合
规总部总经理。
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副
处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部
门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监，现任诺安基金管理有限公司首席交易师
（总助级）兼交易中心总监。
梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公
司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指
数投资组副总监，现任指数组负责人。
3. 经理层成员
奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责
任公司资产经营部副经理、中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理。2002年
10月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。
杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究
员、中融基金管理公司市场部经理。2003年 8月加入诺安基金管理有限公司，历任市场部诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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总监、发展战略部总监，现任公司副总经理。
杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西
北证券公司资产管理部研究员。2003年 10月加入诺安基金管理有限公司，现任公司副总
经理、权益投资事业部总经理、投资一部总监、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。
陈勇先生，副总经理，经济学硕士，注册会计师。曾任国泰君安证券公司固定收益部
业务董事、资产管理部基金经理、民生证券公司证券投资总部副总经理。2003年 10月加
入诺安基金管理有限公司，历任研究部总监、督察长、合规与风险控制部总监，现任公司
副总经理、固定收益事业部总经理。
曹园先生，副总经理，本科。曾任职于国泰基金管理有限公司，先后从事于TA交易中
心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。2010年5月加入诺安基金
管理有限公司，历任华北营销中心总经理、公司总经理助理，现任公司副总经理、营销事
业部总经理。
马宏先生，督察长，硕士。曾任中国新兴（集团）总公司职员、中化财务公司证券部
职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券
部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。
4.基金经理
路龙凯先生，硕士，曾先后任职于中国人民健康保险股份有限责任公司、泰达宏利基
金管理有限公司、建信基金管理有限责任公司，从事投资管理工作。2017年11月加入诺
安基金管理有限公司，从事投资管理工作。2018年4月至2018年5月任诺安和鑫保本混
合型证券投资基金基金经理。2018年2月起任诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金基金
经理，2018年5月起任诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
5.投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员
会，具体如下：
股票类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷先
生，副总经理、权益投资事业部总经理、投资一部总监、基金经理；韩冬燕女士，权益投
资事业部副总经理、基金经理；王创练先生，研究部总监兼首席策略师（总助级）、基金
经理。
固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：陈
勇先生，副总经理、固定收益事业部总经理；谢志华先生，基金经理、总裁助理、固定收
益事业部副总经理；王创练先生，研究部总监兼首席策略师（总助级）、基金经理。诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。
1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银
行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海
证券交易所挂牌上市。根据2017年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通
银行一级资本位列第11位，较上年上升2位；根据2017年美国《财富》杂志发布的世界
500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第171位。
截至2018年9月30日，交通银行资产总额为人民币93915.37亿元。2018年1-9月，
交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币573.04亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基
金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等
中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素
质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）基金托管部门及主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生2018年2月起任本行董事长、执行董事。2013年11月起任本行执行董事。诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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2013年11月至2018年2月任本行副董事长、执行董事，2013年10月至2018年1月任本
行行长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有
限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长；
2004年9月至2005年8月任本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助
理；2001年9月至2004年6月任本行行长助理；1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行
副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获
经济学硕士学位。
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长。2014年7月至2016年
11月任中国银行副行长，2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：
2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至
2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2003年8月至2014年5月历任
中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行
行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、
岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。
任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8月，
历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999年
12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处
长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学
位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2018年9月30日，交通银行共托管证券投资基金384只。此外，交通银行还托
管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托
计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、
QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产和
QDLP资金等产品。
三、相关服务机构诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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（一）基金份额发售机构
1. 诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申购
和赎回业务：
（1）深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19—20层
邮政编码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人：祁冬灵
（2）北京直销网点
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14号诺安基金大厦 8-9 层
邮政编码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人：孟佳
（3）上海直销网点
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210号 21世纪中心大厦 903室
邮政编码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人：王惠如
（4）广州直销网点
办公地址：广州市珠江新城华夏路 10号富力中心2908
邮政编码：510623
电话：020-38928980
传真：020-38928980
联系人：黄怡珊
（5）西部营销中心
办公地址：成都市高新区府城大道西段 399号天府新谷 9栋 1单元 1802诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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邮政编码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人：裴兰
（6）个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申购和
赎回手续，具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。
网址：www.lionfund.com.cn
2. 基金代销机构
（1）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：彭纯
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（2）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市复兴门内大街 1号
法定代表人：陈四清
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（3）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人：谢永林
电话：0755－82088888
传真：0755－82080714
联系人：周勤
客户服务电话：95511-3
网址：http://bank.pingan.com
（4）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人：李伏安诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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联系人：阮劲松
客户服务电话：400-888-8811、95541
网址：www.cbhb.com.cn
（5）宁波银行股份有限公司
注册地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路 700号
办公地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路 700号
法定代表人：陆华裕
联系人：钱庚旺
电话：086-574-89068221（值班电话）、086-574-87050028（投资者关系）
传真：021-63586215
客户服务热线：95574
网址： www.nbcb.com.cn
（6） 江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路413号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：（0519）96005
网址：www.jnbank.com.cn
（7） 威海市商业银行股份有限公司
注册地址：中国·威海市宝泉路 9号
办公地址：中国·威海市宝泉路 9号
法定代表人：谭先国
客户服务电话：96636（省内）、40000-96636(境内)
网址：www.whccb.com
（8）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
客户服务电话：96067
网址：www.suzhoubank.com诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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（9）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
联系人：李群
电话：010－58351666
传真：010－83914283
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（10） 江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市中华路26号
办公地址：南京市中华路26号
法定代表人：夏平
联系人：田春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
客户服务电话：95319
网址：www.jsbchina.cn
（11） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
电话：010－66107900
传真：010－66107914
联系人：田耕
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（12） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755－83198888
传真：0755－83195109诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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联系人：兰奇
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（13） 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：李庆萍
联系人：秦莉
电话：010-65546655-108
传真：010-65542373
客户服务电话：95558
网址：www.citicbank.com
（14） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
联系人：汤嘉惠、倪苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（15） 恒丰银行股份有限公司
注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号
法定代表人：蔡国华
客户服务电话：95395
网址：www.hfbank.com.cn
（16） 桂林银行股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市中山南路76号
办公地址：广西壮族自治区桂林市中山南路76号
法定代表人：王能诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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联系人：刘卫平
联系电话：0773-3821373
客户服务电话：400-869-6299（全国）或96299（广西专线）
网址：www.guilinbank.com.cn
（17） 北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
法定代表人：王金山
客户服务电话：400-66-96198（全国）、96198（北京）
网址：www.bjrcb.com
（18） 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
（19） 华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦
法定代表人：李民吉
联系人：李慧
电话：010-85238670
传真：010-85238680
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（20） 广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号
法定代表人：王继康
客户服务电话：95313
网址：www.grcbank.com诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
14
（21） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：张东宁
联系人：谢小华
联系电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（22） 齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区中心路105 号
办公地址：山东省淄博市张店区中心路105 号
法定代表人：杲传勇
客户服务电话：400-8696-588
网址：www.qsbank.cc
（23） 中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
法定代表人：窦荣兴
客户服务电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
（24） 广发银行股份有限公司
注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路713号
法定代表人：杨明生
联系人：江璐、罗环宇
电话：020-38323704、38322730、38323206
传真：020-87311780
客户服务热线：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
（25） 财达证券股份有限公司诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
15
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23层
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23层
法定代表人：翟建强
客户服务电话：95363（河北省内）、0311-95363（河北省外）
网址：www.s10000.com
（26） 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
电话：0755－82130833
传真：0755－82133302
联系人：周杨
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（27） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
客户服务热线：95521、4008888666
网址：www.gtja.com
（28） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
开放式基金咨询电话：4008-888-108
开放式基金业务传真：010－65182261
联系人：权唐
客户服务电话：95587
网址：www.csc108.com
（29） 兴业证券股份有限公司诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
16
住所：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
联系人：乔琳雪
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（30） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人：王兆权
客户服务电话：400-6515-988
网址：www.ewww.com.cn
（31） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（32） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
17
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客户服务热线：95360
网址：www.nesc.cn
（33） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人：李俊杰
电话：021-63231111
联系人：王伟力
客服服务热线：400-8918-918、 021-962518
网址：www.962518.com、www.shzq.com
（34） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20
办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20层
法定代表人：刘世安
电话：400-8866-338
联系人：袁月
客户服务电话：95511-8
开放式基金业务传真：0755-82400862
网址：http://stock.pingan.com
（35） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客户服务热线：95531或 400-8888-588
网址：www.longone.com.cn诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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（36） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
办公地址：山东省济南市经七路86号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
开放式基金咨询电话：0531-81283906
开放式基金业务传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（37） 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人：刘学民
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（38） 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街232号信托大厦16-17层
办公地址: 西安市东新街232号信托大厦16-17层
法定代表人：刘建武
客户服务电话：95582
网址：www.westsecu.com
（39） 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
联系电话：028-86690057、028-86690058
传真：028-86690126
全国统一服务热线：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（40） 首创证券有限责任公司诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座
法定代表人：毕劲松
客户服务电话：400-620-0620
网址：www.sczp.com.cn
（41） 中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
法定代表人：王晓峰
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人：余雅娜
客户服务热线：95335、400-88-95335
网址：www.avicsec.com
（42） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
电话：010－84683893
传真：010－84865560
联系人：陈忠
客户服务热线：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（43） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东楼2层
法定代表人：姜晓林
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（44） 西南证券股份有限公司 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
客户服务电话：95355、40080-96096
网址：www.swsc.com.cn
（45） 华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931-4890100
传真：0931-4890118
客户服务电话：400-6898888（全国）、95368（甘肃）
网址：www.hlzqgs.com
（46） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心9楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
法定代表人：陈灿辉
电话：021-38784818
客户服务电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
（47） 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
法定代表人：王少华
电话：010-84183390
传真：010-84183311-3389
联系人：黄静
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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（48） 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人：李良
客户服务电话：95579或4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（49） 长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层
法定代表人：丁益
电话：0755-83516222
联系人：匡婷
客户服务电话: 400-6666-888、0755-33680000
网址：www.cgws.com
（50） 联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8楼；
深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼；
北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层
法定代表人：吕春卫
联系人：丁倩云
联系电话：010-86499427
客户服务电话：400-620-6868
网址：www.lczq.com
（51） 大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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法定代表人：董祥
客户服务电话：4007-121-212
网址：www.dtsbc.com.cn
（52） 华安证券股份有限公司
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人：章宏韬
客户服务热线：95318
网址：www.hazq.com
（53） 世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层
法定代表人：姜昧军
客服电话：400-832-3000
网站：www.csco.com.cn
（54） 中信期货有限公司
地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
1305、
14层
法定代表人：张晧
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（55） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（56） 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
客户服务电话：400-1818-188、95021
网址: www.1234567.com.cn
（57） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（58） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（59） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
法定代表人：凌顺平诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（60） 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址： 北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 邮电新闻大厦 2层
法定代表人： 闫振杰
客户服务电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
（61） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
法人代表人：马勇
客户服务电话：400-166-1188
网址: http://money.jrj.com.cn
（62） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区外大街 22号 1002室
办公地址： 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022
传真：021-20835879
网址：licaike.hexun.com
（63） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：戎兵
联系人：程刚
电话：010-52855713
客户服务电话：400-6099-200
网址： www.yixinfund.com
（64） 一路财富(北京)信息科技有限公司诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 A2208 室
办公地址：北京西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A 座 22层 2208
法定代表人：吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（65） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：王之光
联系人: 宁博宇
联系电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话: 4008219031
网址: www.lufunds.com
（66） 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
联系电话：021-63333319
客户服务电话：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com
（67） 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号c栋2楼
法定代表人:汪静波
联系人:魏可妤
客服电话:400-821-5399
网站:www.noah-fund.com
（68） 上海利得基金销售有限公司诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴1318号星展银行大厦1003单元；
上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人: 李兴春
客户服务电话: 400-921-7755
网址: www.leadfund.com.cn
（69） 浙江金观诚基金销售有限公司
注册地址: 杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室
办公地址: 杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室
法定代表人: 徐黎云
联系人: 周立枫
联系电话：0571-88337788
客户服务电话: 400-688-1888
网址: www.jincheng-fund.com
（70） 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504
办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504
法定代表人: 陈洪生
客服电话: 400-918-0808
公司网站: www.xds.com.cn
（71） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：钟琛
联系电话：020-89629012
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（72） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法定代表人：钱昊旻
客户服务电话：4008-909-998
公司网址：www.jnlc.com
（73） 北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦10层
法定代表人：赵荣春
联系人：魏争
电话：010-57418829
客户服务电话：400-893-6885
网址：www.niuji.net
（74） 北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表：李悦章
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（75） 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C 座六层 605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
法人代表：齐剑辉
客户服务电话：400-623-6060
网址：www.niuniufund.com
（76） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院 朝来高科技产业园 凤凰金融 18号楼
法定代表：程刚
客户服务电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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（77） 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼
法定代表：王廷富
客户服务电话：400-821-0203
（78） 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B 座 19层
法定代表：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（79） 和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302
办公地址：北京市朝阳区建外大街6号安邦保险大厦10层
法定代表人：蒋洪
联系人：张楠
联系电话：010-85256214
客户服务电话：95569
公司网站： www.hx-sales.com
（80） 上海华夏财富投资管理有限公司
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（81） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
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（83） 上海基煜基金销售有限公司
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（84） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
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（85） 北京蛋卷基金销售有限公司
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法定代表人：钟斐斐
联系人：袁永姣
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（86） 嘉实财富管理有限公司
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法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
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（87） 大河财富基金销售有限公司
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办公地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.2号
法定代表人：王荻
联系人：方凯鑫
电话：0851-88405606
客户服务电话：0851-88235678
网址：www.urainf.com
（88） 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院泰康金融大厦38层
法定代表人：张冠宇
客户服务电话：400-819-9868
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（89） 上海攀赢金融信息服务有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
31
法定代表人：田为奇
客户服务电话：021-68889082
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（90） 上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
客户服务电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（91） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网站: www.hcjijin.com
（92） 上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法人代表：燕斌
联系人：陈东
客户服务电话：400-118-1188
公司网址：www.66zichan.com
（93） 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人：叶建
联系电话：0755-89460500
客户服务电话：400-684-0500诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
32
网址：www.ifastps.com.cn
（94） 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 1302
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室
法人代表：王兴吉
客户服务电话：400-088-8080
网址：www.qiandaojr.com
（95） 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
法人代表：李昭琛
客户服务电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（96） 泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间
办公地址：北京市海淀区西四环北路69号一层
法定代表：李静
联系人：周栋
客户服务电话：400-1687575
网址：www.taixincf.com
（97） 北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼京广中心3603室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F 座 12层 B 区
法定代表：程刚
客户服务电话：400-100-3391
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（98） 北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
33
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号国投尚科大厦
法定代表人：许现良
联系人：王芳芳
电话：18519215322
客户服务电话：4001-500-882
网址：www.lanmao.com
（99） 天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊
电话：18511290872
客户服务电话：010-59013825
网址： www.wanjiawealth.com
（100） 济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
法定代表人：杨健
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（101） 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号
法定代表人：于龙
联系人：张喆
联系电话：010-56075718
客户服务电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（102） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1号诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
34
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1号
法定代表人：王锋
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（103） 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇 78号
办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868号绿地海外滩办公 A 座 1605
法定代表人：吴言林
联系人：李跃
电话：021-53086966
客户服务电话：025-56663409
网址：www.huilinbd.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并
及时公告。
（二）注册登记机构
名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20 层
法定代表人：秦维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：北京颐合中鸿律师事务所
住所：北京市东城区建国门内大街 7号光华长安大厦 2座 1908-1911 室
法定代表人/负责人：付朝晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律师：虞荣方、张辛
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场 E2 座 8层诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
35
执行事务合伙人：邹俊
电话：010 85085000
传真：010 85185111
联系人：左艳霞
经办注册会计师：左艳霞、张品
四、基金的名称
诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型基金
六、基金的投资目标
本基金通过大类资产的优化配置和个股精选，在有效控制风险的前提下，谋求基金资
产的长期增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
七、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、债券（包含国债、金融
债、公司债、企业债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票
据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、
货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金为混合型基金，股票资产占基金资产的比例为 0-95%，在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
值的 5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
待基金参与期权、融资融券、转融通业务的相关规定颁布后，基金管理人可以在不改
变本基金既有投资策略和风格收益特征并在控制风险的前提下，经与基金托管人协商一致诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
36
后，参与期权投资、融资融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务，以提高投资效
率及进行风险管理。届时基金参与期权、融资融券、转融通等业务的风险控制原则、具体
参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法及其他相关事宜按照中国证监会的规定及
其他相关法律法规的要求执行，无需召开基金份额持有人大会审议。
八、投资策略
本基金通过积极配置大类资产，动态控制组合风险，并在各大类资产中进行个股、个
券精选。以获取超越业绩比较基准的投资回报。
1、大类资产配置
本基金采用“自上而下”的分析视角，综合考量中国宏观经济发展前景、国内股票市
场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI 与 PPI 变动趋势、外围主要经济体宏观
经济与资本市场的运行状况等因素，分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益
与风险，并据此进行大类资产的配置与组合构建，合理确定本基金在股票、债券、现金等
金融工具上的投资比例，并随着各类金融风险收益特征的相对变化，适时动态地调整各金
融工具的投资比例。
2、股票投资分析
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队“自下而上”
的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公司基本状况和股票估值两
个方面进行筛选：
（1）公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方面的运营管
理能力，判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况的上市公司股票。
经营模式方面，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业发展趋势的
上市公司股票；产品研发能力方面，选择具有较强的自主创新和市场拓展能力的上市公司
股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范，管理水平较高的上市公司股票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流管理水平，
选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面，主要考察销售毛利率、净资产收益率
（ROE）等指标；成长和股本扩张能力方面，主要考察主营业务收入增速、净资产增速、
净利润增速、每股收益（EPS）增速、每股现金流净额增速等指标；现金流管理能力方面，
主要考察每股现金流净额等指标。 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
37
（2）股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究，考察市盈率
（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF）
等一系列估值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水平相对合理的公司。
本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论，选择具有竞争优势且估值具有
吸引力的股票，组建并动态调整股票库。基金经理将按照本基金的投资决策程序，审慎精
选，权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票组合并进行动态调整。
3、固定收益资产投资策略
本基金在债券资产的投资过程中，将采用积极主动的投资策略，结合宏观经济政策分
析、经济周期分析、市场短期和中长期利率分析、供求变化等多种因素分析来配置债券品
种，在兼顾收益的同时，有效控制基金资产的整体风险。在个券的选择上，本基金将综合
运用估值策略、久期管理策略、利率预期策略等多种方法，结合债券的流动性、信用风险
分析等多种因素，对个券进行积极的管理。
4、可转换债券投资策略
本基金着重对可转债的发行条款、对应基础股票进行分析与研究，重点关注那些有着
较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债，并选择具有较高投资价值的个券进行投资。
5、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值，有利于加强基金
风险控制。本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究，同时综合考虑权证
定价模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进行定价。
6、股指期货投资策略
本基金在进行股指期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，采用
流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，结合股指
期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值
等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特
征，运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；
利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
未来，根据市场情况，基金可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中
公告。诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
38
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为沪深 300指数与中证全债指数的混合指数，即：沪深 300指
数×60%+中证全债指数×40%
沪深 300指数为中证指数公司于 2005年 4月 8号发布的综合反映沪深证券市场整体状
况的指数，指数基期为 2004年 12月 31日，基点为 1000点。其选样方法是对样本空间股
票在最近一年（新股为上市以来）的日均成交额由高到低排名，剔除排名后 50%的股票，
然后对剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名，选取排名在前 300名的股票作为样本
股。
同时，中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债
券市场的跨市场债券指数，也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指数。该指数的样
本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数公司每日
计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标，为债券投资者提供投资分析工具
和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价，能
更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以根据
市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，依据维护投资者合法权益的原则，在与基
金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程后变更业绩比较基准并及时公告。
十、风险收益特征
本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市
场基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。
十一、基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2018年 9月 30日，本报告中所列财务数据未经审
计。
（一） 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
93,583,470.17 83.56诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
39
其中：股票
93,583,470.17 83.56
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
10,171,690.18 9.08
8
其他资产
8,244,545.87 7.36
9
合计
111,999,706.22
100.00
（二） 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
4,183,880.00 3.79
C
制造业
46,732,811.04 42.34
D
电力、热力、燃气及水生产和供应业
860,632.00 0.78
E
建筑业
1,291,248.00 1.17
F
批发和零售业
1,668,771.00 1.51
G
交通运输、仓储和邮政业
2,628,914.00 2.38
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术服务业
17,718,711.37 16.05
J
金融业
14,346,050.97 13.00
K
房地产业
1,567,433.63 1.42
L
租赁和商务服务业
1,775,186.00 1.61
M
科学研究和技术服务业
537,840.00 0.49
N
水利、环境和公共设施管理业
- -
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
- -
S
综合
271,992.16 0.25
合计
93,583,470.17 84.79
（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值比例（％）
1 002371
北方华创
78,164 3,678,397.84 3.33
2 601688
华泰证券
231,785 3,650,613.75 3.31诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
40
3 002466
天齐锂业
94,915 3,609,617.45 3.27
4 603019
中科曙光
71,939 3,372,500.32 3.06
5 300059
东方财富
295,900 3,328,875.00 3.02
6 603799
华友钴业
57,700 3,074,833.00 2.79
7 600050
中国联通
530,500 2,954,885.00 2.68
8 600030
中信证券
173,100 2,889,039.00 2.62
9 603986
兆易创新
31,100 2,759,503.00 2.50
10 002460
赣锋锂业
80,700 2,621,943.00 2.38
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
（五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
（六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（九） 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。
（十） 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
2、 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
3、本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
（十一）投资组合报告附注诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
41
1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本报告期没有出现被监管部门立
案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
239,028.83
2
应收证券清算款
8,007,739.73
3
应收股利
-
4
应收利息
-2,222.69
5
应收申购款
-
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
8,244,545.87
4、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
6、 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
本基金的过往业绩不代表未来表现。
（一）本基金基金基金合同生效以来各阶段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较
基准收益率的比较
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③
②－
④
2018.5.10-2018.9.30 -9.20% 1.25% -0.56% 0.81% -8.64% 0.44%
注：2018年5月10日（含当日）起，本基金转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券
投资基金”，转型后，本基金的业绩比较标准为：沪深 300指数×60%+中证全债指数×40%
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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注：①2018年5月10日（含当日）起，本基金转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投
资基金”，转型后，本基金的业绩比较基准为：沪深300指数×60%+中证全债指数×40%。
②本基金的建仓期为6个月，截至2018年9月30日，本基金建仓期尚未结束。
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
43
（二）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指令并参照行业惯例从基金
财产中支付。
（三）与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 1.5%
100万元≤M＜200 万元 1.0%
200万元≤M＜500 万元 0.6%
M≥500 万元
每笔 1000元诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
44
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用，不列入基金财产。
2、赎回费率
投资人在赎回基金份额时，应交纳赎回费。对持续持有本基金少于 7日（不含 7日）
的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有本基金不少于 7日但少于 30日（不含
30日）的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续
持有本基金不少于 30日但少于 3个月（不含 3个月）的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，
并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有本基金不少于 3个月但少于 6个
月（不含 6个月）的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入
基金财产；对持续持有本基金不少于 6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计
入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。具体费率如下：
持有年限（T） 赎回费率
T ＜ 7 日 1.50%
7日 ≤T ＜ 30日 0.75%
30日 ≤ T ＜ 1年 0.50%
1年≤T ＜2年 0.25%
T ≥ 2 年
0.00%
3、基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收取情况视
每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定，对持续持有本基金少于7日
（不含 7日）的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有本基金不少于 7日但少于
30日（不含30日）的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财
产；对持续持有本基金不少于30日但少于3个月（不含3个月）的投资人收取不低于0.5%的
赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有本基金不少于3个月但
少于6个月（不含6个月）的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的
50%计入基金财产；对持续持有本基金不少于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的
25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补差，诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费率”；当转入基金
的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差。
转换份额计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出基金的基
金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E 为转换申请当日转
入基金的基金份额净值；F 为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未
付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份
额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生
的收益归基金财产所有。
4、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要
手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
5、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自
律规则的规定。
（四）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基
金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收
政策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义
务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担，
届时基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴付，或划付至基金管理人账
户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款申报缴纳。投资人在收取本基金中归属于投
资人份额的投资收益时，获得的金额为基金管理人扣除相应增值税、附加税等税负后的不
含税金额。
如在本基金运作过程中，相关税收法律、法规被修订或替代，上述纳税义务及申报缴
纳方式应以修订或替代后的有效税收法律、法规为准。
十四、对招募说明书本次更新部分的说明
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券
投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要
求，对本基金管理人于2018年5月3日刊登的《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募
说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”中，增加了本招募说明书所载内容的截止日期及相关财务数据的截
止日期。
2、在“第三部分
基金管理人”中，更新了 “二、证券投资基金管理情况”、“三、
主要人员情况”的相关内容。
3、在“第四部分
基金托管人”中，更新了“一、基本情况”、“二、主要人员情况”
“三、基金托管业务经营情况”、“四、 托管人的内部控制制度”、“五、基金托管人对
基金管理人运作基金进行监督的方法和程序”的相关内容。
4、在“第五部分
相关服务机构”中，更新了“一、 基金份额发售机构”的相关内
容。
5、在“第九部分
基金的投资”中，增加了“七、基金投资组合报告”的内容，投资
组合报告数据的截止日期为2018年9月30日。
6、增加了“第十部分
基金的业绩”的内容，增加了本基金基金合同生效以来各阶段诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2018年第 1期
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基金份额净值增长率与同期业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较
基准收益率的历史走势对比图。
7、在“第十四部分
基金的费用与税收”中，增加了“三、与基金销售有关的费用”
的内容。
8、在“第二十二部分
对基金份额持有人的服务”中，更新了“四、基金投资的服务”
的内容。
9、增加了“第二十二部分
其他应披露事项”，列举了本报告期内的相关公告。
十五、签署日期
2018年11月10日
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。
诺安基金管理有限公司
2018年12月25日
