兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-0
兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
（2018年第2号）
基金管理人：兴业基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-1
重要提示
本基金经2015年9月11日中国证券监督管理委员会证监许可
【2015】2102
号文准予募集注册，基金合同于2015 年11月2日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因
素产生波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存
放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低
收益。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品
特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，
但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、
经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特
有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特
有的风险等等。
投资人在认购（或申购）本基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融
机构。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-2
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同
取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作
办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本
招募说明书所载内容截止日为2018年11月1日，有关财务数据和净值表现数
据截止日为2018年9月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-3
一、基金管理人
（一）基金管理人情况
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司
90%
中海集团投资有限公司
10%
合计
100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
卓新章先生，董事长，本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长，
兴业银行总行信贷审查部总经理，兴业银行福州分行副行长，兴业银行济南分
行行长，兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总
经理，兴业银行总行资产管理部总经理、兴业银行金融市场总部副总裁等职。
现任兴业基金管理有限公司董事长，兴业财富资产管理有限公司执行董事。
明东先生，董事，硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋
运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-4
远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋运输
（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运
发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。
汤夕生先生，董事，硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人，兴
业银行上海分行南市支行行长，兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金
管理有限公司总经理，兼任上海市基金同业公会第三届副会长。
朱利民先生，独立董事，硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副
处长、处长，国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理，中国证监会稽查
局副局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任，
中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生，独立董事，博士学位。曾任华东师范大学商学院院长，第十
届、十一届、十二届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、
国际金融研究所所长，兼任上海世界经济学会副会长，中国金融学会学术委员，
中国国际金融学会理事，中国国际经济关系学会常务理事，全国日本经济学会
副会长，上海市人民政府参事。
曹和平先生，独立董事，博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农
村发展研究中心农业部研究室副主任，北京大学经济学院副院长,云南大学副校
长，北京大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家
等职。现任北京大学经济学院教授（博士生导师），北京大学环境、资源与发
展经济学创系主任，兼任北京大学数字中国研究院副院长，中国经济规律研究
会副会长，中国西部促进会副会长，中国环境科学学会绿色金融分会主任，中
央电视台财经频道评论员，北京大学供应链研究中心顾问，互联网普惠金融研
究院院长，广州市、西安市、哈尔滨市、厦门市、广安市和青岛市金融咨询决
策专家委员，云南省政府经济顾问。
2、监事会成员
顾卫平先生，监事会主席，硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教
研室主任、系副主任，兴业银行上海分行副行长，兴业银行天津分行行长，兴
业银行广州分行行长等职。现任兴业银行总行资产管理部总经理。
杜海英女士，监事，硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-5
发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）
总公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有
限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业
发展基金管理有限公司董事长。
李骏先生，职工监事，硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任，海
富通基金管理有限公司机构业务部副总经理，兴业基金管理有限公司综合管理
部副总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。
赵正义女士，职工监事，硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员，
生命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理，海富通基金管理有限公司
监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理，兴业基金管理有限公司监察稽核
部副总经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部总经理。
3、公司高级管理人员
卓新章先生，董事长，简历同上。
汤夕生先生，总经理，简历同上。
王薏女士，督察长，本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副
总经理，兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小
企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。
现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生，副总经理，硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，
兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理，
兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、
副总经理。
张顺国先生，副总经理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助
理，深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳
发展银行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安
支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、
上海分公司总经理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资
本管理有限公司执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-6
庄孝强先生，总经理助理，本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部
副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处
副处长，兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总
经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权
投资管理有限公司执行董事。
4、本基金基金经理
（1）现任基金经理
雷志强先生，硕士学位，特许金融分析师（CFA），注册会计师（CPA）。
7年证券从业经历。2011年7月至2016年5月在交通银行总行资产负债管理部
工作，主要从事利率市场化研究、利率定价管理等资产负债管理相关工作。
2016年6月加入兴业基金管理有限公司，2017年1月4日起担任兴业鑫天盈货
币市场基金、兴业14天理财债券型证券投资基金的基金经理，2018年6月
5日起担任兴业安润货币市场基金基金经理。
魏泰源先生，本科学位，6年证券投资管理经历。自 2011年毕业进入金融
行业工作，具有较丰富的债券市场投资研究经验。其中，2012年 9月至
2015年 8月主要在中国银行司库担任利率投资团队投资经理助理，从事银行自
营账户投资、交易相关工作。2015年 9月至 2017年 7月在招商银行金融市场
部先后担任自营投资账户投资经理、自营交易账户交易员，从事银行自营账户
投资、交易相关工作。2017年 8月加入兴业基金管理有限公司，2018年 5月
28日起担任兴业鑫天盈货币市场基金的基金经理。
（2）历任基金经理
徐莹，于 2015年 11月 2日至 2017年 4月 28日期间担任兴业鑫天盈货币
市场基金基金经理。
5、投资策略委员会成员
汤夕生先生，总经理；
庄孝强先生，总经理助理；
周鸣女士，固定收益投资一部总监；
冯小波先生，固定收益投资二部总经理；
徐莹女士，固定收益投资二部副总经理兼投资总监；兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-7
丁进先生，基金经理；
雷志强先生，基金经理。
陈子越先生，研究部总经理助理兼海外投资部（筹）投资总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-8
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份
制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：
600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行
了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使
H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2018年6月30日，本集团总资产
65,373.40亿元人民币，高级法下资本充足率15.08%，权重法下资本充足率
12.44%。
2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同
意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监
察室、基金外包业务室5个职能处室，现有员工82人。2002年11月，经中国
人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家
获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行
作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-9
管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、
全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承
诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保
护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出
“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发
布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只
券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募
基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、
第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、
第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到
了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获
《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中
国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得
国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年
中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”；2017年6月再度荣膺《财资》
“中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》
2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚
洲银行家》“中国年度托管银行奖”，2018年1月获得中央国债登记结算有限
责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平
台风险管理系统”荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以
及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月
招商银行荣获公募基金20年“最佳基金托管银行”奖，5月荣膺国际财经权威
媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董
事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-10
师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商
局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司
董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司
董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招
商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执
行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7
月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳
市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，
在中国科技国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历任招商银
行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险
控制部总经理；2001年 10月至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、副行长；
2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作）；
2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书记；2012年 6月至
2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013年
11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理；2015年 1月起担任本行副行
长；2016年 11月起兼任本行董事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人
高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，
中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银
行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是
国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷
及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系
管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至2018年6月30日，招商银行股份有限公司累计托管389只开放式基
金。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-11
(四) 托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、
执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管
资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行
的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、
体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险
预防和控制；
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原
则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
3、 内部控制原则
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和
岗位。
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内
控优先”的要求。
（3）独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立，
不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评
价部门独立于内部控制的建立和执行部门。
（4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部
控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-12
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包
括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务
事项和高风险领域。
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
4、 内部控制措施
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产
品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一
系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
（2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与
会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，
有效地控制业务运作过程中的风险。
（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严
格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客
户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总
经理室成员审批，并做好调用登记。
（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗
双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保
护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系
统的安全。
（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有
效的进行人力资源管理。
兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-13
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资
范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基
金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检
查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金
管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基
金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-14
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
法定代表人：卓新章
地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼
联系人：张聆枫
咨询电话：021-22211885
传真：021-22211997
网址：http://www.cib-fund.com.cn/
（2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统
网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
（3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金”或者“cibfund”
2、代销机构
（1）名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
邮政编码：518040
联系人：邓炯鹏
电话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
(2)名称：平安银行股份有限公司
住所: 深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人: 谢永林
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
邮政编码：518000兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-15
联系人：赵杨
电话：95511
网址：http://bank.pingan.com/
(3)嘉实财富管理有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二
期53层5312-15单元
法定代表人:赵学军
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
邮政编码：100022
联系人：李雯
电话：400-021-8850
网站：www.harvestwm.cn
（4)济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（5）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
法定代表人：凌顺平
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
邮政编码：310012
联系人：董一锋
电话：4008-773-772
网址：http://www.5ifund.com
（6）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-16
法定代表人：其实
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26层
邮政编码：200235
联系人：王超
电话：4001818188
网站：http://www.1234567.com.cn
（7）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人：薛峰
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
邮政编码：518028
联系人：童彩平
电话：4006-788-887
网站：http://www.zlfund.cn
（8）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人：肖雯
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
邮政编码：510308
联系人：吴煜浩
电话：020-89629066
网站：http://www.yingmi.cn
（9）北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元
法定代表人：胡伟
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
邮政编码：100026
联系人：陈铭洲
电话：400-618-0707兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-17
网站：https://www.hongdianfund.com/
（10）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
法定代表人：汪静波
办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
邮政编码：200082
联系人：余翼飞
电话：400-821-5399
网址：http://www.noah-fund.com
（11）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
法定代表人：陶捷
办公地址：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
邮政编码：430000
联系人：陆锋
电话：4000279899
网址：http://www.buyfunds.cn/
（12）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
法定代表人：杨文斌
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
邮政编码：200120
联系人：张茹
电话：400-700-9665
网址：http://www.ehowbuy.com
（13）上海联泰基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
法定代表人：燕斌
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-18
邮政编码：200335
联系人：兰敏
电话：400-166-6788
网址：http://www.66zichan.com
（14）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
法定代表人：张跃伟
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
邮政编码：200120
联系人：张佳琳
电话：400-820-2899
网站：http://www.erichfund.com
（15）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
法定代表人：王伟刚
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
邮政编码：100190
联系人：王骁
电话：400-619-9059
网址：http://www.hcjijin.com
（16）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室
法定代表人：张彦
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦7层
邮政编码：100032
联系人：文雯
电话：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn
（17）上海利得基金销售有限公司兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-19
住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
法定代表人：李兴春
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场
邮政编码：200127
联系人：陈洁
电话：400-921-7755
网址：http://www.leadfund.com.cn
（18）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人：江卉
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层
邮政编码：100176
联系人：韩锦星
电话：400-098-8511
网址：http://kenterui.jd.com
（19）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
法定代表人：李一梅
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
邮政编码：100032
联系人：仲秋玥
电话：400-817-5666
网址：http://www.amcfortune.com
（20）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
法定代表人：王翔
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
邮政编码：200120
联系人：蓝杰兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-20
电话：021-65370077
网址：http://www.jiyufund.com.cn
（21）通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
法定代表人：兰奇
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼
9楼
邮政编码：200127
联系人：褚志朋
电话：95193
网址：http://www.tonghuafund.com
（22）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、
03室
邮政编码：200127
联系人： 李娟
电话：021-50810687
网址：http://www.wacaijijin.com
（23）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：钟斐斐
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层
邮政编码：100020
联系人： 袁永姣
电话：4000-618-518
网址：http://www.danjuanapp.com
（24）中证金牛（北京）投资咨询有限公司兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-21
住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
法定代表人：钱昊旻
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
邮政编码：100052
联系人：沈晨
电话： 400-8909998
网址：https://www.jnlc.com
（25）南京苏宁基金销售有限公司
住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：王锋
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
邮政编码：210042
联系人： 张慧
电话：95177
网址：http://www.snjijin.com
（26）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
法定代表人：陈继武
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
邮政编码：200001
联系人：王哲宇
电话：4006-433-389
网址：www.vstonewealth.com
（27）招商银行股份有限公司招赢通
住所：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：李建红
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
邮政编码：518040
联系人： 甘迎兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-22
电话：95555
网址：https://fi.cmbchina.com/home/
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
（二）登记机构
名称：兴业基金管理有限公司
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013年4月17日
联系电话：021-22211888
联系人：金晨
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心写字楼A座40层
办公场所：中国上海市淮海中路999号上海环贸广场写字楼一期16-18层
负责人：王玲
电话：021-24126017
传真：021-24126350
联系人：傅轶
经办律师：傅轶、张明远
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼
执行事务合伙人：曾顺福
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177/0377
联系人：曾浩
经办注册会计师：曾浩、吴凌志兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-23
四、基金的名称
兴业鑫天盈货币市场基金兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-24
五、基金的类型
货币市场基金兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-25
六、基金的投资目标
在保持基金资产的安全性和流动性的前提下，通过主动式管理，力求获得
超过基金业绩比较基准的稳定回报。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-26
七、基金的投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限
在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩
余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-27
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金根据对短期利率变动的预测，采用投资组合平均剩余期限控制下的
主动性投资策略，利用定性分析和定量方法，在控制风险和保证流动性的基础
上，力争获得稳定当期收益。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构
变化和短期资金供给等因素的分析，形成对未来短期利率走势的判断。在此基
础上，根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限、利息支付方式和再投资
便利性），并结合各类资产的流动特征（日均成交量、交易方式和市场流量）
和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限匹配量。
2、个券选择策略
本基金将优先考虑安全性因素，选择央行票据、短期国债和短期融资票据
等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。在基金的个券选择上，本基金首
先将各种券种信用等级、剩余期限和流动性进行初步筛选；然后，根据各券种
的收益率与剩余期限结构合理性评估其投资价值进行再次筛选；最后，根据各
券种的到期收益率波动性与可投资量（流通、日均成交量与冲击成本估算），
决定具体投资比例。
3、久期策略
本基金根据对未来短期利率走势的预判，结合货币市场基金资产的高流动
性要求及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期。当预期市场短期利率
上升时，本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等
方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；当预期市场短期利率下降时，则通
过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益。
4、回购策略
根据回购市场利率走势变化情况，在较低时本基金严格遵守相关法律法规
的前提下，利用正回购操作循环融入资金进行债券投资，以提高基金收益水平。
另一方面，本基金将把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值短线机会。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-28
如新股发行期间、年末资金回笼时的季节效应等短供求失衡，导致回购利率突
增等。此时，本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期拆借利率陡升的
投资机会。
5、现金流管理策略
本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求，本基金将根据对市场
资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作和债券品种
的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在保持充分流动性的基
础上争取较高收益。
（二）基金的投资管理流程
1、决策依据
1) 国家有关法律、法规和基金合同的规定；
2) 以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；
3) 国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向
及全球经济因素分析。
2、投资管理程序
1) 备选库的形成与维护
对于债券投资，分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断，
采用利率模型、信用风险模型及期权调整利差（OAS）对普通债券和含权债券进
行分析，在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
2) 资产配置会议
本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合以及个股配置，
形成资产配置建议。
3) 构建投资组合
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下，审议并确定基金资产配置
方案，并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求，参考
资产配置会议、投研会议讨论结果，制定基金的投资策略，在其权限范围进行
基金的日常投资组合管理工作。
4) 交易执行兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-29
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发
出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反
馈给基金经理。
5) 投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况，风险管理总部对
基金投资进行日常监督，风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基
金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估，对基金
投资组合不断进行调整和优化。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-30
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率(税后)。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金
额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存
款利息的收益。本基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、
投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基
金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩
比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可
以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额
持有人大会。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-31
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益
和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-32
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中
的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金2018年第3季度报告，所载数据截至
2018年09月30日，本报告中所列财务数据未经审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例（%）
1
固定收益投资
2,629,582,424.81 27.40
其中：债券
2,629,582,424.81 27.40
资产支持证券
- -
2
买入返售金融资产
3,064,133,396.20 31.93
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合计
3,860,698,600.91 40.23
4
其他资产
42,938,687.15 0.45
5
合计
9,597,353,109.07 100.00
2 报告期债券回购融资情况
序
号
项目 金额(元)
占基金资产净值比例（
％）
1
报告期内债券回购融资余额
- 2.18
其中：买断式回购融资
- -
2
报告期末债券回购融资余额
699,798,510.30 7.87
其中：买断式回购融资
- -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-33
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20％。
3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
56
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
58
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
16
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例（%
）
各期限负债占基金
资产净值的比例（%
）
1
30天以内
72.26 7.87
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
2
30天(含)—60天
10.91 -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
2.36 -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
4
90天(含)—120天
- -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
5
120天(含)—397天（含）
21.93 -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
合计
107.46 7.87兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-34
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比
例（％）
1
国家债券
459,547,126.81 5.17
2
央行票据
- -
3
金融债券
550,621,972.32 6.19
其中：政策性金融债
550,621,972.32 6.19
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
620,490,949.17 6.98
6
中期票据
- -
7
同业存单
998,922,376.51 11.24
8
其他
- -
9
合计
2,629,582,424.81 29.58
10
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
- -
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量(
张)
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例(%
)
1 111816297
18上海银行
CD297
4,500,000
449,512,513.
98
5.06
2 189931
18贴现国债
31
2,800,000
279,889,052.
20
3.15
3 011800729
18国新控股
SCP005
2,500,000
250,350,822.
40
2.82
4 170211
17国开11
2,100,000
210,160,116.
77
2.36
5 011801762
18中电投SC
P027
2,000,000
200,004,711.
99
2.25
6 111894956
18宁波银行
2,000,000 199,878,544. 2.25兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-35
CD054 75
7 111816232
18上海银行
CD232
2,000,000
199,649,923.
03
2.25
8 130334
13进出34
1,500,000
150,263,489.
32
1.69
9 189935
18贴现国债
35
1,300,000
129,798,332.
95
1.46
10 150223
15国开23
1,000,000
100,062,657.
32
1.13
7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的
次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.0296%
报告期内偏离度的最低值
0.0080%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.0180%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资组合报告附注
9.1 基金计价方法说明兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-36
本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
收益。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。
9.2 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投
资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
42,938,687.15
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
其他
-
7
合计
42,938,687.15兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-37
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后
实际收益水平要低于所列数字。
本基金合同生效日2015年11月02日，基金业绩截止日2018年09月30日。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
兴业鑫天盈A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2015.11.02
（合同生效
日）至
2015.12.31
0.3660% 0.0007% 0.2219% 0.0000% 0.1441% 0.0007%
2016.1.1
至
2016.12.31
2.3278% 0.0037% 1.3500% 0.0000% 0.9778% 0.0037%
2017.1.1
至
2017.12.31
3.6517% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.3017% 0.0013%
2018.1.1
至
2018.6.30
1.8268% 0.0013% 0.6695% 0.0000% 1.1573% 0.0013%
2018.7.1
至
2018.9.30
0.6384% 0.0015% 0.3403% 0.0000% 0.2981% 0.0015%兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-38
2015.11.02
（合同生效
日）至
2018.9.30
9.0894% 0.0030% 3.9316% 0.0000% 5.1578% 0.0030%
兴业鑫天盈 B
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2015.11.02
（合同生效
日）至
2015.12.31
0.4048% 0.0006% 0.2219% 0.0000% 0.1829% 0.0006%
2016.1.1
至
2016.12.31
2.6439% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.2939% 0.0011%
2017.1.1
至
2017.12.31
3.9031% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.5531% 0.0013%
2018.1.1
至
2018.6.30
1.9478% 0.0013% 0.6695% 0.0000% 1.2783% 0.0013%
2018.7.1
至
2018.9.30
0.6994% 0.0015% 0.3403% 0.0000% 0.3591% 0.0015%
2015.11.02
（合同生效
日）至
2018.9.30
9.9312% 0.0021% 3.9316% 0.0000% 5.9996% 0.0021%
注：基金的过往业绩并不预示其未来表现。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-39
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人自动于次月前5个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-40
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人自动于次月前5个工作日内从基金财产中
一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由B类降级为A类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类
基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为
B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受
B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体
如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理
人与基金托管人核对一致后，基金托管人自动于次月首日起5个工作日内从基
金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假
日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支
付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-41
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。兴业鑫天盈货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
5-42
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2018年6月15日刊
登的《兴业鑫天盈货币市场基金招募说明书（更新）（2018年第1号）》进行
了更新，并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经营活
动进行了内容的补充和更新，主要补充和更新的内容如下：
1、 在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期以及相关
财务数据的截至日期。
2、 在“三、基金管理人”部分，更新了主要人员情况。
3、 在“四、基金托管人”部分，更新了托管人基本情况、主要人员情
况、基金托管业务经营情况。
4、 在“五、相关服务机构”部分，更新了代销机构信息。
5、 在“九、基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告的内容。
6、 在“十一、基金的业绩”部分，更新了基金业绩表现的内容。
7、 在“二十二、其他应披露事项”部分，修改了基金管理人在招募说
明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
兴业基金管理有限公司
2018年12月15日
