国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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国泰安康定期支付混合型证券投资基金摘要
更新招募说明书摘要
（2018年第二号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2013]1207号文注册募集。 本基金的基
金合同生效日为2014年4月30日。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投
资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承
受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投
资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风
险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风
险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性
风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。本基金为债券
投资为主的混合型基金，属于中低风险、中低收益预期的基金品种，其预期风险、预期收
益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
本基金按照基金合同的约定，每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基
金的定期支付机制的基金份额持有人（如基金份额持有人不选择，本基金默认基金份额持
有人选择参与定期支付机制，下同）支付一定现金，自动赎回基金份额由基金管理人定期
实施而无需基金份额持有人另行提交赎回申请。每期用以计算定期支付金额的基金份额是
指可参与定期支付的基金份额，即定期支付权益登记日登记在册的持有期[持有期界定方式:基
金合同生效日（含）或基金份额申购确认日（含）至定期支付基准日（含）,下同]不少于
90天的基金份额，持有期未满90天(含)的基金份额将不参与定期支付金额的计算,有可能
出现参与定期支付金额计算的基金份额数额低于该基金份额持有人持有的本基金份额数额。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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由于本基金按约定的年化现金支付比率定期支付一定金额的现金，以期为基金份额持
有人提供预期明确的现金流，当基金净值增长率低于同期现金支付比率时，基金份额持有
人可能面临以其初始投资金额来进行定期支付的风险。
本基金为基金份额持有人提供是否参与定期支付机制的选择权，投资人可在认购或申
购本基金份额时，选择是否参与定期支付机制，如投资人不选择，本基金默认投资人选择
参与定期支付机制。参与或不参与定期支付机制的选择通过基金“分红方式”设置实现。
参与定期支付的请选择现金红利方式；不参与定期支付的请选择红利再投资方式。分红方
式的选择与基金收益分配无关，只用来标志是否参与定期支付机制，除定期支付外，本基
金不再进行收益分配。选择参与定期支付机制的基金份额持有人，其持有的基金份额可能
由于定期自动赎回以实现定期支付的目的而不断减少。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违
约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存
在流动性风险。
本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，
当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货
采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，
可能给投资带来重大损失。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得
或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
自2015年11月16日起，本基金增加C类基金份额并分别设置对应的基金代码，投资
人申购时可以自主选择A类基金份额（现有份额）或C类基金份额对应的基金代码进行申
购。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份
额净值。2015年11月16日前已持有本基金基金份额的投资人，其基金账户中保留的本基
金基金份额余额为A类基金份额。
根据《养老目标证券投资基金指引（试行）》的要求，本基金管理人经与基金托管人
中国银行股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，决定自 2018年 5月 7日起将国泰
安康养老定期支付混合型证券投资基金的基金名称修改为“国泰安康定期支付混合型证券
投资基金”，基金代码保持不变。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书
所载内容截止日为2018年10月30日，投资组合报告为2018年3季度报告，有关财务数国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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据和净值表现截止日为2018年6月30日。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19 层
成立时间：1998 年 3 月 5 日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：（021）31089000，4008888688
股本结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
（二）基金管理人管理基金的基本情况
截至 2018年 10月 30日，本基金管理人共管理93只开放式证券投资基金：国泰金鹰
增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2只子基金，分别
为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证
券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金
鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投
资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深300指数证券投资
基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、
国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛
证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克100指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置
混合型证券投资基金（LOF）、上证180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证
180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基
金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大
宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证
券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证
券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）
（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证5年期国
债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金、国泰
中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国
证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、
国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基
金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（原
国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基
金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配
置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵
活配置混合型证券投资基金（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰
深证TMT50指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰
睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网
+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证
券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基
金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易
型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证
券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证新
能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而
来）、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、
国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金
（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益
灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债
券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投
资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行
业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民
丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金
（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金
变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基
金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、
国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国
泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰
瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基
金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基
金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券
投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合
型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资
基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基金、
国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金。另外，本基金管理人于2004年获得全国社会保障基金
理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007年
11月19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年2月14日，本基金管理
人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于3月24日
经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、
专户理财和QDII等管理业务资格。
（三）主要人员情况
1、董事会成员
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月在中国建设
银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。
1992年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北
京分公司总经理。1998年 3月至 2015年 10月在国泰基金管理有限公司工作，其中
1998年 3月至 1999年 10月任总经理，1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年
1月至 2016年 8月，在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，
在中建投信托有限责任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、
建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起任公司党委书记，2017年 3月起
任公司董事长、法定代表人。
方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际经营财务部。
2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资
有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、
处长。2014年 4月至 2015年 11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至
2017年 11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后
任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，
公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任
战略发展部总经理助理。2014年 5月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究；
1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师；1999-2004 年在
LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员；2004-2005 年任 URWICK
CAPITAL LLP 合伙人；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在
EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI
INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013年 6月起任 GENERALI INVESTMENTS
EUROPE 总经理。2013年 11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。1989 年至 1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；
1994年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至 1998年任忠利保
险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；
2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；
2007年至 2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司
董事；2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。
吕胜，董事，硕士。1991年 7月至 1994年 6月，在水利水电规划设计总院任科员。
1994年 6月至 1997年 1月，在电力工业部经济调节司任副主任科员、主任科员。1997年
1月至 2003年 1月，在国家电力公司财务与资产管理部任一级职员、副处长。2003年 1月
至 2008年 1月，在国家电网公司建设运行部任处长。2008年 1月至 2008年 8月，在国网
信息通信有限公司任总会计师、党组成员。2008年 8月至 2017年 12月在英大泰和财产保
险股份有限公司任总会计师、党组成员。2017年 12月至今，在中国电力财务有限公司任
总会计师、党委委员。2018年 3月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，22年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国
建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年 12月至
2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责
人。2011年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年 11月至 2016年
7月 7日任公司副总经理，2016年 7月 8日起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院
执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国
法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会
国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第
一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、
北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份
有限公司（目前已上市）独立董事，2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。
2010年 6月起任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作，历任河北沧国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分
行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004年起任工商银行
山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至
2014年任北京银泉大厦董事长。2014年 10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国
建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。
1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年 9月至
1994年 7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国
建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年
3月至 2010年 1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾
问。2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年
8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月在中国财政
研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起兼任中
国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年 1月至
2003年 6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理
咨询部总监。2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部
总经理。2014年 9月至 2016年 7月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年
8月起兼任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信
息产业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。
2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年 1月
至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、
监事。2017年 5月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年 10月起任公司独
立董事。
2、监事会成员
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后
于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计
财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行
长、副总经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部
工作。2007年 4月至 2008年 2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至
2012年 8月在中国建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年
8月在建投投资有限责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995 年 12月至 2000年 5月在 Jardine
Fleming India 任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase
India 合规部副总经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment
Management Singapore 法律及合规部主管。2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global
Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali
Investments Asia Limited 首席执行官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia
Limited 执行董事。2014年 12月起任公司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行稽核监察局
主任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经
理、副总经理。2005年 7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、
纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管
理部主任。2017年 3月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年 9月加盟国泰基金管理有限
公司，历任行业研究员、社保 111组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭
的基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的
基金经理，2009年 5月至 2018年 3月兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区
位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年 9月至 2015年 3月兼任国泰估值优势
股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015 年 9月至 2018年 3月兼任国泰央企改革
股票型证券投资基金的基金经理。2017年 7月起任权益投资总监。2015年 8月起任公司职
工监事。
倪蓥，监事，硕士研究生。1998年 7月至 2001年 3月，任新晨信息技术有限责任公
司项目经理。2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、运营管理部
总监，现任公司总经理助理。2017年 2月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计师事务所上
海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检
监察室副主任，现任审计部总监。2017年 3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
陈星德，博士，16年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督
管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009年 1月
至 2015年 11月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任督察长、副总经理。2015年
12月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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李辉，大学本科，18年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于上海远洋运
输公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年 1月至
2005年 7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG 集团，
2007年 7月至 2010年 3月任职于星展银行。2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先
后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负
责人，2015年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。
封雪梅，硕士研究生，20年金融从业经历，曾就职于中国工商银行北京分行营业部、
大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司，2015年 1月至 2018年 7月在国寿
安保基金管理有限公司工作，任总经理助理，2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担
任公司副总经理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19年证券从业经历。1999年 7月至 2014年
2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主
任、稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中国证监会上海专员办，任副
处长；2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理；
2015年 2月至 2016年 3月就职于嘉合基金管理有限公司，2015年 7月起任公司督察长；
2016年 3月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长。
4、本基金基金经理
（1）现任基金经理
王琳，博士研究生，9年证券基金从业经历。2009年 2月加入国泰基金管理有限公司，
历任研究员、基金经理助理。2017年 1月起任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理，2017年 1月至 2018年 8月任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，
2017年 1月至 2018年 4月任国泰福益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年
6月至 2018年 3月任国泰睿信平衡混合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月至
2018年 3月任国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月起任国泰安
康定期支付混合型证券投资基金（原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）的基金
经理，2017年 8月至 2018年 5月任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
（2）历任基金经理
本基金自基金成立以来至 2014年 5月 21日由张一格担任基金经理，从 2014年 5月
22日至 2015年 6月 24日由张一格和邱晓华共同担任基金经理，从 2015年 6月 25日起至
2017年 8月 10日由邱晓华担任基金经理，2017年 8月 11日起至今由王琳担任基金经理。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
10
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责
人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员
担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会
主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资
策略、基金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
委员：
周向勇：总经理
陈星德：副总经理
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监
邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人
吴向军：海外投资总监、国际业务部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
11
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕
士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开
展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、
基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券
商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管
等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析
等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2018年9月30日，中国银行已托管679只证券投资基金，其中境内基金642只，
QDII基金37只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基
金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19 层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 1
国泰基金管理有限
公司直销柜台
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面
智能手机 APP 平台：iphone 交易客户端、Android 交易客户端
2
国泰基金
电子交易平台
电话：021-31081738 联系人：李静姝
2、其他销售机构
（1）银行及券商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国银行股份有
限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
12
法定代表人：陈四清 联系人：客户服务中心
客服电话：95566 网址：www.boc.cn
注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号
法定代表人：胡平西 联系人：吴海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124
2
上海农村商业银
行股份有限公司
客服电话：021-962999 网址：www.srcb.com
注册地址：大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
法定代表人：陈占维 联系人：李鹏
电话：0411-82308602 传真： 0411-82311420
3
大连银行股份有
限公司
客服电话：400-664-0099 网址：www.bankofdl.com
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜 联系人：王笑
客服电话：95594 传真：021-684761111
4
上海银行股份有
限公司
网址：www.bosc.cn
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏 联系人：刘昭宇
电话：010-63636363 传真：010-63636713
5
光大银行股份有
限公司
客户服务热线：95595 网址：www.cebbank.com
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
法定代表：王继康 联系人：卢媛薇、陈捷
客服电话：95313 电话：020-28852729
6
广州农村商业银
行股份有限公司
网址： www.grcbank.com
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表：何沛良 联系人：林培珊、杨亢
客服电话：0769-961122 电话：0769-22866254
7
东莞农村商业银
行股份有限公司
网址：www.drcbank.com
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅 联系人：黄莹
8
申万宏源证券有
限公司
电话：021-33388211
客服电话：95523
4008895523国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
13
网址：www.swhysc.com
注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋
18、19层
法定代表人：张建军 联系人：甘蕾
电话：020-38286026 传真：020-38286588
9
万联证券有限责
任公司
客服电话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：崔少华 联系人：奚博宇
电话：027-65799999 传真：027-85481900
10
长江证券股份有
限公司
客服电话：95579 网址：www.95579.com
注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心
57层
法定代表人：陈林 联系人：刘闻川
电话：021-68778081 传真021-68778117
11
华宝证券有限责
任公司
客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及
28层
法定代表人：李剑阁 联系人：罗文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
12
中国国际金融股
份有限公司
网址：www.cicc.com.cn
注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-
20层
法定代表人：谢永林 联系人：周一涵
电话：021-38637436 传真：021-33830395
13
平安证券股份有
限公司
客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智
中心B1座
法定代表人：李工 联系人：汪燕
电话：0551-65161675 传真：0551-65161600
14
华安证券股份有限
公司
客服电话：4008096518 网址：www.huaan.com
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层
A01、B01（b）单元
15
华鑫证券有限责任
公司
法定代表人：俞洋 联系人：王逍国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
14
电话：021-64339000
客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918
网址：www.cfsc.com.cn
注册地址：四川省成都市东城根上街95号
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云 联系人：贾鹏
电话：028-86690058 传真：028-86690126
16
国金证券股份有限
公司
客户服务电话: 4006600109 网址：www.gjzq.com.cn
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场
（二期）北座13层 1301-1305室、14层
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场
（二期）北座13层 1301-1305室、14层
法定代表人：张皓 联系人：洪诚
电话：0755-23953913 传真：0755-83217421
17
中信期货有限公司
网址：www.citicsf.com
注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大
厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大
厦
法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅
联系电话：010-52723273 传真：028-86150040
18
华西证券股份有
限公司
客户服务电话：95584 网址：www.hx168.com.cn
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表：李镇西 法定代表：刘芳
电话：0472-5189051 电话：0472-5189057
客服电话：96016（北京、内蒙古地区）
19
包商银行股份有
限公司
网址： www.bsb.com.cn
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦
A座
法定代表：阎俊生
20
晋商银行股份有
限公司
客服电话：95105588 网址： www.jshbank.com
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
21
宁波银行股份有
限公司
法定代表人：陆华裕国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
15
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
注册地址：张家港市人民中路66号
法定代表：王自忠 联系人：朱芳
电话：0512-96065 客服电话：0512-96065
传真：051256968259
22
张家港农村商业
银行股份有限公
司
网址：www.zrcbank.com
注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
电话：0512-69868365 传真：0512-69868370
客服电话：0512-96067
23
苏州银行股份有
限公司
网址：www.suzhoubank.com
注册地址：常州市和平中路413号
法定代表：陆向阳 联系人：包静
电话：0519-89995170 传真：0519-89995170
客服电话：(0519)96005
24
江苏江南农村商业
银行股份有限公司
网址：www.jnbank.com.cn.
（2）其他第三方销售机
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
法定代表人：汪静波 联系人：李娟
电话：021-38602377
传真：021-38509777
1
诺亚正行基金销
售有限公司
客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际
大厦903～906室
法定代表人：杨文斌 联系人：薛年
2
上海好买基金销
售有限公司
电话：021-20613999 传真：021-68596916国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
16
客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋
202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场
B座6F
法定代表人： 陈柏青 联系人：韩爱彬
电话：0571-28829790 传真：0571- 26698533
3
蚂蚁（杭州）基
金销售有限公司
客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
法定代表人：薛峰 联系人：童彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电话：4006-788-887
4
深圳众禄基金销
售股份有限公司
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座
16层
法定代表人： 张跃伟 联系人：何昳
电话：021-58788678-8201 传真：021—58787698
5
上海长量基金销
售投资顾问有限
公司
客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
法定代表人：闫振杰 联系人：焦琳
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802
客服电话：4008886661
6
北京展恒基金销
售有限公司
网址：www.myfund.com
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼
电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423
7
浙江同花顺基金
销售公司
客服电话：4008-773-772
0571-88920897
网址：www.5ifund.com
8
江苏金百临投资
咨询有限公司
注册地址：无锡市滨湖区锦溪路99号国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
17
法定代表：费晓燕 联系人：袁丽萍
电话：0510-82758877 传真：0510-88555858
客服电话：0510-9688988 网址： www.jsjbl.com
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
法定代表：其实 联系人：朱钰
电话：021-54509977 传真：021-64383798
9
上海天天基金销
售有限公司
客服电话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层
908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
法定代表：李招弟 联系人：李艳
电话：010-59497361 传真：010-64788016
10
众升财富（北京）
基金销售有限公
司
客服电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
法定代表：李兴春 联系人：叶志杰
电话：021-50583533 传真：021-50583633
客服电话：400-921-7755
11
上海利得基金销
售有限公司
网址：www.leadfund.com.cn
注册地址：北京市海淀区中关村东路1号院8号楼C座
1701室
办公地址：北京市海淀区中关村东路1号院8号楼C座
1701室
法定代表：齐凌峰 联系人：阮志凌
电话：010-82151989 传真：010-82158830
12
鼎信汇金（北京）
投资管理有限公
司
客服电话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-
10单元
法定代表：赵学军 联系人：张倩
电话：021-20289890 客服电话：400-021-8850
传真： 021-20280110、010-85097308
13
嘉实财富管理有
限公司
网址：www.harvestwm.cn国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
18
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
法定代表：沈伟桦 联系人：王巨明
电话：010-52858244 传真：010-85894285
14
宜信普泽（北京）
基金销售有限公
司
客服电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com
办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场
A座22层2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场
A座2208
法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越
客服电话：400-001-1566 联系电话：010-88312877
15
一路财富（北京）
信息科技有限公
司
网址：www.yilucaifu.com
办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
客户服务热线：400-001-8811
16
北京增财基金销
售有限公司
公司网站：www.zcvc.com.cn
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号
3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人：燕斌 联系人：兰敏
电话：021-52822063 传真：021-52975270
17
上海联泰资产管
理有限公司
客服电话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市徐汇区虹梅路1801号凯科国际大厦7楼
法定代表人：金佶 联系人：陈云卉
客服电话：400-821-3999
18
汇付基金销售有
限公司
手机客户端：天天盈基金
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人：鲍东华
客户服务电话：400-821-9031
19
上海陆金所基金
销售有限公司
网站：www.lufunds.com
20
泰诚财富基金销
售（大连）有限
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
19
法定代表人：林卓
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536
客服电话：4006411999
公司
网址：www.taichengcaifu.com
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418829 传真：010-57569671
客服电话：400-893-6885
21
北京钱景基金销
售有限公司
网址： www.qianjing.com
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层
222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心
B座裙楼二层
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
22
北京虹点基金销
售有限公司
网址：www.hongdianfund.com
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金
融商业楼341室
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
23
北京微动利基金
销售有限公司
网址：www.buyforyou.com.cn
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦
27层2704
公司地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座
7层
客户服务电话：400-166-1188
法定代表人：张彦
联系人：文雯
电话：010-83363101
24
深圳市新兰德证
券投资咨询有限
公司
网址：8.jrj.com.cn
25
上海凯石财富基
金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
20
法定代表：陈继武 联系人： 李晓明
电话：021-63333319 传真：021-63333390
客服电话：4006-433-389
网址：www.lingxianfund.com
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层
01B、02、03、04单位
办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层
01B、02、03、04单位
法定代表：刘鹏宇 联系人：杨涛
电话：0755-83999907-815 传真：0755-83999926
客服电话：0755-83999907
26
深圳富济财富管
理有限公司
网址：www.jinqianwo.cn
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
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法定代表：李昭琛 联系人：付文红
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28
北京新浪仓石基
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21
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884131
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北京汇成基金销
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法定代表：李修辞 联系人：邵玉磊
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天津万家财富资
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法定代表：梁蓉 联系人：李婷婷
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北京创金启富基
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法定代表：李悦章 联系人：曹庆展
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客服电话：400-066-8586
34
北京格上富信基
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2603-06
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北京肯特瑞基金
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21层222507
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法定代表：钟斐斐 联系人：戚晓强
电话：010-61840688 传真：010-61840699
客服电话：4000618518
36
北京蛋卷基金销
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5122室
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法定代表：周斌 联系人：张鼎
电话：010-59313555 传真：010-59313586
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37
北京恒天明泽基
金销售有限公司
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法定代表：李一梅 联系人：仲秋玥
电话：010-88066632 传真：010-88066552
客服电话：400-817-5666
38
上海华夏财富投
资管理有限公司
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广场3号楼9楼
法定代表：兰奇 联系人：庄洁茹
电话：021-60818110 客服电话：95156转5
39
通华财富（上海）
基金销售有限公
司
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北京植信基金销
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法定代表：于龙 联系人：吴鹏国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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电话：010-56075718 传真：010-67767615
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6F
法定代表：李淑慧 联系人：胡静华
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41
和耕传承基金销
售有限公司
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办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
法定代表人：刘明军
联系人：白冰 电话：15112686889
42
腾安基金销售（深
圳）有限公司
客服电话：95017 网址：tenganxinxi.com
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办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心
A座5层
法定代表人：钱昊旻 传真：010-59336586
联系人：徐英 电话：010-59336539
43
中证金牛（北京）
投资咨询有限公司
客服电话：4008909998 网址：www.jnlc.com
本基金C类基金份额的销售机构暂仅包括本公司直销机构、光大银行股份有限公司、
申万宏源证券有限公司及诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司，如有其他销售机
构新增办理本基金C类基金份额的申购赎回等业务，详见本公司届时相关公告。
（二）登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
法定代表人：陈勇胜
联系人：辛怡
传真：021-31081800国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
24
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、丁媛
联系人：丁媛
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：魏佳亮
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
四、基金的名称
国泰安康定期支付混合型证券投资基金
五、基金类型和存续期限
1、基金类型：混合型基金
2、基金运作方式：契约型、开放式
3、基金的存续期间：不定期
4、基金份额的类别
本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。其中，国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
25
不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资
产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。
本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金
份额和 C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。
投资人可自行选择申购的基金份额类别。
本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明。
根据基金运作情况，基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以停止现有基金份
额类别的销售、或者降低现有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，
调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
六、基金的定期支付
本基金按照基金合同的约定，每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基
金的定期支付机制的基金份额持有人支付一定现金，具体而言，本基金按照约定的年化现
金支付比率，以约定的定期支付基准日的可参与定期支付的基金份额资产净值为基础，计
算当期基金份额持有人可获得支付的现金，并自动赎回基金份额持有人所持有的对应金额
的基金份额，以该自动赎回的资金向基金份额持有人进行现金支付。上述自动赎回基金份
额由基金管理人定期实施而无需基金份额持有人另行提交赎回申请。基金份额持有人并无
需就此类自动赎回支付赎回费。
未来在法律法规允许的前提下，基金管理人可在履行适当程序后采用除自动赎回基金
份额以外的其他方式进行定期支付，并在新的方式开始实施前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
（一）定期支付的时间
本基金每季度对自愿选择参与本基金的定期支付机制的基金份额持有人进行1次定期
支付，若基金合同生效不满3个月可不进行支付。发生下列情形时，基金管理人可暂停当
季的定期支付：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付定期支付的款项。
2、定期支付基准日发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、定期支付基准日证券交易所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。
4、定期支付基准日发生基金合同第六部分约定的暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
26
形且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或者延缓支付赎回款项。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停当季的定期支付时，基金管理人应当根据有
关规定在指定媒体上刊登暂停定期支付业务公告并报中国证监会备案。
（二）定期支付的支付基准日、权益登记日及款项支付
每年3月20日、6月20日、9月20日、12月20日，为本基金的定期支付基准日，
若为非工作日，则顺延至该日后的第一个工作日。
每次定期支付基准日也是该次定期支付的权益登记日，该日登记在册的自愿选择参与
本基金的定期支付机制的基金份额持有人所持有的持有期（基金合同生效日(含)或申购确
认日(含)至定期支付基准日（含）)不少于90天的基金份额为可参与定期支付的基金份额。
每次支付的现金金额以该次定期支付基准日的可参与定期支付的基金份额的资产净值
为基础计算得出。
对于定期支付权益登记日T日登记在册的可参与定期支付的基金份额持有人，登记机
构在T＋1日确定自动赎回用于现金支付的基金份额数，并将上述用于现金支付的基金份额
从基金份额持有人账户中进行扣减。基金管理人将通过登记机构及其相关销售机构在T＋
7日（包括该日）内将支付款项划往基金份额持有人账户。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述定期支付的时间安排进行调整，
并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监
会备案。
（三）定期支付金额的计算
本基金每次定期支付按照年化现金支付比率计算现金支付金额，并自动赎回对应金额
的基金份额，用于向基金份额持有人进行现金支付，现金支付金额的具体计算公式如下：
C=NUM×NAV×R×t/T
其中：
C为当次定期支付，该基金份额持有人实际可获得的现金支付金额，计算结果四舍五
入保留到小数点后两位；
NUM为当次定期支付权益登记日，基金份额持有人持有的可参与定期支付的基金份额
数；
NAV为当次定期支付权益登记日的基金份额净值；
R为年化现金支付比率；
t为自基金合同生效日（含该日）或上次定期支付权益登记日（不含该日）至本次定
期支付权益登记日（含该日）之间的天数；
T为365天；
自动赎回份额数为现金支付金额除以定期支付基准日的基金份额净值，计算结果四舍国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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五入保留到小数点后两位。
定期支付金额和自动赎回份额的计算由基金管理人进行，基金托管人不承担复核义务。
基金管理人可以根据基金实际运作情况和市场环境的变化，在履行适当程序后对约定
的年化现金支付比率进行调整，并在调整后公告，上述调整不须召开份额持有人大会。
（四）定期支付的确认原则
1、“未知价”原则，即定期支付金额以定期支付基准日收市后计算的基金份额净值和
当次可参与定期支付基金份额数为基准进行计算；
2、“自愿选择”原则，即基金份额持有人有选择是否参与定期支付机制的权利。投资
人可在认购或申购本基金份额时及基金份额持有期间，选择是否参与本基金的定期支付机
制，如投资人不选择，本基金默认投资人选择参与定期支付机制。定期支付基准日，以基
金份额持有人可参与定期支付的基金份额的资产净值计算的现金支付金额不足支付银行转
账等手续费用的，注册登记机构自动确认该基金份额持有人不参与定期支付。
3、每期自动赎回用以现金支付的基金份额时，按“后进先出”的原则进行处理，即先
自动赎回登记确认日期在后的基金份额。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
（五）可参与定期支付的基金份额
本基金每季度实施定期支付时，可参与定期支付的基金份额为满足以下条件的基金份
额：
1、基金份额持有人选择参与定期支付；
2、定期支付权益登记日登记在册的持有期（基金合同生效日（含）或基金份额申购确
认日（含）至定期支付基准日（含））不少于90天的基金份额。
（六）定期支付期间的基金业务办理
为保证定期支付期间本基金的平稳运作，基金管理人在每次定期支付基准日及其下一
工作日暂停本基金份额的赎回业务，本基金管理人不就该暂停赎回予以公告。
（七）基金份额的折算
基金合同生效后，每年第一个工作日，如基金份额净值大于1.00元，基金管理人可以
根据基金的规模及投资人申购、赎回情况决定是否进行基金份额折算。
若基金管理人决定进行基金份额折算的，基金管理人应提前在指定媒体上发布基金份
额折算的提示性公告。折算基准日的具体日期及基金份额折算公式，详见基金管理人届时
发布的公告。
（八）年化现金支付比率国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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本基金的首次年化现金支付比率请详见相关公告。基金合同生效后，每年最后一个定
期支付基准日后的第一个日历日，基金管理人将重新设定本基金的年化现金支付比率并公
告。基金管理人可以根据基金实际运作情况和市场环境的变化，在履行适当程序后对上述
约定的年化现金支付比率进行调整，并在调整后公告，上述调整不须召开份额持有人大会。
定期支付年度 年化现金支付比率
2014年
8.8%
2015年
6.0%
2016年
6.0%
2017年
4.0%
2018年
4.0%
七、投资目标
本基金主要投资于债券等固定收益类产品，同时适当投资于股票等权益类品种增强收
益，力求实现基金资产的持续稳定增值，为投资者提供长期可靠的养老理财工具。
八、投资范围
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类金融
工具，债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次
级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、
短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票等权益类金融工具占基金资产的比例不超过 30%；基金
所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例
不超过 30%；债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于 70%；中小企业私
募债占基金资产的比例不高于 20%；权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%；现金及到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存
出保证金和应收申购款等。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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九、投资策略
本基金采取稳健的投资策略，通过债券等固定收益类资产的投资获取平稳收益，并适
度参与股票等权益类资产的投资增强回报，在灵活配置各类资产以及严格的风险管理基础
上，力争实现基金资产的持续稳定增值。
1、大类资产配置策略
本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产
业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析，预测宏观经济的发展趋势，并据此
评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率，主动调整股票、债券类资产在给定区间内
的动态配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上，优化投资组合。
2、固定收益品种投资策略
本基金采用的固定收益品种主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略和个券选择
策略等。
（1）久期策略
根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济因素，对
未来利率走势做出准确预测，并确定本基金投资组合久期的长短。
考虑到收益率变动对久期的影响，若预期利率将持续下行，则增加信用投资组合的久
期；相反，则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后，要根据各相关经济因素的实
时变化，及时调整组合久期。
考虑信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将持续下行的同时，长久期产品
比短久期产品将面临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应缩短久期，并尽量配置
更多的信用级别较高的产品。
（2）期限结构策略
根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、投资人
对未来利率的预期等因素，对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测，收益率曲线的
变动趋势包括：向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲线陡峭转折、曲线正蝶
式移动、曲线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预测来决定信用投资产品组合的期
限结构，然后选择采取相应期限结构策略：子弹策略、杠铃策略或梯式策略。
若预期收益曲线平行移动，且幅度较大，宜采用杠铃策略；若幅度较小，宜采用子弹
策略，具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋缓转折，宜采用杠
铃策略。若预期收益曲线做陡峭转折，且幅度较大，宜采用杠铃策略；若幅度较小宜采用
子弹策略；用做判断依据的具体正向及负向变动幅度临界点，需要运用测算模型进行测算。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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（3）个券选择策略
1）特定跟踪策略
特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点，这种特点会造成此类信用产品的
价值被高估或者低估。特定跟踪策略，就是要根据特定信用产品的特定特点，进行跟踪和
选择。在所有的信用产品中，寻找在持有期内级别上调可能性比较大的产品，并进行配置；
对在持有期内级别下调可能性比较大的产品，要进行规避。判断的基础就是对信用产品进
行持续内部跟踪评级及对信用评级要素进行持续跟踪与判断，简单的做法就是跟踪特定事
件：国家特定政策及特定事件变动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事
件变动态势，并对特定政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估，从而决定
对于特定信用产品的取舍。
2）相对价值策略
本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一个信用级
别且具有相近期限的不同债券，由于息票因素、流动性因素及其他因素的影响程度不同，
可能具有不同的收益水平和收益变动趋势，对同类债券的利差收益进行分析，找到影响利
差的因素，并对利差水平的未来走势做出判断，找到价值被低估的个券，进而相应地进行
债券置换。本策略实际上是某种形式上的债券互换，也是寻求相对价值的一种投资选择策
略。
这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级市场上，寻找并配置在同等行业、
同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品；在二级市场上，寻找并配置同
等行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场信用溢价（价值低估）的信用
产品并进行配置。
（4）中小企业私募债投资策略
利用自下而上的公司、行业层面定性分析，结合Z-Score、KMV等数量分析模型，测算
中小企业私募债的违约风险。考虑海外市场高收益债违约事件在不同行业间的明显差异，
根据自上而下的宏观经济及行业特性分析，从行业层面对中小企业私募债违约风险进行多
维度的分析。个券的选择基于风险溢价与通过公司内部模型测算所得违约风险之间的差异，
结合流动性、信息披露、偿债保障等方面的考虑。
3、股票投资策略
本基金适当投资于股票市场，以强化组合获利能力，提高预期收益水平。本基金股票
投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，保证组合的高流动性；通过
选择具有高安全边际的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风
险与集中性风险。
本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法，选取主业清晰，具有持续的核心竞争
力，管理透明度较高，流动性好且估值具有高安全边际的个股构建股票组合。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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4、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品
种选择，谨慎进行投资，旨在通过股指期货实现基金的套期保值。
1）套保时机选择策略
根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析，决
定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
2）期货合约选择和头寸选择策略
在套期保值的现货标的确认之后，根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适
的期货合约；运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸；对套期保值的现货标
的Beta值进行动态的跟踪，动态的调整套期保值的期货头寸。
3）展期策略
当套期保值的时间较长时，需要对期货合约进行展期。理论上，不同交割时间的期货
合约价差是一个确定值；现实中，价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪不同交割时间
的期货合约的价差，选择合适的交易时机进行展仓。
4）保证金管理
本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备金，避
免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
5）流动性管理策略
利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点，可以作为管理现
货流动性风险的工具，降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。在基金建仓
期或面临大规模赎回时，大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场的剧烈动荡产生较
大的冲击成本，此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击成本的风险。
基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）
等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并
充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
5、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投
资方面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，立足于无风险
套利，尽量减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。
十、业绩比较基准
自 2015 年 3 月 23 日起，本基金业绩比较基准由原“五年期银行定期存款利率（税
后）”，变更为“三年期银行定期存款利率（税后）”。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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本基金的业绩比较基准为：三年期银行定期存款利率（税后）
其中，三年期银行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构三年期人民
币存款基准利率。
本基金选择该比较基准的原因如下：
一方面，本基金力求实现基金资产的持续稳定增值，在目前国内金融市场环境下，银
行定期存款可以近似理解为稳健定息产品，与本基金稳定增值的特点相符。另一方面，本
基金为投资人提供稳健的养老理财工具，满足投资人较长期的投资需求。以三年期银行定
期存款利率作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金受益人理性衡量本基金产品的风险
收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩
比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，
根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并
报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒体上予以公告，而无需召
开基金份额持有人大会。
十一、风险收益特征
本基金为债券投资为主的混合型基金，属于中低风险、中低收益预期的基金品种，其
预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
十二、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年 10月 23日复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2018年 9月 30日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1
权益投资 30,348,568.41 17.60国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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其中：股票 30,348,568.41 17.60
2
固定收益投资 134,315,663.90 77.91
其中：债券 134,315,663.90 77.91
资产支持证券 - -
3
贵金属投资 - -
4
金融衍生品投资 - -
5
买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
6
银行存款和结算备付金合计 6,165,550.63 3.58
7
其他资产 1,560,633.39 0.91
8
合计 172,390,416.33 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
A 农、林、牧、渔业
- -
B 采矿业
1,281,600.00 0.77
C 制造业
13,784,786.09 8.31
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业
- -
E 建筑业
1,708,180.00 1.03
F 批发和零售业
- -
G 交通运输、仓储和邮政业
- -
H 住宿和餐饮业
- -
I 信息传输、软件和信息技术服务业
3,217,711.00 1.94
J 金融业
10,356,291.32 6.24
K 房地产业
- -
L 租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业
- -
N 水利、环境和公共设施管理业
- -
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- -
合计
30,348,568.41 18.30
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601398 工商银行 447,200 2,580,344.00 1.56
2 601318 中国平安 35,600 2,438,600.00 1.47
3 600570 恒生电子 39,100 2,158,711.00 1.30
4 601336 新华保险 42,000 2,120,160.00 1.28
5 601939 建设银行 259,943 1,881,987.32 1.13
6 600031 三一重工 207,800 1,845,264.00 1.11
7 600519 贵州茅台 2,400 1,752,000.00 1.06
8 603288 海天味业 22,100 1,750,320.00 1.06
9 601186 中国铁建 153,200 1,708,180.00 1.03
10 600056 中国医药 88,800 1,493,616.00 0.90
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 17,273,250.00 10.42
2 央行票据 - -
3 金融债券 50,347,000.00 30.36
其中：政策性金融债 50,347,000.00 30.36
4 企业债券 27,516,005.00 16.59
5 企业短期融资券 25,618,950.00 15.45
6 中期票据 10,122,000.00 6.10
7 可转债（可交换债） 3,438,458.90 2.07
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 134,315,663.90 80.99
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
数量（张）
公允价值（元）
占基金资
产净值比国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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例（％）
1 150220 15国开 20 200,000 19,962,000.00 12.04
2 180204 18国开 04 100,000 10,291,000.00 6.21
3 101760007 17象屿 MTN001 100,000 10,122,000.00 6.10
4 011801052 18陕煤化 SCP009 100,000 10,080,000.00 6.08
5 170407 17农发 07 100,000 10,077,000.00 6.08
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的
原则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、
交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结
合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品
种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定
执行。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告
编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金 41,719.58
2
应收证券清算款 -
3
应收股利 -
4
应收利息 1,509,827.14
5
应收申购款 9,086.67
6
其他应收款 -
7
待摊费用 -
8
其他 -
9
合计 1,560,633.39
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 132005 15国资 EB 1,428,835.20 0.86
2 132004 15国盛 EB 796,100.00 0.48
3 132003 15清控 EB 644,449.60 0.39
4 110034 九州转债 319,271.10 0.19
5 120001 16以岭 EB 130,600.80 0.08
6 128010 顺昌转债 119,202.20 0.07
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十三、基金的业绩
基金业绩截止日为2018年6月30日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、国泰安康定期支付混合 A：国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2014年4月30日至
2014年 12月31日
7.70% 0.25% 3.20% 0.01% 4.50% 0.24%
2015年度
15.69% 0.28% 3.55% 0.01% 12.14% 0.27%
2016年度
3.05% 0.59% 2.75% 0.01% 0.30% 0.58%
2017年度
9.58% 0.22% 2.75% 0.01% 6.83% 0.21%
2018年上半年 -0.07% 0.36% 1.36% 0.01% -1.43% 0.35%
2014年4月30日至
2018年6月30日
40.60% 0.37% 13.61% 0.01% 26.99% 0.36%
注：2014年 4月 30日为基金合同生效日。
2、国泰安康定期支付混合 C：
阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2015年11月6日至
2015年 12月31日
0.73% 0.22% 0.34% 0.01% 0.39% 0.21%
2016年度
87.07% 4.86% 2.75% 0.01% 84.32% 4.85%
2017年度
9.53% 0.22% 2.75% 0.01% 6.78% 0.21%
2018年上半年 -0.16% 0.36% 1.36% 0.01% -1.52% 0.35%
2015年11月16日至
2018年6月30日
106.07% 3.01% 7.20% 0.01% 98.87% 3.00%
注：自 2015年 11月 16日起，本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码。国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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十四、基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.9%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.9%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.1%。
本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.1%的年费国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的基金销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休
日等，支付日期顺延。
上述‘一、基金费用的种类中第4－8项费用’，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十五、对基金招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及
其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2018年
6月13日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期；
2、更新了“三、基金管理人”中的相关内容；
3、更新了“四、基金托管人”中的相关内容；
4、更新了“五、相关服务机构”中的相关信息；
5、更新了“八、基金份额的申购与赎回”中的相关内容；国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号）
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6、更新了“十、基金的投资”中的投资组合报告的相关内容，数据截止至2018年9月
30日；
7、更新了“十一、基金的业绩”，数据截止至2018年6月30日；
8、更新了“二十三、其他应披露的事项”，披露了自上次招募说明书披露以来涉及本
基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的
内容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站
www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一八年十二月十三日
