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银华多利宝A(000604)

银华多利宝:更新招募说明书(2018年第2号)查看PDF公告



































































更新招募说明书 银华多利宝货币市场基金 更新招募说明书 (2018 年 第 2 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司

































































更新招募说明书 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2014 年 3 月17 日证监许可【2014】300 号文注册。 本基金的基金合同生效日为2014 年4 月25 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书 经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基 金 的 风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金 (以下简称“基金”) 是一种长期投资工具,其主要功能是分 散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应 当 充 分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导 投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定 额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型 基金、混合 型 基金、债券型 基金、货币市场基金等不同类 型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的 收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越 大 。 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。购买货币市场基金并 不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基 金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险, 投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性, 充 分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风 险,包括市场风险、 管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以 及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当 单个开放日基金的净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额 总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前

































































更新招募说明书 2 一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基 金份额。 投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同, 了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得 会高于或低于投资人先前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不 预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做 出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行 负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎 回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以 及相关公告。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2018 年 10 月 25 日,有关财务数 据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2018 年 3 季度 的数据(财务数据未经审计) 。

































































更新招募说明书 3 目


录 一、绪言


.................................................................... 4 二、释义


.................................................................... 5 三、基金管理 人


............................................................. 10 四、基金托管 人


............................................................. 25 五、相关服务 机构


........................................................... 27 六、基金份额 的分类


......................................................... 46 七、基金的募 集


............................................................. 48 八、基金合同 的生效


......................................................... 49 九、基金份额 的申购与赎 回


................................................... 50 十、基金的投 资


............................................................. 61 十一、基金的 业绩


........................................................... 72 十二、基金的 财产


........................................................... 74 十三、基金资 产估值


......................................................... 75 十四、基金的 收益与分配


..................................................... 79 十五、基金的 费用与税收


..................................................... 81 十六、基金的 会计和审计


..................................................... 84 十七、基金的 信息披露


....................................................... 85 十八、风险揭 示


............................................................. 91 十九、基金合 同的变更、 终止与基金 财产的清算


................................. 94 二十、基金合 同的内容摘 要


................................................... 96 二十一、基金 托管协议的 内容摘要


............................................. 97 二十二、对基 金份额持有 人的服务


............................................. 98 二十三、其他 应披露事项


.................................................... 100 二十四、招募 说明书的存 放及查阅方 式


........................................ 101 二十五、备查 文件


.......................................................... 102

































































更新招募说明书 4 一、绪言 《银华多利宝货币市场基金招募说明书》 (以下简称“招募说明书”或“本 招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金 法》 ”) 、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称“ 《销售办法》 ”) 、 《 证 券投资基金运 作管理办法 》 (以下简 称“《运作 办法》”) 、《证券投 资基金信 息披露管理办 法》 (以下 简称“《信 息披露办法 》 ” )、《公开募集开 放式证券 投资基金 流动 性风险 管理 规定》 (以 下简称 “《 流动性 风险 管理规 定》 ”) 、 《货 币市场基金管理暂行规定》 、 《关 于货币市场基金投资等相关问题的通知》 、 《 证 券投资基金信息披露编报规则第5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》 等有关 法律法规及《银华多利宝货币市场基金基金合同》 (以下简称“基金合同” 或 “《基金合同》”)编写。 本招募说明书阐述了银华多利宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金 是 根据本招募说明书所载明的资料申请募集的 。本招募说明书由 银 华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合 同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照 《基 金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金 份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

































































更新招募说明书 5 二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指银华多利宝货币市场基金 2、基金管理人:指银华基金管理股份有限公司 3、基金托管人:指中国银行股份有限公司 4 、基金合同、 《基金合同》 :指《银华多利宝货币市场基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华多利宝货 币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、 招募说明书或本招募说明书: 指 《银华多利宝货币市场基金招募说明书》 及其定期的更新 7、基金份额发售公告:指《银华多利宝货币市场基金份额发售公告》 8、 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 9、指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》 : 指 《证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做 出的修订 11、 《信息披露办法》 : 指 《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对 其不时做出的修订 12、 《运作办法》 : 指 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对 其不时做出的修订 13、 《流动性风险管理规定》 : 指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、 同年10 月1 日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关 对其不时做出的修订 14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员 会 16、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义

































































更新招募说明书 6 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、 个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会 团体或其他组织 19、 合格境外机构投资者: 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 20、 投资人: 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份额 的投资人 22、 基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、 发售: 指在本基金募集期内, 销售机构向投资者销售本基金份额的行为 24、 销售机构: 指银华基金管理股份有限公司以及符合 《销售办法》 和中国 证监会规定的其他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构 25、基金销售网点:指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 26、 登记业务: 指基金登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务, 具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 本基金的登记机构为银华基金管理 股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金 账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机 构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务导致的基金份额变动及结余情况 的账户

































































更新招募说明书 7 30、 基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认之 日 31、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告之日 32、 基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长 不得超过三个月 33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36、T+n 日:指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日) 37、 开放日: 指为投资人办理基金份额申购、 赎回或其他业务的工作日或基 金管理人另行公告的其他日期 38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、 《业务规则》 : 指 《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》, 是规范基金管理人所管理的、 由基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金 登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守 40、 认购: 指在基金募集期内, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买本基金基金份额的行为 41、 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买本基金基金份额的行为 42、 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将本基金基金份额兑换为现金的行为 43、 基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 已开通基金转换业务的某一基金 的基金份额转换为同一基金管理人管理的其他已开通基金转换业务的基金基金 份额的行为 44、 转托管: 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

































































更新招募说明书 8 持基金份额销售机构的操作 45、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期申 购日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46 、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 47、 流动性受限资产: 是指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行定期 存款(含协 议约定有条 件提前支取 的银行存款 ) 、资产支 持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 48、日/天:指公历日 49、月:指公历月 50、元:指人民币元 51、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、 银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 52、 摊余成本法: 指计价对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内按实际利率法摊销, 每日计提损益








53、 每万份基金已实现收益: 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 54、7 日年化收益率:指以最近7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 55、 销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用, 该 笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 56、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金份 额。 两类基金份额分设不同的基金代码, 收取不同的销售服务费并分别公布每万 份基金已实现收益和7 日年化收益率 57、A 类基金份额:指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 58、B 类基金份额:指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

































































更新招募说明书 9 59、 升级: 指当投资人在销售机构保留的A 类基金份额达到B 类基金份额的 最低份额要求时, 基金的登记机构自动将投资人在该销售机构保留的A 类基金份 额全部升级为B 类基金份额 60、 降级: 指当投资人在销售机构保留的B 类基金份额不能满足该类基金份 额的最低份额要求时, 基金的登记机构自动将投资人在该销售机构保留的B 类基 金份额全部降级为A 类基金份额 61、 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券及票据价值、 银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和 62、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 63、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 64、 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净 值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率的过程 65、 指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站 及其他媒体 66、 不可抗力: 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事 件 67、中国:指中华人民共和国。就基金合同而言,不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区

































































更新招募说明书 10 三、基金管理 人 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表 人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立 机关 中国证监会 批准设立 文号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理 有限公司成 立于2001年5 月28日, 是经中国证 监会批准( 证 监 基金字[2001]7号文) 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2.222亿元人 民币,公司的 股权结构为 西南证券股 份有限公司 (出资比例44.10% ) 、第一创 业 证券股份有限公司(出资比例26.10% ) 、东北证券股份有限公司(出资比例 18.90% ) 、山西海鑫实业 股份有限公 司(出资比 例0.90% ) 、 杭州银华聚 义投资 合 伙企业 (有限合伙) (出资比例3.57%) 、 杭州银华致信投资合伙企业 (有限合伙 ) (出资比例3.20%) 及杭州银华汇玥投资合伙企业 (有限合伙) (出资比例3.22%) 。 公司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善, 经营运作规范, 能够切实维护基金投资人的利益。 公司 董事会下设 “战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审计 委 员会” 四个专业委员会, 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情 况, 制定相应的政策, 并充分发挥独立董事的职能, 切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4 位监事组 成,主要负 责检查公司 的财务以及 对公司董事 、 高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一

































































更新招募说明书 11 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、 FOF 投资管理 部、研究部 、市场营销 部、机构业 务部、养老 金业务部、 交易管理 部、 风险管理部、 产品开发部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金融部、 战略 发展部、 投资银行部、 监察稽核部、 人力资源部、 公司办公室、 行政财务部、 内 部审计部、 深圳管理部等25个职能部门, 并设有北京分公司、 青岛分公司和上海 分公司。 此外, 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构, 同 时下设“主动 型A 股投资 决策、固定 收益投资决 策、量化和 境外投资决 策、养老 金投资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。 公司投资决策委员会负责 确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师, 甘肃省证券公司发行部经理, 中国蓝星化学工业总公司处长, 蓝星清洗股份有限 公司董事、 副总经理、 董事会秘书, 西南证券副总裁, 中国银河证券副总裁, 西 南证券董事、 总裁; 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、 重 庆市证券期货业协会会长。 现任公司董事长, 兼任中国上市公司协会并购融资委 员会执行主任、 中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、 中国退役士兵 就业创业服务促进会副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中国航 发动力股份有限公司独立董事、 北汽福田汽车股份有限公司独立董事、 财政部资 产评估准则委员会委员。 钱龙海先生: 董事, 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理;佛山证券 有限责任公 司副总经理, 第一创业 证券有限责 任公司董事 、总裁、 党委书记,第一创业投资 管理有限公 司董事长, 第一创业证 券承销保荐 有限责任 公司董事, 第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁。 现任第一创业证 券股份有限公司监事会主席, 第一创业投资管理有限公司董事、 深圳第一创业创 新资本管理有限公司董事。 李福春先生: 董事, 中 共党员, 研究生, 高级工程师。 曾任一汽集团公司发 展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长

































































更新招募说明书 12 春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券 股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚先生: 董事, 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重 庆市证券监管办公室副处长, 重庆证监局上市处处长, 重庆渝富资产经营管理集 团有限公司党委委员、 副总经理, 重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆 机电股份有限公司董事, 重庆上市公司董事长协会秘书长, 西南证券有限责任公 司董事, 安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银海融资租赁有限公司董事 长, 重庆直升机产业投资有限公司副董事长, 华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长, 西南药业股份有限公司独立董事, 西南证券股份有限公司董事, 西 南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、 党委副书 记, 重庆股份转让中心有限责任公司董事长, 西证国际投资有限公司董事长, 西 证国际证券股份有限公司董事会主席, 重庆仲裁委仲裁员, 重庆市证券期货业协 会会长。 王立新先生: 董事, 总 经理, 经济学博士, 中国证券投资基金行业最早的从 业者, 已从业20年。 他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的 基金管理公司。 曾就读于北京大学哲学系、 中央党校研究生部、 中国社会科学院 研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、 中国农村发展信托 投资公司、 南方证券股份有限公司基金部; 参与筹建南方基金管理有限公司, 并 历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总 经理、 银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事长。 此外, 兼任中国基金业协会 理事、香山论 坛发起理事 、秘书长、 《中国证券 投资基金年 鉴》副主编 、北京大 学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北京大学哲学系系友会秘书长、 北 京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生: 独立董事, 经济学博士, 教授, 博士生导师, 曾任中国社会科 学院研究生院副院长, 欧洲所副所长, 拉美所所长和美国所所长。 现任第十三届 全国政协委员, 中国社科院世界社保研究中心主任, 研究生院教授、 博士生导师, 政府特殊津贴享受者, 人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员, 保监会重大 决策咨询委员会委员, 在北京大学、 中国人民大学、 国家行政学院、 武汉大学 等 十几所大学担任客座教授。

































































更新招募说明书 13 刘星先生: 独立董事, 管理学博士, 重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、 博士生导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者, 全国先进会计 (教育) 工作 者, 中国注册会计师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事, 中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任, 中国会计学会教育分会前任会长, 中国管理现代 化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士: 独立董事, 法律硕士, 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中 心(后更名为信利律师事务所), 并历任北京市共和律师事务所合伙人。 现任北京 天达共和律师事务所管理合伙人、 金融部负责人, 同时兼任北京朝阳区律师协会 副会长。 封和平先生: 独立董事, 会计学硕士, 中国注册会计师。 曾任职于财政部 所 属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人, 普华永道会计师事务所合伙人、 北京主管合伙人, 摩根士丹利中国区副主席; 还 曾担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 现任普华永道高级顾问, 北京注册 会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士: 监事会主席, 法学硕士、 清华五道口金融EMBA。 曾任大鹏证券 有 限责任公司法律支持部经理, 第一创业证券有限责任公司首席律师、 法律合规部 总经理、 合规总监、 副总裁, 第一创业证券股份有限公司常务副总裁、 合规总监 。 现任第一创业证券股份有限公司董事、 总裁, 第一创业证券承销保荐有限责任公 司执行董事。 李军先生: 监事, 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师, 西南 证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业 务总监, 西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外, 还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副 处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理 集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士: 监事, 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人, 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理, 湘财证券有限责任公司稽 核经理, 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理, 银华基金管理股份有限公

































































更新招募说明书 14 司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生: 监事, 大 专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管, 北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职, 曾任银华全球 核心优选证券投资基金、 银华沪深300指数证券投资基金 (LOF) 及银华抗通胀主 题证券投资基 金(LOF)基金经理和 公司总经理 助理职务。 现任公司副 总经理, 兼任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管 理有限公司总 经理,并同 时兼任银华 深证100指数分级证券 投资基金、 银华中证 800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生: 副总经理, 工商管理硕士。 曾任职于机械工业部、 西南证券 有 限责任公司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生: 副总经理。 博士研究生, 获得中国政法大学法学学士、 清华 大 学法律硕士、 英国剑桥大学哲学硕士、 中国社会科学院研究生院经济学博士 (金 融学专业) 学位。 曾先后担任福建日报社要闻采访部记者, 中国银监会政策法规 部创新处主任科员, 中国银监会创新监管部综合处副处长, 中国银监会创新监管 部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长, 兼任银华财富资本管理 (北 京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金基金经理 王树丽女士, 硕士学位,2013 年7 月加入银华基金管理有限公司, 历任 交易 管理部助理交易员、 交易员、 投资管理三部询价研究员、基金 经理助理, 现任 投 资管理三部基金经理。自 2017 年 5 月 4 日起 担任本基金和银华双月定期理财债 券型证券投资基金基金经理,自 2018 年 6 月 7 日起兼任银华交易型货币市场基 金基金经理。 刘谢冰先生:硕士学位。曾就职于广发证券股份有限公司,2016 年 12 月加 入银华基金,曾任基金经理助理,现任投资管理三部基金经理。自 2018 年 6 月 20 日起担任银华惠添益货币市场基金基金经理, 自2018 年7 月4 日起兼任银华

































































更新招募说明书 15 活钱宝货币市场基金、银华惠增利货币市场基金及本基金基金经理。 本基金历任基金经理: 朱哲先生,管理本基金的时间为2014 年4 月25 日至2015 年7 月23 日。 哈默女士, 管理本基金的时间为2015 年5 月25 日至2017 年3 月22 日。 洪利平女士, 管理本基 金的时间为2017 年2 月28 日至2018 年10 月17 日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生, 硕士学位, 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券 有限责任公司 。2000 年10 月加盟银华 基金管理有 限公司(筹 ) ,先后在 研究策划 部、 基金经理部工作, 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资 基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活配置 定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华优质增长混合型证券投资基金基金经 理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金投资总监。 姜永康先生, 硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险 (集团) 股 份有限公司, 历任研究员 、组合经理 等职。2005 年9 月加盟 银华基金管 理有限公 司, 曾任养老金管理部投资经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华 保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数 增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券 型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 固定收益基金投资总监及投资 管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。 倪明先生, 经济学博士; 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历 任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职, 并曾任 大 成创新成长混 合型证券投 资基金基金 经理职务。2011 年4月加盟银华基 金管理有 限公司。 现任投资管理一部副总监兼基金经理。 曾任银华内需精选混合型证券投 资基金(LOF )基金经理 。现任银华 核心价值优 选混合型证 券投资基金 、银华领

































































更新招募说明书 16 先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券 投资基金、 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估值优势混合型 证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年10月加盟银华基金管理有限公司, 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究 部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理, 天同(万家) 基金管理有 限公司任天 同180 指数 基金、天同 保本基金及 万家货币 基金基金经理, 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金, 在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助理 (分管投资和研究工作) 。2016年8月加入银华基金管理股份有限 公司,现任总经理助理。 周可彦先生, 硕士学位。 历任中国银河证券有限公司研究员, 申万巴黎基金 管理有限公司高级分析师, 工银瑞信基金管理有限公司高级分析师, 嘉实基金管 理有限公司高级分析师, 曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务, 华夏基 金管理有限公司投资经理, 天弘基金管理有限公司投资部总经理, 曾担任天弘精 选混合型证券 投资基金基 金经理职务 。2013 年8 月加盟银华 基金管理有 限公司, 现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华和谐主题灵活配置混合型证券 投资基金、 银华沪港深增长股票型证券投资基金、 银华瑞泰灵活配置混合型证券 投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB(中国)有 限公司,历任 运营发展部 运营顾问、 集团审计部 高级审计师 等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投 资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精 选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券 投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、 银华心诚灵活配置混合型证券投 资基金、 银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、 银华稳利灵活配置混合型证券 投资基金及银华战略新兴灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。

































































更新招募说明书 17 (三)基金管理人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包 括但不限于: (1)依法募集资金; (2 )自《基 金合同》生 效之日起, 根据法律法 规和《基金 合同》独立 运 用 并管理基金财产; (3 )依照《 基金合同》 收取基金管 理费以及法 律法规规定 或中国证监 会 批 准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6 )依据《 基金合同》 及有关法律 规定监督基 金托管人, 如认为基金 托 管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部 门,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 )选择、 更换基金销 售机构,对 基金销售机 构的相关行 为进行监督 和 处 理; (9 )担任或 委托其他符 合条件的机 构担任基金 登记机构办 理基金登记 业 务 并获得《基金合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12 )在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融 券; (13) 以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; (14) 选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构; (15) 在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、转托管和非交易过户的业务规则,在法律法规和基金合同规定的 范围内决定基金的除调高托管费、管理费和销售服务费之外的基金费率结构和

































































更新招募说明书 18 调整收费方式; (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包 括但不限于: (1 )依法募 集资金,办 理或者委托 经中国证监 会认定的其 他机构代为 办 理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3 )自《基 金合同》生 效之日起, 以诚实信用 、谨慎勤勉 的原则管理 和 运 用基金财产; (4 )配备足 够的具有专 业资格的人 员进行基金 投资分析、 决策,以专 业 化 的经营方式管理和运作基金财产; (5 ) 建立健 全 内 部风险 控制、监察 与稽核、财 务管理及人 事管理等制 度 , 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分 别管理,分别记账,进行证券投资; (6 )除依据 《基金法》 、《基金合 同》及其他 有关规定外 ,不得利用 基 金 财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8 )采取适 当合理的措 施使计算基 金份额认购 、申购、赎 回和注销价 格 的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净 值,各类基金份额的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11) 严格按照 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定,履行信息披露 及报告义务; (12 )保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保 密,不向他人泄露; (13) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有 人分配基金收益;

































































更新招募说明书 19 (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15 年以上; (17) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且 保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的 公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18) 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; (19) 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21) 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务,基 金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23) 以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; (24) 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件, 《基金合同》 不能 生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款 利息在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (四)基金管理人承诺 1 、 本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目

































































更新招募说明书 20 标、策略及限制全权处理本基金的投资。 2 、 本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健 全内部控制制度,采取有效措施,防止违反 《中华人民共和国证券法》 行为的发 生。 3、本基金管理人不从事违反 《基金法》 的行为,并建立健全内部控制制度, 采取有效措施,防止下列行为的发生: (1 )本基金投资于其他基金(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定 的除外); (2)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券; (3)动用银行信贷资金从事证券买卖; (4)违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保; (5 )从事证券信用交易(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除 外); (6)以基金资产进行房地产投资; (7)从事有可能使基金承担无限责任的投资; (8)从事证券承销行为; (9 )违反证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价 格; (10)进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为; (11)法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4 、 本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为: (1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议; (2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假; (4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (5)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (6 )泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人

































































更新招募说明书 21 从事相关的交易活动; (7)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 (1 )依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益; (2 )不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益; (3 )不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动; (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风 险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风 险,公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容: (1 )建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的 组织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间 范围等内容。 (2 )识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险,为什么会 存在以及如何引起风险。 (3 )分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的 后果。 (4 )度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的 度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的 可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险 指标,测量其数值的大小。 (5 )处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风 险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计

































































更新招募说明书 22 划,对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。 (6 )监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必 要时适时加以改变。 (7 )报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、 公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 (1)内部控制的原则 1 ) 全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人 员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 2 ) 独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高 度的独立性与权威性。 3 ) 相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切 实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 4 ) 有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工 作流程的控制,进而达到对各项经营风险的控制。 5 ) 防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部 门,在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严 格的批准程序和监督处罚措施。 6 ) 适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须 随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法 规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 (2)内部控制的主要内容 1)控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会 下设立了风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行 研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权, 在上报董事会的同时,对公司业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了 有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就

































































更新招募说明书 23 基金投资等发表专业意见及建议。 此外,公司设有督察长,组织指导公司的监察与稽核工作,对公司和基金 运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工 作,发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 2)风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产 生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的 程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 3)操作控制 公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又 相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的 授权分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间 相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约 的关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理 制度。 在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流 程,每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续, 保存人员进行处理。 4)信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信 息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信 息,保证信息及时送达适当的人员进行处理。 5)监督与内部稽核 公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部 稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司 内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出 改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立 性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及中国证监会。

































































更新招募说明书 24 (3)基金管理人关于内部控制制度的声明 1 ) 基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及 管理层的责任; 2)上述关于内部控制制度的披露真实、准确; 3 ) 基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。

































































更新招募说明书 25 四、基金托管 人 (一)基本情 况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行” ) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1 号 首次注册登记日期:1983 年10 月31 日 注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人:陈四清


基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真: (010)66594942 中国银行客服电话:95566 (二)基金托 管部门及主 要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历, 60 %以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行, 中国银行拥有证券投 资基金、基金(一对多、一对一) 、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、 券商资产管理计划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股 权 基金、 私募基金、 资金托管等门类齐全、 产品丰富的托管业务体系。 在国内, 中 国银行首家开展绩效评估、 风险分析等增值服务, 为各类客户提供个性化的托管 增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投 资基金托管 情况 截至2018 年9 月30 日, 中国银行已托管679 只证券投资基金, 其中境内基 金642 只,QDII 基金37 只, 覆盖了股票型、 债券型、 混合型、 货币型、 指数型 、 FOF 等多种类型的基金, 满足了不同客户多元化的投资理财需求, 基金托管规模 位居同业前列。 (四)托管业 务的内部控 制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的

































































更新招募说明书 26 组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节, 通过风险识别与评估、 风险 控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 2007 年起, 中国银行连 续聘请外部 会计会计师 事务所开展 托管业务内 部控 制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70”、“ AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内 控审阅准则 的无保留意 见的审阅报 告。2017 年,中国银 行继续 获 得了基于 “ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。 中国银行托 管 业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。 (五)托管人 对管理人运 作基金进行 监督的方法 和程序 根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理 办法》 的相关规定, 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、 行政法规 和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的, 应当拒绝执行, 及时通知基金管理 人, 并及时向国务院证券监督管理机构报告。 基金托管人如发现基金管理人依据 交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定, 或者违反基 金合同约定的, 应当及时 通知基金管 理人,并及 时向国务院 证券监督管 理机构报 告。

































































更新招募说明书 27 五、相关服务 机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方 广场东方经贸城C2 办公楼15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利 宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、代销机构 (1) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn (2) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 彭纯 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com (3) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红


客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com (4) 包商银行股份有限公司

































































更新招募说明书 28 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 李镇西 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn (5) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn (6) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com (7) 天津银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区友谊路15号 法定代表人 王金龙 客服电话 400-696-0296 网址 www.bank-of-tianjin.com (8) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn (9) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537;400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn (10) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com (11) 昆仑银行股份有限公司

































































更新招募说明书 29 注册地址 克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 400-669-6869 网址 www.klb.com (12) 河北银行股份有限公司 注册地址 石家庄市平安北大街28号 法定代表人 乔志强 客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com (13) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn (14) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ (15) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn (16) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (17) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际 大厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com (18) 华龙证券股份有限公司

































































更新招募说明书 30 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com (19) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn (20) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn (21) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn (22) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com (23) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618 ; 95573 网址 www.i618.com.cn (24) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn (25) 西部证券股份有限公司

































































更新招募说明书 31 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn (26) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn (27) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com (28) 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com (29) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 何亚刚 客服电话 400-889-5618 网址 www.e5618.com (30) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn (31) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn (32) 中天证券股份有限公司

































































更新招募说明书 32 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com (33) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com (34) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com (35) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼20 层 (266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com (36) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 客服电话 0755-33680000; 400-6666-888 网址 www.cgws.com (37) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579; 400-8888-999 网址 www.95579.com (38) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

































































更新招募说明书 33 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn (39) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn (40) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ; 400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn (41) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn (42) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ; 400-888-8788 网址 www.ebscn.com (43) 广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20 层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn (44) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋

































































更新招募说明书 34 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn (45) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com (46) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn (47) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com (48) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com (49) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福建省外请 先拨0591) 网址 www.hfzq.com.cn (50) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单 元 法定代表人 俞洋 客服电话 021-32109999 ; 029-68918888 ; 400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn

































































更新招募说明书 35 (51) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn (52) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com (53) 民生证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座16-18层 法定代表人 余政 客服电话 400-619-8888 网址 www.mszq.com (54) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn (55) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com (56) 上海华信证券有限责任公司 注册地址 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人 郭林 客服电话 400-820-5999 网址 www.shhxzq.com (57) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523 ; 网址 www.swhysc.com

































































更新招募说明书 36 400-889-5523 (58) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn (59) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn (60) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人 吴骏 客服电话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn (61) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111 ; 95565 网址 www.newone.com.cn (62) 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18 层-21层及第04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn


(63) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com

































































更新招募说明书 37 (64) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ (65) 中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com (66) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn (67) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn (68) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101 号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com (69) 中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层


法定代表人 张皓


客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


(70) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115 号

































































更新招募说明书 38 联系人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn (71) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (72) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com (73) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (74) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (75) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn (76) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (77) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

































































更新招募说明书 39 办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (78) 众升财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com (79) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (80) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com (81) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 陈慧慧 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (82) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (83) 一路财富(北京)信息科技有限公司


办公地址 北京市西城区车公庄大街9 号五栋大楼C 座702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (84) 北京钱景基金销售有限公司

































































更新招募说明书 40 办公地址 北京市海淀区海淀南路13 号楼6 层616 室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (85) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (86) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路20 号乐成中心A 座23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com (87) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3 号新恒基国际大厦15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net (88) 北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街2 号经济日报社A 座综合楼712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com (89) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路1217 号陆家嘴金融服务广场16 楼 联系人 毛林 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (90) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (91) 北京微动利基金销售有限公司

































































更新招募说明书 41 办公地址 北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心金融商业楼341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn


(92) 北京君德汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街18 号恒基中心办公楼一座2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com


(93) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2 号盈科中心B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com (94) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333 号14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com (95) 大泰金石基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路222 号奥体中心 (西便门) 文体 创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com (96) 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn (97) 上海凯石财富基金销售有限公司


办公地址 上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦4 楼

































































更新招募说明书 42 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com (98) 北京汇成基金销售有限公司


办公地址 北京市海淀区中关村大街11 号1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn (99) 天津国美基金销售有限公司


办公地址 天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二 层 202-124 室 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com (100) 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com (101) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路518 号北美广场A1002-A1003 室 联系人 李鑫 客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn (102) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地 址 北京市朝阳区紫月路18 号院朝来高科技产业园18 号楼 联系人 张旭 客服电 话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html (103) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡

































































更新招募说明书 43 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com (104) 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 联系人 冷飞 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com (105) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 400-66-95156转6 网址 www.tonghuafund.com (106) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路5475 号1033室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn (107) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com (108) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11 楼B 座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn (109) 上海大智慧财富管理有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428 号1 号楼1102 单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.wg.com.cn (110) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

































































更新招募说明书 44 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ (111) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518


网址 www.danjuanapp.com (112) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (113 ) 北京格上富信基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 联系人 张林 客服电话 400-066-8586 网址 www.igesafe.com (114 ) 中民财富基金销售(上海)有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ 以上排名不分先后。 基金管理人可根据 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等 的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19 层 办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办 公楼15 层

































































更新招募说明书 45 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英 电话 (010)58153000 传真 (010) 85188298 经办注册会计师 徐艳、马剑英

































































更新招募说明书 46 六、基金份额 的分类 (一)基金份额分类 本基金根据基金份额持有人持有本基金的基金份额余额的数量进行基金份 额类别划分。本基金将设A 类基金 份额和B 类 基金份额,两类基金份额单独设置 基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分 类进行调整并公告。 (二)基金份额类别的限制 投资人 可自行选择认购、申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不 得互相转换,但依据 《基金合同》 、招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金 转换等操作发生基金份额自动升级或者降级的除外。 本基金A 类基金份额和B 类基金份额的金额限制如下: 份额类别 A 类 B 类 首次认/申购最低金额 0.01 元 500 万元 追加认/申购最低金额 0.01 元 10 万元 单笔最低赎回限额 0.01 份 500 份 基金账户最低基金份额余额 0.01 份 500 万份 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申) 购各类基金份额的最低份额余额限制及规则,基金管理人必须至少在开始调整 前2 日在指定媒体上刊登公告。 (三)基金份额的自动升降级 当投资人在销售机构保留的A 类基 金份额满足B 类基金 份额类别的最低份额 要求时,登记机构自动将投资人在该销售机构保留的A 类 基金份额全部升级为B 类基金份额。 当投资人在销售机构保留的B 类基 金份额不能满足B 类基 金份额最低份额要 求时,登记机 构自动将投 资人在该销 售机构保留 的 B 类基 金份额全部 降级为 A 类基金份额。 (四) 在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不

































































更新招募说明书 47 利影响的前提下,基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序 后,增加新的基金份额类别,或者调整现有基金份额类别设置及各类别的基金 份额余额限制、降低费率水平、基金份额升降级数额限制及规则,或者停止现 有基金份额类别的销售等,调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备 案。

































































更新招募说明书 48 七、基金的募 集 (一)基金募集的依据 本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《 销售办法》 、 《信 息披露办法》 、基金合同及其他有关规定,经中国证监会2014 年3 月17 日证监 许可【2014】300 号文注册。本基金已于 2014 年 4 月 23 日结束募集,A 类份额 和 B 类份额合计募集金额为 3,991,310,831.38 元,募集份额为 3,991,310,831.38 份,A 类份额和B 类份额 的认购资金在募集期间产生的利息合 计为 347,984.68 元,利息结转份额为 347,984.68 份,合计认购户数为 13,769 户。 (二)基金类型 货币市场基金 (三)基金的运作方式 契约型开放式 (四)基金存续期限 不定期

































































更新招募说明书 49 八 、基金合同 的生效 本基金基金合同生效日为 2014 年 4 月 25 日 ,基金合同生效后,连续 20 个 工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元情 形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续 60 个工作日出现前述情形 的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与 其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 货 币市场基金

































































更新招募说明书 50 九 、基金份额 的 申购与赎 回 (一)申购和赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点名单详 见 本招 募说明书“五、相关服务机构”或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更 或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金 管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通 过上述方式进行申购与赎回。 (二)基金销售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者 和 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人。 (三)申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日 的具体业务办理时间以基金销售机构公布时间为准。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金自2014 年6 月11 日起开始办理申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申 请。 (四)申购与赎回的原则

































































更新招募说明书 51 1、 “确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基 准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4 、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回; 5 、投资者全部赎回持有的基金份额时,基金管理人自动将投资者待支付的 收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 (五)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项, 申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人在 提交赎回申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申请无效。 基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎 回生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1 日前(含T+1 日) 对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括 该日) 及时到 销售网点柜 台或以销售 机构规定的 其他方式查 询申请的确 认情况。 若申购不成功,则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售

































































更新招募说明书 52 机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认 结 果 为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。 在法律法规允许的范围内,基金管理人可根据业务规则,对上述业务办理 时间进行调整并按照有关规定公告。 (六)申购金额和赎回份额的限制 1、在本基金销售网点及网上直销交易系统进行申购时,投资人申购 A 类基 金份额每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币 0.01 元,每笔追加申购的最 低金额为人民币 0.01 元;投资人申购 B 类基 金份额每个基金账户首笔申购的最 低金额为人民币 500 万 元,每笔追加申购的最低金额为人民币 10 万元 。直销中 心办理业务时以其相关规则为准。 基金管理人直销机构的直销中心或各销售机构 对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准。 2、基金份额持有人在销售机构办理赎回时,对所持有的 A 类基 金份额每笔 赎回申请的最低份额为 0.01 份 基金份额,对所持有的 B 类基金 份额每笔赎回申 请的最低份额为500 份 基金份额;基金份额持有人赎回所持有的B 类 基金份额导 致基金账户中 基金份额余 额少于 500 万份的, 登记机构自 动将投资人 在该销售 机构保留的B 类基金 份额全部降级为A 类基 金份额。基金份额持有人可将其全部 或部分基金份额赎回,若基金份额持有人某笔交易类业务 (如赎回、基金转换、 转托管等)导致在销售机构(网点)单个交易账户的基金份额余额少于 0.01 份 时,余额部分基金份额必须一同赎回。 3 、 投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受 最低申购金额的限制。 4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。 5 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时, 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合 法权益。具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。 6、基金管理人可以对基金的总规模进行限制,并在相关公告中列明。 7 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规

































































更新招募说明书 53 定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 8 、 基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条 件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为 准。 (七)申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金不收取申购费用和赎回费用,但出现以下情形之一: (1 ) 在满足 相关流动性 风险管理要 求的前提下 ,当 本基金持有的现金 、 国 债、中央银行 票据、政策 性金融债券 以及 5 个交易日内到 期的其他金 融工具占 基金资产净值的比例合计低于 5% 且偏离度为负时; (2 )当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50% ,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10% 且偏离度 为负时。 为确保基金平稳运作, 避免诱发系统性风险, 基金管理人应当对当日单个基 金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1% 以上的赎回申请征收 1% 的 强制赎回费用, 并将上述赎回费用全额计入基金财产。 基金管理人与基金托管人 协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。 3 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体 上公告。 4 、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根 据市场情况制定基金促销计划,针对特定交易方式(如网上交易、电话交易等) 等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间,按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购 费率和基金赎回费率,并进行公告。 (八)申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算: 申购份额=申购金额/1.00

































































更新招募说明书 54 申购份额计算结果保留到小数点后2 位,小 数点后两位以后的部分舍去,舍 去部分所代表的资产归基金所有。 例2 : 假定 某客户投资2,000,000.00 元申购本基金A 类基金份额,则其可得 到的申购份额为: 申购份额=2,000,000.00/1.00=2,000,000.00 份 即: 某 客户投资 2,000,000.00 元申购本基金 A 类 基金份额, 则 可 得到 2,000,000.00 份A 类基金份额。 2、赎回金额的计算: 赎回金额=赎回份额×1.00 赎回金额计算结果保留到小数点后2 位,小 数点后两位以后的部分舍去,舍 去部分所代表的资产归基金所有。 例3 : 假定 某基金份额持有人赎回1,000,000.00 份A 类基金份额,则其可得 到的赎回金额为: 赎回金额=1,000,000.00×1.00=1,000,000.00 元 即:某基金份额持有人赎回 1,000,000.00 份 A 类基金份额,可得到的赎回 金额为1,000,000.00 元。 例4 : 假定 某基金份额持有人全部赎回其账户内的2,000,000.00 份A 类基金 份额,且当日该等基金份额待支付收益为 289.00 元,则其可得到的赎回金额 为: 赎回金额=(2,000,000.00+289.00)×1.00=2,000,289.00 元 即:某基金份额持有人全部赎回其账户内的 2,000,000.00 份 A 类基金 份 额,且当日该等基金份额待支付收益为 289.00 元,可得到的净赎回金额为 2,000,289.00 元。 (九)拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考 的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基

































































更新招募说明书 55 金托管人协商确认后,基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措施。 3 、 证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4 、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5 、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金 份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。 6 、 基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可 能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情 形。 7 、 本基金单日累计申购金额/ 净申购比例、本基金单日超出基金管理人规 定的总规模限额的。 8、单一账户单日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 9、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 10、 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形, 为保护持有 人的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的申购。 11、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 12、 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正 偏离度绝对值达到0.5%时。 13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、6、7、10 、11、12、13 项暂停申购情形之一且基金管 理人决定拒绝或暂停投资人的申购申请时, 基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的, 被拒绝 的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复 申购业务的办理。 (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项:

































































更新招募说明书 56 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50% 以上 的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大 不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回 款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 3 、 证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金单日超出基金管理人规定的总规模限额的。 6 、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护持有 人的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 7 、基金管理 人、基金托 管人、基金 销售机构或 登记机构因 异常情况无 法 办 理赎回业务。 8 、继续接受 赎回申请将 损害现有基 金份额持有 人利益的情 形时,可暂 停 接 受投资人的赎回申请。 9、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请 时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人 应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请 总量的比例分 配给赎回申 请人,未支 付部分可延 期支付。若 出现上述第 4 项所 述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选 择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人 应及时恢复赎回业务的办理并公告。 为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额 持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10% 的,基金管理人可 对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 (十一)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定

































































更新招募说明书 57 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的10%, 即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 (1 )全额赎 回:当基金 管理人认为 有能力支付 投资人的全 部赎回申请 时 , 按正常赎回程序执行。 (2 )部分延 期赎回:当 基金管理人 认为支付投 资人的赎回 申请有困难 或 认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的 前提下, 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自 动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理, 无优先权, 以此类推, 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未 作 明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3 )在本基 金出现巨额 赎回且单个 基金份额持 有人的赎回 申请超过上 一 开 放日基金总份额的20%时, 基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申 请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可 能会对基金资产净值造成较大波动时, 对于该基金份额持有人当日提出的赎回申 请中超过上一开放日基金总份额20%的部分 (不含20%) , 基金管理人可以延期办 理。 对于未能赎回部分, 单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎 回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回, 延期的赎 回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权, 以此类推, 直到全部赎回为 止; 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 如该单个基金份 额持有人在提交赎回申请时未作明确选择, 该单个基金份额持有人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。 部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 当出现巨额

































































更新招募说明书 58 赎回时,基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公 告。 对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份 额20%的部分(含20%) ,基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式, 与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理, 并且对于该基金份额持有人和其他 基金份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式。 对于前述未能赎回部分, 基金 份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回, 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理, 无优先权, 以此类推, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获 受 理的部分赎回申请将被撤销。 如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明 确选择, 该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分延期赎 回不受单笔赎回最低份额的限制。 基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相 关的业务规则及相关公告。 (4)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认 为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请; 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回 款项,但不得超过20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招 募说明书规定的其他方式按照相关法律法规的规定通知基金份额持有人, 说明有 关处理方法,同时在指定媒体上刊登公告。 (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发生上述 暂停申购或 赎回情况的 ,基金管理 人当日应立 即向中国证 监 会 备案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上 刊登基金重新开放申购或赎回公告, 并公布最近1 个开放日各类基金份额的每万 份基金已实现收益和7 日年化收益率。 3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周,暂停结束,基金重新开放申 购或赎回时, 基金管理人应按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体刊登基 金重新开放申购或赎回的公告, 并在重新开放申购或赎回的开放日公告最近一个

































































更新招募说明书 59 工作日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 4 、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重 复刊登暂停公 告一次。当 连续暂停时 间超过 2 个月的,基 金管理人可 以调整刊 登公告的频率。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按照 《信 息披露办法》的有关规定,在指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公 告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日各类基金份额的每万份基 金已实现收益和7 日年化收益率。 (十三)基金转换 本基金已于2014 年6 月11 日开始办理转换业务。 (十四)基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论 在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 (十五)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十六)定期定额投资计划 本基金已于2014 年6 月11 日起开始办理定期定额投资业务。 (十七)基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的, 被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。

































































更新招募说明书 60 (十八)基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下, 基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的, 将提前公告, 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 (十九) 在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下,基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序 后, 根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整, 或安排本基金的基 金份额依法在证券交易所上市交易,或者按照法律法规规定的其他方式进行转 让, 或者办理基金份额质押等相关业务, 届时无须召开基金份额持有人大会审议 但须报中国证监会备案并提前公告。

































































更新招募说明书 61 十 、基金的投 资 (一)投资目标 在有效控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造 稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。 (二)投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; 3、剩余期限在397 天以内 (含397 天) 的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; 4 、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工 具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具, 基金 管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 (三)投资策略 本基金将基于主要经济指标 (包括:GDP 增长率、国内外利率水平及市场预 期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等) 分析背景下制定投资策略, 力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益 率。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市 场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态的调整组合的久期。当市 场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品 种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌 时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取 超额收益。 2、类属配置策略

































































更新招募说明书 62 本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础 上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态的进行 配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分 析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配 置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给 组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相 对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 的收益。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金 购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购 的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求 激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机 会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因 收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析 子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合, 获取合理收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相 关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 (四)决策依据和决策程序 1、决策依据 (1)国家有关法律、法规和基金合同的规定; (2)国家宏观经济环境及其对债券市场的影响;

































































更新招募说明书 63 (3)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策; (4)债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况; (5)货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。 2、投资管理程序 本基金实行公司投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 公司投资决策委 员会负责确定本基金的重大投资决策。 基金经理在公司投资决策委员会确定的投 资范围内制定并实施具体的投资策略, 向交易管理部下达投资指令。 交易管理部 负责执行投资指令。 具体投资管理程序如下: (1 )基金经 理根据市场 的趋势、运 行的格局和 特点,结合 本基金的基 金 合 同和投资风格拟定投资策略报告,并提交给公司投资决策委员会。 (2 ) 公司投资决策委员 会审批决定 基金的投资 比例、大类 资产分布比 例 、 组合基准久期和回购比例等重要事项。 (3 )基金经 理根据批准 后的投资策 略确定最终 的资产分布 比例、组合 基 准 久期和个券投资分布方式等事项。 (4)基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。 (五)业绩比较基准 本基金业绩比较基准:活期存款利率(税后) 本基金为货币市场基金, 属于现金管理产品, 产品性质上与银行活期存款有 着很强的相似性。 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征, 本基金选取活 期存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时, 本基金经 基金管理人和基金托管人协商一致, 可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基 准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 (六)风险收益特征 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风 险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 (七)投资限制

































































更新招募说明书 64 1、组合限制 (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天 ,平均剩余存续期不 得超过240 天; (2 )当本基 金前 10 名份额持有人 的持有份额 合计超过基 金总份额的 50% 时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30% ;当本基金 前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,本基金投资组合 的平均剩余期限不得超过 90 天, 平均剩余存续期不得超过 180 天; 投资组合中 现金、国债、 中央银行票 据、政策性 金融债券以 及 5 个交 易日内到期 的其他金 融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; (3 )本基金 管理人管理 的全部货币 市场基金投 资同一商业 银行的银行 存 款 及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; (4)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过 10% ,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净 值的比例合计不得超过2%。 前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存 单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种; (5 )本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10% ;本基金 与由基金管 理人管理的 其他基金持 有一家公司 发行的证券 ,不得超 过该证券的10%; (6 )本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作 为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ,国 债、中央银行票据、政策性金融债券除外; (7 )本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30% ,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限 制;本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占 基金资产净值的比例合计不得超过 20% ;投资于不具有基金托管资格的同一商

































































更新招募说明书 65 业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%; (8 )本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资 产净值的比例合计不得低于5%; (9 )本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%; (10)本基金投资于到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等 流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%; (11) 在全 国银行间同业市场的债券回购最长期限为1 年,债券回购到期后 不得展期; (12)除发生巨额赎回、连续 3 个 交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交 易日累计赎回 30% 以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额占基金资产净 值的比例不得超过20%; (13 )本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外; (14) 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例,不得超 过该资产支持证券规模的10%; (15) 本基 金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过 基金资产净值的 10% ;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (16)本基金总资产不得超过基金净资产的140%; (17) 本基 金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。 持有资产支 持证券期间 ,如果其信 用等级下降 、不再符 合 投资标准,本基金应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出; (18) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的 10% ;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资; (19) 本基 金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

































































更新招募说明书 66 手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致; (20)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。 除法律法规另有规定或上述第(8 )、(17 )、(18 )、(19 )项外,由于 证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致 的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易 日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月 内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生 效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投 资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票、权证及股指期货; (2)可转换债券、可交换债券; (3 )以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调 整期的除外; (4)信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具; (5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受 相关限制。 (八)基金的融资融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、 融券以及 参与转融通等相关业务,不需召开持有人大会。 (九)投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算 1、平均剩余期限(天)的计算公式如下: (Σ投资于金 融工具产 生的资产×剩 余期限-Σ投资于金融 工具产生的 负 债 ×剩余期 限+ 债券正 回购 ×剩余 期限 )/(投资 于金融 工具 产生的 资产- 投资 于金

































































更新招募说明书 67 融工具产生的负债+债券正回购) 平均剩余存续期限(天)的计算公式为: (Σ投资于金 融工具产生 的资产×剩 余存续期限- Σ 投资于 金 融 工具产 生 的 负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/ (投资于金融工具产生的资 产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购) 2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 (1 )银行活 期存款、清 算备付金、 交易保证金 的剩余期限 和剩余存续 期 限 为0 天; 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日 天数计算; (2 )回购( 包括正回购 和逆回购) 的剩余期限 和剩余存续 期限以计算 日 至 回购协议到期日的实际剩余天数计算; 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限, 待返售债券的剩余期限和剩余存续期 限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算; (3 )银行定 期存款、同 业存单的剩 余期限和剩 余存续期限 以计算日至 协 议 到期日的实际剩余天数计算; 有存款期限, 根据协议可提前支取且没有利息损失 的银行存款, 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计 算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; (4 )中央银 行票据的剩 余期限和剩 余存续期限 以计算日至 中央银行票 据 到 期日的实际剩余天数计算; (5 )组合中 债券的剩余 期限和剩余 存续期限是 指计算日至 债券到期日 为 止 所剩余的天数,以下情况除外: 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调 整日的实际剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期 日的实际剩余天数计算。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五 入。 如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从 其规定。 (十)投资组合报告

































































更新招募说明书 68 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定, 复核了本报告中的 财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误 导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至2018 年9 月30 日, 本报告相关财务数据未经 审计。 1. 报告期末基金 资产组合情 况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(% ) 1 固定收益投资 9,297,059,864.31 39.68 其中:债券 9,297,059,864.31 39.68 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 6,203,043,384.55 26.48 其中: 买断式 回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金 合计 7,815,109,350.48 33.36 4 其他资产 113,156,048.25 0.48 5 合计 23,428,368,647.59 100.00


2. 报告期债券回 购融资情况


序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 ( %) 1 报告期内债券回购融资余额 - 8.79 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 3,269,324,692.27 16.25 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。

































































更新招募说明书 69 债券正回购的 资金余额超 过基金资产 净值的20% 的说明 注:本基金本报告期无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。 3. 基 金投资组合 平均剩余期 限 3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 77 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 79 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 44


报告期内投资 组合平均剩 余期限超过120 天情况 说明 注:本基金本报告期末平均剩余期限未有超过 120 天的情况 。 3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限 分布比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 值的比例(% ) 各期限负债占基金资产净 值的比例(% ) 1 30 天以内 39.17


16.25


其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天( 含)-60 天 11.64 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.10 - 3 60 天( 含)-90 天 37.69 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 1.97 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天( 含)-397 天(含) 25.44 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 115.91 16.25


4. 报告期内投 资组合平均剩 余存续期超 过 240 天情况说明 注:本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天 的情况。

































































更新招募说明书 70 5. 报告期末按债 券品种分类 的债券投资 组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(% ) 1 国家债券 298,768,587.27 1.49 2 央行票据 - - 3 金融债券 969,973,529.95 4.82 其中:政策性金融债 969,973,529.95 4.82 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,902,611,435.67 9.46 6 中期票据 182,147,359.24 0.91 7 同业存单 5,943,558,952.18 29.55 8 其他 - - 9 合计 9,297,059,864.31 46.22 10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 19,609,614.20 0.10


6. 报告期末按摊 余成本占基 金资产净值 比例大小排 序的前十名 债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本( 元) 占基金资产净 值比例(%) 1 111811140 18 平安银 行 CD140 5,000,000 497,596,577.29 2.47 2 111816290 18 上海银 行 CD290 5,000,000 497,446,464.81 2.47 3 150315 15 进出 15 3,900,000 390,241,942.18 1.94 4 111885305 18 东莞农 村商业银 行 CD087 3,000,000 299,609,485.61 1.49 5 111803148 18 农业银 行 CD148 3,000,000 296,012,994.59 1.47 6 111886028 18 徽商银 行 CD141 3,000,000 295,134,732.97 1.47 7 111895845 18 华融湘 江银行 CD073 3,000,000 293,789,816.73 1.46 8 110420 11 农发 20 2,000,000 200,675,651.79 1.00 9 080420 08 农发 20 2,000,000 200,523,245.05 1.00 10 011801214 18 津城建 SCP006 2,000,000 200,308,857.62 1.00


7. “影子定价” 与“摊余成本 法”确定的 基金资产净 值的偏离


项目 偏离情况




































































更新招募说明书 71 报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5%间的 次 数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1755% 报告期内偏离度的最低值 0.0520% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1090%


报告期内负偏 离度的绝对 值达到0.25%情 况说明 注:本基金本报告期内未有偏离度的绝对值达到 0.25% 的情 况。 报告期内正偏 离度的绝对 值达到0.5%情况说明 注:本基金本报告期未有正偏离度的绝对值达到 0.5%的情 况。 8. 报告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 序的前十名 资产支持证 券 投资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9. 投资组合报告 附注 9.1 本基金所 持有的债券 采用摊余成 本法进行估 值,即估值 对象以买入 成本列 示,按票面利 率或商定利 率并考虑其 买入时的溢 价或折价, 在其剩余期 限 内按实际利率 法进行摊销 ,每日计提 收益。 9.2 本基金投 资的前十名 证券的发行 主体本期不 存在被监管 部门立案调 查,或 在报告编制日 前一年内受 到公开谴责 、处罚的情 形。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 70,292,570.62 4 应收申购款 5,548,857.72 5 其他应收款 37,314,619.91 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 113,156,048.25


9.4 投资组合报告附注的 其他文字描 述部分 由于四舍五入的原因, 各 比例的分项之和与合计可能有尾差。 本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。

































































更新招募说明书 72












































十一、基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 A 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收益率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2014.4.25 (基金合同 生效日)-2014.12.31 2.7356% 0.0056% 0.2410% 0.0000% 2.4946% 0.0056% 2015 年 3.6071% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.2565% 0.0089% 2016 年 2.6724% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.3208% 0.0036% 2017 年 4.1398% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 3.7892% 0.0008% 2018.1.1 至 2018.6.30 2.0692% 0.0015% 0.1737% 0.0000% 1.8955% 0.0015% 2018.7.1 至 2018.9.30 0.8910% 0.0016% 0.0883% 0.0000% 0.8027% 0.0016% 2014.4.25(基金合同 生效日)至2018.9.30 17.2002% 0.0053% 1.5655% 0.0000% 15.6347% 0.0053% B 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收益率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2014.4.25 (基金合同 2.8616% 0.0057% 0.2410% 0.0000% 2.6206% 0.0057%

































































更新招募说明书 73 生效日)-2014.12.31 2015 年 3.8574% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.5068% 0.0089% 2016 年 2.9193% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.5677% 0.0036% 2017 年 4.3890% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 4.0384% 0.0008% 2018.1.1 至 2018.6.30 2.1909% 0.0015% 0.1737% 0.0000% 2.0172% 0.0015% 2018.7.1 至 2018.9.30 0.9520% 0.0016% 0.0883% 0.0000% 0.8637% 0.0016% 2014.4.25(基金合同 生效日)至2018.9.30 18.4048% 0.0054% 1.5655% 0.0000% 16.8393% 0.0054%

































































更新招募说明书 74 十二、基金的 财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收 的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (三)基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金 托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户 相独立。 (四)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由 基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻 结、扣押或其他权利。除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外,基金财产不 得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

































































更新招募说明书 75 十三、基金资 产估值 (一)估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值。 (二)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的非交易日。 (三)估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 票据投资收益、 应收款项、 其它投 资等资产及负债。 (四)估值方法 1 、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率 法 摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市 价计算基金资产净值。 2 、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释 和不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值 对象进行重新评估, 即 “影子定价” 。 当 “影 子定价” 确定的基金资产净值与 “摊 余成本法” 计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时, 基金管理人应 当在5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。 当正偏离度绝对值达到 0.5%时, 基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交易日内将正偏离度绝对值调整 到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金 或者固有资金 弥补潜在资 产损失,将 负偏离度绝 对值控制在 0.5% 以内 。当负 偏 离度绝对值连 续两个交易 日超过 0.5% 时,基金 管理人应当 采用公允价 值估值方 法对持有投资组合的账面价值进行调整, 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止 基金合同进行财产清算等措施。 (五)估值程序

































































更新招募说明书 76 1 、 每万份基 金已实现收 益是按照相 关法规计算 的每万份基 金份额的日 已 实 现收益, 精确到小数点后第4 位, 小数点后第5 位四舍五入。 本基金的收益分配 是按日结转份额的,7 日年化收益率是以最近7 日 (含节假日) 收益所折算的年 资产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规 定的,从其规定。 2 、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值 后,将基金资 产净值、各 类基金份额 的每万份基 金已实现收 益和 7 日年化收益 率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 (六)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、 及时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位 或7 日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 (“受损方”) 的直接损失按下 述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1 )估值错 误已发生, 但尚未给当 事人造成损 失时,估值 错误责任方 应 及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得 到更正。

































































更新招募说明书 77 (2) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 )因估值 错误而获得 不当得利的 当事人负有 及时返还不 当得利的义 务 。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”), 则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 )查明估 值错误发生 的原因,列 明所有的当 事人,并根 据估值错误 发 生 的原因确定估值错误的责任方; (2 )根据估 值错误处理 原则或当事 人协商的方 法对因估值 错误造成的 损 失 进行评估; (3 )根据估 值错误处理 原则或当事 人协商的方 法由估值错 误的责任方 进 行 更正和赔偿损失; (4 )根据估 值错误处理 的方法,需 要修改基金 登记机构交 易数据的, 由 基 金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金估值错误处理的方法如下: (1 ) 基金估值出现错误 时,基金管 理人应当立 即予以纠正 ,通报基金 托 管 人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 )错误偏 差达到基金 资产净 值的 0.25% 时, 基金管理人 应当通报基 金托 管人并报中国 证监会备案 ;错误偏差 达到基金 资产净 值的 0.5% 时, 基金管理 人 应当公告。 (3 ) 基金管 理人和基金 托管人由于 各自技术系 统设置而产 生的净值计 算 尾 差,以基金管理人计算结果为准。 (4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

































































更新招募说明书 78 (七)暂停估值的情形 1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3 、 当 前一估 值 日 基金资 产净值 50% 以上的资产 出现无可参 考的活跃市 场 价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商一 致的,基金管理人应当暂停估值; 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (八)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益 和7 日年化收益率由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理 人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份 基金已实现收益和7 日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后 发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。 (九)特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按本部分第四条有关估值方法规定的第 3 项条 款进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2 、由于证券交易场所及登记机构发送的数据错误,或由于其他不可抗力原 因、国际会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经 采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的 基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和 基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

































































更新招募说明书 79 十四、基金的 收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 (二)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3 、 “每日 分配 、按日支付 ” 。本基金 根据每日基 金收益情况 ,以基金净 收 益 为基准, 为投资人每日计算当日收益并分配, 且每日进行支付。 投资人当日收益 分配的计算保留到小数点后2 位, 小数点后第3 位按去尾原则处理, 因去尾形成 的余额进行再次分配,直到分完为止; 4 、本基金根 据每日收益 情况,将当 日收益全部 分配,若当 日净收益大 于 零 时, 为投资人记正收益; 若当日净收益小于零时, 为投资人记负收益; 若当日 净 收益等于零时,当日投资人不记收益; 5 、 本基金每 日进行收益 计算并分配 时,每日收 益支付方式 只采用红利 再 投 资(即红利转基金份额)方式, 投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。 若投资 人在每日收益支付时, 其当日净收益大于零时, 则为投资人增加相应的基金份额。 若当日净收益等于零时, 则保持投资人基金份额不变。 基金管理人将采取必要措 施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额; 若当日净收益小于零, 且基金份额持有人申请赎回其全部基金份额时, 则从投资 人赎回基金款中扣除; 若基金份额持有人申请赎回部分基金份额时, 则缩减投资 人剩余基金份额, 若剩余基金份额不足抵扣当日净收益小于零部分的, 则先缩减 投资人剩余基 金份额,再 就剩余不足 扣减部分从 投资人赎回 款项中扣除 ;6 、当 日申购的基金份额自下一个工作日起, 享有基金的收益分配权益; 当日赎回的基 金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的前提下, 基金管理人可在中国证监会允许的

































































更新招募说明书 80 条件下调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会。 (三)收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 (四)收益分配的时间和程序 本基金每个工作日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日各类基金份 额的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 若遇法定节假日, 应于节假日结 束后第二个自然日, 披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节 假日最后一日的7 日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每 万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 经中国证监会同意, 可以适当延迟计算 或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 (五) 本基 金各类基金份额每万份基金已实现收益及7 日年化收益率的计算 见本招募说明书第十六部分。

































































更新招募说明书 81 十五、基金的 费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等法律费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、银行账户维护费; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后,由 基金托管人于次月首日起2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数

































































更新招募说明书 82 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人。 3、基金销售服务费 本基金A 类基金份额的年销售服务费率为0.25%, 对于由B 类降级为A 类的 基金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A 类基金 份额的销售服务费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升 级为B 类的基金份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适 用B 类基金份额的销售服务费率。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相 同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 按月支付。 经基金管理人与基金托管人核对一致 后, 由基金托管人于次月首日起2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记 机构,由登记机构代付给销售机构。 上述 “ (一) 基金费用的种类中第4-10 项费用” , 根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、基金管理 人和基金托 管人因未履 行或未完全 履行义务导 致的费用支 出 或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4 、其他根据 相关法律法 规及中国证 监会的有关 规定不得列 入基金费用 的 项 目。 (四)基金税收

































































更新招募说明书 83 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。

































































更新招募说明书 84 十六、 基金的 会计和审计 (一)基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的 会计年度按如下原则:如果 《基金合同》 生效少于2 个月,可以并入下一个会计 年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6 、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7 、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 (二)基金的年度审计 1 、基金管理 人聘请与基 金管理人、 基金托管人 相互独立的 具有证券从 业 资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、基金管理 人认为有充 足理由更换 会计师事务 所,须通报 基金托管人 。 更 换会计师事务所需在2 日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。

































































更新招募说明书 85 十七、基金的 信息披露 (一) 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息 披露办 法》、《基金合同》及其他有关规定。 (二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他 组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金 信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站 (以下 简称“网站”) 等媒介披露,并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时 间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (三) 本基 金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5 、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文 字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 (四) 本基 金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基 金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民 币元。 (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括:

































































更新招募说明书 86 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 (1) 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、义务关系,明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 (2 ) 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事 项,说明基金认购、申购和 赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、 信息披露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募 说明书摘要登载在指定报刊上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所 在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书 面说明。 (3 ) 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3 日前, 将基金招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、 基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在 披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登 载《基金合同》生效公告。 4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和7 日年化收益率公告 (1 ) 本基金 的基金合同 生效后,在 开始办理基 金份额申购 或者赎回前 , 基 金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现 收益和7 日年化收益率。 每万份基金已实现收益和7 日年化收益率的计算方法如下: 每万份基金已 实现收益= 当日该类基 金份额的已 实现收益/ 当 日 该类基 金 份 额总额×10000

































































更新招募说明书 87 7 日年化收益率的计算方法: 7 日年化收益率(%)= 365/7 7 i=1 1+ 1 100% 10000 i R ?? ?? ?? ?? ?× ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ∏ 其中,Ri 为最近第i 个自然日 (包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4 位,7 日年化收益 率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3 位。 (2 ) 在开始 办 理 基金份额申购或者 赎回后,基 金管理人将 在每个开放 日 的 次日, 通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介, 披露开放日的各类基金份额 的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 (3 ) 基金管 理人将公告 半年度和年 度最后一个 市场交易日 (或自然日 ) 基 金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 基金管 理人应当在上述市场交易日 (或自然日) 的次日, 将基金资产净值、 各类基金 份 额的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率登载在指定报刊和网站上。 5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内 ,编制完成基金年度报告,并将 年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年 度 报 告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告, 并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 《基金合同》 生效不足2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第2 个 工作日,分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或 书面 报告方式。 报告期内出现单一投资人持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20% 的 情形,为保障其他投资者利益,基金管理人至少应当在季度报告、半年度报 告、年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露

































































更新招募说明书 88 该投资人的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本 基金的特有风险。 本基金持续运 作过程中, 应当在基金 年度报告和 半年度报告 中披露基金 组 合 资产情况及其流动性风险分析等。 本基金应当在年度报告、半年度报告中至少披露报告期末基金前 10 名基金 份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 6、临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2 个工 作日内编制临时报 告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场 所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的下列事件: (1)基金份额持有人大会的召开; (2)终止《基金合同》; (3)转换基金运作方式; (4)更换基金管理人、基金托管人; (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7)基金募集期延长; (8 )基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金 托管人基金托管部门负责人发生变动; (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10) 基金 管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过百分之三十; (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13) 基金 管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大关联交易事项;

































































更新招募说明书 89 (15)基金收益分配事项; (16) 管理 费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生 变更; (17)基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五; (18)基金改聘会计师事务所; (19)变更基金销售机构; (20)更换基金登记机构; (21)本基金开始办理申购、赎回; (22)本基金收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额赎回并延期办理; (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)调整基金份额类别的设置; (27) 当“ 影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资 产净值的正偏离度绝对值达到 0.50%、负偏离度绝对值达到 0.50%以及负偏离度 绝对值连续两个交易日超过0.50%的情形; (28) 发生 涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时; (29)中国证监会规定的其他事项。 7、澄清公告 在 《基金合同》 存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义 务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监 会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公 告。 9、中国证监会规定的其他信息。 本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持

































































更新招募说明书 90 有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所 有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支 持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金 净资产比例大小排序的前10 名资产支持证券明细。 (六)信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约 定, 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益、 7 日年化收益率、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外, 还可以根 据需要在其他公共媒体披露信息, 但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披 露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专 业机构,应当 制作工作底 稿,并将相 关档案至少 保存到《基 金合同》终 止后 10 年。 (七)暂停或延迟信息披露的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、发生暂停估值的情形; 3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 (八)信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售 机构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以供公众查阅、复制。

































































更新招募说明书 91 十八、 风险揭 示 基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资人持有本基金可能盈利,也可 能亏损。本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,主要面临以下七种风 险: (一)市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素 的影响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括: 1 、 政策风险。因国家宏观经济政策(如货币政策、财政政策、产业政策、 地区发展政策等)发生变化,导致证券价格波动,影响基金收益。 2 、 经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场也呈现出周期性 变化,从而引起债券价格波动,基金的收益水平也会随之发生变化。 3 、 利率风险。当金融市场利率水平变化时,将会引起债券的价格和收益率 变化,进而影响基金的净值表现。例如当市场利率上升时,基金所持有的债券 价格将下降,若基金组合久期较长,则基金资产面临损失。 4 、 信用风险。基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息,或 者不能履行合约规定的其他义务,或者其信用等级降低,将会导致债券价格下 降,进而造成基金资产损失。 5 、 购买力风险。基金投资于债券所获得的收益将主要通过现金形式来分 配,而现金可能受通货膨胀的影响以致购买力下降,从而使基金的实际收益下 降。 6 、 债券收益率曲线变动风险。该种风险是指收益率曲线没有按预期变化导 致基金投资决策出现偏差。 7 、 再投资风险。该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时,基金所 持有的债券价格会上涨,而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入 进行再投资将获得较低的收益率,再投资的风险加大;反之,当市场利率上升 时,基金所持有的债券价格会下降,利率风险加大,但是利息的再投资收益会 上升。 (二)管理风险

































































更新招募说明书 92 在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收 益水平,造成管理风险。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基 金收益水平也存在影响。 (三)流动性风险 流动性风险表现在两个方面。一是在某种情况下因市场交易量不足,某些 投资品种的流动性不佳,可能导致证券不能迅速、低成本地转变为现金,进而 影响到基金投资收益的实现;二是在本基金的开放日 内投资人的连续大量 赎 回 将会导致基金的现金支付出现困难,或迫使基金以不适当的价格大量抛售证 券,使基金的净值增长率受到不利影响。 (四)合规性风险 指本基金的管理和投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的约 定而带来的风险。 (五)操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或 者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交 易、交易错误和欺诈等。 此外,在开放式基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而 影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可 能来自基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登 记结算机构等。 (六)本基金特有的风险 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高货币市场利率波动的系统性风 险以及流动性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到 基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币 市场工具流动性不足而面临流动性风险。 (七)其他风险 1 、 在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后,如果投资于这些 工具,基金可能会面临一些特殊的风险;

































































更新招募说明书 93 2、因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险; 3 、 因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险; 4、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险; 6 、 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水 平,从而带来风险; 7、其他意外导致的风险。

































































更新招募说明书 94 十九 、 基金合 同的变更、 终止与基金 财产的清算 (一) 《基金合同》的变更 1 、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告,并报中国证监会备案。 2 、 关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行, 自决议生效之日起2 日内在指定媒介公告。 (二) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的。 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的。 3、《基金合同》约定的其他情形。 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现 《基金合同》 终止事由之日起30 个工作日内 成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 2 、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3 、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现;

































































更新招募说明书 95 (4)制作清算报告; (5 )聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算 小 组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务 所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清算公告于基 金财产清算 报告报中国 证监会备案 后 5 个工 作日内由基 金财产清 算小组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。

































































更新招募说明书 96 二十、基金合 同的内容摘 要 本基金基金合同的内容摘要见基金管理人网站(www.yhfund.com.cn)。

































































更新招募说明书 97 二十 一 、基金 托管协议的 内容摘要 本基金托管协议的内容摘要见基金管理人网站(www.yhfund.com.cn)。

































































更新招募说明书 98 二十二、对基 金份额持有 人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额 持有人的需要和市场的变化增加、修订这些服务项目。


主要服务内容如下:


(一)资料寄送


1.基金投资者对账单


对账单服务采取定制方式,未定制此服务的投资人可通过互联网站、语音 电话、手机网站等途径自助查询账户情况。纸质对账单按季度提供,在每季度 结束后的 10 个工作日内向该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和 季度提供,包括微信、电子邮件等电子方式,持有人可根据需要自行选择。


2.其他相关的信息资料


(二)咨询、查询服务


1.信息查询密码 基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。 投资人请在知 晓基金账号后, 及时登录公司网站 www.yhfund.com.cn 修改基金查询密码, 为充 分保障投资人信息安全,新密码应为 6-18 位 数字加字母组合。


2.信息咨询、查询 投资者如果想了解认购、 申购和赎回等交易情况、 基金账户余额、 基金产品 与服务等信息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、 查询。 客户服务中心:400-678-3333、010-85186558 公司网址:www.yhfund.com.cn (三)在线服务 基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯 及基金经理(或投资顾问)交流服务。


(四)电子交易与服务 投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易, 详情请查看公司网 站或相关公告。

































































更新招募说明书 99 (五)如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容,请通过上述方 式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

































































更新招募说明书 100 二十三、其他 应披露事项 自上次更新招募说明书以来设计本基金的重要公告: 无。

































































更新招募说明书 101 二十四、招募 说明书的存放及查阅方 式 本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住 所 , 投资人可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复 制件或复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.yhfund.com.cn )查阅和下 载招募说明书。

































































更新招募说明书 102 二十五、备查 文件 1、中国证监会准予银华多利宝货币市场基金募集注册的文件; 2、《银华多利宝货币市场基金基金合同》; 3、《银华多利宝货币市场基金托管协议》; 4、关于申请募集注册银华多利宝货币市场基金的法律意见书; 5、基金管理人业务资格批件和营业执照; 6、基金托管人业务资格批件和营业执照; 7、中国证监会要求的其他文件。 基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同 、 托 管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放 地点查阅,也可按工本费购买复印件。