华夏现金宝货币市场基金
招募说明书（更新）
2018 年第 2 号
基金管理 人：华 夏 基金管理 有限公 司
基金托管 人：中 国 工商银行 股份有 限 公司
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
重要提示
华夏现 金宝 货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ”） 由华夏 理财 21 天债 券型 证 券投资 基金 转型
而来， 并经 中国 证监 会 2016 年 5 月 26 日证 监许 可 【2016 】1144 号 文准 予 注 册。 自 2016 年 10 月
28 日 起， 《 华夏 理财 21 天 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 失效， 《华 夏现 金宝 货币市 场基 金基 金 合
同》生 效， 华夏 理 财 21 天 债券型 证券 投资 基金 正式 转型 为 华夏 现金 宝 货 币市 场基金 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实、 准确、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会注册，但
中国证 监会 对本 基金 的注册 ， 并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出实 质性 判断或 保证 ， 也 不 表 明
投资于 本基 金没 有风 险。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所 持 有 的
基金份 额享 受基 金收 益 ， 同时承 担相 应的 投资 风险 。 本 基金 投资 中的 风险 包 括： 因整 体政 治 、 经 济、
社会等 环境 因素 对证 券市 场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 ， 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险 ， 由
于基金 份额 持有 人连 续大 量赎回 基金 产生 的流 动性 风险 ， 基金 管理 人在 基金 管 理实施 过程 中产 生 的
积极管 理风 险， 本基 金的 特定风 险等 。 本 基金 为货 币市场 基金 ， 其 风险 和预 期收益 率低 于股 票基 金、
混合基 金和 债券 基金 。 投 资有风 险， 投资 者在 投资 本基金 之前 ， 请 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明 书 和
基金合 同， 全面 认识 本基 金的风 险收 益特 征和 产品 特性， 并充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力， 理 性 判
断市场 ，谨 慎做 出投 资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基 金 一
定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2018 年10 月28 日， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日为2018
年9月30日 。（ 本招 募说 明 书中的 财务 资料 未经 审计 ）
华夏现金宝货币市场基金招 募说明书（更新）
目录
一、绪 言 ....................................................................................................................................................... 1
二、释 义 ....................................................................................................................................................... 1
三、基 金管 理人 ........................................................................................................................................... 6
四、基 金托 管人 ......................................................................................................................................... 12
五、相 关服 务机 构 ..................................................................................................................................... 16
六、基 金份 额的 类别 设置 ......................................................................................................................... 57
七、基 金的 历史 沿革 及存 续 ..................................................................................................................... 58
八、基 金份 额的 申购 、赎 回与转 换 ......................................................................................................... 59
九、基 金的 投资 ......................................................................................................................................... 83
十、基 金的 业绩 ......................................................................................................................................... 92
十一、 基金 的财 产 ..................................................................................................................................... 93
十二、 基金 资产 的估 值 ............................................................................................................................. 94
十三、 基金 的收 益与 分配 ......................................................................................................................... 97
十四、 基金 的费 用与 税收 ......................................................................................................................... 98
十五、 基金 的会 计与 审计 ....................................................................................................................... 100
十六、 基金 的信 息披 露 ........................................................................................................................... 100
十七、 风险 揭示 ....................................................................................................................................... 105
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ............................................................................... 109
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 ................................................................................................................... 110
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ........................................................................................................... 123
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ....................................................................................................... 132
二十二 、其 他应 披露 事项 ....................................................................................................................... 134
二十三 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ................................................................................................... 135
二十四 、备 查文 件 ................................................................................................................................... 135
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
1
一、绪言
《 华夏 现金 宝货 币市 场基 金 招募 说明 书 （ 更新 ） 》 （ 以下简 称 “ 本招 募说 明书 ” ） 依 据 《 中华 人民
共和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下简 称 “ 《 基金 法》 ” ） 、 《 证券投 资基 金销 售管 理办 法》 （ 以下 简称 “ 《销
售办法 》 ” ） 、《 公开 募集 证 券投资 基金 运作 管理 办法 》 （ 以下 简称 “ 《 运作 办法》 ” ） 、 《证 券投 资基 金
信息披露管理办法 》 （以下简称 “ 《信 息披露办法》 ” ） 、 《货币市场基金 监督管理办法》 、 《公开募集
开放式 证券 投资 基金 流动 性风险 管理 规定 》 （ 以下 简 称 “ 《 流动 性风 险管 理规 定 》 ” ） 及 其他 有关 规定
以及 《 华夏 现金 宝货 币市 场基金 基金 合同 》 （ 以下 简称 “ 基金 合同 ” ）编 写。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 ， 并对其 真实 性、
准确性 、 完 整性 承担 法律 责任。 本基 金是 根据 本招 募说明 书所 载明 的资 料申 请募集 的。 本基 金 管 理
人没有 委托 或授 权任 何其 他人提 供未 在本 招募 说明 书中载 明的 信息 ， 或 对本 招 募说明 书作 任何 解 释
或者说 明。
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注册 。 基金 合同 是约定 基金 合 同 当
事人之 间基 本权 利义 务的 法律文 件， 其他 与本 基金 相 关的涉 及基 金合 同当 事人 之间权 利义 务关 系 的
任何文 件或 表述 ， 均 以基 金合同 为准 。 基 金合 同的 当事人 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金 份 额
持有人 。 基 金投 资者 自依 基金合 同取 得本 基金 基金 份额， 即成 为基 金份 额持 有人和 基金 合同 的 当 事
人， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对 基 金合 同的承 认和 接受 。 基 金份 额持有 人作 为基 金 合 同
当事人并不以在基金 合同 上书面签章为必要条 件。 基金合同当事人按照 《基 金法》 、 基金合同及 其
他有关 规定 享有 权利 、 承 担义务 。 基 金投 资者 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ， 应 详细 查 阅 基
金合同 。
二、释义
本招募 说明 书中 ，除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义：
基金或 本基 金： 指华夏 现金 宝货 币市 场基 金 ，本 基金 由 华 夏理 财 21
天债券 型证 券投 资基 金转 型而来 。
基金管 理人 ： 指华夏 基金 管理 有限 公司 。
基金托 管人 ： 指中国 工商 银行 股份 有限 公司。
基金合 同、 《基 金合 同》 ： 指《 华夏 现金宝 货币 市场 基金 基 金合 同》 及对 基 金 合
同的任 何有 效修 订和 补充 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
2
托管协 议： 指基金 管理 人与 基金 托管 人就本 基金 签订 之 《华夏现
金宝货 币市 场基 金 托 管协 议》 及对 该托 管协 议的 任 何
有效修 订和 补充 。
招募说 明书 ： 指《 华夏 现金宝 货币 市场 基金 招 募说 明书 》 及 其 定 期
的更新 。
法律法 规： 指中国 现行 有效 并公 布实 施的法 律 、 行政 法规 、 规范
性文件 、 司法解 释 、 行 政 规章以 及其 他对 基金 合同 当
事人有 约束 力的 决定 、决议 、通 知等 。
《基金 法》 ： 指 《 中华 人民共 和国 证券 投资基 金法 》 及 颁布 机 关 对
其不时 做出 的修 订。
《销售 办法 》 ： 指 《 证券 投资基 金销 售管 理办法 》 及颁布 机关 对 其 不
时做出 的修 订。
《信息 披露 办法 》 ： 指 《 证券 投资基 金信 息披 露管理 办法 》 及 颁布 机 关 对
其不时 做出 的修 订。
《运作 办法 》 ： 指《 公开 募集 证 券投 资基 金运作 管理 办法 》 及 颁 布 机
关对其 不时 做出 的修 订。
《流动 性风 险管 理规 定》 ： 指中国 证监 会 2017 年 8 月 31 日颁 布、 同年 10 月 1
日实施 的 《公 开募 集开 放 式证券 投资 基金 流动 性风 险
管理规 定》 及颁 布机 关对 其不时 做出 的修 订。
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会。
银行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民 银行 和/ 或 中国 银行保险 监 督管 理委员会。
基金合 同当 事人 ： 指受基 金合 同约 束 ， 根 据 基金合 同享 有权 利并 承担 义
务的法 律主 体， 包括 基金 管理人 、 基金托 管人 和 基 金
份额持 有人 。
个人投 资者 ： 指依据 有关 法律 法规 规定 可投资 于证 券投 资基 金的
自然人 。
机构投 资者 ： 指依法 可以 投资 证券 投资 基金的 、 在中 华人 民共 和 国
境内合 法登 记并 存续 或经 有关政 府部 门批 准设 立并
存续的 企业 法人 、事 业法 人 、社 会团 体或 其他 组 织 。
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《合 格境 外机 构投 资者境 内证 券投 资管 理办华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
3
法》 及相 关法 律法 规规 定 的可投 资于 中国 境内 合法 募
集的证 券投 资基 金的 中国 境外的 基金 管理 机 构 、 保险
公司、 证券 公司 以及 其他 资产管 理机 构。
投资人 、 投 资者 ： 指个人 投资 者 、 机 构投 资 者和合 格境 外机 构投 资者 以
及法律 法规 或中 国证 监会 允许购 买证 券投 资基 金的
其他投 资者 的合 称。
基金份 额持 有人 ： 指依基 金合 同和 招募 说明 书合法 取得 基金 份额 的投
资者。
基金销 售业 务： 指基金 管理 人或 销售 机构 宣传推 介基 金 ， 发 售基 金 份
额， 办理基 金份 额的 申购 、 赎回 、 转换 、 转 托管 及 定
期定额 投资 等业 务。
销售机 构： 指华夏 基金 管理 有限 公司 以及符 合 《销售 办法 》 和 中
国证监 会规 定的 其他 条件 ， 取 得基 金代 销业 务资 格 并
与基金 管理 人签 订了 基金 销售服 务代 理协 议 ， 代 为 办
理基金 销售 业务 的机 构。
登记业 务： 指基金 登记 、 存管 、 过户 、 清 算和结 算业 务， 具 体 内
容包括 投资 者基 金账 户的 建立和 管理 、基 金份 额登
记、 基金销 售业 务的 确认 、 清 算和结 算 、 代理 发 放 红
利、 建立 并保 管基 金份 额 持有人 名册 和办 理非 交易 过
户等。
登记机 构： 指办理 登记 业务 的机 构 。 基金的 登记 机构 为华 夏基 金
管理有 限公 司或 接受 华夏 基金管 理有 限公 司委 托代
为办理 登记 业务 的机 构。
基金账 户： 指登记 机构 为投 资者 开立 的 、 记录 其持有 的 、 由该登
记机构 办理 登记 的基 金份 额余额 及其 变动 情况 的账
户。
基金交 易账 户：
指销售 机 构 为投 资者 开立 的、 记录 投资 者通 过该 销 售
机构买 卖基 金的 基金 份额 变动及 结余 情况 的账 户。
基金转 型：
指对包 括 “ 华夏 理 财 21 天 债券型 证券 投资 基金 ”更
名为“ 华夏 现金 宝货 币市 场基金 ”， 变更 基金 类别 、华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
4
调整基 金的 投资 、 运 作、 费用 、 收益 分配 并修 订 基 金
合同等 一系 列事 项的 统称 。
基金合 同生 效日 ： 指 《华 夏现 金宝 货币 市场 基 金基金 合同 》 生 效起 始日 ，
原《华 夏理 财 21 天 债券 型 证券投 资基 金基 金合 同》
自同一 日起 失效 。
基金合 同终 止日 ： 指基金 合同 规定 的基 金合 同终止 事由 出现 后 ， 基 金 财
产清算 完毕 ， 清算 结果 报 中国证 监会 备案 并予 以公 告
的日期。
存续期 ： 指基金 合同 生效 至终 止之 间的不 定期 期限 。
工作日 ： 指上海 证券 交易 所 、 深圳 证券交 易所 的正 常交 易 日 。
开放日 ： 指为投 资者 办理 基金 份额 申购 、 赎 回或 其他 业务 的 工
作日。
T 日： 指销售 机构 在规 定时 间受 理投资 者申 购 、 赎 回或 其 他
业务申 请的 开放 日。
T+n 日： 指自 T 日 起第 n 个 工作 日 （不包 含 T 日 ） 。
开放时 间： 指开放 日基 金接 受申 购 、 赎回或 其他 交易 的时 间 段 。
《业务 规则 》 ： 指《华 夏基 金管 理有 限公 司开放 式基 金业 务规 则》 ，
是规范 基金 管理 人所 管理 的开放 式证 券投 资基 金业
务方面 的规 则， 由基 金管 理人 、 销 售机构 和投 资 者 共
同遵守 。
申购： 指基金 合同 生效 后 ， 投 资 者根据 基金 合同 和招 募说 明
书的规 定申 请购 买基 金份 额的行 为。
赎回： 指基金 合同 生效 后 ， 基 金 份额持 有人 按基 金合 同规 定
的条件 要求 将基 金份 额兑 换为现 金的 行为 。
基金转 换： 指基金 份额 持有 人按 照基 金合同 和基 金管 理人 届时
有效公 告规 定的 条件 ， 申 请将其 持有 基金 管理 人管 理
的某一 基金 的基 金份 额转 换为基 金管 理人 管理 的其
他基金 基金 份额 的行 为。
转托管 ： 指基金 份额 持有 人将 其持 有的同 一基 金账 户下 的基
金份额 从某 一交 易账 户转 入另一 交易 账户 的行 为。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
5
定期定 额投 资计 划： 指投资 者通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约定 每期 扣款
日、 扣款 金额及 扣款 方式 ， 由 销售 机构于 每期 约 定 扣
款日在 投资 者指 定银 行账 户内自 动完 成扣 款及 基金
申购申 请的 一种 投资 方式 。
巨额赎 回： 指本基 金单 个开 放日 ， 基 金净赎 回申 请 （ 赎回 申 请 份
额总数 加上 基金 转换 中转 出申请 份额 总数 后扣 除申
购申请 份额 总数 及基 金转 换中转 入申 请份 额总 数后
的余额 ）超 过上 一开 放日 基金总 份额 的 10% 。
元： 指人民 币元 。
基金收 益： 指基金 投资 所得 债券 利息 、 买 卖证 券价差 、 银行 存 款
利息 、 已 实现 的其 他合 法 收入及 因运 用基 金财 产带 来
的成本 和费 用的 节约 。
基金资 产 总 值： 指基金 拥有 的各 类有 价证 券 、 银行 存款本 息 、 基金应
收申购 款及 其他 资产 的价 值总和 。
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值。
基金资 产估 值： 指计算 评估 基金 资产 和负 债的价 值 ， 以 确定 基金 资 产
净值 、 基 金份额 每万 份基 金净收 益 、 七日 年化 收 益 率
的过程 。
流动性 受限 资产 ： 指由于 法律 法规 、 监 管 、 合同或 操作 障碍 等原 因无 法
以合理 价格 予以 变现 的资 产， 包括 但不 限于 到期 日 在
10 个 交易 日以 上的 逆回 购 与银行 定期 存款 （含 协议 约
定有条 件提 前支 取的 银行 存款） 、资 产支 持证 券、 因
发行人 债务 违约 无法 进行 转让或 交易 的债 券等 ； 就 本
基金而 言 ， 指 货币 市场 基 金依法 可投 资的 符合 前述 条
件的资 产， 但中 国证 监会 认可的 特殊 情形 除外 。
指定媒介 ： 指中国 证监 会指 定的 用以 进行信 息披 露的 报刊 、 互联
网网站 及其 他媒介 。
不可抗 力： 指基金 合同 当事 人不 能预 见 、 不能 避免 且不 能克 服 的
客观事 件。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
6
三、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
法定代 表人 ：杨 明辉
联系人 ：李彬
客户服 务电 话：400-818-6666
传真 ：010-63136700
华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ：
持股单位 持股占总股本比例
中信证 券股 份有 限公 司 62.2%
POWER CORPORATION OF CANADA 13.9%
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9%
天津海 鹏科 技咨 询有 限公 司 10%
合计 100%
（二） 主要 人员 情况
1、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
杨明辉 先生 ： 董 事长、 党委 书记， 硕士， 高级 经济 师。 现任中 信证 券股 份有 限公 司 党委 副书 记 、
执行董 事 、 总 经理 、 执行 委员会 委员 ， 华夏 基金 （ 香港 ） 有 限公 司董 事长 。 曾任中 信证 券公 司董 事、
襄理、 副总 经理 ， 中 信控 股公司 董事 、 常 务副 总裁 ， 中信 信托 董事 ， 中 国建 银投资 证券 有限 责 任 公
司执行 董事 、总 裁， 信诚 基金管 理有 限公 司董 事长 、证通 股份 有限 公司 董事 等。
Barry Sean McInerney 先生： 董事 ， 硕 士。 现任 万信 投 资公司 （Mackenzie Financial Corporation ）
总裁兼 首席 执行 官。 曾在 多家北 美领 先的 金融 机构 担任高 级管 理职 位。
胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级 经 济 学
家，达 沃斯 世界 经济 论坛 首席经 济学 家， 高盛 集团 大中华 区主 席、 合伙 人、 董事总 经理 。
葛小波 先生 ： 董 事， 硕士 。 现任 中信 证券 股份 有限 公司党 委委 员、 执行 委员 会委员 、 财 务 负 责
人，兼 任 CLSA B.V. 董事 、CLSA Americas Holdings, Inc. 董事、 北京 中赫国 安 足球俱 乐部 有限 责任
公司董 事等 。 曾任 中信 证 券股份 有限 公司 投资 银行 部经理 和高 级经 理 、A 股 上市办 公室 副主 任 、 风华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
7
险控制 部副 总经 理和 执行 总经理、 交易 与衍 生品 业 务部、 计 划财 务部 、 风险 管理部 、 海外 业务 及 固
定收益 业务 行政 负责 人、 上海自 贸试 验区 分公 司负 责人。 葛先 生 于 2007 年 荣 获全国 金融 五一 劳 动
奖章。
杨冰先 生： 董 事， 硕 士 。 现任中 信证 券股 份有 限公 司执行 委员 会委 员 、 资 产 管理业 务行 政负 责
人。 曾 任中 信证 券股 份有 限公司 固定 收益 部交 易员 、 资产 管理 业务 投资 经理 、 资产 管理 业务 投 资 主
管等。
李一梅 女士 ： 董事 、 总经 理， 硕士 。 兼任 证通 股份 有限公 司董 事 、 华 夏基 金 （香 港 ） 有 限公 司
董事。 曾任 华夏 基金 管理 有限公 司副 总经 理、 营销 总监、 市场 总监 、 基 金营 销部总 经理 ， 上 海 华 夏
财富投 资管 理有 限公 司执 行董事 、总 经理 等。
张平先 生： 独 立董 事， 博 士。 现任 中国 社科 院经 济 研究所 研 究 员 。 兼 任民 生 通惠资 产管 理公 司
及香港 中航 工业 国际 独立 董事。 曾任 中国 社科 院经 济研究 所宏 观研 究室 副主 任、经 济增 长室 主 任 、
所长助 理、 副所 长， 国家 金融与 发展 实验 室副 主任 等。
张宏久 先生： 独立 董事， 硕士 。 现 任北 京市 竞天 公 诚律师 事务 所合 伙人 。 兼 任博天 环境 股份 有
限公司 及中 信信 托有 限公 司独立 董事 ， 全 国律 师协 会外事 委员 会及 金融 证券 专业委 员会 副主 任 ， 全
国侨联 法律 顾问 委员 会委 员， 中 国国 际经 济贸 易仲 裁委员 会、 上海 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 及 吉 隆
坡地区 国际 仲裁 院仲 裁员 等。
支晓强 先生： 独立 董事， 博士 。 现 任中 国人 民大 学 继续教 育处 副处 长 、 商 学 院财务 与金 融系 教
授、 博 士生 导师 。 兼 任全 国会计 专业 学位 研究 生教 育指导 委员 会委 员兼 副秘 书长、 中国 会计 学 会 财
务成本 分会 副会 长、 财政 部企业 会计 准则 咨询 委员 会咨询 专家 、 中 国会 计学 会内部 控制 专业 委 员 会
委员、 中国 上市 公司 协会 独立董 事委 员会 委员 、 国 家留学 基金 委评 审专 家、 北农大 科技 股份 有 限 公
司独立 董事 等。
杨一夫先生 ：监事长 ，硕 士。现任鲍 尔太平有 限公 司总裁，负 责总部加 拿大 鲍尔公司（Power
Corporation of Canada ） 在 中国的 投资 活动 ，兼 任三 川能源 开发 有限 公司 董事 、中国 投资 协会 常 务
理事 。 曾 任国 际金 融公 司 （ 世界银 行组 织成 员 ） 驻 中 国的首 席代 表 ， 华 夏基 金 管理有 限公 司董 事等 。
杨维华 先生 ： 监事 ，硕 士 。现 任中 信证 券股 份有 限 公司风 险管 理 部 B 角（ 主 持工作 ） 。 曾任 中
信证券 股份 有限 公司 风险 管理部 总监 等。
史本良 先生 ：监 事， 硕士 ，注册 会计 师。 现任 中信 证券股 份有 限公 司计 划财 务部 B 角。曾任
中信证 券股 份有 限公 司计 划财务 部总 监等 。
汪贵华 女士： 监事， 博士 。 现 任华 夏基 金管 理有 限 公司党 委委 员 。 曾 任财 政 部科研 所助 理研 究
员、中 关村 证券 股份 有限 公司计 划资 金部 总经 理、 华夏基 金管 理有 限公 司财 务总监 等。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
8
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司 合规 部执 行总 经理 、 信 息披露 负责 人 。 曾
任中信证券股份有限公司 基金管理部项目经理、中 信基金管理有限责任公司 监察稽核部高级副总
裁、华 夏基 金管 理有 限公 司法律 监察 部总 监等 。
宁晨新 先生 ： 监事 ， 博 士， 高级编 辑 。 现 任华 夏基 金管 理有限 公司 办公 室总 监 、 董 事会秘 书 （兼） 。
曾任中 国证 券报 社记 者、 编辑、 办公 室主 任、 副总 编辑， 中国 政法 大学 讲师 等。
张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任华 夏基 金 （ 香港） 有限 公司 首席 执行 官、 中 国石 化 销 售
股份有 限公 司董 事、 清华 大学五 道口 金融 学院 特聘 教授。 曾任 美国 联邦 储备 委员会 （华 盛顿 总 部 ）
经济学 家、 摩 根士 丹利 （ 纽约总 部 ） 信 用衍 生品 交 易模型 风险 主管 、 中国 银 监会银 行监 管三 部副 主
任等。
刘义先 生： 副 总经 理， 硕 士。 现任 华夏 基金 管理 有 限公司 党委 委员 。 曾任 中 国人民 银行 总行 计
划资金 司副 主任 科员 、 主任 科员 ， 中 国农 业发 展银 行总 行信息 电脑 部信 息综 合处 副处长 （ 主持 工作） ，
华夏基 金管 理有 限公 司监 事、 党办 主任、 养老 金业 务总监 ， 华夏 资本 管理 有 限公司 执行 董事 、 总 经
理等。
阳琨先 生： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中 国 对 外
经济贸 易信 托投 资有 限公 司财务 部部 门经 理， 宝盈 基金管 理有 限公 司基 金经 理助理 ， 益 民基 金 管 理
有限 公 司投 资部 部门 经理 ，华夏 基金 管理 有限 公司 股票投 资部 副总 经理 等。
周璇女 士： 督 察长， 硕士 。 现 任华 夏基 金管 理有 限 公司纪 委书 记 。 曾 任华 夏 基金管 理有 限公 司
总经理 助理 ；曾 任职 于中 国证监 会、 北京 金融 街建 设开发 公司 。
2、 本 基金 基金 经理
周飞先 生， 中央 财经 大学 理学学 士、 经济 学学 士。2010 年 7 月加 入华 夏基 金 管理有 限公 司，
曾任交 易管 理部 交易 员、 现金管 理部 基金 经理 助理 等， 现 任现 金管 理部 高级 副总裁 ， 华 夏货 币 市 场
基金基 金经 理（2016 年 10 月 20 日起 任职 ） 、 华夏 保证金 理财 货币 市场 基金 基金经 理（2016 年 10
月 20 日起 任职 ） 、 华夏 理财 30 天债 券型 证券 投资 基 金基金 经理 （2016 年 10 月 20 日起 任职 ） 、 华
夏现金 宝货 币市 场基 金基 金经理 （2016 年 10 月 28 日起任 职） 、 华 夏收 益宝 货 币市场 基金 基金 经理
（2016 年 11 月 17 日起 任 职） 。
3、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会
主任： 阳琨 先生 ，华 夏基 金管理 有限 公司 副总 经理 、投资 总监 ，基 金经 理。
成员： 李一 梅女 士， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
王劲松 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 总经 理助 理， 董事总 经理 ，机 构投 资总 监，投 资经 理。
孙彬先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司总 经理 助理 ，董 事总经 理， 基金 经理 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
9
范义先 生 ， 华夏 基金 管理 有限公 司固 定收 益总 监， 董事总 经理 ，投 资经 理。
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
刘明宇 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 部执 行总经 理， 基金 经理 。
柳万军 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 部总 监，基 金经 理。
张驰先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司机 构债 券投 资部 总监。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
（三） 基金 管理 人的 职责
1、依法募集基金，办理 或 者委托经国务院证券监 督 管理机构认定的其他机 构 代为办理基金份
额的发 售、 申购 、赎 回和 登记事 宜。
2、 办 理基 金备 案手 续。
3、 对 所管 理的 不同 基 金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资。
4、 按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益。
5、 进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 。
6、 编 制中 期和 年度 基金 报 告。
7、 计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格。
8、 办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项。
9、 召 集基 金份 额持 有人 大 会。
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料。
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行为 。
12 、国 务院 证券 监督 管理 机构 规 定的 其他 职责 。
（四） 基金 管理 人承 诺
1、本基金管理人将根据 基 金合同的规定，按照招 募 说明书列明的投资目标 、 策略及限制等全
权处理 本基 金的 投资 。
2、本基金管理人不从事 违 反《中华人民共和国证 券 法》的行为，并建立健 全 内部控制制度，
采取有 效措 施， 防止 违反 《中华 人民 共和 国证 券法 》行为 的发 生。
3、本基金管理人不从事 违 反《基金法》的行为， 并 建立健全内部控制制度 ， 采取有效措施，
保证 基 金财 产不 用于 下列 投资或 者活 动：
（1） 承销 证券 。
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保。
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
10
（4） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 。
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动。
（6） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由国 务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他活 动。
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 禁止 性规 定， 如适 用于本 基金 ， 则 本基 金投资 不再 受上 述 规 定
的限制 。
4、本基金管理人将加强 人 员管理，强化职业操守 ， 督促和约束员工遵守国 家 有关法律、法规
及行业 规范 ，诚 实信 用、 勤勉尽 责， 不从 事以 下行 为：
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 。
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 。
（3） 利用 基金 财产 为 基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益。
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 。
（5） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由国 务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他行 为。
5、基 金经 理承 诺
（1） 依照 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的规 定， 本着 谨慎的 原则 为基 金份 额持 有人谋 取利 益。
（2） 不 利用 职务 之便 为自 己、 被代 理人 、 被代 表人 、 受 雇人 或任 何其 他第 三 人谋取 不当 利 益 。
（3）不泄漏在任职期间 知 悉的有关证券、基金的 商 业秘密，尚未依法公开 的 基金投资内容、
基金投 资计 划等 信息 。
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
基金管 理人 根据 全面 性 原 则、 有效 性原 则、 独 立性 原则 、 相 互制 约原 则 、 防 火墙原 则和 成 本 收
益原则 建立 了一 套比 较完 整的内 部控 制体 系。 该内 部 控制体 系由 一系 列业 务管 理制度 及相 应的 业 务
处理 、 控 制程 序组 成 ， 具 体包括 控制 环境 、 风险 评 估、 控制 活动 、 信息 沟通 、 内 部监 控等 要素 。 公
司 已 经通 过了ISAE3402 （ 《 鉴 证业 务国 际准 则第3402 号 》 ）认 证， 获得 无保 留意见 的 控制 设计 合理
性及运 行有 效性 的报 告。
1、控 制环 境
良好的 控制 环境 包括 科学 的公司 治理 、有 效的 监督 管理、 合理 的组 织结 构和 有力的 控 制 文 化 。
（1） 公司 引入 了独 立董 事 制度， 目前 有独 立董 事3 名 。董事 会下 设审 计委 员会 等专门 委员 会。
公司管 理层 设立 了投 资决 策委员 会、 风险 管理 委员 会等专 业委 员会 。
（2）公司各部门之间有 明 确的授权分工，既互相 合 作，又互相核对和制衡 ， 形成了合理的组
织结构 。
（3）公司坚持稳健经营 和 规范运作，重视员工的 合 规守法意识和 职业道德 的 培养，并进行持华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
11
续教育 。
2、风 险评 估
公司各 层面 和各 业务 部门 在确定 各自 的目 标后 ， 对 影响目 标实 现的 风险 因素 进行分 析。 对 于 不
可控风 险， 风险 评估 的目 的是决 定是 否承 担该 风险 或减少 相关 业务 ； 对 于可 控风险 ， 风 险评 估 的 目
的是分 析如 何通 过制 度安 排来控 制风 险程 度。 风险 评 估还包 括各 业 务 部门 对日 常工作 中新 出现 的 风
险进行 再评 估并 完善 相应 的制度 ，以 及新 业务 设计 过程中 评估 相关 风险 并制 定风险 控制 制度 。
3、控 制活 动
公司对 投资 、 会 计、 技术 系统和 人力 资源 等主 要业 务制定 了严 格的 控制 制度 。 在业 务管 理 制 度
上，做 到了 业务 操作 流程 的科学 、合 理和 标准 化， 并要求 完整 的记 录、 保存 和严格 的检 查、 复 核 ；
在岗位 责任 制度 上， 内部 岗位分 工合 理、 职责 明确 ， 不相 容的 职务 、 岗 位分 离设置 ， 相 互检 查 、 相
互制约 。
（1） 投资 控制 制度
① 投资 决策 与执 行相 分离 。 投资 管理 决策 职能 和交 易执行 职能 严格 隔离 ，实 行集中 交易 制 度 ，
建立和 完善 公平 的交 易分 配制度 ，确 保各 投资 组合 享有公 平的 交易 执行 机会 。
② 投资 授权 控制 。 建 立明 确的 投 资决 策授 权制 度， 防止越 权决 策。 投资 决策 委员会 负责 制 订 基
金投资 组合 的久 期和 类属 配置政 策； 基金 经理 在投 资决策 委员 会确 定的 范围 内， 负 责确 定与 实 施 投
资策略 、 建 立和 调整 投资 组 合并下 达投 资指 令， 对于 超 过投资 权限 的操 作需 要经 过严格 的审 批程 序 ；
交易管 理部 负责 交易 执行 。
③ 警示 性控 制。 按照 法规 或公司 规定 设置 各类 资产 投资比 例的 预警 线， 交易 系统在 投资 比 例 达
到接近 限 制 比例 前的 某一 数值时 自动 预警 。
④ 禁止 性控 制。 根据 法律 、 法规 和公 司相 关规 定， 基金禁 止投 资受 限制 的证 券并禁 止从 事 受 限
制的行 为。 交易 系统 通过 预先的 设定 ，对 上述 禁止 进行自 动提 示和 限制 。
⑤ 多重 监控 和反 馈。 交易 管理部 对投 资行 为进 行一 线监控 ； 风 险管 理部 进行 事中的 监控 ； 监 察
稽核部 门进 行事 后的 监控 。在监 控中 如发 现异 常情 况将及 时反 馈并 督促 调整 。
（2） 会计 控制 制度
① 建立 了基 金会 计的 工作 制度及 相应 的操 作和 控制 规程， 确保 会计 业务 有章 可循 。
② 按照 相互 制约 原则 ， 建 立 了基金 会计 业务 的复 核制 度以及 与托 管人 相关 业务 的相互 核查 监 督
制度。
③ 为了 防范 基金 会计 在资 金头寸 管理 上出 现透 支风 险，制 定了 资金 头寸 管理 制度。
④ 制定 了完 善的 档案 保管 和财务 交接 制度 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
12
（3） 技术 系统 控制 制度
为保证 技术 系统 的安 全稳 定运行 ， 公 司对 硬件 设备 的安全 运行 、 数 据传 输与 网络安 全管 理 、 软
硬件的 维护 、数 据的 备份 、信息 技术 人员 操作 管理 、危机 处理 等方 面都 制定 了完善 的制 度。
（4） 人力 资源 管理 制度
公 司建 立了 科学 的招 聘解 聘制度、 培训 制度、 考核 制度 、 薪 酬制 度等 人事 管 理制度 ， 确保 人 力
资源的 有效 管理 。
（5） 监察 制度
公司设 立了 监察 部门 ， 负 责公司 的法 律事 务和 监察 工作。 监察 制度 包括 违规 行为的 调查 程 序 和
处理制 度， 以及 对员 工行 为的监 察。
（6） 反洗 钱制 度
公司设 立了 反洗 钱工 作小 组作为 反洗 钱工 作的 专门 机构， 指定 专门 人员 负责 反 洗钱和 反恐 融 资
合规管 理工 作； 各相 关部 门设立 了反 洗钱 岗位 ， 配 备反洗 钱负 责人 员。 除建 立健全 反洗 钱组 织 体 系
外， 公司 还制 定了 《 反洗 钱工作 内部 控制 制度 》 及 相关业 务操 作规 程 ， 确 保 依法切 实履 行金 融机 构
反洗钱 义务 。
4、信 息沟 通
公司建 立了 内部 办公 自动 化信息 系统 与业 务汇 报体 系， 通 过建 立有 效的 信息 交流渠 道， 公 司 员
工及各 级管 理人 员可 以充 分了解 与其 职责 相关 的信 息， 信 息及 时送 交适 当的 人员进 行处 理。 目 前 公
司业务 均已 做到 了办 公自 动化， 不同 的人 员根 据其 业务性 质及 层级 具有 不同 的权限 。
5、内 部监 控
公司设 立了 独立 于各 业务 部门的 稽核 部门 ， 通 过定 期或不 定期 检查 ， 评 价公 司内部 控制 制 度 合
理性、 完备 性和 有效 性， 监督公 司各 项内 部控 制制 度的执 行情 况， 确保 公司 各项经 营管 理活 动 的 有
效运行 。
6、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
（1） 本公 司确 知建 立、 实 施和维 持内 部控 制制 度是 本公司 董事 会及 管理 层的 责任。
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 。
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。
四、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
13
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国工 商银行 ” ）
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
成立时 间：1984 年1 月1日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
（二） 主要 人员 情况
截至2018 年6月 ， 中 国工 商 银行资 产托 管部 共有 员工212 人 ， 平 均年 龄33 岁，95% 以上 员工 拥有
大学本 科以 上学 历， 高管 人员均 拥有 研究 生以 上学 历或高 级技 术职 称。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ， 中 国工 商银 行自1998 年 在国 内首 家提 供托 管 服务以 来， 秉承
“诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的宗旨 ， 依 靠严 密科 学的 风险管 理和 内部 控制 体系 、 规范 的管 理模 式 、 先
进的营 运系 统和 专业 的服 务团队 ， 严 格履 行资 产托 管人职 责， 为境 内外 广大 投资者 、 金 融资 产 管 理
机构和 企业 客户 提供 安全 、 高效、 专 业的 托管 服务 ， 展 现优 异的 市场 形象 和 影响力 。 建立 了国 内 托
管银行 中最 丰富 、 最 成 熟 的产品 线。 拥有 包括 证券 投资基 金、 信托 资产、 保险 资产、 社会 保障 基金 、
基本养 老保 险、 企业 年金 基金、 QFII 资产、 QDII 资产、 股权 投资 基金、 证券 公司 集合资 产管 理计 划、
证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商业 银行 信贷 资产 证 券化 、 基 金公 司特 定客 户 资产管 理 、 QDII 专户资
产、ESCROW 等 门类 齐全 的托管 产品 体系 ， 同时 在 国内率 先开 展绩 效评 估 、 风险管 理等 增值 服务 ，
可以为各类客户提供个性 化的托管服务。截至2018年6 月，中国工商银行共托管证券投资基金874
只。自2003 年 以来 ，本 行 连续十 五年 获得 香港 《亚 洲货币 》 、 英国 《全 球托 管 人 》 、 香港 《财 资》 、
美国《环球金融 》 、内 地《 证券时报 》 、 《上海证券 报 》等境内外权威财 经媒体 评选的61项最佳托 管
银行大 奖； 是获 得奖 项最 多的国 内托 管银 行， 优良 的服务 品质 获得 国内 外金 融领域 的持 续认 可 和 广
泛好评 。
（四） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各 项业 务飞 速发展 ， 始 终保 持在 资产 托管行 业的 优 势 地
位。这 些成 绩的 取得 ，是 与资产 托管 部“ 一手 抓业 务拓展 ，一 手抓 内控 建设 ”的做 法是 分不 开 的 。
资产托 管部 非常 重视 改进 和加强 内部 风险 管理 工作 ， 在积 极拓 展各 项托 管业 务的同 时， 把加 强 风 险
防范和 控制 的力 度， 精心 培育内 控文 化， 完善 风险 控制机 制， 强化 业务 项目 全过程 风险 管理 作 为 重
要工作 来做 。2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、2012 、2013 、2014 、2015 、2016 、2017 共十 一次 顺华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
14
利 通 过评 估组 织内 部控 制和 安 全措 施最 权威 的ISAE3402 审阅 ，获 得无 保留 意见 的 控制 及有 效性报
告。 充 分表 明独 立第 三方 对我行 托管 服务 在风 险管 理、 内 部控 制方 面的 健全 性和有 效性 的全 面认 可,
也证明 中国 工商 银行 托管 服务的 风险 控制 能力 已经 与国际 大型 托管 银行 接轨 ，达到 国际 先进 水 平 。
目前，ISAE3402 审阅已 经 成为年 度化 、常 规化 的内 控工作 手段 。
1、内 部风 险控 制目 标
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建立 守法 经营、 规范 运 作 的
经营思 想和 经营 风格， 形 成一个 运作 规范 化、 管 理 科学化 、 监控 制度 化的 内 控体系 ； 防范 和化 解经
营风险 ， 保 证托 管资 产的 安全完 整； 维护 持有 人的 权益； 保障 资产 托管 业务 安全、 有效、 稳健 运 行 。
2、内 部风 险控 制组 织结 构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规
部、内部审计局 ） 、资 产托 管部内设风险控制处 及资 产托管部各业务处室 共同 组成。总行稽核监 察
部门负 责制 定全 行风 险管 理政 策 ， 对 各业 务部 门风 险控制 工作 进行 指导 、 监 督。 资 产托 管部 内 部 设
置专门 负责 稽核 监察 工作 的内部 风险 控制 处， 配备 专职稽 核监 察人 员， 在总 经理的 直接 领导 下 ， 依
照有关 法律 规章 ， 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权。 各业 务处 室在 各自 职责范 围内 实施 具 体 的
风险控 制措 施。
3、内 部风 险控 制原 则
（1）合法性原则。内控 制 度应当符合国家法律法 规 及监管机构的监管要求 ， 并贯穿于托管业
务经营 管理 活动 的始 终。
（2）完整性原则。托管 业 务的各项经营管理活动 都 必须有相应的规范程序 和 监督制约；监督
制约应 渗透 到托 管业 务的 全过程 和各 个操 作环 节， 覆盖所 有的 部门 、岗 位和 人员。
（3）及时性原则。托管 业 务经营活动必须在发生 时 能准确及时地记录；按 照 “内控优先”的
原则， 新设 机构 或新 增业 务品种 时， 必须 做到 已建 立相关 的规 章制 度。
（4）审慎性原则。各项 业 务经营活动必须防范风 险 ，审慎经营，保证基金 资 产和其他委托资
产的安 全与 完整 。
（5）有效性原则。内控 制 度应根据国家政策、法 律 及经营管理的需要适时 修 改完善，并保证
得到全 面落 实执 行， 不得 有任何 空间 、时 限及 人员 的例外 。
（6）独立性原则。设立 专 门履行托管人职责的管 理 部门；直接操作人员和 控 制人员必须相对
独立， 适当 分离 ；内 控制 度的检 查、 评价 部门 必须 独立于 内控 制度 的制 定和 执行部 门。
4、内 部风 险控 制措 施实 施
（1）严格的隔离制度。 资 产托管业务与传统业务 实 行严格分离，建立了明 确 的岗位职责、科华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
15
学的业 务流 程、 详细 的操 作手册 、 严 格的 人员 行为 规范等 一系 列规 章制 度， 并采取 了良 好的 防 火 墙
隔离制 度， 能够 确保 资产 独立、 环境 独立 、人 员独 立、业 务制 度和 管理 独立 、网络 独立 。
（2）高层检查。主管行 领 导与部门高级管理层作 为 工行托管业务政策和策 略 的制定者和管理
者， 要 求下 级部 门及 时报 告经营 管理 情况 和特 别情 况， 以 检查 资产 托管 部在 实现内 部控 制目 标 方 面
的进展 ，并 根据 检查 情 况 提出内 部控 制措 施， 督促 职能管 理部 门改 进。
（3）人事控制。资产 托管 部严格落实岗位责任 制， 建立“自控防线 ” 、 “互控 防线” 、 “ 监控防
线” 三 道控 制防 线， 健全 绩效考 核和 激励 机制 ， 树 立 “以 人为 本” 的内 控文 化， 增 强员 工的 责 任 心
和荣誉 感， 培 育团 队精 神 和核心 竞争 力。 并 通过 进 行定期 、 定向 的业 务与 职 业道德 培训 、 签订 承诺
书，使 员工 树立 风险 防范 与控制 理念 。
（4）经营控制。资产托 管 部通过制定计划、编制 预 算等方法开展各种业务 营 销活动、处理各
项事务 ，从 而有 效地 控制 和配置 组织 资源 ，达 到资 源利用 和效 益最 大化 目的 。
（5）内部风险管理。资 产 托管部通过稽核监察、 风 险评估等方式加强内部 风 险管理，定期或
不定期 地对 业务 运作 状况 进行检 查、 监 控， 指 导业 务部门 进行 风险 识别 、 评 估， 制定 并实 施风 险 控
制措施 ，排 查风 险隐 患。
（6）数据安全控制。我 们 通过业务操作区相对独 立 、数据和传真加密、数 据 传输线路的冗余
备份、 监控 设施 的运 用和 保障等 措施 来保 障数 据安 全。
（7）应急准备与响应。 资 产托管业务建立专门的 灾 难恢复中心，制定了基 于 数据、应用、操
作、 环境 四个 层面 的完 备 的灾难 恢复 方案， 并组 织 员工定 期演 练 。 为 使演 练 更加接 近实 战 ， 资 产托
管部不断提高演练标 准， 从最初的按照预订时 间 演 练发展到现在的“随 机演 练” 。从 演练结果看 ，
资产托 管部 完全 有能 力在 发生灾 难的 情况 下两 个小 时内恢 复业 务。
5、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况
（1）资产托管部内部设 置 专职稽核监察部门，配 备 专职稽核监察人员，在 总 经理的直接领导
下，依 照有 关法 律规 章， 全面贯 彻落 实全 程监 控思 想，确 保资 产托 管业 务健 康、稳 定地 发展 。
（2）完善组织结构，实 施 全员风险管理。完善的 风 险管理体系需要从上至 下 每个员工的共同
参与， 只有 这样 ， 风 险控 制制度 和措 施才 会全 面、 有效。 资产 托管 部实 施全 员风险 管理 ， 将 风 险 控
制责任 落实 到具 体业 务部 门和业 务岗 位， 每位 员 工 对自己 岗位 职责 范围 内的 风险负 责， 通过 建 立 纵
向双人 制、 横向 多部 门制 的内部 组织 结构 ，形 成不 同部门 、不 同岗 位相 互制 衡的组 织结 构。
（3）建立健全规章制度 。 资产托管部十分重视内 控 制度的建设，一贯坚持 把 风险防范和控制
的理念 和方 法融 入岗 位职 责、 制 度建 设和 工作 流程 中。 经 过多 年努 力， 资产 托管部 已经 建立 了 一 整
套内部 风险 控制 制度 ， 包 括： 岗 位职 责、 业务 操作 流程、 稽核 监察 制度 、 信 息披露 制度 等， 覆 盖 所华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
16
有部门 和岗 位， 渗透 各项 业务过 程， 形成 各个 业务 环节之 间的 相互 制约 机制 。
（4）内部风险控制始终 是 托管部工作重点之一， 保 持与业务发展同等 地位 。 资产托管业务是
商业银 行新 兴的 中间 业务 ，资产 托管 部从 成立 之日 起就特 别强 调规 范运 作， 一直将 建立 一个 系 统 、
高效的 风险 防范 和控 制体 系作为 工作 重点 。随 着市 场环境 的变 化和 托管 业务 的快速 发展 ，新 问 题 、
新情况 不断 出现 ， 资 产托 管部始 终将 风险 管理 放在 与业务 发展 同等 重要 的位 置， 视 风险 防范 和 控 制
为托管 业务 生存 和发 展的 生命线 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据《基金法 》 、基金合 同 、托管协议和有关基金 法 规的规定，基金托管人 对 基金的投资范围
和投资 对象、 基金 投融 资 比例、 基 金投 资禁 止行 为 、 基 金参 与银 行间 债 券 市 场、 基金 资产 净值 的计
算、 基 金份 额净 值计 算、 应 收资金 到账 、 基 金费 用开 支及收 入确 定、 基金 收益 分配、 相关 信息 披露 、
基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数 据等 进行 监督和 核查 ， 其 中对 基金 的 投资比 例的 监督 和 核
查自基 金合 同生 效之 后六 个月开 始。
基金托管人发现基金管 理 人违反《基金法 》 、基金 合 同、基金托管协议或有 关 基金法律法规规
定的行 为， 应及 时以 书面 形式通 知基 金管 理人 限期 纠正， 基金 管理 人收 到通 知后应 及时 核对 ， 并 以
书面形 式对 基金 托管 人发 出回函 确认 。 在 限期 内， 基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促
基金管 理人 改正 。 基 金管 理人 对 基金 托管 人通 知的 违规事 项未 能在 限期 内纠 正的， 基金 托管 人 应 报
告中国 证监 会。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管 理 人 限
期纠正 。
五、相关服务机构
（一） 销售 机构
1、直 销机 构： 华夏 基金 管 理有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表人 ：杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ： 张 德根 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
17
网址：www.ChinaAMC.com
2、代 销机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满
客户服 务电 话：95588
传真：010-66107914
联系人 ：王 佺
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：陈 四清
电话：010-66596688
传真：010-66593777
联系人 ：客 户服 务中 心
网址 ：www.boc.cn
客户服 务电 话：95566
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：彭 纯
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人 ：王 菁
网址：www.bankcomm.com
客户服 务电 话：95559
（4） 招商 银行 股份 有限 公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
18
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195109
联系人 ：邓 炯鹏
网址：www.cmbchina.com
客户服 务电 话：95555
（5） 中信 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：李 庆萍
电话：010-65556689
传真：010-65550827
联系人 ：方 爽
网址：bank.ecitic.com
客户服 务电 话：95558
（6） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文 标
客户服 务电 话：95568
传真：010-57092611
联系人 ：董 云巍
网址：www.cmbc.com.cn
（7） 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区浦 东大 道 981 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天 大 厦 15 层
法定代 表人 ：胡 平西
电话：021-38523692
传真：021-50105124 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
19
联系人 ：施 传荣
网址：www.shrcb.com
客户服 务电 话：021-962999
（8） 青岛 银行 股份 有限 公 司
住所： 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦
办公地 址： 青岛 市市 南区 香港中 路 68 号 华普 大厦
法定代 表人 ：郭 少泉
电话：0532-85709749
传真：0532-85709839
联系人 ：赵 蓓蓓
网址：www.qdccb.com
客户服 务电 话：96588 （ 青 岛） 、400-669-6588（全 国 ）
（9） 杭州 银行 股份 有限 公 司
住所： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州银 行大 厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
联系人 ：陈 振峰
网址：www.hzbank.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8508
（10） 南京 银行 股份 有限 公司
住所： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
法定代 表人 ：林 复
电话：025-84544021
传真：025-84544129
联系人 ：翁 俊
网址：www.njcb.com.cn
客户服 务电 话：400-889-6400 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
20
（11 ）临 商银 行股 份有 限 公司
住所： 山东 省临 沂市 沂蒙 路 336 号
办公地 址： 山东 省临 沂市 沂蒙 路 336 号
法定代 表人 ：王 傢玉
电话：0539-7877780
传真：0539-8051127
联系人 ：吕 芳芳
网址：www.lsbchina.com
客户服 务电 话：400-699-6588
（12） 温州 银行 股份 有限 公司
住所： 温州 市车 站大 道华 海广 场 1 号楼
办公地 址： 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼
法定代 表人 ：夏 瑞洲
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217
联系人 ：林 波
网址：www.wzbank.cn
客户服 务电 话：96699 （ 浙 江和上 海地 区） 、0577-96699（其 他地 区）
（13） 洛阳 银行 股份 有限 公司
住所： 洛阳 市洛 阳新 区开 元大道 与通 济街 交叉 口
办公地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 洛阳 银行 三楼 306 室
法定代 表人 ： 王 建甫
电话：0379-65921977
传真：0379-65921869
联系人 ：董 鹏程
网址：www.bankofluoyang.com.cn
客户服 务电 话：0379-96699
（14） 大连 银行 股份 有限 公司
住所： 辽宁 省大 连市 中山 区中山 路 88 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 中山区 中山 路 88 号 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
21
法定代 表人 ：陈 占维
电话：0411-82356627
传真：0411-82356590
联系人 ：李 格格
网址：www.bankofdl.com
客户服 务电 话：400-664-0099
（15） 西安 银行 股份 有限 公司
住所 ： 陕西 省西 安市 高新 路 60 号
办公地 址： 陕西 省西 安市 高新 路 60 号
法定代 表人 ：郭 军
电话：029-88992881
传真：029-88992475
联系人 ：白 智
网址：www.xacbank.com
客户服 务电 话：400-869-6779
（16） 江苏 江南 农村 商业 银行股 份有 限公 司
住所： 江苏 省常 州市 和平 中路 413 号
办公地 址： 江苏 省常 州市 和平中 路 413 号
法定代 表人 ：陆 向阳
电话：0519-80585939
传真：0519-89995170
联系人 ：蒋 娇
网址：www.jnbank.com.cn
客户服 务电 话 ：0519-96005
（17） 广州 农村 商业 银行 股份有 限公 司
住所： 广州 市天 河区 珠江 新城华 夏 路 1 号
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏 路 1 号
法定代 表人 ：黄 子励
电话：020-28019593
传真：020-22389031 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
22
联系人 ：黎 超雄
网址：www.grcbank.com
客户服 务电 话：961111
（18） 吉林 银行 股份 有限 公司
住所： 吉林 省长 春市 经济 开发 区 1817 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 经济开 发 区 1817 号
法定代 表人 ：唐 国兴
电话：0431-84999627
传真：0431-84992649
联 系人 ：孙 琦
网址：www.jlbank.com.cn
客户服 务电 话：400-889-6666
（19） 青岛 农村 商业 银行 股份有 限公 司
住所： 山东 省青 岛市 崂山 区香港 东 路 109 号
办公地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 香港 东 路 109 号
法定代 表人 ：刘 仲生
电话：0532-66957228
传真：0532-85933730
联系人 ：李 洪姣
网址：www.qrcb.com.cn
客户服 务电 话：400-11-96668 （全 国） 、96668 （ 青岛 ）
（20） 浙江 网商 银行 股份 有限公 司
住所： 浙江 省杭 州市 西湖 区学院 路 28-38 号德 力西 大厦 1 号楼 15-17 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 学院 路 28-38 号德 力西大 厦 1 号楼 15-17 层
法定代 表人 ：井 贤栋
电话：18668218502
传真：0571-22907378
联系人 ：戴 烨
网址：www.mybank.cn
客户服 务电 话：95188 转 3 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
23
（21） 天相 投资 顾问 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
电话：010-66045529
传真：010-66045518
联系人 ：尹 伶
网址：www.txsec.com
客户服 务电 话：010-66045678
（22） 鼎信 汇金 （北 京） 投资管 理有 限公 司
住所： 北京 市海 淀区 太月 园 3 号楼 5 层 521 室
办公地 址： 北京 市海 淀区 太月 园 3 号楼 5 层 521 室
法定代 表人 ：齐 凌峰
电话：010-82050520
传真：010-82086110
联系人 ：阮 志凌
网址：www.9ifund.com
客户服 务电 话：400-158-5050
（23） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
住所： 深圳 市福 田区 福田 街道民 田 路 178 号华 融大 厦 27 层 2704
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大厦 16 层
法定代 表人 ：洪 弘
电话：010-83363101
传真：010-83363072
联系人 ：文 雯
网址：http://8.jrj.com.cn/
客户服 务电 话：400-166-1188
（24） 和讯 信息 科技 有限 公司
住所： 北京 市朝 外大 街 22 号泛利 大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
24
法定代 表人 ：王 莉
电话：021-20835787
传真：010-85657357
联系人 ：吴 卫东
网址：licaike.hexun.com
客户服 务电 话：400-920-0022、021-20835588
（25） 上海 挖财 基金 销售 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 杨高 南 路 799 号 5 层 01 、02 、03 室
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路 799 号 5 层 01、02、03 室
法定代 表人 ：胡 燕亮
电话：021-50810687
传真：021-58300279
联系人 ：李 娟
网址：www.wacaijijin.com
客户服 务电 话：021-50810673
（26） 诺亚 正行 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼
法定代 表人 ：汪 静波
电话：021-38509680
传真：021-38509777
联系人 ：张 裕
网址：www.noah-fund.com
客户服 务电 话：400-821-5399
（27） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
住所： 深圳 市罗 湖区 梨园 路物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
法定代 表人 ：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
25
联系人 ：童 彩平
网址：www.zlfund.cn
客户服 务电 话：4006-788-887
（28）上 海 天天 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 7 楼
法定代 表人 ：其 实
电话：021-54509998-7019
传真：021-64385308
联系人 ：潘 世友
网址：www.1234567.com.cn
客户服 务电 话：400-181-8188
（29） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903~906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-20613635
传真：021-68596916
联系人 ：胡 锴隽
网址：www.ehowbuy.com
客户服 务电 话：400-700-9665
（30） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
住所： 杭州 市余 杭区 仓前 街道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 1 号 环球 金融 中心西 塔 14 层
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：18205712248
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.antfortune.com
客户服 务电 话：95188
（31） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
26
住所： 上海 市浦 东新 区高 翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
电话：021-20691832
传真：021-20691861
联系人 ：黄 辉
网址：www.erichfund.com
客户服 务电 话：400-820-2899
（32） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
住所： 浙江 省杭 州市 文二 西路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 五常 街道 同顺 街 18 号同花 顺大 楼 4 层
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-86800423
联系人 ：吴 强
网址：www.5ifund.com
客户服 务电 话：400-877-3772
（33） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市顺 义区 后沙 峪镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
电话：010-62020088-6006
传真：010-62020355
联系人 ：翟 飞飞
网址：www.myfund.com
客户服 务电 话：400-888-6661
（34） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 1098 号 53 楼
法定代 表人 ：沈 继伟 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
27
电话：021-50583533
传真：021-61101630
联系人 ：曹 怡晨
网址：http://www.leadfund.com.cn/
客户服 务电 话：400-921-7755
（35） 浙江 金观 诚基 金销 售有限 公司
住所： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号（ 锦昌 大厦 ）1 幢 10 楼 1001 室
办公地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号锦 昌大 厦一 楼 金观诚 财富
法定代 表人 ：徐 黎云
电话：0571-88337717
传真：0571-88337666
联系人 ：孙 成岩
网址：www.jincheng-fund.com
客户服 务 电 话：400-068-0058
（36） 嘉实 财富 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 8 号 上海 国金 中心 办公楼 二 期 53 层 5312-15 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 ：赵 学军
电话：010-85097570
传真：010-85097308
联系人 ：余 永键
网址：www.harvestwm.cn
客户服 务电 话：400-021-8850
（37） 宜信 普泽 （北 京） 基金销 售有 限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 SOHO 现 代城 C 座 18 层 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
电话：010-52855713
传真：010-85894285
联系人 ：程 刚 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
28
网址：www.yixinfund.com
客户服 务电 话：400-609-9200
（38） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
住所： 南京 市玄 武区 苏宁 大道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道苏 宁总 部
法定代 表人 ：刘 汉青
电话：025-66996699-887226
传真：025-66008800-887226
联系人 ：王 峰
网址：www.snjijin.com
客户服 务电 话：95177
（39） 众升 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 北四 环中 路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心 A 座 9 层 04-08
法定代 表人 ：王 斐
电话：010-59497361
传真：010-64788105
联系人 ：付 少帅
网址：www.wy-fund.com
客户服 务电 话：400-876-9988
（40） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中心 1 号楼 1806-1808 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
电话：0755-33376853
传真：0755-33065516
联系人 ：鄢 萌莎
网址：www.tenyuanfund.com
客户服 务电 话：400-687-7899
（41） 通华 财富 （上 海） 基金销 售有 限公 司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
29
住所： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区杨高 南 路 799 号陆 家嘴 世纪金 融广 场 9 楼
法定代 表人 ：马 刚
电话：021-60818757 、13916871276
传真：021-60818280
联系人 ：周 晶
网址：www.tonghuafund.com
客户服 务电 话：400-669-5156
（42） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
住所： 北京 市经 济技 术开 发区宏 达北 路 10 号 五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层
法定代 表人 ：梁 越
电话：13501068175
传真：010-56810630
联系人 ：马 鹏程
网址：www.chtwm.com
客户服 务电 话：400-898-0618
（43） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市海 淀区 中关 村大 街 11 号 11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
电话：010-56282140
传真：010-62680827
联系人 ：丁 向坤
网址： www.hcjijin.com
客户服 务电 话：400-619-9059
（44） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 甲 6 号 万通 中 心 D 座 21 层
法定代 表人 ：蒋 煜 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
30
电话：010-58170806
传真：010-58170910
联系人 ：蒋 煜
网址：www.shengshiview.com.cn
客户服 务电 话：010-58170761
（45） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-57418829
传真：010-57569671
联系人 ：魏 争
网址：www.niuji.net
客户服 务电 话：400-893-6885
（46） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市密 云县 兴盛 南路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 盛世龙 源国 食 苑 10 号楼
法定代 表人 ：杨 纪峰
客户服 务电 话：400-680-2123
联系 人 ：陶 翰辰
网址：www.zhixin-inv.com
（47） 上海 久富 财富 管理 有限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区莱 阳路 2819 号 1 幢 109 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1403 号信 息大 厦 1215 室
法定代 表人 ：赵 惠蓉
电话：021-68682279 转 604
传真：021-68682297
联系人 ：潘 静洁
网址：www.jfcta.com
客户服 务电 话：400-021-9898 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
31
（48） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
住所： 天津 经济 技术 开发 区南港 工业 区综 合服 务区 办公 楼 D 座 二层 202-124 室
办公地 址： 北京 市朝 阳 区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座 9 层
法定代 表人 ：丁 东华
电话：010-59287984
传真：010-59287825
联系人 ：郭 宝亮
网址：www.gomefund.com
客户服 务电 话：400-111-0889
（49） 上海 大智 慧基 金销 售有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 杨高 南 路 428 号 1 号楼 1102 单元
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路 428 号 1 号楼 1102 单元
法定代 表人 ：申 健
电话：18918353003
传真：021-20219923
联系人 ：宋 楠
网址：https://www.wg.com.cn/
客户服 务电 话：021-20292031
（50） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
住所： 北京市 海淀区 东北 旺西路 中关村 软件园 二期 （西扩 ）N-1、N-2 地块新 浪总部 科研 楼 5
层 518 室
办公地 址：北 京市海 淀区 东北旺 西路中 关村软 件园 二期（ 西扩）N-1、N-2 地 块新浪 总部科 研
楼 5 层 518 室
法定代 表人 ：李 昭琛
电话：010-60619607
传真：010-62676582
联系人 ：付 文红
网址：www.xincai.com
客户服 务电 话：010-62675369
（51） 北京 君德 汇富 基金 销售有 限公 司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
32
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 18 号 4 层 办公 楼 二座 414
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 4 层 办 公楼二 座 414
法定代 表人 ：李 振
电话：010-65181028-810
传真：010-65174782
联系人 ：周 雯
网址：https://www.kstreasure.com/
客户服 务电 话：400-829-1218
（52） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦明 路 1500 号万 得大 厦 11 楼
法定代 表人 ：王 廷富
电话：021-50712782
传真：021-50710161
联系人 ：徐 亚丹
网址：www.520fund.com.cn
客户服 务电 话：400-821-0203
（53） 凤凰 金信 （银 川） 基金销 售有 限公 司
住所： 宁夏 回族 自治 区银 川市金 凤区 阅海 湾中 央商 务区万 寿 路 142 号 14 层 1402 （750000 ）
办公地 址： 北京 市朝 阳区 紫月 路 18 号院 朝来 高科 技 产业 园 18 号楼 （100000 ）
法定代 表人 ：程 刚
电话：010-58160168
传真：010-58160173
联系人 ：张 旭
网址：www.fengfd.com
客户服 务电 话：400-810-5919
（54） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 富特 北 路 277 号 3 层 310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
法定代 表人 ：燕 斌 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
33
电话：15201924977
传真：021-52975270
联系人 ：兰 敏
网址：www.66zichan.com
客户服 务电 话：400-166-6788
（55） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
住所： 辽宁 省大 连市 沙河 口区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
电话：0411-88891212-327
传真：0411-84396536
联系人 ：姜 焕洋
网址：www.haojiyoujijin.com
客户服 务电 话：400-6411-999
（56） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
住所： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广场 19 楼
办公地 址： 上海 市虹 梅 路 1801 号凯 科国 际大 厦 7 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
电话：021-33323999
传真：021-33323837
联系人 ：陈 云卉
网址：https://tty.chinapnr.com
客户服 务电 话：400-821-3999
（57） 上海 基煜 基金 销售 有 限公 司
住所： 上海 市崇 明县 长兴 镇路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经 济 发展区 ）
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 488 号太 平金 融大 厦 1503 室
法定代 表人 ：王 翔
电话：021-35385521*210
传真：021-55085991
联系人 ：蓝 杰 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
34
网址：www.jiyufund.com.cn
客户服 务电 话：400-820-5369
（58） 上海 中正 达广 基金 销售有 限公 司
住所： 上海 市徐 汇区 龙腾 大道 2815 号 302 室
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室
法定代 表人 ：黄 欣
电话：021-33768132-801
传真：021-33768132-802
联系人 ：戴 珉微
网址：www.zhongzhengfund.com
客户服 务电 话：400-6767-523
（59） 上海 陆金 所基 金销 售有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
客户服 务电 话：400-821-9031
（60） 大泰 金石 基 金 销售 有限公 司
住所： 南京 市建 邺区 江东 中路 222 号 南京 奥体 中心 现代五 项 馆 2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
电话：13671788303
传真：021-20324199
联系人 ：刘 璐
网址：www.dtfunds.com
客户服 务电 话：400-928-2266
（61） 珠海 盈米 基金 销售 有限公 司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
35
住所： 珠海 市横 琴新 区宝 华路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广东 省广 州市 海珠区 琶洲 大道 东 1 号保 利国际 广场 南 塔 B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-89629021
传真：020-89629011
联系人 ：吴 煜浩
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
（62） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
住所： 河南 自贸 试验 区郑 州片区 （郑 东） 东风 东路 东、康 宁街 北 6 号楼 6 楼 602、603 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 酒仙桥 路 6 号院 国际 电子 城 b 座
法定代 表人 ：王 旋
电话：0371-85518396
传真：0371-85518397
联系人 ：胡 静华
网址：www.hgccpb.com
客户服 务电 话：4000-555-671
（63） 奕丰 基金 销售 有 限 公司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115-1116 室及 1307 室
法定代 表人 ：TEO WEE HOWE
电话：0755-89460507
传真：0755-21674453
联系人 ：叶 健
网址：www.ifastps.com.cn
客户服 务电 话：400-684-0500
（64） 北京 肯特 瑞基 金销 售有限 公司
住所： 北京 市海 淀区 中关 村东 路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地 址： 北京 市大 兴区 亦庄经 济开 发区 科创 十一 街十八 号院 京东 集团 总部
法定代 表人 ：江 卉 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
36
电话：010-89189289 、18910325400
传真：010-89180000
联系人 ：万 容
网址：http://fund.jd.com/
客户服 务电 话：95118 、400-098-8511
（65） 中民 财富 基金 销售 （上海 ）有 限公 司
住所： 上海 市黄 浦区 中山 南路 100 号 7 层 05 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1199 弄证 大五 道 口广 场 1 号楼 27 层
法定代 表人 ：弭 洪军
电话：021-33357030
传真：021-63353736
联系人 ：李 娜
网址：www.cmiwm.com
客户服 务 电 话：400-876-5716
（66） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 阜通 东大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
电话：010-61840688
传真：010-61840699
联系人 ：袁 永姣
网址：https://danjuanapp.com
客户服 务电 话：400-159-9288
（67） 天津 万家 财富 资产 管理有 限公 司
住所： 天津 自贸 区（ 中心 商务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海浙 商大 厦公 寓 2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 5 层
法定代 表人 ：李 修辞
电话：18511290872
传真：010-59013828
联系人 ：邵 玉磊 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
37
网址：www.wanjiawealth.com
客户服 务电 话：010-59013842
（68） 中信 期货 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 中心 三路 8 号卓 越时 代广 场（ 二期） 北 座 13 层 1301-1305 、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层 1301-1305、14 层
法定代 表人 ：张 皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
联系人 ：刘 宏莹
网址：www.citicsf.com
客户服 务电 话：400-990-8826
（69） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676161
传真：021-38670161
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（70） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
客户服 务电 话：95587
传真：010-65182261
联系人 ：权 唐
网址：www.csc108.com
（71） 国信 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市罗 湖区 红岭 中路 1012 号国 信证 券大 厦 十六层 至二 十六 层 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
38
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：周 杨
网址：www.guosen.com.cn
客户服 务电 话：95536
（72） 招商 证券 股份 有限 公司
住所 ： 深圳 市福 田区 益田 路江苏 大 厦 A 座 38-45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 40 层
法定代 表人 ：霍 达
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人 ：黄 健
网址：www.newone.com.cn
客户服 务电 话：95565
（73） 中信 证券 股份 有限 公司
住所： 广东 省深 圳市 福田 区中心 三 路 8 号 卓越 时代 广场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
电话：010-60838888
传真：010-60836029
联系人 ：郑 慧
网址：www.cs.ecitic.com
客户服 务电 话：95548
（74） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 35 号 2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 共炎
电话：010-66568430 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
39
传真：010-66568990
联系人 ：田 薇
网址：www.chinastock.com.cn
客户服 务电 话：4008-888-888 或 95551
（75） 海通 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市黄 浦区 广东 路 689 号 10 楼
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-63410456
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
网址：www.htsec.com
客户服 务电 话：95553 、400-888-8001
（76） 申万 宏源 证券 有限 公司
住所： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层（200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人 ：陈 宇
网址：www.swhysc.com
客户服 务电 话：95523 、400-889-5523
（77） 兴业 证券 股份 有限 公 司
住所： 福州 市湖 东 路 268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号
法定代 表人 ：杨 华辉
电话：021-38565547
传真：021-38565955
联系人 ：乔 琳雪
网址：www.xyzq.com.cn 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
40
客户服 务电 话：95562
（78） 长江 证券 股份 有限 公司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579 、400-888-8999
（79） 安信 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：王 连志
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人 ：陈 剑虹
网址：www.essence.com.cn
客户服 务电 话：95517
（80） 西南 证券 股份 有限 公司
住所： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：廖 庆轩
电话：023-67616310
传真：023-63786212
联系人 ：周 青
网址：www.swsc.com.cn
客户服 务电 话：400-809-6096
（81） 万联 证券 股份 有限 公司
住所： 广州 市天 河区 珠江 东路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18 、19 楼 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
41
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18、19 楼
法定代 表人 ：张 建军
电话：020-38286588
传真：020-22373718-1013
联系人 ：王 鑫
网址：www.wlzq.com.cn
客户服 务电 话：95322
（82） 民生 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 28 号 民生 金融 中 心 A 座 16-20 层
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座 16-20 层
法定代 表人 ：冯 鹤年
电话：010-85127609
传真：010-85127641
联系人 ：韩 秀萍
网址：www.mszq.com
客户服 务电 话：95376
（83） 国元 证券 股份 有限 公司
住所： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：蔡 咏
电话：0551-62257012
传真：0551-62272100
联系人 ：祝 丽萍
网址：www.gyzq.com.cn
客户服 务电 话：95578
（84） 渤海 证券 股份 有限 公司
住所： 天津 经济 技术 开发 区第二 大 街 42 号写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 滨水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
电话：022-28451991 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
42
传真：022-28451892
联系人 ：蔡 霆
网址：www.ewww.com.cn
客户服 务电 话：400-651-5988
（85） 华泰 证券 股份 有限 公司
住所： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011 号港中
旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周 易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （深 圳）
联系人 ：庞 晓芸
网址：www.htsc.com.cn
客户服 务电 话：95597
（86） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
住所： 山东 省青 岛市 崂山 区深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 山东 省青 岛市 市南区 东海 西 路 28 号龙 翔 广场东 座 5 层
法定代 表人 ：姜 晓林
电话：0531-89606165
传真：0532-85022605
联系人 ：刘 晓明
网址：www.zxzqsd.com.cn
客户服 务电 话：95548
（87） 东吴 证券 股份 有限 公司
住所： 苏州 工 业 园区 翠园 路 181 号
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号
法定代 表人 ：范 力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人 ：方 晓丹 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
43
网址：www.dwzq.com.cn
客户服 务电 话：95330
（88） 信达 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张 志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人 ：尹 旭航
网址：www.cindasc.com
客户服 务电 话：95321
（89） 方正 证券 股份 有限 公司
住所： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
联系人 ：郭 军瑞
网址：www.foundersc.com
客户服 务电 话：95571
（90） 光大 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
电话：021-22169081
传真：021-22169134
联系人 ：刘 晨
网 址：www.ebscn.com
客户服 务电 话：95525 、400-888-8788
（91） 东北 证券 股份 有限 公司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
44
住所： 长春 市生 态大 街 6666 号
办公地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
法定代 表人 ：李 福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
网址：www.nesc.cn
客户服 务电 话：95360
（92） 南京 证券 股份 有限 公司
住所： 江苏 省南 京市 江东 中路 389 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 江东中 路 389 号
法定代 表人 ：步 国旬
电话：025-58519523
传真：025-83369725
联系人 ：王 万君
网址：www.njzq.com.cn
客户服 务电 话：95386
（93） 上海 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市西 藏中 路 336 号
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
电话：021-51539888
传真：021-65217206
联系人 ：张 瑾
网址：www.962518.com
客户服 务电 话：400-891-8918
（94） 新时 代证 券股 份有 限公司
住所： 北京 市海 淀区 北三 环西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代 表人 ：叶 顺德 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
45
电话：010-83561146
传真：010-83561094
联系人 ：田 芳芳
网址：www.xsdzq.cn
客户服 务电 话：95399
（95） 大同 证券 有限 责任 公司
住所： 大同 市城 区迎 宾 街 15 号 桐城 中央 21 层
办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号 山西 世贸 中 心 A 座 F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
电话：0351-4130322
传真：0351-4192803
联系人 ：薛 津
网址：www.dtsbc.com.cn
客户服 务电 话：400-712-1212
（96） 国联 证券 股份 有限 公司
住所： 无锡 市太 湖新 城金 融一 街 8 号 国联 金融 大厦
办公地 址： 无锡 市太 湖新 城金融 一 街 8 号 国联 金融 大厦
法定代 表人 ：姚 志勇
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人 ：祁 昊
网址：www.glsc.com.cn
客户服 务电 话：95570
（97） 平安 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田中 心区 金田 路 4036 号 荣超 大厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
电话：021-38631117
传真：021-33830395
联系人 ：石 静武 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
46
网址：www.pingan.com
客户服 务电 话：95511-8
（98） 华安 证券 股份 有限 公司
住所： 安徽 省合 肥市 政务 文化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 ：章 宏韬
电话：0551-65161666
传真：0551-65161600
联系人 ：范 超
网址：www.hazq.com
客户服 务电 话：95318
（99） 东莞 证券 股份 有限 公司
住所： 东莞 市莞 城区 可园 南路 1 号金 源中 心
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ：张 运 勇
电话：0769-22115712 、0769-22119348
传真：0769-22119423
联系人 ：李 荣、 孙旭
网址：www.dgzq.com.cn
客户服 务电 话：95328
（100 ）中 原证 券股 份有 限 公司
住所： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
电话：0371-69099882
传真：0371-65585899
联系人 ：程 月艳 、李 盼盼 、党静
网址：www.ccnew.com
客户服 务电 话：95377
（101 ）国 都证 券股 份有 限 公司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
47
住所： 北京 市东 城区 东直 门南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
法定代 表人 ：-
电话：010-84183389
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（102 ）东 海证 券股 份有 限 公司
住所： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联 系人 ：王 一彦
网址：www.longone.com.cn
客户服 务电 话：95531 、400-888-8588
（103 ）中 银国 际证 券股 份 有限公 司
住所： 上海 浦东 新区 银城 中路 200 号 中银 大 厦 39 层
办公地 址： 上海 浦东 新区 银城中 路 200 号 中银 大 厦 39 层
法定代 表人 ：钱 卫
电话：021-50372474
传真：021-50372474
联系人 ：王 炜哲
网址：www.bocichina.com.cn
客户服 务电 话：400-620-8888
（104 ）恒 泰证 券股 份有 限 公司
住所： 内蒙 古呼 和浩 特市 新城区 新华 东 街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
48
电话：021-68405273
传真：021-68405181
联系人 ：张 同亮
网址：www.cnht.com.cn
客户服 务电 话：400-196-6188
（105 ）华 西证 券股 份有 限 公司
住所： 四川 省成 都市 高新 区天府 二 街 198 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号
法定代 表人 ：杨 炯洋
电话：010-52723273
传真：028-86150040
联系人 ：谢 国梅
网址：www.hx168.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8818
（106 ）申 万宏 源西 部证 券 有限公 司
住所： 新疆 乌鲁 木齐 市高 新区（ 新市 区） 北京 南 路 358 号 大成 国际 大厦 20 楼 2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐 市高新区（新市区）北京 南路 358 号大成国 际大 厦 20 楼 2005 室
（830002 ）
法定代 表人 ：韩 志谦
电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
联系人 ：王 怀春
网址：www.hysec.com
客户服 务电 话：400-800-0562
（107 ）中 泰证 券股 份有 限 公司
住所： 山东 省济 南市 市中 区经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中 区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
电话：021-20315290
传真：021-20315125 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
49
联系人 ：许 曼华
网址：www.zts.com.cn
客户服 务电 话：95538
（108 ）世 纪证 券有 限责 任 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
法定代 表人 ：姜 昧军
客户服 务电 话：400-832-3000
传真：0755-83199511
联系人 ：王 雯
网址：www.csco.com.cn
（109 ）第 一创 业证 券股 份 有限公 司
住所： 广东 省深 圳市 罗湖 区笋岗 路 12 号 中民 时代 广 场 B 座 25 、26 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号投 行大 厦 18 楼
法定代 表人 ：刘 学民
电话：0755-25831754
传真：0755-23838750
联系人 ：毛 诗莉
网址：www.firstcapital.com.cn
客户服 务电 话：95358
（110 ）金 元证 券股 份有 限 公司
住所： 海口 市南 宝 路 36 号 证券大 厦 4 楼
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心 17 层
法定代 表人 ：陆 涛
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
联系 人 ：马 贤清
网址：www.jyzq.cn
客户服 务电 话：95372
（111 ） 德邦 证券 股份 有限 公司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
50
住所： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ：姚 文平
电话：021-68761616-8076
传真：021-68767032
联系人 ：刘 熠
网址：www.tebon.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8128
（112 ）西 部证 券股 份有 限 公司
住所： 陕西 省西 安市 东新 街 232 号陕 西信 托大 厦 16-17 楼
办公地 址： 陕西 省西 安市 东新 街 232 号陕 西信 托大 厦 16-17 楼
法定代 表人 ：刘 建武
电话：029-87417129
传真：029-87424426
联系人 ：刘 莹
网址：www.westsecu.com
客户服 务电 话：95582
（113 ）中 国国 际金 融股 份 有限公 司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：金 立群
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：罗 春蓉 、武 明明
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：010-65051166
（114 ）上 海华 信证 券有 限 责任公 司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号环 球金 融中 心
办公地 址： 上海 市黄 埔区 南京西 路 399 号 明天 广 场 20 楼
法定代 表人 ：陈 灿辉 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
51
电话：021-63898427
传真：021-68776977-8427
联系人 ：徐 璐
网址：www.shhxzq.com
客户服 务电 话：400-820-5999
（115 ）华 鑫证 券有 限责 任 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 8 号
法定代 表人 ：俞 洋
电话：021-54967552
传真：021-54967032
联系人 ：杨 莉娟
网址：www.cfsc.com.cn
客户服 务电 话：95323 、400-109-9918
（116 ）中 国中 投证 券有 限 责任公 司
住 所 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高 涛
电话：0755-88320851
传真：0755-82026942
联系人 ：胡 芷境
网址：www.china-invs.cn
客户服 务电 话：400-600-8008、95532
（117 ）西 藏东 方财 富证 券 股份有 限公 司
住所： 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市永 和 路 118 弄东 方企 业园 24 号
法定代 表人 ：贾 绍君
电话：021-36533016
传真：021-36533017 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
52
联系人 ：王 伟光
网址：www.xzsec.com
客户服 务电 话：95357
（118 ）联 讯证 券股 份有 限 公司
住所： 广东 省惠 州市 惠城 区江北 东江 三路 惠州 广播 电视新 闻中 心三 、四 楼
办 公地 址： 广东 省惠 州市 惠城区 江北 东江 三路 惠州 广播电 视新 闻中 心三 、四 楼
法定代 表人 ：徐 刚
电话：0755-83331195
联系人 ：彭 莲
网址：www.lxsec.com
客户服 务电 话：95564
（119 ）江 海证 券有 限公 司
住所： 黑龙 江省 哈尔 滨市 香坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
电话：0451-85863719
传真：0451-82287211
联系人 ：刘 爽
网址：www.jhzq.com.cn
客户服 务电 话：400-666-2288
（120 ）国 金证 券股 份 有 限 公司
住所： 成都 市青 羊区 东城 根上 街 95 号
办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057 、028-86690058
传真：028-86690126
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
网址：www.gjzq.com.cn
客户服 务电 话：95310
（121 ）华 宝证 券有 限责 任 公司 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
53
住所： 上海 市陆 家嘴 环 路 166 号 27 楼
办公地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 27 楼
法定代 表人 ：陈 林
电话：021-50122128
传真：021-50122398
联系人 ：徐 方亮
网址：www.cnhbstock.com
客户服 务电 话：400-820-9898
（122 ）长 城国 瑞证 券有 限 公司
住所： 福建 省厦 门市 莲前 西路 2 号莲 富大 厦十 七层
办公地 址： 福建 省厦 门市 深田 路 46 号深 田国 际大 厦 19-20 楼
法定代 表人 ：王 勇
电话：0592-2079259
传真：0592-2079602
联系人 ：邱 震
网址：www.gwgsc.com
客户服 务电 话：400-0099-886
（123 ）爱 建证 券有 限责 任 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 1600 号 陆家 嘴商 务 广场 32 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号 陆家 嘴 商务广 场 32 楼
法定代 表人 ：钱 华
电话：021-32229888
传真：021-62878783
联系人 ：王 薇
网址：www.ajzq.com
客户服 务电 话：400-196-2502
（124 ）华 融证 券股 份有 限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 8 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 北大 街 18 号 中国 人 保寿险 大厦
法定代 表人 ：祝 献忠 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
54
电话：010-85556048
传真：010-85556088
联系人 ：孙 燕波
网址：www.hrsec.com.cn
客户服 务电 话：95390
（125 ）天 风证 券股 份有 限 公司
住所： 湖 北 省武 汉市 东湖 新技术 开发 区关 东园 路 2 号高科 大厦 四楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大厦 四楼
法定代 表人 ：余 磊
电话：027-87618882
传真：027-87618863
联系人 ：翟 璟
网址：www.tfzq.com
客户服 务电 话：400-800-5000
（126 ）宏 信证 券有 限责 任 公司
住所： 四川 省成 都市 锦江 区人民 南路 二 段 18 号川 信 大厦 10 楼
办公地 址： 四川 省成 都市 锦江区 人民 南路 二 段 18 号 川信大 厦 10 楼
法定代 表人 ：吴 玉明
电话：028-86199278
传真：028-86199382
联系人 ：郝 俊杰
网址：www.hxzq.cn
客户服 务电 话：400-836-6366
（127 ）太 平洋 证券 股份 有 限公司
住所： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号 D 座 3 单元
法定代 表人 ：李 长伟
电话：010-88321717 、18500505235
传真：010-88321763
联系人 ：唐 昌田 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
55
网址：www.tpyzq.com
客户服 务电 话：400-665-0999
（128 ）开 源证 券股 份有 限 公司
住所： 陕西 省西 安市 高新 区锦业 路 1 号都 市之 门 B 座 5 层
办公地 址： 陕西 省西 安市 高新区 锦业 路 1 号都 市之 门 B 座 5 层
法定代 表人 ：李 刚
电话：029-88447611
传真：029-88447611
联系人 ：曹 欣
网址：www.kysec.cn
客户服 务电 话：95325 、400-860-8866
（129 ）华 瑞保 险销 售有 限 公司
住所： 上海 市嘉 定区 南翔 镇众仁 路 399 号 运通 星财 富广 场 1 号楼 B 座 13、14 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 501 号上 海中 心大 厦 32 层
法定代 表人 ：路 昊
电话：021-61058785
传真：021-61098515
联系人 ：茆 勇强
网址：www.huaruisales.com
客户服 务电 话：400-111-5818
（130 ）和 谐保 险销 售有 限 公司
住所： 北京 市朝 阳区 东三 环中 路 55 号楼 20 层 2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 3 号安 邦金 融中心
法定代 表人 ：蒋 洪
电话：010-85256214
联系人 ：张 楠
网址：www.hx-sales.com
客户服 务电 话：400-819-5569
（131 ）上 海华 夏财 富投 资 管理有 限公 司
住所： 上海 市虹 口区 东大 名路 687 号 一幢 二 楼 268 室 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
56
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表 人 ：李 一梅
电话：010-88066632
传真：010-88066214
联系人 ：仲 秋玥
网址：www.amcfortune.com
客户服 务电 话：400-817-5666
基金管 理人 可以 根据 情况 增加或 者减 少销售 机 构， 并另行 公告 。 销 售机 构可 以根据 情况 增 加 或
者减少 其销 售城 市、 网点 。
（二） 登记 机构
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表人 ：杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ：朱威
（三） 律师 事务 所
名称： 北京 市天 元律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
法定代 表人 ： 朱 小辉
联系电 话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人 ：李晗
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗
（四） 会计 师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
57
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
联 系电 话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐 艳
经办注 册会 计师 ：徐 艳、 王珊珊
六、基金份额的类别 设置
（一） 基金 份额 的类别
本基金 根据 投资 者申 购本 基金的 金额 ， 对 投资 者持 有 的基金 份额 按照 不同 的费 率计提 销售 服 务
费用， 因此 形成 不同 的基 金份额 类别 。本 基金 设 A 级和 B 级两 类基 金份 额， 两类基 金份 额单 独 设
置基金 代码 ，并 分别 公布 每万份 基金 净收 益、 七日 年化收 益率 。
（二） 基金 份额 类别 的限 制
份额类别 A 级份额 B 级份额
首次申 购最 低金 额 直销机构或华夏财富：
10.00 元
代销机 构：1,000.00 元
5,000,000.00 元
（但已 持有 本基 金 B 级 份 额的投 资
者可以 适用 首次 申购 单笔 最低限
额直销 机构 或华 夏财 富 10.00 元、
代销机 构 1,000.00 元）
追加申 购最 低金 额 直销机构或华夏财富：
10.00 元
代销机 构：1,000.00 元
直销机 构 或 华夏 财富 ：10.00 元
代销机 构：1,000.00 元
单笔赎 回最 低份 额 直销机 构或 华夏 财富 ： 10.00 份
代销机 构：100.00 份
直销机 构或 华夏 财富 ：10.00 份
代销机 构：100.00 份
基金账 户最 低基 金份 额余 额 直销机 构或 华夏 财富 ： 10.00 份
代销机 构 ：100.00 份
5,000,000.00 份
年销售 服务 费率 0.25% 0.01%
（三） 基金 份额 的自 动升 降级
1、 若 A 级基 金份 额持 有人 在单个 基金 账户 保留 的基 金份额 达到 或超 过 500 万 份时， 本基 金 的
登记机 构自 动将 其在 该基 金账户 持有 的 A 级基金 份 额升级 为 B 级 基金 份额 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
58
2、 若 B 级 基金 份额 持有人 在单个 基金 账户 保留 的基 金份额 低 于 500 万份 时 ， 本基金 的登 记 机
构自动 将其 在该 基金 账户 持有 的 B 级基 金份 额降 级 为 A 级 基金 份额 。
3、A 级、B 级 基金 份额 的 基金代 码不 同， 投资 者在 提交赎回 等 交易 申请 时， 应正确 填写 基 金
份额的 代码 ，否 则， 因错 误填写 基金 代码 所造 成的 赎回 等 交易 申请 无效 的后 果由投 资者 自行 承 担 。
投资者 申购 申请 确认 成交 后， 实 际获 得的 基金 份额 类 别以本 基金 的登 记机 构根 据上述 规则 确认 的 基
金份额 类别 为准 。
（ 四） 投资 者需 注意 ， 若 开放日 投资 者持 有的 基金 份额进 行了 升降 级处 理， 则投资 者在 该 日 对
升降级 前的 基金 份额 提交 的赎回 、基 金转 换转 出及 转托管 （若 有） 等申 请 可 确认失 败。
（ 五） 基金 管理 人可 以在 不 违反法 律法 规 及 对现 有基 金份额 持有 人利 益无 实质 不利影 响的情况
下， 增 加新 的基 金份 额类 别， 或 者调 整现 有基 金份 额类别 设置 及各 类别 的金 额限制 、 销 售服 务 费 水
平、 基 金 份 额升 降级 数 额 限制 及 规则 ， 或 者停 止现 有基金 份额 类别 的销 售等 ， 不需 召开 基金 份 额 持
有人大 会， 调整 前基 金管 理人需 及时 公告 并报 中国 证监会 备案 。
七、基金的历史沿革 及存 续
（一） 基金 的历 史沿 革
华夏现 金宝 货币 市场 基金 由华夏 理 财 21 天债 券型 证 券投资 基金 转型 而来 。
华夏理 财 21 天债 券型 证券 投资基 金经 中国 证监 会 2012 年 11 月 19 日 证监 许可[2012]1538 号文
核准募集，基金管理 人为 华夏基金管理有限公 司， 基金托管人为中国工 商银 行股份有限公 司 。 《 华
夏理 财 21 天债 券型 证券 投 资基金 基金 合同 》 于 2013 年 1 月 22 日生 效。
2016 年 9 月 20 日， 华夏 理财 21 天 债券 型证 券投 资 基金以 通讯 方式 召开 了基 金份额 持有 人 大
会。 会议 审议 了 《关 于华 夏理 财 21 天债 券型 证券 投 资基金 转型 有关 事项 的议 案》 ， 内 容包 括 ， 将 华
夏理 财 21 天债 券型 证券 投 资基金 变更 为华 夏现 金宝 货币市 场基 金， 变更 基金 名称和 类型 ，调 整 基
金投资、 运作、 费用 、 收 益分配 方式 以及 修订 基金 合同等 。 基金 份额 持有 人 大会决 议自 通过 之日 起
生效， 并 于 2016 年 10 月 28 日起 ， 《华 夏理 财 21 天债 券型证 券投 资基 金基 金合 同》 失效 ， 《华 夏 现
金宝货 币市 场基 金基 金合 同》生 效， 华夏 理 财 21 天 债券型 证券 投资 基金 正式 转型为 华夏 现金 宝 货
币市场 基金 。
（二） 基金 的存 续
《基金 合同 》生 效后 ，连 续 20 个工 作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金资 产净
值低 于 5000 万 元情 形的 ， 基金管 理人 应当 在定 期报 告中予 以披 露； 连 续 60 个 工作日 出现 前述 情形华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
59
的，基 金管 理人 应当 向中 国证监 会报 告并 提出 解决 方案。
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。
八、基金份额的申购 、赎 回与转换
（ 一） 申购 与赎 回场 所
本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构。 具体 的销 售 机构由 基金 管 理
人在招 募说 明书 或其 他公 告中列 明。 投资 者应 当在 销 售机构 办理 基金 销售 业务 的营业 场所 或按 销 售
机构提 供的 其他 方式 办理 基金的 申购 与赎 回。
1、 直 销机 构
本基金 直销 机构 为本 公司 北京分 公司 、上 海分 公司 、深圳 分公 司 、 南京 分公 司、杭 州分 公 司 、
广州分 公司 、成 都分 公司 ，设在 北京 、上 海、 广州 的投资 理财 中心 以及 电子 交易平 台。
（1） 北京 分公 司
地址： 北京 市西 城区 金融 大街 33 号 通泰 大厦 B 座 1 层（100033 ）
电话：010-88087226/27/28
传真：010-88087225
（2） 北京 海淀 投资 理财 中 心
地址： 北京 市西 城区 金融 大街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层（100033 ）
电话：010-88066318
传 真：010-88066222
（3） 北京 东中 街投 资理 财 中心
地址： 北京 市东 城区 东中 街 29 号东 环广 场 B 座 一层 （100027 ）
电话：010-64185181/82/83
传真：010-64185180
（4） 北京 科学 院南 路投 资 理财中 心
地址： 北京 市海 淀区 中关 村科学 院南 路 9 号（ 新科 祥园小 区大 门口 一层 ） （100190 ）
电话：010-82523197/98/99
传真：010-82523196
（5） 北京 崇文 投资 理财 中 心
地址： 北京 市西 城区 金融 大街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层（100033 ） 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
60
电话：010-88066442
传真：010-88066214
（6） 北京 亚运 村投 资理 财 中心
地址： 北京 市西 城区 金融 大街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层（100033 ）
电话：010-88066552
传真：010-88066480
（7） 北京 朝外 大街 投资 理 财中心
地址： 北京 市西 城区 金融 大街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层（100033 ）
电话：010-88066460
传真：010-88066130
（8） 北京 东四 环投 资理 财 中心
地址： 北京 市朝 阳区 八里 庄西 里 100 号 1 幢 103 号（100025 ）
电话：010-85869585
传真：010-85869575
（9） 上海 分公 司
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号 101A 室（200120 ）
电话：021-58771599
传真：021-58771998
（10） 上海 静安 嘉里 投资 理财中 心
地址： 上海 市静 安区 南京 西路 1515 号静 安嘉 里中 心 办公楼 一 座 2608 单 元（200040 ）
电话：021-60735022
传真：021-60735010
（11 ）深 圳分 公司
地址： 深圳 市福 田区 莲花 街道益 田 路 6001 号 太平 金 融大 厦 40 层 02 室（518038 ）
电话：0755-82033033/88264716/88264710
传真：0755-82031949
（12） 南京 分公 司
地址： 南京 市鼓 楼区 汉中 路 2 号 金陵 饭店 亚太 商务 楼 30 层 B 区（210005 ）
电话：025-84733916/3917/3918
传真：025-84733928 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
61
（13） 杭州 分公 司
地址： 浙江 省杭 州市 西湖 区杭大 路 1 号黄 龙世 纪广 场 B 区 4 层 G05 、G06 室（310007 ）
电话：0571-89716606/6607/6608/6609
传真：0571-89716611
（14） 广州 分公 司
地址： 广州 市天 河区 珠江 西路 5 号广 州国 际金 融中 心主塔 写字 楼 5305 房（510623 ）
电话：020-38461058
传真：020-38067182
（15） 广州 天河 投资 理财 中心
地址： 广州 市天 河区 珠江 西路 5 号 5306 房（510623 ）
电话：020-38460001
传真：020-38067182
（16） 成都 分公 司
地址： 成都 市高 新区 交子 大 道 177 号中 海国 际中 心 B 座 1 栋 1 单元 14 层 1406-1407号（ 610000 ）
电话：028-65730073/75
传真：028-86725411
（17） 电子 交易
本公司 电子 交易 包括 网上 交易、 移动 客户 端交 易等 。 投资者 可以 通过 本公 司网 上交易 系统 或 移
动客户 端办 理基 金的 申购 、 赎回 等业 务， 具体 业务 办理情 况及 业务 规则 请登 录本公 司网 站查 询 。 本
公司网 址：www.ChinaAMC.com 。
2、代 销机 构
本基金代销机构的名称 、 住所等信息请详见本招 募 说明书“五、相关服务 机 构”中“ （一）销
售机构 ”的 相关 描述 。
基金管 理人 可以 根据 情况 增加或 者减 少销售 机 构， 并另行 公告 。 销 售机 构可 以根据 情况 增 加 或
者减少 其销 售城 市、 网点 。
（ 二） 申购 与赎 回的 开放 日及时 间
1、开 放日 及开 放时 间
基金管 理人 在开 放日 办理 基金份 额的 申购 和赎 回。 具体办 理时 间为 上海 证券 交易所 、 深 圳 证 券
交易 所 的正 常交 易日 的交 易时间 。 但 基金 管理 人根 据法律 法规 、 中 国证 监会 的要求 或基 金合 同 的 规
定公告 暂停 申购 、赎 回时 除外。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
62
基金合 同生 效后 ， 若 出现 新的证 券交 易市 场、 证券 交易所 交易 时间 变更 、 业 务操作 需要 或其他
特殊情 况 ， 基 金管 理人 将视 情况对 前述 开放 日及 开放 时间进 行相 应的 调整 ， 但应 在实施 日前 依照 《 信
息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。
2、申 购、 赎回 的开 始时 间
本基金 已 于 2016 年 10 月 28 日 开放 日常 申购 、赎 回 、转换 、定 期定 额申 购 业 务。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购或 者赎回 或者 转 换 。
投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、 赎回 或转 换申 请且 登记 机构确 认接 受的 ， 视 为
下一开 放日 的申 购、 赎回 或转换 申请 。
（ 三） 申购 与赎 回的 原则
1、 “ 确 定价 ” 原 则， 即本基 金的申 购、 赎回 价格 为每 份基金 份额 人民 币 1.00 元 。
2、 “ 金 额申 购、 份额 赎回 ” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请 。
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销 。
4、 投资者办理申购、赎 回 等业务时应提交的文件 和 办理手续、办理时间、 处 理规则等在遵守
基金合 同和 招募 说明 书规 定的前 提下 ，以 各销 售机 构的具 体规 定为 准 。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规 则 开 始
实施前 依照 《信 息披 露办 法》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告。
（ 四） 申购 与赎 回的 数额 限制
1、投 资者 通过 直销 机构 或 华夏财 富办理 本 基金 的申 购业务 ，每 次最 低申 购金 额为 10.00 元 ；
通过其他 代 销机 构办 理本 基金的 申购 业务 ， 每 次最 低申购 金额 为 1,000.00 元。 不同 份额 类别 的 金 额
限制 请 详见 本招 募说 明书 “ 六、 基金 份额 的类 别设 置 ” 的相关 描述 。 具体 业务 办 理请遵 循各 销售 机构
的相关 规定 。
2、基 金份 额持 有人 在销 售 机构赎 回时 ，每 次赎 回申 请不得 低 于 10.00 份基 金 份额。 不同 份额
类别的 份额 限制 请详 见本 招募说 明书 “ 六、 基 金份 额的类 别设 置 ” 的 相关 描 述。 具体 业务 办理 请 遵
循各销 售机 构的 相关 规定 。
3、当接受申购申请对存 量 基金份额持有人利益构 成 潜在重大不利影响时， 基 金管理人应当采
取设定 单一 投资 者申 购金 额上限 或基 金单 日净 申购 比例上 限、 拒绝 大额 申购 、 暂停基 金申 购等 措施 ，
切实保 护存 量基 金份 额持 有人的 合法 权益 ，具 体请 参见相 关公 告。
4、 基金管理人可在法律 法 规允许的情况下，调整 上 述申购金额和赎回份额 的 数量限制 。基金
管理人 必须 在调 整前 依照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒介 上公 告并 报中国 证监 会备 案。
（ 五） 申购 与赎 回的 程序 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
63
1、申 购和 赎回 的申 请方 式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。 投 资者 在提 交申 购申 请时须 按销 售机 构规 定的 方式备 足申 购资 金， 投资 者在提 交赎 回申 请 时 须
持有足 够的 基金 份额 余额 ，否则 所提 交的 申购 、赎 回申请 无效 。
2、申 购和 赎回 的款 项支 付
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 款项 ， 申购 成 立， 申购 是否 生效
以基金 登记 机构 确认 为准 。
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ， 赎 回是 否生效 以基 金登 记机 构确 认为准 。 基 金 份 额
持有人 赎回 申请 成 功 后， 基金管 理人 将 在 T ＋7 日 （ 包括该 日） 内支 付赎 回款 项。如 遇交 易所 或 交
易市场 数据 传输 延迟 、 通 讯系统 故障 、 银 行数 据交 换系统 故障 或其 它非 基金 管理人 及基 金托 管 人 所
能控制 的因 素影 响业 务处 理流程 ， 则 赎回 款项 的支 付时间 可相 应顺 延。 在发 生巨额 赎回 时， 款 项 的
支付办 法参 照本 基金 合同 有关条 款处 理。
3、申 购和 赎回 申请 的确 认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购 或 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 （T
日） ， 在正 常情 况下 ，本 基 金登记 机构 在 T+1 日 内对 该交易 进行 确认 。T 日提 交的有 效申 请， 投资
者可在 T+2 日后 （ 包括 该 日 ） 到 销售 网点 柜台 或以 销售机 构规 定的 其他 方式 查询申 请的 确认 情况 。
若申购 不成 功， 则申 购款 项退还 给 投 资者 。
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构已 经接 收 到 申
购、赎 回申 请。 申购 与赎 回的确 认以 登记 机构 的确 认结果 为准 。
基金管 理人 可以 在法 律法 规允许 的范 围内 ，对 上述 业务办 理时 间进 行调 整， 并提前 公告 。
（ 六） 申购 费与 赎回 费
1、 本基金不收取申购费 用 与赎回费用 。当基金持 有 的现金、国债、中央银 行 票据、政策性金
融债 券以 及 5 个交 易日内到期 的其他金 融工具占基金资 产净值的 比例合计低于 5% 且偏离度为 负
时， 或者 当基金 前 10 名 份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份 额 50% ， 且 投资组 合中 现金 、 国
债、中央银行票据、 政策 性金融债券以及 5 个交易 日内到期的其他金融 工具 占基金资产净值的 比
例合计 低 于 10% 且偏 离度 为负时 ， 为确 保基 金平 稳 运作 ， 避 免诱 发系 统性 风 险， 基金 管理 人可 以与
基金托 管人 协商 后， 对当 日单个 基金 份额 持有 人申 请赎回 基金 份额 超过 基金 总份额 1% 以上 的 赎 回
申请征 收 1% 的 强制 赎回 费 用，并 将上 述赎 回费 用全 额计入 基金 财产 ，但 基金 管理人 与基 金托 管 人
协商确 认上 述做 法无 益于 基金利 益最 大化 的情 形除 外。
2、基金管理人可以在法 律 法规和 基金合同规定范 围 内调整申购、赎回费率 或 收费方式。如发华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
64
生变更 ，基 金管 理人 应在 调整实 施前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在指 定 媒介 公告 。
（ 七） 申购 份额 与赎 回金 额的计 算方 式
本基金 的申 购、 赎回 价格 为每份 基金 份额 净值1.00 元。
1、 申 购份 额的 计算
申购份 额＝ 申购 金额/1.00
申购 份 额按 照四 舍五 入方 法， 保 留小 数点 后两 位， 由此误 差产 生的 损失 由基 金财产 承担 ， 产 生
的收益 归基 金财 产所 有。
例 一： 假定 某投 资者T 日 申 购金额 为10,000.00 元 ，则 投资者 可获 得的 基金 份额 计算如 下：
申购份 额=10,000.00/1.00=10,000.00 份
2、 赎 回金 额的 计算
赎回金 额＝ 赎回 份额× 1.00
赎回金 额按 照四 舍五 入方 法， 保 留到 小数 点后 两位 ， 由此 误差 产生 的损 失由 基金财 产承 担 ， 产
生的收 益归 基金 财产 所有 。
例二： 假定 某投 资者 在T 日 赎回10,000.00 份 基金 份额 ，则赎 回金 额的 计算 如下 ：
赎回金 额=10,000.00× 1.00=10,000.00 元
（八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资者的 申购 申请 ：
1、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。
2、 发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时， 基金管 理人 可暂 停接 受投 资者的 申购 申请 。
当前 一估值日 基金资产净值 50% 以 上的资产出 现无可参 考的活跃 市场价格且采用 估值技术 仍导致
公允价 值存 在重 大不 确定 性时， 经与 基金 托管 人协 商确认 后， 基金 管理 人应 当暂停 接受 基金 申 购 申
请。
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。
4、基 金管 理人 认为 接受 某 笔或某 些申 购申 请可 能会 影响或 损害 现有 基金 份额 持有人 利益 时。
5、基金资产规模过大， 使 基金管理人无法找到合 适 的投资品种，或其他可 能 对基金业绩产生
负面影 响， 从而 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 的情 形。
6、本基金出现当日净收 益 或累计未 分配净收益小 于 零的情形，为保护持有 人 的利益，基金管
理人可 视情 况暂 停本 基金 的申购 。
7、基 金管 理人 、基 金托 管 人、登 记机 构、 销售 机构 等因异 常情 况无 法办 理申 购业务 。
8、基金管理人接受某笔 或 者某些申购申请有可能 导 致单一投资者持有基金 份 额的比例达到或华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
65
者超 过 50% ，出 现上 述情 形时， 基金 管理 人有 权全 部或部 分拒 绝上 述申 购申 请。
9、 法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述第1、2 、3 、5、6 、7项 暂停 申购 情形 且基 金 管理人 决定 拒绝 或暂 停基 金投资 者的 申购
申请 时 ， 基 金管 理人 应当 根据有 关规 定在 指定 媒介 上刊登 暂停 申购 公告 。 如 果投资 者的 申购 申 请 被
拒绝， 被拒 绝的 申购 款项 将退还 给投 资者 。 在 暂停 申购的 情况 消除 时， 基金 管理人 应及 时恢 复 申 购
业务的 办理 。
（九） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 者的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项：
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。
2、发生基金合同规定的 暂 停基金资产估值情况时 ， 基金管理人可暂停接受 投 资者的赎回申请
或延缓 支付 赎回 款项 。 当前 一估值 日基 金资 产净 值 50% 以上 的资 产出 现无 可参 考的活 跃市 场价 格且
采用估 值技 术仍 导致 公允 价值存 在重 大不 确定 性时 ， 经与 基金 托 管 人协 商确 认后， 基金 管理 人 应 当
暂停接 受基 金赎 回申 请或 延缓支 付赎 回款 项。
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。
4、本基金出现当日净收 益 或累计未分配净收益小 于 零的情形，为保护持有 人 的利益，基金管
理人可 视情 况暂 停本 基金 的赎回 。
5、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项
时， 基金 管理 人应 在当 日 报中国 证监 会备 案， 已 确 认的赎 回申 请 ， 基 金管 理 人应足 额支 付 ； 如 暂时
不能足 额支 付， 应将 可支 付部分 按单 个账 户申 请量 占申请 总量 的比 例分 配给 赎回申 请人 ， 未 支 付 部
分可延 期支 付。 若出 现上 述第 5 项所 述情 形， 按基 金合同 的相 关条 款处 理。 基金份 额持 有人 在 申 请
赎回时 可事 先选 择将 当日 可能未 获受 理部 分予 以撤 销。 在 暂停 赎回 的情 况消 除时， 基金 管理 人 应 及
时恢复 赎回 业务 的办 理并 公告。
（十） 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式
1、巨 额赎 回的 认定
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （赎 回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出申 请 份
额总数 后扣 除申 购申 请份 额总数 及基 金转 换中 转入 申请份 额总 数后 的余 额 ） 超 过前一 开放 日的 基 金
总份额 的 10% ， 即认 为是 发生了 巨额 赎回 。
2、巨 额赎 回的 处理 方式 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
66
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定接受 全额 赎回 或 部
分延期 赎回 。
（1）接受全额赎回：当 基 金管理人认为有能力支 付 投资者的全部赎回申请 时 ，按正常赎回程
序执行 。
（2）部分延期赎回：当 基 金管理人认为支付投资 者 的赎回申请有困难或认 为 因支付投资者的
赎回申 请而 进行 的财 产变 现可能 会对 基金 资产 净值 造成较 大波 动时 ， 基 金管 理 人在当 日接 受赎 回 比
例不低 于上 一开 放日 基金 总份 额 10% 的前 提下， 可对 其余赎 回申 请延 期办 理。 对 于当日 的赎 回申 请 ，
应当按 单个 账户 赎回 申请 量占赎 回申 请总 量的 比例 ， 确定当 日受 理的 赎回 份额 ； 对于未 能赎 回部 分，
投资者 在提 交赎 回申 请时 可以选 择延 期赎 回或 取消 赎回。 选择 延期 赎回 的， 将 自动转 入下 一个 开 放
日继续 赎回， 直到 全部 赎 回为止； 选择 取消 赎回 的 ， 当 日未 获受 理的 部分 赎 回申请 将被 撤销 。 延期
的赎回 申请 与下 一开 放日 赎回申 请一 并处 理， 无 优 先权， 以 此类 推 ， 直 到全 部赎回 为止 。 如投 资 者
在提交 赎回 申请 时未 作明 确选择 ，投 资者 未能 赎回 部分作 自动 延期 赎回 处理 。
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日 以上 （ 含本 数 ） 发生 巨额 赎回， 如基 金管 理人 认为 有必要 ，可 暂 停
接受基 金的 赎 回 申请 ；已 经接受 的赎 回申 请可 以延 缓支付 赎回 款项 ，但 延缓 期限 不 得超 过 20 个工
作日， 并应 当在 指定 媒介 上进行 公告 。
（4） 如果 基金 发生 巨额 赎 回，在 单个 基金 份额 持有 人超过 基金 总份 额 20% 以 上的大 额赎 回申
请情形 下， 如果 基金 管理 人 认为支 付全 部投 资人 的赎 回申请 有困 难或 认为 因支 付全部 投资 人的 赎 回
申请而进行的财产变现可 能会对基金资产净值造成 较大波动时，基金管理人 可以延期办理赎回申
请。具 体分 为两 种情 况：
①如果 基金 管理 人认 为有 能力支 付其 他投 资人 的全 部赎回 申请 ， 为 了保 护其 他 赎回投 资人 的 利
益， 对 于其 他投 资人 的赎 回申请 按正 常程 序进 行 。 对于单 个投 资人 超过 基金 总份 额 20% 以上 的大 额
赎回申 请， 基金 管理 人在 剩余支 付能 力范 围内 对其 按比例 确认 当日 受理 的赎 回份额 ， 未 确认 的 赎 回
部分作 自动 延期 处理。 延 期的赎 回申 请与 下一 开放 日赎回 申请 一并 处理， 无 优先权 ， 以此 类推 ， 直
到全部 赎回 为止 。 如 投资 人在提 交赎 回申 请时 选择 取消赎 回的 ， 则 当日 未获 受理的 部分 赎回 申 请 将
被撤销 。
②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则所有投资人的赎回申请
（包括 单个 投资 人超 过基 金总份 额 20% 以 上的 大额 赎回申 请和 其他 投资 人的 赎回申 请 ） 都 按照 上 述
“（ 2） 部分 延期 赎回 ”的 约定 一 并办 理。
3、巨 额赎 回的 公告
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规 定 的 其华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
67
他方式 在3 个交 易日 内通 知 基金份 额持 有人 ，说 明有 关处理 方法 ，同 时在 指定 媒介 上 刊登 公告 。
（十一 ） 单 个基 金份 额持 有人在 单个 开放 日申 请赎 回基金 份额 超过 基金 总份 额 10% 的， 基 金 管
理人可 以采 取延 期办 理部 分赎回 申请 或者 延缓 支付 赎回款 项的 措施 。
（ 十二 ）暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告
1、 发生上述暂停申购或 赎 回情况的，基金管理人 当 日应立即向中国证监会 备 案，并在规定期
限内在 指定 媒介 上刊 登暂 停公告 。
2、 基金管理人可以根据 暂 停申购或赎回的时间， 最 迟于重新开放日在指定 媒 介上刊登重新开
放申购 或赎 回的 公告 ； 也 可以根 据实 际情 况在 暂停 公告中 明确 重新 开放 申购 或赎回 的时 间， 届 时 不
再另行 发布 重新 开放 的公 告。
3、 上 述暂 停申 购或 赎回 情 况消除 的， 基金 管理 人应 于重新 开放 日公 布最 近1 个 开放日 的 基 金份
额的每 万份 基金 净收 益、 七日年 化收 益率 。
（ 十三 ）基 金转 换
1、基 金转 换的 原则
（1） 投资 者只 可在 同时 销 售转出 基金 及转 入基 金的 机构办 理基 金转 换业 务。
（2） 基金 转换 以份 额为 单 位进行 申请 。
（3） 基金转换采取 “ 未 知价 ” 法，即基金的转换价格以转换申请受 理当日转出、转入基金的 份
额净值 为基 准进 行计 算。
（4） 投资 者Ｔ 日申 请基 金 转换后 ，T+1 日 可获 得确 认。
（5）除另有规定外，基 金 份额持有人单笔转出申 请 遵循转出基金有关赎回 份 额的限制，单笔
转入申 请不 受转 入基 金最 低申购 限额 限制 。
（6）发生巨额赎回时， 基 金转出与基金赎回具有 相 同的优先级，基金管理 人 可根据基金资产
组合情 况， 决 定全 额转 出 或部分 转出， 并且 对于 基 金转出 和基 金赎 回 ， 将 采 取相同 的比 例确 认 ； 在
转出申 请得 到部 分确 认的 情况下 ， 未 确认 的转 出申 请 可根据 投资 者事 先的 选择 和代销 机构 的相 关 规
定予以 顺延 或撤 销 基 金转 换。
（7）投资者办理基金转 换 业务时，转出基金必须 处 于可赎回状态，转入基 金 必须处于可申购
状态。
由于各 代销 机构 系统 及业 务安排 等原 因， 可能 开展 基金转 换业 务的 时间 有所 不同， 投资 者 应 参
照各代 销机 构的 具体 规定 。
基金管 理人 有权 根据 市场 情况调 整转 换的 程序 及有 关限制 ， 但 应最 迟在 调整 生 效前 2 个工 作 日
在至少 一种 中国 证监 会指 定的信 息披 露媒 体公 告。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
68
2、暂 停基 金转 换的 情形 及 处理
出现下 列情 况之 一时 ，基 金管理 人可 以暂 停基 金转 换业务 ：
（1） 不可 抗力 的原 因导 致 基金无 法正 常运 作。
（2） 证券 交易 场所 在交 易 时间非 正常 停市 ，导 致基 金管理 人无 法计 算当 日基 金资产 净值 。
（3）因市场剧烈波动或 其 它原因而出现连续巨额 赎 回，基金管理人认为有 必 要暂停接受该基
金份额 的转 出申 请。
（4） 基金 管理 人认 为会 有 损于现 有基 金份 额持 有人 利益的 某笔 转换 申请 。
（5） 基金 管理 人有 正当 理 由认为 需要 拒绝 或暂 停接 受基金 转换 申请 的。
（6） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金申 购或 赎回 的情 形。
（7） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。
发生上 述情 形之 一的 ， 基 金 管理人 应立 即向 中国 证监 会备案 并于 规定 期限 内在 至少一 种中 国 证
监会指 定媒 体上 刊登 暂停 公告。 重新 开放 基金 转换 时， 基 金管 理人 应及 时在 至少一 种中 国证 监 会 指
定媒体 上刊 登重 新开 放基 金转换 的公 告。
3、基 金转 换费 用
（1） 基金 转换 费： 无。
（2）转出基金费用：按 转 出基金赎回时应收的赎 回 费收取，如该部分基金 采 用后端收费模式
购买， 除收 取赎 回费 外， 还需收 取赎 回时 应收 的后 端申购 费。 转换 金额 指扣 除赎回 费与 后端 申 购 费
（若有 ）后 的余 额。
（3） 转入 基金 费用 ：转 入 基金申 购费 用根 据适 用的 转换情 形收 取， 详细 如下 ：
① 从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端收费
基金基 金份 额， 且转 出基 金和转 入基 金的 申购 费率 均适用 比例 费率 。
费用收 取方 式： 收取 的申 购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申购 费 率
最高档 ，最 低 为 0。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 一。
② 从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（固 定费 用） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 比例 费率 ，转入 基金 申购 费率 适用 固定费 用。
费用收 取方 式： 如果 转入 基金的 前端 申购 费率 最高 档比转 出基 金的 前端 申购 费率最 高 档 高 ， 则
收取的 申购 费用 为转 入基 金适用 的固 定费 用； 反之 ，收取 的申 购费 用 为 0。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
69
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 二。
③ 从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他后 端收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 比例 费率 。
费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自 转 入 的
基金份 额被 确认 之日 起重 新开始 计算 。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 三。
④ 从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购 费 用的 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不收 取 申
购费用 的基 金基 金份 额， 且转出 基金 申购 费率 适用 比例费 率。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 四。
⑤ 从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 固定 费用 ，转入 基金 申购 费率 适用 比例费 率。
费用收 取方 式： 收取 的申 购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转 出 基金 的前端 申购 费 率
最高档 ，最 低 为 0。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 五。
⑥ 从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（固 定费 用） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金和转 入基 金的 申购 费率 均适用 固定 费用 。
费用收 取方 式： 收取 的申 购费用 ＝转 入基 金申 购费 用－转 出基 金申 购费 用， 最低 为 0。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 六。
⑦ 从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他后 端收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后端 收 费
基金基 金份 额， 且转 出基 金申购 费率 适用 固定 费用 。
费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自 转 入 的
基金份 额被 确认 之日 起重 新开始 计算 。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 七。
⑧ 从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购费 用的 基金 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
70
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不收 取 申
购费用 的基 金基 金份 额， 且转出 基金 申购 费率 适用 固定费 用。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 八 。
⑨ 从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 比例 费率 ）收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 入基 金申购 费率 适用 比例 费率 。
费用收 取方 式： 收取 的申 购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申购 费 率
最高档 ，最 低 为 0。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 九。
⑩ 从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 固定 费用 ）收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前端 收 费
基金基 金份 额， 且转 入基 金申购 费率 适用 固定 费用。
费用收 取方 式： 如果 转入 基金的 前端 申购 费率 最高 档比转 出基 金的 前端 申购 费率最 高档 高 ， 则
收取的 申购 费用 为转 入基 金适用 的固 定费 用； 反之 ，收取 的申 购费 用 为 0。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 十。
? 从 后端 收费 基金 转出 ， 转入其 他后 端收 费基 金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后端 收 费
基金基 金份 额。
费用收 取方 式： 后端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自 转 入 的
基金份 额被 确认 之日 起重 新开始 计算 。
业务举 例： 详见 “4 、 业务 举例 ” 中例 十一 。
? 从 后端 收费 基 金 转出 ， 转入其 他不 收取 申购 费用 的基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不收 取 申
购费用 的基 金基 金份 额。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见 “4、 业务 举例 ” 中例 十二 。
? 从 不收 取申 购费 用的 基 金转出 ，转 入其 他前 端（ 比例费 率） 收费 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用比 例费率 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
71
费用收 取方 式 ： 收 取的 申购 费率= 转 入基 金的 申购 费率 －转出 基金 的销 售服 务费 率× 转出 基金 的
持有时 间（ 单位 为年 ） ， 最 低为 0 。
业务举 例： 详见 “4、 业务 举例 ” 中例 十三 。
? 从 不收 取申 购费 用基 金 转出， 转入 其他 前端 （固 定费用 ）收 费基 金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用固 定费用 。
费用收 取方 式： 收取 的申 购费用= 固定 费用 －转 换金 额× 转出 基金 的销 售服 务费 率× 转出 基金 的
持有时 间（ 单位 为年 ） ， 最 低为 0 。
业务举 例： 详见 “4、 业务 举例 ” 中例 十四 。
? 从 不收 取申 购费 用的 基 金转出 ，转 入其 他后 端收 费基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取 申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 后
端收费 基金 基金 份额 。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 的基 金转 入其 他后 端收费 基金 时， 转入 的基 金份额 的持 有 期 将
自转入 的基 金份 额被 确认 之日起 重新 开始 计算 。
业务举 例： 详见 “4、 业务 举例 ” 中例 十五 。
? 从 不收 取申 购费 用的 基 金转出 ，转 入其 他不 收取 申购费 用的 基金
情形描 述： 投资 者将 其持 有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的其 他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见 “4、 业务 举例 ” 中例 十六 。
? 对 于货 币基 金的 基金 份 额转出 情 况 的补 充说 明
对于货 币型 基金 ，每 当有 基金新 增份 额时 ，均 调整 持有时 间， 计算 方法 如下 ：
调整后 的持 有时 间= 原 持有 时间× 原份 额/ （ 原份 额+ 新增份 额）
（4） 上述 费用 另有 优惠 的 ，从其 规定 。
基金管 理人 可以 在法 律法 规和基 金合 同规 定范 围内 调整基 金转 换的 有关 业务 规则。
4、业 务举 例
例一： 假定 投资 者在 T 日 转出 1,000 份甲 基金 基金 份额（ 前端 收费 模式 ） ， 该 日甲基 金基 金份
额净值 为 1.200 元。 甲基 金前端 申购 费率 最高 档 为 1.5% ， 赎回 费率 为 0.5% 。
（1）若 T 日转 入乙 基金 （前端 收费 模式 ） ， 且乙 基 金适用 的前 端申 购费 率最 高档为 2.0% ，该
日乙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用 、转入 基金 费用 及份 额计 算如下 ： 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
72
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,188.06
转入基 金费 用（I=F-H ） 5.94
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 913.89
（2）若 T 日转 入丙 基金 （前端 收费 模式 ） ， 且丙 基 金适用 的前 端申 购费 率最 高档为 1.2% ，该
日丙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用 、转入 基金 费用 及份 额计 算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,194.00
转入基 金费 用（I=F-H ） 0.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 918.46
例二： 假定 投资 者 在 T 日 转出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额（ 前端 收费 模式 ） ，甲基 金申 购费
率适用 比例 费率 ， 该日 甲 基金基 金份 额净 值 为 1.200 元 。 甲 基金 前端 申购 费率 最高档 为 1.5% ， 赎 回
费率 为 0.5% 。
（1）若 T 日 转入 乙基 金 （ 前端收 费模 式） ， 且乙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元， 乙基 金前 端
申购费 率最 高档 为 2.0% ， 该日乙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则转 出基 金费 用、 转入 基金 费用 及
份额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 1,000.00 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
73
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,183,846.15
（2）若 T 日 转入 丙基 金 （ 前端收 费模 式） ， 且丙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元， 丙基 金前 端
申购费 率最 高档 为 1.2% ， 该日丙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则转 出基 金费 用、 转入 基金 费用 及
份额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38
例三： 假定 投资 者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交了 基 金转换 申请 ， 转 出持 有的 前端收 费基 金甲
1,000 份， 转入 后端 收费 基 金乙， 该日 甲、 乙基 金基 金份额 净值 分别 为 1.200 、1.500 元。2010 年 3
月 16 日这 笔转 换确 认成 功 。 甲 基金 适用 赎回 费率 为 0.5% 。 则转 出基 金费 用、 转 入基金 费用 及份 额
计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 1,194.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 796.00
若投资 者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持有 期在 1 年 之内 ，适用 后端 申 购
费率 为 1.2% ， 此时 赎回 乙 基金不 收取 赎回 费 ， 该 日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则赎 回金额 计
算如下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（K ） 796.00
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300
赎回总 金额 （M=K*L ） 1,034.80 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
74
赎回费 用（N ） 0.00
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2%
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O) ） 14.16
赎回金 额（Q=M-N-P ） 1,020.64
例四 ： 假 定投 资者 在 T 日 转出前 端收 费基 金 甲 1,000 份 ， 转 入不 收取 申购 费用 基金乙 。 T 日甲 、
乙基金 基金 份额 净值 分别 为 1.300 、1.500 元 。甲 基 金赎回 费率 为 0.5% 。则 转 出基金 费用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用(E=C*D) 6.50
转换金 额（F=C-E ） 1,293.50
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 1,293.50
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 862.33
例五： 假定 投资 者 在 T 日 转出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额（ 前端 收费 模式 ） ，甲基 金申 购费
率适用 固定 费用 ， 该日 甲 基金基 金份 额净 值 为 1.200 元 。 甲 基金 前端 申购 费率 最高档 为 1.2% ， 赎 回
费率 为 0.5% 。
（1）若 T 日转 入乙 基金 （ 前端收 费模 式） ， 且 乙基 金 申购费 率适 用比 例费 率， 乙基金 前端 申购
费率最 高档 为 1.5% ， 该 日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则转 出基金 费用 、 转入基 金费 用及 份额
计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 1.5%-1.2%=0.3%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,904,287.14
转入基 金费 用（I=F-H ） 35,712.86
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,157,143.95
（2）若 T 日转 入丙 基金 （ 前端收 费模 式） ， 且 丙基 金 申购费 率适 用比 例费 率， 丙基金 前端 申购
费率最 高档 为 1.0% ， 该 日 丙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则转 出基金 费用 、 转入基 金费 用及 份额华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
75
计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额 （F=C-E ） 11,940,000.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（I=F-H ） 0.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,184,615.38
例六： 假定 投资 者 在 T 日 转出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额（ 前端 收费 模式 ） ，该日 甲基 金基
金份额 净值 为 1.200 元。 甲基金 赎回 费率 为 0.5% 。
（1）若 T 日转 入乙 基金 （ 前端收 费模 式） ， 甲 基金 适 用的申 购费 用 为 500 元， 乙 基金 适用 的申
购费用 为 1,000 元， 该日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用、 转入基 金费 用及 份 额
计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 1,000-500=500.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,500.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,230.77
（2）若 T 日 转入 丙基 金 （ 前端收 费模 式） ， 甲基 金适 用的申 购费 用 为 1,000 元 ， 丙 基金 适用 的
申购费 用 为 500 元， 该日 丙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用、 转入基 金费 用及 份额
计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
76
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38
例七： 假定 投资 者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交了 基 金转换 申请 ， 转 出持 有的 前端收 费基 金甲
10,000,000 份， 转入 后端 收费基 金乙 ， 甲 基金 申购 费率适 用固 定费 用， 该日 甲、 乙基金 基金 份 额 净
值分别 为 1.200 、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这 笔转 换确认 成功 。 甲基 金适 用 赎回费 率 为 0.5%。则
转出基 金费 用、 转入 基金 费用及 份额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 7,960,000.00
若投资 者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持有 期在 1 年 之内 ，适用 后端 申 购
费率 为 1.2% ， 此时 赎回 乙 基金不 收取 赎回 费 ， 该 日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则赎 回金额 计
算如下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（K ） 7,960,000.00
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300
赎回总 金额 （M=K*L ） 10,348,000.00
赎回费 用（N ） 0.00
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2%
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O) ） 141,581.03
赎回金 额（Q=M-N-P ） 10,206,418.97
例八 ： 假 定投 资者 在 T 日 转出前 端收 费基 金 甲 10,000,000 份， 转入 不收 取申 购 费用基 金乙 ， 甲
基金申 购费 率适 用固 定费 用。T 日甲 、 乙基 金基 金 份额净 值分 别 为 1.300 、1.500 元 。 甲基 金赎 回费
率为 0.5% 。 则转 出基 金费 用、转 入基 金费 用及 份额 计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 13,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用(E=C*D) 65,000.00 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
77
转换金 额（F=C-E ） 12,935,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 12,935,000.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 8,623,333.33
例九： 假定 投资 者在 T 日 转出 1,000 份持 有期 为半 年的甲 基金 基金 份额 （后 端收费 模式 ） ， 转
出时适 用甲 基金 后端 申购 费率 为 1.8% ， 该日 甲基 金 基金份 额净 值 为 1.200 元。 甲基金 前端 申购 费 率
最高档 为 1.5% ， 赎回 费率 为 0.5% 。申 购日 甲基 金基 金份额 净值 为 1.100 元。
（1）若 T 日转 入乙 基金 （前端 收费 模式 ） ， 且乙 基 金适用 的前 端申 购费 率最 高档为 2.0% ，该
日乙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用 、转入 基金 费用 及份 额计 算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 19.45
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45
转换金 额（J=C-I ） 1,174.55
转入时 收取 申购 费率 （K ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入 金额 （L=J/(1+K) ） 1,168.71
转入基 金费 用（M=J-L ） 5.84
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（N ） 1.300
转入基 金份 额（O=L/N ） 899.01
（2）若 T 日转 入丙 基金 （前端 收费 模式 ） ， 且丙 基 金适用 的前 端申 购费 率 最 高档为 1.2% ，该
日丙基 金基 金份 额净 值 为 1.300 元。 则转 出基 金费 用 、转入 基金 费用 及份 额计 算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 19.45
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45
转换金 额（J=C-I ） 1,174.55
转入时 收取 申购 费率 （K ） 0.00% 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
78
净转入 金额 （L=J/(1+K) ） 1,174.55
转入基 金费 用（M=J-L ） 0.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（N ） 1.300
转入基 金份 额（O=L/N ） 903.50
例十： 假定 投资 者在 T 日 转出 10,000,000 份持 有期 为半年 的甲 基金 基金 份额 （后端 收费 模式 ） ，
转出时 适用 甲基 金后 端申 购费率 为 1.8% ， 该 日甲 基 金基金 份额 净值 为 1.200 元。 甲 基金 前端 申购 费
率最高 档 为 1.5% ，赎 回费 率为 0.5% 。 申购 日甲 基金 基金份 额净 值 为 1.100 元。
（1）若 T 日 转入 乙基 金 （ 前端收 费模 式） ， 且乙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元， 乙基 金前 端
申购费 率最 高档 为 2.0% ， 该日乙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则转 出基 金费 用、 转入 基金 费用 及
份额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 194,499.02
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98
转入基 金费 用（K ） 1,000.00
净转入 金额 （L=J-K ） 11,744,500.98
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.300
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,034,231.52
（2）若 T 日 转入 丙基 金 （ 前端收 费模 式） ， 且丙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元， 丙基 金前 端
申购费 率最 高档 为 1.2% ， 该日丙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。 则转 出基 金费 用、 转入 基金 费用 及
份额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 194,499.02
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
79
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 11,745,500.98
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.300
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,035,000.75
例十一 ： 假 定投 资者 在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了 基金转 换申 请， 转出 持有 期为 3 年的 后端
收费基 金 甲 1,000 份 ， 转入 后端收 费基 金乙 ， 转出 时 适用甲 基金 后端 申购 费率 为 1.0% ， 该日 甲、 乙
基金基 金份 额净 值分 别 为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日 这笔 转换 确认 成 功。 申 购当 日甲 基金
基金份 额净 值 为 1.100 元 ， 适用赎 回费 率 为 0.5% 。 则 转出基 金费 用、 转入 基金 费 用及份 额计 算如 下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.50
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 10.89
转出基 金费 用（I=E+H ） 17.39
转换金 额（J=C-I ） 1,282.61
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 1,282.61
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.500
转入基 金份 额（N=L/M ） 855.07
若投资 者 在 2012 年 9 月 15 日赎 回乙 基金 ， 则 赎回 时 乙基金 持有 期 为 2 年 半， 适用后 端申 购费
率为 1.2% ， 且乙 基金 赎回 费率为 0.5% ，该 日乙 基金 基金份 额净 值为 1.300 元 。则赎 回金 额计 算如
下：
项目 费用计 算
赎回份 额（O ） 855.07
赎回日 基金 份额 净值 （P ） 1.300
赎回总 金额 （Q=O*P ） 1,111.59
赎回费 率（R ） 0.5%
赎回费 （S=Q*R ） 5.56
适用后 端申 购费 率（T ） 1.2%
后端申 购费 （U=O*M*T/(1+T) ） 15.21
赎回金 额（V=Q-S-U ） 1,090.82
例十二 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 持有 期 为 3 年 的后 端收费 基金 甲 1,000 份， 转 入不收 取申 购费
用基金 乙 。T 日 甲 、 乙 基 金基金 份额 净值 分别 为 1.200 、1.500 元 。 申购 当日 甲 基金基 金份 额净 值为
1.100 元 ，赎 回费 率为 0.5% ，转 出时 适用 甲基 金后 端申购 费率 为 1.0% 。则 转 出基金 费 用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下： 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
80
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0%
后端申 购费 （H=A× F× G/ （1+G）） 10.89
转出基 金费 用（I=E+H ） 16.89
转换金 额（J=C-I ） 1,183.11
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 1,183.11
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（M ） 1.500
转入基 金份 额（N=L/M ） 788.74
例十三 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 持有 期 为 146 天的 不收取 申购 费用 基金 甲 1,000 份 ， 转 入前端
收费基 金乙 。T 日甲 、 乙 基金基 金份 额净 值分 别 为 1.200 、1.300 元。 甲基 金 销售服 务费 率 为 0.3% ，
此时转出 不收取 赎回费 。 乙基金适 用申购 费率 为 2.0% 。则转 出基金 费用、 转 入基金费 用及份 额计
算如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 1,200.00
销售服 务费 率（F ） 0.3%
转入基 金申 购费 率（G ） 2.0%
收取的 申购 费率 （H=G-F* 转出基 金的 持有 时
间（单 位为 年） ）
1.88%
净转入 金额 （I=E/(1+H) ） 1,177.86
转入基 金费 用（J=E-I ） 22.14
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（K ） 1.300
转入基 金份 额（L=I/K ） 906.05
例十四 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 持有 期 为 10 天 的不 收取申 购 费 用基 金 甲 10,000,000 份 ，转 入
前端收 费基 金乙 。 T 日甲、 乙基金 基金 份额 净值 分别 为 1.200 、 1.300 元 。 甲 基金 销售服 务费 率为 0.3% ，
此时转出 不 收取 赎回 费。 乙基金 适用 固定 申购 费 1,000.00 元。 则转 出基 金费 用 、 转入 基金 费用 及份
额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
81
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 12,000,000.00
销售服 务费 率（F ） 0.3%
转入基 金申 购费 用（G ） 1,000.00
转入基 金费 用 （H=G-E*F* 转出基 金的 持有 时
间（单 位为 年） ）
13.70
净转入 金额 （I=E-H ） 11,999,986.30
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（J ） 1.300
转入基 金份 额（K=I/J ） 9,230,758.69
例十五 ： 假 定投 资者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交 了基金 转换 申请 ，转 出持 有 60 天 的不 收取
申购费 用基 金 甲 1,000 份 ， 转入后 端收 费基 金乙 ， 该 日甲 、 乙 基金 基金 份额 净 值分别 为 1.200 、 1.500
元。2010 年 3 月 16 日这 笔转换 确认 成功 。 此时 转出 甲基 金不 收取 赎回 费。 则转出 基金 费用 、 转 入
基金费 用及 份额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 1,200.00
转入基 金费 用（F ） 0.00
净转入 金额 （G=E-F ） 1,200.00
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（H ） 1.500
转入基 金份 额（I=G/H ） 800.00
若投资 者 在 2013 年 9 月 15 日赎 回 乙 基金 ， 则 赎回 时 乙基金 持有 期 为 3 年 半， 适用后 端申 购费
率为 1.0% ， 且乙 基金 赎回 费率为 0.5% ，该 日乙 基金 基金份 额净 值为 1.300 元 。则赎 回金 额计 算如
下：
项目 费用计 算
赎回份 额（J ） 800.00
赎回日 基金 份额 净值 （K ） 1.300
赎回总 金额 （L=J*K ） 1,040.00
赎回费 率（M ） 0.5%
赎回费 （N=L*M ） 5.20
适用后 端申 购费 率（O ） 1.0%
后端申 购费 （P=J*H*O/(1+O) ） 11.88
赎回金 额（Q=L-N-P ） 1,022.92
例十六 ： 假 定投 资者 在 T 日转出 不收 取申 购费 用基 金甲 1,000 份， 转入 不收 取 申购费 用基 金乙 。
T 日 甲、 乙 基金 基金 份额 净值分 别 为 1.300 、1.500 元。 甲 基金 赎回 费率 为 0.1% 。 则转 出基 金费 用 、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下： 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
82
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日 基金 份额 净 值（B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.1%
转出基 金费 用（E=C*D ） 1.30
转换金 额（F=C-E ） 1,298.70
转入基 金费 用（F ） 0.00
净转入 金额 （G=E-F ） 1,298.70
转入基 金 T 日 基金 份额 净 值（H ） 1.500
转入基 金份 额（I=G/H ） 865.80
（ 十四 ）基 金的 非交 易过 户
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐 赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非交 易 过
户以及 登记 机构 认可 、 符 合法律 法规 的其 他非 交易 过户。 无论 在上 述何 种情 况下， 接受 划转 的 主 体
必须是 依法 可以 持有 本基 金基金 份额 的投 资者 。
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金 份 额 持
有人将 其合 法持 有的 基金 份额捐 赠给 福利 性质 的基 金会或 社会 团体 ； 司 法强 制 执行 是 指司 法机 构 依
据生效 司法 文书 将基 金份 额持有 人持 有的 基金 份额 强制划 转给 其他 自然 人、 法人或 其他 组织 。 办 理
非交易 过户 必须 提供 基金 登记机 构要 求提 供的 相关 资料， 对于 符合 条件 的非 交 易过户 申请 按基 金 登
记机构 的规 定办 理， 并按 基金登 记机 构规 定的 标准 收费。
（ 十五 ）基 金的 转托 管
基金份 额持 有人 可 以 办理 其 基金 份额 在不 同 交 易账 户 间的 转托 管手续 ， 基金 销 售机构 可以 按 照
规定的 标准 收取 转托 管费 。 具体 办理 方法 参照 基金 管理人 及销 售机 构的 业务 规则。
（十 六 ）定 期定 额投 资计 划
基金管 理人 可以 为投 资者 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规 定 。 投 资 者 在
办理定 期定 额投 资计 划时 可自行 约定 每期 扣款 金额 ， 每期扣 款金 额必 须不 低于 基金管 理人 在相 关 公
告或更 新的 招募 说明 书中 所规定 的定 期定 额投 资计 划最低 申购 金额 。
（十 七 ）基 金的 冻结 和解 冻
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻， 以及 登记机 构认 可 、 符
合法律 法规 的其 他情 况下 的冻结 与解 冻。
（十 八 ）基 金份 额转 让
在条件 允许 的情 况下 ， 基 金 管理人 可以 根据 相关 业务 规则受 理基 金份 额持 有人 通过中 国证 监 会
认可的 交易 场所 或者 交易 方式进 行份 额转 让的 申请 。具体 由基 金管 理人 提前 发布公 告。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
83
（十九 ） 基 金管 理人 可在 不 违反 相关 法律 法规 、 不 影响基 金份 额持 有人 实质 利益的 前提 下 ， 根
据具体 情况 对上 述申 购和 赎回的 安排 进行 补充 和调 整并提 前公 告。
九、基金的投资
（一） 投资 目标
在 力求 安全 性的 前提 下， 追求稳 定的 绝对 回报 。
（二） 投资 范围
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具， 包括： 现金 ， 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的银 行存 款 、
债券回 购、 中央 银行 票据 、 同业 存单 ， 剩 余期 限 在 397 天 以内 （含 397 天） 的 债券、 非金 融企 业债
务融资 工具 、 资 产支 持证 券 ， 以 及法 律法 规或 中国 证监会 、 中 国人 民银 行认 可的其 他具 有良 好 流 动
性的金 融工 具。
法律法 规或 监管 机构 允许 货币 市 场基 金投 资其 他货 币市场 基金 的， 在不 改变 基金投 资目 标 、 不
改变基 金风 险收 益特 征的 条件下 ，本 基金 可参 与其 他货币 市场 基金 的投 资， 不需召 开持 有人 大 会 。
本基金 投资 其他 货币 市场 基金的 比例 不超 过基 金资 产的 80% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以 将 其
纳入投 资范 围。
（三） 投资 策略
1、资 产配 置策 略
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、政 策形 势、 信用 状况 、利率 走势 、资 金供 求变 化等的 综合 判 断 ，
并结合 各类 资产 的流 动性 特征、 风 险收 益、 估 值水 平特征 ， 决定 基金 资产 在 债券 、 银 行存 款等 各 类
资产的 配置 比 例 ，并 适时 进行动 态调 整。
2、个 券选 择策 略
在个券 选择 上， 基金 将综 合运用 收益 率曲 线分 析、 流动性 分析 、 信 用风 险分 析等方 法来 评 估 个
券的投 资价 值， 发掘 出具 备相对 价值 的个 券。
3、银 行存 款投 资策 略
基金根 据不 同银 行的 银行 存款收 益率 情况 ， 结 合银 行的信 用等 级、 存款 期限 等因素 的分 析 ， 以
及对整 体利 率市 场环 境及 其变动 趋势 的研 究， 在严 格 控制风 险的 前提 下选 择具 有较高 投资 价值 的 银
行存款 进行 投资 。
4、利 用短 期市 场机 会的 灵 活策略 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
84
由于市 场分 割、 信息 不对 称、发 行人 信用 等级 意外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡； 新 股 、
新债发 行以 及年 末效 应等 因素会 使市 场资 金供 求发 生短时 的失 衡。 这种 失衡 将带来 一定 市场 机 会 。
通过分 析短 期市 场机 会发 生的动 因， 研 究其 中的 规 律， 据此 调整 组合 配置 ， 改进操 作方 法 ， 积 极 利
用市场 机会 获得 超额 收益 。
5、其 他衍 生工 具投 资策 略
如法律 法规 或监 管机 构允 许基金 投资 其他 衍生 品的 ， 在履 行适 当程 序后 ， 本 基 金将 制 订符 合 法
律法规 及 本 基金 投资 目标 的投资 策略 ， 通 过利 用其 他衍生 金融 工具 进行 套利 、 避险 交易 ， 控 制 基 金
组合风 险、 获取 收益 。
未来， 随着 证券 市场 的发 展、 金 融工 具的 丰富 和交 易方式 的创 新等 ， 基 金还 将积极 寻求 其 他 投
资机会 ，履 行适 当程 序后 更新和 丰富 基金 投 资 策略 。
（四） 投资 程序
研究、 决策、 组合 构建 、 交 易、 评 估、 组 合调 整的 有机 配合共 同构 成了 本基 金的 投资管 理程 序 。
严格的 投资 管理 程序 可以 保证投 资理 念的 正确 执行 ，避免 重大 风险 的发 生。
1、研 究
本基金 通过 自上 而下 的宏 观基本 面和 资金 技术 面分 析、 自 下而 上的 债券 信用 利差分 析、 个 券 估
值分析 以及 数量 化的 相对 价值分 析， 研究 员对 未来 市场利 率和 收益 率曲 线变 化趋势 、 债 券类 属 和 行
业配置 提出 分析 意见 ， 并 经公司 久期 和收 益率 曲线 决策小 组、 类属 和行 业配 置决策 小组 讨论 后 形 成
结论。
2、资 产配 置决 策
投资决 策委 员会 根据 对未 来一段 时间 市场 的判 断， 以 及各类 投资 工具 的流 动性 和信用 风险 的 变
化情况 ， 决 定基 金资 产在 各资产 类别 、 各 期限 的分 配比例 范围 。 基 金经 理在 投资决 策委 员会 决 定 的
比例范 围内 ，结 合基 金风 险预算 的要 求， 决定 基金 的具体 资产 配置 。
3、组 合构 建
基金经 理根 据研 究员 提交 的投资 报告 ， 结 合自 身的 研究判 断， 决定 具体 的投 资品种 并决 定 买 卖
时机， 其中 重大 单项 投资 决定需 经投 资决 策委 员会 审批。
4、交 易执 行
交易管 理部 负责 具体 的交 易执行 ， 同 时履 行一 线监 控的职 责， 监控 内容 包括 基金资 产配 置 、 各
品种投 资比 例等 。
5、风 险与 绩效 评估
风险管 理部 定期 或不 定期 对基金 进行 风险 和绩 效评 估， 并 提供 相关 报告 。 风 险 报告使 得投 资 决华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
85
策委员 会和 基金 经理 能够 随时了 解组 合承 担的 风险 水平以 及是 否符 合既 定的 投资策 略。 绩效 评 估 能
够确认 组合 是否 实现 了投 资预期 、 组 合收 益的 来源 及投资 策略 成功 与否 ， 基 金经理 可以 据以 检 讨 投
资策略 ，进 而调 整投 资组 合。
6、组 合监 控与 调整
基金经 理将 跟踪 经济 状况 和市场 变化 ， 结 合基 金申 购和赎 回的 现金 流量 情况 ， 以及 组合 风 险 与
绩效评 估的 结果 ，对 投资 组合进 行监 控和 调整 ，使 之不断 得到 优化 。
基金管 理人 可以 根据 环境 变化和 实际 需要 对上 述投 资管理 程序 做出 调整 ， 并 在 基金招 募说 明 书
更新中 公告 。
（五） 投资 限制
1、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：
（1） 股票 。
（2） 可转 换债 券 、 可交 换 债券 。
（3） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 。
（4） 信用 等级 在 AA+ 以 下的债 券 与 非金 融企 业债 务融资 工具 。
（5） 中国 证监 会禁 止投 资 的其他 金融 工具 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。
2、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 除基 金合 同另 有约 定 外， 本 基金 投资 组合 的平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天，平 均剩 余存
续期不 得超 过 240 天 。
（2）同一机构发行的债 券 、非金 融企业债务融资 工 具及其作为原始权益人 的 资产支持证券占
基金资 产净 值的 比例 合计 不得超 过 10% ， 国债 、中 央银行 票据 、政 策性 金融 债券除 外 。
（3） 本基 金投 资于 有固 定 期限银 行存 款的 比例 ，不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ，但 投资 于有
存款期 限， 根据 协议 可提 前支取 的银 行存 款不 受上 述比例 限制 ； 投 资于 具有 基金托 管人 资格 的 同 一
商业银 行的 银行 存款 、 同 业存单 占基 金资 产净 值的 比例合 计不 得超 过 20% ， 投资于 不具 有基 金托 管
人资格 的同 一商 业银 行的 银行存 款、 同业 存单 占基 金资产 净值 的比 例合 计不 得超 过 5% 。
（4） ①现金、 国 债、 中央 银行票 据 、 政 策性 金融 债 券占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得低 于 5% ；
② 现金 、 国 债、 中央 银行 票据、 政策 性金 融债 券以 及五个 交易 日内 到期 的其 他金融 工具 占 基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 低于 10% ； 当本 基金前 10 名份额 持有 人的 持有 份额 合计超 过基 金总 份 额
的 50% 时 ，上 述比 例合 计 不得低 于 30% ；当 本基 金 前 10 名份 额持 有人 的持 有 份额合 计超 过基 金总华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
86
份额 的 20% 时， 上述 比例 合计不 得低 于 20% ；
③ 除发 生巨 额赎 回、 连续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上或 者连 续 5 个交 易日 累 计赎 回 30% 以
上的情 形外 ，债 券正 回购 的资金 余额 占基 金资 产净 值的比 例不 得超 过 20% 。
（5） 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ，
在全国 银行 间同 业市 场的 债券回 购最 长期 限 为 1 年 ，债券 回购 到期 后不 得展 期。
（6）本基金持有的同一 （ 指同一信用级别）资产 支 持证券的比例，不得超 过 该资产支持证券
规模 的 10% ； 本基 金投 资 于同一 原始 权益 人的 各类 资产支 持证 券的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的
10% ； 本 基金 持有 的全 部 资产支 持证 券， 其 市值 不 得超过 基金 资产 净值 的 20% ； 本基 金管 理人 管理
的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超过 其各 类资 产 支持证 券合 计规 模 的
10% ；
（7） 本基 金应 投资 于信 用 级别评 级为 AAA 以上 （ 含 AAA ） 的资 产支 持证 券 。基金 持有 资产
支持证 券期 间， 如果 其信 用等级 下降 、 不 再符 合投 资标准 ， 应 在评 级报 告发 布之日 起 3 个月 内 予 以
全部卖 出 。
（8 ） 本 基金 投资 的短 期融 资券的 信用 评级 在国 内信 用评级 机构 评定 的 AA+ 级 及以上 ， 或者 相
当于 AA+ 级及以上的 信用 级别。本基金持有 短期融 资券期间，如果其 信用等 级下降、不再符合 投
资标准 ，应 在评 级报 告发 布之日 起 20 个 交易 日内 予 以全部 减持 。
（9） 本基 金投 资于 主体 信 用评级 低于 AAA 的机 构 发行的 金融 工具 占基 金资 产净值 的比 例合
计不得 超 过 10% ， 其中 单 一机构 发行 的金 融工 具占 基金资 产净 值的 比例 不得 超过 2% 。 前述 金融 工
具包括 债券、 非金 融企 业 债务融 资工 具、 银 行存 款 、 同 业存 单 、 相 关机 构作 为原始 权益 人的 资产 支
持证券 及中 国证 监会 认定 的其他 品种 。
（10）本基金拟投资于 主 体信用评级低于 AA+ 的 商 业银行的银行存款与 同业 存单的，应当经
基金管 理人 董事 会审 议批 准， 相 关交 易应 当事 先征 得基金 托管 人的 同意 ， 并 作为重 大事 项履 行 信 息
披露程 序。
（11 ） 本基 金管 理人 管理 的 全部货 币市 场基 金投 资同 一商 业 银行 的银 行存 款及 其发行 的同 业 存
单与债 券， 不得 超过 该商 业银行 最近 一个 季度 末净 资产 的 10% 。
（12） 当基 金前 10 名 份额 持有人 的持 有份 额合 计超 过基金 总份 额的 50% 时， 基金投 资组 合 的
平均剩 余期 限不 得超 过 60 天， 平 均剩 余存 续期 不得 超过 120 天 。 当 基金 前 10 名份额 持有 人的 持有
份额合 计超 过基 金总 份额 的 20% 时， 基金 投资 组合 的平均 剩余 期限 不得 超过 90 天， 平均 剩余 存 续
期不得 超 过 180 天。
（13） 本基 金与 私募 类证 券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回购 交 易华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
87
的，可 接受 质押 品的 资质 要求应 当与 本基 金合 同约 定的投 资范 围保 持一 致。
（14） 本基 金主 动投 资于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 该基 金资 产净 值的 10% 。 因 证 券
市场波 动、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金不 符合 前述 所规 定比例 限制 的， 基 金 管
理人不 得主 动新 增流 动性 受限资 产的 投资 。
（15） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。
除上述 第 （1） 、 （4） ①、 （7） 、 （13 ） 、 （14 ） 项 外， 因 证券市 场波 动、 基金 份额 持有人 赎回 、 上
市公司合并、基金规模变 动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符 合上述规定投资比例
的，基 金管 理人 应当 在 10 个交易 日内 进行 调整 。
基金管 理人 自基 金 合 同生 效之日 起 6 个月 内使 基金 的投资 组合 比例 符合 基金 合同的 有关 约 定 。
基金托 管人 对基 金的 投资 的监督 与检 查自 基金 合同 生效之 日起 开始 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。
3、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 。
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保 。
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资 。
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资 。
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动 。
（6） 依照 法律 法规 有关 规 定， 由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。
如 法律 法规或 监管 部门取消 上述 禁止性 规定 ， 如适用 于本 基金， 则本 基金 投资 不再 受 上述 规
定的限 制。
（六） 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
七天通 知存 款利 率指 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存款基 准利 率。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的 、 更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准推 出 ， 或
者是市 场上 有更 适合 用于 本基金 业绩 基准 时， 经与 基金托 管人 协商 一致 ， 本 基金可 以在 报中 国 证 监
会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告。
（七） 风险 收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金、 混合 型基 金、债 券 型 基 金 。
（八） 投资 组合 平均 剩余 期限 和 平均 剩余 存续 期限 的 计算 方法 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
88
本基金 投资 组合 平均 剩余 期限和 平均 剩余 存续 期限 的计算 方法 参照 《货 币市 场 基金监 督管 理 办
法》及 相关 法律 法规 的规 定执行 。
如法律 法规 或监 管机 构对 剩余期 限 或 剩余 存续 期限 计算方 法另 有规 定的 ，从 其规定 。
（九） 投资 组合 报告
以下内 容摘 自本 基 金 2018 年第 3 季度 报告 ：
“5.1 报告期 末基 金资 产 组合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例(%)
1 固定收 益投 资 597,912,959.61 64.17
其中： 债券 597,912,959.61 64.17
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 282,000,000.00 30.27
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 44,703,890.39 4.80
4 其他资 产 7,142,789.03 0.77
5 合计 931,759,639.03 100.00
5.2 报 告期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 8.55
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比
例（％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 96,963,654.55 11.63
其中： 买断 式回 购融 资 - -
? 注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20 ％ 的 说明
? 在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
89
5.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限
5.3.1 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 86
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 89
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 60
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
? 在本报 告期 内本 基金 不存 在投资 组合 平均 剩余 期限 超过 120 天 的情 况。
5.3.2 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 44.08 11.63
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含） —60 天 5.97 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 11.81 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含） —120 天 13.28 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
5 120天 （含 ） —397 天 （含 ） 35.72 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
合计 110.86 11.63 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
90
5.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明
? 在本报 告期 内本 基金 不存 在投资 组合 平均 剩余 存续 期限超 过 240 天 的情 况。
5.5 报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本 （ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 70,090,278.70 8.40
其中： 政策 性金 融债 70,090,278.70 8.40
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 240,471,210.97 28.83
6 中期票 据 20,342,411.65 2.44
7 同业存 单 267,009,058.29 32.01
8 其他 - -
9 合计 597,912,959.61 71.69
10
剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动
利率债 券
- -
5.6 报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111817179
18 光 大银 行
CD179
1,000,000 97,799,027.62 11.73
2 111810145
18 兴 业银 行
CD145
700,000 69,499,950.35 8.33
3 180404 18 农发 04 500,000 50,065,643.20 6.00
4 041800102
18 汇金
CP002
500,000 49,961,372.24 5.99
5 011800870
18 陕 煤化
SCP007
300,000 30,186,650.27 3.62
6 011801347
18 陕 延油
SCP007
300,000 30,055,021.21 3.60
7 011800908
18 中 石油
SCP001
300,000 30,029,797.87 3.60 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
91
8 111816114
18 上 海银 行
CD114
300,000 29,959,985.77 3.59
9 111895542
18 广 州农 村
商业银 行
CD013
300,000 29,935,532.93 3.59
10 101453001
14 京 国资
MTN001
200,000 20,342,411.65 2.44
5.7“ 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本 法 ” 确 定的 基金 资产 净值 的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 5 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.29%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.14%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对 值 的简 单平 均值 0.20%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
? 本基金 本报 告期 内不 存在 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的情 况。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
? 本基金 本报 告期 内不 存在 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
5.8 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
? 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报 告附 注
5.9.1 基金 计价 方法 说明
? 鉴于货 币市 场基 金的 特性 ， 本基 金采 用摊 余成 本法 计算基 金资 产净 值， 即本 基金按 持 有 债
券投资 的票 面利 率 或 商定 利率每 日计 提应 收利 息， 并 按实际 利率 法在 其剩 余期 限内摊 销其 买入 时 的
溢价或 折价 ，以 摊余 的成 本计算 基金 资产 净值 。
? 为了避 免采 用摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 与按 市场利 率或 交易 市价 计算 的基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 持有 人的 利益 产生 稀释或 不公 平的 结果 ，基 金管理 人采 用 “ 影子 定
价” ， 即于 每一 计价 日采 用 市场利 率和 交易 价格 对基 金持有 的计 价对 象进 行重 新评估 ，当 基金 资产
净值与 其他 可参 考公 允价 值指标 产生 重大 偏离 的， 应 按其他 公允 价值 指标 对组 合的账 面价 值进 行 调
整， 调 整差 额确 认为 “ 公允 价值变 动损 益 ” ， 并按 其他 公允价 值指 标进 行 后 续计 量。 如 基金 份额 净 值
恢复 至 1.00 元 ，可 恢复 使 用摊余 成本 法估 算公 允价 值。如 有确 凿证 据表 明按 上述规 定不 能客 观反
映基金 资产 公允 价值 的， 基金管 理人 可根 据具 体情 况， 在 与基 金托 管人 商议 后， 按 最能 反映 基 金 资
产公允 价值 的方 法估 值。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
92
5.9.2 报告 期内 ，本 基金 投 资决策 程序 符合 相关 法律 法规的 要求 ，未 发现 本基 金投资 的前 十名 证券
的发行 主体 本期 出现 被监 管部门 立案 调查 ，或 在报 告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚 的 情 形 。
5.9.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 7,000,639.93
4 应收申 购款 142,149.10
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 7,142,789.03
5.9.4 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
5.9.4.1 本报 告期 内没 有需 特别说 明的 证券 投资 决策 程序。
5.9.4.2 由于 四舍 五入 的原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。 ”
十、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基 金 一
定盈利， 也不 保证 最低 收 益。 基金 的过 往业 绩并 不 代表其 未来 表现 。 投资 有 风险 ， 投 资者 在做 出投
资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。
华夏现 金宝 货 币 A ：
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2016 年 10 月 28 日至
2016 年 12 月 31 日
0.3827% 0.0025% 0.2398% 0.0000% 0.1429% 0.0025%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
3.6603% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 2.3103% 0.0021%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 9 月 30 日
2.9055% 0.0023% 1.0097% 0.0000% 1.8958% 0.0023% 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
93
华夏现 金宝 货 币 B ：
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2016 年 10 月 28 日至
2016 年 12 月 31 日
0.4248% 0.0025% 0.2398% 0.0000% 0.1850% 0.0025%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
3.9083% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 2.5583% 0.0021%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 9 月 30 日
3.0904% 0.0023% 1.0097% 0.0000% 2.0807% 0.0023%
十一、基金的财产
（一） 基金 资产 总值
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银 行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款以 及 其
他投资 所形 成的 价值 总和 。
（二） 基金 资产 净值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。
（三） 基金 财产 的账 户
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资 所 需 的
其他专 用账 户。 开立 的基 金专用 账户 与基 金管 理人 、 基金 托管 人、 基金 销售 机构和 基金 登记 机 构 自
有的财 产账 户以 及其 他基 金财产 账户 相独 立。
（四） 基金 财产 的保 管和 处分
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保 管 。 基
金管理 人、 基金 托管 人、 基金登 记机 构和 基金 销售 机构以 其自 有的 财产 承担 其自身 的法 律责 任 ， 其
债权人 不得 对本 基金 财产 行使请 求冻 结、 扣 押或 其 他权利。 除依 法律 法规 和 《基 金合 同 》 的 规定 处
分外， 基金 财产 不得 被处 分。
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等 原 因进行 清算 的 ， 基
金财产 不属 于其 清算 财产 。 基金 管理 人管 理运 作基 金财产 所产 生的 债权 ， 不 得与其 固有 资产 产 生 的
债务相 互抵 销； 基金 管理 人管理 运作 不同 基金 的基 金财产 所产 生的 债权 债务 不得相 互抵 销。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
94
十二、基金资产的估 值
（一） 估值 日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露
基金净 值的 非交 易日 。
（二） 估值 对象
基金所 拥有 的各 类有 价证 券 以及 银行 存款 本息 、 备 付金、 保证 金和 其他 资产 及负债 。
（三） 估值 方法
1、本基金估值采用摊余 成 本法， 即计价对象以买 入 成本列示，按照票面利 率 或协议利率并 考
虑其买 入时 的溢 价和 折价 ， 在剩 余存 续期 内按 实际 利率法 摊销 ， 每 日计 提损 益。 本 基金 不采 用 市 场
利率和 上市 交易 的债 券和 票据的 市价 计算 基金 资产 净值。
2、 为 了避免采用 “ 摊余 成本法 ” 计算的基金资产净值与按市场利率 和交易市价计算的基金资 产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ， 基金 管理 人于 每 一 估
值日 ， 采 用估值 技术 ， 对 基金持 有的 估值 对象 进行 重新评 估 ， 即 “ 影子 定价 ” 。 投 资组 合的摊 余成 本
与其他 可参 考公 允价 值指 标产生 重大 偏离 的， 应按 其他公 允指 标对 组合 的账 面价值 进行 调整 。 当影
子定价 确定 的基 金资 产净 值与摊 余成 本法 计算 的基 金资产 净值 的负 偏离 度绝 对值达 到 0.25% 时 ， 基
金管理 人应 当 在 5 个交 易 日内将 负偏 离度 绝对 值调 整到 0.25% 以内 。当 正偏 离度绝 对值 达 到 0.5%
时，基 金管 理人 应当 暂停 接受申 购并 在 5 个 交易 日 内将正 偏离 度绝 对值 调整 到 0.5% 以 内。 当负 偏
离度绝对 值达 到 0.5% 时 ， 基金管理 人应当 使用风 险 准备金或 者固有 资金弥 补 潜在资产 损失， 将负
偏离度 绝对 值控 制 在 0.5% 以内 。 当 负偏 离度 绝对 值 连续两 个交 易日 超 过 0.5% 时， 基金 管理 人应 当
采用公 允价 值估 值方 法对 持有投 资组 合的 账面 价值 进行调 整， 或者 采取 暂停 接 受所有 赎回 申请 并 终
止基 金 合同 进行 财产 清算 等措施 。
3、如有确凿证据表明按 上 述方法进行估值不能客 观 反映其公允价值的，基 金 管理人可根据具
体情况 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。
4、相关法律法规以及监 管 部门有强制规定的，从 其 规定。如有新增事项， 按 国家最新规定估
值。
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法律 法 规
的规定 或者 未能 充分 维护 基金份 额持 有人 利益 时， 应立即 通知 对方 ， 共 同查 明原因 ， 双 方协 商解 决 。
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基 金 的 基
金会计 责任 方由 基金 管理 人担任 ， 因 此， 就与 本基 金有关 的会 计问 题， 如经 相关各 方在 平等 基 础 上华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
95
充分讨 论后 ，仍 无法 达成 一致的 意见 ，按 照基 金管 理人对 基金 资产 净值 的计 算结果 对外 予 以 公 布 。
（四） 估值 程序
1、每万份基金净收益是 按 照相关法规计算的每万 份 基金份额的日净收益， 精 确到小数点后 4
位， 小数 点后 第 5 位四 舍 五入。 七 日年 化收 益率 是 指最近 七个 自然 日 （含 节 假日 ） 的 每万 份基 金净
收益折 算出 的年 收益 率， 精确到 百分 号内 小数 点 后 3 位， 百分 号内 小数 点后 第 4 位 四舍 五入 。
2、基金管理人应每个工 作 日对基金资产估值。但 基 金管理人根据法律法规 或 基金合同的规定
暂停估 值时 除外 。 基 金管 理人每 个工 作日 对基 金资 产估值 后， 将结 果发 送基 金托管 人， 经基 金 托 管
人复核 无误 后， 由基 金管 理人对 外公 布。
（五） 估值 错误 的处 理
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理的 措施确 保基 金资 产估 值的 准确性 、 及 时性 。
当基金 资产 的计 价导 致每 万份基 金净 收益 小数 点 后 4 位以 内 （ 含第 4 位 ） 发 生 估值错 误时 ， 视 为估
值错误 。
基金合 同 的 当事 人应 按照 以下约 定处 理：
1、估 值错 误类 型
本基金 运作 过程 中， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或 登记 机构 、 或销 售机构 、 或投 资 者
自身的 过错 造成 估值 错误 ， 导致 其他 当事 人遭 受损 失的， 过错 的责 任人 应当 对由于 该估 值错 误 遭 受
损失当 事人 （“ 受损 方 ” ） 的直接 损失 按下 述 “ 估值 错 误处理 原则 ” 给 予赔 偿， 承 担赔偿 责任 。
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资 料申 报 差错、 数 据传 输差 错 、 数 据计算 差错 、 系 统
故障差 错、 下达 指令 差错 等。
2、估 值错 误处 理原 则
（1）估值错误已发生， 但 尚未给当事人造成损失 时 ，估值错误责任方应及 时 协调各方，及时
进行更 正， 因更 正估 值错 误发生 的费 用由 估值 错误 责任方 承担 ； 由 于估 值错 误责任 方未 及时 更 正 已
产生的 估值 错误 ， 给 当事 人造成 损失 的， 由估 值错 误责任 方对 直接 损失 承担 赔偿责 任； 若估 值 错 误
责任方 已经 积极 协调 ， 并 且有协 助义 务的 当事 人有 足够的 时间 进行 更正 而未 更正， 则其 应当 承 担 相
应赔偿 责任 。
（2）估值错误的责任方 对 有关当事人的直接损失 负 责，不对间接损失负责 ， 并且仅对估值错
误的有 关直 接当 事人 负责 ，不对 第三 方负 责。
（3）因估值错误而获得 不 当得利的当事人负有及 时 返还不当得利的义务。 但 估值错误责任方
仍应对 估值 错误 负责 。 如 果 由于获 得不 当得 利的 当事 人不返 还或 不全 部返 还不 当得利 造成 其他 当 事
人的利益损失 （ “ 受损方” ） ，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并 在其支付的赔偿金额的范华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
96
围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利； 如果 获得 不当 得 利的当 事人 已经 将 此
部分不 当得 利返 还给 受损 方， 则 受损 方应 当将 其已 经 获得的 赔偿 额加 上已 经获 得的不 当得 利返 还 的
总和超 过其 实际 损失 的差 额部分 支付 给估 值错 误责 任方。
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。
3、估 值错 误处 理程 序
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ：
（1）查明估值错误发生 的 原因，列明所有的当事 人 ，并根据估值错误发生 的 原因确定估值错
误的责 任方 。
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 。
（3） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿损 失 。
（4）根据估值错误处理 的 方法，需要修改基金登 记 机构交易数据的，由基 金 登记机构进行更
正。
4、估 值错 误处 理的 方法 如 下：
（1）基金估值出现错误 时 ，基金管理人应当立即 予 以纠正，通报基金托管 人 ，并采取合理的
措施防 止损 失进 一步 扩大 。
（2）错误 偏差达 到基金 资 产净值 的 0.25% 时，基 金 管理人应 当通报 基金托 管 人并报中 国证监
会备案 ；错 误偏 差达 到基 金资产 净值 的 0.5% 时 ，基 金管理 人应 当公 告。
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或 监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。
（六） 暂停 估值 的情 形
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时 。
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时 。
3、当 前一 估值 日基 金资 产 净值 50% 以上 的资 产出 现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估值 技术
仍导致 公允 价值 存在 重大 不确定 性时 ， 经 与基 金托 管 人协商 确认 后， 基金 管理 人 应当暂 停基 金估 值 ；
4、 中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其 他 情形 。
（七） 特殊 情况 的处 理
1、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 3 项 进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基 金 资产
估值错 误处 理。
2、 由于证券交易所及其 登 记结算公司发送的数据 错 误，或 由于其他不可抗 力 原因 ，基金管理
人和基 金托 管人 虽然 已经 采取必 要、 适 当、 合 理的 措施进 行检 查 ， 但 是未 能 发现该 错误 的 ， 由 此 造
成的基 金资 产估 值错 误， 基金管 理人 和基 金托 管人 可以免 除赔 偿责 任。 但基 金管理 人 和 基金 托 管 人华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
97
应当积 极采 取必 要的 措施 减轻或 消除 由此 造成 的影 响 。
十三、基金的收益与 分配
（一） 基金 收益 的构 成
基 金收 益指基 金投 资所 得债 券利 息、票 据投 资收 益、 买卖 证券差 价、 银行 存款 利息 收入以及
其他收 入。 因运 作基 金财 产带来 的成 本或 费用 的节 约计入 收益 。 基 金 净 收益 为基金 收益 扣除 相 关 规
定可以 在基 金收 益中 扣除 的费用 后的 余额 。
（二） 基金 收益 分配 原则
1、基 金收 益分 配采 用红 利 再投资 方式 。
2、本 基金 同一 类别 的每 份 基金份 额享 有同 等分 配权 。
3、 本 基金 根据 每日 基金 收 益情况 ， 以 基金 净收 益为 基准， 为投 资者 每日 计算 当日收 益并 分配 ，
并按月 结转 为相 应的 基金 份额 。
4、本基金根据每日收益 情 况，按当日收益 进行分 配 ，若当日净收益大于零 时 ，为投资者记正
收益 ； 若 当日 净收 益小 于 零时 ， 为 投资 者记 负收 益 ； 若当日 净收 益等 于零 时 ， 当日投 资者 不记 收益 。
5、 本基金每日进行收益 计 算并分配，每月累计收 益 支 付方式只采用红利再 投 资方式； 如基金
份额持 有人 在每 月累 计收 益支付 时， 其累 计分 配的 基金收 益为 正， 则为 份额 持有人 增加 相应 的 基 金
份额； 如 基 金份 额持 有人 在每月 累计 收益 支付 时， 其累计 分配 的基 金收 益为 负， 则 缩减 基金 份 额 持
有人的 基金 份额 。
6、当日申购的基金份额 自 下一个工作日起享有基 金 的分配权益；当日赎回 的 基金份额自下一
工作日 起， 不享 有基 金的 分配权 益 。
7 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的 ， 从其 规定 。
在 不违 反法律 法规 且对 现有 基金 份额持 有人 利益 无实 质不 利影响 的情 况下 ，基 金管 理人、登
记机构 可对 基金 收益 分配 原则进 行调 整， 不需 召开 基 金份 额持 有人 大会 。
（三） 收益 分配 方案
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。
（四） 收益 分配 方案 的确 定与实 施
本基金 每个 工作 日进 行收 益分配 。每 个开 放日 公告 前一个 开放 日每 万份 基金 净收益 和 7 日年
化收益 率。 若遇 法定 节假 日， 应 于节 假日 结束 后第 二个自 然日 ， 披 露节 假日 期间的 每万 份基 金 净 收
益和节 假日 最后 一日 的 7 日年化 收益 率， 以及 节假 日 后首个 开放 日的 每万 份基 金净收 益 和 7 日年化华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
98
收益率 。经 中国 证监 会同 意，可 以适 当延 迟计 算或 公告。 法律 法规 另有 规定 的，从 其规 定。
（五） 本基 金基 金份 额每 万份基 金净 收益 及 7 日年 化收益 率的 计算 见基 金合 同第十 七部 分。
十四、基金的费用与 税收
（ 一） 基金 运作 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费 。
（3） 基金 的销 售服 务费 。
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用 。
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。
（7） 基金 的证 券交 易费 用 。
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 。
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 。
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2、 基 金费 用的 费率 、计 提 标准、 计提 方式 与支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下：
H ＝E× 0.27%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人发 送 基 金
管理费 划款 指令 ， 基 金托 管 人复核 后于 次月 首日 起 2 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金 管
理人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等 ， 支付 日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的 0.08% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如下 ：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
99
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人发 送 基 金
托管费 划款 指令 ， 基 金托 管人复 核后 于次 月首日起 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。 若遇 法
定节假 日、 公休 日等 ， 支 付日期 顺延 。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 级基金 份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 级 降级 为 A 级 的基金 份额 持有
人，基 金年 销售 服务 费率 应自 降 级确 认日 起适 用 A 级 基金 份额 的费 率。
本 基金 B 级 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 级升 级为 B 级 的基金 份额 持有
人，基 金年 销售 服务 费率 应自 升 级确 认 日 起适 用 B 级基金 份额 的费 率。
各类别 基金 份额 的基 金销 售服务 费计 提的 计算 公式 如下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为 各类 别基 金份 额 每 日 应计提 的基金 销 售服 务费
E 为 各类 别基 金份 额 前 一 日的基 金资 产净 值
R 为 各类 别基 金份 额适 用 的 基金 销售 服务 费率
基金销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 。由 基金 管理 人向基 金托 管人 发送 销售 服务费 划付 指 令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金资 产中 划出 ， 经 登记 机 构分别 支付 给各 个基
金销售 机构 。 若 遇法 定节 假日、 公休 日等 ，支 付日 期顺延 。
（4） 本 条第 （一） 款第 1 项中第 （4 ） 至第 （10） 项 费用根 据有 关法 规及 相应 协议规 定， 按费
用实际 支出 金额 列入 或摊 入当期 费用 ，由 基金 托管 人从基 金财 产中 支付 。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1） 基金 管理 人和 基金 托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产的 损 失 。
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用 。
（3） 本基 金由 华夏 理财 21 天债 券型 证券 投资 基金 转型而 来， 本基 金合 同生 效前发 生的 相关 费
用按照 华夏 理 财 21 天债 券 型证券 投资 基金 基金 合同 的相关 约定 处理 。
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4、费 用调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 根据 基金 发 展情况 调整 基金 管理 费率 、 基金托 管费 率、
基金销 售费 率等 相关 费率 。
调 整基 金管 理费 率、 基金 托管费 率须 召开 基金 份额 持有人 大会 审议 ， 但 根据 法律法 规或 证 监 会华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
100
的要求 调整 管理 费、 托管 费的情 形除 外。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 前 2 日 在指 定 媒介 和基 金管 理人 网站 上公告 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1、 本 基金 不收 取申 购费 用 与赎回 费用 。
2、 本基金 转换 费的 费率 水 平、 计算 公式 、 收 取方 式 和使用 方式 请详 见本 招募 说明书 “ 八 、 基 金
份额的 申购 、赎 回与 转换 ” 中的“ （十 三） 基金 转换 ” 中的相 关规 定。
（ 三） 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行 。
十五、基金的会计与 审计
（一） 基金 会计 政策
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 。
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日。
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位 。
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度 。
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算 。
6、基金管理人 及基金托 管 人各自保留完整的会计 账 目、凭证并进行日常的 会 计核算，按照有
关规定 编制 基金 会计 报表 。
7、 基 金托 管人 每月 与基 金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表 编制 等进 行核 对并 以书面 方式 确 认 。
（二） 基金 的年 度审 计
1、基金管理人聘请与基 金 管理人、基金托管人相 互 独立的具有证券从业资 格 的会计师事务所
及其注 册会 计师 对本 基金 的年度 财务 报表 进行 审计 。
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。
3、基金管理人认为有充 足 理由更换会计师事务所 ， 须通报基金托管人。更 换 会计师事务所需
在 2 个 工作 日内 在指 定媒介 公告 并报 中 国 证监 会备 案。
十六、基金的信息披 露
（一） 本基 金的 信息 披露 应符合 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 《信 息披 露办 法》 、 《基金 合同 》 及 其
他有关 规定 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
101
（二） 信息 披露 义务 人
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金 份 额 持
有人等 法律 法规 和中 国证 监会规 定的 自然 人、 法人 和其他 组织 。
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并 保 证所披 露信 息 的
真实性 、准 确性 和完 整性 。
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将 应予 披露 的基 金信 息 通过中 国证 监 会
指定的 媒介 和基 金管 理 人 、 基 金托 管人的 互联 网网 站 （ 以下 简称 “ 网站” ） 等 媒介披 露 ， 并保 证 基 金
投资者 能够 按照 《基 金合 同》约 定的 时间 和方 式查 阅或者 复制 公开 披露 的信 息资料 。
（三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为：
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏 。
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测 。
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失 。
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构 。
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字 。
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。
（四） 本基 金公 开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。 如 同时采 用外 文文 本的 ， 基 金信息 披露 义 务 人
应保证 两种 文本 的内 容一 致。两 种文 本发 生歧 义的 ，以中 文文 本为 准。
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。
（五） 公开 披露 的基 金信 息
公开披 露的 基金 信息 包括 ：
1、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议
（1） 《 基金 合同 》 是 界定 《基金 合同 》 当 事人 的各 项权利 、 义 务关 系， 明确 基金份 额持 有 人 大
会召开 的规 则及 具体 程序 ，说明 基金 产品 的特 性等 涉及基 金投 资者 重大 利益 的事项 的法 律文 件。
（2）基金招募说明书应 当 最大限度地披露影响基 金 投资者决策的全部事项 ， 说明基金认购、
申购和赎回安排、基 金投 资、基金产品特性、 风险 揭示、信息披露及基 金份 额持有人服务等内容 。
《基金 合同 》生 效后 ，基 金管理 人在 每 6 个 月结 束 之日起 45 日内 ，更 新招 募 说明书 并登 载在 网站
上，将 更新 后的 招募 说明 书摘要 登载 在指 定媒介 上 ；基金 管理 人在 公告 的 15 日前向 主要 办公 场 所
所在地 的中 国证 监会 派出 机构报 送更 新的 招募 说明 书，并 就有 关更 新内 容提 供书面 说明 。
（3）基金托管协议是界 定 基金托管人和基金管理 人 在基金财产保管及基金 运 作监督等活动中
的权利 、义 务关 系的 法律 文件。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
102
基金管 理人 、基 金托 管人 将《基 金合 同》 、基 金托 管 协议登 载在 网站 上。
2、基 金资 产净 值、 基金 份 额每万 份基 金净 收益 、七 日年化 收益 率
（1） 《基 金合 同》 生 效后 ， 在 开始 办理 基金 份额 申 购或者 赎回 前 ， 基 金管 理 人至少 每周 公告 一
次基金 资产 净值 、基 金份 额的每 万份 基金 净收 益和 七日年 化收 益率 。
（2）在开始办理基金份 额 申购或者赎回后，基金 管 理人应当在每个开放日 的 次日，通过网站
和/ 或基金 份额 销售 网点以及 其他媒介 ，披露 开放日的 基金份额 每万份 基金净收 益及基金 七日年 化
收益率 。
各类 基 金份 额每 万份 基金 净收益=[ 当 日基 金净 收益/ 当日基 金总 份额]× 10000
上述收 益的 精度 为以 四舍 五入的 方 法 保留 小数 点 后 4 位。
各类基 金份 额七 日年 化收 益率（% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
其中，Ri 为 最近 第 i 个 自 然日（i=1 ，2… …7 ）的 每 万份基 金净 收益 。
基金七 日年 化收 益率 采取 四舍五 入方 式保 留 百 分号 内 小数 点后 三位 ， 如 不 足 7 日， 则采 取上 述
公式类 似计 算。
（3）基金管理人应当公 告 半年度和年度最后一个 市 场交易日 （或自然日） 基 金资产净值、基
金份额 每万 份基 金净 收益 、 基金 七日 年化 收益 率。 基金管 理人 应当 在上述 规 定的市 场交 易日 （或自
然日） 的 次日， 将基 金资 产净值 、 基金 份额 每万 份 基金净 收益 、 基金 七日 年 化收 益 率登 载在 至少 一
种指定 媒介 上。
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正文 登 载
于网站 上， 将年 度报 告摘 要登载 在指 定媒介 上 。基 金年度 报告 的财 务会 计报 告应当 经过 审计 。
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内 ，编 制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度报 告 正
文登载 在网 站上 ，将 半年 度报告 摘要 登载 在指 定媒介 上。
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将季 度 报
告登载 在指 定媒介 上。
《基金 合 同 》 生 效不 足 2 个月的 ， 基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或 者 年 度
报告。
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分 别报 中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场所 所 在
地中国 证监 会派 出机 构备 案。
基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
103
等。
如报告 期内 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 达到 或超 过基金 总份 额 20% 的 情形 ， 为保障 其他 投 资
者的权 益， 基金 管理 人至 少应当 在基 金定 期报 告 “ 影响投 资者 决策 的其 他重 要信息 ” 项 下披 露 该 投
资者的 类别 、 报 告期 末持 有份额 及占 比、 报告 期内 持有份 额变 化情 况及 产 品 的特有 风险 ， 中 国 证 监
会认定 的特 殊情 形除 外。
基金管 理人 应当 在年 度报 告、半 年度 报告 中， 至少 披露报 告期 末基 金 前 10 名 份额持 有人 的 类
别、持 有份 额及 占总 份额 的比例 等信 息。
法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 的， 从其 规定 。
（七） 临时 报告
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 依 照 《信 息披 露办 法》 的有 关规定 编制 临 时 报
告书， 予以 公告 ， 并 在公 开 披露日 分别 报中 国证 监会 和基金 管理 人主 要办 公场 所所在 地的 中国 证 监
会派出 机构 备案 。
前款所 称重 大事 件， 是指 可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响的 下 列
事件：
1、基 金份 额持 有人 大会 的 召开 。
2、终 止《 基金 合同》 。
3、转 换基 金运 作方 式 。
4、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 。
5、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更 。
6、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 。
7、基金管理人的董事长 、 总经理及其他高级管理 人 员、基金经理和基金托 管 人基金托管部门
负责人 发生 变动 。
8、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 。
9、基 金管 理人 、基 金托 管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三十 。
10 、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 。
11 、 基金 管理 人、 基金 托 管 人受 到监 管部 门的 调查 。
12 、 基金 管理 人及 其董 事 、 总经理 及其 他高 级管 理 人员 、 基 金经 理受 到严 重 行政处 罚 ， 基 金托
管人及 其基 金托 管部 门负 责人受 到严 重行 政处 罚 。
13 、重 大关 联交 易事 项 。
14 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
104
15 、基 金资 产净 值计 价错 误达百 分之 零点 五 。
16 、基 金改 聘会 计师 事务 所 。
17 、变 更基 金销 售机 构 。
18 、更 换基 金登 记机 构 。
19 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 。
20 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 。
21 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 。
22 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回 。
23 、本 基金 发生 涉及 基金 申购赎 回事 项调 整或 潜在 影响投 资者 赎回 等重 大事 项。
24 、本 基金 投资 于主 体信 用评级 低 于 AA+ 的 商业 银 行的银 行存 款与 同业 存单 。
25 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。
（八） 澄清 公告
在 《基 金合 同》 存续 期限 内， 任 何公 共媒介 中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基 金 份 额
价格产 生误 导性 影响 或者 引起较 大波 动的 ， 相 关信 息 披露义 务人 知悉 后应 当立 即对该 消息 进行 公 开
澄清， 并将 有关 情况 立即 报告中 国证 监会 。
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议
基金份 额持 有人 大会 决定 的 事项 ，应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 备案 ，并予 以公 告。
（十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。
（十一 ）信 息披 露事 务管 理
基金管 理人 、基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ，指 定专 人负 责管 理信息 披 露 事 务 。
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与格 式 准
则的规 定。
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中 国证 监会 的 规定和 《 基金 合同 》 的约 定， 对基 金管 理 人
编制的 基金 资产 净值 、 基 金份额 每万 份基 金净 收益 、 七日 年化 收益 率基 金定 期报告 和定 期更 新 的 招
募说明 书等 公开 披露 的相 关基金 信息 进行 复核 、 审 查 ， 并向 基金 管理 人出 具书 面 文件或 者盖 章确 认 。
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的媒介 。
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒介 上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共 媒介 披
露信息 ， 但 是其 他公 共媒介 不得 早于 指定 媒介 披露 信息， 并且 在不 同媒 介上 披露同 一信 息的 内 容 应
当一致 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
105
（十二 ）信 息披 露文 件的 存放与 查阅
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所， 供 公 众
查阅、 复制 。
基金定 期报 告公 布后 ， 应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ， 以 供公众 查阅 、 复 制 。
十七、风险揭示
（一） 投资 于本 基金 的主 要风险
1、基 金收 益为 负的 风险
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 份额 净值 始终 保持 为1.00 元， 每日 分配 收益。 但投资 者购 买 本
基金并 不等 于将 资金 作为 存款存 放在 银行 或存 款类 金融机 构， 基金 每日 分配 的 收益将 根据 市场 情 况
上下波 动， 在极 端情 况下 可能为 负值 ，存 在亏 损的 可能。
2、流 动性 风险
当投资 者集 中赎 回时 ，基 金需迅 速变 现， 从而 承担 交易成 本和 变现 成本 的损 失。
为满足 投资 者的 赎回 需要 ， 基金 可能 保留 大量 的现 金， 而 现金 的投 资收 益最 低， 从 而造 成 基 金
当期收 益下 降。
投资定 期存 款时 ， 资 金不 能随时 提取 。 如 果基 金提 前支 取 将可 能不 能获 取定 期利息 ， 会 导 致 基
金财产 的损 失， 从而 存在 一定的 风险 。
在本基 金发 生流 动性 风险 时， 基 金管 理人 可以 综合 利 用备用 的流 动性 风险 管理 工具以 减少 或 应
对基金 的流 动性 风险 ， 投 资者可 能面 临巨 额赎 回申 请被延 期办 理、 赎回 申请 被暂停 接受 、 赎 回 款 项
被延缓 支付、 被收 取强 制 赎回费、 基金 估值 被暂 停 等风险 。 投资 者应 该了 解 自身的 流动 性偏 好 ， 并
评估是 否与 本基 金的 流动 性风险 匹配 。
（1） 基金 申购 、赎 回安 排
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “五 、 基 金份 额的 申购 与赎回 ” 和 本招 募说 明书 “八、 基金 份 额 的
申购、 赎回 与转 换” ，详 细 了解本 基金 的申 购以 及 赎 回安排 。
（2） 拟投 资市 场、 行业 及 资产的 流动 性风 险评 估
本基金 为货 币市 场基 金， 主要投 资于 具有 良好 流动 性的金 融工 具， 包括 现金 ， 期限 在一 年 以 内
（含一 年） 的银 行存 款、 债券回 购、 中央 银行 票据 、同业 存单 ，剩 余期 限在397 天以 内（ 含397天）
的债券 、 非 金融 企业 债务 融资工 具、 资产 支持 证券 等。 一 般情 况下 本基 金拟 投资的 资产 类别 具 有 较华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
106
好的流 动性 ， 但 是在 特殊 市场环 境下 本基 金仍 有可 能出现 流动 性不 足的 情形 。 本基 金管 理人 将 根 据
历史经 验和 现实 条件 ， 制 定出现 金持 有量 的上 下限 计划， 在该 限制 范围 内进 行现金 比例 调控 或 现 金
与证券 的转 化。 同时 ， 本 基 金管理 人会 进行 标的 的分 散化投 资并 结合 对各 类标 的资产 的预 期流 动 性
合理进 行资 产配 置， 以防 范流动 性风 险。
（3） 巨额 赎回 情形 下的 流 动性风 险管 理措 施
当本基 金发 生巨 额赎 回情 形时， 基金 管理 人可 以采 用以下 流动 性风 险管 理措 施：
①延期 办理 巨额 赎回 申请 ；
②暂停 接受 赎回 申请 ；
③延缓 支付 赎回 款项 ；
④中国 证监 会认 定的 其他 措施。
（4） 实施 备用 的流 动性 风 险管理 工具 的情 形、 程序 及对投 资者 的潜 在影 响
基金管 理人 经与 基金 托管 人协商 ， 在 确保 投资 者得 到公平 对待 的前 提下 ， 可 依照法 律法 规 及 基
金合同 的约 定， 综合 运用 各类流 动性 风险 管理 工具 ， 对赎 回申 请等 进行 适度 调整， 作为 特定 情 形 下
基金管 理人 流动 性风 险的 辅助措 施， 包括 但不 限于 ：
①延期 办理 巨额 赎回 申请
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或部 分 延
期赎回 。
在此情 形下 ，投 资人 的全 部或部 分赎 回申 请可 能将 被延期 办理 。
②暂停 接受 赎回 申请
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “五 、 基 金份 额的 申购 与赎回 ” 中 的 “ （八） 、 暂 停赎回 或延 缓 支 付
赎回款项的情形” 和“ （九 ） 、巨额 赎回的情形及 处理 方式” ， 详细了解本基 金暂 停接受赎回申请 的
情形及 程序 。
在此情 形下 ，投 资人 的部 分或全 部赎 回申 请可 能 被 拒绝。
③延缓 支付 赎回 款项
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “五 、 基 金份 额的 申购 与赎回 ” 中 的 “ （八） 、 暂 停赎回 或延 缓 支 付
赎回款项的情形” 和“ （九 ） 、巨额 赎回的情形及 处理 方式” ， 详细了解本基 金延 缓支付赎回款项 的
情形及 程序 。
在此情 形下 ，投 资人 接收 赎回款 项的 时间 将可 能比 一般正 常情 形下 有所 延迟 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
107
④收取 强制 赎回 费
在满足 相关 流动 性风 险管 理要求 的前 提下， 当基 金 持有的 现金、 国债 、 中央 银行票 据 、 政 策 性
金 融 债 券 以 及5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 低 于5% 且 偏 离 度 为 负
时， 或者 当本 基金 前10 名 份额持 有人 的持 有 份 额合 计超过 基金 总份 额50% ， 且投资 组合 中现 金 、 国
债、 中 央银 行票 据、 政策 性 金融债 券以 及5 个交 易日 内到期 的其 他金 融工 具占 基金资 产净 值的 比 例
合计低 于10% 且 偏离 度为 负时 ， 为 确保 基金 平稳 运 作， 避免 诱发 系统 性风 险 ， 基 金管 理人 将对 当日
单 个 基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 基 金 份 额 超 过 基 金 总 份 额1% 以 上 的 赎 回 申 请 征 收1% 的 强 制 赎 回 费
用。
⑤暂停 基金 估值
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “十 三、 基金 资产 估值 ” 中的 “ （ 六） 暂停 估值 的 情形” ， 详 细了 解
本基金 暂停 估值 的情 形及 程序。
在此情 形下 ，投 资人 没有 可供参 考的 基金 万份 收益 ，基金 申购 赎回 申请 或 被 暂停。
⑥中国 证监 会认 定的 其他 措施。
3、 利 率风 险
当市场 利率 上升 时， 基金 持有的 短期 金融 工具 的市 场价格 将下 降。 由于 基金 投资组 合的 平 均 剩
余期限 不超 过120 天 ，所 以 市场利 率上 升导 致基 金本 金损失 的风 险 较 小。
当市场 利率 下降 时， 基金 再投资 的短 期金 融工 具的 利息水 平将 下降 ， 导 致基 金的当 期收 益 随 之
降低。
4、 信 用风 险
当基金 持有 的债 券、 票据 的发行 人违 约， 不按 时偿 付本金 或利 息时 ， 将 直接 导致基 金财 产 的 损
失。由 于基 金主 要投 资于 高信用 等级 的短 期金 融工 具，因 违约 导致 基金 财产 损失的 风险 较小。
当基金 持有 的债 券、 票据 或其发 行人 的信 用 等 级下 降时， 会因 违约 风险 的加 大而导 致市 场 价 格
的下降 ，从 而导 致基 金财 产的损 失。
在基金 投资 债券 、 票 据或 债券回 购的 交易 过程 中， 当发生 交易 对手 违约 时， 将直接 导致 基 金 财
产的损 失； 或是 导致 基金 不能按 时收 回投 资资 金， 从而造 成当 期收 益的 下降 。
在基金 投资 定期 存款 时， 当存款 银行 不能 按时 偿付 本金或 利息 时， 会导 致基 金财产 的损 失。
5、 积 极管 理风 险
在精选 投资 品种 的实 际操 作过程 中， 基金 管理 人可 能限于 知识 、 技 术、 经验 等因素 而影 响 其 对华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
108
相关信 息、 经济 形势 和证 券价格 走势 的判 断， 其精 选出的 投资 品种 的业 绩表 现不一 定持 续优 于 其 他
品种。
6、 操 作或 技术 风险
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 因 内部 控制 存 在缺陷 或者 人为 因素 造成 操作失 误或 违 反
操作规 程等 引致 的风 险， 例如， 越权 违规 交易 、会 计部门 欺诈 、交 易错 误、IT 系 统故 障等 风险。
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可 能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影响 交 易
的正常 进行 或者 导致 投资 者的利 益受 到影 响。 这种 技术风 险可 能来 自基 金管 理公司 、 登 记机 构、销
售机构 、证 券交 易所 、证 券 登记 机构 等。
根据证 券交 易资 金前 端风 险控制 相关 业务 规则 ， 中 登 公司和 交易 所对 交易 参与 人的证 券交 易 资
金进行 前端 额度 控制 ， 由 于执行 、 调 整、 暂停 该控 制， 或 该控 制出 现异 常等 ， 可能 影响 交易 的 正 常
进行或 者导 致投 资者 人的 利益受 到影 响。
7、 政 策变 更风 险
因相关 法律 法规 或监 管机 构政策 修改 等基 金管 理人 无法控 制的 因素 的变 化， 使 基金或 投资 者 利
益受到 影响 的风 险， 例如 ， 监管机 构基 金估 值政 策的 修改导 致基 金估 值方 法的 调整而 引起 基金 净 值
波动的 风险 、 相 关法 规的 修 改导致 基金 投资 范围 变化 基金管 理人 为调 整投 资组 合而引 起基 金净 值 波
动的风 险等 。
8、 其 他风 险
战争、 自然 灾害 等不 可抗 力因素 的出 现， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基金 资 产 的
损失。 金融 市场 危机 、行 业竞争 、代 理机 构违 约等 超 出基 金管 理人 自身 直接 控制能 力之 外的 风 险 ，
可能导 致基 金或 者基 金份 额持有 人利 益受 损。
（二） 声明
1、 本基金未经任何一级 政 府、机构及部门担保。 投 资者自愿投资于本基金 ， 须自行承担投资
风险。
2、 除基金管理人直接办 理 本基金的销售外，本基 金 还通过代销机构销售， 但 是，本基金并不
是代销 机构 的存 款或 负债 ， 也没 有经 代销 机构 担保 或者背 书， 代销 机构 并不 能保证 其收 益或 本 金 安
全。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和 运用基 金资 产， 但不 保证 本 基金一 定盈 利，
也不保 证最 低收 益。 本基 金的过 往业 绩及 其净 值高 低并不 预示 其未 来业 绩表 现。 基 金管 理人 提 醒 投华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
109
资者 基 金投 资的 “ 买 者自 负 ” 原则 ， 在 做出 投资 决策 后 ， 基 金运 营状 况与 基金 净 值变化 引致 的投 资风
险，由 投资 者 自 行负 担。
十 八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算
（一） 《基 金合 同》 的变 更
1、变 更基 金合 同涉 及法 律 法规规 定或 基金 合同 约定 应经基 金份 额持 有人 大会 决议通 过的 事
项的， 应召 开基 金份 额持 有人大 会决 议通 过。 对于 可不经 基金 份额 持有 人大 会决议 通过 的事 项 ， 由
基金管 理人 和基 金托 管人 同意后 变更 并公 告， 并报 中国证 监会 备案 。
2、关于《基金合同》变 更 的基金份额持有人大会 决 议 自表决通过之日起生 效 ，决议生效后依
照《 信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介 公 告。
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ：
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的 。
2、 基金 管理 人、 基 金托 管 人职责 终止 ， 在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人 、 新 基 金托管 人承 接的 。
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 。
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。
（三） 基金 财产 的清 算
1、 基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小组 ， 基
金管理 人组 织基 金财 产清 算小组 并在 中国 证监 会的 监督下 进行 基金 清算 。
2、基金财产清算小组组 成 ：基金财产清算小组成 员 由基金管理人、基金托 管 人、具有从事证
券相关 业务 资格 的注 册会 计师、 律师 以及 中国 证监 会指定 的人 员组 成。 基金 财产清 算小 组可 以 聘 用
必要的 工作 人员 。
3、基金财产清算小组职 责 ：基金财产清算小组负 责 基金财产的保管、清理 、 估价、变现和分
配。基 金财 产清 算小 组可 以依法 进行 必要 的民 事活 动。
4、基 金财 产清 算程 序：
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 。
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认 。
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
110
（4） 制作 清算 报告 。
（5）聘请会计师事务所 对 清 算报告进行外部审计 ， 聘请律师事务所对清算 报 告出具法律意见
书。
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。
（四） 清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用由 基 金
财产清 算小 组优 先从 基金 财产中 支付 。
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算费 用 、 交
纳所欠 税款 并清 偿基 金债 务后， 按基 金份 额持 有人 持有的 基金 份额 比例 进行 分配。
（六） 基金 财产 清算 的公 告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律师 事 务
所出具 法律 意见 书后 报中 国证监 会备 案并 公告 。 基 金 财产清 算公 告于 基金 财产 清算报 告报 中国 证 监
会备案 后 5 个工 作日 内由 基金财 产清 算小 组进 行公 告。
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
十九、基金合同的内 容摘 要
以下内 容摘 自《 华夏 现金 宝货币 市场 基金 基金 合同 》 。
第一部分
基金份额持有 人、基金管理人和基 金托 管人的权利、义务
（一） 基金 管理 人
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市 顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
法定代 表人 ： 杨 明辉
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]16 号文 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
111
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2.38 亿元 人民 币
存续期 限：100 年
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ：
（1） 依法 募集 基金 。
（2） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ，根 据法 律法 规和 《基金 合同 》独 立运 用并 管理基 金财 产。
（3） 依照 《基 金合 同》 收 取基金 管理 费以 及法 律法 规规定 或中 国证 监会 批准 的其他 费用 。
（4） 销售 基金 份额 。
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会。
（6）依据《基金合同》 及 有关法律规定监督基金 托 管人，如认为基金托管 人 违反了《基金合
同》 及 国家 有关 法律 规定 ， 应呈 报中 国证 监会 和其 他监管 部门 ， 并 采取 必要 措施保 护基 金投 资 者 的
利益。
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人。
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 。
（9） 担任 或委 托其 他符 合 条件的 机构 担任 基金 登记 机构办 理基 金登 记业 务并 获得 《 基金 合同 》
规定的 费用 。
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 。
（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 。
（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基 金 财 产
投资于 证券 所产 生的 权利 。
（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、 融券 。
（14） 以基 金管 理人 的名 义 ， 代表 基金 份额 持有 人的 利 益行使 诉讼 权利 或者 实施 其他法 律行 为 。
（15 ） 选 择 、 更 换律 师事 务 所、 会计 师事 务所 、 证券 经 纪商或 其他 为基 金提 供服 务的外 部机 构 。
（16） 在符 合有 关法 律、 法规的 前提 下， 制订 和调 整有关 基金 认购 、 申 购、 赎回、 转换 和 非 交
易过户 的业 务规 则。
（17） 在不 违反 法律 法规 和监管 规定 且对 基金 份额 持有人 利益 无实 质不 利影 响的前 提下 ， 为 支
付本基 金应 付的 赎回 、 交 易清算 等款 项， 基金 管理 人有权 代表 基金 份额 持有 人以基 金资 产作 为 质 押
进行融 资。
（18） 法律 法规 、中 国证 监会 和 《基 金合 同》 规定 的其他 权利 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
112
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ：
（1）依法募集基金，办 理 或者委托经中国证监会 认 定的其他机构代为办理 基 金份额的发售、
申购、 赎回 和登 记事 宜。
（2） 办理 基金 备案 手续 。
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ，以 诚 实 信用 、谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产。
（4）配备足够的具有专 业 资格的人员进行基金投 资 分析、决策，以专业化 的 经营方式管理和
运作基 金财 产。
（5）建立健全内部风险 控 制、监察与稽核、财务 管 理及人事管理等制度， 保 证所管理的基金
财产和 基金 管理 人的 财产 相互独 立， 对所 管理 的不 同基金 分别 管理 ，分 别记 账，进 行证 券投 资。
（6）除依据《基金法 》 、 《 基金合同》及其他有 关规 定外，不得利用基金 财产 为自己及任何第
三人谋 取利 益， 不得 委托 第三人 运作 基金 财产 。
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 。
（8）采取适当合理的措 施 使计算基金份额认 购、 申 购、赎回和注销价格的 方 法符合《基金合
同》等 法律 文件 的规 定， 按有关 规定 计算 并公 告基 金资产 净值 ，确 定基 金份 额申购 、赎 回 的 价 格 。
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告。
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 。
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 。
（12 ） 保 守基 金商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投资意 向等 。 除 《基 金法》 、 《 基金 合同 》 及
其他有 关规 定另 有规 定外 ，在基 金信 息公 开披 露前 应予保 密， 不向 他人 泄露 。
（13） 按《 基金 合同 》的 约定确 定基 金收 益分 配方 案，及 时 向 基金 份额 持有 人分配 基 金 收 益 。
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 。
（15） 依 据 《基 金法 》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合基 金托 管
人、基 金份 额持 有人 依法 召集基 金份 额持 有人 大会 。
（16） 按规 定保 存基 金财 产管理 业务 活动 的会 计账 册、 报 表、 记录 和其 他相 关资 料 15 年以上。
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者 能 够 按
照 《基金 合同》 规定 的时 间和方 式 ， 随 时查 阅到 与 基金有 关的 公开 资料 ， 并 在支付 合理 成本 的条 件
下得到 有关 资料 的复 印件 。
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ，参 与基 金财 产的保 管、 清理 、估 价、 变现和 分配 。
（19） 面临 解散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金托 管 人 。
（20） 因 违反 《 基金 合同 》 导 致基 金财 产的 损失 或 损害基 金份 额持 有人 合法 权益时 ， 应当 承 担华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
113
赔偿责 任， 其赔 偿责 任不 因其退 任而 免除 。
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违 反 《 基
金合同 》造 成基 金财 产损 失时， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追偿 。
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行 为 承 担
责任。
（23） 以基 金管 理人 名义 ，代表 基金 份额 持有 人利 益行使 诉讼 权利 或实 施其 他法律 行为 。
（24）基金管理人在募 集 期间未能达到基金的备 案 条件， 《基 金合同》不能 生 效，基金管理人
承担全 部募 集费 用， 将已 募集资 金并 加计 银行 同期 存款利 息在 基金 募集 期结 束后 30 日 内退 还 基 金
认购人 。
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 。
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册。
（27） 法律 法规 、中 国证 监会和 《基 金合 同》 规定 的其他 义务 。
（三） 基金 托管 人
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 复 兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ： 易 会满
成立时 间：1984 年 1 月 1 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 国务 院 《关 于中 国人 民银行 专门 行使 中央 银行 职能的 决 定 》 （ 国
发[1983]146 号）
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会和 中国 人民 银行证 监基 字[1998]3 号
（四） 基金 托管 人的 权利 与义务
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ：
（1） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ，依 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定安 全保 管基金 财产 。
（2） 依《 基金 合同 》约 定 获得基 金托 管费 以及 法律 法规规 定或 监管 部门 批准 的其他 费用 。
（3）监督基金管理人对 本 基金的投资运作，如发 现 基金管理人有违反《基 金 合同》及国家法
律法规 行为， 对基 金财 产 、 其他当 事人 的利 益造 成 重大损 失的 情形 ， 应呈 报 中国证 监会 ， 并采 取必
要措施 保护 基金 投资 者的 利益。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
114
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算。
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 。
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人。
（7） 法律 法规 、中 国证 监 会和《 基金 合同 》规 定的 其他权 利。
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ：
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产。
（2）设立专门的基金托 管 部门，具有符合要求的 营 业场所，配备足够的、 合 格的熟悉基金托
管业务 的专 职人 员， 负责 基金财 产托 管事 宜。
（3）建立健全内部风险 控 制、监察与稽核、财务 管 理及人事管理等制度， 确 保基金财产的安
全， 保 证其 托管 的基 金财 产与基 金托 管人 自有 财产 以及不 同的 基金 财产 相互 独立； 对所 托管 的 不 同
的基金 分别 设置 账户 ， 独 立核算 ， 分 账管 理， 保证 不同基 金之 间在 账户 设置 、 资金 划拨 、 账 册 记 录
等方面 相互 独立 。
（4）除依据《基金法 》 、 《 基金合同》及其他有 关规 定外，不得利用基金 财产 为自己及任何第
三人谋 取利 益， 不得 委托 第三人 托管 基金 财产 。
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证。
（6） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户, 按 照 《 基金合 同 》 的 约定 ， 根据基 金管 理人
的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜。
（7）保守基金商业秘密 ， 除《基金法 》 、 《基金合同 》及其他有关规定另 有规 定外，在基金信
息公开 披露 前予 以保 密， 不得向 他人 泄露 。
（8）复核、审查基金管 理 人计算 的基金资产净值 、 基金份额的每万份基金 净 收益、七日年化
收益率 。
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 。
（10） 对 基金 财务 会计 报 告、 季度 、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见 ， 说 明 基金管 理人 在各 重
要方面 的运 作是 否严 格按 照 《基 金合 同》 的规 定进 行； 如 果基 金管 理人 有未 执行 《 基金 合同 》 规 定
的行为 ，还 应当 说明 基金 托管人 是否 采取 了适 当的 措施。
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 。
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册。
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对。
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款 项。
（15） 依据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合 基 金 份华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
115
额持有 人依 法召 集基 金份 额持有 人大 会。
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 。
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配。
（18） 面临 解散 、依 法被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时，及 时报 告中 国证 监会 和银行 监管 机 构 ，
并通知 基金 管理 人。
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其退任而
免除。
（20） 按 规定 监督 基金 管 理人按 法律 法规 和 《基 金 合同 》 规 定履 行自 己的 义 务， 基金 管理 人因
违反《 基金 合同 》造 成基 金财产 损失 时， 应为 基金 份额持 有人 利益 向基 金管 理人追 偿。
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 。
（22） 法律 法规 、中 国证 监会和 《基 金合 同》 规定 的其他 义务 。
（五） 基金 份额 持有 人
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同》 的承 认和 接受 ， 基金 投资 者 自 依
据 《基 金合 同》 取得 的基 金份额 ， 即 成为 本基 金份 额持有 人和 《基 金合 同》 的当事 人， 直至 其 不 再
持有本 基金 的基 金份 额。 基金份 额持 有人 作 为 《基 金合同 》 当 事人 并不 以在 《基金 合同 》 上 书 面 签
章或签 字为 必要 条件 。
同一类 别的 每份 基金 份额 具有同 等的 合法 权益 。
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金份 额持 有人 的权 利包 括但不 限于 ：
（1） 分享 基金 财产 收益 。
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 。
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 。
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 。
（5）出席或者委派代表 出 席基金份额持有人大会 ， 对基金份额持有人大会 审 议事项行使表决
权。
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料。
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 。
（8） 对基 金管 理人 、 基 金 托管人 、 基 金服 务机 构损 害其合 法权 益的 行为 依法 提起诉 讼或 仲 裁 。
（9） 法律 法规 、中 国证 监 会和《 基金 合同 》规 定的 其他权 利。
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金份 额持 有人 的义 务包 括但不 限于 ：
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
116
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 。
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 。
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用。
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ， 承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 。
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动。
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定。
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利。
（9）提供基金管理人和 监 管机构依法要求提供的 信 息，以及不时的更新和 补 充，并保证其真
实性。
（10） 法律 法规 、中 国证 监会和 《基 金合 同》 规定 的其他 义务 。
第二部分
基金份额持有 人大会召集、议事及 表决 的程序和规则
（一） 召开 事由
1、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会：
（1） 终止 《基 金合 同》 。
（2） 更换 基金 管理 人。
（3） 更换 基金 托管 人。
（4） 转换 基金 运作 方式 （ 法律法 规、 基金 合同 和中 国证监 会另 有规 定的 除外 ） 。
（5） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 。
（6） 变更 基金 类别 。
（7） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 （法 律法 规 、 基金合 同 和 中国 证监 会另 有规定 的除 外 ） 。
（8） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序。
（9） 对基 金当 事人 权利 和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项。
（10） 法律 法规 、 《 基金 合 同》 或 中国 证监 会规 定的 其他应 当召 开基 金份 额持 有人大 会的 事 项 。
2、在不违反法律法规且 对 现有基金份额持有人 利 益 无实质性不利影响的前 提 下，以下情况可
由基金 管理 人和 基金 托管 人协商 后修 改， 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 ：
（1） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 。
（2）在法律法规和《基 金 合同》规定的范围内调 整 本基金的申购费率、调 低 赎回费率、销售
服务费 率或 调整 收费 方式 。
（3） 经中 国证 监会 允许 ， 基金推 出新 业务 或服 务。
（4）经中国证监会允许 ， 基金管理人、登记机构 、 代销机构在法律法规规 定 的范围内调整有华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
117
关基金 认购 、申 购、 赎回 、转换 、收 益分 配、 非交 易过户 、转 托管 等业 务的 规则。
（5）在不违反法律法规 且 对基金份额持有人利益 无 实质性 不利影响的情况 下 ，增加、减少、
调整基 金份 额类 别设 置。
（6 ） 在未 来系 统条 件允 许 的情况 下， 安排 本基 金的 上市交 易事 宜。
（7 ） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改。
（8 ） 对 《 基金 合同 》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《 基金 合同 》
当事人 权利 义务 关系 发生 变化。
（9 ） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。
（二） 会议 召集 人及 召集 方式
1、除 法律 法规 规定 或《 基 金合同 》另 有约 定外 ，基 金份额 持有 人大 会由 基金 管理人 召集 。
2、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能 召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。
3、基金托管人认为有必 要 召开基金份额持有人大 会 的，应当向基金管理人 提 出书面提议。基
金管理 人应 当自 收到 书面 提议之 日 起 10 日内 决定 是 否召集 ，并 书面 告知 基金 托管人 。基 金管 理 人
决定召 集的 ，应 当自 出具 书面决 定之 日 起 60 日内 召 开；基 金管 理人 决定 不召 集，基 金托 管人 仍 认
为有必 要召 开的 ，应 当由 基金托 管人 自行 召集 。
4、代 表基 金份 额 10% 以 上 （含 10% ）的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会， 应当 向基 金管 理人提 出书 面提 议。 基金 管理人 应当 自收 到书 面提 议之日 起 10 日内决定
是否召 集， 并书 面告 知提 出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 托管 人。 基金 管理人 决定 召集 的 ， 应
当自出 具书 面决 定之 日 起 60 日 内召 开； 基 金管 理人 决定不 召集 ， 代 表基 金份 额 10% 以上 （含 10% ）
的基金 份额 持有 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 向基 金托管 人提 出书 面提 议。 基金托 管人 应当 自 收 到
书面提 议之 日 起 10 日内 决 定是否 召集 ， 并 书面 告知 提 出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人；
基金托 管人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 。
5、代 表基 金份 额 10% 以 上 （含 10% ）的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额持 有人
大会， 而基 金管 理人 、基 金托 管 人都 不召 集的 ，单 独或合 计代 表基 金份 额 10% 以上 （含 10% ）的
基金份 额持 有人 有权 自行 召集， 并至 少提 前 30 日 报 中国证 监会 备案 。基 金份 额持有 人依 法自 行 召
集基金 份额 持有 人大 会的 ，基金 管理 人、 基金 托管 人应当 配合 ，不 得阻 碍、 干扰。
6、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式
1、 召开 基金 份额 持有 人大 会， 召集 人应 于会 议召 开 前 30 日 ， 在 指定 媒介 公告 。 基 金份 额持 有
人大会 通知 应至 少载 明以 下内容 ： 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
118
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式 。
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 。
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 。
（4） 授 权委 托证 明的 内容 要求 （包 括但 不限 于代 理 人身份 ， 代理 权限 和代 理 有效期 限等 ） 、 送
达时间 和地 点;
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 。
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 。
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。
2、采取通讯开会方式并 进 行表决的情况下，由会 议 召集人决定在会议通知 中 说明本次基金份
额持有 人大 会所 采取 的具 体通讯 方式 、 委 托的 公证 机关及 其联 系方 式和 联系 人、 书 面表 决意 见 寄 交
的截止 时 间 和收 取方 式。
3、如召集人为基金管理 人 ，还应另行书面通知基 金 托管人到指定地点对表 决 意见的计票进行
监督； 如召 集人 为基 金托 管人， 则应 另行 书面 通知 基金管 理人 到指 定地 点对 表决意 见的 计票 进 行 监
督； 如 召集 人为 基金 份额 持有人 ， 则 应另 行书 面通 知基金 管理 人和 基金 托管 人到指 定地 点对 表 决 意
见的计 票进 行监 督。 基金 管理人 或基 金托 管人 拒不 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督的 ， 不 影
响表决 意见 的计 票效 力。
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 召开 ， 会 议的 召开 方 式由会 议召 集 人
确定。
1、现 场开会。由基金份 额 持有人本人出席或以代 理 投票授权委托证明委派 代 表出席，现场开
会时基 金管 理人 和基 金托 管人的 授权 代表 应当 列席 基金份 额持 有人 大会 ， 基 金 管理人 或托 管人 不 派
代表列 席的 ， 不 影响 表决 效力。 现场 开会 同时 符合 以下条 件时 ， 可 以进 行基 金份额 持有 人大 会议 程 ：
（1）亲自出席会议者持 有 基金份额的凭证、受托 出 席会议者出具的委托人 持 有基金份额的凭
证及委托人的代理投 票授 权委托证明符合法律 法规 、 《基金合同》和会议 通知 的规定，并且持有 基
金份额 的凭 证与 基金 管理 人持有 的登 记资 料相 符。
（2）经核对，汇总到会 者 出示的在权益登记日持 有 基金份额的凭证显示， 有 效的基金份额不
少于本 基金 在权 益登 记日 基金总 份额 的 50%（含 50%）。
参加基 金份 额持 有人 大会 的基金 份额 持有 人的 基金 份额低 于上 述规 定比 例的 ， 召集人 可以 在 原
公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的三 个月 以后 、 六个 月以 内， 就原 定审 议 事项重 新召 集基 金 份
额持有 人大 会。 重新 召集 的基金 份额 持有 人大 会， 应当有 代表 1/3 以上 （含 1/3 ）基 金份 额的 基 金华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
119
份额持 有人 或其 代理 人参 加，方 可召 开。
2、通讯开会。通讯开会 系 指基金份额持有人将其 对 表决事项的投票以书面 形 式在表决截至日
以前送 达至 召集 人指 定的 地址。 通讯 开会 应以 书 面 方式进 行表 决。
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ：
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后， 在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关提 示性
公告。
（2） 召 集人 按基 金合 同约 定通知 基金 托管 人 或/ 和基 金管理 人 （分 别或 共同 地 称为 “监 督人 ” ）
到指定 地点 对书 面表 决意 见的计 票进 行监 督。
（3）会议召集人在监督 人 和公证机关的监督下按 照 会议通知规定的方式收 取 基金份额持有人
的书面 表决 意见 ；基 金托 管人或 基金 管理 人经 通知 不参加 收取 书面 表决 意见 的，不 影响 表 决 效 力 。
（4）本人直接出具书面 意 见或授权他人代表出具 书 面意见的，基 金份额持 有 人所持有的基金
份额不 小于 在权 益登 记日 基金总 份额 的 50%（含 50%）。
参加基 金份 额持 有人 大会 的基金 份额 持有 人的 基金 份额低 于上 述规 定比 例的 ， 召集人 可以 在 原
公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的三 个月 以后 、 六个 月以 内， 就原 定审 议 事项重 新召 集基 金 份
额持有 人大 会。 重新 召集 的基金 份额 持有 人大 会， 应当有 代表 1/3 以上 （含 1/3 ）基 金份 额的 基 金
份额持 有人 或其 代理 人参 加，方 可召 开。
（5） 上述 第 （4 ） 项 中直 接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意见 的 代
理人， 同时 提交 的持 有基 金份额 的凭 证、 受托 出具 书面意 见 的 代理 人出 具的 委托人 持有 基金 份 额 的
凭证及 委托 人的 代理 投票 授权委 托证 明符 合法 律法 规、 《 基金 合同 》和 会议 通 知的规 定。
（6） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。
3、 在 法 律 法规 或监 管机 构 允许的 情况 下， 经会 议通 知载明 ， 基 金份 额持 有人 也可以 采用 网络 、
电话或 其他 方式 进行 表决 ，或者 采用 网络 、电 话或 其他方 式授 权他 人代 为出 席会议 并表 决。
（五） 议事 内容 与程 序
1、议 事内 容及 提案 权
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如决定 终止 《基 金合 同》 、 更换基 金管 理人 、
更换基 金托 管人 、 法 律法 规及 《 基金 合同 》 规 定的 其他事 项以 及会 议召 集 人 认为需 提交 基金 份 额 持
有人大 会讨 论的 其他 事项 。
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对 原有 提案 的修 改应 当 在基金 份额 持 有
人大会 召开 前及 时公 告。
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
120
2、议 事程 序
（1） 现场 开会
在现场 开会 的方 式下 ， 首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人， 然 后 由
大会主 持人 宣读 提案 ， 经 讨论后 进行 表决 ， 并 形成 大会决 议。 大会 主持 人为 基金管 理人 授权 出 席 会
议的代 表， 在基 金管 理人 授权代 表未 能主 持大 会的 情况下 ， 由 基金 托管 人授 权其出 席会 议的 代 表 主
持； 如 果基 金管 理人 授权 代表和 基金 托管 人授 权代 表均未 能主 持大 会， 则由 出席大 会的 基金 份 额 持
有人和 代理 人所 持表 决权 的 50% 以 上（含 50% ） 选 举产生 一名 基金 份额 持有 人作为 该次 基金 份 额
持有人 大会 的主 持人 。 基 金管理 人和 基金 托管 人拒 不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响 基 金
份额持 有人 大会 作出 的决 议的效 力。
会议召集人应当制作出 席 会议人员的签名册。签 名 册载明参加会议人员姓 名 （或单位名称 ） 、
身份证 明文 件号 码、 持 有 或代表 有表 决权 的基 金份 额、 委托 人姓 名 （或 单位 名称 ） 和 联系 方式 等 事
项。
（2） 通讯 开会
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后 2 个工
作日内 在公 证机 关监 督下 由召集 人统 计全 部有 效表 决， 在 公证 机关 监督 下形 成决议 。 如 监督 人 经 通
知但拒 绝到 场监 督， 则在 公证机 构监 督下 形成 的决 议有效 。
（六） 表决
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ：
1、 一 般决 议， 一般 决议 须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上 （ 含
50% ） 通 过方 为有 效； 除 下 列第 2 项所 规定 的须 以特 别决议 通过 事项 以外 的其 他事项 均以 一般 决 议
的方式 通过 。
2、特别决议，特别决议 应 当经参加大会的基金 份 额 持有人或其代理人所持 表 决权的三分之二
以上 （ 含三 分之 二） 通 过方 可做出 。 转 换基 金运 作方 式、 更 换基 金管 理人 或者 基金托 管人 、 终 止 《基
金合同》 、与其他基金 合并 （法律法规、基金合 同和 中国证监会另有规定 的除 外）以特别决议通 过
方为有 效。
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通 知 中 规
定的确 认投 资者 身份 文件 的表决 视为 有效 出席 的投 资者， 表面 符合 会议 通知 规 定的书 面表 决意 见 视
为有效 表决 ， 表 决意 见模 糊不清 或相 互矛 盾的 视为 弃权表 决， 但应 当计 入出 具书面 意见 的基 金 份 额华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
121
持有人 所代 表的 基金 份额 总数。
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、逐 项表 决。
（七） 计票
1、现 场开 会
（1）如大会由基金管理 人 或基金托管人召集，基 金 份额持有人大会的主持 人 应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金 份额持有人和代理人中选 举两名基金份额持有人代 表与大会召集人授权
的一名 监督 员共 同担 任监 票人； 如大 会由 基金 份额 持有人 自行 召集 ， 基 金份 额持有 人大 会的 主 持 人
应当在 出席 会议 的基 金份 额持有 人和 代理 人中 推举 两名基 金份 额持 有人 代表 与基金 管理 人、 基 金 托
管人授 权的 一名 监督 员共 同担任 监票 人， 但如 基金 管理人 或基 金托 管人 未出 席大会 的， 基金 份 额 持
有人大会的主持人应当在 会议开始后宣布在出席会 议的基金份额持有人中选 举三名基金份额持有
人代表 担任 监票 人。 基金 管理人 或基 金托 管人 不出 席大会 的， 不影 响计 票的 效力。
（2） 监票 人应 当在 基金 份 额持有 人表 决后 立即 进行 清点并 由大 会主 持人 当场 公布计 票结 果。
（3）如果会议主持人或 基 金份额持有人或代理人 对 于提交的表决结果有怀 疑 ，可以在宣布表
决结果 后立 即对 所投 票数 要求进 行重 新清 点。 监票 人应当 进行 重新 清点 ， 重 新清点 以一 次为 限 。 重
新清点 后， 大会 主持 人应 当当场 公布 重新 清 点 结果 。
2、通 讯开 会
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 监督 人派出 的授 权 代 表
的监督 下进 行计 票， 并由 公证机 关对 其计 票过 程予 以公证 。 如 监督 人经 通知 拒派代 表对 书面 表 决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响计 票和 表决 结果 。
（八） 生效 与公 告
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 核准或 者备 案。
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定 在 指定媒 介 上 公 告 。
基金管 理人 、 基 金托 管人 和基金 份额 持有 人应 当执 行生效 的基 金份 额持 有人 大会的 决议 。 生 效
的基金 份额 持有 人大 会决 议对全 体基 金份 额持 有人 、基金 管理 人、 基金 托管 人均有 约束 力。
（九） 法律 法规 或监 管部 门对基 金份 额持 有人 大会 另有规 定的 ， 从 其规 定， 不需召 开基 金 份 额
持有人 大会 。
第三部分
基金合同解除 和终止的事由、程序 以及 基金财产清算方式
一、 《 基金 合同 》的 终止 事 由
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
122
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的。
2、 基金 管理 人、 基 金托 管 人职责 终止 ， 在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人 、 新 基 金托管 人承 接的 。
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 。
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。
二、基 金财 产的 清算
1、 基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小组 ， 基
金管理 人组 织基 金财 产清 算小组 并在 中国 证监 会的 监督下 进行 基金 清算 。
2、基金财产清算小组组 成 ：基金财产清算小组成 员 由基金管理人、基金托 管 人、具有从事证
券相关 业务 资格 的注 册会 计师、 律师 以及 中国 证监 会指定 的人 员组 成。 基金 财产清 算小 组可 以 聘 用
必要的 工作 人员 。
3、基金财产清算小组职 责 ：基金财产清算小组负 责 基金财产的保管、清理 、 估价、变现和分
配。基 金财 产清 算小 组可 以依法 进行 必 要 的民 事活 动。
4、基 金财 产清 算程 序：
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 。
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认。
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 。
（4） 制作 清算 报告 。
（5）聘请会计师事务所 对 清算报告进行外部审计 ， 聘请律师事务所对清算 报 告出具法律意见
书。
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。
第四部分
争议解决方式
各方当 事人 同意 ， 因 《基 金合同 》 而 产生 的或 与 《 基金合 同》 有关 的一 切争 议， 如 经友 好 协 商
未能 解 决的 ， 应 提交 中国 国际经 济贸 易仲 裁委 员会 根据该 会当 时有 效的 仲裁 规则进 行仲 裁， 仲 裁 地
点为北 京， 仲裁 裁决 是终 局性的 并对 各方 当事 人具 有约束 力， 仲裁 费由 败诉 方承担 。
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。
第五 部分
基金合同存放 地和投资者取得基金 合同 的方式
《基金 合同 》 存 放在 基金 管理人 和基 金托 管人 住所 。 投资 者可 登录 基金 管理 人和基 金托 管 人 网
站查询 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
123
二十 、基金托管协议的内 容摘要
以下内 容摘 自《 华夏 现金 宝货币 市场 基金 托管 协议》。
一、托管协议当事人
（ 一） 基金 管理 人
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区
法定代 表人 ： 杨 明辉
成立时 间：1998 年4 月9日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]16 号文
注册资 本：2.38 亿元 人民 币
组织形 式： 有限 责任 公司
存续期 间：100 年
（ 二） 基金 托管 人
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街55 号（100032 ）
法定代 表人 ： 易 会满
电话：010-66105769
传真：010-66105798
联系人 ：郭明
成立时 间：1984 年1 月1日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币35,640,625.71 万元
批准设立机 关和设立文 号 ：国务院《关于中国人 民 银行专门行使中央银行 职 能的决定》 （国发
[1983]146 号）
存续期 间： 持续 经营
经营范 围 ： 办 理人 民币 存 款、 贷款 、 同业 拆借 业务 ； 国 内外 结算 ； 办理 票据 承兑 、 贴 现 、 转 贴
现、 各类 汇兑 业务 ； 代理 资金清 算 ； 提 供信 用证 服 务及担 保 ； 代 理销 售业 务 ； 代 理发 行 、 代 理承 销、
代理兑付政府债券； 代收 代付业务；代理证券 投资 基金清算业务 （银证 转账 ） ；保险代理业务； 代
理政策 性银 行、 外国 政府 和国际 金融 机构 贷款 业务 ；保管 箱服 务； 发行 金融 债券； 买卖 政府 债 券 、华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
124
金融债 券； 证券 投资 基金 、 企业 年金 托管 业务 ； 企 业年金 受托 管理 服务 ； 年 金账户 管理 服务 ； 开 放
式基金 的注 册登 记、 认购 、 申购 和赎 回业 务； 资 信 调查、 咨询、 见证 业务 ； 贷款承 诺； 企业、 个人
财务顾 问服 务； 组织 或参 加银团 贷款 ； 外 汇存 款； 外汇贷 款； 外币 兑换 ； 出 口托收 及进 口代 收 ； 外
汇票据 承兑 和贴 现； 外汇 借款； 外汇 担保 ； 发 行、 代理发 行、 买卖 或代 理买 卖股票 以外 的外 币 有 价
证券 ； 自 营 、 代 客外 汇买 卖； 外汇 金融 衍生 业务 ； 银行卡 业务 ； 电话 银行 、 网上银 行 、 手 机银 行业
务；办 理结 汇、 售汇 业务 ；经国 务院 银行 业监 督管 理机构 批准 的其 他业 务。
二、 基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查
（ 一） 基金 托管 人对 基金 管 理人 的投 资行 为行 使监 督权
1、基金托管人根据有关 法 律法规的规定和《基金 合 同》的约定，对下述基 金 投资范围、投资
对象进 行监 督。
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具， 包括： 现金 ， 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的银 行存 款 、
债券回 购、 中央 银行 票据 、 同业 存单 ， 剩 余期 限 在 397 天 以内 （含 397 天） 的 债券、 非金 融企 业债
务融资 工具 、 资 产支 持证 券， 以 及法 律法 规或 中国 证监会 、 中 国人 民银 行认 可的其 他具 有良 好 流 动
性的金 融工 具。
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场基 金投 资其 他货 币市场 基金 的， 在不 改变 基金投 资目 标 、 不
改变基 金风 险收 益特 征的 条件下 ， 本 基金 可参 与其 他货币 市场 基金 的投 资， 不需召 开持 有人 大 会 。
本基金 投资 其他 货币 市场 基金的 比例 不超 过基 金资 产的 80% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以 将 其
纳入投 资范 围。
2、基金托管人根据有关 法 律法规的规定及《基金 合 同》的约定对下述基金 投 融资比例进行监
督。
（1） 根据 法律 法规 的规 定 及《基 金合 同》 的约 定， 本基金 投资 组合 遵循 以下 投资限 制：
1）除 基金 合同 另有 约定 外 ， 本基 金投 资组 合的 平均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过120 天 ，
平均剩 余存 续期 不得 超过240 天 。
2） 同一机构发行的债券 、 非金融企业债务融资工 具 及其作为原始权益人的 资 产支持证券占基
金资产 净值 的比 例合 计不 得超过10% ，国 债、 中央 银行票 据、 政策 性金 融债 券除外 。
3） 本 基金 投资 于有 固定 期 限银行 存款 的比 例， 不得 超过基 金资 产净 值的 30% ，但投 资于 有存
款期限 ， 根 据协 议可 提前 支取的 银行 存款 不受 上述 比例限 制； 投资 于具 有基 金托管 人资 格的 同 一 商
业银行 的银 行存 款、 同业 存单占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 超 过 20% ， 投 资于不 具有 基金 托管 人
资格的 同一 商业 银行 的银 行存款 、同 业存 单占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 5% 。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
125
4） ① 现金 、国 债、 中央 银 行票据 、政 策性 金融 债券 占基金 资产 净值 的比 例合 计不得 低 于 5% ；
② 现金 、 国 债、 中央 银行 票据、 政策 性金 融债 券以 及五个 交易 日内 到期 的其 他金融 工具 占 基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 低于 10% ； 当本 基金前 10 名份额 持有 人的 持有 份额 合计超 过基 金总 份 额
的 50% 时 ，上 述比 例合 计 不得低 于 30% ；当 本基 金 前 10 名份 额持 有人 的持 有 份额合 计超 过基 金总
份额 的 20% 时， 上述 比例 合计不 得低 于 20% ；
③ 除发 生巨 额赎 回、 连续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上或 者连 续 5 个交 易日 累计赎 回 30% 以
上的情 形外 ，债 券正 回购 的资金 余额 占基 金资 产净 值的比 例不 得超 过 20% 。
5） 本 基金 进入 全国 银行 间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的 40% ，
在全国 银行 间同 业市 场的 债券回 购最 长期 限 为 1 年 ，债券 回购 到期 后不 得展 期。
6） 本基金持有的同一（ 指 同一信用级别）资产支 持 证券的比例，不得超过 该 资产支持证券规
模 的10 ％ ； 本 基 金 投 资 于同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得超 过 基 金 资 产 净 值 的
10％； 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的20 ％； 在 本托 管人 托 管 下
的本基 金管 理人 管理 的全 部基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 ， 不得超 过其 各类 资 产
支持证 券合 计规 模的10 ％ 。
7） 本 基金 应投 资于 信用 级 别评级 为AAA 以上 （含AAA ） 的资 产支 持证 券。 基 金 持有资 产支 持
证券期间，如果其信 用等 级下降、不再符合投 资标 准，应在评级报告发 布之 日起3 个月内予以全 部
卖出。
8） 本基 金投 资的 短期 融资 券的信 用评 级在 国内 信用 评级机 构评 定 的 AA+ 级 及 以上 ， 或 者相 当
于 AA+ 级及以上的信 用级 别。本基金持有短 期融资 券期间，如果其信 用等级 下降、不再符合投 资
标准， 应在 评级 报告 发布 之日 起 20 个交 易日 内予 以 全部 减 持。
9）本 基金 投资 于主 体信 用 评级低 于 AAA 的 机构 发 行的金 融工 具占 基金 资产 净值的 比例 合计
不得超 过 10% ， 其中 单一 机构发 行的 金融 工具 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 2% 。
前述金 融工 具包 括债 券、 非金融 企业 债务 融资 工具 、 银行存 款 、 同 业存 单 、 相关机 构作 为原 始
权益人 的资 产支 持证 券及 中国证 监会 认定 的其 他品 种。
10 ）本基金拟投资于主 体 信用评级低于 AA+ 的商 业 银行的银行存款与同 业存 单的，应当经基
金管理 人董 事会 审议 批准 ， 相关 交易 应当 事先 征得 基金托 管人 的同 意， 并作 为重大 事项 履行 信 息 披
露程序 。
11 ） 本 基金 管理 人管 理的 全 部货币 市场 基金 投资 同一 商业银 行的 银行 存款 及其 发行的 同业 存 单
与债券 ，不 得超 过该 商业 银行最 近一 个季 度末 净资 产的 10% 。
12 ）当 基金 前 10 名份 额持 有人的 持有 份额 合计 超过 基金总 份额 的 50% 时 ，基 金投资 组合 的 平华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
126
均剩余 期限 不得 超 过 60 天 ， 平均 剩余 存续 期不 得超 过 120 天。 当基 金 前 10 名 份额持 有人 的持 有份
额合计 超过 基金 总份 额的 20% 时 ，基 金投 资组 合的 平均剩 余期 限不 得超 过 90 天，平 均剩 余存 续 期
不得超 过 180 天。
13 ） 本 基金 主动 投资 于流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过本 基金 资产 净值 的 10% 。 因证 券 市
场波动 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 不符 合前 款所 规定 比例限 制的 ， 基 金 管 理
人不得 主动 新增 流动 性受 限资产 的投 资。
14 ）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易
的，可 接受 质押 品的 资质 要求应 当与 基金 合同 约定 的投资 范围 保持 一致 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。
基金托 管人 对基 金的 投资 的监督 和检 查自 本基 金合 同生效 之日 起开 始。
（2） 法规 允许 的基 金投 资 比例调 整期 限
除上述 第1）、 4） ① 、7）、 13）、 14 ） 项 外 ， 由于 证 券 市场波 动 、 基 金份 额持 有 人赎回 、 上市 公
司合并 或基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的原 因 导 致的投 资组 合 不 符合 上述 约定的 比例 ， 不在限制
之内， 但基 金管 理人 应在10 个交 易日 内进 行调 整， 以 达到 规 定的 投资 比例 限制 要求。 法律 法规 另有
规定的 从其 规定 。
基金管理人应在出现可 预 见资产规模大幅变动的 情 况下，至少提前2个工作 日 正式向基金托管
人发函 说明 基金 可能 变动 规模和 公司 应对 措施 ，便 于托管 人实 施交 易监 督。
基金托 管人 对基 金投 资的 监督和 检查 自《 基金 合同 》生效 之日 起开 始。
3、基金托管人根据有关 法 律法规的规定及《基金 合 同》的约定对下述基金 投 资禁止行为进行
监督：
（1） 本基 金不 得 投 资于 以 下金融 工具 ：
① 股票 。
② 可转 换债 券 、 可交 换债 券 。
③ 以定 期存 款利 率为 基准 利率的 浮动 利率 债券 ，已 进入最 后一 个利 率调 整期 的除外 。
④ 信用 等级 在 AA+ 以下 的 债券 与 非金 融企 业债 务融 资工具 。
⑤ 中国 证监 会禁 止投 资的 其他金 融工 具。
（2） 根据 法律 法规 的规 定 及《基 金合 同》 的约 定， 本基金 禁止 从事 下列 行为 ：
① 承销 证券 。
②违反 规定 向他 人贷 款或 提供担 保。
③ 从事 承担 无限 责任 的投 资。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
127
④ 向基 金管 理人 、基 金托 管人出 资。
⑤ 从事 内幕 交易 、操 纵证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 。
⑥ 依照 法律 法规 有关 规定 ，由中 国证 监会 规 定 禁止 的其他 活动 。
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 禁止 性规 定， 如适 用于本 基金 ， 则 本基 金投资 不再 受上 述 规 定
的限制 。
4、基金托管人依据有关 法 律法规的规定和《基金 合 同》的约定对于基金关 联 投资限制进行监
督。
根据法 律法 规有 关基 金禁 止从事 的关 联交 易的 规定 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 应事先 相互 提 供
与本机 构有 控股 关系 的股 东或与 本机 构有 其他 重大 利害关 系的 公司 名单 及其 更新， 加盖 公章 并 书 面
提交， 并确 保所 提供 的关 联交易 名单 的真 实性 、 完 整性、 全面 性。 基金 管理 人有责 任保 管真 实 、 完
整、 全 面的 关联 交易 名单， 并负责 及时 更新 该名 单。 名单变 更后 基 金 管理 人应 及时发 送基 金托 管人 ，
基金托管人于2个工作 日内 进行回函确认已知名 单的 变更。如果基金托管 人在 运作中严格遵循了 监
督流程 ，基 金管 理人 仍违 规进行 关联 交易 ，并 造成 基金资 产损 失的 ，由 基金 管理人 承担 责任 。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的
关联交 易时 ， 基 金托 管人 应及时 提醒 并协 助基 金管 理人采 取必 要措 施阻 止该 关联交 易的 发生 ， 若 基
金托管 人采 取必 要措 施后 仍无法 阻止 关联 交易 发生 时， 基 金托 管人 有权 向中 国证监 会报 告。 对 于 交
易所场 内已 成交 的违 规关 联交易 ， 基 金托 管人 应按 相关法 律法 规和 交 易 所规 则的规 定进 行结 算 ， 同
时向中 国证 监会 报告 。
5、基金托管人依据有关 法 律法规的规定和《基金 合 同》的约定对基金管理 人 参与银行间债券
市场进 行监 督。
（1）基金托管人按以下 方 式对基金管理人参与银 行 间市场交易的交易对手 资 信风险控制措施
进行监 督。
基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 银行 间市 场交 易对 手的名 单， 并 按 照
审慎的 风险 控制 原则 在该 名单中 约定 各交 易对 手所 适用的 交易 结算 方式 。 基 金 托管人 在收 到名 单 后
2个工作日内回函确认 收到 该名单。基金管理人 应定 期或不定期对银行间 市场 现券及回购交易对 手
的名单 进行 更新 ， 名 单中 增加或 减少 银行 间市 场交 易对手 时须 提前 书面 通知 基金托 管人 ， 基 金 托 管
人于2 个工作日内回函 确认 收到后，对名单进行 更新 。基金管理人收到基 金托 管人书面确认后， 被
确认调 整的 名单 开始 生效 ， 新名 单生 效前 已与 本次 剔除的 交易 对手 所进 行但 尚未结 算的 交易 ， 仍 应
按照协 议进 行结 算。
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间市 场交 易对 手进 行交 易， 应 及时 提 醒 基华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
128
金管理 人撤 销交 易， 经提 醒后基 金管 理人 仍执 行交 易并造 成基 金资 产损 失的 ， 基金 托管 人不 承 担 责
任，发 生此 种情 形时 ，托 管人有 权报 告中 国证 监会 。
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银 行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制
基金管 理人 在银 行间 市场 进行现 券买 卖和 回购 交易 时， 需 按交 易对 手名 单中 约 定的该 交易 对 手
所适用 的交 易结 算方 式进 行交易 。 如 果基 金托 管人 发 现基金 管理 人没 有按 照事 先约定 的交 易方 式 进
行交易 时， 基金 托管 人应 及时提 醒基 金管 理人 与交 易对手 重新 确定 交易 方式 ， 经提 醒后 仍未 改 正 时
造成基 金资 产损 失的 ，基 金托管 人不 承担 责任 。
（3）基金管理人参与银 行 间市场交易的核心交易 对 手为中国工商银行、中 国 银行、中国建设
银行、 中国 农业 银行 和交 通银行 ， 基 金管 理人 在通 知基金 托管 人后 ， 可 以根 据当时 的市 场情 况 调 整
核心交 易对 手名 单 。 基金 管理人 有责 任控 制交 易对 手的资 信风 险， 在与 核心 交易对 手以 外的 交 易 对
手进行 交易 时， 由于 交易 对手资 信风 险引 起的 损失 先由基 金管 理人 承担 ， 其 后有权 要求 相关 责 任 人
进行赔 偿。 基金 托管 人的 监督责 任仅 限于 根据 已提 供的名 单， 审核 交易 对手 是否在 名单 内列 明。
6、基 金托 管人 对基 金管 理 人选择 存款 银行 进行 监督 。
本基金 投资 银行 存款 的信 用风险 主要 包括 存款 银行 的信用 等级 、 存 款银 行的 支 付能力 等涉 及 到
存款银 行选 择方 面的 风险 。本基 金核 心存 款银 行名 单为中 国工 商银 行、 中国 银行、 中国 建设 银 行 、
中国农 业银 行和 交通 银行 ， 本基金 投资 除核 心存 款银 行以外 的银 行存 款出 现由 于存款 银行 信用 风 险
而造成 的损 失时 ， 先 由基 金管理 人负 责赔 偿， 之后 有权要 求相 关责 任人 进行 赔偿。 基金 管理 人 在 通
知基金 托管 人后 ， 可 以根 据当时 的市 场情 况对 于核 心存款 银行 名单 进行 调整 。 基金 托管 人的 监 督 责
任仅限 于根 据已 提供 的名 单，审 核核 心存 款银 行是 否在名 单内 列明 。
（ 二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净值 计 算 、
基金份 额的 每万 份基 金净 收益和 七日 年化 收益 率的 计算、 应收 资金 到账 、 基 金 费用开 支及 收入 确定 、
基金收 益分 配、 相关 信息 披露、 基金 宣传 推介 材料 中登载 基金 业绩 表现 数据 等进行 监 督 和核 查。
（ 三）基金托管人发 现基 金管理人的投资运作 及其 他运作违反《基金法 》 、 《 基金合同 》 、基金
托管协 议有 关规 定时 ， 应 及时以 书面 形式 通知 基金 管理人 限期 纠正 ， 基 金管 理人收 到通 知后 应 在 下
一个工 作日 及时 核对 ，并 以书面 形式 向基 金托 管人 发出回 函， 进行 解释 或举 证。
在限期 内， 基金 托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查， 督 促基 金管 理人 改正 。 基金 管理 人 对 基
金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 限期 内纠 正的 ， 基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。 基 金托 管人 有 义 务
要求基 金管 理人 赔偿 因其 违反《 基金 合同 》而 致使 投资者 遭受 的损 失。
对于依 据交 易程 序尚 未成 交的 且 基金 托管 人在 交易 前能够 监控 的投 资指 令， 基 金托管 人发 现 该
投资指 令违 反关 法律 法规 规定或 者违 反 《基 金合 同 》 约定的 ， 应当 拒绝 执行 ， 立 即通知 基金 管理 人，华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
129
并向中 国证 监会 报告 。
对于必 须于 估值 完成 后方 可获知 的监 控指 标或 依据 交易程 序已 经成 交的 投资 指令， 基金 托 管 人
发现该 投资 指令 违反 法律 法规或 者违 反 《基 金合 同 》 约定的 ， 应当 立即 通知 基金管 理人 ， 并报 告 中
国证监 会。
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查， 必须 在规 定时 间内 答 复基金 托管 人 并
改正， 就基 金托 管人 的疑 义进行 解释 或举 证， 对基 金托管 人按 照法 规要 求需 向中国 证监 会报 送 基 金
监督报 告的 ，基 金管 理人 应积极 配合 提供 相关 数据 资料和 制度 等。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管 理 人 限
期纠正 。
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝、 阻 挠基 金托 管人 根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖延 、 欺
诈等手 段妨 碍基 金托 管人 进行有 效监 督， 情节 严重 或经基 金托 管人 提出 警告 仍不改 正的 ， 基 金 托 管
人应报 告中 国证 监会 。
三、 基金管理人对基 金托 管人的业务核查
基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查， 核 查事 项包 括但 不限 于 基金托 管人 安 全
保管基 金财 产、 开设 基金 财产的 资金 账户 和证 券账 户、 复 核基 金管 理人 计算 的基金 资产 净值 和 基 金
份额的 每万 份基 金净 收益 及 七日 年化 收益 率、 根据 管理人 指令 办理 清算 交收 、 相关 信息 披露 和 监 督
基金投 资运 作等 行为 。
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 无故 未执 行 或 无
故延迟执行基金管 理人资 金划拨指令、泄露 基金投 资信息等违反《基 金法 》 、 《基金合同 》 、本托 管
协议及 其他 有关 规定 时， 基金管 理人 应及 时以 书面 形式通 知基 金托 管人 限期 纠正， 基金 托管 人 收 到
通知后 应及 时核 对确 认并 以书面 形式 向基 金管 理人 发出回 函。 在限 期内 ， 基 金 管理人 有权 随时 对 通
知事项 进行 复查 ， 督 促基 金 托管 人改 正， 并予 协助 配合。 基金 托管 人对 基金 管理人 通知 的违 规 事 项
未能在 限期 内纠 正的 ， 基 金管理 人应 报告 中国 证监 会。 基 金管 理人 有义 务要 求基金 托管 人赔 偿 基 金
因此所 遭受 的损 失。
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会和 银行 业监督 管理 机 构 ，
同时通 知基 金托 管人 限期 纠正。
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金 管 理 人
核查托 管财 产的 完整 性和 真实性 ，在 规定 时间 内答 复基金 管理 人并 改正 。
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝、 阻 挠基 金管 理人 根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖延 、 欺
诈等手 段妨 碍基 金管 理人 进行有 效监 督， 情节 严重 或经基 金管 理人 提出 警告 仍不改 正的 ， 基 金 管 理华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
130
人应报 告中 国证 监会 。
四、基金财产的保管
（ 一） 基金 财产 保管 的原 则
1、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。
2、基金托管人应安全保 管 基金财产。未经基金管 理 人的正当指令，不得自 行 运用、处分、分
配基金 的任 何财 产。
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户以 及投 资所 需的 其他专 用帐 户。
4、基金托管人对所托管 的 不同基金财产分别设置 账 户，与基金托管人的其 他 业务和其他基金
的托管 业务 实行 严格 的分 账管理 ，确 保基 金财 产的 完整与 独立 。
对于因 基金 认 （申） 购 、 基金投 资过 程中 产生 的应 收财产 ， 应由 基金 管理 人 负责与 有关 当事 人
确定到 账日 期并 通知 基金 托管人 ， 到 账日 基金 财产 没有到 达基 金托 管人 处的 ， 基金 托管 人应 及 时 通
知基金 管理 人采 取措 施进 行催收 。 由 此给 基金 造成 损失的 ， 基 金管 理人 应负 责向有 关当 事人 追 偿 基
金的损 失， 基金 托管 人对 此不承 担责 任。
五 、基金资产净值的 计算 和复核
一、 基 金资 产净 值的 计算
1、基金资产净值、基金 份 额的每万份基金净收益 和 七日年化收益率的计算 、 复核的时间和程
序
本基金 根据 投资 者认 购、 申购本 基金 的金 额， 对投 资者持 有的 基金 份额 按照 不同的 费率 计 提 销
售服务费用，因 此形成不同的基金份额类 别。本基金将设A 级和B 级两类基金份额，两类基金 份额
单独设 置基 金代 码， 并分 别公布 每万 份基 金净 收益 、七日 年化 收益 率。
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。基金 管理 人应 每工 作日 对基金 资产 估 值 。
估值原 则应 符合 《基 金合 同》 、 《 证券 投资 基金 会计 核算业 务指 引》 及其 他法 律、 法 规的 规定 。 用 于
基金信 息披 露的 基金 资产 净值、 基金 份额 的每 万份 基金净 收益 、 七 日年 化收 益率由 基金 管理 人 负 责
计算， 基金 托管 人复 核。 基金管 理人 应于 每个 工作 日交易 结束 后计 算当 日的 基金资 产净 值、 基 金份
额的每 万份 基金 净收 益和 七日年 化收 益率 ， 并 以双 方认可 的方 式发 送给 基金 托管人 。 基 金托 管 人 对
净值计 算结 果复 核后 以双 方认可 的方 式发 送给 基金 管理人 ，由 基金 管理 人对 基金净 值予 以公 布。
根据《 基金 法》 ， 基金管 理 人计算 并公 告基金 资产 净 值，基 金托 管人复 核、 审 查基金 管理 人计
算的基 金资 产净 值 。 因 此 ， 本 基金 的会 计责 任方 是 基金管 理人 ， 就与 本基 金 有关的 会计 问题 ， 如经
相关各 方在 平等 基础 上充 分讨论 后 ， 仍 无法 达成 一 致的意 见 ， 按 照基 金管 理 人对基 金资 产净 值的 计
算结果 对外 予以 公布 。 法 律法规 以及 监管 部门 有强 制规定 的 ， 从 其规 定。 如 有新增 事项 ， 按国 家最华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
131
新规定 估值 。
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管
基金管理人和基金托管 人 须分别妥善保管的基金 份 额持有人名册，包括《 基 金合同》生效日、
《基金合同》终止日 、基 金份额持有人大会权 利登 记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持 有
人名册 。基 金份 额持 有人 名册的 内容 必须 包括 基金 份额持 有人 的名 称和 持有 的基金 份额 。
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管， 基 金托 管 人 应
按照目 前相 关规 则保 管基 金份额 持有 人名 册。 保管 方式可 以采 用电 子或 文档 的形式 。 保 管期 限为20
年。
基金管 理人 应当 及时 向基 金托管 人提 交下 列日 期的 基金份 额持 有人 名册 ： 《 基 金合同 》 生 效日 、
《基金合同》终止日 、基 金份额持有人大会权 利登 记日、每年6月30日、 每年12月31日的基金份 额
持有人 名册 。 基 金份 额持 有人名 册的 内容 必须 包括 基金份 额持 有人 的名 称和 持有的 基金 份额 。 其 中
每年12 月31 日的 基金 份额 持有人 名册 应于 下月 前十 个工作 日内 提交 ； 《 基金 合 同》 生 效日 、 《 基金 合
同》终 止日 等涉 及到 基金 重要事 项日 期的 基金 份额 持有人 名册 应于 发生 日后 十个工 作日 内提 交。
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期 限为15
年。 基 金托 管人 不 得 将所 保管的 基金 份额 持有 人名 册用于 基金 托管 业务 以外 的其他 用途 ， 并 应 遵 守
保密义 务。
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关法 规 规
定各自 承担 相应 的责 任。
七、 争议 解决方式
相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议， 除经 友好协 商可 以 解 决
的， 应 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 根据 该会 当时有 效的 仲裁 规则 进行 仲裁， 仲裁 的地 点 在 北
京，仲 裁裁 决是 终局 性的 并对相 关各 方均 有约 束力 ，仲裁 费用 由败 诉方 承担 。
争议处 理期 间， 相 关各 方 当事人 应恪 守基 金管 理人 和基金 托管 人职 责， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责
地履行 《基 金合 同》 和托 管协议 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。
本协议 受中 国法 律管 辖。
八、托管协议的修改 与终 止
（ 一） 托管 协议 的变 更与 终止
1、托 管协 议的 变更 程序
本协议 双方 当事 人经 协商 一致， 可以 对协 议的 内容 进行变 更。 变更 后的 托管 协议， 其内 容 不 得
与《基 金合 同》 的规 定有 任何冲 突。 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
132
2、基 金托 管协 议终 止的 情 形
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ：
（1） 《 基金 合同 》终 止。
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 。
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金 管 理人 接管 基金 管理 权。
（4） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 终止 事项 。
二十一、对基金份额 持有 人的服务
对本基 金份 额持 有人 的服 务主要 由基 金管 理人 和代 销机构 提供 。
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基 金管 理人 将根 据基 金 份额持 有人 的 需
要和市 场的 变化 ，增 加或 变更服 务项 目。 主要 服务 内容如 下：
（一） 资料 发 送
1、基 金交 易对 账单
基金管 理人 根据 持有 人账 户情况 定期 或不 定期 发送 对账单 ， 但 由于 基金 份额 持 有人在 本公 司 未
详实填 写或 更新 客户 资料 （含姓 名、 手机 号码 、 电 子邮箱 、 邮 寄地 址、 邮政 编码等 ） 导 致基 金 管 理
人无法 送出 的除 外。
2、其 他相 关的 信息 资料
指随基 金交 易对 账单 不定 期发送 的基 金资 讯材 料， 如基金 新产 品或 新服 务的 相关材 料、 客 户 服
务问答 等。
（ 二） 电子 交易
持有中 国建 设银 行储 蓄卡 、 中国 农业 银行 金穗 借记 卡、 中 国工 商银 行借 记卡、 中国银 行借 记卡 、
招 商银行储 蓄卡、 交通银行 太平洋借 记卡、 兴业银行 借记卡、 民生银 行借记卡 、浦发银 行东方 卡/
活期账 户一 本通 、 广发 银 行借记 卡 、 上 海银 行借 记 卡、 平安 银行 借记 卡 、 中 国 邮政储 蓄银 行借 记卡 、
华夏银 行借 记卡 等银 行卡 的个人 投资 者， 开通 天天 盈账户 等第 三方 支付 账户 的个人 投资 者， 以 及 在
华夏基 金投 资理 财中 心 开 户的个 人投 资者 ， 在 登录 本公司 网站 （www.ChinaAMC.com ） 或本 公司 移
动客户 端， 与本 公司 达成 电子交 易的 相关 协议 ， 接 受本公 司有 关服 务条 款并 办理相 关手 续后 ， 即 可
办理基 金账 户开 立、 基金 申购、 赎回 、 转 换、 资料 变更、 信息 查询 等各 项业 务， 具 体业 务办 理 情 况
及业务 规则 请登 录本 公司 网站查 询。
在华夏 基金 投资 理财 中心 开户的 机构 投资 者， 与本 公司达 成机 构网 上交 易的 相关协 议， 接 受 本华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
133
公司有关服务条款并办理 相关手续后，即可登录本 公司网站（www.ChinaAMC.com ） ，办理货币基
金的申 购、 赎回 及密 码修 改、信 息查 询等 业务 。具 体业务 办理 规则 请登 录本 公司网 站查 询。
（ 三） 电子 邮件 及短 信服 务
投资者 在申 请开 立本 公司 基金账 户时 如预 留准 确的 电子邮 箱地 址、 手机 号码 ， 将不定 期通 过 邮
件、短 信形 式获 得市 场资 讯、产 品信 息、 公司 动态 等服务 提示 。
（ 四） 呼叫 中心
1、自 动语 音服 务
提供每周7天、每天24 小 时 的自动语音服务，客户 可 通过电话查询最新热点 问 题、基金份额净
值、基 金账 户余 额等 信息。
2、人 工电 话服 务
提供每周7天的 人工服务 。 周一至周五的 人工电话 服 务时间为8：30~21 ：00， 周六至周日的 人
工电话 服务 时间 为8 ：30~17 ：00 ，法 定节 假日 除外 。
客户服 务电 话：400-818-6666
客户服 务传 真：010-63136700
（ 五） 在线 服务
投资者 可通 过本 公司 网站 、APP 、 微信 公众 号、 微 官网等 渠道 获得 在线 服务 。
1、查 询服 务
投资者 可登 录本 公司 网站 “基金 账户 查询 ” ， 查询 基 金账户 情况 、更 改个 人信 息。
2、自 助服务
在线客服提供每周7 天、 每 天24小时的自助服务， 投 资者可通过在线客服查 询 最 新热点问题、
业务规 则、 基金 份额 净值 等信息 。
3、人 工服 务
周一至 周五 的在 线客 服人 工服务 时间 为8 ：30~21 ： 00 ， 周 六至 周日 的在 线客 服 人工服 务时 间 为
8：30~17 ：00 ，法 定节 假 日除外 。
4、资 讯服 务
投资者 可通 过本 公司 网站 获取基 金和 基金 管理 人各 类信息 ， 包 括基 金法 律文 件、 基 金管 理 人 最
新动态 、热 点问 题等 。
公司网 址：www.ChinaAMC.com
电子信 箱：service@ChinaAMC.com
（ 六） 客户 投诉 和建 议处 理 华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
134
投资者 可 以 通过 基金 管理 人提供 的呼 叫中 心人 工电 话、 在线 客服、 书信 、 电 子邮件 、 传真 等 渠
道对基 金管 理人 和销 售机 构所提 供的 服务 进行 投诉 或提出 建议 。 投 资者 还可 以 通过代 销机 构的 服 务
电话对 该代 销机 构提 供的 服务进 行投 诉或 提出 建议 。
二十二、其他应披露 事项
（一）2018 年4 月28 日发 布 华夏基 金管 理有 限公 司公 告。
（二） 2018 年5 月9日 发布 华 夏基金 管理 有限 公司 关于 旗下部 分开 放式 基金 新增 和耕传 承基 金 销
售有限 公司 为代 销机 构的 公告。
（三）2018 年5 月19 日发 布 华夏基 金管 理有 限公 司公 告。
（四） 2018 年6 月5日 发布 华 夏基金 管理 有限 公 司 关于 旗下部 分开 放式 基金 新增 西安银 行股 份 有
限公司 为代 销机 构的 公告 。
（五） 2018 年6 月7日 发布 华 夏基金 管理 有限 公司 关于 旗下部 分开 放式 基金 在国 金证券 股份 有 限
公司开 通定 期定 额申 购业 务的公 告。
（六）2018年6月29 日 发布 华夏基金管理有限公司 关 于旗下部分开放式基金 新 增凤凰金信（银
川）基 金销 售有 限公 司为 代销机 构的 公告 。
（七） 2018 年7 月5日 发布 关 于华夏 基金 管理 有限 公司 旗下基 金在 浙江 金观 诚基 金销售 有限 公 司
暂停办 理认 购、 申购 等业 务的公 告。
（八） 2018 年7 月5日 发布 华 夏基金 管理 有限 公司 关于 旗下部 分开 放式 基金 新 增 鼎信汇 金 （ 北京 ）
投资管 理有 限公 司为 代销 机构的 公告 。
（九）2018 年7 月18 日发 布 华夏现 金宝 货币 市场 基金2018年第2季 度报 告。
（十）2018年7月26 日 发布 华夏基金管理有限公司 关 于旗下部分开放式基金 新 增北京晟视天下
投资管 理有 限公 司为 代销 机构的 公告 。
（十一 ） 2018 年8月8 日发 布 华夏基 金管 理有 限公 司关 于旗下 部分 开放 式基 金新 增开源 证券 股 份
有限公 司为 代销 机构 的公 告。
（十二）2018年8月20 日发 布华夏基金管理有限公 司 关于旗下部分开放式基 金 在中国国际金融
股份有 限公 司开 通定 期定 额申购 业务 的公 告。
（十三 ）2018 年8月25 日 发 布华夏 现金 宝货 币市 场基 金2018 年半 年度 报告 。
（十四）2018年8月29 日发 布华夏基金管理有限公 司 关于旗下部分开放式基 金 新增上海万得基
金销售 有限 公司 为代 销机 构的公 告。
（十五）2018年9月21 日发 布华夏现金宝货币市场 基 金暂停申购、转换转入 业 务及恢复后继续华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
135
限制申 购业 务的 公告 。
（十六）2018年10月9 日发 布华夏基金管理有限公 司 关于旗下部分开放式基 金 新增浙江网商银
行股份 有限 公司 为代 销机 构的公 告。
（十七）2018年10月9 日发 布华夏基金管理有限公 司 关于调整华夏天利货币 市 场基金、华夏现
金宝货 币市 场基 金申 购业 务上限 的公 告。
（十八 ）2018 年10 月26 日 发布华 夏现 金宝 货币 市场 基金2018年第3 季度 报告 。
（十九）2018年12月4 日发 布华夏基金管理有限公 司 关于华夏现金宝货币市 场 基金新增中信银
行股份 有限 公司 为代 销机 构的公 告。
二十 三、招募说明书 存放 及查阅方式
本基金 招募 说明 书公 布后 ， 分别 置备 于基 金管 理人 、 基金 托管 人和 基金 代销 机构的 住所 ， 投 资
者可免 费查 阅。 投资 者在 支付工 本费 后， 可在 合理 时间内 取得 上述 文件 复印 件。
二十四、备查文件
（ 一） 备查 文件 目录
1、 中 国证 监会 准予 本基金 变更注 册 的 文件 。
2、 《华 夏现 金宝 货币 市场 基金 基 金合 同》 。
3、 《华 夏现 金宝 货币 市场 基金 托 管协 议》 。
4、 法 律意 见书 。
5、 基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照 。
6、 基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照 。
（ 二） 存放 地点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。
（ 三） 查阅 方式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查文 件 的 复
制件或 复印 件。
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
136
华夏基 金管 理有 限公 司
二〇一 八年 十二 月七 日
