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银华多利宝A(000604)

银华多利宝:更新招募说明书摘要(2018年第2号)查看PDF公告











































更新招募说明书摘要 银华多利宝货币市场基金 更新招募说明书 摘要 (2018 年 第 2 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司















































更新招募说明书摘要 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2014 年 3 月17 日证监许可【2014】300 号文注册。 本基金的基金合同生效日为 2014 年4 月25 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基 金 的 风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金 (以下简称“基金”) 是一种长期投资工具,其主要功能是分 散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应 当 充 分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导 投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定 额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类 型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的 收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。购买货币市场基金并 不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基 金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充 分 考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风 险,包括市场风险、 管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以 及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当 单个开放日基金的净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额 总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前












































更新招募说明书摘要 2 一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基 金份额。 投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同, 了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得 会高于或低于投资人先前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不 预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做 出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行 负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎 回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以 及相关公告。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2018 年 10 月 25 日,有关财务数 据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2018 年 3 季度 的数据(财务数据未经审计)。 一 、基金管理 人概况和主 要人员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表 人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立 机关 中国证监会 批准设立 文号 中国证监会证监基金字 [2001]7号















































更新招募说明书摘要 3 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理 有限公司成 立于2001年5 月28日, 是经中国证 监会批准( 证 监 基金字[2001]7号文) 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2.222亿元人 民币,公司的 股权结构为 西南证券股 份有 限公司 ( 出 资比例44.10% ) 、第一创 业 证券股份有限公司(出资比例26.10% ) 、东北证券股份有限公司(出资比例 18.90%)、 山西海鑫实业 股份有限公 司(出资比 例0.90% ) 、 杭州银华聚 义投资 合 伙企业 (有限合伙) (出资比例3.57%) 、 杭州银华致信投资合伙企业 (有限合伙 ) (出资比例3.20%) 及杭州银华汇玥投资合伙企业 (有限合伙) (出资比例3.22%) 。 公司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善, 经营运作规范, 能够切实维护基金投资人的利益。 公司 董事会下设 “战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审计 委 员会” 四个专业委员会, 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情 况, 制定相应的政策, 并充分发挥独立董事的职能, 切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4 位监事组 成,主要负 责检查公司 的财务以及 对公司董事 、 高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、 FOF 投资管理 部、研究部 、市场营销 部、机构业 务部、养老 金业务部、 交易管理 部、 风险管理部、 产品开发部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金融部、 战略 发展部、 投资银行部、 监察稽核部、 人力资源部、 公司办公室、 行政财务部、 内 部审计部、 深圳管理部等25个职能部门, 并设有北京分公司、 青岛分公司和上海 分公司。 此外, 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构, 同 时下设“主动 型A 股投资 决策、固定 收益投资决 策、量化和 境外投资决 策、养老 金投资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。 公司投资决策委员会负责 确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。















































更新招募说明书摘要 4 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师, 甘肃省证券公司发行部经理, 中国蓝星化学工业总公司处长, 蓝星清洗股份有限 公司董事、 副总经理、 董事会秘书, 西南证券副总裁, 中国银河证券副总裁, 西 南证券董事、 总裁; 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、 重 庆市证券期货业协会会长。 现任公司董事长, 兼任中国上市公司协会并购融资委 员会执行主任、 中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、 中国退役士兵 就业创业服务促进会副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中国航 发动力股份有限公司独立董事、 北汽福田汽车股份有限公司独立董事、 财政部资 产评估准则委员会委员。 钱龙海先生: 董事, 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理;佛山证券 有限责任公 司副总经理, 第一创业 证券有限责 任公司董事 、总裁、 党委书记,第一创业投资 管理有限公 司董事长, 第一创业证 券承销保荐 有限责任 公司董事, 第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁。 现任第一创业证 券股份有限公司监事会主席, 第一创业投资管理有限公司董事、 深圳第一创业创 新资本管理有限公司董事。 李福春先生: 董事, 中 共党员, 研究生, 高级工程师。 曾任一汽集团公司发 展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长 春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券 股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚先生: 董事, 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重 庆市证券监管办公室副处长, 重庆证监局上市处处长, 重庆渝富资产经营管理集 团有限公司党委委员、 副总经理, 重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆 机电股份有限公司董事, 重庆上市公司董事长协会秘书长, 西南证券有限责任公 司董事, 安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银海融资租赁有限公司董事 长, 重庆直升机产业投资有限公司副董事长, 华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长, 西南药业股份有限公司独立董事, 西南证券股份有限公司董事, 西












































更新招募说明书摘要 5 南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、 党委副书 记, 重庆股份转让中心有限责任公司董事长, 西证国际投资有限公司董事长, 西 证国际证券股份有限公司董事会主席, 重庆仲裁委仲裁员, 重庆市证券期货业协 会会长。 王立新先生: 董事, 总 经理, 经济学博士, 中国证券投资基金行业最早的从 业者, 已从业20年。 他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的 基金管理公司。 曾就读于北京大学哲学系、 中央党校研究生部、 中国社会科学院 研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、 中国农村发展信托 投资公司、 南方证券股份有限公司基金部; 参与筹建南方基金管理有限公司, 并 历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总 经理、 银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事长。 此外, 兼任中国基金业协会 理事、香山论 坛发起理事 、秘书长、 《中国证券 投资基金年 鉴》副主编 、北京大 学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北京大学哲学系系友会秘书长、 北 京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生: 独立董事, 经济学博士, 教授, 博士生导师, 曾任中国社会科 学院研究生院副院长, 欧洲所副所长, 拉美所所长和美国所所长。 现任第十三届 全国政协委员, 中国社科院世界社保研究中心主任, 研究生院教授、 博士生导师, 政府特殊津贴享受者, 人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员, 保监会重大 决策咨询委员会委员, 在北京大学、 中国人民大学、 国家行政学院、 武汉大学 等 十几所大学担任客座教授。 刘星先生: 独立董事, 管理学博士, 重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、 博士生导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者, 全国先进会计 (教育) 工作 者, 中国注册会计师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事, 中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任, 中国会计学会教育分会前任会长, 中国管理现代 化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士: 独立董事, 法律硕士, 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中 心(后更名为信利律师事务所),并 历任北京市共和律师事务所合伙人。 现任北京 天达共和律师事务所管理合伙人、 金融部负责人, 同时兼任北京朝阳区律师协会 副会长。















































更新招募说明书摘要 6 封和平先生: 独立董事, 会计学硕士, 中国注册会计师。 曾任职于财政部 所 属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人, 普华永道会计师事务所合伙人、 北京主管合伙人, 摩根士丹利中国区副主席; 还 曾担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 现任普华永道高级顾问, 北京注册 会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士: 监事会主席, 法学硕士、 清华五道口金融EMBA。 曾任大鹏证券 有 限责任公司法律支持部经理, 第一创业证券有限责任公司首席律师、 法律合规部 总经理、 合规总监、 副总裁, 第一创业证券股份有限公司常务副总裁、 合规总监 。 现任第一创业证券股份有限公司董事、 总裁, 第一创业证券承销保荐有限责任公 司执行董事。 李军先生: 监事, 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师, 西南 证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业 务总监, 西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外, 还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副 处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理 集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士: 监事, 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人, 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理, 湘财证券有限责任公司稽 核经理, 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理, 银华基金管理股份有限公 司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生: 监事, 大 专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管, 北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职, 曾任银华全球 核心优选证券投资基金、 银华沪深300指数证券投资基金 (LOF) 及银华抗通胀主 题证券投资基 金(LOF)基金经理和 公司总经理 助理职务。 现任公司副 总经理, 兼任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管 理有限公司总 经理,并同 时兼任银华 深证100指数分级证券 投资基金、 银华中证












































更新招募说明书摘要 7 800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生: 副总经理, 工商管理硕士。 曾任职于机械工业部、 西南证券 有 限责任公司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生: 副总经理。 博士研究生, 获得中国政法大学法学学士、 清华 大 学法律硕士、 英国剑桥大学哲学硕士、 中国社会科学院研究生院经济学博士 (金 融学专业) 学位。 曾先后担任福建日报社要闻采访部记者, 中国银监会政策法规 部创新处主任科员, 中国银监会创新监管部综合处副处长, 中国银监会创新监管 部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长, 兼任银华财富资本管理 (北 京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金基金经理 王树丽女士,硕士学位,2013 年 7 月加入银华基金管理有限公司,历任交 易管理部助理交易员、 交易员、 投资管理三部询价研究员、 基金经理助理, 现 任 投资管理三部基金经理。自 2017 年 5 月 4 日 起担任本基金和银华双月定期理财 债券型证券投资基金基金经理,自 2018 年 6 月 7 日起 兼任银华交易型货币市场 基金基金经理。 刘谢冰先生: 硕士学位。 曾就职于广发证券股份有限公司,2016 年12 月加 入银华基金,曾任基金经理助理,现任投资管理三部基金经理。自 2018 年 6 月 20 日起担任银华惠添益货币市场基金基金经理, 自2018 年7 月4 日起兼任银华 活钱宝货币市场基金、银华惠增利货币市场基金及本基金基金经理。 本基金历任基金经理: 朱哲先生,管理本基金的时间为2014 年4 月25 日至2015 年7 月23 日。 哈默女士, 管理本基金的时间为2015 年5 月25 日至2017 年3 月22 日。 洪利平女士, 管理本基 金的时间为2017 年2 月28 日至2018 年10 月17 日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。















































更新招募说明书摘要 8 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生, 硕士学位, 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券 有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹) ,先后在研究策 划部、 基金经理部工作, 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投 资基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基 金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华优质增长混合型证券投资基金基 金经理。 现任公司总经理助理、 投资管理一部总监、 投资经理及A 股基金投资总 监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至2005 年曾就职于中国平安保险(集团) 股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债 指数增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极 债券型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 固定收益基金投资总监及 投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。 倪明先生, 经济学博士; 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历 任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职, 并曾任 大 成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理 有限公司。 现任投资管理一部副总监兼基金经理。 曾任银华内需精选混合型证券 投资基金(LOF )基金经 理。现任银 华核心价值 优选混合型 证券投资基 金、银华 领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证 券投资基金、 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估值优势混合 型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研 究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理, 天同 (万家) 基金管理有限公司任天同180 指数基金、 天同保本基金及万家货币












































更新招募说明书摘要 9 基金基金经理, 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金, 在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助理 (分管投资和研究工作) 。2016 年8 月加入银华基金管理股份有 限公司,现任总经理助理。 周可彦先生, 硕士学位。 历任中国银河证券有限公司研究员, 申万巴黎基金 管理有限公司高级分析师, 工银瑞信基金管理有限公司高级分析师, 嘉实基金管 理有限公司高级分析师, 曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务, 华夏基 金管理有限公司投资经理, 天弘基金管理有限公司投资部总经理, 曾担任天弘精 选混合型证券投资基金基金经理职务。2013 年8 月加盟银华基金管理有限公司, 现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华和谐主题灵活配置混合型证券 投资基金、 银华沪港深增长股票型证券投资基金、 银华瑞泰灵活配置混合型证券 投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006 年 8 月至 2011 年 2 月任 职于 ABB(中国)有 限公司,历任 运营发展部 运营顾问、 集团审计部 高级审计师 等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司, 历任行业研究员、 基金经理助理职务, 现任投资 管理一部基金经理。 现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华盛世精选灵 活配置混合型发起式证券投资基金、 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基 金、 银华估值优势混合型证券投资基金、 银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、 银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、 银华稳利灵活配置混合型证券投资基金 及银华战略新兴灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、基金托管 人概况 (一)基本情 况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行” ) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1 号 首次注册登记日期:1983 年10 月31 日 注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人:陈四清


















































更新招募说明书摘要 10 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真: (010)66594942 中国银行客服电话:95566 (二)基金托 管部门及主 要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历, 60 %以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行, 中国银行拥有证券投 资基金、基金(一对多、一对一) 、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、 券商资产管理计划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股 权 基金、 私募基金、 资金托管等门类齐全、 产品丰富的托管业务体系。 在国内, 中 国银行首家开展绩效评估、 风险分析等增值服务, 为各类客户提供个性化的托管 增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投 资基金托管 情况 截至2018 年9 月30 日, 中国银行已托管679 只证券投资基金, 其中境内基 金642 只,QDII 基金37 只, 覆盖了股票型、 债券型、 混合型、 货币型、 指数型 、 FOF 等多种类型的基金, 满足了不同客户多元化的投资理财需求, 基金托管规模 位居同业前列。 三 、相关服务 机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方 广场东方经贸城C2 办公楼15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统















































更新招募说明书摘要 11 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利 宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、代销机构 (1) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn (2) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 彭纯 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com (3) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红


客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com (4) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 李镇西 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn (5) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn (6) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号















































更新招募说明书摘要 12 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com (7) 天津银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区友谊路15号 法定代表人 王金龙 客服电话 400-696-0296 网址 www.bank-of-tianjin.com (8) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn (9) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537;400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn (10) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com (11) 昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 400-669-6869 网址 www.klb.com (12) 河北银行股份有限公司 注册地址 石家庄市平安北大街28号 法定代表人 乔志强 客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com (13) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室















































更新招募说明书摘要 13 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn (14) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ (15) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn (16) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (17) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际 大厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com (18) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com (19) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn (20) 江海证券有限公司















































更新招募说明书摘要 14 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn (21) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn (22) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com (23) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618 ; 95573 网址 www.i618.com.cn (24) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn (25) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn (26) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn















































更新招募说明书摘要 15 (27) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com (28) 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com (29) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 何亚刚 客服电话 400-889-5618 网址 www.e5618.com (30) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn (31) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn (32) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com (33) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com















































更新招募说明书摘要 16 (34) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com (35) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼20 层 (266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com (36) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 客服电话 0755-33680000; 400-6666-888 网址 www.cgws.com (37) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579; 400-8888-999 网址 www.95579.com (38) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn (39) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn (40) 东海证券股份有限公司















































更新招募说明书摘要 17 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ; 400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn (41) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn (42) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ; 400-888-8788 网址 www.ebscn.com (43) 广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20 层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn (44) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn (45) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com (46) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层















































更新招募说明书摘要 18 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn (47) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com (48) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com (49) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福建省外请 先拨0591) 网址 www.hfzq.com.cn (50) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单 元 法定代表人 俞洋 客服电话 021-32109999 ; 029-68918888 ; 400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn (51) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn (52) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层















































更新招募说明书摘要 19 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com (53) 民生证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座16-18层 法定代表人 余政 客服电话 400-619-8888 网址 www.mszq.com (54) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn (55) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com (56) 上海华信证券有限责任公司 注册地址 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人 郭林 客服电话 400-820-5999 网址 www.shhxzq.com (57) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523 ; 400-889-5523 网址 www.swhysc.com (58) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn (59) 西南证券股份有限公司















































更新招募说明书摘要 20 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn (60) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人 吴骏 客服电话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn (61) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111 ; 95565 网址 www.newone.com.cn (62) 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18 层-21层及第04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn


(63) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com (64) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ (65) 中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层















































更新招募说明书摘要 21 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com (66) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn (67) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn (68) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101 号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com (69) 中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层


法定代表人 张皓


客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


(70) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115 号 联系人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn (71) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及












































更新招募说明书摘要 22 www.jjmmw.com (72) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com (73) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (74) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (75) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn (76) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (77) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (78) 众升财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室















































更新招募说明书摘要 23 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com (79) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (80) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com (81) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 陈慧慧 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (82) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (83) 一路财富(北京)信息科技有限公司


办公地址 北京市西城区车公庄大街9 号五栋大楼C 座702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (84) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路13 号楼6 层616 室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (85) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6 层















































更新招募说明书摘要 24 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (86) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路20 号乐成中心A 座23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com (87) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3 号新恒基国际大厦15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net (88) 北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街2 号经济日报社A 座综合楼712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com (89) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路1217 号陆家嘴金融服务广场16 楼 联系人 毛林 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (90) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (91) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心金融商业楼341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn


(92) 北京君德汇富基金销售有限公司















































更新招募说明书摘要 25 办公地址 北京市东城区建国门内大街18 号恒基中心办公楼一座2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com


(93) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2 号盈科中心B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com (94) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333 号14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com (95) 大泰金石基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路222 号奥体中心 (西便门) 文体 创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com (96) 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn (97) 上海凯石财富基金销售有限公司


办公地址 上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com (98) 北京汇成基金销售有限公司


办公地址 北京市海淀区中关村大街11 号1108 联系人 丁向坤















































更新招募说明书摘要 26 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn (99) 天津国美基金销售有限公司


办公地址 天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二 层 202-124 室 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com (100) 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com (101) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路518 号北美广场A1002-A1003 室 联系人 李鑫 客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn (102) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地 址 北京市朝阳区紫月路18 号院朝来高科技产业园18 号楼 联系人 张旭 客服电 话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html (103) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com (104) 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 联系人 冷飞















































更新招募说明书摘要 27 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com (105) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 400-66-95156转6 网址 www.tonghuafund.com (106) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路5475 号1033室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn (107) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com (108) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11 楼B 座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn (109) 上海大智慧财富管理有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428 号1 号楼1102 单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.wg.com.cn (110) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ (111) 北京蛋卷基金销售有限公司















































更新招募说明书摘要 28 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518


网址 www.danjuanapp.com (112) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (113 ) 北京格上富信基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 联系人 张林 客服电话 400-066-8586 网址 www.igesafe.com (114 ) 中民财富基金销售(上海)有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ 以上排名不分先后。 基金管理人可根据 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等 的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19 层 办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办 公楼15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼















































更新招募说明书摘要 29 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英 电话 (010)58153000 传真 (010) 85188298 经办注册会计师 徐艳、马剑英 四、基金的名 称 银华多利宝货币市场基金 五 、 基金的类 型 货币市场基金 六、基金的投 资目标 在有效控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造 稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。 七、基金的投 资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单;















































更新招募说明书摘要 30 3、剩余期限在397 天以内 (含397 天) 的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; 4 、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工 具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具, 基金 管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的 投资策略 本基金将基于主要经济指标 (包括:GDP 增长率、国内外利率水平及市场预 期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等) 分析背景下制定投资策略, 力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益 率。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市 场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态的调整组合的久期。当市 场 利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品 种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌 时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取 超额收益。 2、类属配置策略 本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础 上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态的进行 配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分 析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配 置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给 组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相 对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。















































更新招募说明书摘要 31 4、回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 的收益。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金 购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购 的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金 需 求 激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机 会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因 收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析 子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合, 获取合理收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相 关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:活期存款利率(税后) 本基金为货币市场基金, 属于现金管理产品, 产品性质上与银行活期存款有 着很强的相似性。 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征, 本基金选取活 期存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时, 本基金经 基金管理人和基金托管人协商一致, 可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基 准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。















































更新招募说明书摘要 32 十、基金的 风险收益特征 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风 险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 十 一 、 投资组 合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行根据本基金合同规定, 复核了本报告中的财务指标、 净 值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者 重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至2018 年9 月30 日, 本报告相关财务数据未经 审计。 1. 报告期末基金 资产组合情 况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(% ) 1 固定收益投资 9,297,059,864.31 39.68 其中:债券 9,297,059,864.31 39.68 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 6,203,043,384.55 26.48 其中: 买断式 回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金 合计 7,815,109,350.48 33.36 4 其他资产 113,156,048.25 0.48 5 合计 23,428,368,647.59 100.00


2. 报告期债券回 购融资情况


序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 ( %) 1 报告期内债券回购融资余额 - 8.79 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 3,269,324,692.27 16.25















































更新招募说明书摘要 33 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的 资金余额超 过基金资产 净值的20% 的说明 注:本基金本报告期无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。 3. 基金投资组合 平均剩余期 限 3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 77 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 79 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 44


报告期内投资 组合平均剩 余期限超过120 天情况 说明 注:本基金本报告期末平均剩余期限未有超过 120 天的情况 。 3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限 分布比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 值的比例(% ) 各期限负债占基金资产净 值的比例(% ) 1 30 天以内 39.17


16.25


其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天( 含)-60 天 11.64 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.10 - 3 60 天( 含)-90 天 37.69 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 1.97 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天( 含)-397 天(含) 25.44 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 115.91 16.25















































更新招募说明书摘要 34 4. 报告期内投资 组合平均剩 余存续期超 过 240 天情况说明 注:本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天 的情况。 5. 报告期末按债 券品种分类 的债券投资 组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(% ) 1 国家债券 298,768,587.27 1.49 2 央行票据 - - 3 金融债券 969,973,529.95 4.82 其中:政策性金融债 969,973,529.95 4.82 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,902,611,435.67 9.46 6 中期票据 182,147,359.24 0.91 7 同业存单 5,943,558,952.18 29.55 8 其他 - - 9 合计 9,297,059,864.31 46.22 10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 19,609,614.20 0.10


6. 报告期末按摊 余成本占基 金资产净值 比例大小排 序的前十名 债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本( 元) 占基金资产净 值比例(%) 1 111811140 18 平安银 行 CD140 5,000,000 497,596,577.29 2.47 2 111816290 18 上海银 行 CD290 5,000,000 497,446,464.81 2.47 3 150315 15 进出 15 3,900,000 390,241,942.18 1.94 4 111885305 18 东莞农 村商业银 行 CD087 3,000,000 299,609,485.61 1.49 5 111803148 18 农业银 行 CD148 3,000,000 296,012,994.59 1.47 6 111886028 18 徽商银 行 CD141 3,000,000 295,134,732.97 1.47 7 111895845 18 华融湘 江银行 CD073 3,000,000 293,789,816.73 1.46 8 110420 11 农发 20 2,000,000 200,675,651.79 1.00 9 080420 08 农发 20 2,000,000 200,523,245.05 1.00 10 011801214 18 津城建 SCP006 2,000,000 200,308,857.62 1.00















































更新招募说明书摘要 35


7. “ 影 子定价” 与“摊余成本 法”确定的 基金资产净 值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5%间的 次 数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1755% 报告期内偏离度的最低值 0.0520% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1090%


报告期内负偏 离度的绝对 值达到0.25%情 况说明 注:本基金本报告期内未有偏离度的绝对值达到 0.25% 的情 况。 报告期内正偏 离度的绝对 值达到0.5%情况说明 注:本基金本报告期未有正偏离度的绝对值达到 0.5%的情 况。 8. 报 告期末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 序的前十名 资产支持证 券 投资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9. 投资组合报告 附注 9.1 本基金所 持有的债券 采用摊余成 本法进行估 值,即估值 对象以买入 成本列 示,按票面利 率或商定利 率并考虑其 买入时的溢 价或折价, 在其剩余期 限 内按实际利率 法进行摊销 ,每日计提 收益。 9.2 本基金投 资的前十名 证券的发行 主体本期不 存在被监管 部门立案调 查,或 在报告编制日 前一年内受 到公开谴责 、处罚的情 形。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 70,292,570.62 4 应收申购款 5,548,857.72 5 其他应收款 37,314,619.91 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 113,156,048.25















































更新招募说明书摘要 36 9.4 投资组合报告附注的 其他文字描 述部分 由于四舍五入的原因, 各 比例的分项之和与合计可能有尾差。 本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。 十二、基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 A 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收益率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2014.4.25 (基金合同 生效日)-2014.12.31 2.7356% 0.0056% 0.2410% 0.0000% 2.4946% 0.0056% 2015 年 3.6071% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.2565% 0.0089% 2016 年 2.6724% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.3208% 0.0036% 2017 年 4.1398% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 3.7892% 0.0008% 2018.1.1 至 2018.6.30 2.0692% 0.0015% 0.1737% 0.0000% 1.8955% 0.0015% 2018.7.1 至 2018.9.30 0.8910% 0.0016% 0.0883% 0.0000% 0.8027% 0.0016% 2014.4.25(基金合同 生效日)至2018.9.30 17.2002% 0.0053% 1.5655% 0.0000% 15.6347% 0.0053% B 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收益率 ① 净值增长 率标准差 业绩比较 基准收益 业绩比较 基准收益 ①-③ ②-④















































更新招募说明书摘要 37 ② 率③ 率标准差 ④ 2014.4.25 (基金合同 生效日)-2014.12.31 2.8616% 0.0057% 0.2410% 0.0000% 2.6206% 0.0057% 2015 年 3.8574% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.5068% 0.0089% 2016 年 2.9193% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.5677% 0.0036% 2017 年 4.3890% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 4.0384% 0.0008% 2018.1.1 至 2018.6.30 2.1909% 0.0015% 0.1737% 0.0000% 2.0172% 0.0015% 2018.7.1 至 2018.9.30 0.9520% 0.0016% 0.0883% 0.0000% 0.8637% 0.0016% 2014.4.25(基金合同 生效日)至2018.9.30 18.4048% 0.0054% 1.5655% 0.0000% 16.8393% 0.0054% 十 三 、基金的 费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等法律费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、银行账户维护费; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。















































更新招募说明书摘要 38 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人。 3、基金销售服务费 本基金A 类基金份额的年销售服务费率为0.25%, 对于由B 类降级为A 类的 基金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A 类基金 份额的销售服务费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升 级为B 类的基金份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适 用B 类基金份额的销售服务费率。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相 同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值















































更新招募说明书摘要 39 基金销售服务费每日计提, 按月支付。 经基金管理人与基金托管人核对一致 后, 由基金托管人于次月首日起2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记 机构,由登记机构代付给销售机构。 上述 “ (一) 基金费用的种类中第4-10 项费用” , 根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、基金管理 人和基金托 管人因未履 行或未完全 履行义务导 致的费用支 出 或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4 、其他根据 相关法律法 规及中国证 监会的有关 规定不得列 入基金费用 的 项 目。 十 四 、对招募 说明书更 新部分的说明 银华多利宝货币市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金 法 》、《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》 及其它有关法律法规的要求, 对本基金原更新招募说明书进行了更新, 主要更新内容如下: 1、 在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期及相关财 务数据的截止日期。 2 、在“三、 基金管理人 ”中,对基 金管理人的 概况及主要 人员情况进 行 了 更新。 3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的相关情况进行了更新。 4 、在“五、 相关服务机 构”部分, 增加了部分 代销机构, 并更 新了部 分 代 销机构的资料。 5、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。















































更新招募说明书摘要 40 6、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至 2018 年 9 月 30 日 的基金投资 业绩。 7、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2018年12月7日