民 生 加 银 养 老 服 务 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基金
更 新 招 募 说 明 书 摘 要
2018年第2 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二 零 一 八 年 十 二 月 5-1
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
重要提示
民 生 加 银 养老 服 务 灵活配 置 混 合 型证 券 投 资基金 （ 以 下 简称 “ 本 基金 ” ）经
2016 年3 月7 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可[2016]444 号 文 注 册 。 基 金 合 同 于2016 年10 月
21 日生效。
根 据 中 国 证 监 会2017 年8 月31 日 发 布 的 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动
性 风 险 管理 规 定》 （ 以下 简 称 “《 流 动性 风 险管 理 规 定》 ” ）， 对 已经 成 立 的 开
放 式 基 金， 原 基金 合 同内 容 不 符合 该 《流 动 性风 险 管 理规 定 》的 ， 应当 在 《 流 动
性风险管理规定》施行之日起6 个 月 内 修 改 基 金 合 同 并 公 告 。 根 据 《 流 动 性 风 险
管 理 规 定》 等 法律 法 规， 经 与 基金 托 管人 协 商一 致 ， 并报 监 管机 构 备 案，民生加
银 基 金 管理 有 限公 司 对民 生 加 银养 老 服务 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基金 的 基 金 合
同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。
基 金 管 理 人保 证 本 招募说 明 书 的 内容 真 实 、准确 、 完 整 。本 招 募 说明书 经 中
国 证 监 会注 册 ，但 中 国证 监 会 对本 基 金募 集 的注 册 ， 并不 表 明其 对 本基 金 的 价 值
和 收 益 做出 实 质性 判 断或 保 证 ，也 不 表明 投 资于 本 基 金没 有 风险 。 中国 证 监 会 不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证 券 投 资 基金 （ 以 下简称 “ 基金 ”） 是 一 种长期 投 资 工 具， 其 主 要功能 是 分
散 投 资 ，降 低 投资 单 一证 券 所 带来 的 个别 风 险。 基 金 不同 于 银行 储 蓄和 债 券 等 能
够 提 供 固定 收 益预 期 的金 融 工 具， 投 资人 购 买基 金 ， 既可 能 按其 持 有份 额 分 享 基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基 金 在 投 资运 作 过 程中可 能 面 临 各种 风 险 ，既包 括 市 场 风险 ， 也 包括基 金 自
身 的 管 理风 险 、技 术 风险 、 合 规风 险 以及 本 基金 特 有 风险 等 。巨 额 赎回 风 险 是 开
放 式 基 金所 特 有的 一 种风 险 ， 即当 单 个开 放 日基 金 的 净赎 回 申请 超 过上 一 开 放 日
基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本 基 金 是 混合 型 证 券投资 基 金 ， 预期 风 险 高于债 券 型 基 金和 货 币 市场基 金 ，
低 于 股 票型 基 金， 属 于中 高 预 期风 险 和中 高 预期 收 益 的基 金 产品 。 投资 者 应 当 认
真 阅 读 基金 合 同、 招 募说 明 书 等基 金 信息 披 露文 件 ， 了解 基 金的 风 险收 益 特 征 ，
根 据 自 身的 投 资目 的 、投 资 期 限、 投 资经 验 、资 产 状 况等 判 断基 金 是否 和 自 身 的
风 险 承 受能 力 相适 应 ，自 主 判 断基 金 的投 资 价值 ， 自 主做 出 投资 决 策， 自 行 承 担
投 资 风 险， 并 通过 基 金管 理 人 或基 金 管理 人 委托 的 具 有基 金 销售 业 务资 格 的 其 他5-2
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
机构购买基金。
本 基 金 的 投资 范 围 包括中 小 企 业 私募 债 券 ，中小 企 业 私 募债 券 是 根据相 关 法
律 法 规 由非 上 市中 小 企业 采 用 非公 开 方式 发 行的 债 券 。中 小 企业 私 募债 券 的 风 险
主 要 包 括 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 、 市 场 风 险 等 。 信 用 风 险 指 发 债 主 体 违 约 的 风
险 ， 是 中小 企 业私 募 债券 最 大 的风 险 。流 动 性风 险 是 由于 中 小企 业 私募 债 券 交 投
不 活 跃 导致 的 投资 者 被迫 持 有 到期 的 风险 。 市场 风 险 是未 来 市场 价 格（ 利 率 、 汇
率 、 股 票 价 格 、 商 品 价 格 等 ） 的 不 确 定 性 带 来 的 风 险 ， 它 影 响 债 券 的 实 际 收 益
率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
基 金 管 理 人承 诺 依 照恪尽 职 守 、 诚实 信 用 、谨慎 勤 勉 的 原则 管 理 和运用 基 金
资 产 ， 但不 保 证本 基 金一 定 盈 利， 也 不保 证 最低 收 益 。本 基 金的 过 往业 绩 及 其 净
值 高 低 并不 预 示其 未 来业 绩 表 现， 基 金管 理 人管 理 的 其他 基 金的 业 绩也 不 构 成 对
本 基 金 业绩 表 现的 保 证。 基 金 管理 人 提醒 投 资人 基 金 投资 的 “买 者 自负 ” 原则，
在 做 出 投资 决 策后 ， 基金 运 营 状况 与 基金 净 值变 化 引 致的 投 资风 险 ，由 投 资 人 自
行负担。投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
除 非 另 有 说明 ， 本 招募说 明 书 所 载内 容 截 止日为2018 年10 月21 日 ， 有关 财 务
数据和净值表现截止日为2018年09月30日（财务数据未经审计）。 5-3
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目 录
重要提示.............................................................. 1
一、基金管理人........................................................ 4
二、基金托管人....................................................... 19
三、相关服务机构..................................................... 22
四、基金的名称....................................................... 40
五、基金的类型....................................................... 40
六、基金的投资目标................................................... 40
七、基金的投资方向................................................... 40
八、基金的投资策略................................................... 41
九、基金的业绩比较基准............................................... 44
十、基金的风险收益特征............................................... 44
十一、基金的投资组合报告............................................. 44
十二、基金的业绩..................................................... 49
十三、基金的费用与税收............................................... 49
十四、对招募说明书更新部分的说明..................................... 51
5-4
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
一、基金 管理人
一、基金管理人概况
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机 关及批 准设 立文号：中 国证券 监督 管理委员会 证监许 可[2008]1187
号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币叁亿元
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构： 公司股东 为 中国民生银 行股份有 限 公司（持股63.33 ％） 、 加拿大皇
家银行（持股30 ％） 、三峡财务有限责任公司（持股6.67％）
电话：010-68960030
传真：010-88566500
联系人：张冬梅
民生加银基 金管理有 限 公司设有股 东会、董 事 会、监事会 ；董事会 下 设专门 委
员会：审计委 员会、合 规与风险管理 委员会、 薪酬与提名委 员会；经 营管理层下设
专 门 委 员 会 ： 投 资 决 策 委 员 会 、 风 险 控 制 委 员 会 和 产 品 委 员 会 ， 以 及 设 立 常 设 部
门。投资决策 委员会下 设公募投资决 策委员会 和专户投资决 策委员会 ；常设部门包
括：投资部、研 究 部 、 固 定 收 益 部 、 专 户 理 财 一 部 、 专 户 理 财 二 部 、 专 户 理 财 三
部 、 专 户 理 财 四 部 、 资 产 配 置 部 、 战 略 发 展 与 产 品 部 、 市 场 策 划 中 心 、 渠 道 管 理
部、机构一部 、机构二 部、机构三部 、机构四 部、电子商务 部、客户 服务部、交易
部、监察稽核 部、风险 管理部、运营 管理部、 信息技术部、 深圳管理 总部、综合管
理部。
基金管理情 况：截至2018 年10 月21 日，民生 加 银基金管理 有限公司 管 理44只开5-5
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
放式基金：民 生加银品 牌蓝筹灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银增强收益债
券型证券投资 基金、民 生加银精选混 合型证券 投资基金、民 生加银稳 健成长混合型
证券投资基金 、民生加 银内需增长混 合型证券 投资基金、民 生加银景 气行业混合型
证券投资基金 、民生加 银中证内地资 源主题指 数型证券投资 基金、民 生加银信用双
利债券型证券 投资基金 、民生加银红 利回报灵 活配置混合型 证券投资 基金、民生加
银平稳增利定 期开放债 券型证券投资 基金、民 生加银现金增 利货币市 场基金、民生
加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资
基金、民生加 银转债优 选债券型证券 投资基金 、民生加银家 盈理财月 度债券型证券
投资基金、民 生加银策 略精选灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银岁岁增利定
期开放债券型 证券投资 基金、民生加 银平稳添 利定期开放债 券型证券 投资基金、民
生加银现金宝 货币市场 基金、民生加 银城镇化 灵活配置混合 型证券投 资基金、民生
加银优选股票 型证券投 资基金、民生 加银研究 精选灵活配置 混合型证 券投资基金、
民生加银新动 力灵活配 置混合型证券 投资基金 、民生加银新 战略灵活 配置混合型证
券投资基金、 民生加银 新收益债券型 证券投资 基金、民生加 银和鑫定 期开放债券型
发起式证券投 资基金、 民生加银量化 中国灵活 配置混合型证 券投资基 金、民生加银
鑫福灵活配置 混合型证 券投资基金、 民生加银 鑫安纯债债券 型证券投 资基金、民生
加银养老服务 灵活配置 混合型证 券投 资基金、 民生加银鑫享 债券型证 券投资基金、
民生加银前沿 科技灵活 配置混合型证 券投资基 金、民生加银 腾元宝货 币市场基金、
民生加银鑫喜 灵活配置 混合型证券投 资基金、 民生加银鑫升 纯债债券 型证券投资基
金、民生加银 汇鑫一年 定期开放债券 型证券投 资基金、民生 加银中证 港股通高股息
精选指数型证 券投资基 金、民生加银 鑫元纯债 债券型证券投 资基金、 民生加银家盈
季度定期宝 理财债券 型 证券投资基 金、民生 加 银智造2025灵 活配置混 合型证券投资
基金、民生加 银家盈半 年定期宝理财 债券型证 券投资基金、 民生加银 鹏程混合型证
券投资基金、 民生加银 恒益纯债债券 型证券投 资基金、民生 加银新兴 成长混合型证
券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员基本情况
张焕南先生 ：董事长 ， 硕士。历任 宜兴市实 验 小学校长， 无锡市委 办 公室副 主
任 ， 市 委 副 秘 书 长 ， 江 苏 省 政 府 办 公 厅 财 贸 处 处 长 ， 中 国 银 监 会 江 苏 监 管 局 调 研
员，中国银监 会银行监 管一部副主任 ，海南省 政府副秘书长 、研究室 主任，民生银5-6
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
行董事会战投 办主任。 现任民生加银 基金管理 有限公司党委 书记、董 事长，民生加
银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生 ：董事、 总 经理，硕士 。历任长 盛 基金管理公 司研究员 ； 泰达宏 利
基金管理有限 公司基金 经理助 理和基 金经理； 建信基金管理 有限公司 基金经理、投
资决策委员 会委员及 投 资部副总监 ；2009 年至2011年，任职 于平安资 产管理公司，
担任股票投 资部总经 理 ；2011年9月 加入民生 加银基金管 理有限公 司 ，自2011年9月
至2015 年5月担 任公司 副总经理（分 管投研） 。现任党委副 书记、总 经理、投资决策
委员会主席、公募投资决策委员会主席。
宋永明先生 ：董事、 副 总经理、博 士。历任 中 国建设银行 山西省分 行 计划财 务
部科员，中国 人民银行 银行管理司监 管制度处 主任科员，中 国银监会 银行监管一部
国有银行改革 办公室秘 书处主任科员 ，中国银 监会人事部（ 党委组织 部）综合处、
机关人事处副 处长，中 国银监会办公 厅处长， 中国银监会城 市银行部 综合处兼城商
行监管处处长 ，中国银 监会国有重点 金融机构 监事会副巡视 员（副局 级） 。2017年7
月加入民生加 银基金管 理有限公司， 现任民生 加银基金管理 有限公司 党委委员、副
总经理。
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ，
JP Morgan 资 产 管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行
官。现任加 拿大皇家 银 行环球资产 管理（英 国 ）有限公司 亚洲区和RBC EMEA 全球资
产管理首席执行官。
王维绛先生 ：董事， 学 士。历任外 汇管理局 储 备管理司副 司长及首 席 投资官 、
汇丰集团伦敦 总部及香 港分行全球市 场部董事 总经理、加拿 大皇家银 行香港分行资
本市场部董事 总经理、 加拿大皇家银 行北京分 行行长。现任 加拿大皇 家银行董事总
经理、香港分行中国区CEO。
张星燎先生 ：董事， 硕 士。历任葛 洲坝电厂 会 计、中国长 江电力股 份 有限公 司
财务主任、财 务部副经 理、湖北大冶 有色金属 有限公司副总 经理、财 务总监、监事
会副主席、湖 北清能地 产集团有限公 司董事、 党委委员、副 总经理、 总会计师、中
国长江三峡集 团公司资 产财务部主任 。现任三 峡财务有限责 任公司总 经理、党委副
书记。
任淮秀先生 ：独立董 事 ，经济学博 士。历任 中 国人民大学 工业经济 系 讲师， 基
本建设经济教 研室主任 、党支部书记 ，投资经 济系副系主任 ，投资经 济系副教授，5-7
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财金学院投资 经济系系 主任，人民大 学财金学 院副院长。现 任中国人 民大学财政金
融学院教授委员会副主席。
钟伟先生： 独立董事 ， 博 士后。历 任江南大 学 商学院讲师 、北京师 范 大学经 济
学院副教授 ，教授， 曾 在同济大学 管理科学 与 工程学院从 事博士后 研 究，2005年至
今兼任厦门大 学经济学 院教授、博导 ，北京市 跨世纪哲学社 会科学人 才入选者，教
育部新世纪 哲学社会 科 学人才入选 者。2008年 共同创立金 融智库中 国 金融四十人。
现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。
于学会先生 ：独立董 事 ，学士。从 事过10年 企 业经营管理 工作。历 任 北京市 汉
华律师事务所 律师、北 京市必浩得律 师事务所 合伙人、律师 。现任北 京市众天律师
事务所合伙人、律师。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生 ： 监事会 主 席，硕士， 高级经济 师 。历任中国 银行北京 分 行财会 部
副科长，中国 民生银行 总行财会部会 计处处长 ，中国民生银 行福州分 行副行长，中
国民生银行中 小企业金 融部副总经理 兼财务总 监，民生加银 基金管理 有限公司督察
长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。
谭伟明先生 ：监事， 香 港专业文凭 ，香港会 计 师公会会士 、香港特 许 公认会 计
师工会资深会 员。曾在 普华永道国际 会计事务 所、黛丽斯国 际有限公 司、怡富集团
从事财务工作 ，曾任摩 根资产管理董 事总经理 兼北亚区主管 、德意志 银行资产与财
富管理董事总 经理兼全 球客户亚太区 （ 日本除 外）主管。现 任加拿大 皇家银行环球
资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
刘 大 明 先 生 ： 监 事 ， 博 士 。 历 任 北 京 师 范 大 学 出 版 社 职 员 ， 北 京 光 磊 （ 博 诚
慧）文化发展 有限公司 业务主管，三 峡财务有 限责任公司研 究发展部 研究员及投资
银 行 部 研 究 员 、 部 门 经 理 助 理 。 现 任 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 部 门 负 责
人。
董文艳女士 ：监事， 学 士。曾就职 于河南叶 县 教育局办公 室从事统 计 工作， 中
国人民银行 外管局从 事 稽核检查工 作。2008年 加入民生加 银基金管 理 有限公司，现
任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
刘静女士： 监事 ，博 士 。曾就职于 中国证监 会 稽查总队、 稽查局。2015 年加入
民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。
李杨女士： 监事，硕 士 。曾就职于 广发银行 北 京分行。2012 年加入民 生加银基5-8
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长，简历见上。
吴剑飞先生：总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，简历见上。
于善辉先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任天相投 资 顾问有限公 司董事、 副 总经理 。
2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 兼 任 金 融 工 程 与 产 品 部 总 监 、 总 经 理
助 理 。 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 ， 兼 专 户 理 财 二 部 总
监、资产配置 部总监、 专户投资总监 、投资决 策委员会委员 、公募投 资决策委员会
委员、专户投资决策委员会主席。
邢 颖 女 士 ： 督 察 长 ， 博 士 。 历 任 中 国 人 民 武 装 警 察 部 队 学 院 法 律 教 研 室 副 教
授、北京观韬 律师事务 所律师、湘财 荷银基金 管理有限公司 产品部经 理及监察稽核
部副总监、大 成基金管 理有限公司监 察稽核部 经理、泰达宏 利基金管 理有限公司法
律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，2012 年4 月加入民
生加银基金管 理有限公 司，现任民生 加银基金 管理有限公司 党委委员 、督察长，兼
任监察稽核部总监。
王国栋先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任金融时 报 社证券新闻 部、总编 室 编辑、 记
者 ， 中 国 人 民 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 品 牌 宣 传 处 副 处 长 、 高 级
业 务 主 管 ， 中 国 出 口 信 用 保 险 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 处 长 、 主 任 助 理 ， 中 国 出 口
信用保险公司 上海分公 司党委委员、 总经理助 理，中国出口 信用保险 公司党委办公
室/ 办公室副 主任。2016 年6月加入 民生加银 基 金管理有限公 司，曾任 党委委员、董
事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委 员、副总经理。
4、本基金基金经理
高松先生: 北京大学 医 学部博士， 加拿大多 伦 多大学医学 院博士后 ，8年证券 从
业经历，曾于 国金通用 基金公司（筹 ）研究部 担任研究员； 于方正富 邦基金管理有
限 公 司 研 究 部 、 投 资 部 先 后 担 任 研 究 员 、 基 金 经 理 的 职 务 。2016 年7月加入民生加
银基金管理有 限公司， 担任基金经理 一职。现 任民生加银养 老服务灵 活配置混合型
证券投资基 金(2016 年12 月至今) 、民生加 银品 牌蓝筹灵活 配置混合 型 证券投资基金
(2017 年03 月至今)的基金经理。
本基金历任基金经理： 5-9
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
黄一明先生(2016年10月至2017年03月)。
5、投资决策委员会
投资决策委 员会下设 公 募投资决策 委员会和 专 户投资决策 委员会， 由11名成 员
组成。由吴剑 飞先生担 任投资决策委 员会主席 、公募投资决 策委员会 主席，现任董
事、总经理； 于善辉先 生，担任专户 投资决策 委员会主席、 投资委员 会委员、公募
投资决策委员 会委员， 现任公司副总 经理兼专 户理财二部总 监、专户 投资总监、资
产配置部总监 ；杨林耘 女士，投资决 策委员会 委员、公募投 资决策委 员会委员，现
任公司首席研 究员；刘 旭明先生，担 任公司投 资决策委员会 委员、公 募投资决策委
员会委员，现 任投资部 总监；牛洪振 先生，投 资决策委员会 委员 、公 募投资决策委
员会委员、专 户投资委 员会委员，现 任公司交 易部总监；陈 廷国先生 ，公募投资决
策委员会委员 ，现任研 究部首席分析 师；蔡晓 先生，投资决 策委员会 委员、公募投
资决策委员会 委员、专 户投资决策委 员会委员 ，现任研究部 副总监； 孙伟先生，公
募投资决策委 员会委员 ，现任投资部 副总监； 李宁宁女士， 专户投资 决策委员会委
员、投资决策 委员会委 员，现任公司 总经理助 理；赵景亮先 生，专户 投资决策委员
会委员，现任 专户理财 一部总监；尹 涛先生， 专户投资决策 委员会委 员，现任专户
理财二部总监助理。
6、上述人员之间不存在亲属关系。
三、基金管 理人的职责
按 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 必 须 履 行 以 下 职
责：
1 、 依 法 募 集 资 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4 、 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产 管理业务活动有关的信息披露事项； 5-10
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金 管理人名 义 ，代表基金 份额持有 人 利益行使诉 讼权利或 者 实施其 他
法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管 理人承诺 严 格遵守《中 华人民共 和 国证券法》 ，并建立 健 全的内部 控
制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理 人承诺严 格遵守《基金 法》 、 《 运 作办法》 ，建 立健全的 内部控制制
度，采取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6 ） 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 、 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3 、 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7 ） 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 ， 尚 未 依 法 公 开 的 基
金投资内容、 基金投资 计划等信息； 利用该信 息从事或者明 示、暗示 他人从事相关
的交易活动； 5-11
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
（8 ） 除 按 法 律 法 规 、 基 金 管 理 公 司 制 度 进 行 基 金 投 资 外 ， 直 接 或 间 接 进 行 其
他股票交易；
（9 ） 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 ， 扰
乱市场秩序；
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（11 ）以不正当手段谋求业务发展；
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4 、 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5 、 本 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。
五、基金经理承诺
1 、 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人
谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3 、 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 泄
漏在任职期间 知悉的有 关证券、基金 的商业秘 密、尚未依法 公开的基 金投资内容、
基 金 投 资 计 划 等 信 息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活
动；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、 基金管理人的内部控制制度 5-12
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
本基金管理 人即民生 加 银基金管理 有限公司 （ 以下简称 “ 公司”） 为 保证本 公
司诚信、合法 、有效经 营，防范、化 解经营风 险和所管理的 资产运作 风险，充分保
护资产委托人 、公司和 公司股东的合 法权益， 依据《基金法 》 、 《证 券 投资基金管理
公司内部控制 指导意见 》等法律法规 和中国证 监会的有关文 件，以及 《民生加银基
金管理有限公司章程》 ，制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》 。
内 部 控 制 体 系 是 指 公 司 为 防 范 和 化 解 风 险 ， 保 证 经 营 运 作 符 合 公 司 的 发 展 规
划，在充分考 虑内外部 环境的基础上 ，通过建 立组织机制、 运用管理 方 法、实施操
作程序与控制 措施而形 成的系统。内 部控制制 度是公司为实 现内部控 制目标而建立
的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。
内部控制制 度由公司 章 程、内部控 制大纲、 基 本管理制度 、部门管 理 制度、 各
项具体业务规则等部分组成。
1、内部控制的总体目标
（1）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。
（2 ） 保 证 公 司 经 营 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则 ， 自 觉 形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。
（4 ） 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 提 高 经 营 管 理 效 益 ， 确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
（6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、内部控制遵循以下原则
（1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 须 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 岗 位 ，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 适 用 的 内 控 程 序 ，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。
（3 ）独立性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 的 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立 ， 公 司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5 ） 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高 经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 5-13
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
3、制定内部控制制度遵循以下原则
（1 ） 合 法 合 规 性 原 则 。 公 司 内 控 制 度 应 当 符 合 国 家 法 律 、 法 规 、 规 章 和 各 项
规定。
（2 ） 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 应 当 涵 盖 公 司 经 营 管 理 的 各 个 环 节 ， 不 得 留
有制度上的空白和漏洞。
（3 ） 审 慎 性 原 则 。 制 定 内 部 控 制 制 度 应 当 以 审 慎 经 营 、 防 范 和 化 解 风 险 为 出
发点。
（4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。
（5 ） 适 时 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 的 制 定 应 当 随 着 有 关 法 律 法 规 的 调 整 和 公 司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、内部控制的基本要素
内部控制的 基本要素 包 括控制环境 、风险评 估 、控制活动 、信息沟 通 和内部 监
控。
（1 ）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文
化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2 ） 公 司 管 理 层 应 当 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 ， 培 养 全 体 员 工 的 风
险防范意识， 营造一个 浓厚的内控文 化氛围， 保证全体员工 及时了解 国家法律法规
和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3 ）公司按 “ 利 益 公 平 、 信 息 透 明 、 信 誉 可 靠 、 责 任 到 位 ” 的 基 本 原 则 制 定
治理结构，充 分发挥独 立董事和监事 会的监督 职能，严禁不 正当关联 交易、利益输
送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4 ） 公 司 根 据 健 全 性 、 高 效 性 、 独 立 性 、 制 约 性 、 前 瞻 性 及 防 火 墙 等 原 则 设
计内部组织架 构，建立 决策科学、运 营规范、 管理高效的运 行机制， 包括民 主、透
明的决策程序 和管理议 事规则，高效 、严谨的 业务执行系统 ，以及健 全、有效的内
部监督和反馈系统。
各职能部门 是公司内 部 控制的具体 实施单位 。 各部门在公 司基本管 理 制度的 基
础上，根据具 体情况制 订本部门的业 务管理规 定、操作流程 及内部控 制规定，加强
对业务风险的 控制。部 门管理层应定 期对部门 内风险进行评 估，确定 风险管理战略
并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
（5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 5-14
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
1 ） 各 岗 位 职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各 岗 位 人 员 在 上 岗 前
均应知悉并以书面方式承诺遵 守，在授权范围内承担责任。
2 ） 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 机 制 ， 相 关 部 门 和 岗 位 之 间 相 互 监
督制衡。
3 ） 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 ， 对 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况实行严格的检查和反馈。
（6 ） 内 部 控 制 风 险 评 估 包 括 定 期 和 不 定 期 的 风 险 评 估 、 开 展 新 业 务 之 前 的 风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（7）风险评估是每个控制主体的责任。
1 ） 董 事 会 下 属 的 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 和 督 察 长 对 公 司 制 度 的 合 规 性 和 有 效
性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
2）投资决策委员会负责对基 金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
（8 ） 授 权 控 制 是 内 部 控 制 活 动 的 基 本 要 点 ， 它 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 。
授权控制的主要内容包括：
1 ） 股 东 会 、 董 事 会 、 监 事 会 和 管 理 层 必 须 充 分 了 解 和 履 行 各 自 的 职 权 ， 建 立
健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
2 ） 公 司 各 业 务 部 门 、 分 支 机 构 和 公 司 员 工 必 须 在 规 定 的 授 权 范 围 内 行 使 相 应
的职责。
3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。
4 ） 公 司 重 大 业 务 的 授 权 必 须 采 取 书 面 形 式 ， 授 权 书 须 明 确 授 权 内 容 和 时 效 ，
经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。
5 ）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机
制，对已不适用的授权须及时修改或取消。
（9 ） 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 ， 基 金 资 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金 的 资 产 和 其
他委托资产要实行独立运作，单独核算。
（10 ）建立 科学、严 格 的岗位分离 制度，业 务 授权、业务 执行、业 务 记录和 业
务监督严格分 离，投资 和交易、交易 和清算、 基金会计和公 司会计等 重要岗位不得
有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实 行物理隔离。
（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 5-15
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
（12 ）采用 适当、有 效 的信息系统 ，识别、 采 集、加工并 相互交流 经 营活动 所
需的一切信息 。信息系 统须保证业务 经营信息 和财务会计资 料的真实 性、准确性和
完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。
（13 ）根据 组织架构 和 授权制度， 建立清晰 的 业务报告系 统，凡是 属 于超越 权
限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。
（14 ）内部 控制的监 督 完善由公司 合规与风 险 管理委员会 、督察长 和 监察稽 核
部等部门在各 自的职权 范围内开展。 必要时， 公司董事会、 监事会、 合规与风险管
理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。
（15 ）根据 市场环境 、 新的金融工 具、新的 技 术应用和新 的法律法 规 等情况 ，
公司须组织专 门部门对 原有的内部控 制进行全 面的检讨，审 查其合法 合规性、合理
性和有效性，适时改进。
六、基金管理人的内部控制制度
（1）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作应保持独立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3 ） 建 立 投 资 对 象 备 选 库 制 度 ， 研 究 部 门 根 据 基 金 合 同 要 求 ， 在 充 分 研 究 的 基
础上建立和维护备选库。
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（2）投资决策业务控制主要内容包括：
1 ） 投 资 决 策 应 当 严 格 遵 守 法 律 法 规 的 有 关 规 定 ， 符 合 基 金 合 同 所 规 定 的 投 资
目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
2 ） 健 全 投 资 决 策 授 权 制 度 ， 明 确 界 定 投 资 权 限 ， 严 格 遵 守 投 资 限 制 ， 防 止 越
权决策。
3 ） 投 资 决 策 应 当 有 充 分 的 投 资 依 据 ， 重 要 投 资 要 有 详 细 的 研 究 报 告 和 风 险 分
析支持，并有决策记录。
4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
5 ） 建 立 科 学 的 投 资 管 理 业 绩 评 价 体 系 ， 包 括 投 资 组 合 情 况 、 是 否 符 合 基 金 产
品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。
（3）基金交易业务控制主要内容包括： 5-16
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1 ） 基 金 交 易 实 行 集 中 交 易 制 度 ， 基 金 经 理 不 得 直 接 向 交 易 员 下 达 投 资 指 令 或
者直接进行交易。
2 ） 公 司 应 当 建 立 交 易 监 测 系 统 、 预 警 系 统 和 交 易 反 馈 系 统 ， 完 善 相 关 的 安 全
设施。
3 ） 投 资 指 令 应 进 行 审 核 ， 确 认 其 合 法 、 合 规 与 完 整 后 方 可 执 行 ， 如 出 现 指 令
违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4 ） 公 司 应 当 执 行 公 平 的 交 易 分 配 制 度 ， 确 保 不 同 投 资 者 的 利 益 能 够 得 到 公 平
对待。
5 ）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保
管。
6）建立科学的交易绩效评价体系。
7 ） 场 外 交 易 、 网 下 申 购 等 特 殊 交 易 应 当 根 据 内 部 控 制 的 原 则 制 定 相 应 的 流 程
和规则。
8 ） 建 立 严 格 有 效 的 制 度 ， 防 止 不 正 当 关 联 交 易 损 害 基 金 持 有 人 利 益 。 基 金 投
资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。
（4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：
1 ） 规 范 基 金 清 算 交 割 和 会 计 核 算 工 作 ， 在 授 权 范 围 内 ， 及 时 准 确 地 完 成 基 金
清算，确保基金资产的安全。
2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
3 ） 对 所 管 理 的 基 金 以 基 金 作 为 会 计 核 算 主 体 ， 每 只 基 金 分 别 设 立 不 同 的 独 立
帐户，进行单 独核算， 保证不同基金 在名册登 记、帐户设置 、资金划 转、帐簿记录
等方面相互独立。
4 ） 公 司 应 当 采 取 合 理 的 估 值 方 法 和 科 学 的 估 值 程 序 ， 公 允 反 映 基 金 所 投 资 的
有价证券在估值时点的价值。
5 ）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合
作，互相监督。
（5）基金营销业务控制主要内容包括：
1 ） 新 产 品 开 发 前 应 进 行 充 分 的 市 场 调 研 和 可 行 性 论 证 ， 进 行 风 险 识 别 ， 提 出
风险控制措施。
2 ） 以 竭 诚 服 务 于 基 金 投 资 者 为 宗 旨 ， 开 展 市 场 营 销 、 基 金 销 售 及 客 户 服 务 等5-17
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
各项业务，严禁误导和欺骗投资者。
3 ） 注 重 对 市 场 的 开 发 和 培 育 ， 统 一 部 署 基 金 的 营 销 战 略 计 划 ， 建 立 客 户 服 务
体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。
4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。
（6）信息披露控制主要内容包括：
1 ）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制
度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
2 ） 公 司 设 立 信 息 披 露 负 责 人 ， 负 责 信 息 披 露 工 作 ， 进 行 信 息 的 组 织 、 审 核 和
发布。
3 ） 公 司 对 信 息 披 露 应 当 进 行 持 续 检 查 和 评 价 ， 对 存 在 的 问 题 及 时 提 出 改进办
法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（7）信息技术系统控制主要内容包括：
1 ） 根 据 国 家 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 遵 循 安 全 性 、 实 用 性 、 可 操 作 性 原 则 ， 严
格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
2 ） 信 息 技 术 系 统 的 设 计 开 发 应 符 合 国 家 、 金 融 行 业 软 件 工 程 标 准 的 要 求 ， 编
写完整的技术 资料；在 实现业务电子 化时，应 设置保密系统 和相应控 制机制，并保
证计算机系统的可稽性。
3 ） 对 信 息 系 统 的 项 目 立 项 、 设 计 、 开 发 、 测 试 、 运 行 和 维 护 整 个 过 程 实 施 明
确的责任管理 ，信息技 术系统投入运 行前，必 须经过业务、 运营、监 察稽核等部门
的联合验收。
4 ） 公 司 应 当 通 过 严 格 的 授 权 制 度 、 岗 位 责 任 制 度 、 门 禁 制 度 、 内 外 网 分 离 制
度等管理措施，确保系统安全运行。
5 ） 计 算 机 机 房 、 设 备 、 网 络 等 硬 件 要 求 应 当 符 合 有 关 标 准 ， 设 备 运 行 和 维 护
整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
6 ） 公 司 软 件 的 使 用 应 充 分 考 虑 软 件 的 安 全 性 、 可 靠 性 、 稳 定 性 和 可 扩 展 性 ，
应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
7）信息技术系统设计、软件开发等技术人 员不得介入实际的业务操作。
8 ） 建 立 计 算 机 系 统 的 日 常 维 护 和 管 理 ， 数 据 库 和 操 作 系 统 的 密 码 口 令 应 当 分
别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。 5-18
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
9 ） 对 信 息 数 据 实 行 严 格 的 管 理 ， 保 证 信 息 数 据 的 安 全 、 真 实 和 完 整 ， 并 能 及
时、准确地传递到各职能部门。
10 ） 严 格 计 算 机 交 易 数 据 的 授 权 修 改 程 序 ， 建 立 电 子 信 息 数 据 的 定 期 查 验 制
度。
11）建立电 子信息数 据 的即时保存 和备份制 度 ，重要数据 应当异地 备 份并且 长
期保存。
12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。
13）信息技 术系统应 当 定期稽核检 查，完善 业 务数据保管 等安全措 施 ，进行 排
除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（8）公司财务管理控制主要内容包括：
1 ） 公 司 根 据 国 家 颁 布 的 会 计 准 则 和 财 务 通 则 ， 严 格 按 照 公 司 财 务 和 基 金 财 务
相互独立的原 则制定公 司会计制度、 财务制度 、会计工作操 作流程和 会计岗位工作
手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
2 ） 公 司 应 当 明 确 职 责 划 分 ， 在 岗 位 分 工 的 基 础 上 明 确 各 会 计 岗 位 职 责 ， 严 禁
需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
3 ）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制
度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。
4 ） 建 立 账 务 组 织 和 账 务 处 理 体 系 ， 正 确 设 置 会 计 账 簿 ， 有 效 控 制 会 计 记 账 程
序。
5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
6 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监
督。
7 ） 制 定 财 务 收 支 审 批 制 度 和 费 用 报 销 管 理 办 法 ， 自 觉 遵 守 国 家 财 税 制 度 和 财
经纪律。
8 ） 制 定 完 善 的 会 计 档 案 保 管 和 财 务 交 接 制 度 ， 财 会 部 门 应 妥 善 保 管 密 押 、 业
务用章、支票 等重要凭 据和会计档案 ，严格会 计资料的调阅 手续，防 止会计数据的
毁损、散失和泄密。
9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
（9）监察稽核控制主要内容包括：
1 ） 公 司 设 立 督 察 长 ， 对 董 事 会 负 责 。 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会5-19
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授权，督察长 可以列席 公司相关会议 ，调阅公 司相关档案， 就内部控 制制度的执行
情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
2 ） 督 察 长 应 当 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况 ， 董 事 会 应
当对督察长的报告进行审议。
3 ） 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 门 ， 对 公 司 经 营 层 负 责 ， 开 展 监 察 稽 核 工 作 ， 公 司 应
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
4 ） 全 面 推 行 监 察 稽 核 工 作 的 责 任 管 理 制 度 ， 明 确 监 察 稽 核 部 门 各 岗 位 的 具 体
职责，配备充 足的监察 稽核人员，严 格监察稽 核人员的专业 任职条件 ，严格监察稽
核的操作程序和组织纪律。
5 ） 公 司 应 当 强 化 内 部 检 查 制 度 ， 通 过 定 期 或 不 定 期 检 查 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6 ） 公 司 董 事 会 和 管 理 层 应 当 重 视 和 支 持 监 察 稽 核 工 作 ， 对 违 反 法 律 、 法 规 和
公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
二、基金 托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田 青 5-20
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联系电话：(010)6759 5096
中国建设银 行成立于1954 年10 月， 是一家国 内 领先、国际 知名的大 型 股份制商
业 银 行 ， 总 部 设 在 北 京 。 本 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股票代码
939) ，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
2018 年6 月 末 ， 本 集 团 资 产 总 额228,051.82 亿 元 ， 较 上 年 末 增 加6,807.99 亿
元，增幅3.08% 。上半 年，本集团 盈利平稳 增 长，利润总 额较上年 同 期增加93.27亿
元至1,814.20 亿 元 ， 增 幅5.42% ； 净 利 润 较 上 年 同 期 增 加84.56 亿 元 至1,474.65 亿
元，增幅6.08%。
2017 年 ， 本 集 团 先 后 荣 获 香 港 《 亚 洲 货 币 》 “2017 年 中 国 最 佳 银 行 ” ，美国
《环球金融 》 “2017 最 佳转型银行 ”、新加 坡 《亚洲银行 家》 “2017 年中国最佳数
字银行 ” 、 “2017 年 中 国 最 佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 、 《 银 行 家 》 “2017 最佳金融创新
奖” 及中国银 行业协会 “年度最具社 会责任金 融机构 ”等多 项重要奖 项。本集团在
英国《银行家》 “2017 全球银行1000 强 ” 中列第2 位；在美国《财富》 “2017 年世
界500 强排行榜 ” 中列第28名。
中国建设银 行总行设 资 产托管业务 部，下设 综 合与合规管 理处、基 金 市场处 、
证 券 保 险 资 产 市 场 处 、 理 财 信 托 股 权 市 场 处 、QFII 托 管 处 、 养 老 金 托 管 处 、 清 算
处、核算处、 跨境托管 运营处、监督 稽核处等10个职能处室 ，在安徽 合肥设有托管
运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工315 余人。自2007 年
起，托管部连 续聘请外 部会计师事务 所对托管 业务进行内部 控制审计 ，并已经成为
常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产 托管业务 部 总经理，曾 先后在中 国 建设银行南 通分行、 总 行计划 财
务部、信贷经 营部任职 ，并在总行公 司业务部 、投资托管业 务部、授 信审批部担任
领导职务。其 拥有八年 托管从业经历 ，熟悉各 项托管 业务， 具有丰富 的客户服务和
业务管理经验。
龚 毅 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 北
京 市 分 行 国 际 部 、 营 业 部 并 担 任 副 行 长 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团 客 户 业 务 等 工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行
总 行 会 计 部 ， 长 期 从 事 托 管 业 务 管 理 等 工 作 ， 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经5-21
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验。
郑绍平，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行投 资 部、委 托
代理部、战略 客户部， 长期从事客户 服务、信 贷业务管理等 工作，具 有丰富的客户
服务和业 务管理经验。
原玎，资产 托管业务 部 副总经理， 曾就职于 中 国建设银行 总行国际 业 务部， 长
期从事海外机 构及海外 业务管理、境 内外汇业 务管理、国外 金融机构 客户营销拓展
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首 批开办证 券 投资基金托 管业务的 商 业银行，中 国建设银 行 一直秉 持
“以客户为中 心 ”的经 营理念，不断 加强风险 管理和内部控 制，严格 履行托管人的
各 项 职 责 ， 切 实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服
务。经过多年 稳步发展 ，中国建设银 行托管资 产规模不断扩 大，托管 业务品种不断
增 加 ， 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账 户 、
(R)QFII 、(R)QDII 、企 业年金等产 品在内 的托 管业务体系 ，是目 前国 内托管业务品
种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至2018 年 二 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管857 只证 券
投资基金。中 国建设银 行专业高效的 托管服务 能力和业务水 平，赢得 了业内的高度
认同。中国建 设银行先 后9次获得《 全球托管 人》 “中国最 佳托管银 行 ”、4次获得
《财资》 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 连 续5 年 获 得 中 债 登 “ 优 秀 资 产 托 管 机 构 ” 等
奖项，并在2016 年 被 《 环 球 金 融 》 评 为 中 国 市 场 唯 一 一 家 “ 最 佳 托 管 银 行 ” 、在
2017 年荣获《亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖 ”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托 管人，中 国 建设银行严 格遵守国 家 有关托管业 务的法律 法 规、行 业
监管规章和本 行内有关 管理规定，守 法经营、 规范运 作、严 格监察， 确保业务的稳
健运行，保证 基金财产 的安全完整， 确保有关 信息的真实、 准确、完 整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中 国 建 设 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工
作，对托管业 务风险控 制工作进行检 查指导。 资产托管业务 部配备了 专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 5-22
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（三）内部控制制度及措施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制
度、岗位职责 、业务操 作流程，可以 保证托管 业务的规范操 作和顺利 进行；业务人
员具备从业资 格；业务 管理严格实行 复核、审 核、检查制度 ，授权工 作实行集中控
制，业务印章 按规程保 管、存放、使 用，账户 资料严格保管 ，制约机 制严格有效；
业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封 闭 管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负
责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发 生 ， 技 术 系 统 完 整 、 独
立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资 运
作。利用自行 开发的 “ 新一代托管应 用监督子 系统 ”，严格 按照现行 法律法规以及
基金合同规定 ，对基金 管理人运作基 金的投资 比例、投资范 围、投资 组合等情况进
行监督。在日 常为基金 投资运作所提 供的基金 清算和核算服 务环节中 ，对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日 按时通过 新 一代托管应 用监督子 系 统，对各基 金投资运 作 比例控 制
等情况进行监 控，如发 现投资异常情 况，向基 金管理人进行 风险提示 ，与基金管理
人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术 或非技术 手 段发现基金 涉嫌违规 交 易，电话或 书面要求 基 金管理 人
进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
三、相关 服务机构
（一）销售机构及联系人
1．直销机构
民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南 5-23
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客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：021-38637673
客户服务电话：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（3）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
联系人：王宏
网址：www.cbhb.com.cn 5-24
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（4）包商银行股份有限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室
法定代表人：李镇西
客服电话：96016 或010-96016或各城市分行咨询电话
联系人：刘芳
电话：0472-5189051
传真：0472-5188086
公司网站：www.bsb.com.cn
（5）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：杨德红
客户服务热线：95521
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（6）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
客服电话： 400-888-8888
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
（7）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层 5-25
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法定代表人：何之江
联系人：石静武
业务咨询电话：95511转8
网站：stock.pingan.com
（8）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989 号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号45层
法定代表人：李梅
客服电话：021-962505
联系人：李玉婷
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.swhysc.com
（9）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565，400-8888-111
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.cmschina.com
（10 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：徐浩明
客服电话：4008888788，10108998
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134 5-26
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网址：www.ebscn.com
（11 ）长江证券股份有限公司
注册地 址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法人代表人：尤习贵
客户服务电话：95579或4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（12 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
联系人：马静懿
电话：010-60833889
传真：010-60833739
网址：www.citics.com
（13 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
法定代表人：姜晓林
客服电话：95548
联系人：孙秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
（14 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4号楼 5-27
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办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
开放式基金咨询电话：400-8888-108
联系人：魏明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（15 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685 弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903 ～906室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（16 ）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8 号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
客服电话：400-6788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33092861
传真：0755-33227951
公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（17 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123 5-28
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联系人：顾祥柏
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网站：www.fund123.cn
（18 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C座10楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
联系人：丁珊珊
电话：010-65980380-8010
传真：020-87597505
公司网站：www.1234567.com.cn
（19 ）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元
法定代表人：曾革
客户电话：400-6887-7899
联系人：姚庆荣
网站：www.tenyuanfund.com
（20 ）上海财咖啡基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A 室
办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路66号3301 室
法定代表人：周泉恭
客服电话：400-021-1010
联系人：杨迎雪
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.caicoffeefund.com
（21 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 5-29
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办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
法定代表人： 凌顺平
联系人：林海明
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（22 ）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：张云
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com/
（23 ）上海汇付基金销售有限公司
注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址： 上海 宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼
法定代表人：冯修敏
联系人：臧静
电话：8621-54677888-6717
传真：021-33323830
网站：www.bundwealth.com
（24 ）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
客服电话：400-819-6665
联系人：季长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009 5-30
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网站：www.buyforyou.com
（25 ）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
法定代表人：王之光
客服电话：4008-2190-31
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（26 ）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（27 ）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州 市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（28 ）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 5-31
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办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
法定代表人：胡伟
客服电话：400-068-1176
联系人：牛亚楠
网站：www.jimufund.com
（29 ）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（30 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16 层
法定代表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（31 ）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑辉
客服电话：4006236060
联系人：王永霞
电话：4006236060 5-32
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传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（32 ）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层
法定代表人：弭洪军
客服电话：400-9655-365
联系人：黄鹏
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（33 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人：陈超
客服电话：95118，400 098 8511
联系人：江卉
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（34 ）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼
办公地址： 深圳市南 山 区粤海街道 科技园中 区 科苑路15 号 科兴科学 园B栋3单元
11层
法定代表人：赖任军
客服电话：4009-500-888
联系人：刘昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
网址：www.jfz.com
（35 ）奕丰基金销售有限公司 5-33
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注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话:400-684-0500
联系人：叶健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（36 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚
客服电话: 400-619-9059
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：http://www.fundzone.cn
（37 ）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人：杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（38 ）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
法定代表人：李一梅 5-34
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客服电话：400-817-5666
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（39 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
法定代表人： 钟斐斐
客服电话：400-0618-518
联系人：秦艳琴
电话：18600764131
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（40 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11 楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人： 王廷富
客服电话：400-821-0203
联系人： 徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（41 ）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
联系人：穆婷
电话：010-58560666 5-35
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（42 ）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人： 刘汉青
客服电话：95177
联系人： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（43 ）泰诚财富基金销售有限 公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
法定代表人： 林卓
客服电话：400-0411-001
联系人：徐江
电话：18840800358
网址：www.haojiyoujijin.com
（44 ）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
联系电话：021-52822063
客服电话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（45 ）弘业期货股份有限公司 5-36
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注册地址： 南京市中华路50号
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
法定代表人： 周剑秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
网址：www.ftol.com.cn
（46 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址： 湖北省武 汉 市江汉区武 汉中央商 务 区泛海国际SOHO 城（一 期）第七
幢23 层1号4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
法定代表人：陶捷
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（47 ）中信期货有限公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-
1305 室、14层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-
1305 室、14层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（48 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人：周斌
联系人：张鼎
电话：18641514414
客服电话：400-898-0618
传真：010-53509643 5-37
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
网址：www.chtwm.com
（49 ）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
电话：010-58349088
客服电话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（50 ）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路228号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
（51 ）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
客服电话：400-888-8588；95531
联系人：王一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（52 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28 层2801 5-38
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28 层2801
法定代表人：丁东华
联系人：许艳
电话：010-59287105
客服热线：400-111-0889
传真：010-59287825
公司网址：www.gomefund.com
（53 ）深圳信诚基金销售有限公司
注册地址： 深圳市前 海 深港合作区 前湾一路1 号A栋201室 办公地 址 ：深圳市 福
田 区 中 心 区 东 南 部 时 代 财 富 大 厦49A 法 定 代 表 人 ： 周 文 联 系 人 ： 殷 浩 然 联系电
话：010-84865370
客服电话：0755-23946579
传真：010-84865051
网址： http://www.ecpefund.com
（54 ）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15 楼
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15 楼
法定代表人：刘明军
客服电话：95017转1转8
联系人：黄河
网站：http://www.tenganxinxi.com
（55 ）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201
办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼
法定代表人：顾敏
客服电话：400-999-8800
传真：0755-86700688
网站：www.webank.com
（56 ）嘉实财 富管理有限公司
注册地址： 上海市浦 东 新区世纪大 道8号上 海 国金中心办 公楼二期53层5312-155-39
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单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91 号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
联系人：贾一夫
电话：010-85097648
传真：010-65215433
网站：https://www.harvestwm.cn
基 金 管 理 人 可 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 和 基 金 合 同 等 的 规
定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名称：民生加银基金 管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人：蔡海峰
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
经办律师：吕红、安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 5-40
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办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、乌爱莉
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人：昌华
四、基金 的名称
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金
五、基金 的类型
混合型证券投资基金
六、基金 的投资目标
在严格控制 风险的前 提 下，本基金 通过股票 与 债券等资产 的合理配 置 ，精选 与
养 老 服 务 主 题 相 关 的 优 质 企 业 进 行 投 资 ， 分 享 养 老 服 务 行 业 发 展 所 带 来 的 投 资 机
会，力争实现超越业绩比较基准的收益。
七、基金 的投资方向
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括国 内依法发 行 上市的 股
票 （ 含 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 等 ） 、 衍 生 工 具 （ 权
证 、 股 票 期 权 、 股 指 期 货 等 ） 、 债 券 （ 含 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 次 级
债 、 可 转 换 债 券 （ 含 分 离 交 易 可 转 债 ） 、 央 行 票 据 、 中 期 票 据 、 短 期 融 资 券 、 超 短
期 融 资 券 、 可 交 换 公 司 债 券 、 中 小 企 业 私 募 债 券 等 ） 、 货 币 市 场 工 具 、 债 券 回 购 、
资产支持证券 、银行存 款、大额存单 、同业存 单以及法律法 规或中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规 或监管机 构 以后允许基 金投 资其 他 品种，基金 管理人在 履 行适当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例 为 ：股票资产 占基金资 产 的0%-95% 。基金 持有全 部权证的
市值不超过基 金资产净 值的3%。本基 金每个交 易日日终在扣 除股指期 货合约和股票5-41
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
期权合约等衍 生工具所 需缴纳的交易 保证金后 ，保持现金或 者到期日 在一年以内的
政 府 债 券 投 资 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的5% ， 前 述 现 金 资 产 不 包 括 结 算 备 付
金、存出保证 金、应收 申购款等；本 基金投资 于与养老服务 主题相关 的证券资产不
低于非现金基金资产的80%。
八、基金 的投资策略
本基金在严 格控制风 险 的前提下， 充分 发挥 基 金管理人的 研究优势 ， 通过股 票
与债券等资产 的合理配 置，积极主动 构建投资 组合，在适当 分散风险 和严格控制下
行风险的前提 下，精选 与养老服务主 题相关的 优质企业进行 投资，分 享养老服务行
业发展所带来 的投资机 会，力争通过 研究精选 个股实现超越 业绩比较 基准的持续稳
健收益。
1、大类资产配置策略
本基金主要 对国内外 宏 观经济环境 、货币财 政 政策形势、 证券市场 走 势等进 行
综合分析，判 断市场时 机，从而确定 本基金在 股票、债券等 各类资产 的投资比例，
以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。
本基金投资的养老服务业，主要涵盖养老 产业链的养老地产、老年医
疗 护 理 、 养 老 消 费 、 养 老 金 融 等 四 大 方 面 以 及 相 关 服 务 的 度 假 地 产 、 运 动 健
身、
健康食品、 医疗保健 、 健康金融等 。本基金 对 养老服务业 上市公司 股 票的界 定
是：公司从事 与养老服 务业相关的业 务，或者 直接或间接受 益于养老 服务业所带来
的较高回报。
如果未来由 于技术进 步 或政策变化 导致本基 金 养老服务业 上市公司 相 关业务 的
覆盖范围发生变动，基金管理人有权适时对上述定义进行补充和修订。
2、股票投资策略
本基金充分 发挥基金 管 理人的研究 优势，通 过 股票与债券 等资产的 合 理配置 ，
积极主动构建 投资组合 ，在适当分散 风险和严 格 控制下行风 险的前提 下，精选与养
老服务主题相 关的优质 企业进行投资 ，并在实 际运行过程中 将不断进 行修正，优化
股票投资组合 。具体来 说，本基金股 票投资策 略主要是以研 究部的基 本面研究和个
股 挖 掘 为 依 据 ， 主 要 考 虑 的 方 面 包 括 上 市 公 司 治 理 结 构 、 核 心 竞 争 优 势 、 议 价 能
力、市场占有 率、成长 性、盈利能力 、运营效 率、财务结构 、现金流 情况等公司基5-42
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
本面因素，对 上市公司 的投资价值进 行综合评 价，精选具有 较高投资 价值的上市公
司构建投资组 合。并根 据市场的变化 ，灵活调 整投资组合， 从而提高 组合收益，降
低组合波动。
3、债券投资策略
本基金的债券投资策略 主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本 基 金 的 投 资 组 合 策 略 采 用 自 上 而 下 进 行 分 析 ， 从 宏 观 经 济 和 货 币 政 策 等 方
面，判断未来 的利率走 势，从而确定 债券资产 的配置策略； 同时，在 日常的操作中
综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
1）久期管理
本基金通过 宏观经济 及 政策形势分 析，对未 来 利率走势进 行判断， 在 充分保 证
流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2）收益率曲线形变预测
收益率曲线 形状的变 化 将直接影响 本基金债 券 组合的收益 情况。本 基 金将根 据
宏观面、货币 政策面等 综合因素，对 收益率曲 线变化进行预 测，在保 证债券流动性
的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
（2）个券选择策略
在个券选择 上，本基 金 重点考虑个 券的流动 性 ，包括是否 可以进行 质 押融资 回
购等要素，还 将根据对 未来利率走势 的判断， 综合运用收益 率曲线估 值、信用风险
分析等方法来 评估个券 的投资价值。 此外，对 于可转换债券 等内嵌期 权的债券，还
将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。
本基金将重点关注具有以下 一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好；
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
3 ） 在 剩 余 期 限 和 信 用 等 级 等 因 素 基 本 一 致 的 前 提 下 ， 运 用 收 益 率 曲 线 模 型 或
其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4 ） 公 司 基 本 面 良 好 ， 具 备 良 好 的 成 长 空 间 与 潜 力 ， 转 股 溢 价 率 合 理 、 有 一 定
下行保护的可转债。
4、中小企业私募债券投资策略
本基金投资 中小企业 私 募债券，基 金管理人 将 根据审慎原 则，制定 严 格的投 资5-43
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
决策流程、风 险控制制 度和信用风险 、流动性 风险处置预案 ，并经董 事会批准，以
防范信用风险 、流动性 风险等各种风 险。本基 金将适时跟踪 和分析中 小企业私募债
券发债主体的 财务状况 以及营业模式 对偿债能 力的影响，做 好风险控 制，并综合考
虑信用基本面 、债券收 益率和流动性 等要素， 根据债券市场 的收益率 数据，对单个
债券进行估值 分析，选 择具有良好投 资价值的 私募债券品种 进行投资 。尽量选择有
担保或其他内 外部增信 措施来提高偿 债能力控 制风险的私募 债券，从 而降低资产管
理计划的风险。
5、股指期货投资策略
本基金将根 据风险管 理 的原则，以 套期保值 为 目 的，本着 谨慎原则 ， 参与股 指
期货的投资， 有选择地 投资于股指期 货。套期 保值将主要采 用流动性 好、交易活跃
的期货合约。 本基金在 进行股指期货 投资时， 将通过对证券 市场和期 货市场运行趋
势的研究，并 结合股指 期货的定价模 型寻求其 合理的估值水 平。本基 金管理人将充
分考虑股指期 货的收益 性、流动性及 风险特征 ，通过资产配 置、品种 选择，谨慎进
行投资，以降低投资组合的整体风险。
6、权证投资策略
本基金将在 严格控制 风 险的前提下 ，进行权 证 投资。基金 管理人将 通 过对权 证
标的证券基本 面的研究 ，在采用量化 模型分析 其合理定价的 基础上， 追求在风险可
控的 前提下实现稳健的超额收益。
7、资产支持证券投资策略
在有效控制 风险的前 提 下，本基金 对资产支 持 证券从以下 方面综合 定 价，选 择
低估的品种进 行投资。 主要包括信用 因素、流 动性因素、利 率因素、 税收因素和提
前还款因素。
8、股票期权投资策略
本基金按照 风险管理 的 原则，以套 期保值为 主 要目，参与 股票期权 交 易。本 基
金在进行期权 合约投资 时，将通过对 宏观经济 因素、政策及 法规因素 和资本市场因
素等的研究， 结合定性 和定量方法， 主要采用 流动性好、交 易活跃的 期权合约，本
着有利于基金 资产增值 ，控制下跌风 险，实现 保值和锁定收 益的谨慎 原则，在充 分
考虑股票期权 的收益性 、流动性及风 险特征的 前提下，参与 股票期权 的投资，以降
低投资组合的整体风险。 5-44
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
九、基金 的业绩比较基准
沪深300指数收益率 ×60%＋中证国债指数收益率 ×40%
沪深300指数 是中证指 数有限公司 于2005年4 月8日发布 的反映A 股市 场整体走势
的 指 数 。 沪 深300 指 数 编 制 目 标 是 反 映 中 国 证 券 市 场 股 票 价 格 变 动 的 概 貌 和 运 行 状
况，因此可以作为本基金股票投资部分的基准。
中证国债指 数是由中 证 指数有限公 司编制， 于2008年推出的 覆盖银行 间市场和
交易所市场的 国债指数 。中证国债指 数通过对 银行间市场和 交易所市 场交 易、剩余
期限在一年以 上的国债 ，采用发行量 派许加权 计算的综合价 格指数， 可以准确反映
高信用固定收 益债券的 价格走势，具 有较强的 代表性，可以 作为本基 金债券投资部
分的基准。
如果今后法 律法规发 生 变化，或者 有更权威 的 、更能为市 场普遍接 受 的业绩 比
较基准推出， 或市场上 出现更加适用 于本基金 的业绩比较基 准时，本 基金管理人可
以依据维护基 金份额持 有人合法权益 的原则， 根据实际情况 对业绩比 较基准进行相
应调整。调整 业绩比较 基准应经基金 托管人同 意，并报中国 证监会备 案。基金管理
人 应 在 调 整 实 施 前2 个 工 作 日 在 指 定 媒 介 上 予 以 公 告 ， 而 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人
大会审议。
十、基金 的风险收益特征
本基金是混 合型证券 投 资基金，预 期风险和 预 期收益高于 债券型基 金 和货币 市
场基金、但低 于股票型 基金，属于证 券投资基 金中的中高预 期风险和 中高预期收益
基金。
十一、基 金的投资组合报告
基金管理人 的董事会 及 董事保证本 报告所载 资 料不存在虚 假记载、 误 导性陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 中国建设 银 行股份有限 公司根据 本 基金合同规 定复核了 本 投资组 合
报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人 承诺以诚 实 信用、 勤勉 尽责的原 则 管理和运用 基金资产 ， 但不保 证
基金一定盈利。 5-45
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
基金的过往 业绩并不 代 表其未来表 现。投资 有 风险，投资 者在作出 投 资决策 前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本 投 资 组 合 报 告 截 至 时 间 为2018 年09 月30 日 ， 本 报 告 中 所 列 财 务 数 据 未 经 审
计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 50,288,138.41 69.56
其中：股票 50,288,138.41 69.56
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 132,717.09 0.18
其中：债券 132,717.09 0.18
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 13,900,000.00 19.23
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
- -
7
银行存款和结算备
付金合计
7,912,970.85 10.94
8 其他资产 65,134.79 0.09
9 合计 72,298,961.14 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 33,918,482.41 48.62
D
电力、热力、燃气
及水生产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 6,500,586.00 9.32
G
交通运输、仓储和
邮政业
- -
H 住宿和餐饮业 - - 5-46
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
I
信息传输、软件和
信息技术服务业
2,515,260.00 3.61
J 金融业 4,469,154.00 6.41
K 房地产业 2,169,611.00 3.11
L 租赁和商务服务业 - -
M
科学研究和技术服
务业
- -
N
水利、环境和公共
设施管理业
- -
O
居民服务、修理和
其他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 715,045.00 1.02
R
文化、体育和娱乐
业
- -
S 综合 - -
合计 50,288,138.41 72.09
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值
（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 600566 济川药业 99,465
3,917,926.3
5
5.62
2 603589 口子窖 74,329
3,827,943.5
0
5.49
3 000963 华东医药 90,200
3,786,596.0
0
5.43
4 600519 贵州茅台 4,287
3,129,510.0
0
4.49
5 601318 中国平安 44,300
3,034,550.0
0
4.35
6 300296 利亚德 402,650
3,019,875.0
0
4.33
7 600309 万华化学 63,648
2,703,130.5
6
3.87
8 603369 今世缘 103,443
2,068,860.0
0
2.97
9 000661 长春高新 8,500
2,014,500.0
0
2.89
10 000651 格力电器 47,700 1,917,540.0 2.75 5-47
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
0
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融
债
- -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7
可转债（可交换
债）
132,717.09 0.19
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 132,717.09 0.19
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张）
公允价值
（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 128045 机电转债 1,159 132,717.09 0.19
6 报告期末 按公允价 值 占基金资产 净值比例 大 小排序的前 十名资产 支 持证券 投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根 据风险管 理 的原则，以 套期保值 为 目的，本着 谨慎原则 ， 参与股 指
期货的投资， 有选择地 投资于股指期 货。套期 保值将主要采 用流动性 好、交易活跃5-48
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 摘要
的期货合约。 本基金在 进行股指期货 投资时， 将通过对证券 市场和期 货市场运行趋
势的研究，并 结合股指 期货的定价模 型寻求其 合理的估值水 平。本基 金管理人将充
分考虑股指期 货的收益 性、流动性及 风险特征 ，通过资产配 置、品种 选择，谨慎进
行投资，以降低投资组合的整体风险。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金尚未 在基金合 同 中明确国债 期货的投 资 策略、比例 限制、信 息 披露等 ，
本基金暂不参与国债期货交易。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11 投资组合报告附注
11.1
本基金投资 的前十名 证 券的发行主 体本期没 有 出现被监管 部门立案 调 查，或 在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
11.2 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 26,811.51
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 6,884.82
5 应收申购款 31,438.46
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 65,134.79
11.3 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.4 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 5-49
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11.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基 金的业绩
基金管理人 依照恪尽 职 守、诚实信 用、谨慎 勤 勉的原则管 理和运用 基 金财产 ，
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增
长率 ①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
① －③ ②－④
2016 年度
（2016 年
10 月21 日
至2016 年
12 月31
日）
0.30% 0.08% -1.09% 0.46% 1.39% -0.38%
2017 年度 17.85% 0.62% 11.84% 0.38% 6.01% 0.24%
2018 年
（2018 年 1
月1 日至
2018 年 9
月30 日）
-4.06% 1.25% -6.98% 0.73% 2.92% 0.52%
自基金合同
生效起至今
（2016 年
10 月21 日
至2018 年
9 月30
日）
13.40% 0.89% 2.90% 0.55% 10.50% 0.34%
业绩比较基准=沪深300 指数收益率*60%+中证国债指数收益率*40%
十三、基 金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5-50
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4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60% 年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.60%÷ 当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管
理人无需再出 具资金划 拨指令。若遇 法定节假 日、休息日等 ，支付日 期顺延。费用
自动扣划后， 基金管理 人应进行核对 ，如发现 数据不符，及 时联系基 金托管人协商
解决。
2、基金托管人的托管费
本基金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.15% 的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.15%÷ 当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管
理人无需再出 具资金划 拨指令。若遇 法定节假 日、休息日等 ，支付日 期顺延。费用
自动扣划后， 基金管理 人应进行核对 ，如发现 数据不符，及 时联系基 金托管人协商
解决。 5-51
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上述 “ 一 、 基 金 费 用 的 种 类 中 第3 －9 项 费 用 ” ， 根 据 有 关 法 规 及 相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规 执
行。
十四、对 招募说明书更新部分的 说明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其 他有关法 律法规的要求 ，对2018 年6月2日公 布的《民 生 加银养老服务
灵活配置混合 型证券投 资基金招募说 明书》进 行了更新，本 招募说明 书所载内容截
止日为2018 年10 月21日 ，有关财务 数据和净 值 表现截止日 为2018年09 月30日，主要
修改内容如下：
1 、针对 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 更 新 了 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财
务数据和净值表现截止日期。
2 、针对 “ 第三部 分 基 金 管 理 人 ” 部 分 ， 更 新 了 第 三 部 分 基 金 管 理 人 相 关 信
息。
3 、针对 “ 第四部分 基 金 托 管 人 ” 部 分 ， 更 新 了 第 四 部 分 基 金 托 管 人 相 关 信
息。
4 、针对 “ 第五部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 更 新 了 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 相
关信息。
5 、针对 “ 第九部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更 新 了 第 九 部 分 基 金 的 投 资 相 关 信5-52
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息。
6 、针对 “ 第十部分基金的业绩 ” 部分，更新了第十部分基金的业绩相关信
息。
7 、针对 “ 第 二 十 二 部 分 其 他 应 披 露 事 项 ” 部 分 ， 更 新 了 第 二 十 二 部 分 其他
应披露事项相关信息。
8、针对 “落款日期 ”部分，更新了落款日期相关信息。
民生 加银基金管理有限公司
二〇一八年十二月五日
