中加基金管理有限公司
中加货币市场基金招募说明书（更新）摘
要
中加货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（2018年第2号）
基金管理人：中加基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司中加基金管理有限公司
中加货币市场基金招募说明书（更新）摘
要
重要提示
中加货币市场基金（以下简称“本基金”）经2013年8月27日中国证券
监督管理委员会【2013】1125号文准予注册募集，本基金基金合同于2013年
10月21日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产。但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因
素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行
或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承
受能力，理性判断市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时承担
基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价
格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者
连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中
产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市场基金，属于
低风险、高流动性、预期收益稳健的基金产品，其预期风险和预期收益均低于
股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资者在投资本基金之前，请仔细阅
读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同
取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份中加基金管理有限公司
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要
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作
办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2018年10月21日，有关财务数据和净值
表现截止日为2018年9月30日。（财务数据未经审计）
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要
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一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
办公地址：北京市西城区南纬路35号
法定代表人：夏英
成立时间：2013年3月27日
电话：400-00-95526
注册资本：4.65亿元人民币
存续期间：持续经营
股权结构：
中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司44%、加拿大
丰业银行28%、北京乾融投资（集团）有限公司12%、中地种业（集团）有限公
司6%、有研科技集团有限公司5%、绍兴越华开发经营有限公司5%。
基金管理情况：目前基金管理人旗下管理二十五只基金，分别是中加货币
市场基金（A/C）、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加
纯债债券型证券投资基金、中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金、中加
心享灵活配置混合型证券投资基金(A/C)、中加瑞盈债券型证券投资基金（原中
加心安保本混合型证券投资基金）、中加丰润纯债债券型证券投资基金（A/C）、
中加丰尚纯债债券型证券投资基金、中加丰泽纯债债券型证券投资基金、中加
丰盈纯债债券型证券投资基金、中加纯债两年定期开放债券型证券投资基金
（A/C）、中加丰享纯债债券型证券投资基金、中加丰裕纯债债券型证券投资基
金、中加纯债定期开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加颐享纯债债券
型证券投资基金、中加聚鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中
加颐慧三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加心悦灵活配置
混合型证券投资基金（A/C）、中加紫金灵活配置混合型证券投资基金（A/C）、
中加颐兴定期开放债券型发起式证券投资基金、中加颐信纯债债券型证券投资
基金（A/C）、中加颐睿纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加转型动力灵活中加基金管理有限公司
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配置混合型证券投资基金（A/C）、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中加颐
鑫纯债债券型证券投资基金。
主要人员情况：
1、董事会成员
夏英先生，董事长，英国伦敦大学伦敦商学院金融硕士学位，于 1996年加
入北京银行，历任办公室副主任，航天支行行长，阜裕管辖行行长，资金交易
部副总经理。具有丰富的金融业工作经验。2013年 5月加入中加基金管理有限
公司，现任公司董事长。
冯丽华女士，副董事长，管理学硕士。2013年 3月加入公司董事会。自
1985年始，冯女士历任工商银行东城支行计划科副科长、北京市计委财政金融
处正科级调研员、北京银行资金计划部、公司金融部、个人银行部、财富管理
部等部门总经理。现任北京银行股份有限公司副行长兼零售业务总监。
刘素勤女士，董事，2018年 1月加入公司董事会。首都经济贸易大学经济
学学士，助理经济师，于 1998年 7月加入北京银行。刘女士于 2017年 1月至
今担任北京银行资金运营中心总经理，2015年 2月至 2017年 1月担任北京银
行资金运营中心副总经理，2008年 12月至 2015年 2月担任北京银行资金交易
部副总经理，2006年 7月至 2008年 12月担任北京银行资金交易部总经理助理。
之前，刘女士先后在北京银行天桥支行、总行计划财务部、总行资金交易部从
事相关工作。
PeterSlan 先生，董事，2017 年 3月加入公司董事会。现任职丰业国际财富
管理高级副总裁，负责丰业银行在加拿大境外所有财富管理，保险，养老金及
资产管理业务。PeterSlan 先生在丰业银行已工作了 19年，在金融，财富管理，
全球投资银行和股权资本市场等业务领域都担任过领导职位。他的主要社会工
作包括 Baycrest 基金会董事，卑街联合犹太人上诉内阁副主席。PeterSlan 先生
是特许账户和特许专业会计师，持有多伦多大学罗特曼管理学院的工商管理硕
士(MBA)学位。
周美思女士，董事，2013年 9月加入公司董事会。毕业于香港理工大学，
拥有加拿大财务策划协会和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书，同时
也是加拿大银行家协会院士。周女士拥有 25年金融市场工作经验,擅长于国际中加基金管理有限公司
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要
5--6
商务管理，合资经营，基金及经纪业务。在她丰富的职业生涯中，推出了领先
的区域和国际投资基金，建立过基金超市，并在日本建立第一只美元清算基金，
也曾在香港，新加坡和日本等跨国金融机构担任领导职务。目前，周女士任职
加拿大丰业银行亚太区财富管理业务副总裁，负责亚太地区全面财富管理策略
的开发和执行，领导亚洲财富管理业务，包括理念构思与设计，市场评估，产
品开发管理以及财务，经营合规性和风险管理。
张少明先生，董事，工学博士。2013年 3月加入公司董事会。自 1984年
始，张先生先后在北京有色金属研究总院（以下简称：有研总院）208室、复
合材料研究中心、开发经营处、投资经营部等部门担任副主任、常务副主任、
处长、主任等职务，2001年起担任有研总院副院长，2006年起担任有研总院党
委书记、副院长，2009年起任有研总院党委书记、院长，2013年起任有研总院
院长（改制后任董事长）、党委副书记至今。
杨运杰先生，经济学博士、教授、博士生导师，2013年 3月起担任公司独
立董事。自 1986年始，杨先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的
教学工作，并先后担任系副主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期
间还在深圳经济特区证券公司北京管理总部担任研发部经理。现任中央财经大
学经济学院教授、博士生导师。
吴小英女士，研究生，2013年 3月起担任公司独立董事。自 1985年起，
吴女士先后在中国人民银行廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国
际信托投资公司、中国民族证券有限责任公司工作，并先后担任副科长、人事
主管、商贸部总经理、计划资金部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等
职务。
杨戈先生，工商管理硕士，2013年 3月起担任公司独立董事。自 1993年
始，杨先生先后在中国航空技术进出口总公司担任分析员、在法国里昂证券亚
洲有限公司担任经理、在 WIHarperGroup（中经合集团）担任经理、在中华创
业网担任总经理、在鑫苏创业投资公司担任合伙人、在北京华创先锋科技有限
公司担任总经理并在美国纽约证券交易所北京代表处担任首席代表等职务，现
任琨玉资本董事长。
2、监事会成员中加基金管理有限公司
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高红女士，监事。现任北京银行股份有限公司北京管理部公司银行部总经
理。高女士自 1994年起，先后担任湖北国际信托投资公司营业部总经理、湖北
三峡证券有限责任公司恒惠营业部总经理、黑龙江佳木斯证券公司总经理、北
京证券有限责任公司经纪业务总监、西北证券有限公司董事长助理兼合规部总
经理等职务，拥有丰富的金融行业工作和管理经验。2008年加入北京银行，先
后任职于总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及公司银行部。
希琳（ShirleyShe）女士，监事，厦门大学学士，加拿大达尔豪西大学
（DalhousieUniversity）工商管理硕士 MBA，拥有 CIM、CIPM 等专业资格证
书，并长期在国际知名资产管理机构从事投资工作，在境外证券投资及产品研
发方面具有丰富的经验。2000年 4月至 2013年 7月历任加拿大丰业银行丰业
证券高级投资顾问、丰业资产管理高级投资经理。2013年 7月至 2013年 12月
任加拿大丰业银行中国投资产品总监。2013年 12月至今任中加基金市场营销
部副总监。
边宏伟先生，职工监事，上海外国语大学学士、美国约翰霍普金斯大学国
际金融学硕士，掌握扎实的金融及财务管理领域专业知识，具有丰富的经济金
融及跨境金融管理工作经验。边宏伟先生自 1993年至 1999年任职于中国日报
社，1999年至 2003年任职于世界银行及国际货币基金组织，2004年至 2013年
于北京银行股份有限公司任零售银行部副总经理；2013年 3月加入中加基金管
理有限公司，现任市场营销部总监。
王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理
等相关业务；2013年 5月加入中加基金管理有限公司，任监察稽核部总监助理。
3、总经理及其他高级管理人员
夏英先生，董事长，英国伦敦大学伦敦商学院金融硕士学位，于 1996年加
入北京银行，历任办公室副主任，航天支行行长，阜裕管辖行行长，资金交易
部副总经理。具有丰富的金融业工作经验。2013年 5月加入中加基金管理有限
公司，现任公司董事长。
宗喆先生，总经理，高级经济师，研究生学历。具有 14年以上金融从业经
验，具备基金从业资格。曾供职于中国工商银行山东省分行、总行，银华财富中加基金管理有限公司
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要
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资本管理有限公司，2017年 6月 30日起任中加基金管理有限公司副总经理，
分管产品开发和市场营销工作。2018年 7月 20日起任公司总经理。
魏忠先生（JohnZhongWei），副总经理，特许金融分析师（CFA）、金融
风险管理经理（FRM）、加拿大投资经理（CIM）；曾任职于富兰克林谭普顿
投资公司（多伦多，加拿大），大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大）
及丰业银行全球资产管理（多伦多，加拿大）；自 2014年 3月 19日正式担任
公司副总经理一职，并主管风险管理业务。
刘向途先生，督察长，经济学硕士。曾任北京银行董事会办公室证券事务
组负责人、投资者关系室经理，全程参与北京银行 IPO 及再融资，日常主要从
事北京银行证券事务、投资者关系管理、投融资管理等工作，期间还从事过北
京银行公司治理工作，此前，曾任职于北京银行清华大学支行；2013年 5月加
入中加基金管理有限公司，任投资研究部副总监（负责人）。自 2016年 5月
17日起，任公司督察长。
4、基金经理
闫沛贤，英国帝国理工大学金融学硕士、伯明翰大学计算机硕士学位。
2008年至2013年曾任职于平安银行资金交易部、北京银行资金交易部，担任
债券交易员。2013年加入中加基金管理有限公司，曾任中加丰泽纯债债券型证
券投资基金基金经理（2016年12月19日至2018年6月22日），现任投资研
究部副总监兼固定收益部总监、中加货币市场基金基金经理（2013年10月
21日至今）、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理（2014年
3月24日至今）、中加纯债债券型证券投资基金基金经理（2014年12月17日
至今）、中加心享灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2015年12月28日
至今）、中加颐合纯债债券型证券投资基金基金经理（2018年9月13日至今）
、中加颐鑫纯债债券型证券投资基金基金经理（2018年11月8日至今）。
5、投资决策委员会
投资决策委员会成员包括公司董事长夏英先生，总经理宗喆先生，副总经
理魏忠先生，督察长刘向途先生，市场营销部副总监希琳女士，基金经理闫沛
贤先生、张旭先生、杨宇俊先生、廉晓婵女士，投资研究部首席宏观研究员李
继民先生，监察稽核部总监助理王雯雯女士。中加基金管理有限公司
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6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金管理人的职责
1.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6.编制中期和年度基金报告；
7.计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7日年化收益率；
8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9.按照规定召集基金份额持有人大会；
10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12.中国证监会规定的其他职责。
三、基金管理人的承诺
1.基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策
略及限制全权处理本基金的投资。
2.基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不从事违反
《基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的
发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；中加基金管理有限公司
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（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）用基金资产承销证券；
（9）用基金资产违反规定向他人贷款或提供担保；
（10）用基金资产从事承担无限责任的投资；
（11）用基金资产买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（12）用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券
交易活动；
（13）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
3.基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
（8）按法律法规、本公司制度进行证券投资，但应当事先向基金管理人申
报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突；
（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；中加基金管理有限公司
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（14）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4.基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
谋取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
四、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和
岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部
门，保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助
和配合督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格
遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制
度或违反规章的权力；
（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司
经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的
改变及时进行相应的修改和完善；
（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制中加基金管理有限公司
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更具客观性和操作性；
（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控
制指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适
时性原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本
管理制度和部门业务规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控
制环境、内控措施等内容加以明确。
（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、
基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料
档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公
司相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求
拟定。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立
于其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽
核制度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，
对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公
司内部控制机制的严格落实。
风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理
层的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务
部门制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任中加基金管理有限公司
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要
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落实到人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面
临的、潜在的和已经发生的各种风险。
监察稽核制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督
察长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合
规性进行评估，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外
承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基
金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司
客户的合法权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、
基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统
等公司所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的
合法性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公
司客户和公司股东的合法权益。
4、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度
是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上
关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的
发展不断完善风险管理和内部控制制度。中加基金管理有限公司
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二、基金托管人
一、基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
成立日期：1992年6月18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095亿元人民币
法定代表人：李晓鹏
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号
投资与托管业务部总经理：张博
电话：（010） 63636363
传真：（010） 63639132
网址：www.cebbank.com
二、投资与托管业务部部门及主要人员情况
法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，
中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，
中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理
兼北京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限
公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事
长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公
司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招
商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局
港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局
资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资
发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，
兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董
事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副中加基金管理有限公司
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会长。武汉大学金融学博士研究生，经济学博士，高级经济师。
行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、
副总经理、总经理，中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长，中国农
业银行大连市分行党委委员、副行长，中国农业银行新加坡分行总经理，中国
农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)，中国农业银行黑龙江省分行党
委副书记、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代
表。曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份有限公
司董事，中国光大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健
康事业部总经理。现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长，中国光
大集团股份公司党委委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理
学博士，高级经济师。
张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐
分行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。
曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业
务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理。
三、证券投资基金托管情况
截至2018年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六
个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资
基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共118只证券投资基金，托
管基金资产规模3106.78亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理
财、企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托
公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
四、托管业务的内部控制制度
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金
托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全
面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基
金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆中加基金管理有限公司
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要
5--16
盖所有的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强
内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。
发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委
员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风
险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责
分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。投资与托
管业务部建立了严密的内控督察体系，设立了风险管理处，负责证券投资基金
托管业务的风险管理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金
法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、
《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国
光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行投资与托管
业务部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工
作环节。中国光大银行投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主
线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽核）还建立了安全保密区，安
装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相
结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基
金投资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净
值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金
费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。中加基金管理有限公司
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要
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基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，
及时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及
时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权
随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。中加基金管理有限公司
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三、 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销中心
名称：中加基金管理有限公司
住所：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
办公地址：北京市西城区南纬路35号
法定代表人：夏英
直销中心：中加基金管理有限公司
全国统一客户服务电话：400-00-95526
传真：010-83197627
联系人：江丹
网址：www.bobbns.com
2、代销机构
（1）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（2）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
电话：010-63636153
传真：010-63639709
客户服务电话：95595
网址：www.cebbank.com
（3）南京银行股份有限公司中加基金管理有限公司
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要
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注册地址：南京市白下区淮海路50号
办公地址：南京市中山路288号
法定代表人：林复
客户服务电话：40088-96400、96400（江苏）
网址：www.njcb.com.cn
（4）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：962528（北京、上海）、96528
网址：www.nbcb.com.cn
（5）杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市下城区庆春路46号
办公地址：杭州市下城区庆春路46号
法定代表人：吴太普
客户服务电话：400-8888-508、96523（浙江）
网址：www.hzbank.com.cn
（6）上海农商银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15－20，22－
27层
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15－20，22－
27层
法定代表人：胡平西
客户服务电话：4006-962999、021-962999
网址：www.srcb.com
（7）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友谊路15号
法定代表人：王金龙
客户服务电话：4006-960296中加基金管理有限公司
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网址：www.bank-of-tianjin.com
（8）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：4008-888-108
网址：www.csc108.com
（9）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华
客户服务电话：95580
网址：www.psbc.com
（10）江苏银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市洪武北路55号
办公地址：江苏省南京市洪武北路55号
法定代表人：夏平
客户服务电话：40086-96098
网址：www.jsbchina.cn
（11）河北银行股份有限公司
注册地址：石家庄市平安北大街28号
办公地址：石家庄市平安北大街28号
法定代表人：乔志强
客户服务电话：400-612-9999
网址：www.hebbank.com
（12）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客户服务电话：95548中加基金管理有限公司
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要
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网址：www.cs.ecitic.com
（13）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥市安庆路79号天徽大厦A座
办公地址：合肥市安庆路79号天徽大厦A座
法定代表人：李宏鸣
客户服务电话：40088-96588、96588(安徽)
网址：www.hsbank.com.cn
（14）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9层
法定代表人：其实
客服电话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
（15）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-619-9059
网址：http://trade.fundzone.cn
（16）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（17）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
法定代表人：闫振杰
客户服务电话：4008188000中加基金管理有限公司
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网址：http://www.myfund.com/
（18）招商证券股份有限公司
注册地址：中国深圳福田区益田路江苏大厦38-45层楼
办公地址：中国深圳福田区益田路江苏大厦38-45层楼
法定代表人：宫少林
客户服务电话：95565
网址：www.newone.com.cn/
（19）中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、
11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路14号中期大厦A座9层
法定代表人：王兵
客户服务电话：95162或400－888－8160
网站：www.cifco.net
（20）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（21）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（22）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：沈伟桦中加基金管理有限公司
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客服电话：400-609-9200
网址:www.yixinfund.com
（23）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼4层
法定代表人：凌顺平
客服电话：4008773772
网址：www.5ifund.com
（24）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安
客服电话：95551或40088-88888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（25）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层
办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层
法定代表人：黄扬录
客户服务电话：4001-022-011
网址：www.zszq.com.cn
（26）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-678-5095
网址：www.niuji.net
（27）中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
法定代表人：路遥中加基金管理有限公司
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要
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客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（28）中信建投期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、
11层、12层
办公地址：渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B
法定代表人：王兵
客户服务电话：023-63600049或400-8877-780
网站：http://www.cfc108.com
（29）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区商城路618号
法定代表人：万建华
客户服务电话：95521
网站：http://www.gtja.com
（30）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
法定代表人：黄耀华
客户服务电话：0755-33680000或400-6666-888
网站：http://www.cgws.com
（31）联讯证券股份有限公司
注册地址：广东省惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大
堂和三、四层
办公地址：广东省惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大
堂和三、四层
法定代表人：徐刚
客户服务电话：95564
网址：http://www.lxzq.com.cn/
（32）上海利得基金销售有限公司中加基金管理有限公司
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要
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注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼
法定代表人：沈继伟
客户服务电话：400-067-6266
网址：http://a.leadfund.com.cn
（33）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
法定代表人：姜晓林
客户服务电话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn/
（34）广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号信合大厦
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号信合大厦
法定代表人：王继康
客户服务电话：95313
网址：http://www.grcbank.com.
（35）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：王开国
客户服务电话：95553/400-888-8001
网址：http://www.htsec.com/htsec.html
（36）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301室-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301室-1305室、14层
法定代表人：张皓
客户服务电话：400-990-8826中加基金管理有限公司
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要
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网址：http://www.citicsf.com/
（37）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室
办公地址：北京市海淀区海淀北二街10号泰鹏大厦12层
法定代表人：张琪
客户服务电话：010-62675369
网址：http://www.xincai.com/
（38）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号
办公地址：四川省成都市武侯区科华中路88号
法定代表人：陈萍
客户服务电话：4006-028-666
网址：http://www.cdrcb.com/
（39）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7楼
法定代表人：金佶
客户服务电话：4008202819
网址：https://www.chinapnr.com/
（40）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：https://www.noah-fund.com/
（41）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：郭坚
客户服务电话：4008219031中加基金管理有限公司
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要
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网址：https://www.lufunds.com
（42）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座16层
法定代表人：杨懿
客户服务电话：4001661188
网址：http://8.jrj.com.cn/
（43）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-
1203
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（44）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际20楼
2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区文艺路233号宏源大厦8号楼
法定代表人：韩志谦
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（45）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区常熟路171号
法定代表人：李梅
客户服务电话：95523或400-889-5523
网址：www.swhysc.com
（46）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座28层中加基金管理有限公司
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要
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法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（47）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心342室
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（48）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区徐庄软件园-苏宁大道1号易购楼
法定代表人：钱燕飞
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（49）大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（50）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创11街18号京东集团总部
A座17层
法定代表人：陈超
客户服务电话：95118
网址：http://fund.jd.com
（51）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室中加基金管理有限公司
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要
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办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号soho嘉盛中心30层
法定代表人：李悦
客户服务电话：4008-980-618
网址：http://www.chtfund.com
（52）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人：杨纪峰
客户服务电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（53）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海陆家嘴金融区福山路33号建工大厦9楼
法定代表人：王廷富
客户服务电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（54）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
办公地址：上海市昆明路518号北美广场A1002
法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（55）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人：林卓
客户服务电话：400-6411-999
网址：www.taichengcaifu.com
（56）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层中加基金管理有限公司
中加货币市场基金招募说明书（更新）摘
要
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办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511
网址：http://stock.pingan.com/
（57）上海中正达广投资管理有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
法定代表人：黄欣
客户服务电话：400-6767-523
网址：www.zzwealth.com
（58）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层
202-124室
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（59）北京坤元基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街8号中粮广场B座5层
办公地址：北京市东城区建国门内大街8号中粮广场B座5层
法定代表人：李雪松
客户服务电话：4008185585
网址：www.kunyuanfund.com
（60）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（61）广发证券股份有限公司中加基金管理有限公司
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要
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注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-
44楼
法定代表人：孙树明
客户服务电话：020-95575
网址：https://hd.gf.com.cn
（62）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼
6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥6号楼国际电子城B座
法定代表人：王旋
客户服务电话：4000555671
网址：www.hgccpb.com
基金管理人可以根据需要，增加其他符合要求的机构代理销售本基金，并
按照相关规定及时公告。
二、登记机构
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
办公地址：北京市西城区南纬路35号
法定代表人：夏英
电话：400-00-95526
传真：010-83197615
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫峰
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华中加基金管理有限公司
中加货币市场基金招募说明书（更新）摘
要
5--32
经办律师：黎明、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
办公地址：中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
法定代表人：邹俊
经办注册会计师：李砾
电话：010-8508 7929
传真：010-8518 5111
联系人：管祎铭中加基金管理有限公司
中加货币市场基金招募说明书（更新）摘
要
5--33
四、基金的名称
本基金名称：中加货币市场基金
五、基金的类型
基金类型：契约型开放式基金
六、基金的投资目标
在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准
的现金收益。
七、基金的投资方向
本基金投资于以下金融工具，包括：
1、现金；
2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业
存单；
3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债券融资工具、
资产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，力
求将各类风险降到最低，在控制投资组合良好流动性的前提下为投资者获取稳
定的收益。主要投资策略包括：
1、短期利率水平预期策略中加基金管理有限公司
中加货币市场基金招募说明书（更新）摘
要
5--34
深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况
和流动性的变化，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的
配置策略。
2、收益率曲线分析策略
根据收益率曲线的变化趋势，采取相应的投资管理策略。货币市场收益率
曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场对较短期限经济状况
的判断及对未来短期经济走势的预期。当预期收益率曲线将变陡峭时，买入期
限相对较短的货币资产卖出期限相对较长的货币资产；当预期收益率曲线将变
平坦时，则买入期限相对较长的货币资产卖出期限相对较短的货币资产。
3、组合剩余期限策略、期限配置策略
通过对组合资产剩余期限的设计、跟踪、调整，达到保持合理的现金流，
锁定组合剩余期限，以满足可能的、突发的现金需求，同时保持组合的稳定收
益；特别在债券投资中，根据收益率曲线的情况，投资一定剩余期限的品种，
稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。
4、类别品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具的市场规模、
收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资产的流动性和
收益性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
5、滚动投资策略
根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资
产的整体持续的变现能力。如，对N天期回购协议进行每天等量配置，提高基
金资产的流动性；在公开市场操作中，跟随人民银行每周的滚动发行，持续同
品种投资，达到剩余期限的直线分布。
6、流动性管理策略
本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，
建立组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理。在满足基金投资人
申购、赎回的资金需求前提下，通过基金资产安排（包括现金库存、资产变现、
剩余期限管理或以其他措施），确保基金资产的整体变现能力。中加基金管理有限公司
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要
5--35
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为，七天通知存款利率（税后）。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金
额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存
款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据
基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率
（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩
比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可
以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额
持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，平均剩余期限控制在120天以内，属于低风险、
高流动性、预期收益稳健的基金产品。本基金的预期风险和预期收益低于股票
型基金、混合型基金、债券型基金。
十一、 基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
以下内容摘自本基金2018年第3季度报告：
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年
10月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据自2018年7月1日起至2018年9月30日，本报
告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况（金额单位：人民币元）中加基金管理有限公司
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要
5--36
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例（%）
1
固定收益投资
15,033,852,722.30 43.82
其中：债券
15,033,852,722.30 43.82
资产支持证券
- -
2
买入返售金融资产
13,381,607,292.45 39.00
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合计
5,806,395,796.49 16.92
4
其他资产
88,052,368.05 0.26
5
合计
34,309,908,179.29 100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2、报告期债券回购融资情况（金额单位：人民币元）
序号 项目 金额(元)
占基金资产净值比
例（％）
1
报告期内债券回购融资余额
- 6.74
其中：买断式回购融资
- -
2
报告期末债券回购融资余额
1,366,262,710.60 4.16
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
序号 发生日期
融资余额占基
金资产净值比
例(%)
原因 调整期
1 2018-07-01 20.22
2018年6月27日发生巨
额赎回
5个交易日
2 2018-07-02 25.88
2018年6月27日发生巨
额赎回
5个交易日
3 2018-07-03 20.83
2018年6月27日发生巨
额赎回
5个交易日中加基金管理有限公司
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要
5--37
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
110
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
112
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
54
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过120天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例（%
）
各期限负债占基金
资产净值的比例（%
）
1
30天以内
54.62 4.16
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
2
30天(含)—60天
6.87 -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
1.52 -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
4
90天(含)—120天
- -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
5
120天(含)—397天（含）
41.16 -
其中：剩余存续期超过39
7天的浮动利率债
- -
合计
104.18 4.16
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明中加基金管理有限公司
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要
5--38
本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合（金额单位：人民币元）
序
号
债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比
例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
2,235,772,561.37 6.81
其中：政策性金融债
2,235,772,561.37 6.81
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
12,798,080,160.93 38.96
8
其他
- -
9
合计
15,033,852,722.30 45.77
10
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
- -
注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值比例分项之和与合计可能有
尾差。
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
（金额单位：人民币元）
序号 债券代码 债券名称
债券数量(
张)
摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 111819344
18恒丰银行
CD344
20,000,000 1,935,068,719.71 5.89
2 111883374
18厦门国际
银行CD198
11,000,000 1,084,625,916.08 3.30
3 111819356
18恒丰银行
CD356
10,000,000 975,882,144.76 2.97
4 160420
16农发20
8,200,000 817,896,247.54 2.49中加基金管理有限公司
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要
5--39
5 111883500
18中原银行
CD192
6,000,000 580,100,485.91 1.77
6 111821319
18渤海银行
CD319
5,000,000 499,026,060.19 1.52
7 111883171
18哈尔滨银
行CD126
5,000,000 488,432,709.53 1.49
8 111883884
18甘肃银行
CD098
5,000,000 488,207,430.20 1.49
9 111882866
18西安银行
CD045
5,000,000 483,761,223.73 1.47
10 111884196
18甘肃银行
CD100
5,000,000 483,177,708.63 1.47
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.1064%
报告期内偏离度的最低值
0.0023%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0499%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明中加基金管理有限公司
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要
5--40
本基金按以下方式进行计价：
1、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照票面利
率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日
计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资
产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本
基金暂不投资于交易所短期债券。
2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值
对象进行重新评估，即影子定价。当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定
价确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险控制的
需要调整组合，其中，对于偏离程度达到或超过0.5%的情形，基金管理人应与
基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重
估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值，并且按相关规定进行临时
公告。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
（2）本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
88,052,368.05
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
其他
-
7
合计
88,052,368.05
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。中加基金管理有限公司
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要
5--41
十二、基金净值表现
1、自基金合同生效以来基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
（1）中加货币A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2013年10月21日至
2013年12月31日
0.9899% 0.0021% 0.2663% 0.0000% 0.7236% 0.0021%
2014年1月1日至
2014年12月31日
5.3381% 0.0109% 1.3781% 0.0000% 3.9600% 0.0109%
2015年1月1日至
2015年12月31日
3.9328% 0.0077% 1.3781% 0.0000% 2.5547% 0.0077%
2016年1月1日至
2016年12月31日
2.7977% 0.0021% 1.3819% 0.0000% 1.4158% 0.0021%
2017年1月1日至
2017年12月31日
3.7288% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 2.3507% 0.0013%
2018年1月1日至
2018年9月30日
2.8788% 0.0024% 1.0290% 0.0000% 1.8498% 0.0024%
（2）中加货币C
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2013年10月21日至
1.0374% 0.0021% 0.2663% 0.0000% 0.7711% 0.0021%中加基金管理有限公司
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要
5--42
2013年12月31日
2014年1月1日至
2014年12月31日
5.5900% 0.0109% 1.3781% 0.0000% 4.2119% 0.0109%
2015年1月1日至
2015年12月31日
4.1819% 0.0077% 1.3781% 0.0000% 2.8038% 0.0077%
2016年1月1日至
2016年12月31日
3.0441% 0.0021% 1.3819% 0.0000% 1.6622% 0.0021%
2017年1月1日至
2017年12月31日
3.9771% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 2.5990% 0.0013%
2018年1月1日至
2018年9月30日
3.0629% 0.0024% 1.0290% 0.0000% 2.0339% 0.0024%
2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较中加基金管理有限公司
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要
5--43中加基金管理有限公司
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要
5--44
十三、 基金的费用和税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用；
10、基金的登记结算费用；
11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数中加基金管理有限公司
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5--45
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按
时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
3、基金的销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，C类基金份额的年销售服
务费率为0.01%。
对于由C类降级为A类的基金份额，年销售服务费率应自其降级后的下一
日起适用A类基金份额的费率。对于由A类升级为C类的基金份额，年基金销
售服务费率应自其达到C类条件的开放日后的下一工作日起享受C类基金份额
的费率。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个
工作日内从基金财产一次性支付给登记机构，由登记机构代付给各基金销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；中加基金管理有限公司
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要
5--46
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。中加基金管理有限公司
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要
5--47
十四、对招募说明书更新部分的说明
依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理
办法》及其他有关法律法规的要求，我公司结合中加货币市场基金的运行情况，
对其原招募说明书进行了更新，主要更新的内容说明如下：
一、在“重要提示”部分更新了相关内容。
二、在“第二节 释义”部分更新了相关内容。
三、更新了“第三节 基金管理人”的相关信息。
四、更新了“第四节 基金托管人”的相关信息。
五、更新了“第五节 相关服务机构”中的相关信息。
六、更新了“第九节 基金份额的申购和赎回”的相关信息。
七、在“第十节 基金的投资”中根据本基金的实际运作情况更新了最近一
期投资组合报告的内容，及最近一期基金业绩和同期业绩比较基准的表现；
八、在“第二十二节 其他披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。
上述内容仅为摘要，须与本《招募说明书》（正文）所载之详细资料一并
阅读。
