泓德添利货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年 第 2 号
基金管理 人：泓 德基金管 理有限 公司
基金托管 人： 中 国民生银 行股份 有限公司泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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重要提示
泓德添 利 货 币市 场 基 金（ 以下简 称“ 本基 金” ）经 中 国证监会 2016 年 10 月 8 日证监 许
可[2016]2286 号文 注册 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 注
册， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判 断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等 作
出实质 性判 断或 者保 证。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据 所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益， 同时 承担 相应 的投 资风险 。 投 资人 在投 资本 基金前 ， 应 全 面
了解本 基金 的产 品特 性， 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力， 理性 判断 市场 ， 并 承 担基金 投资 中
出现的 各类 风险 。 本基 金 投资中 的风 险包 括 ： 因 整 体政治 、 经济 、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 ， 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险， 由于 基金份 额持 有 人
连续大 量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 ， 基 金管 理人 在 基金管 理实 施过 程中 产生 的积极 管理 风
险，本 基金 的 特 定风 险等 。
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 等
信息披 露文 件 ， 自 主判 断 基金的 投资 价值 ， 自主 做 出投资 决策 ， 自行 承担 投 资风险 ， 谨慎 做
出投资 决策 。
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的低 风险收 益品 种，其 预 期收 益和预 期 风
险均低 于债 券型 基金 、 混 合型基 金及 股票 型基 金 。 投资者 购买 本基 金并 不等 于将资 金作 为 存
款存放 在银 行或 存款 类金 融机构 ， 基 金管 理人 不保 证基金 一定 盈利 ， 也 不保 证最低 收益 。 基
金的过 往业 绩并 不预 示其 未来表 现。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的 其 他 基 金的 业 绩并 不 构成 对 本 基 金业 绩 表现 的 保证 。 基金 管理 人 提醒 投 资人 基 金 投 资的
“ 买者 自负 ” 原 则， 在投 资 人作出 投资 决策 后， 基金 运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风
险，由 投资 人自 行承 担。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为 2018 年 11 月 4 日 ，有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
2018 年 9 月 30 日（ 未经 审计） 。
本基金 托管 人中 国民生 银行 股份 有限 公司已于 2018 年 11 月 23 日复 核了 本次 更新的 招
募说明 书 。泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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一、 基金管理人
( 一) 基金管 理人 概况
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
设立日 期：2015 年 3 月 3 日
法定代 表人 ：王 德晓
联系人 ：童 贤达
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
注册资 本 为 14,300 万元 ， 公司股 权结 构如 下：
序号 股东名称 出资金额（元）
占注册资本
比例
1 王德晓 37,055,405 25.9129%
2 阳光资 产管 理股 份有 限公 司 30,000,000 20.9790%
3 泓德基 业控 股股 份有 限公 司 28,600,000 20.0000%
4
珠海市 基业 长青 股权 投资 基金（ 有限 合
伙）
16,103,604 11.2613%
5 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 13,406,250 9.3750%
6 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 13,406,250 9.3750%
7 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 4,428,491 3.0968%
合计 143,000,000 100%
( 二) 主要人 员情 况
1 、 基金管 理人 董事 、监 事及 高级管 理人 员基 本情 况
胡康宁 先生 ， 董事 长 ， 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 易 程科 技股 份 有限公 司广
电 事 业 部 总经 理 、亿 品 科技 有 限 公 司运 营 副总 裁 、搜 房 资 讯 有限 公 司执 行 副总 裁 、 西 班牙
MQM 公司 北京 代表 处商 务经理 。
王德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总经理 ， 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总 裁、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。
杨丹女 士 ， 董 事 ， 学 士 。 现 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司任 董事 会办 公室 副主 任。 曾 任
阳光财 产保 险股 份有 限公 司人力 资源 部总 经理 ， 阳 光 保险集 团股 份有 限公 司任 财富管 理中 心
总经理 助理 ， 阳光 财产 保 险股份 有限 公司 任人 力资 源部高 级主 管 、 副 处长 、 处长 、 总 经理 助
理、副 总经 理。
陈学锋 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。
梅慎实 先生 ， 独 立董 事， 博 士。 现 任中 国政 法大 学民 商经济 法学 院证 券与 期货 法律研 究
所所长 、 研 究员 ， 北 京市 京 师律师 事务 所兼 职律 师。 曾任国 泰君 安证 券股 份公 司法律 事务 总
部副总 经理 、企 业融 资总 部首席 律师 、中 国社 会科 学院法 学所 副研 究员 。
宋国良 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院副 教授 、 金 融产品 与投
资研究 中心 主任 。 曾 任瑞 士信贷 第一 波士 顿投 资银 行中国 业务 副总 裁、 中国 律师事 务中 心 国
际融资 部主 任。
秦毅先 生 ， 监 事 ， 研 究部 副总监 ， 基金 经理 ， 博士 。 曾 任 泓 德基 金管 理有 限 公司研 究部
研究员 、阳 光资 产管 理股 份有限 公司 行业 研究 部研 究员。
李晓春 先生 ， 督察 长 ， 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。
温永鹏 先生 ， 副总经 理 ， 博 士。 曾任 深圳 市大富 科技 股 份有限 公司 副总 裁兼 董事 会秘书 、
阳光保 险集 团股 份有 限公 司资产 管理 中心 宏观 经济 研究处 处长 、 安 信证 券股 份 有限公 司研 究
所宏观 经济 分析 师。
邬传雁 先生 ， 副总 经理 ， 事业二 部总 监 ， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。
2 、 本基金 基金 经理
李倩女 士 ， 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部
理财组 合投 资经 理， 中信 建 投证券 股份 有限 公司 资产 管理部 债券 交易 员、 债券 投 资经理 助理 ，
现任泓 德泓 利货 币 、 泓 德 裕泰债 券 、 泓 德泓 富混 合 、 泓 德泓 业混 合 、 泓 德裕 康债券 、 泓德 裕
荣纯债 债券 、泓 德裕和 纯 债债券 、泓 德裕 祥债券 、 泓德添 利 货 币、 泓德裕 泽 一年定 开债 券、
泓德裕 鑫一 年定 开债 券、 泓德泓 华混 合基 金的 基金 经理。 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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毛静平 女士 ， 基金经 理 ， 硕 士。 曾任 泓德 基金管 理有 限 公司固 定收 益投 资部 信用 研究员 、
阳光资 产管 理股 份有 限公 司信用 研究 员、 毕马 威华 振会计 师事 务所 审计 师 ， 现任泓 德裕 康 债
券 、泓 德泓 利货 币、 泓德 添利货 币基 金的 基金 经理 。
3 、 基金管 理人 投资 决策 委员 会
主任 ： 王 德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总 经理 ， 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总经理 、华 泰资 产管 理有 限公司 总经 理。
成员： 邬传 雁先 生， 副总 经理 ， 事业 二部 总监 、 基 金经理 ， 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管理 中心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。
王克玉 先生 ， 投研 总监 ， 事业一 部总监， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。
秦毅先 生 ， 研 究部 副总 监 ， 基金经 理 ， 博 士 。 曾 任泓 德 基金管 理有 限公 司研 究部 研究员 、
阳光资 产管 理股 份有 限公 司行业 研究 部研 究员 。
孙振先 生 ， 固 定收 益投 资 部副总 监 ， 硕士。 曾 任国 家统计 局办 公室 副处 长 、 核算司 主任
科员。
列席人 员 ： 李 晓春 先生 ， 督察长 ， 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。
4 、 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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二、 基金托管人
(一) 基金托 管人 概况
1. 基本情 况
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
中国民 生银 行是 我国 首家 主要由 非公 有制 企业 入股 的全国 性股 份制 商业 银行 ， 同时又 是
严格按 照 《公 司法 》 和 《 商业银 行法 》 建立 的规 范 的股份 制金 融企 业 。 多 种 经济成 份在 中国
金融业 的涉 足和 实现 规范 的现代 企业 制度 ， 使 中国 民 生银行 有别 于国 有银 行和 其他商 业银 行 ，
而为国 内外 经济 界 、 金 融 界所关 注 。 中 国民 生银 行 成立二 十年 来 ， 业 务不 断 拓展 ， 规 模不 断
扩大， 效益 逐年 递增 ，并 保持了 快速 健康 的发 展势 头。
2000 年12 月19 日， 中国 民 生银行A 股 股票 （600016 ） 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。 2003
年3 月18 日， 中国 民生 银 行 40 亿 可转 换公 司债 券在 上交所 正式 挂牌 交易 。2004 年11 月8
日，中 国民 生银 行通 过银 行间债 券市 场成 功发 行 了 58 亿 元人 民币 次级 债券 ， 成为中 国第 一
家在全 国银 行间 债券 市场 成功私 募发 行次 级债 券的 商业银 行。2005 年 10 月 26 日 ，民 生 银
行成功 完成 股权 分置 改革 ， 成为 国内 首家 完成 股权 分置改 革的 商业 银行 ， 为 中国资 本市 场 股
权分置 改革 提供 了成 功范 例。 2009 年 11 月 26 日， 中 国民 生银 行在 香港 交易 所 挂牌 上市 。
中国民 生银 行自 上市 以来 ， 按照 “团 结奋 进， 开拓 创新， 培育 人才 ； 严 格管 理， 规 范 行
为， 敬 业守 法； 讲究 质量 ， 提高 效益 ， 健 康发 展” 的经营 发展 方针 ， 在 改革 发展与 管理 等 方
面进行 了有 益探 索 ， 先 后 推出了 “ 大集 中” 科技 平 台、 “ 两率 ” 考核 机制、 “ 三卡 ” 工 程、 独
立评审 制度 、 八 大基 础管 理系统 、 集 中处 理商 业模 式及事 业部 改革 等制 度创 新， 实 现了 低 风
险、快 增长 、高 效益 的战 略目标 ，树 立了 充满 生机 与活力 的崭 新的 商业 银行 形象。
2013 年度, 民生 银 行 荣 获中 国 投 资 协 会 股 权和 创 业投 资 专 业 委 员 会 年度 中 国优 秀 股 权
和创业 投资 中介 机构 “最 佳资金 托管 银行 ” 及 由 21 世纪传 媒颁 发 的2013 年PE/VC 最佳 金融泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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服务托 管银 行奖 。
2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。
在第八 届 “21 世纪 亚洲金 融年会 ” 上 ， 民 生银 行荣 获 “2013 ? 亚洲 最佳 投资 金 融服务 银
行”大 奖。
在“2013 第五 届卓 越竞 争 力金融 机构 评选 ”中 ，民 生银行 荣获 “2013 卓越 竞 争力品 牌
建设银 行” 奖。
在中国 社科 院发布 的《 中 国企业 社会 责任蓝 皮书 （2013 ） 》 中， 民生银 行荣 获 “中国 企
业上市 公司 社会 责任 指数 第一名 ” 、 “ 中国 民营 企业 社会责 任指 数第 一名 ” 、 “ 中国银 行业 社 会
责任指 数第 一名 ” 。
在 2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 ， 民 生银 行荣获 “2013 年 度中 国最 佳企业 公
民大奖 ” 。
2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。
2014 年获 评中 国银 行业 协 会 “最 佳民 生金 融奖 ”、 “年度 公益 慈善 优秀 项目 奖 ” 。
2014 年荣 获《 亚洲 企业 管 治》 “ 第四 届最 佳投 资者 关系公 司 ” 大奖 和 “ 201 4 亚洲企 业
管治典 范奖 ”。
2014 年被 英国 《金 融时 报 》 、 《博 鳌观 察》 联合 授予 “亚洲 贸易 金融 创新 服务 ”称号 。
2014 年还 荣获 《亚 洲银 行 家》 “ 中国 最佳 中小 企业 贸易金 融银 行奖 ”， 获得 《21 世纪
经济报 道 》 颁 发的 “ 最 佳资 产管理 私人 银行 ”奖 ， 获评 《经 济观 察 》 报 “年 度卓 越 私人银 行 ”
等。
2015 年度， 民生 银行 在 《 金 融理财 》 举 办的2015 年度 金融理 财金 貔貅 奖评 选中 荣获 “ 金
牌创新 力托 管银 行奖 ” 。
2015 年度， 民生 银行 荣获 《EUROMONEY 》 2015 年 度 “中 国最佳 实物 黄金 投资 银行 ” 称 号 。
2015 年度， 民生 银行 连续 第四次 获评 《企业 社会 责 任蓝皮 书（2015 ） 》 “中 国 银行业 社
会责任 发展 指数 第一 名” 。
2015 年度 ，民 生银 行在 《 经济观 察报 》主 办 的 2014-2015 年度 中国 卓越 金融 奖评选 中
荣获“ 年度 卓越 创新 战略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。
2016 年度， 民生 银行 荣获2016 胡润 中国 新金 融 50 强和 2016 中国 最具 创新 模 式新金 融
企业奖 。
2 、主 要人 员情 况
张庆先 生， 中国 民生 银行 资产托 管部 总经 理， 博士 研究生 ， 具 有基 金托 管人 高级管 理 人
员任职 资格 ，从 事过 金融 租赁、 证券 投资 、银 行管 理等工 作， 具 有 25 年金 融 从业经 历， 不
仅有丰 富的 一线 实战经 验 ，还有 扎实 的总 部管理 经 历。历 任中 国民 生银行 西 安分行 副行 长，
中国民 生银 行沈 阳分 行筹 备组组 长、 行长 、党 委书 记。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年7 月 9 日获 得 基金托 管资 格， 成为 《中 华人民 共
和国证 券投 资基 金法 》 颁 布 后首家 获批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为 了更 好地 发 挥后发 优势 ，
大力发 展托 管业 务， 中国 民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金
持有人 的利 益 、 为 客户 提 供高品 质托 管服 务的 原则 ， 高 起点 地建 立系 统 、 完 善制度 、 组织 人
员。 资产 托管 部目 前共 有 员工 70 人 ， 平均 年龄 37 岁，100% 员工 拥有 大学 本 科以上 学历 ，65%
以上员 工具 有硕 士以 上文 凭。基 金业 务人 员100% 都 具有基 金从 业资 格。
中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 ， 秉承 “诚 信、 严谨 、 高 效、 务实 ” 的 经营 理念 ，
依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专业 的托 管业 务服 务和 先进的 托管 业务 平台 ， 为 境内外 客户 提 供
安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截 至 2018 年 9 月 30 日 ，中 国民 生银行 已托 管
178 只 证券 投资 基金 。 中 国 民生银 行 于 2007 年 推出 “ 托付民 生· 安享 财富 ” 托 管 业务品 牌，
塑造产 品创 新 、 服 务专 业 、 效 益优 异 、 流 程先 进、 践行社 会责 任的 托管 行形 象， 赢得 了业 界
的高度 认可 和客 户的 广泛 好评， 深化 了与 客户 的战 略合作 。 自 2010 年 至今 ， 中国民 生银 行
荣获 《 金融 理财》 杂志 颁 发的 “ 最具 潜力 托管 银行 ” 、 “最佳 创新 托管 银行 ” 、 “金牌 创新
力托管 银行 ”奖 和“年 度 金牌托 管银 行” 奖，荣 获 《21 世纪经 济报 道》 颁发 的“最 佳金 融
服务托 管银 行” 奖。
(二) 基金托 管人 的内 部控 制制 度
? 内部风 险控 制目 标
强化内 部管 理， 保障 国家 的金融 方针 政策 及相 关法 律法规 贯彻 执行 ， 保 证自 觉合规 依 法
经营 ， 形 成一 个运 作规 范 化、 管理 科学 化 、 监 控制 度化的 内控 体系 ， 保障 业 务正常 运行 ， 维
护基金 份额 持有 人及 基金 托管人 的合 法权 益。
? 内部风 险控 制组 织结 构
中 国 民 生 银 行股 份 有 限 公司 基 金 托 管 业务 内 部 风 险控 制 组 织 结 构由 中 国 民 生银 行 股份
有限公 司审 计部 、 资 产托 管部内 设 风 险监 督中 心及 资产托 管部 各业 务中 心共 同组成 。 总 行 审
计部对 各业 务部 门风 险控 制工作 进行 指导 、 监 督。 资 产托管 部内 设独 立、 专职 的风险 监督 中
心， 负责 拟定 托管 业务 风 险控制 工作 总体 思路 与计 划， 组织 、 指导 、 协 调 、 监 督各业 务中 心
风险控 制工 作的 实施 。各 业务中 心在 各自 职责 范围 内实施 具体 的风 险控 制措 施。
? 内部风 险控 制原 则
(1)全 面性原 则： 风险 控制 必须覆 盖资 产托管 部的 所 有中心 和岗 位，渗 透各 项 业务过 程
和业务 环节 ； 风 险控 制责 任应落 实到 每一 业务 部门 和业务 岗位 ， 每 位员 工对 自己岗 位职 责 范
围内的 风险 负责 。
(2)独 立性原 则： 资产 托管 部设立 独立 的风险 监督 中 心，该 中心 保持高 度的 独 立性和 权
威性， 负责 对托 管业 务风 险控制 工作 进行 指导 和监 督。
(3)相 互制约 原则 ：各 中心 在内部 组织 结构的 设计 上 要形成 一种 相互制 约的 机 制，建 立泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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不同岗 位之 间的 制衡 体系 。
(4)定 性和定 量相 结合 原则 ：建立 完备 的风险 管理 指 标体系 ，使 风险管 理更 具 客观性 和
操作性 。
(5)防 火墙 原则： 托管 部自 身财务 与基 金财 务严 格分 开； 托 管业 务日 常操 作部 门 与行政 、
研发和 营销 等部 门严 格分 离。
? 内部风 险控 制制 度和 措施
(1)制 度建设 ：建 立了 明确 的岗位 职责 、科学 的业 务 流程、 详细 的 操作 手册 、 严格的 人
员行为 规范 等一 系列 规章 制度。
(2)建 立健 全的 组织 管理 结 构：前 后台 分离 ，不 同部 门、岗 位相 互牵 制。
(3)风 险识别 与评 估： 风险 监督中 心指 导业务 中心 进 行风险 识别 、评估 ，制 定 并实施 风
险控制 措施 。
(4)相 对独 立的 业务 操作 空 间：业 务操 作区 相对 独立 ，实施 门禁 管理 和音 像监 控。
(5)人 员管理 ：进 行定 期的 业务与 职业 道德培 训， 使 员工树 立风 险防范 与控 制 理念， 并
签订承 诺书 。
(6)应 急预 案 ： 制 定完 备的 《应 急预 案》 ， 并 组织 员工 定期演 练 ； 建 立异 地灾 备 中心 ， 保
证业务 不中 断。
? 资产托 管部 内部 风险 控制
中国民 生银 行股 份 有 限公 司从控 制环 境 、 风 险评 估 、 控 制活 动 、 信 息沟 通 、 监 控等五 个
方面构 建了 托管 业务 风险 控制体 系。
(1)坚 持风险 管理 与业 务发 展同等 重要 的理念 。托 管 业务是 商业 银行新 兴的 中 间业务 ，
中国民 生银 行股 份有 限公 司资产 托管 部从 成立 之日 起就特 别强 调规 范运 作， 一 直将建 立一 个
系统、 高效 的风 险防 范和 控制体 系作 为工 作重 点。 随着市 场环 境的 变化 和托 管业务 的快 速 发
展， 新 问题 新情 况不 断出 现， 中 国民 生银 行股 份有 限公司 资产 托管 部始 终将 风险管 理放 在 与
业务发 展同 等重 要的 位置 ，视风 险防 范和 控制 为托 管业务 生存 和发 展的 生命 线。
(2)实 施全员 风险 管理 。完 善的风 险管 理体系 需要 从 上至下 每个 员工的 共同 参 与，只 有
这样， 风险 控制 制度 和措 施才会 全面 、 有 效。 中国 民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 实施 全
员风险 管理 ， 将 风险 控制 责任落 实到 具体 业务 中心 和业务 岗位 ， 每 位员 工对 自己岗 位职 责 范
围内的 风险 负责 。
(3)建 立分工 明确 、相 互牵 制的风 险控 制组织 结构 。 托管部 通过 建立纵 向双 人 制，横 向
多中心 制的 内部 组织 结构 ，形成 不同 中心 、不 同岗 位相互 制衡 的组 织结 构。
(4)以 制度建 设作 为风 险管 理的核 心。 中国民 生银 行 股份有 限公 司资产 托管 部 十分重 视
内部控 制制 度的 建设 ， 已 经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度， 包括 业务 管理 办法、 内部 控 制
制度、 员工 行为 规范 、 岗 位 职责及 涵括 所有 后台 运作 环节的 操作 手册 。 以 上制 度随着 外部 环
境和业 务的 发展 还会 不断 增加和 完善 。 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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(5)制 度的执 行和 监督 是风 险控制 的关 键。制 度执 行 比编写 制度 更重要 ，制 度 落实检 查
是风险 控制 管理 的有 力保 证。 中 国民 生银 行股 份有 限 公司资 产托 管部 内部 设置 专职风 险监 督
中心， 依照 有关 法律 规章 ， 定期对 业务 的运 行进 行稽 核检查 。 总 行审 计部 也不 定期对 资产 托
管部进 行稽 核检 查。
(6)将 先进的 技术 手段 运用 于风险 控制 中。在 风险 管 理中， 技术 控制风 险比 制 度控制 风
险更加 可靠 ， 可 将人 为不 确定因 素降 至最 低。 托管 业务系 统需 求不 仅从 业务 方面而 且从 风 险
控制方 面都 要经 过多 方论 证，托 管业 务技 术系 统具 有较强 的自 动风 险控 制功 能。
( 三) 基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序
根据《 基金 法》 、 《 运作 办 法》 、 基金合 同和 有关 法律 法规的 规定 ，对 基金的 投 资对象 、
基金资 产的 投资 组合 比例 、 基金 资产 的核 算、 基金 资 产净值 的计 算、 基金 管理 人报酬 的计 提
和支付 、 基 金托 管人 报酬 的计提 和支 付、 基金 申购 资金的 到账 和赎 回资 金的 划付、 基金 收 益
分配等 行为 的合 法性 、合 规性进 行监 督和 核查 。
基金托 管人 发现 基金管 理 人的违 反《 基金 法 》 、 《 运 作办法 》 、基 金合 同和 有关 法律法 规
规定的 行为 ， 应 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠正 ， 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时 核
对确认 并以 书面 形式 对基 金托管 人发 出回 函。 在限 期内， 基金 托管 人有 权随 时对通 知事 项 进
行复查 ， 督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠 正
的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金 管
理人限 期纠 正。
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三、 相关服务机构
（ 一） 销售 机构
1 、直 销机 构： 泓德 基金 管 理有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
联系人 ：童 贤达
网址：www.hongdefund.com
2 、其 他销 售机 构
（1） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北 京市 西城 区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：穆 婷
电话： 010-58560666
客服电 话：95568
网址： http://www.cmbc.com.cn
（2） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8 888-108
传真：010 －65182261
联系人 ：许 梦园
网址：www.csc108.com
客户服 务电 话：400-8888-108
（3） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（4） 首创 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
法定代 表人 ：吴 涛
电话：010-59366070
传真：010-59366055
联系人 ：刘 宇
网址：www.sczq.com.cn
客户服 务电 话：400-620-0620
（5） 中国 国际 金融 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
法定代 表人 ：丁 学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：王 帅
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：400-910-1166
（6） 西藏 东方 财富 证券 股 份有限 公司
注册地 址： 西藏 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄 24 号
法定代 表人 ：陈 宏 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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电话：021-36537945
传真：(86-21)36533452
联系人 ：周 艳琼
网址：www.xzsec.com/
客户服 务电 话：40088-11177
（7） 长江 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579
（8） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
法定代 表人 ：张 佑君
传真：010-60833739
联系人 ：侯 艳红
网址：www.cs.ecitic.com
客户服 务电 话：95548
（9） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
传真：0532-85022605
联系人 ：赵 艳青
网址：www.citicssd.com
客户服 务电 话：95548
（10） 中信 期货 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层
法定代 表人 ：张 皓 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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传真：0755-83217421
联系人 ：韩 钰
网址：www.citicsf.com
客户服 务电 话：400-990-8826
（11 ）国 都证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法 定代 表人 ：王 少华
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（12） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
传真：021-33388224
联系人 ：黄 莹
网址：www.swhysc.com
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
（13） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区北 京南 路 358 号 大成国 际大 厦 20 楼
法定代 表人 ：李 季
联系人 ：黄 莹
网址：www.hysec.com
客户服 务电 话：400-800-0562
（14） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：周 一涵
电话：021-386374376
传真：0755-82435367 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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网址：www.stock.pingan.com
客户服 务电 话：95511-8
（15） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 东方 财 富大厦
法定代 表人 ：其 实
电话：021-54509998-7019
传真：021-54660501
联系人 ：丁 姗姗
网址：www.1234567.com.cn
客户服 务电 话：400-181-8188
（16） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人 ：吴 强
网址：www.5ifund.com
客户服 务电 话：4008-773-772
（17） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 A 座 8 层
法定代 表人 ：姜 新
电话：010-65807865
传真：010-65807864
联系人 ：侯 英健
网址： www.cifcofund.com
客户服 务电 话：95162-2
（18） 阳光 人寿 保险 股份 有限公 司 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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注册地 址： 海南 省三 亚市 河东区 三亚 河东 路海 康商 务 12 、13 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 乙 12 号 1 号楼 昆 泰国际 大 厦 12 层
法定代 表人 ：李 科
电话：010-010-59053779
传真：010-59053700
联系人 ：龙 尧
网址：fund.sinosig.com
（19） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-20613999
传真：021-68596916
联系人 ：张 茹
网址：www.ehowbuy.com
客户服 务电 话：400-700-9665
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
电话：021-20835787
传真：010-85657357
联系人 ：吴 卫东
网址：licaike.hexun.com
客户服 务电 话：400-920-0022
（21） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层
法定代 表人 ：梁 越
电话：010-56810307 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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传真：010-56810628
联系人 ：张 晔
网址：www.chtfund.com
客户服 务电 话：4008980618
（22） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼
办公地 址： 上海 市宜 山 路 700 号 普天 信息 产业 园 2 期 C5 栋 汇付 天下 总部 大 楼 2 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
传真：021-33323830
网址：www.chinapnr.com
（23） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址: 上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人: 郭坚
联系人: 宁博 宇
电
话: 021-20665952
传
真: 021-22066653
网址：www.lufunds.com
客户服 务电 话： 4008219031
（24） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心 B 座裙 楼二 层
法定代 表人 ：董 浩
传真：010-65951887
电话：4006180707
联系人 ：姜 颖
网址：www.hongdianfund.com
客户服 务电 话：400-068-1176 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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（25） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
传真：010-57569671
联系人 ：高 静
网址：www.qianjing.com
客户服 务电 话：400-893-6885
（26） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
传真：021-20691861
联系人 ： 徐骋 骁
网址：www.erichfund.com
客户服 务电 话：400-820-2899
（27） 上 海凯 石财 富基 金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
网址：www.vstonewealth.com
客户服 务电 话：4000178000
（28） 蚂 蚁（ 杭州 ）基 金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
客户服 务电 话：4000-766-123
（29） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上 海市 虹口 区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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办公地 址： 上 海市 杨浦 区 秦皇岛 路 32 号 c 栋
法定代 表人 ： 汪静 波
客服电 话： 021-38509735
传真：021-38509777
联系人 ： 李娟
网址： www.noah-fund.com
客户服 务电 话：
400-821-5399
（30） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路 178 号华 融大 厦 27 层 2704
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7 层
法定代 表人 ：马 勇
电话：010-83363101
传真：010-83363072
联系人 ：文 雯
网址：http://8.jrj.com.cn/
客户服 务电 话：400-166-1188
（31） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北 京市 丰台 区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北 京市 西城 区 宣武门 外大 街 甲 1 号 新华 社第三 工作 区 5F
法定代 表人 ： 钱昊 旻
电话： 010-59336533
传真： 010-59336500
联系人 ： 孙雯
网址： www.jnlc.com
客户服 务电 话：4008909998
（32） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 海珠 区琶 洲大道 东 1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-89629099 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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传真：020-89629011
联系人 ：黄 敏嫦
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
（33） 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
办公地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 楼 712 室
法定代 表人 ：梁 蓉
电话：010-66154828-801
传真：010-63583991
联系人 ：李 婷婷
网址：www.5irich.com
客户服 务电 话：400-6262-818
（34） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室
法定代 表人 ：张 琪
电话：010-62676405
客服邮 箱：fund@staff.sina.com.cn ）
联系人 ：付 文红
网址：www.xincai.com
客户服 务电 话：010-62675369
（35） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：姜 焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
网址：www.taichengcaifu.com
客户服 务电 话：400-6411-999 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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（36） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 SOHO 现代 城 C 座 18 层 1809
法定代 表人 ：戎 兵
联系人 ：魏 晨
电话：010-52413385
传真：010- 85894285
网址： http://www.yixinfund.com/
客户服 务电 话：400-6099-200
（37） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
法定代 表人 ：陈 超
电话：4000988511/4000888816
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
客户服 务电 话：95118
(38) 深圳 众禄 金融 控股 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代 表人 ： 薛峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
网址： www.zlfund.cn
客户服 务电 话：4006-788-887
（39） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ：李 兴春
联系人 ：刘 阳坤 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：www.leadfund.com.cn
客户服 务电 话：400-921-7755
（40） 乾 道金 融信 息服 务 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 13 号院 1 号楼 1302
法定代 表人 ： 王兴 吉
联系人 ：高 雪超
电话：01062062880
传真：01082057741
网址： www.qiandaojr.com
客户服 务电 话：400-088-8080
（41） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南 京市 建邺 区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项馆 2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ： 袁顾 明
联系人 ：朱 海涛
电话：15921264785
传真：021-20324199
网址： www.dtfunds.com
客户服 务电 话：400-928-2266
（42） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：于 龙
联系人: 吴鹏
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
客户服 务电 话：400-680-2123 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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（43） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼
法定代 表人 ：王 廷富
电话：021-51327185
传真：021-50710161
联系人 ： 徐亚 丹
网址：www.520fund.com.cn
客服电 话：400-821-0203
（44） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西 藏拉 萨市 柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北苑路 安苑 里 1 号奇 迹大 厦 6 层
法定代 表人 ：陈 皓
电话：18501904963
传真：010-50877697
联系人 ：曹 砚财
网址：www.xiquefund.com
客户服 务电 话：0891-6177483
（45） 中经 北证 （北 京） 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 11 号 703
法定代 表人 ：曲 阳
注册资 本： 3000 万
组织形 式： 有 限责 任公 司
联 系 人： 王晨
电 话：13811685981
传 真： 010-50866170
（46） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号 院望 京 SOHO 塔 3 A 座 19 层
法定代 表人 ：钟 斐斐 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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联系人 ：戚 晓强
电话： 010-61840688
传真： 010-61840699
网址：www.danjuanapp.com
客户服 务电 话：4000-618-518
（47） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108 号
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1138 号
法定代 表人 ：王 伟刚
电话：010-56251471
传真：010-62680827
联系人 ：王 骁骁
网址：www.hcjijin.com
客服电 话：400-619-9059
（48） 上 海攀 赢基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 上海 市闸 北区 广中西 路 1207 号 306 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴银 城中 路 488 号 太平金 融大 厦 603 室
法定代 表人 ：田 为奇
联系人 ：吴 卫东
电话：021-68889082
传真：021-68889283
网址：http://www.pytz.cn/
客户服 务电 话：021-68889082
（49） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
法定代 表人 ：王 锋
联系人 ：冯 鹏鹏
电话：025-66996699
传真：025-66996699 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
25
网址：www.snjijin.com
客户服 务电 话：95177
基金管 理人 可以 根据 情况 变化、 增加 或者 减少 销售 机构， 并另 行公 告。
（ 二） 登记 机构
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 ：王 德晓
客户服 务电 话：4009-100-888
传真：010-59322130
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 层
法定代 表人 ：俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：陆 奇
经办律 师： 黎明 、陆 奇
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、 基金的名称 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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泓德添利 货 币市 场基 金
五、 基金 的 类型
货币市 场基 金
六、 基金 的运作 方式
开放式
泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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七、 基金的投资
（一） 投资 目标
在控制 基金 资产 投资 风险 和保持 基金 资产 较高 流动 性的基 础上 ， 力 争获 得超 越 业绩比 较
基准的 投资 收益 。
（二） 投资 范围
本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具 ， 包 括 ： 现 金， 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的 银
行存款 、债 券回 购、 中央 银行票 据、 同业 存单 ，剩 余期限 在 397 天以 内（ 含 397 天 ）的 债
券、 资产 支持 证券 、 非金 融企业 债务 融资 工具 ， 以 及法律 法规 或中 国证 监会 、 中 国人 民银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
（三） 投资 策略
1 、资 产配 置策 略
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政策 形势 、 信用 状况 、 利率走 势 、 资 金供 求变 化 等的综 合
判断 ， 并 结合 各类 资产 的 流动性 特征 、 风险 收益 、 估值水 平特 征 ， 决 定基 金 资产在 债券 、 银
行存款 等各 类资 产的 配置 比例， 并适 时进 行动 态调 整。
2 、利 率预 期策 略
通过对 通货 膨胀、GDP 、 货币供 应量 、国际 利率 水 平、金 融监 管政策 取向 等 跟踪分 析，
形成对 基本 面的 宏观 研判 。 同 时 ， 结 合微 观层 面研 究， 主要 考察 指标 包括 ： 央行公 开市 场 操
作、 主要 机构 投资 者的 短 期投资 倾向 、 债券 供给 、 回购抵 押数 量等 ， 合理 预 期货币 市场 利率
曲线动 态变 化， 动态 配置 货币资 产。
3 、信 用品 种投 资策 略
本基金 对于 信用 债仓 位、 评级及 期限 的选 择均 是建 立在对 经济 基本 面、 政策 面、 资 金 面
以及收 益水 平和 流动 性风 险的分 析的 基础 上。 信用 债发行 主体 差异 较大 ， 需 要自下 而上 研 究
债券发 行主 体的 基本 面以 确定发 债主 体企 业的 实际 信用风 险， 通过 比较 市场 信 用利差 和个 券
信用利 差以 发现 被错 误定 价的个 券。 本基 金将 通过 在行业 和个 券方 面进 行分 散化投 资， 同 时
规避高 信用 风险 行业 和主 体的前 提下 ，适 度提 高组 合收益 并控 制投 资风 险。
4 、期 限配 置策 略
本基金 在短 期利 率期 限结 构分析 的基 础上 ， 分 析和 评 估各类 投资 品种 的收 益性 和流动 性 ，泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
28
构建合 理期 限结 构的 投资 组合。 如预 期市 场利 率水 平上升 ， 适 度缩 短投 资组 合的平 均剩 余 期
限；如 预期 市场 利率 水平 下降， 适度 延长 投资 组合 的平均 剩余 期限 。
5 、收 益增 强策 略
通过分 析各 类投 资品 种的 相对收 益 、 利 差变 化 、 市 场 容量 、 信 用等 级情 况 、 流 动 性风险 、
信用风 险等 因 素 来确 定配 置比例 和期 限组 合， 寻找 具 有投资 价值 的投 资品 种， 增 持相对 低估 、
价格将 上升 的 ， 能 给组 合 带来相 对较 高回 报的 类属 ； 减 持相 对高 估 、 价 格将 下降的 ， 给组 合
带来相 对较 低回 报的 类属 ，借以 取得 较高 的总 回报 。
6 、流 动性 管理 策略
本基金将会 紧密关注申购/ 赎回现金流 变化情况、市场资金流动 状况等影响货币市场 基
金流动 性管 理的 因素 ， 动 态调整 并有 效分 配本 基金 的现金 流， 以满 足基 金资 产的日 常流 动 性
需求。
未来， 随着 证券市 场投 资 工具的 发展 和丰富 ，本 基 金可相 应调 整和更 新相 关 投资策 略，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。
（四） 投资 限制
1 、组 合限 制
本基金 不得 投资 于以 下金 融工具 ：
（1） 股票 。
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券。
（3） 信用 等级 在 AA+ 级 以下的 债券 与非 金融 企业 债务融 资工 具。
（4） 以定 期存 款为 基准 利 率的浮 动债 券， 已进 入最 后一个 利率 调整 期的 除外 。
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。
本基金 拟投 资于 主体 信用 评级低 于 AA+ 的商 业银 行 的银行 存款 与同 业存 单的 ，应当 经
基金管 理人 董事 会审 议批 准， 相 关交 易应 当事 先征 得基金 托管 人的 同意 ， 并 作为重 大事 项 履
行信息 披露 程序 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制：
（1） 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不超过 120 天，平 均 剩余 存续 期不 得超过 240 天。
（2） 本 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 ， 其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% ； 本基金 管
理人管 理的 全部 基金 持有 一家公 司发 行的 证券 ，不 超过该 证券 的 10 ％。
（3）本 基金 投资 于同 一机 构发行 的债 券、非 金融 企 业债务 融资 工具 及其作 为 原始权 益泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
29
人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、中央银 行票据、政策
性金融 债券 除外 。
（4） 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连 续 5 个交 易日累计
赎回 30% 以 上情 形外 ，债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% 。
（5） 本基 金在 全国 银行 间 同业市 场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后不 得
展期。
（6）本 基金 投资 于有 固定 期限的 银行 存款（ 不包 括 本基金 投资 于有 存款期 限 ，但根 据
协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30% ；投 资于具有基金
托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 20% ；
投资于 不具 有基 金托 管人 资格的 同一 商业 银行 的银 行存款 、 同 业存 单， 合计 不 得超过 基金 资
产净值 的 5% 。
（7）现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 占基金 资产 净值 的比例 合 计不得 低
于 5% ；
（8）现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 以及五 个交 易日 内到期 的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ；
（9）本 基金 持有 的同 一（ 指同一 信用 级别） 资产 支 持证券 的比 例， 不得超 过 该资产 支
持证券 规模 的 10 ％； 本基 金投资 于同 一原 始权益 人 的各类 资产 支持 证券的 比 例，不 得超 过
基金资 产净 值的 10％ ；本 基金持 有的 全部 资产支 持 证券， 其市 值不 得超过 基 金资产 净值 的
20 ％； 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超 过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 ％；
（10） 本基 金 应 投资 于信 用级别 评级 为 AAA 以 上 （含 AAA ） 的资 产支 持证 券。基 金
持有资 产支 持证 券期 间， 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 ， 应 在评 级报告 发布 之 日
起 3 个 月内 予以 全部 卖出 ；
（11 ）本 基金 的基 金总 资 产不得 超过 基金 资产 净值 的 140% ；
（12） 本基 金管 理人 管理 的 全部货 币市 场基 金投 资于 同一商 业银 行的 银行 存款 及其发 行
的同业 存单 与债 券， 不得 超过该 商业 银行 最近 一个 季度末 净资 产 的 10% ；
（13） 当本基 金 前 10 名份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份额 的 50% 时 ， 本基 金
投资组 合的 平均 剩余 期限 不得超 过 60 天 ， 平 均剩 余 存续期 不得 超 过 120 天； 投资组 合中 现
金、国 债、 中央 银行票 据 、政策 性金 融债 券以 及 5 个交易 日内 到期 的其他 金 融工具 占基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 低于 30% ； 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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（14） 当本基 金 前 10 名份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份额 的 20% 时 ， 本基 金
投资组 合的 平均 剩余 期限 不得超 过 90 天 ， 平 均剩 余 存续期 不得 超 过 180 天； 投资组 合中 现
金、国 债、 中央 银行票 据 、政策 性金 融债 券以 及 5 个交易 日内 到期 的其他 金 融工具 占基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 低于 20% ；
（15） 本基金 投资 于主 体信 用评级低于 AAA 的机 构 发行的 金融 工具 占基 金资 产净值 的
比例合计不得超过 10% ， 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
过 2% ； 前述 金融 工具 包括 债券 、 非 金融企 业债 务融 资工具 、 银行存 款 、 同业 存单 、 相 关 机
构作为 原始 权益 人的 资产 支持证 券及 中国 证监 会认 定的其 他品 种；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10% ；
因证券 市场 波动 、 基 金规 模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金不 符合 前款 所规定 比例 限
制的， 基金 管理 人不 得主 动新增 流动 性受 限资 产的 投资；
（17） 本基 金与 私募 类证 券 资管 产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致；
（18） 法律 法规 或中 国证 监会规 定的 其他 比例 限制 。
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 则本 基金 投资 不再受 相 关
限制。
除上述第（1） 、 第 （5） 、 第 （10） 、 第 （16） 、 第 （17 ） 项限 制 外 ， 因证 券市 场 波动 、 证
券发行 人合 并、 基金 规模 变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 投资 比例 不符 合上述 规定 投
资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个 交易 日 内进 行调 整 。法 律法 规另 有规 定的 ， 从其 规定 。
基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。
2 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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（7） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 期内 承销的 证券 ， 或 者从 事其 他 重大关 联交 易
的， 应 当符 合基 金的 投资 目标和 投资 策略 ， 遵 循基 金份额 持有 人利 益优 先原 则， 防 范利 益 冲
突， 建 立健 全内 部审 批机 制和评 估机 制， 按照 市场 公平合 理价 格执 行。 相关 交易必 须事 先 得
到基金 托管 人的 同意 ， 并 按 法律法 规予 以披 露。 重大 关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ，
并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基 金管 理人 董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行
审查。
法律、 行政 法规 或监 管部 门取 消 或调 整上 述限 制， 如适用 于本 基金 ， 则 本基 金按照 取 消
或调整 后的 规定 执行 。
（五） 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准： 同期七 天通 知存 款税 后利 率
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出，或 者是 市场 上出现 更 加适合 用于 本基 金的业 绩 比较基 准时 ，经 与基金 托 管人协 商一 致，
本基金 可以 在报 中国 证监 会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告， 无需 召开 基 金份额 持有 人
大会。
（六） 风险 收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的低 风险品 种， 其预 期收 益和 预期风 险 均
低于债 券型 基金 、混 合型 基金及 股票 型基 金。
（七） 投资 组合 平均 剩余 期限与 平均 剩余 存续 期的 计算
1 、平 均剩 余期 限（ 天） 与 平均剩 余存 续期 限（ 天） 的计算 公式 如下 ：
投资组 合平 均剩 余期 限（ 天）＝ （ Σ 投 资于 金融 工 具产生 的资 产 × 剩余 期限 － Σ 投资
于金融 工具 产生 的负 债 × 剩余期 限＋ Σ 债券 正回 购 ×剩余 期限 ）/ （ 投资 于金 融工具 产生 的
资产－ 投资 于金 融工 具产 生的负 债＋ 债券 正回 购）
投资组 合平 均剩余 存续 期限 （天 ）＝（ Σ 投资 于金 融工具 产生 的资产 ×剩余存续期限
－ Σ 投资 于金 融工 具产 生 的负债 ×剩余 存续 期 限＋ Σ 债 券正 回购 ×剩余 存续 期限 ） / （投 资
于金融 工具 产生 的资 产－ 投资于 金融 工具 产生 的负 债＋债 券正 回购 ）
其中 ， 投 资于 金融 工具 产生 的资产 包括 现金 资产 、 期限 在一年 以内( 含一 年) 的 银行 存款、
同业存 单 、 逆 回购 、 中 央 银行票 据 、 剩 余期 限在 397 天以 内( 含 397 天) 的 债券 、 非 金融 企业
债务融 资工 具、 资产 支持 证券、 买断 式回 购产 生的 待回购 债券 或中 国证 监会 允许投 资的 其 他泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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固定收 益类 金融 工具 。
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。
采用 “ 摊余 成本 法 ” 计算 的 附息债 券成 本包 括债 券的 面值和 折溢 价； 贴现 式债 券成本 包
括债券 投资 成本 和内 在应 收利息 。
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限和剩 余存 续期 限的 确定
（1） 银行 活期 存款 、 清 算 备付金 、 交 易保 证金 的剩 余期限 和剩 余存 续期 限 为 0 天； 证
券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算；
（2）银 行定 期存 款、 同业 存单的 剩余 期限和 剩余 存 续期限 以计 算日 至协议 到 期日的 实
际剩余 天数 计算 ； 有 存款 期限， 根据 协议 可提 前支 取且没 有利 息损 失的 银行 存款， 剩余 期 限
和剩余 存续 期限 以计 算日 至协议 到期 日的 实际 剩余 天数计 算； 银行 通知 存款 的 剩余期 限和 剩
余存续 期限 以存 款协 议中 约定的 通知 期计 算；
（3）组 合中 债券 的剩 余期 限和剩 余存 续期限 是指 计 算日至 债券 到期 日为止 所 剩余的 天
数， 以 下情 况除 外： 允许 投 资的可 变利 率或 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率
调整日 的实 际剩 余天 数计 算； 允 许投 资的 可变 利率 或 浮动利 率债 券的 剩余 存续 期限以 计算 日
至债券 到期 日的 实际 剩余 天数计 算；
（4）回 购（ 包括 正回 购和 逆回购 ）的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ；
（5）中 央银 行票 据的 剩余 期限和 剩余 存续期 限以 计 算日至 中央 银行 票据到 期 日的实 际
剩余天 数计 算；
（6）买 断式 回购 产生 的待 回购债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 为该 基础债 券 的剩余 期
限；
（7）买 断式 回购 产生 的待 返售债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ；
（8）对 其它 金融 工具 ，本 基金管 理人 将基于 审慎 原 则，根 据法 律法 规或中 国 证监会 的
规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 和剩 余存续 期限 。
平均剩 余期 限和 剩余 存续 期限的 计算 结果 保留 至整 数位， 小数 点后 四舍 五入 。 如法律 法
规或中 国证 监会 对剩 余期 限和剩 余存 续期 限计 算方 法另有 规定 的从 其规 定。
（八） 基金 的投 资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2018 年 10 月 25 日复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ， 保 证复 核内 容不 存 在虚假 记载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 9 月 30 日（ 未经审 计） 。
1 报告 期末 基金 资产 组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 固定收 益投 资 177,554,068.82 37.90
其中： 债券 177,554,068.82 37.90
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 173,419,100.14 37.02
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 113,359,807.09 24.20
4 其他资 产 4,124,071.15 0.88
5 合计 468,457,047.20 100.00
2 报告 期债 券回 购融 资情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 3.14
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 22,699,765.95 5.10
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占
基金资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20%的说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 资产 净值 的20% 。
3 基金 投资 组合 平均 剩余 期限
3.1 投 资组 合平 均剩 余期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 64
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 88 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 56
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超过120 天情 况说 明
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 未超 过120天。
3.2 报 告期 末投 资组 合平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30天以 内 64.50 5.10
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30天( 含) —60 天 11.18 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 1.68 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90天( 含) —120 天 2.22 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
5 120天( 含) —397 天（ 含） 24.65 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 104.23 5.10
4 报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 超过240 天情 况 说明
报告期 内投 资组 合平 均剩 余存续 期未 超过240 天。
5 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 21,995,720.77 4.94
其中： 政策 性金 融债 21,995,720.77 4.94
4 企业债 券 - - 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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5 企业短 期融 资券 56,088,782.45 12.59
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 99,469,565.60 22.33
8 其他 - -
9 合计 177,554,068.82 39.86
10
剩余存 续期 超过397 天的 浮 动
利率债 券
- -
6 报告 期末 按摊 余成 本占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例(%)
1 011800044 18鲁钢 铁SCP001 300,000 30,075,284.33 6.75
2 111713113 17浙商 银行CD113 200,000 19,966,365.58 4.48
3 111787647 17锦州 银行CD319 200,000 19,949,449.39 4.48
4 111821278 18渤海 银行CD278 200,000 19,905,377.63 4.47
5 180407 18农发07 120,000 12,050,722.48 2.71
6 071800024 18东北 证券CP005 100,000 10,012,462.53 2.25
7 111881684 18盛京 银行CD319 100,000 9,975,247.73 2.24
8 111813034 18浙商 银行CD034 100,000 9,964,654.53 2.24
9 160412 16农发12 100,000 9,944,998.29 2.23
10 111881546 18盛京 银行CD311 100,000 9,898,134.87 2.22
7 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1789%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0585%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1247%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达到0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内负 偏离 度的绝 对值 未达 到0.25% 的 情况。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达到0.5% 情况 说明
本基金 本报 告期 内正 偏离 度的绝 对值 未达 到0.50% 的 情况。
8 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 投资 组合 报告 附注
9.1 基 金计 价方 法说 明
本基金 的债 券投 资采 用摊 余成法 计价 ，即 计价 对象 以买入 成本 列示 ，按 票面 利率或 商
定利率 每日 计提 应收 利息 ，并按 实际 利率 法在 其剩 余期限 内摊 销其 买入 时的 溢价或 折价 。
9.2 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报告 编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
9.3 其 他资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 2,459,391.03
4 应收申 购款 1,664,680.12
5 其他应 收款 -
6 其他 -
7 合计 4,124,071.15
泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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八、 基金的业绩
基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证
基金一定 盈利，也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
（一） 本报 告期 基金 份额 净值收 益率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
泓德添利 货币A
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2017 年度
（2017 年 05 月
04 日至 2017 年
12 月 31 日）
2.5423% 0.0046% 0.8951% 0.0000% 1.6472% 0.0046%
2018 年上 半年
（2018 年 1 月 1
日至 2018 年 6
月 30 日）
1.9623% 0.0042% 0.6695% 0.0000% 1.2928% 0.0042%
自基金 合同 生
效起至 今
（2017 年 05 月
04 日至 2018 年
9 月 30 日）
5.4120% 0.0046% 1.9048% 0.0000% 3.5072% 0.0046%
泓德添利 货币B
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2017 年度
（2017 年 05 月
04 日至 2017 年
12 月 31 日）
2.7036% 0.0046% 0.8951% 0.0000% 1.8085% 0.0046%
2018 年上 半年
（2018 年 1 月 1
日至 2018 年 6
月 30 日）
2.0839% 0.0042% 0.6695% 0.0000% 1.4144% 0.0042%
自基金 合同 生
效起至 今
（2017 年 05 月
5.7677% 0.0046% 1.9048% 0.0000% 3.8629% 0.0046% 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
38
04 日至 2018 年
9 月 30 日）
注：本 基金 收益 分配 是按 日结转 份额 。
（二） 自基 金合 同生 效以 来 基金累 计净 值收 益率 变动 及其与 同期 业绩 比较 基准 收益率 变
动的比 较
泓德 添 利货 币A
份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图
泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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泓德添 利货 币B
份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图
注： 建 仓期 结束 后， 本 基金 的各项 资产 配置 比例 符合 本基金 合同 第十 二部 分第 二条投 资范 围 、
第四条 投资 限制 的相 关约 定。
九、 基金的费用与税收
( 一) 基金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和《 基金 合同 》约 定， 可以在 基金 财产 中列 支的 其他费 用 。 泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
40
( 二) 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
1 、 基金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 年 费率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E ×0.25% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等 ， 支付 日期顺 延 。
2 、 基金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.05% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核 后 于次 月 前 5 个工 作 日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延 。
3 、 基金销 售服 务费
本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 为 0.25% ， 对于 由 B 类降 级为 A 类的 基金份 额
持有人 ，年 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用 A 类基 金份 额 的费率 。B 类
基金份 额的 年销 售服 务费 率为 0.01% ， 对于 由 A 类 升级为 B 类 的基 金份 额持 有人， 年销 售
服务费 率应 自其 升级 后的 下一个 工作 日起 享受 B 类 基金份 额的 费率 。两 类基 金份额 的销 售
服务费 计提 的计 算公 式相 同，具 体如 下：
H ＝E × 该类 基金 份额 的年 销售服 务费 率÷ 当年 天数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ， 经 基金 托管 人复 核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给登 记机 构， 由 登记 机构 代付 给销 售机构 。 若 遇法 定节 假日 、 休息日 或不 可泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
41
抗力致 使无 法按 时支 付的 ，支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付 。
( 三) 不列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、 基金管 理人 和基金 托管 人 因未履 行或 未完全 履行 义 务导致 的费 用支出 或基 金 财产的
损失；
2 、 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用；
3 、 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ；
4 、 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。
( 四) 费用调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和 基
金合同 约定 酌情 调低 基金 管理费 率、 基金 托管 费率 或销售 服务 费。 上述 费率 调低事 项， 无 须
召开基 金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
( 五) 基金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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十、 备查文件
( 一) 备查文 件目 录
1 、中 国证 监会 准予 泓德 添 利 货币 市场 基金 募集 注册 的文件 。
2、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金基金 合同 》 。
3、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金托管 协议 》 。
4 、法 律意 见书 。
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
7 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件
( 二) 存放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。
( 三) 查阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查 文
件的复 制件 或复 印件 。
泓德添利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要
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十一、 对招募说明书更新部 分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管
理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对本 基金 的原招 募说 明 书
进行了 更新 ，主 要更 新的 内容如 下：
1 、在“ 重要 提示 ”部 分， 明确了 更新 招募说 明书 内 容的截 止日 期、 有关财 务 数据和 基
金业绩 的截 止日 期；
2 、对 “基 金管 理人 ”相 关 信息进 行了 更新 ；
3 、对 “基 金托 管人 ”相 关 信息进 行了 更新 ；
4 、对 “相 关服 务机 构” 相 关信息 进行 了更 新；
5 、对 “基 金的 投资 ” 中 的 投资组 合报 告 相 关信 息 进 行了更 新 ；
6 、对 “基 金的 业绩 ”相关信息进行 了 更新 ；
7 、对 “其 他应 披露 的事 项 ” 的相 关信息 进行 了 更新 ；
8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
泓德基 金管 理有 限公 司
2018 年 12 月 4 日
