新沃通宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年 第 3 号
基金管理人： 新沃 基 金 管 理 有 限公 司
基金托管人： 中国 民 生 银 行 股 份有 限 公 司
新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新）摘要
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重 要提 示
本 基金 经中国 证监 会 2015 年 10 月 09 日证 监许可[2015]2253 号 文注 册募 集。
本 基金 合同于 2015 年 10 月 20 日 生效。
基 金管 理人保 证招 募说明 书的 内容真 实、 准确、 完整 。 本招 募说 明书经 中国
证 监会 注册， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的注册， 并不 表明其 对本 基金 的价 值和
收 益做 出实质 性判 断或保 证， 也不表 明投 资于本 基金 没有风 险。
本 基金 为货币 市场 基金。 投资 人购买 本货 币市场 基金 并不等 于将 资金作 为存
款 存放 在银行 或存 款类金 融机 构， 基金 管理 人不 保证 基金一 定盈 利， 也 不保 证最
低 收益 。 投 资人 在投资本 基金 前， 应全 面了解本 基金 的产品 特性 ， 充分 考虑 自身
的 风险 承受能 力， 理 性判 断市 场， 并 承担基 金投 资中 出现的 各类 风险， 包括： 因
整 体政 治、 经济 、 社 会等 环境 因素对 证券 市场价 格产 生影响 的市 场风险 ， 因金融
市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，
因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，
因 本产 品相关 技术、 规则、 操作 等创新 性造 成基 金管 理人在 基金 管理实 施过 程中
产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反
操 作规 程等引 致的 风险。 本 基金的 特定 风险详见 招募 说明书 “ 风险揭示 ” 章节。
本基金长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基
金 。 投资人 在投 资本基金 之前 ， 请 仔细 阅读本基 金的 《招 募说 明书 》 和 《 基金合
同 》 等信息 披露 文件 ， 自 主判 断基金 的投 资价值 ， 全面认 识本 基金的风 险收 益特
征 和产 品特性 ， 并充分考 虑自 身的风 险承 受能力 ， 理性判 断市 场， 谨慎 做出 投资
决 策， 自行承 担投 资风险 。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 ， 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩
并 不构 成对本 基金 表现的 保证 。
基 金管 理人依 照恪 尽职守 、 诚实信 用 、 谨慎 勤勉 的原 则管理 和运 用基金 资产，
但 不保 证基金 一定 盈利， 也 不保 证最低 收益。 基 金管 理人提 醒投 资者基 金投 资的
“买 者自 负 ” 原则 ， 在投资 者作 出投资 决策 后， 基 金运 营状况 与基 金净值 变化 导致
的 投资 风险， 由投 资者自 行承 担。
本 摘要 根 据基 金合 同和基 金招 募说明 书编 写， 并 经中 国证监 会核 准。 基 金合
同 是约 定基金 当事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。 基金 投资人 自依 基金 合同 取得新沃通宝货币市场基金
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基 金份 额， 即成 为基 金份 额持 有人和 本基 金合同 的当 事人， 其 持有 基金 份额 的行
为 本身 即表明 其对 基金合 同的 承认和 接受 ， 并按 照《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基
金 合同 及其他 有关 规定享 有权 利、 承担 义务。 基 金投 资人欲 了解 基金份 额持 有人
的 权利 和义务 ，应 详细查 阅基 金合同 。
本 更新 的招募 说明 书所载 内容 截止日 为 2018 年 10 月 20 日 ， 有关 财务 数据
和 净值 截止日 为 2018 年 9 月 30 日（财 务数据 未经 审计） 。
一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：新沃基金管理有限公司
注册地址: 中国 （上海） 自由贸易试验区浦东南路 2250 号 2 幢二层C220 室
办公地址: 北京市海淀区丹棱街 3 号中国电子大厦 B 座1616 室
法定代表人：朱灿
成立时间：2015 年08 月19 日
中国证监会批准设立文号: 中国证监会证监基字[2015]1867 号
注册资本：1 亿元人民币
联系人：王靖飞
电话：010-58290600
传真：010-58290555
股东名称及出资比例:
新沃资本控股集团有限公司 70%
新沃联合资产管理有限公司 30%
（二） 主要人员情况
1、董事会成员
朱灿先生， 董事长， 博 士研究生。 历任山东证 券济南营业总部部门经理、 中
创山东证券总部副总经理， 国泰证券山东分公司管理人员， 国泰基金公司市场部
经理， 新华基金管理有限公司副总裁， 中国民生银行董事会投资管理中心副总经
理（主持 工作） ，现任 新沃资本 控股集 团有限 公司董事 长、经 理；新 沃股权投资新沃通宝货币市场基金
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基金管理 （天津） 有限公司执行董事； 新沃置业有限公司董事； 新沃联合资产管
理有限公司执行董事、 经理； 大连君泰投资管理有限公司董事； 广州新沃司浦林
投资管理有限公司董事、 经理； 北京中科新沃投 资管理有限公司执行董事、 经理；
上海新沃金融服务有限公司执行董事、 经理； 北京京瑞丰沃投资管理有限公司经
理； 新沃保险经纪有限公司董事长； 深圳欧菲光智慧环境科技有限公司董事； 上
海坤蕊企业管理中心 （有限合伙） 执行事务合伙人； 上海绾旭企业管理有限公司
执行董事； 广东明朗智能科技股份有限公司董事长及总经理； 新沃基金管理有限
公司董事长。
库三七 先生， 董事， 经济学硕士。 历任中国工商银行北京市分行资金运营部
首席外汇交易员、 支行副行长、 总行办公室秘书、 信贷管理部处长， 中国工商银
行 （亚洲） 有限公司总经理助理， 中国工商银行香港分行总经理， 工银瑞信基金
管理有限公司副总经理，新沃基金管理有限公司总经理。
杨依政先生， 副董事长， 法学学士。 历任山东证券交易中心部门经理， 源深
（上海） 咨询有限公司执行董事， 现任新沃资本控股集团有限公司执行总裁、 董
事； 新沃置业有限公司董事长； 大连君泰投资管理有限公司董事长； 北京中科新
沃网络科技有限公司董事； 新沃保险经纪有限公司董事； 大连 新沃创业投资管理
有限公司执行董事、经理；新沃基金管理有限公司副董事长。
王靖飞先生， 董事， 硕士。 历任农行广西分行银行卡业务负责人， 农行总行
电子银行部电子商务负责人， 银华基金管理有限公司电子商务部总经理， 现任新
沃基金管理有限公司副总经理。
黄震先生， 独立董事， 法学博士。 历任人民日报编辑， 中央财经大学法学院
副教授， 中央财经大学国防经济与管理研究院副教授、 副院长， 现任中央财经大
学法学院教授，金融法研究所所长。
刘燕女士， 独立董事， 法学硕士、 工商管理硕士。 历任辽宁省国际信托投资
公司法律顾问， 北京炜衡律师事务所律师， 北京天同律师事务所创始合伙人、 律
师，现任北京大成律师事务所高级合伙人、律师。
姜培兴先生， 独立董事， 公共管理硕士及工商管理硕士。 历任中国人保信托
投资公司证券部证券交易员及期货业务部助理总经理和副总经理， 深圳阳光基金
管理有限 公司总 经理， 中国银河 证券有 限责任 公司筹备 组成员 后出任 总裁助理，
招银国际金融有限公司总裁， 招商银行总行投资管理部总经理， 建银国际 （控股）新沃通宝货币市场基金
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有限公司副行政总裁，现任中德证券有限责任公司总经理。
2、监事
陈垂锋先生， 监事， 学士。 历任中国出国人员服务总公司助理， 北京永拓会
计师事务所经理， 北京中平建 会计师事务所经理， 新华通投资发展有限公司总会
计师，现任新沃资本控股集团有限公司风险总监。
马楠女 士， 监事， 金融 学硕士。 曾任职于交银施罗德基金运营部,中银基金运
营部，2015 年 8 月加入新沃基金，现任新沃基金管理有限公司基金事务部总经
理 。
3、高级管理人员
朱灿先生，代总经理。 （简历参见上述董事会成员介绍）
刘小舫女士， 督察长， 金融学硕士。 曾任职于国泰基金监察稽核部,华夏基金
风险管理部，2015 年 8 月加入新沃基金， 现任新沃基金管理有限公司督察长 。
王靖飞先生，副总经理，硕士。 （简历参见上述董事会成员介绍）
丁平先生， 副总经理， 硕士。 历任上海农商银行金融市场部交易员， 上海海
通证券资产管理有限公司固定收益部投资经理， 平安资产管理有限责任公司固收
资管部投资经理。现任新沃基金管理有限公司副总经理。
4、基金经理
俞瓅先生， 复旦大学硕士， 中国籍。2013 年7 月至2016 年 9 月任职于国金
证券， 历任证券交易员 、 投资经理、 投资主办 ；2016 年10 月加入新 沃基金 管理
有限 公司。
5、投资决策委员会成员
主任委员： 王靖飞
成员： 丁平、俞瓅
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管 人
（一）基金托管人概况
1. 基本情况 新沃通宝货币市场基金
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名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银 行法》 建立的规范 的股份制金融企
业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度， 使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、 金融界所关注。 中国
民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规模不断扩大， 效益逐年递增， 并保持
了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人民 币次级 债 券，成为 中国第 一家 在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范 行为， 敬业守 法；讲究 质量， 提高效 益，健康 发展” 的经营 发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考核 机制、 “三卡 ”工程、 独立评 审制度 、八大基 础管理 系统、 集中处理商
业模式及 事业部 改革等 制度创新 ，实现 了低风 险、快增 长、高 效益的 战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 新沃通宝货币市场基金
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2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪 传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲 金融年会” 上， 民生银 行荣获 “2013 ?亚洲最 佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社 科院 发布的 《 中国企业 社会 责任蓝 皮 书（2013） 》中 ，民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评 中国银 行 业协会 “最佳 民生金 融 奖 ”、 “年度 公益慈 善 优秀项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和“2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被英国 《金 融 时报》 、 《博 鳌观察 》联 合授予 “ 亚洲 贸易金 融 创新服
务 ”称号 。
2014 年还荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ”， 获得
《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《经济观察》 报
“ 年度卓越私人银行 ”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY 》2015 年度 “中国最佳实物黄金投资
银行”称号。
2015 年度， 民生银行连续第四次获评 《企业社会责任蓝皮书 （2015） 》 “中国
银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金新沃通宝货币市场基金
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融奖评选中荣获 “年度 卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行” 两项大
奖 。
2016 年度， 民生银行 荣获2016 胡润中国新金融 50 强和2016 中国最具创新
模式新金融企业奖 。
2、主要人员情况
张庆先生， 中国民生银行资产托管部总经理， 博士研究生， 具有基金托管人
高级管理人员任职资格， 从事过金融租赁、 证券投资、 银行管理等工作， 具有 25
年金融从业经历， 不仅有丰富的一线实战经验， 还有扎实的总部管理经历。 历任
中国民生银行西安分行副行长， 中国民生银行沈阳分行筹备组组长、 行长、 党委
书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金 持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高 起点地 建立系 统、完善 制度、 组织人 员。资产 托管部 目前共 有员工 70
人， 平均年龄37 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，65%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “ 诚信、 严谨、 高效、 务 实” 的
经营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年
9 月 30 日， 中国民生银行已托管 178 只证券投资基金。 中国民生银行于 2007 年
推出 “托付民生· 安享 财富” 托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专 业、 效益优
异、 流程先进、 践行社会责任的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广
泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融
理财》 杂志颁发的 “最具潜力托管银行” 、 “最佳创新托管银行” 、 “金牌创新力托
管银行” 奖和 “年度金牌托管银行” 奖， 荣获 《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳
金融服务托管银行”奖 。
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三、 相关服务机构
（一）基金发售机构
1、直销机构
(1) 新沃基金管理有限公司直销中心
注册地址: 中国 （上海） 自由贸易试验区浦东南路 2250 号 2 幢二层C220 室
办公地址: 北京市海淀区丹棱街 3 号中国电子大厦 B 座1616 室
成立时间：2015 年08 月19 日
法定代表人：朱灿
注册资本：1 亿元人民币
电话：010-58290666 、010-58290627
传真：010-58290555
联系人：段轩祺、张蓁蓁
(2) 新沃基金管理有限公司网上直销系统（www.sinvofund.com ）
2、其他销售机构
(1) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
客服电话：400-166-1188
公司网站：8.jrj.com.cn
(2) 一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：刘栋栋
客服电话：400-001-1566
公司网站：www.yilucaifu.com
(3) 北京虹点基金销售有限公司 新沃通宝货币市场基金
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注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 16 层
法定代表人：董浩
联系人：牛亚楠
客服电话：400-068-1176
公司网站：www.jimufund.com
(4) 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客服电话：4006-788-887
公司网站：www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
(5) 深圳珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-
1203 室
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
客服电话：020-89629066
公司网站：www.yingmi.cn
(6) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303
法定代表人：王岩
联系人：胡明会
客服电话：400-819-9868
公司网站：www.tdyhfund.com
(7) 上海陆金所基金销售有限公司 新沃通宝货币市场基金
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注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
客服电话：400-821-9031
公司网站：www.lufunds.com
(8) 北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341 室
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341 室
法定代表人：梁洪军
联系人：季长军
客服电话：400-819-6665
公司网站：www.buyforyou.com.cn
(9) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
客服电话：4006-411-999
公司网站：www.taichengcaifu.com
（10 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦2-6 层
法定代表人： 陈共炎
联系人： 辛国政
客服电话：4008-888-888 或95551
公司网站：www.chinastock.com.cn
（11 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址： 北京市朝阳区朝外大街 22 号1002 室 新沃通宝货币市场基金
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11
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
公司网站：www.hexun.com
（12 ）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公 地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：张宏 革
客服电话：95559
公司 网站：www.bankcomm.com
（13 ）北京汇成基金销售有限公司
办公 地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司 网站：www.fundzone.cn
（14 ）浙江同花顺基金销售有限公司
办公 地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号电子产业园 2 号楼2 层同花顺
法定代表人 ：凌顺平
客服电话：4008-773-772
公司 网站：www.5ifund.com
（15 ）北京钱景财富基金销售有限公司
办公 地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢9 层1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
公司 网站：www.qianjing.com
（16 ）乾道盈泰基金销售有限公司
办公 地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
法定代表人：王兴吉
客服电话：400-088-8080
公司 网站：www.qiandaojr.com 新沃通宝货币市场基金
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（17 ）上海联泰资产管理有限公司
办公 地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 号楼3 层
法定代表人：燕斌
客服电话：4000-466-788
公司 网站：www.66zichan.com
（18 ）北京植信基金销售有限公司
办公 地址：北京市朝阳市惠河南路盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：杨纪峰
客服电话：4006-802-123
公司 网站：www.zhixin-inv.com
（19 ）上海天天基金销售有限公司
办公 地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座7 楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
公司 网站：www.1234567.com.cn
（20 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
办公 地址：北京市朝阳区亮马桥路 39 号第一上海中心C 座 6 层
法定代表人：李悦
客服电话：400-898-0618
公司 网站：www.chtfund.com
（21 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公 地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号C 栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
公司 网站：www.noah-fund.com
（22 ）天津国美基金销售有限公司
办公 地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座19 层
法定代表人：丁东华
客服电话：400-111-0889
公司 网站：www.gomefund.com 新沃通宝货币市场基金
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（23 ）深圳盈信基金销售有限公司
办公 地址：大连市中山区南山路 155 号南山1910 小区A3-1
法定代表人：苗宏升
客服电话：4007-903-688
公司 网站：www.fundying.com
（24 ）中信期 货有限公司
办公地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13
层1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400-990-8826
公司网站：www.citicsf.com
（25 ）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座5 层
法定代表人：姜晓林
客服电话：95548
公司网站：www.zxwt.com.cn
（26 ）中信证券股份有限公司
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
公司网站： www.cs.ecitic.com
（27）深圳市金斧子基金销售有限公司
办公 地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼
法定代表人：赖任军
客服电话：4009-500-888
公司 网站：www.jfzinv.com
（28）上海利得基金销售有限公司
办公 地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：沈继伟
客服电话：400-033-7933 新沃通宝货币市场基金
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14
公司 网站：www.leadbank.com.cn
（29）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008-895-523
公司网站：http://www.swhysc.com
（30 ）申万宏源西部证券有限公司
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室
法定代表人：韩志谦
客服电话：400-800-0562
公司网站：www.hysec.com
（31 ）大泰金石基金销售有限公司
办公地址 ：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦15 楼
法定代表人：袁顾明
客服电话：400-928-2266
公司网站 ：www.dtfunds.com
（32 ）上海攀赢金融信息服务有限公司
办公地址 ：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室
法定代表人： 田为奇
客服电话：021-68889082
公司网站 ：www.pytz.cn
（33）上海万得 基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区 浦明路1500 号万得大厦11 楼
法定代表人：王延富
客服电话：400-821-0203
公司网址：www.520fund.com
（34）上海华信证券有限责任公司
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：郭林 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新）摘要
15
客服电话：400-820-5999
公司网站：www.shhxzq.com
（35）北京新浪仓石基金销售有限公司
办公地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 （西扩）N-1、N-2 地
块新 浪总部科研楼 5 层 518 室
法定代 表人：李昭琛
客服电话：010-62675369
公司 网站：www.xincai.com
（36）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层
法定代表人：陈超
客服电话：个人业务：95118 企业业务：400-088-8816
公司网站：http://fund.jd.com
（37）北京格上富信 基金销售 有限公司
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人：李悦章
客服电话：400-066-8586
公司网站：www.igesafe.com
（38）上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址： 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人： 张跃伟
客服电话：400-089-1289
公司网站：www.erichfund.com
（39 ）与凤凰金信（银川） 基金销售 有限公司
办公地址： 北 京 市 朝 阳 区 紫 月 路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼
(100000)
法定代表人： 程刚
客服电话：400-810-5919
公司网站：www.fengfd.com 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新）摘要
16
（40）南京苏宁基金销售有限公司
办公地 址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
客服电话：95177
公司网站：www.snjijin.com
（41 ）北京晟视天下投资管理有限公司
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街万通中心 D 座 21 层
法定代表人：蒋煜
客服电话：400-818-8866
公司网站：www.shengshiview.com
（42）江西正融 基金销售有限公司
办公地址 ： 江西省南昌市高新开发区紫阳大道绿地新都会 38 栋商业楼2107
室
法人代表 ：陆雯
客服电话 ：0791-86692502
公司网站：www.jxzrzg.com.cn
（43）成都华羿恒信财富投资管 理有限公司
办公地址 ：成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈泉国际中心 1 幢 1 单元
19 层4 号
法人代表 ：赵壁
客服电话 ：400-8010-009
公司网站：http://www.huayihengxin.com
（44）奕丰金融服务（深圳）有限公司
办公地址 ：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座17 楼 1704 室
法人代表 ：TAN YIK KUAN
客服电话 ：400-684-0500
公司网站：www.ifastps.com.cn
（45）江苏金百临投资咨询股份有限公司
办公地址 ：无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼
新沃通宝货币市场基金
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17
法人代表 ：费晓燕
客服电话 ：0510-9688988
公司网站：http://www.jsjbl.com
（46）河南和信证券投资顾问股份有限公司
办公地址 ：郑州市郑东新区金水东路南、农业东路西 1 号楼美盛中心 24 层
2405 室
法人代表 ：石磊
客服电话 ：0371-61777500
公司网站 ：www.hexinfunds.com
（47）武汉市伯嘉基金销售有限公司
办公地址 ：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（ 一期）
第七幢23 层1 号 4 号
法人代表 ：陶捷
客服电话 ：400-027-9899
公司网站 ：www.buyfunds.cn
（48）扬州国信嘉利基金销售有限公司
办公地址 ：广陵产业园创业路 7 号
法人代表 ：王浩
客服电话 ：400-021-6088
公司网站 ：www.gxjlcn.com
（49 ）江苏汇林保大基金销售有限公司
办公地址 ：南京市鼓楼区中山北路 105 号中环国际1413 室
法人代表 ：吴言林
客服电话 ：025-56663409
公司网站 ：www.huilinbd.com
（50）中期资产管理有限公司
办公地址： 北京市朝阳区光华路 16 号A 座7 层
法人代表 ：姜新
客服电话 ：010-65807865
公司网站 ：www.cifcofund.com 新沃通宝货币市场基金
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18
（51）东兴证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
法定代表人：魏庆华
客服电话：95309
公司网站：http://www.dxzq.net
（52）上海好买基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
公司网站：www.ehowbuy.com
（53）恒泰证券股份有限公司
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座
法定代表人：庞介民
客服电话：400-196-6188
公司网站：www.cnht.com.cn
（54）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
办公地址： 厦门市思明区鹜江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室
法定代表人：陈洪生
客服电 话：400-918-0808
公司网站：www. xds.com.cn
（55）上海挖财基金销售有限公司
办公地址 ：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02 、03
室
法定代表人：胡燕亮
客服电话 ：021-50810673
公司网站 ：www.wacaijijin.com
（56）喜鹊财富基金销售有限公司
办公地址 ：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
法定代表人： 陈皓 新沃通宝货币市场基金
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19
客服电话 ：400-699-7719
公司网站 ：www.xiquefund.com
（57）上海有鱼基金销售有限公司
办公地址 ：上海市徐汇区桂平路 391 号 A 座五层
法定代表人： 林琼
客服电话 ：021-61923815
公司网 站：www.youyufund.com
（58）上海基煜基金销售有限公司
办公地址 ：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人： 王翔
客服电话 ：400-820-5369
公司网站 ：www.jiyufund.com.cn
（59 ）北京广源达信投资管理有限公司
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心B 座19 层
法定代表人：齐剑辉
客服电话：400-623-6060
公司网站：www.niuniufund.com
（60）济安财富（北京）基金销售有限公司
办公地址： 北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院1 号楼3 层307
法定代表人：杨健
客服电话： 400-673-7010
公司网站：www.jianfortune.com
（61）北京电盈基金销售有限公司
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦F 座12 层B
法定代表人：曲馨月
客服电话：010-56176116
公司网站：www.bjdyfund.com
（62）上海大智慧财富管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号1 号楼1102、1103 单元 新沃通宝货币市场基金
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20
法定代表人：申健
客服电话：021-20292031
公司网站：www.wg.com.cn
（63）金惠家保险代理有限公司
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号A2106/2107
法定代表人：夏予柱
客服电话：400-855-7333
公司网 站：www.jhjfund.com
（64）上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦4 楼
法定代表人：陈继武
客服电话：400-643-3389
公司网站：www.vstonewealth.com
(65) 北京富国大通资产管理有限公司
办公地址 ： 北京市朝阳区安定路 5 号院3 号楼中建财富中心 25 层
法定代表人：宋宝峰
客服电话：400-088-0088
公司网站 ：www.fuguowealth.com
（66 ）天津市 凤凰财富基金 销售有限公司
办公地址 ：天津市和平区南京路 183 号世纪都会1606
法定代表人 ： 谭智勇
客服电话 ：4007-066-9988
公司网站 ：www.phoneix-capital.com.cn
（67 ）上海中正 达广基金销售 有限公司
办公 地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号302 室
法定代表人 ： 黄欣
客服电话 ：400-6767-523
公司网站 ：www.zhongzhengfund.com
（68 ）西藏东方 财富证券股份有限公司 新沃通宝货币市场基金
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21
办公地址 ：上海市徐汇区宛平南路 88 号
法定代表人 ： 陈宏
客服电话 ：95357
公司网站 ：www.18.cn
(69) 北京君德汇 富基金销售有限公司
办公地址 ：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦F 座12 层B。
法定代表人 ： 李振
客服电话 ：400-698-1218
公司网站 ：www.kstreasure.com
（二）登记机构
名称:新沃基金管理有限公司
注册地址: 中国 （上海） 自由贸易试验区浦东南路 2250 号 2 幢二层C220 室
办公地址: 北京市海淀区丹棱街 3 号中国电子大厦 B 座1616 室
成立时间：2015 年08 月19 日
法定代表人：朱灿
注册资本：1 亿元人民币
电话：010-58290600
传真：010-58290555
联系人： 李欢
（三）出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京市天元律师事务所
住所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
法定代表人：朱小辉
联系电话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人：李晗
经办律师：吴冠雄、李晗
（四）审计基金财产的 会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
新沃通宝货币市场基金
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22
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
签章会计师：单峰、张勇
业务联系人：张勇
四、 基金的名称
新沃通宝货币市场基金
五、 基金的类型
货币市场基金
六、 基金的投资目标
在控制投资组合风险， 保持流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准的
投资回报。
七、 基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金、 期限在
一年以内( 含一年) 的银 行存款、 债券回购、 中 央银行票据、 同业存单、 剩余期限
在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的， 在新沃通宝货币市场基金
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23
不改变基金投资目标、 不改变基金风险收益特征的条件下， 本基金可参与投资 且
无 需召开基金份额持有人大会， 具体投资比例限制届时 按法律法规和监管机构的
规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八、 基金的投资策略
（一）投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略， 在控制利率风险、 尽量降低基金净值
波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
1、利率策略
本基金将 首先采 用“自 上而下” 的研究 方法， 综合研究 主要经 济变量 指标、
分析宏观经济情况， 建立经济前景的情景模拟， 进而判断财政政策、 货币政策等
宏观经济政策取向。 同时， 本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势， 对
影响资金面的因素进行详细分析与预判，建立资金面的场景模拟。
在宏观分析与流动性分析的基础上， 结合历史与经验数据， 确定当前资金的
时间价值、 通货膨胀补偿、 流动性溢价等要素， 得到当前宏观与流动性条件下的
均衡收益率曲线。 区分当前利率债收益率曲线期限利差、 曲率与券间利差所面临
的历史分位， 然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比， 判断收益率曲
线参数变动的程度和概率， 确定组合的平均剩余期限， 并据此动态调整投资组合。
2、骑乘策略
当市场利 率期限 结构向 上倾斜并 且相对 较陡时 ，投资并 持有债 券一段 时间，
随着时间推移， 债券剩余年限减少， 市场同样年限的债券收益率较低， 这时将债
券按市场价格 出售， 投资人除了获得债券利息以外， 还可以获得资本利得。 在多
数情况下，这样的骑乘操作策略可以获得比持有到期更高的收益。
3、 放大策略
放大策略即以组合现有债券为基础， 利用买断式回购、 质押式回购等方式融
入资金， 并购买剩余年限相对较长的债券， 以期获取超额收益的操作方式。 在回新沃通宝货币市场基金
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24
购利率过高、 流动性不足、 或者市场状况不宜采用放大策略等情况下， 本基金将
适时降低杠杆投资比例。
4、 信用债投资策略
(1) 信 用 风 险 控 制 。 本 基 金 拟 投 资 的 每 支 信 用 债 券 必 需 经 过 新 沃 基 金 债 券 信
用评级系统进行内部评级， 符合基金所对应的内部评级规定的方可进行 投资， 以
事前防范和控制信用风险。
(2) 信用利差策略。 信用 产品相对国债、 政策性金融债等利率产品的信用利差
是获取较高投资收益的来源。 首先， 伴随经济周期的波动， 在经济周期上行或下
行阶段， 信用利差通常会缩小或扩大， 利差的变动会带来趋势性的信用产品投资
机会。 同时， 研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响， 以确定不同行
业总体信用风险和利差水平的变动情况， 投资具有积极因素的行业， 规避具有潜
在风险的行业。 其次， 信用产品发行人资信水平和评级调整的变化会使产品的信
用利差扩大或缩小， 本基金将充分发挥内部评级在定价方面的作用 ， 选择评级有
上调可能的信用债， 以获取因利差下降带来的价差收益。 第三， 对信用利差期限
结构进行研究， 分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置， 以及
不同期限之间利差的相对水平， 发现更具投资价值的期限进行投资； 第四， 研究
分析相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平， 发现偏离均值较多、 相对利
差有收窄可能的债券。
(3) 类属选择策略。 国内 信用产品目前正经历着快速发展阶段， 不同审批机构
批准发行的信用产品在定价、 产品价格特性、 信用风险方面具有一定差别， 本基
金将考虑产品定价的合理性、 产品主要投资人的需求特征、 不同类 属产品的持有
收益和价差收益特点和实际信用风险状况，进行信用债券的类属选择。
5、资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主 （包括以银行贷款资
产、住房 抵押贷 款等作 为基础资 产） ， 仍处于 创新试点 阶段。 产品投 资关键在于
对基础资产质量及未来现金流的分析， 本基金将在国内资产证券化产品具体政策
框架下， 采用基本面分析和数量化模型相结合， 对个券进行风险分析和价值评估
后进行投 资。本 基金将 严格控制 资产支 持证券 的总体投 资规模 并进行 分散投资，
以降低流动性风险。 新沃通宝货币市场基金
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25
6、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、 商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产
品的动向， 一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资， 本基金将在届时相
应法律法规的框架内， 根据对该金融工具的研究， 制定符合本基金投资目标的投
资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。
（二） 投资决策依据和决策程序
1、决策依据
（1 ）国 家有关 法律、 法规和基 金合同 的有关 规定。依 法决策 是本基 金进行
投资的前提；
（2 ）宏 观经济 发展态 势、微观 经济运 行环境 和证券市 场走势 。这是 本基金
投资决策的基础；
（3 ）投 资对象 收益和 风险的配 比关系 。在充 分权衡投 资对象 的收益 和风险
的前提下做出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。
2、决策程序
（1 ）决 定主要 投资原 则：投资 决策委 员会决 定基金的 主要投 资原则 ，并对
基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。
（2 ）提 出投资 建议： 固定收益 部研究 员以内 外部研究 报告以 及其他 信息来
源作为参考， 对利率市场、 信用市场进行研究， 提出债券市场运行趋势的分析观
点， 在重点关注的投资产品范围内根据自己的研究选出有投资价值的各类债券向
基金经理做出投资建议。 研究员根据基金经理提出的要求对各类投资品种进行研
究并提出投资建议。
（3 ）制 定投资 决策： 基金经理 在遵守 投资决 策委员会 制定的 投资原 则前提
下，根据研究员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。
（4 ）进 行风险 评估： 风险控制 委员会 定期召 开会议， 对基金 投资组 合进行
风险评估，并提出风险控制意见。
（5 ）评 估和调 整决策 程序：基 金管理 人有权 根据环境 的变化 和实际 的需要
调整决策的程序。
新沃通宝货币市场基金
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26
九、 基金的 业 绩 比 较基 准
本基金的业绩比较基准为同期 七天通知存款税后利率 。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期 七天通知存
款税后利率 作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时， 经与基金托
管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
十、 基金的 风 险 收 益特 征
本基金为货币市场基金， 其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、 混
合型基金和债券型基金。
十一、 基金的 投 资 组 合报 告
以下内容摘自本基金 2018 年第 3 季度 报告：
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 2,094,841,489.32 75.05
其中： 债券 1,914,357,228.70 68.59
资产支 持证 券
180,484,260.62
6.47
2 买入返 售金 融资 产
647,805,055.00
23.21
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
17,461,476.81 0.63
4 其他资 产 31,104,735.26 1.11
5 合计 2,791,212,756.39 100.00 新沃通宝货币市场基金
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27
1.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 3.11
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 197,499,503.75 7.62
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日 融资 余额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 资产 净值 的 20% 。
1.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
1.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 83
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 85
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 57
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 期限 未出 现超 过 120 天的 情形 。
1.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 38.22
7.62
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 20.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 11.37 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 6.00 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 30.87 - 新沃通宝货币市场基金
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28
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 106.50 7.62
1.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 存续 期未 出现 超过 240 天 的情 形。
1.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（% ）
1 国家债 券 69,922,742.08 2.70
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 110,690,557.72 4.27
其中： 政策 性金 融债 110,690,557.72 4.27
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 691,743,370.20 26.69
6 中期票 据 140,335,701.57 5.41
7 同业存 单 901,664,857.13 34.79
8 其他 - -
9 合计 1,914,357,228.70 73.86
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 111881493 18 盛 京银 行CD308 1,500,000 146,902,494.13 5.67
2 111821039 18 渤 海银 行CD039 1,000,000 99,497,980.07 3.84
3 140309 14 进出 09 800,000 80,514,729.66 3.11
4 189917 18 贴 现国 债17 700,000 69,922,742.08 2.70
5 101353014 13 太钢 MTN001 600,000 60,216,965.79 2.32
6 011800291 18 鲁 钢铁SCP004 500,000 50,195,033.48 1.94
7 011801136 18 平 安不 动SCP005 500,000 50,110,974.85 1.93
8 011801232 18 恒 信租 赁SCP003 500,000 50,106,125.04 1.93
9 101558049 15 中 科院MTN001 500,000 50,088,367.76 1.93
10 011800863 18 萧 山国 资SCP001 500,000 50,063,106.80 1.93 新沃通宝货币市场基金
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1.7 “ 影 子定价 ” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 12
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3027%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0947%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1971%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本基金 本报 告期 内无 负偏 离度绝 对值 达 到 0.25% 的 情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金 本报 告期 内无 正偏 离度绝 对值 达 到 0.5% 的 情 况。
1.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
序
号
证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%)
1 116847 联易 融02 600,000 60,025,626.04 2.32
2 146732 17 花04A1 500,000 50,311,425.31 1.94
3 116712 一方 碧17 400,000 40,023,013.40 1.54
4 146686 花呗 49A1 200,000 20,124,195.87 0.78
5 116780 一方 碧25 100,000 10,000,000.00 0.39
1.9 投 资组 合报告 附注
1.9.1 本 基金 估值采 用摊 余成本 法， 即估值 对象 以买入 成本 列示， 按票 面利率 或
商 定利 率每日 计提 应收利 息， 并按实 际利 率法在 其剩 余期限 内摊 销其买
入 时的 溢价或 折价 。
1.9.2 报 告期 内，未 发现 本基金 投资 的前十 名证 券的发 行主 体出现 被监 管部门 立
案 调查 ，或在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
1.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 6,400.24
2 应收证 券清 算款 118,849.31
3 应收利 息 28,444,416.37
4 应收申 购款 2,535,069.34
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 - 新沃通宝货币市场基金
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7 其他 -
8 合计 31,104,735.26
1.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十二、 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
基金业绩截止日为 2018 年 9 月30 日 。
基 金份 额净值 收益 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
新沃通宝 A
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① －③ ②－④
2015 年10 月20 日
（基金合同生效
日） 至 2015 年 12
月31 日
0.4393%
0.0032%
0.2700%
0.0000%
0.1693%
0.0032%
2016 年 1 月 1 日
至2016 年12 月31
日
2.3739% 0.0030% 1.3537% 0.0000% 1.0202% 0.0030%
2017 年1 月 1 日
至2017 年12 月
31 日
3.7292% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.3792% 0.0022%
2018 年1 月 1 日
至2018 年6 月30
日
2.0122% 0.0015% 0.6695% 0.0000% 1.3427% 0.0015%
2018 年7 月 1 日
至2018 年9 月30
日
0.8140% 0.0040% 0.3403% 0.0000% 0.4737% 0.0040% 新沃通宝货币市场基金
招募说明书 （更新）摘要
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新沃通宝 B
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016 年8 月 5 日
（B 类 份额 生效
日） 至2016 年12
月31 日
1.1411% 0.0042% 0.5511% 0.0000% 0.5900% 0.0042%
2017 年1 月 1 日
至2017 年12 月
31 日
3.9764% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.6264% 0.0022%
2018 年1 月 1 日
至2018 年6 月30
日
2.1340% 0.0015% 0.6695% 0.0000% 1.4645% 0.0015%
2018 年7 月 1 日
至2018 年9 月30
日
0.8753% 0.0040% 0.3403% 0.0000% 0.5350% 0.0040%
十三、 基 金 的 费 用 与 税收
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他新沃通宝货币市场基金
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费用。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%的年费率计提 。 管理费的计
算方法如下：
H ＝E× 年管理费率÷ 当 年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法 定节假日、公休假等, 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 年托管费率÷ 当 年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% 。
本基金的 B 类基金份额 的年销售服务费率为 0.01% 。
销售服务费计提的计算公式具体如下：
H＝ E×该类基金份额年销售服务 费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类份额（扣除当日该类份额升级的部分）的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人新沃通宝货币市场基金
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向基金托管人发送基金销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近
可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可按照基金发展情况， 并根据法律法
规规定和基金合同约定调整基金管理费率、 基金托管费率、 基金销售服务费率等
相关费率。
基金管理人与基金托管人协商一致调低基金管理费率、 基金托管费率、 基金
销售服务费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。
（五） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、 对 招 募 说 明 书 更新 部 分 的 说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管新沃通宝货币市场基金
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理办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本 基金实施的投资管
理活动， 对 《新沃通宝货币市场基金招募说明书》 进行了更新， 主要更新内容如
下：
1、 更新了“ 重要 提示” 中 本招募说 明书 所载内 容 截止日、 有关 财务数 据 和
净值截止日的相关信息；
2、 更新了“三、基金管理人”中基金管理人的相关信息” ；
3、 更新了“ 四、基金托管人”中基金托管人的相关信息；
4、 更新了“ 五、 相关服务机构” 中直销机构、 其 他销售机构、 登记机构联系
人的相关信息；
5、 更新了“十一、基金的投资组合报告” ，并经托管人复核；
6、 更新了“十二、基金的业绩” ，并经托管人复核；
7、 更新了 “二十四、 其他披露事项” ， 列示了本基金自上次招募说明书更新
以来的公告事项。
新沃基金管理有限公司
2018 年 12 月
