永赢天天利货币市场基金
更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
永 赢 基金管 理 有限公 司
永 赢 天天利 货 币市场 基金
更新 招募说 明 书 摘要
（2018 年第 2 号）
基 金 管理 人 ：永 赢 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 兴 业 银行 股 份有 限 公司
二 零一 八年 十二 月 永赢天天利货币市场基金
更新招募说明书摘要（2018 年第 2 号）
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第 一部分
基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：永赢基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人： 马宇晖
设立日期：2013 年 11 月 7 日
联系电话： （021 ）5169 0188
传真： （021）5169 0177
联系人：周良子
永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[2013]1280 号文件 批准，
于 2013 年 11 月 7 日成 立的合资基金管理公司， 初始注册资本为人民币 1.5 亿元，
经工商变更登记，公司于 2014 年 8 月 21 日公 告注册资本增加至人民币 2 亿元。
2018 年 1 月 25 日，公司注册资本由人民币 2 亿元增加至人民币 9 亿元。
目前，公司的股权结构为：
宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 出 资 人 民 币 643,410,000 元 ， 占 公 司 注 册 资 本 的
71.49% ；
利安资金管理公司（Lion Global Investors Limited ）出资人民币 256,590,000
元，占公司注册资本的 28.51% 。
基金管理人无任何受处罚记录。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
马宇晖先生， 董事长， 学士。12 年金融业从业经验， 曾任宁波银行股份有限
公司金融市场部产品开发副经理、 经理、 金融市场部总经理助理、 总经理。 现任
宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。
章宁宁女士， 董事， 硕 士。 曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助
理、副总 经理、 金融市 场部兼资 产管理 部副总 经理（主 持工作 ） 。现 任宁波银行
金融市场部兼资产管理部总经理。
邹忠良先生， 董事， 硕 士。 曾任宁波银行信用 卡中心销售部副经理、 市场部
高级副经理 、 业务发展部高级副经理； 宁波银行余姚支行行长助理 （零售公司） 、永赢天天利货币市场基金
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余姚支行副行长 （零售公司） 、 余姚支行副行长 （个人银行） ； 宁波银行个人银行
部总经理助理； 宁波银行北京分行副行长。 现任宁波银行个人银行部副总经理 （主
持工作） 。
陈首平先生，董事，学 士，新加坡籍。曾任新 加坡政府投资公司投资 经理、
货币市场主管； 华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。 现任华侨银行有限公
司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。
陈友良先生， 董事， 硕士， 马来西亚籍。 曾任职新加坡华侨银行集团风险部
风险分析师； 巴克莱资本操作风险管理部经理； 新加坡华侨银行集团风险部业务
经理； 新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理； 新加坡华侨银行集团资金
部副总裁； 新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。 现任华侨永亨银行
有限公司北亚区首席风险官。
芦特尔先生， 董事， 学士。15 年金融业从业经验， 曾任宁波银行股份有限公
司金融市 场部高 级经理 、总经理 助理、 副总经 理；永赢 金融租 赁有限 公司监事。
现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。
陈巍女 士， 独立董事， 硕士。 曾任职于中国外 运大连公司、 美国飞驰 集团无
锡公司。 现任北京市通商律师事务所合伙人律师、 华北高速股份有限公司独立董
事。
康吉言女士， 独立董事， 硕士， 中国注册会计师， 高级会计师。 曾任职于上
海基础工程公司、 海南中洲会计师事务所、 上海审计师事务所 （上海沪港审计师
事务所） 、 上海长江会计师事务所。 现任立信会计师事务所 （特殊普通合伙） （上
海立信长江会计师事务所有限公司、 立信会计师事务所有限公司） 部门经理、 合
伙人；江阴农村商业银行股份有限公司独立董事。
程鹏先生，独立董事， 硕士。曾任中国建设银 行金融市场部 交 易 处 副 处 长 ，
现任暖流资产管理股份有限公司总经理、投资总监。
2、监事会成员
毛隽女士 ，监 事长， 博 士。21 年 证券 相关从 业经验， 曾任 民生银 行 上海分
行国际部高级客户经理； 上海银行外滩支行市场部副经理、 黄浦支行支行风险管
理部经理； 宁波银行上海分行大中企业一部总经理、 徐汇支行行长、 上海分行行
长助理、副行长；现任永赢基金管理有限公司监事长。 永赢天天利货币市场基金
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姜丽荣先生， 监事， 硕 士。6 年相关行业从业 经 验， 曾任宁波银行总 行金融
市场部同业部同业销售岗、 非银同业部高级 经理助理、 高级副经理 。 现任永赢基
金管理有限公司 机构 部副总监。
狄泽先生 ，监 事，学 士 。12 年相 关行 业从业 经验，曾 任职 于毕马 威 华振会
计师事务所； 金元比联基金管理有限公司稽核专员； 申万菱信基金管理有限公司
稽核经理 。 现任永赢基金管理有限公司审计部副总监， 兼风险管理部副总监， 兼
合规部副总监。
3、管理层成员
芦特尔 先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。
毛慧女士 ，督 察长， 硕 士。13 年 相关 行业从 业经验， 曾任 职锦天 城 律师事
务所； 源泰律师事务所律师； 申万菱信基金管理有限公司高级监察经理； 永赢基
金管理有限公司监察稽核总监。 现任永赢基金管理有限公司督察长， 兼永赢资产
管理有限公司监事。
4、本基金基金经理
乔嘉麒先生， 复旦大学 经济学学士、 硕士，9 年证券相关从业经验， 曾任宁
波银行金融市场部固定收益交易员， 从事债券及固定收益衍生品自营交易、 自营
投资管理、流动性管理等工作。现任永赢基金管理有限公 司 固 定 收 益 总 监 助 理 。
卢绮婷 女士， 金融学硕士，3 年证券相关从业经验， 曾担任宁波银行金融市
场部交易员， 永赢基金 管理有限公司固定收益投资部基金经理助理， 现担任永赢
基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会由下述委员组成： 公司总经理芦特尔先生担任主任委员， 总
经理助理徐翔先生、 总经理助理兼权益投资总监李永兴先生、 固定收益投资总监
助理乔嘉麒先生担任执行委员。
督察长、 风险管 理部负 责人、合 规部 负 责人、 交易部负 责人、 各基金 经理、
各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。
总经理为投资决策委员会主任委员， 负责召集、 协调统筹投资决策委员会会
议并检查投资决策委员会决议的执行情况。 议案通过需经 2/3 以上委员同意， 主
任委员有一票否决权。 永赢天天利货币市场基金
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上述人员之间均不存在近亲属关系。
第 二部分
基金托管人
一、基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行” ）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年 8 月 22 日
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人： 吴玉婷
电话：021-52629999
传真：021-62159217
2、发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正 式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166 ） ，注册资本 207.74 亿元。
开业二十 多年来 ，兴业 银行始终 坚持“ 真诚服 务，相伴 成长” 的经营 理念，
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。
截至 2017 年 12 月 31 日， 兴业银行资产总额达 6.42 万亿元， 实现营业收入
1399.75 亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润 572.00 亿元。根据 2017 年
英国 《银行家》 杂志 “ 全球银行 1000 强” 排名， 兴业银行按一级资本排名第 28
位， 按总资产排名第 30 位， 跻身全球银行 30 强。 按照美国 《财富》 杂志 “世界
500 强”最新榜单，兴业银行以 426.216 亿美元总营收排名第 230 位。同时，过
去一年在国内外权威机构组织的各项评比中， 先后获得 “亚洲卓越商业银行” “年
度最佳股份制银行” “中国最受尊敬企业”等多项殊荣。 永赢天天利货币市场基金
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二、托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部， 下设综合管理处、 市场处、 委托
资产管理处、 科技支持处、 稽核监察处、 运营管理及产品研发处、 养老金管理中
心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
三、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管
业务批准文号： 证监基金字[2005]74 号。 截至 2018 年 6 月 30 日， 兴业银行已托
管开放式基金 239 只， 托管基金财产规模 7959.6 亿元。 四、 基金托 管人的内部
风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定，
守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安全完
整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织架构
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、 资产托管
部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行审计部对托管业务风
险控制工作进行指导和监督； 资产托管部内设独立、 专职的稽核监察处， 配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监督稽核工作职
权 和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ）全 面性原 则：风 险控制必 须覆盖 基金托 管部的所 有处室 和岗位 ，渗透
各项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（2 ）独 立性原 则：资 产托管部 设立独 立的稽 核监察处 ，该处 室保持 高度的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3 ）相 互制约 原则： 各处室在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ）定 性和定 量相结 合原 则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理永赢天天利货币市场基金
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更具客观性和操作性。
（5 ）防 火墙原 则：托 管部自身 财务与 基金财 务严格分 开；托 管业务 日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
（6 ）有 效性原 则：内 部控制体 系同所 处的环 境相适应 ，以合 理的成 本实现
内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经营
管理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正。
（7 ）审 慎性原 则：内 控与风险 管理必 须以防 范风险， 审慎 经 营，保 证托管
资产的安 全与完 整为出 发点；托 管业务 经营管 理必须按 照“内 控优先 ”的原则，
在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。
（8 ）责 任追究 原则： 各业务环 节都应 有明确 的责任人 ，并按 规定对 违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
五、 内部控制制度及措施
1、 制度建设： 建立了明 确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
3、风险 识别与 评估： 稽核监察 处指导 业务处 室进行风 险识别 、评 估 ，制定
并实施风险控制措施。
4、相对 独立的 业务操 作空间： 业务操 作区相 对独立， 实施门 禁管理 和音像
监控。
5、人员 管理： 进行定 期的业务 与职业 道德培 训，使员 工树立 风险防 范与控
制理念，并签订承诺书。
6、 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
六、 基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。 根据 《基 金法》 、
《运作办 法》 、 基金合 同及其他 有关规 定，托 管人对基 金的投 资对象 和范围、投
资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支 付方式、 基金会计核算、 基金资产估值永赢天天利货币市场基金
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和基金净 值的计 算、收 益分配、 申购赎 回以及 其他有关 基金投 资和运 作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管 人发现 基金管 理人有违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和 其他有 关规定 ，或者违 反基金 合同约 定的，应 当立即 通知基 金管理人，
并及时向中国证监会报告。
第 三部分
相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一） 、直销机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市 鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人： 马宇晖
联系电话： （021 ）5169 0103
传真： （021）6887 8782、6887 8773
联系人：吴亦弓
客服热线： （021 ）5169 0111
网址：www.maxwealthfund.com
（二） 、代销机构 永赢天天利货币市场基金
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（1 ） 宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：95574
传真：(0574)87050024
联系人：胡技勋
联系电话：(0574)89068340
网址：www.nbcb.com.cn
（2 ） 中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客户服务电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（3 ） 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
客户 服务电话：95548
网址：www.zxzqsd.com
（4 ） 中信期货有限公司
住所： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广 场 （二期） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com 永赢天天利货币市场基金
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（5 ） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
办公地 址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
联系电话：010-63080985
（6 ） 天风证券股份有限公司
住所：武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
法定代表人：余磊
全国统一客服电话：400-8005-000
公司网站：www.tfzq.com
（7 ） 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客户服务电话：95523 或 4008895523
网站：www.swhysc.com
（8 ） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大厦八楼
法定代表人：李季
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（9 ） 华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：章宏韬
电话：0551-65161821
客户服务电话：95318
公司网址：www.hazq.com
（10 ） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 永赢天天利货币市场基金
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办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
客服电话：400-7009-665
网站： www.howbuy.com
（11 ） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
客服热线：400-8008-899
网址：www.cindasc.com
（12 ） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务热线：400-8219-301
网址：www.lufunds.com
（13 ） 南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：刘汉青
联系人：王锋
电话：025-66996699-887226
全国统一客服电话：95177 永赢天天利货币市场基金
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公司网站：www.snjijin.com
（14 ） 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
联系人：侯芳芳
客户服务电话：4000-618-518
公司网址：www.danjuanapp.com
（15 ） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
二、登记机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市 鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人： 马宇晖
联系电话： （021 ）5169 0188
传真： （021）5169 0179
联系人： 曹丽娜
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：远闻（上海）律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G
办公地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G
负责人：奚正辉
电话：
021-5036 6225 永赢天天利货币市场基金
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传真：
021-5036 6733
经办律师：屠勰、沈国兴
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表 人：毛鞍宁
电话：(021)2228 8888
传真：(021)2228 0000
联系人： 蒋燕华
经办注册会计师： 蒋燕华、石静筠
第四部 分
基金的名称
永赢天天利货币市场基金
第五部 分
基金的类型
契约型开放式
第六部 分
基金的投资目 标
在保持安全性和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。
第七部 分
基金的投资范 围
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：
（一）现金；
（二）期 限在一 年以内 （含一年 ）的银 行存款 、债券回 购、中 央银行 票据、
同业存单；
（三） 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工
具、资产支持证券； 永赢天天利货币市场基金
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（四） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部 分
基金的投资策 略
1、货币市场利率研判与管理策略
货币市场利率 研判与管理策略是本基金的基本投资策略。 根据对宏观经济指
标、 财政与货币政策和市场资金供求等因素的研究与分析， 对未来一段时期的货
币市场利 率进行 研究判 断，并根 据研究 结论制 定和调整 组合的 期限和 品种配置，
追求更高收益。
2、期限配置策略
根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断， 确定并调整组合的平均期
限。 在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时， 缩短组合的平均期限，
以规避资本损失或获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求； 在预期短期
利率下降时或投资人申购意愿提高时， 延长组合的平均期限， 以获得资本利得或
锁定较 高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做准备。
3、类属和品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的不同流动性特
征、 收益特征和市场规模， 制定并调整类属和品种配置策略， 在保证组合的流动
性要求的基础上，提高组合的收益性。
4、资产支持证券投资策略
本基金将 综合运 用定性 方法和定 量方法 ，基本 面分析和 数量化 模型相 结合，
对资产证券化产品的基础资产质量及未来现金流进行分析， 并结合发行条款、 提
前偿还率、 风险补偿收益等个券因素以及市场利率、 流动性等影响资产支持证券
价值的因素进行分析和价值评估后进行投 资。 本基金将严格遵守法律法规和基金
合同的约定， 严格控制资产支持证券的投资比例、 信用等级并密切跟踪评级变化，
采用分散投资方式以降低流动性风险。
5、灵活的交易策略 永赢天天利货币市场基金
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由于新股、 新债发行以及年末、 季末效应等因素， 以及投资人对信息可能产
生的过度反应都会使市场资金供求发生短时的失衡。 这种失衡将带来一定市场机
会。通过研究其动因，可以更有效地获得市场失衡带来的投资收益。
第九部 分
基金的业绩比 较基准
本基金业绩比较基准为同期 7 天通知存款利率（税后） 。
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投资标的 、投资 目标及 流动性特 征，本 基金选 取同期七 天通知 存款利 率（税后）
作为本基金的 业绩比较基准 。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中列示， 而无需召
开 基金份额持有人大会。
第十部 分
基金的风险收 益特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十一 部分
基金的投资 组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 基
金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2018 年 10 月 22 日复
核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存
在虚假记载 、误导性陈述 或者重大遗漏。本组合报告所载数据截止日为 2018 年
9 月 30 日。
1、报告期末基金资产组合情况 永赢天天利货币市场基金
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金额单位：人民币元
序号 项目 金额( 元)
占基金总资产的比
例（% ）
1 固定收益投资 17,822,104,831.64 56.13
其中：债券 17,640,565,058.54 55.56
资产支持证券 181,539,773.10 0.57
2 买入返售金融资产 5,594,673,972.02 17.62
其中：买断式回购的 买 入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 8,114,293,244.02 25.56
4 其他资产 218,027,269.31 0.69
5 合计 31,749,099,316.99 100.00
2、报告期债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额( 元)
占基金资产净值比
例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 11.02
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 1,659,996,510.00 5.53
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融资
余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 20%的 说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购资金余额未超过资产净值的 20% 。
3、 基金 投资组 合平 均剩 余期 限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 86
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 72
注： 本货币市场基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天。 ”
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限违规超过 120 天的情况。
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3.2 报 告期 末投 资组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30 天以内 23.01 5.53
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 14.65 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
3 60 天（含） —90 天 33.56 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
4 90 天( 含) —120 天 2.18 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
5 120 天( 含) —397 天（含 ） 31.55 -
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
合计 104.95 5.53
4 、 报告 期内 投资组 合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情况 说明
本基金本报告期内无投资组合平均剩余存续期违规超过 240 天的情况。
5、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本( 元)
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,492,570,755.09 8.30
其中：政策性金融债 2,492,570,755.09 8.30
4 企业债券 12,160,751.01 0.04
5 企业短期融资券 2,503,470,253.80 8.33
6 中期票据 636,598,807.51 2.12
7 同业存单 11,995,764,491.13 39.93
8 其他 - -
9 合计 17,640,565,058.54 58.71
10 剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮 - - 永赢天天利货币市场基金
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动利率债券
注： 上表中， 附息债券的成本包括债券面值和折溢价， 贴现式债券的成本包括债
券投资成本和内在应收利息。
6、 报告 期末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明 细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本( 元)
占基金资产净
值比例(%)
1 180207 18国开07 4,400,000 440,015,705.72 1.46
2 111719376
17恒丰银行CD
376
4,000,000 397,208,814.85 1.32
3 170413 17农发13 3,700,000 369,887,411.91 1.23
4 180201 18国开01 3,000,000 300,492,985.09 1.00
5 111811252
18平安银行CD
252
3,000,000 298,509,909.83 0.99
6 111714317
17江苏银行CD
317
3,000,000 298,253,600.14 0.99
7 111809192
18浦发银行CD
192
3,000,000 297,343,879.21 0.99
8 111819135
18恒丰银行CD
135
3,000,000 297,269,422.31 0.99
9 111818235
18华夏银行CD
235
3,000,000 295,840,620.70 0.98
10 180407 18农发07 2,800,000 280,976,740.01 0.94
7、 “影子 定价 ”与“ 摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.2412%
报告期内偏离度的最低值 0.0834%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1337%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情 况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
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8、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
序号 证券代码 证券名称 数量( 份) 公允价值( 元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 149132 18花02A1 500,000 50,507,472.99 0.17
2 146732 17花04A1 500,000 50,368,673.20 0.17
3 146735 17花05A1 300,000 30,257,985.39 0.10
4 146726 17花02A1 300,000 30,231,111.54 0.10
5 149380 18花06A1 200,000 20,174,529.98 0.07
9、 投资 组合报 告附 注
9.1 本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或
商定利率每日计提利息， 并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.000 元。
9.2 本报告期内， 本基金持有的 18 浦发银行 CD192 ， 其发行人上海浦东发展银
行股份有限公司于 2018 年 1 月 19 日发布了 《上海浦东发展银行股份有限公司关
于成都分行处罚事项的公告》 公告， 公告披露 了上海浦东发展银行股份有限公司
成都分行收到中国银行业监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书 （川银监罚
字【2018 】2 号）的相关情况，并表示相关罚款金额以全额计入 2017 年度公司
损益， 对公司的业务开展及持续经营无重大不利影响。 除此之外， 本报告期内基
金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一
年受到公开谴责、处罚的情形。
9.3 其 他资 产构 成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 192,541,801.92
4 应收申购款 25,485,467.39
5 其他应收款 -
6 其他 - 永赢天天利货币市场基金
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7 合计 218,027,269.31
9.4 投 资组 合报 告附注的 其他 文字描 述部 分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十二 部分 基金 的业绩
本基金业绩截止日为 2018 年 9 月 30 日，并经基金托管人复核。
本基金管理人依照恪守职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
自基金成立日至今
（2017年4月20日
-2017年12月31日）
3.2303% 0.0007% 0.9468% 0.0000% 2.2835% 0.0007%
2018 年1月1日-2018 年
6 月30日
2.2046% 0.0006% 0.6695% - 1.5351% 0.0006%
2018 年7月1日-2018 年
9 月30日
0.9948% 0.0010% 0.3403% 0.0000% 0.6545% 0.0010%
第十三 部分
费用概览
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用； 永赢天天利货币市场基金
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7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日 计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付 。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.05% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基 金资产净值
基金托管费每日 计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付 。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公 休假等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的 销售服务费 按前一日基金资产净值的 0.01% 的年费率计提。 销售服
务费 的计算方法如下：
H ＝E× 0.01%÷ 当年天数
H 为每日应计提的 销售服务费 永赢天天利货币市场基金
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E 为前一日的基金资产净值
基金 销售服务费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金 管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
基金管理人可根据相关法律法规和基金合同的约定调整基金管理费率、 基金
托管费率或调高销售服务费率等费率， 并履行相应的法律程序； 调低销售服务费
率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费 率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
第十四 部分
对招募说明 书更新部分的说明 永赢天天利货币市场基金
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永赢天天利货币市场基金 招募说明书本次 更新依据 《中华人民共和国证券投
资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办
法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 并根据基
金管理人在 《基金合同》 生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和
更新，主要更新的内容如下：
1. 更新了重要提示的部分信息；
2. 更新了基金管理人的部分信息；
3. 更新了基金托管人的部分信息；
4. 更新了相关服务机构的部分信息；
5. 更新了投资组合报告，数据截止日期为2018年9月30日；
6. 更新了基金的业绩部分，数据截止日期为2018年9月30日；
7. 更新了对基金份额持有人的服务的部分信息；
8. 在 “其他应披露事项” 一章， 新增了本基金自2018年4月21日至2018年10
月20 日发布的有关公告。
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2018 年12月3日
