建信天添益货币市场基金
招募说明书(更新)摘要
2018年第2号
基金管理人:建信基金管理有限责任公司
基金托管人:江苏银行股份有限公司
二〇一八年十二月 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016年 9月 9日证监许可【2016】
2067号文注册募集。本基金的基金合同于 2016年 10月 18日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
投资价值、市场前景和收益等作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金
没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基
金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产
生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中
产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金,其风险
和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险,投资者在投资
本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的
风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构,基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2018年 10月 17日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2018年 9月 30日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基
金托管人复核。建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址:北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期:2005年 9月 19日
法定代表人:孙志晨
联系人:郭雅莉
电话:010-66228888
注册资本:人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设
立。公司的股权结构如下:中国建设银行股份有限公司,65%;美国信安金融
服务公司,25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%。
本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会
由 9名董事组成,其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使
《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁
等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会,由 6名监事组成,其中包括 3名职工代表监事。监事会向
股东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
(二)主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生,董事长,1985年获东北财经大学经济学学士学位,2006年获
得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建设银建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
行总行筹资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005年9月出任建信基金公司总裁,2018年4月起任建信基金公司董
事长。
张军红先生,董事,现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管
理专业,获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主
任科员、主任科员;零售业务部主任科员;个人银行业务部个人存款处副经理、
高级副经理;行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理;投资
托管服务部总经理助理、副总经理;投资托管业务部副总经理;资产托管业务
部副总经理。2017年3月出任公司监事会主席,2018年4月起任建信基金公司
总裁。
曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先生,董事,现任信安北亚地区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济
学院,获经济学学士学位,2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理
学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发
展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团(马来西亚)资
产管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司(台湾)首
席执行官和执行董事,信安北亚地区副总裁。
郑树明先生,董事,现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理,新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学,获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者,湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监,锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理,光大证券财富建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
管理中心总经理(MD)。
李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988年毕业于中国人民银行研究生
部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限
公司总经理助理/资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管
理股份有限公司总经理。
史亚萍女士,独立董事,现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994年毕业
于对外经济贸易大学,获国际金融硕士;1996年毕业于耶鲁大学研究生院,获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家
金融机构担任管理职务。
邱靖之先生,独立董事,现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业,获EMBA学位,全国会计领军人才,
中国注册会计师,注册资产评估师,高级会计师,澳洲注册会计师。1999年
10月加入天职国际会计师事务所,现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士,监事会主席,高级经济师,1984毕业于中央财政金融学院,
获学士学位,2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入建
设银行,历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深
客户经理(技术二级),个人金融部副总经理,个人存款与投资部副总经理。
2018年5月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。曾
任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总
裁等职务。方女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格
兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士,
2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计师事
务所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理
助理、副经理,中国华电集团资本控股(华电财务公司)计划财务部经理,中建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
国华电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融
资部经理。
安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系,获得学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部,中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长,建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理,信息技术部执行总经理、总经理。
严冰女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。
2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华明会
计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基金管理公司,历
任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部(二级部)总经理,英国特许公认会计师公会(ACCA)资
深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位;2010年毕业于香港
中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12月至今任职于建信基
金管理有限责任公司内控合规部。
3、公司高管人员
张军红先生,总裁(简历请参见董事会成员)。
曲寅军先生,副总裁,硕士。1999年7月加入中国建设银行总行,历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理;2005年9月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼
综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官;2013年
8月至2015年7月,任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015年8月6日起任我公司副总裁,2015年8月至2017年11月30日
专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理,2017年11月30日起兼任建信
资本管理公司董事长。
张威威先生,副总裁,硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行,
从事个人零售业务,2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部,从事证券
基金销售业务,任高级副经理;2005年9月加入建信基金管理公司,一直从事建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
基金销售管理工作,历任市场营销部副总监(主持工作)、总监、公司首席市
场官等职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。
吴曙明先生,副总裁,硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸
易总公司工作;1999年7月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科员、
机构业务部高级副经理等职;2006年3月加入建信基金管理公司,担任董事会
秘书,并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长,
2016年12月23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经
贸股份有限公司工作;2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副
主任科员、业务经理、高级经理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,历
任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016年12月23日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。
5、基金经理
陈建良先生,双学士,固定收益投资部副总经理。2005年7月加入中国建
设银行厦门分行,任客户经理;2007年6月调入中国建设银行总行金融市场部,
任债券交易员;2013年9月加入我公司投资管理部,历任基金经理助理、基金
经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理,2013年12月10日起任建信货
币市场基金的基金经理;2014年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券
投资基金的基金经理;2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金
经理;2014年9月17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理;2016年
3月14日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理,该基金在
2018年9月19日转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基金,陈建良继续担任
该基金的基金经理;2016年7月26日起任建信现金增利货币市场基金的基金
经理;2016年9月2日起任建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理;
2016年9月13日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的
基金经理;2016年10月18日起任建信天添益货币市场基金的基金经理。
于倩倩女士,硕士。2008年6月加入国泰人寿保险公司,任固定收益研究建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
专员;2009年9月加入金元惠理基金管理公司(原金元比联基金管理公司),
任债券研究员;2011年6月加入我公司,历任债券研究员、基金经理助理、基
金经理,2013年8月5日起任建信货币市场基金的基金经理;2014年1月
21日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金经理;2014年6月
17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理;2014年9月17日起任建信现
金添利货币市场基金的基金经理;2018年3月26日起任建信天添益货币市场
基金的基金经理。
历任基金经理:
陈建良先生:2016年10月18日至今。
于倩倩女士:2018年3月26日至今。
高珊女士:2016年10月18日至2018年4月2日。
6、投资决策委员会成员
张军红先生,总裁。
姚锦女士,权益投资部总经理。
李菁女士,固定收益投资部总经理。
乔梁先生,研究部总经理。
许杰先生,权益投资部副总经理。
朱虹女士,固定收益投资部副总经理。
陶灿先生,权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基本情况
名称:江苏银行股份有限公司(简称“江苏银行”)
住所:江苏省南京市中华路 26号
办公地址:江苏省南京市中华路 26号
法定代表人:夏平
成立时间:2007 年 1 月 22 日
组织形式:股份有限公司建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
注册资本:115.44亿元人民币
存续期间:持续经营
基金托管业务批准文号:证监许可【2014】619 号
联系人:朱振兴
电话:025‐58587832
(二)主要人员情况
江苏银行托管业务条线现有员工 62名,来自于基金、券商、托管行等不同
的行业,具有会计、金融、法律、IT 等不同的专业知识背景,团队成员具有较
高的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度;部门管理层有 20年以
上金融从业经验,精通国内外证券市场的运作。
(三)基金托管业务经营情况
2014年,江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。
江苏银行依靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业
的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理
机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托管业务
产品线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券
商资管计划、产业基金、私募投资基金、QDII 专户资产等。江苏银行将在现
有的基础上开拓创新继续完善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户
提供提供现金管理、绩效评估、风险管理等个性化的托管增值服务。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
(1)直销柜台
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
办公地址:北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人:孙志晨
联系人:郭雅莉
电话:010-66228800
(2)网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期
投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网
址:www.ccbfund.cn。
2、代销机构
(1) 江苏银行股份有限公司
注册地址:中国江苏省南京市中华路26号
办公地址:中国江苏省南京市中华路26号
法定代表人:夏平
客服电话:95319
网址:www.jsbchina.cn
(2) 中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼(长安兴融中心)
法定代表人:田国立
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(3) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
法定代表人:马勇
客户服务热线:400-166-1188
网址:http://www.jrj.com.cn/
(4) 和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人:王莉
客户服务电话: 4009200022建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
网址:www. Licaike.com
(5) 上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、
03室
法定代表人:冷飞
客户服务热线:021-50810673
网址:http:// www.wacaijijin.com
(6) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com/
(7) 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
(8) 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人:其实
客户服务电话: 4001818188
网址:www.1234567.com.cn
(9) 上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(10)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人:陈柏青建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
客户服务电话: 4000766123
网址:www.fund123.cn
(11)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:400-877-3772
网址:www.5ifund.com
(12)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人:李兴春
客户服务热线:400-921-7755
网址:www.leadbank.com.cn
(13)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层
5312-15单元
法定代表人:赵学军
客户服务热线:400-021-8850
网址:https://www.harvestwm.cn
(14)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人:刘汉青
客户服务热线:95177
网址:http://www.snjijin.com
(15)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人:周斌
客户服务电话:4007868868
网址:www.chtfund.com
(16)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
法定代表人:王伟刚
客户服务热线:010-56282140
网址:www.hcjijin.com
(17)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
法定代表人:蒋煜
客户服务电话:4008188866
网址:www.shengshiview.com
(18)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址:北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A 座 1504/1505 室。
法定代表人:张冠宇
客户服务热线:400-819-9868
网址: http://www.tdyhfund.com/
(19)天津国美基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B 座 19层
法定代表人:丁东华
客户服务热线:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(20)上海万得基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人: 王廷富
客户服务热线:400-821-0203
网址:www.windmoney.com.cn
(21)上海汇付金融服务有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室
法定代表人:张皛
客户服务电话:400-820-2819
网址:www.chinapnr.com
(22)北京微动利基金销售有限公司
注册地址:北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
法定代表人:季长军
客户服务电话:400-819-6665
网址: www.buyforyou.com.cn
(23)北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人:郑毓栋
客户服务电话:400-618-0707
网址:http://www.hongdianfund.com/
(24)深圳富济财富管理有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、
04单位
法定代表人:刘鹏宇
客户服务电话:0755-83999913
网址:http://www.fujiwealth.cn/
(25)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人:王之光
客户服务电话:400-821-9031
网址: www.lufunds.com /
(26)大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆
2105室
法定代表人:姚杨
客户服务热线:400-928-2266
网址:https://www.dtfunds.com/
(27)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人:肖雯
客户服务热线:020-89629066
网址:http://www.yingmi.cn/建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
(28)奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室(入驻深圳
市前海商务秘书有限公司)
法定代表人:TEO WEE HOWE
客户服务热线:400-684-0500
网址:https:// www.ifastps.com.cn
(29)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人:钟斐斐
客户服务热线:4000-618-518
网址:https://danjuanapp.com/
(30)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人:毛淮平
客户服务热线:400-817-5666
网址:https://www.amcfortune.com
(31)东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路1138号
法定代表人:李福春
客户服务电话:0431-96688、0431-85096733
网址:www.nesc.cn
(32)中信建投证券有限责任公司
住所:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人:王常青
客户服务电话:400-8888-108
公司网址:https://www.csc108.com/
(33)华泰证券股份有限公司
地址:江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦
法定代表人:周易建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
客户咨询电话:025-84579897
网址:www.htsc.com.cn
(34)北京植信基金销售有限公司
法定代表人:杨纪峰
地址:北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼
客户服务电话: 4006-802-123
网址:www.zhixin-inv.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销
售本基金,并及时公告。
(二)基金份额登记机构
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人:孙志晨
联系人:郑文广
电话:010-66228888
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:北京德恒律师事务所
住所:北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B 座 12层
负责人:王丽
联系人:刘焕志
电话:010-52682888
传真:010-52682999
经办律师:刘焕志、孙艳利
(四)审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦
507单元 01室
办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼
电话:021-2323 8888
执行事务合伙人:李丹 建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
经办注册会计师:许康玮、沈兆杰
联系人:沈兆杰
四、基金的名称
建信天添益货币市场基金
五、基金的类型
货币市场基金
六、基金的投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业
绩比较基准的投资回报。
七、基金的投资方向
本基金将投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单;
3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、非金融
企业债务融资工具;
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的
同意,并作为重大事项履行信息披露程序。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
八、基金的投资策略
本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略,在严格控制风险
的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。
1、资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求
变化等的综合判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征,
决定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。
2、个券选择策略
在个券选择上,基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值,发掘出具备相对价值的个券。
3、利率策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观
经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平
变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
4、利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期
内市场失衡;新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时
的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因,
研究其中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利用市场机会获得
超额收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成
及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违
约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证
券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价
模型,评估其内在价值。
未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
关投资策略,并在招募说明书更新中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税前)。
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金
额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存
款利息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,
调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协
商一致,并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型
基金、债券型基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人江苏银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018年 10月
24日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018年 9月 30日,本报告所列财务数据未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额(元)
占基金总资产的比
例(%)
1
固定收益投资
4,877,550,732.99 43.79
其中:债券
4,877,550,732.99 43.79建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
资产支持证券
-
-
2
买入返售金融资产
4,180,281,600.42
37.53
其中:买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
2,027,624,366.46 18.20
4
其他资产
54,256,249.89 0.49
5
合计
11,139,712,949.76 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1
报告期内债券回购融资余额
2.19
其中:买断式回购融资
-
序号 项目 金额(元)
占基金资产净值的比例(%)
2
报告期末债券回购融资余额
526,998,809.50 4.97
其中:买断式回购融资
- -
报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期内基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
(1)投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
56
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
58
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
37
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例(%)
各期限负债占基金资产净
值的比例(%)
1
30天以内
44.66
4.97
其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2
30天(含)-60天
30.55 -
其中:剩余存续期超过
- -建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
397天的浮动利率债
3
60天(含)-90天
13.17 -
其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4
90天(含)-120天
- -
其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5
120天(含)-397天(含)
16.12 -
其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计
104.49 4.97
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比例
(%)
1
国家债券
100,167,556.73 0.94
2
央行票据
- -
3
金融债券
470,784,573.83 4.44
其中:政策性金融
债
470,784,573.83 4.44
4
企业债券
50,210,163.27 0.47
5
企业短期融资券
1,200,385,912.14 11.31
6
中期票据
362,299,921.37 3.41
7
同业存单
2,693,702,605.65 25.39
8
其他
- -
9
合计
4,877,550,732.99 45.97
10
剩余存续期超过
397天的浮动利率债
券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 071800029
18中信
CP007BC
4,000,000 400,012,212.35 3.77
2 111821313
18渤海银行
3,000,000 295,325,637.67 2.78建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
CD313
3 111881489
18盛京银行
CD304
2,500,000 249,429,865.12 2.35
4 101363003
13深地铁
MTN001
2,100,000 211,486,957.56 1.99
5 011801011
18陕延油
SCP005
2,000,000 200,082,436.96 1.89
6 111884117
18天津银行
CD245
2,000,000 199,019,768.89 1.88
7 111891852
18天津银行
CD035
2,000,000 198,898,624.03 1.87
8 111891924
18宁波银行
CD029
2,000,000 198,873,677.81 1.87
9 071800032
18国信证券
CP001
1,500,000 150,000,000.00 1.41
10 111894227
18富滇银行
CD112
1,500,000 149,043,144.38 1.40
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的
次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.1240%
报告期内偏离度的最低值
0.0557%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.0843%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
(1)本基金计价采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或
商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法
每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
(2)本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
761,002.20
3
应收利息
53,387,419.69
4
应收申购款
107,828.00
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
54,256,249.89
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2018年 9月 30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
天添益货币 A
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③
②—④
自基金合同生效
之日-2016年
12月31日
0.6115% 0.0019% 0.2774% 0.0000% 0.3341% 0.0019%
2017年1月1日—
2017年12月31日
4.1603% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.8103% 0.0009%
2018年1月1日—
2018年9月30日
3.0002% 0.0018% 1.0097% 0.0000% 1.9905% 0.0018%
自基金合同生效
之日-2018年
9月30日
7.9414% 0.0017% 2.6371% 0.0000% 5.3043% 0.0017%建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
天添益货币 B
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③
②—④
自基金合同生效
之日-2016年
12月31日
0.5558% 0.0031% 0.2774% 0.0000% 0.2784% 0.0031%
2017年1月1日—
2017年12月31日
3.8353% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.4853% 0.0009%
2018年1月1日—
2018年9月30日
2.8149% 0.0018% 1.0097% 0.0000% 1.8052% 0.0018%
自基金合同生效
之日-2018年
9月30日
7.3514% 0.0019% 2.6371% 0.0000% 4.7143% 0.0019%
天添益货币 C
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③
②—④
自基金合同生效
之日-2016年
12月31日
0.6302% 0.0019% 0.2774% 0.0000% 0.3528% 0.0019%
2017年1月1日—
2017年12月31日
4.1625% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.8125% 0.0009%
2018年1月1日—
2018年9月30日
3.0001% 0.0018% 1.0097% 0.0000% 1.9904% 0.0018%
自基金合同生效
之日-2018年
9月30日
7.9636% 0.0016% 2.6371% 0.0000% 5.3265% 0.0016%
十三、基金的费用概览
(一)申购费与赎回费建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和
赎回费用。
2、如发生下述情形之一:
1)发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为
负的情形时;
2)发生本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离
度为负的情形时;
基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总
份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入
基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化
的情形除外。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整相关费率或收费方式,并
在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
(二)申购份数与赎回金额的计算方式
本基金的基金份额净值保持为 1.00元,本基金的申购、赎回价格为每份基
金份额净值 1.00元。
1、申购份额的计算
申购份额=申购金额/1.00
申购份额按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失
由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
2、赎回金额的计算
赎回金额=赎回份额×1.00
赎回金额按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失
由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
(三)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
3、销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金的开户费用、账户维护费用。
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
(四)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计
算方法如下:
H=E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
H=E×0.07%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,B 类基金份额的年销售
服务费率为 0.25%,C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%。各类基金份额销
售服务费的计算方法相同,具体如下:
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基
金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4-10项费用”,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(五)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分:基金管理人”的“主要人员情况”中董事、监事的
信息。
2、更新了“第四部分:基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“第五部分:相关服务机构”中,更新了代销机构的信息。建信天添益货币市场基金招募说明书(更新)摘要
4、更新了“第十部分:基金的投资”,更新了基金投资组合报告,并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十一部分:基金的业绩”,并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十三部分:其他应披露事项”,添加了期间涉及本基金和
基金管理人的相关临时公告。
建信基金管理有限责任公司
二〇一八年十二月