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安信活期宝A(003402)

安信活期宝:更新招募说明书摘要(2018年第2号)查看PDF公告

1
安信活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要
(2018 年第 2 号)
基金管理人:安信基金管理有限责任公司
基金托管人:平安银行股份有限公司
本招募说明书(更新)摘要内容截止日:2018 年 10 月 17 日
重要提示
安信活期宝货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2016 年 8 月 15 日经中国证监会
证监许可[2016]1841 号文准予募集注册。本基金基金合同于 2016 年 10 月 17 日正式生效。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的过往业绩
并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,
即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅本基金的
基金合同。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。本基金
为货币市场基金,投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款
类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2018 年 10 月 17 日,有关财务数据和净值表
现截止日为 2018 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。2
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:安信基金管理有限责任公司
住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
法定代表人:刘入领
成立时间:2011 年 12 月 6 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监许可〔2011〕1895 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:50,625 万元人民币
存续期间:永续经营
联系人:陈静满
联系电话:0755-82509999
公司的股权结构如下:
股东名称 持股比例
五矿资本控股有限公司
39.84%
安信证券股份有限公司
33.95%
佛山市顺德区新碧贸易有限公司
20.28%
中广核财务有限责任公司
5.93%
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
王连志先生,董事长,经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中信证券股
份公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有限公司副总经理、
安信基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公司董事、总经理、党委副书
记。
刘入领先生,董事,经济学博士。历任国通证券股份有限公司(现招商证券股份有限
公司)研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理;招商证券股份有限公司战略部3
副总经理(主持工作)、总裁办公室主任、理财客户部总经理;安信证券股份有限公司人
力资源部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心总经理、总裁助理兼安信期货有
限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经
理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司董事长。
任珠峰先生,董事,经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员、有色
部经理、上海公司副总经理,英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及矿产部经理,五矿
投资发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限责任公司副总经理、总经理
等职务。现任中国五矿集团有限公司总经理助理兼五矿资本股份有限公司董事长、总经理、
党委书记,五矿资本控股有限公司董事长、总经理,五矿国际信托有限公司董事长,中国
外贸金融租赁有限公司董事长,工银安盛人寿保险有限公司副董事长,五矿证券有限公司
董事,绵阳市商业银行股份有限公司董事、党委书记。
王晓东先生,董事,经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员,日本
五金矿产株式会社财务部科员,中国外贸金融租赁有限公司副总经理,中国五矿集团公司
财务总部副总经理,五矿投资发展有限责任公司副总经理等职务。现任五矿资本股份有限
公司副总经理、党委委员,五矿资本控股有限公司副总经理兼资本运营部总经理,五矿经
易期货有限公司董事长,五矿证券有限公司董事,五矿国际信托有限公司董事,绵阳市商
业银行股份有限公司董事。
代永波先生,董事,管理学硕士。历任深圳市深国投房地产开发有限公司财务部会计、
第一创业证券有限责任公司投资银行部业务经理、中信建投证券股份有限公司投资银行部
副总裁、申银万国证券股份有限公司投资银行部执行总经理、广州市顺路工程顾问股份有
限公司董事、总经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司总经理。
郭伟喜先生,董事,经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理,上海中科合臣股
份有限公司财务主管,厦门天地安保险代理有限公司财务总监,高能资本有限公司投资银
行业务董事等职。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经理(主持工作)。
庞继英先生,独立董事,金融学博士,高级经济师。历任中央纪律检查委员会干部,
国家外汇管理局副处长、处长、副司长,中国外汇交易中心副总裁、总裁,中国人民银行
条法司副司长、金融稳定局巡视员,中国再保险(集团)股份有限公司党委副书记、副董
事长、国家开发银行股份有限公司董事。
魏华林先生,独立董事,1977 年毕业于武汉大学政治经济学专业、1979 年毕业于厦门4
大学政治经济学研究班。历任武汉大学经济系讲师,保险系副教授、副系主任、主任,保
险经济研究所所长,兼任中国保监会咨询委员会委员、中国金融学会常务理事暨学术委员
会委员、中国保险学会副会长、湖北省政府文史研究馆馆员等职。现任武汉大学风险研究
中心主任、教授、博士生导师。
尹公辉先生,独立董事,法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主任,中农
信(香港)集团有限公司法务主管,广东信达律师事务所专职律师,广东华商律师事务所
专职律师,广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师事务所合伙人。
2、基金管理人监事会成员
刘国威先生,监事会主席,工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科长、香港
企荣财务有限公司资金部高级经理、五矿投资发展有限责任公司综合管理部副总经理、五
矿投资发展有限责任公司规划发展部总经理、五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经
理、金融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员等职务。现任
五矿资本股份有限公司副总经理、党委委员、纪委委员,五矿资本控股有限公司副总经理,
工银安盛人寿保险有限公司监事会主席,中国外贸金融租赁有限公司董事,五矿证券有限
公司董事,五矿国际信托有限公司董事,五矿经易期货有限公司董事。
余斌先生,监事,经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经理、南方
证券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信证券股份有限公司
计划财务部总经理。
蒋牧人先生,监事,法律硕士。历任北京金杜律师事务所实习律师、中信建投证券有
限公司投资银行部高级经理、华林证券投资银行部高级业务总监。现任深圳市帕拉丁股权
投资有限公司投资总监。
廖维坤先生,职工监事,理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工程师,申
银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管,南方证券股份有限公司深圳管理总部电脑
工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经纪业务总部高级经理,安信
证券股份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金管理有限责任公司首席信息官,兼任
安信乾盛财富管理(深圳)有限公司监事。
王卫峰先生,职工监事,工商管理硕士,注册会计师。历任吉林省国际信托公司财务
人员,汉唐证券有限责任公司营业部财务经理,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽
核部监察稽核主管,浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金管理有限责
任公司总经理助理兼监察稽核部总经理兼风险管理部总经理。 
张再新先生,职工监事,经济学硕士。历任安信证券股份有限公司计划财务部会计,
安信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员。现任安信基金管理有限责任公司
运营部总经理助理、交易主管。5
3、基金管理人高级管理人员
王连志先生,董事长,经济学硕士。简历同上。
刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。
陈振宇先生,副总经理,经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资部经理、
资产管理部总经理,招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理,安信证券股份有限
公司资产管理部副总经理、证券投资部副总经理,安信基金管理有限责任公司总经理助理
兼基金投资部总经理、东方基金管理有限责任公司副总经理。现任安信基金管理有限责任
公司副总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司董事。
孙晓奇先生,副总经理,经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高级
经理,上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基金部执行经理,南
方证券行政接管组成员,安信证券股份有限公司安信基金筹备组副组长,安信基金管理有
限责任公司督察长、副总经理兼安信乾盛财富管理(深圳)有限公司总经理。现任安信基
金管理有限责任公司副总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司董事。
李学明先生,副总经理,哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高级经理,
理财发展部高级经理;安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、副总经理,安信基
金筹备组成员;安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场部总经理。现任安信基金管
理有限责任公司副总经理。
乔江晖女士,督察长,文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长,安信证
券股份有限公司安信基金筹备组成员,安信基金管理有限责任公司总经理助理兼北京分公
司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限
公司董事。
4、本基金基金经理
杨凯玮先生,台湾大学土木工程学、新竹交通大学管理学双硕士。历任台湾国泰人寿
保险股份有限公司研究员,台湾新光人寿保险股份有限公司投资组合高级专员,台湾中华
开发工业银行股份有限公司自营交易员,台湾元大宝来证券投资信托股份有限公司基金经
理,台湾宏泰人寿保险股份有限公司科长,华润元大基金管理有限公司固定收益部总经理,
安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收
益部总经理。2016 年 3 月 8 日至今,任安信现金增利货币市场基金的基金经理;2016 年
3 月 9 日至 2018 年 5 月 28 日,任安信安盈保本混合型证券投资基金的基金经理;2016 年
3 月 14 日至今,任安信现金管理货币市场基金的基金经理;2016 年 8 月 9 日至今,任安信
新目标灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2016 年 9 月 9 日至 2018 年 9 月 26 日,
任安信保证金交易型货币市场基金的基金经理;2016 年 10 月 10 日至 2017 年 11 月 22 日,
任安信永丰定期开放债券型证券投资基金的基金经理;2016 年 10 月 17 日至今,任安信活
期宝货币市场基金的基金经理;2016 年 12 月 19 日至 2018 年 3 月 21 日,任安信新视野灵6
活配置混合型证券投资基金的基金经理;2018 年 9 月 26 日至今,任安信恒利增强债券型
证券投资基金的基金经理。
肖芳芳女士,经济学硕士。历任华宝证券有限责任公司任资产管理部研究员、财达证
券有限责任公司资产管理部投资助理、安信基金管理有限责任公司固定收益部投研助理。
现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。2017 年 6 月 6 日至今任安信现金管
理货币市场基金、安信现金增利货币市场基金、安信活期宝货币市场基金的基金经理;
2017 年 6 月 6 日至 2018 年 9 月 26 日,任安信保证金交易型货币市场基金的基金经理;
2017 年 12 月 28 日至今,任安信永泰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;
2018 年 3 月 14 日至今,任安信尊享添益债券型证券投资基金的基金经理;2018 年 6 月
13 日至今,任安信永瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
主任委员:
陈振宇先生,副总经理,经济学硕士。简历同上。
委员:
刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。
孙晓奇先生,副总经理,经济学硕士。简历同上。
龙川先生,统计学博士。历任 Susquehanna International Group(美国)量化投资经理、
国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资产管理有限公司量化
投资部总监。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经理。
陈一峰先生,经济学硕士,注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份有限公司
资产管理总部助理研究员,安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究部研究员,安信基
金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、权益投资部基金经理、权
益投资部总经理、研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理助理兼研究总监。
占冠良先生,管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员,大成基金管理
有限公司研究部研究员、投资部基金经理,南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经
理,安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司 FOF 投资
部总经理。
杨凯玮先生,台湾大学土木工程学、新竹交通大学管理学双硕士。简历同上。
张竞先生,金融学硕士。历任华泰证券股份有限公司研究所研究员,安信证券股份有
限公司证券投资部投资经理助理、安信基金筹备组研究部研究员,安信基金管理有限责任
公司研究部研究员、特定资产管理部副总经理、特定资产管理部总经理。现任安信基金管
理有限责任公司权益投资部总经理。7
陈鹏先生,工商管理硕士。历任联合证券有限责任公司行业研究员,鹏华基金管理有
限公司基金经理,安信基金管理有限责任公司综合管理部首席招聘官。现任安信基金管理
有限责任公司研究部总经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:平安银行股份有限公司
住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人:谢永林
成立日期:1987 年 12 月 22 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:17,170,411,366 元
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人:高希泉
联系电话:(0755) 2219 7701
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证券交易
所简称:平安银行,证券代码 000001)。其前身是深圳发展银行股份有限公司,于
2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中国平安保险(集团)股
份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58% 的股份,为平安银行的控股股东。截至
2018 年 9 月末,平安银行有 77 家分行,共 1,056 家营业机构。
2018 年 1-9 月,平安银行实现营业收入 866.64 亿元(同比增长 8.6% )、净利润
204.56 亿元(同比增长 6.8% )、资产总额 33,520.56 亿元(较上年末增长 3.2% )、吸收存
款余额 21,346.41 亿元(较上年末增长 6.7% )、发放贷款和垫款总额(含贴现)
19,220.47 亿元(较上年末增幅 12.8% )。
平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金8
清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个处室,目前部门人
员为 60 人。
2、主要人员情况
陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银
行家,具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具有本外币资金清算,银
行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年7 月至1993 年2 月在武汉金融高等
专科学校任教;1993 年3 月至1993 年7 月在招商银行武汉分行任客户经理;1993 年8 月
至1999 年2 月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理;1999 年3 月-
2000 年1 月在招行武汉分行青山支行任行长助理;2000 年2 月至2001 年7 月在招行武汉
分行公司银行部任副总经理;2001 年8 月至2003 年2 月在招行武汉分行解放公园支行任
行长;2003 年3 月至2005 年4 月在招行武汉分行机构业务部任总经理;2005 年5 月至
2007 年6 月在招行武汉分行硚口支行任行长;2007 年7 月至2008 年1 月在招行武汉分行
同业银行部任总经理;自2008 年2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及
交易银行部副总经理,一直负责公司银行产品开发与管理,全面掌握银行产品包括托管业
务产品的运作、营销和管理,尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011 年
12 月任平安银行资产托管部副总经理;2013 年5 月起任平安银行资产托管事业部副总裁
(主持工作);2015 年3 月5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。
3、基金托管业务经营情况
2008 年8 月15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至2018 年9 月末,平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.76 万亿,托管证券
投资基金共111 只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命
力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、
平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换
债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置
混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型
证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华
新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进
取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安
大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金9
(LOF)、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵
活配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券
型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银
新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金
转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕
景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合
型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、
长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债
券型证券投资基金、平安大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合
型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强
收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元
债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放
灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型
证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、
广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、广发安
悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港
深新起点股票型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、鹏华弘腾成
长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债6 个月定期开放债券型发起式证券
投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券
投资基金、平安大华惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛18 个月定期开放混合型证券
投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安
大华惠隆纯债债券型证券投资基金、平安大华金管家货币市场基金、平安大华鑫利定期开
放灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿智定期开放混合型证券投资基金、华泰柏瑞享
利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平安大华
中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商稳阳定
期开放灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源
沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得
汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券
投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安18 个月定期开放债10
券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安大华转型创新灵
活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证
券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券
投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资
基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、
南方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平
安大华量化先锋混合型发起式证券投资基金、平安大华沪深300 指数量化增强证券投资基
金、平安大华合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基
金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型
证券投资基金、博时富安纯债3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活
配置混合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型
证券投资基金、平安大华中证500 交易型开放式指数证券投资基金(ETF)、汇添富鑫成定
期开放债券型发起式证券投资基金、平安大华合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基
金、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起
式证券投资基金、平安大华MSCI 中国A 股低波动交易型开放式指数证券投资基金(ETF)、
平安大华合悦定期开放债券型发起式证券投资基金、平安大华中证500 交易型开放式指数
证券投资基金联接基金。
(二)基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行
业监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确保基金财产的安全
完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益;确保
内部控制和风险管理体系的有效性;防范和化解经营风险,确保业务的安全、稳健运行,
促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部,是全行资产托管业务
的管理和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管
理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施11
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位
职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得基金从业资格的人
员符合监管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业
务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专
门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实
现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用
行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行法律法规以及基金
合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并
定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金
清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取
与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,
发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,
督促其纠正,并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手
等内容进行合法合规性监督。
(3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运
作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
(4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释
或举证,并及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
(1)安信基金管理有限责任公司直销柜台12
住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
电话:0755-82509820
传真:0755-82509920
客户服务电话:4008-088-088
公司网站:www.essencefund.com
(2)安信基金管理有限责任公司电子直销交易平台
住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
电话:0755-82509820
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安信基金管理有限责任公司电子直销交易平台仅销售本基金 A 类份额,不销售本基金
B 类份额。
2、代销机构
(1) 江苏张家港农村商业银行股份有限公司
住所:张家港市人民中路 66 号
法定代表人:季颖
客户服务电话:0512-96065
网站:www.zrcbank.com


(2)平安银行股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人:谢永林 客户服务电话:95511-3 网站:www.bank.pingan.com (3)安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元 法定代表人:王连志 客户服务电话:400-800-1001 网站:www.essence.com.cn13 (4)国泰君安证券股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:杨德红 客户服务电话:400-8888-666 / 95521 网站:www.gtja.com (5)招商证券股份有限公司 住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 法定代表人:霍达 客户服务电话:95565 网站:www.newone.com.cn (6)海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98 号 法定代表人:周杰 客户服务电话:95553 网站:www.htsec.com (7)中信证券股份有限公司 住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层 法定代表人:张佑君 客户服务电话:95558 网站:www. citics.com (8)中信证券( 山东)有限责任公司 住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:姜晓林 客户服务电话:96577 网站:www.zxwt.com.cn (9)东海证券股份有限公司 住所:上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 5 楼 法定代表人:赵俊 客户服务电话:4008-888-58814 网站:www.longone.com.cn (10)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 客户服务电话:95523 或 4008895523 网站:www.swhysc.com (11)中山证券有限责任公司 住所:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、8 层 法定代表人:黄扬录 客户服务电话:95329 网站:www.zszq.com.cn (12)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门内大街 188 号鸿安国际大厦 法定代表人:王常青 客户服务电话:95587/4008-888-108 网站:www.csc108.com (13)中信期货有限公司 住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、 14 层 法定代表人:张皓 客户服务电话:400-9908-826 网站: www.citicsf.com (14)中国国际金融股份有限公司 住所:中国北京建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 28 层 法定代表人:丁学东 客户服务电话:400-910-1166 网站:www.cicc.com (15)东海期货有限责任公司 住所:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼15 法定代表人:陈太康 客户服务电话:95531/400-8888588 网站:www.qh168.com.cn (16)国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 客户服务电话:95536 网站:http://www.guosen.com.cn (17)东兴证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层 法定代表人:魏庆华 客户服务电话:4008888993





网站:www.dxzq.net (18)华西证券股份有限公司 住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号 法定代表人:杨炯洋 客户服务电话:95584/4008-888-818 网站:www.hx168.com.cn (19)东北证券股份有限公司 住所:长春市生态大街 6666 号 法定代表人:李福春 客户服务电话:95360 网站:www.nesc.cn (20)第一创业证券股份有限公司 住所:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人:刘学民 客户服务电话:95358 网站:www.firstcapital.com.cn (21)国金证券股份有限公司 16 住所:成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 客户服务电话:95310 网站:www.gjzq.com.cn (22)中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈共炎 客户服务电话:4008-888-8888 网站:www.chinastock.com.cn (23)上海华信证券有限责任公司 住所:上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 22 楼 法定代表人:陈灿辉 客户服务电话:400-820-5999 网站:www.shhxzq.com (24)五矿证券有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 法定代表人:赵立功 客户服务电话:40018-40028 网站:www.wkzq.com.cn (25)宏信证券有限责任公司 住所:四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼 法定代表人:吴玉明 客户服务电话:4008-366-366 网站:www.hx818.com (26)华泰证券股份有限公司 住所:江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人:周易 客户服务电话:95597 网站:http://www.htsc.com.cn/17 (27)平安证券股份有限公司 住所:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层 法定代表人:何之江 客户服务电话:95511-8 网站:stock.pingan.com (28)申万宏源西部证券有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人:李琦 客户服务电话:400-800-0562 网站: www.hysec.com (29)世纪证券有限责任公司 住所:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层 法定代表人:姜昧军 客户服务电话:4008323000 网站:http://www.csco.com.cn (30)天风证券股份有限公司 住所: 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼 法定代表人: 余磊 客户服务电话: 95391/4008005000 网站: http://www.tfzq.com (31)广州证券股份有限公司 住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人:胡伏云


客户服务电话: 95396 网站:www.gzs.com.cn (32)长城证券股份有限公司 住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 楼、16 楼、17 楼 法定代表人:丁益18 客户服务电话:4006666888


网站:www.cgws.com/cczq (33)德邦证券股份有限公司 住所:上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人:武晓春 客户服务电话:400-8888-128


网站:http://www.tebon.com.cn/ (34)中泰证券股份有限公司 住所:上海市花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层 法定代表人:李玮 客户服务电话:95538


网站:http://www.zts.com.cn/ (35)开源证券股份有限公司 住所:西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表人:李刚 客户服务电话:95325 网站:http://www.kysec.cn/ (36)西藏东方财富证券股份有限公司 住所:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 法定代表人:陈宏 客户服务电话:95357 网站:http://www.xzsec.com (37)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人:祖国明 客户服务电话:4000-766-123 网站:www.fund123.cn (38)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼19 法定代表人:其实 客户服务电话:400-181-8188 网站:www.1234567.com.cn (39)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 法定代表人:张跃伟 客户服务电话:400-820-2899 网站:www.erichfund.com (40)和讯信息科技有限公司 住所:上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 E 座 18 层 法定代表人:王莉 客户服务电话:400-920-0022 网站:licaike.hexun.com (41)北京增财基金销售有限公司 住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室 法定代表人:罗细安 客户服务电话:400-001-8811 网站:www.zcvc.com.cn


(42)泰信财富基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区建国路甲 92 号世茂大厦 C 座 12 层 法定代表人:张虎 客户服务电话:400-004-8821


网站:http://www.hxlc.com (43)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 法定代表人:凌顺平 客户服务电话:4008-773-772 网站:www.5ifund.com (44)上海好买基金销售有限公司20 住所:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人:杨文斌 客户服务电话:400-700-9665 网站:www.ehowbuy.com (45)北京加和基金销售有限公司 住所:北京市西城区金融大街 11 号 703 室 法定代表人:曲阳 客户服务电话:400-600-0030 网站: www.bzfunds.com (46)北京钱景基金销售有限公司 住所: 北京海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008 室 法定代表人:赵荣春 客户服务电话:400-893-6885 网站:www.qianjing.com (47)上海陆金所基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼 法定代表人:王之光 客户服务电话:4008219031 网站:www.lufunds.com (48)深圳市金斧子基金销售有限公司 住所:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 7 层 法定代表人:赖任军 客户服务电话:400-930-0660 网站:www.jfzinv.com (49)珠海盈米财富管理有限公司 住所:广州市珠海市琶洲大道东 1 号宝利国际广场南塔 12 楼 B 法定代表人:肖雯 客户服务电话:020-89629066 网站:www.yingmi.cn21 (50)北京晟视天下投资管理有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层 法定代表人:蒋煜 客户服务电话:400-818-8866 网站:www.shengshiview.com (51)北京中天嘉华基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层 法定代表人:洪少猛 客户服务电话:4006509972 网站:www.5ilicai.cn (52)浙江金观诚基金销售有限公司 住所:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人:蒋雪琦 客户服务电话:400-068-0058 网站:www.jincheng-fund.com (53)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 法定代表人:王伟刚 客户服务电话:400-619-9059 网站:www.hcjijin.com (54)大泰金石基金销售有限公司 住所:江苏省南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 法定代表人:姚杨 客户服务电话:400-928-2266 网站:www.dtfunds.com (55)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 住所:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 法定代表人:董云巍 客户服务电话:400-088-8080 22 网站:www.qiandaojr.com (56)北京肯特瑞基金销售有限公司


住所:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法定代表人:江卉 客户服务电话:400 098 8511 网站:fund.jd.com (57)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总部科 研楼 5 层 518 室 法定代表人:李昭琛 客户服务电话:010-62675369 网站:www.xincai.com (58)上海基煜基金销售有限公司


住所:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人:王翔 客户服务电话:400-820-5369 网站:www.jiyufund.com.cn (59)上海万得基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人: 王廷富 客户服务电话:400-821-0203 网站:www.520fund.com.cn (60)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网站:www.noah-fund.com (61)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所:武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室23 法定代表人:陶捷 客户服务电话:400-027-9899 网站: www.buyfunds.cn (62)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人:马勇 客户服务电话:400-116-1188 网站:8.jrj.com.cn (63)南京苏宁基金销售有限公司 住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人:王锋 客户服务电话:95177 网站:www.snjijin.com (64)深圳众禄基金销售股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区梨园路 6 号物资控股大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 客户服务电话:400-678-8887 网站:www.zlfund.cn/www.jjmmw.com (65)北京格上富信基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法定代表人:李悦章 客户服务电话:400-066-8586 网站:www.igesafe.com (66)一路财富(北京)基金销售股份有限公司 住所:北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1 号院奥北科技园国泰大厦 9 层 法定代表人: 吴雪秀 客户服务电话:400-001-1566 网站:http://www.yilucaifu.com (67)北京蛋卷基金销售有限公司24 住所:北京市朝阳区望京阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层 法定代表人:钟斐斐 客户服务电话:400-061-8518 网站: https://danjuanapp.com/ (68)中民财富基金销售(上海)有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层 法定代表人:弭洪军 客户服务电话:400-876-5716 网站:https://www.cmiwm.com/ (69)天津万家财富资产管理有限公司 住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人:李修辞 客户服务电话:010-59013895 网站:www.wanjiawealth.com (70)通华财富(上海)基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 9 楼 法定代表人:马刚 客户服务电话:95156 网站:https://www.tonghuafund.com (71)凤凰金信(银川)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼 法定代表人:张旭 客户服务电话: 400-810-5919 网站: www.fengfd.com (72)上海华夏财富投资管理有限公司 住所:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层 法定代表人:毛淮平 客户服务电话: 400-817-5666 网站:www.amcfortune.com25 (73)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 住所:深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 法定代表人:李春瑜 客户服务电话: 400-680-3928 网站: www.simuwang.com (74)嘉实财富管理有限公司 住所:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人:赵学军 客户服务电话: 4400-021-8850 网站:www.harvestwm.cn (75)北京创金启富基金销售有限公司 住所:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室 法定代表人:梁蓉 客户服务电话:400-6262-1818 /010-66154828 网站:www.5irich.com (76)上海挖财基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人:冷飞 客户服务电话: 021-50810673 网站: www.wacaijijin.com (77)天津市凤凰财富基金销售有限公司 住所:天津市和平区南京路 181 号世纪都会 1606-1607 法定代表人:王正宇 客户服务电话:4007-066-880 网站:http://www.phoenix-capital.com.cn (78)奕丰基金销售有限公司 住所:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人:TEO WEE HOWE 客户服务电话: 400-684-050026 网站:www.ifastps.com.cn (79)北京植信基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人:于龙


客户服务电话:4006-802-123


网站: www.zhixin-inv.com (80)北京唐鼎耀华基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室 法定代表人:张冠宇


客户服务电话:400-819-9868


网站:http://www.tdyhfund.com/ (81)民商基金销售(上海)有限公司 住所:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼 法定代表人:贲惠琴


客户服务电话:021-50206003


网站:http://www.msftec.com/ (二)基金份额登记机构 名称:安信基金管理有限责任公司 住所:深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层 办公地址:深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层 法定代表人:刘入领 联系人:宋发根 电话:0755-82509865 传真:0755-82560289 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路 68 号 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号 19 楼 负责人:俞卫锋27 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:陈颖华 经办律师:黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 执行事务合伙人:毛鞍宁 电话:(010)58153000、(0755)25028288 传真:(010)85188298、(0755)25026188 签章注册会计师:昌华、高鹤 联系人:李妍明 四、基金名称 安信活期宝货币市场基金 五、基金类型 货币型 六、基金的运作方式 契约型开放式 七、投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理, 力争为投资人创造稳定的收益。 八、投资范围 本基金的投资范围包括:28 现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 九、投资策略 1、资产配置策略 本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP 增长率、就业率水平 以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析,形成对宏观层面的判研。同时,结 合对央行公开市场操作、债券供给等情况,对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市 场利率趋势变化的合理预测,决定并动态调整投资组合平均剩余期限和比例分布。 此外,通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析,确定本基金流动性目标, 相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收 益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投资组合中央行票据、国债、 债券回购等投资品种各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金流动性的需求,并达到 获取投资收益的目的。 2、个券选择策略 本基金将首先考虑安全性因素,优先选择国债、央行票据等高信用等级的债券品种以 规避信用风险。同时,在满足信用评级要求的前提下,根据基金管理人制订的债券评分标 准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个券,将进入备选池,通过收 益率拟合,找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市 场原因所导致的收益率高于公允水平,该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种 进行重点关注。 3、套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素 造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存在套利机会。 在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上,适 当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全的超额收益。29 4、回购策略 在有效控制风险的条件下,本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异, 在精确投资收益测算的基础上,积极采取回购杠杆操作,为基金资产增加收益。当债券回 购利率低于债券收益时,通过循环回购以放大债券投资收益。同时,密切关注由于新股申 购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购融出资金以把握短期资金利率 陡升的投资机会。 5、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具,必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原则下,本 基金将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比 例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情况,适时通过现金留存、提高 流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。 十、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:七天通知存款税后利率 本基金定位为现金管理工具,根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金 采用七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出,或者是市场出现更加适合用于本基金的业绩比较基准,在与基金托管人协商一致后, 本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及时公告,而无需召 开基金份额持有人大会。 十一、风险收益特征 本基金为货币市场基金。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、 债券型基金。产品风险等级以各销售机构的评级结果为准。 十二、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内30 容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日,来源于《安信活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告》。本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(人民币元 ) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 4,412,917,290.29 96.49 其中:债券 4,276,839,847.45 93.52 资产支持证券 136,077,442.84 2.98 2 买入返售金融资 产 143,155,534.73 3.13 其中:买断式回 购的买入返售金 融资产 - - 3 银行存款和结算 备付金合计 5,900,709.68 0.13 4 其他资产 11,260,037.62 0.25 5 合计 4,573,233,572.32 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 14.34 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 514,093,388.85 12.67 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 31 本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 107 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 46 报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情况说明 本基金本报告期未出现投资组合平均剩余期限超过120 天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例 (%) 1 30 天以内 3.71 12.67 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)—60 天 7.37 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)—90 天 53.13 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)—120 天 3.70 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)—397 天 (含) 44.54 - 其中:剩余存续期超过 - -32 397 天的浮动利率债 合计 112.46 12.67 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本基金本报告期未出现投资组合平均剩余存续期超过240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 400,792,471.99 9.88 其中:政策性金融债 400,792,471.99 9.88 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 371,435,704.55 9.16 6 中期票据 - - 7 同业存单 3,504,611,670.91 86.39 8 其他 - - 9 合计 4,276,839,847.45 105.43 10 剩余存续期超过397 天 的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 111809260 18 浦发银行CD260 2,000,000 199,007,108.344.91 2 111821285 18 渤海银行CD285 2,000,000 198,988,449.924.91 3 111719385 17 恒丰银行CD385 1,700,000 169,056,535.274.17 4 111819373 18 恒丰银行CD373 1,500,000 147,859,786.083.6433 5 111884104 18 徽商银行CD120 1,300,000 129,373,819.493.19 6 160305 16 进出05 1,000,000 100,142,501.532.47 7 111809245 18 浦发银行CD245 1,000,000 99,610,348.47 2.46 8 111805197 18 建设银行CD197 1,000,000 99,504,695.96 2.45 9 111812128 18 北京银行CD128 1,000,000 99,504,574.99 2.45 10 111884171 18 宁波银行CD170 1,000,000 99,502,811.33 2.45 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.2457% 报告期内偏离度的最低值 0.0617% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1482% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(人 民币元) 占基金资产净值比例 (%) 1 149731 宁远05A1 500,000 50,000,000.00 1.23 1 156005 宁远06A1 500,000 50,000,000.00 1.23 3 146746 海融2 优 200,000 20,126,266.10 0.50 4 1889112 18 上和 1A1 600,000 14,431,176.74 0.36 5 149294 宁远02A1 200,000 1,520,000.00 0.04 34 9、投资组合报告附注 (1)本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其 买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。本基金通过每日分红使基 金份额净值维持在1.0000 元。 (2)本基金投资的前十名证券的发行主体除 18 浦发银行 CD245(证券代码: 111809245 )、18 浦发银行 CD260(证券代码:111809260 )、18 徽商银行 CD120(证券 代码:111884104 ),本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到 公开谴责、处罚的情形。 上海浦东发展银行股份有限公司成都分行于 2018 年 1 月 19 日收到中国银行业监督管 理委员会四川监管局(以下简称“银监会四川监管局”)行政处罚决定书(川银监罚字 【2018】2 号)。因内控管理严重失效,授信管理违规,违规办理信贷业务等严重违反审慎 经营规则的违规行为于 2018 年 1 月 18 日被银监会四川监管局给予行政处罚。 上海浦东发展银行股份有限公司于 2018 年 8 月 1 日收到中国人民银行处罚决定书(银 反洗罚决字〔2018〕3 号)。因浦发银行未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定 保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、存在与 身份不明的客户进行交易的行为等,根据《中华人民共和国反洗钱法》对浦发银行合计处 以 170 万元罚款,并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)项、第(二) 项、第(三)项和第(四)项规定,对相关责任人共处以 18 万元罚款。 上海浦东发展银行股份有限公司于 2018 年 2 月 12 日收到中国银行保险监督管理委员 会行政处罚决定书(银监罚决字〔2018〕4 号),因内控管理严重违反审慎经营规则,被 予以罚款 5845 万元,没收违法所得 10.927 万元,罚没合计 5855.927 万元。 徽商银行股份有限公司于 2018 年 7 月 6 日收到中国人民银行合肥中心支行处罚决定书 ((合银)罚字〔2018〕13 号),因违反收单银行结算账户管理相关法律制度规定,被责 令限期改正,给予警告,并处 10 万元罚款。





基金管理人对上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的要求。 (3)其他资产构成 序 号 名称 金额(人民币元) 1 存出保证金 -35 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 11,243,794.10 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 其他 16,243.52 7 合计 11,260,037.62 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。 本基金合同生效日为 2016 年 10 月 17 日,基金合同生效以来(截至 2018 年 9 月 30 日) 的投资业绩与同期基准的比较如下表所示: 安信活期宝 A: 阶段 份额净值 增长率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2016.10.17-2016.12.31 0.3482% 0.0020% 0.2803% 0.0000% 0.0679% 0.0020% 2017.1.1-2017.12.31 4.0120% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.6620% 0.0024% 2018.1.1-2018.9.30 3.0897% 0.0020% 1.0097% 0.0000% 2.0800% 0.0020% 安信活期宝 B: 阶段 份额净值 增长率① 份额净值 增长率标 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 ①-③ ②-④36 准差② 准差④ 2016.12.22-2016.12.31 0.0554% 0.0033% 0.0369% 0.0000% 0.0185% 0.0033% 2017.1.1-2017.12.31 4.0859% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.7359% 0.0022% 2018.1.1-2018.9.30 3.2748% 0.0020% 1.0097% 0.0000% 2.2651% 0.0020% 注:本基金自 2016 年 12 月 22 日起增加 B 类份额。 十四、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用和账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性37 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.06% 的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.06%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25% ,对于由 B 类降级为 A 类的基金份 额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。各类基金份额 的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×销售服务费年费率÷ 当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金 A 类份额及 B 类份额的销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基 金管理人核对一致的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金 支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对, 如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。销售服务费由基金管理人按相关合同规 定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延 至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用:38 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及 其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人对本 基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下: 1、对“重要提示”部分进行了更新。 2、“第三部分 基金管理人”部分,更新基金管理人董事会成员、监事会成员、高级 管理人员、本基金基金经理以及投资决策委员会成员信息,本基金基金经理未发生变更。 3、更新“第四部分 基金托管人”部分的内容。 4、“第五部分 相关服务机构”部分,更新基金代销机构的信息。 5、“第十部分 基金的投资”部分,更新基金投资组合报告的内容。 6、更新“第十一部分 基金的业绩”部分的内容。 7、更新“第二十三部分 其他应披露的事项”部分的内容。 安信基金管理有限责任公司 2018 年 11 月 30 日