上银慧增利货币市场基金
更新招募说 明书摘要
1
上银慧增利 货币市场基 金
更新招募说 明书摘要
（2018 年第 2 号）
基金管 理人：上银基金管 理有限公司
基金托 管人：上海浦东发 展银行股份有限公 司
上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
2
【重要 提示】
上银慧增利货币市场基金（以下简称“本基金” ）于 2014 年【7】月【11】
日经中国证监会证监许可 【2014】698 号文准 予注册募集， 并于 2017 年 【2】 月
【24 】 日 经中国证 监会 基金机构 监管部《 关于 上银慧增 利货币市 场基 金延期募
集备案的回函》 （机构部函[2017]484 号 ） 的 许可延期募集。 本基金的基金合同于
2017 年 4 月 14 日正式生效，2017 年 5 月 31 日由基金份额持有人大会表决通过
《关于调整上银慧增利货币市场基金基金管理费率、 销售服务费率的 议案》 ， 经
与基金托管人协商一致， 基金管理人已将 《上 银慧增利货币市场基金基金合同》 、
《上银慧 增利货币 市场 基金基金 合同摘要 》及 《上银慧 增利货币 市场 基金托管
协议》关 于本基金 的基 金管理费 率、销售 服务 费率进行 了修订。 根据 《公开募
集开放式 证券投资 基金 流动性风 险管理规 定》 的要求， 经与基金 托管 人协商一
致，基金 管理人对 《上 银慧增利 货币市场 基金 基金合同 》以及《 上银 慧增利货
币市场基 金托管协 议》 相关条款 进行修订 并已 履行向中 国证券监 督管 理委员会
上海监管局备案流程。修订后的合同以及托管协议已于 2018 年 3 月 31 日进行
信息披露并正式生效。
基金管理 人保 证招募 说 明书的内 容真 实、准 确 、完整。 本招 募说明 书 经中
国证监会 注册，但 中国 证监会对 本基金募 集的 注册，并 不表明其 对本 基金的价
值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理 人依 照恪尽 职 守、诚实 信用 、谨慎勤勉 的原则 管理 和运用 基 金财
产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本基金 投资于 货币 市场 ，每万 份基金 已实 现收 益会因 为货币 市场 波动 等因
素 产生波 动。投资 者购 买本货币 市场基金 并不 等于将资 金作为存 款存 放在银行
或存款类 金融机构 ，基 金管理人 不保证基 金一 定盈利， 也不保证 最低 收益。投
资者在投 资本基金 前， 应全面了 解本基金 的产 品特性， 充分考虑 自身 的风险承
受能力， 理性判断 市场 ，投资者 根据所持 有份 额享受基 金的收益 ，但 同时承担
基金投资 中出现的 各类 风险，包 括：因政 治、 经济、社 会等环境 因素 对证券价
格产生影 响而形成 的系 统性风险 、个别证 券特 有的非系 统性风险 、由 于投资者
连续大量 赎回基金 份额 产生的流 动性风险 、基 金管理人 在基金管 理实 施过程中上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
3
产生的基 金管理风 险、 本基金的 特定风险 等等。 本基金 为货币市 场基 金，属于
低风险、 高流动性 、预 期收益稳 健的基金 产品 ，其预期 风险和预 期收 益均低于
股票型基金、混合型基金及债券型基金。
投资有 风险， 投资 者认 购（或 申购） 本基 金时 应认真 阅读本 招募 说明 书，
全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金管 理人提 醒投 资者 基金投 资的“ 买者 自负 ”原则 ，在投 资者 作出 投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的 过往业 绩并 不预 示其未 来表现 ，基 金管 理人管 理的其 他基 金的 业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要 根据本 基金 的基 金合同 和本基 金的 招募 说明书 编写， 并经 中国 证监
会核准。 基金合同 是约 定基金当 事人之间 权利 、义务的 法律文件 。基 金投资人
自依基金 合同取得 基金 份额，即 成为基金 份额 持有人和 本基金合 同的 当事人，
其持有基 金份额的 行为 本身即表 明其对基 金合 同的承认 和接受， 并按 照《基金
法》 、 《运作办法》 、 基 金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2018年10月13日,有关财务数据和净值表现
截止日为2018年06月30日（财务数据未经审计）。
上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
4
一、基 金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：上银基金管理有限公司
2、住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室
3、办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
4、法定代表人：汪明
5、成立时间：2013 年 8 月 30 日
6、注册资本：3 亿元人民币
7、电话：021-60232799
8、联系人：王蕾
9、股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[2013]1114 号文批准 ，上海
银行股份有限公司持有 90% 股权；中国机械工业集团有限公司持有 10% 股权
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会成员
汪明先 生，董 事长 ，复 旦大学 经济学 学士 。历 任上海 银行公 司金 融部 副总
经理兼重 点客户部 总经 理，北京 分行党委 委员 、纪委书 记、副行 长， 同业金融
部副总经 理，公司 业务 部副总经 理，公司 业务 部总经理 ，市中管 理总 部党委书
记、总经 理，浦西 分行 党委书记 、行长等 职务 。现任上 海银行副 行长 兼上海银
行浦西分行党委书记，上银基金管理有限公司董事长。
武俊先 生，董 事， 上海 财经大 学会计 学博 士研 究生。 历任上 海银 行总 行资
金营运中 心总经理 助理 、金融市 场部副总 经理 、投资银 行部副总 经理 、金融市
场部副总 经理兼同 业部 总经理、 金融市场 部副 总经理兼 同业部总 经理 兼上海自
贸试验区 分行党委 委员 、副行长 、金融市 场部 副总经理 （主持工 作） 兼同业部
总经理、 金融市场 部总 经理兼资 产管理部 总经 理等职务 。现任上 海银 行金融市
场部总经理兼资产管理部总经理，上银基金管理有限公司董事。
李永飞 先生， 董事 兼总 经理， 财政部 财政 科学 研究所 经济学 博士 研究 生。
历任申银 万国证券 股份 有限公司 董事、副 总经 理，中国 银河证券 股份 有限公司
投资银行 总部总经 理， 银河创新 资本管理 有限 公司董事 长、上银 瑞金 资本管理上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
5
有限公司董事长，现任上银基金管理有限公司董事、总经理。
徐 筱凤 女士， 独立 董事 ，复旦 大学经 济学 硕士 研究生 ，副教 授， 硕士 生导
师。历任 复旦大学 讲师 、复旦大 学经济学 院学 术期刊主 编及编辑 部主 任。现任
复旦大学 经济学院 副教 授，复旦 大学经济 学院 院长助理 ，上银基 金管 理有限公
司独立董事。
晏小江 先生， 独立 董事 ，上海 理工大 学系 统工 程硕士 。历任 建行 上海 分行
部门副总 经理，建 新银 行（香港 ）执行董 事、 副行长， 建行南非 分行 行长，建
行香港分 行行长， 建银 国际（香 港）行政 总裁 ，香港大 新银行执 行董 事，大新
银行（中 国）行长 。现 任复星保 德信人寿 保险 公司独立 董事，上 银基 金管理有
限公司独立董事。
李德峰 先生， 独立 董事 ，中央 财经大 学金 融学 专业博 士研究 生。 历任 山东
省菏泽地 区林业局 办公 室秘书， 中央财经 大学 金融学院 教师、外 国语 学院副书
记兼副院 长、金融 学院 副书记， 中国证券 业协 会教材编 写与命题 委员 会委员、
培训委员 会委员。 现任 中央财经 大学金融 学院 副教授、 研究生导 师， 中央财经
大学金融 学院中国 城乡 发展与金 融研究中 心主 任，上银 基金管理 有限 公司独立
董事。
2、监事
董建红 女士， 监事 ，西 安理工 大学管 理工 程专 业硕士 研究生 。历 任中 国一
拖集团有 限公司计 划处 、财务处 科员、副 科长 、科长， 一拖股份 公司 财务部部
长、总会 计师，中 国一 拖集团财 务部部长 、财 务总监， 兼任中国 一拖 集团财务
有限责任 公司董事 长， 洛阳银行 董事。现 任中 国机械工 业集团有 限公 司金融投
资事业部总监，上银基金管理有限公司监事。
金雯澜 女士， 职工 监事 ，上海 财经大 学工 商管 理专业 硕士研 究生 。历 任伯
灵顿物流( 上海) 有限 公 司关务专员 、客户 服务 主管，全球 物流( 上海) 有限公司高
级客户服 务主管， 交银 施罗德资 产管理有 限公 司投资会 计经理。 现任 上银基金
管理有限 公司监事 、运 营部副总 监，兼任 上银 瑞金资本 管理有限 公司 监事，上
海上康银创投资管理有限公司监事。
3、总经理及其他高级管理人员
李永飞先生，总经理。 （简历请参见上述董事会成员介绍） 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
6
唐云先生， 副总经理兼 专户投资部总监， 上海 财经大学经济学硕士研究生。
历任申银 万国证券 股份 有限公司 投资银行 总部 项目经理 、执行副 总经 理、执行
总经理、 保荐代表 人， 中国银河 证券股份 有限 公司投资 银行总部 执行 总经理、
保荐代表 人，上银 基金 管理有限 公司副总 经理 ，上银瑞 金资本管 理有 限公司总
经理，上银基金管理有限公司投资总监。
史振生 先生， 督察 长， 兼任上 银瑞金 资本 管理 有限公 司董事 、上 海上 康银
投资管理 有限公司 董事 ，财政部 财政科学 研究 所会计学 博士研究 生。 历任河北
商业高等 专科学校 会计 系讲师， 河北经贸 大学 会计学院 副教授， 中国 银行总行
财务管理 部财务经 理， 北京中讯 四方股份 有限 公司总裁 办副总经 理， 上银基金
管理有限 公司固收 事业 部总监， 上银基金 管理 有限公司 副总经理 等职 务，曾兼
任上银瑞金资本管理有限公司副总经理、董事长等职务。
谢新先 生，副 总经 理兼 固收事 业部总 监、 上银 聚鸿益 半年定 期开 放债 券型
发起式证 券投资基 金基 金经理， 西南财经 大学 经济学学 士。历任 四川 绵阳信用
社职员， 绵阳市商 业银 行债券投 资交易员 ，兴 业银行资 金中心债 券投 资交易副
处长，上银基金管理有限公司任固收事业部总监、总经理助理。
汪天光 先生， 副总 经理 ，中南 财经政 法大 学经 济学硕 士。历 任湖 北省 政府
接待办公 室副主任 科员 ，中国银 监会主任 科员 、副处长 、处长， 浦银 金融租赁
股份有限 公司副总 裁， 横琴华通 金融租赁 有限 公司总经 理，上银 基金 管理有限
公司督察长。
4、基金经理
楼昕宇 先生 ，硕士 研究 生, 历任 中 国银河 证券 股份有 限公 司投资 银行 总部助
理经理， 上银基金管理 有限公司交易员。 现任 上银慧财宝货币市场基金金经理、
上银慧添 利债券型 证券 投资基金 经理、上 银慧 盈利货币 市场基金 经理 、上银慧
增利货币市场基金基金经理、上银慧佳盈债券型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
唐云先生（副总经理、专户投资总监） ；
程子旭先生（投资总监、研究总监） ；
赵治烨先生（投资研究部副总监、研究副总监、基金经理） ；
楼昕宇先生（基金经理） 。 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
7
6、上述人员之间无近亲属关系。
二、基 金托管人
（一）基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
成立时间： 1992 年 10 月 19 日
经营范 围：经 中国 人民 银行和 中国银 行业 监督 管理委 员会批 准， 公司 主营
业务主要 包括：吸 收公 众存款； 发放短期 、中 期和长期 贷款；办 理结 算；办理
票据贴现 ；发行金 融债 券；代理 发行、代 理兑 付、承销 政府债券 ；买 卖政府债
券；同业 拆借；提 供信 用证服务 及担保； 代理 收付款项 及代理保 险业 务；提供
保险箱业 务；外汇 存款 ；外汇贷 款；外汇 汇款 ；外币兑 换；国际 结算 ；同业外
汇拆借； 外汇票据 的承 兑和贴现 ；外汇借 款； 外汇担保 ；结汇、 售汇 ；买卖和
代理买卖股票以外的外币有价证券； 自营外汇买卖； 代客外汇买卖； 资信调查、
咨询、见 证业务； 离岸 银行业务 ；证券投 资基 金托管业 务；全国 社会 保障基金
托管业务； 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 293.52 亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
联系人：胡波
联系电话： （021）61618888
上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务， 是较早开展银行资产托管
服务的股 份制商业 银行 之一。经 过二十年 来的 稳健经营 和业务开 拓， 各项业务
发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部， 2005 年更名为资产托管上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
8
部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整，
并更名为 资产托管 部， 目前下设 证券托管 处、 客户资产 托管处、 内控 管理处、
业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前， 上海浦 东发 展银 行已拥 有客户 资金 托管 、资金 信托保 管、 证券 投资
基金托管 、全球资 产托 管、保险 资金托管 、基 金专户理 财托管、 证券 公司客户
资产托管 、期货公 司客 户资产托 管、私募 证券 投资基金 托管、私 募股 权托管、
银行理财 产品托管 、企 业年金托 管等多项 托管 产品，形 成完备的 产品 体系，可
满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
（二）主要人员情况
高国富，男，1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾
任上海外 高桥保税 区开 发（控股 ）公司总 经理 ；上海外 高桥保税 区管 委会副主
任；上海 万国证券 公司 代总裁； 上海久事 公司 总经理； 上海市城 市建 设投资开
发总公司 总经理； 中国 太平洋保 险（集团 ）股 份有限公 司党委书 记、 董事长。
现任上海 浦东发展 银行 股份有限 公司党委 书记 、董事长 。第十二 届全 国政协委
员。伦敦 金融城中 国事 务顾问委 员会委员 ，中 欧国际工 商学院理 事会 成员、国
际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义，男，1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展
银行上海 地区总部 副总 经理，上 海市金融 服务 办挂职任 机构处处 长、 市金融服
务办主任 助理，上 海浦 东发展银 行党委委 员、 副行长、 财务总监 ，上 海国盛集
团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。
孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科
员、副主 任科员， 国际 业务部、 工商信贷 处科 长，资金 营运处副 处长 ，上海浦
东发展银 行济南分 行信 管处总经 理，上海 浦东 发展银行 济南分行 行长 助理、副
行长、党 委书记、 行长 。现任上 海浦东发 展银 行总行资 产托管部 党支 部书记、
资产托管部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截止 2018 年 9 月 30 日， 上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 3319.68
亿元，比去年末增加 17.82% 。托管证券投资基金共一百三十四只，分别为国泰
金龙行业 精选基金 、国 泰金龙债 券基金、 天治 财富增长 基金、广 发小 盘成长基上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
9
金、汇添 富货币基 金、 长信金利 趋势基金 、嘉 实优质企 业基金、 国联 安货币基
金、长信利众债券基金 （LOF ） 、 华富保本混 合型证券投资基金、中 海策略精选
灵活配置混合基金、 博 时安丰 18 个月基金 （LOF ） 、 易方达裕丰回报基金、 鹏华
丰泰定期 开放基金 、汇 添富双利 增强债券 基金 、中信建 投稳信债 券基 金、华富
恒财定开债券基金、 汇 添富和聚宝货币基金、 工银目标收益一年定开债券基金、
北信瑞丰 宜投宝货 币基 金、中海 医药健康 产业 基金、国 寿安保尊 益信 用纯债基
金、华富 国泰民安 灵活 配置混合 基金、安 信动 态策略灵 活配置基 金、 东方红稳
健精选基 金、国联 安鑫 享混合基 金、长安 鑫利 优选混合 基金、工 银瑞 信生态环
境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基
金、华富 健康文娱 基金 、国寿安 保稳定回 报基 金、金鹰 改革红利 基金 、易方达
裕祥回报 债券基金 、国 联安鑫禧 基金、中 银瑞 利灵活配 置混合基 金、 华夏新活
力混合基 金、鑫元 汇利 债券型基 金、南方 转型 驱动灵活 配置基金 、银 华远景债
券基金、 、 富安达长盈灵 活配置混合型基金、 中 信建投睿溢混合型证券投资基金、
工银瑞信恒享纯债基金、 长信利发债券基金、 博时景发纯债基金、 、 鑫元得利债
券型基金 、中银尊 享半 年定开基 金、鹏华 兴盛 灵活配置 混合型证 券投 资基金、
华富元鑫 灵活配置 基金 、东方红 战略沪港 深混 合基金、 博时富发 纯债 基金、博
时利发纯债基金、 银河君信混合基金、 汇添富保鑫保本混合基金、 、 兴业启元一
年定开债券基金、 工银 瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、 中信建投稳 裕定开债券
基金、招 商招怡纯 债债 券基金、 中加丰享 纯债 债券基金 、长安泓 泽纯 债债券基
金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放债券发 起式证券投
资基金、 汇安嘉汇 纯债 债券基金 、南方宣 利定 开债券基 金、招商 兴福 灵活配置
混合基金 、博时鑫 润灵 活配置混 合基金、 兴业 裕华债券 基金、易 方达 瑞通灵活
配置混合 基金、招 商招 祥纯债债 券基金、 国泰 景益灵活 配置混合 基金 、易方达
瑞程混合 基金、华 福长 富一年定 开债券基 金、 中欧骏泰 货币基金 、招 商招华纯
债债券基 金、汇安 丰融 灵活配置 混合基金 、汇 安嘉源纯 债债券基 金、 国泰普益
混合基金、 汇添富鑫瑞债券基金、 鑫元合丰纯债债券基金、 博时鑫惠混合基金、
工银瑞信 瑞盈半年 定开 债券基金 、国泰润 利纯 债基金、 华富天益 货币 基金、汇
安丰华混合基金、 汇安 沪深 300 指数增强型证券投资基金、 汇安丰恒 混合基金、
交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城中证 500 指数基金、上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
10
南方和利 定开债券 基金 、鹏华丰 康债券基 金、 兴业安润 货币基金 、兴 业瑞丰 6
个月定开 债券基金 、兴 业裕丰债 券基金、 易方 达瑞弘混 合基金、 银河 犇利灵活
配置混合 基金、长 安鑫 富领先混 合基金、 万家 现金增利 货币基金 、上 银慧增利
货币市场 基金、易 方达 瑞富灵活 配置证券 投资 基金、博 时富腾纯 债债 券型证券
投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、民生加银鑫顺债券型基金、
万家天添 宝货币基 金、 长安鑫垚 主题轮动 混合 基金、中 欧瑾泰灵 活配 置混合基
金、中银 证券安弘 债券 基金、鑫 元鑫趋势 灵活 配置混合 基金、泰 康年 年红纯债
一年定期开放债券基金、 广发高端制造股票型 发起式基金、 永赢永益 债券基金、 、
南方安福 混合基金 、中 银证券聚 瑞混合基 金、 太平改革 红利精选 灵活 配置混合
基金、中 金价值轮 动灵 活配置混 合基金、 富荣 富乾债券 型证券投 资基 金基金、
国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、 、 前海开源景鑫灵活配置混合型证券
投资基金 、前海开 源润 鑫灵活配 置混合型 证券 投资基金 、中海沪 港深 多策略灵
活配置混 合型基金 基金 、中银证 券祥瑞混 合型 证券投资 基金、前 海开 源盛鑫灵
活配置混 合型证券 投资 基金、鑫 元行业轮 动灵 活配置混 合型证券 投资 基金、华
富恒悦定期开放债券型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型 发起式证券
投资基金、 富国颐利纯 债债券型证券投资基金、 华安安浦债券型证券 投资基金、
南方泽元 债券型证 券投 资基金、 鹏扬淳利 定期 开放债券 型证券投 资基 金、万家
鑫悦纯债 债券型基 金、 新疆前海 联合泳祺 纯债 债券型证 券投资基 金、 永赢盈益
债券型证 券投资基 金、 中加颐合 纯债债券 型证 券投资基 金、中信 保诚 稳达债券
型证券投资基金基金、中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金等。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、 本行内部控制目标为： 确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、 监
管部门监 管规则和 本行 规章制度 ，形成守 法经 营、规范 运作的经 营思 想。确保
经营业务的稳健运行， 保证基金资产的安全和完整， 确保业务活动信 息的真实、
准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。
2、 本行内部控制组织 架构为： 总行法律合规 部是全行内部控制的牵头管理
部门，指 导业务部 门建 立并维护 资产托管 业务 的内部控 制体系。 总行 风险监控
部是全行 操作风险 的牵 头管理部 门。指导 业务 部门开展 资产托管 业务 的操作风
险管控工 作。总行 资产 托管部下 设内控管 理处 。内控管 理处是全 行托 管业务条上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
11
线的内部 控制具体 管理 实施机构 ，并配备 专职 内控监督 人员负责 托管 业务的内
控监督工作，独立行使监督稽核职责。
3、 内部 控制 制度 及措施: 本 行已 建立 完善 的 内部控 制制 度。 内控 制 度贯穿
资产托管 业务的决 策、 执行、监 督全过程 ，渗 透到各业 务流程和 各操 作环节，
覆盖到从 事资产托 管各 级组织结 构、岗位 及人 员。内部 控制以防 范风 险、合规
经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。
具体内 控措施 包括 ：培 育员工 树立内 控优 先、 制度先 行、全 员化 风险 控制
的风险管 理理念， 营造 浓厚的内 控文化氛 围， 使风险意 识贯穿到 组织 架构、业
务岗位、 人员的各 个环 节。制定 权责清晰 的业 务授权管 理制度、 明确 岗位职责
和各项操 作规程、 员工 职业道德 规范、业 务数 据备份和 保密等在 内的 各项业务
管理制度 ；建立严 格完 善的资产 隔离和资 产保 管制度， 托管资产 与托 管人资产
及不同托 管资产之 间实 行独立运 作、分别 核算 ；对各类 突发事件 或故 障，建立
完备有效 的应急方 案， 定期组织 灾备演练 ，建 立重大事 项报告制 度； 在基金运
作办公区域建立健全安全监控系统， 利用录音 、 录像等技术手段实现 风险控制；
定期对 业务 情况 进行 自 查、内 部稽 核等 措施 进 行监控 ，通 过专 项/ 全 面审计 等措
施实施业务监控，排查风险隐患。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督依据
托管人 严格按 照有 关政 策法规 、以及 基金 合同 、托管 协议等 进行 监督 。监
督依据具体包括：
（1） 《中华人民共和国证券法》 ；
（2） 《中华人民共和国证券投资基金法》 ；
（3） 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 ； ；
（4） 《证券投资基金销售管理办法》
（5） 《基金合同》 、 《基金托管协议》 ；
（6）法律、法规、政策的其他规定。
2、监督内容
我行根 据基 金合 同 及托管 协议 约定 ，对 基 金合同 生效 之后所托管基金
的投资范 围、投资 比例 、投资限 制等进行 严格 监督，及 时提示基 金管 理人违规上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
12
风险。
3、监督方法
（1） 资产托管部设置核算监督岗位， 配备相应的业务人员， 在授权范围内
独立行使 对基金管 理人 投资交易 行为的监 督职 责，规范 基金运作 ，维 护基金投
资人的合法权益，不受任何外界力量的干预；
（2） 在日常运作中， 凡可量化的监督指标， 由核算监督岗通过托管业务的
自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
（3） 对非量化指标、 投资指令、 管理人提供的各种报表和报告等， 采取人
工监督的方法。
4、监督结果的处理方式
（1） 基金托管人对基 金管理人的投资运作监督结果， 采取定期和不 定期报
告形式向 基金管理 人和 中国证监 会报告。 定期 报告包括 基金监控 周报 等。不定
期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；
（2） 若基金托管人发现基金管理人违规违法操作， 以电话、 邮件、 书面提
示函的方 式通知基 金管 理人，指 明违规事 项， 明确纠正 期限。在 规定 期限内基
金托管人 再对基金 管理 人违规事 项进行复 查， 如果基金 管理人对 违规 事项未予
纠正，基 金托管人 将报 告中国证 监会。如 果发 现基金管 理人投资 运作 有重大违
规行为时， 基金托管人 应立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人 限期纠正；
（3） 针对中国证监会、 中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查， 应
及时提供有关情况和资料。
三、相 关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名称：上银基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：王蕾 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
13
网址：www.boscam.com.cn
2、代销机构
（1）上海银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人：金煜
电话：（021）68475888
传真：（021）68476111
联系人：胡佳
客服电话：95594
公司网址：www.bankofshanghai.com
（2）申万宏源证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼
法定代表人： 李梅
电 话：021-33389888
传 真：021-33388224
联系人：黄莹
客服电话：95523、4008895523
网址： www.swhysc.com
（3）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人: 凌顺平
联系人：李珍珍电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客服电话：4008773772
网址：www.5ifund.com
（4）上海陆金所基金销售有限公司 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
14
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
法定代表人：胡学勤
联系人：程晨
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（5）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：燕斌
联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
（6）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：朱玉
电话：021-54509977
传真：021-54509981
客服电话：95021/4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（7）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（ 上海泰
和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人： 王翔
联系人：吴鸿飞 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
15
电
话：021-65370077
传
真：021-55085991
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（8）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
电话：021-20315290
传真：021-20315137
客服电话： 95538
网址： www.zts.com.cn
基金管 理人可 以根 据相 关法律 法规要 求， 选择 其他符 合要求 的销售 机 构销
售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：刘漠
网址：www.boscam.com.cn
（三）律师事务所和经办律师
名称：远闻（上海）律师事务所
办公地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G
负责人：许海霞
电话：（021）50366223 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
16
传真：（021）50366733
联系人：孙贤
经办律师：屠勰、孙贤
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼
办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼
执行事务合伙人：邹俊
电话：（010）85085000
联系人：虞京京
经办注册会计师：黄小熠、、虞京京
四、基 金的名称
本基金名称：上银慧增利货币市场基金
五、基 金的类型
本基金为货币市场基金。
六、基 金的投资目标
在保持 基金资 产的 低风 险和高 流动性 的前 提下 ，力争 实现超 越业 绩比 较基
准的投资回报。
七、基 金的投资方向
本基金投资于以下法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
（1）现金；
上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
17
（2） 期限在 1 年以内 （含 1 年） 的银行存款 、 债券回购、 中央银行 票据、
同业存单；
（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天） 的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券；
（4） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
法律法 规或监 管机 构允 许基金 投资其 他基 金的 ，在不 改变基 金投 资目 标、
不改变基 金风险收 益特 征的条件 下，本基 金可 参与其他 货币市场 基金 的投资，
不需召开基金份额持有人大会。
如果法 律法规 或监 管机 构以后 允许货 币市 场基 金投资 其他品 种， 基金 管理
人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
八、基 金的投资策略
本基金 将在对 宏观 经济 趋势、 货币政 策取 向、 商业银 行信贷 扩张 、国 际资
本流动、 短期资金 市场 状况等因 素充分评 估的 基础上， 通过科学 预测 未来利率
走势和市 场变化， 综合 考虑各类 资产的收 益性 、流动性 和风险特 征， 择优筛选
并优化配 置投资范 围内 的各种金 融工具， 在保 持投资组 合较低风 险和 良好流动
性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要体现在：
1） 根据宏观经济走势、 货币政策、 短期资金 市场状况等因素对短期利率走
势进行综合判断；
2）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
（1） 利率分析通过对 各种宏观经济指标、 资 金市场供求状况等因素的观察
分析，预 测政府宏 观经 济政策取 向和资金 市场 供求变化 趋势，以 此为 依据预测
金融市场利率变化趋势。
（2）平均剩余期限调整
在对利 率变动 趋势 做出 充分评 估的基 础上 ，合 理运用 量化模 型， 动态 调整
投资组合 平均剩余 期限 。具体而 言，在预 期市 场利率水 平将会出 现上 升时，适上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
18
度缩短投 资组合的 平均 剩余期限 ；在预期 市场 利率水平 将下降时 ，适 度延长投
资组合的平均剩余期限。
2、类属配置策略
类属配 置指在 各类 短期 金融工 具如央 行票 据、 国债、 短期融 资券 、中 期票
据及现金等投资品种之间配置的比例。 本基金通过对各类别金融工具政策倾向、
信用等级 、收益率 水平 、供求关 系、流动 性等 因素的研 究判断， 挖掘 不同类别
金融工具 的结构性 投资 价值，制 定并调整 类属 配置，形 成合理组 合以 实现稳定
的投资收益。
3、久期控制策略
本基金 根据对 宏观 经济 和短期 资金市 场的 利率 走势， 确定投 资组 合的 平均
剩余到期 期限。具 体而 言，在预 计市场利 率上 升时，适 当缩短投 资品 种的平均
期限以规 避资本损 失或 获得较高 的再投资 收益 ；在预计 利率下降 时， 适当延长
投资品种的平均期限，以获取资本利得或锁定较高的收益。
4、银行定期存款投资策略
本基金 在向交 易对 手银 行进行 询价的 基础 上， 选取利 率报价 较高 的银 行进
行存款投 资，在投 资过 程中注重 对交易对 手信 用风险的 评估和选 择， 在严格控
制风险的前提下决定各银行存款的投资比例。
5、债券回购投资策略
本基金基于对资金面走势的判断， 选择回购品种和期限在进行回购操作时，
基金管理 人将严格 遵守 相关法律 法规关于 债券 正回购的 有关规定 。当 回购利率
高于债券 收益率时 ，本 基金将通 过逆回购 的方 式融出资 金以分享 短期 资金利率
陡升的投 资机会。 管理 人注重加 强货币市 场基 金从事逆 回购交易 的流 动性风险
和交易
对手风 险的管 理， 合理 分散逆 回购交 易到 期日 和交易 对手的 集中 度， 加强
逆回购交易质押品资质和质押品期限的控制， 质押品按公允价值计算应当足额。
6、个券选择策略
本基金 将首先 考虑 安全 性因素 ，优先 选择 高信 用等级 债券品 种以 规避 违约
风险。在 具体的券 种选 择上，基 金管理人 将在 正确拟合 收益率曲 线的 基础上，
找出收益 率出现明 显偏 高的券种 ，若仅因 市场 波动原因 所导致的 收益 率高于公
允水平， 则该券种价格 属于相对低估， 本基金 将对此类低估品种进行重点关注，上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
19
同时，本 基金选择 收益 率曲线上 定价相对 低估 的期限段 进行投资 ，在 相对价值
较高的期 限段内寻 找相 对价值较 高的的短 期债 券品种。 资本市场 、债 券发行以
及月末季 末年末效 应等 因素可能 会使市场 资金 供求情况 发生暂时 失衡 ，充分利
用这些时机可以选择到价值低估个券。
7、流动性管理策略
本基金 作为现 金管 理工 具，必 须具备 较高 的流 动性。 基金管 理人 将根 据具
体投资品种的市场特性采用滚动配置的方法， 提高基金资产变现能力的稳定性，
并保证基 金资产收 益率 与市场利 率的基本 一致 ；在遵循 流动性优 先的 原则下，
综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现金留存、
持有高流动性债券种、 降低组合久期等方法提高基金资产整体的流动性。 同时，
基金管理 人将密切 关注 投资者申 购、赎回 的需 求变化， 根据投资 者的 流动性需
求提前做好资金准备。
8、资产支持证券的投资策略
在有效 控制风 险的 前提 下，本 基金对 资产 支持 证券从 以下方 面综 合定 价，
选择低估 的品种进 行投 资。主要 包括信用 因素 、流动性 因素、利 率因 素、税收
因素和提前还款因素。
九、基 金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后） 。
通知存 款是一 种不 约定 存期， 支取时 需提 前通 知银行 ，约定 支取 日期 和金
额方能支 取的存款 ，具 有存期灵 活、存取 方便 的特征， 同时可获 得高 于活期存
款利息的 收益。本 基金 为货币市 场基金， 具有 低风险、 高流动性 的特 征。根据
基金的投 资标的、 投资 目标及流 动性特征 ，本 基金选取 同期七天 通知 存款利率
（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果法 律法规 或未 来市 场发生 变化导 致此 业绩 比较基 准不再 适用 ，或 有其
他代表性 更强、更 科学 客观的或 者更能为 市场 普遍接受 的业绩比 较基 准适用于
本基金时 ，本基金 管理 人可依据 维护基金 份额 持有人合 法权益的 原则 ，与基金
托管人协 商一致， 报中 国证监会 备案后对 业绩 比较基准 进行相应 调整 并及时公
告，并在更新的招募说明书中列示，而无须召开基金份额持有人大会。 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
20
十、基 金的风险收益特征
本基金为货币市场基金， 投资组合在每个交易日的平均剩余期限控制在 120
天以内、平均剩余存续期控制在 240 天以内 ，属于低风险、高流动性、预期收
益稳健的 基金产品 。本 基金的预 期风险和 预期 收益低于 股票型基 金、 混合型基
金、债券型基金。
十一、 基金的投资组合报 告
基金管 理人的 董事 会及 董事保 证本报 告所 载资 料不存 在虚假 记载 、误 导性
陈述或重大遗漏， 并对 其内容的真实性、 准确 性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海浦东发展股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 7
月 18 日复核了本报告中的财务指标、 净值表 现和投资组合报告等内容， 保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日， 报告期自 2018 年 4 月 1
日起至 2018 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资
产的比例
（% ）
1 固定收益投资 13,294,026,081.46 39.82
其中：债券 13,294,026,081.46 39.82
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 10,763,207,629.83 32.24
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金
合计
9,230,583,067.38 27.65
4 其他资产 101,056,815.90 0.30
5 合计 33,388,873,594.57 100.00 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
21
2、债券回购融资情况
序
号
项目 金额(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 5.65
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 3,189,221,434.06 10.58
其中：买断式回购融资 - -
注：报告 期内债券 回购 融资余额 占基金资 产净 值的比例 为报告期 内每 个交易日
融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目
天数
报告期末投资组合平均剩余期限
59
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
64
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
48
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120天情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。。
（2）期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例 （% ）
各期限负债占基金
资产净值的比例 （% ）
1 30天以内 49.19 10.58
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
2 30天( 含)—60天 16.37 - 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
22
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
3 60天( 含)—90天 30.19 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
4 90天( 含)—120天 2.64 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
5 120天( 含)—397天（含 ） 12.01 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
合计 110.41 10.58
报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过240 天情 况说 明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期限无超过240天的情况。
4、期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产
净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,461,826,996.63 8.17
其中：政策性金融债 2,461,826,996.63 8.17
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 10,832,199,084.83 35.93
8 其他 - -
9 合计 13,294,026,081.46 44.09
10
剩余存续期超过397天的
浮动利率债券
- -
5、期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
23
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本
（元）
占基金
资产净
值比例
（％）
1 180201 18国开01 13,100,000 1,310,674,026.23 4.35
2 111820132 18广发 银行CD132 10,000,000 990,250,630.75 3.28
3 111810263 18兴业 银行CD263 7,000,000 694,382,748.31 2.30
4 111815262 18民生 银行CD262 7,000,000 694,171,310.04 2.30
5 111818162 18华夏 银行CD162 7,000,000 693,832,029.24 2.30
6 111894977 18盛京 银行CD132 6,000,000 599,418,426.20 1.99
7 111809147 18浦发 银行CD147 6,000,000 596,342,650.44 1.98
8 111819147 18恒丰 银行CD147 5,000,000 482,447,326.36 1.60
9 111895582 18宁波 银行CD060 4,000,000 399,287,121.07 1.32
10 111809182 18浦发 银行CD182 4,000,000 396,679,387.53 1.32
6、“ 影子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0971%
报告期内偏离度的最低值 0.0087%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0395%
（1）报告期内负偏离度的绝对值达到0.25% 情况说明
本基金本报告期内负偏离度的绝对值无达到0.25% 的情况。
（2）报告期内正偏离度的绝对值达到0.5% 情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值无达到0.5% 的情况。
7、 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
24
商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，
每日计提收益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基
金资产净值。
（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3）期末其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 101,056,815.90
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 101,056,815.90
(4) 投资组合报告附注 的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
十二、 基金的业绩
本基金 管理人 依照 恪尽 职守、 诚实信 用、 谨慎 勤勉的 原则管 理和 运用 基金
财产，但 不保证基 金一 定盈利， 也不保证 最低 收益。基 金的过往 业绩 并不代表
其未来表 现。投资 有风 险，投资 者在做出 投资 决策前应 仔细阅读 本基 金的招募
说明书。
（一） 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收益率
①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
自基金合
同生效日
（2017年
04月14
2.9844% 0.0007% 0.9690% 0.0000% 2.0154% 0.0007% 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
25
日）至
2017年12
月31日
2018年1
月1日至
2018年6
月30日
2.1616% 0.0006% 0.6695% 0.0000% 1.4921% 0.0006%
自基金合
同生效日
起至今
（2017年
04月14日
-2018年6
月30日）
5.2102% 0.0008% 1.6385% 0.0000% 3.5717% 0.0008%
（二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注：1、本基金合同生效日为 2017 年 4 月 14 日。
2、 本基金建仓期为 2017 年 4 月 14 日( 基金合同生效日） 至 2017 年 10 月 13
日，建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合同规定。 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
26
十三、 基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、 律师费、 仲裁费和诉 讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10 、按 照国家 有关 规定 和《基 金合同 》约 定， 可以在 基金财 产中 列支 的其
他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E×0.15% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管 理费每 日计 算， 逐日累 计至每 月月 末， 按月支 付，由 基金 管理 人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金 财产中一 次性 支付给基 金管理人 。若 遇法定节 假日、公 休假 等不可抗
力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E×0.05% ÷当年天 数 上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
27
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托 管费每 日计 算， 逐日累 计至每 月月 末， 按月支 付，由 基金 管理 人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金 财产中一 次性 支取。若 遇法定节 假日 、公休日 等不可抗 力致 使无法按
时支付的，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.01% 的年费率计提。 销售服
务费的计算方法如下：
H ＝E×0.01% ÷当年天 数
H 为每日基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日基金份额的基金资产净值
基金销 售服务 费每 日计 提，按 月支付 。由 基金 管理人 向基金 托管 人发 送基
金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基
金财产中 一次性支 付给 注册登记 机构，由 注册 登记机构 代付给销 售机 构。若遇
法定节假 日、休息 日或 不可抗力 致使无法 按时 支付的， 支付日期 顺延 至最近可
支付日支付。
上述 “一、 基金费用的 种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）费用调整
基金管 理人和 基金 托管 人协商 一致后 ，可 按照 基金发 展情况 ，并 根据 法律上银慧增利货币市场基金
更新招募 说明书摘要
28
法规规定 和基金合 同约 定调低基 金管理费 率或 基金托管 费率。调 低基 金管理费
率或基金 托管费率 ，无 须召开基 金份额持 有人 大会。基 金管理人 必须 于新的费
率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上公告。
（五）基金税收
本基金 运作过 程中 涉及 的各纳 税主体 ，其 纳税 义务按 国家税 收法 律、 法规
执行。 上银慧增利货币市场基金
更新招募说 明书摘要
29
十四 、 对招募说明书更新 部分的说明
一、在“重要提示”部分更新了相关内容。
二、更新了“三、基金管理人”的相关信息。
三、更新了“四、基金托管人”的相关信息。
四、更新了“五、相关服务机构”中代销机构相关信息。
五、在“九、基金的投资”中更新了“基金投资组合报告”的相关信息。
六、在“十、基金的业绩”中更新了基金业绩表现数据的相关信息。
七、在“二十二、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。
上银基金管理有限公司
2018 年 11 月 27 日
