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中融核心成长(004671)

中融核心成长:更新招募说明书(2018年第2号)

中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 
第 1 页 共 143 页 
 
 
 
 
 
 
 
中融核心成长 灵活配置混合型证券投资基金 
更新招募说明书 
(2018 年第 2 号) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人: 中 融 基金管理 有限公 司 
基金托管 人: 中 国 工商银行 股份有 限 公司 
 
 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 
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重要提示 
中融 核心成长灵活配置混合型证券投资 基金 (以下简称“ 本基金” ) 根据2017
年5月3日中国证券监督管理委员会 《关于准予中融核心成长灵活配置混合型证券
投资基金注册的批复》 (证监许可〔2017〕632 号)的注册,进行募集。 
本招募说明书是对原 《中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金招募说明
书》 的定期更新, 原招募说明书与本招募说明书不一致的, 以本招募说明书为准。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本基金由基金管理人依
照《基金 法》 、 基金合 同和其他 有关法 律法规 规定募集 ,并 经 中国证 监会注册 。
中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的 投资价值、 市场前景 和
收益做出实质性判断或保证,也 不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投
资 者根据所持有的基金份额享受基金收益, 同时 承担相应的投资风险。 投资有风
险, 投资人在投资本基金前, 应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披
露文件, 充分了解本基金的产品特性, 并承担基金投资中出现的各类风险 , 包括:
因政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险, 个别
证券特有的非系统性风险, 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,
基金管理 人在基 金管理 实施过程 中产生 的基金 管理风险 ,本基 金的 特定 风险等。
本基金属于 混合型基金, 预期风险与预期收益水平高于货币市场基金、 债券 型基
金, 低于 股票型基金, 属于证券投资基金中 的中高风险和中高预期收益产品 。 投
资人 在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同 等信息披露
文件 ,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险 。 
本基金可投资中小企业私募债, 中小企业私募债由于发行人自身特点, 存在
一定的违约风险。 同时单只债券发行规模较小, 且只能通过两大交易所特定渠道
进行转让交易,存在流动性风险。 
基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好, 选择适合自己的基金产品,
并且中长期持有。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 
第 3 页 共 143 页 
基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则, 在投资者作出投 资决策
后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2018
年9月28 日, 有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年6月30日 (未经审计) 。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 
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录 第 一部 分


绪言 ................................................................................................. 5 第 二部 分


释义 ................................................................................................. 6 第 三部 分


基 金管 理人 ................................................................................... 10 第 四部 分


基 金托 管人 ................................................................................... 19 第 五部 分


相 关服 务机构 ............................................................................... 24 第 六部 分


基 金的 募集 ................................................................................... 50 第 七部 分


基 金合 同的生 效 ........................................................................... 53 第 八部 分


基 金份 额的申 购与 赎回 ............................................................... 54 第 九部 分


基 金的 投资 ................................................................................... 64 第 十部 分


基 金的 业绩 ................................................................................... 77 第 十一 部分


基金 的财产 ............................................................................... 79 第 十二 部分


基金 资产的 估值 ....................................................................... 80 第 十三 部分


基金 的收益 与分 配 ................................................................... 85 第 十四 部分


基金 的费用 与税 收 ................................................................... 87 第 十五 部分


基金 的会计 和审 计 ................................................................... 89 第 十六 部分


基金 的信息 披露 ....................................................................... 90 第 十七 部分


风险 揭示 ................................................................................... 96 第 十八 部分


基金 合同的 变更 、终止 与基 金财产 的清 算 ......................... 101 第 十九 部分


基金 合同的 内容 摘要 ............................................................. 103 第 二十 部分


托管 协议的 内容 摘要 ............................................................. 119 第 二十 一部分


对基 金份 额持 有人的 服务 ................................................. 138 第 二十 二部分


其 他应披 露事 项 ................................................................. 140 第 二十 三部分


招 募说明 书的 存放及 查阅 方式 ......................................... 142 第 二十 四部分


备 查文件 ............................................................................. 143 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 5 页 共 143 页 第一部分


绪 言 《中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 (以下简称 “ 招募 说明书 ” 或“ 本招募说明 书 ” ) 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 “ 《基金法》 ” ) 、 《公开募集 证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 “ 《运作办法》 ”)、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称 “ 《销售办法》 ” ) 、 《证券投资基金信息 披露管理办法》 (以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ) 、 《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》 (以下简称 “ 《流动性风险规定》 ” ) 和其他有关法律法规的 规定 ,以 及《中融 核心 成长 灵活 配置混 合型证 券 投资基 金 基金 合同》 (以下简称 “ 基金合同 ” )编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大 遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本招募说明书由 本基 金管理人 解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息 ,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书 根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会注册。 基金合同 是约定基金 合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人 自依基金合同取 得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行 为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受,并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他 有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 6 页 共 143 页 第二部分


释义 本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1.基金或本基金:指中融 核心成长灵活配置混合型证券投资基金 2. 基金管理人:指中融基金管理有限公司 3.基金托管人:指 中国工商银行股份有限公司 4.基金 合同 :指《 中 融 核心成 长 灵 活配置 混 合型证券 投资 基金基 金 合同 》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5.托管 协议 :指基 金 管理人与 基金 托管人 就 本基金签 订之 《中融 核 心成 长 灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募 说明 书或本 招 募说明书 :指 《中融 核 心成长 灵 活配 置混合 型 证券 投 资基金招募说明书》及其定期的更新 7.基金 份额 发售公 告 :指《中 融 核 心成长 灵 活配置混 合型 证券投 资 基金 基 金份额发售公告》 8. 法律法 规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 9. 《基金法》 : 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日 第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委 员会关于修改< 中华人民共和国港口法> 等七部法律的决定》 修改的 《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10. 《销售办法》 : 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 . 《信息披露办法》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12. 《运作办法》 :指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13. 《流动性风险规定》 :指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同 年 10 月 1 日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对 其不时做出的修订 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 7 页 共 143 页 14.中国证监会:指中国证券监督管理委员会 15. 银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/ 或中国银行保险监督管理委员 会 16. 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17. 个人投资者: 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18. 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续 的企业法人、 事业法人、 社会 团体或其他组织 19. 合格境外机构投资者: 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 20. 投资人/ 投资者: 指 个人投资者、 机构投资者 、 合格境外机构投资者以及 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21. 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22. 基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及 定期定额投资等业务 23. 销售机构: 指中融 基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中 国证监 会规定的其他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议,代为办理基金销售业务的机构 24. 登记业务: 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务, 具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25. 登记机构: 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为中融基金管理有 限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理 登记业务的机构 26. 基金账户: 指登记 机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27. 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机 构办理认购、 申购、 赎 回、 转换、 转托管及定 期定额投资等业务而引起基金份额中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 8 页 共 143 页 变动及结余情况的账户 28. 基金合同生效日: 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的 日期 29. 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财 产清算完毕,清算 结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30. 基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长 不得超过 三个月 31.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33.T 日: 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的 开放 日 34.T+n 日:指自 T 日 起第 n 个工作日(不包含 T 日) ,n 为自然数 35.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36.开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37.《 业 务规则 》 :指 《 中融基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ,是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人 和投资人共同遵守 38. 认购: 指在基金募集期内, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39. 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40. 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41. 基金转换: 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42. 转托管: 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43. 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期申中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 9 页 共 143 页 购日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 44. 巨额赎回: 指本基 金单个开放日, 基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 45. 流动性受限资产: 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购 与银行定 期存款 (含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款) 、 停牌股 票、流通受 限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 46.元:指人民币元 47. 基金 收益: 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银 行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48. 基金资产总值: 指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基 金应收 申购款及其他资产的价值总和 49.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 50.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51. 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 52. 指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站 及其他 媒介 53. 不可抗力: 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事 件





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 10 页 共 143 页 第三部分


基 金管 理 人 一、 基金管理人 概况


名称 中融基金管理有限公司 注册地址 深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层 办公地址 北京市朝阳区东风南路 3 号院中融信托北京园区 C 座 4 层、 5 层 法定代表人 王瑶 总裁 杨凯 成立日期 2013 年 5 月 31 日 注册资本 11.5 亿元 股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的 51% ,上 海融晟投资 有限公司占注册资本的 49% 存续期间 持续经营 电话 (010)56517000 传真 (010)56517001 联系人 肖佳琦 二、主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、总 裁、高级管理人员基本情况 (1 )基金管理人董事 王瑶女士, 董事长, 法 学硕士。1998 年 7 月至 2013 年 1 月在中国证监会工 作期间, 先后在培训中心、 机构监管部、 人事教育部等部门工作。 2013 年 5 月加 入中融基金管理有限公司,先后担任公司督察长、总经理,自 2015 年 2 月起至 今任公司董事长。 杨凯先生, 总裁, 工商 管理硕士。 曾任湖南工程学院教师、 振远科技股份有 限公司产品工程师、 宝盈基金 管理有限公司市场开发部总监、 特定客户资产管理 部总监、 研究部总监、 基金经理、 公司副总经理。 2016 年 9 月加入中融基金管理 有限公司,自 2016 年 10 月起至今任公司总裁。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 11 页 共 143 页 刘洋先生, 董事, 毕业 于英国曼彻斯特大学, 工商管理博士。 曾任职于中国 工商银行黑龙江省分行国际业务部、 中植高科技投资有限公司、 上海中植金智科 技投资有 限公司 、中植 企业集团 有限公 司。现 任中融国 际信托 有限公 司董事长 。


李骥先生, 独立董事, 1989 年毕业于北京大学法律系, 获学士学位。 曾任职 西安飞机工业公司法律顾问、 中国管理科学研究院投资与市场研究所办公室 主任、 银川经济技术开发区投资控股有限公司总裁。 现任中农科创投资股份有限公司董 事长、中农科创资产管理有限公司董事长。 姜国华先生, 独立董事, 2002 年毕业于美国加利福尼亚大学, 获博士学位, 并拥有香港科技大学硕士学位以及北京大学学士学位。 任职于北京大学光华管理 学院,同时担任北京大学研究生院副院长。 董志勇先生, 独立董事, 2004 年毕业于新加坡南洋理工大学, 获经济学博士 学位, 并拥有英国剑桥大学经济学硕士学位以及中国人民大学学士学位。 现任北 京大学经济学院党委书记兼副院长,经济学院教授。 (2 )基金管理人监事 卓越女 士, 监事, 毕业于对外经济贸易大学金融学专业, 取得经济学硕士学 位。曾任职于普华永道中天会计师事务所,2017 年 5 月加入中融基金管理有限 公司,现任职于法律合规部。 (3 )基金管理人高级管理人员 杨凯先生, 总裁, 工商 管理硕士。 曾任湖南工程学院教师、 振远科技股份有 限公司产品工程师、 宝盈基金管理有限公司市场开发部总监、 特定客户资产管理 部总监、 研究部总监、 基金经理、 公司副总经理。 2016 年 9 月加入中融基金管理 有限公司,自 2016 年 10 月起至今任公司总裁。 向祖荣先生, 督察长, 法学博士。 曾任职于北京建工集团总公司、 中国证 券 监督管理 委员会 、中国 上市公司 协会。2014 年8月加入 中融基 金管理 有限公司, 自2014年10月起至今任公司督察长。 曹健先生, 副总裁, 工 商管理硕士, 注册税务师。 曾任黑龙江省国际信托投 资公司证券部财务负责人、 天元证券公司财务负责人、 江海证券有限公司财务负 责人。2013 年5 月加入 中融基金 管理 有限公 司 ,曾任公 司首 席财务 官 ,自2014年 12 月起至今任公司副总裁。 易海波先生, 副总裁, 企业管理硕士。 曾任招商证券股份有限公司研究发展中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 12 页 共 143 页 中心金融工程研究员、 理财投资部量化投资经理、 量化投资部总经理。2016 年11 月加入中融基 金管理有限公司,自2017年11 月起至今任公司副总裁。 王启道先生, 副总裁, 管理学学士。 曾任中国民族证券有限责任公司人力资 源部培训师、 中国人民人寿保险股份有限公司投资部、 投资三处经理助理。2016 年4月加入中融基金管理有限公司,自2018年3 月起至今任公司副总裁。 2. 本基金基金经理 孔学兵先 生, 中国国 籍 ,毕业于 东南 大学工 商 管理专业 ,硕 士研究 生 学历 , 具有基金从业资格, 证 券从业年限22年。 1996 年8月至2011 年4月曾任南京证券股 份有限公司自营投资经理、 资管投资主办; 2011 年4月至2016年2月曾任富安达基 金管理有 限公司 投资管 理部总监 、基金 经理。2016年2月16 日加 入中 融基金管理 有限公司, 任公司董事总经理职位 。 现任本基金 (2017年9月起至今) 、 中融强国 制造灵活 配置混 合型证 券投资基 金(2016 年1 月起至2018 年1月 ) 、中 融产业升级 灵活配置 混合型 证券投 资基金(2016 年6 月起 至2017年7 月) 、 中融竞 争优势股票 型证券投资基金 (2016 年9月起至今) 、 中融物联网主题混合灵活配置混合型证券 投资基金(2017年2月起至今)的基金经理。 3. 投资决策委员会成员 投资决策委员会的成员包括: 主席总裁杨凯先 生; 常设委员董事总经理黄震 先生和风险管理部李晓伟先生; 一般委员副总裁易海波先生、 董事总经理孔学兵 先生、 量化投资部赵菲先生、 董事总经理田刚先生、 国际业务部付世伟先生、 权 益投资部吴刚先生、固收投资部罗杰先生。 上述人员之间不存在近亲属关系。


三、 基金管理人的职责 1. 依法 募集 资金, 办 理或者委 托经 中国证 监 会认定的 其他 机构代 为 办理 基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2. 办理基金备案手续; 3.自基 金合 同生效 之 日起,以 诚实 信用、 谨 慎勤勉的 原则 管理和 运 用基 金 财产; 4.配备 足够 的具有 专 业资格的 人员 进行基 金 投资分析 、决 策,以 专 业化 的 经营方式管理和运作基金财产; 5.建立 健全 内部风 险 控制、监 察与 稽核、 财 务管理及 人事 管理等 制 度, 保中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 13 页 共 143 页 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管 理,分别记账,进行证券投资; 6. 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外, 不得利用基金财产为自 己及任何第三人 谋取 利益,不得委托第三人运作基金财产; 7.依法接受基金托管人的监督; 8.采取 适当 合理的 措 施使计算 基金 份额认 购 、申购、 赎回 和注销 价 格的 方 法符合基金合同等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值 , 确定 基金份额申购、赎回的价格; 9.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10.编制季度、半年度和年度基金报告; 11 . 严格 按照 《基 金法 》 、基 金合 同及 其他 有 关规定 ,履 行信 息披 露 及报告 义务; 12. 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不向他 人泄露; 13. 按基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配 基金收益; 14.按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项 ; 15.依据 《基 金法》 、 基金合同 及其 他有关 规 定召集基 金份 额持有 人 大会 或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16. 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关 资料15年以上; 17. 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保 证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开资 料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18. 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估 价、 变 现和分配; 19. 面临解散、 依法被撤 销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并 通知基金托管人; 20. 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 14 页 共 143 页 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21. 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务, 基金托管 人违反基金合同造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿; 22. 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任; 23. 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为; 24.基金 管理 人在募 集 期间未能 达到 基金的 备 案条件, 基金 合同不 能 生效 , 基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后30日内退还基金认购人; 25.执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26.建立并保存基金份额持有人名册; 27.法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 四、 基金管理人承诺 1.基金 管理人 承诺不 从事违反 《中华 人民共 和国证券 法》 、 《基金 法 》 、 《销 售办法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 等法 律法规的行为, 并承诺建立健全内 部控制制度,采取有效措施,防止违 法行为的发生。 2. 基金管理人的禁止行为 : (1 )将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2 )不公平地对待公司管理的不同基金财产; (3 )利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )侵占、挪用基金财产; (6 )泄 露因 职务便 利 获取的未 公开 信息、 利 用该信息 从事 或者明 示 、暗 示 他人从事相关的交易活动; (7 )玩忽职守,不按照规定履行职责; (8 )法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3.基金 管理 人承诺 加 强人 员管 理, 强化职 业 操守,督 促和 约束员 工 遵守 国 家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 15 页 共 143 页 (1 )越权或违规经营; (2 )违反法律法规、 基金合同或托管协议; (3 )故意损害基金份额持有人或 基金合同 其他当事人的合法权益; (4 )在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6 )玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7 )泄 露在 任职期 间 知悉的有 关证 券、基 金 的商业秘 密、 尚未依 法 公开 的 基金投资内容、 基金投资计划等信息, 或泄露因职务便利获取的未公开信息, 利 用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (8 )协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易; (9 ) 违反证券交易所业务规则, 利用对敲、 倒 仓等非法手段操纵市场价格, 扰乱市场秩序; (10 )贬损同行,以提高自己; (11 )在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份; (12 )以不正当手段谋求业务发展; (13 )有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象 ; (14 )其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4. 基金经理承诺 (1 )依 照有 关法律 法 规和 基金 合同 的规定 , 本着勤勉 谨慎 的原则 为 基金 份 额持有人谋取最大利益 ; (2 )不得利用职务之便为自己 、受雇人或任何第三 者牟取利益; (3 ) 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同 和中国证监会的有关规定, 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密, 尚未依法公开的基金投资内 容、 基金投资计划等信息, 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交 易活动; (4 )不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的风险管理与内部控制制度 1.风险管理的原则 (1 )全 面性 原则: 公 司风险管 理必 须覆盖 公 司的所有 部门 和岗位 , 渗透 各 项业务过程和业务环节; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 16 页 共 143 页 (2 )独 立性 原则: 公 司设立独 立的 法律合 规 部、风险 管理 部,两 部 门保 持 独立性, 负责对公司各部门风险控制工作进行监督和检查; 公司各机构、 部门和 岗位在职能上必须保持相对独立; (3 )相 互制 约原则 : 公司及各 部门 在内部 组 织结构的 设计 上要形 成 一种 相 互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系; (4 )定 性和 定量相 结 合原则: 建立 完备的 风 险管理指 标体 系,使 风 险管 理 更具客观性和操作性 ; (5 )重 要性 原则: 公 司的发展 必须 建立在 风 险控制完 善和 稳固的 基 础上 , 内部风险控制与公司业务发展同等重要。 2.风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、 相互牵制的组织结构, 由最高管 理层对风险管理负最终责任, 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控, 法律 合规部、 风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。 具体而言, 包括如下 组成部分: (1 )董 事会 :负责 监 督检查公 司的 合法合 规 运营、内 部控 制、风 险 管理 , 从而控制公司的整体运营风险; (2 )督察长:独立行使督察权利,直接对董事会负责; (3 )投 资决 策委员 会 :负责指 导基 金财产 的 运作、制 定本 基金的 资 产配 置 方案和基本的投资策略; (4 ) 内控及风险管理委员会: 分为内控和风险管理2个专业小组, 其中, 内 控小组主要负责研究审议公司内控机制 (包括但不限于公司制度、 业务流程) 建 设等内部 管理方 面的事 项;风险 管理小 组主要 负责研究 制订公 司业务 风险政策, 研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项; (5 )法 律合 规部: 负 责公司的 法律 事务和 监 察工作, 定期 或不定 期 对公 司 风险管理政策和措施的执行情况进行监督检查; (6 )风 险管 理部: 通 过投资交 易系 统的风 控 参数设置 ,保 证各投 资 组合 的 投资比例合规; 参与各投资组合新股申购、 一级债申购、 银行间交易等场外交易 的风险识别与评估, 保证各投资组合场外交易的事中合规控制; 负责各投资组合 投资绩效、风险的计量和控制; (7 )业 务部 门:风 险 管理是每 一个 业务部 门 最首要的 责任 。各部 门 的部 门中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 17 页 共 143 页 负责人对本部门的风险负第一责任, 负责履行公司的风险管理程序, 负责本部门 的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险; (8 )岗 位员 工:公 司 努力树立 内控 优先和 风 险管理理 念, 培养全 体 员工 的 风险防范意识, 营造一个浓厚的内控文化氛围, 保证全体员工及时了解国 家法律 法规和公 司规章 制度, 使风险意 识贯穿 到公司 各个部门 、各个 岗位和 各个环节。 员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任, 并负有对岗位工作中发现的风险 隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 3.内部控制制度综述 (1 )风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、 行业自律规定和公司各项规 章制度, 自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格; 不断提高经营管 理水平, 在风险最小化的前提下, 确保基金份额持有人利益最大化; 建立行之有 效的风险控制机制和制度, 确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全 完整; 维护 公司信誉, 保持公司的良好形象。 针对公司面临的各种风险, 分别制 定严格防范措施,并制定相关配套制度。 (2 )监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。 公司设法律合规部落实具体 监察稽核工作, 其依照国家有关法律、 法规和中国证监会的要求, 检查、 评价公 司和基金运作的合法性、 合规性, 揭示公司内 部控制及基金运作中的合规及运营 风险; 检查、 评价公司 内部控制制度的合规性和完备性, 监督、 检查 公司内部控 制制度的执行情况,及时提出改进意见。 4.风险管理和内部风险控制的措施


(1 )建 立、 健全内 控 体系,完 善内 控制度 。 公司 建立 、健 全了内 控 结构 , 高管人员关于内控有明确的分工, 确保各项业务活动有恰当的组织和授权, 确保 监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持; (2 )建 立相 互分离 、 相互制衡 的内 控机制 。 公司建立 、健 全了各 项 制度 , 做到基金经理分开、 投资决策分开、 基金交易集中, 形成不同部门、 不同岗位之 间的制衡机制,从制度上减少和防范风险; (3 )建 立、 健全岗 位 责任制。 公司 建立、 健 全了岗位 责任 制,使 每 个员 工 都明确自己的任务、 职责, 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报, 以防范和中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 18 页 共 143 页 减少风险; (4 )建 立风 险分类 、 识别、评 估、 报告、 提 示程序。 公 司 建立了 内 控及 风 险管理委员会, 使用适合的程序, 确认和评估与公司运作有关的风险; 公司建立 了自下而上的风险报告程序, 对风险隐患进行层层汇报, 使各个层次的人员及时 掌握风险状况,从而以最快速度做出决策。 5.基金管理人关于内部控制制度的声明 基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、 准确, 并承 诺将根 据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 19 页 共 143 页 第四部分


基 金托 管 人 一、 基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55 号 成立时间:1984 年1月1日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币35,640,625.71万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 二、 主要人员情况 截至2018年6月 ,中国 工商银行 资产 托管部 共 有员工212 人, 平均年 龄33岁, 95% 以上员工拥有大学本科以上学历, 高管人员均拥有研究生以上学历或高级技 术职称。 三、 基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者, 中国工商银行自1998年在国内首家提供托 管服务以来, 秉承 “ 诚实信用、 勤勉尽责 ” 的宗旨, 依靠严密科学的风险管理和内 部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的 服务团队, 严格履行资 产托管人 职责, 为境内 外广大投 资者、 金融资 产管理机 构和企 业客户 提供安全、 高效、 专业的托管服务, 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银行中 最丰富、 最成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、 信托资产、 保险 资产、 社会 保障基金、 基本养老保险、 企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资 产、 股权 投资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证 券化、 基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户 资产、 ESCROW 等门类 齐全的托管 产品体系, 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服 务, 可以为各类客 户提供个 性化的 托管服 务。截至2018 年6 月, 中国工商 银行共 托管证 券投资基金 874 只。自2003 年以 来 ,本行连 续十 五年获 得 香港《亚 洲货 币》 、 英 国《全球托 管人》 、 香港《 财资》 、 美国《环 球金融 》 、内 地《证券 时报》 、 《上 海 证券报》等 境内外权威财经媒体评选的61项最佳托管银行大奖; 是获得奖项最多的国内托管 银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 20 页 共 143 页 四、 基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来, 各项业务飞速发展, 始终保持在资产 托管 行业 的优 势地 位。 这些 成绩 的取 得, 是与 资产 托管 部 “ 一手 抓业 务拓 展,一 手抓 内控 建设 ” 的 做法 是分 不开 的。 资产 托管 部非 常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工作, 在积极拓展各项托管业务的同时, 把加强风险防范和控制的力度, 精心 培育内控文化, 完善风险控制机制, 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016 、2017 共 十 一 次 顺 利 通 过 评 估 组 织 内 部 控 制 和 安 全 措 施 最 权 威 的ISAE3402 审阅,获得 无保留意见的控制及有效性报告。 充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管 理、内部控制 方 面 的 健 全 性 和 有 效 性 的 全 面 认 可, 也证明中国工商银 行托管服务 的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前, ISAE3402 审阅已经成为 年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 强化和建立守法 经营、 规范运作的经营思想和经营风格, 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监 控制度化的内控体系; 防范和化解经营风险, 保证托管资产的安全完整; 维护持 有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门( 内控合 规部、 内部审计 局) 、 资产托 管部内设 风险控 制处及 资产托管部 各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策, 对各业务 部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处, 配备专职稽核监察人员, 在总经理的直接领导下, 依照有关 法律规章, 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 (1 ) 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求, 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (2 )完 整性 原则。 托 管业务的 各项 经营管 理 活动都必 须有 相应的 规 范程 序 和监督制约; 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节, 覆盖所有的中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 21 页 共 143 页 部门、岗位和人员。 (3 )及 时性 原则。 托 管业务经 营活 动必须 在 发生时能 准确 及时地 记 录; 按 照 “ 内控优先” 的原则, 新设机构或新增业务品种时, 必须做到已建立相关的规章 制度。 (4 )审 慎性 原则。 各 项业务经 营活 动必须 防 范风险, 审慎 经营, 保 证基 金 资产和其他委托资产的安全与完整。 (5 )有 效性 原则。 内 控制度应 根据 国家政 策 、法律及 经营 管理的 需 要适 时 修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6 )独 立性 原则。 设 立专门履 行托 管人职 责 的管理部 门; 直接操 作 人员 和 控制人员必须相对独立, 适当分离; 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 (1 )严 格的 隔离制 度 。资产托 管业 务与传 统 业务实行 严格 分离, 建 立了 明 确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系 列规章制 度,并 采取了 良好的防 火墙隔 离制度 ,能够确 保资产 独立、 环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 (2 )高 层检 查。主 管 行领导与 部门 高级管 理 层作为工 行托 管业务 政 策和 策 略的制定者和管理者, 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况, 以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展, 并根据检查情况提出内部控制措施, 督促职能管理部门改进。 (3 ) 人事控制。 资产 托管部严格落实岗 位责任制, 建立 “ 自控防线” 、 “ 互控 防线 ” 、 “ 监控防线” 三道 控制防线, 健全绩效考核和激励机制, 树立 “ 以人为本 ” 的 内控文化, 增强员工的责任心和荣誉感, 培育团队精神和核心竞争力。 并通过进 行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书, 使员工树立风险防范与控制 理念。 (4 )经 营控 制。资 产 托管部通 过制 定计划 、 编制预算 等方 法开展 各 种业 务 营销活动、 处理各项事务, 从而有效地控制和配置组织资源, 达到资源利用和效 益最大化目的。 (5 )内 部风 险管理 。 资产托管 部通 过稽核 监 察、风险 评估 等方式 加 强内 部 风险管理, 定期或不定期地对业务运作状 况进行检查、 监控, 指导业务部门进行中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 22 页 共 143 页 风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 (6 )数 据安 全控制 。 我们通过 业务 操作区 相 对独立、 数据 和传真 加 密、 数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7 )应 急准 备与响 应 。资产托 管业 务建立 专 门的灾难 恢复 中心, 制 定了 基 于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案, 并组织员工定期演 练。 为使演练更加接近实战, 资产托管部不断提高演练标准, 从最初的按照预订 时间演练发展到现在的 “ 随机演练 ” 。 从演练结 果看, 资产托管部完全有能力在发 生灾难的情况 下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 (1 )资 产托 管部内 部 设置专职 稽核 监察部 门 ,配备专 职稽 核监察 人 员, 在 总经理的直接领导下, 依照有关法律规章, 全面贯彻落实全程监控思想, 确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 (2 )完 善组 织结构 , 实施全员 风险 管理。 完 善的风险 管理 体系需 要 从上 至 下每个员工的共同参与, 只有这样, 风险控制 制度和措施才会全面、 有效。 资产 托管部实施全员风险管理, 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位, 每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责, 通过建立纵向双人制、 横向多部门制 的内部组织结构 ,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (3 )建 立健 全规章 制 度。资产 托管 部十分 重 视内控制 度的 建设, 一 贯坚 持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多 年努力, 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度, 包括: 岗 位职责、 业 务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等, 覆盖所有部门和岗位, 渗透各项 业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。 (4 ) 内部风险控制始终是托管部工作重点之一, 保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务, 资产托管部从成立之日起就特别强调 规范 运作, 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展, 新问题、 新情况不断出现, 资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置, 视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 五、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基 金法 》 、基 金 合同、托 管协 议和有 关 基金法规 的规 定,基 金 托管 人中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 23 页 共 143 页 对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与 银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基 金费用开支及收入确定 、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查, 其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管 人发 现基金 管 理人违反 《基 金法》 、 基金合同 、基 金托管 协 议或 有 关基金法律法规规定的行为, 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金 管理人收到通知后应及时核对, 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限 期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报告中国 证监会。 基金托 管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时 通知基金管理人限期纠正。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 24 页 共 143 页 第五部分


相 关服 务 机 构 一、 基金份额发售机构 1. 直销机构 (1 )名称:中融基金管理有限公司 直销中心 住所: 深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层 办公地址: 北京市朝阳区东风南路 3 号院中融信托北京园区 C 座 4 层 法定代表人: 王瑶 邮政编码:100016 电话:010-56517002 、010-56517003 传真:010-64345889 、010-84568832 联系人: 赵琦、 巩京博 邮箱:zhixiao@zrfunds.com.cn 网址:www.zrfunds.com.cn (2 )中融基金直销电子交易平台 本公司直销电子交易方式包括网上交易、 移动客户端交易等。 投资者可以通 过本公司网上交易系统或移动客户端办理业务, 具体业务办理情况及业务规则请 登录本公司网站查询。 网址:https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/


2. 其他销售机构


1) 中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人:易会满 客服电话:95588 2) 中国银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人:陈四清 客服电话:95566 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 25 页 共 143 页 3) 交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:彭纯 客服电话:95559 4) 嘉兴银行股份有限公司 住所:嘉兴市建国南路409号 法定代表人:夏林生 客服电话:0573-96528 5) 五矿证券有限公司 住所:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸 中心办公楼47层01单元 办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人:赵立功


电话:0755-23902400 联系人:赖君伟 客服电话:40018-40028 6) 中泰证券股份有限公司 住所:济南市市中区经七路86号 办公地址:上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 法定代表人:李玮 电话:021-20315290 联系人:许曼华 客服电话:95538 7) 海通证券股份有限公司 住所:上海市广东路689号 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表 人:周杰 电话:021-23219275 联系人:李笑鸣 客服电话:95553 、4008888001 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 26 页 共 143 页 8) 东北证券股份有限公司 住所:长春市生态大街6666号


办公地址:长春市生态大街6666号


法定代表人:李福春 电话:0431-85096517 联系人:安岩岩 客服电话:95360 9) 中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 电话:010-60838888 联系人:顾凌 客服电话:95548 10) 中信证券(山东)有限责任公司 住所:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001


办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人:姜晓林 电话:0532-85022326 联系人:吴忠超 客服电话:95548 11) 中信建投证券股份 有限公司 住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街188号 法定代表人:王常青 电话:010-85156398 联系人:许梦园 客服电话:95587/4008-888-108 12) 中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街35号2-6层 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 27 页 共 143 页 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座 法定代表人:陈共炎 电话:010-83574507 联系人:辛国政 客服电话:4008-888-888 或95551 13) 国金证券股份有限公司 住所:四川省成都市青羊区东城根上街95 号 办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人:冉云 电话:028-86690057 、028-86690058 联系人:刘婧漪、贾鹏 客服电话:95310 14) 华西证券股份有限公司 住所:成都市高新区天府二街198号 办公地址:成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人:杨炯洋 电话:028-86135991 联系人:周志茹 客服电话:95584/4008-888-818 15) 西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑8号 办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人:廖庆轩 电话:023-63786633 联系人:张煜 客服电话:95355 16) 湘财证券股份有限公司 住所:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A 栋11 楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A 栋11 楼 法定代表人:孙永祥 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 28 页 共 143 页 电话:021-38784580-8918 联系人:李欣 客服电话:95351 17) 申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 电话:021-33389888 联系人:钱达琛 客服电话:021-33389888 18) 华融证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街8号 办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18 号中国人保寿险大厦 法定代表人:祝献忠 电话:010-85556048 联系人:孙燕波 客服电话:95390 19) 平安证券股份有限公司 住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层


办公地址:深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层 法定代表人:何之江 电话:021-38637436 联系人:周一涵 客服电话:95511 20) 信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 法定代表人:张志刚 电话:010-83252182


联系人:唐静 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 29 页 共 143 页 客服电话:95321 21) 华泰证券股份有限公司 住所:南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人:周易 电话:0755-82492193 联系人:庞晓芸 客服电话:95597 22) 广发证券股份有限公司 住所:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址: 广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19 、38-44楼 法定代表人:孙树明 客服电话:95575 23) 长江证券股份有限公司 住所:湖北省武汉市新华路特8号 办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵 电话:027-65799999 联系人:奚博宇 客服电话:95579 24) 东海证券股份有限公司


住所:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层


办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦


法定代表人:赵俊


电话:021-20333333 联系人:王一彦 客服电话:95531 、400-8888-588


25) 中国国际金融股份有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 30 页 共 143 页 电话:010-65051166-1753 联系人:任敏 客服电话:010- 65051166 26) 宏信证券有限责任公司 住所:四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼 办公地址:四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表人:吴玉明 电话:028-86199041 联系人:杨磊 客服电话:4008-366-366 27) 安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02 单元 法定代表人:王连志 电话:0755-82558305 联系人:陈剑虹 客服电话:95517 28) 渤海证券股份有限公司 住所:天津市经济技术开发区第二大街42 号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道8号 法定代表人:王春峰 电话:022-28451991 联系人:蔡霆 客服电话:400-651-5988 29) 联讯证券股份有限公司 住所: 惠 州市江北东江三路55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、 四层 办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10楼 法定代表人:徐刚 电话:0755-83331195 联系人:彭莲 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 31 页 共 143 页 客服电话:95564 30) 光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:周健男 电话:021-22169999 联系人:李芳芳 客服电话:95525 31) 上海华信证券有限责任公司 住所:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼 法定代表人:陈灿辉 电话:021-63898427 联系人:徐璐 客服电话:400-820-5999 32) 招商证券股份有限公司


住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层


办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45层


法定代表人:霍达


电话:0755-82943666


联系人:黄婵君 客服电话:95565


33) 国都证券股份有限公司 住所:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层


电话:010-84183389 联系人:黄静 客服电话:400-818-8118 34) 东莞证券股份有限公司


住所:广东省东莞市莞城区可园南路一号


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 32 页 共 143 页 办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼 法定代表人:陈照星 联系人:李荣


电话:0769-22115712


客服电话:95328


35) 世纪证券有限责任公司 住所:深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42 层 办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42 层 法定代表人:姜昧军 电话:0755-83199599 联系人:王雯 客服电话:4008323000 36) 大同证券有限责任公司


住所:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层


办公地址:山西省太原市小店区长治路世贸中心12层


法定代表人:董祥


电话:0351-4130322


联系人:薛津


客服电话:4007-121212


37) 万联证券股份有限公司 住所:广州市天河区珠江东路11 号18、19楼全层 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E 座12层


法定代表人:张建军 电话:020-38286026 联系人:甘蕾


客服电话:95322 38) 天风证券股份有限公司 住所:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99 号保利广场A 座37楼 法定代表人:余磊


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 33 页 共 143 页 电话:027-87617017 联系人:岑妹妹 客服电话:95391 / 400-800-5000 39) 第一创业证券股份有限公司 住所:深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20楼 法定代表人:刘学民 客服电话:95358 40) 北京植信基金 销售有限公司 住所:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:于龙 电话:010-56075718 联系人:吴鹏 客服电话:4006-802-123 41) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19 号A 座1505室 法定代表人:张冠宇 客服电话:400-819-9868 42) 北京晟视天下投资管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D 座28层 法定代表人:蒋煜 电话:010-58170949 联系人:殷雯 客服电话:010-58170761 43) 北京恒天明泽基金销售有限公司 住所:北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A 座23层 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 34 页 共 143 页 法定代表人:周斌 客服电话:400-8980-618 44) 众升财富(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A 座9层908室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A 座9层04-08


法定代表人:李招弟


电话:010-59497361 联系人:李艳 客服电话:400-876-9988 45) 深圳众禄基金销售股份有限公司 住所:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人:薛峰 电话: 0755-33227950 联系人:童彩平 客服电话:4006-788-887 46) 上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2 楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂 尔多斯国际大厦903~906室


法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 联系人:张茹 客服电话:400-700-9665 47) 北京增财基金销售有限公司 住所:北京市西城区南礼士路66号1号楼12 层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人:罗细安 客服电话:400-001-8811 48) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号1幢202室 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 35 页 共 143 页 办公地址:浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B 座6层 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 49) 上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C 座7楼 法定代表人:其实 联系人:潘世友 客服电话:400-1818-188 50) 北京钱景基金销售有限公司 住所:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 51) 浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址:杭州 市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 联系人:吴强 客服电话:4008773772 52) 北京坤元基金销售有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街8号B 座501 办公地址:北京市东城区建国门内大街8号B 座501 法定代表人:李雪松 电话:010-85264506 联系人:刘洋 客服电话:400-818-5585 53) 中期资产管理有限公司 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 36 页 共 143 页 住所:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11 层1103号 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A 座8层 法定代表人:姜新 客服电话:95162 、400-8888-160 54) 诺亚正行基金销售有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724 室 办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B 座12楼 法定代表人:汪静波 客服电话:400-821-5399 55) 上海汇付基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址: 上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5 栋汇付天下总部大楼2 楼 法定代表人:金佶 电话:021-33323999 联系人:陈云卉 客服电话:400-820-2819 56) 上海陆金所基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号 法定代表人:王之光 电话:021-20665952 联系人:宁博宇 客服电话:4008219031 57) 北京虹点基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 法定代表人:郑毓栋 客服电话:400-618-0707 58) 大泰金石基金销售有限公司 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 37 页 共 143 页 住所:南京市建 邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼 法定代表人:姚杨 客服电话:400-928-2266 59) 北京微动利基金销售有限公司 住所:北京市石景山区古城西路113 号3层342 办公地址:北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心341 法定代表人:季长军 客服电话:010-52609656 60) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大厦16层 法定代表人:马勇 电话:010-83363101 联系人:文雯 客服电话:400-166-1188 61) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220 室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11 层 法定代表人:张跃伟 电话:021-20691923 联系人:苗明 客服电话:400-820-2899 62) 上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 电话:021-63333389 联系人:王哲宇 客服电话:400-643-3389 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 38 页 共 143 页 63) 奕丰基金销售有限公司 住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室 (入住深圳市前海商务 秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A 座17楼1704室 法定代表人:TEO WEE HOWE 电话:0755-89460500 联系人:陈广浩 客服电话:400-684-0500 64) 北京新浪仓石基金销售有限公司 住所: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2地 块新浪 总部科研楼5层518室 办公地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518 室 法定代表人:李昭琛 电话:010-60619607 联系人:吴翠 客服电话:010-62675369 65) 北京展恒基金销售股份有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人:闫振杰 电话:010-59601366-7024 联系人:李露平 客服电话:400-818-8000 66) 珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 电话:020-896290994 联系人:黄敏嫦 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 39 页 共 143 页 客服电话:020-89629066 67) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司 住所:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208 室 办公地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208 室 法定代表人:吴雪秀 电话:010-88312877-8028 联系人:段京璐 客服电话:400-001-1566 68) 上海利得基金销售有限公司 住所:上海 市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人:李兴春 客服电话:400-921-7733 69) 北京广源达信基金销售有限公司 住所:北京市西城区新街口外大街28号C 座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B 座19层 法定代表人:齐剑辉 客服电话:400-623-6060 70) 上海云湾基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人:桂水发 电话:021-20530224 联系人:江辉 客服电话:400-820-1515 71) 上海联泰基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8 号楼3层 法定代表人:燕斌 电话:021-52822063 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 40 页 共 143 页 联系人:兰敏 客服电话:400-118-1188 72) 北京电盈基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F 座12层B 室 法定代表人: 曲馨月 电话:010-56176118 联系人:张旭 客服电话:400-100-3391 73) 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室 (入驻深圳市前海商务 秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE 法定代表人:高锋 电话:0755-82880158 联系人:廖嘉琦 客服电话:400-804-8688 74) 泰诚财富基金销售(大连)有限公司 住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人:林卓 电话:0411-88891212 联系人:徐江 客服电话:400-0411-001 75) 上海万得基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11 楼B 座 办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人:王廷富 电话:021-51327185 联系人:徐亚丹 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 41 页 共 143 页 客服电话:400-799-1888 76) 北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座11 层1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座11 层 法定代表人 :王伟刚 电话:010-56282140 联系人:丁向坤 客服电话:400-619-9059 77) 深圳市金斧子基金销售有限公司 住 所 : 深 圳 市 南 山 区 粤 海 街 道 科 技 园 中 区 科 苑 路15 号 科 兴 科 学 园B 栋3 单元 11 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 南 山 区 粤 海 街 道 科 技 园 中 区 科 苑 路15号 科 兴 科 学 园B 栋3 单元7层 法定代表人:赖任军 电话:0755-29330513 联系人:刘昕霞 客服电话:400-9302-888 78) 北京肯特瑞基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06


办公地址:北京市 大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部 法定代表人:江卉 客服电话:95118 79) 北京君德汇富基金销售有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街18号4层办公楼二座414 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F 座12层B 室 法定代表人:李振 电话:010-51455516 联系人:周雯 客服电话:400-829-1218 80) 天津万家财富资产管理有限公司 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 42 页 共 143 页 住所: 天津自贸区 (中 心商务区) 迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413 室


办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险 大厦5层 法定代表人:李修辞 电话:010-59013842 联系人:王芳芳 客服电话:010-59013895 81) 上海大智慧基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 法定代表人:申健 电话:021-20219188 联系人:印强明 客服电话:021-20292031 82) 和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 客服电话:400-920-0022 83) 上海基煜基金销售有限公司 住所: 上海市 崇明县 长 兴镇路 潘园公 路1800 号2号楼6153 室( 上海泰 和经济 发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504 室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077-209 联系人:俞申莉 客服电话:400-820-5369 84) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 住所:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房 办公地址:北京市朝阳区紫月路18号院朝来 高科技产业园18号楼 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 43 页 共 143 页 法定代表人:张旭 客服电话:400-810-5919 85) 南京苏宁基金销售有限公司 住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:王锋 客服电话:95177 86) 深圳盈信基金销售有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812 ) 办公地址:大连市中山区南山1910小区A3-1 法定代表人:苗宏升 电话:0411-66661322 联系人:王清臣 客服电话:4007-903-688 87) 乾道盈泰基金 销售(北京)有限公司 住所:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302 办公地址:北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室


法定代表人:王兴吉


电话:18500501595 联系人:宋子琪 客服电话:400-088-8080 88) 北京蛋卷基金销售有限公司


住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507


办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507


法定代表人:钟斐斐


电话:010-61840688


联系人:戚晓强 客服电话:400-159-9288 89) 武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所: 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 (一期) 第7栋中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 44 页 共 143 页 23 层1号、4号 办 公 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 武 汉 中 央 商 务 区 泛 海 国 际SOHO 城 ( 一 期 ) 第7栋23 层1号、4号 法定代表人:陶捷 客服电话:4000-027-9899 90) 天津国美基金销售有限公司


住所:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801


办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B 座9层


法定代表人:丁东华


电话:010-59287105 联系人:许艳


客服电话:400-111-0889


91) 北京格上富信基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区东三环北路19号楼701 内09室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人:李悦章 电话:010-85594745 联系人:张林 客服电话:400-066-8586 92) 上海挖财基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人:冷飞 客服电话:021-50810673 93) 上海华夏财富投资管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B 座16层 法定代表人:毛淮平 客服电话:400-817-5666 94) 中民财富基金销售(上海)有限公司 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 45 页 共 143 页 住所:上海市黄浦区中山南路100号7层05 单元 办公地址:上海市浦东新区民生路1199 弄证大五道口广场1号楼27层 法定代表人:弭洪军 客服电话:400-876-5716 95) 深圳信诚基金销售有限公司


住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室 (入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)


办公地址:深圳市福田区时代财富大厦第49A 单元


法定代表人:周文


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96) 喜鹊财富基金销售有限公司 住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513 室 办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人:陈皓 客服电话:4006997719 97) 通华财富(上海)基金销售有限公司 住所:上海市虹口区同丰路667弄107号201 室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 法定代表人:马刚 客服电话:95156 98) 沈阳麟龙投资顾问有限公司


住所:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B 座601 办公地址:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B 座601 法定代表人:朱荣晖 联系人:陈巧玲 客服电话:400-003-5811 99) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504室 法定代表人:陈洪生 客服电话:400-918-0808 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 46 页 共 143 页 100) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武 门外大街甲1号环球财讯中心A 座5层 法定代表人:钱昊旻 电话:010-59336593 联系人:徐英 客服电话:4008-909-998


101) 贵州省贵文文化基金销售有限公司


住所:贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A 栋2单元5层17号 办公地址:贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI 大楼一楼 法定代表人:陈成 电话:0851-85407888


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客服电话:0851-85407888 102) 济安财富(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人:杨健 电话:010-65309516 联系人:李海燕 客服电话:400-673-7010


103) 嘉实财富管理有限公司 住所:中 国( 上海) 自 由贸易试 验区 世纪大 道8号上海 国金 中心办 公 楼二 期 53 层5312-15单元 办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A 座6层 法定代表人:赵学军 电话:010-85097570 联系人:余永键 客服电话:400-021-8850 104) 宜信普泽(北京)基金销售有限公司 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 47 页 共 143 页 住所:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO 现代城C 座1809 法定代表人:戎兵 电话:010-52858244 联系人:魏晨 客服电话:400-6099-200 105) 和耕传承基金销售有限公司 住所: 河南自贸试验区郑州片区 (郑东) 东风东路东、 康宁街北6号楼6楼602、 603 房间 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号国际电子城360大厦A 座 法定代表人:王旋 联系人:董亚芳 客服电话:4000-555-671 106) 民商基金销售(上海)有限公司 办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人:贲惠琴 联系人:童筱爽


客服电话:021-50206003 107) 大河财富基金销售有限公司 住所:贵州省贵阳市南明区新华路110-134 号 富中国际广场1栋20层1.2 号 法定代表人:王荻 客服电话:0851-88235678


108) 大连网金基金销售有限公司 住所:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人:樊怀东 客服电话:4000899100


109) 中信期货有限公司 住所: 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场 (二期) 北座13层1301-1305 室、14层 办公地址: 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场 (二期) 北座13 层1301-中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 48 页 共 143 页 1305 室、14层 法定代表人:张皓 电话:13718246886/010-60834022 联系人:刘宏莹 客服电话:400-990-8826 110) 东海期货有限责任 公司 住所:江苏省常州市延陵西路23、25、27 、29号 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼 法定代表人:陈太康 电话:021-68757102 联系人:李天雨 客服电话:95531/4008888588 基金管理人可以根据相关法律法规要求, 选择其他符合要求的其他机构销售 本基金,并及时公告。


二、 登记机构 名称:中融基金管理有限公司


住所: 深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界中心29层 办公地址: 北京市朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C 座4层、5层 法定代表人: 王瑶 电话:010-56517000 传真:010-56517001 联系人: 黎峰 网址:www.zrfunds.com.cn





三、 出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 电话: 021-31358666 传真: 021-31358600 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 49 页 共 143 页 联系人:安冬 经办律师:安冬、 陆奇 四、 审计基金资产的会计师事务所 名称: 上会会计师事务所 住所: 上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼 办公地址: 上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼 执行事务合伙人: 张晓荣(首席合伙人) 电话:021-52920000 传真:021-52921369 经办注册会计师: 张健、江嘉炜 联系人: 杨伟平





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 50 页 共 143 页 第六部分


基 金的 募 集 一、 募集的依据 本基金由 基金管 理人依 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同 及其他有关规定, 并经中国证券监督管理委员会2017年5月3日 《关于准予中融核 心成长灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》 (证监许可 〔2017〕632 号) 准 予注册。 二、 基金类别及存续期限 基金类别: 混合型 证券投资基金 基金运作方式:契约型 、开放式 基金存续期限:不定期 三、 募集期限 本基金的募集期限自2017年8月31日至2017 年9月26日。 四、 募集方式及场所 通过各销售机构的基金销售网点公开 发售, 各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 五、 募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 六、 认购时间 本基金发售 募集期间每天的具体业务办理时间, 由基金份额发售公告或各销 售机构的相关公告或者通知规定。 各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体 业务办理时间可能不同, 若本招募说明书或 基金份额 发售公告没有明确规定, 则 由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。 七、 认购的数额限制 认购以金额申请。 投资人认购基金份额时, 需按销售机构规定的方式全额交 付认购款项, 投资人可以多次认购本基金份额。 基金管理人对募集期间单个投资 人的累计认购金额不设限制。 通过基金管理人直销机构或网上交易平台认购本基中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 51 页 共 143 页 金时, 首次单笔最低认购金额为100 元人民币, 单笔追加认购最低金额为100 元人 民币。其 他销售 机构每 个基金账 户每次 认购金 额不得低 于100元 人民 币,其他销 售机构另有规定的,从其规定。 八、 认购费用 本基金的认购费率随认购金额的 增加而递减,具体费率结构如下表所示: 单笔 认购金额(M ) 认购费率 M<100万元 1.20% 100 万元≤M<300万元 0.80% 300 万元≤M<500 万元 0.60% M≥500 万元 每笔1000元











本基金的认购费由投资人承担。 基金认购费用不列入基金财产, 主要用于本 基金的市场推广、 销售、 注册登记等募集期间发生的各项费用。 募集期间发生的 信息披露费、 会计师费和律师费等各项费用, 不从基金财产中列支。 若投资人重 复认购 本基金 时,需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。 九、 认购份额的计算 本基金的 基金份额 发售面值为每份基金份额1.00元。 认购份额计算方法: 1、 认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下: 净认购金额=认购金额/ (1+认购费率) 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购利息)/ 基金份额 发售面值 2、 认购费用适用固定金额时,认购份额的计算方法如下: 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=(净认购金额+认购利息)/ 基金份额 发售面值 认购费用、 净认购金额以人民币元为单位, 计算结果按照四舍五入方法, 保 留到小数点后两位; 认购 份额计算结果保留到小数点后两位, 小数点后两位以后 的部分四舍五入, 由此误差产生的损失由基金财产承担, 产生的收益归基金财产 所有。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 52 页 共 143 页 例: 某投资人投资10,000元认购本基金的基金份额, 则其所对应的认购费率 为1.20% 。假定该笔认购 金额产生利息5元,则其可得到的基金份额计算如下: 净认购金额=10,000/ (1+1.20% )=9,881.42 元 认购费用=10,000-9,881.42=118.58 元 认购份额= (9,881.42+5 )/1.00=9,886.42份 即:该 投资人投资10,000元认购本基金的 本 基金份额, 假定该笔认购金额产 生利息5 元,在基金发售结束后,其所获得的基金份额为9,886.42份。 十、 认购的方法与确认 1. 认购方法 投资人 认购时间安排、 投资人 认购应提交的文件和办理的手续, 由基金管理 人根据相关法律法规及基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露。 2. 认购确认 基金 销售机构对 认购申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表发售机 构确实接收到认购申请。 认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购 申请及认购份额的确认情况, 投资人应及时查询并妥善行使合法权利, 否则, 由 此产生的任何损失由投资者自 行承担。 3. 投 资 人 在 基 金 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份 额 。 认 购 申 请 一 经 受 理 不 得 撤销。 十一 、募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。 十二 、募集期内 募集资金的管理 基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结束前, 任何人不 得动用。


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 53 页 共 143 页 第七部分


基 金合 同 的 生 效 本基金基 金合 同已于2017 年9月29 日 生效, 自 该日起本 基金 管理人 正 式开始 管理本基金。 基金合同 生效 后,连 续20个工作 日出 现基金 份 额持有人 数量 不满200 人或者 基金资产净值低于5000 万元情形的, 基金管理人应当在定期报告中予以披露; 连 续60个工作日出现前述情形的, 基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案, 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止 基金合同等, 并召开基金份额持 有人大会进行表决。 法律法规另有规定时,从其规定。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 54 页 共 143 页 第八部分


基 金份 额 的 申 购 与 赎回 一、 申购和赎回场所 本基金的 申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人 在 相关公 告中列 明。基 金管理人 可根据 情况变 更或增减 销售机 构,并 予以公告。 基金投资者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其 指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式, 投资 人可以通过上述方式进行 基金份额的申购与赎回。 具体办法由基金管理人另行公 告。 二、 申购和赎回的开放日及时间 1. 开放日及开放时间 申购和赎回的具体办理时间是指投资人办理基金份额申购和赎回等业务的 上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据 法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 开 放日的具体业务办理时 间在届时相关公告中载明。 基金合同生效后, 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2. 申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金于2017年11 月29日开始办理日常申购、赎回业务。


三、 申购与赎回的原则 1 . “ 未知价” 原 则 ,即申 购 、 赎回 价 格 以申 请当 日 收 市后 计 算 的基 金份 额 净 值为基准进行计算; 2. “ 金额申购、份额赎回 ” 原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3. 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;


4 . 赎 回遵 循 “ 先 进先 出 ” 原 则 , 即 按照 投 资人认 购 、 申购 的 先 后次 序进 行 顺 序赎回 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管理人 必须在新 规则开 始实施 前依照《 信息披 露办法 》的有关 规定在 指定媒 介上公告。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 55 页 共 143 页 四、 申购与赎回的程序 1. 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金, 投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额, 否则所提交的申购、 赎回申请不成 立。 2.申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时, 必须全额交付申购款项, 投资人交付申购款项, 申 购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立; 登记机构确认赎回时, 赎回生效。 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后 , 基 金 管 理 人 将 在T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 。 在发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项时, 款项的支付办法参照基 金合同有关条款处理。 遇证券 、 期货交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程时, 赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在发生巨额赎回时, 款项的支付办法 参照基金合同有关条款处理。 3. 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T 日) , 在正常情况下, 本基金登记机构在T+1日内对 该交易的有 效性进行确认。 T 日提交的有效申请, 投资人应在T+2日后 (包括该 日) 及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申 请的确认情况。 若申购不成功或 无效,则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表 销售机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的确认以登记机构的确认结果 为准。 对于申购、 赎回申请的确认情况, 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 在法律法规允许的范围内, 基金管理人可根据相关业务规则, 对上述业务办 理时间进行调整,本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。 五、 申购和赎回的 数量限制 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 56 页 共 143 页 1. 基金管理人直销机构每个基金账户首次最低申购金额为100元人民币, 单 笔追加申 购最低 金额为100元人民 币;通 过基 金管理人 网上交 易平台 申购本基金 时,每次 最低申 购金额 为100元人 民币。 其他 销售机构 每个基 金账户 单笔申购最 低金额为100元人民币,其他销售机构另有规定的,从其规定。 2. 基金份额持有人在销售机构赎回时, 每次赎回申请不得低于100份基金份 额。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构 (网点) 保留的基金份额余额不 足100份的,在赎回时需一次全部赎回。 3.基金 管理 人可以 规 定单个投 资人 累计持 有 的基金份 额上 限,具 体 规定 请 参见更新的招募说明书或相关公告。 4、当接 受申 购申请 对 存量基金 份额 持有人 利 益构成潜 在重 大不利 影 响时 , 基金管理 人应当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、 拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施, 切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。 5.基金 管理 人可在 法 律法规允 许的 情况下 , 调整上述 规定 申购金 额 和赎 回 份额等数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规 定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、 申购和赎回 的价格、费用和用途 1. 申购费 投资人 在申购本基金基金份额时, 收取申购费用, 申购费率随申购金额 增加 而递减; 投资人可以多次申购本基金, 申购费用按每日累计申购金额确定申购费 率,以每笔申购申请单独计算费用。 本基金的申购费率如下表所示: 申购金额(M ) 申购费率 M<100 万元 1.50% 100万元 ≤M<300万元 1.00% 300万元 ≤M<500 万元 0.80% M≥500 万元 每笔1000元


本基金的申购费用应在 投资人申购基金份额时收取, 不列入基金财产, 主要 用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 57 页 共 143 页 2. 赎回费 本基金的赎回费率按照持有时间递减, 即基金份额持有时间越长, 所适用的 赎回费率越低,具体赎回费率如下表所示: 持有时间 赎回费率 Y <7日 1.50% 7日≤Y <30日 0.75% 30日 ≤Y <1年 0.50% 1年≤Y <2年 0.25% Y≥2 年 0 (注:Y :持有时间 ;1年=365日) 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 赎回费用由赎回基金份额的 基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费, 赎回费用全额归入基金财产; 对于持有期 不少 于30 日但少于3 个 月 的基 金 份 额 所 收 取 的 赎 回费 , 赎 回 费 用75% 归 入基 金 财 产 ; 对于持有期 不少于3个月但 少于6个月的基金份额所收取的赎回费, 赎回费用50% 归入基金 财产; 对于持 有期 不少 于6个 月的基 金份额所 收取的 赎回费 ,赎回费用 25% 归入基金财产。 (注:1个月=30日) 3. 基金 管理 人可以 在 基金合同 约定 的范围 内 调整费率 或收 费方式 , 并最 迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介 上公告 。


4.基金 管理 人可以 在 不违反法 律法 规规定 及 基金合同 约定 的情形 下 根据 市 场情况制定基金促销计划, 定期 或 不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动 期间, 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后, 对 基金投资者 适当调 低基金申购费率、赎回费率。 七、 申购份额与赎回金额的计算方式 1. 申购份额的计算 申购本基 金的 申购费 用 采用前端 收费 模式( 即 申购基金 时缴 纳申购 费 ) , 投 资人 的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下: 1) 当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下: 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 58 页 共 143 页 净申购金额 = 申购金额/ (1+ 申购费率) 申购费用= 申购金额- 净 申购金额 申购份数= 净申购金额/ 申购当日基金份额净值 2) 当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:


申购费用=固定金额


净申购金额= 申购金额-申购费用


申购份额=净申购金额/ 申购当日基金份额净值 上述 计算结果均 按照四舍五入方法, 保留到小数点后两位, 由此产生的误差 计入基金财产。 例: 某投资者投资50,000元申购本基金的基金份额, 假设申购当日基金份额 净值为1.1500元,则可得到的申购份额为: 净申购金额=50,000/ (1+1.50% )=49,261.08 元 申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元 申购份额=49,261.08/1.1500=42,835.72份 即: 投资者投资50,000元申购本基金的基金份额, 假设申购当日基金份额净 值为1.1500元,则其可得到42,835.72份基金份额。 2. 赎回金额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费, 基金份额持有人的赎回净额为 赎回金额扣减赎回费用。其中: 赎回总金额= 赎回份额 ? 赎回当日基金份额净值 赎回费用= 赎回总金额 ? 赎回费率 净赎回金额= 赎回总金额 ? 赎回费用 赎回费用以人民币元为单位, 计算结果按照四舍五入方法, 保留到小数点后 两位; 赎回净额结果按照四舍五入方法, 保留到小数点后两位, 由此产生的误差 计入基金财产。 例: 某投资者赎回本基金10,000份基金份额, 持有期3个月, 赎回适用费率为 0.50% ,假设赎回当日基金份额净值为1.1480元,则其可得净赎回金额为: 赎回总金额=10,000× 1.1480 =11480.00元 赎回费用=11,480.00× 0.50% =57.40元 净赎回金额=11,480.00-57.40=11,422.60 元 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 59 页 共 143 页 即:投资者赎回本基金10,000 份基金份额,假设赎回当日基金份额净值为 1.1480元,则可得到的净赎回金额为11,422.60元。 3. 基金份额净值计算 本基金份额净值的计算, 保留到小数点后4 位, 小数点后第5位四舍五入, 由 此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算, 并在T+1日内公告。 遇特殊情况, 经中国证监会同意, 可以适当延迟计算或公告。 八、 申购与赎回的登记 投资人申购基金成功后, 登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注册登 记手续,投资人自T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 投资人赎回基金成功后, 登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的注册登 记手续。 基金管理 人可 以在法 律 法规允许 的范 围内, 对 上述登记 办理 时间进 行 调整 , 但不得实 质影响 投资人 的合法权 益,并 最迟于 开始实施 前3个 工作日 在指定媒介 公告。 九、 巨额赎回的 情形及处理方式 1. 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的10% , 即认为是发生了巨额赎回。 2. 巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 (1 )全 额赎 回:当 基 金管理人 认为 有能力 支 付投资人 的全 部赎回 申 请时 , 按正常赎回程序执行。 (2 )部 分延 期赎回 : 当基金管 理人 认为支 付 投资人的 赎回 申请有 困 难或 认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的 前提下, 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 60 页 共 143 页 动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直到 全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。 (3 ) 暂停赎回: 连续2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回, 如基金管理人 认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请; 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎 回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 (4 )若 本基 金发生 巨 额赎回, 在单 个基金 份 额持有人 超过 前一开 放 日基 金 总份额20% 以上的赎回申请的情形下, 基金管理人可以延期办理赎回申请。 具体 措施如下: 对于该单个基金份额持有人超出前一开放日基金总份额20% 的赎回申请, 基 金管理人可实施延期办理。 对于该单个基金份额持有人未超过前一开放日基金总 份额20% (含20% ) 的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请一起, 按上述 (1)、 (2)方 式处理 。对于 上述因延 期办理 而未能 赎回部分 ,投资 人可在 提交赎回申 请时选择延期赎回或者取消赎回。 选择延期赎回的, 延期的赎回申请将自动转入 下一开放日, 与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并以下一开放日的基金 份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直到全部赎回为止。 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选 择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 3. 巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招 募说明书 规定的 其他方 式在3个 交易日 内通知 基金份额 持有人 ,说明 有关处理方 法,同时在指定媒介上刊登公告。 十、 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购 申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生 基金 合同规 定 的暂停基 金资 产估值 情 况时,基 金管 理人可 暂 停接 受 投资人的申购申请。 3、证券 、期 货交易 所 交易时间 非正 常停市 , 导致基金 管理 人无法 计 算当 日中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 61 页 共 143 页 基金资产净值。 4、 基金 管理 人接受 某 笔或某些 申购 申请可 能 会影响或 损害 现有基 金 份额 持 有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金 资产 规模过 大 ,使基金 管理 人无法 找 到合适的 投资 品种, 或 其他 可 能对基金 业绩产 生负面 影响,或 发生其 他损害 现有基金 份额持 有人利 益的情形。 6、基金 销售 机构或 登 记机构的 异常 情 况导 致 基金销售 系统 、基金 登 记系 统 或基金会计系统无法正常运行。 7、 基金 管理 人接受 某 笔或者某 些申 购申请 有 可能导致 单一 投资者 持 有基 金 份额的比例达到或者超过 50% ,或者变相规避 50% 集中度的情形时。 8、申购 申请 超过基 金 管理人设 定的 基金总 规 模、单日 净申 购比例 上 限、 单 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 9、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 10、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2 、3、5 、6、9、10项暂停申购 情形之一且基金管理人决定暂 停接受投资人的申购申请时, 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂 停申购公告。 如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的, 被拒绝的申购款项将 退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购业务的办 理并依法公告。 十一 、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生 基金 合同规 定 的暂停基 金资 产估值 情 况时,基 金管 理人可 暂 停接 受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券 、期 货交易 所 交易时间 非正 常停市 , 导致基金 管理 人无法 计 算当 日 基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5 、当前一估值日基金 资产净值50% 以 上 的 资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃市 场 价中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 62 页 共 143 页 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 6、发生 继续 接受赎 回 申请将损 害现 有基金 份 额持有人 利益 的情形 时 ,基 金 管理人可暂停接受投 资人的赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款 项时, 基金管理人应在当日报中国证监会备案, 已确认的赎回申请, 基金管理人 应足额支付; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总 量的比例 分配给 赎回申 请人,未 支付部 分可延 期支付。 若出现 上述第4项所述情 形, 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当 日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时, 基金管理人应及时恢 复赎回业务的办理并公告。 十二 、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生 上述 暂停申 购 或赎回情 况的 ,基金 管 理人当日 应立 即向中 国 证监 会 备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、 如发生暂停的时间为1日, 基金管理人应于重新开放日, 在指定媒介上刊 登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、 如发生暂停的时间超过1日但少于2 周, 暂停结束, 基金重新开放申购或 赎回时, 基金管 理人应 提前2个 工作日 在指定 媒介上刊 登基金 重新开 放申购或赎 回公告,并公告最近1个工作日的基金份额净值。 4、如发 生暂停 的时间 超过2周, 暂停 期间, 基金管理 人应每2周至 少刊登暂 停公告1 次;当 连续暂 停时间超 过两个 月时, 可对重复 刊登暂 停公告 的频率进行 调整。暂 停结束 ,基金 重新开放 申购或 赎回时 ,基金管 理人应 提前2 个工作日在 指定媒介 上连续 刊登基 金重新开 放申购 或赎回 公告,并 公告最 近1个 工作日的基 金份额净值。 十三 、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务, 基金转换 可 以收 取一定 的转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告, 并 提前告知基金托管人与相关机构。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 63 页 共 143 页 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其他非交易过户。 无论 在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指 基金 份额持 有 人死亡, 其持 有的基 金 份额由其 合法 的继承 人 继承 ; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易 过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人另 行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十八 、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下, 基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的, 将提前公告, 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 64 页 共 143 页 第九部分


基 金的 投 资 一、 投资目标 本基金以追求长期资本增值为目的, 通过重点投资于具有核心竞争力且能保 持持续成长的行业和企业, 在充分控制风险的前提下, 分享中国经济快速增长的 成果 ,力争 实现基金资产的长期稳定增值。


二、 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 股票(包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票) 、 债券(包括 国债、 金融债券、 地方 政府债、 央行票据、 短 期融资券、 超短期融资券、 中期票 据、企业 债券、 公司债 券、可转 换公司 债券( 含可分离 交易可 转债) 、可交换公 司债券、 中小企 业私募 债券、次 级债 等)、 资 产支 持证 券、银 行存款 、货币市场 工具、 债券回购、 同业 存单、 权证、 股指期货 、 国债期货及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 股票投资占基金资产的比例范围为 0-95% ; 其中投 资于 “ 核心成长” 相关证 券的比例不低于非现金基金资产的 80% 。 本基 金每个交易 日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后, 应当保持不低于 基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以 内的政府债券。 其中,现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。 股指期货、 国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如果 法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制, 基金管理人在履行适当程 序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金认为符合 “ 核心成长” 主题的公司需按以下标准进行考量: 公 司在行业 中具有特定垄断资源或不可替代性技术的资源核心优势, 公司所属行业具有高成 长性以及较好的发展前景或较强的盈利能力。


三、 投资策略 1、资产配置策略 本基金从宏观面、 政策面、 基本面和资金面等多方面进行综合分析, 研判国中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 65 页 共 143 页 内外经济发展趋势, 在严格控制风险的前提下, 合理确定本基金在股票、 债券及 货币市场工具等大类资产的投资比例, 并根据宏观经济形势和市场实际的变化适 时进行动态调整。 2、 核心成长主题的界定 本基金所称 “ 核 心 成 长 ” 是 指 公 司 具 有 特 定 垄 断 资 源 或 不 可 替 代 性 技 术 的 生 产或经营条件、 具有较高进入壁垒或者较强定价能力, 所属行业具有高成长性以 及较好的发展前景或较强的盈利能力。 以核心成长为主题, 本基金将重点配置高 成长性行业中拥有上述核心资源或技术的上市公司发行的股票。 其 中, 核心成长 主题的行业包括电子行业、 计算机行业、 传媒行业、 医疗服务行业和军工行业等 具有高成长性的行业。 3、 股票投资策略 (1 )行业配置策略 1)基于全球视野的产业周期分析和判断 本基金着眼于全球视野, 遵循从全球到国内的分析思路, 从对全球产业周期 运行的大 环境分 析作为 行业研究 的出发 点,再 结合对国 内宏观 经济、 产业政策、 货币金融 政策等 经济环 境的分析 ,从而 判别国 内各行业 产业链 传导的 内在机制, 并从中找出处于景气中的行业。 在行业把握上, 本基金进一步通过从宏观行业再 到行业内部的思路进行深入挖掘。 2)基于行业生命周期的分 析 对每一个行业, 分析其所处生命周期阶段。 本基金将重点投资处于成长期的 行业, 对这些行业给予相对较高估值; 而对处于初始期的行业保持谨慎。 某些行 业虽然从大类行业看属于衰退性行业, 但其中某些细分行业仍然处于成长期, 具 有较好的发展前景和较强的盈利能力, 本基金将对这些细分行业的公司进行投资。 对于国家扶持和经济转型中产生的行业成长机会也予以重点关注。 3)基于行业内产业竞争结构的分析 本基金重点通过迈克尔· 波特的竞争理论考察各行业的竞争结构: a. 新进入者 的威胁;b.供应商的议价能力;c. 行业内部的 竞争现状;d.替代品的威胁;e. 购买 者的议价能力等。 本基金重点投资那些拥有特定垄断资源或具有不可替代性技术 或资源优势, 具有较高进入壁垒或者具有较强定价能力, 具有核心竞争优势的企 业。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 66 页 共 143 页 (2 )个股选择策略 在选定的行业中, 选择那些具有明显竞争优势、 持续成长能力强且质量出色 的企业。股票的选择和组合构建通过以下几个方面进行: 1)企业在行业中的地位和核心 优势 本基金重点投资于那些拥有特定垄断资源或不可替代性技术或资源优势, 具 有较高进入壁垒或者较强定价能力,具有核心 优势的企业。 本基金认为, 具有核心 优势的公司能够在激烈的市场竞争中取得优于 竞争对 手的竞争优势, 而这种竞争优势能够为公司带来超越竞争对手的市场份额或者高 于行业平均水平的回报率, 同时有助于企业在未来超越行业其它对手确立行业龙 头地位。 筛选企业时 , 基金管理人重点考量以下标准, 所选企业将至少满足其中 一项: 主营业务突出, 主营业 务收入占总收入的比重超过 50% , 并在行业上 市公司 排名中处于前 50% ; 规模相对较大,资产规模和市值规模在行业上市公司中排名处于前 75% ; 盈利能力出色: 主营业务利润率 (主营业务利润/ 主营业务收入) 高于行业上 市公司平均值; 或者, 净 资产收益率 (净利润/ 净资产) 高于行业上市 公司平均值; 具有与行业竞争结构相适应的、 清晰的竞争策略; 拥有成本优势、 规模优势、 品牌优势 或其它 特定优 势;在特 定领域 具有原 材料、专 有技术 或其它 专有资源; 有较强技术创新能力; 具有良好公司治理结构, 注重股东回报, 已建立起市场化经营机制、 决策效 率高、 对市场变化反应灵敏并内控有力。 主要考核指标: 财务信息质量、 所有权 结构、独立董事制度、信息披露制度和主营业务涉及的行业数量等。 2)高成长性 对每一个行业, 分析其所处的生命周期阶段。 本基金将重点投资处于成长期 的行业, 对这些行业给予相对较高估值; 而对处于初始期的行业保持 谨慎。 某些 行业虽然 从大类 行业看 属于衰退 性行业 ,但其 中某些细 分行业 仍然处 于成长期, 具有较好的发展前景或较强的盈利能力, 本基金将对这些细分行业的公司进行投 资。同时,对于国家扶持和经济转型中产生的行业成长机会也予以重点关注。 筛选企业时我们重点考量以下标准,所选企业将至少满足其中一项: 主营业务收入增长率高于行业上市公司平均值; 或者根据预测结果计算的主中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 67 页 共 143 页 营业务收入未来两年预期的年复合增长率不低于 GDP 未来两年预期 的年复合增 长率。 主营业务利润增长率高于行业上市公司平均值; 或者根据预测结果计算的主 营业务利润未来两年预期的年复合增长率不低于 GDP 未来两年预期 的年复合增 长率。 税后利润增长率高于行业上市公司平均值且税后利润为正。 PEG 优 于 行 业 上 市公司 平 均 值 : 对该 指 标 排名 前 几 名 的 企业 将 作 为重 点 配 置选择。 本基金认为, 通过上面核心 优势和成长性两 个方面的综合评价而选择出的企 业将会充分反映本基金 “ 核心成长 ” 的投资理念 , 同时再辅以科学、 全 面的风险控 制, 可以有效保障本基金实现长期稳定增值的投资目标。 在本基金的个股选择中, 所选择的公司股票将至少具备上 述两个方面标准中的一个。





4、债券投资策略 本基金在债券投资方面, 通过深入分析宏观经济数据、 货币政策和利率变化 趋势以及不同类属的收益率水平、 流动性和信用风险等因素, 以久期控制和结构 分析策略为主, 以收益率曲线策略、 利差策略等为辅, 构造能够提供稳定收益的 债券和货币市场工具组合。 5、中小企业私募债券投资策略 本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、 收益性和流动性等方面特 征进行全方位的研究和比较, 对个券发行主体的性质、 行业、 经营情 况、 以及债 券的增信措施等进行全面分析, 选择具有优势的品种进行投资, 并 通过久期控制 和调整、适度分散投资来管理组合的风险。 6、衍生品投资策略 本基金的衍生品投资将严格遵守中国证监会及相关法律法规的约束, 合理利 用 国债期 货、 股 指期货 、权证等 衍生工 具,利 用数量方 法发掘 可能的 套利机会。 投资原则为有利于基金资产增值,控制下跌风险,实现保值和锁定收益。 (1 )股指期货投资策略 在股指期货投资上, 本基金以避险保值和有效管理为目标, 在控制风险的前 提下, 谨慎适当参与股指期货的投资。 本基金在进行股指期货投资中, 将分析股 指期货的收益性、 流动性及风险特征, 主要选择流动性好、 交易活跃的期货合约,中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 68 页 共 143 页 通过研 究现货和期货市场的发展趋势, 运用定价模型对其进行合理估值, 谨慎利 用股指期货, 调整投资组合的风险暴露, 及时调整投资组合仓位, 以降低组合风 险、提高组合的运作效率。 (2 )国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种, 有助于管理债券组合的久期、 流动性和风 险水平。 管理人通过构建量化分析体系, 对国债期货和现货基差、 国债期货的流 动性、 隐含波动率水平、 套期保值的稳定性等指标进行跟踪监控, 在最大限度保 证基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。 (3 )权证投资策略 本基金还将在法规允许的范围内, 基于谨慎原则利 用权证以及其它金融工具 进行套利 交易或 风险管 理,为基 金收益 提供增 加价值。 本基金 进行权 证投资时, 将在对权 证标的 证券进 行基本面 研究及 估值的 基础上, 结合股 价波动 率等参数, 运用数量化期权定价模型, 确定其合理内在价值, 从而构建套利交易或避险交易 组合。 如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具, 基金管 理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资 主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下, 通 过对标的品种的研究,谨慎投资。 7、资产支持证券投资策略 资 产 支持 证券 主要 包括资 产 抵押 贷款 支持 证券(ABS ) 、住 房抵 押贷款 支 持 证券 (MBS ) 等证券品种。 本基金将重点对市场利率、 发行条款、 支持资产的构 成及质量、 提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的 因素进行分析, 并辅助采用数量化定价模型, 评估资产支持证券的相对投资价值 并做出相应的投资决策。


四、 投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1 ) 本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95% , 其中投资于 “ 核心成 长 ” 相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80% ;


(2 )本 基金 每个交 易 日日终在 扣除 股指期 货 和国债期 货合 约需缴 纳 的交 易中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 69 页 共 143 页 保证金后, 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券 。 其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3 ) 本基金持有一家公司发行的证券, 其市值不超过基金资产净值的 10%; (4 )本 基金 管理人 管 理的全部 基金 持有一 家 公司发行 的证 券,不 超 过该 证 券的 10 %; (5 )本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; (6 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 , 不 得 超 过 该 权 证 的


10 %; (7 )本 基金 在任何 交 易日买入 权证 的总金 额 ,不得超 过上 一交易 日 基金 资 产净值的 0.5%; (8 )本 基金 投资于 同 一原始权 益人 的各类 资 产支持证 券的 比例, 不 得超 过 基金资产净值的 10%; (9 ) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20 %; (10 ) 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例, 不得超过 该资产支持证券规模的 10%; (11 ) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12 ) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (13 ) 基金财产参与股票发行申购, 本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14 ) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40% , 本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年, 债券回购到期后不得展期; (15 )本基金参与股指期货、国债期货交易,需遵守下列投资比例限制: 1)在任 何交 易日 日 终 ,持有的 买入 股指期 货 合约价值 ,不 得超过 基 金资 产 净值的 10% ; 2)在任 何交 易日日 终 ,持有的 买入 股指期 货 和国债期 货合 约价值 与 有价 证中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 70 页 共 143 页 券市值之和, 不得超过基金资产净值的 95% , 其中, 有价证券指股票、 债券 (不 含到期日在一年以内的政府债券) 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 (不 含质押式回购)等; 3)在任 何交 易日日 终 ,持有的 卖出 股指期 货 合约价值 不得 超过基 金 持有 的 股票总市值的 20% ; 4)在任 何交 易日内 交 易(不包 括平 仓)的 股 指期货合 约的 成交金 额 不得 超 过上一个交易日基金资产净值的 20% ; 5)基金 所持 有的股 票 市 值、买 入、 卖出股 指 期货合约 价值 ,合计 ( 轧差 计 算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; 6)在任 何交 易日日 终 ,持有的 买入 国债期 货 合约价值 ,不 得超过 基 金资 产 净值的 15% ; 7)在任 何交 易日日 终 ,持有的 卖出 国债期 货 合约价值 不得 超过基 金 持有 的 债券总市值的 30% ; 8)基金 所持 有的债 券 (不含到 期日 在一年 以 内的政府 债券 )市值 和 买入 、 卖出国债期货合约价值, 合计 (轧差计算) 应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定; 9)在任 何交 易日内 交 易(不包 括平 仓)的 国 债期货合 约的 成交金 额 不得 超 过上一交易日基金资产净值的 30% ; (16 ) 本基金持有单只中小企业私募债券, 其市值不得超过本基金资产净值 的 10% ; (17 )本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ; (18 ) 本基金管理人管理的全部开放式基金 (包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金) 持有一家上市公司发行的可流通股票, 不超过该上市公司可 流通股票的 15% ;本基金管理人管理的全部 投资组合持有一家上市 公司发行的 可流通股票,不超过该上市公司可流通股票的 30% ; (19 ) 本基金与私募类证券资管产品 及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; (20 ) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15% 。 因证券市场波 动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等本基金管理人之中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 71 页 共 143 页 外的因素致使本基金不符合前述比例限制的, 本基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资;


(21 )法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 除第 (2)、( 12 ) 、 (19) 、 (20) 项以外 ,因证 券 、期货 市场波 动、上 市公司 合并、 基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整,但中国证监会规定的 特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合 基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在履行适 当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为 : (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; (5 )向基金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 )法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券, 或者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的投资目标和投资策略, 遵循 基 金份额持有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机 制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并 按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分 之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 72 页 共 143 页 如法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定, 如适用于本基金, 基金管理 人在履 行适当 程序后, 可不受 上述规 定的限制 或按调 整后的 规定执行 。


五、 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 55%+ 上证国债指数收益 率× 45% 沪深 300 指数 是由中 证指数 有限公 司编 制, 从上海 和深圳 证券 市场 中选取 300 只 A 股作为样本的综合性指数; 样本选择标准为规模大、 流动性好的股票, 目前沪深 300 指数样 本覆盖 了沪深 市场六 成 左右的 市值, 具有良 好 的市场 代表 性。 上证国债指数样本涵盖了上海证券交易所所有的国债品种, 交易所的国债交 易市场具有参与主体丰富、 竞价交易连续的特性, 能反映出市场利率的瞬息变化, 也使得上证国债指数能真实地标示出利率市场整体的收益风险度。 因此本基金选 取的基准具有较好的代表性。 如果今后 法律 法规发 生 变化,或 者市 场变化 导 致本业绩 比较 基准不 再 适用 , 又或 者市 场出现 更具权 威、且更 能够表 征本基 金风险收 益特征 的业绩 比较基准, 则本基金管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩比较 基准并报中国证监会备案,并及时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。


六、 风险收益特征 本基金为混合型基金, 预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金, 但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险和中高预期收益产品。


七、 基金管理人代表基金行使 相关权利的处理原则及方法 1、基金 管理 人按照 国 家有关规 定代 表基金 独 立行使相 关权 利,保 护 基金 份 额持有人的利益; 2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 3、有利于基金财产的安全与增值; 4、不通 过关 联交易 为 自身、雇 员、 授权代 理 人或任何 存在 利害关 系 的第 三 人牟取任何不当利益。


八、基金的投资组合报告


本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性 陈述或重 大遗漏 ,并对 其内容的 真实性 、准确 性和完整 性承担 个别及 连带责任。 本基金的基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018 年10 月25 日复 核了 本报告中 的财务 指标、 净值表现 和投资 组合报 告等内容,中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 73 页 共 143 页 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组 合报 告所载 数 据截至2018 年6 月30 日 ,本报告 中所 列财务 数 据未经 审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金总资产的比例(% ) 1 权益投资 446,396,472.98 93.19 其中:股票 446,396,472.98 93.19 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买 入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金 合计 27,227,165.90 5.68 8 其他资产 5,408,664.06 1.13 9 合计 479,032,302.94 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值( 元) 占基金资产净值的 比例(% ) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 251,729,930.52 52.75 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 19,159,700.00 4.01 G 交通运输、仓储和邮政业 - - 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 74 页 共 143 页 H 住宿和餐饮业 26,532,000.00 5.56 I 信息传输、软件和信息技术服务业 96,076,376.07 20.13 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 52,898,466.39 11.08 S 综合 - - 合计 446,396,472.98 93.54 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序 号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元) 占基金资产净值 比例(%) 1 002422 科伦药业 1,270,000 40,767,000.00 8.54 2 300450 先导智能 1,218,087 36,834,950.88 7.72 3 002008 大族激光 549,966 29,252,691.54 6.13 4 300166 东方国信 1,705,959 25,128,776.07 5.27 5 000977 浪潮信息 924,090 22,039,546.50 4.62 6 002153 石基信息 670,000 19,430,000.00 4.07 7 300271 华宇软件 1,090,000 19,271,200.00 4.04 8 300316 晶盛机电 1,450,000 19,270,500.00 4.04 9 300413 快乐购 505,000 19,159,700.00 4.01 10 000681 视觉中国 556,983 15,985,412.10 3.35 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 75 页 共 143 页 细 本基金本报告期末未持有债券。 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 11 投资组合报告附注


11.1 报告期内, 本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求, 未发现本基 金投资的前 十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查, 或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 基金投资的前十名股票未超过基金合同规定的备选股票库。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保证金 223,387.90 2 应收证券清算款 5,144,634.85 3 应收股利 - 4 应收利息 5,974.84 5 应收申购款 34,666.47 6 其他应收款 - 7 其他 - 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 76 页 共 143 页 8 合计 5,408,664.06 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 77 页 共 143 页 第十部分


基 金的 业 绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。 投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基 金业绩数据截至2018 年6月30日。 本基金合 同生 效日为2017 年9月29 日 ,基金 合 同生效以 来基 金投资 业 绩与同 期业绩比较基准的比较如下表所示: 一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净值 增长率 ① 份额净 值增长 率标准 差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 自 基 金 合 同 日 (2017 年 9 月 29 日) 生效起 至 2017 年 12 月 31 日 -3.67% 0.53% 3.07% 0.44% -6.74% 0.09% 2018 年 1 月 1 日至 2 018 年 6 月 30 日 -13.85% 1.74% -5.94% 0.64% -7.91% 1.10% 二、 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 78 页 共 143 页 注: 按基金合同和招募说明书的约定, 本基金自基金合同生效日起 6 个月内 为建仓期,建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 79 页 共 143 页 第十一 部分


基金 的 财 产 一、 基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、 基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、 基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立 托管资金专门 账户、 证券账户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基 金托管人、 基金销售机构和 登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 四、 基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产, 并由基 金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣 押或其他 权利。 除依法 律法规和 基金合 同的规 定处分外 ,基金 财产不 得被处分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵消; 基金管理人管理运作不同基 金的基金 财产所 产生的 债权债务 不得相 互抵消 。非因基 金财产 本身承 担的债务, 不得对基金财产强制执行。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 80 页 共 143 页 第十二 部分


基金 资 产 的 估 值 一、 估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、 估值对象 基金所拥有的股票、 权证、 股指期货合约、 国 债期货合约、 债券和银行存款 本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、 估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1 ) 交易所上市的有价证券 (包括股票、 权 证等) , 以其估值日在证券交易 所挂牌的市价 (收盘价) 估值; 估值日无交易 的, 且最近交易日后经济环境未发 生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的, 以最近交易日的 市价 (收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构 发生影响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 素,调整最近交易市价,确定公允价格; (2 )交 易所 上市实 行 净价交易 的债 券按估 值 日收盘价 或第 三方估 值 机构 提 供的价格 估值, 估值日 没有交易 的,且 最近交 易日后经 济环境 未发生 重大 变化, 按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的价格估值。 如最近交易日后经济 环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整 最近交易市价,确定公允价格; (3 )交 易所 上市未 实 行净价交 易的 债券按 估 值日收盘 价减 去债券 收 盘价 中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值; 估值日没有交易的, 且最近交易日后 经济环境未发生重大变化, 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利 息得到 的净价 进行估值 。如最 近交易 日后经济 环境发 生了重 大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价 , 确定公允 价格; (4 ) 交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下,按成本估值。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 81 页 共 143 页 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1 )送 股、 转增股 、 配股和公 开增 发的新 股 ,按估值 日在 证券交 易 所挂 牌 的同一股票的估值方法估值; 该日无交易的, 以最近一日的市价 (收盘价) 估值; (2 )首 次公 开发行 未 上市的股 票、 债券和 权 证,采用 估值 技术确 定 公允 价 值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值 ; (3 )首 次公 开发行 有 明确锁定 期的 股票, 同 一股票在 交易 所上市 后 ,按 交 易所上市的同一股票的估值方法估值; 非公开发行有明确锁定期的股票, 按监管 机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国 银行 间债券 市 场交易的 债券 、资产 支 持证券等 固定 收益品 种 ,采 用 估值技术确定公允价值。 4、同一 债券 同时在 两 个或两个 以上 市场交 易 的,按债 券所 处的市 场 分别 估 值。 5、期货 合约 一般以 估 值当日结 算价 进行估 值 ,估值当 日无 结算价 的 ,且 最 近交易日后经济环境未发生重大变化的, 采用最近交易日结算价估值。 当日结算 价及结算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为 准。 6、中小 企业 私募债 券 采用估值 技术 确定公 允 价值估值 。如 使用的 估 值技 术 难以确定和计量其公允价值的,按成本估值。 7、持有 的银 行定期 存 款或通知 存款 以本金 列 示,按协 议或 合同利 率 逐日 确 认利息收入。 8、基金 投资 同业存 单 ,按估值 日第 三方估 值 机构提供 的估 值净价 估 值; 选 定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。 9、如有 确凿 证据表 明 按上述方 法进 行估值 不 能客观反 映其 公允价 值 的, 基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估值。 10、相关 法律 法规以 及 监管部门 有强 制规定 的 ,从其规 定。 如有新 增 事项 , 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 82 页 共 143 页 计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布, 由此给基金份额持有人和 基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失, 由基 金管理人负责赔付。








四、 估值程序 1、基金 份额 净值是 按 照每个工 作日 闭市后 , 基金资产 净值 除以当 日 基金 份 额的余额数量计算, 精确到0.0001元, 小数点后第5位四舍五入。 国家另有规定的, 从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值, 并按规定公告。 如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 2、基 金 管理 人应每 个 工作日对 基金 资产估 值 。但基金 管理 人根据 法 律法 规 或 基金合 同的规 定暂停 估值时 除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后, 将基金份额净值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管理人 对外公布。 五、 估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、 及时性。 当 基金份额净值小数点后4 位以内 (含第4位) 发 生估值错误 时,视为基金份额净值错误。 基金合同 的当事人应按照以下约定处理: 1. 估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或 登记机构 、 或销 售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错 的责任人 应当对由于该估值错误遭受损失当事人 (“ 受损方” ) 的直接 损失按下述 “ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1 )估 值错 误已发 生 ,但尚未 给当 事人造 成 损失时, 估值 错误责 任 方应 及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 83 页 共 143 页 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协 调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得 到更正。 (2 ) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 )因 估值 错误而 获 得不当得 利的 当事人 负 有及时返 还不 当得利 的 义务 。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ,则估 值错误责任 方应赔偿受损方的损失 , 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4 ) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3. 估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 )查 明估 值错误 发 生的原因 ,列 明所有 的 当事人, 并根 据估值 错 误发 生 的原因确定估值错误的责任方; (2 )根 据估 值错误 处 理原则或 当事 人协商 的 方法对因 估值 错误造 成 的损 失 进行评估; (3 )根 据估 值错误 处 理原则或 当事 人协商 的 方法由估 值错 误的责 任 方进 行 更正和赔偿损失; (4 )根 据估 值错误 处 理的方法 ,需 要修改 登 记机构交 易数 据的, 由 登记 机 构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1 )基 金份 额净值 计 算出现错 误时 ,基金 管 理人应当 立即 予以纠 正 ,通 报 基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 ) 错误偏差达到基 金份额净值的0.25% 时, 基金管理人应当通报 基金托管 人并 报中国证监会备案 ;错误偏差达到基金份 额净值的0.50% 时,基 金管理人应 当公告,并报证监会备案。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 84 页 共 143 页 (3 )前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、 暂停估值的情形 1、基金 投资 所涉及 的 证券、期 货交 易市场 遇 法定节假 日或 因其他 原 因暂 停 营业时; 2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3 、当前一估值日基金 资产净值50% 以 上 的 资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃市 场 价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当暂停基金估值; 4、中国证监会 或 基金合同认定的其它情形。 七、 基金净值的确认 用于基金 信息 披露的 基 金资产净 值和 基金份 额 净值由基 金管 理人负 责 计算 , 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复 核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 八、 特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时,所 造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于 证券 、期货 交 易场所 或 登记 结算公 司 发送的数 据错 误,或 不 可抗 力 等原因, 基金管 理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检 查, 但是未能发现该错误的, 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金 托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、 基 金托管人应当积极采取必要的措施 消除或减轻由此造成的影响。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 85 页 共 143 页 第十三部分


基金 的 收 益 与 分配 一、 基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相 关费用后 的余额 ,基金 已实现收 益指基 金利润 减去公允 价值变 动收益 后的余额。 二、 基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、 基金收益分配原则 1、在符 合有 关基金 分 红条件的 前提 下,本 基 金每年收 益分 配次数 最 多为12 次, 每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润 的20% ,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基 金收 益分配 方 式分两种 :现 金分红 与 红利再投 资, 投资者 可 选择 现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资; 若投资者不选择, 本基金默 认的收益分配方式是现金分红; 3、基金 收益 分配后 基 金份额净 值不 能低于 面 值,即 基 金收 益分配 基 准日 的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下, 基金管理人可在法律法 规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分 配原则, 此项调整不需要召开基金份额持有人大会, 但应于变更实施日前在指定 媒介公告。 四、 收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、 收益分配方案的确定、公告与实施 1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定、 由基金托管人复核, 基金管理人 按法律法规的规定公告并向中国证监会备案。 2.本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日 (即可供分配利润计算截止中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 86 页 共 143 页 日) 的时间不超过15 个工作日。 3.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 六、 基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投 资者的现金红利小于一定金额, 不足 以支付银行转账或其他手续费用时, 登记机 构 可将基 金份额 持有人 的现金红 利自动 转为基 金份额。 红利再 投资的 计算方法, 依照《业务规则》执行。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 87 页 共 143 页 第十四部分


基金 的 费 用 与 税 收 一、 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券、期货交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、 按照国家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H =E× 1.50%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 基金管理人与基金 托管人核对一致后, 以双方认可的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中 一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日或不可抗力致使无法按时支付的, 支付日 期顺延。 费用自动扣划后, 基金管理人应进行核对, 如发现数据不符, 及时联系 基金托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H =E× 0.25%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 88 页 共 143 页 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 基金管理人与基金 托管人核对一致后, 以双方认可的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中 一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日或不可抗力致使无法按时支付的, 支付日 期顺延。 费用自动扣划后, 基金管理人应进行核对, 如发现数据不符, 及时联系 基金托管人协商解决。 上述 “ 一、基金费用的种类 ” 中第 3-9 项费用 ,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理 人和基 金 托管人因 未履 行或未 完 全履行义 务导 致的费 用 支出 或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的 费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他 根据 相关法 律 法规及中 国证 监会的 有 关规定不 得列 入基金 费 用的 项 目。 四、 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。





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基金 的 会 计 和 审计 一、基 金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金 的会计 年度为 公历年度 的1月1日至12月31日; 基金首 次募集 的会计 年度按如下原则: 如果基金合同生效少于2个月, 可以并入下一个会计年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金 管理 人及基 金 托管人各 自保 留完整 的 会计账目 、凭 证并进 行 日常 的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金 托管 人每月 与 基金管理 人就 基金的 会 计核算、 报表 编制等 进 行核 对 并以托管协议约定的方式确认。 二、 基金的年度审计 1、基金 管理 人聘请 与 基金管理 人、 基金托 管 人相互独 立的 具有证 券 从业 资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金 管理 人认为 有 充足理由 更换 会计师 事 务所,须 通报 基金托 管 人。 更 换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 90 页 共 143 页 第十六 部 分


基金 的 信 息 披 露 一、 本基 金的信 息披露 应符合《 基金法 》 、 《 运 作办法》 、 《信 息披露 办 法》 、 基金合同及其他有关规定。 二、 信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并 保证所披露信息的真实性、准 确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的 媒介披露, 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的 时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的, 以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人民币 元。 五、 公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1. 基金合同、招募说明书、托管协议 (1 )基 金合 同是界 定 基金合同 当事 人的各 项 权利、义 务关 系,明 确 基金 份 额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重 大利益的事项的法律文件。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 91 页 共 143 页 (2 )招 募说 明书应 当 最大限度 地披 露影响 基 金投资者 决策 的全部 事 项, 说 明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基 金产品特性、 风险揭示、 信息披露 及基金份 额持有 人服务 等内容。 基金合 同生效 后,基金 管理人 在每6 个月结束之 日起45日内, 更新招募说明书并登载在网站上, 将更新后的招募说明书摘要登载 在指定 媒介 上; 基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会 派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3 )托 管协 议是界 定 基金托管 人和 基金管 理 人在基金 财产 保管及 基 金运 作 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集 申请 经中国 证 监会注册 后, 基金管 理 人在基金 份额 发售的3 日前 , 将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介上; 基金管理人、 基金托管人 应当将基金合同、基金托管协议登载在各自网站上。 2. 基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披 露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。 3. 基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金 合同生效公告。 4. 基金资产净值、基金份额净值 基金合同生效后, 在开始办理基金份额申购或者赎回前, 基金管理人应当至 少 每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人应当在每个开放日的次日, 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介, 披露开放日的基金份额净值和基金 份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日 (或自然日) 基金资 产净值和 基金份 额净值 。基金管 理人应 当在前 款规定的 市场交 易日( 或自然日) 的次日, 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 5. 基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 购、 赎回价格 的计算方式及有关申购、 赎回费率, 并保证投资者能够在基金份额 发售网点查阅或者复制前述信息资料。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 92 页 共 143 页 6. 基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起90日内, 编制完成基金年度报告, 并将年 度报告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告的 财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内, 编制完成基金半年度报告, 并 将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起15 个工作日内, 编制完成基金季度报 告,并将季度报告登载在指定媒介上。 基金合同 生效 不足2 个 月的,基 金管 理人可 以 不编制当 期季 度报告 、 半年 度 报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报 告方式。 基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资 产情况及其流动性风险分析等。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或超过基金份额总 数 20% 的情形, 为保障 其他投资者的权益, 基 金管理人至少 应当在基金定期报告 “ 影响投资者决策的其他重要信息 ” 项下披露该投资者的类别、 报告 期末持有份额 及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险, 中国证监会认定的特 殊情形除外。 7. 临时报告 本基金发 生重 大事件 , 有关信息 披露 义务人 应 当在2日 内编 制临时 报 告书 , 予以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地 的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件: (1 )基金份额持有人大会的召开; (2 )终止基金合同; (3 )转换基金运作方式; (4 )更换基金管理人、基金托管人; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 93 页 共 143 页 (5 )基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6 )基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7 )基金募集期延长; (8 )基 金管 理人的 董 事长、总 经理 及其他 高 级管理人 员、 基金经 理 和基 金 托管人基金托管部门负责人发生变动; (9 )基金管理人的董事在一年内变更超过 百分之五十; (10 ) 基金管理人、 基 金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过 百分之三十 ; (11 )涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁; (12 )基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13 ) 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严 重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14 )重大关联交易事项; (15 )基金收益分配事项; (16 )管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; (17 )基金份额净值计价错误达基金份额净值 百分之零点五; (18 )基金改聘会计师事务所; (19 )变更基金销售机构; (20 )更换基金 登记机构; (21 )本基金开始办理申购、赎回; (22 )本基金申购、赎回费率及其收 费方式发生变更; (23 )本基金发生巨额赎回并延期 办理; (24 )本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25 )本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26 )新增或调整本基金份额类别设置; (27 ) 发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事 项时; (28 )法律法规、中国证监会规定的或基金合同约定的其他事项 。 8. 澄清公告 在基金合同存续期限内, 任何公共 媒介中出现的或者在市场上流传的消息可中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 94 页 共 143 页 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务人知 悉后应当立即对 该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 9. 基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报中国证监会备案, 并予以公告。 10. 投资于中小企业私募债券的信息 (1 ) 基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内, 在中国 证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率等信 息。 (2 )基 金管 理人应 当 在基金季 度报 告、半 年 度报告、 年度 报告等 定 期报 告 和招募说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 11 . 投资于股指期货的信息 基金管理人在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 (更 新) 等文件中披露股指期货交易情况, 包括投资政策、 持仓情况、 损 益情况、 风 险指标等, 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的 投资政策和投资目标。 12. 投资资产支持证券信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资 产 比 例 大 小 排 序 的 前 10 名资产支持证券明细。 13. 投资国债期货相关公告 基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度 报告等定期报告和招募说明书 (更新) 等文件中披露国债期货交易情况, 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等, 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定 的投资政策和投资目标等。 14. 中国证监会规定的其他信息 六、 信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管 理信息披露事务。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 95 页 共 143 页 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息 披 露内容与格式准则的规定。 基金托管 人应 当按照 相 关法律法 规、 中国证 监 会的规定 和基 金合同 的 约定 , 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基 金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查, 并向基金管理人出具书面文件或者以其他双方认可的方式确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外, 还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息, 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息, 并且 在不同媒介上披露同一信息 的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专 业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后10 年。 七、 信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以 供公众查阅、复制。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 96 页 共 143 页 第十七部分


风险 揭 示 证券投资基金 (以下简称 “ 基金” ) 是一种长期 投资工具, 其主要功能是分散 投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金 不同于银行储蓄和债券等能够 提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金 投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自 身的管理风险、 技术风险和合规风险等。 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一 种风险, 对于本基金来说, 巨额赎回即当单个交易日基金份额的净赎回申请超过 前一开放日的基金总份额的10% , 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份 额。 基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货 币市场基金等不同类型, 投资 人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险。 一般 来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。 投资人应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律文件, 了解基 金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等 判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期 定额投资是引导投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是 定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保 证本基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩及其净值高低并不预示 其未来业绩表现, 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的 保 证 。 基金 管 理人 提 醒投 资 人 基金 投 资的 “ 买者 自 负 ” 原则 , 在做 出投 资 决 策后 , 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构申购和赎 回基金, 基金销售机构名单详见本基金 基金份额发售公告 。 本基金在认购期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。 投资人 按1.00元面 值购 买基金 份额以后 ,有 可能面 临 基金份额 净值 跌破1.00 元、从而遭中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 97 页 共 143 页 受损失的风险。 投资于本基金的主要风险包括: 一、 市场风险 证券市场价格受到各种因素的影响, 导致基金收益水平变化而产生风险, 主 要包括: 1. 政策风险 因国家宏观政策 (如货币政策、 财政政策、 行 业政策、 地区发展政策等) 发 生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2. 经济周期风险 随着经济运行的周期性变化, 证券市场的收益水平也 呈周期性变化。 本基金 主要投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。 3. 利率风险 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率 直接影响着债券的价格和收益率, 影响着企业的融资成本和利润, 并通过对股票 市场走势变化等方面的影响,引起基金收益水平的变化。 4、通货膨胀风险。 如果发生 通货 膨胀, 基 金投资于 证券 所获得 的 收益可能 会被 通货膨 胀 抵消 , 从而影响基金资产的保值增值。 5、上市公司经营风险。 上市公司 的经 营好坏 受 多种因素 影响 ,如管 理 能力、财 务状 况、市 场 前景 、 行业竞争、 人员素质等, 这些都会 导致企业的盈利发生变化。 如果基金所投资的 上市公司经营不善, 其股票价格可能下跌, 或者能够用于分配的利润减少, 使基 金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险, 但不能 完全规避。 6、再投资风险。 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响, 这 与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。 二、 信用风险 信用风险主要指债券、 资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化, 导 致信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险, 另外, 信用 风险也包括中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 98 页 共 143 页 证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 三、流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足, 导致证券不能迅速、 低成本地变现 的风险。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回, 致使没有足够的现金应付赎回支 付所引致的风险。 四、操作风险 操作风险是指基金运作过程中, 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作 失误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越 权违规交易、 会计部门欺诈、 交易 错误、IT 系统故障等风 险。 五、管理风险 在基金管理运作过程中, 基金管理人的研究水平、 投资管理水平直接影响基 金收益水平, 如果基金管理人对经济形势和证券 市场判断不准确、 获取的信息不 充分、投资操作出现失误等,都会影响基金的收益水平。 六、合规风险 合规风险指基金管理或运作过程中, 违反国家法律、 法规的规定, 或者违反 基金合同有关规定的风险。 七、 本基金的特定风险 本基金作为混合型基金, 具有对相关市场的系统性风险, 不能完全规避市场 下跌的风险和个券风险, 在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或 超越市场上涨幅度。


本基金可投资中小企业私募债, 中小企业私募债是根据相关法律法规由非上 市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易, 一般情况下, 交易 不活跃, 潜 在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时, 受市场流动性所限, 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债, 由此可能给基金净值带来更大的 负面影响和损失。


本 基 金投 资资 产支 持证券 , 主要 包括 资产 抵押贷 款 支持 证券 (ABS ) 、 住 房 抵押贷款支持证券 (MBS ) 等证券品种, 是一 种债券性质的金融工具, 其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。 与股票和一般债券不 同, 资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权, 而是对基础资产池所产生 的现金流和剩余权益的要求权, 是一种以资产信用为支持的证券, 所面临的风险中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 99 页 共 143 页 主要包括交 易结构风险、 各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不 匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。 本基金可投资于股指期货, 股指期货作为一种金融衍生品, 具备一些特有的 风险点。 投资股 指期货 所面临的 主要风 险是市 场风险、 流动性 风险、 基差风险、 保证金风险、信用风险、和操作风险。 本基金可 投资 于国债 期 货,国债 期货 的投资 可 能面临市 场风 险、基 差 风险 、 流动性风险。 市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化 的风险。 基差风险是期货市场的特有风险之一, 是指由于期货与现货间的价差的 波动, 影响套期保值 或套利效果, 使之发生意外损益的风险。 流动性风险可分为 两类: 一类为流通量风险, 是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头 寸的风险, 此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的; 另一类为资金量风险, 是指资金量无法满足保证金要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 八、流动性风险管理 1、基金申购、赎回安排。 本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。 本基金的投资者分散度较高, 单一投资者持有份额集中度不存在达到或超过 50% 的情形, 机构投资者之间不存在一致行动人关系; 基金管理人将审慎确认大 额申购和 大额赎 回,强 化对本基 金巨额 赎回的 事前监测 、事中 管控与 事后评估, 保证不损害公众投资者的合法权益。 2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 股票(包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票) 、 债券(包括 国债、 金融债券、 地方 政府债、 央行票据、 短 期融资券、 超短期融资券、 中期票 据、企业 债券、 公司债 券、可转 换公司 债券( 含可分离 交易可 转债) 、可交换公 司债券、 中小企 业私募 债 券、次 级债等 ) 、资 产支持证 券、银 行存款 、货币市场 工具、 债券回购、 同业 存单、 权证、 股指期货 、 国债期货及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。 本基金从宏观面、 政策面、 基本面和资金面等多方面进行综合分析, 研判国 内外经济发展趋势, 在严格控制风险的前提下, 合理确定本基金在股票、 债券及 货币市场工具等大类资产的投资比例, 并根据宏观经济形势和市场实际的变化适中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 100 页 共 143 页 时进行动态调整。 审慎评估所投资资产的流动性, 合理安排各资产到期时间分布, 保障基金流动性安全。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 根据 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 的相关要求, 基 金管理人对本基金实施流动性风险管理, 并针对性制定流动性风险管理措施, 尽 量避免或减小因发生流动性风险而导致的投资者损失, 最大程度的降低巨额赎回 情形下的可能出现的流动性风险。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金管理人在确保投资者得到公平对待的前提下, 当难以应对巨额赎回时, 将在特定情形下运用流动性风险管理工具对赎回申请等进行适度调整, 具体包括 但不限于: (1 )延期办理巨额赎 回申请; (2 )暂停接受赎回申请; (3 )延缓支付赎回款项; (4 )收取短期赎回费; (5 )暂停基金估值; 针对实施上述备用的流动性风险管理工具, 基金管理人制定了相关业务程序, 确保流动性风险管理工具的实施。 同时, 基金管理人将密切关注市场资金动向, 提前调整投资和头寸安排, 尽 可能的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险, 将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。


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基金 合 同 的变更、 终止与基 金 财 产的 清 算 一、 基金合同的变更 1、变更 基金 合同涉 及 法律法规 规定 或 基金 合 同约定应 经基 金份额 持 有 人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份 额持有人 大会决 议通过 的事项, 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告, 并报中国证监会备案。 2、关于 基金 合同变 更 的基金份 额持 有人大 会 决议自生 效后 方可执 行 ,并 自 决议生效后2日内在指定媒介公告。 二、 基金合同的终止事由 有下列情形之一的,基金合同应当终止: 1. 基金份额持有人大会决定终止的; 2. 基金管理人、 基金 托管人职责终止, 在6个月内没有新基金管理人、 新基 金托管人承接的; 3. 基金合同约定的其他情形; 4. 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、 基金财产的清算 1、基金 财产 清算小 组 :自出现 基金 合同终 止 事由之日 起30 个工作 日 内成 立 清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金 财产 清算小 组 组成:基 金财 产清算 小 组成员由 基金 管理人 、 基金 托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要 的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1 )基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 102 页 共 143 页 (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会 计师事 务 所对清算 报告 进行外 部 审计,聘 请律 师事务 所 对清 算 报告出具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告; (7 )对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月。 四、 清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从 基金财产中支付。 五、 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案后5个工作 日内由 基金财 产清算小组 进行公告。 七、 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基 金托管人保存15年以上。





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基金 合 同 的 内 容 摘要 一、 基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务 (一) 基金管理人的权利与义务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金管理 人的权 利包括 但不限于: (1 )依法募集资金; (2 )自 基金 合同生 效 之日起, 根据 法律法 规 和基金合 同独 立运用 并 管理 基 金财产; (3 )依 照基 金合同 收 取基金管 理费 以及法 律 法规规定 或中 国证监 会 批准 的 其他费用; (4 )销售基金份额; (5 )按照规定召集基金份额持有人大会; (6 )依 据基 金合同 及 有关法律 规定 监督基 金 托管人, 如认 为基金 托 管人 违 反了基金合同及国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取 必要措施保护基金投资者的利益; (7 )在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 )选 择、 更换基 金 销售机构 ,对 基金销 售 机构的相 关行 为进行 监 督和 处 理;


(9 )担 任或 委托其 他 符合条件 的机 构担任 登 记机构办 理基 金登记 业 务并 获 得基金合同规定的费用;


(10 )依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11 )在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;


(12 ) 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利, 为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;


(13 )在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;


(14 ) 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为;


(15 ) 选择、 更换律师 事务所、 会计师事务所、 证券经纪商、 期货经 纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构;


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 104 页 共 143 页 (16 )在 符合 有关法 律 、法规的 前提 下,制 订 和调整有 关基 金认购 、 申购 、 赎回、转换和非交易过户等业务规则; (17 )法律法规及中国证监会规定的和基金 合同约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金管理 人的义 务包括 但不限于: (1 )依 法募 集资金 , 办理或者 委托 经中国 证 监会认定 的其 他机构 代 为办 理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2 )办理基金备案手续; (3 )自 基金 合同生 效 之日起, 以诚 实信用 、 谨慎勤勉 的原 则管理 和 运用 基 金财产; (4 )配 备足 够的具 有 专业资格 的人 员进行 基 金投资分 析、 决策, 以 专业 化 的经营方式管理和运作基金财产; (5 )建 立健 全内部 风 险控制、 监察 与稽核 、 财务管理 及人 事管理 等 制度 , 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别 管理,分别记账,进行证券投资; (6 ) 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7 )依法接受基金托管人的监督; (8 )采 取适 当合理 的 措施使计 算基 金份额 认 购、申购 、赎 回和注 销 价格 的 方法符合基金合同等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值, 确 定基金份额申购、赎回的价格; (9 )进行基金会计核算并 编制基金财务会计报告; (10 )编制季度、半年度和年度基金报告; (11 )严 格按 照《 基金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定, 履行 信息 披 露及报 告义务; (12 ) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不向他 人泄露; (13 ) 按基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分 配基金收益; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 105 页 共 143 页 (14 )按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15 )依 据《 基金法 》 、基金合 同及 其他有 关 规定召集 基金 份额持 有 人大 会 或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16 ) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相 关资料15 年以上; (17 ) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开 资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18 ) 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分配; (19 ) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20 ) 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21 ) 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务, 基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿; (22 ) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23 ) 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为;


(24 ) 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件, 基金合同不能生 效, 基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后30日内退还基金认购人; (25 )执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26 )建立并保存基金份额持有人名册; (27 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利与义务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金托管 人的权 利包括 但不限于: 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 106 页 共 143 页 (1 )自 基金 合同生 效 之日起, 依法 律法规 和 基金合同 的规 定安全 保 管基 金 财产; (2 )依 基金 合同约 定 获得基金 托管 费以及 法 律法规规 定或 监管部 门 批准 的 其他费用; (3 )监 督基 金管理 人 对本基金 的投 资运作 , 如发现基 金管 理人有 违 反基 金 合同及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形, 应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4 ) 根据相关市场规则, 为基金开设证券账户、 资金账户等投资所需账户, 为基金办理证券、期货交易资金清算; (5 )提议召开或召集基金份额持有人大会; (6 )在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其 他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金托管 人的义 务包括 但不限于: (1 )以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2 )设 立专 门的基 金 托管部门 ,具 有符合 要 求的营业 场所 ,配备 足 够的 、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3 )建 立健 全内部 风 险控制、 监察 与稽核 、 财务管理 及人 事管理 等 制度 , 确保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立; 对所托管的不同的基金分别设置账户, 独立核算, 分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4 ) 除依据 《基金法》 、 基金合同、 托管协议 及其他有关规定外, 不得利用 基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5 ) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6 )按 规定 开设基 金 财产的托 管资 金专门 账 户、证券 账户 等投资 所 需其 他 账户, 按照基金合同的约定, 根据基金管理人的投资指令, 及时办理清算、 交割 事宜; (7 ) 保守基金商业秘密, 除 《基金法》 、 基 金合同、 托管协议及其他有关规 定另有规定外, 在基金信息公开披露前予以保密, 不得向他人泄露, 因审计、 法 律等外部专业顾问提供的情况除外; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 107 页 共 143 页 (8 )复 核、 审查基 金 管理人计 算的 基金资 产 净值、基 金份 额申购 、 赎回 价 格; (9 )办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10 ) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和 年度基金报告出具意见, 说明 基金管理 人在各 重要方 面的运作 是否严 格按照 基金合 同 、托管 协议的 规定进行; 如果基金管理人有未执行基金合同、 托管协议规定的行为, 还应当说明基金托管 人是否采取了适当的措施; (11 ) 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料15年以上; (12 ) 从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册; (13 )按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14 ) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项; (15 )依 据《 基金法 》 、基金合 同及 其他有 关 规定,召 集基 金份额 持 有人 大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16 )按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作; (17 ) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配; (18 ) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会 和银行监管机构,并通知基金管理人; (19 ) 因违反基金合同导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责任 不因其退任而免除; (20 )按 规定 监督基 金 管理人按 法律 法规和 基 金合同规 定履 行自己 的 义务 , 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿; (21 )执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 (三)基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受, 基 金投资者自依据基金合同取得基金份额, 即成为本基金份额持有人和基金合同的 当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 108 页 共 143 页 人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权 益。 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金份额 持有人 的权利 包括但不限于: (1 )分享基金财产收益; (2 )参与分配清算后的剩余基金财产; (3 )根据基金合同的约定,依法申请赎回或转让其持有的基金份额; (4 ) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; (5 )出 席或 者委派 代 表出席基 金份 额持有 人 大会,对 基金 份额持 有 人大 会 审议事项行使表决权; (6 )查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7 )监督基金管理人的投资运作; (8 )对 基金 管理人 、 基金托管 人、 基金服 务 机构损害 其合 法权益 的 行为 依 法提起诉讼或仲裁; (9 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金份额 持有人 的义务 包括但不限于: (1 )认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件; (2 )了 解所 投资基 金 产品,了 解自 身风险 承 受能力, 自主 判断基 金 的投 资 价值,自主作出投资决策,自行承担投资风险; (3 )关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4 )缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; (5 )在 其持 有的基 金 份额范围 内, 承担基 金 亏损或者 基金 合同终 止 的有 限 责任; (6 )不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动; (7 )执行生效的基金份额持有人大会的决议; (8 )返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 109 页 共 143 页 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持 有人大会未设日常机构。 在本基金存续期内, 根据本基金的运 作需要, 基金份额持有人大会可以设立日常机构, 日常机构的设立与运作应当根 据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 (一)召开事由 1. 当出 现或 需要决 定 下列事由 之一 的,应 当 召开基金 份额 持有人 大 会, 法 律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外: (1 )终止基金合同; (2 )更换基金管理人; (3 )更换基金托管人; (4 )转换基金运作方式; (5 )调 整基 金管理 人 、基金托 管人 的报酬 标 准,但法 律法 规要求 调 整该 等 报酬标准的除外; (6 )变更基金类别; (7 )本基金与其他基金的合并; (8 )变更基金投资目标、范围或策略; (9 )变更基金份额持有人大会程序; (10 )基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11 ) 单独或合计持有 本基金总份额10% 以上 (含10% ) 基金份额的 基金份 额持有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同) 就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会; (12 )对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13 ) 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 2. 以下 情况 可由基 金 管理人和 基金 托管人 协 商后修改 ,不 需召开 基 金份 额 持有人大会: (1 )法律法规要求增加的基金费用的收取; (2 )在 法律 法规和 基 金合同规 定的 范围内 且 在对现有 基金 份额持 有 人利 益 无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、 调低赎回费率、 变更收费方中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 110 页 共 143 页 式、调整本基金的基金份额类别的设置; (3 )因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改; (4 )对 基金 合同的 修 改对基金 份额 持有人 利 益无实质 性不 利影响 或 修改 不 涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; (5 )在 符合 有关法 律 法规的前 提下 且在对 现 有基金份 额 持 有人利 益 无实 质 性不利影响的前提下, 经中国证监会允许, 基金管理人、 基金销售机构、 登记机 构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 非 交易过户、 转托管等业务的规则; (6 )在 法律 法规或 中 国证监会 允许 的范围 内 且对现有 基金 份额持 有 人利 益 无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务; (7 )按 照法 律法规 和 基金合同 规定 不需召 开 基金份额 持有 人大会 的 其他 情 形。 (二)会议召集人及召集方式 1、除法 律法 规规定 或 基金合同 另有 约定外 , 基金份额 持有 人大会 由 基金 管 理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基 金托管人召集。 3、基金 托管 人认为 有 必要召开 基金 份额持 有 人大会的 ,应 当向基 金 管理 人 提出书面 提议。 基金管 理人应当 自收到 书面提 议之日起 10 日内 决定 是否召集, 并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起60 日内召开; 基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的, 应当由基 金托管人自行召集, 并自出具书面决定之日起60 日内召开并告知基金管理人, 基 金管理人应当配合。 4、 代表基金份额10% 以上 (含10% ) 的基金份 额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议 。 基金管理人应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起60日 内召开; 基金管理人决定不召集, 代表基金份额10% 以上 (含10% ) 的基金份额 持有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金管理人; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起60中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 111 页 共 143 页 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 5、 代表基金份 额10% 以上 (含10% ) 的基金份 额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计代表 基金份额10% 以上 (含10% ) 的基金份额持有 人有权自行召集, 并至少提前30日 报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金 管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6、基金 份额 持有人 会 议的召集 人负 责选择 确 定开会时 间、 地点、 方 式和 权 益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开 基金 份额持 有 人大会, 召集 人应于 会 议召开前30 日 ,在指 定 媒介 公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1 )会议召开的时间、地点和会议形式; (2 )会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3 )有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4 )授 权委 托证明 的 内容要求 (包 括但不 限 于代理人 身份 ,代理 权 限和 代 理有效期限等) 、送达时间和地点; (5 )会务常设联系人姓名及联系电话; (6 )出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7 )召集人需要通知的其他事项。 2、采取 通讯 开会方 式 并进行表 决的 情况下 , 由会议召 集人 决定在 会 议通 知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召 集人 为基金 管 理人,还 应另 行书面 通 知基金托 管人 到指定 地 点对 表 决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进 行监督的, 不影响表决意见 的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规、 监管中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 112 页 共 143 页 机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场 开会 。由基 金 份额持有 人本 人出席 或 以代理投 票授 权委托 证 明委 派 代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会, 基金管理人或基金托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场开 会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1 )亲 自出 席会议 者 持有基金 份额 的凭证 、 受托出席 会议 者出具 的 委托 人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同 和会议通知的规定, 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2 )经 核对 ,汇总 到 会者出示 的在 权益登 记 日持有基 金份 额的凭 证 显示 , 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之 一) 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基 金总份额 的二分 之一, 召集人可 以在原 公告的 基金份额 持有人 大会召 开时间的3 个月以后 、6个 月以内 ,就原定 审议事 项重新 召集基金 份额持 有人大 会。重新召 集的基金份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一) 。 2、通讯 开会 。通讯 开 会系指基 金份 额持有 人 将其对表 决事 项的投 票 以书 面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表 决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1 ) 会议召集人按基金合同约定公布会议通知后, 在2个工作日内连续公布 相关提示性公告; (2 )召 集人 按基金 合 同约定通 知基 金托管 人 (如果基 金托 管人为 召 集人 , 则为基金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基 金托管人 (如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见; 基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; (3 )本 人直 接出具 书 面意见或 授权 他人代 表 出具书面 意见 的,基 金 份额 持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之 一) ;若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 113 页 共 143 页 的基金份额持有人大会召开时间 的3个月以后、 6个月以内, 就原定审 议事项重新 召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一 以上 (含三分之一) 基 金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书 面意见; (4 ) 上述第 (3) 项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具 意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具意见的代理人出具的 委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基 金合同和会议通知的规定,并与登记机构记录相符。 3、在法 律法 规和监 管 机关允许 的情 况下, 经 会议通知 载明 ,本基 金 的 基金 份额持有人亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 在 会议召开方式上, 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式 相结合的方式召开基金份额持有人大会, 会议程序比照现场开会和通讯方式开会 的程序进行。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容 为关 系基金 份 额持有人 利益 的重大 事 项,如基 金合 同的重 大 修改 、 决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律 法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大 会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1 )现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人 ,然后 由大会 主持人宣 读提案 ,经讨 论后进行 表决, 并形成 大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份 额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上 (含二分之一) 选举产生一名基金份额持有人中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 114 页 共 143 页 作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 (或单位 名称) 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2 )通讯开会 在通讯开会的情况下, 首先由召集人提前30 日公布提案, 在所通知的表决截 止日期后2个工 作日内 在公证机 关监督 下由召 集人统计 全部有 效表决 ,在公证机 关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1.一般 决议 ,一般 决 议须经参 加大 会的基 金 份额持有 人或 其代理 人 所持 表 决权的二 分之一 以上( 含二分之 一)通 过方为 有效;除 下列第2项所 规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2.特别 决议 ,特别 决 议应当经 参加 大会的 基 金份额持 有人 或其代 理 人所 持 表决权的三分之二以上 (含三分之二) 通过方 可做出。 转换基金运作方式、 更 换 基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 本基金与其他基金合并以特别决议 通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决, 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 (七)计票 1、现场开会 (1 )如 大会 由基金 管 理人或基 金托 管人召 集 ,基金份 额持 有人大 会 的主 持中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 115 页 共 143 页 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2 )监 票人 应当在 基 金份额 持 有人 表决后 立 即进行清 点并 由大会 主 持人 当 场公布计票结果。 (3 )如 果会 议主持 人 或基金份 额持 有人或 代 理人对于 提交 的表决 结 果有 怀 疑, 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行 重新清点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 (4 )计 票过 程应由 公 证机关予 以公 证,基 金 管理人或 基金 托管人 拒 不出 席 大会的,不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监 督下进 行计票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额 持有 人大会 的 决议,召 集人 应当自 通 过之日起5日 内报中 国 证监 会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额 持有 人大会 决 议自生效 之日 起2日 内 在指定媒 介上 公告。 如 果采 用 通讯方式进行表决, 在公告基金份额持有人大会决议时, 必须将公证书全文、 公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会 的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 (九) 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程 序、 表中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 116 页 共 143 页 决条件等规定, 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分, 如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的, 基金管理人提前公告后, 可直接对本 部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 三、 基金合同变更 和终止的事由和程序 (一)基金合同的变更 1、变更 基金 合同涉 及 法律法规 规定 或 本基 金 合同约定 应经 基金份 额 持有 人 大会决议通过的事项的, 应召 开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告, 并报中国证监会备案。 2、关于 基金 合同变 更 的基金份 额持 有人大 会 决议自生 效后 方可执 行 ,并 自 决议生效后2日内在指定媒介公告。 (二)基金合同的终止事由 有下列情形之一的,基金合同应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、 基金管理人、 基金 托管人职责终止, 在6个月内没有新基金管理人、 新基 金托管人承接的; 3、基金合同约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财 产的清算 1、基金 财产 清算小 组 :自出现 基金 合同终 止 事由之日 起30 个工作 日 内成 立 清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金 财产 清算小 组 组成:基 金财 产清算 小 组成员由 基金 管理人 、 基金 托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1 )基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 117 页 共 143 页 (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会 计师事 务 所对清算 报告 进行外 部 审计,聘 请律 师事务 所 对清 算 报告出具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告; (7 )对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案后5个工作 日内由 基金财 产清算小组 进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 四、争议 解决方式 各方当事人同意, 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经 友好协商未能解决的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁, 仲裁的地点在 北京市, 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均 有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间, 基金合同当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、 勤勉 、 尽责 地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同 适用于中华人民共和国法律并从其解释 。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 118 页 共 143 页 基金合同可印制成册, 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销 售机构的办 公场所和营业场所查阅。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 119 页 共 143 页 第二十部分


托管 协 议 的 内 容 摘要 一、托管协议当事人 1. 基金管理人 名称:中融基金管理有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界中心29层 办公地址:北京市 朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C 座4层、5层 邮政编码:100016 法定代表人:王瑶 成立时间:2013 年5月31日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可〔2013〕667号 注册资本:人民币 壹拾壹亿伍仟万元 组织形式:有限责任公司 经营范围: 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国证监 会许可的 其他业 务 。 ( 依法须经 批准的 项目, 经相关部 门批准 后方可 开展经营活 动) 存续期间:持续经营 电话:010-56517000 传真:010-56517001 联系人:肖佳琦


2. 基金托管人 名称:中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032) 法定代表人: 易会满 电话: (010)66105799 传真: (010)66105798 联系人: 郭明 成立时间:1984 年 1 月 1 日 组织形式:股份有限公司 注册资本: 人民币 35,640,625.71 万元 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 120 页 共 143 页 批准设立机关和设立文号: 国务院 《关于中国 人民银行专门行使中央银行职 能的决定》 (国发[1983]146 号) 存续期间:持续经营 经营范围: 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借 业务; 国内外结算; 办 理票据 承兑、贴 现、转 贴现、 各类汇兑 业务; 代理资 金清算; 提供信 用证服 务及担保; 代理销售业务; 代理发行、 代理承销、 代理兑 付政府债券; 代收代付业务; 代理 证券投资 基金清 算业务 (银证转 账) ; 保险代 理业务; 代理政 策性银 行、外国政 府和国际金融机构贷款业务; 保管箱服务; 发 行金融债券; 买卖政府债 券、 金融 债券; 证券投资基金、 企业年金托管业务; 企业年金受托管理服务; 年金账户管 理服务; 开放式基金的注册登记、 认购、 申购 和赎回业务; 资信调查、 咨询、 见 证业务; 贷款承诺; 企 业、 个人财务顾问服务; 组织或参加银团贷款; 外汇存款; 外汇贷款 ;外币 兑换; 出口托收 及进口 代收; 外汇票据 承兑和 贴现; 外汇借款; 外汇担保 ;发行 、代理 发行、买 卖或代 理买卖 股票以外 的外币 有价证 券;自营、 代客外汇买卖; 外汇金融衍生业务; 银行卡业务; 电话银行、 网上银 行、 手机银 行业务; 办理结 汇、售 汇业务; 经国务 院银行 业监督管 理机构 批准的 其他业务 。





二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一) 基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、 基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基 金投资范围、投资对象进行监督 。 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市 的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、债券(包 括国债、金融债券、地方政府债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中 期票据、企业债券、公司债券、可转换公司债券(含可分离交易可转债) 、可交 换公司债券、中小企业私募债券、次级债等) 、资产支持 证券、银行存款、货币 市场工具、债券回购、同业存单、权证、股指期货、国债期货及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。如 法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 2、基金 托管 人根据 有 关法律法 规的 规定及 《 基金合同 》的 约定对 下 述基 金 投融资比例进行监督: 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 121 页 共 143 页 (1 )按 法律 法规的 规 定及《基 金合 同》的 约 定,本基 金的 投资资 产 配置 比 例为: 股票投资占基金 资产的比例范围为 0-95% ; 投资于“ 核心成长 ” 相关证券的 比例不低于非现金基金 资产的 80% 。本基金每个交易日日终在扣除 股指期货和 国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金 或者到期日在一年以内的政府债券。 其中, 现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等。 因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的, 基金管理人 应在合理的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制, 基金管理人在履行 适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 (2 )根 据法 律法规 的 规定及《 基金 合同》 的 约定,本 基金 投资组 合 遵循 以 下投资限制 :


1) 本基金股票投资占基 金资产的比例范围为 0-95% , 其中投资于“ 核心 成长 ” 相关证券的比例不低于 非现金基金资产的 80% ,基金管理人应将拟 投资的核心 成长主题相关企业的股票库提供给基金托管人, 基金管理人可以根据实际情况的 变化, 对上述股票库予以调整和更新, 并通知基金托管人, 基金托管人根据上述 范围对基金的投资比例进行监督;


2)本基 金每 个交易 日 日终在扣 除股 指期货 和 国债期货 合约 需缴纳 的 交易 保 证金后, 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券 ,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等; 3)本基 金持 有一家 公 司发行的 证券 ,其市 值 不超过基 金资 产净值 的 10%; 4)本基 金管 理人管 理 的且由本 基金 托管人 托 管的全部 基金 持有一 家 公司 发 行的证券,不超过该证券的 10%; 5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 6)本基 金管 理人管 理 的且由基 金托 管人托 管 的全部基 金持 有的同 一 权证 , 不得超过该权证的 10 %; 7)本基 金在 任何交 易 日买入权 证的 总金额 , 不得超过 上一 交易日 基 金资 产 净值的 0.5%; 8)本基 金投 资于同 一 原始权益 人的 各类资 产 支持证券 的比 例,不 得 超过 基 金资产净值的 10%; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 122 页 共 143 页 9) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%; 10) 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资 产支持证券的比例, 不得超过 该资产支持证券规模的 10%; 11 ) 本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 %; 12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; 13) 基金财产参与股票发 行申购, 本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 14) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40% ,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年, 债券回购到期后不得展期; 15)本基金参与股指期货、国债期货交易,需遵守下列投资比例限制: A 、 在任何交易日日终 , 持有的买入股指期货合约价值, 不得超过基金资产 净值的 10% ; B 、 在任何交易日日终 , 持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证 券市值之和, 不得超过 基金资产净值的 95% , 其中, 有价证券指股票、 债券 (不 含到期日在一年以内的政府债券) 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 (不 含质押式回购)等; C 、 在任何交易日日终, 持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股票总市值的 20% ; D 、 在任何交易日内交 易 (不包括平仓) 的股 指期货合约的成交金额不得超 过上一个交易日基金资产净值的 20% ; E 、基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计 算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; F 、在任 何交易日日终 ,持有的买入国债 期货 合约价值,不得超 过基 金资产 净值的 15% ; G 、 在任何交易日日终, 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的 债券总市值的 30% ; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 123 页 共 143 页 H 、 基 金 所 持 有 的 债 券 ( 不 含 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ) 市 值 和 买 入 、 卖出国债期货合约价值, 合计 (轧差计算) 应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定; I 、 在任何交易日内交易 (不包括平仓) 的国债期货合约的成交金额不得超过 上一交易日基金资产净值的 30% ; 16) 本基金持有单只中小企业私募债券, 其市值不得超过本基金资产净值的 10% ; 17)本基金总资产不得超过基金净资产的 140% 。 18) 本基金管理人管理 的全部开放式基金 (包括开放式基金以及处于开放期 的定期开放基金) 持有一家上市公司发行的可流通股票, 不超过该上市公司可流 通股票的 15% ;本基金管理人管理的全部投 资组合持有一家上市公 司发行的可 流通股票,不超过该上市公司可流通股票的 30% ; 19) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致; 20) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15% 。 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等本基金 管理人之外 的因素致使本基金不符合前述比例限制的, 本基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资。 除第 2)、 12)、 19)、 20) 项以外, 因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整,但中国证监会规定的特殊 情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基 金的投资范围应当符合本基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效 之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在履行适 当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 3、基金 托管 人根据 有 关法律法 规的 规定及 《 基金合同 》的 约定对 下 述基 金 投资禁止行为进行监督:


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 124 页 共 143 页 (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5 )向基金管理人、基金托管人出资


如法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定, 如适用于本基金, 基金管理 人在履 行适当 程序后, 可不受 上述规 定的限制 或按调 整后的 规定执行。 4、基金 托管 人依据 有 关法律法 规的 规定和 《 基金合同 》的 约定对 基 金管 理 人参与银行间债券市场进行监督。 (1 )基 金托 管人按 以 下方式对 基金 管理人 参 与银行间 市场 交易的 交 易对 手 资信风险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易 对手的名单, 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交 易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内 回函确认收到该名单。 基金 管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新, 名单 中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人, 基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后, 对名单进行更新。 基金管理人收到基金托管人书 面确认后, 被确认调整的名单开始生效, 新名单生效前已与本次剔除的交易对手 所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行 交易, 应及时提醒基金管理人撤销交易, 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成 基金资产损失的, 基金托管人 不承担责任, 发生此种情形时, 托管人有权报告中 国证监会。 (2 )基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时, 需按交易对手名单中 约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金管 理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时, 基金托管人应及时提醒基金管理 人与交易对手重新确定交易方式, 经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的, 基 金托管人不承担责任。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 125 页 共 143 页 (3 )基 金管 理人参 与 银行间市 场交 易的核 心 交易对手 为中 国工商 银 行、 中 国银行、 中国建设银行、 中国 农业银行和交通银行, 基金管理人在通知基金托管 人后, 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制 交易对手的资信风险, 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时, 由于交易 对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担, 其后有权要求相关责任人进行赔 偿。 基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单, 审核交易对手是否在名单 内列明。 5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的 支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单 为中国工 商银行、 中国银行、 中 国建设银行、 中国农业银行和交通银行, 本基金投资除核 心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时, 先由基 金管理人负责赔偿, 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基金 托管人后, 可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管 人的监督 责任仅 限于根 据已提供 的名单 ,审核 核心存款 银行是 否在名 单内列明。 6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 (1 )基 金投 资流通 受 限证券, 应遵 守《关 于 基金投资 非公 开发行 股 票等 流 通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规 定。 (2 )流 通受 限证券 , 包括由《 上市 公司证 券 发行管理 办法 》规范 的 非公 开 发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易 证券, 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市 证 券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 (3 )基 金管 理人应 在 基金首次 投资 流通受 限 证券前, 向基 金托管 人 提供 经 基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制 制度。 基金投资非公开发行股票, 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的 流动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通 受限证券的投资额 度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人, 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上 述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 126 页 共 143 页 (4 )基 金投 资流通 受 限证券前 ,基 金管理 人 应向基金 托管 人提供 符 合法 律 法规要求的有关书面信息, 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、 发行价格、 锁定期, 基金拟认 购的数量、 价格、 总成 本、 总成本 占基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付 时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整, 并应至少于拟执行投资指令 前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人, 保证基金托管人有足够的时间进 行审核。 (5 )基 金托 管人应 按 照《关于 基金 投资非 公 开发行股 票等 流通受 限 证券 有 关问题的通知》 规定, 对基金管理人是否遵守法律法规进行监督, 并审核基金管 理人提供 的有关 书面信 息。基金 托管人 认为上 述资料可 能导致 基金出 现风险的, 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补 充书面说明, 并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评 估 报告 等备查 资料的权 利。否 则,基 金托管人 有权拒 绝执行 有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的, 基金托管人不承担任何责任, 并有权报 告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致, 应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责, 则不承担任何责任。 如果基金托管人没有切 实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。 (二) 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定 , 对基 金资产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进 行监督和核查。 (三)基 金托 管人发 现 基金管理 人的 投资运 作 及其他运 作违 反《基 金 法》 、 《基金合 同》 、 基金托 管协议有 关规定 时,应 及时以书 面形式 通知基 金管理人限 期纠正, 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对, 并以书面形式向基 金托管人发出回函,进行解释或举证。 在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报 告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而 致使投资者遭受的损失。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 127 页 共 143 页 对于依据 交易 程序尚 未 成交的且 基金 托管人 在 交易前能 够监 控的投 资 指令 , 基金托管 人发现 该投资 指令违反 关法律 法规规 定或者违 反《基 金合同 》约定的, 应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令, 基金托管人发现该 投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的, 应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查, 必须在规定时间内 答复基金托管人并改正, 就基金托管人的疑义进行解释或举证, 对基金托管人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的, 基金管理人应积极配合提供相 关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时 通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托 管人进行有效监督, 情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事项包括但不限 于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据管理人指令 办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金 投资信息等违反 《基金法 》 、 《 基金合 同 》 、本托 管协议 及其他 有关规定 时,基 金管理 人应及时以 书面形式通知基金托管人限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以 书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内, 基金管理人有权随时对通知事项进 行复查, 督促基金托管人改正, 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通知的 违规事项未能在限期内纠正的, 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人有义 务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构,同时通知基金托管人限 期纠正。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 128 页 共 143 页 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交 相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性, 在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督, 情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金 托管 人应安 全 保管基金 财产 。未经 基 金管理人 的正 当指令 , 不 得自 行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金 托管 人按照 规 定开设基 金财 产的资 金 账户和证 券账 户等投 资 所需 账 户。 4、基金 托管 人对所 托 管的不同 基金 财产分 别 设置账户 ,与 基金托 管 人的 其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理, 确保基金财产的完整与独立。 5、基金 托管 人根据 基 金管理人 的指 令,按 照 基金合同 和本 协议的 约 定保 管 基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 6、对于 因为 基金投 资 产生的应 收资 产,应 由 基金管理 人负 责与有 关 当事 人 确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达基金账户的, 基金托 管人应及时通知 基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的, 基 金托管人对此不承担任何责任。 7、除依 据法 律法规 和 基金合同 的规 定外, 基 金托管人 不得 委托第 三 人托 管 基金财产。 (二)募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定, 将认购资金划入基金管理 人在具有托管资格的商业银行开设的中融基金管理有限公司基金认购专户。 该账 户由基金管理人开立并管理。 基金募集期满, 募集的基金份额总额、 基金募集金 额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运 作办法》 等有关规定后, 由基金管 理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验 资, 出具验资报告, 出具 的验资报告应由参加验资的2名以上 (含2名) 中国注册会计师签字有效。 验资完中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 129 页 共 143 页 成, 基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开 立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 若基金募集期限届满, 未能达到 《基金合同》 生效的条件, 由基金管理人按 规定办理退款事宜。 (三)基金的银行账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户, 保管基金 的银行存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活 动,均需通过基金托管人的资产托管 专户进行。 资产托管专户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户; 亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂 行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及 银行业监督管理机构的其他规定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户; 亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (五)债券托管账户的开立和管理 1、 《基金合同》 生效后, 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格, 并代表基金进行交易; 基金托管人负责以基金 的名义在中央国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 设 银 行 间 债 券 市 场 债 券 托 管 自 营 账 户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 2、基金 管理 人和基 金 托管人应 一起 负责为 基 金对外签 订全 国银行 间 债券 市 场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 (六)其他账户的开设和管理 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 130 页 共 143 页 在本托管协议订立日之后, 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合 同》 约定的其他投资品种的投资业务时, 如果涉及相关账户的开设和使用, 由基 金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定, 开立有关 账户。该账户按有关规则使用并管理。 (七) 基金财产投资的有关实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买 和转让, 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控 制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失, 由此产生的责 任应由基金 托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承 担保管责任。 银行存款定期存单等有价 凭证由基金托管人负责保管。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外, 基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本, 以便基金管理人和 基金托管 人至少 各持有 一份正本 的原件 。基金 管理人在 合同签 署后5 个工作日内 通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。 五、 基金资产净值计算和会计核算 (一) 基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金份额净值是指 计算日基金资产净值除以该计算日基金总份额后的数值。 基金份额净值的计算保 留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证 券投资基金会计核算业务指引》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算, 基金托管人复核。 基金管 理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 131 页 共 143 页 方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发 送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 根据《基 金法 》 ,基 金 管理人计 算并 公告基 金 资产净值 ,基 金托管 人 复核 、 审查基金管理人计算的基金资产净值。 因此, 本 基金的会计责任方是基金管理人, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达 成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律 法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项, 按国家最新规 定估 值。 (二)基金资产估值方法 1、估值对象 基金所拥有的股票、 权证、 股指期货合约、 国 债期货合约、 债券和银行存款 本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 2、估值方法 (1 )证券交易所上市的有价证券的估值 ①交易所 上市 的有价 证 券(包括 股票 、权证 等 ) ,以其 估值 日在证 券 交易 所 挂牌的市价 (收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未发生 重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的, 以最近交易日的市 价 (收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发 生影响证券价格的重大事件的, 可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价,确定公允价格; ② 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的价格估值, 估值日没有交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按 最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的价格估值。 如最近交易日后经济环 境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最 近交易市价,确定公允价格; ③ 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值; 估值日没有交易的, 且最近交易日后经 济环境未发生重大变化, 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价, 确定公允价中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 132 页 共 143 页 格; ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值。 交 易所上市的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下,按成本估值。 (2 )处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: ①送股、 转增股、 配股和公开增发的新股, 按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; ②首次公 开发 行未上 市 的股票、 债券 和权证 , 采用估值 技术 确定公 允 价值 , 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 ③首次公开发行有明确锁定期的股票, 同一股票在交易所上市后, 按交易所 上市的同一股票的估值方法估值; 非公开发行有明确锁定期的股票, 按监管机构 或行业协会有关规定确定公允价值。 (3 )全 国银 行间债 券 市场交易 的债 券、资 产 支持证券 等固 定收益 品 种, 采 用估值技术确定公允价值 。 (4 )中 小企 业私募 债 采用估值 技术 确定公 允 价值,如 使用 的估值 技 术难 以 确定和计量其公允价值的,按成本估值。


(5 )同 一债 券同时 在 两个或两 个以 上市场 交 易的,按 债券 所处的 市 场分 别 估值。


(6 )期 货合 约一般 以 估值当日 结算 价进行 估 值,估值 当日 无结算 价 的, 且 最近交易日后经济环境未发生重大变化的, 采用最近交易日结算价估值。 当日结 算价及结算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。 (7 )持 有的 银行定 期 存款或通 知存 款以本 金 列示,按 协议 或合同 利 率逐 日 确认利息收入。 (8 )基 金投 资同业 存 单,按估 值日 第三方 估 值机构提 供的 估 值净 价 估值 ; 选定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。 (9 )如 有确 凿证据 表 明按上述 方法 进行估 值 不能客观 反映 其公允 价 值的 , 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估 值。 (10 ) 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项, 按国家最新规定估值。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 133 页 共 143 页 (三 )估值差错处理 当基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值已由基金托管人复核确认 后公告的, 由此造成的投资者或基金的损失, 应根据法律法规的规定对投资者或 基金支付赔偿金, 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额, 由基金 管理人与基金 托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 由于一方当事人提供的信息错误, 另一方当事人在采取了必要合理的措施后 仍不能发现该错误, 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投资者 或基金的损失, 以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延 错误而引起的投资者或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 基金管理 人或 基金托 管 人按估值 方法 的第(9 )项进行 估值 时,所 造 成的 误 差不作为基金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因, 或由于证券、 期货交易所或登记结算公司发送的数据错 误等 原因, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行 检查, 但是未能发现该错误的, 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基 金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措 施消除或减轻由此造成的影响。 当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时, 相关 各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对, 如果最后仍无法达成一致, 应以基金 管理人的计算结果为准对外公布, 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值 计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任, 基金托管人不负赔偿责 任。 (四)基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后, 应按照相关各方约定的同 一记账方 法和会 计处理 原则,分 别独立 地设置 、登录和 保管本 基金的 全套账册, 对相关各方各自的账册定期进行核对, 互相监督, 以保证基金资产的安全。 若双 方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的, 基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正, 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符, 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的, 以基金管理 人的账册为准 。 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 134 页 共 143 页 (五)基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编 制,应于每月终了后5个工作日内完成。 在 《基金合同》 生效后每六个月结束之日起45日内, 基金管理人对招募说明 书更新一 次并登 载在网 站上,并 将更新 后的招 募说明书 摘要登 载在指 定媒介上。 基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告; 在会 计年度半年终了后60 日内完成半年报告编制并公告; 在会计年度结束后90 日内完 成年度报告编制并公告。 基金管理 人在5个工 作 日内完成 月度 报告, 在 月度报告 完成 当日, 对 报告 加 盖公章后 ,以加 密传真 方式将有 关报告 提供基 金托管人 复核; 基金托 管人在3个 工作日内 进行复 核,并 将复核结 果及时 书面通 知基金管 理人。 基金管 理人在7个 工作日内完成季度报告, 在季度报告完成当日, 将有关报告提供基金托管人复核, 基金托管人在收到后7个工作日内进行复核, 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在30日内完成半年度报告, 在半年报完成当日, 将有关报告提供基金 托管人复核, 基金托管人在收到后30日内进行复核, 并将复核结果书面通知基金 管理人。 基金管理人在45日内完成年度报告, 在年度报告完成当日, 将有关报告 提供基金托 管人复核, 基金托管人在收到后45日内复核, 并将复核结果书面通知 基金管理人。 基金托管人在复核过程中, 发现相关各方的报表存在不符时, 基金管理人和 基金托管人应共同查明原因, 进行调整, 调整 以相关各方认可的账务处理方式为 准。 核对无误后, 基金 托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书, 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致, 基金管理人有 权按照其 编制的 报表对 外发布公 告,基 金托管 人有权就 相关情 况报证 监会备案。 基金托管人在对财务 会计报告、 半年报告或年度报告复核完毕后, 需盖章确 认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。 基金定期 报告 应当在 公 开披露的 第2 个工作 日 ,分别报 中国 证监会 和 基金 管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 六、 基金份额持有人名册的登记与保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册, 包括 《基中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 135 页 共 143 页 金合同》 生效日、 《基 金合同》 终止日、 基金 份额持有人大会权益登记日、 每年6 月30日、 12月31日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括 基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管, 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名 册。保管方式可以采用电子或文档的形式。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册: 《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、 每年6月30 日、 每年12 月31日的 基金份 额持有 人名册。 基金份 额持有 人名册的内 容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 其中每年12月31日的基金 份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交; 《基金合同 》 生效日、 《 基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工 作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册, 并定期刻成光盘备 份, 保存期限为15年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金 托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名 册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 七、争议解决方式 相关各方当事人同意, 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议, 除经 友好协商可以解决的, 应提交中国国际经 济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁, 仲裁的地点在北京市, 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均 有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间, 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责, 继续 忠实、 勤勉、 尽责地履 行 《基金合同》 和托管 协议规定的义务, 维护基金份额持 有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖并从其解释。 八、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 (一)托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更程序 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 136 页 共 143 页 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管 协议, 其内容不得与 《 基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中 国证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1 ) 《基金合同》终止; (2 )基 金托 管人解 散 、依法被 撤销 、破产 或 有其他基 金托 管人接 管 基金 资 产; (3 )基 金管 理人解 散 、依法被 撤销 、破产 或 有其他基 金管 理人接 管 基金 管 理权; (4 )发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 (二)基金财产的清算 1、基金 财产 清算小 组 :自出现 《基 金合同 》 终止事由 之日 起30个 工 作日 内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证 监会的监督下进行 基金清算。 2、在基 金财 产清算 小 组接管基 金财 产之前 , 基金管理 人和 基金托 管 人应 按 照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 3、基金 财产 清算小 组 组成:基 金财 产清算 小 组成员由 基金 管理人 、 基金 托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 4、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 5、基金财产清算程序:


(1 ) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会 计师事 务 所对清算 报告 进行外 部 审计,聘 请律 师事务 所 对清 算 报告出具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告; 中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 137 页 共 143 页 (7 )对基金剩余财产进行分配。 基金财产清算的期限为6个月。 6、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 7、基金财产清算剩余资产 的分配: 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 (三)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案后5个工作 日内由 基金财 产清算小组 进行公告。 (四)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 138 页 共 143 页 第二十 一 部分


对 基 金 份 额 持 有人 的 服 务 基金管理人为基金份额持有人提供以下一系列的服务。 基金管理人有权根据 基金份额持有人的需要、 市场状况以及基金管理人服务能力的变化, 增加、 修改 以下服务项目或服务内容: 一、主动通知服务 基金管理人通过短信、 电子邮件、 邮寄信件或主动致电等方式按基金份额持 有人意愿为基金份额持有人提供各项主动通知服务。 主动通知服务内容包括账户 交易确认通知、 纸质账单寄送失败通知、 与基金份额持有人相关的基金管理人公 告及重要信息通知等服务。 请基金份额持有人留意各联系方式的完整性和准确性。 二、查询服务 基金管理人开通了24小时自助语音服务和网上查询服务。 基金份额持有人可 通过以上方式进行基金管理人信息查询和持有人账户信息查询。 客服专员在工作 时间还可为基金份额持有人提供周到的人工查询、答疑服务。 具体查询内容: 最新公告、 各基金产品介绍、 基金管理人介绍等基金管理人 信息;基金交易信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分配等账户信息。 三、资料索取服务 为方便基金份额持有人办理各种直销交易手续, 基金管理人网站上提供直销 业务表单下载。 基金份额持有人也可通过客户服务热线向客服专员索取业务表格。 另外,基金管理人还可提供 对账单、资产证明等资料。 四、资讯服务定制 为进一步提升服务品质, 满足基金份额持有人个性化需要, 基金管理人推出 全方位资讯服务定制计划。 基金份额持有人可通过客户服务热线、 客服邮箱定制 各类资讯服务。 基金管理人会按照基金份额持有人的要求通过电子邮件、 短信等方式提供交 易确认通知、持有基金周净值、对账单等资讯服务。 基金管理人可不定期发送其他资讯, 以便基金份额持有人及时了解基金管理 人发布的公告信息、市场研判、最新动态等。 五、基金理财业务咨询 为更好地与基金份额持有人沟通, 客服专员可以在工作时间内为基金份额持中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 139 页 共 143 页 有人解 答基金理财方面的疑问,提供关于基金理财的咨询服务。 六、投诉建议受理 如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问, 可通过语音留言、 发送电子邮件、 客服热线等方式随时向基金管理人提出。 基金管理人将采用限期 处理、分级管理的原则,及时处理基金份额持有人的投诉建议。 七、互动活动 基金管理人可以为基金份额持有人定期或不定期地举办各种互动活动, 以加 强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。


八、基金管理人客户服务中心联系方式 客户服务热线:400-160-6000;010-56517299 人工坐席服务时间:周一至周五(除节假日)9:00-17:00 网址:www.zrfunds.com.cn 客服邮箱:services@zrfunds.com.cn 九、 如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容, 请通过上述方式联 系基金管理人 。请确保投资前,您/ 贵机构已经全面理解了本招募说明书。


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 140 页 共 143 页 第二十二部分


其他应披露事项 自 2018 年 03 月 29 日至 2018 年 9 月 28 日,本基金的临时报告刊登于《证 券日报》 。 序号 临 时报 告名称 披 露日 期 备注 1 关于旗下部分基金参加交通银行股份有限公司手机银行申购及 定期定额投资手续费率优惠活动的公告 2018-3-30 含本基金 2 关于旗下部分基金参加中国工商银行股份有限公司电子银行申 购费率优惠活动的公告 2018-3-31 含本基金 3 中融基金管理有限公司关于修改中融核心成长灵活配置混合型 证券投资基金基金合同等法律文件的公告 2018-4-1


4 关于旗下部分基金增加东海证券股份有限公司为销售机构并参 加其费率优惠活动的公告 2018-4-2 含本基金 5 关于旗下部分基金增加中证金牛(北京)投资咨询有限公司为 销售机构的公告 2018-5-11 含本基金 6 关于期下部分基金参与中国银河证券股份有限公司申购、定投 费率优惠活动的公告 2018-5-21 含本基金 7 关于旗下部分基金增加贵州省贵文文化基金销售有限公司为销 售机构并开展费率优惠活动的公告 2018-6-4 含本基金 8 关于旗下部分基金增加济安财富(北京)基金销售有限公司为 销售机构并开展费率优惠活动的公告 2018-6-7 含本基金 9 中融基金管理有限公司关于旗下基金持有的 “ 中兴通讯 ” 股票估值 方法调整的公告 2018-6-9


10 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金增加天风证券股份有 限公司为销售机构的公告 2018-6-11 含本基金 11 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金调整停牌股票估值方 法的公告 2018-6-12


12 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金调整停牌股票估值方 法的公告 2018-6-14


13 中融基金管理有限公司关于开通直销电子交易平台汇款交易的 公告 2018-6-19


14 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金调整停牌股票估值方 法的公告 2018-6-20


15 中融基金管理有限公司关于直销电子交易平台临时暂停服务的 公告 2018-6-23


16 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金调整停牌股票估值方 法的公告 2018-6-27


17 关于旗下部分基金参加交通银行股份有限公司手机银行申购及 定期定额投资手续费率优惠活动的公告 2018-6-29 含本基金 18 关于旗下部分基金增加嘉实财富管理有限公司为销售机构的公 告 2018-6-29 含本基金 19 中融基金管理有限公司关于直销电子交易平台临时暂停服务的 公告 2018-7-14


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 141 页 共 143 页 20 中融基金管理有限公司关于直销电子交易平台临时暂停服务的 公告 2018-7-21


21 关于旗下部分基金增加第一创业证券股份有限公司为销售机构 并开展费率优惠活动的公告 2018-7-24 含本基金 22 中融基金管理有限公司关于旗下基金持有的 “ 永泰能源 ” 股票估值 方法调整的公告 2018-7-25


23 中融基金管理有限公司关于直销电子交易平台临时暂停服务的 公告 2018-7-25


24 关于旗下部分基金增加宜信普泽 投资顾问(北京)有限公司为 销售机构并开展费率优惠活动的公告 2018-7-30 含本基金 25 中融基金管理有限公司关于增加民商基金销售(上海)有限公 司为旗下部分基金销售机构并开展费率优惠活动的公告 2018-8-13 含本基金 26 中融基金管理有限公司关于直销电子交易平台临时暂停服务的 公告 2018-8-15


27 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金增加嘉兴银行股份有 公司为销售机构的公告 2018-8-22 含本基金 28 中融基金 管理有限公司关于旗下部分基金参与东北证券股份有 限公司费率优惠活动的公告 2018-8-22 含本基金 29 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金在中国国际金融股份 有限公司开通定投业务并开展费率优惠活动的公告 2018-8-27 含本基金 30 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海联泰基金销 售有限公司为销售机构并开展费率优惠活动的公告 2018-8-28 含本基金 31 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金在东海证券股份有限 公司开通定投业务并开展费率优惠活动的公告 2018-9-10 含本基金 32 关于旗下部分基金增加大河财富基金销售有限公司为销售机构 并开展费率优惠活动的公告 2018-9-12 含本基金 33 关于旗下部分基金增加大连网金基金销售有限公司为销售机构 并开展费率优惠活动的公告 2018-9-13 含本基金


中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 142 页 共 143 页 第二十三部分


招 募 说 明 书 的 存放 及 查 阅 方 式 本招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人及基金销售机构的住所, 投资 者可免费查阅 。 在支付 工本费后, 可在合理时间内取得上述文件的复制 件 或复印 件 。投资人 也可在基金管理人 指定的网站上进行查阅。 基金管理人 和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。





中融核心成长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第2 号) 第 143 页 共 143 页 第二十四部分


备查文件 (一) 中国证监会 准予中融核心成长灵活配置混合型 证券投资基金注册 的文 件 (二) 《中融核心成长 灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》 (三) 《中融核心成长 灵活配置混合型证券投资基金 托管协议》 (四) 关于申请募集 注册中融核心成长灵活配置混合型 证券投资基金之法律 意见书 (五) 基金管理人业务资格批件 、营业执照 (六) 基金托管人业务资格批件 、营业执照 (七) 中国证监会要求的其他文件 上述备查文件存放在基金管理人和基金销售机构 的办公场所和营业场所, 基 金投 资人 可免费查阅。 在支付工本费后, 可在合理时间内取得上述文件的复制件 或复印件。


中融基金管理有限公司 2018 年11 月