招募说 明书 （更 新）
富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券投资基金
招募说明书（更新）
（摘要）
（二0一八年第二号）
招募说 明书 （更 新）
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重要提示
富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）已
于2017 年2月 21日获得中国证监会准予注册的批复 （证监许可 【2017】 247号） 。
本基金的基金合同于 2017年9 月26 日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，自
主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现
的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性
风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金
投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资
对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资者自行负责。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 该券种具有较高的流动性风险和
信用风险。 中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规
模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导
致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性， 从而
使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完
全规避。 流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的
限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并招募说 明书 （更 新）
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不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券、期货投资具有一定的风险，因此既
不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2018 年9月26日， 基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至 2018年6月30日（财务数据未经审计） 。 招募说 明书 （更 新）
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第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期
16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999年4月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：赵瑛
注册资本：5.2亿元人民币
股权结构（截止于2018年 09月 26日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。 投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。 风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作， 确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十五个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理招募说 明书 （更 新）
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部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划
财务部、人力资源部、综合管理部（董事会办公室） 、信息技术部、运营部、北
京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资
产管理（上海）有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的
投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研
究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固
定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、
公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部：负责公司有关量化
投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管
理；权益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业务
部：负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户营销工作；零售业务部：管
理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、
东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，负责公募基金的零售业务；营销
管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构
业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制
定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客
户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并
落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产
品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整
公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发
展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核部：履行合规审查、合规检查、招募说 明书 （更 新）
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合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测等合规管理职责，开展内部审计，
管理信息披露、法律事务等；风险管理部：执行公司整体风险管理策略，牵头拟
定公司风险管理制度与流程，组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对，负
责公司旗下各投资组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；
运营部：负责基金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资
源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部（董事会办公室） ：负责公司董事
会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工
作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管
理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认
可的其他业务。
截止到 2018 年8月31日，公司有员工 438人，其中 69%以上具有硕士以上
学历。
二、 主要人员情况
（一） 董事会成员
薛爱东先生，董事长，研究生学历，高级经济师。历任交通银行扬州分行监
察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理，海通证券股份有限公司扬
州营业部总经理，兴安证券有限责任公司托管组组长，海通证券股份有限公司黑
龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司机关党委
书记兼总经理办公室主任。
陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理，2005年4月至2014 年4月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak） ，董事，文学及商学学士，加拿大特许会计
师。 现任BMO金融集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group） ， 中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有招募说 明书 （更 新）
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限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子财务
技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国
人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长， 中国人民银行深圳
市中心支行非银行金融机构处处长， 中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务
会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴长江先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历
任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国
证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝
信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现
任BMO 金融集团国际业务全球总裁 （SVP ＆ Managing Director, International,
BMO Financial Group ）。 1980 年至 1984 年在 Coopers ＆ Lybrand 担任审计工
作；1984 年加入加拿大 BMO银行金融集团蒙特利尔银行。
张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固
有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基
金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金
管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。
何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工
作） ；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证券股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。
黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董
事局主席。 历任上海市劳改局政治处主任； 上海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
季文冠先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海金融业联合会常务副理事长。招募说 明书 （更 新）
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历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、 办公室主任、 局长助理、 副局长、
党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现已退休。1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担
任审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo
Materials Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global
Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财
务总监(CFO)及财务副总裁，圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金
融科教授。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
（二） 监事会成员
付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理，风险管理办公室副主任，公司律师。历任上海市高级
人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判
员、审判员、审判组长，办公室综合科科长，以及上海仲裁委员会仲裁员。
张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学
化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理，
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监，
华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。 招募说 明书 （更 新）
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侍旭先生， 监事， 研究生学历。 现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理，
历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助
理等。
李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营总
监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
营部运营副总监。
肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人力
资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司
招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事
经理。
（三） 督察长
赵瑛女士， 研究生学历， 硕士学位。 曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限
公司督察长。
（四） 经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，招募说 明书 （更 新）
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华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票风
险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司， 历任基金经理、 量化与海外投资部总经理、 公司总经理助理，
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部
总经理兼基金经理。
（五） 本基金基金经理
（1）现任基金经理
钟智伦，硕士，曾任平安证券有限责任公司部门经理；上海新世纪投资服务
有限公司研究员；海通证券股份有限公司投资经理；2005 年 5 月任富国基金管
理有限公司债券研究员；2006年6月至 2009年3月任富国天时货币市场基金基
金经理；2008年 10月至今任富国天丰强化收益债券型证券投资基金基金经理；
2009年6月至2012年12月任富国优化增强债券型证券投资基金基金经理； 2011
年 12 月至 2014 年 6 月任富国产业债债券型证券投资基金基金经理；2015 年 3
月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、 富国目标收益两年期纯债
债券型证券投资基金基金经理；2015 年3月至2018年7月任富国纯债债券型发
起式证券投资基金基金经理；2015 年 5 月起任富国新收益灵活配置混合型证券
投资基金基金经理； 2016年12月起任富国新回报灵活配置混合型证券投资基金、
富国两年期理财债券型证券投资基金基金经理；2017 年 3 月起任富国收益增强
债券型证券投资基金基金经理；2017 年 6 月起任富国新活力灵活配置混合型发
起式证券投资基金；2017年6月至2018 年7月任富国鼎利纯债债券型发起式证
券投资基金基金经理；2017 年 7 月起任富国泓利纯债债券型发起式证券投资基
金基金经理；2017 年 8 月起任富国新优享灵活配置混合型证券投资基金基金经招募说 明书 （更 新）
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理；2017 年 9 月起任富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、富国富利
稳健配置混合型证券投资基金、 富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券投资基金
基金经理；2017 年11月起任富国泰利定期开放债券型发起式证券投资基金、富
国景利纯债债券型发起式证券投资基金、 富国新机遇灵活配置混合型发起式证券
投资基金基金经理；2018 年 1 月起任富国新优选灵活配置定期开放混合型证券
投资基金基金经理；2018 年 2 月起任富国宝利增强债券型发起式证券投资基金
基金经理；2018 年 3 月起任兼任富国新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金
经理，兼任固定收益投资部固定收益投资副总监。具有基金从业资格。
（2）历任基金经理
陈连权自 2017 年9月至2017年 11月担任本基金基金经理。
（六） 投资决策委员会成员
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇
（七） 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。 招募说 明书 （更 新）
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第二部分 基金托管人
一、 基金托管人概况
（一）基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
（二）发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行， 总行设在深圳。 自成立以来， 招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于2002 年3 月成功地发行了 15亿 A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：
600036） ，是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年9月又成功发行
了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10 月 5 日
行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2018 年 3 月 31 日，本集团总
资产 62,522.38 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.51%，权重法下资本充足
率12.79%。
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同
意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察
室、基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 81 人。2002 年 11 月，经中国人
民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得招募说 明书 （更 新）
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该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为
托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合
格境外机构投资者托管（QFII） 、合格境内机构投资者托管（QDII） 、全国社会保
障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您
的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上
托管银行系统” 、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基
金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资
产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家
实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利
ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT
保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展， 社会影响力不断提升， 四度蝉联获 《财
资》 “中国最佳托管专业银行” 。2016 年6月招商银行荣膺《财资》 “中国最佳托
管银行奖” ，成为国内唯一获奖项国内托管银行； “托管通”获得国内《银行家》
2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖” ；7月荣膺2016 年中国资产管理【金
贝奖】 “最佳资产托管银行” ；2017年 6月再度荣膺《财资》 “中国最佳托管银行
奖” ， “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融
产品创新奖” ；2017 年 8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》 “中国年度托
管银行奖” ，2018 年1月获得中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资
产托管机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”荣获
2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国
金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；2018 年 3 月招商银行荣获公募
基金20 年“最佳基金托管银行”奖。
二、 主要人员情况
李建红先生，招商银行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任招商银行
董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高
级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招募说 明书 （更 新）
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招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公
司董事长、 招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司
董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商
局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013 年5月起担任招商银行行长、
招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于
2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副
行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
王良先生，招商银行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995
年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招
商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风
险控制部总经理；2001 年 10 月至 2006 年 3 月，历任北京分行行长助理、副行
长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作） ；
2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、党委书记；2012 年 6 月至 2013
年 11 月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013 年 11 月
至 2014 年 12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任招商银行副行
长；2016 年11 月起兼任招商银行董事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高
级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管
专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。
三、 基金托管业务经营情况
截至2018年3月31日， 招商银行股份有限公司累计托管364只开放式基金。 招募说 明书 （更 新）
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第三部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
（一） 直销机构
富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588号宝地广场 A座23楼
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-20513177
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
（二） 代销机构
( 1 )中国银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1号中国银行总行办公大楼
法人代表： 陈四清
联系人员： 陈洪源
客服电话： 95566
公司网站： www.boc.cn
( 2 )交通银行股份有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号
法人代表： 彭纯 招募说 明书 （更 新）
15
联系人员： 王菁
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 3 )招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088号
法人代表： 李建红
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 4 )中信银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9号文化大厦
法人代表： 李庆萍
联系人员： 常振明
客服电话： 95558
公司网站： bank.ecitic.com
( 5 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 500号
办公地址： 上海市北京东路689 号
法人代表： 吉晓辉
联系人员： 唐小姐
客服电话： 95528
公司网站： www.spdb.com.cn
( 6 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法人代表： 杨德红
联系人员： 芮敏琪 招募说 明书 （更 新）
16
客服电话： 400-8888-666/ 95521
公司网站： www.gtja.com
( 7 )中信建投证券股份有限公司
注册地址： 北京市朝阳区安立路 66号4号楼
办公地址： 北京市朝阳门内大街 188号
法人代表： 王常青
联系人员： 权唐
客服电话： 400-8888-108
公司网站： www.csc108.com
( 8 )广发证券股份有限公司
注册地址： 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼 4301-4316
房-
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41和42
楼
法人代表： 孙树明
联系人员： 黄岚
客服电话： 95575
公司网站： www.gf.com.cn
( 9 )申万宏源证券有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989号45层
办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989号45层
法人代表： 李梅
联系人员： 黄莹
客服电话： 95523或4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 10 )光大证券股份有限公司
注册地址： 上海市静安区新闸路 1508号
办公地址： 上海市静安区新闸路 1508号
法人代表： 薛峰 招募说 明书 （更 新）
17
联系人员： 刘晨、李芳芳
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 11 )上海证券有限责任公司
注册地址： 上海市黄浦区西藏中路 336号
办公地址： 上海市黄浦区西藏中路 336号
法人代表： 李俊杰
联系人员： 张瑾
客服电话： 021-962518
公司网站： www.962518.com
( 12 )诺亚正行基金销售有限公司
注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号205 室
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼
法人代表： 汪静波
联系人员： 张姚杰
客服电话： 400-821-5399
公司网站： www.noah-fund.com
( 13 )深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元
法人代表： 薛峰
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887
公司网站： www.zlfund.cn
( 14 )上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190号2号楼2层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88号26楼
法人代表： 其实
联系人员： 潘世友 招募说 明书 （更 新）
18
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 15 )上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196号26号楼2楼 41号
办公地址： 上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯大厦903～906室
法人代表： 杨文斌
联系人员： 张茹
客服电话： 4007-009-665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 16 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号1 栋202室
办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法人代表： 陈柏青
联系人员： 张裕
客服电话： 4000-766-123
公司网站： www.fund123.cn
( 17 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址： 杭州市文二西路1 号903室
办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼2楼
法人代表： 凌顺平
联系人员： 吴强
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 18 )北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2号4层401-15
办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座17层
法人代表： 江卉
联系人员： 徐伯宇
客服电话： 95118 招募说 明书 （更 新）
19
公司网站： http://fund.jd.com/
( 19 )大连网金基金销售有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层202室
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层202室
法人代表： 樊怀东
联系人员： 贾伟刚
客服电话： 4000-899-100
公司网站： www.yibaijin.com
（三） 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。
二、 基金登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
法定代表人：薛爱东
成立日期：1999年4月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：徐慧
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华 招募说 明书 （更 新）
20
电话：（021）31358666
传真：（021）31358666
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 50楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：蒋燕华
经办注册会计师：蒋燕华、石静筠 招募说 明书 （更 新）
21
第四部分 基金名称
富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券投资基金 招募说 明书 （更 新）
22
第五部分 基金类型
混合型 招募说 明书 （更 新）
23
第六部分 投资目标
通过合理运用投资组合优化策略，在严格控制风险的基础上，力争实现基金
收益的稳步提升。 招募说 明书 （更 新）
24
第七部分 基金投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行上
市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、
债券（国家债券、央行票据、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、
公开发行次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券
（含超短期融资券） 、中期票据、中小企业私募债券等） 、资产支持证券、债券回
购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等） 、同业存单、衍生工具
（权证、股指期货等）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但
须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产的比例不超过基金资产的
30%。在开放期内，每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%，在封闭期内，本基金不受前述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，其中现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 招募说 明书 （更 新）
25
第八部分 基金投资策略
1、大类资产配置策略
本基金在大类资产配置中，根据对宏观经济、市场面、政策面等因素进行定
量与定性相结合的分析研究，采用稳健配置的策略，以时间不变性投资组合保险
策略（Time Invariant Portfolio Protection，以下简称“TIPP 策略” ）为基本框架，
将固定收益资产作为组合的基础，通过控制权益资产的上限并对其进行动态止
盈，力争实现控制组合波动性、获得稳健收益的目的。
在运用 TIPP 策略时，首先需要设定一个保险底线，保险底线为一个目标价
值，基金管理人将力争基金资产价值不低于该目标。在投资运作过程中，基金管
理人通过定量分析，以已经实现的超过保险底线的收益为基础，对此乘以一定的
放大倍数（即乘数） ，形成权益资产的配置比例。基金管理人将根据投资组合价
值变动动态调整保险底线。
在传统 TIPP 策略中， 固定收益资产将组合的剩余期限作为贴现期进行贴现。
在产品运作初期，组合剩余期限较长，固定收益资产的贴现期较长，从而权益资
产的占比较高。随着组合剩余期限的减少，固定收益资产的贴现期不断减少，权
益资产的占比不断降低。
本基金无剩余期限的限制，将采用动态重置贴现期的方法，保持贴现期在一
个合理且稳定的范围内，从而保持相对稳定的权益弹性，努力减少期限对安全垫
的放大作用，从而实现固定收益资产和权益资产的比例相对稳定的目标。
本基金在大类资产配置中，将
（1）严格控制权益资产的比例，通过设置较低的权益资产上限，力争降低
组合的整体风险。
（2）基于固定收益资产的静态收益率设定合理的贴现率，并根据动态设置
的贴现期计算投资组合的保险底线，并以其作为权益资产的安全垫。
（3）对权益资产下行风险进行充分评估，合理确定权益资产相对于安全垫
的放大倍数并做动态调整，力争控制组合的回撤。
（4）基于动态止盈的操作思路，及时兑现组合收益，合理控制权益资产的招募说 明书 （更 新）
26
比例，力争减少基金净值随市场大幅波动。
2、债券投资策略
债券投资是本基金的投资重点，是实现组合收益的主要来源。本基金通过价
值分析，采用自上而下确定投资策略，采取久期管理、类属配置和现金流管理策
略等积极投资策略，发现、确认并利用细分市场失衡，实现组合增值。
1）久期管理策略。根据投资组合优化策略的需要，适当兼顾收益性和流动
性，并根据对利率水平的预期，确定组合的平均剩余期限。
2）结合收益率曲线策略进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布
方式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，保持组合较高的
流动性，既能满足投资者的流动性需求，又能避免组合规模的变化对投资策略实
施的影响。
3）类属配置策略。类属配置包括现金、各市场及各品种间的配置。在确定
组合剩余期限和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用
风险等确定各子类资产的配置权重，即确定不同市场、不同期限及不同品种的债
券之间的比例。
类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价格将上升
的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。
4）现金流管理策略。在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎回
净现金流的基础上，合理配置和动态调整组合现金流。在满足日常流动性要求的
基础上， 最大限度减少冲击成本， 实现组合流动性要求和收益率期望的合理配置。
5）债券市场的套利策略
债券市场的套利策略包括跨市场套利策略、跨品种套利策略等策略，以实现
在同等风险程度下的更高收益。 跨市场套利策略是指由于不同市场上债券价格存
在差异，根据债券在各市场上的流动性和收益特征，进行跨市场操作而套利；跨
品种套利策略是指根据各细分市场中不同品种的风险参数、 流动性补偿和收益特
征，进行跨品种操作而套利。
6）中小企业私募债券投资策略
与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让，
普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金将运用基本面研究，结合公司财务招募说 明书 （更 新）
27
分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量， 选择风险与收益相匹配的更优
品种进行投资。具体为：①研究债券发行人的公司背景、产业发展趋势、行业政
策、盈利状况、竞争地位、治理结构等基本面信息，分析企业的长期运作风险；
②运用财务评价体系对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿债能力、成长能
力、现金流水平等方面进行综合评价，评估发行人财务风险；③利用历史数据、
市场价格以及资产质量等信息，估算私募债券发行人的违约率及违约损失率；④
考察债券发行人的增信措施，如担保、抵押、质押、银行授信、偿债基金、有序
偿债安排等；⑤综合上述分析结果，确定信用利差的合理水平，利用市场的相对
失衡，选择具有投资价值的品种进行投资。
7）资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益
率利差分析和公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险
的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投
资，以期获得长期稳定收益。
3、股票投资策略
本基金注重控制股票市场下跌风险，力求分享股票市场成长收益。本基金的
股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择具有高安全边际的股票，保证
组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中性风险。
本基金将重点关注在中国经济持续快速发展过程中，由经济结构优化、产业
结构升级和技术创新带来的对成长型上市公司的投资机会。 本基金采用自下而上
个股精选的股票投资策略，精选成长型上市公司股票。
4、金融衍生工具投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择
流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降
低股票仓位频繁调整的交易成本。
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人
主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工
具。 招募说 明书 （更 新）
28
第九部分 基金业绩比较基准
中债综合全价指数×85%＋沪深 300指数×15%
本基金的投资目标为通过合理运用投资组合优化策略， 在严格控制风险的基
础上，力争实现基金收益的稳步提升。上述业绩比较基准能够较好的反映本基金
的投资目标， 符合本基金的产品定位， 易于广泛地被投资者理解， 因而较为适当。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金可
以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无
需召开基金份额持有人大会。 招募说 明书 （更 新）
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第十部分 基金的风险收益特征
本基金为混合型基金， 在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型
基金与货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投
资品种。 招募说 明书 （更 新）
30
第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资 8,707,373.00 3.64
其中：股票 8,707,373.00 3.64
2
固定收益投资 198,231,387.90 82.78
其中：债券 198,231,387.90 82.78
资产支持证券 － －
3
贵金属投资 － －
4
金融衍生品投资 － －
5
买入返售金融资产 27,900,000.00 11.65
其中： 买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
6
银行存款和结算备付金合计 1,542,861.16 0.64
7
其他资产 3,082,861.93 1.29
8
合计 239,464,483.99 100.00
二、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%）
A 农、林、牧、渔业 － －
B 采矿业 － －
C 制造业 5,585,002.00 2.34
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － －
E 建筑业 － －
F 批发和零售业 464,035.00 0.19
G 交通运输、仓储和邮政业 441,000.00 0.18
H 住宿和餐饮业 － － 招募说 明书 （更 新）
31
I 信息传输、软件和信息技术服务业 525,336.00 0.22
J 金融业 － －
K 房地产业 1,692,000.00 0.71
L 租赁和商务服务业 － －
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 － －
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会工作 － －
R 文化、体育和娱乐业 － －
S 综合 － －
合计 8,707,373.00 3.64
三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例（%）
1 002493 荣盛石化 171,700.00 1,771,944.00 0.74
2 002146 荣盛发展 200,000.00 1,692,000.00 0.71
3 601233 桐昆股份 91,700.00 1,579,074.00 0.66
4 300037 新宙邦 46,400.00 1,243,056.00 0.52
5 300253 卫宁健康 42,400.00 525,336.00 0.22
6 600380 健康元 42,400.00 502,864.00 0.21
7 000703 恒逸石化 32,800.00 488,064.00 0.20
8 002727 一心堂 14,300.00 464,035.00 0.19
9 002352 顺丰控股 9,800.00 441,000.00 0.18
四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产
净值比例（%） 招募说 明书 （更 新）
32
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 93,257,050.00 39.03
其中：政策性金融债 87,080,200.00 36.44
4 企业债券 55,124,337.90 23.07
5 企业短期融资券 20,139,000.00 8.43
6 中期票据 － －
7 可转债（可交换债） － －
8 同业存单 29,711,000.00 12.43
9 其他 － －
10 合计 198,231,387.90 82.96
五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（%）
1 018005 国开 1701 800,000.00 80,304,000.00 33.61
2 111899095
18南京银行
CD083
200,000.00 19,808,000.00 8.29
3 011758157
17中航资本
SCP005
100,000.00 10,079,000.00 4.22
4 011800059
18 晋路桥
SCP001
100,000.00 10,060,000.00 4.21
5 111815231
18民生银行
CD231
100,000.00 9,903,000.00 4.14
六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 招募说 明书 （更 新）
33
七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元) －
股指期货投资本期收益(元) －
股指期货投资本期公允价值变动(元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（二） 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择
流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降
低股票仓位频繁调整的交易成本
十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（一） 本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
（二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计（元） －
国债期货投资本期收益（元） －
国债期货投资本期公允价值变动（元） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（三） 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
十一、 投资组合报告附注
（一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查， 或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 招募说 明书 （更 新）
34
（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（三） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 11,209.44
2 应收证券清算款 6,783.12
3 应收股利 －
4 应收利息 3,064,869.37
5 应收申购款 －
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
9 其他 －
10 合计 3,082,861.93
（四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
(元)
占基金资产
净值比例（%）
流通受限情况说明
1 002146 荣盛发展 1,692,000.00 0.71 大宗交易限售股票
（六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。 招募说 明书 （更 新）
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第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率的比较
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2017.09.26-2017.12.31 0.24% 0.04% -0.12% 0.12% 0.36% -0.08%
2018.01.01-2018.06.30 1.66% 0.06% -0.15% 0.18% 1.81% -0.12%
2017.09.26-2018.06.30 1.90% 0.05% -0.27% 0.16% 2.17% -0.11%
二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩
比较基准收益率变动的比较
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注：1、截止日期为 2018年 6月 30日。
2、本基金于 2017 年 9 月 26 日成立，自合同生效日起至本报告期末不足一
年。本基金建仓期 6个月，从 2017年 9月 26日起至 2018 年 3月 25日，建仓期
结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
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第十三部分 费用概览
一、 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金合同生效后基金的证券、期货账户开户费用，银行账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.00%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数 招募说 明书 （更 新）
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日
期顺延。
3、基金的销售服务费
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、 基金的营销费用以及基金份额持有
人服务费等。本基金的销售服务费率为年费率 0.60%。
在通常情况下，基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计
提。计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误
后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执招募说 明书 （更 新）
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行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、 与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金不收取申购费用。
2、赎回费率
（1）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。投资者认（申）购本基金所对应的赎回费率随持有时间递
减。具体如下：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
N≥30日 0%
（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计算。 ）
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在
投资者赎回本基金份额时收取。
对持续持有期少于 30日的，赎回费用全部计入基金财产。
3、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，履行适当程序后，
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调
低本基金的申购费率和赎回费率。
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第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律
法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、 “重要提示”部分，对招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止
日期进行了更新。
2、 “第三部分 基金管理人” ，对基金管理人信息进行了更新。
3、 “第四部分 基金托管人” ，对基金托管人信息进行了更新。
4、 “第五部分 相关服务机构” ，对相关服务机构的信息进行了更新。
5、 “第八部分 基金份额的申购与赎回” ，对申购与赎回的数额限制进行了更
新。
6、 “第九部分 基金的投资”部分，基金投资组合报告内容更新至 2018年 6
月 30日。
7、 “第十部分 基金的业绩” ，内容更新至 2018年 6月 30日。
8、 “第二十一部分 对基金份额持有人的服务” ， 对客户服务内容进行了更新。
9、 “第二十二部分 其他应披露事项” ，对本报告期内的其他事项进行披露。
富国基金管理有限公司
2018 年 11 月09 日
