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国寿安保 强国 智 造 灵 活配 置 混 合 型 
证 券 投 资 基金 
更新招 募 说明 书 
（2018 年第 2 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人： 国寿 安 保 基 金 管 理有 限 公 司 
基金托管人： 中国 建设银行股 份有 限 公 司 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
 
 
【重要 提示】 
国寿安保强国智造 灵活配 置混合型 证券投资基金 （ 以下简称“ 本基金” ） 根据2016 年7月
12 日中 国证券监督管理委 员会 （以下简称“ 中国证监 会” ） 《关于准予 国寿安保 强国智造 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 注册的 批复 》 （ 证监 许可 【2016】1582 号） 注册 并进行 募集 。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本 招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证， 也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。 中 国证 监会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证。 基金 管理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信用 、 谨慎 勤勉的 原则 管理和 运用 基 金
财产， 但不 保证 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。 
投资有 风险 ， 投资人 认购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书和 基金 合同等 信息
披露文 件 ， 全 面认识 本基 金的风 险收 益特 征和 产品 特性 ， 自 主判 断基金 的投 资价值 ， 自主 做
出投资 决策 ， 并 充分 考虑 自身的 风险 承受 能力 ， 理 性判断 市场 ， 谨 慎做 出投 资决策 ， 并 承担
基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包 括： 因政 治、 经 济、 社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而
形成的 系统 性风 险、 个别 证券特 有的 非系 统性 风险 、 由于 投资 者连 续大 量赎 回基金 份额 产生
的流动 性风 险、 基金 管理 人在基 金管 理实 施过 程中 产生的 基金 管理 风险 、融 资业务 风险 等 。
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益和 预期 风险 高于 货币市 场基 金 、 债券 型基 金， 低于 股票 型
基金， 属于 证券 投资 基金 中的中 高收 益/ 风 险品 种。 
本基金 投资 范围 包括 中小 企业私 募债 券 ， 中 小企 业私 募债券 是根 据相 关法 律法 规由非 上
市中小 企业 采用 非公 开方 式发行 的债 券。 由于 不能 公开交 易， 一般 情况 下， 交易不 活跃 ， 潜
在较大 流动 性风 险。 当发 债主体 信用 质量 恶化 时， 受市场 流动 性所 限， 本基 金可能 无法 卖 出
所持有 的中 小企 业私 募债 ，由此 可能 给基 金净 值带 来更大 的负 面影 响和 损失 。 
基 金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的“ 买者 自负” 原则 ， 在投 资人 作出 投资 决策 后， 基 金运
营状况 与基 金净 值变 化引 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 责。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成 本 基
金业绩 表现 的保 证。 
本基金的基金合同于2016年9 月27 日 生 效 。 基 金 招募说 明 书 自 基 金 合 同 生效 日起 ， 每6
个月更 新一 次， 并于 每6 个 月结束 之日 后的45 日 内公 告，更 新内 容截 至每6个 月 的最后1日。 
本更新招 募说 明书所 载内 容截止日 为2018年9 月26日 ，有关财 务数 据和净 值表 现截止 日
为2018 年6 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
 
 
目


录 
 
第一部分


绪言 .............................................................................................................................. 1 
第二部分


释义 .............................................................................................................................. 2 
第三部分


基金管理人 .................................................................................................................. 5 
第四部分


基金托管人 ................................................................................................................ 13 
第五部分


相关服务机构 ............................................................................................................ 16 
第六部分 基金的募集 .................................................................................................................. 32 
第七部分


基金合同的生 效 ........................................................................................................ 33 
第八部分


基金份额的申 购与赎回 ............................................................................................ 34 
第九部分


基金的投资 ................................................................................................................ 42 
第十部分


基金的业绩 ................................................................................................................ 53 
第十一部分


基金的财产 ............................................................................................................ 54 
第十二部分


基金资产估 值 ........................................................................................................ 55 
第十三部分


基金的收益 分配 .................................................................................................... 59 
第十四部分


基金的费用 与税收 ................................................................................................ 61 
第十五部分


基金的会计 与审计 ................................................................................................ 63 
第十六部分


基金的信息 披露 .................................................................................................... 64 
第十七部分


风险揭示 ................................................................................................................ 70 
第十八部 分


基金合同的 变更、终止与基金财 产的 清算......................................................... 73 
第十九部分


基金合同的 内容摘要 ............................................................................................ 75 
第二十部分


基金托管协 议的内容摘要 .................................................................................... 88 
第二十一部分


对基金份 额持有人的服务 .............................................................................. 102 
第二十二部分


其它应披 露事项 .............................................................................................. 104 
第二十三部分


招募说明 书的存放及查阅方式 ...................................................................... 106 
第二十四部分


备查文件 .......................................................................................................... 107 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-1 
 
第一部 分


绪言 
 
《 国寿安保强国智造 灵 活配 置 混 合 型 证券投资基金 招 募 说 明 书 》 （ 以 下 简 称“招募说明
书” 或“ 本招 募说 明书” ） 依 照 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 （ 以下 简称“ 《基金 法》”）、
《 公开募集证券投资基 金 运作管理办法 》 （以下简称“ 《运作办法》” ） 、 《 证券 投资基金销售
管理办 法》 （ 以下 简称“ 《 销 售办法 》 ” ） 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理 办法 》 （以 下简称“ 《信
息披露办法 》” ） 、 《公开 募 集开放式证 券投资基 金流 动性风险管 理规定》 （ 以下 简称“ 《流 动
性风险 规定》 ” ） 以及 《 国 寿安保 强国智 造 灵活 配置 混合型 证券投 资基金 基金 合同》 （ 以下 简
称“ 基 金合 同” 或“ 《基 金合 同》” ）编 写。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 重大 遗漏， 并对其 真
实性、 准确 性、 完整 性承 担法律 责任 。 
本基金 是根 据本 招募 说明 书所载 明的 资料 申请 募集 的。 本基 金管 理人 没有 委托 或授权 任
何其他 人提 供未 在本 招募 说明书 中载 明的 信息 ，或 对本招 募说 明书 作任 何解 释或者 说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国 证券监 督管 理委 员会 （以 下 简 称“ 中
国证监会” ）注册 。基金 合 同是约定基金 合同当事 人 之间权利、义 务的法 律文 件。基金投资
者 自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为基 金份 额持 有人和 基金 合同 的当 事人 ， 其持 有基 金份
额的行 为本身 即表明 其对 基金合 同的承 认和接 受， 并按照 《基金 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金 投 资者 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-2 
 
第二部 分


释义 
 
在本招 募说 明书 中， 除非 文 意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 以下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指国 寿 安保强 国智 造灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 
2 、基 金管 理人 ：指 国寿 安 保基金 管理 有限 公司



3 、基 金托 管人 ：指 中国 建 设银行 股份 有限 公司 
4 、基金 合同： 指《国 寿安 保强国智 造灵 活配置 混合 型证券投 资基 金基金 合同 》及对 该
基金合 同的 任何 有效 修订 和补充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 国寿 安保强 国智 造灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金托 管协议 》及 对该 托管 协议 的任何 有效 修订 和补 充 
6 、招募 说明书 ：指《 国寿 安保强国 智造 灵活配 置混 合型证券 投资 基金招 募说 明书》 及
其定期 的更 新 
7 、基金 份额发 售公告 ：指 《国寿安 保强 国智造 灵活 配置混合 型证 券投资 基金 基金份 额
发售公 告》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基金 法》 ： 指2003 年10 月28日经 第十 届全国 人民 代表大会 常务 委员会 第五 次会议 通
过，2012 年12 月28日 第十 一届全国 人民 代表大 会常 务委员会 第三 十次会 议修 订，自2013 年6
月1日 起实 施 ， 并 经2015 年4 月24 日第 十二 届全 国人 民 代表大 会常 务委 员会 第十 四次会 议 《全
国 人民 代表 大会 常务 委员会 关于 修改< 中 华人民 共和国 港口 法> 等七 部法律 的决定 》修 改的
《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 及颁 布机 关对 其不时 做出 的修 订 
10 、 《销 售办法》 ：指 中国 证监会2013 年3 月15 日颁布 、同年6 月1 日实 施的 《证 券投资 基
金销售 管理 办法 》及 颁布 机关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监会2004 年6 月8日 颁布、 同年7月1 日实 施的 《证券 投资
基金信 息披 露管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
12 、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监会2014 年7 月7日 颁布 、 同年8月8 日实 施的 《公 开募集 证券
投资基 金运 作管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
13 、 《 流动 性风险 规定 》 ： 指中国 证监 会2017 年8月31日颁布 、 同 年10 月1日实 施 的 《公 开
募集开 放式 证券 投资 基金 流动性 风险 管理 规定 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
14 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
15、银 行业 监督 管理 机构 ： 指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 保险 监督 管理 委员 会 
16、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-3 
17、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
18、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企 业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
19、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
20 、 投资 人或 投资者 ： 指 个人投 资者 、 机构投 资者 和合格 境外 机构 投资 者以 及法律 法规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称 
21、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
22、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 
23、 销 售机 构： 指国 寿安 保基金 管理 有限 公司 以及 符合 《 销售 办法 》 和 中国 证监会 规定
的其他 条件 ， 取 得基 金销 售业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务协 议， 办 理基 金销
售业务 的机 构 
24、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
25、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为国 寿安 保基 金管 理有限 公司
或接受 国寿 安保 基金 管理 有限公 司委 托代 为办 理 登 记业务 的机 构 
26、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
27、 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、
申购、 赎回 、转 换、 转托 管及定 期定 额投 资等 业务 而引起 基金 份额 变动 及结 余情况 的账 户 
28、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
29、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算 结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
30 、基金 募集 期：指 自基 金份额发 售之 日起至 发售 结束之日 止的 期间， 最长 不得超过3
个月 
31、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
32、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
33、T 日 ：指 销售机 构在 规 定时间 受理 投资 人申 购、 赎回或 其他 业务 申请 的开 放日 
34、T+n 日： 指自T 日 起第n个工 作日( 不包 含T 日) 
35、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
36、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-4 
37、 《业 务规则》 ： 指 《国 寿安保基 金管 理有限 公司 开放式基 金业 务规则》 ，是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基 金管 理人 和投 资人共 同 遵 守 
38、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
40 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同和 招募 说明 书规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
41、 基 金转 换： 指 基金 份额 持有人 按照 本基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件， 申 请将 其持 有基 金管 理人管 理的 、 某 一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他基
金基金 份额 的行 为 
42、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
43、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金 转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的10% 
45、元 ：指 人民 币元 
46、 基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息 、 买卖 证券 价差 、 银 行存 款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
47、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
48、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
49、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
50 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
51 、 流动 性受 限资 产 ：指由 于 法律 法规 、 监管 、合同 或 操作 障碍 等 原因 无法以 合 理价
格予以 变现 的资 产， 包括 但不限 于到 期日 在 10 个 交 易日以 上的 逆回 购与 银行 定期存 款 （ 含
协议约 定有条 件提前 支取 的银行 存款） 、 停牌 股票、 流通受 限的新 股及非 公开 发行股 票、资
产支持 证券 、因 发行 人债 务违约 无法 进行 转让 或交 易的债 券等 
52、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 介 
53、不 可抗 力： 指本 基金 合同当 事人 不能 预见 、不 能避免 且不 能克 服的 客观 事件 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-5 
 
第三部 分


基金管理人 
一、概 况 
（一） 基金 管理 人概 况 
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司 
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路806 号3幢306 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街28 号院 盈泰 商务 中心2 号楼11 、12 层 
法定代 表人 ： 王 军辉 
设立日 期：2013 年10 月29 日 
注册资 本：12.88 亿 元人 民 币 
存续期 间： 持续 经营 
客户服 务电 话：4009-258-258 
联系人 ： 耿 馨雅 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司（ 以下 简称“ 公司” ）经 中国证 监会 证监 许可[2013]1308号文
核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份85.03% ；AMP CAPITAL 
INVESTORS LIMITED （ 安保资 本投 资有 限公 司） ， 持有股 份14.97% 。 
（二） 主要 人员 情况 
1 、基 金管 理人 董事 会成 员 
王军辉 先生 ， 董 事长 ， 博 士。 曾 任嘉 实基 金管 理有 限公司 基金 经理 、 总 经理 助理兼 投资
部总监 、 投 资决 策委 员会 执行委 员， 中国 人寿 资产 管理有 限公 司总 裁助 理、 副总裁 、 党 委委
员，国 寿投 资控 股有 限公 司总裁 、党 委书 记。 现任 中国人 寿保 险（ 集团 ）公 司首席 投资 官 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司总裁 、 党委 书记 ， 国 寿 安保基 金管 理有 限公 司董 事长 ， 上 海陆 家
嘴贸易 有限 公司 董事 。 
宋子洲 先生 ， 董 事， 本科。 曾任中 国人 寿保 险公 司资 金运用 中心 副 总 经理 ， 并 曾在中 央
国家机 关和 中国 外贸 运输 （集团 ） 公 司工 作。 现 任中 国人寿 资产 管理 有限 公司 党委委 员、 副
总裁、 中国 保险 资产 管理 业协会 副会 长、 东吴 证券 股份有 限公 司董 事 。 
左季庆 先生 ， 董 事， 硕士。 曾任中 国人 寿资 金运 用中 心债券 投资 部总 经理 助理 ， 中国 人
寿资产 管理 有限 公司 债券 投资部 总经 理助 理、 总经 理， 中 国人 寿资 产管 理有 限公司 固定 收益
部总经 理， 并担 任中 国交 易商协 会债 券专 家委 员会 副主任 委员 ； 现 任国 寿安 保基金 管理 有限
公司总 经理 、国 寿财 富管 理有限 公司 董事 长。 
叶蕾女 士， 董事 ， 硕 士。 曾 任中华 全国 工商 业联 合会 国际联 络部 副处 长； 现任 澳大利亚
安保集 团北 京代 表处 首席 代表、 国寿 财富 管理 有限 公司董 事。 
罗琦先 生， 独立 董事 ， 博 士。 曾 任武 汉造 船专 用设 备厂助 理经 济师 ， 华 中科 技大学 管理国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-6 
学院讲 师 、 博 士后 ， 武 汉 大学经 济与 管理 学院 金融 系副教 授 。 现 任武汉 大学 经济与 管理 学院
金融系 教授、 博士生 导师 、副系 主任， 《 经济 评论》 副主编 ，教育 部新世 纪优 秀人才 支持计
划入选 者 ， 武 汉大学 资产 经营公 司独 立董 事， 南昌 农商银 行独 立董 事， 深圳 财富趋 势科 技 股
份有限 公司 独立 董事 。 
杨金观 先生 ， 独 立董 事， 硕士。 曾任 中央 财经 大学 教务处 处长 、 会 计学 院党 总支书 记兼
副院长 ；现 任中 央财 经大 学会计 学院 教授 。 
周黎安 先生 ， 独 立董 事， 博士。 曾任 北京 大学 光华 管理学 院副 教授 ； 现 任北 京大学 光华
管理学 院应 用经 济系 主任 、教授 。 
2 、基 金管 理人 监事 会成 员 
杨建海 先生 ， 监 事长 ， 本 科。 曾 任中 国人 寿保 险公 司办公 室综 合处 副处 长， 中国人 寿保
险 （集 团） 公司 办公 室总 务处处 长， 中国 人寿 资产 管理有 限公 司办 公室 副主 任、 监 审部 副总
经理 （ 主持 工作） ， 中 国人 寿资产 管理 有限 公司 纪委 副书记 、 股 东代 表监 事、 监审部 总经 理。
现任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 纪委 副书 记、 办公 室（党 委办 公室 ）主 任。 
张彬女 士， 监 事， 硕 士。 曾任毕 马威 华振 会计 师事 务所审 计员、 助理 经理、 经理 、 高 级
经理及 部门 负责 人； 现任 国寿安 保基 金管 理有 限公 司 合规 管理 部总 经理 ， 国 寿财富 管理 有限
公司风 险控 制委 员会 委员 。 
马胜强 先生 ， 监 事， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 人力 资源 部助 理、 业务主 办；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 综合 管理 部助 理。 
3 、基 金管 理人 高级 管理 人 员 
王军辉 先生 ，董 事长 ，博 士。简 历同 上。 
左季庆 先生 ，总 经理 ，硕 士。简 历同 上。 
申梦玉 先生 ，督 察长 ，硕 士。曾 任中 国人 寿保 险公 司资金 运用 中心 基金 投资 部副总 监 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司交易 管理 部高 级经 理 ， 中 国人寿 资产 管理 有限 公司 风险管 理及 合
规部副 总经理 （主 持 工作） ；现任 国寿安 保基金 管理 有限公 司督察 长 ，国 寿财 富管理 有限公
司董事 。 
石伟先 生， 资产 配置 总监 ，学士 。曾 任兴 全基 金公 司固定 收益 首席 投资 官兼 固收总 监 、
中国人 寿资产 管理有 限公 司固定 收益部 副总经 理（ 主持工 作） ；现 任国 寿安保 基金管 理有限
公司资 产配 置总 监及 投资 管理二 部总 经理 。 
张琦先 生， 股票 投资 总监， 硕士。 曾任 中银 基金 管理 有限公 司基 金经 理、 基金 经理助 理；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 股票 投资 总监 、股 票投资 部总 监及 基金 经理 。 
董瑞倩 女士 ， 固定收 益投 资总监 ， 硕士 。 曾 任工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司专 户投资 部基
金经理 ， 中银 国际证 券有 限责任 公司 定息 收益 部副 总经理 、 执行 总经理 ； 现 任国寿 安保 基金
管理有 限公 司固 定收 益投 资总监 、投 资管 理部 总经 理及基 金经 理。 
王文英 女士 ， 总 经理 助理 ， 硕士 。 曾 任中 国人 寿保 险股份 有限 公司 财务 主管 ， 中国 人寿国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-7 
资产管 理有 限公 司财 务会 计经理 ， 国寿 安保 基金 管理 有限公 司综 合管 理部 副总 经理 、 总 经理 ；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 总经 理助 理、 综合 管理部 总经 理。 
王福新 先生 ， 总 经理 助理 ， 博士 后。 曾任 中国 海洋 大学教 师、 大公 国际 资信 评估有 限公
司金融 机构 部副 总经 理、 中国人 民财 产保 险股 份有 限公司 博士 后工 作站 研究 员， 中 国人 寿保
险股份 有限 公司 内 控 合规 部高级 主管 、 投 资管 理部 评估分 析处 经理 、 人 民币 投资管 理处 高级
经理、 委托 投资 管理 一处 资深经 理； 现任 国寿 安保 基金管 理有 限公 司总 经理 助理。 
王 大朋 先生 ，总 经理 助理， 硕士MBA 。 曾任 华安 基金 管理 有限 公司 零售 业务总 部总 经
理 、 上 海丰 佳 集团 罗 马尼亚EVERFRESH 公 司 总经理 、 深 圳特 区 证券 分 析师。 现 任 国寿 安
保基金 管理 有限 公司 总经 理助理 。 
4 、本 基金 基金 经理 
李捷先生 ， 金融 学硕 士。 2005 年7 月起 先后 曾在 德勤 华 永会计 师事 务所 担任 高级 审计师 ，
中国国 际金 融有 限公 司担 任分析 员， 财富 里昂 证券 有限责 任公 司担 任投 资分 析师。 2013 年12
月加入 国寿 安保 基金 管理 有限公 司， 历任 研究 员、 基金经 理助 理 。2016 年4 月起 任 国寿 安保
保本混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 ， 2016 年6 月 起任 国寿安 保尊 利增 强回 报债 券型证 券投 资
基金 基 金经 理 ，2016 年9 月起任 国寿 安保 强国 智造 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 基 金经 理 ，
2016 年9 月起 任 国 寿安 保 稳瑞混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 ，2018 年4 月起 任 国寿 安保 华兴
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 基 金经 理 。 
张 琦先 生 ：2016 年9 月27 日至2017 年11 月7 日管 理本基金 。 
5 、投 资决 策委 员会 成员 
左季庆 先生 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 董 事 、总 经理。 
石伟先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司资 产配 置总 监、投 资管 理二 部总 经理 。 
张琦先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司股 票投 资总 监、股 票投 资部 总监 。 
董瑞倩 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 固定 收益 投资总 监、 投资 管理 部总 经理。 
段辰菊 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 研究 部总 经理。 
6 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1 、依法 募集资 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
4 、配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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券投资 ； 
6 、除依 据《基 金法》 、 《基 金合同》 及其 他有关 规定 外，不得 利用 基金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
7 、依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8 、采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、赎回和 注销 价 格的 方法 符合《 基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格 ； 
9 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10 、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 、 严格 按照 《基 金法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 、 保 守基 金商 业秘 密， 不 泄露基 金投 资计 划、 投资 意向等 。 除 《基 金法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 
13 、 按 《基 金合 同》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益； 
14 、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 、 依 据 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16 、 按规 定 保 存基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、 报 表、 记录 和其 他相 关 资料15 年以
上； 
17 、 确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并 且保 证投资 者能
够按照 《基 金合 同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并在 支付 合理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ； 
18 、组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和 分 配 ； 
19 、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人； 
20 、 因 违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 
21 、 监 督基 金托 管人 按法 律法规 和 《 基金 合同 》 规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ； 
22 、 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23 、以 基金 管 理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ； 
24 、基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理人承 担因 募集 行为 而产 生的债 务和 费用 ， 将已 募集 资金并 加计 银行 同期 活期 存款利 息在 基国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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金募集 期结 束后30日 内退 还基金 认购 人； 
25 、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
26 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定 和基 金合 同约定 的 其他义 务。 
（四） 基金 管理 人的 承诺 
1 、基金 管理人 将严格 遵守 基金合同 ，按 照招募 说明 书列明的 投资 目标、 策略 及限制 全
权处理 本 基 金的 投资 ；



2 、 基 金管 理人承 诺不 从事 违反 《 基金 法》 的行 为， 并 承诺建 立健 全内 部风 险控 制制度 ，
采取有 效措 施， 防止 下列 行为的 发生 ： 
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 、行 政法 规或 中 国证监 会规 定禁 止的 和基 金合同 约定 的 其 他行 为。


 
3 、基金 管理人 承诺加 强人 员管理， 强化 职业操 守， 督促和约 束员 工遵守 国家 有关法 律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不按 照规 定履 行职 责； 
（7）违 法现行 有效的 有关 法律法规 基金 合同和 中国 证监会 的 有关 规定， 泄漏 在任职 期
间知悉 的有 关证 券、 基金 的 商业秘 密， 尚未 依法 公开 的 基金投 资内 容、 基金 投资 计 划等信 息，
或泄露 因职 务便 利获 取的 未公开 信息 、 利 用该 信息 从事或 者明 示、 暗示 他人 从事相 关的 交易
活动； 
（8）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序； 
（9） 贬损 同行 ，以 抬高 自 己； 
（10） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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（11 ）有 悖社 会公 德， 损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（13） 其他 法律 、行 政法 规以及 中国 证监 会禁 止的 行为。 
4 、基 金管 理人 承诺 不从 事 其他法 规规 定禁 止从 事的 行为。



（五） 基金 经理 承诺 
1 、依照 有关法 律法规 和基 金合同的 规定 ，本着 谨慎 的原则为 基金 份额持 有人 谋取最 大
利益； 
2 、不 利用 职务 之便 为自 己 、受雇 人或 任何 第三 者牟取 利益 ；



3 、不违 反现行 有效的 有关 法律法规 、基 金合同 和中 国证监会 的有 关规定 ，泄 露在任 职
期间知 悉的 有关 证券 、 基 金的商 业秘 密 ， 尚未 依法 公开的 基金 投资 内容 、 基 金投资 计划 等 信
息， 泄露 因职 务便利 获取 的未公 开信 息 、 利用 该信 息从事 或者 明示 、 暗 示他 人从事 相关 的 交
易活动 ； 
4 、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。



（ 六） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
1 、公 司内 部控 制原 则 
（1） 健全 性原 则 
内部控 制包 括公 司的 各项 业务、 各个 部门 或机 构和 各级人 员， 并涵 盖到 决策 、 执行 、 监
督、反 馈等 各个 环节 。 
（2） 有效 性原 则 
通过科 学的 内控 手段 和方 法，建 立合 理的 内控 程序 ，维护 内控 制度 的有 效执 行。 
（3） 独立 性原 则 
公司各 机构 、 部 门和 岗位 职责保 持相 对独 立， 公司 基金资 产、 自有 资产 、 其 它资产 的运
作分离 。 
（4） 相互 制约 原则 
公司内 部部 门和 岗位 的设 置权责 分明 、相 互制 衡。 
（5） 成本 效益 原则 
公司运 用科 学化 的经 营管 理方法 降低 运作 成本 ， 提 高经济 效益 ， 以 合理 的 控 制成本 达到
最佳的 内部 控制 效果 。 
2 、公 司制 定内 部控 制制 度 原则 
（1） 合法 合规 性原 则： 公 司内控 制度 符合 国家 法律 法规、 规章 和各 项规 定。 
（2）全 面性原 则：内 部控 制制度涵 盖公 司经营 管理 的各个环 节， 不得留 有制 度上的 空
白或漏 洞。 
（3） 审慎 性原 则： 制定 内 部控制 制度 以审 慎经 营、 防范和 化解 风险 为出 发点 。 
（4）适 时性原 则：内 部控 制制度的 制定 随着有 关法 律法规的 调整 和公司 经营 战略、 经国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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营方针 、经 营理 念等 内外 部环境 的变 化进 行及 时的 修改或 完善 。 
3 、公 司内 部控 制制 度主 要 内容 
（1） 控制 环境 
控制环 境构 成公 司内 部控 制的基 础 ， 控 制环 境包 括经 营理念 和内 控文 化 、 公 司治 理结构 、
组织结 构、 员工 道德 素质 等内容 。 
公司管 理层 贯彻 内控 优先 和风险 管理 理念 ， 培 养全 体员工 的风 险防 范意 识， 营造一 个浓
厚的内 控文 化氛 围， 确保 全体员 工及 时了 解国 家法 律法规 和公 司规 章制 度， 使风险 意识 贯穿
到公司 各个 部门 、 各 个岗 位和各 个环 节 。 公司 全体 职工必 须忠 于职 守勤 勉尽 责， 严格 遵守 国
家法规 和公 司各 项规 章制 度。 
公司完 善法 人治 理结 构， 充分发 挥独 立董 事和 监事 职能 ， 严 禁不 正当关 联交 易、 利益 输
送和内 部人 控制 现象 的发 生，保 护投 资者 利益 和公 司合法 权益 。 
公司的 组织 结构 体现 职责 明确 、 相 互制 约的原 则 ， 各部门 有明 确的 授权 分工 ， 操 作相 互
独立。 公司 建立 决策 科学 、 运营 规范 、 管 理高 效的 运行机 制， 包括 民主 、 透 明的决 策程 序和
管理议 事规 则， 高效 、严 谨的业 务执 行系 统， 以及 健全、 有效 的内 部监 督和 反馈系 统。 
内部组 织结 构监 控防 线。 公司依 据自 身经 营特 点设 立顺序 递进 、 权责统 一 、 严密有 效的
三道监 控防 线。 
人力资 源政 策和 措施 。 公 司建立 有效 的人 力资 源管 理制度 ， 健全 激励约 束机 制， 确保 公
司人员 具备 与岗 位要 求相 适应的 职业 操守 和专 业胜 任能力 。 
（2） 风险 评估 
风险评 估的 前提 条件 是设 立目标 。 只 有先 确立 了目 标， 管 理层 才能 针对 目标 确定风 险并
采取必 要的 行动 来管 理风 险。 设 立目 标是 管理 过程 中重要 的一 部分 。 尽 管其 并非内 部控 制要
素，但 它是 内部 控制 得以 实施的 先决 条件 。 
公司建 立科 学严 密的 风险 评估体 系 ， 对 公司内 外部 风险进 行识 别 、 评估 和分 析， 及时 防
范和化 解风 险。 
（3） 控制 活动 
授权控 制。 股东 会、 董事 会、 监 事会 和管 理层 充分 了解和 履行 各自 的职 权， 建立健 全公
司授权 标准 和程 序， 确保 授权制 度的 贯彻 执行 。 公 司各业 务部 门 、 分支 机构 和公司 员工 应 当
在规定 授权 范围 内行 使相 应的职 责。 公司 授权 要适 当， 对 已获 授权 的部 门和 人员应 建立 有效
的评价 和反 馈机 制， 对已 不适用 的授 权应 及时 修改 或取消 授权 。 
与控股 股东 之间 的风 险隔 离。 公 司与 控股 股东 之间 经营业 务和 经营 场地 有效 隔离， 经营
管理人 员不 得相 互兼 职。 公司与 控股 股东 之间 的财 务管理 严格 隔离 ， 保 证账 簿分设 ， 会计 核
算独立 。 公司 与控股 股东 之间的 投资 运作 和信 息传 递严格 隔离 ， 不得提 供有 关投资 、 研究 等
非公开 信息 和资 料， 防范 不正当 关联 交易 ，禁 止任 何形式 的利 益输 送。 
资产分 离控 制 。 基 金资 产与 公司资 产 、 不 同基 金的 资产 和其他 委托 资产 要实 行独 立运作 ，国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-12 
分别核 算。 
业务隔 离控 制。 基金 资产 的运作 管理 与公 司自 有资 金实行 独立 隔离 运作 ，在 人员配 置 、
岗位职 责及 其内 部管 理制 度、业 务规 则与 流程 、 有 关银行 存款 账号 、证 券账 号等分 开设 置 ，
并分开 核算 。 
岗位隔 离制 度。 公司 推行 内部工 作的 目标 管理 和制 定规范 的岗 位责 任制 ， 各 岗位人 员各
司其职 、 严 格遵 守操 作程 序和工 作标 准， 限制 越权 、 穿插 、 代 理等 行为， 以 便于各 部门 明确
分工、 各岗 位相 互监 督； 包括货 币、 有价 证券 的保 管与账 务相 分离 ， 重 要空 白凭证 的保 管与
使用相 分离 ， 投资决 策与 具体交 易操 作相 分离 ， 前 台交易 与后 台结 算相 分离 ， 损 失的 确认 与
核销相 分离 ，风 险评 定人 员与业 务办 理岗 位相 分离 等。 
物理隔 离制 度。 对于 不同 工作区 划分 不同 的保 密级 别， 基 金投 资、 交易、 研 究、 公 司自
有资金 管理 等相 关部 门， 在空间 上和 制度 上适 当隔 离。 强 调中 央交 易室 和综 合管理 部门 的一
级保密 性 ， 实 行严格 的门 禁制度 ， 并相 应建立 安全 保障设 施 ； 对 因业务 需要 知悉内 幕信 息 的
人员， 制定 严格 的批 准程 序、保 密守 则和 监督 处罚 措施。 
危机处 理机 制。 公司 制订 了切实 有效 的紧 急情 况处 理制度 ，建 立危 机处 理机 制和 程 序 。 
（4） 信息 与沟 通 
维护信 息沟 通渠 道的 畅通 ， 建 立清 晰的 报告系 统 。 公司制 定管 理和 业务 报告 制度 。 包 括
定期报 告制 度和 临时 报告 制度。 定期 报告 按照 每日 、 每周 、 每 月、 每 季度 等 不同的 时间 、 频
次进行 报告 。临 时报 告是 指一旦 出现 报告 事由 后的 及时报 告。 
（5） 内部 监督 
公司建 立有 效的 内部 监控 制度， 设置 督察 长和 独立 的 合规 管理 部和 监察 稽核 部 ， 对 公司
内部控 制制 度的 执行 情况 进行持 续的 监督 ，保 证内 部控制 制度 落实 。 
（6） 法律 法规 指引 
公司将 严格 贯彻 基金 管理 相关的 法律 法规 ，严 格依 法经营 。 
各部门规章制度及对 外提 交材料在实施或提交 前， 均需经合规管理部 进行 合法 合 规 审
核。 
督察长 和 合 规管 理 部 负责 监察各 部门 对法 律法 规 、 公 司规章 制度 、 基金 合同 的执 行情况 ，
着重于 因违 反法 律法 规等 而产生 的风 险。 
合规管 理 部 负责 跟踪 法律 法规的 变化 和更 新 ， 对 业务 部门的 运作 提供 合规 建议 和咨询 及
政策等 方面 的咨 询及 指引 ，提供 合规 方面 的培 训。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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第四部 分


基金托管人 
一、基 金托 管人 情况 
1 、基 本情 况 
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简 称： 中国 建设 银行) 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼 
法定代 表人 ：田 国立 
成立时 间：2004 年09 月17 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 
联系人 ：田


青 
联系电 话：(010)6759 5096 
中国建 设银 行成 立于1954 年10月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行 ，
总 部设 在北 京。中 国建 设银 行于2005 年10月 在香 港联 合交 易所 挂牌上 市( 股 票代 码939) ，于
2007 年9月 在上 海证 券交 易 所挂牌 上市( 股票 代码601939) 。 
2018年6 月末， 中国建 设银 行资产总 额228,051.82 亿元 ，较上年 末增加6,807.99 亿 元，增
幅3.08% 。 上 半 年 ， 中 国 建 设 银 行 盈 利 平 稳 增 长 ， 利 润 总 额 较 上 年 同 期 增 加93.27 亿元至
1,814.20 亿 元， 增幅5.42% ；净利 润较 上年 同期 增加84.56 亿 元至1,474.65 亿元 ， 增幅6.08% 。 
 2017年 ，中 国建设 银行先 后荣获香 港《 亚洲货 币》 “2017年 中国最 佳银行 ” ，美 国《环
球金融》 “2017 最佳 转型银 行” 、新 加坡《 亚洲银 行家 》 “2017 年中国 最佳 数字银 行” 、 “2017
年中国 最佳大 型零售 银行 奖” 、 《银 行家》 “2017 最佳 金融创 新奖” 及中国 银行 业协会 “年度
最具社会 责任 金融机 构” 等多项重 要奖 项。中 国建 设银行在 英国 《银行 家》 “2017全 球银行
1000 强 ”中 列第2位 ；在 美 国《财 富》 “2017 年 世界500 强排 行榜 ”中 列第28 名。 
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下设综 合与 合规管 理处 、 基金市 场处 、 证 券保 险
资产市 场处 、 理 财信 托股 权市场 处、QFII 托管处、 养老金 托管 处、 清算 处、 核算处 、 跨 境托
管运营 处 、 监 督稽核 处等10 个职 能处 室， 在安 徽合 肥 设有托 管运 营中 心， 在上 海设有 托管 运
营中心上 海分 中心， 共有 员工315 余人。 自2007 年起 ，托管部 连续 聘请外 部会 计师事务 所对
托管业 务进 行内 部控 制审 计，并 已经 成为 常规 化的 内控工 作手 段。 
2 、主 要人 员情 况 
纪伟， 资产 托管 业务 部总 经理， 曾先 后在 中国 建设 银行南 通分 行、 总行 计划 财务部 、 信国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-14 
贷经营 部任 职， 并在 总行 公司业 务部 、 投 资托 管业 务部、 授信 审批 部担 任领 导职务 。 其 拥有
八年托 管从 业经 历， 熟悉 各项托 管业 务， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。 
龚毅，资 产托 管业务 部资 深经理（ 专业 技术一 级） ， 曾就职于 中国 建设银 行北 京市分 行
国际部 、 营业 部并担 任副 行长 ， 长 期从 事信贷 业务 和集团 客户 业务 等工 作， 具有丰 富的 客 户
服务和 业务 管理 经验 。 
黄秀莲， 资产 托管业 务部 资深经理 （专 业技术 一级） ，曾就职 于中 国建设 银行 总行会 计
部，长 期从 事托 管业 务管 理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。 
郑绍平 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 、
战略客 户部 ， 长期从 事客 户服务 、 信贷 业务管 理等 工作 ， 具 有丰 富的 客 户服 务和业 务管 理 经
验。 
原玎 ， 资 产托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 总行 国际 业务 部， 长期从 事 海
外机构 及海 外业 务管 理、 境内外 汇业 务管 理、 国外 金融机 构客 户营 销拓 展等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。 
3 、基 金托 管业 务经 营情 况 
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企业年 金等 产品 在 内的托 管业 务
体系 ， 是 目前 国内托 管业 务品种 最齐 全的 商业 银行 之一 。 截 至2018 年二 季度 末， 中国 建设 银
行已托管857只 证券 投资基 金。中国 建设 银行专 业高 效的托管 服务 能力和 业务 水平，赢 得了
业内的 高度 认同 。 中 国建 设银行 先后9次 获得 《 全球 托管人 》 “ 中国最 佳托 管银 行” 、4 次获 得
《财资》 “中国 最佳 次托管 银行” 、 连续5 年获得 中债 登“优 秀资产 托管机 构” 等奖项 ，并在
2016 年 被《环 球金融 》评 为中国市 场唯 一一家 “ 最 佳托管银 行” 、 在2017 年荣 获《亚洲 银行
家》 “ 最佳 托管 系统 实施 奖 ” 。 
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度 
（一） 内部 控制 目标 
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范 运作 、 严 格监察 ， 确 保业 务的 稳健 运行， 保证 基金
财产的 安全 完整 ， 确 保有 关信息 的真 实、 准确 、 完 整、 及 时， 保护 基金 份额 持有人 的合 法权
益。 
（二） 内部 控制 组织 结构 
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 资产 托管 业务 部配 备 了专 职内 控合 规人 员负 责托管 业务 的国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-15 
内控合 规工 作， 具有 独立 行使内 控合 规工 作职 权和 能力。 
（三） 内部 控制 制度 及措 施 
资产托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、 业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检 查制 度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、 存
放、 使 用， 账 户资料 严格 保管， 制约机 制严 格有 效 ； 业务操 作区 专门 设置， 封闭管 理， 实 施
音像监 控； 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责， 防止 泄密； 业务 实现 自动 化操 作， 防 止人 为事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。 
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 
（一） 监督 方法 
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自
行开发 的“新 一代托 管应 用监督 子系统” ，严 格按照 现行法 律法规 以及基 金合 同规定 ，对基
金管理 人运 作基 金的 投资 比例 、 投 资范 围、 投资 组 合等情 况进 行监 督。 在日 常为基 金投 资运
作所提 供的 基金 清算 和核 算服务 环节 中， 对基 金管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基
金费用 的提 取与 开支 情况 进行检 查监 督。 
（二） 监督 流程 
1. 每工 作日 按时 通过 新一 代托管 应用 监督 子系 统 ， 对各基 金投 资运 作比 例控 制等情 况进
行监控 ，如 发现 投资 异常 情况， 向基 金管 理人 进行 风险提 示， 与基 金管 理人 进行情 况核 实 ，
督促其 纠正 ，如 有重 大异 常事项 及时 报告 中国 证监 会。 
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。 
3. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易 ， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解释
或举证 ，如 有必 要将 及时 报告中 国证 监会 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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第五部 分


相关服务机构 
一、基 金份 额发售 机构 
1 、直 销机 构 
（1） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 直销 中心 
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司 
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路806 号3幢306 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街28 号院 盈泰 商务 中心2 号楼11 、12 层 
法定代 表人 ： 王 军辉 
客户服 务电 话：4009-258-258 
传真：010-50850777 
联系人 ：孙瑶 
（2） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 网上 直销 系统 （https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ） 
2 、其 他销 售机 构 
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼 
法定代 表人 ： 田 国立 
电话：010-66275654 
传真：010-66275654 
联系人 ：王 琳 
客户服 务电 话：95533 
网址：www.ccb.com 
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 
法定代 表人 ： 陈 四清 
电话：010-66596688 
传真：010-66594946 
客户服 务电 话：95566 
联系人 ：宋 亚平 
网址：www.boc.cn 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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（3） 招商 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 
办公地 址： 深圳 市深 南大道7088 号招 商银 行大 厦 
法定代 表人 ：李 建红 
电话：0755-83198888 
传真：0755-83195050 
联系人 ：邓 炯鹏 
客户服 务电 话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
（4） 交通 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 上海 市银 城中 路188 号 
办公地 址： 上海 市银 城中 路188 号 
法定代 表人 ：彭纯 
联系人 ：裴 学敏 
电话：021-58781234 
传真：021-58408483 
网址：www.bankcomm.com 
（5） 珠海 华润 银行 股份 有 限公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 吉大九 洲大 道东1346 号 
办公地 址： 广东 省珠 海市 吉大九 洲大 道东1346 号 
法定代 表人 ：刘 晓勇 
联系人 ：李 阳 
电话：0755-82817529 
传真：0755-82817612 
客服电 话：0756-96588 、400-880-0338 
网址：www.crbank.com.cn 
（6） 兴业 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 福州 市湖 东路268 号 
办公地 址： 上海 市 浦 东新 区 长柳 路36 号 
法 定代 表人 ： 杨 华辉 
联系人 ： 乔 琳雪 
电话：021-38565547 
传真：021-38565955 
客户服 务电 话：95562 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-18 
网址：www.xyzq.com.cn 
（7） 海通 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 上海 市广 东路689 号 
办公地 址： 上海 市广 东路689 号 
法定代 表人 ：周 杰 
联系人 ：李 笑鸣 
电话：021-23219000 
传真：021-23219100 
客户服 务电 话：95553 、400-8888-001 
网址：www.htsec.com 
（8） 信达 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼 
法定代 表人 ： 张 志刚 
联系人 ：唐 静 
电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客户服 务电 话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（9） 中信 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路8号 卓越 时 代广场 （二 期北 座） 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦 
法定代 表人 ： 张 佑君 
联系人 ：顾 凌 
电话：010-60838888 
传真：010-60833739 
客户服 务电 话：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 
（10） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼 第20 层 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼 第20 层 
法定代 表人 ： 姜 晓林 
联系人 ：吴 忠超 
电话：0532-85022326 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-19 
传真：0532-85022605 
客户服 务电 话：95548 
网址：www.citicssd.com 
（11 ）中 信建 投证 券股 份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大街188 号 
法定代 表人 ： 王 常青 
联系人 ：权 唐 
电话：010-85130588 
传真：010-65182261 
客户服 务电 话：400-888-8108 
网址：www.csc108.com 
（12） 国海 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 广西 壮族 自治 区桂林 市辅 星路13 号 
办公地 址： 广西 壮族 自治 区南宁 市滨 湖路46 号 国海 大厦 
法定代 表人 ： 何 春梅 
联系人 ：陈 炽华 
电话：0755-82047857 
传真：0755-82835785 
客户服 务电 话：95563 
网址：www.ghzq.com.cn 
（13） 中泰 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路86 号 
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路86 号 
法定代 表人 ：李 玮 
联系人 ：吴 阳 
电话：0531-68889155 
传真：0531-68889752 
客服电 话：95538 
网址：www.zts.com.cn 
（14） 长江 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦 
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦 
法定代 表人 ： 尤 习贵 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-20 
联系人 ：李 良 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
客户服 务电 话：95579 
网址：www.95579.com 
（15） 中山 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大楼7层、8层 
办公地 址： 深圳 市华 侨城 深南大 道9010 号 
法定代 表人 ：黄 扬录 
联系人 ：罗 艺琳 
联系电 话：0755-82570586 
客服电 话：4001022011 
公司网 站：http ：//www.zszq.com 
（16） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号 
法定代 表人 ： 杨 德红 
联系人 ：芮 敏祺 
电话： （021 ）38676666 转6161 
传真： （021 ）38670161 
客户服 务电 话：4008888666 
网址：www.gtja.com 
（17） 申万 宏源 证券 有限 公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层（ 邮编 ：200031 ） 
法定代 表人 ：李 梅 
联系人 ：钱 达琛 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
客户服 务电 话：95523 或4008895523 
网址：www.swhysc.com 
（18） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司 
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市 区） 北京 南路358号 大成 国际 大厦20楼2005 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街19号 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-21 
法定代 表人 ： 韩 志谦 
电话：010-88085858 
传真：010-88085195 
联系人 ：李 巍 
客户服 务电 话：400-800-0562 
网址：www.swhysc.com 
（19） 中国 银河 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C 座 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C 座 
法定代 表人 ： 陈 共炎 
联系人 ：邵 海霞 
电话：010-66568124 
传真：010-66568990 
客户服 务电 话：95551 
网址：www.chinastock.com.cn 
（20） 中国 国际 金融 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街1 号国 贸大 厦2座27 层及28 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街1 号国 贸大 厦2座27 层及28 层 
法定代 表人 ：丁 学东 
联系人 ：杨 涵宇 
电话：010-65051166 
传真：010-85679203 
客户服 务电 话：400-910-1166 
网址：www.cicc.com.cn 
（21） 东吴 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳街5号 
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳街5号 
法定代 表人 ：范 力 
联系人 ：方 晓丹 
电话：0512-65581136 
传真：0512-65588021 
客户服 务电 话：0512-33396288 
公司网 址：www.dwzq.com.cn 
（22） 上海 华信 证券 有限 责任公 司 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-22 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道100 号环 球金 融中 心9 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道100 号环 球金 融 中心9 楼 
法定代 表人 ： 陈 灿辉 
电话：021-38784818 
传真：021-68775878 
联系人 ：倪 丹 
客户服 务电 话：021-38784818 
网址：shhxzq.com 
（23） 平安 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路4036 号荣 超大 厦16-20层 
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路4036 号荣 超大 厦16-20层（518048 ） 
法定代 表人 ： 刘 世安 
联系人 ：周 一涵 
电话：021-38637436 
传真：0755-82435367 
客服电 话：95511-8 
公司网 站：stock.pingan.com 
（24） 第一 创业 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路115 号 投行 大厦20 楼 
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路115 号 投行 大厦15-20楼 
法定代 表人 ：刘 学民 
联系人 ： 李若 晨 
客服电 话：95358 
公司网 站：www.firstcapital.com.cn 
（25） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富街6号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 安苑路15-1号邮 电新 闻大 厦2层 
法定代 表人 ：闫 振杰 
联系人 ：马 林 
电话：010-59601366-7024 
传真：62020088-8802 
客服电 话：4008-886-661 
网址：www.myfund.com 
（26） 贵州 省 腾 元基 金销 售有限 公司 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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注册地 址： 贵州 省黔 东南 苗族侗 族自 治 州 麻江 县杏 山镇 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路4026 号 田面 城市 大厦18 楼ABC 
法定代 表人 ：曾 革 
联系人 ：鄢 萌莎 
电话：0755-33376853 
传真：0755-33065516 
客户服 务电 话：4006-877-899 
网址：www.tenyuanfund.com 
（27） 华西 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街198 号 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道4001 号 时代 金融 中心18 楼（深 圳总 部） 
法定代 表人 ：杨 炯洋 
客户服 务热 线：4008888818 
联系人 ：金 达勇 
电话：0755-83025723 
传真：0755-83025991 
网址：www.hx168.com.cn 
（28） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路10 号五 层5122 室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路20号 乐成 中心A 座23层 
法定代 表人 ：周斌 
联系人 ：陈 攀 
电话：010-57756019 
传真：010-57756199 
客户服 务电 话：400-786-8868-5 
网址：www.chtfund.com 
（29） 上海 天天 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路 190 号2 号楼2 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号东 方财 富大 厦 
法定代 表人 ：其 实



联系人 ：何 薇



电话：021-54509988 
传真：021-64385308 
客户服 务电 话：400-181-8188


国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-24 
网址：www.1234567.com.cn 
（30） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司



注册地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 五常 街道 文一 西路969 号3 幢5层599 室 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6F 
法定代 表人 ：祖 国明 
联系人 ：韩 爱彬 
电话：0571-26888888 
传真：0571-26888888 
客户服 务电 话：400-076-6123



网址：www.fund123.cn 
（31） 上海 陆金 所基 金销 售有限 公司



注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元



办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号西 裙楼 
法定代 表人 ：王 之光 
联系人 ：宁 博宇 
电话：021-20665951 
传真：021-22066653



客户服 务 电 话：400-821-9031



网址：www.lufunds.com 
（32） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司



注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室



办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺路18 号 同花 顺大楼 
法定代 表人 ：凌 顺平



联系人 ：林 海明 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423



客户服 务电 话：400-877-3772



网址：www.5ifund.com 
（33） 和讯 信息 科技 有限 公司



注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号1002 室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层



法定代 表人 ：王 莉



联系人 ：陈 慧慧



电话：010-85657353 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-25 
传真：010-65884788 
客户服 务电 话：400-920-0022



网址： www.hexun.com 
（34） 一路 财富 （北 京） 基金销 售股 份有 限公 司



注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大街 2 号1 幢A2008 室 
办公地 址： 北京 市海 淀区 宝盛里 宝盛 南路1号 院奥 北 科技园 国泰 大厦9层 
法定代 表人 ：吴 雪秀 
联系人 ：刘 硕 
电话：010-88312877-8002 
传真：010-88312885 
客户服 务电 话：400-001-1566



网址：www.yilucaifu.com 
（35） 北京 中天 嘉华 基金 销售有 限公 司



注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 园区 内6-C 号地3 号楼2 层205 室 
办公地 址： 北京 市 朝 阳区 京顺路 5 号曙 光大 厦 C 座1层



法定代 表人 ：洪 少猛



联系人 ：刘 丽 
电话：010-58276726 
传真：010-58276998



客户服 务电 话：400-111-5800



网址：www.5ilicai.cn 
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司



注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路 1118 号鄂 尔 多斯国 际大 厦 903 ～906 室



法定代 表人 ： 杨文 斌



联系人 ：徐 超逸



电话：021-20613999



传真：021-68596916



客户服 务电 话：400-700-9665



网址：www.ehowbuy.com 
（37） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼801 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼801 
法定代 表人 ：薛 峰


国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-26 
联系人 ：童 彩平



电话：0755-33227950



传真：0755-33227951 
客户服 务电 话：400-678-8887



网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com 
（38） 诺亚 正行 基金 销售 有限公 司



注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹路 360 弄 9 号 3724 室



办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路32 号东 码头 园区C 栋 
法定代 表人 ：汪 静波



联系人 ：王 皓 
电话：021-80358230 
传真：021-38509777



客服电 话：400-821-5399



公司网 站：www.noah-fund.com 
（39） 上海 汇付 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市黄 埔区 黄河路333 号201 室A 区056 单元 
办公地 址： 上海 市宜 山路700 号普 天信 息产 业园2期C5 栋汇付 天下 总部 大楼2楼 
法定代 表人 ：金 佶 
联系人 ：甄 宝林 
电话：021-34013996-3011 
传真：021-34013995 
客服电 话：021-34013999 
公司网 站：www.hotjijin.com 
（40） 深圳 富济 基金 销售 有限公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道金 田路 中洲 大厦35 层01B 、02、03、04单位 
办公地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道金 田路 中洲 大厦35 层01B 、02、03、04单位 
法定代 表人 ：刘 鹏宇 
联系人 ：刘 勇 
电话：0755-83999907-8814 
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客服电 话：0755-83999907



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（41） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司



注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路 277 号 3 层 310 室


国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-27 
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 楼



法定代 表人 ：燕 斌



联系人 ：陈 东



电话：021-52822063



传真：021-52975270



客服电 话：400-046-6788 
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（42） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田路178 号华 融 大厦27 层2704 
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街28 号富 卓大 厦A 座7 层 
法定代 表人 ：马 勇 
联系人 ：文 雯



电话：010-83363101 
传真：010-83363072



客服电 话：400-166-1188



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（43） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司



注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园 3 号



办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园 3 号



法定代 表人 ：林 卓



联系人 ：徐 江 
电话：0411-88891212-119 
传真：0411-84396536 
客服电 话：400-041-1001



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（44） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司



注册地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2层222 单元 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2层222 单元 
法定代 表人 ：郑 毓栋 
联系人 ：牛 亚楠 
电话：010-65951887 
传真：010-65951887 
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5-28 
（45） 北京 懒猫 金融 信息 服务有 限公 司



注册地 址： 北京 市石 景山 区石景 山路 31 号院 盛景 国际广 场 3 号楼 1119



办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路38号院3 号安 联 大厦715 室 
法定代 表人 ：许 现良



联系人 ：张 苗苗 
电话：010-85965200 
传真：010-87723200 
客户服 务电 话：400-810-9580 
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（46） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司 
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491 
办公地 址： 广州 市珠 海区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼B1201-1203 
法定代 表人 ：肖 雯 
联系人 ：黄 敏嫦 
联系电 话：020-89629099 
业务传 真：020-89629011 
客户服 务电 话：020-89629066 
公司网 址：www.yingmi.cn 
（47） 北京 植信 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路8 号院2 号楼106 室-67 
办公地 址： 北京 市四 惠盛 世龙源 国食 苑10 号楼 
法定代 表人 ：于 龙 
联系人 ：吴 鹏



电话：010-56075718 
传真：010-67767615 
客户服 务电 话：400-680-2123



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（48） 上海 利得 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川路5475 号1033 室 
办公地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路1098 号 浦江 金融 世 纪广 场18F 
法定代 表人 ：李 兴春 
联系人 ：陈 洁 
电话：021-50583533 
传真：021-50583633 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-29 
客户服 务电 话：400-921-7755 
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（49） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层 
法定代 表人 ：毛 淮平 
联系人 ：仲 秋玥 
电话：010-88066632 
传真：010-63136184 
客户服 务电 话：400-817-5666 
公司网 址：www.amcfortune.com 
（50） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1267 号11 层 
法定代 表人 ：张 跃伟 
联系人 ：党 敏 
联系电 话：021-20691935 
业务传 真：021-20691861 
客户服 务电 话：400-820-2899 
公司网 址：www.erichfund.com 
（51） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11 层1108 
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11 层1108 
法定代 表人 ：王 伟刚 
联系人 ：王 骁骁 
联系电 话：010-56251471 
业务传 真：010-62680827 
客户服 务电 话：400-619-9059 
公司网 址：www.hcjijin.com 
（52） 北京 肯特 瑞基 金销 售有限 公司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三街2号4 层401-15 
办公地 址： 北京 经济 开发 区科创 十一 街18 号院 京东 集团总 部大 楼A 座 
法定代 表人 ：江 卉 
联系人 ：黄 立影 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-30 
联系电 话：010-89187806 
业务传 真：010-89188000 
客户服 务电 话：95118 
公司网 址：http://fund.jd.com 
（53） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 潘园 公路1800 号2 号楼6153 室（ 上海 泰和 经济 发展区 ） 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路488 号太 平金 融 大厦1503 室 
法定代 表人 ：王 翔 
联系人 ：吴 鸿飞 
联系电 话：021-6537-0077 
业务传 真：021-5508-5991 
客户服 务电 话：400-820-5369 
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基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的销 售机 构销 售本基 金 ，
并及时 公告 。 
二、登 记机 构 
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司 
住所： 上海 市虹 口 区 丰镇 路806 号3幢306 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街28 号院 盈泰 商务 中心2 号楼11 、12 层 
法定代 表人 ： 王 军辉 
客户服 务 电 话：4009-258-258 
传真：010-50850966 
联系人 ： 干 晓树 
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
注册地 址 ： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼 
办公地 址 ： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼 
负责人 ： 俞 卫锋 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人 ：安冬 
经办律 师： 安冬 、陆奇 
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所 
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ） 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-31 
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12室 
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12室 
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁 
电话：010-58153000 
传真：010-85188298 
联系人 ： 范 新紫 
经办注 册会 计师 ：辜虹 、 吴军、 范新 紫 、 张小 东国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-32 
 
第六部分 基金 的 募集 
 
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规定，并 经中 国证监 会2016 年7月12 日《关 于准予 国 寿安保 强 国智 造 灵活 配置 混合型 证 券投
资基金 注册 的批 复》 （证 监 许可 【2016 】1582号） 注册 并进 行 募 集。 
本 基金 募集期 从2016 年8月29 日至2016 年9月23日 止，共 募集496,540,695.89 份 国寿 安保
强国智 造灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金份 额， 有效 认购户 数为947 户。 
本基金 的基 金类 型为 混合 型证券 投资 基金 ， 运 作方 式为契 约型 开放 式， 存续 期限为 不定
期。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-33 
 
第七部分


基金 合同的生 效 
 
一、基 金 合 同的 生效 
本基金 的基 金合 同于2016 年9月27 日 生效 。 
二 、基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模 
《基金合 同》 生效后 ，连 续20个工 作日 出现基 金份 额持有人 数量 不满200 人或 者基金 资
产净值 低于5000 万元 情形 的， 基 金管 理人 应当 在定 期报告 中予 以披 露； 连续60 个工 作日 出现
前述情 形的 ， 基金管 理人 应当向 中国 证监 会报 告并 提出解 决方 案 ， 如转 换运 作方式 、 与其 他
基金合 并或 者终 止基 金合 同等， 并召 开基 金份 额持 有人大 会进 行表 决。 
法律法 规或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定 。国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-34 
 
第 八部分


基 金 份额 的申 购 与 赎回 
 
一、申 购和 赎回 场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增 减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 在 符合法 律法 规规 定的 情况 下， 若 基金 管理 人或 其指 定的销 售机 构开
通电话 、 传真 或网上 等交 易方式 ， 投资 人可以 通过 上述方 式进 行申 购与 赎回 ， 具 体办 法由 基
金管理 人或 相关 销售 机构 另行公 告。 
二、申 购和 赎回 的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 本基
金合 同 的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
本基金 于2016 年11 月4日 起 开放日 常申 购赎 回业 务。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请且 登记机 构确 认接
受的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
三、申 购与 赎回 的原 则 
1 、“ 未知价” 原则，即申购 、赎回价格以申请当日收 市后计算的基金份额净值 为基准进
行计算 ； 
2 、“ 金 额申 购、 份额 赎回” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循“ 先 进先 出” 原 则，即 按照 投资 人认 购、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
四、申 购与 赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-35 
的申请 。 投 资人 在提 交申 购申请 时须 按销 售机 构规 定的方 式备 足申 购资 金， 投资人 在提 交赎
回申请 时须 持有 足够 的基 金份额 余额 ，否 则所 提交 的申购 、赎 回申 请不 成立 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须按 照销 售机 构规 定的 方式全 额交 付申 购款 项， 若申购 资金
在规定 时间 内未 全额 到账 则申购 不成 立 。 投资 人全 额交付 申购 款项 ， 申 购成 立； 登记 机构 确
认基金 份额 时， 申购 生效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 登 记机 构确 认 赎回 时， 赎回 生效 。 投资 人赎
回 申请 成功 后， 基金 管理人 将在T ＋7 日（ 包括 该日） 内将 赎回 款项 划往 基金份 额持 有人 账
户。 遇证 券交 易所或 交易 市场数 据传 输延 迟、 通讯 系统故 障 、 银 行数据 交换 系统故 障或 其 它
非基金 管理 人及 基金 托管 人所能 控制 的因 素影 响业 务处理 流程 时 ， 赎 回款 项顺 延至前 述影 响
因素消 除的 下一 个工 作日 划出 。 在 发生 巨额 赎回 或本 基金合 同载 明的 其他 暂停 赎回或 延缓 支
付赎回 款项 的情 形时 ，款 项的支 付办 法参 照本 基金 合同有 关条 款处 理。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日(T 日) ， 在正 常情 况下 ， 本基金 登记 机构 在T+1 日内 对该交 易的 有效 性进 行确 认。T 日 提交
的有效申请，投资人应在T+2 日后( 包括该日) 及时到 销售网点柜台或以销售机构规定的其他
方式查 询申 请的 确认 情况 。若申 购不 成功 ，则 申购 款项本 金退 还给 投资 人。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内 ， 依 法对 上述 申购和 赎回 申请 的确 认时 间进行 调
整， 并必 须在 调整实 施日 前按照 《 信息 披露办 法 》 的有关 规定 在指 定媒 介上 公告并 报中 国证
监会备 案。 
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实接
收到申 购、 赎回 申请 。 申 购、 赎 回 申 请的 确认 以登 记机构 的确 认结 果为 准。 对于申 购、 赎回
申请及 申购 、赎 回份 额的 确认情 况， 投资 人应 及时 查询并 妥善 行使 合法 权利 。 
五、申 购和 赎回 的数 量限 制 
1 、投资 者通过 其他销 售机 构和基金 管理 人直销 网上 交易系统 首次 申购和 追加 申购的 最
低金额 均为10元 ； 投 资者 通过直 销中 心柜 台首 次申 购的， 首次 最低 申购 金额 为人民 币50,000
元 （含 申购 费） ， 单笔 追加 申购金 额不 得低 于1000 元 （含申 购费） 。 基 金销 售机 构另有 规定 的，
以基金 销售 机构 的规 定为 准。 基 金份 额持 有人 在销 售机构 赎回 基金 份额 时， 每次赎 回申 请不
得低于10份 基金 份额 。 基 金份额 持有 人赎 回时 或赎 回后在 某一 销售 机构 （网 点） 的某 一交 易
账户内 保留 的基 金份 额余 额不足10份 的， 在赎 回时 需一次 全部 赎回 。 
2 、本 基金 对单 个投 资人 累 计持有 的基 金份 额不 设上 限。 
3 、当接 受申购 申请对 存量 基金份额 持有 人利益 构成 潜在重大 不利 影响时 ，基 金管理 人
应当采 取设 定单 一投 资者 申购金 额上 限或 基金 单日 净申购 比例 上限 、 拒 绝大 额申购 、 暂 停基
金申购 等措 施， 切实 保护 存量基 金份 额持 有人 的合 法权益 。具 体请 参见 相关 公告。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-36 
4 、基金 管理人 可在法 律法 规允许的 情况 下，调 整上 述规定申 购金 额、赎 回份 额和最 低
基金份 额保 留余 额的 数量 限制 。 基 金管 理人必 须 在 调整实 施前 依照 《信 息披 露办法 》 的有 关
规定在 指定 媒介 上公 告并 报中国 证监 会备 案。 
六、申 购费 率、 赎回 费率 
1 、申 购和 赎回 费率 
表：本 基金 的申 购费 率 
申购金 额（M ） 申购费 率（% ） 
M < 100 万元 1.50% 
100 万元 ≤ M <300 万元 1.00% 
300 万元 ≤ M <500 万元 0.60% 
M ≥ 500 万元 收取固 定费 用 1000 元/ 笔 
 
表：本 基金 的赎 回费 率 
持有基 金份 额期 限（Y ） 赎回费 率 
Y < 7 日 1.5% 
7 日 ≤ Y < 30 日 0.75% 
30 日 ≤ Y < 180 日 0.50% 
180 日 ≤ Y < 365 日 0.20% 
Y ≥ 365 日 0 
投资人 在开 放期 内可 以多 次申购 基金 份额 ， 申购 费按 照当天 合并 后金 额对 应的 费率进 行
计算 。 本 基金 的申购 费用 由投资 人承 担 ， 不列 入基 金资产 ， 申购 费主要 用于 本基金 的市 场 推
广和销 售、 登记 等各 项费 用。 
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担 。 对持 续持 有期少 于30 日的 投资 人收 取的赎 回
费全额 计入 基金 财产； 对 持续持 有期 少于3个 月的 投 资人收 取的 赎回 费的75% 计入基 金财 产；
对持续 持有 期长 于3 个月 但 少于6 个月 的投 资人 收取 的 赎回费 的50% 计 入基 金财 产； 对 持续 持
有期长 于6 个月 的投 资人 ， 将不低 于赎 回费 总额 的25% 计入 基金 财产 。 
2 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 
3 、基金 管理人 可以在 不违 背法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情况 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定期 和不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间 ， 基金管 理人 可以
按中国 证监 会要 求履 行必 要手续 后， 对基 金投 资者 适当调 整基 金申 购费 率、 赎回费 率和 转换
费率。 
七 、申 购份 额与 赎回 金额 的计算 
1 、申 购份 额的 计算 方式： 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-37 
（1） 当申 购费 用适 用比 例 费率时 ： 
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1＋申 购费 率） 
申购费 用＝ 申购 金额 －净 申购金 额 
申购份 额＝ 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值 
（2） 当申 购费 用适 用固 定 金额时 ： 
申购费 用= 固 定金 额 
净申购 金额= 申购 金额- 申购费用 
申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当日 基金 份额 净值 
申购份 额的 计算 结果 均按 照四舍 五入 方法 ， 保 留小 数点后 两位 ， 由 此误 差产 生的损 失由
基金财 产承 担， 产生 的收 益归基 金财 产所 有。 
例1： 假定T 日 基金 份额 净 值为1.0560 元， 某投 资人 本 次申购 本基 金50 万元 ， 对 应的本 次
申购费 率为1.50% ，该 投资 人可得 到的 基金 份额 为： 
净申购 金额 ＝500,000÷ （1+1.50%）＝492,610.84 元 
申购费 用＝500,000-492,610.84 ＝7,389.16 元 
申购份 额＝492,610.84/1.0560＝466,487.54 份 
即 ： 投 资 人 投 资50 万 元 申 购 本 基 金 ， 假 定 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为1.0560 元 ， 可 得 到
466,487.54 份基 金份 额。 
2 、赎 回金 额的 计算 方式 ： 
赎回总 金额 ＝赎 回份 额 ?T 日基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 总金 额 ? 赎 回费率 
净赎回 金额 ＝赎 回总 金额 ? 赎回费 用 
赎回费 用 、 赎 回金额 均按 四 舍五 入方 法 ， 保留 到小 数点后 两位 。 由此误 差产 生的损 失 由
基金财 产承 担， 产生 的收 益归基 金财 产所 有。 
例2 ： 某 投 资 人 赎 回 本 基 金30 万 份 基 金 份 额 ， 持 有 时 间 为 五 个 月 ， 对 应 的 赎 回 费 率 为
0.5% ， 假设 赎回 当日 基金 份额净 值是1.1060元 ，则 其可得 到的 赎回 金额 计算 过程为 ： 
赎回总 金额 ＝300,000× 1.1060＝331,800.00 元 
赎回费 用＝331,800.00× 0.5% ＝1,659.00 元 
赎回金 额＝331,800.00 －1,659.00 ＝330,141.00 元 
即： 投 资人 赎回 本基 金30 万份基 金份 额， 假设 赎回 当日基 金 份 额净 值是1.1060 元， 持 有
期所对 应的 赎回 费率 为0.5% ，则 其可 得到 的赎 回金 额为330,141.00 元。 
3 、本基 金份额 净值的 计算 ，保留到 小数 点后4位 ，小 数点后第5 位四 舍五入 ，由 此产生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担 。T 日的 基金 份额 净值 在当天 收市 后计 算 ， 并 在T+1 日 内公 告。
遇特殊 情况 ，经 中国 证监 会同意 ，可 以适 当延 迟计 算或公 告。 
八 、拒 绝或 暂停 申购 的情 形 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂 停接 受投 资人的 申
购申请 。 
3 、证券 、期货 交易所 交易 时间非正 常停 市，导 致基 金管理人 无法 计算当 日基 金资产 净
值。 
4 、基金 管理人 接受某 笔或 某些申购 申请 会损害 现有 基金份额 持有 人利益 或对 存量基 金
份额持 有人 利益 构成 潜在 重大不 利影 响时。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，或 发生 其他损 害现 有基 金份 额持 有人利 益的 情形 。 
6 、基金 管理人 接受某 笔或 者某些申 购申 请有可 能导 致单一投 资者 持有基 金份 额数的 比
例达到 或者 超过 基金 份额 总数的 50% ，或 者有 可能 导致投 资者 变相 规避 前述 50% 比 例要 求
的情形 。 
7 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
采取暂 停接 受基 金申 购申 请的措 施。 
8 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述第1、2 、3、5 、7 、8项 暂停 申购 情形 之一 且 基金管 理人 决定 暂停 接受 投资人 的
申购申 请时 ， 基 金管 理人 应当根 据有 关规 定在 指定 媒介上 刊登 暂停 申购 公告 。 如果 投资 人的
申购申 请被 拒绝 ， 被 拒绝 的申购 款项 将退 还给 投资 人。 在暂 停申 购的情 况消 除时 ， 基 金管 理
人应及 时恢 复申 购业 务的 办理。 
九 、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证券 、期货 交易所 交易 时间非正 常停 市，导 致基 金管理人 无法 计算当 日基 金资产 净
值。 
4 、发生 继续接 受赎回 申请 将损害现 有基 金份额 持有 人利益的 情形 时，基 金管 理人可 暂
停接受 投资 人的 赎回 申请 。 
5 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
6 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
采取延 缓支 付赎 回款 项或 暂停接 受基 金赎 回申 请的 措施。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能
足额支 付， 应将 可支 付部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未 支付
部分可 延期支 付。若 出现 上 述第5 项所述 情形 ，按基 金合同 的相关 条款处 理。 基金份 额持有
人在申 请赎 回时 可事 先选 择将当 日可 能未 获受 理部 分予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情况 消除 时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
十 、巨 额赎 回的 情形 及处 理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金转换中转 出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时 的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期 办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延 期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3 ） 当 基金 发生 巨额 赎回 且存在 单个 基金 份额 持有 人超过 前一 开放 日 基 金总 份额 20%
以上的 赎回 申请 情形 下， 基金管 理人 可以 对超 出的 部分赎 回申 请进 行延 期办 理。 如 基金 管理
人对于其 超过 基金总 份额 20% 以上 部分 的赎回 申请 实施延期 办理 ，延期 的赎 回申请与 下一
开放日 赎回 申请 一并 处理 ，无优 先权 并以 下一 开放 日的基 金份 额净 值为 基础 计算赎 回金 额 ，
以此类 推 ， 直 到全部 赎回 为止 ； 对 于基 金管理 人接 受的该 持有 人的 有效 赎回 申请 ， 基 金管 理
人 可以 根据 前述 “ （1 ）全额 赎回 ”或 “ （2 ）部 分延期 赎回 ”的 约定 方式 对该部 分有 效赎 回
申请与 其他 基金 份额 持有 人的赎 回申 请一 并办 理 。 基 金份额 持有 人在 申请 赎回 时可事 先选 择
将当日 可能 未获 受理 部分 予以撤 销； 延期 部分 如选 择取消 赎回 的， 当日 未获 受理的 部分 赎回国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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申请将 被撤 销。 如投 资人 在提交 赎回 申请 时未 作 明 确选择 ， 投 资人 未能 赎回 部分作 自动 延期
赎回处 理。 
（4 ） 暂停 赎回 ：连续 2 个开放 日以 上( 含 本数) 发生 巨额赎 回， 如基 金管 理人 认为有 必
要， 可暂 停接 受基金 的赎 回申请 ； 已经 接受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项， 但不 得超 过
20 个 工作 日， 并应 当在 指 定媒介 上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方式 在3个 交易日 内通知 基金份 额持有 人， 说明有 关处理 方法， 同时 在指定 媒介上
刊登公 告。 
十 一、 暂停 申购 或赎 回的 公告和 重新 开放 申购 或赎 回的公 告 
1 、发生 上述暂 停申 购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
2 、基金 管理人 可以根 据暂 停申购或 赎回 的时间 ，依 照《信息 披露 办法》 的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告 ； 也 可以 根据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。 
十 二、 基金 转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人管理 的、 且由 同一 登记 机构办 理登 记的 其他 基金 之间的 转换 业务 ， 基 金转 换可以 收取 一定
的转换 费， 相关 规则 由基 金管理 人届 时根 据相 关法 律法规 及本 基金 合同 的规 定制定 并公 告 ，
并提前 告知 基金 托管 人与 相关机 构。 
十 三、 基金 的非 交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文 书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
十 四、 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
十 五、 定期 定额 投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低 于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
十 六、 基金 份额 的冻 结和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、 符合 法律 法规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 基 金份额 被冻 结的 ， 被 冻结 部分产 生的 权 益
一并冻 结， 被冻 结部 分份 额仍然 参与 收益 分配 与支 付。 
当基金 份额 处于 冻结 状态 时， 登 记机 构或 其他 机构 有权拒 绝该 部分 基金 份额 的赎回 、 转
出、非 交易 过户 以及 基金 的转托 管等 申请 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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第 九部分


基金的投资 
 
一、投 资目 标 
本基金 通过 挖掘 中国 经济 结构转 型和 产业 升级 大背 景下 ， 强 国智 造主 题相 关行 业的投 资
机会， 在严 格控 制风 险的 前提下 ，力 争实 现基 金资 产的长 期稳 定增 值。 
二、投 资范 围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
中小板 、 创业 板和其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权证 、 股 指期 货等 权 益类金 融工 具，
债券等 固定 收益 类金 融工 具（包 括国 债、 中央 银行 票据、 金融 债券 、次 级债 券、企 业债 券 、
公司债 券、 中 期票 据、 短 期融资 券、 超 短期 融资 券 、 政府支 持机 构债 券、 政 府支持 债券、 地
方政府 债券 、 中 小企 业私 募债、 证券 公司 短期 公司 债、 资 产支 持证 券、 可转 换债券 、 可 交换
债券、 债券 回购 、 银 行存 款、 同 业存 单等 ） 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他
金融工 具（ 但须 符合 中国 证监会 相关 规定 ） 。 
本基金 可以 参与 融资 交易 。 
基金的投资 组合比例为：股票资产占 基金资产的比例为0%-95% ；本基金不低于80% 的
非现金 基金 资产 投资 于本 基金所 界定 的强 国智 造相 关证券 ； 每个 交易 日日 终在 扣除股 指期 货
需缴纳的交易保证金后，持有不低于基金资产净值的5% 的现金或者到期日在一年以内的 政
府债券 ，其 中， 现金 不包 括结算 备付 金、 存出 保证 金、应 收申 购款 等 。 
如果法 律法 规对 上述 投资 比例要 求有 变更 的， 本基 金将及 时对 其做 出相 应调 整， 并 以调
整变更 后的 投资 比例 为准 。 
三、投 资策 略 
1 、资 产配 置策 略 
本基金 通过 定量 与定 性相 结合的 方法 分析 宏观 经济 和证券 市场 发展 趋势 ， 评估 市场的 系
统性风 险和 各类 资产 的预 期收益 与风 险 ， 据 此合 理制 定和调 整股 票 、 债 券等 各类 资产的 比例 ，
在保持 总体 风险 水平 相对 稳定的 基础 上 ， 力争 投资 组合的 稳定 增值 。 在 大类 资产配 置上 ， 在
具备足 够多 本基 金所 定义 的投资 标的 时， 优先 考虑 股票类 资产 的配 置， 剩余 资产将 配置 于债
券和现 金等 大类 资产 上。 除主要 的股 票及 债券 投资 外， 本基 金还 可通过 投资 衍生工 具等 ， 进
一步为 基金 组合 规避 风险 、增强 收益 。 
2 、股 票投 资策 略 
《中国 制造2025 》 明 确提 出， 我 国下 一阶 段从 工业 大国逐 步实 现成 为制 造强 国的战 略方
针： 即 坚持 走中 国特 色新 型 工业化 道路 ， 以 促进 制造 业 创新发 展为 主题 ， 以 提质 增 效为中 心，
以加快 新一 代信 息技 术与 制造业 深度 融合 为主 线， 以推进 智能 制造 为主 攻方 向， 以 满足 经济
社会发 展和 国防 建设 对重 大技术 装备 的需 求为 目标 ， 强化工 业基 础能 力 ， 提 高综 合集成 水平 ，国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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完善多 层次 多类 型人 才培 养体系 ， 促进 产业转 型升 级， 培育 有中 国特色 的制 造文化 ， 实现 制
造业由 大变 强的 历史 跨越 。 同时 ， 放 眼全 球， 新 一代 科学技 术与 制造 业深 度融 合， 正 在引 发
影响深 远 的 产业 变革 ， 形 成新的 生产 方式 、 产 业形 态、 商 业模 式和 经济 增长 点， 全 球各 国都
在加大 产业 创新 力度 。 综 合 《中 国制 造2025 》 以及 全球产 业发 展趋 势和 变化 ， 基金 管理 人提
出基于“ 强 国智 造” 概 念的 投资理 念， 这将 是顺 应时 代和产 业发 展趋 势的 投资 方向。 
（1） 强国 智造 类股 票的 界 定 
“ 强国 智造” 具有 丰富 内涵 与广阔 外延 ， 融 合了 工业 化、 信 息化 、 智 能化 、 绿 色化、 专业
化等要 素 ， 界 定的 标准 是 ： 该上市 公司 属于 通过 技术 的创新 和应 用或 商业 模式 的构建 和改 进，
使得产 业升 级 、 生产 运营 效率提 升 、 居 民生活 质量 提高的 制造 业和 信息 技术 业， 以及 为这 类
产业提 供服 务 和 原材 料的 上下游 相关 行业 。 
本基金 的股 票主 要投 资于“ 强国智 造” 相关 的上 市公 司 ， 具体 将围 绕但 不限 于： 制 造创新
能力的 提升（ 关键核 心技 术、创 新设计 能力等 ） ；信 息化、 智能化 与工业 化的 深度融 合（智
能制造 和装 备等 ） ； 工 业基 础能力 的强 化 （ 核心 基础 零部件 、 材 料和 工艺 等） ； 质量品 牌的 建
设 （产 品品 质提 升、 品牌 渠道建 设等 ） ； 绿色 制造 的 推进 （ 节能 减排 等） ； 制造 业重点 领域 的
突破发 展（新 一代信 息技 术、高 端装备 、新材 料、 生物医 药等） ； 产业 结构调 整的深 化（技
术改造 和升级 等） ； 向服务 型制造 和生产 性服务 业发 展（与 制造业 对接的 电子 商务服 务、科
技 服务 、 物 流、 融资 租赁、 检验检 测等 ） 等 投资 逻辑 寻找符 合未 来战 略方 向的 产业中 所蕴 含
的投资 机会 。 本基 金所 投资 的行业 将根 据证 监会 所划 分的上 市公 司行 业分 类以 及申万 宏源 证
券所划 分的 行业 分类 进行 选取， 包括但 不限 于： 机 械设备 、 电气 设备、 家电 、 汽车、 轻工 制
造、国 防军 工、 电子 、计 算机、 通信 、纺 织服 装、 化工、 建筑 装饰 、建 筑材 料、有 色金 属 、
采掘、交通运输等行业和其细分子行业。具体投资标的将选择这些行业中符合“ 强国智造”
投资方 向的 细分 子行 业及 相关上 市公 司。 
未 来 随 着 经 济 结 构 调 整 和 产 业 升 级 ， 与“ 强国智造” 相 关 的 产 品 和 服 务 也 会 发 生 相 应 变
化， 本 基金 将通 过对 相关 产业和 行业 的跟 踪研 究， 适时调 整“ 强国 智造” 主题 所覆盖 的投 资范
围。 
（2） 行业 配置 策略



本基金 将综 合考 虑经 济结 构调整 、 产业 升级 、 需 求 升级引 致的 行业 景气 程度 、 行 业的 生
命周期 、行 业定 价能 力等 因素， 进行 股票 资产 在各 细分产 业、 行业 间的 动态 配置。 
1 ）基 于全 球视 野下 的行 业 发展趋 势和 行业 景气 程度 的分析 和判 断



本基金 着眼 于全 球视 野， 借鉴居 民需 求升 级的 国际 经验， 以对 国内 外行 业升 级的轨 迹分
析作为 脉络 ， 再 结合 对国 内宏观 经济 、 行 业政 策、 居民收 入变 化、 居民 支出 变化等 经济 因素
的分析 ， 从 而判 别国 内各 行业产 业链 传 导 的内 在机 制， 并 从中 找出 最具 发展 潜力以 及处 于高
景气中 的行 业。



2 ）基 于行 业生 命周 期的 分 析和判 断


国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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由于强 国智 造的 外延 在不 断发展 变化 ， 各 行业 发展 成熟度 不尽 相同 ， 本 基金 将重点 投资
处于成 长期 的相 关行 业 。 对 于阶段 性国 家重 点扶 持和 经济转 型中 产生 的行 业成 长机会 也予 以
重点关 注。



3 ）基 于行 业定 位和 定价 能 力的分 析和 判断



本基金 将通 过毛 利率 的变 化情况 深入 分析 各个 相关 行业的 定位 与定 价能 力 ， 重 点关注 那
些可顺 利将 上游 成本 转化 、产品 提价 能力 强， 保持 较高毛 利率 的行 业。 
（3） 个股 精选 策略



本基金 在行 业配 置的 基础 上， 通 过定 性分 析 和 定量 分析相 结合 的办 法， 挑选 出受惠 于 强
国智造 优势 的优 质上 市公 司。



1 ）定 性分 析



本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估 。 上 市公 司在行 业中 的相 对竞 争力 是决定 投
资价值 的重 要依 据， 主要 包括以 下几 个方 面：



a 、公司的竞争 优势：重点 考察公司的市 场优势， 包 括市场地位和 市场份额 ， 在细分市
场是否 占据 领先 位置 ， 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度， 在营 销渠 道及营 销网 络方
面的优 势和 发展 潜力 等； 资源优 势 ， 包 括是否 拥有 独特优 势的 物资 或非 物质 资源 ， 比 如市 场
资源、 专利 技术 等； 产品 优势， 包括 是否 拥有 独特 的、 难 以模 仿的 产品 ， 对 产品的 定价 能力
等以及 其他 优势 ，例 如是 否受到 中央 或地 方政 府政 策的扶 持等 因素 ；



b 、公司 的盈利 模式： 对企 业盈利模 式的 考察重 点关 注企业盈 利模 式的属 性以 及成熟 程
度，考 察核 心竞 争力 的不 可复制 性、 可持 续性 、稳 定性；



c 、公司治理方 面：考察上 市公司是否有 清晰、合 理 、可执行的发 展战略； 是 否具有合
理的治 理结 构， 管理 团队 是否团 结高 效、 经验 丰富 ，是否 具有 进取 精神 等。 
2 ）定 量分 析



本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标 、 财 务指 标和 估值 指标 等进行 定
量分析 ，以 挑选 具有 成长 优势、 财务 优势 和估 值优 势的个 股。



a 、成 长性 指标 ： 收 入增 长 率、营 业利 润增 长率 和净 利润增 长率 等；



b 、 财务 指标 ： 毛 利率 、 营 业利润 率 、 净 利率 、 净资 产收益 率 、 经 营活 动净 收 益/ 利润 总
额等；



c 、 估值 指标： 市盈 率 （PE ） 、 市盈 率相 对盈 利增 长比 率 （PEG ） 、 市 销率 （PS） 和总市
值。 
3 、债 券选 择策 略



本基金 将采 取类 属资 产配 置策略 、 期 限结 构策 略、 久期调 整策 略、 个券 选择 策略、 分散
投资策 略、 回购 套利 策略、 可转换 债券 投资 策略 、 中 小 企业私 募债 投资 策略 等投 资管理 手段 ，
对债券 市场 、 债券收 益率 曲线以 及各 种固 定收 益品 种价格 的变 化进 行预 测， 相机而 动 、 积 极
调整。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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（1） 类属 资产 配置 策 略 
本基金 通过 对宏 观经 济变 量和宏 观经 济政 策进 行分 析， 预 测未 来的 利率 趋势， 判断证 券
市场对 上述 变量 和政 策的 反应 ， 并 根据 不同类 属资 产的风 险来 源 、 收益 率水 平、 利息 支付 方
式、 利 息税 务处 理、 附加 选择权 价值 、 类 属资 产收 益差异 、 市 场偏 好以 及流 动性等 因素 ， 采
取积极 投资 策略 ， 定 期对 投资组 合类 属资 产进 行最 优化配 置和 调整 ， 确 定类 属资产 的最 优权
数。 
（2） 期限 结构 策略 
收益率 曲线 形状 变化 的主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策 ， 而 投资 者的期 限
偏好以 及各 期限 的债 券供 给分布 对收 益率 形状 有一 定影响 。 对收 益率 曲线 的分 析采取 定性 和
定量相 结合 的方 法。 定性 方法为 ： 在对 经济周 期和 货币政 策分 析下 ， 对 收益 率曲线 形状 可 能
变化给 予一 个方 向判 断； 定量方 法为 ： 参考收 益率 曲线的 历史 趋势 ， 同 时结 合未来 的各 期 限
的供给 分布 以及 投资 者的 期限偏 好， 对未 来收 益率 曲线形 状做 出判 断。 
在对于 收益 率曲 线形 状变 化和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ， 结 合情 景分 析结 果， 提 出可
能的期 限结 构配 置策 略。 
（3） 久期 调整 策略 
本基金 将根 据中 长期 内的 宏观经 济波 动趋 势， 形成 对未来 市场 利率 变动 方向 的预期 ， 在
一定范 围内 适当 对资 产组 合久期 进行 动态 调整 。 当 预期收 益率 曲线 下移 时， 适当提 高组 合久
期， 以 增强 投资 组合 收益 ； 当预 期收 益率 曲线 上移 时， 适 当降 低组 合久 期， 以规避 债券 市场
下跌带 来的 风险 。 
（4） 个券 选择 策略 
本基金 将利 用公 司内 部信 用评级 体系 ， 对 债券 发行 主体所 在行 业发 展以 及公 司治理 、 财
务状况 等信 息进 行深 入研 究并及 时跟 踪 。 在此 基础 上， 结合 债券 发行具 体条 款， 对债 券的 收
益性、 安全 性、 流动 性等 因素进 行分 析。 同时 参考 债券外 部评 级， 对债 券发 行人和 债券 的信
用风险 细致 甄别 ，做 出综 合评价 ，并 着重 挑选 资质 良好及 信用 评级 被低 估的 券种进 行 投 资 。 
（5） 分散 投资 策略 
本基金 将适 当分 散行 业选 择和个 券配 置的 集中 度 ， 以 降低个 券及 行业 信用 事件 给投资 组
合 带来 的冲 击。 
（6） 回购 策略 
回购策 略是 本基 金重 要的 操作策 略之 一， 把信 用产 品投资 和回 购交 易结 合起 来， 管 理人
根据信 用产 品的 特征 ， 在 信用风 险和 流动 性风 险可 控的前 提下 ， 或 者通 过回 购融资 来获取 超
额收益 ，或 者通 过回 购的 不断滚 动来 获取 信用 债收 益率和 资金 成本 的利 差。 
（7） 可转 换债 券投 资策 略 
由于可 转换 债券 兼具 权益 类证券 与固 定收 益类 证券 的特性 ， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股
票价格 上涨 收益 的特 点。 本基金 将选 择公 司基 本面 优良、 具有 较高 上涨 潜力 的可转 换债 券进国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。 
（8） 中小 企业 私募 债投 资 策略 
本基金 对中 小企 业私 募债 的投资 策略 主要 基于 信用 品种投 资略 ， 在此 基础 上重 点分析 中
小企业 私募 债的 信用 风险 及流动 性风 险 。 首先 ， 确 定经济 周期 所处 阶段 ， 研 究中小 企业 私募
债发行 人所 处行 业在 经济 周期和 政策 变动 中所 受的 影响 ， 以 确定 行业 总体 信用 风险的 变动 情
况， 并 投资 具有 积极 因素 的行业 ， 规 避具 有潜 在风 险的行 业； 其次 ， 对 中小 企业私 募债 发行
人的经 营管 理、 发展 前景 、 公司 治理 、 财 务状 况及 偿债能 力综 合分 析； 最后 ， 结合 私募 债的
票面利 率 、 剩 余期限 、 担 保情况 及发 行规 模等 因 素 ， 综 合评 价中 小企业 私募 债的信 用风 险和
流动性 风险 ，选 择风 险与 收益相 匹配 的品 种进 行配 置。 
（9） 资产 支持 证券 投资 策 略 
本基金 对资 产支 持证 券的 投资， 将在 基础 资产 类型 和资产 池现 金流 研究 基础 上， 分 析不
同档次 证券 的风 险收 益特 征， 本 着风 险调 整后 收益 最大化 的原 则， 确定 资产 支持证 券类 别资
产的合 理配 置 ， 同时 注意 流动性 风险 ， 严格控 制资 产支持 证券 的总 量规 模， 对部分 高质 量 的
资产支 持证 券可 以采 用买 入并持 有到 期策 略， 实现 基金资 产增 值增 厚。 
（10） 证券 公司 短期 公司 债投资 策略 
基于控 制风 险需 求， 本基 金将综 合研 究及 跟踪 证券 公司短 期公 司债 券 的 信用 风险、 流动
性风险 等方 面的 因素 ，适 当投资 证券 公司 短期 公司 债券。 
4 、权 证投 资策 略 
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 ， 投 资原 则为有 利于 基金资 产增 值 、 控制 下跌 风险 、 实 现
保值和 锁定 收益 。本 基金 将主要 投资 满足 成长 和价 值优选 条件 的公 司发 行的 权证。 
5 、融 资投 资策 略 
本基金 将基 于策 略性 投资 的需要 ， 依据 谨慎 原则 及在 保证风 险资 产实 际投 资比 例不超 过
风险资 产投 资比 例上 限的 前提下 ， 有 选择 地参 与绩 优股票 的融 资交 易， 提高 基金资 产投 资收
益。同 时充 分考 虑融 资买 入股票 的流 动性 ，控 制流 动性风 险。 
6 、股 指期 货投 资策 略 
本基金 将根 据风 险管 理的 原 则 ， 以 套期 保值为 目的 ， 在 风险 可控 的前提 下 ， 本着谨 慎原
则，参 与股 指期 货的 投资 ，以管 理投 资组 合的 系统 性风险 ，改 善组 合的 风险 收益特 性。 
四、投 资限 制 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金股 票资 产占 基 金资产 的比 例为0%-95% ； 本基金 不低 于80% 的 非现 金基金 资
产投资 于本 基金 所界 定的 强国智 造相 关证 券； 
（2） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的10% ； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-47 
（3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的10% ； 
（4） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基 金 资产净 值的3% ；



（5 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% ；



（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证的10% ；



（7）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的10% ；



（8） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值的20% ；



（9）本 基金持 有的同 一（ 指同一信 用级 别）资 产支 持证券的 比例 ，不得 超过 该资产 支
持证券 规模 的10% ；



（10） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各 类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模的10% ；



（11 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为BBB 以 上 （ 含BBB ） 的 资产 支持 证券 。 基 金持有
资产支 持证券 期间， 如果 其信用 等级下 降、不 再符 合投资 标准， 应在评 级报 告发布 之日起3
个月内 予以 全部 卖出 ；



（12 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；



（13 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40% ，在 全国 银行 间同 业市场 中的 债券 回购 最 长 期限为1年 ，债 券回 购到 期 后不展 期；



（14） 每个 交易 日日 终在 扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 本 基金 应当保 持不
低于基金资产净值5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券 ，其中，现金不包括结算备 付
金、存 出保 证金 、应 收申 购款等 ； 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值的10% ； 
（16 ） 本 基 金 持 有 的单 只证 券 公 司 短 期 公 司 债券 ，其 市 值 不 得 超 过 本 基金 资产 净 值 的
10% ；



（17） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的140% ； 
（18 ） 本 基金 参与融 资业 务后 ， 在 任何 交易日 日终 ， 持 有的 融资 买入股 票与 其他有 价 证
券市值 之和 ，不 得超 过基 金资产 净值 的95% ； 
（19） 本基 金参 与股 指期 货交易 的， 需遵 守下 列投 资比例 限制 ： 
1 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的买 入股指 期货 合约价值 ，不 得超过 基金 资产净 值
的10% ； 
2 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的买 入期货 合约 价值与有 价证 券市值 之和 ，不得 超
过基金 资产 净值 的95% 。 其 中， 有 价证 券指 股票 、 债 券 （不含 到期 日在 一年 以内 的 政府债 券） 、
权证、 资产 支持 证券 、买 入返售 金融 资产 （不 含质 押式回 购） 等； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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3 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的卖 出期货 合约 价值不得 超过 基金持 有的 股票总 市
值的20% ； 
4 ）本基 金在任 何交易 日内 交易（不 包括 平仓） 的股 指期货合 约的 成交金 额不 得超过 上
一交易 日基 金资 产净 值的20% ； 
5 ）本基 金所持 有的股 票市 值和买入 、卖 出股指 期货 合约价值 ，合 计（轧 差计 算）应 当
符合基 金合 同关 于股 票投 资比例 的有 关约 定 ； 
（20 ） 本 基金 投资流 通受 限证券 ， 基金 管理人 应根 据中国 证监 会相 关规 定进 行投资 。 基
金管理 人应 制订 严格 的投 资决策 流程 和风 险控 制制 度， 防 范流 动性 风险、 法律 风险和 操作 风
险等各 种风 险 ； 
（21） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的15% ； 本 基金 管理 人管 理的全 部投 资组 合持 有一 家上市 公司 发
行的可 流通 股票 ，不 得超 过该上 市公 司可 流通 股票 的30% ； 
（22 ） 本 基金 主动 投资 于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 基金 资产 净值 的15%；因
证券市 场波 动、 上市 公司 股票停 牌、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金不 符合
前款所 规定 比例 限制 的， 基金管 理人 不得 主动 新增 流动性 受限 资产 的投 资； 
（23 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致； 
（24） 法律 法 规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资比 例限 制。 
除上述 （11 ） 、（ 14 ） 、 （22） 、 （23 ） 项 外， 因证 券、 期 货市场 波动 、 上 市公 司合 并、 基 金
规模变 动等 基金 管理 人之 外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的 ， 基 金管 理
人应当 在10 个交 易日 内进 行调整 ， 但中 国证 监会 规定 的特殊 情形 除外 。 法律 法规 另有规 定的 ，
从其规 定。



基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起6 个月内 使基 金的投资 组合 比例符 合基 金合同 的
有关约 定， 基金 合同 另有 约定的 除外 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符
合基金 合同 的约 定。 基金 托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当程
序后， 则本 基金 的上 述限 制相应 变更 或取 消。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-49 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7）法 律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 基金份 额持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内部 审批 机制和 评估 机制 ， 按 照市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事 先
得到基 金托 管人 的同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关 联 交易 事项
进行审 查。 
如法律 、 行 政法 规或 监管 部门取 消或 变更 上述 禁止 性规定 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序
后，本 基金 可不 受上 述规 定的限 制或 以变 更后 的规 定为准 。 
五、业 绩比 较基 准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪深300 指数 收益 率*60%+ 中 证全 债指 数收 益率*40% 
沪深300 指 数选 样科 学客 观， 流 动性 高， 是 目前 市场 上较有 影响 力的 股票 投资 业绩比 较
基准 。 中 证全 债指 数是 中证 指数公 司编 制的 综合 反映 银行间 债券 市场 和沪 深 交 易所债 券市 场
的跨市 场 债 券指 数 ， 具 广泛 市场代 表性 ， 旨在 综合 反映 债券全 市场 整体 价格 和投 资回报 情况 。
基于本 基金 的特 征， 使用 上述业 绩比 较基 准能 够忠 实反映 本基 金的 风险 收益 特征。 
若未来 市场 发生 变化 导致 此业绩 比较 基准 不再 适用 或有更 加适 合的 业绩 比较 基准 ， 基 金
管 理 人 有 权 根据 市 场 发 展状 况 及 本 基 金的 投 资 范 围和 投 资 策 略 ，调 整 本 基 金的 业 绩 比 较基
准。 业 绩比 较基 准的 变更 须经基 金管 理人 和基 金托 管人协 商一 致， 并在 报中 国证监 会备 案后
及时公 告， 而无 需召 开基 金份额 持有 人大 会。 
六、风 险收 益特 征 
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益和 预期 风险 高于 货币市 场基 金 、 债券 型基 金， 低于 股
票型基 金， 属于 证券 投资 基金中 的中 高收 益/ 风 险品 种。 
七、基 金的 投资 组合 报告 
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 
基金托 管人 根据 本基 金合 同规定 ，复 核了 本报 告中 的净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截至2018年6月30日 ， 报 告 期间为2018 年4 月1日至2018年6月30
日。本 报告 财务 数据 未经 审计。 
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况



序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 59,664,106.26 88.67 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-50 
 其中： 股票


59,664,106.26 88.67 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


3,518,288.60 5.23 
 其中： 债券


 3,518,288.60 5.23 
 资产支 持证 券


 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


- - 
 
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产


 
- - 
7 
银行存 款和 结算 备付 金
合计



4,029,617.28 5.99 
8 其他资 产


 77,307.64 0.11 
9 合计





 67,289,319.78





100.00 
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合



（1） 报告 期末 按行 业分 类 的境内 股票 投资 组合


 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 采矿业 2,521,200.00 3.81 
C 制造业 48,902,413.29 73.82 
D 
电力、 热力 、 燃 气及 水生 产
和供应 业 
- - 
E 建筑业 611,520.00 0.92 
F 批发和 零售 业 - - 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 951,500.00 1.44 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 
信息传 输、 软件 和信 息技 术
服务业 
- - 
J 金融业 2,495,820.00 3.77 
K 房地产 业 902,800.00 1.36 
L 租赁和 商务 服务 业 598,088.88 0.90 
M 科学研 究和 技术 服务 业 450,157.95 0.68 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理
业 
81,226.14 0.12 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务
业 
- - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 438,030.00 0.66 
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,711,350.00 2.58 
S 综合 - - 
 合计 59,664,106.26 90.07 
（2） 报告 期末 按行 业分 类 的港股 通投 资股 票投 资组 合 
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 股票 。


 
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细



序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-51 
值比例 （％ ） 
1 600887 伊利股 份 100,000 2,790,000.00 4.21 
2 600031 三一重 工 300,000 2,691,000.00 4.06 
3 002415 海康威 视 65,000 2,413,450.00 3.64 
4 600741 华域汽 车 98,000 2,324,560.00 3.51 
5 600703 三安光 电 100,000 1,922,000.00 2.90 
6 000895 双汇发 展 70,000 1,848,700.00 2.79 
7 600176 中国巨 石 180,000 1,841,400.00 2.78 
8 600498 烽火通 信 70,000 1,739,500.00 2.63 
9 002739 万达电影 45,000 1,711,350.00 2.58 
10 000651 格力电 器 36,000 1,697,400.00 2.56 
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合


 
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
（％） 
1 国家债 券 520,052.00 0.79 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 2,860,830.00 4.32 
 其中： 政策 性金 融债 2,860,830.00 4.32 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 - - 
7 可转债 （可 交换 债） 137,406.60 0.21 
8 同业存 单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 3,518,288.60 5.31 
5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细 
序
号 
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 018005 国开 1701 28,500 2,860,830.00 4.32 
2 019571 17 国债 17 5,200 520,052.00 0.79 
3 113504 艾华转 债 1,380 137,406.60 0.21 
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细



本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明 
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明 
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。 
11 、 投资 组合 报告 附注 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-52 
（1）报 告期内 基金投 资的 前十名证 券的 发行主 体没 有被监管 部门 立案调 查， 或在报 告
编制 日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 。 
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票中， 没有 投资 超出 基金 合同规 定备 选股 票库 之外 的股票 。 
（3） 其他 资产 构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 24,778.51 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 41,768.51 
5 应收申 购款 10,760.62 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 77,307.64 
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。



（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 
序号 股票代 码 股票名 称 
流通受 限部 分的
公允价 值( 元) 
占基金 资产
净值比 例
（%） 
流通受 限情 况说
明 
1 002739 万达电影 1,711,350.00 2.58 公告重 大事 项 
 
（6） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分 
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-53 
 
第十部 分


基金的业绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
自基金 合同 生效 开始 基金 份额净 值增 长率 及其 与同 期业绩 比较 基准 收益 率的 比较： 
阶段 
净值增 长
率① 
净值增 长
率标准 差
② 
业绩比 较基
准收益 率 ③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①－
③ 
②－
④ 
2018/4/1-2018/6/30 -6.96% 1.35% -5.19% 0.68% -1.77% 0.67% 
2018/1/1-2018/6/30 -11.27% 1.40% -6.18% 0.69% -5.09% 0.71% 
2017/1/1-2017/12/31 12.24% 0.88% 12.53% 0.39% -0.29% 0.49% 
2016/9/27-2016/12/31 -0.58% 0.36% 1.00% 0.44% -1.58% -0.08% 
2016/9/27-2018/6/30 -0.99% 1.00% 6.63% 0.50% -7.62% 0.50% 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-54 
 
第十 一 部分


基金的财产 
一、基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款及其 他资
产的价 值总 和。 
二、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
四、基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-55 
 
第十 二 部分


基金资产估 值 
 
一、估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
二、估 值对 象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、 股指 期货 合约 、 债 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、 其它 投资
等资产 及负 债。 
三、估 值方 法 
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
交易所 上市 的有 价证 券 （ 包括股 票、 权证 等） ， 以其 估值日 在证 券交 易所 挂牌 的市价 （收
盘价 ） 估 值； 估值 日无 交 易的 ， 且 最近 交易日 后经 济环境 未发 生重 大变 化或 证券发 行机 构未
发生影 响证 券价 格的 重大 事件的 ， 以 最近 交易 日的 市价 （ 收盘 价） 估值； 如最 近交易 日后 经
济环境 发生 了重 大变 化或 证券发 行机 构发 生影 响证 券价格 的重 大事 件的 ， 可参 考类似 投资 品
种的现 行市 价及 重大 变化 因素， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价格 。 
2 、交 易所 市场 交易 的固 定 收益品 种的 估值 
（1） 对在 交 易 所市 场上 市 交易或 挂牌 转让 的固 定收 益品种 （ 另有 规定的 除外 ） ， 选 取第
三方估 值机 构提 供的 相应 品种当 日的 估值 净价 进行 估值； 
（2）对 在交易 所市场 上市 交易的可 转换 债券， 按估 值日收盘 价减 去可转 换债 券收盘 价
中所含 债券 应收 利息 后得 到的净 价进 行估 值；



（3）对 在交易 所市场 挂牌 转让的资 产支 持证券 和私 募债券， 采用 估值技 术确 定公允 价
值，在 估值 技术 难以 可靠 计量公 允价 值的 情况 下， 按成本 估值 ； 
（4）对 在交易 所市场 发行 未上市或 未挂 牌转让 的固 定收益品 种， 采用估 值技 术确定 公
允价值 ，在 估值 技术 难以 可靠计 量公 允价 值的 情况 下，按 成本 估值 。 
3 、银 行间 市场 交易 的固 定 收益品 种的 估值 
（1）银 行间市 场交易 的固 定收益品 种， 选取第 三方 估值机构 提供 的相应 品种 当日的 估
值净价 进行 估值 ； 
（2）对 银行间 市场未 上市 ，且第三 方估 值机构 未提 供估值价 格的 固定收 益品 种，按 成
本估值 。 
4 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1）送 股、转 增股、 配股 和公开增 发的 新股， 按估 值日在证 券交 易所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2）首 次公开 发行未 上市 的股票和 权证 ，采用 估值 技术确定 公允 价值， 在估 值技术 难国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-56 
以可靠 计量 公允 价值 的情 况下， 按成 本估 值； 
（3）首 次公开 发行有 明确 锁定期的 股票 ，同一 股票 在交易所 上市 后，按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
5 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
6 、 本 基金 投资 股指 期货 合 约， 一般 以估 值当日 结算 价进行 估值 ， 估值当 日无 结算价 的，
且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 的， 采用 最近交 易日 结算 价估 值。 
7 、中小 企业私 募债券 采用 估值技术 确定 公允价 值估 值。如使 用的 估值技 术难 以确定 和
计量其 公允 价值 的， 按成 本估值 。 
8 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
9 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
四、估 值程 序 
1 、基金 份额净 值是按 照每 个工作日 闭市 后，基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确 到 0.0001 元 ，小数 点后 第 5 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ，并 按规 定公 告。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基金 管理 人每 个工 作日 对基金 资产 估值 后， 将基 金份额 净值 结果
发送基 金托 管人 ， 经 基金 托管人 复核 无误 后， 由基 金管理 人依 据基 金合 同和 相关法 律法 规的
规定对 外公 布。 
五、估 值错 误的 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 4 位以 内 （ 含第 4 位） 发生 估值 错误 时， 视 为基金 份额 净
值错误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-57 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （“ 受损 方” ） 的 直接 损失 按下述“ 估 值错 误处 理原 则” 给予 赔偿， 承
担赔偿 责任 。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极 协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失(“ 受损 方”) ，则 估值 错误 责任方 应赔 偿受 损方 的损 失， 并在 其支
付的赔 偿金 额的 范围 内对 获得不 当得 利的 当事 人享 有要求 交付 不当 得利 的权 利； 如果 获得 不
当得利 的当 事人 已经 将此 部分不 当得 利返 还给 受损 方， 则受 损方 应当 将其 已经 获得的 赔偿 额
加上已 经获 得的 不当 得利 返还的 总和 超过 其实 际损 失的差 额部 分支 付给 估值 错误责 任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管理 人应 当立即 予以 纠正 ， 通 报基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-58 
（2） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时 ，基 金 管理人 应当 通报 基金 托 管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
六、暂 停估 值的 情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 
2 、 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基 金托 管人无 法准 确评 估基 金资 产价值 时 ； 
3 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 ， 基 金管 理人 经 与基 金托 管人 协商 一致时 ； 
4 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形。 
七、基 金净 值的 确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 依据 基金合 同和 相关 法律 法规 的规定 予以 公布 。 
八、特 殊情 况的 处理 
1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按本 部分 第三 款有 关估 值方法 约定 的第 8 项条 款 进行估 值
时，所 造成 的误 差不 作为 基金资 产估 值错 误处 理。 
2 、由于 不可抗 力，或 证券 、期货交 易所 、登记 结算 公司发送 的数 据错误 等原 因，基 金
管理人 和基 金托 管人 虽然 已经采 取必 要 、 适当 、 合 理的措 施进 行检 查， 但是 未能发 现该 错误
而造成 的基 金资 产估 值错 误， 基 金管 理人 和基 金托 管人免 除赔 偿责 任。 但基 金管理 人和 基金
托管人 应当 积极 采取 必要 的措施 减轻 或消 除由 此造 成的影 响 。国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-59 
 
第十三 部分


基金的收益 分配 
 
一、基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
二、基 金可 供分 配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与 未 分 配 利 润中 已实 现 收 益
的孰低 数。 
三、基 金收 益分 配原 则 
1 、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多为 4 次 ，每份 基
金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润 的 20% ，若
《基金 合同 》生 效不 满 3 个月可 不进 行收 益分 配； 
2 、本基 金收益 分配方 式分 两种：现 金分 红与红 利再 投资，投 资者 可选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
3 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ，即 基金收益 分配 基准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位 基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值； 
4 、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ； 
5 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
在对基 金份 额持 有人 利益 无实质 不利 影响 的情 况下 ， 基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 前
提下酌 情调 整以 上基 金收 益分配 原则 ， 此 项调 整不 需要召 开基 金份 额持 有人 大会， 但应 于变
更实施 日前 在指 定媒 介公 告。 法律 、 法 规或 监管 机 构另有 规定 的 ， 基金 管理 人在履 行适 当程
序后， 将对 上述 基金 收益 分配原 则进 行调 整。 
四、收 益分 配方 案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基金 收益 分配对 象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
五、收 益分 配方 案的 确定 、公告 与实 施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在 2 日 内在 指定媒 介公
告并报 中国 证监 会备 案。 
基金红利发放日距离 收益 分配基准日（即可供 分配 利润计算截止日）的 时间 不得超过
15 个 工作 日。 
六、基 金收 益分 配中 发生 的费用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担 。 当 投资 者的现 金国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-60 
红利小 于一 定金 额， 不足 于支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时， 基金 登记 机构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 基金份 额。 红利 再投 资的 计算方 法， 依照 《业 务规 则》执 行。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-61 
 
第十四 部分


基金 的费用 与税收 
 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用； 
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
8 、账 户开 户费 用、 账户 维 护费用 ； 
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金 资 产净 值的1.50% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 ： 
H ＝E× 1.50%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月初5个 工作 日内、 按照指 定的账 户路径 进行 资金支 付，基 金管理 人无 需再出 具资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25% 的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月初5个 工作 日内、 按照指 定的账 户路径 进行 资金支 付，基 金管理 人无 需再出 具资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
上述“ 一、 基 金费 用的 种类 中第3 －9项 费用” ， 根 据有 关法规 及相 应协 议规 定， 按费用 实国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-62 
际支出 金额 列入 当期 费用 ，由基 金托 管人 从基 金财 产中支 付。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、基 金税 收 
本基金运作过程中涉 及的 各纳税主体，其纳税 义务 按国家或基金投资所 在地 的税收法
律、法 规执 行 。国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-63 
第十五 部分


基金的会计 与审计 
 
一、基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为本 基 金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基金 的会计 年度为 公历 年度的1 月1日至12 月31 日 ；基金首 次募 集的会 计年 度按如 下
原则： 如果 《基 金合 同》 生效少 于2 个月 ，可 以并 入 下一个 会计 年度 披露 ； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 日内 在指 定媒 介 公告并 报中 国证 监会 备案 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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第十六 部分


基金的信息 披露 
 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。相 关法 律法规 关于 信息 披露 的规 定发生 变化 时， 本基 金从 其最新 规定。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 媒介 披露 ， 并 保证基 金投 资者 能够 按照 《基 金合 同》 约定 的时 间 和方式 查阅 或者
复制公 开披 露的 信息 资料 。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下 列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的 法
律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每6个 月结束 之日 起45 日内 ， 更 新招募 说明 书
并 登 载 在 网 站上 ， 将 更 新后 的 招 募 说 明书 摘 要 登 载在 指 定 媒 介 上； 基 金 管 理人 在 公 告 的15
日前向 主要 办公 场所 所在 地的中 国证 监会 派出 机构 报送更 新的 招募 说明 书 ， 并 就有关 更新 内国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-65 
容提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募集 申请 经中国 证监 会注册后 ，基 金管理 人在 基金份额 发售 的3 日前 ，将 基金招 募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ，披 露开 放日 的基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 。 
基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个 市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基金 资产 净值 、 基 金份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒 介上。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起90 日内 ， 编 制完 成基金 年度 报告 ， 并 将年 度报告 正文
登载于 网站 上 ， 将年 度报 告摘要 登载 在指 定媒 介上 。 基金 年度 报告 的财 务会 计报告 应当 经过
审计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起60日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ， 并 将半年 度报
告正文 登载 在网 站上 ，将 半年度 报告 摘要 登载 在指 定媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起15 个工 作日 内， 编 制完 成基 金季 度报 告， 并 将季
度报告 登载 在指 定媒 介上 。 
《基金合 同》 生效不 足2 个 月的，基 金管 理人可 以不 编制当期 季度 报告、 半年 度报告 或
者年度 报告 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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基金定期 报告 在公开 披露 的第2个 工作日 ，分别 报中 国证监会 和基 金管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
本基金 持续 运作 过程 中 ， 应 当在基 金年 度报 告和 半年 度报告 中披 露基 金组 合资 产情况 及
其流动 性风 险分 析等 。 
如报告期 内出 现单一 投资 者持有基 金份 额达到 或超 过基金总 份额 20% 的情形 ，为保 障
其他投 资者 的权 益 ， 基 金管 理人至 少应 当在 基金 定期 报告 “影 响投 资者 决策 的其 他重要 信息 ”
项下披 露该 投资 者的 类别 、 报告 期末 持有 份额 及占 比、 报 告期 内持 有份 额变 化情况 及 本 基金
的特有 风险 ，中 国证 监会 认定的 特殊 情形 除外 。 
（七） 临时 报告 
本基金发 生重 大事件 ，有 关信息披 露义 务人应 当在2 日内编制 临时 报告书 ，予 以公告 ，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、 涉及 基金 管理 业务 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或者 仲裁 ； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、基 金管 理费 、基 金托 管费等 费用 计提 标准 、计 提方式 和费 率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 ； 
26 、发 生涉 及本 基金 申购 、赎回 事项 调整 或潜 在影 响投资 者赎 回等 重大 事项 时； 
27 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
28、基 金推 出新 业务 或服 务； 
29、中 国证 监会 规 定 和《 基金合 同》 约定 的其 他事 项。 
（八） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
基金份 额持 有人 依法 自行 召集基 金份 额持 有人 大会 ， 基金 管理 人、 基 金托 管人 对基金 份
额持有 人大 会决 定的 事项 不依法 履行 信息 披露 义务 的，召 集人 应当 履行 相关 信息披 露 义 务 。 
（十） 中小 企业 私募 债的 投资情 况 
基金管 理人 在本 基金 投资 中小企 业私 募债 券后 两个 交易日 内 ， 在 中国 证监 会指 定媒介 披
露所投 资中 小企 业私 募债 券的名 称、 数量 、期 限、 收益率 等信 息。



本基金 应当 在季 度报 告、 半年度 报告 、 年 度报 告等 定期报 告和 招募 说明 书 （ 更新） 等文
件中披 露中 小企 业私 募债 券的投 资情 况。 
（十一 ）资 产支 持证 券的 投资情 况 
本基金 投资 资产 支持 证券 ， 基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持
证券总 额、 资产 支持 证券 市值占 基金 净资 产的 比例 和报告 期内 所有 的资 产支 持证券 明细 。 基
金管理 人应 在基 金季 度报 告中披 露其 持有 的资 产支 持证券 总额 、 资产 支持 证券 市值占 基金 净
资产的 比例 和报 告期 末按 市值占 基金 净资 产比 例大 小排序 的前10名 资产 支持 证券明 细。 
（十二 ）基 金投 资证 券公 司短期 公司 债券 的信 息披 露 
本基金 投资 证券 公司 短期 公司债 券后 ， 基金管 理人 应依照 《 信息 披露办 法 》 及其他 相关
规定在 指定 媒介 上的 临时 公告和 定期 报告 中及 时披 露投资 短期 债券 的情 况。 
（十三 ）基 金投 资流 通受 限证券 的信 息披 露 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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本基金 在投 资流 通受 限证 券后两 个交 易日 内 ， 在 中国 证监会 指定 媒体 披露 所投 资流通 受
限证券 的名 称、 数量 、总 成本、 账面 价值 ，以 及总 成本和 账面 价值 占基 金资 产净值 的比 例 、
锁定期 等信 息。 
（十四 ）基 金参 与融 资业 务的投 资情 况 
本基金 应当 在季 度报 告、 半年度 报告 、 年 度报 告等 定期报 告和 招募 说明 书 （ 更新） 等文
件中披 露参 与融 资交 易情 况， 包 括投 资策 略、 业务 开展情 况、 损益 情况 、 风 险及其 管理 情况
等。 
（十五 ）基 金参 与股 指期 货业务 的投 资情 况 
基金管 理人 应当 在基 金季 度报告 、 基 金半 年度 报告、 基金年 度报 告等 定期 报告 和招募 说
明书 （ 更新） 等文件 中披 露股指 期货 交易 情况， 包 括投资 政策、 持仓 情况、 损益情 况、 风 险
指标等 ， 并充 分揭 示股 指期 货交易 对基 金总 体风 险的 影响以 及是 否符 合既 定的 投资政 策和 投
资目标 等。 
（十六 ）中 国证 监会 规定 的其他 信息 。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
八、暂 停或 延迟 信息 披露 的情形 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 
1 、不 可抗 力；



2 、发 生基 金合 同约 定的 暂 停估值 的情 形； 
3 、法 律法 规规 定、 中国 证 监会或 基金 合同 认定 的其 他情形 。国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-70 
 
第十七 部分


风险揭示 
本基金 依靠 投资 获得 收益 ， 基金 投资 人仍 有可 能承 担一定 的风 险。 基金 管理 人不保 证基
金一定 盈利 ，也 不保 证最 低收益 。具 体的 风险 包括 ： 
一、投 资于 本基 金的 主要 风险 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格受 到经 济因 素、 政治 因素 、 投 资心 理 和交易 制度 等 各 种因 素的 影响 ， 导 致
基金收 益水 平变 化而 产生 风险， 主要 包括 ： 
（1）政 策风险 。因国 家宏 观政策（ 如货 币政策 、财 政政策、 行业 政策、 地区 发展政 策
等）发 生变 化， 导致 市场 价格波 动而 产生 风险 ； 
（2） 经济 周期 风险 。 随 经 济运行 的周 期性 变化 ， 证 券市场 的收 益水 平也 呈周 期性变 化。
基金投 资于 债券 ，收 益水 平也会 随之 变化 ，从 而产 生风险 ； 
（3） 利率 风险 。 利 率直 接 影响着 债券 的价 格和 收益 率， 影响 着企 业的融 资成 本和利 润。
基金投 资于 债券 ， 其 收益 水平会 受到 利率 变化 的影 响。 在利 率上 升时 ， 基 金 持有的 债券 价格
下降， 如基 金组 合久 期较 长，则 将造 成基 金资 产 的 损失； 
（4）债 券市场 流动性 风险 。由于银 行间 债券市 场深 度和宽度 相对 较低， 交易 相对较 不
活跃， 可能 增大 银行 间债 券变现 难度 ，从 而影 响基 金资产 变现 能力 的风 险； 
（5）购 买力风 险。基 金的 利润将主 要通 过现金 形式 来分配， 而现 金可能 因为 通货膨 胀
的影响 而导 致购 买力 下降 ，从而 使基 金的 实际 收益 下降； 
（6）再 投资风 险。再 投资 风险反映 了利 率下降 对固 定收益证 券利 息收入 再投 资收益 的
影响， 这与 利率 上升 所带 来的价 格风 险 （ 即利 率风 险） 互 为消 长。 具体 为当 利率下 降时 ， 基
金从投 资的 固定 收益 证券 所得的 利息 收入 进行 再投 资时， 将获 得比 以前 较少 的收益 率 ， 这将
对基金 的净 值增 长率 产生 影响； 
（7）信 用风险 。基金 所投 资债券的 发行 人如出 现违 约、无法 支付 到期本 息， 或由于 债
券发行 人信 用等 级降 低导 致债券 价格 下降 ，将 造成 基金资 产损 失； 
（8）新 股价格 波动风 险。 本基金可 投资 于新股 申购 ，本基金 所投 资新股 价格 波动将 对
基金收 益率 产生 影响 ； 
（9）债 券回购 风险。 债券 回购为提 升整 体基金 组合 收益提供 了可 能，但 也存 在一定 的
风险。 债券 回购 的主 要风 险包括 信用 风险 、 投 资风 险及波 动性 加大 的风 险， 其中， 信用 风险
指回购 交易 中交 易对 手在 回购到 期时 ， 不 能偿 还全 部或部 分证 券或 价款 ， 造 成基金 净值 损失
的风险 ； 投 资风 险是 指在 进行回 购操 作时 ， 回 购利 率大于 债券 投资 收益 而导 致的风 险以 及由
于回购 操作 导致 投资 总量 放大， 致使 整个 组合 风险 放大的 风险 ； 而 波动 性加 大的风 险是 指在
进行回 购操 作时 ， 在 对基 金组合 收益 进行 放大 的同 时， 也 对基 金组 合的 波动 性 （标 准差 ） 进
行了放 大， 即基 金组 合的 风险将 会加 大。 回购 比例 越高， 风险 暴露 程度 也就 越高， 对基 金净国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-71 
值造成 损失 的可 能性 也就 越大。 
2 、管 理风 险 
基金运 作过 程中 由于 基金 投资策 略、 人为 因素、 管理 系统设 置不 当造 成操 作失 误或公 司
内部失 控而 可能 产生 的损 失。管 理风 险包 括： 
（1）决 策风险 ：指基 金投 资的投资 策略 制定、 投资 决策执行 和投 资绩效 监督 检查过 程
中，由 于决 策失 误而 给基 金资产 造成 的可 能的 损失 ； 
（2）操 作风险 ：指基 金投 资决策执 行中 ，由于 投资 指令不明 晰、 交易操 作失 误等人 为
因素而 可能 导致 的损 失； 
（3） 技术 风险 ：是 指公 司 管理信 息系 统设 置不 当等 因素而 可能 造成 的损 失。 
3 、职业 道德风 险：是 指公 司员工不 遵守 职业操 守， 发生违法 、违 规行为 而可 能导致 的
损失。 
4 、流 动性 风险 
在开放 式基 金交 易过 程中 ， 可能 会发 生巨 额赎 回的 情形。 巨额 赎回 可能 会产 生基金 仓位
调整的 困难 ，导 致流 动性 风险， 甚至 影响 基金 份额 净值。 
5 、合 规性 风险 
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。 
6 、本 基金 特定 投资 策略 带 来的风 险 
（1）本 基金通 过挖掘 中国 经济结构 转型 和产业 升级 大背景下 ，强 国智造 主题 相关行 业
的投资 机会 ， 因 此存 在对 关键性 驱动 因素 影响 的范 围、 程 度以 及期 限判 断错 误所导 致的 主题
配置失 误风 险。 
（2）本 基金的 投资范 围包 括中小企 业私 募债券 ，中 小企业私 募债 券是根 据相 关法律 法
规由非 上市 中小 企业 采用 非公开 方式 发行 的债 券。 由于不 能公 开交 易， 一般 情况下 ， 交易 不
活跃， 潜在 较大 流动 性风 险。 当 发债 主体 信用 质量 恶化时 ， 受 市场 流动 性所 限， 本 基金 可能
无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债， 由此 可能 给基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失。 
（3）本 基金的 投资范 围包 括 资产支 持证 券 ，这 类证 券的风险 主要 与资产 质量 有关， 比
如债务 人违 约可 能性 的高 低、 债 务人 行使 抵消 权可 能 性的高 低， 资产 收益 受自 然 灾害、 战争、
罢工的 影响 程度 ， 资 产收 益与外 部经 济环 境变 化的 相关性 等。 如果 资产 支持 证券受 上述 因素
的影响 股指 期货 程度 低， 则资产 风险 小， 反之 则风 险高。 
（4）本 基金的 投资范 围包 括股指期 货， 用于对 基金 资产进行 套期 保值， 主要 面临现 货
价格和 期货 价格 变动 不一 致的基 差风 险以 及合 约到 期后 的 展期 风险 。 
（5）本 基金将 融资纳 入到 投资范围 中， 融资业 务 可 以提高基 金的 杠杆， 在可 能带来 高
额收益 的同 时， 也能 够产 生 较大 的亏 损， 此外 还包 括 市场 风险 、 保 证金 追加 风险、 流动 性风
险 和监 管风 险等。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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7 、其 他风 险 
（1）随 着符合 本基金 投资 理念的新 投资 工具的 出现 和发展， 如果 投资于 这些 工具， 基
金可能 会面 临一 些特 殊的 风险； 
（2） 因技 术因 素而 产生 的 风险， 如计 算机 系统 不可 靠产生 的风 险； 
（3）因 基金业 务快速 发展 而在制度 建设 、人员 配备 、内控制 度建 立等方 面不 完善而 产
生的风 险； 
（4） 因人 为因 素而 产生 的 风险、 如内 幕交 易、 欺诈 行为等 产生 的风 险； 
（5） 对主 要业 务人 员如 基 金经理 的依 赖而 可能 产生 的风险 ； 
（6）战 争、自 然灾害 等不 可抗力可 能导 致基金 资产 的损失， 影响 基金收 益水 平，从 而
带来风 险； 
（7） 其他 意外 导致 的风 险 。 
二、声 明 
1 、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。基 金投资者 自愿 投资于 本基 金，须 自
行承担 投资 风险 。 
2 、除基 金管理 人直接 办理 本基金的 销售 外，本 基金 还通过基 金代 销机构 代理 销售， 但
是， 基金 资产 并不是 代销 机构的 存款 或负 债， 也没 有经基 金代 销机 构担 保收 益， 代销 机构 并
不能保 证其 收益 或本 金安 全。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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第十八 部分


基金合同的 变更、 终止与基金 财产的 清算 
 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自生效 后方 可执行 ，并 自决议 生
效后2 日内 在指 定媒 介公 告 。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、 基 金管 理人、 基金 托管 人职责 终 止 ， 在6 个月 内没 有新基 金管 理人 、 新 基金 托管人 承
接的； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、基金 财产清 算小组 ：自 出现《基 金合 同》终 止事 由之日起30 个 工作日 内成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职 责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、 基金 财产 清算 的期 限为6个月， 但因 本基 金所 持证 券的流 动性 受到 限制 而不 能及时 变国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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现的， 清算 期限 相应 顺延 。 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后5 个 工作日 内由 基金 财产 清算 小组进 行公 告。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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第十九 部分


基金合同的 内容摘要 
 
一 、基 金管 理人 、基 金托 管人和 基金 份额 持有 人的 权利、 义务



（一） 基金 管理 人的 权利 与义务



1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获 得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商、 期货 经纪 机构 或其他 为 基
金提供 服务 的外 部机 构；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户等 的业 务规 则； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6 ） 除 依据 《基 金法 》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ） 严格按 照 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定， 履 行信息 披露 及报 告义 务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16 ） 按 规 定 保 存 基金 财产 管 理 业 务 活 动 的 会计 账册 、 报 表 、 记 录 和 其他 相关 资 料15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估 价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ； 
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人 承担 因募 集行 为而 产生的 债务 和费 用 ， 将 已募 集资金 并加 计银 行同 期活 期存款 利息 在
基金募 集期 结束 后30 日内 退还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基 金托 管人 的权 利 与义务



1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4）根 据相关 市场规 则， 为基金开 设资 金账户 、证 券账户等 投资 所需账 户、 为基金 办
理证券 、期 货交 易资 金清 算； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不 同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户、 证券账 户等 投资所需 账户 ，按照 《基 金合同 》
的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料15年 以上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银 行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务



1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 并按 照《 基金 合 同》和 《招 募说 明书 》的 规定申 请赎 回其 持有 的基 金份额 ； 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 《 招募 说明 书》 等信息 披露 文件 ； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 遵守 基金 管理 人、 基 金托管 人、 销售 机构 和登 记机构 的相 关交 易及 业务 规则； 
（10 ） 提 供基 金管理 人和 监管机 构依 法要 求提 供的 信息 ， 以 及不 时的更 新和 补充 ， 并 保
证其真 实性 ； 
（11 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二 、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则



基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。 
（一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5）调整 基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 （根 据法律法 规的 要求提 高该 等报酬 标国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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准的除 外） ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ） 单独 或合 计持 有本 基 金总份 额10% 以 上 （含10% ） 基金 份额 的基金 份额 持 有人 （ 以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金合 同当 事人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 ； 
对于上 述 （4） 、 （7） 、 （8） 、 （9） 需召 开基 金份 额持 有 人大会 的情 形， 法 律法 规 和中国 证
监会另 有规 定的 除外 。 
2 、在符 合法律 法规、 本基 金基金合 同规 定以及 不损 害基金份 额持 有人利 益的 前提下 ，
以下情 况可 由基 金管 理人 和基金 托管 人协 商后 修改 ，不需 召开 基金 份额 持有 人大会 ： 
（1） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（2）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 且对 基金份额 持有 人利益 无实 质性不 利
影响的 前提 下， 调低 本基 金的申 购费 率、 调低 赎回 费率、 变更 或增 加收 费方 式； 
（3） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（4） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（5）在 符合法 律法规 及本 基金基金 合同 规定、 并且 对基金份 额持 有人利 益无 实质不 利
影响的 前提 下， 基金 推出 新业务 或服 务； 
（6）在 符合法 律法规 及本 基金基金 合同 规定、 并且 对基金份 额持 有人利 益无 实质不 利
影响的 前提 下， 调整 本基 金份额 类别 的设 置； 
（7）基 金管理 人、登 记机 构、基金 销售 机构在 法律 法规规定 或中 国证监 会许 可的范 围
内调整 有关 认购 、 申 购、 赎回、 转换、 基金 交易、 收益分 配、 非交 易过 户、 转托管 等业 务规
则； 
（8） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约 定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起10 日内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人 。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ， 应 当由 基金 托管 人自行 召集 ， 并 自出 具书 面决定 之日 起60
日内召 开并 告知 基金 管理 人，基 金管 理人 应当 配合 。 
4 、 代表 基金 份额10% 以上（ 含10% ）的 基金 份额 持有 人就 同一 事项 书面 要求召 开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定 是否 召集 ， 并 书面告 知提 出提 议的 基金 份额持 有人 代表 和基 金托 管人。 基金 管理
人决定 召集 的， 应当 自出 具书面 决定 之日 起 
60 日内 召开 ； 基金 管理 人 决定不 召集 ， 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含10% ） 的基 金份额 持
有人仍 认为 有必 要召 开的 ， 应当 向基 金托 管人 提出 书面提 议。 基金 托管 人应 当自收 到书 面提
议之日 起10 日内 决定 是否 召集， 并书 面告 知提 出提 议的基 金份 额持 有人 代表 和基金 管理 人 ；
基金托 管人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起60日 内召 开并 告知 基金 管理人 ， 基 金管
理人应 当配 合。 
5 、 代表 基金 份额10% 以上（ 含10% ）的 基金 份额 持有 人就 同一 事项 要求 召开基 金份 额
持有人 大会 ， 而 基金 管理 人 、 基金 托管 人都 不召 集的 ， 单独或 合计 代表 基金 份额10% 以上 （含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有权自 行召 集 ， 并 至少 提 前30日 报中 国证 监会 备案 。 基 金份 额持 有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人 大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、召开 基金份 额持有 人大 会，召集 人应 于会议 召开 前30日， 在指 定媒介 公告 。基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书 面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式召 开或 法律 法规 和监 管机构 允
许的其 他方 式， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的 凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若到 会者在 权益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间的3个 月以 后 、 6个月 以内， 就原 定审 议 事项重 新召 集
基金份 额持 有人 大会 。 重新 召集的 基金 份额 持有 人大 会到会 者在 权益 登记 日代 表的有 效的 基
金份额 应不 少于 本基 金在 权益登 记日 基金 总份 额的 三分之 一（ 含三 分之 一） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集人 按 《 基金 合同》 约定 公布 会议 通知 后， 在2个 工作日 内连 续公 布相关 提
示性公 告； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书 面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一 （ 含二 分之 一） 若 本人 直接出 具表 决
意 见 或 授 权 他人 代 表 出 具表 决 意 见 基 金份 额 持 有 人所 持 有 的 基 金份 额 小 于 在权 益 登 记 日基国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-83 
金总份 额的 二分 之一 ， 召 集人可 以在 原公 告的 基 金 份额持 有人 大会 召开 时间 的3个 月以 后、 6
个月以 内， 就原 定审 议事 项重新 召集 基金 份额 持有 人大会 。 重 新召 集的 基金 份额持 有人 大会
应当有 代表 三分 之一 以上 （含三 分之 一） 基 金份 额的 持有人 直接 出具 表决 意见 或授权 他人 代
表出具 表决 意见 ； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 
3 、在法 律法规 或监 管 机构 允许的情 况下 ，经会 议通 知载明， 基金 份额持 有人 也可以 采
用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表决 ， 具体 方式由 会议 召集人 确定 并在 会议 通知 中列明 。 在会 议召开 方式 上， 本基 金亦 可
采用其 他非 现场 方式 或者 以现场 方式 与非 现场 方式 相结合 的方 式召 开基 金份 额持有 人大 会 ，
会议程 序比 照现 场开 会和 通讯方 式开 会的 程序 进行 。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （ 含二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-84 
在通讯开 会的 情况下 ，首 先由召集 人提 前30 日 公布 提案，在 所通 知的表 决截 止日期后2
个工作 日内 在公 证机 关监 督下由 召集 人统 计全 部有 效表决 ，在 公证 机关 监督 下形成 决议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
之一以 上（含 二分之 一） 通过方 为有效 ；除下 列第2 项所规 定的须 以特别 决议 通过事 项以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 、 本基金 与其 他基 金合 并以 特别决 议通 过方 为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
( 七) 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 和 代理 人 中 选 举三
名基金 份额 持有 人代 表担 任监票 人。 基金 管理 人或 基金托 管人 不出 席大 会的 ， 不影 响计 票的
效力。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-85 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况 下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起5 日内 报中 国证 监会 备 案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份额 持有 人大会 决议 自生效之 日起2 日内在 指定 媒介上公 告。 如果采 用通 讯方式 进
行表决 ， 在 公告 基金 份额 持有人 大会 决议 时， 必须 将公 证 书全 文、 公证 机构 、 公证 员姓 名等
一同公 告。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（九） 本部 分对 基金 份额 持有人 大会 召开 事由 、 召 开条件 、 议 事程 序、 表 决条 件等规 定，
凡是直 接引 用法 律法 规的 部分， 如将 来法 律法 规修 改导致 相关 内容 被取 消或 变更的 ， 基 金管
理人与 基金 托管 人协 商一 致并提 前公 告后 ， 可 直接 对本部 分内 容进 行修 改和 调整， 无需 召开
基金份 额持 有人 大会 审议 。 
三 、基 金合 同的 变更 、终 止与基 金财 产的 清算



（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自生效 后方 可执行 ，并 自决议 生
效后2 日内 在指 定媒 介公 告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、 基 金管 理人、 基金 托管 人职责 终止 ， 在6 个月 内没 有新基 金管 理人 、 新 基金 托管人 承
接的； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、基金 财产清 算小组 ：自 出现《基 金合 同》终 止事 由之日起30 个 工作日 内成 立清算 小国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-86 
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基 金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、 基金 财产 清算 的期 限为6个月， 但因 本基 金所 持证 券的流 动性 受到 限制 而不 能及时 变
现的， 清算 期限 相应 顺延 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后5 个 工作日 内由 基金 财产 清算 小组进 行公 告。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 。 
四 、争 议的 处理 和适 用的 法律



各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的， 任何 一方均 有权 将争 议提 交中 国国际 经济 贸易 仲裁 委员 会， 按 照中 国国
际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁规 则进 行仲 裁。 仲 裁地 点为 北京 市。 仲 裁裁决 是终 局
的，对 当事 人均 有约 束力 。争议 处理 期间 ，基 金合 同当 事 人应 恪守 各自 的职 责，继 续忠 实 、国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-87 
勤勉、 尽责 地履 行基 金合 同规定 的义 务， 维护 基金 份额持 有人 的合 法权 益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
五 、基 金合 同存 放地 和投 资者取 得合 同的 方式



《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 ，但 应以 《基金 合同 》正 本为 准 。国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-88 
 
第 二 十 部分


基金托管协 议的内容摘要 
 
一、托 管协 议当 事人 
（一） 基金 管理 人（ 或简 称“ 管 理人” ） 
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 丰镇路806 号3幢306 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街28 号院 盈泰 商务 中心2 号楼11 、12 层 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 王 军辉 
成立日 期：2013 年10 月29 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监许 可[2013]1308 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：12.88 亿 元人 民 币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 批准 的其 他业 务 
（二） 基金 托管 人（ 或简 称“ 托 管人” ） 
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简 称： 中国 建设 银行) 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 田 国立 
成立日 期：2004 年09 月17 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸 收公 众存 款 ； 发放 短期、 中期、 长期 贷款； 办 理国 内外 结算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
款项及 代理 保险 业务 ； 提 供保管 箱服 务； 经中 国银 行业监 督 管 理机 构等 监管 部门批 准的 其他
业务。 
二、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 、核 查 
（一） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》的 约定 ，对 基金 投资范 围 、国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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投资对 象进行 监督。 《基金 合同》 明确约 定基金 投资 风格或 证券选 择标准 的， 基金管 理人应
按照基 金托 管人 要求 的格 式提供 投资 品种 池， 以便 基金托 管人 运用 相关 技术 系统， 对基 金实
际投资 是否 符合 《基 金合 同》 关于 证券 选择标 准的 约定进 行监 督 ， 对存 在疑 义的事 项进 行 核
查。 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
中小板 、 创业 板和其 他经 中国证 监会 核 准 上市 的股 票） 、 权证 、 股 指期 货等 权 益类金 融工 具，
债券等 固定 收益 类金 融工 具（包 括国 债、 中央 银行 票据、 金融 债券 、次 级债 券、企 业债 券 、
公司债 券、 中 期票 据、 短 期融资 券、 超 短期 融资 券 、 政府支 持机 构债 券、 政 府支持 债券、 地
方政府 债券 、 中 小企 业私 募债、 证券 公司 短期 公司 债、 资 产支 持证 券、 可转 换债券 、 可 交换
债券、 债券 回购 、 银 行存 款、 同 业存 单等 ） 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他
金融工 具（ 但须 符合 中国 证监会 相关 规定 ） 。 
本基金 可以 参与 融资 交易 。 
基金的投资 组合比例为：股票资产占 基金资产的比例为0%-95% ；本基金不低于80% 的
非现金 基金 资产 投资 于本 基金所 界定 的强 国智 造相 关证券 ； 每个 交易 日日 终在 扣除股 指期 货
需缴纳的交易保证金后，持有不低于基金资产净值的5% 的现金或者到期日在一年以内的 政
府债券 ，其 中， 现金 不包 括结算 备付 金、 存出 保证 金、应 收申 购款 等 。 
如果法 律法 规对 上述 投资 比例要 求有 变更 的， 本基 金将及 时对 其做 出相 应调 整， 并 以调
整变更 后的 投资 比例 为准 。 
（二） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 基金 投资、 融资
比例进 行监 督。 基金 托管 人按下 述比 例和 调整 期限 进行监 督： 
（1） 本基 金股 票资 产占 基 金资产 的比 例为0%-95% ； 本基金 不低 于80% 的 非现 金基金 资
产投资 于本 基金 所界 定的 强国智 造相 关证 券； 
（2） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的10% ； 
（3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的10% ； 
（4） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值的3% ；



（5 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% ；



（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证的10% ；



（7）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的 比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的10% ；



（8） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值的20% ；



（9）本 基金持 有的同 一（ 指同一信 用级 别）资 产支 持证券的 比例 ，不得 超过 该资产 支
持证券 规模 的10% ；



（10） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模的10% ；



（11 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为BBB 以 上 （ 含BBB ） 的 资产 支持 证券 。 基 金持有
资产支 持证券 期间， 如果 其信用 等级下 降、不 再符 合投资 标准， 应在评 级报 告发布 之日起3
个月内 予以 全 部 卖出 ；



（12 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；



（13 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40% ，在 全国 银行 间同 业市场 中的 债券 回购 最长 期限为1年 ，债 券回 购到 期 后不展 期；



（14） 每个 交易 日日 终在 扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 本 基金 应当保 持不
低于基金资产净值5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备 付
金、存 出保 证金 、应 收申 购款等 ； 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值的10% ； 
（16 ） 本 基 金 持 有 的单 只证 券 公 司 短 期 公 司 债券 ，其 市 值 不 得 超 过 本 基金 资产 净 值 的
10% ；



（17） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的140% ； 
（18 ） 本 基金 参与融 资业 务后 ， 在 任何 交易日 日终 ， 持 有的 融资 买入股 票与 其他有 价 证
券市值 之和 ，不 得超 过基 金资产 净值 的95% ； 
（19） 本基 金参 与股 指期 货交易 的， 需遵 守下 列投 资比例 限制 ： 
1 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的买 入股指 期货 合约价值 ，不 得超过 基金 资产净 值
的10% ； 
2 ）本基 金在任 何交易 日 日 终，持有 的买 入期货 合约 价值与有 价证 券市值 之和 ，不得 超
过基金 资产 净值 的95% 。 其 中， 有 价证 券指 股票 、 债 券 （不含 到期 日在 一年 以内 的 政府债 券） 、
权证、 资产 支持 证券 、买 入返售 金融 资产 （不 含质 押式回 购） 等； 
3 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的卖 出期货 合约 价值不得 超过 基金持 有的 股票总 市
值的20% ； 
4 ）本基 金在任 何交易 日内 交易（不 包括 平仓） 的股 指期货合 约的 成交金 额不 得超过 上
一交易 日基 金资 产净 值的20% ； 
5 ）本基 金所持 有的股 票市 值和买入 、卖 出股指 期货 合约价值 ，合 计（轧 差计 算）应 当
符合基 金合 同关 于股 票投 资比例 的有 关约 定 。 
（20 ） 本 基金 投资流 通受 限证券 ， 基金 管理人 应根 据中国 证监 会相 关规 定进 行投资 。 基
金管理 人应 制订 严格 的投 资决策 流程 和风 险控 制制 度， 防 范流 动性 风险、 法律 风险和 操作 风
险等各 种风 险； 
（21 ） 本 基金 管理 人管 理且 在本基 金托 管人 处托 管的 全部开 放式 基金 持有 一家 上市公 司
发行的 可流 通股 票 ， 不 得 超过该 上市 公司 可流 通股 票的15% ； 本基 金管 理人 管 理且在 本基 金国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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托管人 处托 管的 全部 投资 组合持 有一 家上 市公 司发 行的可 流通 股票 ， 不得 超过 该上市 公司 可
流通股 票的30% ； 
（21 ） 本 基金 主动 投资 于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 基金 资产 净值 的15%；因
证券市 场波 动、 上市 公司 股票停 牌、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金不 符合
前款所 规定 比例 限制 的， 基金管 理人 不得 主动 新增 流动性 受限 资产 的投 资； 
（22 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致； 
（23） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资比 例限 制。 
除上述 （11 ） 、 （14 ） 、 （22 ） 、 （23 ） 项 外， 因证 券、 期 货市场 波动 、 上 市公 司合 并、 基 金
规模变 动等 基金 管理 人之 外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的 ， 基 金管 理
人应当 在10 个交 易日 内进 行调整 ， 但中 国证 监会 规定 的特殊 情形 除外 。 法律 法规 另有规 定的 ，
从其规 定。



基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起6 个月内 使基 金的投资 组合 比例符 合基 金合同 的
有关约 定， 基金 合同 另有 约定的 除外 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符
合基金 合同 的约 定。 基金 托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当程
序后， 则本 基金 的上 述限 制相应 变更 或取 消。 
（三） 基金 托管 人根 据有 关 法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 本托 管协议 第十
五条第 九款 基金 投资 禁止 行为进 行监 督。 基金 管理 人运用 基金 财产 买卖 基金 管理人 、 基 金托
管人及 其控 股股 东 、 实 际控 制人或 者与 其有 重大 利害 关系的 公司 发行 的证 券或 者承销 期内 承
销的证 券 ， 或 者从事 其他 重大关 联交 易的 ， 应 当符 合基金 的投 资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基 金
份额持 有人 利益 优先 的原 则， 防范 利益 冲突 ， 相 关 交易必 须事 先得 到基 金托 管人的 同意 ， 并
履行信 息披 露义 务。 
（四） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 基金 管理人 参与
银行间 债券 市场 进行 监督 。 基金管 理人 应在 基金 投 资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法
规及行 业标 准的 、 经 慎重 选择的 、 本基 金适用 的银 行间债 券市 场交 易对 手名 单， 并约 定各 交
易对手 所适 用的 交易 结算 方式 。 基 金管 理人 应严 格按 照交易 对手 名单 的范 围在 银行间 债券 市
场选择 交易 对手 。 基金 托管 人监督 基金 管理 人是 否按 事前提 供的 银行 间债 券市 场交易 对手 名
单进行 交易 。基 金管 理人 可以每 半年 对银 行间 债券 市场交 易对 手名 单及 结算 方式进 行更 新 ，
新名单 确定 前已 与本 次剔 除的交 易对 手所 进行 但尚 未结算 的交 易， 仍应 按照 协议进 行结 算 。
如基金 管理 人根 据市 场情 况需要 临时 调整 银行 间债 券市场 交易 对手 名单 及结 算方式 的 ， 应向
基金托 管人 说明 理由 ，并 在与交 易对 手发 生交 易前3 个工作 日内 与基 金托 管人 协商解 决。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易， 并负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-92 
责任及 损失 。 若未 履约 的交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基金 管理 人可 以对 相应 损失先 行予 以承 担， 然后 再向相 关交 易对
手追偿 。 基 金托 管人 则根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如基 金托 管人
事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 或交易 方式 进行 交易 时 ， 基 金托管 人应 及
时提醒 基金 管理 人， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 任何损 失和 责任 。 
（五） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 基金 管理人 投资
流通受 限证 券进 行监 督。 
基金管 理人 投资 流通 受限 证券， 应事 先根 据中 国证 监会相 关规 定， 明确 基金 投资流 通受
限证券 的比 例 ， 制订 严格 的投资 决策 流程 和风 险控 制制度 ， 防范 流动性 风险 、 法 律风 险和 操
作风险 等各 种风 险。 基金 托管人 对基 金管 理人 是否 遵守相 关制 度、 流动 性风 险处置 预案 以及
相关投 资额 度和 比例 等的 情况进 行监 督。 
1 、本基 金投资 的流通 受限 证券 须为 经中 国证监 会批 准的非公 开发 行股票 、公 开发行 股
票网下 配售 部分 等在 发行 时明确 一定 期限 锁定 期的 可交易 证券 ， 不包 括由 于发 布重大 消息 或
其他原 因而 临时 停牌 的证 券、 已发 行未 上市证 券 、 回购交 易中 的质 押券 等流 通受限 证券 。 本
基金不 投资 有锁 定期 但锁 定期不 明确 的证 券。 
本基金投资的流通受 限证 券限于可由中国证券 登记 结算有限责任公司或 中央 国债登记
结算有 限责 任公 司负 责登 记和存 管， 并可 在证 券交 易所或 全国 银行 间债 券市 场交易 的 证 券 。 
本基金 投资 的流 通受 限证 券应保 证登 记存 管在 本基 金名下 ， 基金 管理 人负 责相 关工作 的
落实和 协调 ， 并 确保 基金 托管人 能 够 正常 查询 。 因 基金管 理人 原因 产生 的流 通受限 证券 登记
存管问 题， 造成 基金 托管 人无法 安全 保管 本基 金资 产的责 任与 损失 ， 及 因流 通受限 证券 存管
直接影 响本 基金 安全 的责 任及损 失， 由基 金管 理人 承担。 
本基金 投资 流通 受限 证券 ，不得 预付 任何 形式 的保 证金。 
2 、基金 管理人 投资非 公开 发行股票 ，应 制订流 动性 风险处置 预案 并经其 董事 会批准 。
风险处 置预 案应 包括 但不 限于因 投资 受限 证券 需要 解决的 基金 投资 比例 限制 失调 、 基 金流 动
性困难 以及 相关 损失 的应 对解决 措施 ， 以 及有 关异 常情况 的处 置。 基金 管理 人应在 首次 投资
流通受 限证 券前 向基 金托 管人提 供基 金投 资非 公 开 发行股 票相 关流 动性 风险 处置预 案。 
基金管 理人 对本 基金 投资 流通受 限证 券的 流动 性风 险负责 ， 确保 对相 关风 险采 取积极 有
效的措 施， 在合 理的 时间 内有效 解决 基金 运作 的流 动性问 题。 如因 基金 巨额 赎回或 市场 发生
剧烈变 动等 原因 而导 致基 金现金 周转 困难 时 ， 基 金管 理人应 保证 提供 足额 现金 确保基 金的 支
付结算 ， 并承 担所有 损失 。 对 本基 金因 投资流 通受 限证券 导致 的流 动性 风险 ， 基 金托 管人 不
承担任 何责 任 。 如 因基 金管 理人原 因导 致本 基金 出现 损失致 使基 金托 管人 承担 连带赔 偿责 任
的，基 金管 理人 应赔 偿基 金托管 人由 此遭 受的 损失 。 
3 、本基 金投资 非公开 发行 股票，基 金管 理人应 至少 于投资前 三个 工作日 向基 金托管 人
提交有 关书 面资 料， 并保 证向基 金托 管人 提供 的有 关资料 真实 、 准 确、 完整。 有关资 料如 有国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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调整， 基金 管理 人应 及时 提供调 整后 的资 料。 上述 书面资 料包 括但 不限 于： 
（1） 中国 证监 会批 准发 行 非公开 发行 股票 的批 准文 件。 
（2） 非公 开发 行股 票有 关 发行数 量、 发行 价格 、锁 定期等 发行 资料 。 
（3）非 公开发 行股票 发行 人与中国 证券 登记结 算有 限责任公 司或 中央国 债登 记结算 有
限责任 公司 签订 的证 券登 记及服 务协 议。 
（4） 基金 拟认 购的 数量 、 价格、 总成 本、 账面 价值 。 
4 、基金 管理人 应在本 基金 投资非公 开发 行股 票 后两 个交易日 内， 在中国 证监 会指定 媒
介披露 所投 资非 公开 发行 股票的 名称 、 数 量、 总成 本、 账 面价 值， 以及 总成 本和账 面价 值占
基金资 产净 值的 比例 、锁 定期等 信息 。 
本基金 有关 投资 流通 受限 证券比 例如 违反 有关 限制 规定 ， 在 合理 期限 内未 能进 行及时 调
整，基 金管 理人 应在 两个 工作日 内编 制临 时报 告书 ，予以 公告 。 
5 、基 金托 管人 根据 有关 规 定有权 对基 金管 理人 进行 以下事 项监 督： 
（1） 本基 金投 资流 通受 限 证券时 的法 律法 规遵 守情 况。 
（2）在 基金投 资流通 受限 证券管理 工作 方面有 关制 度、流动 性风 险处置 预案 的建立 与
完善情 况。 
（3） 有关 比例 限制 的执 行 情况。 
（4） 信息 披露 情况 。 
6 、相 关法 律法 规对 基金 投 资流通 受限 证券 有新 规定 的，从 其规 定。 
（六 ） 基 金投 资中小 企业 私募债 券 ， 基 金管理 人应 根据审 慎原 则 ， 制定 严格 的投资 决 策
流程、 风险 控制 制度 和信 用风险 、 流 动性 风险 处置 预案， 并经 董事 会批 准， 以 防范信 用风 险、
流动性 风险 等各 种风 险。 
基金托 管人 对基 金投 资中 小企业 私募 债券 是否 符合 比例限 制进 行事 后监 督 ， 如 发现异 常
情况 ， 应 及时 以书 面形 式通 知基金 管理 人 。 基 金管 理人 应积极 配合 和协 助乙 方的 监督和 核查 。
基金因 投资 中小 企业 私募 债券导 致的 信用 风险 、流 动性风 险， 基金 托管 人不 承担任 何责 任 。
如因基 金管 理人 原因 导致 基金出 现损 失致 使基 金托 管人承 担连 带赔 偿责 任的 ， 基金管 理人 应
赔偿基 金托 管人 由此 遭受 的损失 。 
（七） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 基金 资产净 值计
算、 基 金份 额净 值计 算、 应收资 金到 账、 基金 费用 开支及 收入 确定 、 基 金收 益分配 、 相 关信
息披露 、基 金宣 传推 介材 料中登 载基 金业 绩表 现数 据等进 行监 督和 核查 。 
（八）基金托管人发 现基 金管理人的上述事项 及投 资指令或实际投资运 作违 反法律法
规、 《基 金合同 》和 本托管 协议的 规定， 应及时 以电 话提醒 或书面 提示等 方式 通知基 金管理
人限期 纠正 。 基 金管 理人 应 积极 配合 和协 助基 金托 管人的 监督 和核 查。 基金 管理人 收到 书面
通知后 应在 下一 工作 日前 及时核 对并 以书 面形 式给 基金托 管人 发出 回函 ， 就基 金托管 人的 疑
义进行 解释 或举 证， 说明 违规原 因及 纠正 期限 ， 并 保证在 规定 期限 内及 时改 正。 在上 述规 定国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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期限内 ， 基金 托管人 有权 随时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金管 理人改 正 。 基金管 理人 对基
金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 限期 内纠 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。 
（九）基 金管 理人有 义务 配合和协 助基 金托管 人依 照法律法 规、 《 基金合 同》 和本托 管
协议对 基金 业务 执行 核查 。 对基 金托 管人 发出 的书 面提示 ， 基 金管 理人 应在 规 定时 间内 答复
并改正 ， 或就 基金托 管人 的疑义 进行 解释 或举 证； 对基金 托管 人按 照法 律法 规、 《 基金 合同 》
和本托 管协 议的 要求 需向 中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 事项 ， 基金 管理 人应 积极配 合提 供
相关数 据资 料和 制度 等。 
（十） 若基 金托 管人 发现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、 行政 法规
和其他 有关 规定 ， 或 者违 反 《基 金合 同》 约定 的， 应当立 即通 知基 金管 理人 ， 由此 造成 的损
失由基 金管 理人 承担 。 
（十一 ） 基金 托管人 发现 基金管 理人 有重 大违 规行 为， 应及 时报 告中国 证监 会， 同时 通
知基金 管理 人限 期纠 正， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会。 基金 管理 人 无 正当 理由， 拒绝 、 阻
挠对方 根据 本托 管协 议规 定行使 监督 权， 或采 取拖 延、欺 诈等 手段 妨碍 对方 进行有 效监 督 ，
情节严 重或 经基 金托 管人 提出警 告仍 不改 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。 
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 监督 、核查 
（一） 基金 管理 人对 基金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查， 核查 事项 包括 基金托 管人
安全保 管基 金财 产、 开设 基金财 产的 资金 账户 和证 券账户 等投 资所 需账 户、 复核基 金管 理人
计算的 基金 资产 净值 和基 金份额 净值 、 根 据基 金管 理人指 令办 理清 算交 收、 相关信 息披 露和
监督基 金投 资运 作等 行为 。 
（二 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人擅 自 挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产实 行分 账管理 、 未
执行或 无故 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、 泄 露基金 投资 信息 等违 反 《 基金法 》 、 《基 金
合同》 、 本协议 及其 他有关 规定时 ，应及 时以书 面形 式通知 基金托 管人限 期纠 正。基 金托管
人收到 通知 后应 及时 核对 并以书 面形 式给 基金 管理 人发出 回函 ，说 明违 规原 因及纠 正期 限 ，
并保证 在规 定期 限内 及时 改正。 在上 述规 定期 限内， 基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查，督 促基 金托 管人 改正 。基金 托管 人应 积极 配合 基金管 理人 的核 查行 为， 包括但 不限 于 ：
提交相 关资 料以 供基 金管 理人核 查托 管财 产的 完整 性和真 实性 ， 在规 定时 间内 答复基 金管 理
人并改 正。 
（三 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国证 监会 ， 同 时通 知
基金托 管人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基 金托 管人 无正 当理 由， 拒 绝、 阻挠
对方根 据本 协议 规定 行使 监督权 ， 或采 取拖延 、 欺 诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 ， 情节 严
重或经 基金 管理 人提 出警 告仍不 改正 的， 基金 管理 人应报 告中 国证 监会 。 
四、基 金财 产的 保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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2 、基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证 券账 户等 投资 所需 账户 。 
4 、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 
5 、基金 托管人 按照《 基金 合同》和 本协 议的约 定保 管基金财 产， 如有特 殊情 况双方 可
另行协 商解 决。 基金 托管 人未经 基金 管理 人的 指令 ， 不得 自行 运用 、 处 分、 分 配本基 金的 任
何资产 （不 包含 基金 托管 人依据 中国 结算 公司 结算 数据完 成场 内交 易交 收、 托管资 产开 户银
行或交 易/ 登 记结 算机 构扣 收结算 费和 账户 维护 费等 费用） 。 
6 、对于 因为基 金投资 产生 的应收资 产， 应由基 金管 理人负责 与有 关当事 人确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达 基 金账户 的， 基金 托管 人应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收。 由此给 基金 财产 造成 损失 的， 基 金管 理人 应负 责向 有关当 事人 追偿
基金财 产的 损失 ，基 金托 管人对 此不 承担 任何 责任 。 
7 、除依 据法律 法规和 《基 金合同》 的规 定外， 基金 托管人不 得委 托第三 人托 管基金 财
产。 
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 
1 、基金募集期间募集的资 金应存于基金管理人开立 的“ 基金募集专户” 。该账 户由基金
管理人 开立 并管 理。 
2 、基金 募集期 满或基 金停 止募集时 ，募 集的基 金份 额总额、 基金 募集金 额、 基金份 额
持有人 人数 符合 《基 金法》 、 《运 作办 法》 等 有关 规定 后， 基 金管 理人 应将 属于 基金财 产的 全
部资金 划入 基金 托管 人开 立的基 金银 行账 户， 同时 在规定 时间 内， 聘请 具有 从事证 券相 关业
务资格 的会 计师 事务 所进 行验资 ， 出 具验 资报 告。 出 具的验 资报 告由 参加 验资 的2名或2名以
上中国 注册 会计 师签 字方 为有效 。 
3 、若基 金募集 期限届 满， 未能达到 《基 金合同 》生 效的条件 ，由 基金管 理人 按规定 办
理退款 等事 宜。 
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 
1 、基金 托管人 应以基 金的 名义在其 营业 机构开 立基 金的银行 账户 ，并根 据基 金管理 人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人保 管和 使用。 
2 、基金 银行账 户 的开 立和 使用，限 于满 足开展 本基 金业务的 需要 。基金 托管 人和基 金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户； 亦不 得使 用基 金的 任何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
3 、基 金银 行账 户的 开立 和 管理应 符合 银行 业监 督管 理机构 的有 关规 定。 
4 、在符 合法律 法规规 定的 条件下， 基金 托管人 可以 通过基金 托管 人专用 账户 办理基 金
资产的 支付 。 
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 
1 、基金 托管人 在中国 证券 登记结算 有限 责任公 司上 海分公司 、深 圳分公 司为 基金开 立国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。 
2 、基金 证券账 户的开 立和 使用，仅 限于 满 足开 展本 基金业务 的需 要。基 金托 管人和 基
金管理 人不 得出 借或 未经 对方同 意擅 自转 让基 金的 任何证 券账 户 ， 亦 不得 使用 基金的 任何 账
户进行 本基 金业 务以 外的 活动。 
3 、基金 证券账 户的开 立和 证券账户 卡的 保管由 基金 托管人负 责， 账户资 产的 管理和 运
用由基 金管 理人 负责 。 
证券账户 开户 费由基 金管 理人先行 垫付, 待托管 产品 启始运营 后,基 金管理 人可 向基金 托
管人发 送划 款指 令, 将代 垫 开户费 从本 基金 托管 资金 账户中 扣还 基金 管理 人。 
4 、基金 托管人 以基金 托管 人的名义 在中 国证券 登记 结算有限 责任 公司开 立结 算备付 金
账户， 并代 表所 托管 的基 金完成 与中 国证 券登 记 结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 结 算互 保 基金 、 交 收价 差资金 等的 收取按 照中 国证
券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 以及 基金 管理 人与 基金托 管人 签署 的 《托 管银 行证券 资金 结
算协议 》执 行。 
5 、若中 国证监 会或其 他监 管机构在 本托 管协议 订立 日之后允 许基 金从事 其他 投资品 种
的投资 业务 ， 涉 及相 关账 户的开 立、 使用 的， 若无 相关规 定， 则基 金托 管人 比照上 述关 于账
户开立 、使 用的 规定 执行 。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
《基金 合同 》 生效后 ， 基 金托管 人根 据中 国人 民银 行、 银行 间市 场登记 结算 机构的 有关
规定 ， 在 银行 间市场 登记 结算机 构开 立债 券托 管账 户， 持有 人账 户和资 金结 算账户 ， 并代 表
基金进 行银 行间 市场 债券 的结算 。 基金 管理 人和 基金 托管人 共同 代表 基金 签订 全国银 行间 债
券市场 债券 回购 主协 议。 
（六） 其他 账户 的开 立和 管理 
1 、因业 务发展 需要而 开立 的其他账 户， 可以根 据法 律法规和 《基 金合同 》的 规定， 由
基金托 管人 负责 开立 。新 账户按 有关 规定 使用 并管 理。 
2 、法 律法 规等 有关 规定 对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券 、 银 行存 款开 户证 实书 等有价 凭证 由基 金托 管人 存放于 基
金托管 人的 保管 库， 也可 存入中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 、 中 国证 券登 记结算 有限 责任
公司上海 分公司/ 深圳分公司或票据 营业中心的代保管库，保 管凭证由基金托管人持有 。有
价凭证 的购 买和 转让 ， 由 基金管 理人 和基 金托 管人 共同办 理。 基金 托管 人对 由基金 托管 人以
外机构 实际 有效 控制 的资 产不承 担保 管责 任。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署 ， 由 基金 管理 人负 责。 由基 金管 理人 代表 基金 签署的 、
与基金 财产 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 管理 人、 基 金托 管人 保管。 除本 协议另 有规 定国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
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外 ， 基 金 管 理人 代 表 基 金签 署 的 与 基 金财 产 有 关 的重 大 合 同 包 括但 不 限 于 基金 年 度 审 计合
同、 基 金信 息披 露协 议及 基金投 资业 务中 产生 的重 大合同 ， 基 金管 理人 应保 证基金 管理 人和
基金托 管人 至少 各持 有一 份正本 的原 件 。 基 金管 理人 应在重 大合 同签 署后 及时 以加密 方式 将
重大合 同传 真给 基金 托管 人， 并 在三 十个 工作 日内 将正本 送达 基金 托管 人处 。 重大 合同 的保
管期限 为《 基金 合同 》终 止后15 年。 
五、基 金资 产净 值计 算与 复核 
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序 
1 、基金 资产净 值是指 基金 资产总值 减去 负债后 的金 额。基金 份额 净值是 按照 每个交 易
日闭市 后， 基金 资产 净值 除以当 日 基 金份 额的 余额 数量计 算， 精确 到0.0001 元 ， 小数 点后 第
五 位四 舍五 入。 国家 另有 规定的 ，从 其规 定。 
基金管 理人 每个 交易 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ，并 按规 定公 告。 
2 、 基 金管 理人 应每 交易 日 对基金 资产 估值 。 但 基金 管理人 根据 法律 法规 或 《 基金合 同》
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 交易 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 对外 公布 。 
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理 
1 、估 值对 象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、 股指 期货 合约 、 债 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、 其它 投资
等资产 及负 债。 
2 、估 值方 法 
（1） 证券 交易 所上 市的 有 价证券 的估 值 
交易所 上市 的有 价证 券 （ 包括股 票、 权证 等） ， 以其 估值日 在证 券交 易所 挂牌 的市价 （收
盘价 ） 估 值； 估值 日无 交 易的 ， 且 最近 交易日 后经 济环境 未发 生重 大变 化或 证券发 行机 构未
发生影 响证 券价 格的 重大 事件的 ， 以 最近 交易 日的 市价 （ 收盘 价） 估值； 如最 近交易 日后 经
济环境 发生 了重 大变 化或 证券发 行机 构发 生影 响证 券价格 的重 大事 件的 ， 可参 考类似 投资 品
种的现 行市 价及 重大 变化 因素， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价格 。 
（2） 交易 所市 场交 易的 固 定收益 品种 的估 值 
1 ）对 在交 易所 市场 上市 交 易或挂 牌转 让的 固定 收益 品种（ 基金 合同 另有 规定 的除外 ） ，
选取第 三方 估值 机构 提供 的相应 品种 当日 的估 值净 价进行 估值 ； 
2 ）对在 交易所 市场上 市交 易的可转 换债 券，按 估值 日收盘价 减去 可转换 债券 收盘价 中
所含债 券应 收利 息后 得到 的净价 进行 估值 ；



3 ） 对在 交易 所市 场挂 牌转 让的资 产支 持证 券和 私募 债券， 采用 估值 技术 确定 公允价 值，
在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 ； 
4 ）对在 交易所 市场发 行未 上市或未 挂牌 转让的 固定 收益品种 ，采 用估值 技术 确定公 允
价值， 在估 值技 术难 以可 靠计量 公允 价值 的情 况下 ，按成 本估 值。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-98 
（3）银 行 间市 场交 易的 固 定收益 品种 的估 值 
1 ）银行 间市场 交易的 固定 收益品种 ，选 取第三 方估 值机构提 供的 相应品 种当 日的估 值
净价进 行估 值。 
2 ）对银 行间市 场未上 市， 且第三方 估值 机构未 提供 估值价格 的固 定收益 品种 ，按成 本
估值。 
（4） 处于 未上 市期 间的 有 价证券 应区 分如 下情 况处 理： 
1 ）送股 、转增 股、配 股和 公开增发 的新 股，按 估值 日在证券 交易 所挂牌 的同 一股票 的
估值方 法估 值； 该日 无交 易的， 以最 近一 日的 市价 （收盘 价） 估值 。 
2 ）首次 公开发 行未上 市的 股票和权 证， 采用估 值技 术确定公 允价 值，在 估值 技术难 以
可靠计 量公 允价 值的 情况 下，按 成本 估值 。 
3 ）首次 公开发 行有明 确锁 定期的股 票， 同一股 票在 交易所上 市后 ，按交 易所 上市的 同
一股票 的估 值方 法估 值； 非公开 发行 有明 确锁 定期 的股票 ， 按 监管 机构 或行 业协会 有关 规定
确定公 允价 值。 
（5） 同一 债券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的， 按债券 所处 的市 场分 别估 值。 
（6）本 基金投 资股指 期货 合约，一 般以 估值当 日结 算价进行 估值 ，估值 当日 无结算 价
的，且 最近 交易 日后 经济 环境未 发生 重大 变化 的， 采用最 近交 易日 结算 价估 值。 
（7）中 小企业 私募债 券采 用估值技 术确 定公允 价值 估值。如 使用 的估值 技术 难以确 定
和计量 其公 允价 值的 ，按 成本估 值。 
（8）如 有确凿 证据表 明按 上述方法 进行 估值不 能客 观反映其 公允 价值的 ，基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
（9）相 关法律 法规以 及监 管部门有 强制 规定的 ，从 其规定。 如有 新增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 《基 金合同 》 订明 的估值 方法 、 程 序及 相
关法律 法规 的规 定或 者未 能充分 维护 基金 份额 持有 人利益 时， 应立 即通 知对 方， 共 同查 明原
因，双 方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致意 见的， 基金管 理人 向基 金托 管人 出具加 盖公 章
的书面 说明 后， 按照 基金 管理人 对基 金资 产净 值的 计算结 果对 外予 以公 布。 
3 、特 殊情 形的 处理 
基金管理 人、 基金托 管人 按估值方 法的 第（8） 项进 行估值时 ，所 造成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。 
由于不 可抗 力， 或证 券、 期货交 易所 、 登 记结 算公 司发送 的数 据错 误等 原因 ， 基金 管理
人和基 金托 管人 虽然 已经 采取必 要 、 适 当、 合理 的 措施进 行检 查 ， 但是 未能 发现该 错误 而造国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-99 
成的基 金资 产估 值错 误， 基金管 理人 和基 金托 管 人 免除赔 偿责 任。 但基 金管 理人和 基金 托管
人应当 积极 采取 必要 的措 施减轻 或消 除由 此造 成的 影响。 
（三） 基金 份额 净值 错误 的处理 方式 
1 、当 基金份 额净 值小数 点后4位 以内(含第4 位) 发 生差 错时， 视为 基金份 额净值 错误 ；
基金份 额净 值出 现错 误时 ， 基 金管 理人 应当立 即予 以纠正 ， 通报 基金托 管人 ， 并 采取 合理 的
措施防 止损 失进 一步 扩大 ； 错 误偏 差达 到基 金份 额 净值的0.25% 时 ， 基 金管 理 人应当 通报 基
金 托 管人 并 报中 国 证监 会备 案 ；错 误 偏差 达 到基 金份 额 净值 的0.5% 时 ，基 金管 理 人应 当 公
告； 当发 生净 值计算 错误 时， 由基 金管 理人负 责处 理， 由此 给基 金份额 持有 人和基 金造 成 损
失的， 应由 基金 管理 人先 行赔付 ，基 金管 理人 按差 错情形 ，有 权向 其他 当事 人追偿 。 
2 、当基 金份额 净值计 算差 错给基金 和基 金份额 持有 人造成损 失需 要进行 赔偿 时，基 金
管理人 和基 金托 管人 应根 据实际 情况 界定 双方 承担 的责任 ，经 确认 后按 以下 条款进 行 赔 偿 ： 
（1）本 基金的 基金会 计责 任方由基 金管 理人担 任， 与本基金 有关 的会计 问题 ，如经 双
方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 尚不 能达 成一致 时 ， 按基金 管理 人的 建议 执行 ， 由 此给 基金 份
额持有 人和 基金 财产 造成 的损失 ，由 基金 管理 人负 责赔付 。 
（2）若 基金管 理人计 算的 基金份额 净值 已由基 金托 管人 复核 确认 后公告 ，而 且基金 托
管人未 对计 算过 程提 出疑 义或要 求基 金管 理人 书面 说明 ， 基 金份 额净 值出 错且 造成基 金份 额
持有人 损失 的， 应根 据法 律法规 的规 定对 投资 者或 基金支 付赔 偿金 ， 就 实际 向投资 者或 基金
支 付 的 赔 偿 金额 ， 基 金 管理 人 与 基 金 托管 人 按 照 管理 费 和 托 管 费的 比 例 各 自承 担 相 应 的责
任。 
（3）如 基金管 理人和 基金 托管人对 基金 份额净 值的 计算结果 ，虽 然多次 重新 计算和 核
对， 尚不 能达 成一致 时 ， 为避免 不能 按时 公布 基金 份额净 值的 情形 ， 以 基金 管理人 的计 算结
果对外 公布 ，由 此给 基金 份额持 有人 和基 金造 成的 损失， 由基 金管 理人 负责 赔付。 
（4） 由于 基 金 管理 人提 供 的信息 错误 （ 包括但 不限 于基金 申购 或赎 回金 额等 ） ， 进 而导
致基金 份额 净值 计算 错误 而引起 的基 金份 额持 有人 和基金 财产 的损 失 ， 由 基金 管理人 负责 赔
付。 
3 、基金 管理人 和基金 托管 人由于各 自技 术系统 设置 而产生的 净值 计算尾 差， 以基金 管
理人计 算结 果为 准。 
4 、 前 述内 容如 法律 法规 或 者监管 部门 另有 规定 的， 从其规 定 。 如 果行业 另有 通行做 法，
双方当 事人 应本 着平 等和 保护基 金份 额持 有人 利益 的原则 进行 协商 。 
（四） 暂停 估值 与公 告基 金份额 净值 的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 
2 、 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基 金托 管人无 法准 确评 估基 金资 产价值 时 ； 
3 、中 国证 监会 和《 基金 合 同》认 定的 其他 情形 。 
（五） 基金 会计 制度 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-100 
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 
（六） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告。 基金 管理 人独 立地 设置、 记录
和保管 本基 金的 全套 账册 。 若基 金管 理人 和基 金托 管人对 会计 处理 方法 存在 分歧， 应以 基金
管理人 的处 理方 法为 准。 若当日 核对 不符 ， 暂 时无 法查找 到错 账的 原因 而影 响到基 金资 产净
值的计 算和 公告 的， 以基 金管理 人的 账册 为准 。 
（七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核 
1 、财 务报 表的 编制 
基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。 
2 、报 表复 核 
基金托 管人 在收 到基 金管 理人编 制的 基金 财务 报表 后，进 行独 立的 复核 。核 对不符 时 ，
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。 
3 、财 务报 表的 编制 与复 核 时间安 排 
（1） 报表 的编 制 
基金管理 人应 当在每 月结 束后5个 工作日 内完成 月度 报表的编 制； 在每个 季度 结束之 日
起15个 工作 日内 完成 基金 季度报 告的 编制 ； 在上 半年 结束之 日起60日 内完 成基 金半年 度报 告
的编制 ； 在 每年 结束 之日 起90日 内完 成基 金年 度报 告的编 制。 基金 年度 报告 的财 务 会计 报告
应当经 过审计。 《基 金合同 》生效 不足两 个月的 ，基 金管理 人可以 不编制 当期 季度报 告、半
年度报 告或 者年 度报 告。 
（2） 报表 的复 核 
基金管 理人 应及 时完 成报 表编制 ， 将 有关 报表 提供 基金托 管人 复核 ； 基 金托 管人在 复核
过程中 ， 发 现双 方的 报表 存 在不符 时， 基金 管理 人和 基 金托管 人应 共同 查明 原因 ， 进行调 整，
调整以 国家 有关 规定 为准 。 
基金管 理人 应留 足充 分的 时间， 便于 基金 托管 人复 核相关 报表 及报 告。 
（八） 基金 管理 人应 在编 制季度 报告 、 半 年度 报告 或者年 度报 告之 前及 时向 基金托 管人
提供基 金业 绩比 较基 准的 基础数 据和 编制 结果 。 
六、基 金份 额 持 有人 名册 的登记 与保 管 
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额 。 基 金份额 持
有人名 册由 基金 登记 机构 根据基 金管 理人 的指 令编 制和保 管 ， 基 金管 理人 和基 金托管 人应 分
别保管 基金 份额 持有 人名 册， 保 存期 不少 于15 年。 如 不能妥 善保 管， 则按 相关 法 规承担 责任 。 
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实性 、 准 确性和 完整 性 。 基金 托管 人不得 将所 保管
的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 
七、争 议解 决方 式 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-101 
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ， 双 方当 事人 应通 过协商 、 调 解解 决， 协商、 调解不 能
解决的 ， 任何 一方均 有权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲 裁地 点为北 京市 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲 裁裁 决是 终局的 ， 对 当事
人均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和本托 管协 议规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
八、托 管协 议的 变更 与终 止 
（一） 托管 协议 的变 更程 序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议进 行修 改。 修改 后的 新协议 ， 其 内容不 得与
《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。基 金托 管协 议的 变更报 中国 证监 会备 案。 
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 
1 、 《基 金合 同》 终止 ； 
2 、基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
3 、基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
4 、发 生法 律法 规或 《基 金 合同》 规定 的终 止事 项。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-102 
 
第二十 一部分


对基金份 额持有人的服务 
 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人根 据基 金份 额持有 人
的需 要 和市 场的 变化 ，有 权增加 或变 更服 务项 目。 主要服 务内 容如 下： 
一、客 服电 话服 务 
1 、自 动语 音服 务 
提供每周7天、 每天24 小时 的自动语 音服 务，基 金份 额持有人 可通 过电话 查询 最新公 告
信息、 基金 份额 净值 、基 金账户 余额 、历 史交 易申 请与确 认等 信息 。 
2 、人 工电 话服 务 
人工电 话服 务时 间为 周一 至周五 的9 ：00~17 ：00 （ 法定节 假日 除外 ） 。 
客户服 务电 话：4009-258-258 
客户服 务传 真：010-50850777 
二、在 线咨 询服 务



投资人 可登 录基 金管 理人 网站 （http://www.gsfunds.com.cn ） 通 过“ 在 线客 服” 或 通过基 金
管理人官方微信( 国寿安保基金，微信号gsfunds ）“ 在线客服” 栏目进行业务咨询或留言。 在
线客服 提供 基金 产品 信息 查询、 基金 业务 咨询 、服 务投诉 和建 议等 服务 。



在线咨 询服 务时 间为 周一 至周五 的9 ：00~17 ：00 （ 法定节 假日 除外 ） 。 
三、资 讯服 务 
1 、资讯 查询： 基金份 额持 有人可通 过基 金管理 人网 站、微信 等途 径获取 基金 和基金 管
理人各 类信 息， 包括 账户 信息、 基金 法律 文件 、基 金管理 人最 新动 态、 热点 问题等 。 
公司网 址：www.gsfunds.com.cn 
电子信 箱：service@gsfunds.com.cn 
2 、资讯 信息定 制：基 金份 额持有人 可以 通过基 金管 理人网站 和客 服电话 提交 信息定 制
申请。 可定 制的 信息 主要 有： 基 金份 额净 值、 交易 确认、 对账 单服 务等 。 基 金管理 人可 根据
实际业 务需 要， 调整 定制 信息的 条件 、方 式和 内容 。 
四、客 户投 诉和 建议 处理 
投资者 可以 通过 基金 管理 人提供 的客 服电 话语 音留 言、 人 工电 话、 书信、 电子 邮件、 传
真等渠 道对 基金 管理 人和 销售机 构所 提供 的服 务进 行投诉 或提 出建 议 。 投 资者 还可以 通过 销
售机构 的服 务电 话对 该销 售机构 提供 的服 务进 行投 诉或提 出建 议。 
五、资 料寄 送 
基金管 理人 负责 向通 过基 金管理 人的 直销 中心 认购 、 申购本 基金 的基 金份 额持 有人寄 送
相关资 料， 基金 销售 机构 将负责 向通 过其 销售 网点 认购、 申购 本基 金的 基金 份额持 有人 寄送
相关资 料。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-103 
1 、基 金投 资者 对账 单 
基金管理人一般情况 下通 过书面或电子邮件形 式向 基金份额持有人提供 定期 或不定期
对账单 。 
2 、其 他相 关的 信息 资料 。 
六、如 本招募说明书 存在任何您/ 贵机构无法理 解的内容， 请通过上述客 户服务电话 或
其他方 式联 系基 金管 理人 。请确 保投 资前 ，您/ 贵机 构已经 全面 理解 了本 招募 说明书 。 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-104 
第二十 二部 分


其它应披 露事项 
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期 
1 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 旗下
部分基 金新 增上 海基 煜基 金销售 有限
公司为 销售 机构 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-08-27 
2 
国寿安 保强 国智 造灵 活配 置混合 型证
券投资 基 金 2018 年半 年度 报告 （ 摘要 ） 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-08-24 
3 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 旗下
部分基 金在 招商 银行 股份 有限公 司开
通定期 定额 投资 业务 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-07-30 
4 
国寿安 保强 国智 造灵 活配 置混合 型证
券投资 基 金 2018 年第 2 季 度报告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-07-20 
5 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 旗下
基金参 加交 通银 行手 机银 行渠道 基金
申购及 定期 定额 投资 手续 费率优 惠的
公告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-07-02 
6 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 旗下
基金参 加中 国银 河证 券股 份有限 公司
基金申 购、 定投 费率 优惠 活动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-06-01 
7 
国寿安 保强 国智 造灵 活配 置混合 型证
券投资 基金 更新 招募 说明 书（摘 要）
（2018 年第 1 号） 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-05-10 
8 
国寿安 保强 国智 造灵 活配 置混合 型证
券投资 基 金 2018 年第 1 季 度报告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-04-20 
9 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 修订
公司旗 下权 益类 基金 基金 合同有 关条
款的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网 站 
2018-03-29 
10 
国寿安 保强 国智 造灵 活配 置混合 型证
券投资 基 金 2017 年 年度 报 告（摘 要 ） 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-03-27 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-105 
11 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 旗下
部分基 金在 上海 华信 证券 有限责 任公
司开通 转换 业务 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-02-07 
12 
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 旗下
部分基 金新 增第 一创 业证 券股份 有限
公司为 销售 机构 并参 加费 率优惠 活动
的公告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及 公司 网站 
2018-01-22 
13 
国寿安 保强 国智 造灵 活配 置混合 型证
券投资 基 金 2017 年第 4 季 度报告 
《中国 证券 报》 、 《 证券
时报》 、 《上 海证 券报 》
及公司 网站 
2018-01-20 国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-106 
第二十 三 部分


招募说明 书 的存放及查阅方 式 
 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
投资者 可在 办公 时间 查阅 ； 投资 者 在 支付 工本 费后， 可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 制件 或
复印件 。 对 投资 者 按 此种 方式所 获得 的文 件及 其复 印件， 基金 管理 人保 证文 本的内 容与 所公
告的内 容完 全一 致。 
投资者 还可 以直 接登 录基 金管理 人的 网站 （www.gsfunds.com.cn ） 查阅 和下 载 招募说 明
书。国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第 2 号） 
5-107 
第二十 四 部分


备查文件 
以下备 查文 件存 放在 基金 管理人 的办 公场 所， 在办 公时间 可供 免费 查阅 。 
（一 ） 中 国证 监会 准予 国寿 安保 强 国智 造 灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金募集 注册 的文件 
（二） 《 国 寿安 保 强 国智 造 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 基 金合 同》 
（ 三）《 国 寿安 保 强 国智 造 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 托 管协 议》 
（ 四） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（ 五） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（ 六 ） 关 于申 请募 集注册 国 寿安 保 强国 智造 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 之法 律意 见 书 
（七） 中国 证监 会要 求的 其他文 件 
查阅方 式： 投资 者可 在营 业时间 免费 查阅 ，也 可按 工本费 购买 复印 件。 
 
 
国寿安 保 基 金管 理有 限公 司 
2017 年 11 月 9 日