大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第 2 期）
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇一八年十一月大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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重 要 提 示
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2013 年
2 月 6 日证监许可【2013】131 号文核准募集，基金合同于 2013 年 3 月 27 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金是货币市场基金，属于预期风险收益水平较低的品种。正常情况下，本基金
T 日申购份额 T+1 日可赎回，T 日赎回资金 T 日可用于证券交易，T+1 日可提取。根据上
海证券交易所、登记结算机构及本基金相关业务规则，本基金将设定可接受的基金每个开
放日当日的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限，以及单一账户每个开
放日当日的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限，对于超出设定额度上
限的申购、赎回申请，基金管理人有权予以拒绝。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。
基金过往业绩并不预示其未来表现。
本更新的招募说明书所载内容截止日为 2018 年 9 月 27 日，有关财务数据和基金净值
表现截止日为 2018 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计。
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一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
设立日期：1999 年 4 月 12 日
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 50%）、中国银河投资管理
有限公司（持股比例 25% ）、光大证券股份有限公司（持股比例 25% ）三家公司。
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：肖剑
（二）主要人员情况
1．公司高级管理人员
董事会：
刘卓先生，董事长，工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公
司、中泰信托有限责任公司；2007 年 6 月，任哈尔滨银行股份有限公司执行董事；
2008 年 8 月，任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书；2012 年 4 月，任哈尔滨银行股份有
限公司副董事长；2012 年 11 月至今，任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014 年
12 月 15 日起任大成基金管理有限公司董事长。
靳天鹏先生，副董事长，国际法学硕士。1991 年 7 月至 1993 年 2 月，任职于共青团
河南省委；1993 年 3 月至 12 月，任职于深圳市国际经济与法律咨询公司；1994 年 1 月至
6 月，任职于深圳市蛇口律师事务所；1994 年 7 月至 1997 年 4 月，任职于蛇口招商港务股
份有限公司；1997 年 5 月至 2015 年 1 月，先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部
研究员，南方总部机构管理部副总经理，光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理，
资产管理总部投资部副总经理（主持工作），法律合规部副总经理，零售交易业务总部副
总经理；2014 年 10 月，任大成基金管理有限公司公司董事；2015 年 1 月起任大成基金管
理有限公司副董事长。
2大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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罗登攀先生，董事、总经理，耶鲁大学经济学博士。具注册金融分析师(CFA)、金融
风险管理师（FRM）资格。曾任毕马威（KPMG）法律诉讼部资深咨询师、金融部资深咨
询师，以及 SLCG 证券诉讼和咨询公司合伙人；2009 年至 2012 年，任中国证券监督管理
委员会规划委专家顾问委员，机构部创新处负责人；2013 年 2 月至 2014 年 10 月，任中信
并购基金管理有限公司董事总经理，执委会委员。2014 年 11 月 26 日起任大成基金管理有
限公司总经理。2015 年 3 月起兼任大成国际资产管理有限公司董事长。
周雄先生，董事，金融学博士，北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士
（EMBA ），上海市黄浦区政协委员。1987 年 8 月至 1993 年 4 月，任厦门大学财经系教
师；1993 年 4 月至 1996 年 8 月，任华夏证券有限公司厦门分公司经理；1996 年 8 月至
1999 年 2 月，任人民日报社事业发展局企业管理处副处长；1999 年 2 月至 2018 年 2 月任
职于中泰信托有限责任公司，历任副总裁、总裁，现为中泰信托有限责任公司董事。
孙学林先生，董事，硕士研究生。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银
河投资管理有限公司党委委员、总裁助理，兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策
委员会副主任。2012 年 6 月起，兼任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会
委员。
黄隽女士，独立董事，经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师，
中国人民大学艺术品金融研究所副所长。
叶林先生，独立董事，法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任，
博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。
吉敏女士，独立董事，金融学博士，现任东北财经大学讲师，教研室主任，东北财经
大学金融学国家级教学团队成员，东北财经大学开发金融研究中心助理研究员，主要从事
金融业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社
科基金、三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目，并负责撰写项目总
结报告，在国内财经类期刊发表多篇学术论文。
金李先生，独立董事，博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师）
和北京大学光华管理学院讲席教授（博士生导师），金融系联合系主任，院长助理，北京
大学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年，并兼任哈佛大学费正
清东亚研究中心执行理事。
监事会：
许国平先生，监事会主席，中国人民大学国民经济学博士。1987 年至 2004 年先后任
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中国人民银行国际司处长，东京代表处代表，研究局调研员，金融稳定局体改处处长；
2005 年 6 月至 2008 年 1 月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任；2005 年
8 月至 2016 年 11 月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员；
2007 年 2 月至 2016 年 11 月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记；
2010 年 6 月至 2014 年 3 月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长；2007 年 1 月
至 2015 年 6 月任中国银河证券股份有限公司董事；2014 年 1 月至 2017 年 6 月任银河基金
管理有限公司党委书记；2014 年 3 月至 2018 年 1 月任银河基金管理有限公司董事长（至
2017 年 11 月）及法定代表人；2018 年 3 月加入大成基金管理有限公司，任监事会主席。
蒋卫强先生，职工监事，经济学硕士。1997 年 7 月至 1998 年 10 月任杭州益和电脑公
司开发部软件工程师。1998 年 10 月至 1999 年 8 月任杭州新利电子技术有限公司电子商务
部高级程序员。1999 年 8 月加入大成基金管理有限公司，历任信息技术部系统开发员、金
融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监、风
险管理部总监，现任信息技术部总监。
吴萍女士，职工监事，文学学士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于中国农
业银行深圳分行、日本三和银行深圳分行、普华永道会计师事务所深圳分所。2010 年 6 月
加入大成基金管理有限公司，历任计划财务部高级会计师、总监助理，现任计划财务部副
总监。2016 年 10 月起兼任大成国际资产管理有限公司董事。
其他高级管理人员：
肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室
副主任，深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，
深圳市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理
有限公司，2015 年 1 月起任公司副总经理。
温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于美国 Hunton & Williams 国际律
师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁，香港三山投资公司董事总经理，标
准银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015 年 4 月加入大成基金管理有限
公司，任首席战略官，2015 年 8 月起任公司副总经理。2016 年 10 月起兼任大成国际资产
管理有限公司董事。
周立新先生，副总经理，大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要员、新疆精
河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、
新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室
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主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负
责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005 年 1 月加入大成基金管
理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客户
服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理，2015 年 8 月起任公司副总经理。
谭晓冈先生，副总经理，哈佛大学公共行政管理硕士。曾任财政部世界银行司科长，
世界银行中国执基办技术顾问，财政部办公厅处长，全国社保基金理事会办公厅处长、海
外投资部副主任。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2017 年 2 月起任公司副总经理。
姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、
美国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非
洲部经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政
策二司副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。
2016 年 9 月加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017 年 2 月起任公司副总经理。
陈翔凯先生，副总经理，香港中文大学工商管理硕士。曾任职于广发证券海南分公司，
平安保险集团公司。曾任华安财产保险有限公司高级投资经理，国投瑞银基金管理有限公
司固定收益部总监，招商证券资产管理有限公司副总经理。2016 年 11 月加入大成基金管
理有限公司，2017 年 2 月起任公司副总经理。
赵冰女士，督察长，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、
专业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委
员会委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教
与媒体公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司，
2017 年 8 月起任公司督察长。
2、基金经理
（1）现任基金经理
朱哲：工商管理硕士。证券从业年限9年。2009年7月至2010年9月任中国银行金融市场
总部助理投资经理。2010年10月至2013年5月任嘉实基金交易部交易员。2013年5月至
2015年7月任银华基金固定收益部基金经理。2015年8月加入大成基金管理有限公司，任固
定收益总部基金经理。2016年8月29日起担任大成货币市场证券投资基金、大成景明灵活配
置混合型证券投资基金和大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金经理。2016年9月6日
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起任大成景华一年定期开放债券型证券投资基金和大成信用增利一年定期开放债券型证券
投资基金基金经理。2016年10月12日起任大成添益交易型货币市场基金基金经理。2018年
3月14日起担任大成景安短融债券型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中
国
（2）历任基金经理
历任基金经理姓名 管理本基金时间
屈伟南 2013 年 3 月 27 日至 2015 年 6 月 30 日
张文平 2015 年 7 月 1 日至 2017 年 3 月 18 日
3、公司投资决策委员会
公司固定收益投资决策委员会由 5 名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席 1 名，
其他委员 4 名。名单如下：
陈翔凯，公司副总经理，固定收益投资决策委员会主席；王立，基金经理，固定收益
总部总监，固定收益投资决策委员会委员；谢民，交易管理部副总监，固定收益投资决策
委员会委员；陈会荣，基金经理，固定收益投资决策委员会委员；方孝成，基金经理，固
定收益投资决策委员会委员。
上述人员之间不存在亲属关系。
一、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009 年 1 月 15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
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联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：贺倩
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院
批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成
立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和
员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领
域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行
同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一
家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为
中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异
化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化
网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、
共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业
绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行
通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中
国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402 ）认证，表明了独立公正第三方对
中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农
业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理
财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务
官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管
银行”称号；2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国
债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行
业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金
20 年“最佳基金托管银行”奖。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成
立，2014 年更名为托管业务部/ 养老金管理中心，内设综合管理部、业务管理部、客户一部、
客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运
二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务
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系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务
团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验
和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止到 2018 年 06 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投
资基金共 425 只。
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、
规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、
准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管
理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监
督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。
内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作
流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行
严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使
用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监
控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发
生，技术系统完整、独立。
基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的
投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，
并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
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2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金
管理人进行提示；
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提
示有关基金管理人并报中国证监会。
（三） 相关服务机构
（一）销售机构及联系人
一．直销机构
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：教姣
公司网址：www.dcfund.com.cn
全国统一客户服务号码：400-888-5558 （免固话长途费）
大成基金管理有限公司在深圳设有投资理财中心：
地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
联系人：肖成卫、关志玲、白小雪
电话：0755-22223523/22223177/22223555
传真：0755-83195235/83195242/83195232
邮编：518040
二、场外代销机构
1、广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、
44 楼
法定代表人：孙树明
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客服电话：95575
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
2、浙商证券股份有限公司
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6-7 楼
法定代表人：吴承根
联系人：张智
电话：021-64716089
客服电话：95345
网址：www.stocke.com.cn
3、西南证券股份有限公司
办公地址：重庆市渝中区临江支路 2 号合景国际大厦 A 幢
法定代表人：余维佳
客服电话：4008096096
联系人：张煜
联系电话：023-63786633
网址：www.swsc.com.cn
4、华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
法定代表人：韩鹏
联系人：杨晓天
联系电话：0931-8784509
传真：0931-4890619
甘肃省客服电话：96668
网址：www.hlzqgs.com
5、华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228 号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
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法定代表人：周易
客服电话：4008-888-168 、95597
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
6、中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第
04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层
法定代表人：高涛
联系人：刘毅
客户电话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
7、长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱
客户服务热线：95579、4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
8、国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市县前东街 168 号
法定代表人：姚志勇
客服电话：4008885288
联系人：沈刚
电话：0510-82831662
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传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
9、国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：周杨
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址： www.guosen.com.cn
10、华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人：黄金琳
客服电话：0591-96326
联系人：张宗锐
电话：0591-87383600
传真：0591-87841150
网址：www.gfhfzq.com.cn
11、国海证券股份有限公司
注册地址：广西南宁市滨湖路 46 号
办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号
客服电话：95563（全国）、0771-96100 （广西）
法定代表人：刘峻
联系人：覃清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
12、广州证券股份有限公司
注册地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼十七楼
法定代表人：邱三发
12大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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客服电话：95396
联系人：林洁茹
联系电话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
13、华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元
办公地址：上海市肇嘉浜路 750 号
法定代表人：俞洋
联系人：陈敏
网站：www.cfsc.com.cn
客服电话：021-32109999、029-68918888、4001099918
14、华林证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 君泰国际 B 栋一层 3 号
办公地址：深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 楼
法定代表人：林立
客服电话：400-188-3888
联系人：李琳
电话：0755-82707857
传真：0755-23613751
网址：www.chinalions.com
15、安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：王连志
客服电话：95517
联系人：陈剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
16、山西证券股份有限公司
13大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
客服电话：0351-8686868
联系人：郭熠
电话：0351－8686659
传真：0351-8686619
网址：www.i618.com.cn
17、金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层（邮政编码：570206）
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 楼（邮政编码：518034）
法定代表人：陆涛
客服电话：4008-888-228
联系人：马贤清
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
18、平安证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：曹实凡
客服电话：95511 转 8
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
19、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
客服电话：010-84588888
联系人：顾凌
电话：010-60838696
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
14大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
20、申万宏源证券有限公司
通讯地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
联系人：曹晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
21、国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人：王少华
客服电话：400-818-8118
联系人：黄静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
22、渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
电话：022-28451991
传真：022-28451892
客服电话：4006515988
网址：www.ewww.com.cn
23、中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：宋卫刚
客服电话：4008-888-888
联系人：宋明
联系电话：010-66568450
15大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
24、中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
联系人：权唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
25、民生证券股份有限公司
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座
法定代表人：余政
客服电话：4006198888
联系人：赵明
联系电话：010-85127622
联系传真：010-85127917
公司网址：www.mszq.com
26、中泰证券股份有限公司
办公地址：山东省济南市经十路 20518 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
联系人：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
27、中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市东海西路 28 号
法定代表人：杨宝林
16大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
客服电话：95548
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
28、爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼
法定代表人：钱华
客服电话：4001-962-502
联系人：陈敏
电话：021-32229888
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
29、光大证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：400-888-8788 、95525
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
30、国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
客服电话：4006600109
联系人：刘婧漪
电话：028-86690057
传真：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
31、国泰君安证券股份有限公司
17大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：杨德红
客服电话：95521
联系人：芮敏祺、朱雅崴
联系电话：021-38676666
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com
32、海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
客服电话：95553、400-888-8001
联系人：李笑鸣
电话：021－23219000
传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
33、华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区环球金融中心 57 楼
法定代表人：陈林
客服电话：400-820-9898
联系人：刘闻川
电话：021-68778075
传真：021-68868117
网址：www.cnhbstock.com
34、上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
法定代表人：李俊杰
客服电话：021-962518，4008918918
联系人：许曼华
电话：021-53519888
18大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
传真：021-63608830
网址：www.962518.com
35、兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
法定代表人：杨华辉
电话： 021-38565547
联系人：乔琳雪
网址： www.xyzq.com.cn
客户服务电话：95562
36、长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：杨光裕
客户服务热线：0755-33680000 、400-6666-888
联系人：高峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com
37、华安证券有限责任公司
注册地址：安徽省合肥市长江中路 357 号
法定代表人：李工
客服电话：0551-96518、400-80-96518
联系人：甘霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
38、国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
法定代表人：蔡咏
联系电话：0551-2634400
19大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
客服电话：400-888-8777 、95578
联系人：李蔡
电话：0551-2207114
传真：0551-2207965
网址：www.gyzq.com.cn
39、东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531、400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
40、东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街 6666 号
办公地址：长春市生态大街 6666 号
法定代表人：李福春
客服电话：95360
联系人：安岩岩
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
网址：www.nesc.cn
41、江海证券有限公司
办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法人代表：孙名扬
电话：0451-85863726
客服热线：4006662288
联系人：周俊
网址：www.jhzq.com.cn
20大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
42、中原证券股份有限公司
地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：菅明军
客服电话：95377
联系人：程月艳、李盼盼、党静
联系电话：0371--69099882
联系传真：0371--65585899
网址：www.ccnew.com
43、方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：雷杰
客服电话：95571
联系人：徐锦福
电话：010-57398062
传真：010-57398058
网址：www.foundersc.com
44、中航证券有限公司
注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
法人代表：王宜四
客户服务热线：4008866567
联系人：戴蕾
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
网址：www.avicsec.com
45、财富证券有限责任公司
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法人代表：蔡一兵
客户服务热线：0731－84403333、400-88-35316
联系人：郭磊
21大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
三、场内代销机构
场内代销机构是指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所
和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基
金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。名单详见上海证券交易所
网站。
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，
并及时公告。
（二）登记结算机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
联系人：赵亦清
电话：（010）50938782
传真：（010）50938907
（三）律师事务所和经办律师
名称：北京市金杜律师事务所
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层
负责人：王玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律师：靳庆军、冯艾
联系人：冯艾
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所
住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：吴港平
22大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
电话：（010）58153000、（0755）25028288
传真：（010）85188298、（0755）25026188
签章注册会计师：昌华、高鹤
联系人：昌华
（四） 基金的名称
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
（五） 基金的类型
货币市场基金
（六） 基金的运作方式
契约型开放式
（七） 基金的投资目标
安全性和流动性优先，在此基础上追求适度收益。
（八） 基金的投资范围
本基金主要投资于以下金融工具，包括
1、现金；
2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
持证券；
4、中国证监会、人民银行认可的其它具有良好流动性货币市场工具。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资
目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具的
投资，不需召开持有人大会。具体比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
（九） 基金的投资策略
1、结构化投资策略
23大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
在确保安全性和流动性的前提下，通过不同商业银行和不同存款期限的选择，实现存
款的结构化，提升基金收益。
2、分散化投资策略
根据产品流动性特征确定存款期限比例，在此基础上采取分散化存款策略，拆细单笔
存款规模，减小流动性冲击对存款收益的影响。
3、利率趋势评估策略
通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面等因素的综合分析，对资金利率变动趋势进
行评估，最大限度地优化存款期限、回购和债券品种组合。
4、滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特性，在控制一定比例的前提下，采用持续滚动投资的方法，
实现长久期品种如债券的短期化投资，最大限度地提高产品的流动性和收益性。
5、相对价值评估策略
基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观
分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种
价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判
断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投
资于定价低估的短期债券品种。
（十） 投资决策流程
1、基金经理根据利率监测报告制定资产配置方案。
研究部策略分析师在广泛参考和利用公司内、外部的研究成果，了解国家宏观经济政
策基础上定期或不定期地撰写宏观策略分析报告；固定收益部根据研究部宏观报告和短期
利率预测模型提供利率监测报告。基金经理根据研究部的分析报告和研究报告制定资产配
置方案。
2、投资决策委员会审议决定基金资产配置方案
投资决策委员会定期或不定期召开会议，对固定收益部和基金经理提供的月度投资计
划、资产配置方案进行讨论，明确货币市场投资工具库的构成和最新变化，并最终确定总
体投资方案。
3、基金经理制定具体的投资策略和投资组合方案
基金经理根据投资决策委员会确定的基金总体投资计划，对宏观经济、行业发展和个
24大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
券做出判断，完善资产配置和行业配置方案，构建和优化投资组合，并具体实施下达交易
指令。对于超出权限范围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程，提交主管投资领导
或投资决策委员会审议。
4、交易执行
交易管理部根据基金经理下达的交易指令制定交易策略，完成具体证券品种的交易。
5、投资风险控制委员会及风险管理部提出风险控制建议
投资风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估，提出风险防范措施，
风险管理部对计划的执行进行日常监督和风险控制。
6、基金经理对组合进行调整
根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况，结合投资风险控制委员会及风险管
理部对各种风险的监控和评估结果，基金经理对组合进行动态调整。
7、本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实际需
要调整上述投资流程。
（十一） 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后）。
本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资
目标及流动性特征，本基金选取银行活期存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其他代表性更
强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理
人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调
整并及时公告，并在更新的招募说明书中列示。
（十二） 风险收益特征
本基金为货币市场基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
（十三） 基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
25大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业股份有限公司根据基金合同规定，于 2018 年 10 月 18 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自大成现金宝场内实时申赎货币市场基金 2018 年半年度报
告，截至 2018 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 273,930,158.42 48.99
其中：债券 273,930,158.42 48.99
资产支持证券 -
0.00
2 买入返售金融资产 73,936,464.91 13.22
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - 0.00
3 银行存款和结算备付金合计 194,440,643.30 34.78
4 其他资产 16,829,634.04 3.01
5 合计 559,136,900.67 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.94
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - 0.00
其中：买断式回购融资 - 0.00
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产净值比例的简单平均值。
3、 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情况。
4、 基金投资组合平均剩余期限
4.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 62
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 76
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 31
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
26大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120 天”，
本报告期内，本基金未发生超标情况。
4.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例
（%）
各期限负债占基金
资产净值的比例
（% ）
1 30 天以内 22.32
0.74
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 0.00
2 30 天(含)-60 天 23.91 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 0.00
3 60 天(含)-90 天 40.40 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 0.00
4 90 天(含)-120 天 5.55 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 0.00
5 120 天(含)-397 天（含） 7.35 0.00
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.00 0.00
合计 99.52 0.74
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 19,935,122.11 3.68
2 央行票据 - 0.00
3 金融债券 10,035,579.30 1.85
其中：政策性金融债 10,035,579.30 1.85
4 企业债券 - 0.00
5 企业短期融资券 100,055,985.02 18.48
6 中期票据 - 0.00
7 同业存单 143,903,471.99 26.58
8 其他 - 0.00
9 合计 273,930,158.42 50.61
10
剩余存续期超过 397 天的浮动利率债
券
- 0.00
4.3 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内未发生投资组合平均剩余存续期超过240 天情况。
5．1 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
27大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本
占基金资产净
值比例（％）
1 011800710 18 国电 SCP004 300,000 30,039,660.75 5.55
2 011800912 18 三峡 SCP002 300,000 30,008,717.29 5.54
3 111810238
18 兴业银行
CD238
300,000 29,821,101.30 5.51
4 071800015
18 国泰君安
CP003
200,000 20,011,506.53 3.70
5 071800021 18 招商 CP001 200,000 19,996,100.45 3.69
6 189921 18 贴现国债 21 200,000 19,935,122.11 3.68
7 111811122
18 平安银行
CD122
200,000 19,901,360.50 3.68
8 111809147
18 浦发银行
CD147
200,000 19,877,628.61 3.67
9 111811132
18 平安银行
CD132
200,000 19,874,389.03 3.67
10 111818158
18 华夏银行
CD158
200,000 19,835,883.80 3.66
6、“影子定价” 与“ 摊余成本法” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5%间的次
数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0500%
报告期内偏离度的最低值 -0.0025%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.0182%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内均未达到负偏离度的绝对值达到 0.25%情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内均未达到正偏离度的绝对值达到 0.5%情况。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利
率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本基
金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 0.01 元。
（2）本基金投资的前十名证券之一 18 兴业银行 CD238（18 兴业银行 CD238）的发行主体
28大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
兴业银行股份有限公司于 2018 年 4 月 19 日因重大关联交易未按规定审查审批且未向监管
部门报告等，受到中国银行保险监督管理委员会处罚（银保监银罚决字〔2018〕1 号）。
本基金认为，对兴业银行的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
本基金投资的前十名证券之一 18 平安银行 CD122（111811122）的发行主体平安银行
股份有限公司于 2018 年 7 月 26 日因未按照规定履行客户身份识别义务等，受到中国人民
银行处罚（银反洗罚决字〔2018〕2 号）。本基金认为，对平安银行的处罚不会对其投资
价值构成实质性负面影响。
本基金投资的前十名证券之一 18 浦发银行 CD147（111809147）的发行主体上海浦东
发展银行股份有限公司于 2018 年 2 月 12 日因以贷转存、虚增存贷款等，受到中国银行业
监督管理委员会处罚（银监罚决字〔2018〕4 号）；于 2018 年 7 月 26 日因未按照规定履
行客户身份识别义务等，受到中国人民银行处罚（银反洗罚决字〔2018〕3 号）。本基金
认为，对浦发银行的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
本基金投资的前十名证券之一 18 平安银行 CD132（111811132）的发行主体平安银行
股份有限公司于 2018 年 7 月 26 日因未按照规定履行客户身份识别义务等，受到中国人民
银行处罚（银反洗罚决字〔2018〕2 号）。本基金认为，对平安银行的处罚不会对其投资
价值构成实质性负面影响。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额
1 存出保证金 419,470.61
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 2,377,764.59
4 应收申购款 14,032,398.84
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 16,829,634.04
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
（十四） 基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
29大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1.本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
基金合同生效日为 2013 年 3 月 27 日，基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与
同期业绩比较基准收益率的比较：
大成现金宝A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2013.03.27-2013.12.31 2.6362% 0.0022% 0.2685%
0.0000
%
2.3677%
0.0022
%
2014.01.01-2014.12.31 4.2037% 0.0058% 0.3500%
0.0000
%
3.8537%
0.0058
%
2013.03.27-2014.12.31 6.9507% 0.0047% 0.6185%
0.0000
%
6.3322%
0.0047
%
2015.01.01-2015.12.31 3.1107% 0.0123% 0.3500%
0.0000
%
2.7607%
0.0123
%
2016.01.01-2016.12.31 2.2132% 0.0029% 0.3500%
0.0000
%
1.8632%
0.0029
%
2017.01.01-2017.12.31 3.1842% 0.0011% 0.3500%
0.0000
%
2.8342%
0.0011
%
2018.01.01-2018.06.30 1.8001% 0.0016% 0.1736%
0.0000
%
1.6265%
0.0016
%
2013.03.27-2018.06.30
18.4012
%
0.0064% 1.8421%
0.0000
%
16.5591%
0.0064
%
大成现金宝B
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2013.03.27-2013.12.31
3.1003
%
0.0021% 0.2685% 0.0000% 2.8318%
0.0021
%
2014.01.01-2014.12.31
4.8243
%
0.0058% 0.3500% 0.0000% 4.4743%
0.0058
%
2013.03.27-2014.12.31
8.0741
%
0.0047% 0.6185% 0.0000% 7.4556%
0.0047
%
2015.01.01-2015.12.31
3.7282
%
0.0123% 0.3500% 0.0000% 3.3782%
0.0123
%
2016.01.01-2016.12.31
2.8191
%
0.0029% 0.3500% 0.0000% 2.4691%
0.0029
%
30大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
2017.01.01-2017.12.31
3.7961
%
0.0011% 0.3500% 0.0000% 3.4461%
0.0011
%
2018.01.01-2018.06.30
2.0985
%
0.0016% 0.1736% 0.0000% 1.9249%
0.0016
%
2013.03.27-2018.06.30
22.1498
%
0.0064% 1.8421% 0.0000% 20.3077%
0.0064
%
2．自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较：
注：本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比
31大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
例符合基金合同的约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。
（十五） 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、基金的授信费用（如有）；
11、基金上市初费及年费（如有）；
12、基金的登记结算费用；
13、按照国家、中国证监会、上海证券交易所和中国证券登记结算机构相关业务规则
有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
上述费用从基金财产中支付。
二、上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定，
法律法规和基金合同另有规定时从其规定。
三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 0.27%
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
若当日净收益或累计未分配净收益小于零，则当日暂停计提部分或全部基金管理
32大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
费，暂停计提金额为 Min（当日应计提的基金管理费，当日基金份额总额×0.01- 当日
暂停计提管理费前的基金资产净值）。
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 年费率计提。计算方法
如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.08%
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25% ，对于由 B 类降级为 A 类的基
金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日当日起适用 A 类基
金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01% ，对于由 A 类升级为 B 类的基
金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日当日起适用 B 类基
金份额持有人的费率。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的年销售服务费率
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从
基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付给
销售机构。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
33大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促
销活动费、持有人服务费等。
4、上述（一）中 4 到 13 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规
定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
四、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生
效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入
基金费用。
五、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、
基金销售服务费率和基金增值服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率、基金销
售服务费率和基金增值服务费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依
照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站上刊登公告。
六、基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
（十六） 对招募说明书更新部分的说明
本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办
法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求，
对 2018 年 5 月 11 日公布的《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书
（2018 年第 1 期）》进行了更新，本更新招募说明书主要更新的内容如下：
1．根据最新资料，更新了“ 三、基金管理人”部分。
2．根据最新资料，更新了“ 四、基金托管人”部分。
3．根据最新资料，更新了“ 五、相关服务机构”部分。
4．根据最新数据，更新了“ 九、基金的投资”部分。更新了“（十四）基金投资组合报
告”部分。
5．根据最新数据，增加了“ 十、基金业绩”部分。
6．根据最新公告，更新了“ 二十三、其他应披露的事项”。
34大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书摘要
7．根据最新情况，更新了“ 二十四、招募说明书更新部分的说明”。
大成基金管理有限公司
二〇一八年十一月九日
35
