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中融 基金管 理 有限公 司 
 
 
 
中融恒惠 纯债 债 券 型 证券 投 资 基 金 
基金合同 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ： 中融基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 浙商银行 股 份有 限 公司 
 
 
 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
1 
 
目





录 
第一部分


前言............................................................................................................ 2 
第二部分


释义............................................................................................................ 4 
第三部分


基金的基本情况........................................................................................ 9 
第四部分


基金份额的发售...................................................................................... 11 
第五部分


基金备案.................................................................................................. 13 
第六部分


基金份额的申购与赎回.......................................................................... 14 
第七部分


基金合同当事人及权利义务.................................................................. 24 
第八部分


基金份额持有人大会.............................................................................. 31 
第九部分


基金管理人、基金托管人的更换条件和程序...................................... 39 
第十部分


基金的托管.............................................................................................. 42 
第十一部分


基金份额的登记.................................................................................. 43 
第十二部分


基金的投资.......................................................................................... 45 
第十三部分


基金的财产.......................................................................................... 51 
第十四部分


基金资产估值...................................................................................... 52 
第十五部分


基金费用与税收.................................................................................. 57 
第十六部分


基金的收益与分配.............................................................................. 60 
第十七部分


基金的会计与审计.............................................................................. 62 
第十八部分


基金的信息披露.................................................................................. 63 
第十九部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 69 
第二 十部分


违约责任.............................................................................................. 71 
第二十一部分


争议的处理和适用的法律.............................................................. 72 
第二十二部分


基金合同的效力.............................................................................. 73 
第二十三部分


其他事项.......................................................................................... 74 
第二十四部分


基金合同内容摘要.......................................................................... 75 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
2 
 
第一部 分


前言 
 
一、订立本基金合同的目的、依据和原则 
1、订立 本基金 合同的 目的是保 护投资 人合法 权益，明 确基金 合同当 事人的
权利义务，规范基金运作。 
2、 订立 本基 金合 同的 依据 是《 中华 人民 共和 国合 同法 》 （ 以下 简称 “ 《合同
法》 ” ） 、 《中华人民共 和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法 》 ” ） 、 《公开募
集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ”) 、 《证券投资基金销售
管理办法》 ( 以下简称 “ 《销售办法》 ”) 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》 ( 以下
简称 “ 《 信息披 露办 法 》 ”) 、 《公 开募 集开 放 式证券 投资 基金流 动性 风险管 理规
定》(以下简称 “ 《流动性管理规定 》”)和其他有关 法律法规。 
3、订立 本基金 合同的 原则是平 等自愿 、诚实 信用、充 分保护 投资人 合法权
益。 
二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件， 其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 如与
基金合同 有冲突 ，均以 基金合同 为准。 基金合 同当事人 按照《 基金法 》 、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金合同的当事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。 基金管
理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。 基
金投资人自依本基金合同取得基金份额， 即成为基金份 额持有人和本基金合同的
当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 
三、 中融 恒惠 纯 债债券 型 证券投 资基金 由基金 管理人依 照《基 金法》 、基金
合同及 其他 有关 规定 募 集，并 经中 国证 券监 督 管理委 员会 （以 下简 称 “ 中 国证监
会 ” ）注册。 
中国证监会对本基金募集 申请的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
投资者应当认真阅读本基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判
断基金的投资价值，自主做出 投资决策，自行承担投资风险。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
3 
 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示
其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保
证。 
四、 基金管理人、 基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息， 其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的， 如与基金合同有冲突， 以基
金合同为准。 
五、 本基金按照中国法律法规成立并运作， 若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为 准。 
六、 本 基 金 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 不 得 达 到 或 超 过 基 金 份 额 总 数 的
50% ， 但在基金运作过 程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的情
形除外。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
4 
 
第二部 分


释义 
 
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 中融恒惠纯债债券型 证券投资基金 
2、基金管理人：指 中融基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 浙商银行股份有限公司 
4、基金 合同或 本基金 合同：指 《 中融 恒惠 纯 债债券型 证券投 资基金 基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 中融恒 惠 纯债
债券型 证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募 说明书 ：指《 中融恒惠 纯债债 券型 证 券投资基 金 招募 说明书 》及其
定期的更新 
7、基金 份额发 售公告 ：指《 中 融恒惠 纯债债 券型 证券 投资基 金 基金 份额发
售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等
以及颁布机关对其不时做出的修订 
9、 《基金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人 民代表大会常 务委员
会第 30 次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施 ， 并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关
于修改< 中华人民共和国港口法> 等七部法律的决定》 修改的 《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性管理规定》 ：指 2017 年 8 月 31 日 颁布、同年 10 月 1 日起实施中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
5 
 
的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时做
出的修订 
14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行保险监督管理 委
员会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及 相关法律法规规定 ， 可投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国
境外的机构投资者 
20、 基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第八部分之规定召集、 召开并
由基金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议 
21、 投资人、 投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
22、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
23、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
24、 销售机构： 指 中融基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构 
25、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 中融基金管理有中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
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限公司或接受 中融基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
27、 基金账户： 指登记机构为投资人开立 的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理 认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等 基金交易业务引起的
基金份额变动及结余情况的账户 
29、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
30、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、基 金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
35、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然数 
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、 《业 务规则 》 ：指 《 中融基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是由
中融 基金管理有限公司制定并不时修订的， 规范基金管理人所管理的开放式证券
投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 
39、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
41、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
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42、 基金转换： 指基金 份额持有人按照本基金合同和基金管 理人届时有效公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
43、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
44、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、 销售服务费： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用， 该
笔费用从基金财产中计提，属于基金的营运费 用 
46、 基金份额分类： 本基金根据认购费、 申购费、 销售服务费收取方式的不
同，将基金份额分为 不 同的类别。在投资人 认 购/ 申购时，收取认购/ 申购费用，
并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额 ；不收取认
购/ 申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。
两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 
47、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一工作日基 金总份额的 10%



48、元：指人民币元 
49、基金 收益： 指基金 投资所得 债券利 息、买 卖证券价 差、银 行存款 利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
50、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
53、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
54、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
8 
 
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
55、 摆动定价机制： 指当本基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金 份额净
值 的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待 
56、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
57、 不可抗力： 指本基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观
事件 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
9 
 
第三部 分


基金的基本情 况 
 
一、基金名称 
中融恒惠 纯债债券型 证券投资基金 
二、基金的类别 
债券 型证券投资基金 
三、基金的运作方式 
契约型开放式 
四、基金的投资目标 
本基金在 有效控制风险的 基础上， 力争长期内 实现超越业绩比较基准的投资
回报。 
五、基金的最低募集份额总额和最低募集金额 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募 集金额不少于 2 亿元人 民币。 
六、基金份额初始发售面值和认购费用 
本基金基金份额初始发售面值为人民币 1.00 元。 
本基金具体认购费率按招募说明书的规定执行。 
七、基金存续期限 
不定期 
八、基金份额的类别 
本基金根据认购费、 申购费、 销售服务费收取方式的不同， 将基金份额分为
不同的类别。 
在投资人认购/ 申购基金 时，收取认购/ 申购 费用，并不再从本 类别 基金资产
中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额； 不收取认购/ 申购费用，但从本类别
基金资产中计提销售服务费的， 称为 C 类基金份额。 相关费率的设置及费率水平
在招募说明书中具体列示。 
本基金 A 类和 C 类基 金份额分别设置 基金 代码。由于基金费用的不同，本
基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 
投资者可自行选择认购、 申购的基金份额类别。 本基金不同基金份额类别之
间不得互相转换。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
10 
 
基金管理人可调整认/ 申购各类基金份额的最低金额限制及规则 。 在不违反
法律法规、 基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况
下， 经与基金托管人协商一致， 基金管理人可增加、 减少或调整基金份额类别设
置、 对基金份额分类办法及规则进行调 整， 无需召开持有人大会， 但基金管理人
必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
11 
 
第四部 分


基金份额的发 售 
 
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2、发售方式 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
3、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。 
二、基金份额的认购 
1、认购费用 
本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投 资人认购 A 类基金份额时支
付认购费用， 认购 C 类基金份额不支付认购费用， 而是从该类别基金资产中计提
销售服务费。 
本基金 A 类基金份额 的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列
示。 基金认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等基
金募集期间发生的各项费用。 
2、募集期利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 
3、基金认购份额的计算 
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 
4、认购份额余额的处理方式 
认购份额的计算结果保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
12 
 
三、基金份额认购金额的限制 
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、基金 管理人 可以对 每个基金 交易账 户的单 笔最低认 购金额 进行限 制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。 
3、基金 管理 人 可以对 募集期间 的单个 投资人 的累计认 购金额 进行限 制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。 
4、基金 投资者 在基金 募集期内 可以多 次认购 基金份额 ，认购 费按每 笔认购
申请单独计算。认购申请一经受理不得撤销 。 
5、如本 基金单 一投资 者累计认 购的基 金份额 数达到或 者超过 基金总 份额的
50% ， 基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基
金管理人接受某笔或者 某些认购申请有可能导 致单一投资者变相规避 前述 50%
比例要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。 投资人认购的基
金份额数以基金合同生效后登 记机构的确认为准。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
13 
 
第五部 分


基金备案 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿
份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金 认购人数不少于 200 人 的条件下，
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 基金管理人应当
自基金募集期结束之日起 10 日内聘请法定验 资机构验资，自收到验资报告之日
起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管
理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管
理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任
何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集 期限届 满，未 满足基金 备案条 件，基 金管理人 应当承 担下列 责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行 同
期活期存款利息； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5,000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现 前述情形的， 基金管理人应当终止基金合同，并向中国证
监会报告 ，而无需召开基金份额持有人大会审议。 
法律法规 或监管机构 另有规定时，从其规定。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
14 
 
第六部 分


基金份额的申 购与赎回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售 机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资
人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。 具体办法由基金管理人或相关
销售机构另行公告。 
二、申购 和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 开 放日的具体
业务办理时间在届时相关公告中载明。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办 理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日该类别 基中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
15 
 
金份额申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净
值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间以内 撤销 ， 在当日
的开放时间结束后不得撤销 ； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新 规则开 始实施 前依照《 信息披 露办法 》的有关 规定在 指定媒 介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
投资人办理申购、 赎回等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时间、 处理
规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下， 以各销售机构的具体规定为
准。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、 赎回申请不成
立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项， 申
购 成立； 登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额 持有人 在提交 赎回申请 时，必 须有足 够的份额 余额， 则赎回 成立，
登记机构确认赎回时，赎回生效 。 
投资人 T 日的赎回申请 经本基金的登记机构确认生效 后， 基金管理人将在 T
＋7 日（包 括该日 ）内 支付赎回 款项。 遇证券 交易所或 交易市 场数据 传输延迟、
通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
16 
 
制的因素影响业务处理流程时， 赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在发生巨额
赎回 或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时， 款项的支
付办法参照本基金合同有关条款处理。 
基金管理 人可以 在法律 法规允许 的范围 内，对 上述业务 办理时 间进行 调整，
并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上提前公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日 （T 日） ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内 （包括该日）
对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请， 投资人应在 T+2 日后 （包括
该日）及 时到销 售网点 柜台或以 销售机 构规定 的其他方 式查询 申请的 确认情况。
若申购 未生效 ，则申购款项 本金退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定 生效， 而仅代表销售
机构确实接收到 申购、 赎回 申请。 申购、 赎回的 确认以登记机构的确认结果为准。
对于 申购、 赎回 申请 及申购、 赎回份额的确认情况， 投资者应及时查询 并妥善行
使合法权利 ， 否则如因申请未得到登记机构的确认而产生的后果， 由投资人自行
承担。 
在法律法规允许的范围内， 基金管理人可根据相关业务规则， 对上述业务办
理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、基金 管理人 可以规 定投资人 首次申 购和每 次申购的 金额限 制以及 每次赎
回的最低份额限制，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 
2、基金 管理人 可以规 定投资人 每个基 金交易 账户的最 低基金 份额余 额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告。 
3、基金 管理人 可以规 定单个投 资人累 计持有 的基金份 额上限 ，具体 规定请
参见招募说明书或相关公告。 
4、 当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有 人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理 人应当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要， 可采取上述措施对基金规模予以控中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
17 
 
制。具体见基金管理人相关公告。 
5、 基金 管理人 可根据 市场情况 ，在法 律法规 允许的情 况下， 调整上 述规定
申购金额和赎回份额的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、 本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代
码， 分别计算和公告基金份额净值。 本基金各类基金份额净值的计算， 均保留到
小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承
担。 但如遇特殊情况， 为保护基金份额持有人利益， 基金管理人与基金托管人协
商一致， 可阶段性调整基金份额净值计算精度并进行相应公告， 无需召开基金份
额持有人大会审议。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T+1 日 （包括
该日） 内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
2、申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：本 基 金申购份 额的计 算及余 额的处
理方式详见 《招募说明书》 。 本基金 A 类份额的申购费率由基金管理人决定， 并
在招募说明书中列示 ， C 类份额不收取申购费。 申购的有效份额为净申购金额除
以当日的该类别基金份额净值， 有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入
方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
3、 赎回金额的计算及处理方式： 本基金赎回金额的计算及处理方式详见 《招
募说明书 》 。本 基金的 赎回费率 由基金 管理人 决定，并 在招募 说明书 中列示 ，其
中对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5% 的赎回费并 全额计入基金
财产 。 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类别份额净值并扣除相
应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点
后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
4、本基金 A 类份额 的 申购费用由 A 类份额 的投资人承担，不列入基金财
产。 
5、本基 金的赎 回费用 由赎回基 金份额 的基金 份额持有 人承担 ，在基 金份额
持有人赎回基金份额时收取。 赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书， 未
归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
6、本基 金的申 购费率 、申购份 额具体 的计算 方法、赎 回费率 、赎回 金额具中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
18 
 
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定， 并在招募说明
书中列示。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒
介上公告。 
7、 当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、
自律组织的规定。 
8、 基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定以 及对 基金 份额
持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 定期 或
不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 基金管理人可以按中国证监
会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率、赎回费率。 
七、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时 ，基 金管理 人可 拒 绝或 暂
停接受投资人的申购申请 。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、接受 某笔或 某些申 购申请可 能会影 响或损 害现有基 金份额 持有人 利益 或
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金 业绩产 生负面 影响，或 发生其 他损害 现有基金 份额持 有人利 益的情形。 
6、 基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 、基金销 售支付 结算机 构 或登
记机构的异常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算机构、 基金登记系统或
基金会计系统无法正常运行。 
7、 基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额的比例达到或者超 过基金份额总数的 50% ，或者有 可 能 导 致 投资 者 变相规
避 前述 50% 比例要求 的情形。 
8、 申购 申请超 过基金 管理人设 定的基 金总规 模、单日 净申购 比例上 限、单中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
19 
 
一 投资者单日或单笔申购金额上限的。 
9、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受申购申请。 
10、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2 、3、5、6、9、10 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定
暂停 接受投资人的 申购 申请时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登
暂停申购公告。 如果投资人的申购申 请被全部或部分 拒绝的， 被拒绝的申购款项
本金将退还给投资人。 基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息的
损失 。 在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理 并依法
公告 。 
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请 。 
6、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上 述除第 4 项 以 外的情 形之一 且基金 管 理人决 定暂停 赎回或 延 缓支付
赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金
管理人应足额支付； 如暂时不能 足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占
申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
20 
 
所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选
择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应
及时恢复赎回业务的办理并公告。 
九、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额） 超过前一工作日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一工作日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理该单个账户的赎回份额； 对于
未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延
期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎
回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的 该类 基金份额净值为基础计算赎回
金额， 以此类推， 直到全 部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，
投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）若 本基金 发生巨 额赎回， 在单个 基金份 额持有人 超 过前 一开放 日基金
总份额 20% 以上的赎回申请的情形下， 基金管理人可以延期办理赎回申请。 具体
措施如下： 
对于该单个基金份额持有人超出前一开放日基金总份额 20% 的赎回申请，
基金管理人可实施延期办理。 对于该单个基金份额持有人未超过前一开放日基金
总份额 20% （含 20% ）的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请一起，按上述中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
21 
 
（1） 、 （2） 方式处理。 对于上述因延期办理而未能赎回部分， 投资人可在提交赎
回申请时选择延期赎回或者取消赎回。 选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放
日继续赎回， 直到全部赎回为止。 延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处
理， 无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此
类推， 直到全部赎回为止。 选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被
撤销。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延
期赎回处理。 
3、暂停赎回 
本基金连续 2 个开放日以上( 含 2 个开放日) 发 生巨额赎回， 如基金管理人认
为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
4、巨额赎回的公告 
当发生 上述巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上予以公告。 
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金 重新 开放申 购 或赎回公 告， 并公布 最 近 1 个工作日 的各类 基金份额净
值。 
3、 如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人 可以根据 暂停申购或赎回的时
间， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告， 并公告最
近一个开放日的各类基金份额净值； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新
开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
十一、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则 由基金 管理人 届时根据 相关法 律法规 及本基金 合同的 规定制 定并公告，中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
22 
 
并提前告知基金托管人与相关机构。 
十二、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件 具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十三、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人 ，或按法律法规或国家有权机 关要求的方式执行 。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指依据生效司法文书和协助执行通知书要求登记机构将
基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理
非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易
过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十四、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管 ， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十五、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十六、基金份额的冻结、解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
十七、其他业务 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
23 
 
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下， 基金管理人可在对基金份额
持有人利益无实质性不利影响的情形下， 办理基金份额的质押业务或其他基金业
务， 基金管理人可制定相应的业务规则， 并依照 《信息披露办法》 的有关规定进
行公告。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
24 
 
第七部 分


基金合同当事 人及权利义务 
 
一、基金管理人 
（一） 基金管理人简况 
名称： 中融基金管理有限公司 
住所： 深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层 
法定代表人： 王瑶 
设立日期：2013 年 5 月 31 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可〔2013〕667 号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本： 人民币 壹拾壹亿伍仟万元整 
存续期限： 持续经营 
联系电话：010-56517000 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；


中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
25 
 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用；



（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构； 
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权 利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起 ， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
26 
 
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并 编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他
人泄露； 
（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤 销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
27 
 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二、基金托管人 
（一） 基金托管人简况 
名称： 浙商银行股份有限公司 
住所： 浙江省杭州市庆春路 288 号 
法定代表人： 沈仁康 
成立时间：1993 年 04 月 16 日 
批准设立 机关 和批准 设 立文号： 中国 银行业 监 督 管理委 员会 银监复 【2004】
91 号 
组织形式： 股份有限公司 
注册资本： 人民币 17,959,696,778 元 
存续期间： 持续经营 
基金托管 资格批 文及文 号： 《关 于核准 浙商银 行股份有 限公司 证券投 资基金
托管资格的批复》 ；证监许可【2013】1519 号 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产； 
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
28 
 
合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券、 资金账户 等投资 所需账 户，为
基金办理证券交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利 用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户等投 资所需 的其他 账户，
按照基金 合同的 约定， 根据基金 管理人 的投资 指令，及 时办理 清算、 交割事宜； 
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事 项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
29 
 
施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按 规定监 督基金 管理人按 法律法 规和基 金合同规 定履 行 自己的 义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
三、基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资者自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别 每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
30 
 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）根据基金合同的约定， 依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4 ）按 照规定 要求召 开基金份 额持有 人大会 或者自行 召集基 金份额 持有人
大会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）遵 守基金 管理人 、基金托 管人、 销售机 构和登记 机构的 相关交 易及业
务规则； 
（10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
31 
 
第八部 分


基金份额持有 人大会 
 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的 同一类别 每
一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构， 如今后设立基金份额持有人大会的日
常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。 
一、召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会 ，但
法律法规、中国证监会另有规定 或基金合同另有约定 的除外： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式 ； 
（5 ）调 整基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 或提高 销售服 务费率 ，但法
律法规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外 ； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ） 单独或合计持有本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和 义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、 在不 违反法 律法规 和《基金 合同》 约定、 且对现有 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会： 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
32 
 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 不违 反 法律法 规的规定 和基金 合同的 约定且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或销售服务费、 变
更收费方式 、调整本基金的基金份额类别的设置 ； 
（3 ）因 相应的 法律法 规 、登记 机构的 相关业 务规则发 生变动 而应当 对基金
合同进行修改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）在 符合有 关法律 法规的前 提下且 在对现 有基金份 额持有 人利益 无实质
性不利影响的前提下， 经中国证监会允许， 基金管理人在法律法规规定的范围内
调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（6 ）在 法律法 规或中 国证监会 允许的 范围内 且在对现 有基金 份额持 有人利
益无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务； 
（7 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。 
二、会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基
金托 管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知 基金管理人，
基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
33 
 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合 ，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间 和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、 书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
34 
 
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规及监管
机构允许的其他方式 召开， 会议的召开方式由会议召集人确定 。 基金管理人、 基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理 人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效 的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的 基 金 份 额 应 不 少 于
本基金在权益登记日基金总份额的 三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以 会议
通知载明的 形式在表决 截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面
方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对 书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
35 
 
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的 书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取 书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具 书面表决意见的， 有效的
基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一
（含二分 之一） ；若本 人直接出 具 书面 表决意 见或授权 他人代 表出具 表决意见基
金份额持有人所持有的 基金份额少于在权益登记日基金总份额的 二分之一， 召集
人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就
原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应
当有 代表 三分之一以上 （含三分之一） 的基金 份额持有人直接出具表决意见或授
权他人代表出具 书面 表决意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，经 会议通 知载明， 基金份 额持有 人可以
采用网络、 电话或其他方式进行表决， 或者采用网络、 电话或其他方式授权他人
代为出席会议并表 决， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 在会
议的召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式
相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会
的程序进行。 
五、议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容 为关系 基金份 额持有人 利益的 重大事 项，如基 金合同 的重大 修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议 的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
36 
 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表 决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决 ， 在公证
机关监督下形成决议。 
六、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之 二以上 （含三分 之二） 通过方 可做出。 除基金 合同另 有约定外，
转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同 、 本基金与
其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
37 
 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的 书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项 表决。 
七、计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基 金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对 书面 表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
38 
 
八、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
九、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡与将来颁布的涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致的，
基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改
和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
39 
 
第九部 分


基金管理人、 基金托管人的更换 条件和程序 
 
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
（一） 基金管理人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 
1、被依法取消基金管理资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。 
（二） 基金托管人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 
1、被依法取消基金托管资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。 
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 
（一） 基金管理人的更换程序 
1、 提名： 新任基金管理 人由基金托管人或由单独或合计持有 基金总份额 10%
以上（含 10% ）的基金份额持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金管理人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过； 
3、临时 基金管 理人： 新任基金 管理人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金管理人； 
4、 备案： 基金份额持有 人大会 更换基金管理人的决议须 报中国证监会备案 ； 
5、公告 ：基金 管理人 更换后， 由基金 托管人 在 更换基 金管理 人的基 金份额
持有人大会决议生效 后 2 个工作日内在指定媒介公告； 
6、交接 ： 原任 基金管 理人职责 终止的 ， 基金 管理人 应 妥善保 管基金 管理业
务资料， 及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
40 
 
临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。 临时基金管理人或新任基金管理
人应与基金托管人核对基金资产总值和基金资产净值； 
7、审计 ：基金 管理人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案 ， 审计
费用在基金财产中列支 ； 
8、基金 名称变 更：基 金管理人 更换后 ，如 果 原任或新 任基金 管理人 要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 
（二） 基金托管人的更换程序 
1、 提名： 新任基金托管 人由基金管理人或由单独或合计持有 基金总份额 10%
以上（含 10% ）的基金份额持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金托管人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过； 
3、临时 基金托 管人： 新任基金 托管人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金托管人； 
4、 备案： 基金份额持有 人大会 更换基金托管人的决议须 报中国证监会备案 ； 
5、公告 ：基金 托管人 更换后， 由基金 管理人 在更换基 金托管 人的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告； 
6、交接 ： 原任 基金托 管人职责 终止的 ，应当 妥善保管 基金财 产和基 金托管
业务资料， 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续， 新任基金托管人或者
临时基金托管人应当及时接收。 新任基金托管人 或临时基金托管人应与基金管理
人核对基金资产总值和基金资产净值；



7、审计 ：基金 托管人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时 报中国证监会备案 ， 审计
费用从基金财产中列支 。 
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序 
1、提名 ：如果 基金管 理人和基 金托管 人同时 更换，由 单独或 合计持 有基金
总份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
41 
 
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 
3、公告 ：新任 基金管 理人和新 任基金 托管人 应在更换 基金管 理人和 基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介上联合公告。 
（四） 新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金
托管业务前， 原任基金管理人或原任基金托管人应 依据法律法规和基金合同的规
定 继续履 行相关 职责， 并保证不 做出对 基金份 额持有人 的利益 造成损 害的行为。
原基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间， 仍有权按照本基金合同的
规定收取基金管理费或基金托管费。 
（五） 本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是
直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相
关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可
直 接对相应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
42 
 
第十部 分


基金的托管 
 
基金托管 人和基 金管理 人按照《 基金法 》 、基 金合同及 其他有 关规定 订立托
管协议。 
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、 投资运作、 净值计算、 收益分配、 信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
43 
 
第十一 部分


基金份额的 登记 
 
一、基金份额的登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算
和结算、 代理发 放红利 、建立并 保管基 金份额 持有人名 册和办 理非交 易过户等。 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。 基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的， 应与代理人签订委托代
理协议， 以明确 基金管 理人和代 理机构 在投资 者基金账 户管理 、基金 份额登记、
清算及基金交易确认、 发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权
利和 义务，保护基金份额持有人的合法权益。 
三、基金登记机构的权利 
基金登记机构享有以下权利： 
1、取得登记费； 
2、建立和管理投资者基金账户； 
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、在法 律法规 允许的 范围内， 对登记 业务的 办理时间 进行调 整，并 依照有
关规定于开始实施前在指定媒介上公告； 
5、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
四、基金登记机构的义务 
基金登记机构承担以下义务： 
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 
2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办 理本基金份额的登记业务； 
3、 妥善 保存登 记数据 ，并将基 金份额 持有人 名称、身 份信息 及基金 份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年； 
4、对基 金份额 持有人 的基金账 户信息 负有保 密义务， 因违反 该保密 义务对
投资者或基金带来的损失， 须承担相应的赔偿责任， 但司法强制检查情形及法律中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
44 
 
法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形除外； 
5、按基 金合同 及招募 说明书规 定为投 资者办 理非交易 过户业 务、提 供其他
必要的服务； 
6、接受基金管理人的监督； 
7、 如因 登记机 构的原 因而造成 基金管 理人或 者基金份 额持有 人损失 的，依
法承担相应的赔偿责任； 
8、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
45 
 
第十二 部分


基金的投资 
 
一、投资目标 
本基金在 积极控制风险的 基础上， 力争长期内 实现超越业绩比较基准的投资
回报。 
二、投资范围 
本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括 国债、金融债、 公
司债、 企业债、 地方政府债、 同业存单、次级债 、中小企业私募债券、可分离
交易可转债的 纯债部分、 短期融资券、超短期融资券、 中期票据、资产支持证
券、 债券回购、 央行票据、 银行存款以及法律法规或中 国证监会允许基金投资
的其他金融工具。 
本基金不 投资于 股票、权证等权益类资产，也不 投资于可转换债券（可分
离交易可转债的 纯债 部分除外） 、可交换债券。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围 。 
本基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% 。 本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
三、投资策略 
本基金充 分发挥 基金管 理人的研 究优势 ，将宏 观周期研 究、行 业周期 研究、
公司研究相结合， 在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，
动态调整大类金融资产比例， 自上而下决定债券组合久期、 期限结构、 债券类别
配置策略， 在严谨深入的分析基础上， 综合考量各类债券的流动性、 供求关系和
收益率水平等，深入挖掘价值被低估的标的券种。 
1、大类资产配置 
本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上， 通过 “自上而下” 的定中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
46 
 
性分析和定量分析相结合， 形成对大类资产的预测和判断， 在基金合同约定的范
围内确定债券类资产和现金类资产的配置比例， 并随着各类证券风险收益特征的
相对变化 ，动态 调整大 类资产的 投资比 例，以 规避市场 风险， 提高基 金收益率。 
2、债券投资策略 
（1 ）久期管理策略 
作为债券基金最基本的投资策略， 久期管理策略本质上是一种自上而下， 通
过灵活的久期策略对管理利率风险的策略。 
在全球经济的框架下， 本基金管理人密切关注货币信贷、 利率、 汇率、 采购
经理人指 数等宏观经济运行关键指标， 运用数量化工具对宏观经济运行及货币财
政政策变化跟踪与分析， 对未来市场利率趋势进行分析预测， 据此确定合理的债
券组合目标久期。 
基金管理人通过以下方面的分析来确定债券组合的目标久期： 
1）宏观 经济环 境分析 。通过跟 踪分析 货币信 贷、采购 经理人 指数等 宏观经
济先行性经济指标， 拉动经济增长的三大引擎进出口、 消费以及投资等指标， 判
断当前经济运行在经济周期中所处的阶段， 预期中央政府的货币与财政政策取向。 
2）利率变动趋势 分析 。在宏观经济环境 分析 的基础上，密切关 注月 度CPI 、
PPI 等物价指数，货币 信贷 、汇率等金融运行数据，预测未来利率的变动趋势。 
3）目标 久期分 析。根 据宏观经 济环境 分析与 市场利率 变动趋 势分析 ，结合
当期债券收益率估值水平， 确定投资组合的目标久期。 原则上， 在利率上行通道
中， 通过缩短目标久期规避利率风险； 在利率下行通道中， 通过延长目标久期分
享债券价格上涨的收益。 在利率持平阶段， 采用骑乘策略与持有策略， 获得稳定
的当前回报。 
4）动态 调整目 标久期 。通过对 国内外 宏观经 济数据、 金融市 场运行 、货币
政策以及国内债券市场运行跟踪分析， 评估未来利率水平变化趋势， 结合债券市
场收益率变动与基金投资目标，动态调整组 合目标久期。 
（2 ）期限结构配置策略 
通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。 根据债
券收益率曲线形态、 各期限段品种收益率变动、 结合短期资金利率水平与变动趋
势， 分析预测收益率曲线的变化， 测算子弹、 哑铃或梯形等不同期限结构配置策中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
47 
 
略的风险收益，形成具体的期限结构配置策略。 
（3 ）债券的类别配置策略 
对不同类别债券的信用风险、 税赋水平、 市场流动性、 市场风险等因素进行
分析， 综合评估相同期限的国债、 金融债、 企业债、 交易所和银行间市场投资品
种的利差和变化趋势， 通过不同类别资产的风险调整后收益比较， 确定 组合的类
别资产配置。 
（4 ）骑乘策略 
骑乘策略 ，通过 对债券 收益曲线 形状变 动的预 期为依据 来建立 和调整 组合。
当债券收益率曲线比较陡峭时， 买入位于收益率曲线陡峭处的债券， 持有一段时
间后， 伴随债券剩余期限的缩短与收益率水平的下降， 获得一定的资本利得收益。 
（5 ）息差策略 
当回购利率低于债券收益率时， 本基金将实施正回购融入资金并投资 于收益
率高于融资成本的其它获利机会 ， 从而获取收益率超出回购资金成本 （即回购利
率）的套利价值。 
3、中小企业私募债券投资策略 
本基金投资中小企业私募债将重点关注其信用风险和流动性风险， 综合考 虑
信用基本面、 债券收益率和流动性等要素， 在信用风险可控的前提下， 追求合理
回报。 本基金采取自下而上的方法建立适合中小企业私募债的信用评级体系， 对
个券进行信用分析， 根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券个券进
行严格筛选过滤： 重点分析发行主体的公司背景、 竞争地位、 治理结构、 盈利能
力、 偿债能力、 现金流水平等诸多因素， 对主体所发行债券进行打分和投资价值
评估， 分数高于内部投资级要求才能入库投资。 在投资是综合考虑虑信用基本面、
债券收益率和流动性， 选择发行主体资质优良， 估值合理且流通相对充分的品种
进行适度投资。 
4、资产支持证券投资策略 
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择和把
握市场交易机会等积极策略， 在严格控制风险的情况下， 通过信用研究和流动性
管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 
四、投资限制 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
48 
 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于 债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ）本 基金 持 有现金 或者到期 日在一 年以内 的政府债 券的比 例合计 不低于
基金资产净 值的 5% ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应 收申购款等 ； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（7 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计 规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB ）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ， 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不展期； 
（11） 本基金持有单只 中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 
（12）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（13） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15% ， 因证券市场波 动、 基金规模变动等 本基金管理人之外的因素致使 本基金
不符合前款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资； 
（14） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
49 
 
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（15）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
除上述第 （2） 、 （9）、 （13） 、 （14） 项外， 因证券市场波动、 证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管 理人应 当自基 金 合同生 效之日起 6 个 月内使 基金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合本基金合
同的约定 。基金 托管人 对基金的 投资的 监督与 检查自本 基金合 同生效 日起开始。
法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管部门取消或调整上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限 制或按照调整后的规定执行。 
2、禁止行为 
为维护基 金份额 持有人 的合法权 益，基 金财产 不得用于 下列投 资或者 活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或 者与其 有其他 重大利害 关系的 公司发 行的证券 或承销 期内承 销的证券，
或者从事其他重大关联交易的， 应当符合 本基金的投资目标和投资策略， 遵循基
金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法
律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二
以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
50 
 
如法律、 行政法规或监 管部门取消上述禁止性规定， 在履行适当程序后， 本
基金可不受上述规定的限制 ，或以变更后的规定为准 。 
五、业绩比较基准 
业绩比较基准为： 中债综合指数（全价）收益率 
中债综合指数 （全价） 是由中央国债登记结算有限责任公司编制， 样本债券
涵盖的范围全面， 具有广泛的市场代表性， 涵盖主要交易市场 （银行间市场、 交
易所市场 等） 、 不同发 行主体（ 政府、 企业等 ）和期限 （长期 、中期 、短期等 ） ，
能够很好 地反映 中国债 券市场总 体价格 水平和 变动趋势 。中债 综合指 数（全价）
各项指标值的时间序列完整， 有利于深入地研究和分析市场， 适合作为本基金的
业绩比 较基准。 
如果今后法律法规发生变化， 或者证券市场中有其他代表性更强或者更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有
人合法权益的原则， 与基金托管人协商一致， 并按监管部门要求履行适当程序以
后变更业绩比较基准并及时公告， 该等变更无需召开基金份额持有人大会。 如果
本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时， 基金管理人可以按相关监
管部门要求履行相关手续后， 依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 选取相
似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数， 而无需召开基金份额持有人
大会。 
六、风险 收益特征 
本基金为债券型基金，其 预期风险和预期收益低于股票型及混合型基金， 高
于货币市场基金。 
七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金
份额持有人的利益。 
3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
51 
 
第十三 部分


基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指 基金拥有的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应
收款项以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立 托管资金专门 账户、
证券账户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基
金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金服务机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金服务机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他 权利。 除依法 律法规和 基金合 同的规 定处分外 ，基金 财产不 得被处分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务 不得相互抵销。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
52 
 
第十四 部分


基金资产估 值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的 债券 和银行存款本息、应收款项 、其它投资等资产及负债。 
三、估值方法 
1．证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ）交 易所市 场上市 交易或挂 牌转让 的固定 收益品种 （另有 规定的 除外） ，
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 估值， 具体估值机构由基金
管理人与 基金托管人另行协商约定 ； 
（2 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、 全国 银行间 市场交 易的固定 收益品 种，选 取第三方 估值机 构提供 的相应
品种当日的估值净价进行估值 ； 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供
估值价格的固定收益品种，按成本估值 。 
3、 首次 公开发 行未上 市的债券 ，采用 估值技 术确定公 允价值 ，在估 值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市 场 分别估
值。 
5、中小 企业私 募债采 用估值技 术确定 公允价 值，在估 值技术 难以可 靠计量
公允价值的情况下，按成本估值。 
6、持有 的银行 定期存 款或通知 存款 等 存款 以 本金列示 ，按 协 议或合 同 利率
逐日计提利息。 
7、 当本 基金发 生大额 申购或赎 回情形 时，基 金管理人 可以采 用摆动 定价机
制， 以确保基金估值的公平性。 摆动定价机制的具体处理原则与操作规范遵循相
关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
53 
 
8、 如有 确凿证 据表明 按上述方 法对基 金资产 进行估值 不能客 观反映 其公允
价值的， 基金管理人 在综合考虑市场各因素的基础上， 可根据具体情况与基金托
管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 
9、 相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、 由于 基金费 用收取 方式的不 同，本 基金各 类基金份 额将分 别计算 基金份
额净值。 该类基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 该类基金份额的基金资产
净值除以当日 该类基金份额的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位
四舍五入， 由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 但如遇特殊情况， 为保护基
金份额持有人利益， 基金管理人与基金托管人协商一致， 可阶段性调整基金份额
净值计算精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有人大会审议。 国家另有规
定的，从其规定。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将 各类基金份额 的基金份额 净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按规定公告。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值错中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
54 
 
误时，视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未 更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理程序 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
55 
 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估 值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到该类 基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到 该类 基金份额净值的 0.50% 时， 基
金管理人应当公告。 
（3 ）当 基金份 额净值 计算差错 给基金 和基金 份额持有 人造成 损失需 要进行
赔偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认
后按以下条款进行赔偿： 
①本基金 的基金 会计责 任方由基 金管理 人担任 ，与本基 金有关 的会计 问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额 净值已由基金托管人复核确认后公告， 而且
基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明， 基金份额净值出
错且造成基金份额持有人损失的， 应根据法律法规的规定对 基金份额持有人 或基
金支付赔偿金， 就实际向 基金份额持有人或基金支付的赔偿金额， 其中基金管理
人承担 50% ，基金托管人承担 50% 。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新计
算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基
金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
56 
 
金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误， 进而导致基金份额净值计
算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。 
（4 ）前 述内容 如法律 法规或监 管机关 另有规 定的，从 其规定 处理。 如果行
业有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商 确
认后，基金管理人应当暂停基金估值 ； 
4、 法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的 其他情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额 净 值 并 发 送 给 基 金 托
管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人
依据基金合同和相关法律法规的规定 对基金净值予以公布。 
八、特殊情形的处理 
1、基金管理人或基金托管人按 估值方法的第 8 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 不可抗 力原因 ，或由于 证券交 易所、 登记结算 公司、 存款银 行或基
金份额登记机构发送的数据错误等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误，
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任， 但基金 管理人、 基金托管人应当积极采
取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
57 
 
第十五 部分


基金费用与 税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C 类基金份额的 销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、账户开户费用和账户维护费； 
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费 自基金合同生效日次日起 每日 计提， 逐日累计至每月月末， 按月
支付 。 由基金管理人于次月 首日起 5 个工作日内 向基金托管人发送基金管理费划
款 指令， 经基金托管人 复核后从基金财产中一次性 支付给基金管理人。 若遇法定
节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付 。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
58 
 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费 自基金合同生效日次日起 每日 计提， 逐日累计至每月月末， 按月
支付 。 由基金管理人于次月 首日起 5 个工作日内 向基金托管人发送基金托管 费划
款 指令， 经基金托管人 复核后从基金财产中一次性支取 。 若遇法定节假日、 休息
日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付 。 
3、C 类基金份额的 销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.30% 。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，
基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费
计提的计算公式如下： 
H=E× 0.30%÷ 当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 
基金 销售 服务费 自基金 合同生效 日次日 起 每日 计 提，逐 日累计 至每月 月末，
按月支付 。 由基金管理人 于次月首日起 5 个工作日内 向基金托管人发送基金 销售
服务费 划 款指令 ， 经 基 金托管人 复核后 内从基 金财产中 一次性 支付给 登记机构 ，
由 登记机构代付给销售机构 。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时
支付的， 顺延至最近可支付日支付 。 
上述 “一、 基金费用的种类” 中第 4－10 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定， 按费用实际支出金额列入或摊入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支
付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
59 
 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
60 
 
第十六 部分


基金的收益 与分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后 的余额 ，基金 已实现收 益指基 金利润 减去公允 价值变 动收益 后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为 相应类别的基金份额进行再投资； 若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
2、 基金收益分配后 各类基金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准
日的 各类 基金份 额净值 减去每单 位 该类 基金份 额收益分 配金额 后不能 低于面值； 
3、 由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额 收取销
售服务费， 各基金份额类别对应的可供分配利润 可能有所不同， 本基金同一类别
的每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人 利 益无实质不利影响的 情 况下，基金管理人可 在 不违
反 法律法规规定的 前 提 下 并 按 照 监 管 部 门 要 求 履 行 适 当 程 序 后 酌 情 调 整 以 上 基
金收益分配原则， 此项调整不需要召开基金份额持有人大会， 但应于变更实施日
前在指定媒介公告。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
1、 本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 基金管
理人按法律法规的规定 公告并报中国证监会备案。 
2、 本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
61 
 
止日）的时间不超过 15 个工作日。 
3、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资 者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别的基金份额。 红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
62 
 
第十七 部分


基金的会计 与审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集 为
基金合同生效日至当年 12 月 31 日； 如果基金合同生效少于 2 个月， 可以并入下
一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以 双方约定的 方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应 事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
63 
 
第十八 部分


基金的信息 披露 
 
一、本基 金的信 息披露 应符合《 基金法 》 、 《 运 作办法》 、 《信 息披露 办 法》 、
基金合同及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时
间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
1、基金 合同是 界定基 金合同当 事人的 各项权 利、义务 关系， 明确基 金份额
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明 基金产品的特性等涉及基金投资者重大中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
64 
 
利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金 管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在各自网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值公告 
基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和 各类基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过其网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的 各类基金份额净值
和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基金资
产净值和 各类基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日 （或自然
日） 的次日， 将基金资产净值、 各类基金份额净值和基金份额累计净值登 载在指
定媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
65 
 
基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金份额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六）基金定期报告 
基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投
资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制， 由基金托管人按照法律
法规的规定对相关内容进行复核。 基金定期报告 包括基金年度报告、 基金半年度
报告和基金季度报告。 
1、 基金年度报告： 基金管理人应当在每年结束之日 起 90 日内， 编制完成基
金年度报告， 并将年度报告正文登载于其网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒
介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 
2、 基金半年度报告： 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完
成基金半年度报告， 并将半年度报告正文登载在其网站上， 将半年度报告摘要登
载在指定媒介上。 
3、基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工 作日内，
编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。 
基金定期 报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或超过基金份额总
数 20% 的情形， 为保障 其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在基金定期报告
“影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持有份
额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险， 中国证监会认定的
特殊情形除外。 
本基金持续运作过程中， 基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情 况及其流动性风险分析等。 
（七）临时报告 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
66 
 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 
17、基金份额净值 估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
67 
 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请； 
26、本基金暂停接受申购、赎回申请后重 新接受申购、赎回申请； 
27、 发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；



28、 新增或调整 本基金份额类别设置； 
29、 基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
30、 中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在基金合同存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决议的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
（十 ）投资资产支持证券的信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管
理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产
支持证券明细。 
（十 一）投资于中小企业私募债券的信息披露 
1．基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内， 在中国
证监会指 定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率等信
息。 
2．基金 管理人 应当在 基金季度 报告、 半年度 报告、年 度报告 等定期 报告和
招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十二） 中国证监会规定的其他信息。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
68 
 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管 人应当 按照相 关法律法 规、中 国证监 会的规定 和基金 合同的 约定，
对基金管理人编制 的基金资产净值、 各类基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档 案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八、 暂停或延迟披露基金信息的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商 确
认后 决定暂停估值的； 
4、 法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
69 
 
第十九 部分


基金合同的 变更、终止与基金 财产的清算 
 
一、基金合同的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金 份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议 自表 决通过 之日起 生效，
并自决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 基金合同生效后， 连 续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人
或基金资产净值低于 5,000 万元的情形； 
4、基金合同约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
基金财产 清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财 产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
70 
 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 不超过 6 个月，但 因本基金所持证券的流动性受
到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金剩余财产的分配 
基金 剩余财产按下列顺序清偿： 
1、支付清算费用； 
2、交纳所欠税款； 
3、清偿基金债务； 
4、根据基金合同终止日基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 1-3 项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金 财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财 产清算 报 告报中国 证监 会备案 后 5 个工作日 内由 基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
71 
 
第二十 部分


违约责任 
 
一、 基金管理人、 基金托管人在履行各自职责的过程中， 违反 《基金法》 等
法律法规的规定或者基金合同约定， 给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，
应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任； 因共同行为给基金财产或者基金份额
持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任， 对损失的赔偿， 仅限于直接 经济损
失。但是发生下列情况之一的，相应的当事人应当免责： 
1、 基金管理人和/ 或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等； 
2、基金 管理人 由于按 照基金合 同规定 的投资 原则而行 使或不 行使其 投资权
而造成的损失等； 
3、不可抗力 。 
二、 在发生一方或多方违约的情况下， 在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提下， 基金合同能够继续履行的应当继续履行。 非违约方当事人在职责范
围内有义务及时采取必要的措施， 防止损失的扩大。 没有采取适当措施致使损失
进一步扩大的， 不得就扩大的损失要求赔偿。 非违约方因防止损失扩大而支出的
合理费用由违约方承担。



三、 由于基金管理人、 基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能
发现错误的， 由此造成基金财产或投资人损失， 基金管理人和基 金托管人免除赔
偿责任。 但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除 或减轻 由此造
成的影响。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
72 
 
第二十 一部分


争议的处 理和适用的法律 
 
各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经
友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交 中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照该机构届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为 北京市。 仲裁裁决是终局
的， 对当事人均有约束力。 除非仲裁裁决另有决定， 仲裁费用 和律师费由败诉方
承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律（不含港澳台立法）管辖 并从其解释。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
73 
 
第二十 二部分


基金合同 的效力 
 
基金合同是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1、基金 合同经 基金管 理人、基 金托管 人双方 盖章以及 双方法 定代表 人或授
权代表签字或盖章并 在 募 集 结 束 后 经 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手
续，并经中国证监会书面确认后生效。 
2、基金 合同的 有效期 自其生效 之日起 至 基金 财产清算 结果报 中国证 监会备
案并公告之日止。 
3、基金 合同自 生效之 日起对包 括基金 管理人 、基金托 管人和 基金份 额持有
人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、基金 合同正 本一式 三份，除 上报有 关监管 机构一份 外，基 金管理 人、基
金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。 
5、基金 合同可 印制成 册，供投 资者在 基金管 理人、基 金托管 人、销 售机构
的办公场所和营业场所查阅。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
74 
 
第二十 三部分


其他事项 
 
基金合同 如有未 尽事宜 ，由基金 合同当 事人各 方按有关 法律法 规协商 解决。 
 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
75 
 
第二十 四部分


基金合同 内容摘要 
第 一部 分 基 金管理 人、 基金 托管人 及基 金份额 持有 人的权 利与 义务 
（一 ） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用；



（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
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供服务的外部机构； 
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权 利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管 理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
77 
 
人泄露； 
（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募 集 期 结 束 后
30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
78 
 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产； 
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基 金
合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券、 资金账户 等投资 所需账 户，为
基金办理证券交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金 财产； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
79 
 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户等投 资所需 的其他 账户，
按照基金 合同的 约定， 根据基金 管理人 的投资 指令，及 时办理 清算、 交割事宜； 
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告 出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份 额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按 规定监 督基金 管理人按 法律法 规和基 金合同规 定履行 自己的 义务，中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
80 
 
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
三、基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资者自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4 ）按 照规定 要求召 开基金份 额持有 人大会 或者自行 召集基 金份额 持有人
大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
81 
 
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）遵 守基金 管理人 、基金托 管人、 销售机 构和登记 机构的 相关交 易及业
务规则； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
 
第 二部 分 基 金份额 持有 人大 会召集 、议 事规则 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的同一类别每
一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构， 如今后设立基金份额持有人大会的日
常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。 
一、召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会，但
法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调 整基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准或提高 销售服 务费率 ，但法
律法规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外； 
（6 ）变更基金类别； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
82 
 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ） 单独或合计持有本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、在不 违反法 律法规 和《基金 合同》 约定、 且对现有 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 不违反 法律法 规的规定 和基金 合同的 约定且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或销售服务费、 变
更收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置； 
（3 ）因 相应的 法律法 规、登记 机构的 相关业 务规则发 生变动 而应当 对基金
合同进行修改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基 金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）在 符合有 关法律 法规的前 提下且 在对现 有基金份 额持有 人利益 无实质
性不利影响的前提下， 经中国证监会允许， 基金管理人在法律法规规定的范围内
调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（6 ）在 法律法 规或中 国证监会 允许的 范围内 且在对现 有基金 份额持 有人利
益无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务； 
（7 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
83 
 
二、会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大 会由 基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知 基金管理人，
基金管理人应当配合。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应 当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
三、召开基金份额持有人大会 的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
84 
 
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他 事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意 见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规及监管
机构允许的其他方式召开， 会议的召开方式由会议召集人确定。 基金管理人、 基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持 有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
85 
 
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以会议
通知载明的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面
方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如 果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具表 决意见或 授权他 人代表 出具书面 表决意 见的， 有效的
基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一
（含二分 之一） ；若本 人直接出 具书面 表决意 见或授权 他人代 表出具 表决意见基
金份额持有人所持有的 基金份额少于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集
人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就
原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应
当有代表三分之一以上 （含三分之一） 的基金 份额持有人直接出具表决意见或授
权他人代表出具书面表决意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
86 
 
出具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金 合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，经 会议通 知载明， 基金份 额持有 人可以
采用网络、 电话或其他方式进行表决， 或者采用网络、 电话或其他方式授权他人
代为出席会议并表决， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 在会
议的召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式
相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会
的程序进行。 
五、议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容 为关系 基金份 额持有人 利益的 重大事 项，如基 金合同 的重大 修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读 提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
87 
 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会 议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
六、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下 列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之 二以上 （含三分 之二） 通过方 可做出。 除基金 合同另 有约定外，
转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 本基金与
其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通 知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
七、计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
88 
 
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是 基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
八、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
89 
 
人、基金托管人均有约束力。 
九、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡与将来颁布的涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致的，
基金管理人与基金托管人协商一致并提前 公告后， 可直接对本部分内容进行修改
和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
第 三部 分 基 金收益 分配 原则 、执行 方式 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后 的余额 ，基金 已实现收 益指基 金利润 减去公允 价值变 动收益 后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份 额进行再投资； 若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
2、基金 收益分 配后各 类基金份 额净值 不能低 于面值， 即基金 收益分 配基准
日的各类 基金份 额净值 减去每单 位该类 基金份 额收益分 配金额 后不能 低于面值； 
3、 由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， 而 C 类基金份额收取销售
服务费， 各基金份额类别对应的可供分配利润可能有所不同， 本基金同一类别的
每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下， 基金管理人可在不违反
法律法规规定的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金
收益分配原则， 此项调整不需要召开基金份额持有人大会， 但应于变更实施日前
在指定媒介公告。 
四、收益分配方案 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
90 
 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
1、本基 金收益 分配方 案由基金 管理人 拟定， 并由基金 托管人 复核， 基金管
理人按法律法规的规定公告并报中国证监会备案。 
2、 本基 金收益 分配的 发放日距 离收益 分配基 准日（即 可供分 配利润 计算截
止日）的时间不超过 15 个工作日。 
3、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。 红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
第 四部 分 与 基金财 产管 理、 运用有 关费 用的提 取、 支付方 式与 比例 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C 类基金份额的销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、账户开户费用和账户维护费； 
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
91 
 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的 计算
方法如下： 
H ＝E ×0.30% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费自基金合同生效日次日起每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月
支付。 由基金管理人于次月首日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金管理费划
款指令， 经基金托管人复核后从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定
节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.10% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费自基金合同生效日次日起每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月
支付。 由基金管理人于次月首日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金托管费划
款指令， 经基金托管人复核后从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 休息
日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.30% 。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，
基金管理人将在基金年度 报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费
计提的计算公式如下： 
H=E ×0.30% ÷当年天 数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 
基金销售 服务费 自基金 合同生效 日次日 起每日 计提，逐 日累计 至每月 月末，中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
92 
 
按月支付。 由基金管理人于次月首日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金销售
服务费划 款指令 ，经基 金托管人 复核后 内从基 金财产中 一次性 支付给 登记机构，
由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，顺延至最近可支付日支付。 
上述 “一、 基金费用的种类” 中第 4－10 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定， 按费用实际支出金额列入或摊入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支
付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
 
第 五部 分 基 金财产 的投 资方 向和投 资限 制 
一、投资范围 
本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具， 包括国债、 金融债、 公司
债、 企业债、 地方政府 债、 同业存单、 次级债 、 中小企业私募债券、 可分离交易
可转债的纯债部分、 短期融资券、 超短期融资券、 中期票据、 资产支持证券、 债
券回购、 央行票据、 银 行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。 
本基金不投资于股票、 权证等权益类资产， 也不投资于可转换债券 （可分离
交易可转债的纯债部分除外） 、可交 换债券。 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
93 
 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。 
本基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% 。 本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
二、投资限制 
1、组合限制 
基金 的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ）本 基金持 有现金 或者到期 日在一 年以内 的政府债 券的比 例合计 不低于
基金资产净值的 5% ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应 收申购款等； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（7 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB ）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
94 
 
金资产净值的 40% ， 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不展期； 
（11 ） 本基金持有单只 中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% ； 
（12 ）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（13 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15% ， 因证券市场波 动、 基金规模变动等本基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资； 
（14 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（15 ）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
除上述第 （2） 、 （9） 、 （13） 、 （14） 项外， 因证券市场波动、 证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管 理人应 当自基 金 合同生 效之日起 6 个 月内使 基金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合本基金合
同的约定 。基金 托管人 对基金的 投资的 监督与 检查自本 基金合 同生效 日起开始。
法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管部门取消或调整上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。 
2、禁止行为 
为维护基 金份额 持有人 的合法权 益，基 金财产 不得用于 下列投 资或者 活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
95 
 
（4 ）买卖其他基 金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或 者与其 有其他 重大利害 关系的 公司发 行的证券 或承销 期内承 销的证券，
或者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基
金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必 须事先得到基金托管人的同意， 并按法
律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二
以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 在履行适当程序后， 本
基金可不受上述规定的限制，或以变更后的规定为准。 
 
第 六部 分 基 金资产 净值 的计 算方式 和公 布方式 
一、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
二、 基金资产净值、基金份额净值公告 
基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和 各类基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过其网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的 各类基金份额净值
和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各
类 基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产
净值、 各类 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
 
第 七部 分 基 金合同 解除 和终 止的事 由、 程序以 及基 金财产 清算 方式 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
96 
 
一、基金合同的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议自表 决通过 之日起 生效，
并自决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 基金合同生效后， 连 续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人
或基金资产净值低于 5,000 万元的情形； 
4、基金合同约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
基金财产清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
97 
 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为不超过 6 个月，但 因本基金所持证券的流动性受
到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金剩余财产的分配 
基金剩余财产按下列顺序清偿： 
1、支付清算费用； 
2、交纳所欠税款； 
3、清偿基金债务； 
4、根据基金合同终止日基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 1-3 项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财 产清算 报 告报中国 证监 会备案 后 5 个工作日 内由 基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
第 八部 分 争 议的处 理和 适用 的法律 
各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经中融恒惠纯债债券型证券投资基金










































































基金合同 
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友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照该机构届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局
的， 对当事人均有约束力。 除非仲裁裁决另有决定， 仲裁费用和律师费由败诉方
承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律（不含港澳台立法）管辖并从其解释。 
 
第 九部 分 基 金合同 存放 地和 投资者 取得 基金合 同的 方式 
基金合同是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1、基金 合同经 基金管 理人、基 金托管 人双方 盖章以及 双方法 定代表 人或授
权代表签字或盖章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手
续，并经中国证监会书面确认后生效。 
2、基金 合同的 有效期 自其生效 之日起 至基金 财产清算 结果报 中国证 监会备
案并公告之日止。 
3、基金 合同自 生效之 日起对包 括基金 管理人 、基金托 管人和 基金份 额持有
人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、基金 合同正 本一式 三份，除 上报有 关监管 机构一份 外，基 金管理 人、基
金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。 
5、基金 合同可 印制成 册，供投 资者在 基金管 理人、基 金托管 人、销 售机构
的办公场所和营业场所查阅。