嘉实基金管理有限公司
更新招募说明书 摘要
嘉实活钱 包 货币 市 场基 金 更新 招 募说 明 书摘要
（2018 年第2 号）
基金管 理人：嘉实基金管 理有限公司
基金托 管人： 中信银行股 份有限公司
重要提 示
嘉实活 钱包 货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ” ） 经 中国证 监会2014 年3 月5日 证监许 可
[2014 ]250 号文核准 公开 发售，本 基金 基金合 同于2014年3 月17 日 正式生 效， 自该日起 本基
金管理 人开 始管 理本 基金 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 本基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、 承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
投资者 购买 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或者 存款 类金 融机构 。
本招募 说 明 书 已 经 本 基 金 托 管 人 复 核 。 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2018 年9 月17
日 （ 特别 事项 注明 除外 ） ， 有关财 务数 据和 净值 表现 截止日 为2018 年6 月30 日 （未 经审 计 ） 。嘉实基金管理有限公司
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人基 本情 况
1 、基 本信 息
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
注册地 址
中国 （ 上海 ） 自 由贸 易试 验区世 纪大 道 8 号上 海国 金中心 二 期53 层 09-11
单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层
法定代 表人 赵学军
成立日 期 1999 年 3 月25 日
注册资 本 1.5 亿元
股权结 构
中诚信 托有 限责 任公 司 40%， 德 意志 资 产 管理 （ 亚洲 ） 有限 公司30% ， 立信
投资有 限责 任公 司 30%。
存续期 间 持续经 营
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
联系人 胡勇钦
嘉实基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 证监 基字[1999]5 号 文批 准， 于1999 年 3 月25 日
成立， 是中 国第 一批 基金 管理公 司之 一 ， 是中 外合 资基金 管理 公司 。 公 司注 册地上 海， 总部
设在北 京并设 深 圳 、 成 都 、 杭 州 、 青 岛 、 南京 、 福 州 、 广州 、 北京 怀柔 、 武 汉 分公 司 。 公 司
获得首 批全 国社 保基 金、 企业年 金投 资管 理人 、QDII 资格 和特 定资 产管 理业 务资格 。
（二） 主要 人 员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员基 本情 况
牛成立 先生 ，联 席董 事长 ，经济 学硕 士， 中共 党员 。曾任 中国 人民 银行 非银 行金融 机
构监管 司副 处长、 处长； 中国银 行厦 门分 行党 委委 员、 副 行长 （ 挂职） ； 中 国银行 业监 督管
理委员 会 （ 下称 银监 会） 非 银行金 融机 构监 管部 处长 ； 银监 会新 疆监 管局 党委 委员、 副局 长；
银监会 银行 监管 四部 副主 任； 银监 会黑 龙江监 管局 党委书 记 、 局 长； 银监 会 融资性 担保 业务
工作部 （融 资性 担保 业务 监 管部际 联席 会议 办公 室） 主 任； 中 诚信 托有 限责 任公 司 党委委 员、
总裁 。 现 任中 诚信托 有限 责任公 司党 委书 记、 董事 长 ， 兼任 中国 信托业 保障 基金有 限责 任 公
司董事 。 嘉实基金管理有限公司
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赵学军 先生 ， 董 事长， 党委 书记， 经济 学博 士。 曾 就职 于天津 通信 广播 公司 电视 设计所 、
外经贸 部中 国仪 器进 出口 总公司 、 北京 商品交 易所 、 天 津纺 织原 材料交 易所 、 商 鼎期 货经 纪
有限公 司、 北京 证券 有限 公司、 大成 基金 管理 有限 公司。2000 年 10 月至 2017 年 12 月 任嘉
实基金 管理 有限 公司 董事 、总经 理，2017 年 12 月 起任公 司董 事长 。
朱蕾女 士， 董事 ，硕 士研 究生， 中共 党员 。曾 任保 监会财 会部 资金 运用 处主 任科员 ；
国都证 券有 限责 任公 司研 究部高 级经 理； 中欧 基金 管理有 限公 司董 秘兼 发展 战略官 ； 现 任中
诚 信托 有限 责任 公司 总裁 助理兼 国际 业务 部总 经理 ； 兼任 中诚 国际 资本 有限 公司总 经理 、 深
圳前海 中诚 股权 投资 基金 管理有 限公 司董 事长 、总 经理。
高峰先 生， 董事 ， 美 国籍， 美国纽 约州 立大 学石 溪分 校博士 。 曾 任所 罗门 兄弟 公司利 息
衍生品 副总 裁 ， 美 国友 邦金 融产品 集团 结构 产品 部副 总裁 。 自 1996 年 加入 德意 志银行 以来 ，
曾 任 德 意 志 银行 （ 纽 约 、香 港 、 新 加 坡） 董 事 、 全球 市 场 部 中 国区 主 管 、 上海 分 行 行 长，
2008 年至 今任 德意 志银 行 （中国 ）有 限公 司行 长、 德意志 银行 集团 中国 区总 经理。
Jonathan Paul Eilbeck 先 生 ， 董 事 ， 英 国 籍 ， 南 安 普 顿 大 学 学 士 学 位 。 曾 任 Sena
Consulting 公 司咨 询顾 问 ，JP Morgan 固 定收 益亚 太区 CFO 、COO ，JP Morgan Chase 固
定收益 亚太 区 CFO 、COO ，德意 志银 行资 产与 财 富管理 全球 首席 运营 官。2008 年 至今 任
德意志 银行 资产 管理 全球 首席运 营官 。
韩家乐先 生， 董事。1990 年毕 业于清 华大学 经济 管理学院 ，硕 士研究 生。1990 年 2
月至 2000 年 5 月 任海 问 证券投 资咨 询有 限公 司总 经理；1994 年 至今 ，任 北 京德恒 有限 责
任公司 总经 理；2001 年 11 月至 今， 任立 信投 资有 限责任 公司 董事 长。
王巍先 生 ， 独 立 董事 ， 美 国福特 姆大 学文 理学 院国 际金融 专业 博士 。 曾 任职 于中国 建设
银行辽 宁分 行 。 曾任 中国 银行总 行国 际金 融研 究所 助理研 究员 ， 美国化 学银 行分析 师 ， 美 国
世界银 行顾 问， 中国 南方 证券有 限公 司副 总裁 ，万 盟投资 管理 有限 公司 董事 长。2004 至今
任万盟 并购 集团 董事 长。
汤欣先 生， 独立 董事 ， 中 共党员 ， 法 学博 士， 清华 大学法 学院 教授 、 清 华大 学商法 研究
中 心副主 任、 《清华 法学》副 主编， 汤姆森 路透 集团 “ 中 国商法 ” 丛书编 辑咨询 委员 会成员 。
曾兼任 中国 证券 监督 管理 委员会 第一 、 二 届并 购重 组审核 委员 会委 员， 现兼 任上海 证券 交易
所上市 委员 会委 员、 中国 上市 公 司协 会独 立董 事委 员会首 任主 任。
王瑞华 先生 ， 独立 董事， 管理学 博士， 会计 学教 授 ， 注册会 计师 ， 中共 党员 。 曾任中 央
财经大 学财 务会 计教 研室 主任、 研究 生部 副主 任。2012 年 12 月 起担 任中 央 财经大 学商 学
院院长 兼 MBA 教 育中 心主 任。
张树忠 先生 ， 监 事长 ， 经 济学博 士， 高级 经济 师， 中共党 员。 曾任 华夏 证券 公司投 资银嘉实基金管理有限公司
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行部总 经理 、 研 究发 展部 总经理 ； 光 大证 券公 司总 裁助理 、 北 方总 部总 经理、 资产管 理总 监；
光大保 德信 基金 管理 公司 董事、 副总 经理 ； 大 通证 券股份 有限 公司 副总 经理 、 总经 理； 大成
基金管 理有 限公 司董 事长 ， 中 国人 保资 产管理 股份 有限公 司 副 总裁 、 首 席投 资执行 官 ； 中 诚
信托有 限责 任公 司副 董事 长、党 委副 书记 。现 任中 诚信托 有限 责任 公司 党委 副书记 、总 裁 ，
兼任中 诚资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 董事 长。
穆群先 生 ， 监 事， 经济 师， 硕士研 究生 。 曾任 西安 电 子科技 大学 助教 ， 长安 信 息产业 （ 集
团） 股份 有限 公司 董事 会 秘书 ， 北 京德 恒有 限责 任 公司财 务主 管 。 2001 年 11 月至 今任 立信
投资有 限公 司财 务总 监。
龚康先 生， 监事 ，中 共党 员，博 士研 究生 。2005 年 9 月 至今 就职 于嘉 实基 金管理 有限
公司人 力资 源部 ，历 任人 力资源 高级 经理 、副 总监 、总监 。
曾宪政 先生 ，监 事， 法学 硕士。1999 年 7 月至 2003 年 10 月 就职 于首 钢集 团，2003
年 10 月至 2008 年 6 月， 为国浩 律师 集团 （北 京） 事务所 证券 部律 师。2008 年 7 月至 今，
就职于 嘉实 基金 管理 有限 公司法 律稽 核部 、法 律部 ，现任 法律 部总 监。
经雷先 生， 总经 理， 金融 学、 会 计学 专业 本科 学历 ， 工商 管理 学学 士学 位， 特许金 融分
析师 （CFA）。 1998 年到 2008 年 在美 国国 际集 团 （AIG ） 国际投 资公 司美 国纽 约总部 担任 研
究投资 工作 。2008 年到 2013 年 历任 友邦 保险 中国 区 资产管 理中 心副 总监 ， 首 席投资 总监 及
资产管理 中心 负责人 。2013 年 10 月至 今就职 于嘉 实基金管 理有 限公司 ， 历 任董事总 经理
（MD ） 、 机构 投资 和固 定 收益业 务首 席投 资官 ；2018 年 3 月起 任公 司总 经理 。
宋振茹 女士 ，副 总经 理， 中共党 员， 硕士 研究 生， 经济师 。1981 年 6 月至 1996 年 10
月任职 于中 办警 卫局。 1996 年 11 月至 1998 年7 月 于中国 银行 海外 行管 理部 任副处 长。 1998
年7 月至 1999 年3 月任 博 时基金 管理 公司 总经 理助 理。1999 年3 月至 今任 职 于 嘉实 基金 管
理有限 公司 ，历 任督 察员 和公司 副总 经理 。
王炜女 士， 督察 长， 中共 党员 ， 法学 硕士 。 曾 就职 于中国 政法 大学 法学 院、 北京市 陆通
联合律 师事 务所 、 北 京市 智浩律 师事 务所 、 新 华保 险 股份 有限 公司 。 曾 任嘉 实基金 管理 有 限
公司法 律部 总监 。
邵健先 生， 副总 经理 ， 硕 士研究 生。 历任 国泰 证券 行业研 究员 ， 国 泰君 安证 券行业 研究
部副经 理， 嘉实 基金 管理 有限公 司基 金经 理、 总经 理助理 。
李松林 先生 ， 副 总经 理， 工商管 理硕 士。 历任 国元 证券深 圳证 券部 信息 总监 ， 南方 证券
金通证 券部 总经 理助 理， 南方基 金运 作部 副总 监， 嘉实基 金管 理有 限公 司总 经理助 理。
2 、基 金经 理 嘉实基金管理有限公司
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（1） 现任 基金 经理
万晓西 先生 ，17 年证 券从 业经历 ，曾 任职 于中 国农 业银行 黑龙 江省 分行 国际 业务部 、
市场开 发处 及深 圳发 展银 行国际 业务 部 、 资金 交易 中心 ， 南 方基 金固定 收益 部总监 助理 、 首
席宏观 研究 员 ， 第一 创业 证券资 产管 理总 部固 定收 益总监 、 执行 总经理 ， 民 生证券 资产 管理
事业部 总裁 助理 兼投 资研 究部总 经理 。2007 年 6 月 6 日至 2009 年 10 月 20 日任 南方 现金
增利货 币基 金经 理。2013 年 2 月 加入 嘉实 基金 管理 有限公 司， 现任 公司 固定 收益业 务体 系
短端 alpha 策略 组组 长， 经济学 硕士 ， 中 国国 籍。2013 年 7 月 5 日至 2014 年 7 月 16 日任
嘉实信 用债 券和 嘉实 增强 收益定 期债 券基 金经 理 ， 2013 年 9 月 4 日至 2014 年 9 月 19 日任
嘉实丰 益策 略定 期债 券基 金经理 ，2013 年 12 月 11 日至今 任嘉 实保 证金 理财 场 内实 时申 赎
货币市 场基 金基 金经 理，2013 年 12 月 18 日至 今任 嘉实活 期宝 货币 基金 经理 ，2014 年 6
月 27 日至 今任 嘉实 3 个 月 理财债 券基 金经 理， 2015 年 6 月 25 日至 今任 嘉实 快 线货币 基金
经理，2017 年 3 月 29 日 至今任 嘉实 现金 添利 货币 基金经 理，2017 年 5 月 24 日至 今任 嘉
实货币 、 嘉 实薪 金宝 货币 基金经 理，2017 年 6 月 19 日至 今任 嘉实 6 个 月理 财债券 基金 经
理，2014 年 3 月 17 日 至 今任本 基金 基金 经理 。
李曈先生 ， 硕 士研究 生，8 年证券 从业 经历 。 曾任 中国建设 银行 金融市 场部 、机构业 务
部业务 经理 。2014 年 12 月加入 嘉实 基金 管理 有限 公司 ， 现任 职于 固定 收益 业务体 系短 端 a
lpha 策 略组 。2015 年 5 月14 日至 今任 嘉实 安心 货 币、嘉 实理 财宝7 天 债券 基金经 理，201
6 年1 月 28 日 至今 任嘉 实 货币、 嘉实 活期 宝货 币基 金经理 ，2016 年4 月21 日 至今任 嘉实 快
线货币 基金 经理 ， 2016 年 12 月 22 日至 今任 嘉实 现 金宝货 币基 金经 理， 2017 年 4 月 13 日
至今 任 嘉实 现金 添利 货币 基金经 理 ，2017 年 5 月 24 日至 今任 嘉实 超短 债债 券 基金 经理 。2
017 年 5 月 25 日 至今 任嘉 实宝货 币、 嘉实 增益 宝货 币 、 嘉 实定 期 宝 6 个 月理 财债券 基金 经
理。 。2015 年1 月 28 日 至 今任本 基金 基金 经理 。
李金灿 先生 ， 硕 士研 究生 ，具有 基金 从业 资格 ，8 年证券 从业 经历 。曾任 Futex Tradin
g Ltd 期货 交易 员、 北 京首 创期货 有限 责任 公司 研究 员、 建 信基 金管 理有 限公 司担任 债券 交
易员。2012 年 8 月加 入嘉 实基金 管理 有限 公司 ，曾 任债券 交易 员， 现任 职于 固定收 益业 务
体系短 端 alpha 策 略组 。2015 年 6 月 9 日 至今 任嘉 实超短 债债 券和 嘉实 宝基 金经理 ，2016
年1 月 28 日至 今任 嘉实 薪 金宝货 币基 金经 理 ，2016 年 2 月 5 日 至今 任嘉 实机 构快线 货币 基
金经理 ，2016 年7 月23 日 至今任 嘉实 安心 货币 和 嘉 实理财 宝 7 天债 券基 金经 理，2016 年1
2 月27 日至今 任 嘉实 增益 宝货币 基金 经理,2017 年5 月 24 日至 今任 嘉实1 个 月理财 债券 基
金经理 ，2017 年 5 月 25 日 至今 任 嘉实 活期 宝货 币 、 嘉实现 金宝 货币 、 嘉实3 个月理 财债 券、嘉实基金管理有限公司
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嘉实定 期宝6 个 月理 财债 券、嘉 实现 金添 利货 币基 金经理 ，2017 年6 月 29 日至今 任嘉实 6
个月理 财债 券 基 金经 理，2017 年5 月25 日至 今任 本 基金基 金经 理 。
（2） 历任 基金 经理
无。
3 、债券 投 资决 策委 员会
债券投 资决 策委 员会 的成 员包括 ： 公 司总 经理 兼固 定收益 业务 首席 投资 官经 雷先生 、 固
定收益 体系 策略 组组 长王 茜女士 、 万晓 西先生 、 胡 永青 先 生 、 以 及养老 金固 收投资 组长 王怀
震先生 。
4、 上述 人员 之间 均不 存在近 亲属 关系 。
二、基金托管人
（ 一） 基金 托管 人基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
成立时 间：1987 年 4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联 系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；嘉实基金管理有限公司
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从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
款项； 提供保 管箱 服务； 结汇、 售汇业 务； 代 理开 放式基 金业 务； 办 理黄 金 业务； 黄 金进 出
口； 开 展证 券投 资基 金、 企业年 金基 金、 保险 资金 、 合格 境外 机构 投资 者托 管业务 ； 经 国务
院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务 ； 保 险兼 业代 理业务 （ 有效 期 至 2017 年 09 月 08 日 ） 。
（依法 须经 批准 的项 目， 经相关 部门 批准 后依 批准 的内容 开展 经营 活动 。 ）
中信银 行 （601998.SH 、0998.HK ） 成 立于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一， 是中 国最 早参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行， 并以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ，于 2005 年 8 月， 正式 更名 “ 中 信银行 ” 。2006
年 12 月 ，以 中国 中信 集团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同 年， 成 功引 进 战略投 资者 ， 与 欧洲 领先 的西班 牙对 外银 行 （BBV A ） 建立 了优 势
互补的 战略 合作 关系 。2007 年 4 月 27 日， 中信 银行 在上海 交易 所和 香港 联合 交易所 成功 同
步上市 。 2009 年， 中信 银 行成功 收购 中信 国际 金融 控股有 限公 司 （ 简称： 中信 国金） 70.32%
股权 。 经 过三 十年的 发展 ， 中 信银 行已 成为国 内资 本实力 最雄 厚的 商业 银行 之一 ， 是 一家 快
速 增 长 并 具 有 强 大 综 合 竞 争 力 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 。2009 年，中信银行通过了美国
SAS70 内部 控制 审订 并获 得无保 留意 见 的 SAS70 审 订报告 ，表 明了 独立 公正 第三方 对中 信
银行托 管服 务运 作流 程的 风险管 理和 内部 控制 的健 全有效 性全 面认 可。
（二） 主要 人员 情况
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生 自 2016 年 7 月 20 日起 任本 行行长 。
孙先生 同时 担任 中信 银行 （国际 ） 董 事长。 此前 ， 孙 先生 于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任 本
行常务 副行 长； 2014 年 3 月起任 本行 执行 董事 ； 2011 年 12 月至 2014 年 5 月 任本行 副行 长，
2011 年 10 月 起任 本行 党 委副书 记； 2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行 北 京 管理 部副 总
裁兼交 通银 行北 京市 分行 党委书 记、 行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任 交 通银行 北京 市
分行党 委书 记、 行长 ；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中国 工商 银行 海淀 区办 事处、 海淀 区
支行 、 北 京分 行 、 数 据中 心 （ 北京 ） 等单 位工 作， 期间 ，1995 年 12 月至 2005 年 11 月 任中
国工商 银行 北京 分行 行长 助理、 副行 长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中 国工商 银行 数
据中心 （ 北京 ） 总经 理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月 就职于 中国 人民 银行 。 孙 先生拥 有三 十
多年的 中国 银行 业从 业经 验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ，获 经济 学硕 士学 位 。
杨毓先 生 ， 中 信银行 副行 长， 分管 托管 业务 。 杨 先 生自 2015 年 7 月起 任本 行 党委委 员，
2015 年 12 月起 任本 行副 行长 。 此前 ， 杨 先 生 2011 年 3 月至 2015 年 6 月任 中 国建设 银行 江嘉实基金管理有限公司
更新招募说明书 摘要
苏省分 行党 委书 记、 行长 ； 2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中 国建 设银 行河 北省 分行党 委书 记、
行长；1982 年 8 月至 2006 年 6 月 在中 国建 设银 行河 南省分 行工 作， 历任 计财 处副处 长， 信
阳分行 副行 长、 党委 委员 ， 计财 处处 长， 郑州 市铁 道分行 党委 书记 、 行 长， 郑州分 行党 委书
记、行 长，河 南省分 行党 委副书 记、副 行长（ 主持 工作） 。 杨先生 为高 级经济 师，研 究生学
历， 管 理学 博士 。
杨 洪 先 生， 现 任中 信 银行资 产 托 管部 总 经理 ， 硕士研 究 生 学历 ， 高级 经 济师， 教 授 级
注册咨 询师 。 先 后毕 业于 四川大 学和 北京 大学 工商 管理学 院。 曾供 职于 中国 人民银 行四 川省
分行、中 国工 商银行 四川 省分行。1997 年加 入中信 银行，相 继任 中信银 行成 都分行信 贷部
总经理 、支 行行 长， 总行 零售银 行部 总经 理助 理兼 市场营 销部 总经 理、 贵宾 理财部 总经 理 、
中信银 行贵 阳分 行党 委书 记、行 长， 总行 行政 管理 部总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银 行经 中国 证券 监督 管理委 员会 和中 国银 行业 监督管 理委 员
会批准 ， 取得 基金 托管 人 资格。 中信银 行本 着 “诚 实信用、 勤勉 尽责” 的原 则， 切实 履行 托
管人职 责。
截至 2018 年 6 月末 ，中 信 银行已 托 管 154 只 公开 募 集证券 投资 基金 ，以及 基金 公司 、
证券公 司资 产管 理产 品、 信托产 品、 企业 年金 、股 权基金 、QDII 等其他托管 资产， 托管 总
规模达 到 8.56 万亿 元人 民 币。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构：
（1） 嘉实 基金 管理 有限 公 司直销 中心
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 南大 街 7 号 万豪 中 心 D 座 12 层
电话 （010 ）65215588 传真 （010 ）65215577
联 系人 赵佳
（2） 嘉实 基金 管理 有限 公 司上海 直销 中心
办公地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大 道 8 号上 海国 金中 心 2 期 53 层 09-11 单元
电话 （021 ）38789658 传真 （021 ）68880023 嘉实基金管理有限公司
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联系人 邵琦
（3） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 成都 分公 司
办公地 址 成都市 高新 区交 子大 道177 号中 海国 际中心A 座2 单元21 层04-05
单元
电话 （028 ）86202100 传真 （028 ）86202100
联系人 王启明
（4） 嘉实 基金 管理 有限 公 司深圳 分公 司
办公地 址 深圳市 福田 区益 田 路 6001 号太平 金融 大 厦 16 层
电话 （0755 ）84362200 传真 （0755 ）25870663
联系人 陈寒梦
（5） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 青岛 分公 司
办公地 址 青岛市 市南 区山 东 路 6 号 华润大 厦 3101 室
电话 （0532 ）66777997 传真 （0532 ）66777676
联系人 胡洪峰
（6） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 杭州 分公 司
办公地 址 杭州市 江干 区四 季青 街道 钱江 路 1366 号 万象 城2 幢 1001A 室
电话 （0571 ）88061392 传真 （0571 ）88021391
联系人 王振
（7） 嘉实 基金 管理 有限 公 司福州 分公 司
办公地 址 福州市 鼓楼 区五 四 路 137 号信合 广 场 801A 单元
电话 0591-88013670 电话 0591-88013670
联系人 吴志锋
（8） 嘉实 基金 管理 有限 公 司南京 分公 司
办公地 址 南京市 白下 区中 山东 路 288 号新 世纪 广场A 座4202 室
电话 （025 ）66671118 传真 （025 ）66671100
联系人 徐莉莉
（9 ） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 广州 分公 司
办公地 址 广州市 天河 区珠 江西 路 5 号广州 国际 金融 中 心 50 层 05-06A 单元
电话 （020 ）88832125 传真 （020 ）81552120 嘉实基金管理有限公司
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联系人 周炜
2 、代 销机 构
基金管 理人 可根 据有 关法 律、 法 规的 要求， 选择 符 合要求 的机 构代 理销 售本 基金， 并及
时公告 。
（二） 登记 机构
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
住所 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区世 纪大 道 8 号 上海 国 金中心 二 期 53
层 09-11 单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层
法定代 表人 赵学军
联系人 彭鑫
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
名称 上海市 源泰 律师 事务 所
住所、 办公 地址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路256 号 华夏 银行 大厦14 楼
负责人 廖海 联系人 张兰
电话 （021 ）51150298-855 传真 （021 ） 51150398
经 办 律 师 刘佳、 张兰
名称 普华永 道中 天会 计师 事务 所（特 殊普 通合 伙）
住所 上海市 浦东 新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址 上海市黄浦区湖滨 路 202 号领展企业广场二座普华永道中 心
11 楼
法定代 表人 李丹 联系人 张勇
电话 （021 ）23238888 传真 （021 ）23238800
经办注 册会 计师 薛竞、 张勇 嘉实基金管理有限公司
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四、基金的名称
本基金 名称 ： 嘉 实活 钱包 货币市 场基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 契 约型 开放 式
六、基金的投资目标
在力求 基金 资产 安全 性、 流动性 的基 础上 ，追 求超 过业绩 比较 基准 的稳 定收 益。
七、基金的投资范围
本基金 投资 于法 律法 规 及 监管机 构允许 基金 投 资的 金融工 具， 包括 现金 ； 期限 在 一年 以
内 （ 含一 年） 的银 行存 款、 债券回 购 ， 中 央银 行票 据 、 同业存 单 ； 剩 余期 限在 397 天以 内 （ 含
397 天 ）的债 券 、非 金融 企业债务 融资 工具、 资产 支持证券 ； ， 以 及中国 证监 会 、中国 人民
银行认 可的其 他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工具 。
法律法 规或 监管 机构 允许 基金投 资其 他基 金的 ， 在 不改变 基金 投资 目标 、 不 改变基 金风
险收益 特征 的条 件下 ， 并 且法律 法规 允许 货币 市场 基金投 资货 币市 场基 金， 本基金 可参 与其
他货币 市场 基金 的投 资， 不需召 开持 有人 大会 。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、基金的投资策略
1 、资 产配 置策 略
根据宏 观经济指标（ 主要包括： 市场资金供求 、利率水平 和市场预期、 通货膨胀率 、
GDP 增 长率 、 货 币供 应量、 就业率 水平 、 国 际市 场利 率水平 、 汇 率等 ） ， 决 定组 合的 平 均剩 余
期限（ 长/ 中/短 ）和 比例 分布。
根据各 类资产的流动 性特征（主 要包括：平均 日交易量、 交易场所、机 构投资者持 有嘉实基金管理有限公司
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情况、 回购 抵押 数量 等） ， 决定组 合中 各类 资产 的投 资比例 。
根据各 类资 产的 信用 等级 及担保 状况 ，决 定组 合的 风险级 别。
2、个 券选 择策 略
在个券 选择 上， 本基 金通 过定性 定量 方法 ， 综 合分 析收益 率曲 线、 流动 性、 信用风 险，
评估个 券投 资价 值， 发掘 出具备 相对 价值 的个 券。
3、银 行存 款投 资策 略
本基金 根据 不同 银行 的银 行存款 收益 率情 况， 结合 银行的 信用 等级 、存 款期 限等因 素
的分析 ， 以 及对 整体 利率 市场环 境及 其变 动趋 势的 研究， 在严 格控 制风 险的 前提下 选择 具有
较高投 资价 值的 银行 存款 进行投 资。
4、利 用短 期市 场机 会的 灵 活策略
由于市 场分 割 、 信 息不 对 称、 发行 人信 用等 级意 外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡；
新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一
定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改
进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。
5 、投 资决 策
（1） 决策 依据
1 ）国 家有 关法 律、 法规 和 本基金 合同 的有 关规 定。
2 ）宏观 经济、 微观经 济运 行状况， 货币 政策和 财政 政策执行 状 况 ，货币 市场 和证券 市
场运行 状况 ；
3 ）分 析师 各自 独立 完成 相 应的研 究报 告， 为投 资策 略提供 依据 。
（2） 决策 程序
1 ）投 资决策 委员会 定期和不 定期召 开会议 ，根据 基金 投资目 标和对 市场的 判断 决定 基
金的总 体投 资策 略， 审核 并批准 基金 经理 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定 。
2）相 关研 究部 门或 岗位 对 宏观经 济主 要是 利率 走势 等进行 分析 ，提 出分 析报 告。
3 ）基 金经理 根据投 资决策委 员会的 决议， 参考研 究部 门提出 的报告 ，并依 据基 金申 购
和赎回 的情 况控 制投 资组 合的流 动性 风险 ， 制 定具 体资产 配置 和调 整计 划， 进行投 资组 合的
构建和 日常 管理 。
4）交 易部 门依 据基 金经 理 的指令 ，制 定交 易策 略并 执行交 易。
5 ）监 察稽核 部门负 责监控基 金的运 作管理 是否符 合法 律、法 规及基 金合同 和公 司相 关
管理制 度的 规定 ； 风 险管 理部门 运用 风险 监测 模型 以及各 种风 险监 控指 标， 对市场 预期 风险嘉实基金管理有限公司
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进行风 险测 算， 对基 金组 合的风 险进 行评 估， 提交 风险监 控报 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币活 期存 款税 后利 率
活期存 款是 具备 最高 流动 性的存 款， 本基 金期 望通 过科学 严谨 的管 理， 使本 基金达 到类
似活期 存款 的流 动性 以及 更高的 收益 ，因 此选 择活 期存款 利率 作为 业绩 比较 基准。
如 果 今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意 ， 报 中国证 监会 备案 ， 基 金管 理
人应在 调整 前2 日在 中国 证监会 指定 媒体 上刊 登公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混 合型 基 金、 债券 型
基金。
十一、基金投资组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
本基金 托管 人中信 银 行股 份有限 公司 根据 本基 金合 同规定 ， 于2018 年7 月16 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 6 月 30 日 （ “报告 期末 ”） ，本 报告 所列财 务数
据未经 审计 。
1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号
项目
金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例 （% ）
1
固定收 益投 资
5,478,182,858.60 35.15
其中： 债券
5,306,122,858.60 34.04
资产支 持
证券
172,060,000.00 1.10
2
买入返 售金 融资 499,913,869.87 3.21 嘉实基金管理有限公司
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产
其中： 买断 式回
购的买 入返 售金
融资产
- -
3
银行存 款和 结算
备付金 合计
9,493,596,812.09 60.91
4
其他资 产
115,446,311.00 0.74
5
合计
15,587,139,851.56 100.00
2. 报 告期 债券回 购融 资情况
序号
项目
占基金 资产 净值 比例 （% ）
1
报告期内债 券回购融资余额
12.18
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
2
报告期末债券回购融资余额
2,247,532,519.89 16.94
其中：买断式回购融资
- -
注： （1） 报告 期内 债券 回 购融资 余额 为报 告期 内每 日的融 资余 额的 合计 数， 报告期 内债 券回
购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每日 融资余 额占 基金 资产 净值 比例的 简单 平
均值。 （2） 报告 期内 本基 金每日 债券 正回 购的 资金 余额均 未超 过资 产净 值 的20%。
3. 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
（1 ） 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目
天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
91
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值
115
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值
74
注 ：报 告期 内每 个交 易日 投资组 合平 均剩 余期 限均 未超 过 120 天。
（2 ） 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比 例
（%）
1
30 天 以内
27.95 17.39
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天
的浮动 利率 债
- -
2
30 天 （含 ） —60 天
30.24 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天
的浮动 利率 债
- -
3
60 天 （含 ） —90 天
21.96 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天
的浮动 利率 债
- -
4
90 天 （含 ） —120 天
9.47 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天
的浮动 利率 债
- - 嘉实基金管理有限公司
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5
120 天 （含 ） —397 天（ 含 ）
26.96 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天
的浮动 利率 债
- -
合计
116.58 17.39
4. 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
报告期 内每 个交 易日 投资 组合平 均剩 余存 续期 均未 超过 240 天。
5. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号
债券品 种
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1
国家债 券
50,014,422.73 0.38
2
央行票 据
- -
3
金融债 券
780,218,068.07 5.88
其中： 政策 性金 融债
780,218,068.07 5.88
4
企业债 券
- -
5
企业短 期融 资券
920,830,275.07 6.94
6
中期票 据
150,453,699.20 1.13
7
同业存 单
3,404,606,393.53 25.65
8
其他
- -
9
合计
5,306,122,858.60 39.98
10
剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮
动利率 债券
- -
注： 上表 中， 附息 债券 的 成本包 括债 券面 值和 折溢 价， 贴现 式债 券的成 本包 括债券 投资 成本
和内在 应收 利息 。
6. 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前 十名 债券 投资明 细
序号
债券代 码
债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111814092 18 江 苏银 行CD092 5,000,000 496,192,722.11 3.74
2 111811130 18 平 安银 行CD130 3,000,000 298,156,707.08 2.25
3 111892160 18 天 津银 行CD041 3,000,000 298,065,401.61 2.25
4 111897821 18 宁 波银 行CD092 3,000,000 298,055,436.18 2.25
5 111897837 18 成 都银 行CD129 3,000,000 298,033,677.56 2.25
6 111816152 18 上 海银 行CD152 2,000,000 199,090,705.39 1.50
6 111812109 18 北 京银 行CD109 2,000,000 199,090,705.39 1.50
8 111895634
18 华 融湘 江银 行
CD070
2,000,000 197,417,455.72 1.49
9 111818179 18 华 夏银 行CD179 2,000,000 195,894,853.19 1.48
10 170410 17 农发 10 1,700,000 170,041,984.39 1.28
7. “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目
偏离情 况
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报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25 （ 含）-0.5% 间的 次数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值
0.0908%
报告期 内偏 离度 的最 低值
0.0056%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值
0.0395%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
报告期 内每 个交 易日 负偏 离度的 绝对 值均 未达 到0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
报告期 内每 个交 易日 正偏 离度的 绝对 值均 未达 到0.5% 。
8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
序
号
证券代 码
证券名 称
数量（ 份）
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（%）
1 1889046 18 交元 1A 2,000,000 92,060,000.00 0.69
2 149417 宁远 03A1 800,000 80,000,000.00 0.60
注：报 告期 末， 本基 金仅 持有上 述 2 只资 产支 持证 券。
9. 投 资组 合报告 附注
（1 ） 基 金计 价方法 说明
本基金 采用 固定 份额 净值 ，基金 份额 账面 净 值 始终 保持 为 1.00 人 民币 元。
本 基金 估值 采用 摊余 成本法 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利率 并考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ，在其 剩余 期限 内平 均摊 销，每 日计 提收 益或 损失 。
（2 ） 声 明本 基金投 资的 前十名 证券 的发行 主体 本期是 否出 现被监 管部 门立
案 调查 ，或在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。 如是， 还应 对
相 关证 券的投 资决 策程序 做出 说明
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未被 监管部 门立 案调 查 ， 在 本报 告编制 日
前一年 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未受 到公开 谴责 、处 罚。
（3 ） 其 他资 产构成
序
号
名称
金额（ 元）
1
存出保 证金
309,505.84
2
应收证 券清 算款
-
3
应收利 息
115,136,805.16
4
应收申 购款
-
5
其他应 收款
-
6
其他
-
7
合计
115,446,311.00 嘉实基金管理有限公司
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十二、基金的业绩
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产 ，但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
1. 本报告期基金份额 净值 收益率及其与同期业 绩比 较基准收益率的比较
嘉实活 钱 包 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
基金合 同生 效
日 至2014 年12
月 31 日
3.8113% 0.0019% 0.2780% 0.0000% 3.5333% 0.0019%
2015 年度 4.0589% 0.0049% 0.3500% 0.0000% 3.7089% 0.0049%
2016 年度 2.6857% 0.0027% 0.3510% 0.0000% 2.3347% 0.0027%
2017 年度 3.9313%
0.0012%
0.3500%
0.0000%
3.5813%
0.0012%
2018 年上 半年 2.1198%
0.0011%
0.1734%
0.0000%
1.9464%
0.0011%
嘉实活 钱 包 E
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
自2016 年6
月30 日 起至
2016 年12 月
31 日
1.2606% 0.0018% 0.1772% 0.0000% 1.0834% 0.0018%
2017 年度 3.9529%
0.0012%
0.3500%
0.0000%
3.6029%
0.0012%
2018 年上 半
年
2.1299%
0.0011%
0.1734%
0.0000%
1.9565%
0.0011%
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2. 自基金合同生效以来基 金累计净值 收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动的比
较
图1： 嘉实 活钱 包A 基金 累计净 值收 益率 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
（2014 年3 月 17 日至 2018 年6 月 30 日）
图2： 嘉实 活钱 包E 基金 累计净 值收 益率 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
（2016 年6 月 30 日 至2018 年6 月 30 日）
注： 按基 金合 同和招 募说 明书的 约定 ， 本基金 自基 金合同 生效 日 起 6 个 月内 为建仓 期 ， 建 仓
期结束 时本 基金 的各 项投 资比例 符合 基金 合同 （ 十 二 （二） 投资 范围和 （四 ） 投资限 制） 的
有关约 定。 嘉实基金管理有限公司
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十三、基金的费用与 税收
（ 一） 与基金 运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 《基 金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 ；
（10） 基金 的登 记结 算费 用；
（11） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.30% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.30 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 和基 金托管 人 双
方核对 后， 由基 金托 管人 于次月 前 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日 等 ，支付 日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.05% 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.05 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 嘉实基金管理有限公司
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E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 和基 金托管 人 双
方核对 后 ， 由 基金 托管 人于 次月 前5 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支取 。 若遇 法定节 假日 、
公休日 等, 支付 日期 顺延 。
上述“1、 基金 费用 的种类 ”中第 （3） － （10） 项 费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不 得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、本 基金 不收 取申 购费 用 和赎回 费用 。
2 、基 金销 售服 务费
基金销 售服 务费 可用 于本 基金的 市场 推广 、 销售 、 服务等 各项 费用 。 目前 ，A 类基金 份
额的销 售服 务费 年费 率 为 0.22% ，E 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.20% 。计算 方法 如
下：
H ＝E× R ÷ 当年 天数
H 为基 金份 额每 日应 计提 的基金 销售 服务 费
E 为基 金份 额前 一日 的基 金资产 净值
R 为基 金份 额适 用的 基金 销售服 务费 率
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送基 金销 售服务 费划 付 指令， 经基 金托管 人复 核后于次 月首 日起 5 个工 作日内从 基金
财产中 一次 性支 付， 由基 金管理 人代 收 ， 基金 管理 人收到 后支 付给 基金 销售 机构 ， 专 门用 于
本基金 的销 售与 基金 份额 持有人 服务 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日， 支付 日期 顺延。
3 、基 金转 换费
嘉 实活 钱包 货币 市场 基金 A 与 嘉实 货币 市场 基金 A/B 、 嘉实 活期 宝货 币市 场基 金在嘉嘉实基金管理有限公司
更新招募说明书 摘要
实直销 柜台 开通 基金 转换 业务。
嘉 实 活 钱包 货币 市 场基 金A与 嘉 实 货币 市场 基 金A/B 、 嘉 实 活期 宝货 币 市场 基金 之 间互
转时， 不收 取转 换费 用， 但发生 法规 规定 须征 收强 制赎回 费的 情况 除外 。
注 ： 嘉实 活 钱包 货币 基金、 嘉实活 期宝 货 币 基金 及 嘉 实货币 市场 基金 有单 日单 个基金 账
户的累 计申 购（ 转入 ）限 制， 具 体请 参见 嘉实 基金 网站刊 载的 相关 公告 。
（三） 基金 管理 费、 基金 托管费 、基 金销 售服 务费 的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 一致 ， 调低基 金管 理费率 、 基金 托管费 率 、 基金销 售服
务费率 ，无 须召 开基 金份 额持有 人大 会。
（ 四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 证券 投资基 金法 》 、 《证券 投资 基金运 作管 理办 法》 、 《证 券投资 基 金
销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 、 《公开 募集 开放 式证 券投 资基金 流动 性
风险管 理规 定》 及其 它有 关法律 法规 的要 求， 结合 本基金 管理 人在 本基 金合 同生效 后对 本基
金实施 的投 资经 营情 况， 对本基 金原 招募 说明 书进 行了更 新 。 主要 更新 内容 如下：
1. 在“ 重要提示 ” 部分： 明确 了更新招 募说 明书内 容的 截止日期 及有 关财务 数据 的截止 日
期。
2. 在“ 三、 基金 管理 人 ” 部 分 ：更新 了基 金管 理人 的相 关信息 。
3. 在“ 四、 基金 托管 人 ” 部 分 ：更新 了基金 托 管人 的相 关信息 。
4. 在“ 五、 相关 服务 机构 ” 部 分：更新 了 相关 直销 机构 信息。
5. 在“ 九、 基金 的投 资 ” 部 分 ：补充 了本 基金 最近 一 期 投资组 合报 告内 容。
6. 在“ 十、 基金 的业 绩 ” ： 基 金业绩 更新 至 2018 年 6 月 30 日。
7. 在“ 二十 二、 其他 应披 露 事项 ” 部 分： 列示 了本 基金 自 2018 年 3 月 17 日至 2018 年 9
月 17 日相 关临 时公 告事 项 。
嘉 实基 金管理 有限 公司
2018 年10 月30 日
