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浦银货币A(519509)

浦银货币:更新招募说明书(2018年第2号)

浦银安盛基金管理有限公司
浦银安盛货币市场证券投资基金
招募说明书正文(更新)
2018年第2号
基金管理人:浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人:中信银行股份有限公司
内容截止日:2018年9月9日浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新)
重要提示
本基金经2010年10月27日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】
1479号文核准募集。
基金合同生效日期:2011年3月9日
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因
基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因
素产生波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存
放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低
收益。投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品
特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认(申)购基金的意
愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的
收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因
政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险,个别
证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动
性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金投资
策略所特有的风险等等。
投资有风险,投资人在认(申)购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明
书》和《基金合同》 。过往业绩并不代表将来表现。基金管理人管理的其他基金
的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本次更新的招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截
止日为2018年9月9日,有关财务数据和净值表现截止日2018年6月30日
(财务数据未经审计) 。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新)
1
目 录
第一部分绪言 ....................................................................................................3
第二部分释义 ....................................................................................................4
第三部分基金管理人..........................................................................................9
第四部分基金托管人........................................................................................21
第五部分相关服务机构....................................................................................25
第六部分基金份额的分类 ................................................................................46
第七部分基金的募集........................................................................................48
第八部分基金合同的生效 ................................................................................49
第九部分基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务 .....................................50
第十部分基金的投资........................................................................................60
第十一部分基金的财产....................................................................................79
第十二部分基金资产的估值.............................................................................80
第十三部分基金的费用与税收 .........................................................................85
第十四部分基金的收益与分配 .........................................................................88
第十五部分基金的会计与审计 .........................................................................90
第十六部分基金的信息披露.............................................................................91
第十七部分风险揭示........................................................................................97
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................101
第十九部分基金合同的内容摘要....................................................................104浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新)
2
第二十部分基金托管协议的内容摘要 ............................................................119
第二十一部分对基金份额持有人的服务.........................................................133
第二十二部分其他应披露事项 .......................................................................135
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式..................................................137
第二十四部分备查文件..................................................................................138浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新)
3
第一部分


绪言 《浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书》 (以下简称“本招募说明 书” )由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》 ” ) 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 “《运作办法》 ” ) 、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称“《销售办法》 ” ) 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露管理办法》 ” ) 、 《证 券投资基金管理公司治理准则(试行) 》 、 《货币市场基金管理暂行规定》(以下 简称“《暂行规定》 ”)、 《证券投资基金信息披露编报规则第5号〈货币市场基 金信息披露特别规定〉 》 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“《流动性风险管理规定》 ” )和其他有关法律法规的规定以及《浦 银安盛货币市场证券投资基金基金合同》 (以下简称“《基金合同》 ” )编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负 责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载 明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写,并经中国证监会核准。 《基 金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依《基 金合同》取得基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其 持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基 金法》 、 《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《基金合同》 。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 4 第二部分


释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1.基金或本基金:指浦银安盛货币市场证券投资基金 2.基金管理人:指浦银安盛基金管理有限公司 3.基金托管人:指中信银行股份有限公司 4.基金合同:指《浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛货币 市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书:指《浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书》及其定 期的更新 7.基金份额发售公告:指《浦银安盛货币市场证券投资基金份额发售公 告》 8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章、 规范性文件及其制定机构所作出的修订、补充和有权解释 9.《基金法》:指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议通过,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10.《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《暂行规定》:指中国证监会、中国人民银行2004年8月16日颁布、 同日实施的《货币市场基金管理暂行规定》及颁布机构对其不时做出的修订 14.《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 5 机关对其不时做出的修订 15.中国证监会:指中国证券监督管理委员会 16.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 17.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于开放式证券投资基金的 自然人 19.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和 国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事 业法人、社会团体或其他组织 20.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 21.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资人的合称 22.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份 额,办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资 等业务 24.销售机构:指直销机构和代销机构 25.直销机构:指浦银安盛基金管理有限公司 26.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基 金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金 销售业务的机构,以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会 员单位 27.会员单位:指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,经上海证 券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交 易系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和其他基金业务的上海证券交易所浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 6 会员 28.场外:指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购 和赎回等业务的销售机构和场所。场外认购或申购的份额登记在注册登记系 统,即中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统中 29.场内:指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和 赎回等业务的销售机构和场所。场内认购或申购的份额登记在证券登记结算系 统,即中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记结算系统中 30.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 31.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确 认、清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 32.注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为浦 银安盛基金管理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理注册 登记业务的机构 33.基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 34.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理基金申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额变动及结余情况的账 户 35.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面 确认的日期 36.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 37.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长 不得超过3个月 38.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 40.T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 7 工作日 41.T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 42.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 43.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 44.《业务规则》:指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规 则》 ,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规 则,由基金管理人和投资人共同遵守 45.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为 46.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 47.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 48.基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的 行为 49.转托管:指基金份额持有人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某 一交易账户转入另一交易账户的业务 50.证券账户:指投资者在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立 的上海证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资者办理 场内认购、场内申购和场内赎回等业务时需持有该证券账户 51.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣 款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行 账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 52.销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该 笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 53.基金份额分类:本基金根据投资人持有基金份额的数量等的不同,分别 设置不同类别的基金份额,每类基金份额按照不同的费率计提费用。不同类别 的基金份额分设不同的基金代码,收取不同的费用并分别公布每万份基金已实浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 8 现收益和7日年化收益率 54.摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 55.每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 56.七日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 57.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 58.元:指人民币元 59.基金收益:指基金投资所得票据投资收益、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 60.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 61.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 62.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 63.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 64.流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款) 、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等;就本基金而言,指货币市场基金依法可投资的符合前述条件 的资产,但中国证监会认可的特殊情形除外 65.指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 66.不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金 合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 9 部或部分履行基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾 害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规 变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 10 第三部分


基金管理人 一、基金管理人概况 名称:浦银安盛基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道981号3幢316室 办公地址:中国上海市淮海中路381号中环广场38楼 成立时间:2007年8月5日 法定代表人:谢伟 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2007]207号 注册资本:人民币191,000万元 股权结构:上海浦东发展银行股份有限公司持有51%的股权;法国安盛投 资管理有限公司持有39%的股权;上海国盛集团资产有限公司持有10%的股权。 电话:(021)23212888 传真:(021)23212800 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 网址:www.py-axa.com 联系人:徐薇 二、主要人员情况 (一)董事会成员 谢伟先生,董事长,硕士研究生,高级经济师。曾任中国建设银行郑州分 行金水支行副行长,河南省分行公司业务部总经理,许昌市分行党委书记、行 长;上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理,公司及投资银 行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理,上海浦东发展 银行福州分行党委书记、行长,上海浦东发展银行资金总部总经理,资产管理 部总经理,金融市场部总经理。现任上海浦东发展银行党委委员、副行长、董 事会秘书,兼任金融市场业务总监。自2017年3月起兼任本公司董事,自 2017年4月起兼任本公司董事长。 Bruno Guilloton先生,副董事长,法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学 院。于1999年加盟安盛投资管理(巴黎)公司,担任股票部门主管。2000年浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 11 至2002年,担任安盛投资管理(东京)公司首席执行官。2002年,任职安盛 罗森堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005年起,担任安盛投资管 理公司内部审计全球主管。2009年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任 安盛投资管理公司亚太区CEO。自2015年2月起兼任安盛罗森堡投资管理公司 亚太区董事。现另兼任Foch Saint Cloud Versailles Sci及Fuji Oak Hills公 司董事。自2009年3月起兼任本公司副董事长。2016年12月起兼任安盛投资 管理(上海)有限公司董事长。 刘长江先生,董事。1998年至2003年担任中国工商银行总行基金托管部 副处长、处长,2003年至2005年担任上海浦东发展银行总行基金托管部总经 理,2005年至2008年担任上海浦东发展银行总行公司及投资银行总部资产托 管部总经理、期货结算部总经理,2008年起担任上海浦东发展银行总行公司及 投资银行总部副总经理,2008年至2012年11月兼任上海浦东发展银行总行公 司及投资银行总部资产托管部总经理,现任上海浦东发展银行总行金融机构部 总经理。自2011年3月起兼任本公司董事。 廖正旭先生,董事,斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999 年加盟安盛罗森堡投资管理公司,先后担任亚太区CIO和CEO,安盛罗森堡日本 公司CIO。2010年任命为安盛-Kyobo投资管理公司CEO。2012年起担任安盛投 资管理公司亚洲业务发展主管。自2012年3月起兼任本公司董事。2013年12 月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监事。2016年 12月起兼任安盛投资管理(上海)有限公司总经理(法定代表人) 。 刘显峰先生,董事,硕士研究生,高级经济师。曾任中国工商银行北京市 分行办公室副主任、副主任(主持工作) 、主任兼党办主任,北京分行王府井支 行党委书记、行长;上海浦东发展银行北京分行干部,北京分行党委委员、纪 委书记、副行长,上海浦东发展银行信用卡中心党委副书记(主持工作) 、副总 经理(主持工作) ,信用卡中心党委书记、总经理。现任上海浦东发展银行零售 业务总监,零售业务管理部总经理,信用卡中心党委书记、总经理。自2017 年3月起兼任本公司董事。 陈颖先生,复旦大学公共管理硕士,律师、经济师。1994年7月参加工 作。1994年7月至2013年10月期间,陈颖同志先后就职于上海市国有资产管浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 12 理办公室历任科员、副主任科员、主任科员,上海久事公司法律顾问,上海盛 融投资有限公司市场部副总经理,上海国盛(集团)有限公司资产管理部副总 经理、执行总经理,上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013年10月起就 职于上海国盛集团资产有限公司,现任上海国盛集团资产有限公司党委副书 记、执行董事(法定代表人) 、总裁。2018年3月起兼任本公司董事。 郁蓓华女士,董事,总经理,复旦大学工商管理硕士。自1994年7月起, 在招商银行上海分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银 行上海分行会计部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行 长,招商银行信用卡中心副总经理。自2012年7月起担任本公司总经理。自 2013年3月起兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子 公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月起兼任上海浦银 安盛资产管理有限公司执行董事。 王家祥女士,独立董事。1980年至1985年担任上海侨办华建公司投资项 目部项目经理,1985年至1989年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部 副经理,1989年至1991年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理, 1991年至2000年担任正信银行有限公司(原正大财务有限公司)总裁助理, 2000年至2002年担任上海实业药业有限公司总经理助理,2002年至2006年担 任上海实业集团有限公司顾问。自2011年3月起担任本公司独立董事。 韩启蒙先生,独立董事。法国岗城大学法学博士。1995年4月加盟基德律 师事务所担任律师。2001年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004年起担 任基德律师事务所上海首席代表。2006年1月至2011年9月,担任基德律师 事务所全球合伙人。2011年11月起至今,任上海启恒律师事务所合伙人。自 2013年2月起兼任本公司独立董事。 霍佳震先生, 独立董事,同济大学管理学博士。1987年进入同济大学工 作,历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授,同济大学研究生院培 养处处长、副院长、同济大学经济与管理学院院长,现任同济大学经济与管理 学院教师、BOSCH讲席教授。自2014年4月起兼任本公司独立董事。 董叶顺先生,独立董事。中欧国际工商学院EMBA,上海机械学院机械工程 学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶顺先生拥有7年投资行浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 13 业经历,曾任IDG资本投资顾问(北京)有限公司合伙人及和谐成长基金投委 会成员,上海联和投资有限公司副总经理,上海联创创业投资有限公司、宏力 半导体制造有限公司、MSN(中国)有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董 事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近20多年的管理经验,曾任上海申雅密 封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有 限公司总经理、党委书记职务。自2014年4月起兼任本公司独立董事。 (二)监事会成员 檀静女士,监事长,澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究 生,加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010年4月至2014年6 月就职于上海盛融投资有限公司,曾先后担任人力资源部副总经理,监事。 2011年1月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理、本 部党支部书记。自2015年3月起兼任本公司监事长。 Simon Lopez先生,澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、 文学学士。2003年8月加盟安盛投资管理公司(英国伦敦) ,历任固定收益产 品专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官。现任安盛 投资管理有限公司亚太区首席运营官。自2013年2月起兼任本公司监事。 陈士俊先生,清华大学管理学博士。2001年7月至2003年6月,任国泰 君安证券有限公司研究所金融工程研究员。2003年7月至2007年9月,任银 河基金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。2007年10月至今,任 浦银安盛基金管理有限公司金融工程部总监,2010年12月10日起兼任浦银安 盛沪深300增强型指数证券投资基金基金经理,2012年5月14日起兼任浦银 安盛中证锐联基本面400指数证券投资基金基金经理,2017年4月27日起兼 任浦银安盛中证锐联沪港深基本面100指数证券投资基金(LOF)基金经理, 2018年9月5日起兼任浦银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。自2012年3月起兼任本公司职工监事。 朱敏奕女士,本科学历。2000年至2007年就职于上海东新投资管理有限 公司资产管理部任客户主管。2007年4月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任 市场策划经理,现任本公司市场部副总监。自2013年3月起,兼任本公司职工 监事。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 14 (三)公司总经理及其他高级管理人员 郁蓓华女士,复旦大学工商管理硕士。自1994年7月起,在招商银行上海 分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计 部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长,招商银行信 用卡中心副总经理。自2012年7月23日起担任本公司总经理。自2013年3月 起,兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子公司—— 上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月起兼任上海浦银安盛资产 管理有限公司执行董事。 喻庆先生,中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历,中 国人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务 总部高级经理;光大证券有限公司(上海)投资银行部副总经理;光大保德信 基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007年8月起,担 任本公司督察长。 李宏宇先生,西南财经大学经济学博士。1997年起曾先后就职于中国银 行、道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发 以及基金研究和投资工作。2007年3月起加盟本公司,历任公司产品开发部总 监、市场营销部总监、首席市场营销官。自2012年5月2日起,担任本公司副 总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生,上海社会科学院政治经济学博士。曾任安徽经济管理干部学 院经济管理系教师;大通证券资产管理部固定收益投资经理;兴业银行资金营 运中心高级副理;上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理;交银康联 保险人寿有限公司投资部总经理;上海浦东发展银行金融市场部副总经理。 2018年5月起,担任本公司副总经理。 (四)本基金基金经理 钟明女士,复旦大学工商管理硕士学位,2005年至2017年5月就职于兴 全基金管理有限公司,先后在基金运营部、交易部、基金管理部、固定收益部 任职,曾任兴全添利宝基金、兴全货币基金、兴全稳益债券基金、兴全天添益 基金基金经理,加盟浦银安盛前,任兴全固定收益部总监助理。2017年5月加 盟浦银安盛基金公司,在固定收益投资部担任固定收益投资部副总监。2017年浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 15 11月1日起担任公司旗下浦银安盛优化收益债券型证券投资基金、浦银安盛幸 福回报定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基 金、浦银安盛货币市场证券投资基金以及浦银安盛日日鑫货币市场基金的基金 经理。 (五)投资决策委员会成员 郁蓓华女士,本公司总经理,董事,并任投资决策委员会主席。 李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生,本公司副总经理。 吴勇先生,本公司投资总监兼权益投资部总监,公司旗下浦银安盛精致生 活灵活配置混合型证券投资基金及浦银安盛战略新兴产业混合型证券投资基金 基金经理。 蒋建伟先生,本公司权益投资部副总监兼旗下浦银安盛价值成长混合型证 券投资基金及浦银安盛增长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 陈士俊先生,本公司金融工程部总监,公司旗下浦银安盛沪深300指数增 强型证券投资基金、浦银安盛中证锐联基本面400指数证券投资基金、浦银安 盛中证锐联沪港深基本面100指数证券投资基金(LOF)和浦银安盛量化多策略 灵活配置混合型证券投资基金基金经理并兼任本公司职工监事。 钟明女士,本公司固定收益投资部副总监兼旗下浦银安盛优化收益债券型 证券投资基金、浦银安盛货币市场证券投资基金、浦银安盛日日鑫货币市场基 金、浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基金以及浦银安盛幸福回报定期开放债 券型证券投资基金基金经理。 杨岳斌先生,本公司研究部副总监兼旗下浦银安盛消费升级灵活配置混合 型证券投资基金及浦银安盛睿智精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策 委员会会议。 (六)上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 (一)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 16 (二)办理基金备案手续; (三)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; (四)按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额 持有人分配收益; (五)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (六)编制季度、半年度和年度基金报告; (七)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; (八)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; (九)召集基金份额持有人大会; (十)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (十一)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; (十二)有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 (一)本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、 《基 金合同》和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施, 防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、 《基金合同》和中国证监会有关规 定的行为发生。 (二)本基金管理人承诺严格遵守《证券法》 、 《基金法》及有关法律法 规,建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生: 1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产; 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益; 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 (三)本基金管理人承诺加强员工管理和培训,强化职业操守,督促和约 束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以 下活动: 1、越权或违规经营;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 17 2、违反《基金合同》或《托管协议》 ; 3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; 4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; 5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; 6、玩忽职守、滥用职权; 7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、 《基金合同》和中国证监会的 有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息; 8、违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰 乱市场秩序; 9、贬损同行,以抬高自己; 10、以不正当手段谋求业务发展; 11、有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; 12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; 13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 (四)基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金份 额持有人谋取最大利益; 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利 益; 3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、 《基金合同》和中国证监会 的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公 开的基金投资内容、基金投资计划等信息; 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 (一)内部控制概述 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险,保证经营运作符合基金管理 人的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管 理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 18 内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险 而设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法 等制度构成的统一整体。 内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。 基金管理人的内部控制要达到的总体目标是: 1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规 则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念; 2、防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整,实现基金管理人的持续、稳定、健康发展; 3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时; 4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的 持续、稳定、健康发展的基金管理公司。 (二)内部控制的五个要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内 部监控。 1、控制环境 控制环境是内部控制其他要素的基础,它决定了基金管理人的内部控制基 调,并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此,基金管理人从两方面入 手营造一个好的控制环境。首先,从“硬控制”来看,本基金管理人遵循健全 的法人治理结构原则,设置了职责明确、相互制约的组织结构,各部门有明确 的岗位设置和授权分工,操作相互独立。其次,基金管理人更注重“软控制” , 基金管理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效 的运行方式,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围, 加强全体员工道德规范和自身素质建设,使风险意识贯穿到基金管理人的各个 部门、各个岗位和各个环节。 2、风险评估 本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行:第一层次为公司各业务 部门对各自部门潜在风险的自我管理和检查;第二层次为公司总经理领导的管 理层、风险控制委员会、风险管理部的风险管理;第三层次为公司董事会层面浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 19 对公司的风险管理,包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。 3、控制活动 本基金管理人制定了各项规章制度,通过各种预防性的、检查性的和修正 性的控制措施,把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终,尤其是强调对 于基金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运 作,分别核算;严格岗位分离,明确划分各岗位职责,明确授权控制;对重要 业务部门和岗位进行了适当的物理隔离;制订应急应变措施,危机处理机制和 程序。 4、信息沟通 本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度,以确保识 别、收集和交流有关运营活动的关键指标,使员工了解各自的工作职责和基金 管理人的各项规章制度,并建立与客户和第三方的合理交流机制。 5、内部监控 督察长、监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司 内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况,保证内部控制制度的落实。 各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制, 并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置,实现一 线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控,确保实现 内部监控活动的全方位、多层次的展开。 (三)内部控制原则 1、健全性原则:内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机 构和各级人员,并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节; 2、有效性原则:通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程 序,维护内部控制制度的有效执行; 3、独立性原则:各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离; 4、相互制约原则:部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡; 5、成本效益原则:基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 20 (四)内部控制机制 内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部 控制机制是内部控制的重要组成,健全、合理的内部控制机制是基金管理人经 营活动得以正常开展的重要保证。 从功能上划分,基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统” 、 “执行系 统” 、 “监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执 行系统实施监督。 决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其 之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实 现的一些职能部门。 执行系统在总经理执行委员会的直接领导下,承担了公司日常经营管理、 基金投资运作和内部管理工作。 监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控,监 督的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督 内容划分,大致分为三个层次: 1、监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督; 2、董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营 活动进行监督和评价; 3、监察稽核部——根据总经理及督察长的安排,对基金管理人的经营活动 及各职能部门进行内部监督和检查。 (五)内部控制层次 1、员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训,签署 自律承诺书,保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度;保证 良好的职业操守;保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权 限范围之内,对其管理负责的业务进行检查、监督和控制,保证业务的开展符 合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度,并对部门的内部控制 和风险管理负直接责任; 2、管理层的控制。管理层采取各种控制措施,管理和监督各个部门和各项 业务进行,以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 21 有效执行承担责任; 3、董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事 会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理 建议应予采纳,基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部 控制负最终责任。 4、督察长、监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、 合理性和有效性实施独立客观的检查和评价。 (六)内部控制制度 内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则,是内部控制 的重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其 他主管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次: 1、 《公司章程》——指经股东会批准的《公司章程》 ,是基金管理人制定各 项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件; 2、内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展 开,是各项基本管理制度的纲要和总揽; 3、公司基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制 的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括 但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办 法、监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财 务制度、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度、员工行为规 范、纪律程序和危机处理计划等; 4、部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司基 本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则 等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要,同时也是避 免工作中主管随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会 的决定进行拟订、修改,经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律 法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。 (七)基金管理人关于内部控制的声明 本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 22 制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任。本基金 管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备,并承诺将根据市 场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 23 第四部分


基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行” ) 住所:北京市东城区朝阳门北大街9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987年4月20日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:保险兼业代理业务(有效期至2020年09月09日) ;吸收公众 存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现; 发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债 券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务 及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金 业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险 资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其 他业务。 (企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和 限制类项目的经营活动。 ) 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于1987年,原名中信实业银行,是浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 24 中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市 场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随 中国经济的快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮 大,于2005年8月,正式更名“中信银行” 。2006年12月,以中国中信集团 和中信国际金融控股有限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司。同 年,成功引进战略投资者,与欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势 互补的战略合作关系。2007年4月27日,中信银行在上海交易所和香港联合 交易所成功同步上市。2009年,中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 (简称:中信国金)70.32%股权。经过三十年的发展,中信银行已成为国内资 本实力最雄厚的商业银行之一,是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国 性股份制商业银行。2009年,中信银行通过了美国SAS70内部控制审订并获得 无保留意见的SAS70审订报告,表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运 作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 二、主要人员情况 孙德顺先生,中信银行执行董事、行长。孙先生自2016年7月20日起任 本行行长。孙先生同时担任中信银行(国际)董事长。此前,孙先生于2014 年5月至2016年7月任本行常务副行长;2014年3月起任本行执行董事; 2011年12月至2014年5月任本行副行长,2011年10月起任本行党委副书 记;2010年1月至2011年10月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京 市分行党委书记、行长;2005年12月至2009年12月任交通银行北京市分行 党委书记、行长;1984年5月至2005年11月在中国工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、北京分行、数据中心(北京)等单位工作,期间,1995年12月 至2005年11月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长,1999年1月至 2004年4月曾兼任中国工商银行数据中心(北京)总经理;1981年4月至 1984年5月就职于中国人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经 验。孙先生毕业于东北财经大学,获经济学硕士学位。 杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自2015年7月起任本 行党委委员,2015年12月起任本行副行长。此前,杨先生2011年3月至2015 年6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长;2006年7月至2011年2浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 25 月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长;1982年8月至2006年6月在 中国建设银行河南省分行工作,历任计财处副处长,信阳分行副行长、党委委 员,计财处处长,郑州市铁道分行党委书记、行长,郑州分行党委书记、行 长,河南省分行党委副书记、副行长(主持工作) 。杨先生为高级经济师,研究 生学历,管理学博士。 杨洪先生,现任中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历,高级经济 师,教授级注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供 职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行。1997年加入中信银 行,相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长,总行零售银行部总经 理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书 记、行长,总行行政管理部总经理。 三、基金托管业务经营情况 2004 年8 月18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监 督管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽 责”的原则,切实履行托管人职责。 截至2018年6月末,中信银行已托管154只公开募集证券投资基金,以及 基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等 其他托管资产,托管总规模达到8.56万亿元人民币。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业 务中得到全面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托 管业务持续、稳健发展;加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效 地发现、分析、控制和避免风险,确保基金财产安全,维护基金份额持有人利 益。 2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行 的风险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风 险控制,对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的 稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 26 的规定,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管 业务管理办法》 、 《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托 管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的 各个环节,保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范 等,从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产 的物质条件,对业务运行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保 密区,安装了录像、录音监控系统,保证基金信息的安全;建立严密的内部控 制防线和业务授权管理等制度,确保所托管的基金财产独立运行;营造良好的 内部控制环境,开展多种形式的持续培训,加强职业道德教育。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同、托 管协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计 算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益 分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监 督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办 法》 、基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理 人限期纠正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金 管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限 期内纠正的,基金托管人将以书面形式报告中国证监会。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 27 第五部分


相关服务机构 一、基金份额发售机构 (一)直销机构 1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 地址:中国上海市淮海中路381号中环广场38楼 电话:(021)23212899 传真:(021)23212890 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 联系人:徐薇 网址:www.py-axa.com 2、电子直销 浦银安盛基金管理有限公司电子直销(目前支持上海浦东发展银行借记 卡、中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行 借记卡、广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商 银行借记卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商 银行借记卡、交通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行 借记卡) 交易网站:www.py-axa.com 微信服务号:浦银安盛微理财(AXASPDB-E) 客户端:“浦银安盛基金”APP 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 (二)代销机构 1、场外代销机构 A. 银行、证券、期货公司 (1)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人:李庆萍浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 28 服务热线:95558 网址:bank.ecitic.com (2)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人:易会满 服务热线:95588 网址:www.icbc.com.cn (3)交通银行股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人:彭纯 服务热线:95559 网址:www.bankcomm.com (4)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路12号 办公地址:上海市中山东一路12号 法定代表人:高国富 服务热线:95528 网址:www.spdb.com.cn (5)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道7088号 办公地址:深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人:李建红 服务热线:95555 网址:www.cmbchina.com (6)上海银行股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 29 法定代表人:金煜 服务热线:95594 网址:www.bosc.cn (7)宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人:陆华裕 服务热线:95574 网址:www.nbcb.com.cn (8)华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街22号 办公地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人:李民吉 服务热线:95577 网址:www.hxb.com.cn (9)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 服务热线:95548 网址:www.cs.ecitic.com (10)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:薛峰 服务热线:95525 网址:www.ebscn.com (11)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 30 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 服务热线:021-33389888 网址:www.swhysc.com (12)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大 厦20楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大 厦20楼2005室 法定代表人:韩志谦 服务热线:4008000562 网址:www.hysec.com (13)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路689号海通证券大厦 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人:周杰 服务热线:95553或4008888001 网址:www.htsec.com.cn (14)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 服务热线:95521或400-8888-666 网址:www.gtja.com (15)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路86号 办公地址:山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人:李玮 服务热线:95538浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 31 网址:www.zts.com.cn (16)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层 法定代表人:陈共炎 服务热线:4008-888-888或95551 网址:www.chinastock.com.cn (17)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38至45层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38至45层 法定代表人:霍达 服务热线:95565 网址:www.newone.com.cn (18)广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河北路183-187号大都会广场43楼广东省广州 市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广东省广州市天河区天河北路183-187号大都会广场40楼5 楼,7楼,8楼,18楼,19楼,38-44楼. 法定代表人:孙树明 服务热线:95575 网址:www.gf.com.cn (19)华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深 南大道4011号港中旅大厦18楼 法定代表人:周易 服务热线:95597 网址:www.htsc.com.cn (20)兴业证券股份有限公司浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 32 注册地址:福建省福州市湖东路268号 办公地址:福建省福州市湖东路268号 法定代表人:兰荣 服务热线:95562 网址:www.xyzq.com.cn (21)渤海证券股份有限公司 注册地址:天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道8号 法定代表人:王春峰 服务热线:4006515988 网址:www.bhzq.com (22)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 服务热线:95587或4008888108 网址:www.csc108.com (23)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 办公地址:广东省深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层 法定代表人:王连志 服务热线:4008001001 网址:www.essence.com.cn (24)上海证券有限责任公司 注册地址:上海市四川中路213号久事商务大厦7楼 办公地址:上海市四川中路213号久事商务大厦7楼 法定代表人:李俊杰 服务热线:021-962518 网址:www.962518.com浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 33 (25)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:张志刚 服务热线:95321 网址:www.cindasc.com (26)华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7-8层 办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7-10层 法定代表人:黄金琳 服务热线:96326 网址:www.hfzq.com.cn (27)中国民族证券有限责任公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼40层-43层 办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F 法定代表人:何亚刚 服务热线:4008895618 网址:www.e5618.com (28)中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 办公地址:北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 法定代表人:丁学东 服务热线:4109101166 网址:www.cicc.com.cn (29)平安证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址:广东省深圳市福田区金田路4306号荣超大厦18楼 法定代表人:刘世安 服务热线:95511-8浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 34 网址:www.stock.pingan.com (30)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人:姜晓林 服务热线:95548 网址:www.citicssd.com (31)德邦证券股份有限公司 注册地址:上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址:上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人:武晓春 服务热线:4008888128 网址:www.tebon.com.cn (32)中山证券有限责任公司 注册地址:广东省深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层,8层 办公地址:广东省深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层,8层 法定代表人:黄扬录 服务热线:95329 网址:www.zszq.com (33)爱建证券有限责任公司 注册地址:上海市世纪大道1600号32楼 办公地址:上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人:祝健 服务热线:4001962502 网址:www.ajzq.com (34)东北证券股份有限公司 注册地址:吉林省长春市生态大街6666号 办公地址:吉林省长春市生态大街6666号 法定代表人:李福春浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 35 服务热线:95360 网址:www.nesc.cn (35)广州证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19 层、20层 办公地址:广东省广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19 层、20层 法定代表人:邱三发 服务热线:95396 网址:www.gzs.com.cn (36)方正证券股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段200号华侨国际大厦22-24层 办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段200号华侨国际大厦22-24层 法定代表人:高利 服务热线:95571 网址:www.foundersc.com (37)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 服务热线:4009908826 网址:www.citicsf.com B. 第三方销售 (1)天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座505 法定代表人:林义相浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 36 服务热线:010-66045555 网址:www.txsec.com (2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(原数米基金) 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人:陈柏青 服务热线:4000766123 网址:www.fund123.cn (3)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 服务热线:4007009665 网址:www.ehowbuy.com (4)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟 服务热线:4008202899 网址:www.erichfund.com (5)众升财富(北京)基金销售有限公司(原万银财富) 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区A座9层908室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座04-08 法定代表人:李招弟 服务热线:4000598888 网址:www.zscffund.com (6)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 37 法定代表人:罗细安 服务热线:4000018811 网址:www.zcvc.com.cn (7)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:杭州市文二西路1号903室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大厦 法定代表人:凌顺平 服务热线:4008773772 网址:www.5ifund.com (8)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人:其实 服务热线:4001818188 网址:www.1234567.com.cn (9)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人:闫振杰 服务热线:4008188000 网址:www.myfp.cn (10)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 法定代表人:王莉 服务热线:4009200022 网址:licaike.hexun.com (11)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 38 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 法定代表人:周斌 服务热线:4008980618 网址:www.chtfund.com (12)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人:赵荣春 服务热线:4008936885 网址:www.qianjing.com (13)一路财富(北京)基金销售股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 办公地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 法定代表人:吴雪秀 服务热线:4000011566 网址:www.yilucaifu.com (14)深圳宜投基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址:深圳市福田区金田路2028 号皇岗商务中心2405 法定代表人:郭海霞 服务热线:4008955811 网址:www.yitfund.com (15)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路91 弄61 号10 号楼12 楼 法定代表人:李兴春 服务热线:4009217755 网址:www.leadbank.com.cn (16)诺亚正行基金销售有限公司浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 39 注册地址:上海市虹口区飞虹路360 弄9 号3724 室 办公地址:上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B 座12 楼 法定代表人:汪静波 服务热线:4008215399 网址:www.noah-fund.com (17)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼 法定代表人:王之光 服务热线:4008666618 网址:www.lu.com (18)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 服务热线:4006433389 网址:www.vstonefund.com (19)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址:上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大 楼2楼 法定代表人:金佶 服务热线:4008202819 网址:tty.chinapnr.com (20)大泰金石基金销售有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼 法定代表人:袁顾明 服务热线:021-22267995浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 40 网址:www.dtfunds.com (21)北京虹点基金销售有限公司(原乐融多源) 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表人:胡伟 服务热线:4006180707 网址:www.hongdianfund.com (22)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼B1201- 1203 法定代表人:肖雯 服务热线:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (23)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园陆物资控股置地大厦8楼801室 办公地址:深圳市罗湖区梨园陆物资控股置地大厦8楼801室 法定代表人:薛峰 服务热线:4006788887 网址:www.zlfund.cn (24)深圳富济基金销售有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04 单位 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418 室 法定代表人:刘鹏宇 服务热线:0755-83999907 网址:www.jinqianwo.cn (25)奕丰基金销售有限公司浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 41 注册地址:深圳市前海深港合作区千湾一路1号A栋201室 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人:TAN YIK KUAN 服务热线:4006840500 网址:www.ifastps.com.cn (26)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易实验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人:燕斌 服务热线:4001666788 网址:www.66zichan.com (27)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法定代表人:张彦 服务热线:4001661188 网址:8.jrj.com.cn (28)北京创金启富基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区民生胡同31号5号楼51A 办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712室 法定代表人:梁蓉 服务热线:4006262818 网址:www.5irich.com (29)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 注册地址:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302 办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场1302 室 法定代表人:王兴吉 服务热线:4000888080 网址:www.qiandaojr.com浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 42 (30)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人:钱昊旻 服务热线:4008909998 网址:www.jnlc.com (31)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735 号03 室 办公地址:北京市朝阳区万通中心D 座21 层 法定代表人:蒋煜 服务热线:4008188866 网址:fund.shengshiview.com (32)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地 块新浪总部科研楼5层518室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地 块新浪总部科研楼5层518室 法定代表人:李昭琛 服务热线:010-62675369 网址:www.xincai.com (33)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座1108号 法定代表人:王伟刚 服务热线:4006199059 网址:www.hcjijin.com (34)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路66 号1 号楼22 层2603-06 办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18 号院A 座17 层浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 43 法定代表人:陈超 服务热线:95118 网址:fund.jd.com (35)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人:毛淮平 服务热线:4008175666 网址:www.amcfortune.com (36)天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦 法定代表人:李修辞 服务热线:01059013895 网址:www.wanjiawealth.com (37)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海 泰和经济发展区) 办公地址:上海市昆明路518号北美广场A1002-A1003室 法定代表人:王翔 服务热线:4008205369 网址:www.jiyufund.com.cn (38)上海有鱼基金销售有限公司 注册地址:上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室 办公地址:上海徐汇区桂平路391号B座19层 法定代表人:林琼 服务热线:021-60907378 网址:www.youyufund.com浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 44 (39)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人:王廷富 服务热线:400-821-0203 网址:www.520fund.com.cn (40)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:刘汉青 服务热线:95177 网址:www.snjijin.com (41)上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03 室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03 室 法定代表人:冷飞 服务热线:021-50810673 网址:www.wacaijijin.com (42)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房 间 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座 法定代表人:李淑慧 服务热线:4000-555-671 网址:www.hgccpb.com (43)通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海虹口区同丰路667弄107号201室浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 45 办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼 法定代表人:马刚 服务热线:021-95156-5 网址:www.tonghuafund.com (44)民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A3 办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人:贲惠琴 服务热线:021-50206003 网址:www.msftec.com (45)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人:钟斐斐 服务热线:4000-618-518 网址:www.danjuanapp.com (46)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层 5312-15单元 办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 法定代表人:赵学军 服务热线:400-021-8850 网址:www.harvestwm.cn 2、场内代销机构 投资者可通过“上证基金通”办理本基金A类份额(基金代码:519509) 和B类份额(基金代码:519510)的上海证券交易所场内申购与赎回,可办理 “上证基金通”业务的证券公司的具体名单可在上海证券交易所网站查询。如 果上海证券交易所增加或减少具有“上证基金通”业务资格的证券公司,请以 上海证券交易所的具体规定为准。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 46 二、注册登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街17号 办公地址:北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人:周明 联系人:赵亦清 电话:(010)50938782 传真:(010)50938991 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:上海市通力律师事务所 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 公司全称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507 单元01室 办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人:李丹 电话:(021)23238888 传真:(021)23238800 联系人:张振波 经办注册会计师:薛竞、张振波 五、其他服务机构及委托办理业务的有关情况 公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构 成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统,这些系统浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 47 在公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成,之后日常的维护管理由公司 负责,但与第三方服务公司签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特殊 情况下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、 直销系统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼 叫中心系统、外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建 之初采购专业系统提供商的产品建设而成,建成之后在业务运作过程中根据公 司业务的需要进行了相关的系统功能升级,升级由系统提供商负责完成,升级 后的系统也均是系统提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管 理由公司负责,但与系统提供商签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及 特殊情况下的技术支持。除上述情况外,公司未委托服务机构代为办理重要 的、特定的信息技术系统开发、维护事项。 另外,本公司可以根据自身发展战略的需要,委托资质良好的基金服务机 构代为办理基金份额登记、估值核算等业务。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 48 第六部分


基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据投资人单个账户中持有基金份额的数量等的不同,对投资人持 有的基金份额按照不同的费率计提费用,因此形成不同的基金份额类别。有关 基金份额分类的具体规定详见招募说明书相关章节。不同类别的基金份额分设 不同的基金代码,收取不同的费用并分别公布每万份基金已实现收益和7日年 化收益率。 A类基金份额的基金代码为519509,B类基金份额的基金代码为519510, E类基金份额的基金代码为519516。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利 影响的情况下,基金管理人可对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实 施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告,不需要召开基 金份额持有人大会。 为满足投资者的理财需求,提供更灵活的投资理财服务,本基金管理人自 2014年9月15日起为指定的特定销售渠道增加本基金的E类基金份额(基金 代码519516) ,该类份额仅能通过特定的销售渠道办理申购、赎回等业务,该 类份额不适用基金份额自动升降级机制,即若E类基金份额持有人在单个基金 账户保留的基金份额达到或超过500万份时,本基金的注册登记机构不会自动 将其在该基金账户持有的E类基金份额升级为B类基金份额,首次申购最低金 额为0.01元,追加申购最低金额为0.01元,其余业务规则及基金费率与浦银 安盛货币A 的业务规则相同。 二、基金份额限制 投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不 得互相转换。 类别 首次认/申 购最低金额 追加认/申购 最低金额 每笔赎回 最低份额 基金账户最低保留 基金单位余额 销售 服务 费 A类 0.01元(直 0.01元 0份 0份 0.25%浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 49 销柜台为1 万元) B类 5,000,000 元 100,000元 0份 5,000,000份 0.01% E类 0.01元 0.01元 0份 0份 0.25% 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申) 购各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须至少在开始调整之日 前2日至少在一家指定媒体上刊登公告。 三、基金份额的自动升降级 1、若A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500 万份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升 级为B类基金份额。本基金E类份额不适用基金份额的自动升降级机制。 2、若B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500万份 时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为 A类基金份额。本基金E类份额不适用基金份额的自动升降级机制。 3、投资者认/申购申请确认成交后,其最终获得的是A 类、B 类或是E类 基金份额,以本基金的注册登记机构根据上述规则确认的结果为准。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 50 第七部分


基金的募集 浦银安盛货币市场证券投资基金(以下简称“本基金” )经中国证监会证监 许可[2010]1479号文批准,于2011年2月21日起向社会公开募集。截止到 2011年3月4日,基金募集工作已顺利结束。 本基金募集有效认购户数为8,662户,按照每份基金份额面值1.00 元人民 币计算,本息合计募集基金份额总额浦银安盛货币市场A证券投资基金为 2,574,555,555.18份,浦银安盛货币市场B证券投资基金为1,199,852,060.84 份,共计3,774,407,616.02份,已全部计入投资者账户,归投资者所有。其中 基金管理人的基金从业人员认购持有的基金份额总额浦银安盛货币市场A证券 投资基金为1,000.45份(含募集期利息结转的份额) ,浦银安盛货币市场B证 券投资基金为0.00份(含募集期利息结转的份额) ,共计1,000.45份(含募集 期利息结转的份额) ,占本基金总份额的比例为0.00003%。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 51 第八部分


基金合同的生效 根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规和《浦银安盛货币 市场证券投资基金基金合同》的有关规定,本基金的募集情况已符合基金合同 生效的条件。本基金于2011年03月09日得到中国证监会书面确认,基金备案 手续办理完毕,基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日起,本基金 管理人正式开始管理本基金。 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人,或基金资产净值 低于人民币5,000万元的,基金管理人应当及时向中国证监会报告;连续20个 工作日基金份额持有人数量不满200人,或基金资产净值低于人民币5,000万 元的,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因以及 解决方案。法律法规另有规定的,从其规定办理。 本基金已于2011年3月24日开放了申购和赎回业务。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 52 第九部分


基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务 一、申购、赎回场所 场内申购与赎回场所为上海证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单 位(具体名单见本基金份额发售公告) 。场外申购与赎回场所包括基金管理人和 基金管理人委托的场外代销机构(具体名单见本基金招募说明书和份额发售公 告) 。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。若基金管理人 或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述 方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。 具体申购、赎回场所参见基金管理人关于本基金的相关公告。 二、申购、赎回开放日及开放时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日 的具体业务办理时间见本基金的相关公告。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理申购,具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理赎回,具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回 的价格。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 53 三、申购与赎回的数额限制 (一)投资者场外申购时,A类基金份额和E类基金份额首次最低申购金 额为0.01元,最低追加申购金额为0.01元,B类基金份额首次最低申购金额 为500万元,最低追加申购金额为10万元,或详见各代销机构网点公告。 (二)投资者场内申购时,A类基金份额首次最低申购金额为100元,最 低追加申购金额为100元,B类基金份额首次最低申购金额为500万元,最低 追加申购金额为10万元。同时每笔申购金额必须是100元的整数倍,且单笔申 购最高不超过99,999,900 元。 (三)直销机构(柜台方式)的A类基金份额首次最低申购金额为10,000 元人民币,最低追加申购金额为1,000元。 (四)通过基金管理人电子直销渠道办理基金申购业务时,A类基金份额 首次最低申购金额0.01元,最低追加申购金额为0.01元,B类基金份额首次 最低申购金额为500万元,最低追加申购金额为10万元。 (五)本基金不设单笔赎回份额下限。 (六)本基金不设单个交易账户最低持有份额余额下限。 (七)场内赎回份额必须是整数份额,并且每笔赎回最大不超过 99,999,999 份基金份额。 (八)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的 合法权益,具体规定请参见相关公告。 (九)基金管理人可以在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额 和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒体上公告。 四、申购与赎回的原则 1、 “确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.0000元的 基准进行计算; 2、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 54 4、场外赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序 进行顺序赎回; 5、场内申购、赎回需遵守上海证券交易所及登记结算公司场内业务有关规 则。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管 理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上 公告。 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人 在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请 无效。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日(T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。基金销售 机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实 接收到申请。申购或赎回申请的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果 为准。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人 已缴付的申购款项退还给投资人。 投资人T日赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人于T+2日(包 括该日)内将赎回款项从基金托管专户划出,各销售机构于T+7日内划往赎回投 资人指定的银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 55 条款处理。 六、申购费用和赎回费用 1、本基金的申购费率和赎回费率均为0%。基金管理人可以在基金合同约 定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、当前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,同时 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。为确 保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,对当日单个基金份额持有人申请赎回 基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述 赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益 于基金利益最大化的情形除外。 3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等 进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 七、申购份额与赎回金额的计算 本基金的基金份额净值保持为人民币1.0000元。 1、本基金申购份额的计算: 申购份额=申购金额/T日基金份额净值 例:某投资人投资10万元申购本基金,则其可得到的申购份额为: 申购份额=100,000/1.0000=100,000份 2、本基金赎回金额的计算: 投资者赎回基金份额时,赎回金额按如下公式计算: 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+赎回份额对应的未付收益 例1:某投资者持有本基金A级基金份额100,000份,T日该投资者赎回 100,000份,赎回的100,000份对应的未付收益为50元,则赎回金额的计算 为: 赎回金额=100,000×1.0000+50=100,050(元) 例2:某投资者持有本基金A级基金份额100,000份,T日该投资者赎回浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 56 50,000份,赎回的50,000份对应的未付收益为-30元,则赎回金额的计算为: 赎回金额=50,000×1.0000-30=49,970(元) 3、本基金申购份额、余额的处理方式 本基金将实际确认的申购金额悉数折为基金份额。 4、本基金赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以基金份额净值1.0000元并加上 有效赎回份额对应的未付收益之和。 八、申购和赎回的注册登记 投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并 办理注册登记手续,投资者自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权 益的注册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述注册登记办理时间 进行调整,并应在调整实施日前依照《信息披露管理办法》的有关规定,在至 少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可 能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。 7.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 57 确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第4、6项以外的暂停申购情形且基金管理人决定暂停申购时,基 金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。发生上述第6项 情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限 制,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请 被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金 管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商 确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措 施。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申 请或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受 的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分 按单个账户申请赎回基金份额占当日申请赎回总份额的比例分配给赎回申请 人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放 日予以支付。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,延期支付最长不得 超过20个工作日,并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当 日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 58 恢复赎回业务的办理并予以公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎 回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时, 按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的基金财产变现可能会对基金资产净值造成 较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个 账户赎回申请份额占赎回申请总份额的比例,确定当日受理的赎回份额。 在本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日 基金总份额 10%以上的情形下,基金管理人有权采取如下措施:对于该单个基 金份额持有人当日超过10%的赎回申请,可以对其赎回申请延期办理;对于该 单个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请,与其他基金份额持有人的赎 回申请一并办理。当基金管理人认为有能力支付时,按正常赎回程序执行。当 基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请 而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,按单个账户赎回申 请量占一并办理的赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额。 对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为 止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申 请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 59 为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申 请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理 人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处 理方法,同时在指定媒体上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会 备案,并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上 刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的每万份基金已实 现收益和七日年化收益率。 3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购 或赎回时,基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登 基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的每万份基金已实现收 益和七日年化收益率。 4、如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登 暂停公告1次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公 告,并公告最近1个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 十三、基金转换 投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的部分基金之间进行基金转 换。可进行转换的基金、基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见本基 金管理人发布的基金转换公告。 目前本基金在代销渠道交通银行、浦发银行、招商银行、中信银行、上海 银行、宁波银行、申万宏源、海通证券、国泰君安证券、银河证券、平安证浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 60 券、德邦证券、爱建证券、蚂蚁基金、好买基金、长量基金、天天基金、和讯 信息科技、利得基金、凯石财富、盈米财富、上海联泰、肯特瑞开通了基金转 换业务。 目前本公司在电子直销渠道上海浦东发展银行借记卡、中国建设银行借记 卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、广发银行借记 卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行借记卡、上海银行 借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、交通银行 借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡开通了基金转换 业务。 十四、转托管 本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记在 注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下;场内认购、申购的基金份额 登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。 1、系统内转托管 (1)系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统 内不同代销机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转登记的行 为。 (2)基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回 业务的销售机构(网点)时,销售机构(网点)之间不能通存通兑时的,可办 理已持有基金份额的系统内转托管。 2、跨系统转托管 (1)跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统 和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。 (2)本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司 的相关规定办理。 十五、定期定额投资计划 本基金已可通过销售机构办理定期定额投资计划,即投资人可通过固定的 渠道,采用定期定额的方式申购本基金,定期定额业务规则已由基金管理人及 相关销售机构在相关业务开通公告中予以披露。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 61 目前本基金已在代销渠道浦发银行、招商银行、中信银行、上海银行、宁 波银行、中信证券、申万宏源、海通证券、国泰君安证券、中泰证券、银河证 券、招商证券、广发证券、华泰证券、中信建投、上海证券、平安证券、德邦 证券、中山证券、爱建证券、东北证券、广州证券、天相投资顾问、蚂蚁基 金、好买基金、长量基金、众升财富、北京增财基金、同花顺基金、天天基 金、展恒基金、和讯信息科技、北京恒天明泽、钱景基金、一路财富(北京) 、 宜投基金、利得基金、诺亚正行、陆金所基金、凯石财富、上海汇付、大泰金 石、虹点基金、盈米财富、众禄基金、富济财富、奕丰金融、上海联泰、新兰 德、创金启富、乾道基金、中证金牛、晟视天下、新浪基金、汇成基金、肯特 瑞、华夏财富、万家财富、基煜基金、有鱼基金、万得基金、苏宁基金、挖财 基金、和耕传承、民商基金、蛋卷基金开通定期定额投资业务。 目前本公司电子直销渠道上海浦东发展银行借记卡、中国建设银行借记 卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、平安银行借记 卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记 卡、交通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡已 开通本基金定期定额投资业务。 未来如有新增定期定额投资业务的销售渠道,将另行公告。 十六、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过 户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金 份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继 承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会 或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人 持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必 须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申 请按基金注册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。 十七、基金的冻结与解冻浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 62 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解 冻,以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金 份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规定以及国家 有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分 产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 63 第十部分


基金的投资 一、投资目标 力求在保持基金资产安全性和良好流动性的基础上,获得超越业绩比较基 准的稳定收益。 二、投资范围 本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 7、剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 8、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; 9、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工 具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品,基金管理 人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的 主动性投资策略,利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积极 投资,在控制风险和保证流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 1、利率预期与目标剩余期限管理策略 通过对宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的跟踪分析,预测政府宏 观经济政策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化 趋势。结合宏观经济研究和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动 态确定并控制投资组合的平均剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将上 升时,适度缩短投资组合的平均剩余期限;在预期市场利率水平将下降时,适浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 64 度延长投资组合的平均剩余期限。 2、类属配置策略 通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资 金供求、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同 类别金融工具的差异化投资价值,制定并调整类属配置,形成合理组合以实现 稳定的投资收益。 3、信用分析策略 为力求在本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金对企业债券、公司债 券等信用债券进行信用分析。此分析主要通过三个角度完成:①独立第三方的 外部评级结果;②第三方担保情况;③基于基金管理人自有基本财务模型的内 部评价。基本财务模型在信用评价方面主要作用在于通过对部分关键的财务指 标分析判断债券发行企业未来出现偿债风险的可能性,从而确定该企业发行债 券的信用等级与利率水平。主要关键的指标包括:NET DEBT/EBITDA、EBIT/I、 资产负债率、流动资产/流动负债、经营活动现金流/总负债。其中资产负债 率、流动资产/流动负债主要分析企业债务水平与结构,其他的指标主要分析企 业经营效益对未来偿债能力的支持能力。 4、套利操作策略 套利操作策略主要包括两方面,一,跨市场套利。短期资金市场由交易所 市场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同,使 得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基 金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场 套利操作。二,跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的 交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显 偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以增加 超额收益。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因 收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 65 子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合, 获取合理收益。 6、相对价值策略 基于量化模型的分析结果,识别出被市场错误定价的债券,进而采取适当 的交易以获得收益。一方面,可通过利率期限结构分析,在现金流特征相近且 处于同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种;另一方面,通 过对债券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析,评估判断短期风险 债券与无风险短期债券间的合理息差。 7、滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特征,采用持续滚动投资方法,以提高投资组合 的整体持续变现能力。例如,对N 天期回购协议可每天进行等量配置,而提高 配置在回购协议上的基金资产的流动性。 8、波动性交易策略 把握资金供求的阶段变化,利用关键市场时机(如季节性因素、突发事 件)造成的短期市场失衡机会进行短期交易,以获得超额收益。 四、业绩比较基准 本基金业绩比较基准:银行活期存款利率(税后) 本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资 标的、投资目标及流动性特征,本基金选取银行活期存款利率(税后)作为本 基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时, 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对 业绩比较基准进行相应调整。业绩比较基准的变更需经基金管理人和基金托管 人协商一致,在履行适当程序后实施并及时公告。 五、风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种, 其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 六、投资决策依据和决策程序浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 66 为了保证整个投资组合计划的顺利贯彻实施,本基金遵循以下投资决策依 据以及具体的决策程序: (一)投资决策依据 1、国家有关法律法规和《基金合同》的有关规定; 2、宏观经济发展态势和证券市场运行环境和趋势的研究和判断; (二)决策程序 投资决策程序分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投 资核对与监督、风险控制六个环节,具体如下: 1、投资研究 固定收益团队负责宏观经济和货币政策的分析研究以及各类投资策略有效 性研究,定期提交分析报告。 2、投资决策 投资决策委员会是公司最高的投资决策机构。 基金经理根据固定收益团队的研究成果,应用各种投资策略,制定具体的 投资方案,报投资决策委员会审批。 3、投资执行 基金经理根据经投资决策委员会批准的投资方案,结合市场流动性情况, 构建投资组合。 基金经理在其权限范围内向集中交易室下达交易命令。集中交易室负责具 体的交易执行,同时对基金投资的日常交易行为进行实时监控。 4、投资跟踪与反馈 基金经理应用固定收益团队内部研究及风险管理部的风险指标衡量密切跟 踪基金的流动性风险和信用风险,对投资组合进行动态监控和调整。 5、投资核对与监督 基金交易清算人员通过交易数据的核对,对当日交易操作进行复核。 6、风险控制 基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次,一个层面是由金融工程人 员定期和不定期对基金进行投资绩效评估,并对投资组合提出优化建议报告; 另一个层面是外部独立的风险管理机构(包括风险控制委员会、风险管理部)浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 67 对投资管理过程的风险监控。 七、投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散 投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资 组合将遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天; (2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得 超过该证券的10%; (3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%; (4)本基金持有的剩余期限不超过397 天,但剩余存续期超过397天的浮动 利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%;本基金不得投资 于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券; (5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397 天; (6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超 过基金资产净值的5%; (7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计 不得超过基金资产净值的10%; (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该 资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券 的比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于 同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模 的10%; (9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日 均不得超过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资 金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5 个交易日内进行调整; (10)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 68 信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于 AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资 标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖出。 (11)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准: a.国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别; b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信 用评级和跟踪评级应具备下列条件之一: ①国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别; ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例 如,若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级) 。 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为 准。 本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理 人应在评级报告发布之日起20 个交易日内对其予以全部减持。 (12)本基金主动投资于流动性受限资产投资的市值合计不得超过基金资产 净值的10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金不符合本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资; (13)本基金基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行 存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产 的 10%; (14)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具(包括债 券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益 人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种)占基金资产净值的比例合计 不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得 超过2%; 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的 同意;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 69 (15)根据基金份额持有人集中度情况,本基金投资组合应符合下列规定: 1)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50% 时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过 120天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%; 2)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20% 时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过 180天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; (16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的 规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金在 履行适当程序后投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除第(9)、(10)、(11)、 (12) 和(16)项外,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生 效之日起开始。 2、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券; (3)剩余期限超过397天的债券; (4)信用等级在AAA级以下的企业债券; (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另 有规定的,从其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 70 (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金不 受上述规定的限制。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活 动: (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发 行的股票或债券; (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动; (8)与基金管理人的股东进行交易,通过交易上的安排人为降低投资组合的 平均剩余期限的真实天数; (9)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他 行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。 八、投资组合平均剩余期限计算方法 1、计算公式 本基金按下列公式计算平均剩余期限: 负债+债券正回购 投资于金融工具产生的 — 资产 投资于金融工具产生的 剩余期限 +债券正回购 剩余期限 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限 资产 投资于金融工具产生的 ? ? ? ? ? ? 其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付 金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行 定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、期限在一年浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 71 以内(含一年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回 购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性 的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断 式回购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现 式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限的确定方法 (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天;证券清算款的 剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余 期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。 (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议 到期日的实际剩余天数计算。 (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以 下情况除外: 允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际 剩余天数计算。 (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实 际剩余天数计算。 (5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天 数计算。 (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的 实际剩余天数计算。 (8)法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。 九、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金 份额持有人的利益; 2、有利于基金财产的安全与增值;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 72 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 十、基金的融资融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 十一、基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至2018年6月30日(财务数据未经审计) 。 1.报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额(元) 占基金总资 产的比例 (%) 1 固定收益投资 9,969,932,554.42 22.52 其中:债券 9,729,932,554.42 21.98








资产支持证券 240,000,000.00


0.54 2 买入返售金融资产 11,936,560,279.90 26.96 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 22,101,633,507.89 49.93 4 其他各项资产 260,750,903.74 0.59 5 合计 44,268,877,245.95 100.00 2.报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例(%) 报告期内债券回购融资余额 1.95 1 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净 值的比例(%) 报告期末债券回购融资余额 1,958,746,255.44 4.63 2 其中:买断式回购融资 - -浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 73 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情 况。 3.基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 53 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 59 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 25 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例 (%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30天以内 43.38


4.63


其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 34.00 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 13.31 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - -浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 74 4 90天(含)—120天 4.59 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 8.78 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 合计 104.05 4.63 4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天 5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 2,486,307,167.96 5.88 其中:政策性金融债 2,486,307,167.96 5.88 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 500,014,546.34 1.18 6 中期票据 - - 7 同业存单 6,743,610,840.12 15.94 8 其他 - - 9 合计 9,729,932,554.42 23.01 10 剩余存续期超过397天 的浮动利率债券 - - 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本(元) 占基金资产净浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 75 (张) 值比例(%) 1 111895838 18盛京银行CD157 8,000,000 772,975,175.79 1.83 2 170207 17国开07 7,580,000 758,008,115.06 1.79 3 170410 17农发10 6,880,000 687,936,891.21 1.63 4 111898328 18宁波银行CD103 6,000,000 595,256,811.58 1.41 5 111895825 18天津银行CD128 5,000,000 499,003,756.89 1.18 6 111895811 18郑州银行CD056 5,000,000 483,296,481.34 1.14 7 111810238 18兴业银行CD238 4,500,000 447,256,987.87 1.06 8 011800702 18浙交投SCP001 4,000,000 400,011,059.54 0.95 9 111803112 18农业银行CD112 3,500,000 347,463,221.85 0.82 10 150418 15农发18 3,400,000 340,049,126.71 0.80 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0249% 报告期内偏离度的最低值 -0.0120% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0093% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本报告期内无负偏离度绝对值达到0.25%的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5%的情况 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 序号 证券代码 证券名称 数量 (份) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 149553 宁远04A1 2,400,000 240,000,000.00 0.57浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 76 9.投资组合报告附注 (1)本基金所持有的债券(包括票据)采用摊余成本法进行估值,即估值对象以 买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩 余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益。 (2)本基金本报告期末未持有股票,故不存在本基金投资的前十名股票超出基金 合同规定的备选股票库的情形。 (3)其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 935,680.26 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 256,837,923.48 4 应收申购款 2,977,300.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 260,750,903.74 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 - 十二、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较: 1、浦银安盛货币市场A:浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 77 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018/01/01-2018/06/30 2.0332% 0.0008% 0.1737% 0.0000% 1.8595% 0.0008% 2017/01/01-2017/12/31 3.9113% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5607% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.5399% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1893% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.4819% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.1313% 0.0081% 2014/01/01-2014/12/31 4.8160% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.4654% 0.0081% 2013/01/01-2013/12/31 4.1939% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 3.8433% 0.0042% 2012/01/01-2012/12/31 3.6171% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.1961% 0.0067% 2011/03/09-2011/12/31 2.8902% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.5047% 0.0048% 2011/03/09-2018/06/30 31.0209% 0.0060% 2.7811% 0.0002% 28.2398% 0.0058% 2、浦银安盛货币市场B: 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018/01/01-2018/06/30 2.1546% 0.0008% 0.1737% 0.0000% 1.9809% 0.0008% 2017/01/01-2017/12/31 4.1608% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.8102% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.7863% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.4357% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.7312% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.3806% 0.0081% 2014/01/01-2014/12/31 5.0670% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.7164% 0.0081% 2013/01/01-2013/12/31 4.4430% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 4.0924% 0.0042%浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 78 2012/01/01-2012/12/31 3.8657% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.4447% 0.0067% 2011/03/09-2011/12/31 3.0928% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.7073% 0.0048% 2011/03/09-2018/06/30 33.3425% 0.0060% 2.7811% 0.0002% 30.5614% 0.0058% 3、浦银安盛货币市场E: 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018/01/01-2018/06/30 2.0331% 0.0008% 0.1737% 0.0000% 1.8594% 0.0008% 2017/01/01-2017/12/31 3.9098% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5592% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.5396% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1890% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.4728% 0.0080% 0.3506% 0.0000% 3.1222 % 0.0080% 2014/09/15-2014/12/31 1.3134% 0.0083% 0.1027% 0.0000% 1.2107% 0.0083% 2014/09/15-2018/06/30 13.9703% 0.0057% 1.3360% 0.0000% 12.6343% 0.0057% 注:自2017年6月8日起,本基金收益分配由原“月结转份额”变更为 “日结转份额” 。具体内容详见基金管理人于2017年5月2日披露的《关于浦 银安盛货币市场证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会的公告》及 其后续公告。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 79 (二)自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 浦银安盛货币市场证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 1、浦银安盛货币市场A: 2011年3月9日至2018年6月30日浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 80 2、浦银安盛货币市场B: 2011年3月9日至2018年6月30日浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 81 3、浦银安盛货币市场E: 2014年9月15日至2018年6月30日浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 82 第十一部分


基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款以及其他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 三、基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券 交易清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金 证券账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与 基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及 其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情 形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合 同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债 权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的 债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责 任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处 分。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 83 第十二部分


基金资产的估值 一、估值目的 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值。 二、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 三、估值对象 本基金依法持有的有价证券、银行存款等资产和负债。 四、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法” ,即估值对象以买入成本列示,按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销, 每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基 金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估 值前,本基金暂不投资于交易所短期债券。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀 释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的 估值对象进行重新评估,即“影子定价” 。当“摊余成本法”计算的基金资产净 值与“影子定价”确定的基金资产净值的偏离达到或超过0.25%时,基金管理 人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过0.5%的情 形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对 投资组合进行价值重估。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估 值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项, 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 84 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即 通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关 的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意 见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实 现收益,精确到0.0001元,小数点后第五位截位。七日年化收益率是以最近7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到0.001%,百分号内小数点后 第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基 金资产估值后,将每万份基金已实现收益和七日年化收益率结果发送基金托管 人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估 值复核与基金会计账目的核对同时进行。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当每万份基金已实现收益小数点后4位以内(含第4位) 发生差错时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、差错类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机 构、或代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失 的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失 按下述“差错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照 下述规定执行。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 85 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他基金合同当事人承担赔偿责 任,但因该差错取得不当得利的基金合同当事人仍应负有返还不当得利的义 务。 2、差错处理原则 (1)差错已发生,但尚未给基金合同当事人造成损失时,差错责任方应及时 协调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差 错责任方未及时更正已产生的差错,给基金合同当事人造成损失的,由差错责 任方对直接损失承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务 的基金合同当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责 任。差错责任方应对更正的情况向有关基金合同当事人进行确认,确保差错已 得到更正。 (2)差错责任方对受损方的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对因 差错遭受损失的当事人负责,不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的基金合同当事人负有及时返还不当得利的义 务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的基金合同当事人 不返还或不全部返还不当得利造成其他基金合同当事人的利益损失,则差错责 任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的 基金合同当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的基金合同 当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔 偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差 错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失 时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造 成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理 人和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基 金管理人负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用, 从基金资产中支付。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 86 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法 规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损 方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权 要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定 差错的责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错责任方进行更正和赔偿损 失; (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金 注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4、每万份基金已实现收益差错处理的原则和方法如下: (1)每万份基金已实现收益计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠 正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应 当公告并报中国证监会备案。 (3)因每万份基金已实现收益计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失 的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追 偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差,以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 87 2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时; 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障 投资人的利益,已决定延迟估值; 4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商 确认后,基金管理人应当暂停基金估值; 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收 益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个 开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人 对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以 公布。 九、特殊情形的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时,所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已 经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基 金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基 金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 88 第十三部分


基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金销售服务费; 4、基金财产拨划支付的银行费用; 5、基金合同生效后的基金信息披露费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 8、基金的证券交易费用; 9、依法可以在基金财产中列支的其他费用。 二、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格 确定,法律法规另有规定时从其规定。 三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 计算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管 理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计 提。计算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 89 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托 管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金年销售服务费率最高不超过0.25%,本基金可以对不同份额类别设 定不同的销售服务费率。本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对 于由B类降级为A类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一 个工作日起适用A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级 后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。本基金E类基金份额的年销售 服务费率为0.25%,且不适用基金份额的自动升降级机制。三类基金份额的销 售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人付给销售机构。若遇法定节 假日、休息日,支付日期顺延。 4、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其 他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费 用。 四、不列入基金费用的项目 基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失、 《基金合同》生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师 和律师费、信息披露费用等费用) 、处理与基金运作无关的事项发生的费用、其 他根据相关法律法规,以及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不 列入基金费用。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 90 五、基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低 基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率,无须召开基金份额持有人 大会。基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒体上刊登公告。 六、基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 91 第十四部分


基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 2、 “每日分配、按日支付” 。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金 已实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益并全部分配,且于次一工作日 进行支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2 位,小数点后第3 位 按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 3、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大 于零时,为投资者记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资者记负收 益;若当日已实现收益等于零时,当日投资者不记收益; 4、本基金每日进行收益计算并分配时,每日累计收益支付方式只采用红利 再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益; 若投资人在当日累计收益支付时,当日净收益大于0时,则为投资人增加相应 的基金份额,若当日净收益等于0时,保持投资人基金份额不变;基金管理人 将采取必要措施尽量避免基金净收益小于0,若当日净收益小于0时,则缩减 投资人基金份额; 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日 赎回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的收益分配权益; 6、本基金同类每份基金份额享有同等分配权; 7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 三、收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算 并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 92 四、收益分配的时间和程序 本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日每万份基金已 实现收益及七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然 日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收 益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规 定。 本基金每日对当日实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日的收 益结转不再另行公告。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 93 第十五部分


基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的会计责任方; 2、本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日; 3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关的会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有 关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并书面确认。 二、基金的审计 1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会 计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册 会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 2、会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,可以更换,并通报基金 托管人。就更换会计师事务所,基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 94 第十六部分


基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《流动 性风险管理规定》 、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他 基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准 确性和完整性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他 组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披 露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简 称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”) 等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文 字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信 息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民 币元。 一、公开披露的基金信息 (一)招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》 、 《信息披露办法》 ,基金合同编制并在基金份额浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 95 发售的3日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效 后,基金管理人应当在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在 网站上,将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的 15日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说 明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每6个月的最后1日。 (二)基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的3日前,将基金合同摘要登载在指定报刊 和网站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站 上。 (三)基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》 、 《信息披露办法》的有关规定,就基金份额 发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指 定报刊和网站上。 (四)基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生 效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 (五)基金资产净值公告、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公告 1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金 管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化 收益率; 某类基金份额的每万份已实现收益=[当日该类基金份额的已实现收益/当日 该类基金份额发售在外的总份额]×10,000。 其中,当日该类基金份额发售在外的总份额包括截至上一工作日(包括节假 日)未结转份额。 按日结转份额的基金七日年化收益率=【((ΣRi/7)×365)/10000】× 100% 其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日,i=1,2……7)的每万份基 金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用舍尾方式保留至小数点后第4位,七日年化收浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 96 益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。 2、本基金的基金合同生效后,基金管理人应于开始办理基金份额申购或者 赎回当日,在指定媒体和基金管理人网站上披露截止前一日的基金资产净值、 基金合同生效至前一日期间的每万份基金已实现收益、前一日的七日年化收益 率。 3、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次 日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已 实现收益和七日年化收益率; 4、本基金应至少于每个开放日的次日在指定报刊和基金管理人网站上披露 开放日每万份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假 日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益、节假日最 后一日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益 和七日年化收益率。 5、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每 万份基金已实现收益和七日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日的 次日,将基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率登载在指定 报刊和网站上。 (六)基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明 基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能 够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 1、基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告, 并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年 度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露; 2、基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报 告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊 上; 3、基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 97 季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上; 4、基金合同生效不足2个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告。 5、基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地中国证监会派出机构备案。 6.基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况 及其流动性风险分析等。 7.如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的 情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响 投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及 占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特 殊情形除外。 8.基金管理人应当在年度报告、半年度报告中至少披露报告期末基金前10 名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 (八)临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告 书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地中国证监会派出机构备案: 1、基金份额持有人大会的召开及决议; 2、终止基金合同; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托 管人基金托管部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过50%;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 98 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过30%; 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17、基金资产净值计价错误达基金资产净值0.5%; 18、基金改聘会计师事务所; 19、基金变更、增加或减少代销机构; 20、基金更换注册登记机构; 21、本基金开始办理申购、赎回; 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、本基金发生巨额赎回并延期支付; 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、根据《货币市场基金监督管理办法》 、 《货币市场基金信息披露特别规 定》等法律法规规定的偏离度达到一定程度的情形; 27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事 项; 28、中国证监会或基金合同规定的其他事项。 (九)澄清公告 在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监 会。 (十)基金份额持有人大会决议浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 99 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案, 并予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前30日公告基金 份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事 项。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托 管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应 当履行相关信息披露义务。 (十一)中国证监会规定的其他信息。 (十二)信息披露文件的存放与查阅 基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半 年度报告、季度报告和基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益 率公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所 在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复 制件或复印件。 投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项 将在指定媒体上公告。 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 二、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责 管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信 息披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的 约定,对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、七日年化 收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进 行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息 外,还可以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 100 定媒体和基金管理人网站披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应 当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的 专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 101 第十七部分


风险揭示 一、投资于本基金的主要风险 投资于本基金面临的主要风险包括:市场风险、流动性风险、管理风险、 操作和技术风险、合规性风险、本基金特有风险和其他风险。 (一)市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素 的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括: 1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区 发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周 期性变化,从而引起债券价格波动,收益水平也会随之变化,从而产生风险。 3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。利率风 险是债券投资所面临的主要风险。 4、信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行 人信用质量降低导致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违 约而产生的证券交割风险。 5、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投 资时的收益率的影响。 (二)流动性风险 本基金属于开放式基金,在基金的所有开放日,基金管理人都有义务接受 投资者的申购和赎回。不断变化的申购和赎回,尤其是发生大额申购和赎回 时,即使市场行情没有发生显著变化的趋势,本基金也要进行证券买卖。市场 的流动性是变化的,不同时间段、不同的证券,其流动性都各不相同。如果市 场流动性较差,导致本基金无法顺利买进或卖出,或者必须付出较高成本才能 买进或卖出,这样,就在两个方面产生了风险: 1、当发生巨额申购时,本基金由于不能顺利买进,使得本基金的持仓比例 被动地发生变化,可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标,影响本浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 102 基金的最终投资业绩; 2、当发生巨额赎回时,如果市场流动性较差,本基金为了兑现持有人的赎 回,必须以较高的代价卖出,从而影响本基金的投资业绩。 3、基金申购、赎回安排 投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第九部分 基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务” ,详细了解本 基金的申购以及赎回安排。 4、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金是货币市场基金,基金资产主要投资于具有良好流动性的金融工 具,包括现金;期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票 据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务 融资工具、资产支持证券及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流 动性的货币市场工具。 本基金将通过以下措施控制流动性风险:针对兑付赎回资金的流动性风 险,本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流 动性需求,保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配,同时,在基金合 同中设计了巨额赎回条款,约定在非常情况下赎回申请的处理方式,控制因开 放申购赎回模式带来的流动性风险,有效保障基金持有人利益;针对投资品种 变现的流动性风险,本基金的基金管理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资 交易的不活跃品种来实现。此外,本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短 期资金应对流动性需求。 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续 性情况,评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足 基金运作过程中的流动性要求,应对流动性风险。 5、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个 基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上 的,基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 103 6、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回 的情形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及 基金合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓 支付赎回款项、收取强制赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅 助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、 审慎决策的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程 序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者 的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律 法规及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的合法权益。 (三)管理风险 1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能 等,会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基 金收益水平。 2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变 化也会影响基金收益水平。 (四)操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或 者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权违规交易、内幕 交易、交易错误和欺诈等。 此外,在基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交 易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自 基金管理人、基金托管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记 结算机构等。 (五)合规性风险 指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违 反法规及《基金合同》有关规定的风险。 (六)本基金特有风险 本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 104 波动的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一 方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面 临流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易 价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风 险以及货币市场利率波动的系统性风险。 (七)其他风险 1、因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险; 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险; 3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 5、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水 平,从而带来风险; 6、其他意外导致的风险。 二、声明 (一)投资者投资于本基金,须自行承担投资风险; (二)除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过中信银行股 份有限公司等基金代销机构代理销售,基金管理人与基金代销机构都不能保证 其收益或本金安全。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 105 第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、 《基金合同》的变更 (一)基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的, 应召开基金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决 议同意。 1、转换基金运作方式; 2、变更基金类别; 3、变更基金投资目标、投资范围或投资策略; 4、变更基金份额持有人大会程序; 5、更换基金管理人、基金托管人; 6、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率。但根据适用 的相关规定提高该等报酬标准和该费率的除外; 7、本基金与其他基金的合并; 8、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; 9、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基 金托管人同意变更后公布,并报中国证监会备案: 1、调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; 2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更基金的收费方式或调低销售服 务费率; 3、因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; 4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; 5、基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; 6、按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 (二)关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准 或备案,并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,基金管理人应在 中国证监会核准后依照《信息披露管理办法》的有关规定在至少一种指定媒体浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 106 公告。 二、基金合同的终止 有下列情形之一的,基金合同将终止: (一)基金份额持有人大会决定终止的; (二)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人 的职务,而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务; (三)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人 的职务,而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; (四)中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 (一)基金财产清算小组 1、基金合同终止时,应在30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织 基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清算。 2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按 照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 3、基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 4、基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (二)基金财产清算程序 基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清 算。基金财产清算程序主要包括: 1、基金合同终止后,发布基金财产清算公告; 2、 《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产; 3、对基金财产进行清理和确认; 4、对基金财产进行估值和变现; 5、基金清算小组作出清算报告; 6、聘请会计师事务所对清算报告进行审计;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 107 7、聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; 8、将基金财产清算结果报告中国证监会; 9、参加与基金财产有关的民事诉讼; 10、公布基金财产清算结果; 11、对基金剩余财产进行分配。 (三)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (四)基金财产按下列顺序清偿: 1、支付清算费用; 2、交纳所欠税款; 3、清偿基金债务; 4、按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款1-3项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 (五)基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由 基金财产清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清 算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算 小组报中国证监会备案并公告。 (六)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 108 第十九部分


基金合同的内容摘要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 (一)基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: (1)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独 立运用基金财产; (2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他收入; (3)发售基金份额; (4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (5)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定 的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和 收费方式; (6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了 本基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金合同当事人的 利益造成重大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金 及相关基金合同当事人的利益; (7)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; (8)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融 券; (9)自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并 对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查; (10)选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法 规,对其行为进行必要的监督和检查; (11)选择、更换律师事务所、审计师及会计师事务所、证券经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构; (12)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 109 (13)依法召集基金份额持有人大会; (14)法律法规和基金合同规定的其他权利。 2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基 金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分 别管理,分别记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何 第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益 率,确定基金份额申购、赎回价格; (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定; (10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (12)编制季度、半年度和年度基金报告; (13)严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报 告义务; (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基 金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保 密,不得向他人泄露; (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 110 人分配收益; (16)依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为; (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配; (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; (23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监 会并通知基金托管人; (24)执行生效的基金份额持有人大会决议; (25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (26)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使债权人权利,为基金 的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和 直接管理; (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (二)基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: (1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他收入; (2)监督基金管理人对本基金的投资运作; (3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产; (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人; (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 111 基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他基金合同当事人的利 益造成重大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及 相关基金合同当事人的利益; (6)依法召集基金份额持有人大会; (7)按规定取得基金份额持有人名册资料; (8)法律法规和基金合同规定的其他权利。 2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: (1)安全保管基金财产,但安全不具有托管人保证投资于本基金一定盈利 或保证最低收益之含义; (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独 立; (4)除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何 第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭 证; (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规 定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (8)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金 管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当 的措施; (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清 算、交割事宜; (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 112 益、七日年化收益率和基金份额申购、赎回价格; (13)按照规定监督基金管理人的投资运作; (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 和赎回款项; (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行 召集基金份额持有人大会; (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任 不因其退任而免除; (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金 管理人追偿; (19)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配; (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监 会和银行业监督管理机构,并通知基金管理人; (21)执行生效的基金份额持有人大会决议; (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (23)建立并保存基金份额持有人名册; (24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (三)基金份额持有人的权利与义务 1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 113 (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行 为依法提起诉讼; (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。 本基金每份同类基金份额具有同等的合法权益。 2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; (2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责 任; (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动; (5)执行生效的基金份额持有人大会决议; (6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代 理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利; (7)法律法规和基金合同规定的其他义务。 二、基金份额持有人大会 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的授 权代表可在基金份额持有人大会中代表基金份额持有人行使权利。基金份额持 有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。 (二)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有 基金份额10%以上(含10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当 日的基金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止基金合同; (2)转换基金运作方式; (3)变更基金类别; (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略; (5)变更基金份额持有人大会程序; (6)更换基金管理人、基金托管人; (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率,但法律法浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 114 规要求提高该等报酬标准和该费率的除外; (8)本基金与其他基金的合并; (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合 同,不需召开基金份额持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式或调低销 售服务费率; (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变 化; (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 (三)召集人和召集方式 1、除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理 人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。 2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当 自行召集。 3、代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有 人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开; 基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必 要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 115 之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。 4、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上 的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前30日向 中国证监会备案。 5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基 金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会 时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会 议召开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内 容: (1)会议召开的时间、地点和出席方式; (2)会议拟审议的主要事项; (3)会议形式; (4)议事程序; (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日; (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理 权限和代理有效期限等)、送达时间和地点; (7)表决方式; (8)会务常设联系人姓名、电话; (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (10)召集人需要通知的其他事项。 2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和表决 方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方 式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 116 决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应 另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影 响计票和表决结果。 (五)基金份额持有人出席会议的方式 1、会议方式 (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人 出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理 人或基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。 (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方 式进行表决。 (4)会议的召开方式由召集人确定。 2、召开基金份额持有人大会的条件 (1)现场开会方式 在同时符合以下条件时,现场会议方可举行: ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应 的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%,下同); ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证 明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关 文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭 证与基金管理人持有的注册登记资料相符。 (2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相 关提示性公告; ②召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称 为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 117 ③召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统 计基金份额持有人的表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监 督的,不影响表决效力; ④本人直接出具意见和授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的 基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上; ⑤直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理人提交 的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通 知的规定,并与注册登记机构记录相符。 (六)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的 内容。 (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会 召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出 后向大会召集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开日至少35天前提交召 集人并由召集人公告。 (3)大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: 关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法 律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议; 对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不 将提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案 进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主 持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持 有人大会决定的程序进行审议。 (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人 提交基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金 份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 118 提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规 另有规定的除外。 (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原 有提案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则,会 议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序 及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行 表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主 持大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人 授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表 的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主 持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或 单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名 (或单位名称)等事项。 (2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的 表决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部 有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下 形成的决议有效。 3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (七)决议形成的条件、表决方式、程序 1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 119 以上通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事 项均以一般决议的方式通过; (2)特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分 之二以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管 人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 3、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备 案,并予以公告。 4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则 表面符合法律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表决,表决意见模 糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具意见的基金份额持有人所 代表的基金份额总数。 5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分 开审议、逐项表决。 (八)计票 1、现场开会 (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额 持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代 理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任 监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应 当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份 额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人; 但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举 三名基金份额持有人代表担任监票人。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当 场公布计票结果。 (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清 点;如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 120 大会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清 点,大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人 在监督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以 公证;如监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权3名监票人 进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。 (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、 方式 1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之 日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中 国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行 生效的基金份额持有人大会决议。 3、基金份额持有人大会决议应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 体公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必 须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 (十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规 定。 三、基金合同解除、终止的事由、程序 (一)本基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同将终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职 务,而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务; 3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职 务,而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; 4、中国证监会规定的其他情况。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 121 (二)基金财产的清算 1、基金财产清算小组 (1)基金合同终止时,应在30个工作日内成立清算小组,基金管理人组 织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清算。 (2)在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应 按照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 (3)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相 关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员。 (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行 清算。基金财产清算程序主要包括: (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告; (2) 《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产; (3)对基金财产进行清理和确认; (4)对基金财产进行估值和变现; (5)基金清算小组作出清算报告; (6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计; (7)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; (8)将基金财产清算结果报告中国证监会; (9)参加与基金财产有关的民事诉讼; (10)公布基金财产清算结果; (11)对基金剩余财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿:浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 122 (1)支付清算费用; (2)交纳所欠税款; (3)清偿基金债务; (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有 人。 5、基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由 基金财产清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清 算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算 小组报中国证监会备案并公告。 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 四、争议的处理 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基 金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解 解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国 国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构 和注册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 123 第二十部分


基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:浦银安盛基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道981号3幢316室 办公地址:上海市淮海中路381号中环广场38楼 邮政编码:200020 法定代表人:谢伟 成立时间:2007年8月5日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2007]207号 注册资本:19.1亿元 组织形式: 有限责任公司 存续期间:持续经营 经营范围:从事募集、管理证券投资基金业务,以及法律、法规允许或相 关监管机关批准的其他资产管理业务。 电话:021-23212888 传真: 021-23212800 联系人: 徐薇 (二)基金托管人 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行” ) 住所:北京市东城区朝阳门北大街9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987年4月20日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 124 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结 算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债 券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银 行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、 售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资 基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银 行业监督管理机构批准的其他业务;保险兼业代理业务(有效期至2017年09 月08日) 。 (依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活 动。 ) 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基 金投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为: (1)现金; (2)通知存款; (3)短期融资券; (4)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; (5)期限在一年以内(含一年)的债券回购; (6)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; (7)剩余期限在397天以内(含397天)的债券; (8)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; (9)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 125 具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品,基金管理 人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不得投资于相关法律法规及《基金合同》禁止投资的投资工具。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投融资比例进行监督: (1)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以 下投资限制: 1)本基金不得投资于以下金融工具: a.股票; b.可转换债券; c.剩余期限超过397 天的债券; d.信用等级在AAA 级以下的企业债券; e.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另 有规定的,从其规定; f.非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; g.中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金不 受上述规定的限制。 2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制: a.本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120 天; b.本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得 超过该证券的10%; c.本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%; d.本基金持有的剩余期限不超过397 天,但剩余存续期超过397天的浮动 利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%;本基金不得投资 于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券; e.本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397 天; f.本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 126 资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超 过基金资产净值的5%; g.本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计 不得超过基金资产净值的10%; h.本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该 资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券 的比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于 同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模 的10%; i.除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日 均不得超过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资 金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5 个交易日内进行调整; j.本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信 用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准 的,基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖出; k.本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准: a)国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别; b)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信 用评级和跟踪评级应具备下列条件之一: ①国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别; ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例 如,若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级) 。 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为 准。 本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理 人应在评级报告发布之日起20 个交易日内对其予以全部减持。 l.本基金主动投资于流动性受限资产投资的市值合计不得超过基金资产净浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 127 值的10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的 投资; m.本基金基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存 款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; n.本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具(包括债 券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益 人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种)占基金资产净值的比例合计 不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得 超过2%; 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的 同意; o.根据基金份额持有人集中度情况,本基金投资组合应符合下列规定: a)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50% 时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过 120天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%; b)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20% 时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过 180天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; p.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致。 如果法律法规对上述约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金在履行 适当程序后投资不再受相关限制。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 128 基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比 例符合《基金合同》的有关约定。 基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。 (2)法规允许的基金投资比例调整期限 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除第i、j、k、l和p项外,基 金管理人应当在10个交易日内进行调整。 (3)如法律法规或监管部门允许,本基金可以按照有关规定进行融资融 券。 (4)相关法律、法规或监管部门规定的其他比例限制。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投资禁止行为进行监督: 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)向他人贷款或提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或债券; (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券; (7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动; (8)与基金管理人的股东进行交易,通过交易上的安排人为降低投资组合 的平均剩余期限的真实天数; (9)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其 他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 129 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关 联投资限制进行监督。 根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托 管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关 系的公司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单 的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联 交易名单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托 管人,基金托管人于2个工作日内进行回函确认已收到变更后的名单。如果基 金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并 造成基金财产损失的,由基金管理人承担责任。 若基金托管人发现基金管理人与上述关联交易名单中列示的关联方进行法 律法规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人 采取必要措施阻止该关联交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻 止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告,由此造成的损失和责 任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交的违规关联交易,基金托管人应 按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中国证监会报告,基金 托管人不承担由此造成的损失和责任。 5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。 (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金 管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易 对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的 交易结算方式。基金托管人在收到名单后1个工作日内回函对名单进行确认。 基金管理人收到基金托管人书面确认后,名单开始生效。基金管理人应定期或 不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少 银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请,基金托管人于1个工作 日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认 后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 130 行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行 交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造 成基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报 告中国证监会。 (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单 中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基 金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基 金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。经提醒后,基 金托管人不承担由此造成的损失和责任。 (3)基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规 则进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,在履行 了前述监督义务的前提下,基金托管人不承担由此造成的损失和责任。 6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 在基金投资银行存款前,基金管理人确定符合条件的所有存款银行名单,并 及时提供给基金托管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约 定,对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。对于不符 合规定的银行存款,基金托管人可以拒绝执行,并书面通知基金管理人。 (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对 基金资产净值计算、每万份基金已实现收益与7日年化收益率计算、应收资金 到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推 介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》 、 《基金合同》 、基金托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管 理人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面 形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。 在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 131 人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金 合同》而致使投资者遭受的损失。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反 《基金合同》约定的,如指令未生效,应当拒绝执行,并立即通知基金管理 人,同时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金 管理人,并报告中国证监会,在严格履行了监督职责的前提下,基金托管人不 因执行该指令而承担责任。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间 内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管 人按照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极 配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同 时通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督 权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基 金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不 限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复 核基金管理人计算的基金资产净值和每万份基金已实现收益及7日年化收益 率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等 行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违 反《基金法》 、 《基金合同》 、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时 以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应在下一工作日 核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 132 时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对 基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监 会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银 行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关 资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金 管理人并改正。 基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督 权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基 金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本 托管协议约定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的 任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独 立。 5、对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管 理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有 到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基 金托管人对此不承担责任。 6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 (二)募集资金的验资浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 133 基金募集期间的资金应存于基金管理人在注册登记机构开设的基金备付金 账户。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人 人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后,由基金管理人将属于本基金 财产的全部资金从为本基金开立的备付金账户划入基金托管人为基金开立的资 产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件,由基金管理人聘请 具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资 报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字有效。 若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人 按规定办理退款事宜。 (三)基金的银行账户的开立和管理 基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。基金托管人以本基金 的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合法合规的指令 办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。 基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式 在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户;亦 不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 (五)债券托管账户的开立和管理 1、 《基金合同》生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入 全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表本基金进行交易;基金托管人负浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 134 责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券 托管自营账户,并由基金托管人负责本基金的债券的后台匹配及资金的清算。 在上述手续办理完毕后,由基金托管人负责向中国人民银行备案。 2、基金管理人和基金托管人应一起负责为本基金对外签订全国银行间国债 市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 (六)基金投资银行存款账户的开设和管理 1、本基金投资定期存款、通知存款、协议存款等业务品种,基金管理人应 提前通知基金托管人,办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提 前支取或到期支取,需由基金管理人和基金托管人的授权代表共同全程办理。 2、投资银行存款应由基金管理人与存款银行签订协议,开立的存款账户名 称和预留印鉴与基金托管专户一致。 (七)其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用, 由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约 定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 (八)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保 管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有 限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购 买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人或其委 托的第三方机构实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭 失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对非基金托管人委托的 第三方机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 (九)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表本基金签署的与本基金有关的重大合同的原件分别应由 基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金 签署与本基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 135 金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人 处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。 五、基金资产净值计算 基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金管理人应每个估值日对基金资产估值。本基金的估值日为相关的证券 交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业 日。估值原则应符合《基金合同》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露 的每万份基金已实现收益、7日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管 人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的每万份基金已实现 收益及七日年化收益率,并以电子或者加盖公章的书面形式将计算结果加密发 送至基金托管人。基金托管人对计算结果复核无误后在基金管理人传真的书面 估值结果上加盖业务公章或者以电子签名确认的方式返回给基金管理人,由基 金管理人对外公布。 根据《基金法》 ,基金管理人计算并公告每万份基金已实现收益、7日年化 收益率,基金托管人复核、审查基金管理人计算的每万份基金已实现收益、7 日年化收益率。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的 会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对每万份基金已实现收益、7日年化收益率的计算结果对外予 以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按 国家最新规定估值。 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括 《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、 每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内 容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编 制和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 136 有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册: 《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、 每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册 的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发 生日后十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘 备份,保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于 基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名 册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 七、托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托 管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更 报中国证监会核准后生效。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1) 《基金合同》终止; (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资 产; (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管 理权; (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 八、争议解决方式 双方同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商 可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 137 则进行仲裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约 束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继 续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份 额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 138 第二十一部分


对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额 持有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下: 一、资料寄送 1、基金交易对账单 本基金管理人将按照份额持有人的定制情况,提供电子邮件或短信方式对 账单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线或者网站进行对账单服务定制或 更改。 电子邮件对账单经互联网传送,可能因邮件服务器解析等问题无法正常显 示原发送内容,也无法完全保证其安全性与及时性。因此浦银安盛基金管理公 司不对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证,也不对因互联网 或通讯等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔 偿责任。 2、其他相关的信息资料 其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料,如基金新产品或新服 务的相关材料、基金经理报告等。 二、电子化服务 1、手机短信服务 基金份额持有人可以通过本公司网站和客户服务热线人工应答预留手机号 码,我们将为基金持有人提供交易确认、到点提示、查询密码修改等短信通知 服务,持有人可自行定制以上服务或致电客服热线要求定制。 2、电子邮件服务 基金份额持有人可以通过本公司网站按需要定制各类电子邮件服务,如基 金份额净值、电子对账单、到点提示等。 3、微信服务 基金份额持有人可以通过关注基金管理人微信公众号(可搜索“浦银安盛 基金”或“浦银安盛微理财” ) ,可查阅基金净值、基金动态及活动、服务资讯 等;如通过“浦银安盛微理财”绑定个人账户,还可享有基金交易(仅限电子浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 139 直销投资人) 、账户查询、基金交易查询等专项服务。 三、客户服务中心 1、客户服务电话 呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询 服务,客户可通过电话收听最新公告信息、基金份额净值、自助查询基金账户 余额信息、交易确认情况等。同时,呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。 2、网上客户服务 浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有 人在我公司网站“账户查询”登录后,即可7*24小时查询个人账户资料,包括 基金持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等;此外,还可修改部分个 人账户资料,查询热点问题及其解答,查阅投资刊物等。 公司网址:www.py-axa.com 客服信箱:service@py-axa.com 四、客户投诉处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、客服 热线人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供 的服务进行投诉。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机 构提供的服务进行投诉。 五、服务渠道 1、客服电话:400-8828-999(免长途话费)或(021)33079999 2、客服传真:(021)23212999 3、公司网站:www.py-axa.com 4、客服邮箱:service@py-axa.com 5、微信公众号:浦银安盛基金、浦银安盛微理财 6、其他,如邮寄等。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 140 第二十二部分


其他应披露事项 一、以下为本基金管理人自2018年3月10日至2018年9月9日刊登于 《中国证券报》和公司网站的与本基金相关的公告。 1、2018年03月29日,浦银安盛货币市场证券投资基金2017年年度报 告; 2、2018年03月29日,浦银安盛货币市场证券投资基金2017年年度报告 摘要; 3、2018年03月30日,浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同; 4、2018年03月30日,浦银安盛货币市场证券投资基金托管协议; 5、2018年03月31日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金于清明假期 前两个工作日暂停A类及B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告; 6、2018年04月11日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金暂停大额申 购及转换转入业务的公告; 7、2018年04月14日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金暂停大额申 购及转换转入业务的公告; 8、2018年04月19日,浦银安盛关于旗下部分基金新增上海万得基金销 售有限公司为代销机构并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告; 9、2018年04月21日,浦银安盛货币市场证券投资基金2018年第1季度 报告; 10、2018年04月24日,浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书摘要 (更新)2018 年第 1 号; 11、2018年04月24日,浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文 (更新)2018 年第 1 号; 12、2018年04月24日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金于劳动节假 期前两个工作日暂停A类及B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告; 13、2018年06月13日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金于端午节假 期前两个工作日暂停A类及B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告; 14、2018年07月18日,浦银安盛货币市场证券投资基金2018年第2季 度报告;浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 141 15、2018年07月24日,浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新 增嘉实财富管理有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告; 16、2018年08月21日,浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金在 公司直销平台开通基金转换业务的公告; 17、2018年08月27日,浦银安盛货币市场证券投资基金2018年半年度 报告; 18、2018年08月27日,浦银安盛货币市场证券投资基金2018年半年度 报告摘要。 二、基金管理人和基金管理人子公司投资本基金的情况 截至2018年9月9日,本基金管理人浦银安盛基金管理有限公司持有浦银 安盛货币A 1,067,227.06份,本基金管理人的全资子公司上海浦银安盛资产管 理有限公司持有浦银安盛货币A 4,751,260.45份。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 142 第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书可印制成册,存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公 场所和营业场所,供投资者查阅;投资者也可按工本费购买本招募说明书印制 件或复印件。但应以基金招募说明书正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 143 第二十四部分


备查文件 本基金备查文件包括以下文件: (一)中国证监会核准浦银安盛货币市场证券投资基金募集的文件 (二)浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同 (三)浦银安盛货币市场证券投资基金托管协议 (四)浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则 (五)关于募集浦银安盛货币市场证券投资基金的法律意见书 (六)基金管理人业务资格批件和营业执照 (七)基金托管人业务资格批件和营业执照 (八)中国证监会要求的其他文件 浦银安盛基金管理有限公司 二〇一八年十月二十四日