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中金 金元债券型 证券 投 资基金 
招 募 说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：中 金基金管 理有限公司 
基金托 管人： 中国光大银 行股份有限公司 



招募说明书 
 
1 
 
 
重要提 示 
 
中金金元债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ） 的 募集申请 于 2018
年 8 月 6 日经中国证 券监督管理委员会（以下简称“ 中国证监会”） 证监许可
[2018]1260 号文注册 。 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 
本招募说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不
表明其对本基金的 投资 价值、 收益及市场前景 做出实质性判断或保证， 也不表明
投资于本基金没有风险。 
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的债
券、 非金融企业债务融资工具、 货币市场工具 及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其 他金融 工具（ 但需符合 中国证 监会的 相关规定 ） ，在 正常市 场环境下本
基金的流动性风险适中。 在特殊市场条件下， 如 证券市场的成交量发生急剧萎缩、
基金发生巨额赎回以及其他未能遇见的特殊情形下， 可能导致基金资产变现困难
或变现对证券资产价格造成较大冲击， 发生基金份额净值波动幅度较大、 无法进
行正常赎回业务、 基金不能实现既定的投资决策等风险。 本基金投资于证券 及期
货市场 ， 基金净值会因为证券 及期货市场波动等因素产生波动， 投资 人根据所持
有的基金份额享 受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 本基金投资 中的风险包
括 但不限于 ： 市场风险 、 信用风险、 流动性风 险、 管理风险、 估值风 险、 操作及
技术风险、 合规性风险、 本基金特有风险、 其他风险 等。 本基金的投资范围中包
括中小企业私募债券， 该券种具有较高的流动性风险和信用风险， 可能增加本基
金总体风 险水平 。本基 金为债券 型基金 ，预期 收益和风 险水平 低于混 合型基金、
股票型基金，高于货币市场基金。 
投资 人在投资本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信
息披露文件 ， 全面认识本基金 的风险收益特征和产品特性， 自主判断基金的投资
价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资风险， 并充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，谨慎做出投资决策。 招募说明书 
 
2 
 
 
本基金基金份额分为 A、C 两类， 其中A 类基金份额收取认/申购费， 不计提
销售服务费；C 类基金份额不收取认/申购费，但计提销售服务费；A 、C 两类基
金份额适用不同的赎回费率。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外。 
投资有风险，投资人认/ 申购本基金时应认真阅读本招募说明书 及其更新 。 
基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资人作出 投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的
过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
 



招募说明书 
 
3 
 
 
目


录 
重要提示................................................................................................................ 1 
第一部分


绪言.................................................................................................... 4 
第二部分


释义.................................................................................................... 5 
第三部分


基金管理人...................................................................................... 10 
第四部分


基金托管人...................................................................................... 18 
第五部分


相关服务机构.................................................................................. 22 
第六部分


基金的募集...................................................................................... 24 
第七部分


基金合同的生效.............................................................................. 29 
第八部分


基金份额的申购与赎回.................................................................. 31 
第九部分


基金的投资...................................................................................... 45 
第十部分


基金的财产...................................................................................... 54 
第十一部分


基金资产的估值.......................................................................... 55 
第十二部分


基金的收益分配.......................................................................... 61 
第十三部分


基金的费用与税收...................................................................... 63 
第十四部分


基金的会计 与审计...................................................................... 66 
第十五部分


基金的信息披露.......................................................................... 67 
第十六部分


风险揭示...................................................................................... 74 
第十七部分


基金合同的变更、终止和基金财产的清算.............................. 81 
第十 八部分


基金合同的内容摘要.................................................................. 84 
第十九部分


托管协议的内容摘要.................................................................. 85 
第二十部分


对基金份额持有人的服务.......................................................... 86 
第二十一部分


其他应披露事项...................................................................... 88 
第二十二部分


招募说明书存放及查阅方式.................................................. 89 
第二十 三部分


备查文件.................................................................................. 90 
附件 1：基金合同的内容摘要........................................................................... 91 
附件 2：托管协议的内容摘要......................................................................... 109


招募说明书 
 
4 
 
 
第一部 分


绪言 
 
《中 金金元债券型 证券投资基金招募说明书》 （以下简称 “ 招募说明书 ” 或“ 本
招募说明书 ” ） 依照 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法》 ”）、
《 公 开募 集 证券 投 资基金 运 作管 理 办法 》 （以下 简 称 “ 《 运 作办 法 》 ” ） 、 《证 券 投
资 基 金销 售 管理 办 法》 （ 以 下简 称 “ 《销 售 办法 》 ” ） 、 《 证券 投 资基金 信 息披 露 管
理 办 法》 （ 以下 简 称 “ 《信 息 披露 办 法》 ” ） 、 《公 开 募集 开 放式 证 券投资 基 金流 动
性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 以及 《中金 金元债券型
证券投资基金 基金合同》 （以下简称“ 基金合同 ” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
中金 金元债券型 证券投资基金 （以下简称 “ 基金” 或“ 本基金” ） 是根 据本招募
说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据 基金的基金合同编写， 并经 中国证监会注册。 基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金 基金 合同的当事人， 其持有基金份额
的行为本 身即表 明其对 基金合同 的承认 和接受 ，并按照 《基金 法》 、 基金合同及
其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资 人欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅 基金 的基金合同。 



招募说明书 
 
5 
 
 
第二部 分


释义 
 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1 、基金或本基金：指 中金金元 债券型证券投资基金 
2 、 基金管理人 ：指中金基金管理有限公司 
3 、基金托管人：指 中国光大 银行股份有限公司 
4 、基金合同 、 《基金合 同》 ：指《中金金元 债 券型 证券投资基金 基 金 合同》
及对 基金合同的任何有效修订和补充 
5 、托管协议：指基金 管理人与基金托管 人就 本基金签订之 《中金 金元 债券
型 证券投资基金 托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6 、 招募说明书 、 《招募说明书》 或本招募说明书：指 《中金金元 债券型证券
投资基金 招募说明书》 及其定期的更新 
7 、基金份额发售公告 ：指 《中金金元债 券型 证券投资基金基金 份额 发售公
告》 
8 、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9 、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十 届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日第 十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施，并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议修订的 《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10 、 《销售办法》 ：指中 国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12 、 《运作办法》 ： 指中 国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实施招募说明书 
 
6 
 
 
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性风险管理 规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布 、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放 式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中 国证券监督管理委员会 
15 、银 行 业监 督 管理 机构 ： 指 中国 人 民 银行 和/ 或 中 国银 行 保险 监 督管 理 委
员会 
16 、 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17 、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然
人 
18 、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国 境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社
会团体或其他组织 
19 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管
理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的
中国境外的机构投资者 
20 、 投 资 人 、 投 资 者 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者
以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21 、 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投
资人 
22 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基 金 份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23 、 销 售 机 构 ： 指 中 金 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国 证
监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议，办理基金销售业务的机构 
24 、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内 容 包招募说明书 
 
7 
 
 
括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和
结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25 、 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 中 金 基 金 管 理
有限公司或接受中金基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26 、 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理 人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售
机构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务导致基金份额
变动及结余情况的账户 
28 、 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条
件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书 面确
认的日期 
29 、 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基 金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30 、 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 ， 最
长不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合 同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
34、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
35、开放日：指为投资 人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放 日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、 《业务规则》 ：指《 中金基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
38 、 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定招募说明书 
 
8 
 
 
申请购买基金份额的行为 
39 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定
申请购买基金份额的行为 
40 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41 、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更
所持基金份额销售机构的操作 
43 、 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每 期
申购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行
账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
44、 巨额 赎回 ：指 本基金 单 个开 放日 ，基 金净赎 回 申请( 赎 回申 请份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、 基金收益： 指基金投资所得债券利息、 买卖证券价差、 银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应
收款项及其他资产的价值总和 
48、基金资产净值：指 基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份额净值 ：指 计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资 产
净值和基金份额净值的过程 
51 、 流 动 性 受 限 资 产 ： 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日 以上的逆回招募说明书 
 
9 
 
 
购与银行 定期存 款（含 协议约定 有条件 提前支 取的银行 存款） 、资产 支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
52 、 摆 动 定 价 机 制 ： 指 当 本 基 金 各 类 基金 份 额 遭 遇 大 额 申 购 赎 回 时 ， 通 过
调整基金份额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、
赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的
合法权益不受损害并得到公平对待 
53 、 指 定 媒 介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网 网
站及其他媒介 
54 、 不 可 抗 力 ： 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观
事件 



招募说明书 
 
10 
 
 
第三部 分


基 金管理人 
 
一、 基 金管理 人概 况 
名称： 中金基金管理有限 公司 
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室



办公地址： 北京市 朝阳区建国门外大街 1 号国贸三期 B 座 43 层 
法定代表人： 孙菁（代履职） 
成立时间：2014 年 2 月 10 日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：证监许可〔2014〕97 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：3 亿元人民币 
存续期间： 持续经营 
联系人： 张显 
联系电话：010-63211122 
公司的股权结构如下： 
股东名称 持股 比例 
中国国际金融 股份有限公司 100% 
 
二 、主 要人员 情况 
1、基金管理人董事会成员 
孙菁女士 ，董事 长（代 履职） ， 管理学 硕士。 历任中国 国际金 融股份 有限公
司资本市场部副总经理、 公司管理部副总经理、 运营支持部执行总经理及负责人
等职务。现任中金基金管理有限公司总经理。 
黄劲峰先生， 董事， 机械工程专业学士。 历任英国毕马威会计师事务所 （英
国及香港） 审计、 核算见习生、 副经理， 经理等职务； 香港汇丰银行资本市场财招募说明书 
 
11 
 
 
务经理、 货币及 外汇市 场财务经 理职务 ；高盛 （亚洲） ，高盛 集团（ 日本东京）
固定收益外汇及大宗商品产品财务控制负责人、 权益类产品财务控制负责人、 日
本产品财务控制负责人、 香港财务控制负责人、 执行董事等职务； 北京高华证券
有限责任公司中后台协调、 风险管理岗位； 高盛 （亚洲） 有限责任公司资产管理
部亚太区首席营运官、 亚太 （除日本） 首席营运官、 产品研发主管和董事总经理
职务。现任中国国际金融股份有限公司 首席财务官、 董事总经理。 
陈刚先生， 董事， 法学博士。 历任国务院发展研究中心技术经济研究所研究
人员； 北京世泽律师事务所律师； 中国国际金融 股份有限公司合规律师、 中国国
际金融 （香港） 有限公司合规律师、 中金美国证券有限公司法律部负责人； 厚朴
香港投资咨询有限公司法律合规事务负责人。 陈刚先生是纽约州执业律师并具有
中国法律职业资格。现任中 国国际金融股份有限公司合规总监、董事总经理。 
赵璧先生， 董事， 经济学硕士。 历任中国国际金融股份有限公司投资银行部
经理； 中信产业基金管理有限公司投资经理。 现任中金基金管理有限公司总经理
助理。 
李永先生 ，董事 ，工商 管理硕士 。历任 中国人 保资产管 理有限 公司交 易员、
风险监控员、 投资经理； 中国人寿资产管理有限公司养老金及机构业务部投资经
理、 固定收益团队负责人、 固定收益部投资经理、 高级投资经理、 一级团队负责
人； 中国人寿资产管理有限公司固定收益投资委员会委员、 自有资金投资委员会
委员。现任中金基金管理有限公司副总经理。 
张春 先生， 独立董事 ， 经济学和决策科学博士。 历任美国明尼苏达大学卡尔
森管理学院金融系终身教授； 中欧国际工商学院金融和会计系讲席教授、 系主任、
副教务长。现任上海交通大学上海高级金融学院教授、执行院长。 
颜羽女士，独立 董 事 ，经 济 法 硕 士 、EMBA 硕 士 。 历 任 云南 政 法 干部 管 理
学院教师； 四通集团条法部法律咨询副主任； 海问律师事务所证券业务律师； 嘉
和律师事务所合伙人。现任嘉源律师事务所创始合伙人。 
冒大卫， 独立董事， 哲学 博士， 历任北京大学光华管理学院团委书记、 党委
副书记、 党委书记， 北京大学医学部副主任、 财务部部长， 北京大学副总会计师招募说明书 
 
12 
 
 
等职务。现任神州泰岳软件股份有限公司董事。 
2、基金管理人监事 
夏静 女士， 执行监事 ， 理学硕士。 历任普华永道 （深圳） 咨询有限公司北京
分公司风险管理及内部控制服务部经理； 中国国际金融 股份有限公司公司稽核部
高级经理。现任中金基金管理有限公司风险管理部 负责人。 
3、 基金管理人高级管理 人员 
孙菁女士， 董事长（代履职） 、 总经理。简历同上。 
李永先生 ，副总经理 ，工商管理硕士。 简历同上。 
李虹女士 ，督察 长，法 学 硕士。 历任美 国众达 律师事务 所北京 代表处 律师；
中国国际金融股份有限公司合规管理部副总经理。 李虹女士是美国纽约州执业律
师并具有中国法律职业资格。 
4、本基金拟任基金经理 
石玉女士， 管理学硕士。 历任天弘基金管理有限公司金融工程分析师、 固定
收益研究员； 中国国际金融股份有限公司高级研究员、 投资经理助理、 投资经理；
现任中金基金管理有限公司投资管理部 执行总经理 。 
5、投资决策委员会成员 
李永先生 ，副总经理 ，工商管理硕士。 简历同上。 
石玉女士， 管理学硕士。 历任天弘基金 管理有限公司金融工程分析师、 固定
收益研究员； 中国国际金融股份有限公司高级研究员、 投资经理助理、 投资经理 ；
现任 中金基金管理有限公司 投资管理部副总经理 。 
郭党钰先生， 工商管理硕士。 历任宁波镇海炼化投资经理； 华泰证券项目经
理； 德恒证券高级经理； 华策投资有限公司投资副总经理； 招商基金管理有限公
司投资经理。现任中金基金管理有限公司投资管理部执行总经理。 
魏孛先生， 统计专业博士。 历任北京尊嘉资产管理有限公司量化研究员、 高
级量化研究员。现任中金基金管理有限公司量化公募投资部副总经理。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
 招募说明书 
 
13 
 
 
三 、 基 金管理 人的 职责 
1、依法 募集 资 金，办 理或者委 托经 中 国证监 会 认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、 按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 
 
四 、 基 金管理 人的 承诺 
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《中华 人民共 和国 证券 法》 的 行为， 并承诺
建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《中华人民共和国 证券法》 行
为的发生； 
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的 发生： 
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事 投资； 
（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 招募说明书 
 
14 
 
 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。



3、基金 管理人 承诺严 格遵守基 金合同 ，并承 诺建立健 全内部 控制制 度， 采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；



4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 
 
五 、 基 金经理 承诺 
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、不泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密 、尚 未依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动 ； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 
六 、 基 金管理 人的 内部控 制制 度 
本基金管理人高度重视内部风险控制， 建立了完善的风险管理体系和控制体
系，从制度上保障本基金的规范运作。 
1、 公司内部控制的 总体目标



（1 ）保 证公司 经营运 作严格遵 守国家 有关法 律、法规 和行业 监管规 则，自
觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 
（2 ）防 范和化 解经营 风险，提 高经营 管理效 率，确保 经营业 务的稳 健运行招募说明书 
 
15 
 
 
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 
（3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
2、 公司内部控制 遵守以下原则 
（1 ）首 要性原 则：公 司将内部 控制工 作作为 公司经营 中的首 要任务 ，以保
障公司业务的持续、稳定发展； 
（2 ）健 全性原 则：内 部控制工 作必须 覆盖公 司的所有 业务部 门和岗 位，并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各项经营业务流程与环节 ； 
（3 ）有 效性原 则：通 过科学的 内控手 段和方 法，建立 合理的 内控程 序，维
护内控制度的有效执行； 
（4 ）独 立性原 则：公 司必须在 精简的 基础上 设立能充 分满足 公司经 营运作
需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相 对独立性； 
（5 ）相 互制约 原则： 公司内部 各部门 和岗位 的设置权 责分明 、相互 牵制，
并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点； 
（6 ）防 火墙原 则：基 金资产与 公司资 产、不 同基金的 资产和 其他委 托资产
实行独立运作，严格分离，分别核算； 
（7 ）成 本效益 原则： 公司运用 科学化 的经营 管理方法 降低运 作成本 ，提高
经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果， 保证公司经营管理和基
金投资运作符合行业最佳操守 ； 
（8 ）合 法合规 性原则 ：公司内 控制度 应当符 合国家法 律、法 规、规 章和各
项规定； 
（9 ）全 面性原 则：内 部控制制 度应当 涵 盖公 司经营管 理的各 个环节 ，不得
留有制度上的空白或漏洞； 
（10 ） 审慎性原则： 制定内部控制制度应当以审慎经营、 防范和化解风险为
出发点； 
（11 ） 适时性原则： 内 部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进 行 及 时 的 修 改 或 完 善 。 
3、公司内部控制的体系 招募说明书 
 
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（1 ）组织架构 
公司实行董事会领导下的总经理负责制， 建立以客户服务为核心的业务组织
架构， 依据战略规划和公司发展需要， 对各部门进行创设与调整， 强调各部门之
间合理分工、互相衔接、互相监督。 
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了投资决策委员会、 风险管
理委员会、 产品委员会等专业委员会， 分别负责基金投资、 风险管理、 产品相关
的重大决策 。 
公司根据独立性与相互制约、 相互衔接原则， 在精简的基础上设立满足公司
经营运作 需要的 机构、 部门和岗 位。各 机构、 各部门必 须在分 工合作 的基础上，
明确各岗位相应的责任和职权， 建立相互配合、 相互制约、 相互促进的工作关系。
通过制定规范的岗位责任制、 严格的操作程序和合理的工 作标准， 使各项工作规
范化、程序化，有效防范和应对可能存在的风险 。 
（2 ）内控流程 
内部控制流程分为事前防范、事中 监控 与事后完善三个步骤。 
1） 事前 防范主 要是指 内部控制 的相关 责任部 门与责任 人依照 内部控 制的原
则，针对本部门和岗位可能发生的风险制定相应的制度和技术防范措施； 
2） 事中 监控主 要指内 部控制的 相关职 能部门 依照适用 的制度 和防范 措施进
行全面的监督与检查， 降低风险发生的可能性。 事中监控的重点在 于实施例行和
突击检查、定期与不定期检查 以及专项检查与综合检查 等； 
3）事后 完善主 要通过 风险事件 的分析 与总结 ，使相关 部门 和 岗位对 自身的
业务 流程 进行完善。 
4、内部控制的主要内容 
为确保公司内部控制目标的实现， 公司对各环节的经营行为采取一定的控制
措施，充分控制相应业务风险。主要包括 如下方面： 
（1 ）投资管理业务控制； 
（2 ）市场推广及销售业务控制； 招募说明书 
 
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（3 ）信息披露控制； 
（4 ）信息技术系统控制； 
（5 ）会计系统控制； 
（6 ）监察稽核控制等。 
5、 内部控制的监督 
公司对内部控制的执行过程、效果以及适时性等进行持续的监 督。 
监察稽核部定期和不定期对公司的内部控制、 重点项目进行检查和评价， 出
具监察稽核报告，报告报公司督察长、总经理。 
必要时， 公司股东、 董事会、 执行监事、 总经理和督察长均可要求公司聘请
外部专家就公司内控方面的问题进行检查和评价， 并出具专题报告。 外部专家可
以是律师、注册会计师或相关方面具有专业知识的人士。 
在出现新的市场情况、 新的金融工具、 新技术、 新的法律法规等情况， 有可
能影响到公司基金投资、 正常经营管理活动时， 董事会下设的专业委员会对公司
的内部控制进行全面的检查， 审查其合法、 合规和有效性。 如果需要做出一定的
调整，则按规定的程序对内部控制制度进行修订。 
6、基金管理人关于内部控制 制度的声明 
（1 ）基 金管理 人确知 建立、实 施和维 持内部 控制制度 是基金 管理人 董事会
及管理层的责任； 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3 ）基 金管理 人承诺 将根据市 场环境 的变化 及 基金管 理人 的 发展不 断完善
内部控制制度。 



招募说明书 
 
18 
 
 
第四部 分


基 金托管人 
 
一 、基 金托管 人情 况 
（一）基本情况 
名称：中国光大银行股份有限公司 
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 
成立日期：1992 年 6 月 18 日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：466.79095 亿元人民币 
法定代表人：李晓鹏 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号 
投资与托管业务部总经理：曾闻学 
电话： （010） 63636363 
传真： （010） 63639132 
网址：www.cebbank.com 
（二） 投资与托管业务部部门及主要人员情况 
法定代表人李晓鹏先生, 曾任中国工商银行河 南省分行党组成员、副 行长，
中国工商银行总行营业部总经理， 中国工商银行四川省分行党委书记、 行长， 中
国华融资产管理 公司党委委员、 副总裁， 中国工商银行党委委员、 行长助理兼北
京市分行行长， 中国工商银行党委委员、 副行长， 中国工商银行股份有限公司党
委委员、 副行长、 执行董事； 中国投资有限责任公司党委副书记、 监事长； 招商
局集团副 董事长 、总经 理、党委 副书记 。曾兼 任工银国 际控股 有限公 司董事长、
工银金融租赁有限公司董事长、 工银瑞信基金管理公司董事长， 招商银行股份有
限公司副董事长、 招商局能源运输股份有限公司董事长、 招商局港口控股有限公
司董事会主席、 招商局华建公路投资有限公司董事长、 招商局资本投资有限责任招募说明书 
 
19 
 
 
公司董事长、 招商局联合发展有限公司董 事长、 招商局投资发展有限公司董事长
等职务。 现任中国光大集团股份公司党委书记、 董事长， 兼任中国光大银行股份
有限公司党委书记、 董事长， 中国光大集团有限公司董事长， 中国旅游协会副会
长、 中国城市金融学会副会长、 中国农村金融学会副会长。 武汉大学金融学博士
研究生，经济学博士，高级经济师。 
行长张金良先生， 曾任中国银行财会部会计制度处副处长、 处长、 副总经理
兼任 IT 蓝图实施办公 室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、党委书记，
中国银行 副行长 、党委 委员。现 任中国 光大集 团股份公 司执行 董事、 党委委员，
兼任中国光大银行执行董事、行 长、党委副书记。 
曾闻学先生， 曾任中国光大银行办公室副总经理， 中国光大银行北京分行副
行长。现任中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部总经理。 
（三） 证券投资基金托管情况 
截至 2018 年 3 月 31 日， 中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个
月定期开放混合型证券投资基金、 天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、
汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 98 只证券投资基金 ，托管基金资
产规模 2733.95 亿元。 同时， 开展了证券公司 资产管理计划、 专户理 财、 企业年
金 基 金 、QDII 、 银 行 理 财 、 保 险 债 权 投 资 计 划 等 资 产 的 托 管 及 信 托 公 司 资 金 信
托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 
 
二、 托 管业务 的内 部控制 制度 
1、内部控制目标 
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 确保基金托
管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面
严格的贯彻执行； 确保基金财产安全； 保证基金托管业务稳健运行； 保护基金份
额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 
2、内部控制的原则 
（1 ）全 面性原 则。内 部控制必 须渗透 到基金 托管业务 的各个 操作环 节，覆招募说明书 
 
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盖所有的岗位，不留任 何死角。 
（2 ）预 防性原 则。树 立“预防 为主” 的管理 理念，从 风险发 生的源 头加强
内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 
（3 ）及 时性原 则。建 立健全各 项规章 制度， 采取有效 措施加 强内部 控制。
发现问题，及时处理，堵塞漏洞。 
（4 ）独 立性原 则。基 金托管业 务内部 控制机 构独立于 基金托 管业务 执行机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 
3、内部控制组织结构 
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、 审计委员会， 委员
会委员由相关部门的负责人担任， 工作重点是对总行各部门、 各类业务 的风险和
内控进行监督、 管理和协调， 建立横向的内控管理制约体制。 各部门负责分管系
统内的内部控制的组织实施， 建立纵向的内控管理制约体制。 投资与托管业务部
建立了严密的内控督察体系， 设立了风险管理处， 负责证券投资基金托管业务的
风险管理。 
4、内部控制制度 
中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金
法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 、 《信息披露办法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》
等法律、 法规的要求， 并根据相关法律法规制订、 完善了 《中国光大银行证券投
资基金托管业务内部控制规定》 、 《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》 等
十余项规章制度和实施细则， 将风险控制落实到每一个工作环节。 中国光大银行
投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主线， 在重要岗位 （基金清
算、 基金核算、 监督稽核） 还建立了安全保密区， 安装了录像监视系统和录音监
听系统，以保障基 金信息的安全。 
 
三、 托 管人对 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 
根据法律、 法规和基金合同等的要求， 基金托管人主要通过定性和定量相结
合、 事前监督和事后控制相结合、 技术与人工监督相结合等方式方法， 对基金投招募说明书 
 
21 
 
 
资品种、 投资组合比例每日进行监督； 同时， 对基金管理人就基金资产净值的计
算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、 基金收益分配、 基金费用支付
等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人发现基金管理人的违反法律、 法规和基金合同等规定的行为， 及
时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应 及时核
对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金托管人有权随时对
通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 



招募说明书 
 
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第五部 分


相 关服务机构 
 
一 、基 金份额 发售 机构 
1、 直销中心 
（1 ）直销柜台 
名称： 中金基金管理有限公司 
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 
办公地址： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸三期 B 座 43 层 
法定代表人： 孙菁（代履职） 
电话：010-63211122 
传真：010-66159121 
联系人： 张显 
客户服务电话：400-868-1166 
网站：www.ciccfund.com 
（2 ）网上直销 
交易系统 ：中金基金网上 交易系统 
交易系统网址 ：trade.ciccfund.com



2、 其他销售机构 
其他销售机构详见本基金基金份额发售公告或基金管理人届时发布的变更
或增减 销售 机构的公告。 
 
二 、 登 记机构 
名称： 中金基金管理有限公司



住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 
办公地址： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸三期 B 座 43 层 
法定代表人： 孙菁（代履职） 
电话：010-63211122 招募说明书 
 
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传真：010-66155573 
联系人： 白娜 
 
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021－31358666 
传真：021－31358600 
经办律师：安冬、陆奇 
联系人： 安冬 
 
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所 
名称： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所： 中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 
办公地址： 中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 
执行事务合伙人： 邹俊 
电话：010-85085000 
传真：010-85185111 
签章注册会计师：程海良、李砾



联系人： 管祎铭 
 



招募说明书 
 
24 
 
 
第六部分


基 金的募集 
本基金 由 基金 管 理人按 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他有关规定募集，募集申请于 2018 年 8 月 6 日经中国证监会证监许可
[2018]1260 号文注册 。 
 
一、 基金 运作 方式 与 类型 
1、基金的运作方式： 契约型开放式 
2、基金的类别： 债券型证券投资基金 
 
二、 基 金存续 期限 
不定期 
 
三、 基 金份额 的类 别 
本基金根据认购/ 申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
不同的类别。 在投资者认购、 申购时收取认购、 申购费用， 在赎回时根据持有期
限收取赎回费用 的基金份额 ，称为 A 类基金 份额；从本类别基金资产中计提销
售服务费而不收取认购 、 申购费用， 在赎回时 根据持有期限收取赎回费用 的基金
份额 ，称为 C 类基金份额。 
本基金 A 类和 C 类基 金份额分别设置代码。由于基金销售费用的不同，本
基金 A 类基金份额 和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算
日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。 
根据基金运作情况， 基金管理人可在不违反法律法规、 基金合同约定以及对
已有基金份额持有人权益无实质性不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，
在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售或者调整现有基金份额类别的
费率水平或者增加新的基金份额类别等， 调整 实施前基金管理人需及时公告并报
中国证监会备案。 招募说明书 
 
25 
 
 
 
四 、 发 售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金 份额发售
公告。 
 
五 、 发 售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人 。 
 
六 、募 集场所 
本基金通过基金管理人的直销中心以及其他 销售机构进行募集。 
投资人 还 可 登 录 基 金 管 理 人 公 司 网 站 （www.ciccfund.com ） ， 在 与 基 金 管 理
人达成网上交易的相关协议、 接受基金管理人有关服务条款、 了解有关基金网上
交易的具体业务规则后， 通过基金管理人网上交易系统办理开户、 认购等业务 （目
前基金管理人仅对个人投资者开通网上交易服务） 。 
具体销售机构及联系方式以本基 金基金份额发售公告为准， 请投资 人就募集
和认购的具体事宜仔细阅读基金份额发售公告。 如果本基金后续调整 销售机构的，
基金管理人将会刊登关于 本基金调整销售机构的公告 。 
 
七 、 基 金的最 低募 集份额 及金 额 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，最低募集金额为 2 亿元人民币 。 
 
八 、 基 金份额 的发售 面值 与 认 购价格 
本基金基金份额的 发售面值为人民币 1.00 元，基金份额的认购价格为 1.00
元/ 份。 
 招募说明书 
 
26 
 
 
九 、认 购费用 与认 购份额 的计 算 
（一）认购费用 
本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购费用；C 类基金份额不 收取认
购费用。 
本基金 A 类基金份额的具体认购费率如下： 
A 类基金份额 C 类基金份额 
认购金额（M） 认购费率 
0% 
M<100 万 0.80% 
100 万≤M<200 万 0.40% 
200 万≤M<500 万 
0.20% 
500 万≤M 500 元/ 笔 
募集期内投资者多次认购的， 认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分
别计算。 
基金认购费用不列入基金 财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等募
集期间发生的各项费用。 
（二）认购份额的计算 
认购份额的计算保留到小数点后 2 位， 小数点 2 位以后的部分四舍五入， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
（1 ）认购费用适用比例费率时，计算公式为： 
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值 
（2 ）认购费用适用固定金额时，计算公式为： 
认购 费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值 
例 1：某投资人投资 20 万元认购本基金 A 类 基金份额，假设其认购资金在
募集期间产生的利息为 15 元，其对应的认购费率为 0.80% ，则其 可得到的认购招募说明书 
 
27 
 
 
份额为： 
净认购金额＝200,000/ （1+0.80% ）＝198,412.70 元 
认购费用＝200,000 －198,412.70＝1,587.30 元 
认购份额＝（198,412.70+15 ）/1.00 ＝198,427.70 份 
即投资人投资 20 万元认购本基金 A 类基金份额， 假设其认购资金在募集期
间产生的利息为 15 元，则其可得到 198,427.70 份本基金 A 类基金份额。 
例 2：某投资人投资 10 万元认购本基金 C 类 基金份额，假设其认购资金的
利息为 10 元，其对应的认购费率为 0.00% ，则其可得到的认购份额为： 
认购费用＝0 元 
净认购金额＝100,000-0＝100,000 元 
认购份额= （100,000+10 ）/1.00=100,010.00 份 
即投资人投资 10 万元认购本基金的 C 类基金份额， 假设其认购资金的利息
为 10 元，则其可得到 100,010.00 份本基金 C 类基金份额。 
 
十 、 投 资人对 基金 份额的 认购 
1、本基 金的认 购时间 安排、 投 资人 认 购应提 交的文件 和办理 的手续 请详细
查阅本基金的基金份额发售公告。 
2、认购 的方式 及确认 
（1 ）本基金认购采取金额认购的方式 ； 
（2 ）投资人认购 时，需按销售机构规定的方式全额缴款； 
（3 ）基 金 募集 期内， 投资 人可 多次认 购， 认 购费用按 每笔认 购申请 单独计
算 ，已受理 的认购申请不得撤销 ； 
（4 ）基 金销售 机构对 认购申请 的受理 并不代 表该申请 一定成 功，而 仅代表
销售机构确实接收到认购申请， 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认
购申请及 认购份 额的确 认情况， 投资人 应 及时 查询并妥 善行使 合法权 利 。否则，
由此产生的任何损失由投资人自行承担 ； 
（5 ）若 投资 人 的认购 申请被确 认为无 效，基 金管理人 应当将 投资 人 已支付招募说明书 
 
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的认购金额本金退还投资 人。 
3、认购 的限额 
（1 ）通 过基金 管理人 的直销柜 台进行 认购， 单个基金 账户首 次认购 最低金
额为 10 元（含认购费） ，追加认购最低金额为单笔 10 元（含认购费） ； 
（2 ）通 过基金 管理人 网上直销 进行认 购，单 个基金账 户 首次 认购最低 金额
为 10 元 （含认购费） ， 追加认购最低金额为单笔 10 元 （含认购费） ， 网上直销单
笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明； 
（3 ）通过本基金其他销售机构进行认购，首次认购最低金额为人民币 10
元（含认购费） ，追加认购最低金额为 单笔 10 元（含认购费） ；各销售机构对最
低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准； 
（4 ）募集期内，单个投资人的累计认购金额不设上限 ； 
（5 ）如 本基金 单个投 资人累计 认购的 基金份 额数达到 或者超 过基金 总份额
的 50% ，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。
基金管理人接受某笔或 者某些认购申请有可能 导致投资者变相规避前 述 50% 比
例要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。 投资人认购的基金
份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 
 
十 一 、 募集期 间认 购资金 利息 的处理 方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息 转份额 的具体份额以登记机构的记录为准。 
 
十二、 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 ， 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前 ，
任 何人 不得动 用 。 



招募说明书 
 
29 
 
 
第七部分


基 金合同的生 效 
 
一 、基 金备案 的条 件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿
份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人 的条件下，
基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决 定 停 止 基 金 发
售 ，基金管理人应当自基金募集期结束之日起 10 日内聘请法定验 资机构验资 ，
基金管理人自收到验资报告之日起 10 日 内 ，向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监 会书面 确认之 日起， 《 基金合 同》生 效；否则 《基金 合同》 不生效。基
金管理人 在收到 中国证 监会确认 文件的 次日对 《基金合 同》生 效事宜 予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。 
 
二 、基 金合同 不能 生效时 募集 资金的 处理 方式 
如果募集期限届满，未满足 基金备案条件，基金管理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款 项， 并加计银行同
期 活期存款利息 ； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及 销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
 
三 、基 金存续 期内 的基金 份额 持有人 数量 和资产 规模 
《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量 不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当 在定期报告中予以
披露 ；连续 60 个工作 日出现前述情形的， 基金管理人应当终止《基金合同》 ，招募说明书 
 
30 
 
 
无须召开基金份额持有人大会 。 
法律法规另有规定时，从其规定。


招募说明书 
 
31 
 
 
第八部分


基 金份额的申 购与赎回 
 
一 、申 购和赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在相关公 告中列 明。基 金管理人 可根据 情况变 更或增减 销售机 构，并 予以公告。
基金投资者应当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资
人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。 具体办法由基金管理人或相关
销售机构另行公告。 
 
二 、 申 购和赎 回的 开放日 及时 间 
1、 开放日及开放时间 
投资人 在开放日 办理基金份额的申购和赎回 ， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常 交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管 理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介 上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购 、招募说明书 
 
32 
 
 
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日 该类基金
份额申购、赎回的价格。 
 
三 、 申 购与赎 回的 原则 
1、“ 未知价” 原则， 即 申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的 该类基金份
额净值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间 以内撤销； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回 ； 
5、投资 者办理 申购、 赎回等业 务时应 提交的 文件和办 理手续 、办理 时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下， 以各销售机构的具体规
定为准。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开 始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项， 申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额 持有人 递交赎 回申请， 赎回成 立；基 金份额登 记机构 确认赎 回时，
赎回生效。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在招募说明书 
 
33 
 
 
提交赎回申请时须持有足够的基金 份额余额， 否则所提交的申购、 赎回申请不成
立。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款
项。 在发生巨额赎回时或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形， 款项的支付
办法参照基金合同有关条款处理。 遇证券、 期货 交易所或交易市场数据传输延迟、
通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控
制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。 
3、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人 应在 T+2 日后( 包括该 日) 及时到销
售网点柜 台或以 销售机 构规定的 其他方 式查询 申请的确 认情况 。若申 购 不成功，
则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销
售机构确实接收到申请。 申购或赎回 申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对
于申请的确认情况，投资人应及时查询。 
4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 的前提 下，对上 述业务 办理时 间进行
调整，并提前公告。 
 
五 、 申 购与赎 回的 数量限制 
1、通过 基金管 理人的 直销柜台 进行申 购，单 个基金账 户首次 申购最 低金额
为 10 元（含申购费） ，追加申购最低金额为单笔 10 元（含申购费） 。 
2、通过 基金管 理人网 上直销进 行申购 ，单个 基金账户 首次申 购 最低 金额为
10 元 （含申购费） ， 追 加申购最低金额为单笔 10 元 （含申购费） ， 网上直销单笔
交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。 
3、 通过本基金 其他销售机构进行申购， 首次申购最低金额为 10 元 （含申购
费） ，追加申购最低金额为 单笔 10 元（含申 购费） ；各销售机构对最低申购限额招募说明书 
 
34 
 
 
及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准 。 
4、投资 人将持 有的基 金份额当 期分配 的基金 收益转为 基金份 额时， 不受最
低申购金额的限制。 
5、 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时， 每笔赎回申请不得低于 10
份基金份额。 若基金份额持有人某笔交易类业务 （如赎回、 基金转换、 转托管等）
导致在销售机构单个交易账户保留的基金份额余额少于 10 份时，则 基金管理人
有权将 投资人 在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回 。 
6、本基 金 可以 对单个 投资 人累计 持有 的基金 份额进行 限制， 具体数 额 请参
见招募说明书 或相关公告 。 
7、 当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基 金管理 人应当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。 
8、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额 等数量限制 。 基金管理人必须在调整 实施 前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
六 、申 购与赎 回的 登记 
投资人 T 日申购基金成功后， 本基金登记机构在 T ＋1 日为投资人增加权益
并办理 相应的 登记结算手续。 
投资人 T 日赎回基金成功后， 本基金登记机构在 T ＋1 日为投资人扣除权益
并办理相应的登记结算手续。 
在法律法规允许的范围内， 本基金登记机构可对上述登记结算办理时间进 行
调整， 本基金管理人将于开始实施前按照 《信息披露办法》 有关规定 ， 在指定媒
介 公告。 
 招募说明书 
 
35 
 
 
七、 申 购费率 、赎 回费率 
1、申购费率 
本基金 A 类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用；C 类基 金份额
不收取申购费。 具体 申购费率见下表： 
A 类基金份额 C 类基金份额 
申购金额（M ） 申购费率 申购费率 
M<100 万 
1.00% 
0.00% 
100 万≤M<200 万 
0.50% 
200 万≤M<500 万 
0.30% 
500 万≤M 
500 元/ 笔 
本基金 A 类基金份额的 申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资者 承担，
不列入基金 财产，主要用于 本基金的市场推广、登记和销售 等各项费用 。 
如果投资人多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 
2、赎回费率 
本基金赎回费用按基金份额持有人持有基金份额类别的不同及持有该部分
基金份额的时间分段设定如下： 
持有期限（T ） A 类基金份额 
赎回费率 
C 类基金份额 
赎回费率 
T<7 日 1.50% 1.50% 
7 日 ≤T<30 日 0.30% 0.10% 
T ≥30 日 0 0 
对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费并全额计入基金财产， 对持续
持有期大 于等于 7 日 的投资者 收取的 赎回费 归入基金 财产的 比例为 赎回费总额
的 25% ，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
3、基金 管理人 可以 在 基金合同 约定范 围内 调 整费率或 收费方 式， 并 最迟应
于新的费率或收费方式实施 日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在 指定媒介上
公告。 
4、 基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市招募说明书 
 
36 
 
 
场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金申购费
率或赎回费率。 
5、 当本 基金各类 份额 发生大额 申购或 赎回情 形时，基 金管理 人可以 采用摆
动定价机制以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法
规以及监管部门、自律规则的规定。 
 
八、 申 购份额 与赎 回金额 的计 算方式 
1、申购份额的计算方式 
（1 ）A 类基金份额的申购份额的计算公式 
1）申购费用适用比例费率 时，计算公式为： 
净申购金额= 申购金额/ （1+ 申购费率） 
申购费用= 申购金额- 净 申购金额 
申购份额= 净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值 
2）申购费用适用固定金额，计算公式为： 
申购费用= 固定金额 
净申购金额= 申购金额- 申购费用 
申购份额= 净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值 
上述 计算结果均按照四舍五入方法， 保留 到小数点后 2 位， 由此产生的 收益
或 损失由基金财产承担。 
例 3：假定 T 日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，某投资人本次申购本基金
A 类基金份额 40 万元 ，对应的本次申购费率为 1.00% ，该投资人可得到的基金
份额为： 
净申购金额=400,000/ （1+1.00% ）＝396,039.60 元 
申购费用=400,000-396,039.60 ＝3,960.40 元 
申购份额=396,039.60/1.0560 ＝375,037.50 份 
即： 投资人投资 40 万元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金招募说明书 
 
37 
 
 
份额的净值为 1.0560 元，可得到 375,037.50 份 A 类基金份额。 
（2 ）C 类基金份额申购份额的计算公式 
申购份额= 申购金额/ 申购当日 C 类基金份额净值 
上述 计算结果均按照四舍五入方法， 保留 到小数点后 2 位， 由此产生的 收益
或 损失由基金财产承担。 
例 4： 假定 T 日 C 类基金份额净值为 1.0520 元， 某投资人本次申购本基金 C
类基金份额 40 万元 ，该投资人可得到的基金份额为： 
申购份额=400,000/1.0520 =380,228.14 份 
即： 投资人投资 40 万元申购本基金 C 类基金份额 ， 假定申购当日 C 类基金
份额 的净值为 1.0520 元，可得到 380,228.14 份 C 类基金份额。 
2、赎回金额的计算方式 
赎回总金额= 赎回份额 ?T 日该类别基金份额净值 
赎回费用= 赎回总金额 ? 赎回费率 
净赎回金额= 赎回总金额 ? 赎回费用 
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例 5：某投资人赎回 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 28 天，对应的赎回
费率为 0.30% ， 假设赎 回当日基金份额净值是 1.2500 元， 则其可得到的赎回金额
为： 
赎回总金额=10,000 ×1.2500=12,500 元 
赎回费用=12,500 ×0.3%=37.50 元 
净赎回金额=12,500-37.5=12,462.50 元 
即： 投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额， 持有时间为 28 天， 假设赎回
当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到 的赎回金额为 12,462.50 元。 
例 6：某投资人赎回 1 万份 C 类基金份额，持 有时间为 28 天，对应的赎回
费率为 0.10% ， 假设赎 回当日基金份额净值是 1.2600 元， 则其可得到的赎回金额
为： 招募说明书 
 
38 
 
 
赎回总金额=10,000 ×1.2600=12,600 元 
赎回费用=12,600 ×0.10%=12.60 元 
净赎回金额=12,600-12.60=12,587.40 元 
即： 投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份额， 持有时间为 28 天， 假设赎回
当日基金份额净值是 1.2600 元，则其可得到的赎回金额为 12,587.40 元。 
3、 本基金分 为 A 类和 C 类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，
分别计算和公告基金份额净值。 本基金各类基金 份额净值的计算， 保留到小数点
后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T
日的 各类 基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
 
九 、 拒 绝或暂 停申 购的情 形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、 证券/ 期货交易所交 易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、 接受 某笔或 某些申 购申请可 能会影 响或损 害现有基 金份额 持有人 利益 或
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时。 
5、 基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他损害现有基金份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 。 
6 、基金管理人、基金 托管人、基金销售 机构 、基金销售支付结 算机 构或登
记机构的异常情况导致基金销 售系统、 基金销售支付结算系统、 基金注册登记系
统或基金会计系统无法正常运行。 
7、 接受 某笔或 者某些 申购申请 有可能 导致单 一投资者 持有基 金份额 数的比
例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时 。 招募说明书 
 
39 
 
 
8、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人 应当 采取暂停接受基金申购申请的措施。 
9、 基金合同约定 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5 、6、8、9 项暂停申购 情形 之一且基金管理人决定拒
绝或暂停申购 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒 介上刊登暂停申购公告。
如果投资人的申购申请 全部或部分被拒绝的 ， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
 
十 、 暂 停赎回 或延 缓支付 赎回 款项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券/ 期货交易所交 易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 发生 继续接 受赎回 申请将损 害 现有 基金份 额持有人 利益 的 情形时 ，可暂
停接受投资人的赎回申请 。 
6、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人 应当 采取延缓支付赎回款项或暂停接受 基 金 赎 回 申 请 的 措 施 。 
7、 基金合同约定 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延期支付赎回款
项 时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人
应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总招募说明书 
 
40 
 
 
量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情
形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。 
 
十 一、 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资 人在提 交赎回 申请时可 以选择 延期赎 回或取消 赎回。 选择延 期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此
类推， 直到全部赎回为止。 如 投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）在 出现巨 额赎回 时，对于 单个基 金份额 持有人当 日超过 上一开 放日基招募说明书 
 
41 
 
 
金总份额 25% 以上的赎回申请， 基金管理人可以对超过的部分全部进行延期办理 ，
具体措施如下： 延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理， 无优
先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到全部
赎回为止。 如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择， 未能赎回
部分作自动延期赎回处理 。 对于此类持有人未超过上述比例的部分， 基金管理人
有权根据前述 “ （1） 全 额赎回” 或 “ （2） 部分 延期赎回” 的方式与其 他持有人的
赎回申请一并办理。 但是， 如此类持有人在提交赎回申请时选择取消赎回， 则其
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 
（4 ）暂停赎回：连续 2 个开放 日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上述 巨额 赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说 明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
 
十 二、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、 发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。 
3、 如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周， 暂停结束基金重新开放申购或
赎回时， 基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回
的公告， 并在重新开始办 理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的 各类基金
份额净值 。 
4、如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间， 基金管理人应每 2 周至 少重复
刊登暂停公告 1 次。 暂停结束基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前 2招募说明书 
 
42 
 
 
个工作日在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开放申
购或赎回日公告最近一个工作日的 各类基金份额净值 。 
 
十 三、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务， 基金转换 可以收 取一定 的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法 规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构 。 
 
十 四、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强 制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
十 五、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
如果出现基金管理人、 登记机构、 办理转托管的销售机构因技术系统性能限
制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 
 招募说明书 
 
43 
 
 
十 六、 定期定 额投 资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划 ， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
 
十 七、 基金份额 的 冻结和 解冻 
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记
机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额被冻
结的， 被冻结基金份额所产生的权益一并冻结， 法律法规、 中国证监会或法院判
决、裁定另有规定的除外。 
 
十 八 、 基金份 额的 转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金 管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
 
十 九 、 其他业 务 
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下， 基金管理人可在对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情形下， 办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人可制定相应的业务规则， 并依照 《信息披露办法》 的有关规定进行公
告。 
 招募说明书 
 
44 
 
 
二十、基 金 管 理 人 可 在 不 违 反 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 约 定 、 且 对 基 金
份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据届时具体情况对上述申购和
赎 回等 安排进 行补 充和调 整并 提前公 告 。 



招募说明书 
 
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第九部分


基 金的投资 
 
一 、 投 资目标 
在严格控制风险和保持流动性的基础上， 通过积极主动的投资管理， 力争实
现基金资产长期稳健的增值 。 
 
二、 投 资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
债券（ 包 括国债 、央行 票据、金 融债、 次级债 、地方政 府债、 企业债 、公司债、
中小企业 私募债 、中期 票据、短 期融资 券（含 超短期融 资券 ） 、可转 换债券（含
可分离交易可转债的纯债部分） 、 可交换债券） 、 资产支持证券、 债券回购、 协议
存款、 通知存款、 定期存款及其他银行存款 、 同业存单、 货币市场工具、 国债期
货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监
会相关规定） 。 
本基金不投资股票、权证等权益类资产。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% 。
每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低 于基金资
产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中， 现金不 包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。 
 
三 、投 资策略 
（一）资产配置策略 
本基金为债券型基金， 不直接从二级市场买入股票， 也不参与一级市场新股
申购或增发新股。 本基金的资产配置策略主要是基于对宏观经济运行状况、 货币招募说明书 
 
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政策、 利率走势和证券市场政策分析等宏观基本面研究， 结合对各大类资产的预
期收益率、 波动性及流动性等因素的评估， 在约定的投资比例范围内确定各大类
资产的中长期基本配置比例并进行调整。 
（二）普通债券投资策略 
1 、债券类属配置策略 
本基金将 通过研 究国民 经济运行 状况、 货币市 场及资本 市场资 金供求 关系，
分析国债、 金融债、 公司债、 企业债、 短融和中期票据等不同债券板块之间的相
对投资价值， 确定组合资产在不同债券类属之间配置比例并根据市场变化进行调
整。 
2 、期限结构配置策略 
本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析， 在给定组合久
期以及其他组合约束条件的情形下， 确定最优的期限结构。 本基金期限结构调整
的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略等。 
3 、利率策略 
本基金通过对经济运行状况， 分析宏观经济运行可能情景的判研， 预测财政
政策、 货币政策 等政府宏观经济政策取向， 分析金融市场资金供求状况变化趋势
及结构， 在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜
度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标， 根据对市场利率水平的变
化趋势的预期， 可以制定出组合的目标久期。 如果预期利率下降， 本基金将增加
组合的久期， 以较多地获得债券价格上升带来的收益； 反之， 本基金将缩短组合
的久期，以减小债券价格下降带来的风险。 
4 、信用债券投资策略 
本基金通过自下而上的策略， 在信用类固定收益金融工具中精选个券， 结合
适度分散的行业配置策略，构造并优化投资组合。 
（1 ）买入并持有策略 
买入并持有策略是指选择信用风险可承担， 期限与收益率相对合理的信用类
产品持有到期，获取票息收益。选择买入并持有策略时， 基 金 选 券 的 原 则 包 括 ：


招募说明书 
 
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1 ）债券的信用风险可 承担。通过对债券 的信 用风险和收益进行 分析 ，选择
收益率较高、信用风险可承担的债券品种。



2 ）债券的信用利差合 理。债券信用利差 有明 显的周期性变化， 本基 金可在
信用利差较高并有减小趋势的情况下，加大买入并持有策略的力度。 
3 ）债券的期限合理。 根据利率市场的波 动性 ，在相对高利率环 境下 ，选择
期限较长的品种，在相对低利率环境下，选择期限较短的 品种。 
（2 ）行业配置策略 
基于深入的宏观信用环境、 行业发展趋势等基本面研究， 本基金将运用定性
定量模型 ，在自 下而上 的个债精 选策略 基础上 ，采取适 度分散 的行业 配置策略，
从组合层面动态优化风险收益。 
（3 ）利差轮动策略 
信用债券的利差受到经济周期、 行业周期等因素的影响具有周期性变化的特
征， 本基金将结合对经济周期和行业周期的判断， 在预期利差将变大的情况下卖
出此类债券，在预期利差缩小的情况下买入此类债券，以获取利差收益。 
5 、骑乘策略 
骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时， 即相邻期限利差较大时， 本基金将
适当买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券， 即收益率水平处于相对高位的债券。
随着持有期限的延长， 债券的剩余期限将会缩短， 从而此时债券的收益率水平将
会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑，进而获得资本利得收益。 
6 、息差策略 
息差策略是指利用回购等方式融入低成本资金， 购买较高收益的债券， 以期
获取超额收益的操作方式。 
（三）中小企业私募债投资策略 
对单个券种的分析判断与其它信用类固定收益品种的方法类似。 在信用研究
方面， 本基金会加强自下而上的分析， 将机构评级与内部评级相结合， 着重通过
发行方的财务状况、 信用背景、 经营能力、 行业前景、 个体竞争力等方面判断其
在期限内的偿付能力，尽可能对发行人进行充分详尽地调研和分析。 招募说明书 
 
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（四）可转换债券投资策略 
在分析宏观经济运行特征并对各类市场大势做出判断的前提下， 本基金对可
转债所对应的基础股票进行分析和研究， 从行业选择和个券选择两方面进行全方
位的评估 ，对盈 利能力 或成长性 较好的 行业和 上市公司 的可转 债进行 重点关注，
对可转债投资价值进行有效的评估，选择投资价值较高的个券进行投资。 
（五）可交换债券投资策略 
可交换债券的价值主要 取决于其股权价值、 债券价值和内嵌期价值， 本基金
管理人将对可交换债券的价值进行评估， 选择具有较高投资价值的可交换债券进
行投资。 此外， 本基金 还将根据 新发可 交换债 券的预计 中签率 、模型 定价结果，
积极参与可交换债券新券的申购。 
（六）资产支持证券投资策略 
本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展， 将通过宏观经
济、 提前偿还率、 资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究， 预
测资产池未来 现金流变化， 制定周密的投资策略。 在具体投资过程中， 重点关注
标的证券发行条款、 基础资产的类型， 预测提前偿还率变化对标的证券的久期与
收益率的影响， 加强对未来现金流稳定性的分析。 本基金将严格控制资产支持证
券的总量规模， 选择风险调整后的收益高的品种进行投资， 实现资产支持证券对
基金资产的最优贡献。 
（七）国债期货投资策略 
本基金投资国债期货以套期保值为目的。 结合国债交易市场和期货市场的收
益性、 流动性等情况， 通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作， 获取
超额收益。 
 
四 、业 绩比较 基准 
本基金的业绩比较基准为： 
中债 综合全价( 总值) 指 数收益率。 
中债综合全价( 总值) 指数样本具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场招募说明书 
 
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（银行间市场、 交易所市场等） 、 不同发行主体 （政府、 企业等） 和期限 （长期、
中 期 、 短 期 等 ） ， 是 中 国 目 前 最 权 威 ， 应 用 也 最 广 的 指 数 。 中 债 综 合 全 价(总值)
指数的构成品种基本覆盖了本基金的投资标的， 反映债券全市场的整体价格和投
资回报情况。 
如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、 或今后法律法规发
生变化或有更适当的、 更能为市场普遍接受业绩比较基准推出， 本基金管理人可
以依据维护投资者合法权益的原则， 经履行适当程序， 调整 业绩比较基准并及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
 
五、 风 险收益 特征 
本基金为 债券型 基金， 预期收益 和风险 水平低 于混合型 基金、 股票型 基金，
高于货币市场基金。 
 
六 、投 资决策 流程 
1、决策 和交易 机制： 本基金实 行投资 决策委 员会下的 基金经 理负责 制。投
资决策委员会是公司最高投资决策机构， 主要负责审议公司所管理基金的投资策
略、 大类资产配置以及重大单项投资。 基金经理的主要职责是在投资决策委员会
批准的大 类资产 配置范 围内构建 和调整 投资组 合。基金 经理负 责下达 投资指令，
交易部依据基金经理的指令， 制定交易策略并执行交易， 并保 证交易指令在合法、
合规的前提下得到执行。 
2、资产 配置策 略的形 成：研究 部提供 宏观经 济分析报 告、利 率走势 分析报
告、 信用评级报告和债券市场运行报告。 基金经理根据宏观经济走势， 结合研究
部的相关 研究结 果，以 及外部研 究机构 的资料 ，进行资 产配置 方案的 制定工作，
根据 基金 合同规定的投资目标、 投资理念和投资范围 ， 拟定投资组合的大类资产
配置比例、 债券配置期限结构及类属品种的配置比例， 并向投资决策委员会提交
投资策略报告。基金投资策略经投资决策委员会审核通过后，开始执行。 
3、组合 构建： 研究员 根据自己 的研究 独立构 建债券投 资品种 的备选 库。基招募说明书 
 
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金经理依据投资决策委员会的决议， 从研究部建立的债券备选库中甄选进行投资
的债券品种。 对于超出基金经理投资权限的投资项目， 需由 投资总监、 投资决策
委员会审批的项目，提交 投资总监、投资决策委员会审批。 
4、交易 操作和 执行： 交易部依 据基金 经理的 指令，制 定交易 策略并 执行交
易， 并保证确保交易指令在合法、 合规的前提下得到执行。 对交易过程中出现的
任何情况， 交易部负有监控、 处置的职责。 交易部确保将无法自行处置并可能影
响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理、投资总 监及时反馈。 
5、风险 评估和 绩效分 析： 风险 管理部 负责对 基金 运作 进行监 控，对 组合的
风险进行评估， 提交风险监控报告； 风险管理委员会根据市场变化对基金投资组
合进行风险评估与监控。 研究 员定期和不定期地对基金组合进行绩效分析， 帮助
投资决策委员会和基金经理分析既定的投资策略是否成功以及组合收益来源是
否是依靠实现既定策略获得。 
6、投资 决策委 员会在 确保基金 份额持 有人利 益的前提 下有权 根据环 境变化
和实际需要调整上述投资管理程序。 
 
七、 投 资限制 
1 、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% 。 
（2 ）每个交易日日终 在扣除国债期货合 约需 缴纳的交易保证金 后， 保持不
低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中， 现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% 。 
（4 ）本基金管理人管 理的全部基金持有 一家 公司发行的证券， 不超 过该证
券的 10% 。 
（5 ）本基金投资于同 一原始权益人的各 类资 产支持证券的比例 ，不 得超过
基金资产净值的 10% 。 招募说明书 
 
51 
 
 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% 。 
（7 ）本基金持有的同 一（指同一信用级 别） 资产支持证券的比 例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% 。 
（8 ）本基金管理人管 理的全部基金投资 于同 一原始权益人的各 类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% 。 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
（10 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过
基金资产净值 的 40% ，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债
券回购到期后不得展期。 
（11 ） 本基金持有单只 中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% 。 
（12 ）本基金资产总值 不得超过基金资产净值的 140% 。 
（13 ）本基金参与国债 期货交易后，需遵守下列投资比例限制： 
1 ）基金在任何交易日 日终，持有的买入 国债 期货合约价值，不 得超 过基金
资产净值的 15% ； 
2 ）基金在任何交易日 日终，持有的卖出 国债 期货合约价值不得 超过 基金持
有的债券总市值的 30% ； 
3 ）基金在任何交易日 内交易（不包括平 仓） 的国债期货合约的 成交 金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
4 ）基金所持有的债券 （不含到期日在一 年以 内的政府债券）市 值和 买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定。 
（14 ） 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净
值的 15% 。因证 券市 场波动、 基金规 模变动 等基金管 理人之 外的因 素致使基金招募说明书 
 
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不符合本条规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流 动 性 受 限 资 产 的 投 资 。 
（15 ） 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易
对手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致。 
（16 ）法律法规及中国 证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除第（2 ） 、 （9）、（ 14 ） 、 （15） 项 外 ，因 证 券、 期 货 市 场 波动 、 证 券发 行 人
合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自 基金 合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资 组合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
2 、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人 出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、 行政法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或招募说明书 
 
53 
 
 
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人 利益优 先的原 则，防范 利益冲 突，建 立健全内 部审批 机制和 评估机制，
按照市场公平 合理价格执行 。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并履行
信息披露义务。 重大关联交易 应提交基金管理人董事会审议， 并经 过 三分之二以
上 的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
 
八 、 基 金管理 人代 表基金 行使 债权人 权利 的处理 原则 及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金
份额持有人的利益 ； 
3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益 。 



招募说明书 
 
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第十部 分


基 金的财产 
 
一 、基 金资产 总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收 款
项 以及其他投资所形成的价值总和。 
 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 



招募说明书 
 
55 
 
 
第十一 部分


基 金资产的 估值 
 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
二 、估 值对象 
基金所拥有的 债券 、 国债期货合约、 货币市场工具 和银行存款本息、 应收款
项、其它投资等资产及负债。 
 
三 、估 值方法 
1、固定收益品种的估值 
（1 ）本 基金在 对银行 间和交易 所市场 的固定 收益品种 估值时 ，主要 依据由
第三方估值机构提供的价格数据； 
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的固定 收益品 种按估值 日第三 方估值 机构提
供的相应品种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环
境未发生重大变化， 按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净
价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交 易所上 市未实 行净价交 易的固 定收益 品种按估 值日第 三方估 值机构
提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净
价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环 境未发生重大变化， 按
最近交易日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，
确定公允价格； 招募说明书 
 
56 
 
 
（4 ）交 易所上 市不存 在活跃市 场的固 定收益 品种，采 用估值 技术确 定公允
价值；对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券，采用 估值技 术确定 公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（5 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的固定 收益品 种，采 用估值
技术确定 公 允价 值，在 估值技术 难以可 靠计量 公允价值 的情况 下，按 成本估值；
对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种， 按成
本估值； 
（6 ）中 小企业 私募债 券采用估 值技术 确定公 允价值， 采用估 值技术 难以可
靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。 法律 法规对中小企业私募债券估值有最
新规定的，从其规定。 
2、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按证 券所处 的市场 分别估
值。 
3、本基 金投资 国债期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值 。 
4、当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 
5、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
6、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
7、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对 方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会招募说明书 
 
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计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
四 、估 值程序 
1、 各类 基金份 额净值 是按照每 个工作 日闭市 后， 该类 基金资 产净值 除以当
日 该类基金份额的余额数量计算， 均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五
入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人 每个工作日计算基金资产净值及 各类基金份额净值， 并按 规定公
告。 
2、基 金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或 基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将 各类基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人 按约定 对外公布。 
 
五 、估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 某类基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 招募说明书 
 
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（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协 调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利 的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的 方式。 
（5 ）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基招募说明书 
 
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金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当 事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.50% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前 述内容 如法律 法规或监 管机关 另有规 定的，从 其规定 处理。 如果行
业另有通行做法， 基金管理 人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。 
 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、基金 投资所 涉及的 证券 、期 货 交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经基金管理人与基金托
管人协商一致的； 
4、 法律法规规定、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责
计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当
日的基金资产净值和 各类基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值
计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人对基金净值 按约定 予以公
布。 
 招募说明书 
 
60 
 
 
八 、特 殊情况 的处 理方法 
1、基金管理人或基金托管人按 基金合同规定的 估值方法的第 5 项进 行估值
时，所造成的误差不作为 基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于 证券/ 期货 交易所、 登记结算公司 、 存款银行
发送的数据错误 等原因 ， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合
理的措施进行检查， 但未能发现 该错误的， 由此造成的 基金资产估值 错误， 基金
管理人和基金托管人 可以免除赔偿责任。 但基金管理人 和基金托管人 应当积极采
取必要的措施消除 或减轻 由此造成的影响。 



招募说明书 
 
61 
 
 
第十二 部分


基 金的收益 分配 
 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。 
 
二 、基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、 由于本基金 A 类基 金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服
务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 
2、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10% ， 若 《基金 合同》 生效
不满 3 个月可不进行收益分配； 
3、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基
金默认的收益分配方式是现金分红； 
4、基金 收益分 配后各 类基金份 额净值 均不能 低于面值 ，即基 金收益 分配基
准日的某类基金份额净值减去每单位该 类 基 金 份 额 收 益 分 配 金 额 后 不 能 低 于 面
值； 
5、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金
管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 招募说明书 
 
62 
 
 
 
四 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案中应载明截 至收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作
日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足 以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 该类基金份额。 红利再投资的计
算方法，依照《业务规则》执行。 



招募说明书 
 
63 
 
 
第十三 部分


基 金的费用 与税收 
 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C 类基金份额的 销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券 、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 基金相关账户的开户及维护费用； 
10、 基金财产投资运营过程中的增值税及其附加税； 
11 按 照国 家有 关规 定 和《基 金合 同》 约定 ， 可以在 基金 财产 中列 支 的其他
费用。 
 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E ×0.30% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 基金托管人根据与
基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 2 个工作日内按照指定的账户路径
进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公休假招募说明书 
 
64 
 
 
等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，
及时联系基金托管人协商解决。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.10% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 基金托管人根据与
基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 2 个工作日内、 按照指定的账户路
径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公休
日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不
符，及时联系基金托管人协商解决。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.15% 。 
本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 销售服
务费的计算方法如下： 
H=E ×0.15% ÷当年天 数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费



E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
C 类基金份额的销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 基
金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 2 个工作日内、 按
照指定的账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法
定节假日、 公休日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对，
如 发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 
C 类 基 金 份 额 销 售 服 务 费 主 要 用 于 本 基 金 持 续 销 售 以 及 基 金 份 额 持 有 人 服招募说明书 
 
65 
 
 
务等各项费用。 
上述 “一、 基金费用的种类 ” 中第 4－11 项费 用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
 
四 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 



招募说明书 
 
66 
 
 
第十四 部分


基 金的会计 与审计 
 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度 披露 ； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独 立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 



招募说明书 
 
67 
 
 
第十五部 分


基 金的信息 披露 
 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《 基金 合同》 及其 他有关 规定 。 
 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定 的媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称“网站 ” ）等 媒介披 露，并保 证基金 投资者 能够按照 《基金 合同》 约定的时间
和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者 承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 招募说明书 
 
68 
 
 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文 本为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合 同》生效公告 招募说明书 
 
69 
 
 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和 各类基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的 各类基金份额净值和
基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基金资
产净值 、 各类基金份额净值 。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日 （或自然
日） 的次日， 将基金资产净值、 各类基金份额净值和基金份额累计净值登载在指
定媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人招募说明书 
 
70 
 
 
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式 。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或超过基金份额总
数 20% 的情形， 为保障 其他投资者 的权益， 基金管理人应当在季度报告、 半年度
报告、 年度报告等定期报告 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下 文件中披露
该投资者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基
金的特有风险 ，中国证监会认定的特殊情形除外 。 
本基金持续运作过程中， 基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报 告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基 金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 招募说明书 
 
71 
 
 
11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式 和费率发生变
更； 
17、基金份额净值 计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期 办理； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受 申购、赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、 调整本基金份额类别设置； 
27、 发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时； 
28、 基金管理人采用摆动定价机制进行估值时； 
29、 法律法规、 中国证监会规定及基金合同约定 的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
（九）基金份额持有人大会决议 招募说明书 
 
72 
 
 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十） 投资国债期货的信息披露 
基金管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年 度报告等定期报告和招 募说明
书 （更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情
况、 风险指标等， 并充 分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合
既定的投资政策和投资目标等。 
（十一） 投资资产支持证券的信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管
理人应在 基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产
支持证券明细。 
（十二 ）投资中小企业私募债券的信息披露 
本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 基金管理人应在中国证监会
指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率 等信息， 并
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中
披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十 三）中国证监会规定的其他信息。 
 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类 基金份额净值、 基金份额申购赎回
价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复招募说明书 
 
73 
 
 
核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
 
七 、暂 停或延 迟披 露 基金 信息 的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、不可抗力； 
2、 出现暂停估值的情形； 
3、法律法规规定、中国证监会认定或《基金合同》约定的其他情形。 
 
八 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 



招募说明书 
 
74 
 
 
第十六 部分


风 险揭示 
 
一 、 投 资于本 基金 的主要 风险 
1、市场风险 
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资 心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
（1 ）政策风险 
货币政策、 财政政策、 产业政策 、 区域发展政策 等国家政策的变化对证券市
场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
（2 ）经济周期风险 
证券市场受宏观经济运行的影响， 而经济运行具有周期性的特点， 而周期性
的经济运行周期表现将对证券市场的收益水平产生影响， 从 而 对 收 益 产 生 影 响 。 
（3 ）利率风险 
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 基金
投资于债券， 其收益水平会受到利率变化的影响。 在利率上升时， 基金持有的债
券价格下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失。 
（4 ）收益率曲线风险 
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险， 单一的久期
指标并不能充分反映这一风险的存在。 
（5 ）购买力风险 
基金的利润将主要通过现金形式来分配， 而现金可能因为通货膨胀的影响而
导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
（6 ）再投资风险 
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这
与利率上 升所带 来的价 格风险（ 即利率 风险） 互为消长 。具体 为当利 率下降时，
基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时， 将获得比以前较少的招募说明书 
 
75 
 
 
收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。 
（7 ）债券回购风险 
债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能， 但也存在一定的风险。 债券
回购的主要风险包括信用风险、 投资风险及波动性加大的 风险， 其中， 信用风险
指回购交易中交易对手在回购到期时， 不能偿还全部或部分证券或价款， 造成基
金净值损失的风险； 投资风险是指在进行回购操作时， 回购利率大于债券投资收
益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大， 致使整个组合风险放大的
风险； 而波动性加大的风险是指在进行回购操作时， 在对基金组合收益进行放大
的同时， 也对基金组合的波动性 （标准差） 进行了放大， 即基金组合的风险将会
加大。 回购比例越高， 风险暴露程度也就越高， 对基金净值造成损失的可能性也
就越大。 
2、 信用风险 
信用风险主要指 债券发行人因经营情况恶化等因素发生 违约， 或债券发行人
拒绝 履行还本付息义务 ， 或由于债券发行人或债券本身信用等级 降低导致债券价
格 波动等 风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 
3、 流动性风险 
由于市场或个券交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本 的转变为现金， 从
而对基金收益造成不利影响。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回， 导致没有足
够的现金应付赎回支付所引致的风险。 
（1 ）基金申购、赎回安排



本基金采用开放方式运作， 基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，
但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购 、
赎回时除外。 基金管理人将加强对申购、 赎回环节的管理， 合理控制基金份额持
有人集中度， 审慎确认大额申购与大额赎回申请。 具体内容详见本招募说明书 “第
八部分 基金份额的申购与赎回”章节。 
（2 ）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金的投资市场主要为证券交易所、 全国银行间债券市场等流动性较好的招募说明书 
 
76 
 
 
规范型交易场所， 主要投资对象为具有良好流动性的金融工具 （包括国内依法发
行上市的 债券、 非金融 企业债务 融资工 具 和货 币市场工 具 等） ，同时 本基金基于
分散投资的原则在行业和个券 方面未有高集中度的特征， 综合评估在正常市场环
境下本基金的流动性风险适中。 
（3 ）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施



基金出现巨额赎回情形下， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回 、 暂停接受赎回申请 、 部分延期赎回 、 延期
支付赎回款项 或中国证监会认定的其他措施 。 同时， 如本基金单个基金份额持有
人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的， 基金管理人
有权对其采取延期办理赎回申请的措施。 
（4 ）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波 动、 流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时， 基金管理人将以保障投资者合法权益为前提， 严格按照法律法规及基金
合同的规定， 谨慎选取延期办理巨额赎回申请、 暂停接受赎回申请、 延缓支付赎
回款项、 收取短 期赎回 费 、暂停 基金估 值 等流 动性风险 管理工 具作为 辅助措施。
对于各类流动性风险管理工具的使用， 基金管理人将依照严格审批、 审慎决策的
原则， 及时有效地对风险进行监测和评估， 使用前经过内部审批程序并与基金托
管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工具时， 投资者的赎回申请、 赎
回款项支付等可能受到相应影响， 基金管理 人将严格依照法律法规及基金合同的
约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 
4、管理风险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等， 会
影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断，如 基金管理人判断有
误、 获取信息不全、 或对投资工具使用不当等会 影响基金收益水平， 从而产生风
险 。 因此， 本基金可能因为基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等因素
影响基金收益水平。 
5、估值风险 招募说明书 
 
77 
 
 
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险， 或经济环境发
生重大变化时， 在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。 基金管理人和基金
托管人将共同协商， 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交
易市价， 使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值， 确保基金资产净
值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 
6、 操作及技术 风险 
基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操
作规 程等 引致 的风 险， 例如 ，越 权违 规交 易、 会计 部门 欺诈 、交 易错 误、IT 系
统故障等风险。 
在本基金的各种交易行为 或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致 投资人的利益受到影响。 这种技术风险可能来
自基金管理 人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构 等。 
根据证券交易资金前端风险控制的相关业务规则， 上海证券交易所、 深圳证
券交易所、 中国证券登记结算有限责任公司将对证券交易资金进行前端风险控制，
因不可抗力、 意外事件、 技术故障、 重大差错等原因导致资金前端控制出现异常
的， 交易所、 中国结算可能采取调整额度、 暂停实施资金前端控制、 限制交易单
元交易权限等处置措施。 当资金前端控制出现异常情况或交易所、 中国结算采取
相应措施， 或在 基金 管理人、 基金托管人向交易所、 中国结算申报资金前端控制
有关信息时信息传递不及时、 申报信息不准确、 申报流程不规范等原因均可能造
成基金财产的损失。 
7、 合规性风险 
基金管理或运作过程中， 因违反国家法律、 法规 、 监管部门的规定 以及基金
合同有关规定 而给基金财产带来损失的 风险 。 
8、本基金特有风险 
（1 ）本 基金为 债券型 基金，主 要投资 于债券 等固定收 益类资 产、同 业存单
等货币市场工具， 但各类投资品种的风险和收益水平存在较大差异， 基金管理人
在对各类投资品种进行配置的过程中， 由于配置比例的动态调整， 可能会导致基招募说明书 
 
78 
 
 
金净值发生波动。 此外， 债券投资收益会受到宏观经济、 政府产业政策、 货币政
策、 市场需求变化、 行业波动等因素的影响， 可能存在所选投资标的的个券价格
表现低于预期的风险。 同业存 单除面临市场风险、 信用风险之外， 亦面临较大的
流动性风险。 基金管理人将加强对市场和固定收益类产品的深入研究， 持续优化
组合配置，以控制特定风险。 
（2 ）本 基金的 投资范 围包括期 货，对 期货的 投资可能 面临以 下风险 ，基金
管理人将根据法律法规、 基金合同及公司内部控制的要求实施期货业务风险控制，
对期货投资风险进行识别、评估和控制。 
1）流动 性风险 ：基金 在期货市 场成交 不活跃 时，可能 在建仓 和平仓 期货时
面临交易价格或者交易数量上的风险。 
2）基差 风险： 在使用 期货对冲 市场风 险的过 程中，基 金财产 可能因 为现货
价格与 期货 合约价格波动不一 致而遭受基差风险。 若产品运作中出现基差波动不
确定性加大、基差向不利方向变动等情况，则可能对本基金投资产生影响。 
3） 合约展期风险： 本基 金所投资的期货合约主要包括 期货当月和近月合约。
当基金所持有的合约临近交割期限， 即需要向较远月份的合约进行展期， 展期过
程中可能发生价差损失以及交易成本损失，将对投资收益产生影响。 
4）到期 日风险 ： 期货 合约到期 时，基 金财产 如持有 未 平仓合 约， 交 易所 将
按照交割结算价将基金持有的合约进行现金交割， 导致基金无法继续持有到期合
约，具有到期日风险。 
5） 期货 保证金 不足风 险：由于 期货价 格朝不 利方向变 动，导 致期货 账户的
资金低于期货交易所或者期货经纪商的最低保证金要求， 如果不能及时补充保证
金， 期货 头寸将被强行平仓， 导致无法规避对冲系统性风险， 直接影响本基金收
益水平，从而产生风险。 
6）杠杆 风险： 期货作 为金融衍 生品， 其投资 收益与风 险具有 杠杆效 应。若
行情向不利方向剧烈变动，基金可能承受超出保证金甚至 基 金 资 产 本 金 的 损 失 。 
7）对手 方风险 ：基金 管理人运 用基金 财产投 资于 期货 时，会 尽力选 择资信
状况优良 、风险 控制能 力强的期 货公司 作为经 纪商，但 不能杜 绝在极 端情况下，招募说明书 
 
79 
 
 
所选择的期货公司在交易过程中存在违法、 违 规经营行为或破产清算导致基金财
产遭受损失。 
8）平仓 风险： 期货经 纪公司或 其客户 保证金 不足，又 未能在 规定的 时间内
补足， 或因其他原因导致 交易所对期货经纪公司的经纪账户强行平仓， 资产管理
计划财产可能因被连带强行平仓而遭受损失。 
9）连带风险 
为基金财产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金
不足、 又未能在规定的时间内补足， 或因其他原因导致交易所对该结算会员下的
经纪账户强行平仓时，基金财产的资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。 
10）基金资产投资特定投资对象的其他风险 
如期货经纪公司违反法律法规或交易 所交易、 结算等规则， 可能会导致基金
财产受到损失。 由于国家法律、 法规、 政策的变化、 交易所交易规则的修改、 紧
急措施的出台等原因， 基金财产持有的未平仓合约可能无法继续持有， 基金财产
必须承担由此导致的损失。 
（3 ）资产支持证券 投资风险 
本基金投资品种包含资产支持证券品种， 由于资产支持证券一般都针对特定
机构投资人发行， 且仅在特定机构投资人范围内流通转让， 该品种的流动性较差，
且抵押资产的流动性较差， 因此， 持有资产支 持证券可能给组合资产净值带来一
定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。 
（4 ）中小企业私募债券 投资风险 
本基金投资品种包含中小企业私募债券， 中小企业私募债券是由非上市公司
采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交易不活跃， 潜
在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限， 本基金可
能无法卖出所持有的中小企业私募债券， 由此可能给基金净值带来更大的负面影
响和损失。 
9、 其他风险 
（1 ）战 争、自 然灾害 等不可抗 力因素 的出现 ，将会严 重影响 证券市 场的运招募说明书 
 
80 
 
 
行，可能导致基金资产的损失。 
（2 ）金 融市场 危机、 行业竞争 、代理 商违约 、基金托 管人违 约 等超 出 基金
管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致资产委托人利益受损。 
（3 ） 基金管理人、 基金托管人因丧失业务资格、 停业、 解散、 撤销、 破产，
可能导致委托资产的损失，从而带来风险。 
（4 ）其他不可预知、不可防范的风险。 
 
二 、声明 
1、本基 金未经 任何一 级政府、 机构及 部门担 保。基金 投资人 自愿投 资于本
基金，须自行承担投资风险。 
2、除基 金管理 人直接 办理本基 金的销 售外， 本基金还 通过基 金 销售 机构销
售， 但是， 基金资产并不是 销售机构的存款或负债， 也没有经基金 销售 机构担保
收益， 销售 机构并不能保证其收益或本金安全。


招募说明书 
 
81 
 
 
第十七 部分


基 金合同的 变更、终止和基金 财产的清算 
 
一 、 《基 金合 同》的 变更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 基金 合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人 大会决 议通过 的事项， 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后 方可 执行，
并 自决议生效后两日内在指定媒介公告。 
 
二 、 《基 金合 同》的 终止 事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
三 、基 金财产 的清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工 作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、招募说明书 
 
82 
 
 
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》 终止情 形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金 财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产 清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告 。 招募说明书 
 
83 
 
 
 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


招募说明书 
 
84 
 
 
第十八 部分


基 金合同的 内容摘要 
 
基金合同的内容摘要见附件 1。 
 



招募说明书 
 
85 
 
 
第十九 部分


托 管协议的 内容摘要 
 
托管协议的内容摘要见附件 2。 



招募说明书 
 
86 
 
 
第二十 部分


对 基金份额 持有人的服务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化， 可增加或变更服务项目 。 主 要 服 务 内 容 如 下 ： 
 
一、 对 账单 的 寄送 服务 
1、 每次交易结束后， 投资 人 可在 T+2 日后通 过销售机构的网点查询和打印
交易确认单，或在 T+2 日后通过电话、网上服务手段查询交易确认情况。基金
管理人不向投资 人寄送交易确认单。 
2、 每季度结束后 10 个工作日内， 基金管理人向定制对账单的基金份额持有
人寄送 纸质 季度对账单；每年度结束后 15 个 工作日内，基金管理人向定制对账
单的基金份额持有人寄送 纸质年度对账单。 
 
二 、定 期投资 计划 
基金管理人通过销售机构为投资 人提供定期投资的服务。 通过定期投资计划，
投资 人可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告。 
 
三 、网 上理财 服务 
通过本 基金管理人 网站，投资人可获得如下服务： 
1、自助开户 、 交易 
本基金管理人已开通个人的网上直销交易业务。 个人投资者可通过基金管理
人网站 （www.ciccfund.com ） 办理开立基金账 户、 基金认购、 申购、 赎回、 账户
资料修改、交易密码修改等各类业务。 
2、 查询服务 
个人投资人 和机构投资 人 可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金
份额、交易记录等信息。 招募说明书 
 
87 
 
 
3、信息资讯服务 
投资 人可以通过 基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息， 包括基
金的法律文件、 基金定期报告、 基金临时公告 及基金管理人最新动态等 相关资料。 
 
四 、电 子邮件 服务 
基金管理人为投资 人提供电子邮件方式的业务咨询、 投诉受理、 基金 份额净
值 查询等服务。 
 
五 、客 户服务 中心 电话服 务 
投资 人或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、 基金账户余额、
基金产品与服务等信息， 拨打基金管理人全国 统一客服电话 400-868-1166 （免长
途话费） 可享有如下服务 ： 
1、自助语音服务：客服中心自助语音系统提供 7×24 小时的全天候 服务，
投资 人可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。 
2、 人工电话服务： 客服 可以为投资人提供业务咨询、 信息查询、 资料 修改、
投诉受理等服务。 
3、 电话留言服务： 非人 工服务时间或线路繁忙时， 投资 人可进行电话留言。 
基金管理人 网站和电子信箱 
基金管理人 网址：www.ciccfund.com 
电子信箱：service@ciccfund.com 
 
六 、 如本招 募说 明书存在 任何 您/ 贵机构 无法理 解的 内容 ， 请 联系基金 管理
人 客服 电话并 转人 工电话 服务 进行咨 询。 
 
 



招募说明书 
 
88 
 
 
第二十 一部分


其 他应披 露事项 
 
无。 
 



招募说明书 
 
89 
 
 
第二十 二 部分


招 募说明 书存放及查阅方式 
本招募说明书存放在基金管理人 、 基金托管人和基金销售机构 的 住所， 投资
人可在办公时间查阅； 投资人在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件复
制件或复印件。 对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件， 基金管理人保证
文本的内容与所公告的内容完全一致。 
投资人还可以直接登录基金管理人的网站 （www.ciccfund.com ） 查阅 和下载
招募说明书。 



招募说明书 
 
90 
 
 
第二十 三部分


备 查文件 
（一）中国证监会 准予中金金元债券型 证券投资基金注册的文件 
（二） 《中金金元 债券型证券投资基金 基金合同》 
（三）《 中金金元 债券型证券投资基金 托管协议》 
（四 ）关于申请募集 注册中金金元债券型 证券投资基金之法律意见书 
（五 ）基金管理人业务资格 批复和营业执照 
（六 ）基金托管人业务资格 批复和营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 
基金托管人业务资格 批件和营业执照存放在基金托管人处； 基金合同、 托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。 投资人 可在营业时间免费到存放地点
查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 
中金基金管理有限 公司 
2018 年 10 月 24 日 



招募说明书 
 
91 
 
 
附件 1 ：基金合 同的内容 摘要 
 
一、 基 金合同 当事 人及权 利义 务 
（一）基金份额持有人的权利和义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1 、根据《基金法》 、 《 运作办法》及其他有 关 规定，基金份额持有 人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出席或者委派代 表出席基金份额持 有人 大会，对基金份额 持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对基金管理人、 基金托管人、基金 服务 机构损害其合法权 益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、根据《基金法》 、 《 运作办法》及其他有 关 规定，基金份额持有 人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了解所投资基金 产品，了解自身风 险承 受能力，自主判断 基金 的投资招募说明书 
 
92 
 
 
价值，自主作出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在其持有的基金 份额范围内，承担 基金 亏损或者《基金合 同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）遵守基金管理人 、基金托管人、销 售机 构和登记机构的相 关交 易及业
务规则； 
（10 ）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1 、根据《基金法》 、 《 运作办法》及其他有 关 规定，基金管理人的 权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自《基金合同》 生效之日起，根据 法律 法规和《基金合同 》独 立运用
并管理基 金财产； 
（3 ）依照《基金合同 》收取基金管理费 以及 法律法规规定或中 国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依据《基金合同 》及有关法律规定 监督 基金托管人，如认 为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选择、更换基金 销售机构，对基金 销售 机构的相关行为进 行监 督和处
理；


招募说明书 
 
93 
 
 
（9 ）担任或委托其他 符合条件的机构担 任基 金登记机构办理基 金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同 》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在《基金合同》 约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ） 在 法 律 法 规 允 许 的 前 提 下 ， 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 、 融
券；



（14 ） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或
者实施其他法律行为； 
（15） 选 择、 更 换律 师事 务 所 、会 计 师 事务 所、 证 券/ 期 货 经纪 商 或其 他 为
基金提供服务的外部机构； 
（16 ） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订 和调整有关基金认购、 申购、
赎回、转换、定期定额投资、转托管和非交易过户等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、根据《基金法》 、 《 运作办法》及其他有 关 规定，基金管理人的 义 务包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金， 办理或者委托经中 国证 监会认定的其他机 构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自《基金合同》 生效之日起，以诚 实信 用、谨慎勤勉的原 则管 理和 运
用基金财产； 
（4 ）配备足够的具有 专业资格的人员进 行基 金投资分析、决策 ，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建立健全内部风 险控制、监察与稽 核、 财务管理及人事管 理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 招募说明书 
 
94 
 
 
（6 ）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其 他 有关规定外，不得利 用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采取适当合理的 措施使计算基金份 额认 购、申购、赎回和 注销 价格的
方 法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年 度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其 他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金
法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露； 
（13 ） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持
有人分配基金收益 ； 
（14 ）按规定受理申购 与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他
相关资料 15 年以上； 
（17 ） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并
且保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ） 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会并通知基金托管人； 招募说明书 
 
95 
 
 
（20 ） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ，
基金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持
有人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关
基金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施
其他法律行为； 
（24 ）基金管理人在募 集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认 购人； 
（25 ）执行生效的基金 份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金 份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基 金托管人的权利和义务 
1 、根据《基金法》 、 《 运作办法》及其他有 关 规定，基金托管人的 权 利包括
但不限于： 
（1 ）自《基金合同》 生效之日起，依法 律法 规和《基金合同》 的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依《基金合同》 约定获得基金托管 费以 及法律法规规定或 监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监督基金管理人 对本基金的投资运 作， 如发现基金管理人 有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券 账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算； 招募说明书 
 
96 
 
 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、根据《基金法》 、 《 运作办法》及其他有 关 规定，基金托管人的 义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设立专门的基金 托管部门，具有符 合要 求的营业场所，配 备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建立健全内部风 险控制、监察与稽 核、 财务管 理及人事管 理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其 他 有关规定外，不得利 用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据 基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保守基金商业秘 密，除《基金法》 、 《基 金合同》及其他有关 规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复核、审查基金 管理人计算的基金 资产 净值、基金份额申 购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果
基金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施； 
（11 ） 保存基金托管业 务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以招募说明书 
 
97 
 
 
上； 
（12 ） 从 基 金 管 理 人 或 其 委 托 的 登 记 机 构 处 接 收 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名
册； 
（13 ）按规定制作相关 账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益
和赎回款项； 
（15 ） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 召 集 基 金 份 额 持 有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和 《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配； 
（18 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔
偿责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的
义务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有
人利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金 份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二 、 基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的 同一类别每
一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会 未设日常机构。 在本基金存续期内， 根据本基金的运
作需要， 基金份额持有人大会可以设立日常机构， 日常机构的设立与运作应当根招募说明书 
 
98 
 
 
据相关法律法规和中国证监会的规定进行 。 
（一）召开事由 
1 、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整基金管理人 、基金托管人的报 酬标 准或提高销售服务 费 ，但 法律
法规、中国证监会要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基 金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有 本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事 人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法律法规、 《基 金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2 、以下情况可由基金 管理人和基金托管 人协 商后修改，不需召 开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在不违反法律法 规规定和本基金合 同约 定，且对基金份额 持有 人利益
无实质性不利影响的情况下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或销售服务
费、变更收费方式、调整基金份额类别设置； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 招募说明书 
 
99 
 
 
（4 ）对《基金合同》 的修改对基金份额 持有 人利益无实质性不 利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）在不违反法律法 规规定和本基 金合 同约 定，且对基金份额 持有 人利益
无实质性不利影响的情况下， 调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换 、 定期定额
投资、非交易过户、转托管等业务规则； 
（6 ）按照法律法规和 《基金合同》规定 不需 召开基金份额持有 人大 会的以
外的其他情形 。 
（二） 会议召集人及召集方式 
1 、除法律法规规定或 《基金合同》另有 约定 外，基金份额持有 人大 会由基
金管理人召集。 
2 、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3 、基金托管人认为有 必要召开基金份额 持有 人大会的，应当向 基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管 理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4 、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当 自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管 理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （ 含 10% ） 的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并 告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5 、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召招募说明书 
 
100 
 
 
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ）的基金份 额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备 案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6 、基金份额持有人会 议的召集人负责选 择确 定开会时间、地点 、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1 、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指 定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议 的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授权委托证明的 内容要求（包括但 不限 于代理人身份，代 理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2 、采取通讯开会方式 并进行表决的情况 下， 由会议召集人决定 在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3 、 如召集人为基金管 理人，还应另行书 面通 知基金托管人到指 定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 招募说明书 
 
101 
 
 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规、 监管
机关允许的其他 方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1 、现场开会。由基金 份额持有人本人出 席或 以代理投票授权委 托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲自出席会议者 持有基金份额的凭 证、 受托出席会议者出 具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经核对，汇总到 会者出示的在权益 登记 日持有基金份额的 凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2 、通讯开会。通讯开 会系指基金份额持 有人 将其对表决事项的 投票 以书面
形式 或大会公告载明的其他方式 在表决截止 日以前送达至召集人指定的地址。 通
讯开会应以书面方式 或大会公告载明的其他 方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《 基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召集人按基金合 同约定通知基金托 管人 （如果基金托管人 为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定 的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金招募说明书 
 
102 
 
 
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本人直接出具书 面意见或授权他人 代表 出具书面意见的， 基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应 当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见； 
（4 ） 上 述 第 （3 ） 项 中 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他
人出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见
的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明
符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3 、在 法律法规和监管 机关允许的情况下 ，本 基金亦可采用网络 、电 话等其
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会，会 议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
4 、基金份额持有人授 权他人代为出席会 议并 表决的，授权方式 可以 采用书
面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1 、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的 修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 招募说明书 
 
103 
 
 
2 、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影 响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六） 表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1 、一般决议，一般 决 议须经参加大会的 基金 份额持有人或其代 理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2 、特别决议，特别决 议应当经参加大会 的基 金份额持有人或其 代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、 本基 金与其 他基金 合并 以特别
决议通过方为有效。 招募说明书 
 
104 
 
 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1 、现场开会 
（1 ）如大会由基金管 理人或基金托管人 召集 ，基金份额持有人 大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监票人应当在基 金份额持有人表决 后立 即进 行清点并由大 会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如果会议主持人 或基金份额持有人 或代 理人对于提交的表 决结 果有异
议， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计票过程应由公 证机关予以公证， 基金 管理人或基金托管 人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2 、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金招募说明书 
 
105 
 
 
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由 公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金 份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同涉及 法律法规规定或本 基金 合同约定应经基金 份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金 份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规
定或基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2 、关于《基金合同》 变更的基金份额持 有人 大会决议 自生效后 方可 执行，
并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 招募说明书 
 
106 
 
 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1 、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、基金管理人、基金 托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3 、 《基金合同》约定的其他情形； 
4 、相关法律法规和中国 证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1 、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个 工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
2 、基金财产清算小组 组成：基金财产清 算小 组成员由基金管理 人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4 、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》 终止情 形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务 所对清算报告进行 外部 审计，聘请律师事 务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5 、基金财产清算的期 限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺 延。 
（四）清算费用 招募说明书 
 
107 
 
 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
四 、争 议的处 理 
对于 因基金合同的订立、 内容、 履行和解释 或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过 协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解 解决
的， 任何一方均有权将争议 提交中国国际经济贸易 仲裁委员会， 按照中国国际经
济贸易 仲裁 委员会届时有效 的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决
是终局 的 ， 对各方当事人均有约束力。 除非仲裁裁决另有决定， 仲裁费用由败诉
方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自 的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定 的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
五 、基 金合同 的存 放及查 阅方 式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构招募说明书 
 
108 
 
 
的办公场所和营业场所查阅。 



招募说明书 
 
109 
 
 
附件 2 ：托管协 议的内容 摘要 
 
一、 基 金托管 协议 当事人 
（一） 基金管理人 
名称：中金基金管理有限公司 
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 
法定代表人： 孙菁（代履职） 
设立日期：2014 年 2 月 10 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]97 号 
组织形式：有限责任公司



注册资本：人民币 3 亿元人民币 
存续期限：持续经营 
联系电话：010-63211122 
（二）基金托管人 
名称：中国光大银行股份有限公司 
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 
邮政编码：100033 
法定代表人：李晓鹏 
成立日期：1992 年 6 月 18 日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：466.79095 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围 ：吸收 公众存 款；发放 短期、 中期和 长期贷款 ；办理 国内外 结算；
办理票据贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政府
债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 提供信用证服务及担保； 代理收付招募说明书 
 
110 
 
 
款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中国人民银行和国家外汇管理局批准
的其他业务。 
 
二、 基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
债券（ 包 括国债 、央行 票据、金 融债、 次级债 、地方政 府债、 企业债 、公司债、
中小企业 私募债 、中期 票据、短 期融资 券（含 超短期融 资券） 、可转 换债券（含
可分离交易可转债的纯债部分） 、 可交换债券 等） 、 资产支持证券、 债券回购、 协
议存款、 通知存款、 定期存款及其他银行存款、 同业存单、 货币市场工具、 国债
期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证
监会相关规定） 。 
本基金不投资股票、权证等权益类资产。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组 合比例为： 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% 。
每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低于基金资
产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中， 现金不 包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1 ）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% 。 
（2 ）每个交易日日终 在扣除国债期货合 约需 缴纳的交易保证金 后， 保持不
低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中， 现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% 。 招募说明书 
 
111 
 
 
（4 ）本基金管理人管 理的全部基金持有 一家 公司发行的证券， 不超 过该证
券的 10% 。 
（5 ）本基金投资于同 一原始权益人的各 类资 产支持证券的比例 ，不 得超过
基金资产净值的 10% 。 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% 。 
（7 ）本基金持有的同 一（指同一信用级 别） 资产支持证券的比 例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% 。 
（8 ）本基金管理人 管 理的全部基金投资 于同 一原始权益人的各 类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% 。 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
（10 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过
基金资产净值的 40% ，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债
券回购到期后不得展期。 
（11 ） 本基金持有单只 中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% 。 
（12 ）本基金资产总值 不得超过基金资产净值的 140% 。 
（13 ）本基金参与国债 期货交易，需遵守下列投资比例限制： 
1 ）基金在任何交易日 日终，持有的买入 国债 期货合约价值，不 得超 过基金
资产净值的 15% ； 
2 ）基金在任何交易日 日终，持有的卖出 国债 期货合约价值不得 超过 基金持
有的债券总市值的 30% ； 
3 ）基金在任何交易日 内交易（不包括平 仓） 的国债期货合约的 成交 金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
4 ）基金所持有的债券 （不含到期日在一 年以 内的政府债券）市 值和 买入、招募说明书 
 
112 
 
 
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定。 
（14 ） 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净
值的 15% 。因证 券市 场波动、 基金规 模变动 等基金管 理人之 外的因 素致使基金
不符合本条规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流 动 性 受 限 资 产 的 投 资 。 
（15 ） 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易
对手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致。 
（16 ）法律法规及中国 证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除第（2 ） 、 （9）、（ 14 ） 、 （15） 项 外 ，因 证 券、 期 货 市 场 波动 、 证 券发 行 人
合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自 基金 合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资 组合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金 合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当 的证券交易活动； 招募说明书 
 
113 
 
 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、 行政法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人 利益优 先的原 则，防范 利益冲 突，建 立健全内 部审批 机制和 评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并履行
信息披露义务。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
（四） 基金托管人根据有关 法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管人提供
符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格按照交
易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人事后监督基金管
理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并承担交易对手不履行合同造成的损失 ， 基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照
事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人，
基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五） 基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。 基金管理人
在投资银行定期存款的过程中， 必须符合基金合同就投资品种、 投资比例、 存款
期限等方面的限制。 基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选
择存款银行。 因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失， 基金托管人不承担
任何责任 。开立 定期存 款账户时 ，定期 存款账 户的户名 应与托 管账户 户名一致，招募说明书 
 
114 
 
 
本着便于基金财产的安全保管和日常监督核查的原则， 存款行应尽量选择托管账
户所在地的分支机构。 对于跨行定期存款投资， 管理人必须和存款机构签订定期
存款协议， 约定双方的权利和义务， 该协议作为划款指令附件。 该协议中必须有
如下明确 条款： “存款 证实书不 得被质 押或以 任何方式 被抵押 ，并不 得用于转让
和背书； 本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户 （明确户名、 开
户行、 账号等） ， 不得划入其他任何账户” 。 并依照本协议交接原则对存单交接流
程予以明确。 对于跨行存款， 基金管理人需提 前与基金托管人就定期存款协议及
存单交接流程进行沟通。 除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管或存款协
议作为存款支取的依据， 存单交接原则上采用存款行上门服务的方式。 特殊情况
下， 采用基金管理人交接存单的方式。 在取得存款证实书后， 基金托管人保管证
实书正本。 基金管理人需对跨行存款的利率政策风险、 存款行的选择及存款协议
承担责任， 并指定专人在核实存款行授权人员身份信息后， 负责印鉴卡与存款证
实书等凭证的监交或交接， 以确保与托管人所交接凭证的真实性、 准确性和完整
性。基金 托管人 对投资 后处于基 金托管 人实际 控制之外 的资产 不承担 保 管责任。
跨行定期存款账户的预留印鉴为托管人托管业务专用章与 托 管 业 务 授 权 人 名 章 。 
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 各类基金份额的基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及
收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表
现数据等进行监督和核查。 
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上， 则基金托管人对此不承担任何责任， 并将在发现后立即报告中
国证监会。 
（七） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实 际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书
面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基招募说明书 
 
115 
 
 
金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（八） 基金管理人有义务 配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 
对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或
就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和
本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。 
（九） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管理人。 
（十）基 金托管 人发现 基金管理 人有重 大违规 行为，有 权报告 中国证 监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理 人无正 当理由 ，拒绝、 阻挠对 方根据 本托管协 议规定 行使监 督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
三、 基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所
需的其他专用账户、 复核基金管理 人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金
份额净值、 根据基金管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运
作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 协议及 其他有 关规定时 ，应及 时以书 面形式通知招募说明书 
 
116 
 
 
基金托管人限期纠正。 
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函， 说
明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基
金管理人有权随时对通知事项 进行复查， 督促基金托管人改正。 基金托管人应积
极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核
查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采
取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
四 、基 金财产 的保 管 
（一） 基金财产保管的原则 
1 ．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产； 
2 ．基金托管人应安全保管基金财产； 
3 ．基金托管人按照规 定开设基金财产的 资金 账户和证券账户以 及投 资所需
的其他专用账户； 
4 ．基金托管人对所托 管的不同基金财产 分别 设置账户，确保基 金财 产的完
整与独立；



5 ．基金托管人根据基 金管理人的指令， 按照 基金合同和本协议 的约 定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决； 
6 ．对于因为基金投资 产生的应收资产， 应由 基金管理人负责与 有关 当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的 ， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失； 
7 ．除依据法律法规和 基金合同的规定外 ，基 金托管人不得委托 第三 人托管招募说明书 
 
117 
 
 
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1 ．基金募集期间募集 的资金应存于基金 管理 人在基金托管人的 营业 机构开
立的“基金募集专户” ，该账户由基金管理人委托的登记机构开立并管理。 
2 ． 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户， 同时
在规定时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具
验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字
方为有效。 
3 ．若基金募集期限届 满，未能达到基金 合同 生效的条件，由基 金管 理人按
规定办理退款等事宜。 
（三）基金托管专户的开立和管理 
基金托管专户的名称：中金金元债券型 证券投资基金 
托管账户开户行：中国光大银行北京分行定慧桥支行 
1 ．基金托管人以本基 金的名义在其营业 机构 开设基金托管专户 ，保 管基金
的银行存 款。本 基金的 一切货币 收支活 动，包 括但不限 于投资 、支付 赎回金额、
支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 
2 ．基金托管专户的开 立和使用，限于满 足开 展本基金业务的需 要。 基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3 ．基金托管专户的开 立和管理应符合有 关法 律法规以及银行业 监督 管理机
构的其他有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1 ．基金托管人在中国 证券登记结算有限 责任 公司上海分公司、 深圳 分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 
2 ．基金证券账户的开 立和使用，仅限于 满足 开展本基金业务的 需要 。基金招募说明书 
 
118 
 
 
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3 ．基金证券账户的开 立和证券账户卡的 保管 由基金托管人负责 ，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4 ．基金托管人以基金 托管人的名义在中 国证 券登记结算有限责 任公 司开立
结算备付金账户， 并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法
人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 交收价差资金等的收取
按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5 ．若中国证监会或其 他监管机构在本托 管协 议订立日之后允许 基金 从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）银行间债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格， 并代表本基金进 行交易； 基金托管人负责以本基金
的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户， 并
代表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和基金托管人共同代表本基金
签订全国银行间债券市场债券回购主协议， 基金托管人保管协议正本， 基金管理
人保存协议副本。 
（六）其他账户的开立和管理 
在本托管协议签订日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立
有关账户。该账户按有 关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托招募说明书 
 
119 
 
 
管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管人共同
办理。 基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此 产生的责任应由基金托管人承担。
对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券， 基
金托管人不承担保管责任。 
（八）与 基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人， 并在
30 个工作日内将正本 送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同 终止
后 15 年。 
 
五 、基 金资产 净值 计算和 会计 核算 
（一） 基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1 ．基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 该类基金资产净值除以当日该
类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值， 并按规定公
告。 
2 ．复核程序 
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外 。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各
类基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人招募说明书 
 
120 
 
 
按约定对外公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1 ．估值对象 
基金所拥有的债券、 国债期货合约、 货币市场工具和银行存款本息、 应收款
项、其它投资等资产及负债。 
2 ．估值方法 
（1 ）固定收益品种的估值 
1 ）本基金在对银行间 和交易所市场的固 定收 益品种估值时，主 要依 据由第
三方估值机构提供的价格数据； 
2 ）交易所上市实行净 价交易的固定收益 品种 按估值日第三方估 值机 构提供
的相应品种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境
未发生重大变化， 按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价
估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
3 ）交易所上市未实行 净价交易的固定收 益品 种按估值日第三方 估值 机构提
供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价
进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境 未发生重大变化， 按最
近交易日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大
变化的， 可参考 类似投 资品种的 现行市 价及重 大变化因 素，调 整最近 交易市价，
确定公允价格； 
4 ）交易所上市不存在 活跃市场的固定收 益品 种，采用估值技术 确定 公允价
值； 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
5 ）对在交易所市场发 行未上市或未挂牌 转让 的固定收益品种， 采用 估值技
术确定公允价值 ， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值； 对
银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种， 按成本招募说明书 
 
121 
 
 
估值； 
6 ）中小企业私募债券 采用估值技术确定 公允 价值，中小企业私 募债 券采用
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。 法律法规对中小企业私
募债券估值有最新规定的，从其规定。 
（2 ）同一债券同时在 两个或两个以上市 场交 易的，按证券所处 的市 场分别
估值。 
（3 ）本基金投资国债 期货合约，一般以 估值 当日结算价进行估 值， 估值当
日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易 日结
算价估值。 
（4 ）当发生大额申购 或赎回情形时，基 金管 理人可以采用摆动 定价 机制，
以确保基金估值的公平性。 
（5 ）如有确凿证据表 明按上述方法进行 估值 不能客观反映其公 允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（6 ）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
（7 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新 增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人 利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布， 基金托管人对该结果不承
担任何责任。 
3 ．特殊情形的处理


 
基金管理人、基金 托管 人按估值方法的第 （5 ）项条款进行估值 时， 所造成招募说明书 
 
122 
 
 
的误差不作为基金份额净值错误处理。 
由于不可抗力原因，或由于证券/ 期货交易所、登记结算公司、存款银行发
送的数据错误等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理
的措施进行检查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金
管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采
取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1 ． 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生差错时， 视为基金
份额净值错误； 基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误偏差达到基金份额 净
值的 0.25% 时， 基金管 理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差
达到基金份额净值的 0.50% 时，基金管理人和 基金托管人应当公告。 
2. 当 基 金 份 额 净 值计算 差 错 给 基 金 和 基 金 份额 持 有 人 造 成 损 失 需 要进 行 赔
偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认后
按以下条款进行赔偿： 
（1 ）本基金的基金会 计责任方由基金管 理人 担任，与本基金有 关的 会计问
题， 如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建
议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失， 由基金管理人负责赔付。 
（2 ）若基金管理人计 算的基金份额净值 已由 基金托管人复核确 认后 公告，
由此给基金份额持有人造成损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照
过错程度各自承担相应的责任， 基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之
主体主张返还不当得利。 
（3 ）如基金管理人和 基金托管人对基金 份额 净值的计算结果， 虽然 多次重
新计算和核对或对基金管理人采用的估值方法， 尚不能达成一致时， 为避免不能
按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金
份额持 有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 招募说明书 
 
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（4 ）由于基金管理人 提供的信息错误（ 包括 但不限于基金申购 或赎 回金额
等） ，进 而导致 基金份 额净值计 算错误 而引起 的基金份 额持有 人和基 金财产的损
失，由基金管理人负责赔付。 
3. 基 金 管 理 人和 基 金托 管 人 由 于 各 自 技 术 系统 设 置 而 产 生 的 净 值 计算 尾 差 ，
以基金管理人计算结果为准。 
4. 前述内容如法律法规 或监管机关另有规定的， 从其规定处理。 如果行业另
有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 
（四）暂停估值的情形 
1. 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券/ 期 货 交 易 市 场 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营
业时； 
2. 因不可抗力 致 使 基 金管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价 值 时 ； 
3. 当前一估值日基金资 产净值 50% 以 上 的资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃市 场 价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经基金管理人与基金托
管人协商一致的； 
4. 中国证监会和基金合 同认定的其它情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人独立地
设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基 金托管人对会计处理方
法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符， 暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1 ．财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2 ．报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核招募说明书 
 
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对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3 ．财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起 15 个工 作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基 金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
 
六 、 基 金份额 持有 人名册 的保管 
基金份额 持有人 名册至 少应包括 基金份 额持有 人的名称 和持有 的基金 份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册， 基金托管人得到基金管理人
提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。 保管方式可以采用电子或文档
的形式，保存期不少于 15 年。如不能妥善 保管，则按相关法规承担责任。 
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料
时， 基金管理人应将有关资料送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保
证其真实性、 准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册
用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
 招募说明书 
 
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七 、 争 议的解 决方 式 
对于因托管协议的订立、 内容、 履行和解释或与托管协议有关的争议， 双方
当事人应 尽量通 过协商 、调解途 径解决 。不愿 或者不能 通过协 商、调 解解决的，
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中国国际经济贸
易仲裁委员会届时有效的仲裁规 则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终
局的， 对各方当事人均有约束力。 除非仲裁裁决另有决定， 仲裁费用由败诉方承
担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽 责地履
行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
托管协议受中国法律管辖 。 
 
八、 托 管协议 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一） 托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1 ．基金合同终止； 
2 ． 基金托管人解散、 依 法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3 ．基金管理人解散、 依法被撤销、破产 或由 其他基金管理人接 管基 金管理
权； 
4 ．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1 ．基金财产清算小组 
（1 ）自出现基金合同终止事由之日起 30 个 工作日内成立清算小组，基金
管理人组织基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ）基金财产清算小 组成员由基金管理 人、 基金托管人、具有 从事 证券相
关业务资格的注册会计师、 律师以及中 国证监会指定的人员组成。 基金财产清算招募说明书 
 
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小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）在基金财产清算 过程中，基金管理 人和 基金托管人应各自 履行 职责，
继续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。 
（4 ）基金财产清算小 组负责基金财产的 保管 、清理、估价、变 现和 分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2 ．基金财产清算程序 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务 所对清算报告进行 外部 审计，聘请律师事 务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
3 ．基金财产清算的期 限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
4. 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5 ．基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 （1）－（3 ） 项规定清偿 前， 不分配给基金份额持有人。 
6 ．基金财产清算的公告 招募说明书 
 
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基金财产清算公告 于基 金合同终止并报中 国证 监会备案后 5 个工作 日内由
基金财产清算小组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算
结果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算小组
报中国证监会备案并公告。 
7 ．基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。