中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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中银活期宝货币市场基金
2018 年第 3 季度报告
2018 年 9 月 30 日
基金管理人：中银基金管理有限公司中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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基金托管人：中信银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一八年十月二十四日中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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§1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 10 月 23 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2018 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§2
基金产品概况
基金简称 中银活期宝货币
基金主代码 000539
交易代码 000539
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年 2 月 14 日
报告期末基金份额总额 140,352,944,109.04 份
投资目标 在有效控制投资风险和保持较高流动性的基础上，力争获
得超过业绩比较基准的稳定回报。
投资策略 本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特
征，根据定量和定性方法，在保持投资组合较低风险和良
好流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的稳定投
资回报。
业绩比较基准 同期七天通知存款税后利率。中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。
本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 中信银行股份有限公司
§3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（2018 年 7 月 1 日-2018 年 9 月 30 日）
1.本期已实现收益 1,258,328,834.90
2.本期利润 1,258,328,834.90
3.期末基金资产净值 140,352,944,109.04
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用摊余成
本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.8969% 0.0008% 0.3450% 0.0000% 0.5519% 0.0008%
注：本基金的收益分配按日结转份额。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
中银活期宝货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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（2014 年 2 月 14 日至 2018 年 9 月 30 日）
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起6个月内为建仓期，截至建仓结束时各项资产配置
比例均符合基金合同约定。
§4
管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
任本基金的基金经理期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
范静
中银惠利半年定
期开放债券基金
经理,中银活期
宝货币基金经理,
中银薪钱包货币
基金经理。
2014-02-14 - 12
中银基金管理有限公司副
总裁（VP）,金融市场学
硕士。曾任日本瑞穗银行
（中国）有限公司资金部
交易员。2007 年加入中
银基金管理有限公司，历
任债券交易员、固定收益
研究员、专户投资经理、
固定收益基金经理助理。
2013 年 12 月至今任中银
惠利纯债基金基金经理，中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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2014 年 2 月至今任中银
活期宝货币基金基金经理，
2014 年 6 月至今担任中
银薪钱包货币基金基金经
理。特许公认会计师公会
（ACCA）准会员。 具
有 12 年证券从业年限。
具备基金、银行间本币市
场交易员从业资格。
注：1、首任基金经理的“ 任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根据公司
决定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期” 均为根据公司决定确定的解聘日期；
2、证券从业年限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关
规则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，本基
金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，公司制定了《中银
基金管理有限公司公平交易管理办法》，建立了《新股询价申购和参与公开增发管理办法》、《债
券询价申购管理办法》、《集中交易管理办法》等公平交易相关制度体系，通过制度确保不同投资
组合在投资管理活动中得到公平对待，严格防范不同投资组合之间进行利益输送。公司建立了投资
决策委员会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的投资决策体系，采用集中交易管理加强交
易执行环节的内部控制，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现；通过建立层级
完备的公司证券池及组合风格库，完善各类具体资产管理业务组织结构，规范各项业务之间的关系，
在保证各投资组合既具有相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方
面享有公平的机会；通过对异常交易行为的实时监控、分析评估、监察稽核和信息披露确保公平交
易过程和结果的有效监督。中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定，确保本公司管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面，全球经济复苏放缓，美国整体经济态势仍然偏强，三季度美强欧弱格局延续。
从领先指标来看，美国经济景气度维持高位，三季度美国 ISM 制造业 PMI 指数从二季度末的
60.2 一度冲高至 61.3 后小幅下行至 59.8，受飓风影响美国 9 月非农就业意外下降，但总体劳动力市
场仍然稳健，失业率再创新低至 3.7%，美国通胀预期回暖，一方面对伊朗的制裁推升了油价，另
一方面工资增速可能逼近上行拐点，将进一步推升核心通胀上行的压力，助推美元和美债收益率快
速上行。欧元区经济不及预期，三季度制造业 PMI 指数从 54.9 进一步下行至 53.2，通胀仍然未见
明显回升，为规避贸易不确定性带来的经济波动，欧央行坚持货币政策刺激的立场。日本经济继续
缓慢复苏，三季度制造业 PMI 指数从 53.0 回落至 52.5，通胀水平继续回暖。综合来看，美国经济
延续强势，美联储主席鲍威尔连续公开表态继续看好美国经济，并将持续加息；欧洲经济前景较为
一般，美欧贸易战以及英国退欧协议不稳定性均存在负面影响，意大利危机引发欧洲市场波动，欧
元下跌助推美元上涨；日本经济延续缓慢复苏。
国内经济方面，融资需求继续下行，违约风险持续暴露，地方债务监管持续高压，叠加外需走
弱，经济下行压力不减。具体来看，三季度领先指标中采制造业 PMI 显著下行 0.7 个百分点至
50.8，同步指标工业增加值 1-8 月同比增长 6.5% ，较二季度末回落 0.4 个百分点，中下游制造业增
加值下行较为明显。从经济增长动力来看，出口受贸易战影响逐步体现，消费低位震荡，投资显著
下行：8 月美元计价出口增速较二季度末回落至 9.8% 左右，8 月消费增速较二季度末持平于 9% ，
依然处于较低水平；制造业投资继续反弹，房地产投资受益于土地购置费用保持高位，基建投资大
幅下降，1-8 月固定资产投资增速较二季度末大幅回落至 5.3% 的水平。通胀方面，CPI 低位回升，
8 月同比增速 2.3% ，PPI 在生产资料价格上涨放缓及高基数背景下冲高回落，8 月同比增速较二季中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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度末回落至 4.1% 。
2. 市场回顾
整体来看，三季度债市各品种以上涨为主，仅中长久期国债出现下跌。其中，三季度中债总全
价指数微涨 0.17% ，中债银行间国债全价指数下跌 0.62%，中债企业债总全价指数上涨 0.98%。在
收益率曲线上，三季度收益率曲线经历了由平变陡的变化。其中，三季度 10 年期国债收益率从
3.48%的水平上行 13 个 bp 至 3.61% ，10 年期金融债（国开）收益率从 4.25%下行 5 个 bp 至
4.20%。货币市场方面，三季度央行货币政策整体中性偏宽松，资金面呈现总体宽松的格局。其中，
三季度银行间 1 天回购加权平均利率均值在 2.35% 左右，较上季度均值下降 38bp，银行间 7 天回购
利率均值在 2.67% 左右，较上季度均值下降 72bp。
3. 运行分析
三季度，央行货币政策中性偏松，资金面整体趋于宽松。债券市场表现分化，短久期债券收益
率下行，长久期利率债收益率基本持平，收益率曲线由平变陡。本基金三季度适当拉长组合剩余期
限, 加大同业存单的配置，积极把握利率波动中交易性机会，保证了在低风险状况下的较好回报。
4.5 报告期内基金的业绩表现
报告期内本基金份额净值增长率为 0.90% ，同期业绩比较基准收益率为 0.35% 。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
§5
投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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1 固定收益投资 93,480,367,148.25 64.10
其中：债券 92,132,666,705.69 63.17
资产支持证券 1,347,700,442.56 0.92
2 买入返售金融资产 10,100,136,088.69 6.93
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金
合计
41,660,158,360.42 28.57
4 其他各项资产 597,127,156.77 0.41
5 合计 145,837,788,754.13 100.00
5.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
报告期内债券回购融资余额 3.04
1
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值的
比例（％）
报告期末债券回购融资余额 5,413,082,999.40 3.86
2
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值
比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明
本基金合同约定：“ 本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%” ，
本报告期内，本基金未发生超标情况。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 115
报告期内投资组合平均剩余期限最高
值
117
报告期内投资组合平均剩余期限最低
值
72
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余期限未出现超过120天的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占基金资产净值的比
例（％）
1 30天以内 11.34 3.86
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2 30天（含）—60天 4.41 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 43.67 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天（含）—120天 4.57 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5
120天（含）—397天（含）
39.51 -
其中：剩余存续期超过
- -中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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397天的浮动利率债
合计 103.48 3.86
5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240天的情况。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例(％)
1 国家债券 149,123,920.84 0.11
2 央行票据 - -
3 金融债券 7,569,949,215.67 5.39
其中：政策性金融债 7,569,949,215.67 5.39
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,380,326,788.47 0.98
6 中期票据 - -
7 同业存单 83,033,266,780.71 59.16
8 其他 - -
9 合计 92,132,666,705.69 65.64
10
剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 111809253
18 浦发银行
CD253
40,000,000 3,944,545,081.81 2.81中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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2 180207 18 国开 07 23,000,000 2,300,623,211.49 1.64
3 111803165
18 农业银行
CD165
20,000,000 1,987,277,809.22 1.42
4 111819300
18 恒丰银行
CD300
20,000,000 1,976,918,593.34 1.41
5 111820166
18 广发银行
CD166
20,000,000 1,972,271,385.83 1.41
6 111810274
18 兴业银行
CD274
20,000,000 1,963,104,994.09 1.40
7 180404 18 农发 04 16,300,000 1,632,926,954.13 1.16
8 111883269
18 徽商银行
CD113
14,000,000 1,381,100,601.40 0.98
9 111815420
18 民生银行
CD420
14,000,000 1,380,136,031.63 0.98
10 111809258
18 浦发银行
CD258
13,000,000 1,293,841,634.99 0.92
5.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5%间的次数 6 次
报告期内偏离度的最高值 0.2872%
报告期内偏离度的最低值 0.1065%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1777%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度绝对值达到0.25% 的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5% 的情况。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 149718 兴泽 1 优 4,560,000 456,000,000.00 0.32
2 149554 宁远 04A2 2,000,000 200,000,000.00 0.14
3 149553 宁远 04A1 1,450,000 145,000,000.00 0.10
4 1889247 18 晋元 1A 1,400,000 140,000,000.00 0.10
5 1889113 18 上和 1A2 1,100,000 110,004,452.25 0.08
6 156006 宁远 06A2 900,000 90,000,000.00 0.06
7 156005 宁远 06A1 500,000 50,000,000.00 0.04
8 1889112 18 上和 1A1 1,700,000 40,885,990.31 0.03
9
LC4Y01 （临
时代码）
绿城 4 优 1 400,000 40,000,000.00 0.03
10
LR4A01 （临
时代码）
链融 4A1 300,000 30,000,000.00 0.02
5.9 投资组合报告附注
5.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
5.9.22018 年 5 月 4 日，中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银监罚决字
〔2018〕4 号）、（银保监银罚决字〔2018〕1 号）、分别对浦发银行、兴业银行出具处罚决定，
处罚原因涉及多项案由，浦发银行被罚款 5845 万元，没收违法所得 10.927 万元，罚没合计
5855.927 万元；兴业银行被罚款 5870 万元。
2018 年上半年，中国银行保险监督管理委员会多个地方监管局针对广发银行武汉分行、无锡分行等
多个分行的违规行为进行了行政处罚。
2018 年 4 月 9 日，中国银行保险监督管理委员会、人民银行等监管机构（宁银监罚决字
〔2018〕4 号）对民生银行出具处罚决定，处罚原因涉及多项案由，民生银行被罚款 20 万元。中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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基金管理人通过进行进一步了解后，认为以上处罚不会对相关证券的投资价值构成实质性的影响。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 102,558.39
2 应收证券清算款 370,557.19
3 应收利息 349,063,011.29
4 应收申购款 247,576,490.25
5 其他应收款 -
6 待摊费用 14,539.65
7 其他 -
8 合计 597,127,156.77
5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§6 开放式基金份额变动
单位：份
本报告期期初基金份额总额 123,790,122,215.07
本报告期基金总申购份额 130,202,146,018.92
本报告期基金总赎回份额 113,639,324,124.95
报告期期末基金份额总额 140,352,944,109.04
§7
基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
序号 交易方式 交易日期 交易份额（份） 交易金额（元） 适用费率中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
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1 申购 2018-07-23 5,000,000.00 5,000,000.00 -
2 申购 2018-07-24 5,000,000.00 5,000,000.00 -
3 申购 2018-08-08 5,000,000.00 5,000,000.00 -
4 申购 2018-08-09 5,000,000.00 5,000,000.00 -
5 申购 2018-09-12 5,000,000.00 5,000,000.00 -
6 申购 2018-09-13 5,000,000.00 5,000,000.00 -
7 红利发放 2018-07-02 84,191.98 - -
8 红利发放 2018-07-03 28,406.59 - -
9 红利发放 2018-07-04 28,142.56 - -
10 红利发放 2018-07-05 28,341.09 - -
11 红利发放 2018-07-06 27,269.98 - -
12 红利发放 2018-07-09 82,159.36 - -
13 红利发放 2018-07-10 27,299.77 - -
14 红利发放 2018-07-11 27,154.38 - -
15 红利发放 2018-07-12 26,957.56 - -
16 红利发放 2018-07-13 27,128.94 - -
17 红利发放 2018-07-16 81,268.14 - -
18 红利发放 2018-07-17 27,041.25 - -
19 红利发放 2018-07-18 29,234.81 - -
20 红利发放 2018-07-19 27,523.44 - -
21 红利发放 2018-07-20 27,882.21 - -
22 红利发放 2018-07-23 79,839.57 - -
23 红利发放 2018-07-24 27,024.07 - -
24 红利发放 2018-07-25 27,584.25 - -中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
第16页共19页
25 红利发放 2018-07-26 27,632.94 - -
26 红利发放 2018-07-27 28,144.67 - -
27 红利发放 2018-07-30 82,699.42 - -
28 红利发放 2018-07-31 27,587.16 - -
29 红利发放 2018-08-01 27,742.63 - -
30 红利发放 2018-08-02 27,779.87 - -
31 红利发放 2018-08-03 27,568.38 - -
32 红利发放 2018-08-06 82,611.39 - -
33 红利发放 2018-08-07 27,376.03 - -
34 红利发放 2018-08-08 27,320.50 - -
35 红利发放 2018-08-09 27,998.08 - -
36 红利发放 2018-08-10 28,205.90 - -
37 红利发放 2018-08-13 84,296.60 - -
38 红利发放 2018-08-14 28,022.95 - -
39 红利发放 2018-08-15 27,870.26 - -
40 红利发放 2018-08-16 27,886.15 - -
41 红利发放 2018-08-17 27,864.29 - -
42 红利发放 2018-08-20 82,892.79 - -
43 红利发放 2018-08-21 27,682.32 - -
44 红利发放 2018-08-22 27,258.52 - -
45 红利发放 2018-08-23 27,420.39 - -
46 红利发放 2018-08-24 27,172.51 - -
47 红利发放 2018-08-27 80,267.60 - -
48 红利发放 2018-08-28 27,019.02 - -中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
第17页共19页
49 红利发放 2018-08-29 27,766.25 - -
50 红利发放 2018-08-30 28,204.17 - -
51 红利发放 2018-08-31 26,691.94 - -
52 红利发放 2018-09-03 79,402.37 - -
53 红利发放 2018-09-04 26,679.47 - -
54 红利发放 2018-09-05 26,318.34 - -
55 红利发放 2018-09-06 26,266.25 - -
56 红利发放 2018-09-07 25,856.25 - -
57 红利发放 2018-09-10 74,306.31 - -
58 红利发放 2018-09-11 24,788.52 - -
59 红利发放 2018-09-12 24,819.65 - -
60 红利发放 2018-09-13 24,939.51 - -
61 红利发放 2018-09-14 25,196.30 - -
62 红利发放 2018-09-17 74,800.97 - -
63 红利发放 2018-09-18 24,946.32 - -
64 红利发放 2018-09-19 24,976.89 - -
65 红利发放 2018-09-20 27,198.51 - -
66 红利发放 2018-09-21 24,638.18 - -
67 红利发放 2018-09-25 97,265.94 - -
68 红利发放 2018-09-26 26,542.16 - -
69 红利发放 2018-09-27 24,272.20 - -
70 红利发放 2018-09-28 23,896.40 - -
合计 32,442,543.22 30,000,000.00
§8
备查文件目录
8.1 备查文件目录中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
第18页共19页
1、中国证监会批准中银活期宝货币市场基金募集的文件；
2、《中银活期宝货币市场基金基金合同》；
3、《中银活期宝货币市场基金招募说明书》；
4、《中银活期宝货币市场基金托管协议》；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、报告期内在指定报刊上披露的各项公告；
9、中国证监会要求的其他文件。
8.2 存放地点
基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站 www.bocim.com 。
8.3 查阅方式
投资者可以在开放时间内至基金管理人或基金托管人住所免费查阅，也可登陆基金管理人网站
www.bocim.com 查阅。中银活期宝货币市场基金 2018 年第 3 季度报告
第19页共19页
中银基金管理有限公司
二〇一八年十月二十四日
