融 通 易 支 付 货 币市 场 证 券 投 资 基金
2018 年第3 季 度报 告
2018 年 9 月 30 日
基金管理人： 融通 基 金 管 理 有 限公 司
基金托管人： 中国 民 生 银 行 股 份有 限 公 司
报告送出日期：2018 年 10 月 24 日
融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 2 页 共 13 页
§1 重要提示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2018 年 10 月 22 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2018 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。
§2 基金产品概况
基金简 称 融通易 支付 货币
场内简 称 融通货 币
交易代 码 161608
基金运 作方 式 契约型 开放 式(ETF)
基金合 同生 效日 2006 年1 月19 日
报告期 末基 金份 额总 额 3,001,677,815.55 份
投资目 标 在强调 本金 安全 性 、 资 产 充分流 动性 的前 提下 ， 追 求稳定 的当 期收 益。
投资策 略
1、 根 据宏 观经 济指 标， 重 点关注 利率 变化 趋势 ， 决 定基金 投资 组合 的
平均剩 余期 限；
2、 根 据各 大类 属资 产的 收 益水平 、 平均 剩余 期限 、 流动性 特征 ， 决定
基金投 资组 合中 各类 属资 产的配 置比 例；
3、 根 据收 益率、 流动 性、 风险匹 配原 则以 及债 券的 估值原 则构 建投 资
组合， 并根 据投 资环 境的 变化相 机调 整；
4、 在 短期 债券 的单 个债 券 选择上 利用 收益 率利 差策 略、 收益 率曲 线策
略以及含权债券价值变动策略选择收益率高或价值被低估的短期债
券，进 行投 资决 策。
业绩比 较基 准 银行活 期存 款利 率( 税后)
风险收 益特 征
本基金属于证券投资基金 中高流动性、低风险的品 种，其预期风险和
预期收 益率 低于 股票 、债 券和混 合 型 基金 。
基金管 理人 融通基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国民 生银 行股 份有 限公 司
下属 分 级 基 金 的 基 金 简
称
融通易 支付 货 币A 融通易 支付 货 币B 融通易 支付 货 币 E
下 属 分 级 基 金 的 场 内 简
称
- - 融通货 币
下 属 分 级 基 金 的 交 易 代 161608 161615 511910 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 3 页 共 13 页
码
报 告 期 末 下 属 分 级基金
的份额 总额
2,391,103,771.28 份 537,561,957.78 份 73,012,086.49 份
注： （1 ）根 据《 关于 融通 易支付 货币 市场 证券 投基 金增设 场内 基金 份额 、调 整收益 分配 原则
并修订 基金 合同 部分 条款 的公告 》 ， 本基 金于2016 年 6 月 20 日增 设E 类份 额 ；
（2） 融通 易支 付货 币 E(511910) 份额 上市 交易 ， 基 金份额 面值 为100 元 ， 本 表所列 融通 易 支
付货 币E 的 份额 面值 已折 算为 1 元。
§3 主要财务指标和基金 净值 表现
3.1 主要财务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2018 年 7 月1 日 － 2018 年9 月 30 日 ）
融通易 支付 货 币A 融通易 支付 货币 B 融通易 支付 货 币 E
1. 本期已 实现 收益 3,454,594.81 7,271,564.56
598,763.97
2．本 期利 润 3,454,594.81 7,271,564.56
598,763.97
3．期 末基 金资 产净 值 2,391,103,771.28 537,561,957.78 73,012,086.49
注： （1 ）本 期已 实现 收益 指基金 本期 利息 收入 、投 资收益 、其 他收 入（ 不含 公允价 值变 动收
益）扣 除相 关费 用后 的余 额，本 期利 润为 本期 已实 现收益 加上 本期 公允 价值 变动收 益， 由于 货币
市场基 金采 用摊 余成 本法 核算， 因此 ，公 允价 值变 动收益 为零 ，本 期已 实现 收益和 本期 利润 的金
额相等 。
（2） 本基 金自 成立 起至2016 年6 月14 日， 利润 分 配是按 月结 转份 额； 自2016 年6 月 15
日起， 利润 分配 方式 由按 月结转 份额 变更 为按 日结 转份额 。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净 值收益 率及其与同期业绩 比较 基准收益率的比较
融通易 支付 货 币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－ ③ ②－④
过去三个
月
0.7402% 0.0017% 0.0882% 0.0000% 0.6520% 0.0017%
融通易 支付 货 币 B
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－ ③ ②－④
过 去 三 个 0.8004% 0.0017% 0.0882% 0.0000% 0.7122% 0.0017% 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 4 页 共 13 页
月
融通易 支付 货 币 E
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－ ③ ②－④
过 去 三 个
月
0.7207% 0.0017% 0.0882% 0.0000% 0.6325% 0.0017%
3.2.2 自基金合同生效以来 基金 累计净值 收益率变动 及其 与同期业绩比较基准 收益 率变动的比较
融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 5 页 共 13 页
融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 6 页 共 13 页
注： （1） 本基 金业 绩比 较基 准项目 分段 计算 ， 其中 2010 年 12 月 31 日 之前 （含 此 日） 采用 “银
行一年 期定 期存 款税 后利 率。 ”， 2011 年1 月1 日起 使用新 基准 即 “ 银行 活期 存款利 率( 税后) ( 即
银行活 期存 款利 率 × （1- 利息税 率） )” 。
（2） 本 基金 于2012 年5 月2 日增设 B 类 份额 ， 本 基金 B 类份 额的 统计 区间 为 2012 年5 月2
日至本 报告 期末 。
（3） 本基 金于2016 年6 月20 日增 设E 类份 额 ， 本 基金E 类份 额的 统计 区间 为 2016 年6 月
20 日 至本 报告 期末 。
§4 管理人报告
4.1 基金经理（或基金经 理小 组）简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
期限
证券从 业
年限
说明 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 7 页 共 13 页
任职日 期 离任日 期
黄浩
荣
本基金
的基金
经理
2017 年 7
月29 日
- 4
黄浩荣 先生 ， 厦门 大学 管 理学硕 士 ，4 年
证券投 资从 业经 历， 具有 基金从 业资 格。
2014 年6 月 加入 融通 基金 管理有 限公 司，
历任固 定收 益 部 固定 收益 研究员， 现任 融
通易支 付货 币 、 融 通汇 财 宝货币 （ 由原 融
通 七 天 理 财 债券 转 型 而来 ） 、 融 通 增 利债
券、 融通 通昊 定期 开放 债 券发起 式基 金的
基金经 理。
王超
本基金
的基金
经理、
固定收
益部总
监
2018 年 7
月12 日
- 11
王超先 生， 金 融工 程硕 士 ， 经 济学 、 数学
双学士，11 年 证券 投 资 从业 经 历 ， 具 有
基金从 业资 格， 现 任融 通 基金管 理有 限公
司 固 定 收 益 部 总 监 。 历 任 深 圳 发 展 银 行
（现更 名为 平安 银行） 债 券自营 交易 盘投
资与理 财投 资管 理经 理。2012 年 8 月加
入 融 通 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任 融 通 债
券、融通四季添利债券(LOF) 、融通岁岁
添利定 期开 放债 券 、 融 通 增鑫债 券 、 融 通
增益债 券 、 融 通通 泰保 本 混合 、 融 通现 金
宝货币 、 融通 稳利 债券 、 融 通汇财 宝货 币、
融通易 支付 货币 基金 的基 金经理 。
注： 任 免日 期根 据基 金管 理人对 外披 露的 任免 日期 填写； 证券 从业 年限 以从 事证券 业务 相关
工作的 时间 为计 算标 准。
4.2 管理人对报告期内本 基金 运作遵规守信情况的 说明
报告期 内 ， 本 基金 管理 人 严格遵 守 《证 券投 资基 金 法》 等有 关法 律法 规和 本 基金合 同的 规定 ，
本着诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金资 产，在 严格 控制 风险 的基 础上， 为基 金持 有人
谋求最 大利 益， 无损 害基 金持有 人利 益的 行为 ，本 基金投 资组 合 符 合有 关法 律法规 的规 定及 基金
合同的 约定 。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 8 页 共 13 页
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行 情况
本基金 管理 人一 直坚 持公 平对待 旗下 所有 投资 组合 的原则 ，并 制定 了相 应的 制度和 流程 ，在
授权、 研究 、决 策、 交易 和业绩 评估 等各 个环 节保 证公平 交易 制度 的严 格执 行。报 告期 内， 本基
金管理 人严 格执 行了 公平 交易的 原则 和制 度。
4.3.2 异常交易行为的专项 说明
本基金 报告 期内 未发 生异 常交易 。
4.4 报告期内基金投资策 略和 运作分析
三季度 以来 ，国 内经 济走 势稳中 趋弱 ，需 求总 体承 压。其 中， 投资 端中 基建 投资快 速下 行，
制造业 投资 低位 企稳 ， 地 产投资 保持 较高 增速 的状 态， 而进 入 2018 年 以来 ， 社会消 费品 零售 总额
同比增 速回 落，7 、8 月 消 费增速 分别 为 8.8% 、9% ， 出口端 则受 中美 贸易 摩擦 影响， 不确 定性 逐步
加大， 出口 增速 降至 个位 数。货 币政 策基 调维 持宽 松，不 过从 金融 数据 上看 ，货币 政策 传导 效果
暂未显 现， 经济 面临 下行 压力不 减。
随着经 济基 本面 的逐 渐走 弱，叠 加中 美贸 易战 预期 强化， 今年 货币 政策 基调 也随之 出现 了调
整， 市场 流动 性总 体上 保 持宽裕 。6、7 月 份， 资金 面 持续 趋松 ， 银行 间市 场7 天回 购利 率与 央行
公开市 场7 天逆 回购 利率 出现倒 挂。 进 入 8 月 以后 ，央行 通过 暂停 公开 市场 操作， 减 少 MLF 投放
规模等 回收 流动 性， 短端 市场利 率有 所回 升。 回购 利率和 存单 利率 均 在 8 月 上旬触 底后 反弹 ，但
总体上 仍处 于历 史较 低位 置。本 基金 在三 季度 增加 了中长 期资 产配 置比 例， 提高了 组合 的剩 余天
数，同 时在 短端 维持 了较 好的流 动性 水平 。
展望四 季度 ，虽 然基 建投 资有一 定空 间， 但地 方政 府债务 问题 、房 地产 投资 下行带 来的 压力
不容小 觑， 货币 政策 大幅 收紧的 条件 短期 难以 出现 ， 关键 是流 动性 宽松 从金 融向实 体领 域的 传导 。
本基金 将继 续做 好组 合流 动性管 理， 在严 格控 制组 合信用 风险 前提 下， 把握 好资产 配置 节奏 。
4.5 报告期内基金的业绩 表现
本报告 期融 通易 支付 货 币A 的基 金份 额净 值收 益率 为0.7402% ，本 报告 期融 通易支 付货 币 B
的基金 份额 净值 收益 率 为0.8004% ， 本 报告 期融 通易 支 付货 币E 的 基金 份额 净值 收益率 为0.7207% ，
同期业 绩比 较基 准收 益率 为 0.0882% 。
4.6 报告期内基金持有人 数或 基金资产净值预警说 明
本报告 期内 ，本 基金 不存 在连续 二十 个工 作日 基金 份额持 有人 数量 不满 二百 人或者 基金 资产
净值低 于五 千万 的情 形。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 9 页 共 13 页
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,320,075,678.69 41.78
其中： 债券 1,300,075,678.69 41.14
资产支 持证 券 20,000,000.00
0.63
2 买入返 售金 融资 产 1,130,920,174.88 35.79
其中：买断式回购的买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 704,739,525.80 22.30
4 其他资 产 4,015,721.53 0.13
5 合计 3,159,751,100.90 100.00
5.2 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.19
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 155,961,447.55 5.20
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金
资产净 值比 例 （%）
原因 调整期
1
2018 年7
月3 日
24.31
融通易 支 付 2018 年7 月3 日发生
巨额赎 回1.72 亿， 占净 值15.5%.
已于2018 年7 月4
日调整 至 20%以内
5.3 基金投资组合平均剩 余期 限
5.3.1 投资组合平均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 98
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 37
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 10 页 共 13 页
5.3.2 报告期末投资组合平 均剩 余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天以 内 44.83
5.20
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
2 30 天( 含)-60 天 10.66 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
3 60 天( 含)-90 天 2.31 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
4 90 天( 含)-120 天 1.08 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 46.25 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
合计 105.13 5.20
5.4 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明
报告期 内投 资组 合平 均剩 余存续 期未 出现 超 过240 天的情 况。
5.5 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 1,011,303.45 0.03
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 141,543,266.68 4.72
其中： 政策 性金 融债 141,543,266.68 4.72
4 企业债 券 5,071,847.80 0.17
5 企业短 期融 资券 50,000,260.11 1.67
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,102,449,000.65 36.73
8 其他 - -
9 合计 1,300,075,678.69 43.31
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111813047 18 浙 商银 行 CD047 1,000,000 98,641,691.57 3.29
2 111809104 18 浦 发银 行 CD104 1,000,000 98,168,837.82 3.27
3 160202 16 国开 02 900,000 89,942,228.03 3.00 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 11 页 共 13 页
4 111814137 18 江 苏银 行 CD137 800,000 78,348,428.54 2.61
5 111810219 18 兴 业银 行 CD219 600,000 59,270,907.69 1.97
6 111897258
18 广 州农 村商 业银
行CD023
500,000 49,342,725.85 1.64
7 111821289 18 渤 海银 行 CD289 500,000 49,290,950.51 1.64
8 111821294 18 渤 海银 行 CD294 500,000 49,255,555.13 1.64
9 111814101 18 江 苏银 行 CD101 500,000 49,232,561.16 1.64
10 111820083 18 广 发银 行 CD083 500,000 49,064,874.78 1.63
5.7 “ 影子定价”与“摊 余成 本法 ”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1939%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0331%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1090%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现负 偏离度 的绝 对值 达 到0.25% 的情 况。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现偏 离度绝 对值 达 到0.5% 的 情 况。
5.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 139071 万科23A1 100,000.00 10,000,000.00 0.33
1 149808 借呗55A1 100,000.00 10,000,000.00 0.33
5.9 投资组合报告附注
5.9.1 本基金采用摊余成本 法计 价,即计价对象以买入成 本 列示, 按照票面利率或协 议 利率并考虑
其买入时的溢价和折 价,在 其剩余期限内按照实 际利 率法每日计提收益。
5.9.2 本基金投资的前十名 证券 的发行主体报告期内 被监 管部门立案调查，或 在报 告 编制日前一
年内受到公开谴责、 处罚 的情形。
18 浦 发银 行CD163 ：
本基金 投资 的前 十名 证券 中的 18 浦 发银 行CD163 ， 其发行 主体 为上 海浦 东发 展银行 股份 有 限
公司。
2018 年 1 月 20 日 ，公 司 公告成 都分 行 于 2018 年 1 月 19 日收 到中 国银 行业 监 督管理 委员 会
四川监 管局 （以 下简 称 “ 银监会 四川 监管 局 ” ） 行 政处罚 决定 书 （ 川银 监罚 字[2018]2 号） ， 对 成
都分行 内控 管理 严重 失效, 授信管 理违 规 ， 违 规办 理信 贷业务 等严 重违 反审 慎经 营规则 的违 规行 为融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 12 页 共 13 页
依法查 处， 执行 罚 款46,175 万 元人 民币 。
投资决 策说 明：
此次罚 款4.62 亿元 在浦 发 银行2017 年全 年净 利润 中 占比小 于1%， 在其 净资 产中 占比约0.1% 。
该事件虽反映 出浦发银 行 总行对成都分 行长期不 良 贷款为零等异 常情况失 察 和考核激励机 制不当
等管理问题， 但对浦发 银 行整体的业务 开展以及 持 续经营无重大 不利影响 ， 对该公司同业 存单的
投资价 值影 响微 小。
5.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 86,629.22
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 3,384,365.12
4 应收申 购款 544,727.19
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 4,015,721.53
§6 开放式基金份额变动
单位： 份
项目 融通易 支付 货 币 A
融通易 支付 货币
B
融通易 支付 货
币E
报告期 期初 基金 份额 总额 309,569,008.53 708,955,343.35 98,785,162.28
报告期 期间 基金 总申 购份 额 4,615,525,950.47 469,959,681.69 6,549,112.68
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 2,533,991,187.72 641,353,067.26 32,322,188.47
报告期 期末 基金 份额 总额 2,391,103,771.28 537,561,957.78 73,012,086.49
注：本 基金 于2016 年 6 月20 日增 设E 类份 额， 基 金份额 面值 为 100 元 ，本 表所 列 E 类 份额
变动数 据面 值已 折算 为1 元。
§7 基金管理人运用固有 资金 投资本基金交易明细
本报告 期内 基金 管理 人未 运用固 有资 金投 资本 基金 。
§8 影响投资者决策的其 他重 要信息
8.1 报告期内单一投资者 持有 基金份额比例达到或 超过20%的情况
投资者类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序
号
持有基金份额比例达到
或者超过20% 的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额 份额占比 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报告
第 13 页 共 13 页
机构 1 20180704 200,851,003.31
1,595,787.38
0.00
202,446,790.69
6.74%
2 20180704 0.00
201,376,239.43
150,000,000.00
51,376,239.43
1.71%
3 20180701-20180704 238,147,483.12
475,339.77
238,622,822.89
0.00
0.00%
个人 - - - - - - -
产品特有风险
当基金份额持有人占比过于集中时，可能存在因某单一基金份额持有人大额赎回而引起基金单位份额净值剧烈波动的风险及流动性风险。
§9 备查文件目录
9.1 备查文件目录
（一） 中国 证监 会批 准融 通易支 付货 币市 场证 券投 资基金 设立 的文 件
（二） 《融 通易 支付 货币 市 场证券 投资 基金 基金 合同 》
（三） 《融 通易 支付 货币 市 场证券 投资 基金 托管 协议 》
（四） 《融 通易 支付 货币 市 场证券 投资 基金 招募 说明 书》及 其更 新
（五） 融通 基金 管理 有限 公司业 务资 格批 件和 营业 执照
（六） 报告 期内 在指 定报 刊上披 露的 各项 公告
9.2 存放 地点
基金管 理人 、基 金托 管人 处、上 海证 券交 易所 。
9.3 查阅方式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 ，或 登陆 本基 金管 理人网 站
http://www.rtfund.com 查询。
融通基金管理有限公 司
2018 年 10 月 24 日
