创金合 信尊丰纯债债券型 证券投资基金招募 说明书( 更新) 摘要
基金管理人：创金合信基金管理有限公 司
基金托管人：招商银行股份有限公 司
截止日：2018 年 09 月 02 日
重要提 示
本基金经中国证监会 2016 年 7 月 25 日证监许可［2016］1690 号文注册募集。本基金的基金合同于 2016
年 9 月 2 日正式生效 。
基金管理人保 证招募说 明书的 内容真实、准 确、完整 。本基 金经中国证监 会注册， 但中国 证监会对本基金
募集的注册， 并不表明 其对本 基金的投资价 值、市场 前景和 收益做出实质 性判断或 保证， 也不表明投资于
本基金没有风险 。
本基金为债券 型基金， 长期来 看，其预期风 险和预期 收益水 平低于股票型 基金、混 合型基 金，高于货币市
场基金 。
投资者在投资 本基金前 ，应全 面了解本基金 的产品特 性，充 分考虑自身的 风险承受 能力， 理性判断市场，
并承担基金投 资中出现 的各类 风险，包括： 基金特定 的投资 品种相关的特 定风险， 因整体 政治、经济、社
会等环境因素 对证券市 场价格 产生影响的市 场风险， 因基金 管理人在基金 管理实施 过程中 产生的基金管理
风险，流动性 风险，基 金投资 过程中产生的 运作风险 以及不 可抗力风险等 。其中， 基金特 定的投资品种相
关的特定风险 指投资国 债期货 带来的市场风 险、 流动 性风险 、基差风险、 保证金风 险、信 用风险，投资中
小企业私募债 等非公开 发行的 债券品种因信 息披露不 充分而 可能发生的流 动性风险 、信用 风险。特别的，
出于保护基金 份额持有 人的目 的，本基金为 保障基金 资产组 合的流动性与 基金份额 持有人 的净赎回需求相
适配， 还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。 敬请投资人详细阅读本招募说明书 “风险揭示” ，
以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险 。
基金不同于银 行储蓄与 债券， 基金投资人有 可能获得 较高的 收益，也有可 能损失本 金。投 资有风险，投资
人认购（或申 购）基金 时应认 真阅读本基金 的《招募 说 明书 》及《基金合 同》等信 息披露 文件，自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险 。
基金的过往业 绩并不预 示其未 来表现，基金 管理人管 理的其 他基金的业绩 也不构成 对本基 金业绩表现的保
证。
基金管理人依 照恪尽职 守、诚 实信用、谨慎 勤勉的原 则管理 和运用基金资 产，但不 保证基 金一定盈利，也
不保证最低收益 。
基金管理人提 醒投资者 基金投 资的“买者自 负”原则 ，在投 资者作出投资 决策后， 基金运 营状况导致的投
资风险，由投资者自行负担 。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 9 月 2 日, 有关 财务数据和
净值表现截止日为 2018 年 6 月 30 日（未经审计） 。
第一部分基金管理 人
一、基金管理人概 况
名称：创金合信基金管理有限公 司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室（入驻深 圳市前海商务秘书有限公司 ）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层
法定代表人：刘学 民
成立日期：2014 年 7 月 9 日
联系电话：0755-23838000
联系人：贾崇 宝 组织形式：有限责任公 司
注册资本：人民币 1.7 亿元
股权结 构
股东名称 出资比例
第一创业证券股份有限公司 70%
深圳市金合信投 资合伙企业（有限合伙） 30%
总计 100%
二、主要人员情 况
1 、董事会成员基本情 况
公司董事会共有 7 名成员，其中 1 名董事长，3 名董事，3 名 独立董事 。
刘学民先生， 董事长， 研究生 ，国籍：中国 。历任北 京市计 划委员会外经 处副处长 、北京 京放经济发展公
司总经理、佛 山证券有 限责任 公司董事长， 现任第一 创业证 券股份有限公 司董事长 、第一 创业投资管理有
限公司董事、 深圳第一 创业创 新资本管理有 限公司董 事、国 泰一新（北京 ）节水投 资基金 管理有限公司董
事、深圳第一 创业元创 投资管 理有限公司董 事、北京 第一创 业圆创资本管 理有限 公 司的董 事、北京一创远
航投资管理有限公司董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人 。
苏彦祝先生， 董事， 硕士， 国籍： 中国。 历任南方基金管理有限公司研究员、 基金经理、 投资部执行总监、
投资部总监、 第一创业 证券股 份有限公司副 总裁兼资 产管理 部总经理，现 任创金合 信基金 管理有限公司董
事、总经理 。
黄越岷先生， 董事，硕 士，国 籍：中国。历 任佛山市 计量所 工程师、佛山 市诚信税 务师事 务所副经理、第
一创业证券股 份有限公 司信息 技术部总经理 助理、清 算托管 部副总经理、 资产管理 部运营 与客服负责人，
现任创金合信基金管理有限公司董事、 公司副总经理。
刘红霞女士， 董事，本 科，国 籍：中国。历 任广东省 香江集 团人力资源部 副总经理 、中国 建材集团下属北
新家居/ 易好家电器连锁有限公司人力资源总监、 顺丰快递集团人事处总经理， 现任第一创业证券股份有限
公司副总裁、 第一创业 证券承 销保荐有限责 任公司监 事，北 京第一创业圆 创资本管 理有限 公司董事长，深
圳第一创业元 创投资管 理有限 公司董事长， 第一创业 投资管 理有限公司董 事长、深 圳第一 创业创新资本管
理有限公司董事长， 深圳聚创文化产业投资管理有限公司董事长， 深圳一创泰和投资管理有限公司董事长，
深圳市一创创 富投资管 理有限 公司执 行董事 ，广东恒 元创投 资管理有限公 司董事， 珠海一 创明昇投资管理
有限公司董事 长，深圳 一创汇 智股权投资管 理有限公 司法人 代表、董事长 ，珠海一 创众值 大数据投资有限
公司董事，中 关村顺势 一创（ 北京）投资管 理股份有 限公司 法人代表、董 事长，浙 江一创 电建资产管理有
限公司董事， 深圳市鲲 鹏一创 股权投资管理 有限公司 董事， 上海金浦瓴岳 投资管理 有限公 司董事，广东恒
健新兴产业投资基金管理有限公司董事， 颐创 （上海） 文化传 媒有限公司, 创金合信基金管理有限公司董事 。
陈基华先生， 独立董事 ，硕士 ，高级会计师 ，国籍： 中国。 历任中国诚信 证券评估 有限公 司经理、红牛维
他命饮料有限公司财务总监、ALJ （中国） 有限公司财务总监、 吉通网络通讯股份有限公司副总裁、 财务总
监、中国铝业 股份有限 公司执 行董事、副总 裁、财务 总监、 农银汇理基金 管理有限 公司董 事、中铝海外控
股有限公司总 裁、中国 太平洋 保险（集团） 有限公司 副总裁 ，现任北京厚 基资本管 理有限 公司总裁、中铁
高新工业股份 有限公司 独立董 事、江苏沃田 集团董事 、黄山 永新股份有限 公司、创 金合信 基金管理有限公
司独立董事 。
潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970 年 12 月-1975 年 3 月服役；1975 年 4 月起历任北
京照相机总厂 职工，北 京经济 学院劳动经济 系教师， 北京市 西城区委办公 室干部、 副总主 任，北京市委办
公厅副处长， 北京市政 府休改 办调研处、研 究室处长 ，建设 银行信托投资 公司房地 产业务 部总经理、海南
代表处主任、 海南建信 投资管 理有限公司总 经理，信 达信托 投资公司总裁 助理、总 裁办主 任兼基金部总经理，信达投资 有限公司 总裁助 理兼总裁办主 任，中润 经济发 展有限责任公 司副总经 理、总 经理、董事长、
党委委员、党委书记，名誉董事长。现任创金 合信基金管理有限公司独立董事 。
徐肇宏先生， 独立董事 ，学士 ，国籍，中国 。曾就职 于北京 市皮革工业公 司、中国 人民银 行、中国工商银
行，1999 年 12 月-2015 年 5 月 历任中国华融资产管理公司人力资源部总经理、 组织部部长， 北京办事处总
经理、党委书记，公司总裁助理、党委委员、副总裁。2011 年 1 月-2013 年 1 月任融德资 产管理有限公司
董事长、党委书记。现任创金合信基金管理有限独立董事 。
2 、监事基本情 况
公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名 。
杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师，GE Energy （ 通用电气能源集
团） 工程师，ABB Inc. 项目经理、 新英格兰电力交易与调度中心首席分析师、 通用电气能源投资公司助理副
总裁、花旗集 团高级副 总裁， 现任第一创业 证券股份 有限公 司首席风险官 、创金合 信基金 管理有限公司监
事。
梁少珍女士， 职工监事 ，国籍 ：中国。历任 第一创业 证券股 份有限公司经 纪业务部 营销管 理、东莞营业部
运营总监、资产管理部综合运营主管。2014 年 8 月加入创金 合信基金管理有限公司 。
3 、高级管理人员基本情 况
刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前 。
苏彦祝先生，总经理，简历同前 。
梁绍锋 先生， 督察长， 硕士， 国籍：中国。 历任中国 国际贸 易促进委员会 深圳分会 法务主 管、世纪证券有
限责任公司合 规专员、 第一创 业证券股份有 限公司法 律合规 部副总经理、 现任创金 合信基 金管理有限公司
督察长 。
黄先智先生， 副总经理 ，硕士 ，国籍：中国 。历任湖 南浏阳 枫林花炮厂销 售经理、 第一创 业证券股份有限
公司资产管理 部高级投 资助理 、固定收益部 投资经理 、资产 管理部产品研 发与创新 业务部 负责人兼交易部
负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理 。
黄越岷先生，副总经理，简历同前 。
刘逸心女士， 副总经理 ，学士 ，国籍：中国 。历任中 国工商 银行北 京市分 行个人金 融业务 部项目经理、上
投摩根基金管 理有限公 司北京 分公司北方区 域渠道业 务总监 、第一创业证 券股份有 限公司 资产管理部市场
部负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理 。
张雪松先生， 副总经理 ，博士 ，国籍：中国 。历任广 东发展 银行深圳分行 信贷员， 深圳市 太阳海岸国际旅
游发展有限公 司财务副 经理， 南方基金管理 有限公司 养老金 及机构理财部 总监助理 、基金 经理、养老金业
务部总监、机 构业务部 总监， 第一创业证券 股份有限 公司资 产管理部私募 业务战略 规划组 负责人，现任创
金合信基金管理有限公司副总经理 。
4 、本基金基金经 理
郑振源 先生， 中国人民银行研究生部经济学硕士。2009 年 7 月加入第一创业证券研究所， 担任宏观债券研
究员。2012 年 7 月加入第一创 业证券资产管理部， 先后担任宏观债券研究员、 投资主办等职务。2014 年 8
月加入创金合信基金管理有限公司，现任基金经理 。
蒋小玲女士，2002 年 9 月-2009 年 12 月任职于武进农村商业 银行，2010 年 1 月-2015 年 8 月任职于江苏江
南农村商业银行股份有限公司， 历任金融市场部同业经理、 交易员、 投资经理等职务。2015 年 8 月加入创
金合信基金管理有限公司，现任基金经理 。
5 、基金管理人投资决策委员会 成员的姓名和职务
苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经 理
陈玉辉先生，创金合信基金管理有限公司投资一部总 监
曹春林先生，创金合信基金管理有限公司基金经 理
王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总 监
张荣先生，创金合信基金管理有限公司基金经 理 薛静女士，创金合信基金管理有限公司总经理助 理
程志田先生，创金合信基金管理有限公司量化投资部总 监
上述人员之间不存在近亲属关系 。
第二部分基金托管 人
一、基金托管人概 况
1 、基本情 况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建 红
行长：田惠 宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张 燕
2 、发展概 况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。
自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地发行 了 15 亿 A 股，4 月 9 日在
上交所挂牌（股票代码：600036 ） ，是国内第一家采用国际会 计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行
了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香 港联交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10 月 5 日行使 H 股 超额配售，共发
行了 24.2 亿 H 股。 截至 2018 年 3 月 31 日， 本集团总资产 62,522.38 亿元人民币， 高级法下资本充足率 15.51% ，
权重法下资本充足率 12.79% 。
2002 年 8 月， 招商银行成立基 金托管部；2005 年 8 月， 经报 中国证监会同意， 更名为资产托管部， 下设业
务管理室、 产品管理室、 业务营运室、 稽核 监察室、 基金外包业务室 5 个职能处室， 现有员工 81 人。2002
年 11 月， 经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得该项业
务资格上市银行；2003 年 4 月， 正式办理基金托管业务。 招 商银行作为托管业务资质最全的商业银行， 拥
有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、 合格境外机构投资者托管 （QFII ） 、 合格境内机构投资 者托管 （QDII）、
全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格 。
招商银行 确立“因 势而变 、先 您所想” 的托管理 念和“ 财富 所托、信 守承诺” 的托管 核心 价值，独 创“6S
托管银行” 品牌体系， 以 “保护您的业务、 保护您的财富” 为历史使命， 不断创新托管系统、 服务和产品：
在业内率先推出 “网上托管银行系统” 、 托管业务综合系统和 “6 心” 托管服务标准， 首家 发布私募基金绩
效分析报告，开办国内首 个托 管银行网站，成功托管国 内第 一只券商集合资产管理计 划、 第一只 FOF 、第
一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、 第一只境外银行
QDII 基金、第一只红利 ETF 基 金、第一只“1+N ”基金专户 理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保
管，实现从单一托管服务商向 全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可 。
招商银行资产托管业务持续稳健发展， 社会影响力不断提升, 四度蝉联获 《财资》 “中国最佳 托管专业银行” 。
2016 年 6 月招商银行荣膺 《财 资》 “中国最佳托管银行奖” ， 成为国内唯一获奖项国内托管银行； “托管通”
获得国内 《银行家》2016 中国 金融创新 “十佳金融产品创新奖” ；7 月荣膺 2016 年中国资产管理 【金贝奖】
“最佳资产托管银行” ；2017 年 6 月再度荣膺《财资》 “中 国最佳托管银行奖”, “全功 能网上托管银行
2.0 ”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖” ；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行
家》 “中国年度托管银行奖” ，2018 年 1 月获得中央国债登记 结算有限责任公司 “2017 年度优秀资产托管
机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”荣获 2016-2017 年度银监会 系统“金点子”方案一等奖， 以及中央 金融团 工委、全国金 融青联第 五届“ 双提升”金点 子方案二 等奖；3 月招商银行荣
获公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖 。
二、主要人员情 况
李建红先生， 招商银行董事长、 非执行董事，2014 年 7 月起 担任招商银行董事、 董事长。 英国东伦敦大学
工商管理硕士 、吉林大 学经济 管理专业硕士 ，高级经 济师。 招商局集团有 限公司董 事长， 兼任招商局国际
有限公司董事 会主席、 招商局 能源运输股份 有限公司 董事长 、中国国际海 运集装箱 （集团 ）股份有限公司
董事长、招商 局华建公 路投资 有限公司董事 长和招商 局资本 投资有限责任 公司董事 长。曾 任中国远洋运输
（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁 。
田惠宇先生， 招商银行行长、 执行董事，2013 年 5 月起担任 招商银行行 长、 招商银行执行董事。 美国哥伦
比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行 副行长、 中国建
设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长 。
王良先生，招商银行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995 年，在中国 科技国际信托投
资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历任招商银行北 京分行展览路支行、 东三环支行行长助理、 副
行长、 行长、 北京分行风险控制 部总经理； 2001 年 10 月至 2006 年 3 月， 历任北京分行行长助理、 副行 长；
2006 年 3 月至 2008 年 6 月， 任北京分行党委书记、副行长（主持工作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任
北京分行行长、 党委书记；2012 年 6 月至 2013 年 11 月， 任 招商银行总行行长助理兼北京分行行长、 党委
书记； 2013 年 11 月至 2014 年 12 月， 任招商银行总行行长助理； 2015 年 1 月起担任招商银行副行长； 2016
年 11 月起兼任招商银行董事会秘书 。
姜然女士，招 商银行资 产托管 部总经理，大 学本科毕 业，具 有基金托管人 高级管理 人员任 职资格。先后供
职于中国农业银 行黑龙江省 分 行，华商银行， 中国农业银 行 深圳市分行， 从 事信贷管理 、 托管工作。2002
年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家
推出的网上托管银行的主要设计、 开发者之一， 具有 20 余年 银行信贷及托管专业从业经验。 在托管产品创
新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验 。
三、基金托管业务经营情 况
截至 2018 年 3 月 31 日，招商 银行股份有限公司累计托管 364 只开放式基金。
四、托管人的内部控制制 度
1 、内部控制目 标
确保托管业务 严格遵守 国家有 关法律法规和 行业监管 制度， 自觉形成守法 经营、规 范运作 的经营思想和经
营理念；形成 科学合理 的决策 机制、执行机 制和监督 机制， 防范和化解经 营风险， 确保托 管业务的稳健运
行和托管资产 的安全完 整；建 立有利于查错 防弊、堵 塞漏洞 、消除隐患， 保证业务 稳健运 行的风险控制制
度，确保托管 业务信息 真实、 准确、完整、 及时；确 保内控 机制、体制的 不断改进 和各项 业务制度、流程
的不断完善 。
2 、内部控制组织结 构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系 ：
一级风险防范是在招商银行总行层面对风险进行预防和控制 ；
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防 和控制；
三级风险防范 是招商银 行资产 托管部在设置 专业岗位 时，遵 循内控制衡原 则，监督 制衡的 形式和方式视业
务的风险程度决定 。
3 、内部控制原 则
（1 ）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位，并由全体人员参与 。
（2 ） 审慎性原则。 托管组织体系的构成、 内部管理制度的建立均以防范风险、 审慎经营为出发点， 体现 “内控优先”的要求，以有效防范各种风险作为内部控制的核心 。
（3 ） 独立性原则。 招商银行资 产托管部各室、 各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、 托管资产和
自有资产之间相互分离。内部控制的检 查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门 。
（4 ） 有效性原则。 内部控制具 有高度的权威性， 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利， 内部控制存在
的问题能够得到及时的反馈和纠正 。
（5 ） 适应性原则。 内部控制适 应招商银行托管业务风险管理的需要， 并能够随着托管业务经营战略、 经营
方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善 。
（6 ） 防火墙原则。 招商银行资 产托管部配备独立的托管业务技术系统， 包括网络系统、 应 用系统、 安全防
护系统、数据备份系统 。
（7 ）重要性原则。内部控制在实现 全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风险领域 。
（8 ） 制衡性原则。 内部控制能 够实现在托管组织体系、 机构设置及权责分配、 业务流程等方面形成相互制
约、相互监督，同时兼顾运营效率 。
4 、内部控制措 施
（1 ）完善的 制度建设 。招商银 行资产托管部 从资产托 管业务 操作流程、会 计核算、 资金清 算、岗位管理 、
档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作 。
（2 ） 经营风险控制。 招商银行 资产托管部制定托管项目审批、 资金清算与会计核算双人双岗、 大额资金专
人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作 规程，有效地控制业务运作过程中的风险 。
（3 ） 业务信息风险控制。 招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施， 采用加密、
直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问 。
（4 ） 客户资料风险控制。 招商 银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料， 视同会计资料保管。 客
户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做好调用登记 。
（5 ）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小 时值班并设置
门禁管理、电 脑密码设 置及权 限 管理、业务 网和办公 网、托 管业务网与全 行业务网 双分离 制度，与外部业
务机构实行防 火墙保护 ，对信 息技术系统采 取两地三 中心的 应急备份管理 措施等， 保证信 息技术系统的安
全。
（6 ） 人力资源控制。 招商银行 资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、 激励机制、 加强人力资源
管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理 。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程 序
根据《中华人 民共和国 证券投 资基金法》 、 《公开募 集证券投 资基金运作管 理办法》 等有关 法律法规的规定
及基金合同、 托管协议 的约定 ，对基金投资 范 围、投 资比例 、投资组合等 情况的合 法性、 合规性进行监督
和核查 。
在为基金投资 运作所提 供的基 金清算和核算 服务环节 中，基 金托管人对基 金管理人 发送的 投资指令、基金
管理人对各基 金费用的 提取与 支付情况进行 检查监督 ，对违 反法律法规、 基金合同 的指令 拒绝执行，并立
即通知基金管理人 。
基金托管人如 发现基金 管理人 依据交易程序 已经生效 的投资 指令违反法律 、行政法 规和其 他有关规定，或
者违反基金合 同约定， 及时以 书面形式通知 基金管理 人进行 整改，整改的 时限应符 合法律 法规及基金合同
允许的调整期 限。基金 管理人 收到通知后应 及时核对 确认并 以书面形式 向 基金托管 人发出 回函并改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会 。
第三部分相关服务机 构
一、基金份额销售机 构
1 、直销机 构
直销机构：创金合信基金管理有限公 司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室（入驻深 圳市前海商务秘书有限公司 ） 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15 层
法定代表人：刘学 民
传真：0755-82769149
电话：0755-23838923
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人：欧小 娟
网站：www.cjhxfund.com
2 、其他销售机 构
（1 ）上海天天基金销售有限公 司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址：上海徐汇区东湖路 7 号大公馆
法定代表人：其 实
联系人：高莉 莉
客服电话：95021/400-1818-188
官方网址：www.1234567.com.cn
（2 ）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大 厦
办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大 厦
法定代表人：阎俊 生
联系人：董嘉 文
联系电话：0351-6819579
客服电话：9510-5588
官方网址：www.jshbank.com
二、登记机 构
名称：创金合信基金管理有限公 司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层
法定代表人：刘学 民
电话：0755-23838000
传真：0755-82737441-0187
联系人：吉 祥
三、出具法律意见书的律师事务 所
名称：上海市通力律师事务 所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫 锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬、陆 奇
联系人：安 冬
四、审计基金财产的会计师事务 所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙 ）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普 华永道中心 11 楼
法定代表人：李 丹
电话：021-2323 8888
传真：021-2323 8800
联系人：边晓 红
经办注册会计师：曹翠丽、边晓 红
第四部分基金的名 称
创金合信尊丰纯债债券型证券投资基 金
第五部分基金的类 型
债券型证券投资基 金
第六部分基金的投资目 标
在严格控制风险的前提下，追求当期收入和投资总回报最大化 。
第七部分基金的投资方 向
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具， 包括国债、 央行票据、 政府支持机构债券、 政府支持债券、
地方政府债、 金融债、 企业债 、公司债、证 券公司短 期公司 债券、中小企 业私募债 、商业 银行次级债、中
期票据、短期融资券及超级短 期融资券、可转换债券( 含可分 离交易可转债) 、可交换债券、 资产支持证券、
债券回购、 同业存单、 银行存款( 包括协议存款、 定期存款及其他银行存款) 、 国债期货等， 以 及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。
本基金不直接 投资股票 、权证 等权益类资产 。因所持 可转换 债券与可交换 债券转股 形成的 股票、因投资于
可分离交易可转债而产生的权证，在其可上市交易后不超过 10 个交易日的时间内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可将其纳入投资范围 。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% ；每个交易日日终，在扣除国债
期货合约需缴 纳的交易 保证金 后，本基金持 有的现金 或者到 期日在一年以 内的政府 债券不 低于基金资产 净
值的 5% ，其中，现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等 。
第八部分基金投资策 略
本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪， 基于对利率、 信用等 市场的分析和预测， 综合运用久期配置策略、
跨市场套利、杠杆放大等策略，力争实现基金资产的稳健增值 。
1 、久期配置策 略
本基金通过对宏观经济变量 （包括国内生产总值、 工业增长、 货币信贷、 固定资产投资、 消 费、 外贸差额、
财政收支、价 格指数和 汇率等 ）和宏观经济 政策（包 括货币 政策、财政政 策、产业 政策、 外贸和汇率政策
等）进行分析 ，预测未 来的利 率趋势，判断 债券市场 对上述 变量和政策的 反 应，并 据此对 债券组合的平均
久期进行调整，提高债券组合的总投资收益 。
2 、期限结构配 置
在确定组合久 期后，针 对收益 率曲线形态特 征确定合 理的组 合期限结构， 包括采用 集中策 略、两端策略和
梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利 。
3 、债券类别配置策 略
在宏观分析及 久期、期 限结构 配置的基础上 ，本基金 根据不 同类属资产的 风险来源 、收益 率水平、利息支
付方式、利息 税务处理 、类属 资产收益差异 、市场偏 好以及 流动性等因素 ，采取积 极的投 资策略，定期对
投资组合类属资产进行最优化配置和调整 ，确定类属资产的最优权数 。
4 、信用风险控 制
基金管理人将 充分利用 现有行 业与公司的研 究力量， 根据发 债主体的经营 状况和现 金流等 情况，对发债企
业信用风险进行评估，并据此作为债券投资的依据以控制基金组合的信用风险暴露 。 5 、跨市场套利策 略
跨市场套利是 根据不同 债券市 场间的运行规 律和风险 特性， 构建和调整债 券组合， 提高投 资收益，实现跨
市场套利 。
6 、杠杆放大策 略
本基金可采用 杠杆放大 策略扩 大收益，即以 组合现有 债券为 基础，利用买 断式回购 、质押 式回购等方式融
入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获 取超额收益。
7 、中小企业私募债投资策 略
本基金在控制 信用风险 的基础 上，采取分散 化投资的 方式进 行中小企业私 募债的投 资。基 金管理人将紧密
跟踪研究发债企业的基本面情况，适时调整投资组合，控制投资风险 。
8 、资产支持证券投资策 略
本基金投资资 产支持证 券将采 取自上而下和 自下而上 相结合 的投资策略。 自上而下 投资策 略指本公司在平
均久期配置策 略与期限 结构配 置策略基础上 ，运用数 量化或 定性分析方法 对资产支 持证券 的利率风险、提
前偿付风险、 流动性风 险溢价 、税收溢价等 因素进行 分析， 对收益率走势 及其收益 和风险 进行判断。自下
而上投资策略 指本公司 运用数 量化或定性分 析方法对 资产池 信用风险进行 分析和度 量，选 择风险与收益相
匹配的更优品种进行配置 。
9 、证券公司短期公司债投资策 略
本基金将通过 对发行主 体的公 司背景、资产 负债率、 现金流 等因素的综合 考量，分 析证券 公司短期公司债
券的违约风险 及合理的 利差水 平，尽量选择 流动性相 对较好 的品种进行投 资，力求 在控制 投资风险的前提
下尽可能的提高收益 。
10 、国债期货投资策 略
为更好地管理 投资组合 的利率 风险、改善组 合的风险 收益特 性，本基金将 本着谨慎 的原则 ，以套期保值为
目的，在风险可控的前提下，参与国债期货的投资 。
11 、其 他
未来，随着市 场的发展 和基金 管理运作的需 要，基金 管理人 可以在不改变 投资目标 的前提 下，遵循法律法
规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告 。
第九部分基金的业绩比较基 准
中债综合（全价）指数收益 率
中债综合（全 价）指数 由中央 国债登记结算 有限公司 编制， 旨在综合反映 国内债券 市场整 体价格表现。该
指数样本券覆 盖了银行 间市场 和交易所市场 各期限的 利率品 种和信用品种 ，具有广 泛的市 场代表性。在综
合考虑了指数 的权威性 和代表 性、指数的编 制方法以 及本基 金的投资目标 、投资范 围后， 本基金选择市场
认同度较高的中债综 合（全价）指数作为本基金的业绩比较基准 。
如果法律法规 发生变化 、或有 更适当的、更 能为市场 普遍接 受的业绩比较 基准推出 、或市 场上出现更加适
用于本基金的 业绩比较 基准时 ，经与基金托 管人协商 一致， 基金管理人可 根据本基 金的投 资范围和投资策
略调整基金的 业绩比较 基准， 但应在调整实 施前公告 并报中 国证监会备案 ，无须召 开基金 份额持有人大会
审议 。
第十部分风险收益特 征
本基金为债券 型基金， 长期来 看，其预期风 险和预期 收益水 平低于股票型 基金、混 合型基 金，高于货币市
场基金 。
第十一部分基金的投资组合报告（未经审计 ）
本基金管理人 的董事会 及董事 保证本报告所 载内容不 存在虚 假记载、误导 性陈述或 重大遗 漏，并对其内容
的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任 。
本基金的托管 人根据基 金合同 的规定，复核 了本报告 的内容 ，保证复核内 容不存在 虚假记 载、误导性陈述
或者重大遗漏 。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日（未经审计） 。 1 、报告期末基金资产组合情 况
序号 项目 金额( 元) 占基金总 资产的比例（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 811,643,000.00 97.51
其中：债券 811,643,000.00 97.51
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 3,145,429.96 0.38
8 其他资产 17,622,046.55 2.12
9 合计 832,410,476.51 100.00
2 、报告期末按行业分类的股票投资组 合
本基金本报告期末未持有股票 。
3 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序 的前十名股票投资明 细
本基金本报告期末未持有股票 。
4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组 合
序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 503,849,500.00 60.56
其中：政策性金融债 134,521,900.00 16.17
4 企业债券 21,314,000.00 2.56
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 148,261,600.00 17.82
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 138,217,900.00 16.61
9 其他 - -
10 合计 811,643,000.00 97.55
5 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值( 元) 占基金资 产净值比例（％）
1 170206 17 国开 06 950,000 94,515,500.00 11.36
2 1320027 13 北湾银行 02 750,000 75,930,000.00 9.13
3 101800422 18 汇金 MTN004BC 700,000 70,350,000.00 8.46
4 1820021 18 中原银行债 500,000 50,190,000.00 6.03
5 1282150 12 包钢 MTN1 500,000 49,540,000.00 5.95
6 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券 。
7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属 。
8 、报告期末按公允价值占基金资产净 值比例大小排序的前五名权证投资明 细
本基金本报告期末未持有权证 。
9 、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说 明
本基金本报告期末未持有股指期货 。
10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说 明
本基金本报告期末未持有国债期货 。
11 、投资组合报告附 注
11.1 本基金未出现基金投资的前十名证券发行主体被监管部门立案调查或在编制日前一年内受到公开谴责、
处罚的情况 。
11.2 本基金未出现基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情况 。
11.3 其他资产构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 17,622,046.55
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 17,622,046.55
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明 细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券 。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说 明
本基金本报告期末未持有股票 。
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依 照恪尽职 守、诚 实信用、谨慎 勤勉的原 则管理 和运用基金资 产，但不 保证基 金一定盈利，也
不保证最低收 益。基金 的过往 业绩并不预示 其未来表 现，基 金管理人管理 的其他基 金的业 绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书 。
本基金合同生效日为 2016 年 9 月 2 日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示 ：
阶段 净值收益率① 净 值 收 益率 标 准 差 ② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③
②－④
2016.09.02-2016.12.31 0.06% 0.05% -2.20% 0.13% 2.26% -0.08%
2017.01.01-2017.12.31 3.88% 0.03% -3.38% 0.06% 7.26% -0.03%
2018.01.01-2018.06.30 3.22% 0.04% 2.16% 0.08% 1.06% -0.04%
第十三部分费用概 览
一、基金运作费 用
（一）基金费用的种 类
1 、基金管理人的管理费 ；
2 、基金托管人的托管费 ；
3 、 《基金合同》生效后与基金 相关的信息披露费用 ；
4 、 《基金合同》生效 后与基金 相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费 ；
5 、基金份额持有人大会费用 ；
6 、基金的证券、期货交易费用 ；
7 、基金的银行汇划费用 ；
8 、账户开户费用、账户维护费用 ；
9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用 。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方 式
1 、基金管理人的管理 费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提 。管理费的计算方法如下 ：
H ＝E ×0.30% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理 费
E 为前一日的基金资产净 值
基金管理费每 日计算， 逐日累 计至每 月月末 ，按月支 付，经 基金管理人与 基金托管 人双方 核对无误后，基
金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延 。
2 、基金托管人的托管 费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计 提。托管费的计算方法如下 ：
H ＝E ×0.10% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管 费
E 为前一日的基金资产净 值
基金托管费每 日计算， 逐日累 计至每月月末 ，按月支 付，经 基金管理人与 基金托管 人双方 核对无误后，基
金托管人按照与基金管理人协商一致 的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延 。
上述 “基金费用的种类” 中第 3 －9 项费用， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期
费用，由基金托管人从基金财产中支付 。
3 、 证券账户开户费用： 证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后， 自本基金成立一个月内由
基金托管人从 基金财产 中划付 ，如基金财产 余额不足 支付该 开户费用，由 基金管理 人于本 基金成立一个月
后的 5 个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务 。
（三）不列入基金费用的项 目
下列费用不列入基金费用 ：
1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 ；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 ；
3 、 《基金合同》生效前的相关 费用 ；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目 。
（四）费用调 整
基金管理人和 基金托管 人协商 一致后，可按 照基金发 展情况 ，并根据法律 法规规定 和基金 合同约定，调整
基金管理费率、基金托管费率等相关费率 。
（五）基金税 收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。
二、基金销售费 用
1 、 本基金基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推
广、销售、登记等各项费用。赎回费由赎回基金的投资者承担 。
2 、申购费 率
（1 ）基金份额的申购费率
投资人申购基金份额时的申购费率如下表 ：
申购金额 申购费率
100 万元（不含）以下 0.8%
100 万元（含）－300 万元（不含） 0.5%
300 万元（含）－500 万元（不含） 0.3%
500 万元（含）以上 按笔固定 收取 1,000 元/ 笔
（2 ）在申购费按金额分档的情况下，如 果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率 。
3 、赎回费 率
本基金基金份额的赎回费率如下表所示 ：
申请份额持有时间 赎回费率
7 日（不含）以下 1.50%
7 日（含） —180 日（不含） 0.05%
180 日（含）以上 0
赎回费 100% 计入基金财产。
4 、 基金管理人可以在 《基金合 同》 规定的范围内调整申购费率和赎回费率， 并最迟应于新的费率或收费方
式实施日前依照有关规定在指定媒介上公告，调整后的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示 。
5 、 申购费用由基金申购投资人承担， 不列入基金财产 ， 主要 用于本基金的市场推广、 销售、 登记结算等各
项费用 。
6 、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取 。
7 、 基金管理人可以在不违反法 律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划， 定期
和不定期地开 展基金促 销活动 。在基金促销 活动期间 ，基金 管理人在履行 适当程序 后可以 对投资者开展不
同的费率优惠活动 。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说 明
创金合信尊丰纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ）基金合同于 2016 年 9 月 2 日起生效，根据
《中华人民共 和国证券 投资基 金法》 、 《公开募集证 券投资基 金运作管理办 法》 、 《证券投资 基金销售管理办
法》 、 《证券投资基金 信息披露 管理办法》等 有关法律 法规及 《创金合信尊 丰纯债债 券型证 券投资基金基金
合同》 ， 结合本公司对本基金实 施的投资管理活动， 对本基金的招募说明书进行了更新， 主要更新的内容如
下：
一、 “重要提示”部 分
更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日 。
二、 “基金管理人”部 分 更新了董事会成 员的信息。
三、 “基金托管人”部 分
更新了基金托管人的信息 。
四、 “基金的投资”部 分
更新了最新的“基金投资组合报告” 。
五、 “基金业绩”部 分
更新了最新的“基金业绩”报告 。
六、 “其他应披露事项”部 分
根据相关公告的内容进行了更新 。
创金合信基金管理有限公 司
2018 年 10 月 16 日
