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信诚稳健A(003226)

信诚稳健:更新招募说明书摘要(2018年第2次)

信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 






信 诚 稳 健 债 券 型证 券 投 资 基 金 招募说明书摘要 (2018 年第 2 次更 新) 基金管 理人 : 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司 基金托 管人 : 中 信银 行股 份有限 公司 重要提示 信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于 2005 年 9 月 30 日注 册成 立。 因业务 发 展 需要,经国家工商总 局核 准,公司名称由“信 诚基 金管理有限公司”变 更为 “中信保诚基 金管理 有限 公司 ”( 以下 简称“ 我司 ”) ,并 由上 海市工 商行 政管 理局 于 2017 年 12 月 18 日核发 新的 营业 执照 。 根据《中华人民共和国合 同法》第七十六条的规定 ,合同当事人名称变动不 影响合同 义务的履行。本 次 我司 名称 变 更 后 , 以 “ 信 诚基 金管 理 有 限 公 司 ” 或 “中 信保 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 ” 签 署 的 的 法 律 文 件 ( 包 括 但 不 限 于 公 司 合 同 、 公 告 等 , 以 下 简 称 “ 原 法 律 文 件”)不受任何影响 ,我 司将按照约定履行权 利义 务。如原法律文件件 对生 效条件、有效 期限进 行特 别说 明的 ,以 原法律 文件 的说 明为 准。 本基金 于2016 年 9 月2 日 基金合 同正 式生 效。


基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。 本摘要根据基金合同和基 金招募说明书编写,并经 中国证监会核准。基金合 同是约 定 基金当事人之间权利 、义 务的法律文件 。 基 金投 资人 自 依 基 金 合 同 取 得基 金份 额 , 即 成 为 基金份额持有人和本 基金 合同的当事人,其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同 的承认和接受,并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、 承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务, 应详 细查 阅基 金合同 。 本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明 为2018 年9 月2 日, 有关 财 务数据 和 净值表 现截 止日 为2018 年6 月30 日( 未经 审计 ) 。信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 1 一、 基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 中信 保诚 基金 管理 有限公 司 注册地址: 中国( 上海) 自由贸易试 验区世 纪大道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9 层 办公地址: 中国( 上海) 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9 层 法定代 表人 :张 翔燕


设立日 期:2005 年9 月 30 日 批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本:2 亿 元人 民币 存续期 间: 持续 经营 经营范围:基金募集、基 金销售、资产管理、境外 证券投资管理和中国证监 会许可的 其他业 务( 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ) 电话: (021 )68649788


联系人 :唐 世春 股权结 构: 股 东 出资额 (万元 人民 币) 出资比 例 (%) 中信信 托有 限责 任公 司


9800 49 英国保 诚集 团股 份有 限公 司


9800 49 中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司


400 2 合 计


20000 100 (二) 主要 人员 情况 1.基 金管 理人 董事 会成 员 张翔燕女士,董事长,工 商管理硕士。历任中信银 行总行综合计划部总经理 ,中信银 行北京分行副行长、 中信 银行总行营业部副总 经理 ,中信证券股份有限 公司 副总经济师, 中信控股有限责任公 司风 险管理部总经理、中 信控 股有限责任公司副总 裁、 中国中信集团 有限公司业务协同部 主任 、中 信 信 托 有 限 责 任公 司副 董 事 长 。 现 任 中 信保 诚基 金 管 理 有 限 公司董 事长 。 王道远先生,董事,工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、 信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 2 总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事 长。 Guy Robert STRAPP 先 生 , 董 事 , 澳 大 利 亚 籍 , 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 ( 香 港 ) 有 限公司首席执行官, 英国 保诚集团亚洲区资产 管理 业务投资总裁、瀚亚 投资 (新加坡)有 限公司首席执行官。 现任 瀚亚投资集团首席执 行官 兼瀚亚投资(香港) 有限 公司首席执行 官、瀚 亚投 资管 理( 上海) 有限公 司董 事。


魏秀彬女士,董事,新加 坡籍,工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域 合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首 席风险 官、 瀚亚 投资 管理( 上海) 有限 公司 监事 。 吕涛先生,董事,总经理 ,工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总 经理、 中信 基金 管理 有限 公司( 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司,2009 年 2 月 已与 华 夏基金管理有限公司 合并 )总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有 限 公司 副总 经理 。现 任中 信保诚 基金 管理 有限 公司 总经理 、首 席执 行官 。 孙麟麟先生,独立董事, 美国籍,商科学士。历任 安永会计师事务所(香港 )资产管 理审计团队亚太区联 合领 导人,安永会计师事 务所 (旧金山)美国西部 资产 管理市场审计 团队领导等职。现 任 Lattice Strategies Trust 独 立受托人、Nippon Wealth Bank 独立 董事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独 立 董事。 夏执东先生,独立董事, 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设 银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合 伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。


杨 思 群 先 生 , 独 立 董 事 , 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究 员,现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。


注:原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自 2012 年 2 月 14 日起 正 式更名 为 瀚亚投 资, 其旗 下各 公司 名称自 该日 起进 行相 应变 更。瀚 亚投 资为 英国 保诚 集团成 员。 2.基 金管 理人 监事 会成 员 於乐女士,执行监事,经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、通 用电气金 融财务( 中国) 有限公司 人力资源 经理。 现任中信 保诚基金 管理有 限公司首 席 人 力资源 官。 3.经 营管 理层 人员 情况


张翔燕女士,董事长,工 商管理硕士。历任中信银 行总行综合计划部总经理 ,中信银 行北京分行副行长、 中信 银行总行营业部副总 经理 ,中信证券股份有限 公司 副总经济师, 中信控股有限责任公 司风 险管理部总经理、中 信控 股有限责任公司副总 裁、 中国中信集团信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 3 有限公司业务协同部 主任 、中信信托有限责任 公司 副董事长。现任中信 保诚 基金管理有限 公司董 事长 。 吕涛先生,董事,总经理 ,工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总 经理、 中信 基金 管理 有限 公司( 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司,2009 年 2 月 已与 华 夏基金管理有限公司 合并 )总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有 限公司 副总 经理 。现 任中 信保诚 基金 管理 有限 公司 总经理 、首 席执 行官 。 桂思毅先生,副总经理, 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员, 中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管,德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ,中信保诚基 金管理有限公司风险 控制 总监、财务总监、首 席财 务官、首席运营官。 现 任中 信 保 诚 基 金 管理有限公司副总经 理、 首席财务官,中信信 诚资 产管理有限公司(中 信保 诚基金管理有 限公司 之子 公司 )董 事。 唐世春先生,副总经理, 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有 限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼 董事会秘书;中信保 诚基 金管理有限公司督察 长兼 董事会秘书、中信信 诚资 产管理有限公 司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。 4.督 察长


周浩先生,督察长,法学 硕士。历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、 副调研员,上海航运 产 业基 金 管 理 有 限 公 司 合规 总监 , 国 联 安 基 金 管 理有 限公 司 督 察 长 。 现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 督察 长, 中信 信诚 资产管 理有 限公 司董 事。 5、基 金经 理


宋 海 娟 女 士 , 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 职 于 长 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 , 担 任 债 券 交 易 员;于 光大 保德 信基 金管 理有限 公司 ,担 任固 定收 益类投 资经 理。2013 年 7 月加入 中信 保 诚基金管理有限公司 ,担 任投资经理。现任信 诚三 得益债券型证券投资 基金 、信诚增强收 益债券型 证券投资 基金(LOF) 、信诚 稳利债券 型证券 投资基金 、信诚稳 健债券 型证券投 资基 金、信诚惠盈债券型 证券 投资基金、信诚稳益 债券 型证券投 资 基 金 、 信诚 稳瑞 债 券 型 证 券 投资基金、信诚景瑞 债券 型证券投资基金、信 诚稳 丰债券型证券投资基 金、 信诚稳悦债券 型证券投资基金、信 诚稳 泰债券型证券投资基 金、 信诚稳鑫债券型证券 投资 基金的基金经 理。 6、投 资决 策委 员会 成员


胡喆女 士, 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监; 王国强 先生 ,固 定收 益总 监、基 金经 理; 董越先 生, 交易 总监 ;


张光成 先生 ,股 票投 资总 监、基 金经 理; 王睿先 生, 研究 副总 监、 基金经 理。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 4 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。 二、 基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中信 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 信银 行 ” ) 住所: 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街9 号 办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号 法定代 表人 :李 庆萍 成立时 间:1987 年4 月20 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本:489.35 亿 元人 民币 存续期 间: 持续 经营 批准设 立文 号: 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基 金 字[2004]125 号 联系人 :中 信银 行资 产托 管部 联系电 话:4006800000 传真:010-85230024 客服电 话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众 存 款; 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ;办 理 票 据 承兑与贴现;发行金 融债 券;代理发行、代理 兑付 、承销政府债券;买 卖政 府债券、金融 债券;从事同业拆借 ;买 卖、代理买卖外汇; 从事 银行卡业务;提供信 用证 服务及担保; 代 理 收 付 款 项 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 结 汇 、 售 汇 业 务 ; 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ; 办 理 黄 金 业 务;黄金进出口;开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托 管 业 务 ; 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ; 保 险 兼 业 代 理 业 务 ( 有 效 期 至 2017 年09 月08 日 ) 。( 依法 须 经 批 准 的 项 目 , 经 相关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内容 开 展 经 营 活 动。) 中 信 银 行 (601998.SH 、0998.HK )成立于1987 年 , 原 名 中 信 实 业 银 行 , 是 中 国 改 革 开 放中最早成立的新兴 商业 银行之一,是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行,并 以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ,中信实业银 行 在 中 国 金 融 市 场 改 革 的 大 潮 中 逐 渐 成 长 壮 大 , 于2005 年8 月,正式更名“中信银行”。 2006 年12 月 , 以 中 国中 信集 团 和 中 信 国 际 金 融 控 股有 限 公 司 为 股 东 , 正 式 成立 中 信 银 行 股 份有限公司。同年,成功 引进战略投资者,与欧洲 领先的西班牙对外银行(BBVA )建立了 优势互补 的战略合 作关系 。2007 年4 月27日 ,中信 银 行在上海 交易所和 香港联 合交易所 成功信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 5 同 步 上 市 。2009 年 , 中 信 银 行 成 功 收 购 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 ( 简 称 : 中 信 国 金 ) 70.32% 股 权 。 经 过三 十 年的 发 展 , 中 信 银 行 已 成 为国 内 资 本 实 力 最 雄 厚 的 商业 银 行 之 一 , 是一家快速增长并具有强 大综合竞争力的全国性股 份制商业银行。2009 年 ,中 信 银 行 通 过 了美国SAS70 内 部 控 制 审 订并 获 得 无 保 留 意 见 的SAS70审订报告,表明了独立公正第三方对 中信银 行托 管服 务运 作流 程的风 险管 理和 内部 控制 的健全 有效 性全 面认 可。 ( 二) 主要 人员 情况 孙德顺先 生,中 信银行 执 行董事、 行长。 孙先生 自2016 年7 月20 日起 任本行 行 长。孙先 生同时担任中信银行(国 际)董事长。此前,孙先 生于2014 年5 月至2016 年7月任本行常务 副行长;2014 年3 月 起 任 本行 执 行 董 事 ;2011 年12 月至2014 年5 月 任 本 行 副 行 长,2011 年10 月起任本 行党委副 书记;2010 年1月至2011 年10月 任 交通银行 北京管理 部副总 裁兼交通 银行 北京市分行党委书记、行 长;2005 年12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行 党委书记、 行长;1984 年5月至2005 年11月在中 国工商银 行海淀 区办事处 、海淀区 支行、 北京分行 、数 据中心(北京)等单位工 作,期间,1995 年12 月至2005 年11 月任中国工商银行 北京分行行 长助理、副行长,1999 年1月至2004 年4 月 曾 兼 任 中国工 商 银 行 数 据 中 心 ( 北 京) 总 经 理 ; 1981 年4 月至1984 年5 月 就 职 于 中 国 人 民 银 行 。 孙 先 生 拥 有 三 十 多 年 的 中 国 银 行 业 从 业 经 验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ,获 经济 学硕 士学 位。 杨毓先生 ,中信 银行副 行 长,分管 托管业 务。杨 先 生自2015 年7 月起 任本行 党 委委员, 2015 年12 月 起 任 本 行 副 行长 。 此 前 , 杨 先 生2011 年3月至2015 年6 月任中国建设 银行江苏省 分 行 党 委 书 记 、 行 长 ;2006 年7 月至2011 年2 月 任 中 国 建 设 银 行 河 北 省 分 行 党 委 书 记 、 行 长;1982 年8 月至2006 年6月在中国建设银行河南省 分行工作,历任计财处副 处长,信阳分 行 副 行 长 、 党 委 委 员 , 计 财 处 处 长 , 郑 州 市 铁 道 分 行 党 委 书 记 、 行 长 , 郑 州 分 行 党 委 书 记、行长,河南省分 行党 委副书记、副行长( 主持 工作)。杨先生为高 级经 济师,研究生 学历, 管理 学博 士。 杨洪先生,现任中信银行 资产托管部总经理,硕士 研究生学历,高级经济师 ,教授级 注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川 省 分行、中国工商银行四 川省分行。1997 年 加入 中信 银 行 , 相 继 任 中 信 银 行成 都 分 行 信 贷 部总经理、支行行长 ,总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经 理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长, 总行 行政 管理部 总经 理。 ( 三) 基金 托管 业务 经营 情况 2004年8 月18日, 中信银 行 经中国证 券监督 管理委 员 会和中国 银行业 监督管 理 委员会批 准,取得基金托管人 资格 。中信银行本着“诚 实信 用、勤勉尽责”的原 则, 切实履行托管 人职责 。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 6 截至 2018 年 6 月末 ,中 信 银行已 托 管 154 只公 开募 集证券 投资 基金 ,以 及基 金公司 、 证券公司 资产管理 产品、 信托产品 、企业年 金、股 权基金、QDII 等其他托 管 资产,托 管总 规模达 到8.56 万亿 元人 民 币。 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1 、直 销机 构 中信保 诚 基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台 住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 世纪 大道8号 上 海国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 电话: (021 )6864 9788 联系人 :蒋焱 投资人可以通过基金管理 人网上交易系统办理本基 金的开户、认购、申购及 赎回等业 务,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址: http://www.citicprufunds.com.cn/ 。 2 、其 他销 售机 构 (1) 上海 天天 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座 法定代 表人 :其 实 公司网 址:www.1234567.com.cn 客服电 话:400-1818-188 具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。 基金管理人可根据有关法 律法规要求,根据实情, 选择其他符合要求的机构 销售本基 金或变 更上 述销 售机 构, 并及时 公告 。 ( 二) 登记 机构 名称: 中信 保诚 基金 管理 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 客服电 话:400-6660066 联系人 :金 芬泉 电话:021-68649788 ( 三) 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 7 名称: 上海 源泰 律师 事务 所 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 负责人 :廖 海 经办律 师: 廖海 、刘 佳 电话: (021 )51150298 传真: (021 ) 51150398 联系人 :刘 佳 ( 四) 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)


住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼


办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼 法定代 表人 :李 丹 电话:021-23238888


传真:021-23238800


联系人 :赵 钰 经办注 册会 计师 : 陈 熹、 赵钰 四、基金的名称 信诚稳 健债 券型 证券 投资 基金 五、基金的类型 契约型 开放 式 六、基金的投资目标 在严格 控制 风险 的基 础上 ,本基 金主 要通 过投 资于 精选的 优质 债券 ,力 求实 现基金 资 产的长 期稳 定增 值, 为投 资者实 现超 越业 绩比 较基 准的收 益。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围主要为 具有良好流动性的固定收 益类品种,包括国债、金 融债、企 业债、公司债、央行 票据 、中期票据、短期融 资券 、超短期融资券、资 产支 持证券、次级 债、可分离 交 易 可 转债 的纯 债 部 分 、 债 券 回 购、 银行 存 款 、 同 业 存 单 等法 律法 规 或 中 国 证 监会允 许基 金投 资的 其他 固定收 益类 金融 工具 (但 须符合 中国 证监 会的 相关 规定) 。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 8 本基金不投资于股票、权 证等权益类资产,也不投 资于可转换债券(可分离 交易可转 债的纯 债部 分除 外) 、可 交换债 券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80% ;本 基 金 持 有现金 或者 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 投资 比例 不低于 基金 资产 净值 的 5%。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 品 种 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后,可 以将 其纳 入投 资范 围。 八、基金的投资策略 1、资 产配 置策 略 本基金 投资 组合 中债 券、 现金各 自的 长期 均衡 比重 ,依照 本基 金的 特征 和风 险偏好 而 确定。 本基 金定 位为 债券 型基金 ,其 资产 配置 以债 券为主 ,并 不因 市场 的中 短期变 化而 改 变。在 不同 的市 场条 件下 ,本基 金将 综合 考虑 宏观 环境、 市场 估值 水平 、风 险水平 以及 市 场情绪 ,在 一定 的范 围内 对资产 配置 调整 ,以 降低 系统性 风险 对基 金收 益的 影响。 2、债 券投 资策 略 (1) 类属 资产 配置 策略 在整体 资产 配置 的基 础上 ,本基 金将 通过 考量 不同 类型固 定收 益品 种的 信用 风险、 市 场风险 、流 动性 风险 、税 收等因 素, 研究 各投 资品 种的利 差及 其变 化趋 势 , 制定债 券类 属 资产配 置策 略, 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。 (2) 普通 债券 投资 策略 对于普 通债 券, 本基 金将 在严格 控制 目标 久期 及保 证基金 资产 流动 性的 前提 下,采 用 目标久 期控 制、 期限 结构 配置、 信用 利差 策略 、相 对价值 配置 、回 购 放 大策 略 等策 略进 行 主动投 资。 1)目 标久 期控 制 本基金 首先 建立 包含 消费 物价指 数、 固定 资产 投资 、工业 品价 格指 数、 货币 供应量 等 众多宏 观经 济变 量的 回归 模型。 通过 回归 分析 建立 宏观经 济指 标与 不同 种类 债券收 益率 之 间的数 量关 系, 在此 基础 上结合 当前 市场 状况 ,预 测未来 市场 利率 及不 同期 限债券 收益 率 走 势变 化, 确定 目标 久期 。当预 测未 来市 场利 率将 上升时 ,降 低组 合久 期; 当预测 未来 利 率下降 时, 增加 组合 久期 。 2)期 限结 构配 置 在确定 债券 组合 的久 期之 后,本 基金 将采 用收 益率 曲线分 析策 略, 自上 而下 进行期 限 结构配 置。 具体 来说 ,本 基金将 通过 对央 行政 策、 经济增 长率 、通 货膨 胀率 等众多 因素 的 分析来 预测 收益 率曲 线形 状的可 能变 化, 从而 通过 子弹型 、哑 铃型 、梯 形等 配置方 法, 确 定在短 、中 、长 期债 券的 投资比 例。


3)信 用利 差策 略 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 9 一般来 说, 信用 债券 的收 益率主 要由 基准 收益 率与 反应信 用债 券信 用水 平的 信用利 差 组成。 本基 金将 从宏 观经 济环境 与信 用 债 市场 供需 状况两 个方 面对 市场 信用 利差进 行分 析。首 先, 对于 宏观 经济 环境, 当宏 观经 济向 好时 ,企业 盈利 能力 好, 资金 充裕, 市场 整 体信用 利差 将可 能收 窄; 当宏观 经济 恶化 时, 企业 盈利能 力差 ,资 金紧 缺, 市场整 体信 用 利差将 可能 扩大 。其 次, 对于信 用债 市场 供求 ,本 基金将 从市 场容 量、 信用 债结构 及流 动 性等几 方面 进行 分析 。 4)相 对价 值投 资策 略 本基金 将对 市场 上同 类债 券的收 益率 、久 期、 信用 度、流 动性 等指 标进 行比 较,寻 找 其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券,并 进行 投资 。 5)回 购放 大策 略 本基金 将在 控制 杠杆 风险 的前提 下, 适当 地 通 过回 购融资 来提 高资 金利 用率 ,以增 强 组合收 益。 3、资 产支 持证 券的 投资 策 略 本基金 将综 合考 虑市 场利 率、发 行条 款、 支持 资产 的构成 和质 量等 因素 ,研 究资产 支 持证券 的收 益和 风险 匹配 情况。 采用 数量 化的 定价 模型来 跟踪 债券 的价 格走 势,在 严格 控 制投资 风险 的基 础上 选择 合适的 投资 对象 以获 得稳 定收益 。 九、基金的业绩比较 基准 本基金的业绩比较基准为:中证综合债指数收益率


十、基金的风险收益 特征 本基金 为债 券型 基金 ,预 期风险 与预 期收 益低 于股 票型基 金与 混合 型基 金, 高于货 币 市场基 金, 属于 证券 投资 基金中 的中 等偏 低风 险收 益品种 。 十一、基金投资组合 报告 (未经审计) 本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。 基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定, 于2018年7月18 日 复 核了本 招 募更新 中的 投资 组合 报告 的内容 ,保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗 漏。 本投资 组合 报告 的财 务数 据截至2018 年6 月30 日 。 1. 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 权益投 资 - - 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 10 其中: 股票 - - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资 1,085,927,368.80 97.63 其中: 债券 1,085,927,368.80 97.63








资产 支持 证券 - - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产 - - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,758,185.12 0.25 8 其他资 产 23,654,956.86 2.13 9 合计 1,112,340,510.78 100.00 2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合 1) 报告期末按行业分类 的境 内股票投资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 境内投 资股 票。 2) 报告期末按行业分类 的港 股通投资股票投资组 合 本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。 3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的股票投资明细 1) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 815,812,368.80 78.65 其中: 政策 性金 融债 61,391,368.80 5.92 4 企业债 券 169,785,000.00 16.37 5 企业短 期融 资券 20,124,000.00 1.94 6 中期票 据 80,206,000.00 7.73 7 可转债(可 交换 债) - - 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,085,927,368.80 104.69 5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张) 公允价 值 (元) 占基金 资产 净值 比例(%) 1 1520023 15 乐 山商 行二 级 900,000 92,178,000.00 8.89 2 1421006 14 重 庆农 商二 级 900,000 91,458,000.00 8.82 3 1421007 14 鄞 州银 行二 级债 800,000 82,512,000.00 7.95 4 1428010 14 中 行二 级 600,000 61,476,000.00 5.93 5 1521003 15 南 昌农 商二 级 600,000 61,020,000.00 5.88 6. 报告期末按公允价值占基 金资产净值比例大小排序 的前十名资产支持证券投 资明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 11 本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。 8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 1) 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。 2) 本基金投资股指期货 的投 资政策 本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。 10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 1) 本期国债期货投资政 策 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 2) 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。 3) 本期国债期货投资评 价 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 11. 投资组合报告附注 1) 基 金 投 资 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责、处罚说明 本基金 本期 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 没有 被监 管部门 立案 调查,或 在报 告 编制日 前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚。 2) 声明基金投资的前十 名股 票是否超出基金合同 规定 的备选 股票库 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。 3) 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 13,128.54 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 23,641,828.32 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 23,654,956.86 4) 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5) 报告期末股票中存在 流通 受限情况的说明 1.11.5.1 报告期末前十名股票 中 存 在流通受限情况的说 明 本基金 投资 范围 不包 括股 票,不 存在 股票 流通 受限 情 况. 6) 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。 十二、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定 盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细 阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2018 年6月30 日。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 12 ( 一)


基金 份额 净值 增长 率与 同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表 信诚稳 健 A 阶段 份额净 值增 长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016 年9 月 2 日至 2016 年12 月 31 日 -1.20% 0.14% -0.94% 0.11% -0.26% 0.03% 2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月 31 日 2.35% 0.07% 0.28% 0.05% 2.07% 0.02% 2018 年1 月 1 日至 2018 年6 月 30 日 3.64% 0.06% 4.04% 0.07% -0.40% -0.01% 2016 年9 月 2 日至 2018 年6 月 30 日 4.80% 0.08% 3.35% 0.07% 1.45% 0.01% 信诚稳 健 C


阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2016 年9 月 2 日至 2016 年12 月 31 日 -1.23% 0.14% -0.94% 0.11% -0.29% 0.03% 2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月 31 日 2.28% 0.07% 0.28% 0.05% 2.00% 0.02% 2018 年1 月 1 日至 2018 年6 月 30 日 3.71% 0.06% 4.04% 0.07% -0.33% -0.01% 2016 年9 月 2 日至 2018 年6 月 30 日 4.76% 0.08% 3.35% 0.07% 1.41% 0.01% ( 二) 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 信诚稳 健 A 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 13 信诚稳 健 C 注: 1. 本基 金建 仓期 日自2016 年9 月2 日至2017 年3月2 日, 建 仓期 结束 时资 产配 置比例 符合 本基金 基金 合同 规定 。 十三、费用概览 (一) 与基金 运作 有关 的费 用 1.基 金费 用的 种类 1)基 金管 理人 的管 理费 ; 2)基 金托 管人 的托 管费 ; 3)C 类基 金份 额的 销售 服 务费; 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 14 4)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 5)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ; 6)基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7)基 金的 证券 交易 或结 算 费用; 8)基 金的 银行 汇划 费用 ; 9)基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用; 10)按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2.基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 1) 基 金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.3% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H= E×0.3% ÷ 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计 提 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 经基 金 管 理人 与基金 托管 人 核对一 致后 ,由 基金 托管 人于次月前 5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 支付 给基金 管理 人 ,基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 休息 日或 不可 抗力致 使无 法 按时支 付的 ,支 付日 期顺 延 。 2) 基 金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下: H= E×0.1%÷ 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计 提 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 经基 金 管 理人 与基金 托管 人 核对一 致后 ,由 基金 托管 人 于次 月 前5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 提取 ,基金 管理 人 无需再 出具 资金 划拨 指令 。若遇 法定 节假 日、 休息 日或不 可抗 力致 使无 法按 时支付 的, 支 付日期 顺延 。 3)C 类基 金份 额的 销售 服 务费 本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费,C 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率 为0.1%。


在通常 情况 下,C 类 基金 份额销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金份 额资 产净 值的0.1%年费 率计提 。计 算方 法如 下: H= E×0.1%÷ 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的 C 类基 金份额 的销 售服 务费 E 为前 一日C 类 基金 份额 的 基金 资产 净值 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 15 C 类基 金份 额的 销售 服务 费 每日 计算 ,逐 日累 计至 每月月 末, 按月 支付 , 经 基金管理 人与基金 托 管人 核对 一致 后 ,由 基金 托管 人 于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支 取 ,基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法 按时支 付的 ,顺 延至 最近 可支付 日支 付 。 上述“ 一、 基金 费用 的种 类 ”中第 4 -10 项费 用, 根据有 关法 规及 相应 协议 规定, 按 费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ,由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 3、不 列入 基金 费用 的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1) 基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费 用 支出 或基 金财产 的 损失; 2) 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3) 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用; 4) 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。


二、与 基金 销售 有关 的费 用 1、本 基金A 类基 金份额 的 申购费 用由 投资 人承 担, 不列入 基金 财产 ,主 要用 于本基 金 的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类 基金 份 额不收 取申 购费 用。 本基 金的赎 回费 用 由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担, 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。 2、申 购费 率如 下 申购金 额(M ) A 类基 金份 额 C 类基 金份 额 M<50 万 0.80% 0 50 万≤ M< 200 万 0.50% 200 万≤ M < 50 0 万 0.30% M≥ 500 万 1000 元/ 笔 (注:M : 申购 金额 ;单 位:元 ) 3、基 金份 额的 赎回 费率 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担, 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 收取。 其中,对持续持 有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产, 对其他投资者所收取的赎回费 中不低于 赎回 费总 额的25% 归入基 金财 产 , 其余 用 于支 付登记 费和 其他 必要 的手 续费 。 (1)A 类基 金份 额的 赎回 费率如 下 持续持有期 赎回费 率 Y<7 天 1.5% 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 16 7 天≤Y<180 天 0.1% Y≥180 天 0 (2)C 类 基金 份额 的赎 回 费率如 下 持续持有期 赎回费率 Y<7 天 1.5% 7 天≤Y<30 天 0.1% Y≥30 天 0 4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ,并 在不 对基 金份 额持有 人 权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ,针 对投 资人定 期或 不 定期 地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间, 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 , 基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。 十四、对招募说明书 更新 部分的说明 本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运 作管理 办法 》、 《证 券投 资基金 销售 管理 办法 》、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 、 《公开 募集 开放 式证 券投 资基金 流动 性风 险管 理规 定》 及 其它 有关 法律 法规 的要求 ,结 合 本基金 管理 人对 本基 金实 施的投 资管 理活 动, 对原 《 信诚 稳健 债券 型证 券投 资基金 招募 说 明书》 进行 了更 新, 主要 更新的 内容 如下 : 1、在 “重 要提 示” 部分 更 新了相 应日 期。 2、在 “第 三部 分 基 金管 理人” 中的 “ 主要 人员 情 况”部 分, 更新 了相 关成 员的内 容。 3、在 “第 四部 分 基 金托 管人” 中, 更新 了基 金托 管人的 相关 信息 。 4 、在“第五部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 , 更 新 了 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 的 相 关 信 息。 5 、在“第九部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 , 更 新 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” , 财 务 数 据 截 止 至 2018 年6月30 日。 6、在 “第 十部 分 基 金的 业绩” 部分 ,更 新了 该节 的内容 ,数 据截 止至2018 年6月30 日。 7 、在“第二十二部 分 其他 应 披 露 事 项 ”部 分 , 披露 了 自2018 年3月3 日 以 来涉 及 本 基 金 的 相关公 告。 中信保 诚 基 金管 理有 限公 司 2018 年 10 月 16 日