上银基 金 管理有 限 公司
上银慧财宝 货币市场基 金
更新招募说 明书摘要
（2018 年第 2 号）
基金管 理人：上银基金管 理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
上银慧财宝货币市场基金
更新招 募说明书摘要
【重要 提示】
上银慧财宝货币市场基金 （以下简称“ 本基金” ） 于 2014 年 1 月 20 日经中国证
监会[2014]110 号文准 予注册募集。本基金的基金合同于 2014 年 2 月 27 日正式生
效， 2017 年 1 月 17 日由基金份额持有人大会表决通过 《关于修改上银慧财宝货币
市场基金基 金合同 有关 事项的议案 》，经 与基 金托管人协 商一致 ，基 金管理人已
将 《上银慧财宝货币市场基金基金合同》 、 《 上银慧财宝货币市场基金托管协议》
关于本基金 的投资 范围 、投资限制 、投资 比例 、基金份额 的申购 与赎 回、估值方
法、 风险收益特征等进行了修订。 2018 年 1 月 11 日由基金份额持有人大会表决通
过《关于调 整上银 慧财 宝货币市场 基金基 金管 理费率、基 金托管 费率 的议案》，
经与基金托管人协商一致， 基金管理人已将 《 上银慧财宝货币市场基金基金合同》 、
《上银慧财 宝货币 市场 基金托管协 议》关 于本 基金的管理 费率和 托管 费率进行了
修订。根据 《公开 募集 开放式证券 投资基 金流 动性风险管 理规定 》的 要求，经与
基金托管人 协商一 致， 基金管理人 对《上 银慧 财宝货币市 场基金 基金 合同》以及
《上银慧财 宝货币 市场 基金托管协 议》相 关条 款进行修订 并已履 行向 中国证券监
督管理委员会上海监管局备案流程。 修订后的合同以及托管协议已于 2018 年 3 月
31 日进行信息披露并正式生效。
基金管理 人保证 招募说 明书的内 容真实 、准确 、完整。 本招募 说明书 经中国
证监会注册 ，但中 国证 监会对本基 金募集 的注册 ，并不表 明其对 本基 金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本基金投 资于 货币市 场 ，每万份 基金 已实现 收 益会因为 货币 市场波 动 等因 素
产生波动。 投资者 购买 本货币市场 基金并 不等 于将资金作 为存款 存放 在银行或存
款类金融机 构，基 金管 理人不保证 基金一 定盈 利，也不保 证最低 收益 。投资者在
投资本基金 前，应 全面 了解本基金 的产品 特性 ，充分考虑 自身的 风险 承受能力，
理性判断市 场，投 资者 根据所持有 份额享 受基 金的收益， 但同时 承担 基金投资中
出现的各类 风险， 包括 ：因政治、 经济、 社会 等环境因素 对证券 价格 产生影响而
形成的系统 性风险 、个 别证券特有 的非系 统性 风险、由于 投资者 连续 大量赎回基
金份额产生 的流动 性风 险、基金管 理人在 基金 管理实施过 程中产 生的 基金管理风上银慧财宝货币市场基金
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险、本基金 的特定 风险 等等。本基 金为货 币市 场基金，属 于低风 险、 高流动性、
预期收益稳 健的基 金产 品，其预期 风险和 预期 收益均低于 股票型 基金 、混合型基
金及债券型基金。
投资有风 险， 投资者 认 购（或申 购） 本基金 时 应认真阅 读本 招募说 明 书， 全
面认识本基 金的风 险收 益特征和产 品特性 ，并 充分考虑自 身的风 险承 受能力，理
性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金管理人提醒投资者基金投资的“ 买者自负”原则，在投资者作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过 往业 绩并不 预 示其未来 表现 ，基金 管 理人管理 的其 他基金 的 业绩 也
不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根 据本 基金的 基 金合同和 本基 金的招 募 说明书编 写， 并经中 国 证监 会
备案。基金 合同是 约定 基金当事人 之间权 利、 义务的法律 文件。 基金 投资人自依
基金合同取 得基金 份额 ，即成为基 金份额 持有 人和本基金 合同的 当事 人，其持有
基金份额的行 为本身即 表明其对基金 合同的承 认和接受，并 按照《基 金法》 、 《运
作办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2018年8月26日,有关财务数据和净值表现截
止日为2018年6月30日（财务数据未经审计）上银慧财宝货币市场基金
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三、基 金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：上银基金管理有限公司
2、住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室
3、办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
4、法定代表人：胡友联
5、成立时间：2013 年 8 月 30 日
6、注册资本：3 亿元
7、电话： （021）60232799
8、联系人：王蕾
9、股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[2013]1114 号文批准 ，上海
银行股份有限公司持有 90% 股权；中国机械工业集团有限公司持有 10% 股权。
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会成员
胡友联 先生， 董事 长， 复旦大 学经济 学学士 ， 会计师 。历 任 中国 建设 银行
江苏省分 行财会处 副处 长，中国 建设银行 财会 部财务处 处长，中 国建 设银行计
划财务部综合处处长、 计划处处长， 中国建设银行中山市分行党委书记、 行长，
上海银行 浦东分行 党委 书记、行 长，上海 银行 党委委员 、行长助 理、 副行长。
现任上海 银行党委 副书 记、副董 事长、执 行董 事、行长 ，上银基 金管 理有限公
司董事长。
施红敏 先生， 董事 ，清 华大学 经济管 理学 院硕 士研究 生，高 级经 济师 。历
任中国建设银行计划财务部财务处副处长 （主 持工作） 、 综合处兼政 策制度处副
处长 （主持工作） ， 中 国建设银行股份制改革领导小组办公室财务组副处长 （主
持工作） ， 中国建设银 行计划财务部政策制度处高级经理， 中国建设 银行上海市
分行第一 支行副行 长， 中国建设 银行信用 卡中 心会计结 算处高级 经理 ，中国建
设银行信 用卡中心 总经 理助理、 副总经理 ，上 海银行首 席财务官 。 现 任上海银
行党委委 员、副行 长兼 首席财务 官，上银 基金 管理有限 公司董事 ，中 国银联股
份有限公司董事，上海尚诚消费金融股份有限公司董事长。 上银慧财宝货币市场基金
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李永飞 先生， 董事 兼总 经理， 财政部 财政 科学 研究所 经济学 博士 研究 生。
历任申银 万国证券 股份 有限公司 董事、副 总经 理，中国 银河证券 股份 有限公司
投资银行 总部总经 理， 银河创新 资本管理 有限 公司董事 长、 上银 瑞金 资本管理
有限公司董事长。现任上银基金管理有限公司董事、总经理。
徐筱凤女士， 独立董事， ， 复旦大学经济学专业硕士研究生， 副教授， 硕士
生导师。 历任复旦 大学 讲师、复 旦大学经 济学 院学术期 刊主编及 编辑 部主任 。
现 任 复旦 大学经济 学院 副教授， 复旦大学 经济 学院院长 助理， 上 银基 金管理有
限公司独立董事。
晏小江 先生， 独立 董事 ，上海 理工大 学， 系统 工程硕 士。历 任建 行上 海分
行部门副 总经理， 建新 银行（香 港）执行 董事 、副行长 ， 建行南 非分 行行长，
建行香港 分行行长 ， 建 银国际（ 香港）行 政总 裁， 香港 大新银行 执行 董事，大
新银行（ 中国）行 长。 现任复星 保德信人 寿保 险公司独 立董事 、 上银 基金管理
有限公司独立董事。
李德峰 先生， 独立 董事 ，中央 财经大 学金 融学 专业博 士研究 生。 历任 山东
省菏泽地 区林业局 办公 室秘书， 中央财经 大学 金融学院 教师、外 国语 学院副书
记兼副院 长、金融 学院 副书记； 历 任中国 证券 业协会教 材编写与 命题 委员会委
员、培训 委员会委 员。 现任中央 财经大学 金融 学院副教 授、 研究 生导 师， 中央
财经大学 金融学院 中国 城乡发展 与金融研 究中 心主任 ， 上银基金 管理 有限公司
独立董事。
2、监事会成员
董建红 女士， 监事 ，西 安理工 大学管 理工 程专 业硕士 研究生 。历 任中 国一
拖集团有 限公司计 划处 、财务处 科员、副 科长 、科长， 一拖股份 公司 财务部部
长、总会 计师，中 国一 拖集团财 务部部长 、财 务总监， 兼任中国 一拖 集团财务
有限责任 公司董事 长、 洛阳银行 董事。现 任中 国机械工 业集团有 限公 司金融投
资事业部总监、上银基金管理有限公司监事。
金雯澜 女士， 监事 ，上 海财经 大学工 商管 理专业 硕士 研究生 。历 任伯 灵顿
物流(上海) 有限公司 关 务专员、客 户服务 主管 ，全球物流(上海) 有 限 公司高级客
户服务主 管，交银 施罗 德资产管 理有限公 司投 资会计经 理。现任 上银 基金管理
有限公司 监事、运 营部副 总监， 兼任上银 瑞金 资本管理 有限公司 监事 ， 上海上
康银创投资管理有限公司监事。 上银慧财宝货币市场基金
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3、总经理及其他高级管理人员
李永飞先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
唐云先生， 副总经理兼 专户投资部总监， 上海 财经大学经济学硕士研究生。
历任申银 万国证券 股份 有限公司 投资银行 总部 项目经理 、执行副 总经 理、执行
总经理， 保荐代表 人； 中国银河 证券股份 有限 公司投资 银行总部 执行 总经理，
保荐代表 人，上银 基金 管理有限 公司副总 经理 ，上银瑞 金资本管 理有 限公司总
经理，上银基金管理有限公司投资总监。
史振生 先生， 督察 长兼 任上银 瑞金资 本管 理有 限公司 董事、 上海上康银 投
资 管理有 限公司董 事， 财政部财 政科学研 究所 会计学博 士研究生 。历 任河北商
业高等专 科学校会 计系 讲师， 河 北经贸大 学会 计学院副 教授， 中 国银 行总行财
务管理部 财务经理 ， 北 京中讯四 方股份有 限公 司总裁办 副总经理 ，上 银基金管
理有限公 司任固收 事业 部总监， 上银基金 管理 有限公司 副总经理 等职 务，曾兼
任上银瑞金资本管理有限公司副总经理、董事长等职务。
谢新先 生，副 总经 理兼 固收事 业部总 监、 上银 聚鸿益 半年定 期开 放债 券型
发起式证 券投资基 金基 金经理， 西南财经 大学 货币银行 学本科毕 业。 历任四川
绵阳信用 社柜员、 绵阳 市商业银 行债券投 资交 易员、兴 业银行资 金中 心债券投
资交易副处长，上银基金管理有限公司任固收事业部总监、总经理助理。
汪天光 先生， 副总 经理 ，中南 财经政 法大 学经济 学硕 士。历 任湖 北省 政府
接待办公 室副主任 科员 ，中国银 监会主任 科员 、副处长 、处长， 浦银 金融租赁
股份有限 公司副总 裁， 横琴华通 金融租赁 有限 公司总经理 ，上银 基金 管理有限
公司督察长。
4、基金经理
楼昕宇 先生， 硕士 研究 生。历 任中国 银河 证券 股份有 限公司 投资 银行 总部
助理经理 ，上银基 金管 理有限公 司交易员 。 现 任上银慧 财宝货币 市场 基金、上
银慧添利 债券型证 券投 资基金、 上银慧盈 利货 币市场基 金、 上银 慧增 利货币市
场基金基金经理、上银慧佳盈债券型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下： 上银慧财宝货币市场基金
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唐云先生（副总经理、专户投资部投资总监）；
程子旭先生（投资总监、研究总监）；
赵治烨先生（投资研究部副总监、研究副总监、基金经理）；
楼昕宇先生（基金经理）。
6、上述人员之间无近亲属关系。 上银慧财宝货币市场基金
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四、基 金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家 国内领先、国际知名的大型股
份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上
市( 股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交 易所挂牌上市( 股票代码 601939) 。
2017 年 6 月末，本集 团资产总额 216,920.67 亿元，较上年末增加 7,283.62
亿元， 增幅 3.47% 。 上半年， 本集团实现利润总额 1,720.93 亿元， 较上年同期增
长 1.30% ； 净利润较上 年同期增长 3.81% 至 1,390.09 亿元， 盈利水平实现平稳增
长。
2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获
《欧洲货币》 “2016 中国最佳银行” ， 《环球金融》 “2016 中国最佳消费者银
行”、“2016 亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化
服务钻石 奖”，《 亚洲 银行家》 “中国最 佳大 型零售银 行奖”及 中国 银行业协
会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016 年“世界
银行 1000 强排名” 中， 以一级资本总额继续位列全球第 2； 在美国 《 财富》 2016
年世界 500 强排名第 22 位。 上银慧财宝货币市场基金
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中国建 设银行 总行 设资 产托管 业务部 ，下 设综 合处、 基金市 场处 、证 券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、
核算处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职能处室， 在上海设有投资托管
服务上海备份中心， 共有员工 220 余人。 自 2007 年起， 托管部连续聘请外部会
计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟， 资产托 管业 务部 总经理 ，曾先 后在 中国 建设银 行南通 分行 、总 行计
划财务部 、信贷经 营部 任职，并 在总行公 司业 务部、投 资托管业 务部 、授信审
批部担任 领导职务 。其 拥有八年 托管从业 经历 ，熟悉各 项托管业 务， 具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
龚毅， 资产托 管业 务部 副总经 理，曾 就职 于中 国建设 银行北 京市 分行 国际
部、营业 部并担任 副行 长，长期 从事信贷 业务 和集团客 户业务等 工作 ，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平 ，资产 托管 业务 部副总 经理， 曾就 职于 中国建 设银行 总行 投资 部、
委托代理 部、战略 客户 部，长期 从事客户 服务 、信贷业 务管理等 工作 ，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲 ，资产 托管 业务 部副总 经理， 曾就 职于 中国建 设银行 总行 会计 部，
长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎， 资产托管业务部 副总经理， 曾就职于中 国建设银行总行国际业务部，
长期从事 海外机构 及海 外业务管 理、境内 外汇 业务管理 、国外金 融机 构客户营
销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国 内首批 开办 证券 投资基 金托管 业务 的商 业银行 ，中国 建设 银行 一直
秉持“以 客户为中 心” 的经营理 念，不断 加强 风险管理 和内部控 制， 严格履行
托管人的 各项职责 ，切 实维护资 产持有人 的合 法权益， 为资产委 托人 提供高质
量的托管 服务。经 过多 年稳步发 展，中国 建设 银行托管 资产规模 不断 扩大，托
管业务品 种不断增 加， 已形成包 括证券投 资基 金、社保 基金、保 险资 金、基本
养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、 企业年金 等产品在内的托管业务体系， 是目
前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2017 年二季度末， 中国建设
银行已托管 759 只证 券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业上银慧财宝货币市场基金
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务水平， 赢得了业内的高度认同。 中国建设银行连续 11 年获得 《全球托管人》 、
《财资》 、《环球 金融 》“中国 最佳托管 银行 ”、“中 国最佳次 托管 银行”、
“最佳托管专家——QFII ”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评 为中国市场
唯一一家“最佳托管银行”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基 金托管 人， 中国 建设银 行严格 遵守 国家 有关托 管业务 的法 律法 规、
行业监管 规章和本 行内 有关管理 规定，守 法经 营、规范 运作、严 格监 察，确保
业务的稳 健运行， 保证 基金财产 的安全完 整， 确保有关 信息的真 实、 准确、完
整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建 设银行 设有 风险 与内控 管理委 员会 ，负 责全行 风险管 理与 内部 控制
工作，对 托管业务 风险 控制工作 进行检查 指导 。资产托 管业务部 配备 了专职内
控合规人 员负责托 管业 务的内控 合规工作 ，具 有独立行 使内控合 规工 作职权和
能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托 管业务 部具 备系 统、完 善的制 度控 制体 系，建 立了管 理制 度、 控制
制度、岗 位职责、 业务 操作流程 ，可以保 证托 管业务的 规范操作 和顺 利进行；
业务人员 具备从业 资格 ；业务管 理严格实 行复 核、审核 、检查制 度， 授权工作
实行集中 控制，业 务印 章按规程 保管、存 放、 使用，账 户资料严 格保 管，制约
机制严格 有效；业 务操 作区专门 设置，封 闭管 理，实施 音像监控 ；业 务信息由
专职信息披露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《 基金法 》及 其配 套法规 和基金 合同 的约 定，监 督所托 管基 金的 投资
运作。利 用自行开 发的 “新一代 托管应用 监督 子系统” ，严格按 照现 行法律法
规以及基 金合同规 定， 对基金管 理人运作 基金 的投资比 例、投资 范围 、投资组
合等情况 进行监督 。在 日常为基 金投资运 作所 提供的基 金清算和 核算 服务环节上银慧财宝货币市场基金
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中，对基 金管理人 发送 的投资指 令、基金 管理 人对各基 金费用的 提取 与开支情
况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统， 对各基金投资运作比例控
制等情况 进行监控 ，如 发现投资 异常情况 ，向 基金管理 人进行风 险提 示，与基
金管理人进行情况核实， 督促其纠正， 如有重 大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基金
投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
五、相 关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）上银基金管理有限公司直销机构
地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232794
客服电话：（021）60231999
联系人：王蕾
网址：www.boscam.com.cn
2、代销机构：
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
电话：（010）66275654
传真：（010）66275654
联系人：邓艳明 上银慧财宝货币市场基金
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客服电话：95533
公司网址：www.ccb.com
（2）上海银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人：金煜
电话：（021）68475888
传真：（021）68476111
联系人：胡佳
客服电话：95594
公司网址：www.bankofshanghai.com
（3）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦
办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦
法定代表人：龚德雄
电话：（021）53519888
传真：（021）53519888
联系人：许曼华
客户服务电话：4008918918、（021）962518
网址：www.962518.com
（4）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
电 话：010-85156398
传 真：010-65182261
联系人：魏明
客服电话：4008888108
网址： www.csc108.com
（5）国泰君安证券股份有限公司
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注册地址： 上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人： 万建华
电 话：021－38676666
传 真：021－38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：4008888666
网址： www.gtja.com
（6）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电 话：021-23219000
传 真：021-23219100
联系人：李楠客服电话：95553
网址： www.htsec.com.cn
（7）申万宏源证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼
法定代表人： 李梅
电 话：021-33389888
传 真：021-33388224
联系人：黄莹
客服电话：95523、4008895523
网址： www.swhysc.com
(8) 上海好买基金销售 有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
电 话：021-20613999
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传 真：021-68596919
联系人：张茹
客服电话：4007009665
网址：www.ehowbuy.com
（9）国 金证 券股 份有 限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
电 话：028-86690057
传 真：028-86690126
联系人：刘婧漪
网址：www.gjzq.com.cn
（10）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人: 凌顺平
联系人：李珍珍
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客服电话：4008773772
网址：www.5ifund.com
（11）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
电 话：0755-23953913
传 真：0755-83217421
联系人：吴川
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客服电话：4009908826
网址：www.citicsf.com
（12）大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿 大厦一号楼 B 区 4 楼 A506
室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
电话：021-22267943
传真：021-22268089
联系人：赵明
客服电话：4009282266
网址：www.dtfunds.com
（13）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
法定代表人：胡学勤
联系人：程晨
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（14）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人：金佶
联系人：钱诗雯
电话：021-33323999
传真：021-33323830
客服电话：4008333073
网址：https://tty.chinapnr.com/
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15
（15）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
客服电话：4008210203
（16）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 14 楼
法定代表人：李兴春
联系人：陈洁
电话：021-60195121
传真：021-50583633
客服电话：4008210203
（17）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：燕斌
联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
（18）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（ 上海泰
和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
联系人： 吴鸿飞
电话：021-65370077 上银慧财宝货币市场基金
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16
传真：021-55085991
客服电话： 400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（19）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：朱玉
电话：021-54509977
传真：021-54509981
客服电话：95021/4001818188 网址：www.1234567.com.cn
（20）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
电话：021-20315290
传真：021-20315137
客服电话： 95538
网址： www.zts.com.cn
基金管 理人可 以根 据相 关法律 法规要 求， 选择 其他符 合要求 的机 构代 理销
售本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：上银基金管理有限公司
地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：刘漠
网址：www.boscam.com.cn 上银慧财宝货币市场基金
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17
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海市恒业律师事务所
办公地址： 上海市乌鲁 木齐北路 505 号上海宾馆 2 层负责人： 张慧卿 电话：
021-62487001 传真：021-62487601 联系人：施扬
经办律师：施扬、范颖燕
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所( 特殊普通合伙)
住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼
办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼
法定代表人：邹俊
电话：（010）85085000
联系人：虞京京
经办注册会计师：黄小熠、虞京京上银慧财宝货币市场基金
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18
四、基 金名称
本基金名称：上银慧 财 宝货币 市场 基金
五、基 金的类型
本基金为货币市场基金。
六、基 金的投资目标
确保基 金资产 的高 流动 性，追 求高于 业绩 比较 基准的 稳定收 益， 并为 投资
人提供暂时的流动性储备。
七、基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
（1）现金；
（2） 期限在 1 年以内 （含 1 年） 的银行存款 、 债券回购、 中央银行 票据、
同业存单；
（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天） 的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券；
（4） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
法律法 规或监 管机 构允 许基金 投资其 他基 金的 ，在不 改变基 金投 资目 标、
不改变基 金风险收 益特 征的条件 下，本基 金可 参与其他 货币市场 基金 的投资，
不需召开基金份额持有人大会。
如果法 律法规 或监 管机 构以后 允许货 币市 场基 金投资 其他品 种， 基金 管理
人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金 投资策 略将 结合 货币市 场利率 预测 和现 金需求 安排， 在保 证基 金资
产安全性和流动性的基础上，获取较高的收益。
1、平均剩余期限和组合期限结构策略
上银慧财宝货币市场基金
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19
货币市 场利率 预测 是进 行货币 市场投 资的 基础 ，本基 金将建 立利 率分 析系
统，对货 币市场利 率走 势进行预 测，动态 跟踪 国内外宏 观经济走 势、 央行货币
政策及公 开市场操 作、 市场资金 面供需关 系变 化，以此 为根据确 定组 合的平均
剩余期限 。预测货 币市 场利率上 升时，适 当缩 短组合平 均剩余期 限， 规避利率
风险；预 测利率水 平下 降时，适 当延长组 合平 均剩余期 限，获取 利率 下降带来
的回报。本基金的平均剩余期限控制在 120 天以内。同时，本基金将结合货币
市场收益 率曲线变 动趋 势进行利 率期限结 构管 理，确定 合理的组 合期 限结构分
布方式，合理确定不同期限品种的配置比例。
2、资产配置策略
在实际 操作中 ，本 基金 将主要 依据各 短期 金融 工具细 分市场 的规 模、 流动
性、收益 性及信用 风险 环境等， 寻找相对 投资 价值更高 的品种， 建立 动态规划
模型， 确定不同资产配置比例和同类资产的基于不同利率期限结构的配置比例，
具体确定国债、 金融债、 短期融资债券、 央行 票据、 回购及现金等资产的占比。
3、滚动投资策略
根据具 体投资 品种 的市 场特性 ，采用 持续 滚动 投资的 方法， 以提 高基 金资
产的整体持续的变现能力。如，对 N 天期回 购协议进行适量配置，提高基金资
产的流动性。
4、正回购策略
本基金将在准确预测资金面环境的基础上， 择机通过正回购方式设置杠杆，
为客户博 取较好的 收益 ，除发生 巨额赎回 情形 外，债券 正回购的 资金 余额在每
个交易日 均不得超 过基 金资产净 值的 20% 。 本基金将 流动性要 求作 为首务，在
资金面出现波动时，应提前反应，缩减杠杆至安全水平。
5、个券选择策略
本基金 将首先 考虑 安全 性因素 ，优先 选择 央票 、短期 国债等 高信 用等 级的
债券品种 以规避违 约风 险。在具 体的券种 选择 上，基金 管理人将 在正 确拟合收
益率曲线 的基础上 ，找 出收益率 出现明显 偏高 的券种， 若仅因市 场波 动原因所
导致的收 益率高于 公允 水平，则 该券种价 格属 于相对低 估，本基 金将 对此类低
估品种进 行重点关 注， 同时，本 基金选择 收益 率曲线上 定价相对 低估 的期限段
进行投资，在相对价值较高的期限段内寻找相对价值较高的的短期债券品种。 上银慧财宝货币市场基金
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20
6、流动性管理策略
本基金 会紧 密关 注申 购/ 赎回 现金 流情 况、 季 节性资 金流 动、 日历 效 应等，
建立组合 流动性预 警指 标，实现 对基金资 产的 结构化管 理。在满 足基 金投资人
申购、 赎回的资金需求前提下， 通过基金资产安排 （包括现金库存、 资产变现、
剩余期限管理或以其他措施） ，确保基金资产的整体变现能力。
7、收益率曲线分析策略
根据收 益率曲 线的 变化 趋势， 采取相 应的 投资 管理策 略。货 币市 场收 益率
曲线的形 状反映当 时短 期利率水 平之间的 关系 ，反映市 场对较短 期限 经济状况
的判断及 对未来短 期经 济走势的 预期。当 预期 收益率曲 线将变陡 峭时 ，买入期
限相对较 短的货币 资产 卖出期限 相对较长 的货 币资产； 当预期收 益率 曲线将变
平坦时，则买入期限相对较长的货币资产卖出期限相对较短的货币资产。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后） 。
通知存 款是一 种不 约定 存期， 支取时 需提 前通 知银行 ，约定 支取 日期 和金
额方能支 取的存款 ，具 有存期灵 活、存取 方便 的特征， 同时可获 得高 于活期存
款利息的 收益。本 基金 为货币市 场基金， 具有 低风险、 高流动性 的特 征。根据
基金的投 资标的、 投资 目标及流 动性特征 ，本 基金选取 同期七天 通知 存款利率
（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果法 律法规 或未 来市 场发生 变化导 致此 业绩 比较基 准不再 适用 ，或 有其
他代表性 更强、更 科学 客观的或 者更能为 市场 普遍接受 的业绩比 较基 准适用于
本基金时 ，本基金 管理 人可依据 维护基金 份额 持有人合 法权益的 原则 ，与基金
托管人协 商一致， 履行 适当程序 后对业绩 比较 基准进行 相应调整 并及 时公告，
并在更新的招募说明书中列示，而无须召开基金份额持有人大会。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为货币市场基金， 投资组合在每个交易日的平均剩余期限控制在 120
天以内、平均剩余存续期控制在 240 天以内 ，属于低风险、高流动性、预期收
益稳健的 基金产品 。本 基金的预 期风险和 预期 收益低于 股票型基 金、 混合型基
金、债券型基金。 上银慧财宝货币市场基金
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21
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管 理人的 董事 会及 董事保 证本报 告所 载资 料不存 在虚假 记载 、误 导性
陈述或重大遗漏， 并对 其内容的真实性、 准确 性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 7
月 18 日复核了本报告中的财务指标、 净值表 现和投资组合报告等内容， 保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日， 报告期自 2018 年 4 月 1
日起至 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额（元）
占基金总资
产的比例
（% ）
1 固定收 益投 资 4,721,603,006.53 44.77
其中： 债券 4,608,283,006.53 43.69
资产支 持证 券 113,320,000.00 1.07
2 买入返 售金 融资 产 3,321,380,633.61 31.49
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,476,837,541.55 23.48
4 其他资 产 27,032,376.55 0.26
5 合计 10,546,853,558.24 100.00
2、债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目
金额( 元) 占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 7.10
其中：买断式回购融资
- -
2 报告期末债券回购融资余额 450,862,883.70 4.49 上银慧财宝货币市场基金
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22
其中：买断式回购融资
- -
注 ：报告 期内债 券回 购融资 余额占 基金资 产净 值的比 例为报 告期内 每个 交易日 融资 余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目
天数
报告期末投资组合平均剩余期限
56
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
62
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
41
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120天情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。
（2）期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例 （% ）
各期限负债占基金
资产净值的比例 （% ）
1 30天以内 41.64 5.00
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
2 30天( 含)—60天 17.64 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
0.99 -
3 60天( 含)—90天 35.20 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
4 90天( 含)—120天 1.99 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
5 120天( 含)—397天（含 ） 8.29 - 上银慧财宝货币市场基金
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23
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
合计 104.76 5.00
4、 报告 期内投 资组 合平 均剩 余存续 期超 过240 天 情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期限无超过240天的情况。
5、期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种
摊余成 本（ 元） 占基金 资产
净值比 例（ ％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 610,320,870.24 6.08
其中：政策性金融债 610,320,870.24 6.08
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 80,001,911.11 0.80
6 中期票据 - -
7 同业存单 3,917,960,225.18 39.02
8 其他 - -
9 合计 4,608,283,006.53 45.89
10
剩余存续期超过397天的
浮动利率债券
99,900,179.93 0.99
6、期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量
( 张)
摊余成 本
（元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 111819199 18恒丰 银行CD199 6,000,000 596,737,630.78 5.94
2 111815262 18民生 银行CD262 4,000,000 396,759,944.39 3.95
3 111809182 18浦发 银行CD182 4,000,000 396,679,387.53 3.95
4 111818162 18华夏 银行CD162 3,000,000 297,356,583.96 2.96 上银慧财宝货币市场基金
更新招 募说明书
24
5 180404 18农发04 2,700,000 270,387,946.51 2.69
6 111809147 18浦发 银行CD147 2,500,000 248,496,418.28 2.47
7 111815270 18民生 银行CD270 2,000,000 198,452,792.12 1.98
8 111810263 18兴业 银行CD263 2,000,000 198,395,070.92 1.98
9 111806142 18交通 银行CD142 1,500,000 149,085,662.65 1.48
10 111810275 18兴业 银行CD275 1,500,000 148,918,590.04 1.48
7、“ 影子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0794%
报告期内偏离度的最低值 -0.0487%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0278%
（1）报告期内负偏离度的绝对值达到0.25% 情况说明
本基金本报告期内负偏离度的绝对值无超过0.25% 的情况。
（2）报告期内正偏离度的绝对值达到0.5% 情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值无达到0.5% 的情况。
8、 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细
金额单位：人民币元
序号 证券代码 证券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净
值比例（％）
1 1889112 18上和1A1 1,000,000 100,000,000.00 1.00
2 1789189 17永动2A 500,000 13,320,000.00 0.13
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明。
本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或
商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，
每日计提收益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基
金资产净值。
（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案调上银慧财宝货币市场基金
更新招 募说明书
25
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3）期末其他各项资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 19,293,987.28
4 应收申购款 7,722,662.76
5 其他应收款 -
6 待摊费用 15,726.51
7 其他 -
8 合计 27,032,376.55 上银慧财宝货币市场基金
更新 招募说明书
26
十二、 基金的业绩
本基金 管理人 依照 恪尽 职守、 诚实信 用、 谨慎 勤勉的 原则管 理和 运用 基金
财产，但 不保证基 金一 定盈利， 也不保证 最低 收益。基 金的过往 业绩 并不代表
其未来表 现。投资 有风 险，投资 者在做出 投资 决策前应 仔细阅读 本基 金的招募
说明书。
（一）基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、上银慧财宝货 币A
阶段
份额净 值收
益率①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
基金合 同
生效日
（2014 年
02月27
日）-2014
年12月31
日
4.0675% 0.0020% 1.1392% 0.0000% 2.9283% 0.0020%
2015年1
月1日
-2015年
12月31 日
3.8893% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.5393% 0.0039%
2016年1
月1日
-2016年
12月31 日
2.4650% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 1.1113% 0.0007%
2017年1
月1日
-2017年
12月31 日
3.1857% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 1.8357% 0.0015%
2018年1
月1日
-2018年6
2.0294%
0.0008%
0.6695%
0.0000%
1.3599%
0.0008% 上银慧财宝货币市场基金
更新招 募说明书
27
月30日
基金合 同
生效日
（2014 年
02月27
日）-2018
年6月30
日
16.6288%
0.0031%
5.8623%
0.0000%
10.7665
%
0.0031%
2、上银慧财宝货 币B
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
基金合 同生
效日（2014
年02月27日）
-2014年12月
31日
4.2781% 0.0020% 1.1392% 0.0000% 3.1389% 0.0020%
2015年1月1
日-2015年12
月31日
4.1390% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.7890% 0.0039%
2016年1月1
日-2016年12
月31日
2.7115% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 1.3578% 0.0007%
2017年1月1
日-2017年12
月31日
3.4336% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.0836% 0.0015%
2018年1月1
日-2018年6
月30日
2.1508%
0.0008%
0.6695%
0.0000%
1.4813%
0.0008%
自基金合同
生效起至今
（2014年02
月27日
-2018年06
月30 日）
17.849
8%
0.0031%
5.8623%
0.0000%
11.9875
%
0.0031%
上银慧财宝货币市场基金
更新招 募说明书
28
注：本基金的业绩比较基准为七天通知存款利率（税后）。
（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩
比较基准收益率变动的比较
上银慧 财宝 货币 市场 基金
份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图
（2014 年2 月27 日-2018年6 月30日）
1、上银慧财宝货币A
2、上银慧财宝货币B 上银慧财宝货币市场基金
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注：1 、 本基 金合 同生 效日为2014 年2 月27 日 ，本 基金建 仓 期自2014年2月27 日至2014年8月
26日， 建仓 期结 束时 资产 配置比 例符 合本 基金 基金 合同规 定。
2、 本 基金 收益分 配自 基金 合同生 效日 至2014年3月20日按月 结转 ， 自2014 年3月21日起 按日
结转。
十三、 基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、基金的登记结算费用；
11 、 按照 国家 有关 规定和 《 基金 合同 》约 定，可 以 在基 金财 产中 列支的 其上银慧财宝货币市场基金
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他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E×0.15%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管 理费每 日计 提， 按月支 付。由 基金 托管 人根据 与基金 管理 人核 对一
致的财务数据， 自动在 月初 5 个工作日内、 按 照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理 人无需再 出具 资金划拨 指令。若 遇法 定节假日 、休息日 等， 支付日期
顺延。费 用自动扣 划后 ，基金管 理人应进 行核 对，如发 现数据不 符， 及时联系
基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E×0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托 管费每 日计 提， 按月支 付。由 基金 托管 人根据 与基金 管理 人核 对一
致的财务数据， 自动在 月初 5 个工作日内、 按 照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理 人无需再 出具 资金划拨 指令。若 遇法 定节假日 、休息日 等， 支付日期
顺延。费 用自动扣 划后 ，基金管 理人应进 行核 对，如发 现数据不 符， 及时联系
基金托管人协商解决。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ， 对于由 B 类降级 为 A 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额的费率。B 类 基金份额的年销售服务费率为 0.01% ，对于 由 A 类升级
为 B 类的基金份额持 有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享上银慧财宝货币市场基金
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受 B 类基金份额的费 率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具
体如下：
H ＝E× 年销售服务费率÷ 当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销 售服务 费每 日计 提，按 月支付 。由 基金 管理人 向基金 托管 人发 送基
金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基
金财产中 一次性支 付给 注册登记 机构，由 注册 登记机构 代付给销 售机 构。若遇
法定节假 日、休息 日或 不可抗力 致使无法 按时 支付的， 支付日期 顺延 至最近可
支付日支付。
上述“ 一、 基金费用的种类中第 4－11 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金 运作过 程中 涉及 的各纳 税主体 ，其 纳税 义务按 国家税 收法 律、 法规
执行。 上银慧财宝货币市场基金
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十四 、 对招募说明书更新 部分的说明
一、 在 “重要提示” 部分更新了相关内容。 二、 更新了 “三、 基金管理人”
的相关信息。
三、更新了“五、相关服务机构”中代销机构相关信息。
四、 更新了 “九、 基金 份额的申购与赎回” 申购赎回的数额限制、 拒绝或
暂停申购的情形、巨额赎回的处理方式等相关信息。
五、在“十、基金的投资”中更新了“基金投资组合报告”的相关信息。
六、在“十一、基金的业绩”中更新了基金业绩表现数据的相关信息。
七、在“二十三、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。
上银基金管理有限公司
2018 年 10 月 10 日
