民 生 加 银 鹏程 混 合 型 证 券 投 资 基 金
更新 招 募 说 明 书 摘要
2018 年第1 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理有限公 司
基 金 托 管 人 ： 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 九 月 5-1
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
重要提 示
民生加 银 鹏程 混合型 证 券 投资 基金 （以 下简称“ 本基 金” ） 经2017年5月12 日
中国证监会证监许可[2017]707号 文注册 ，基金合同于2018 年2月13日正式生效。
基金管 理 人 保 证 本 招 募 说明书 的 内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中
国证 监 会 注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金募 集 的 注册， 并 不 表 明其对 本 基 金 的 价 值
和 收 益做出实质 性判断或保证， 也不 表明 投资 于本基金没 有 风 险。 中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投 资 基 金 （ 以 下 简 称“基金 ” ） 是 一 种 长 期 投资工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分
散投 资 ， 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的个别风险 。 基 金 不 同 于 银 行 储蓄 和 债 券 等 能
够 提 供 固 定收益 预 期 的 金 融 工具， 投 资人 购 买 基 金 ， 既 可 能 按其持有份 额分享基
金 投 资所 产生 的 收 益， 也可 能承 担基金 投 资所带来 的损 失。
基金在 投 资 运 作 过 程 中 可能面 临 各 种 风 险 ， 既 包 括市场 风 险 ， 也 包 括 基 金 自
身的 管 理风险、 技 术 风 险 、 合 规 风 险 以 及 本 基 金 特 有 风 险 等 。 巨 额 赎 回风险 是 开
放式基 金 所 特 有 的 一 种 风 险， 即 当 单 个 开放日基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 上一开放 日
基 金 总份 额的 百 分 之十 时 ， 投资 人将 可 能 无法及时赎 回持 有的全 部 基 金 份额 。
本基金 是 混合型证券投资基金，预期风险高于债券型基金 和 货币市场基金，
低于股票型基金， 属 于 中 高 预期风险和中 高 预期 收益的基金产品 。 投 资 者 应 当 认
真阅读基金合同 、 招募说明书等基金信息披露文件，了解基金的风险收益特征，
根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的
风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担
投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他
机构购买基金。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债 券 是 根 据 相 关 法
律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债 券 的风险
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，
是中小企业私募债 券 最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债 券 交投不活
跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、
股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这
些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
基金管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎勤勉的 原 则 管 理 和 运 用 基 金5-2
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
资 产 ， 但 不保证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不保 证 最 低 收 益 。 本 基 金的过往 业 绩 及 其 净
值 高 低并不 预 示 其未 来 业 绩 表 现 ， 基 金管 理 人 管理的其 他 基 金 的业 绩也 不构成对
本 基 金 业 绩 表 现 的保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “买 者 自 负 ” 原 则 ，
在 做 出投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状况 与 基 金净 值 变 化 引 致 的 投 资风 险 ， 由投资人 自
行 负 担。 投 资有 风 险，投 资 人 认 购（ 或 申购 ）本 基 金 时 应认 真 阅读 本招 募 说 明 书 。
本 基 金 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 不 得 达 到 或 超 过 基 金 份 额 总 数 的50% ，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
除 非 另 有 说 明 ， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2018 年8 月13 日 ， 有 关 财 务
数据和净值表现截止日为2018年6月30 日（财务数据未经审计）。 5-3
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目 录
第一部分
基 金 管理 人 ............................................... 4
第二部分 基 金托 管 人 ............................................... 20
第三部分 相 关服 务 机构 ............................................. 24
第四部分 基 金 的 名称 ............................................... 27
第五部分 基 金 的 类型 ............................................... 27
第六部分 基 金 的 投资目 标 ........................................... 27
第七部分 基 金 的 投资方 向 ........................................... 27
第八部分 基 金 的 投资策 略 ........................................... 28
第九部分 业 绩 比 较基准 ............................................. 30
第十部分 风 险 收 益特征 ............................................. 31
第十一部分 基 金 投资组 合 报 告 ....................................... 31
第十二部分 基 金业绩 ............................................... 35
第十三部分 基 金的费 用 ............................................. 36
第十四部分 对 招 募说明 书 更 新 部 分 的说明 ............................. 37
5-4
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第 一 部分
基 金 管 理 人
一、 基金 管 理 人概 况
名称：民生加银基金管理有限公司
住所 ：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人： 张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：叁亿元人民币
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股63.33% ） 、 加 拿
大皇 家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67% ）。
电话：010-68960030
传真：010-88566500
联系人： 张冬梅
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专
门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管
理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及
设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员
会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财
二部、专户理财三部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道
管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务
部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理
总部、综合管理部。
基 金 管理 情况 ： 截至2018 年8月13 日 ，民 生加银 基 金管 理有 限公 司管理45 只
开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强5-5
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收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健
成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银
景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基
金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生
加银家 盈理 财7 天债 券 型证券 投资 基金 、民 生 加银转 债优 选债 券型 证 券投资 基金、
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生
加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、
民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混
合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量
化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生
加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基
金，民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证
券投资基金，民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元
宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升
纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫
一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证
券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期
宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025 灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券
投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金。
二、 主要 人 员 情况
1、 基 金管 理人 董事 会 成员
张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室
副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管
局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主5-6
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任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、
董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金
经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资
产 管 理公 司， 担任 股票投 资 部总 经理 ；2011 年9 月 加入 民生 加银 基金管 理 有限 公
司，自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经理（分管投研）。现任党委副书
记、总经理、投资决策委员会主席、 公募投资决策委员会主席。
Clive Brown 先生：董事，学士。历任Price Waterhouse 审计师、高级经理，
JP Morgan 资产管理亚 洲业务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产管理的首席执
行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资 产 管 理 （ 英 国 ） 有 限 公 司 亚 洲 区 和RBC EMEA
全球资产管理首席执行官。
王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资
官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香
港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京
分行行长。
张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限
公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总
监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、
总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公
司总经理、党委副书记。
任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，
基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副
教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民
大学财政金融学院教授委员会副主席。
于学会先生：独立董事，学士。从事过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京
市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市
众天律师事务所合伙人、律师。
杨 有 红先 生： 独立 董事， 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今， 先后 曾任北 京 工
商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院5-7
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长，现任科技处处长。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财
会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副
行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理
有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事
会主席。
谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认
会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、
怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志
银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加
拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。 历 任 四 川 雅 安 印 刷 厂 秘 书 ， 私 立 四
川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究
发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，
中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公
司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
刘 静 女 士 ： 监 事 ， 博 士 。 曾 就 职 于 中 国 证 监 会 稽 查 总 队 、 稽 查 局 。2015 年
加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部
总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长，简历见上。
吴剑飞先生：总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部
科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一
部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综
合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综
合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副
局 级 ）。2017年7月 加入 民 生加 银基 金管 理有限 公 司， 现任 民生 加银基 金 管理 有5-8
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限 公司党委委员、副总经理。
于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经
理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、
总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理
财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、公募投
资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。
邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副
教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监
察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理
有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，
2012 年4 月 加入 民生 加银 基 金管 理有 限公 司，现 任 民生 加银 基金 管理有 限 公司 党
委委员、督察长，兼任监察稽核部总监 。
4、本基金基金经理
邱世磊先生：中国人民大学管理学本科、硕士，8 年证券从业经历，曾就职
于海通证券债券部担任高级经理，在渤海证券资管部担任高级研究员，在东兴
证券资管部担任高级投资经理。2015 年 4 月加入民生加银基金管理有限公司，
曾担任固定收益部基金经理助理，现担任基金经理职务。自 2016 年 1 月至今担
任民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金经理；自 2016 年 8 月至今担任
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自 2016 年 12 月至今担任
民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自 2018 年 3 月至今担任
民生加银鹏程混合型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金基
金经理；自 2016 年 1 月至 2017 年 4 月担任 民生加银新动力灵活配置混合型证券
投资基金基金经理。
历任基金经理：2018 年 2 月至 2018 年 3 月，彭云峰先生担任此基金基金经
理。
5、 投 资决 策委 员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由11 名
成员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，
现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会
委员、公募投资决策委员会委员，现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专5-9
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户投资总监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资
决策委员会委员，现任公司总经理助理；刘旭明先生，担任公司投资决策委员
会委员、公募投资决策委员会委员，现任投资部总监；牛洪振先生，投资决策
委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易
部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；蔡
晓先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员
会委员，现任研究部副总监；孙伟先生，公募投资决策委员会委员，现任投资
部副总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现
任公司总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财一
部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理。
6、 上述人 员之间不存在亲属关系 。
三、 基金管理人的职责
按照《 基 金 法 》 、 《 运 作 办法》及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管理 人 必 须 履 行 以 下
职 责：
1 、 依 法募集 资金 ， 办 理 或者委托 经中国 证 监会 认 定的其 他机 构 代为 办理基
金 份 额的 发售 、 申 购、赎回和 登记 事 宜 ；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照 基金 合同 的约 定确 定基 金收 益分 配方 案， 及时 向基 金份 额持 有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、 半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值 ，确定基金份额申购、赎回价格 ；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定 召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
12、中国证监会 规定的其他职责。
四、基金管理人承诺 5-10
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1 、 基 金 管理 人承诺 严 格 遵守《中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》 ， 并建 立 健 全的内
部 控 制 制度， 采 取 有 效 措 施 ， 防 止 违 反 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》 行 为 的发 生 ；
2 、 基 金 管 理 人 承 诺 严 格遵守 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办法》 ， 建 立 健 全 的 内 部 控
制 制 度， 采 取有效 措 施 ， 防止 以下 《基 金法》 、 《运 作办 法》 禁止 的行 为 发生 ：
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3 ）利用基金财产 或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）侵占、挪用基金财产；
（6 ）泄 露因 职务 便利获 取 的未 公开 信息 、利用 该 信息 从事 或者 明示、 暗 示
他人从事相关的交易活动；
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3 、 基金 管理 人承 诺加强 人 员管 理， 强化 职业操 守 ，督 促和 约束 员工遵 守 国
家有关法律法规 及 行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营；
（2 ）违反基金合同或托管协议；
（3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ；
（7 ） 泄漏在 任职期间 知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密， 尚未 依法公 开的
基金投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ； 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从
事相关的交易活动；
（8 ） 除按法 律法规、 基 金管理公 司制 度进行 基金 投资外， 直接 或间接 进行
其 他股票 交易；
（9 ） 违反证 券交易场 所 业务规则 ，利 用对敲 、倒 仓等手段 操纵 市场价 格，
扰 乱市场 秩序；
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（11 ）以不正当手段谋求业务发展； 5-11
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（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4 、 本 基金管 理人将 根 据 基金合同 的规 定，按照招 募说明书 列明 的投资 目标 、
策略 及 限制等全 权处 理 本 基金 的投 资。
5 、 本 基金管 理人不 从 事 违反《基 金法 》的行为， 并建立健 全内 部控制 制度 ，
采取 有 效措施， 保证 基 金 财产 不用 于下 列 投资或者 活动 ：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）向 其基 金 管理人、基 金托管 人 出资 ；
（5 ）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律 、行政法规规定和中国证监会 规定禁止的其他活动。
五、 基金经理承诺
1 、 依照 有关 法律 法规和 基 金合 同的 规定 ，本着 谨 慎的 原则 为基 金份额 持 有
人谋取最大利益；
2、 不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3 、 不 违反现 行有效的 有 关法律法 规、 基金合 同和 中国证监 会的 有关规 定，
泄 漏在任 职期间 知 悉的有关 证券 、 基金的 商 业 秘密、 尚未 依 法 公开的基金 投资 内
容 、 基 金投资 计 划等信息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关 的
交易活动 ；
4、 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、 基金 管 理 人的 内部控制制 度
本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称 “ 公司” ） 为 保 证
本公司诚信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险，
充分保护资产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《基金法》、《证券
投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件，
以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司
内部控制大纲》。 5-12
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内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展
规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、
实施操作程序与控制措施而形成的系统 。 内部控制制度是公司为实现内部控制
目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称 。
内部控制制度由 公 司 章 程 、 内部控制大纲、基本管理制度、 部 门 管 理 制 度 、
各项具体 业务规则 等部分组成。
1、 内部控制的总体目标
（1 ）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。
（2 ）保 证公 司经 营运作 严 格遵 守国 家有 关法律 法 规和 行业 监管 规则， 自 觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（3 ）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。
（4 ）防 范和 化解 经营风 险 ，提 高经 营管 理效益 ， 确保 经营 业务 的稳健 运 行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（5 ）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
（6 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、 内部控制遵循以下原则
（1 ）健 全性 原则 。内部 控 制须 覆盖 公司 的各项 业 务、 各个 部门 和各级 岗 位 ，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2 ）有 效性 原则 。通过 科 学的 内控 手段 和方法 ， 建立 合理 适用 的内控 程 序 ，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。
（3 ）独 立 性 原则 。公司 各 机构 、部 门和 岗位的 职 责应 当保 持相 对独立 ， 公
司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4 ）相 互制 约原 则。公 司 内部 部门 和岗 位的设 置 应当 权责 分明 、相互 制 衡 。
（5 ）成 本效 益原 则。公 司 运用 科学 化的 经营管 理 方法 降低 运作 成本， 提 高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、 制定内部控制制度遵循以下原则
（1 ）合 法合 规性 原则。 公 司内 控制 度应 当符合 国 家法 律、 法规 、规章 和 各
项规定。
（2 ）全 面性 原则 。内部 控 制制 度应 当涵 盖公司 经 营管 理的 各个 环节， 不 得
留有制度上的空白和漏洞。 5-13
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（3 ）审 慎性 原则 。 制定 内 部控 制制 度应 当以审 慎 经营 、防 范和 化解风 险 为
出发点。
（4 ）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。
（5 ）适 时性 原则 。内部 控 制制 度的 制定 应当随 着 有关 法律 法规 的调整 和 公
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、 内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内
部监控。
（1 ）控 制环 境构 成公司 内 部控 制的 基础 ，控制 环 境包 括经 营理 念和内 控 文
化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2 ）公 司管 理层 应当牢 固 树立 内控 优先 和风险 管 理 理 念， 培养 全体员 工 的
风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法
律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环
节。
（3 ）公 司按 “利 益公平 、 信息 透明 、信 誉可靠 、 责任 到位 ”的 基本原 则 制
定治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、
利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4 ）公 司根 据健 全性、 高 效性 、独 立性 、制约 性 、前 瞻性 及防 火墙等 原 则
设计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民
主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、
有效的内部监督和反馈系统。
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度
的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规
定，加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定
风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
（5 ）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
1 ） 各岗 位职 责明 确，有 详 细的 岗位 说明 书和业 务 流程 ，各 岗位 人员在 上 岗
前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承 担责任。
2 ） 建立 重要 业务 处理凭 据 传递 和信 息沟 通机制 ， 相关 部门 和岗 位之间 相 互
监督制衡。 5-14
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3 ） 公司 督察 长和 内部监 察 稽核 部门 独立 于其他 部 门， 对内 部控 制制度 的 执
行情况实行严格的检查和反馈。
（6 ）内 部控 制风 险评估 包 括定 期和 不定 期的风 险 评估 、开 展新 业务之 前 的
风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（7 ）风险评估是每个控制主体的责任 。
1 ） 董事 会下 属的 合规与 风 险管 理委 员会 和督察 长 对公 司制 度的 合规性 和 有
效性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
（8 ）授 权控 制是 内部控 制 活动 的基 本要 点，它 贯 穿于 公司 经营 活动的 始 终 。
授权控制的主要内容包括：
1 ） 股东 会、 董事 会、监 事 会和 管理 层必 须充分 了 解和 履行 各自 的职权 ， 建
立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
2 ） 公司 各业 务部 门、分 支 机构 和公 司员 工必须 在 规定 的授 权范 围内行 使 相
应的职责。
3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。
4 ） 公司 重大 业务 的授权 必 须采 取书 面形 式，授 权 书须 明确 授权 内容和 时 效 ，
经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。
5 ） 公司 授权 要适 当，对 已 获授 权的 部门 和人员 须 建立 有效 的评 价和反 馈 机
制，对已不适用的授权须及时修改或取消。
（9 ）建 立完 善的 资产分 离 制度 ，基 金资 产与公 司 资产 、不 同基 金的资 产 和
其他委托资产要实行独立运作，单独核算 。
（10 ） 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 ， 业 务 授 权 、 业 务 执 行 、 业 务 记 录
和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要
岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离 。
（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序 。
（12 ） 采 用 适 当 、 有 效 的 信 息 系 统 ， 识 别 、 采 集 、 加 工 并 相 互 交 流 经 营 活
动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、
准确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理
顺畅实施 。 5-15
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（13 ） 根 据 组 织 架 构 和 授 权 制 度 ， 建 立 清 晰 的 业 务 报 告 系 统 ， 凡 是 属 于 超
越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序 。
（14 ） 内 部 控 制 的 监 督 完 善 由 公 司 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 、 督 察 长 和 监 察
稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规
与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评
价。
（15 ） 根 据 市 场 环 境 、 新 的 金 融 工 具 、 新 的 技 术 应 用 和 新 的 法 律 法 规 等 情
况，公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规
性、合理性和有效性，适时改进。
5、 内部控制的主要内容
（1 ）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作应保持独立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3 ） 建立 投资 对象 备选库 制 度， 研究 部门 根据基 金 合同 要求 ，在 充分研 究 的
基础上建立和维护备选库。
4）建立研究与投资的业务交流制 度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（2）投资决策业务控制主要内容包括：
1 ） 投资 决策 应当 严格遵 守 法律 法规 的有 关规定 ， 符合 基金 合同 所规定 的 投
资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
2 ） 健全 投资 决策 授权制 度 ，明 确界 定投 资权限 ， 严格 遵守 投资 限制， 防 止
越权决策。
3 ） 投资 决策 应当 有充分 的 投资 依据 ，重 要投资 要 有详 细的 研究 报告和 风 险
分析支持，并有决策记录。
4 ） 建立 投资 风险 评估与 管 理制 度， 在设 定的风 险 权限 额度 内进 行投资 决 策 。
5 ） 建立 科学 的投 资管理 业 绩评 价体 系， 包括投 资 组合 情况 、是 否符合 基 金
产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。
（3 ）基金交易业务控制主要内容包括：
1 ） 基金 交易 实行 集中交 易 制度 ，基 金经 理不得 直 接向 交易 员下 达投资 指 令
或者直接进行交易。 5-16
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2 ） 公司 应当 建立 交易监 测 系统 、预 警系 统和交 易 反馈 系统 ，完 善相关 的 安
全设施。
3 ） 投资 指令 应进 行审核 ， 确认 其合 法、 合规与 完 整后 方可 执行 ，如出 现 指
令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4 ） 公司 应当 执行 公平的 交 易分 配制 度， 确保不 同 投资 者的 利益 能够得 到 公
平对待。
5 ） 建立 完善 的交 易记录 制 度， 交易 记录 应当及 时 进行 反馈 、核 对并存 档 保
管。
6）建立科学的交易绩效评价体系。
7 ） 场外 交易 、网 下申购 等 特殊 交易 应当 根据内 部 控制 的原 则制 定相应 的 流
程和规则。
8 ） 建立 严格 有效 的制度 ， 防止 不正 当关 联交易 损 害基 金 份额 持 有人利 益 。
基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关
部门批准。
（4 ）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：
1 ） 规范 基金 清算 交割和 会 计核 算工 作， 在授权 范 围内 ，及 时准 确地完 成 基
金清算，确保基金资产的安全。
2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
3 ） 对所 管理 的基 金以基 金 作为 会计 核算 主体， 每 只基 金分 别设 立不同 的 独
立 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划转、账
簿 记录等方面相互独立。
4 ） 公司 应当 采取 合理的 估 值方 法和 科学 的估值 程 序， 公允 反映 基金所 投 资
的有价证券在估值时点的价值。
5 ） 与托 管银 行间 的业务 往 来严 格按 《托 管协议 》 进行 ，分 清权 责，协 调 合
作，互相监督。
（5 ）基金营销业务控制主要内容包括：
1 ） 新产 品开 发前 应进行 充 分的 市场 调研 和可行 性 论证 ，进 行风 险识别 ， 提
出风险控制措施。
2 ） 以竭 诚服 务于 基金投 资 者为 宗旨 ，开 展市场 营 销、 基金 销售 及客户 服 务
等各项业务，严禁误导和欺骗投资者。 5-17
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3 ） 注重 对市 场的 开发和 培 育， 统一 部署 基金的 营 销战 略计 划， 建立客 户 服
务体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。
4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。
（6 ）信息披露控制主要内容包括：
1 ） 严格 按照 法律 、法规 和 中国 证监 会的 有关规 定 ，建 立完 善的 信息披 露 制
度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
2 ） 公司 设立 信息 披露负 责 人， 负责 信息 披露工 作 ，进 行信 息的 组织、 审 核
和发布。
3 ） 公司 对信 息披 露应当 进 行持 续检 查和 评价， 对 存在 的问 题及 时提出 改 进
办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（7 ）信息技术系统控制主要内容包括：
1 ） 根据 国家 有关 法律法 规 的要 求， 遵循 安全性 、 实用 性、 可操 作性原 则 ，
严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
2 ） 信息 技术 系统 的设计 开 发应 符合 国家 、金融 行 业软 件工 程标 准的要 求 ，
编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，
并保证计算机系统的 可稽性。
3 ） 对信 息系 统的 项目立 项 、设 计、 开发 、测试 、 运行 和维 护整 个过程 实 施
明确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核
等部门的联合验收。
4 ） 公司 应当 通过 严格的 授 权制 度、 岗位 责任制 度 、门 禁制 度、 内外网 分 离
制度等管理措施，确保系统安全运行。
5 ） 计算 机机 房、 设备、 网 络等 硬件 要求 应当符 合 有关 标准 ，设 备运行 和 维
护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
6 ） 公司 软件 的使 用应充 分 考虑 软件 的安 全性、 可 靠性 、稳 定性 和可 扩展性，
应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
8 ） 建立 计算 机系 统的日 常 维护 和管 理， 数据库 和 操作 系统 的密 码口令 应 当
分别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。
9 ） 对信 息数 据实 行严格 的 管理 ，保 证信 息数据 的 安全 、真 实和 完整， 并 能5-18
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及时、准确地传递到各职能部门。
10 ）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验
制度。
11 ）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并
且 长期保存。
12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。
13 ）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进
行排除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（8 ）公司财务管理控制主要内容包括：
1 ） 公司 根据 国家 颁布的 会 计准 则和 财务 通则， 严 格按 照公 司财 务和基 金 财
务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗
位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
2 ） 公司 应当 明确 职责划 分 ，在 岗位 分工 的基础 上 明确 各会 计岗 位职责 ， 严
禁需要相互监督的 岗位由一人独自操作全过程。
3 ） 建立 凭证 制度 ，通过 凭 证设 计、 登录 、传递 、 归档 等一 系列 凭证管 理 制
度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。
4 ） 建立 账务 组织 和 账务 处 理体 系， 正确 设置会 计 账簿 ，有 效控 制会计 记账
程序。
5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
6 ） 建立 严格 的成 本控制 和 业绩 考核 制度 ，强化 会 计的 事前 、事 中和事 后 监
督。
7 ） 制定 财务 收支 审批制 度 和费 用报 销管 理办法 ， 自觉 遵守 国家 财税制 度 和
财经纪律。
8 ） 制定 完善 的会 计档案 保 管和 财务 交接 制度， 财 会部 门应 妥善 保管密 押 、
业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计
数据的毁损、散失和泄密。
9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
（9 ）监察稽核控制主要内容包括：
1 ） 公司 设立 督察 长，对 董 事会 负责 。根 据公司 监 察稽 核工 作的 需要和 董 事
会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度5-19
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的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
2 ） 督察 长应 当定 期和不 定 期向 董事 会报 告公司 内 部控 制执 行情 况，董 事 会
应当对督察长的报告进行审议。
3 ） 公司 设立 监察 稽核部 门 ，对 公司 经营 层负责 ， 开展 监察 稽核 工作， 公 司
应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
4 ） 全面 推行 监察 稽核工 作 的责 任管 理制 度，明 确 监察 稽核 部门 各岗位 的 具
体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格
监察稽核的操作程序和组织纪律。
5 ） 公司 应当 强化 内部检 查 制度 ，通 过定 期或不 定 期检 查内 部控 制制度 的 执
行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6 ） 公司 董事 会和 管理层 应 当重 视和 支持 监察稽 核 工作 ，对 违反 法律、 法 规
和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
6、 基金管 理人关于内部控制制度的声明
（1 ）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2 ）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 5-20
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第 二 部分 基 金托管 人
一、基金托管人情况
1．基本情况
名称：兴业银行股份有限公司
住所：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
法定代表人：高建平
注册日期：1988年8月22日
注册资本：207.74亿元人民币
托管部门联系人：罗敏
电话：021-52629999-212036
传真：021-62159217
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的首批股份
制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所
挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74 亿元。
开 业 二 十 多 年 来 ， 兴 业 银 行 始 终 坚 持 “ 真 诚 服 务 ， 相 伴 成 长 ” 的 经 营 理 念 ， 致
力 于 为 客 户 提 供 全 面 、 优 质 、 高 效 的 金 融 服 务 。 截 至2016 年 末 ， 兴 业 银 行 总 资 产 达
6.09 万亿元 ， 较 年 初 增 长14.85% ， 居 股 份 制 同 类 银 行 首 位 ； 实 现 营 业 收 入1570.6 亿
元 ， 实 现 净 利 润538.5 亿 元 ， 同 比 增 长7.26% ， 总 资 产 收 益 率 和 加 权 净 资 产 收 益 率 分
别为0.95% 和17.28% ，持续保持同业优秀水平，2016年7月入围《财富》 “世界500 强
最 赚 钱 的50 家公司 ” 榜 单 ， 其 中 成 本 收 入 比 指 标 居 全 球50 强 银 行 第 二 位 。 在 业 务 规
模取得较快增长的同时，资产质量总体保持稳定，年末不良率为1.65%，较三季末下
降0.06 个百分点；年末拨备覆盖率210.51% ，拨贷比3.48%，处于同业最好水平。
2．主要人员情况
兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 资 产 托 管 部 ， 下 设 综 合 管 理 处 、 市 场 处 、 委 托 资
产 管 理 处 、 科 技 支 持 处 、 稽 核 监 察 处 、 运 营 管 理 及 产 品 研 发 处 、 养 老 金 管 理 中 心 等
处室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
3．基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于2005年4 月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准5-21
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
文 号 ： 证 监 基 金 字[2005]74 号。截止2017 年6 月30 日 ， 兴 业 银 行 已 托 管 开 放 式 基 金
183 只，托管基金财产规模5741.64亿元。
二、基金托管人的内部控制制度
1．内部控制目标
严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规 定 ，
守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 ， 确 保 业 务 的 稳 健 运 行 ， 保 证 基 金 资 产 的 安 全 完 整 ，
确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
2．内部控制组织结构
兴 业 银 行 基 金 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 兴 业 银 行 风 险 管 理 部 、 法 律 与
合 规 部 、 审 计 部 、 资 产 托 管 部 内 设 稽 核 监 察 处 及 资 产 托 管 部 各 业 务 处 室 共 同 组 成 。
总 行 风 险 管 理 部 、 法 律 与 合 规 部 、 审 计 部 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 和 监 督 ；
资 产 托 管 部 内 设 独 立 、 专 职 的 稽 核 监 察 处 ， 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务
的 内 控 监 督 工 作 ， 具 有 独 立 行 使 监 督 稽 核 工 作 职 权 和 能 力 。 各 业 务 处 室 在 各 自 职 责
范围内实施具体的风险控制措施。
3．内部风险控制原则
（1）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项
业 务 过 程 和 业 务 环 节 ； 风 险 控 制 责 任 应 落 实 到 每 一 业 务 部 门 和 业 务 岗 位 ， 每 位 员 工
对自己岗位职责范围内的风险负责。
（2）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立
性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机
制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具
客观性和操作性。
（5）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部
门与行政、研发和营销等部门严格分离。
（6）有效性原则：内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控
目 标 ， 内 部 制 度 的 制 订 应 当 具 有 前 瞻 性 ， 并 应 当 根 据 国 家 政 策 、 法 律 及 经 营 管 理 的
需 要 ， 适 时 进 行 相 应 修 改 和 完 善 ； 内 部 控 制 应 当 具 有 高 度 的 权 威 性 ， 任 何 人 不 得 拥
有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。 5-22
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（7）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产
的 安 全 与 完 整 为 出 发 点 ； 托 管 业 务 经 营 管 理 必 须 按 照 “ 内 控 优 先 ” 的 原 则 ， 在 新 设
机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。
（8）责任追究原则：各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的
直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
4．内部控制制度及措施
（1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
（3）风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并
实施风险控制措施。
（4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监
控。
（5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制
理念，并签订承诺书。
（6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基 金 托 管 人 负 有 对 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 行 使 监 督 权 的 职 责 。 根 据 《 基 金 法 》 、
《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 、
投 资 组 合 比 例 、 投 资 限 制 、 费 用 的 计 提 和 支 付 方 式 、 基 金 会 计 核 算 、 基 金 资 产 估 值
和 基 金 净 值 的 计 算 、 收 益 分 配 、 申 购 赎 回 以 及 其 他 有 关 基 金 投 资 和 运 作 的 事 项 ， 对
基金管理人进行业务监督、核查。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 和 有
关 法 律 法 规 规 定 的 行 为 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ， 基 金 管 理 人
收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 。 在 限 期 内 ， 基 金 托 管
人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人
通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同 时 ， 通
知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 5-23
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基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 违 反 法 律 、 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者
违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当 拒 绝 执 行 ， 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 及 时 向 中 国 证 监 会
报告。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 、 行 政
法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 及
时向中国证监会报告。
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第 三 部分 相 关服务 机构
一、 基金份额发售机构
1、直 销机 构
民生 加 银基 金管 理有 限 公 司
住所 ： 深 圳 市 福 田 区 莲花 街 道 福 中 三 路2005 号民 生 金 融 大 厦13 楼13A
办公 地 址： 深 圳 市 福 田区 莲 花 街 道 福 中 三路2005 号 民 生 金 融 大厦13楼13A
法定 代 表人 ：张焕南
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2、代销机构
（1）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
客服电话： 400-888-8888
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
（2）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
开放式基金咨询电话：400-8888-108
联系人：魏明 5-25
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（3）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（4）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法人代表人：尤习贵
客户服务电话：95579或4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基
金合同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
二、 基金 登 记 机构
名称 ： 民生 加银 基金 管 理 有限公 司
住所 ： 深 圳 市 福 田 区 莲花 街 道 福 中 三 路2005 号民 生 金 融 大 厦13 楼13A
办公 地 址： 深 圳 市 福 田区 莲 花 街 道 福 中 三路2005 号 民 生 金 融 大厦13楼13A
法定 代 表人 ：张焕南
电话 ：0755-23999888
传真 ：0755-23999833 5-26
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联系 人 ：蔡 海峰
三、 出具 法 律 意见 书的律师事 务所 和经 办律 师
名称 ： 上海 市通 力律 师 事 务所
住所 ： 上海 市浦 东新 区银 城中路68 号时 代金融 中心19楼
办公 地 址： 上海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办 律 师： 黎明、陈颖华
电话 ：021-31358666
传真 ：021-31358600
联系 人 ：陈颖华
四、 审计 基 金 财产 的会计师事 务所 和经 办注 册 会 计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8 层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人： 邹俊
经办注册会计师：窦友明、 王磊
电话：010-85085000
0755-25471000
传真：010-85085111
0755-82668930
联系人： 蔡正轩
5-27
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
第 四 部分 基 金 的 名 称
民生 加银 鹏程 混合 型证 券 投资基 金
第 五 部分 基 金 的 类 型
混合型
第 六 部分 基 金 的 投 资 目 标
在 严 格 控 制 投 资 风 险 和 保 持 基 金 资 产 良 好 流 动 性 的 基 础 上 ， 力 争 长 期 内 实 现 超
越业绩比较基准的投资回报。
第 七 部分 基 金 的 投 资 方 向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 股 票 （ 含 主 板 、 中 小 板 、
创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等） 、债券（含国债、金融债、企业债、
公 司 债 、 地 方 政 府 债 、 次 级 债 、 可 转 换 债 券 、 分 离 交 易 可 转 债 、 可 交 换 债 券 、 央 行
票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券） 、中小企业私募债券及其他经中国
证监会允许投资的债券等） 、资产支持证券、债券回购、国内依法发行上市的衍生工
具（权证、股指期货、国 债期货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等） 、银行
存 款 、 同 业 存 单 、 现 金 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具
（但须符合中国证监会的相关规定） 。
基金的投资组合比例 为 ：本基金股票投资占 基 金资产的 0-30% ， 每 个 交 易 日 日
终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 持 有 的 现 金 或 到 期 日
在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5% 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
5-28
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
第 八 部分 基 金 的 投 资 策 略
本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 、 财 政 政 策 、 货 币 政 策 、 市 场 利 率 以 及 各 行 业 等 方 面 的
深 入 、 系 统 、 科 学 的 研 究 ， 采 用 “ 自 上 而 下 ” 和 “ 自 下 而 上 ” 相 结 合 的 投 资 策 略 ，
在 严 格 控 制 风 险 和 保 持 充 足 流 动 性 的 基 础 上 ， 动 态 调 整 资 产 配 置 比 例 ， 力 求 最 大 限
度降低投资组合的波动性，力争获取持续稳定的绝对收益。
1、大类资产配置策略
本 基 金 主 要 对 国 内 外 宏 观 经 济 环 境 、 货 币 财 政 政 策 形 势 、 证 券 市 场 走 势 等 进 行
综 合 分 析 ， 采 用 定 量 和 定 性 相 结 合 的 研 究 方 法 ， 确 定 本 基 金 在 股 票 、 债 券 等 各 类 资
产的投资比例。
2、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策 略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本 基 金 的 投 资 组 合 策 略 采 用 自 上 而 下 进 行 分 析 ， 从 宏 观 经 济 和 货 币 政 策 等 方 面 ，
判 断 未 来 的 利 率 走 势 ， 从 而 确 定 债 券 资 产 的 配 置 策 略 ； 同 时 ， 在 日 常 的 操 作 中 综 合
运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
1）久期管理
本 基 金 通 过 宏 观 经 济 及 政 策 形 势 分 析 ， 对 未 来 利 率 走 势 进 行 判 断 ， 在 充 分 保 证
流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2）收益率曲线形变预测
收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 将 直 接 影 响 本 基 金 债 券 组 合 的 收 益 情 况 。 本 基 金 将 根 据
宏 观 面 、 货 币 政 策 面 等 综 合 因 素 ， 对 收 益 率 曲 线 变 化 进 行 预 测 ， 在 保 证 债 券 流 动 性
的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
（2）个券选择策略
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 重 点 考 虑 个 券 的 流 动 性 ， 包 括 是 否 可 以 进 行 质 押 融 资 回
购 等 要 素 ， 还 将 根 据 对 未 来 利 率 走 势 的 判 断 ， 综 合 运 用 收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用 风 险
分 析 等 方 法 来 评 估 个 券 的 投 资 价 值 。 此 外 ， 对 于 可 转 换 债 券 等 内 嵌 期 权 的 债 券 ， 还
将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好； 5-29
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其
他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一定下
行保护的可转债。
3、股票投资策略
本 基 金 充 分 发 挥 基 金 管 理 人 的 研 究 优 势 ， 通 过 对 宏 观 经 济 、 政 策 走 向 、 市 场 利
率 以 及 行 业 发 展 等 进 行 全 面 、 深 入 、 系 统 、 科 学 的 研 究 ， 积 极 主 动 构 建 投 资 组 合 ，
并 在 实 际 运 行 过 程 中 将 不 断 进 行 修 正 ， 优 化 股 票 投 资 组 合 。 具 体 来 说 ， 本 基 金 股 票
投 资 策 略 主 要 是 以 研 究 部 的 基 本 面 研 究 和 个 股 挖 掘 为 依 据 ， 主 要 考 虑 的 方 面 包 括 上
市 公 司 治 理 结 构 、 核 心 竞 争 优 势 、 议 价 能 力 、 市 场 占 有 率 、 成 长 性 、 盈 利 能 力 、 运
营 效 率 、 财 务 结 构 、 现 金 流 情 况 等 公 司 基 本 面 因 素 ， 对 上 市 公 司 的 投 资 价 值 进 行 综
合 评 价 ， 精 选 具 有 较 高 投 资 价 值 的 上 市 公 司 构 建 投 资 组 合 。 并 根 据 市 场 的 变 化 ， 灵
活调整投资组合，从而提高组合收益，降低组合波动。
4、中小企业私募债券投资策略
本 基 金 将 适 时 跟 踪 和 分 析 中 小 企 业 私 募 债 券 发 债 主 体 的 财 务 状 况 以 及 营 业 模 式
对 偿 债 能 力 的 影 响 ， 做 好 风 险 控 制 ， 并 综 合 考 虑 信 用 基 本 面 、 债 券 收 益 率 和 流 动 性
等要 素 ， 根 据 债 券 市 场 的 收 益 率 数 据 ， 对 单 个 债 券 进 行 估 值 分 析 ， 选 择 具 有 良 好 投
资 价 值 的 私 募 债 券 品 种 进 行 投 资 。 尽 量 选 择 有 担 保 或 其 他 内 外 部 增 信 措 施 来 提 高 偿
债能力控制风险的私募债券，从而降低本基金的风险。
5、股指期货投资策略
本 基 金 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 以 套 期 保 值 为 目 的 ， 本 着 谨 慎 原 则 ， 参 与 股 指
期 货 的 投 资 ， 有 选 择 地 投 资 于 股 指 期 货 。 套 期 保 值 将 主 要 采 用 流 动 性 好 、 交 易 活 跃
的 期 货 合 约 。 本 基 金 在 进 行 股 指 期 货 投 资 时 ， 将 通 过 对 证 券 市 场 和 期 货 市 场 运 行 趋
势 的 研 究 ， 并 结 合 股 指 期 货 的 定 价 模 型 寻 求 其 合 理 的 估 值 水 平 。 本 基 金 管 理 人 将 充
分 考 虑 股 指 期 货 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 特 征 ， 通 过 资 产 配 置 、 品 种 选 择 ， 谨 慎 进
行投资，以降低投资组合的整体风险。
6、国债期货投资策略
本 基 金 在 进 行 国 债 期 货 投 资 时 ， 将 根 据 风 险 管 理 原 则 ， 以 套 期 保 值 为 主 要 目 的 ，
采 用 流 动 性 好 、 交 易 活 跃 的 期 货 合 约 ， 通 过 对 债 券 交 易 市 场 和 期 货 市 场 运 行 趋 势 的5-30
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
研 究 ， 结 合 国 债 期 货 的 定 价 模 型 寻 求 其 合 理 的 估 值 水 平 ， 与 现 货 资 产 进 行 匹 配 ， 通
过 多 头 或 空 头 套 期 保 值 等 策 略 进 行 套 期 保 值 操 作 。 基 金 管 理 人 将 充 分 考 虑 国 债 期 货
的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 性 特 征 ， 运 用 国 债 期 货 对 冲 系 统 风 险 、 对 冲 特 殊 情 况 下 的
流 动 性 风 险 ， 如 大 额 申 购 赎 回 等 ； 利 用 金 融 衍 生 品 的 杠 杆 作 用 ， 以 达 到 降 低 投 资 组
合的整体风险的目的。
7、权证投资策略
本 基 金 将 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 进 行 权 证 投 资 。 基 金 管 理 人 将 通 过 对 权 证
标 的 证 券 基 本 面 的 研 究 ， 在 采 用 量 化 模 型 分 析 其 合 理 定 价 的 基 础 上 ， 追 求 在 风 险 可
控的前提下实现稳健的超额收益。
8、资产支持证券投资策略
在 有 效 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 本 基 金 对 资 产 支 持 证 券 从 以 下 方 面 综 合 定 价 ， 选 择
低 估 的 品 种 进 行 投 资 。 主 要 包 括 信 用 因 素 、 流 动 性 因 素 、 利 率 因 素 、 税 收 因 素 和 提
前还款因素。
第 九 部分 业 绩 比 较 基 准
沪深 300 指数收益率×15% ＋中债总指数收益率×60%+ 一年期定 期存款 基准 利
率（税后）×25%
沪深 300 指数是中证指数有限公司于 2005 年4 月8 日发布的反映 A 股市场整体
走势的指数。沪深 300 指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运
行状况，因此可以作为本基金股票投资部分的基准。
中 债 总 指 数 由 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 编 制 ， 具 有 较 强 的 权 威 性 和 市 场
影 响 力 。 该 指 数 样 本 券 涵 盖 央 票 、 国 债 和 政 策 性 金 融 债 ， 反 映 境 内 利 率 类 债 券 整 体
价格走势情况，可作为本基金债券投资部分的基准。
一 年 期 人 民 币 定 期 存 款 基准利 率 系 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 金 融 机 构 一 年 期
人民币整存整取定期存款基准利率。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比
较 基 准 推 出 ， 或 市 场 上 出 现 更 加 适 用 于 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 时 ， 本 基 金 管 理 人 可
以 依 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相
应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准 应 经 基 金 托 管 人 同 意 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 管 理5-31
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
人应在调整实施前 2 个工作日在指定媒介上予以公告，而无需召开基金份额持有人
大会审议。
第 十 部分 风 险 收 益 特 征
本 基 金 是 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ， 预 期 风 险 和 预 期 收 益 高 于 债 券 型 基 金 和 货 币 市
场 基 金 、 但 低 于 股 票 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 高 预 期 风 险 和 中 高 预 期 收 益
基金。
第 十 一部分 基 金 投 资 组 合 报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基 金 托 管 人 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 投 资 组 合 报 告
内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证
基金一定盈利。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告截至时间为2018年6月30日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 1,102,496.00 0.92
其中：股票
1,102,496.00 0.92
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
89,538,176.13 74.36
其中：债券
89,538,176.13 74.36
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
7,000,000.00 5.81
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- - 5-32
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
7
银行存款和结算备付金
合计
20,476,581.24 17.01
8 其他资产
2,288,493.76 1.90
9 合计
120,405,747.13
100.00
2 、报告期末按行业分类的股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 455,196.00 0.38
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
322,800.00 0.27
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 324,500.00 0.27
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
- -
J 金融业 - -
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 1,102,496.00 0.92
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 603517 绝味食品 9,000 382,050.00 0.32
2 002727 一心堂 10,000 324,500.00 0.27
3 600900 长江电力 20,000 322,800.00 0.27
4 600519 贵州茅台 100 73,146.00 0.06
5-33
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 6,655,194.00 5.54
其中：政策性金融债 6,655,194.00 5.54
4 企业债券 22,909,056.03 19.09
5 企业短期融资券 50,152,000.00 41.78
6 中期票据 9,820,000.00 8.18
7 可转债（可交换债） 1,926.10 0.00
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 89,538,176.13 74.59
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值
（元）
占基金
资产净
值比例
（％）
1 041768004 17 山东公用CP002 100,000 10,075,000.00 8.39
2 011800010 18 扬州经开SCP001 100,000 10,067,000.00 8.39
3 011800137 18 昆自来水SCP001 100,000 10,054,000.00 8.38
4 041800050 18 鲁宏桥CP001 100,000 9,984,000.00 8.32
5 011800675 18 富力地产SCP003 100,000 9,972,000.00 8.31
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 5-34
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本 基 金 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 以 套 期 保 值 为 目 的 ， 本 着 谨 慎 原 则 ， 参 与 股 指 期 货
的 投 资 ， 有 选 择 地 投 资 于 股 指 期 货 。 套 期 保 值 将 主 要 采 用 流 动 性 好 、 交 易 活 跃 的 期
货 合 约 。 本 基 金 在 进 行 股 指 期 货 投 资 时 ， 将 通 过 对 证 券 市 场 和 期 货 市 场 运 行 趋 势 的
研 究 ， 并 结 合 股 指 期 货 的 定 价 模 型 寻 求 其 合 理 的 估 值 水 平 。 本 基 金 管 理 人 将 充 分 考
虑 股 指 期 货 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 特 征 ， 通 过 资 产 配 置 、 品 种 选 择 ， 谨 慎 进 行 投
资，以降低投资组合的整体风险 。5-35
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第十 二部分 基 金业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做 出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2018 年
（自2018 年2 月13
日至2018 年6 月30
日）
1.32% 0.03% 0.37% 0.17% 0.95% -0.14%
自基金 合同 生效 起
至今（ 自2018 年2
月13 日至2018 年6
月30日）
1.32% 0.03% 0.37% 0.17% 0.95% -0.14%
注： 业绩比较基准=沪深300指数收益率 ×80%+上证国债指数收益率 ×20%
5-36
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
第十 三部分 基 金的 费用
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券 、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费 按前一 日基金 资产 净值的 0.60% 年费 率计 提。管 理费 的计算方
法如下：
H ＝E× 0.60 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 每日计提 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付。 由基金管 理 人与基 金
托管人核对一致后，基金托管人复核后于次月首日起第 3 个工 作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。
若遇法定节 假日、公 休 日或不可抗 力致使无 法 按时支付的 ，顺延至 最 近可支 付
日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10 % 的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.10 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费 5-37
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计提 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付。 由基金管 理 人与基 金
托管人核对一致后，基金托管人复核后于次月首日起第 3 个工作日内从基金财产中
一次性支取。
若遇法定节 假日、公 休 日或不可抗 力致使无 法 按时支付的 ，顺延至 最 近可支 付
日支付。
上述 “一、基金费用的种类 ”中第 3-9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目 。
第 十 四 部分 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2017 年 11 月 7 日公布的 《 民生加银鹏程
混合型证券投 资基金招 募说明书 》进 行了更新 ，本更新招募 说明书所 载内容截止日
为 2018 年 8 月 13 日， 有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 6 月 30 日，主要
修改内容如下：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和
净值表现截止日期进行了更新。
2、在“第三部分 基金管理人” ，更新了“ （二）主要人员情况”中公司董事、
公司高管、基金经理及投资决策委员会委员变动的相关信息。
3、在“第四部分 基金托管人” ，更新了托管人相关信息。
4、在“第五部分 相关服务机构”中，更新了销售机构、会计师事务所的常规5-38
民生加银鹏程混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
信息。
5 、在“第九部分 基金的投资”中，对“ （十）基金投资组合报告”内容进行
了更新。
6、在“ 第十部分 基金业绩”中，对基金业绩进行了更新。
7、在“第二十二部分 其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次
公告。
民生加银基金管理有限公司
二〇一八年 九月二十七日
