工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2018年第2号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2013年6月8日证监许可﹝2013﹞772号文核准募集。
本基金基金合同于2013年8月14日生效。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读招募说明书。基金的过往业绩并不预
示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核准，
但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2018年8月13日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2018年6月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦大厦A座6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
中国银监会银监复[2005]105号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1、董事会成员
尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。
复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、
国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分行副
行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。
Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。
Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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与机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信
贷之前， Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位
于香港的对冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。
Levin先生也是Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另
类投资行业拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并
获得经济学理学士学位。
郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，
中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，
中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人
计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民
政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》
列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设
计、中国经济等。
葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年12月起担任北京创新伙伴
教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司，曾任汇金公司
股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发
行监管部。1998年8月至2001年9月任大鹏证券公司（北京）研究部副研究员。1994年7月至
1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。
Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，
香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被
《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。
2、监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中
国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；
2009年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加
入工银瑞信战略发展部，现任战略发展部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任
职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。
3、高级管理人员
郭特华女士，总经理，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，
兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理，
2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责任公司，
历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理
有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管
理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989年8月至
1993年5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年6月至2002年4月，
任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；
2002年5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、
清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理
（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任职
于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金经理
刘琦先生，10年证券从业经验；北京大学概率统计专业博士；曾先后在嘉实基金管理
有限公司担任基金经理助理、研究员，在嘉实国际担任助理副总裁，在易方达基金担任基
金经理。2015年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理。2015年11月10日至今，担任工
银月月薪定期支付债券型基金基金经理；2016年10月14日至今，担任工银瑞信新焦点灵活
配置混合型证券投资基金基金经理；2016年11月2日至今，担任工银瑞信瑞盈18个月定期开
放债券型证券投资基金基金经理；2017年1月4日至今，担任工银瑞信中债-国债（7-10年）
总指数证券投资基金基金经理；2017年1月23日至今，担任工银瑞信全球美元债债券型证券
投资基金（QDII）基金经理。
历任基金经理：
杜海涛先生，2013年8月14日至2015年11月11日，担任工银月月薪定期支付债券型基
金基金经理。
鄢耀先生，2014年1月20日至2015年11月11日，担任工银月月薪定期支付债券型基金
基金经理。
5、投资决策委员会成员
郭特华女士，简历同上。
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。
宋炳珅先生，14年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年1月
28日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月
20日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20日至工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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2017年5月27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10月
23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年11月18日至今，担任工
银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至2017年12月22日，担任工银
战略转型主题股票基金基金经理；2017年4月12日至今，担任工银瑞信中国制造2025股
票型证券投资基金基金经理。
欧阳凯先生，16年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今，担任工银双利债券型基金基
金经理，2011年12月27日至2017年4月21日担任工银保本混合基金基金经理，
2013年2月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月
19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年6月26日至
2018年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日至
2018年2月23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年9月19日起至
今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年5月26日起至2018年6月5日，
担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，15年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员2010年加入
工银瑞信，现任权益投资总监。2011年11月23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证
券投资基金基金经理；2013年9月23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；
2014年10月22日至2017年10月9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；
2015年4月28日至2018年3月2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；
2016年1月29日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年4月
21日至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年3月28日至今，
担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年6月5日至今，担任工银
瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生，15年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金
投资中心总经理。
郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资
产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年12月30日至今，担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金经理；2017年11月9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年5月10日至今，担任工银瑞信新经济灵活
配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。
石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至1995年，任
职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至2002年，任职于日本大和投资信托（香港）
有限公司，担任资深投资经理；2003年至2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公司，担
任投资总监；2004年至2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管理部副总
裁；2006年至2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资总监；
2008年至2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014年至
2016年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017年至2018年
6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：王菁
电
话：95559
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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名
称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2、销售机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：彭纯
联系人：陆志俊
电话：021－58781234
传真：021－58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（3）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层
办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦
法定代表人：王东明工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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联系人：陈忠
电话：010－84588888
传真：010－84865560
客户服务电话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（4）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（5）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：姜晓林
联系人：刘晓明
电话：0531－89606165
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（6）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571－86811958
传真：0571－85783771工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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11
客户服务电话：0571-95548
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（7）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
传真：0755－82943636
客户服务电话：4008888111；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（8）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021－38676666
传真：021－38670161
客户服务电话：95521/400-8888-666
网址：http://www.gtja.com/
（9）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021－22169081
传真：021－22169134
客户服务电话：4008888788；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（10）海通证券股份有限公司工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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12
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务电话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（11）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：常喆
网址：www.guodu.com
客户服务电话：400-818-8118
（12）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道
4011号港中旅大厦18楼
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962（深圳）
客户服务电话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（13）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：周杨
电话：0755－82130833工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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13
传真：0755－82133952
客户服务电话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
（14）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-83252182
传真：010－63080978
客户服务电话：95321
网址：http://www.cindasc.com
（15）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第
04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服务电话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（16）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市县前东街168号
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室
法定代表人：范炎
联系人：沈刚
电话：0510－82831662
传真：0510－82830162
客户服务电话：95570工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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网址：http://www.glsc.com.cn
（17）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）
法定代表人：李梅
联系人：黄维琳、钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523或4008895523
网址：www.sywg.com
（18）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路20518号
办公地址：山东省济南市经七路86号23层
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531－81283938
传真：0531－81283900
客户服务电话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（19）中航证券有限公司
注册地址：南昌市抚河北路291号
办公地址：南昌市抚河北路291号
法定代表人：杜航
联系人：余雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
客户服务电话：400-8866-567
网址：http://www.avicsec.com/
（20）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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15
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
联系人：张婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服务电话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（21）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层
法定代表人：宋德清
联系人：黄恒
联系电话：010－58568235
联系传真：010－58568062
公司网址：www.hrsec.com.cn
客服电话：010-58568118
（22）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：拉萨市北京中路101号
法定代表人：陈宏
联系电话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人：汪尚斌
公司网址：www.xzsec.com
客户咨询电话：40088-11177
（23）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100032
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
法定代表人：林义相
联系人：谭磊
电话：010－66045182工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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传真：010－66045518
客户服务电话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（24）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931—4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（25）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（26）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话：010-62020088
客服电话：4008-886-661
传真：62020088-8802
网址：www.myfund.com工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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（27）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（29）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（30）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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法定代表人：汪静波
联系人：李玲
联系电话：021-38602750
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址：http://www.noah-fund.com/
（31）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址：http://licaike.hexun.com/
(32)浙江金观诚基金销售有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼4楼403室
办公地址：杭州市教工路18号EAC欧美中心A座D区8层
法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛
联系电话：0571-56028617
客服电话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址：www.jincheng-fund.com
（33）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5503号A425室
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼14楼
法定代表人：李兴春
联系人：曹怡晨
联系电话：021-50583533工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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客服电话：400-921-7755
传真：021-50583633
网址：www.leadfund.com.cn
（34）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010-65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址：http://www.harvestwm.cn/
(35)众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
法定代表人：李招弟
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
客服电话：400-876-9988
传真：010-64788016
网址：www.zscffund.com
（36）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址:www.5ifund.com
（37）上海长量基金销售投资顾问有限公司工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址:http://www.erichfund.com
（38）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层
法定代表人：马令海
联系人：刘宝文
联系电话：010-58325395
客服电话：4008-166-1188
传真：010-58325282
网址：http://8.jrj.com.cn
（39）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：沈伟桦
联系人：王巨明
联系电话：010-85892781
客服电话：400-609-9500
网址:www.yixinfund.com
(40)一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：苏昊工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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联系电话：010-88312877-8033
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(41)中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
联系电话：010-65807399
客服电话：95162
网址：www.cifco.net
(42)中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
法定代表人：路瑶
联系人：侯英建
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(43)大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：赵明
电话：021-20324155
传真：021-20324199
客户服务电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
(44)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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22
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦A303
法定代表人：杨涛
联系人：周君
联系电话：010-53570568
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（45）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
法定代表人：罗细安
联系人：李皓
联系电话：13521165454
客服电话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（46）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
法定代表人：刘惠
联系人：冯立
联系电话：021-80133535
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（47）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-20219988*31781
客服电话：021-20292031
网址：https://www.wg.com.cn/工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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23
（48）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
法定代表人：冯修敏
联系人：周丹
电话：021-33323999*8318
客服电话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（49）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电话：96558（武汉）4006096558（全国）
网址：www.hkbchina.com
（50）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼
法定代表人：余磊
联系电话：（027）87618889
传真：（027）87618882
联系人：刘鑫
客服电话：（027）87618889
公司网址：http://www.tfzq.com
（51）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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24
联系人：陈春林
传真：010－68858117
客户服务电话：95580
网址：http://www.psbc.com
（52）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
法定代表人：高建平
注册日期：1988年8月26日
注册资本：190.52亿元人民币
联系人：刘玲
电话：021-52629999
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（53）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
办公地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
法定代表人：金立群
联系人：罗春蓉武明明
电话：010－65051166
传真：010－65051156
客户服务电话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（54） 泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：四川省成都市锦江区下东大街216号喜年广场A座1502室
联系人：付勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电话：4008-588-588工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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网址：www.pyfund.com.cn/
（55） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（56）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
法定代表人：胡伟
联系人：张婷婷
电话：010－66045608
传真：010－66045500
客户服务电话：400-068-1176
网址：www.hongdianfund.com
(57)上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
法定代表人：燕斌
联系人：凌秋艳
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（58）君德汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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办公地址：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
法定代表人：李振
联系人：魏尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（59）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人：陈继武
联系人：王哲宇
电话：021-63333389
传真：021-63333390
客户服务电话：4006433389
网址：www.lingxianfund.com
（60）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
联系人：季长军
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（61）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室
法定代表人：齐小贺工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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联系人刘勇
电话：0755-83999907-813
传真：0755-83999926
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
(62)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
法定代表人：梁蓉
联系人：赵海峰
电话：010-66154828
传真：010-88067526
客户服务电话：010-66154828
网址：www.5irich.com
(63)中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
法定代表人：彭运年
联系人：孙雯
电话：010-59336519
传真：010-59336510
客户服务电话：4008909998
网址：www.jnlc.com
（64）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
法定代表人：李淑慧
联系人：裴小龙
电话：0371-55213196
传真：0371-85518397工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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28
客户服务电话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
（65）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座
办公地址：山西省太原市小店区长风街红星美凯龙长风街店晋商银行32层
法定代表人：阎俊生
联系人：杨瑞
电话：0351-6819579
传真：0351-6819926
客服电话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
（66）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人：何沛良
联系人：林培珊
电话：0769-22866254
传真：0679-22866282
客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（67）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
法定代表人：杲传勇
联系人：郭媛媛
电话：0533-2178888-9535
传真：0533-2163766
客服电话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc
（68）德州银行股份有限公司工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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29
注册地址：山东省德州市三八东路1266号
办公地址：山东省德州市三八东路1266号
法定代表人：孙玉芝
联系人：王方震
电话：0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（69）威海市商业银行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路9号
办公地址：威海市宝泉路9号
法定代表人：谭先国
联系人：刘文静
电话：0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电话：40000-96636
网址：www.whccb.com
（70）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（71）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼
法定代表人：洪崎工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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30
联系人：董云巍
电话：010－58560666
传真：010－57092611
客户服务电话：95568
网址：http://www.cmbc.com.cn/
（72）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
法定代表人：李长伟
联系人：唐昌田
传真：010-88321763
客户服务电话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（73）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
法定代表人：刘学民
联系人：吴军
传真：0755-25838701
客服电话：95358
网址:www.firstcapital.com.cn
（74）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：盛海娟
电话：010-57418813
传真：010-57569671
客户服务电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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31
（75）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TEOWEEHOWE
联系人：陈广浩
电话：075589460500
传真：075521674453
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（76）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：钟琛
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（77）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层
法定代表人：蒋煜
联系人：蒋宸
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服务电话：4008188866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（78）南京途牛金融信息服务有限公司
注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
法定代表人：宋时琳
联系人：贺杰
电话：18551612276
传真：025-86853960
客户服务电话：4007-999-999转3
网址：http://jr.tuniu.com/
（79）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚
联系人：2000万人民币
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
（80）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
法定代表人：王翔
联系人：蓝杰
电话：021-65370077-220
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（81）深圳前海京西票号基金销售有限公司
注册地址：甚至是前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德一道88号中州控股中心A座1606
法定代表人：吴永宏工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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33
联系人：邹冲
电话：15920063836
客户服务电话：400-800-8668
网址：www.ph6.com
（82）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表人：李悦章
联系人：曹庆展
电话：010-85932450
传真：010-65983333
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（83）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑辉
联系人：王英俊
电话：010-52798634
传真：010-82055860
客户服务电话：400-623-6060
网址：www：niuniufund.com
（84）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼
法定代表人：王廷富
联系人：沈杰
电话：021-51327185
传真：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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（85）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人：李悦
联系人：张晔
电话：010-56642600
传真：010-56642623
客户服务电话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
（86）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
法定代表人：丁东华
联系人：郭宝亮
电话：010-59287061
传真：010-59287825
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（87）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人：林卓
联系人：姜焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客户服务电话：400-0411-001
网址：www.taichengcaifu.com
（88）金惠家保险代理有限公司
注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部
办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰联广场A座1009工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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法定代表人：夏予柱
联系人：胡明哲
电话：15810201340
传真：028-62825327
客户服务电话：400-8557333
网址：www.jhjfund.com
（89）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
法定代表人：李昭琛
联系人：吴翠
电话：010-60619607
传真：8610-62676582
客户服务电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（90）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
法定代表人：李宏鸣
联系人：叶卓伟
电话：0551-62667635
传真：0551-62667684
客户服务电话：96588
网址：www.hsbank.com.cn
（91）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友谊路15号
法定代表人：袁福华工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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36
联系人：李岩
电话：022-28405684
传真：022-28405631
客户服务电话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（92）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路2号
办公地址：云南省玉溪市东风南路2号
法定代表人：旃绍平
联系人：常奕潍
电话：0877-2060607
传真：0877-2061603
客户服务电话：0877-96522
网址：http://www.yxccb.com.cn
（93）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路381号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路381号
法定代表人：张小军
联系人：游丹
电话：025-88866645
传真：025-88866724
客户服务电话：025-96008
网址：http://www.zjrcbank.com
（94）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路41号
办公地址：昆明市拓东路41号
法定代表人：夏蜀
联系人：杨翊琳
电话：0871-63140324
传真：0871-63194471工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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客户服务电话：400-88-96533
网址：www.fudian-bank.com
（95）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
联系人：朱瑞良
电话：0512-69868364
传真：0512-69868370
客户服务电话：96067
网址：www.suzhoubank.com
（96）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市陕西街239号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯阳
联系人：金达勇
电话：0755－83025723
传真：0755－83025991
客户服务电话：4008888818
网址：http://www.hx168.com.cn
（97）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：孙名扬
联系人：张宇宏
电话：0451－82336863
传真：0451－82287211
客户服务电话：4006662288
网址：http://www.jhzq.com.cn
（98）大同证券有限责任公司工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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38
注册地址：山西省大同市大北街13号
办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
法定代表人：董祥
联系人：薛津
电话：0351－4130322
传真：0351－4192803
客户服务电话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（99）弘业期货股份有限公司
注册地址：南京市中华路50号弘业大厦
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
法定代表人：周剑秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
联系人：孙朝旺
客户服务电话：400-828-1288
网址：www.ftol.com.cn
（100）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金桥路28号新金桥大厦5楼
法定代表人：周盛
联系人：金昌明
联系电话：021-61766938
客服电话：400-669-5156
网址：https://www.tonghuafund.com
（101）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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39
联系电话：010-56075718
网址：www.zhixin-inv.com
（102）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
法定代表人：江卉
联系人：万容
电话：010-89188345
传真：89189566
客户服务电话：个人业务：95118企业业务：4000888816
网址：http://fund.jd.com
（103）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066214
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（104）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街望京SOHOT3A座19层
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
电话：010-61840688
传真：010-61840699
客户服务电话：4000618518
网址：https://danjuanapp.com
（105）济安财富（北京）基金销售有限公司工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（106）中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
法定代表人：窦荣兴
联系人：牛映雪
电话：0371-85517710
传真：0371-85519869
客户服务电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
（107）万联证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
法定代表人：张建军
联系人：罗创斌
电话：020－37865070
传真：020－22373718－1013
客户服务电话：4008888133
网址：http://www.wlzq.com.cn
（108）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人：胡燕亮工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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41
联系人：樊晴晴
电话：021-50810687
传真：021-58300279
客户服务电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（109）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心
法定代表人：李晓鹏
联系人：朱红
电话：010－63636153
传真：010－63636157
客户服务电话：95595
网址：http://www.cebbank.com
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的
规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上海市通力律师事务所
住
所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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42
电
话：（021）31358666
传
真：（021）31358600
经办律师：吕红、黎明
联系人：黎明
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住
所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
电
话：（021）23238888
传
真：（021）23238800
联系人：洪磊
经办注册会计师：汪棣、洪磊
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：债券型基金
六、基金的投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上，通过配置债券等固定收益类金融工具，追求
基金资产的长期稳定增值，以获得超过基金业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司
债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、中期票
据、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、
二级市场股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于80％，股票资产占
基金资产的比例不超过20％，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的
3％，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金将在资产配置策略的基础上，通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合的平
稳收益，通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报。
1、资产配置策略
本基金将研究与跟踪中国宏观经济运行状况和资本市场变动特征，依据定量分析和定
性分析相结合的方法，考虑经济环境、政策取向、类别资产收益风险预期等因素，采取
“自上而下”的方法将基金资产在债券与股票等资产类别之间进行动态资产配置。
本基金将在稳健的资产配置策略基础上，根据股票一级市场和二级市场的运行状况和
收益预期，在严格控制风险的基础上，积极并适时适度的参与权益类资产配置，把握市场
时机力争为基金资产获取增强型回报。
2、固定收益品种投资策略
本基金将采取利率策略、久期策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略，在严
格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，以实现组合增值的目标。
（1）利率策略
本基金首先通过全面研究GDP、CPI、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经
济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，结合债券市场资金
供求状况变化的趋势和结构，对市场利率水平和收益率曲线斜度的变化趋势做出预测和判
断。
（2）久期策略
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期，
制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将
下降时，提高组合的久期。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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（3）信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等信用债券发行人所处行业发
展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债
券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、
公司债券等信用债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同
时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险
水平。
（4）债券选择策略
根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信用等级、流动
性、选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值，主要选择定价合理或价值被低估的
企业（公司）债券进行投资。
（5）可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性。
本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券
进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持
有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
（6）资产支持证券等品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在内的资产支
持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提
前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价
模型，评估其内在价值。
3. 权益类资产投资策略
（1）新股投资
本基金将研究首次发行股票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素，根据股票市场整
体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，并参考一级市场资金供求关系，从而制定相
应的新股申购策略。本基金对于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对
于其合理内在价值的高低，确定继续持有或者卖出。
（2）二级市场股票投资
在资产配置策略的基础上，本基金可直接进行二级市场股票投资。对于二级市场股票工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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45
投资将采取行业配置与个股精选相结合的投资策略。
a．行业配置
本基金将密切关注国内外经济运行情况、国内财政政策和产业政策等政策取向，深入
分析国民经济各行业的发展现状及政策影响，并结合行业景气分析，对具有良好发展前景
特别是国家重点扶植的行业进行重点配置。
b．个股精选策略
上市公司持续的现金收益和盈利的稳定增长前景是股价上涨的长期内在推动力。本基
金在个股选择中将坚持价值投资理念，理性地分析中国证券市场的特点和运行规律，用产
业投资眼光，采用长期投资战略，辅以金融工程技术，发掘出价值被市场低估的，具有长
期增长能力的公司的股票，买入并长期持有，将中国经济长期增长的潜力最大程度地转化
为投资者的长期稳定收益。
（3）权证投资策略
为实现基金投资目标，在有效控制风险的前提下，本基金还将在法规和基金合同允许
的范围内并基于谨慎原则适度进行权证投资。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证
券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，
确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。
（二）投资管理程序
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学的
投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评
估等全过程，如图1所示。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
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图1
固定收益证券投资管理程序
1、投资研究及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，
由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证
券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策
略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性
投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下
管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段
投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对
季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。
2、投资决策
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、
投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
投资决策委员会
投资小组 研究小组
久期配置/期
限结构配置
类属配置
个券选择
组合构建
绩效评估
基金经理
投资经理
中央交易室
风险管理部
风险管理委员会
宏观策略研究
信用、转债个券研究工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
47
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，
审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问
题。
3、投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择
证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4、交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。
5、风险管理及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，
抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基
金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：三年期银行定期存款收益率（税后）+1.5%
三年期银行定期存款利率是指当年第一个工作日中国人民银行网站上发布的三年期
“金融机构人民币存款基准利率”。
上述业绩比较基准能反映本基金“主要配置债券等固定收益类金融工具，追求基金资
产的长期稳定增值”的债券基金产品定位，符合本基金的风险收益特征，易于广泛地被投
资人理解。由于本基金面向的客户群体主要为具有长期理财需求的投资者，银行定期存款
利率能够为本基金提供良好的业绩参照，本基金以“三年期银行定期存款收益率（税后）
+1.5%”的业绩评价基准较为适当。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩
比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，
根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并
报中国证监会备案，而不需要召开基金份额持有人大会。基金管理人应在调整前2日在指
定媒体上予以公告。
十、基金的风险收益特征工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
48
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金
与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和预期风险水平高于投
资范围不含二级市场股票的债券型基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期为2018年4月1日起至6月30日止。（财务数据未经审计）。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
94,298,233.21 14.84
其中：股票
94,298,233.21 14.84
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
516,198,759.26 81.21
其中：债券
516,198,759.26 81.21
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
12,251,689.49 1.93
8
其他资产
12,851,914.60 2.02
9
合计
635,600,596.56
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
- -
C
制造业
50,901,315.23 10.22
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
1,817,688.00 0.36
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
8,998,188.08 1.81
G
交通运输、仓储和邮政业
2,850,834.59 0.57工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
49
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
11,622,893.00 2.33
J
金融业
9,977,697.62 2.00
K
房地产业
2,274,651.02 0.46
L
租赁和商务服务业
1,357,293.96 0.27
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管理业
2,507,620.00 0.50
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
1,990,051.71 0.40
S
综合
- -
合计
94,298,233.21 18.93
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 601688
华泰证券
439,380 6,577,518.60 1.32
2 603368
柳药股份
191,936 6,483,598.08 1.30
3 600271
航天信息
228,100 5,764,087.00 1.16
4 002410
广联达
195,200 5,412,896.00 1.09
5 002415
海康威视
134,969 5,011,398.97 1.01
6 002008
大族激光
79,300 4,217,967.00 0.85
7 002126
银轮股份
426,000 3,842,520.00 0.77
8 000651
格力电器
81,104 3,824,053.60 0.77
9 600887
伊利股份
129,900 3,624,210.00 0.73
10 300567
精测电子
43,600 3,470,560.00 0.70
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1
国家债券
11,674,888.00 2.34
2
央行票据
- -
3
金融债券
221,078,522.00 44.38
其中：政策性金融债
221,078,522.00 44.38
4
企业债券
139,868,139.80 28.08工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
50
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
121,595,000.00 24.41
7
可转债（可交换债）
21,982,209.46 4.41
8
同业存单
- -
9
其他
- -
10
合计
516,198,759.26 103.63
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 180204
18国开04
800,000 82,008,000.00 16.46
2 180205
18国开05
500,000 52,435,000.00 10.53
3 101364008
13兵团建工
MTN001
400,000 40,552,000.00 8.14
4 170212
17国开12
400,000 40,416,000.00 8.11
5 101354021
13贵投
MTN001
300,000 30,522,000.00 6.13
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.9.1 本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
1.9.3 本期国债期货投资评价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.10 投资组合报告附注
1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
51
1.10.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
1.10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
135,276.50
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
12,690,361.49
5
应收申购款
26,276.61
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
12,851,914.60
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
1 110034
九州转债
6,024,050.00 1.21
2 113008
电气转债
4,412,320.00 0.89
3 113014
林洋转债
3,603,283.20 0.72
4 113015
隆基转债
2,426,480.00 0.49
5 110040
生益转债
1,659,665.20 0.33
6 128021
兄弟转债
920,013.06 0.18
注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。
1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
52
1. 本基金合同生效日为2013年8月14日，基金合同生效以来（截至2018年6月30日）
的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银月月薪定期支付债券A
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基
准
收益率标准
差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.8.14-2013.12.31 0.10% 0.06% 2.21% 0.02% -2.11% 0.04%
2014年
26.37% 0.37% 5.75% 0.02% 20.62% 0.35%
2015年
14.78% 0.46% 5.50% 0.02% 9.28% 0.44%
2016年
-1.17% 0.27% 4.25% 0.01% -5.42% 0.26%
2017年
4.67% 0.15% 4.25% 0.01% 0.42% 0.14%
2018.1.1-2018.6.30
-0.80% 0.39% 2.11% 0.01% -2.91% 0.38%
自基金合同生效起至今 49.00% 0.33% 24.06% 0.02% 24.94% 0.31%
工银月月薪定期支付债券C
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基
准
收益率标准
差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2016.2.26-2016.12.31 1.10% 0.23% 3.60% 0.01% -2.50% 0.22%
2017年
4.55% 0.15% 4.25% 0.01% 0.30% 0.14%
2018.1.1-2018.6.30
-1.04% 0.39% 2.11% 0.01% -3.15% 0.38%
自基金合同生效起至今 4.60% 0.25% 9.96% 0.01% -5.36% 0.24%
2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较
（2013年8月14日至2018年6月30日）工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
53
（2016年2月26日至2018年6月30日）工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
54
注：1、本基金基金合同于2013年8月14日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例
符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：债券资产占基金资产的比例不低于80％，
股票资产占基金资产的比例不超过20％，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资
产净值的3％，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低
于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
3、本基金自2016年2月26日起增加C类基金份额类别。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）本基金从 C 类基金份额基金的财产中计提的销售服务费；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.70 %÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前5个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
55
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前5个工作日内从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
（3）销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费。本基金C类份额的销售服务费按前一日C类
基金资产净值的0.35%年费率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前5个工作日内从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金管理费和基金托管费和销售服务费的调整
由于本基金为开放式基金，规模随时可变，当本基金达到一定规模或市场发生变化时，
在遵守相关的法律法规并履行了必要的程序的前提下，基金管理人可酌情调低基金管理费
率和C类基金份额的基金销售服务费率，或基金托管人可酌情调低基金托管费率。此项调
整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工
作日在指定媒体上刊登公告。工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
56
5、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
(二)与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金A类基金份额的最高申购费率不超过5％，投资者可以多次申购本基金，申购
费率按每笔申购申请单独计算。本基金C类基金份额不收取申购费。
本基金申购费率结构如下表所示：
费用种类 申购金额（M） A类基金份额申购费
率
C类基金份额申购
费率
M＜100万
0.8%
100万≤M＜300万
0.5%
300万≤M＜500万
0.3%
申购费率
M≥500万 按笔收取，1,000元
/笔
0%
M＜100万
0.32%
100万≤M＜300万
0.15%
300万≤M＜500万
0.06%
养老金特定申购费率
M≥500万 按笔收取，1,000元
/笔
0%
注：1、M为申购金额
2、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方社
会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理
计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书
更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费
用，不列入基金财产。
2、赎回费
本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的5％。赎回费率随投资人持有基金份额期限
的增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示：
费用种类
A类基金份额
（持有年限Y）
C类基金份额
Y＜1年
1.5%
Y＜7 天 1.5%
1年≤Y＜2年
0.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75% 赎回费率
2年（含）以上
0% Y≥30 天
0%工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
57
注：1年为365天， Y为持有期限。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时
收取，其中对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。对持续持有
期不少于7日的投资者收取的赎回费，不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于
支付登记结算费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，进行定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监
管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理
办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要
求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及《工银瑞信基金管理
有限公司关于工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金修改基金合同、托管协议有关
条款的公告》，对招募说明书中的相应内容进行了更新。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。
3、在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行
了更新。
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金销售机构信息。
5、在“十、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
6、在“十一、基金的业绩”部分，更新了本基金截至2018年6月30日的基金业绩的内
容。
7、在“十五、基金的费用与税收”部分，根据《工银瑞信月月薪定期支付债券型证券
投资基金修改基金合同公告》，更新了相关的内容。
8、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分, 修改了“关于对账单服务”、“关
于联络方式”、“关于电子化交易”、“关于网站服务”相关的内容。
9、在“二十三、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的有关本基金的所工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
58
有公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登
陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二○一八年九月二十七日
