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国金鑫新灵活配置混合型
证券投资基金（LOF）
招募说明书
(更新)
基金管理人：国金基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
I
国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）招募说明书
重要提示
本基金募集申请已于2015 年5月19日获中国证监会证监许可
﹝2015﹞928号文准予募集注册。本基金的基金合同于 2015年 7月 3日生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回
时，所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体
政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别
证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风
险，上市交易风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等
等。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型
基金，低于股票型基金。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存
在一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定
渠道进行转让交易，存在流动性风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
II
自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资者自行承担。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基
金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基金时应认真阅
读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2018年 7月 3日，有关财务数据和净值表
现数据截止日为 2018年 6月 30日。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
目


录
第一部分 绪言..............................................................................................................1
第二部分 释义..............................................................................................................2
第三部分 基金管理人..................................................................................................7
第四部分 基金托管人................................................................................................15
第五部分 相关服务机构 .....................................................................................21
第六部分 基金的募集 .............................................................................................25
第七部分 基金合同的生效.....................................................................................31
第八部分 基金份额的上市交易................................................................................32
第九部分 基金份额的申购与赎回 ...........................................................................34
第十部分 基金的投资 ...............................................................................................46
第十一部分 基金的业绩............................................................................................59
第十二部分 基金的财产............................................................................................61
第十三部分 基金资产的估值 ...................................................................................62
第十四部分 基金的收益与分配 ...............................................................................67
第十五部分 基金费用与税收 ...................................................................................69
第十六部分 基金的会计与审计 ...............................................................................71
第十七部分 基金的信息披露 ...................................................................................72
第十八部分 风险揭示 ...............................................................................................78
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................................81
第二十部分 基金合同的内容摘要 ...........................................................................83
第二十一部分 托管协议的内容摘要........................................................................99
第二十二部分 对基金份额持有人的服务..............................................................112
第二十三部分 其他应披露事项..............................................................................114
第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 .........................................................116
第二十五部分 备查文件 .........................................................................................117国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金
法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性
风险管理规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》
）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有
关法律法规以及《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》
编写。
本招募说明书阐述了国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的投
资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者
在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有
委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明
书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同
取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权
利和义务，应详细查阅基金合同。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
2、基金管理人：指国金基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同：指《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金鑫新灵活
配置混合型证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基
金（LOF）招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金
（LOF）基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共
和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月
1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
订国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布，同
年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资
于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资者
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及上市交易等
业务
23、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，
办理基金销售业务的机构，以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售
业务的会员单位。其中可通过上海证券交易所交易系统办理本基金销售业务的
机构必须是具有基金销售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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有限责任公司认可的会员单位
24、会员单位：指具有基金销售业务资格并经上海证券交易所和中国证券
登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位
25、场外：指通过上海证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购
和赎回的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认
购、场外申购、场外赎回
26、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位办理基
金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的认
购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包
括投资者开放式基金账户和/或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基
金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人
名册、办理非交易过户业务等
28、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中国证券登
记结算有限责任公司
29、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结
算系统，通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统
30、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登
记系统，通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统
31、场外份额：指登记在登记结算系统下的基金份额
32、场内份额：指登记在证券登记系统下的基金份额
33、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有
限责任公司注册的、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及
其变动情况的账户
34、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售
机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
35、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设
的上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A 股账户）或证券投资基金账户，
基金投资者通过上海证券交易所办理基金交易、场内认购、场内申购和场内赎国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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回等业务时需持有上海证券账户
36、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
37、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
38、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过 3个月
39、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
40、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
41、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请
的开放日
42、T+n 日：指自 T 日起第 n个工作日(不包含 T 日)
43、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、
基金管理人、基金销售机构的相关业务规则
46、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
47、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
48、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
49、上市交易：指投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份
额的行为
50、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
51、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
52、系统内转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系
统内不同销售机构(网点)之间进行转托管的行为
53、跨系统转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系
统和证券登记系统之间进行转登记的行为
54、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
55、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
56、元：指人民币元
57、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
58、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
59、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
60、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
63、沪港股票市场交易互联互通机制：简称沪港通，是指上海证券交易所
和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接，
使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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易所上市的股票，包括沪股通和港股通两部分
64、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒介
65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国金基金管理有限公司
住所：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
成立日期：2011年 11月 2日
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87号国际财经中心 D 座 14层
法定代表人：尹庆军
组织形式：有限责任公司
联系电话：010-88005888
注册资本：2.8亿元人民币
股权结构：
国金基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、苏州工业园区兆润
投资控股集团有限公司、广东宝丽华新能源股份有限公司、涌金投资控股有限
公司，四家企业共同出资 2.8亿元人民币，出资比例分别为 49%、19.5%、19.5%和
12%。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
纪路先生，董事长，硕士 EMBA。历任博时基金管理有限公司研究员、金
信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经
理。现任国金证券股份有限公司副总经理，国金基金管理有限公司董事长，国
金证券（香港）有限公司董事，国金财务（香港）有限公司董事，国金证券上
海投资咨询分公司总经理，上海国金理益财富基金销售有限公司执行董事。
金鹏先生，董事，研究生学历。历任涌金期货经纪有限公司总经理助理，
上海涌金理财顾问有限公司副总经理，河北财金投资有限公司总经理，涌金实
业（集团）有限公司副总裁，国金证券有限责任公司风险控制中心总经理，国
金证券股份有限公司董事、副总经理、监事、监事会主席，国金期货有限责任
公司董事长。现任国金证券股份有限公司董事、总经理，国金创新投资有限公
司董事长，国金期货有限责任公司董事，国金基金管理有限公司董事，国金证国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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券（香港）有限公司董事。
许强先生，董事，硕士。历任苏州商品交易所交易部、交割部、信息部总
经理，中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁，苏州工业园区国有资
产经营公司投资银行部总经理，苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经理。
现任苏州工业园区资产管理有限公司董事长、国金基金管理有限公司董事。
宁远喜先生，董事，硕士。历任三九集团工程有限公司办公室主任，深圳
伯龙建筑工程有限公司总经理助理，广东宝丽华集团有限公司广告部经理，广
东宝丽华实业股份有限公司董事会秘书。现任广东宝丽华新能源股份有限公司
董事长，广东宝新资产管理有限公司执行董事，宝新融资租赁有限公司执行董
事，广东信用宝征信管理有限公司执行董事，梅州客商银行股份有限公司董事
长，百合佳缘网络集团股份有限公司副董事长，国金基金管理有限公司董事，
深圳微金所金融信息服务有限公司董事，宝合金服投资管理股份有限公司董事。
 
赵煜先生，董事，学士。历任北京台都汽车安全设备有限公司销售经理，
北京顶峰贸易公司销售经理，上海浦东中软科技发展有限公司副总经理。现任
涌金实业（集团）有限公司董事长助理，国金基金管理有限公司董事。 
尹庆军先生，董事，硕士。历任中央编译局世界所助理研究员、办公厅科
研外事秘书，中央编译出版社出版部主任，博时基金管理有限公司人力资源部
总经理、董事会秘书、监事，国金基金管理有限公司（筹）拟任督察长，国金
基金管理有限公司督察长。现任国金基金管理有限公司董事、总经理，北京千
石创富资本管理有限公司董事长。
张克东先生，独立董事，学士，注册会计师。历任煤炭工业部技术发展司、
煤炭科学研究总院科员、主任科员，中国国际经济咨询公司、中信会计师事务
所咨询员、项目经理，中信会计师事务所副主任，中天信会计师事务所副主任。
现任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人，国金基金管理有限公司独立董
事。 
鲍卉芳女士，独立董事，硕士。历任湖北省郧阳地区法律顾问处律师，最
高人民检察院法纪厅书记员，北京市中银律师事务所律师，北京市博宇律师事
务所律师，北京市大成律师事务所律师，北京市同维律师事务所律师。现任北国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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京市康达律师事务所合伙人、律师，国金基金管理有限公司独立董事。
张勇先生，硕士，高级经济师。历任中国建设银行北京分行二处副处长，
中国建设银行北京信托公司总经理，中国信达资产管理股份有限公司托管清算
部总经理，中国金谷国际信托有限责任公司董事长。现任国金基金管理有限公
司独立董事。
2、监事会成员
刘沣先生，监事会主席，硕士。历任南方报业传媒集团资深记者，广东宝
丽华新能源股份有限公司董事会秘书、董事。现任广东宝丽华新能源股份有限
公司副董事长、总经理兼董事会秘书，国金基金管理有限公司监事会主席、股
东代表监事。
张宝全先生，监事，硕士，会计师。历任哈尔滨翔鸿电子有限公司成本会
计，哈尔滨八达科技有限公司主办会计，国巨电子（中国）有限公司内审专员，
苏州工业园区财政局项目资金管理处副处长。现任苏州工业园区兆润投资控股
集团有限公司总裁助理，国金基金管理有限公司股东代表监事。
聂武鹏先生，职工代表监事，硕士。历任天虹商场股份有限公司培训专员，
TCL 集团股份有限公司招聘及培训经理，深圳迅雷网络技术有限公司高级招聘
经理、国金基金管理有限公司（筹）综合管理部总经理助理兼人力资本经理，
国金基金管理有限公司运营总监兼运营支持部总经理。现任国金基金管理有限
公司总经理助理、运营总监兼运营支持部总经理、职工代表监事，北京千石创
富资本管理有限公司监事会主席。 
刘容女士，职工代表监事，硕士。历任北大方正物产集团农产品部期货研
究员兼总办会助理，国金基金管理有限公司（筹）风险管理部风险分析师，国
金基金管理有限公司风险管理部风险分析师兼董事会秘书、合规风控部总经理
助理。现任国金基金管理有限公司合规风控部副总经理、职工代表监事，北京
千石创富资本管理有限公司股东代表监事。
3、总经理及其他高级管理人员
纪路先生，董事长，硕士 EMBA。简历请见上文。
尹庆军先生，总经理，硕士。简历请见上文。
张丽女士，督察长，硕士，通过国家司法考试，国际注册内部审计师。历国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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任科学出版社法律事务部内部法律顾问，国金基金管理有限公司（筹）监察稽
核部法律顾问，国金基金管理有限公司监察稽核部法律顾问、监察稽核部副总
经理兼法律顾问、监察稽核部总经理。现任国金基金管理有限公司督察长。
索峰先生，副总经理，学士。历任重庆润庆期货服务有限公司业务部副总
经理，重庆星河期货经纪公司业务部投资顾问，上海申银万国证券投资咨询人
员，君安证券有限责任公司重庆民生路营业部交易部经理，中国银河证券有限
责任公司重庆民族路营业部、重庆管理部研发部经理，银河基金管理有限公司
基金经理、固定收益部总监、总经理助理，国金基金管理有限公司总经理助理、
固定收益投资总监兼上海资管事业部总经理。现任国金基金管理有限公司副总
经理兼固定收益投资总监、上海资管事业部总经理。
（四）基金经理
宫雪女士，博士。历任博时基金管理有限公司产业分析师，国金基金管理
有限公司产品经理、行业分析师、产品与金融工程部总经理、指数投资部副总
经理、指数投资事业部总经理。现任国金基金管理有限公司量化投资事业三部
总经理，截至本招募说明书更新公布之日，宫雪女士兼任国金沪深 300指数增
强证券投资基金、国金上证 50指数分级证券投资基金、国金鑫瑞灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理的基金经理。
（五）投资决策委员会成员名单
投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆军先生，副总经理兼固定收益投
资总监索峰先生，基金交易部总经理詹毛毛先生，量化投资总监林健武先生，
量化投资事业二部总经理杨雨龙先生，量化投资事业三部总经理兼基金经理宫
雪女士，投资管理部总经理兼基金经理徐艳芳女士，基金经理滕祖光先生，基
金经理李安心先生，研究部总经理尹海峰先生。
（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
（二）办理本基金备案手续。
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益。
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
（六）编制季度、半年度和年度基金报告。
（七）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。
（八）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务。
（九）召集基金份额持有人大会。
（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
（十一）以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为。
（十二）中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
（一）基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并
承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券
法》行为的发生。
（二）基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
1、将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。
2、不公平地对待其管理的不同基金资产。
3、承销证券。
4、将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。
5、从事承担无限责任的投资。
6、利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
7、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
8、侵占、挪用基金财产。
9、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动。
10、玩忽职守，不按照规定履行职责。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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11、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
（三）基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
（四）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵
守国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下
活动：
1、越权或违规经营。
2、违反基金合同或托管协议。
3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。
4、在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。
5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。
6、玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责。
7、泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动。
8、除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票
投资。
9、协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
10、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场
价格，扰乱市场秩序。
11、贬损同行，以提高自己。
12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。
13、以不正当手段谋求业务发展。
14、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。
15、其他法律、行政法规禁止的行为。
五、基金经理承诺
（一）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原
则为基金份额持有人谋取最大利益。
（二）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益。
（三）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第14页



开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动。
（四）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
（一）内部控制的原则
1、全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节。
2、独立性原则：设立独立的合规风控部，合规风控部保持高度的独立性
和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查。
3、相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
4、定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理
更具客观性和操作性。
（二）内部控制的体系结构
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高
管理层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，
合规风控部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部
分：
1、董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终
的责任。
2、督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及/或
董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报
告。
3、投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置
方案和基本的投资策略。
4、风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。
5、合规风控部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控
制的环境中实现业务目标；同时负责对投资事前及事中的风险监控，具体落实国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第15页



针对投研运作的相关法律法规、公司制度及日常的投研风控决策，设置相应的
投研风控措施，并对各投资组合风险进行分析，对发现的异常及时向相关部门
反馈，以作为调整投资决策的依据。
6、业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门负责人对
本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险
管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
（三）内部控制的措施
1、建立、健全内控体系，完善内控制度：建立、健全了内控结构，高管
人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监
察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更
新。
2、建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到
基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间
的制衡机制，从制度上减少和防范风险。
3、建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明
确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减
少风险。
4、建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运
风险和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资
有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，
使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。
5、建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、
投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
6、使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，
建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公
司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
7、提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适
当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
（四）基金管理人关于内部控制制度声明书国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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1、基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
2、基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控
制。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第四部分 基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987年 12月 22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
1、平安银行基本情况
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深
圳证券交易所简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股
份有限公司，于 2012年 6月吸收合并原平安银行并于同年 7月更名为平安银行。
中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，
为平安银行的控股股东。截至 2017年末，在职员工 32502人，通过全国 70家
分行、1079家营业机构为客户提供多种金融服务。
2017年，平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。实现营业收入
1057.86亿元（还原营改增前的营业收入同比增幅 1.67%）、净利润 231.89亿元
（同比增长 2.61%）、资产总额 32,484.74亿元（较上年末增长 9.99%）、吸收
存款余额 20,004.20亿元（较上年末增长 4.09%）、发放贷款和垫款总额（含贴
现）17,042.30亿元（较上年末增幅 15.48%）。
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核
算处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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8 个处室，目前部门人员为 60人。
2、主要人员情况
陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注
册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有
本外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年 7月
至 1993年 2月在武汉金融高等专科学校任教；1993年 3月至 1993年 7月在招
商银行武汉分行任客户经理；1993年 8月至 1999年 2月在招行武汉分行武昌
支行任计划信贷部经理、行长助理；1999年 3月－2000年 1月在招行武汉分行
青山支行任行长助理；2000年 2月至 2001年 7月在招行武汉分行公司银行部
任副总经理；2001年 8月至 2003年 2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；
2003年 3月至 2005年 4月在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005年 5月
至 2007年 6月在招行武汉分行硚口支行任行长；2007年 7月至 2008年 1月在
招行武汉分行同业银行部任总经理；自 2008年 2月加盟平安银行先后任公司业
务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与
管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商
业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年 12月任平安银行资产托管部副
总经理；2013年 5月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）；
2015年 3月 5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
3、基金托管业务经营情况
2008年 8月 15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业
务。
截至 2018年 6月末，平安银行股份有限公司托管净值规模合计 6.04万亿，
托管证券投资基金共 114只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资
基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、
招商保证金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活
配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安
大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资
基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基
金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基
金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合
型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用
鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石混合型证券投资基金、
平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、
鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、
德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益
债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商
汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投
资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券投
资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投
资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润
元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安
大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合型发起式证券
投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收
益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、
南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、
鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基
金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证
券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基
金、平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证
券投资基金、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票
型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、平安大华量化
成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债 6个月定期开放债券
型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新
动力灵活配置混合型证券投资基金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、
平安大华惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛 18个月定期开放混合型证券
投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资
基金、平安大华惠隆纯债债券型证券投资基金、平安大华金管家货币市场基金、国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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平安大华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿智定期开放混
合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一
年定期开放债券型证券投资基金、华安新安平灵活配置混合型证券投资基金、
平安大华中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市
场基金、招商招弘纯债债券型证券投资基金、招商稳阳定期开放灵活配置混合
型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源沪港深隆
鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金
鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰
玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久
安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安 18个月定期开放债券型证券投
资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安大华转型创新灵
活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配
置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方
高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、
中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基
金、平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基
金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平安大华量化先锋混合
型发起式证券投资基金、平安大华沪深 300指数量化增强证券投资基金、平安
大华合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资
基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰安惠收益定
期开放债券型证券投资基金、博时富安纯债 3个月定期开放债券型发起式证券
投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资
基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华中证 500交易型
开放式指数证券投资基金（ETF）、汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券投
资基金、平安大华合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安
定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证
券投资基金、平安大华 MSCI 中国 A 股低波动交易型开放式指数证券投资基金
（ETF）、平安大华合悦定期开放债券型发起式证券投资基金。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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1、内部控制目标
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法
律法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；
确保基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基
金份额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化
解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资
产托管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业
务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制
制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；
取得基金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查
制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料
严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监
控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止
人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资
运作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照
现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范
围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国
证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金
管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基
金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各
基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送
中国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
（一）场外销售机构
1、直销机构
（1）国金基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87号国际财经中心 D 座 14层
联系人：石迎春
联系电话：010-88005812
客服信箱：service@gfund.com
客服电话：4000-2000-18
传真：010-88005816
网站：http：//www.gfund.com
（2）国金基金管理有限公司网上直销系统
交易系统网址：https：//trade.gfund.com
目前支持的网上直销支付渠道：建行卡、工行卡、天天盈、通联支付。
客户服务电话：4000-2000-18
客户服务信箱：service@gfund.com
（3）国金基金移动客户端
移动客户端（APP）名称：及第理财
目前支持的移动客户端支付渠道：通联支付
客户服务电话：4000-2000-18
客户服务信箱：service@gfund.com
2、其他销售机构
（1） 国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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电话：028-86690057、028-86690058
传真号码：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（2） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号东码头园区 C 栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399 
网址： www.noah-fund.com
（3） 北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A 座 23层
法定代表人：梁越
联系人：张晔
电话：010-56810792
客服电话：4007-868-868-5 
网址：www.chtfund.com 
（4） 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40号二十一世纪大厦 A 座
法定代表人：王岩
客服电话：400-819-9868 
网址： www.tdyhfund.com/
（5） 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海
泰和经济发展区）
邮政编码：201913
法定代表人： 王翔国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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联系人： 俞申莉
电话：021-65370077
 客服电话：021-65370077 
网址：www.jiyufund.com.cn
（6） 北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
邮政编码：101404
法定代表人：蒋煜
联系人：曲哲伦 
电话：010-58170820
客服电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（7） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号
14层 1402
邮政编码：750000
法定代表人：程刚
联系人：张旭
电话：010-58160168
传真：010-58160173
客服电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（二）场内销售机构
1、本基金的场内销售机构为上海证券交易所内具有基金销售业务资格的会
员单位。本基金募集结束前获得基金销售业务资格的上海证券交易所会员单位
可新增为本基金的场内发售机构。
2、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售
本基金，并及时公告。
二、登记机构国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京西城区太平桥大街 17号
办公地址：北京西城区太平桥大街 17号
法定代表人：周明
电话：（010）59378835
传真：（010）59378839
联系人：朱立元
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、陆奇
联系人：陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
法定代表人：毛鞍宁
经办注册会计师：徐艳、贺耀 
联系电话：010-58152145
传真：010-85188298国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第六部分 基金的募集
一、本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已于 2015年 5月
19日获中国证监会证监许可﹝2015﹞928号文准予募集注册。
二、基金类别、运作方式及存续期
本基金类别：混合型证券投资基金
本基金运作方式：上市契约型开放式
本基金存续期：不定期
三、基金份额的发售时间、发售方式和发售对象 
（一）募集时间：自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售
时间见基金份额发售公告。
（二）发售方式：本基金将通过场外和场内两种方式公开发售。场外将通
过基金销售机构（包括基金管理人的直销柜台及其他销售机构，各销售机构的
具体名单见基金份额发售公告）公开发售。场内将通过上海证券交易所内具有
基金销售业务资格并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可
的会员单位发售。本基金募集期结束前获得基金销售业务资格的证券公司也可
代理场内基金份额的发售。尚未取得基金销售业务资格，但属于上海证券交易
所会员的其他机构，可在本基金份额上市后，通过上海证券交易所交易系统办
理本基金份额的上市交易。
通过场外认购的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金
账户下；通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统基金份额持有人上海证
券账户下。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，
由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。
（三）发售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资
者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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券投资基金的其他投资者。
四、基金份额的认购安排 
（一）认购时间
自 2015年 6月 8日到 2015年 6月 18日，本基金向个人投资者、机构投资
者和合格境外机构投资者同时发售，具体募集方案以基金份额发售公告为准。
请投资者就基金认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。
（二）认购原则
1、基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式；
2、投资者认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款；
3、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，场外受理的认购申请不允
许撤销，场内提交的认购申报，在当日接受认购申报的时段内可以撤销；认购
费率按每笔认购申请单独计算；
4、认购期间单个投资者的累计认购规模没有上限限制。
（三）投资者认购应提交的文件和办理的手续
投资者办理场内认购时，需具有上海证券账户。已有上海证券账户的投资
者可直接认购上市开放式基金。尚无上海证券账户的投资者可通过中国证券登
记结算有限责任公司的开户代理机构开立账户。
投资者办理场外认购时，需具有中国证券登记结算有限责任公司的上海开
放式基金账户。其中已通过场外销售机构办理过开放式基金账户注册或注册确
认手续的投资者，可直接办理本基金场外认购业务；已有上海证券账户的投资
者，可通过场外销售机构以其上海证券账户申请注册开放式基金账户；尚无上
海证券账户的投资者，可通过场外基金销售机构申请账户开户，中国证券登记
结算有限责任公司将为其配发上海证券投资基金账户，同时将该账户注册为开
放式基金账户。
投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售
公告或各销售机构相关业务办理规则。
（四）认购限额
1、场外认购限额
投资者通过基金管理人网上直销交易系统和销售机构网点办理的首次单笔国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第29页



认购最低金额为 1,000元（含认购费，下同），追加认购的单笔认购最低金额
为 1,000元。各销售机构可根据自己的情况调整首次最低认购金额和最低追加
认购金额限制。直销机构首次认购金额不得低于 10,000元，单笔追加认购最低
金额为 1,000元。基金募集期内，投资者可以多次认购，但认购申请一经销售
机构受理，不可以撤销。本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购
金额不设限制。
2、场内认购限额
在具有基金销售资格的上海证券交易所会员单位的单笔最低认购金额为
1,000元，且须为 1元的整倍数。单笔认购最高不超过 999,999,999,999元。本
基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购金额不设限制。
五、基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算
（一）本基金的基金份额初始面值为人民币 1.00元，按面值发售。
（二）本基金认购采取全额缴款认购的方式。
（三）认购费率
1、场外认购费率
本基金的场外认购费率随认购金额的增加而减少。投资者在一天之内如果
有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。场外认购费率如下表所示：
认购金额（M，含认购费） 认购费率
M<50 万元 1.2%
50万元≤M<200 万元 0.80%
200万元≤M＜500 万元 0.3%
M≥500 万元
1000元/笔
2、场内认购费率
本基金的场内认购费率参照场外认购费率执行。
（四）基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、
登记等募集期间发生的各项费用。
（五）认购份额的计算
1、场外认购基金份额和利息折算份额的计算
本基金场外认购采用金额认购的方式，认购金额包括认购费用和净认购金国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第30页



额。场外认购份额的计算公式为：
认购费用＝认购金额×认购费率/（1＋认购费率）
（对于适用固定金额认购费的认购，认购费用＝固定认购费金额）
净认购金额＝认购金额-认购费用
认购份额＝净认购金额/基金份额初始面值
利息转份额=利息/基金份额初始面值
总认购份额=认购份额+利息转份额
场外认购份额计算结果保留到小数点后 2位，小数点后 2位以后的部分四
舍五入，由此产生的误差计入基金财产。认购利息折算的份额保留到小数点后
两位，小数点两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
例 1：某投资者在募集期内投资 10万元，通过场外认购本基金，其对应认
购费率为 1.20%，假设认购金额在认购期间产生的利息为 50元，则其可得到的
认购份额计算如下：
认购费用＝100,000×1.20%/（1＋1.20%）＝1185.77 元
净认购金额＝100,000-1185.77＝98,814.23元
认购份额＝98,814.23/1.00＝98,814.23 份
利息转份额=50/1.00=50.00 份
总认购份额=98,814.23+50.00=98,864.23 份
即投资者投资 10万元通过场外认购本基金，假定认购金额在认购期间产生
的利息为 50元，基金发售结束后，投资者经确认的基金份额为 98,864.23份。
2、场内认购份额和利息折算份额的计算
场内认购采用金额认购方法，认购价格为 1.00元/份。
本基金场内认购份额的计算公式为：
认购费用＝认购金额×认购费率/（1＋认购费率）
（对于适用固定金额认购费的认购，认购费用＝固定认购费金额）
净认购金额＝认购金额-认购费用
认购份额＝净认购金额/基金份额初始面值
利息转份额=利息/基金份额初始面值
总认购份额=认购份额+利息转份额国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第31页



场内认购份额先按四舍五入原则保留到小数点后两位，再按截位法保留到
整数位，小数部分对应的金额退还投资者；认购利息折算的基金份额按截位法
保留到整数位，小数部分舍去归基金资产。
例 2：
某投资者在募集期内投资 10万元，通过场内认购本基金，其对应认购费率
为 1.20%，假设认购金额在认购期间产生的利息为 50元，则其可得到的认购份
额计算如下：
认购费用＝100,000×1.20%/（1＋1.20%）＝1185.77 元
净认购金额＝100,000-1185.77＝98,814.23元
认购份额＝98,814.23/1.00＝98,814.23（四舍五入保留到小数点后两位）
=98,814 份（保留至整数位）
退还投资者金额=0.23×1.00=0.23 元
利息转份额=50/1.00=50 份（保留至整数位）
总认购份额=98,814 +50=98,864 份
即投资者投资 10万元通过场内认购本基金，假定认购金额在认购期间产生
的利息为 50元，基金募集期结束后，投资者经确认的基金份额为 98,864份，
退还投资者金额 0.23元。
六、认购的办法
投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管
理人根据相关法律法规及基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
七、认购的确认 
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。投资者
可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购份额。 
八、募集期利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以基金登记机构的记录为准。
九、募集期间的资金国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第32页



基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人
不得动用。基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不
得从基金财产中列支。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第33页



第七部分 基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金基金合同于2015年7月3日正式生效，自该日起本基金管理人开始
管理本基金。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或
者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金
份额持有人大会进行表决。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第34页



第八部分 基金份额的上市交易
一、上市交易的基金份额
基金合同生效后，在本基金符合法律法规和上海证券交易所规定的上市条
件的情况下，基金管理人可以申请本基金份额上市交易。
二、上市交易的地点
上海证券交易所。
三、上市交易的时间
在符合相关基金份额上市条件的前提下，本基金管理人将在基金合同生效
后三个月内申请本基金份额在上海证券交易所上市交易。
四、上市交易的条件
基金合同生效后具备下列条件，基金管理人可依据《上海证券交易所证券
投资基金上市规则》，向上海证券交易所申请上市：
（一）募集金额不少于 2亿元人民币；
（二）基金份额持有人不少于 1000人；
（三）上海证券交易所规定的其他条件。
五、上市交易的公告
基金上市前，基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准
在上海证券交易所上市的，基金管理人应在基金上市前至少 3个工作日发布基
金上市交易公告书。
六、上市交易的规则 
本基金份额上市交易遵循《上海证券交易所交易规则》及《上海证券交易
所证券投资基金上市规则》等有关规定。
七、上市交易的费用
本基金份额上市交易的费用按照上海证券交易所有关规定办理。
八、上市交易的停复牌和终止上市
本基金份额的停复牌、终止上市按照《基金法》相关规定和上海证券交易
所的相关规定执行。
九、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第35页



等相关规定内容进行调整的，基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且
此项修改无须召开基金份额持有人大会。
十、若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市
交易的新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第36页



第九部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金场外申购和赎回场所为
基金管理人的直销机构及基金场外其他销售机构，场内申购和赎回场所为上海
证券交易所内具有相应业务资格的会员单位，具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售
机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所
或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
（一）开放日及开放时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（二）申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转
换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金
份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第37页



（一）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金
份额净值为基准进行计算；
（二）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申
请；
（三）投资者在场外销售机构赎回本基金份额时，遵循“先进先出”原则，
即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
（四）投资者通过上海证券交易所办理本基金份额的场内申购、赎回业务时，
需遵守上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则。若
相关法律法规、中国证监会、上海证券交易所或中国证券登记结算有限责任公
司对场内申购、赎回业务规则有新的规定，按新规定执行；
（五）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销；
（六）投资者通过场外申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司
开立的上海开放式基金账户，通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司开立的证券账户（人民币普通股票账户和证券投资基金
账户）
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
四、申购与赎回的程序
（一）申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
（二）申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认
基金份额时，申请生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。
若申购不成立或无效，申购款项将退回投资者账户，由此产生的利息等损失由
投资者自行承担。
投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额。基金份额持有人
递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第38页



成功后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎
回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支
付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎
回款顺延至上述情形消除后的下一工作日划往基金份额持有人银行账户。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时
间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
（三）申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者应在 T+2 日后（包括该日）及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售
机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实
接收到申请。申购或赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管
理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
在法律法规允许的范围内，本基金管理人或登记机构可根据业务规则，对
上述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
（一）投资者通过基金管理人网上直销交易系统和销售机构网点办理基金
份额的申购时，首次单笔申购最低金额为 1.00元（含申购费，下同），追加申
购金额不得低于 1.00元，具体的最低申购限额及投资金额级差详见各销售机构
网点公告。通过直销机构首次申购金额不得低于 10,000元，追加申购金额不得
低于 1,000元。各销售机构可根据自己的情况调整首次最低申购金额和最低追
加申购金额限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购
金额的限制。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第39页



（二）投资者通过场内办理基金份额的申购时，单笔申购最低金额为
1,000元，同时申购金额必须是整数金额。单笔申购最高不超过
9,999,999,999元。对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制，上海证券
交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的，从其最新
规定办理。
（三）基金份额持有人在销售机构赎回基金份额的单笔赎回申请不得低于
500份基金份额，且通过场内单笔申请赎回的基金份额必须是整数份，且单笔
赎回最多不超过 99,999,999份基金份额；基金份额持有人赎回时或赎回后在某
一场外销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足 500份的，余
额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
（四）单个投资者累计持有的基金份额不设上限。
（五）基金管理人可以规定本基金的总规模及投资人单笔申购的最高金额，
具体规定请参见基金管理人发布的公告。
（六）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例
上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的
合法权益。具体请参见相关公告。
（七）基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上
述规定申购金额和赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的数额、价格和费用
（一）申购费率
1、场外申购费率
本基金场外申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有
多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表所示：
申购金额（M，含申购费） 申购费率
M<50 万元 1.5%
50 万元≤M＜200 万元 1.0%
200万元≤M＜500 万元 0.5%国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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M≥500 万元
1000元/笔
2、场内申购费率
本基金的场内申购费率参照场外申购费率执行。
3、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基
金的市场推广、销售、登记等各项费用。
（二）赎回费率
1、场外赎回费率
本基金的场外赎回费率按持有期递减，具体费率如下：
持有时间（Y） 赎回费率
Y<15 日 0.38%
15日≤Y<30 日 0.19%
30日≤Y<1 年 0.13%
1年≤Y<2 年 0.03%
Y≥ 2 年
0
注：此处 1年按 365日计算，两年按 730日计算。
2、场内赎回费率
本基金的场内赎回费率参照场外赎回费率执行。
3、本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取。本基金的赎回费用
由赎回申请人承担，赎回费计入基金财产比例为 100%，其余用于支付登记费和
其他必要的手续费。基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
（三）基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和
赎回费率或收费方式。费率或收费方式如发生变更，基金管理人应在调整实施
日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促
销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低
基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（五）办理基金份额的场内申购、赎回业务应遵守上海证券交易所及中国
证券登记结算有限责任公司的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、
上海证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则
有新的规定，基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无须召
开基金份额持有人大会。
七、申购份额与赎回金额的计算
（一）申购份额的计算
本基金场外申购和场内申购均采用金额申购的方式，申购金额包括申购费
用和净申购金额。申购份额的计算公式为：
申购费用＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）
（对于适用固定金额申购费的申购，申购费用＝固定申购费金额）
净申购金额＝申购金额-申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
场外申购份额计算结果保留到小数点后 2位，小数点后 2位以后的部分四
舍五入，由此产生的误差计入基金财产。场内申购份额计算结果首先按四舍五
入的原则保留到小数点后两位，再采用截位法保留到整数位，整数位后小数部
分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。
例 3：某投资者投资 10万元通过场外申购基金份额，对应费率为 1.50%，
假设申购当日基金份额净值为 1.015元，则其可得到的申购份额为：
申购费用＝100,000×1.50%/（1＋1.50%）＝1477.83 元
净申购金额＝100,000-1477.83＝98,522.17元
申购份额＝98,522.17/1.015＝97,066.17 份
即投资者投资 10万元通过场外申购基金份额，假设申购当日基金份额净值
为 1.015元，则可得到 97,066.17份基金份额。
例 4：某投资者投资 10万元通过场内申购基金份额，对应费率为 1.50%，
假设申购当日基金份额净值为 1.015元，则其可得到的申购份额为：
申购费用＝100,000×1.50%/（1＋1.50%）＝1477.83 元
净申购金额＝100,000-1477.83＝98,522.17元
申购份额＝98,522.17/1.015＝97,066.17 份（四舍五入保留到小数点后两位）国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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=97,066 份（保留至整数位）
实际净申购金额＝97,066×1.015＝98521.99元
退款金额＝0.17×1.015＝0.17元
即投资者投资 10万元通过场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值
为 1.015元，则可得到 97,066份基金份额，申购费用为 1477.83元，退款金额
为 0.17 元。
（二）赎回金额的计算
本基金场外赎回和场内赎回均采用份额赎回的方式，赎回金额以当日基金
份额净值为基准计算，计算结果以四舍五入的方式保留到小数点后 2位。赎回
金额的计算公式为：
赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额-赎回费用
例 5：某投资者持有 10万份基金份额，持有六个月后在场外赎回，赎回费
率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.015元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额＝100,000×1.015＝101,500.00元
赎回费用＝101,500×0.50%＝507.50元
赎回金额＝101,500-507.50＝100,992.50元
即投资者持有 10万份基金份额，持有六个月后在场外赎回，假设赎回当日
基金份额净值是 1.015元，则其可得到的赎回金额为 100,992.50元。
（三）基金份额净值的计算
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留
到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
（一）因不可抗力导致基金无法正常运作。
（二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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接受投资者的申购申请。
（三）证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值。
（四）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基
金份额持有人利益时。
（五）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其
他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的
情形。
（六）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导
致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行；
（七）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资者申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资
者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎
回款项： 
（一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
（二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。
（三）证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值。
（四）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
（五）发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，
基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请。
（六）且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接
受基金赎回申请的措施。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第44页



（七）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎
回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已
确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，对于场外赎
回申请，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请
人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关
条款处理。基金份额持有人在场外申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理
部分予以撤销。对于场内赎回申请，按照上海证券交易所及中国证券登记结算
有限责任公司的有关规定办理。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时
恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的认定及处理方式
（一）巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
（二）巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，对于场外赎回申请，基金管理人可以根据基金当
时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
1、全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
2、部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为
因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回
部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第45页



请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，
以此类推，直到全部赎回为止。如投资在提交赎回申请时未作明确选择，投资
者未能赎回部分作自动延期赎回处理。若基金发生巨额赎回且存在出现单个基
金份额持有人超过前一开放日基金总份额 20%的赎回申请（“大额赎回申请人”
）情形下，基金管理人有权按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）
利益的原则，优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体措施为：如小额赎回
申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在当日接受赎回比例不低
于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大
额赎回申请人的赎回申请按比例确认。对该等大额赎回申请人当日未予确认的
部分，在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择取消赎回的，当
日未获受理的赎回申请将被撤销。选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请
将自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一
并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直至全部赎回为止。如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择，
大额赎回申请人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
当出现巨额赎回时，场内赎回申请按照上海证券交易所和登记机构的有关
业 务规则办理。基金转换中转出份额申请的处理方式遵照相关的业务规则及届
时开 展转换业务的公告。
3、暂停赎回：连续 2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人
认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
（三）巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处
理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
（一）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
（二）如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的基金份额净
值。
（三）如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回
的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上
刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新
开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资者。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
（一）系统内转托管
1、系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内
不同销售机构之间进行转托管的行为。
2、基金份额登记在登记结算系统的基金份额持有人在变更办理基金份额赎
回业务的销售机构时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。
3、募集期内不得办理系统内转托管。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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4、基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
5、系统内转托管的具体办理方法参照中国证券登记结算有限责任公司以及
基金销售机构的有关规定。
（二）跨系统转托管
1、跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和
证券登记系统之间进行转托管的行为。
2、基金份额跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司
及上海证券交易所的相关规定办理。
3、本基金上市前、权益分派期间、上海证券交易所规定相应停牌日期、基
金份额处于质押、冻结状态或出现上海证券交易所、登记机构规定的其他情形
时，不得办理跨系统转托管。
4、基金销售机构或登记机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托
管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
十六、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十七、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第十部分 基金的投资
一、投资目标
本基金通过合理的资产配置和积极的证券选择，追求在严格控制风险的前
提下实现资本的长期稳健回报。
二、投资范围
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、
股指期货等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票
据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中
期票据、 可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债
券回购、银行存款等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金的投资组合比例为：
股票资产占基金资产的 0%-95%；投资于债券、债券回购、货币市场工具、
银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金
资产的 5%；中小企业私募债占基金资产净值的比例不高于 20%；每个交易日
日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金以后，本基金保留的现金或到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金在建立相关业务流程和风险控制制度，经托管人同意并履行适当程
序后可参与融资融券业务，参与融资融券业务需符合《基金参与融资融券及转
融通证券出借业务指引》及其它相关法律法规规定。
在不违反法律法规且对投资者人利益无实质性影响、不改变本基金的风险
收益特征、投资目标、投资策略的前提下；在管理人具备相应条件且与托管人
协商一致后，本基金可投资沪港通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股
票，上述事项无需召开基金份额持有人大会，但需履行相应程序，并遵守相关
规定。
如法律法规或监管机构在基金合同生效以后允许基金投资其他品种或变更国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范
围、投资比例规定。
三、投资策略
本基金将根据对宏观经济周期和市场运行阶段的判断来确定投资组合中各
大类资产的权重。在权益类资产投资方面，本基金将综合运用定量分析和定性
分析手段，精选出具有内在价值和成长潜力的股票来构建股票投资组合。在固
定收益类资产投资方面，本基金会深入研究分析宏观经济和利率趋势，选择流
动性好，到期收益率与信用质量相对较高的债券品种进行投资。
（一）资产配置策略
本基金的大类资产配置策略，主要是根据对宏观经济周期和市场运行阶段
的综合研判结果予以决策。通过对比大类资产的相对价值、流动性及市场情绪
等指标来判断经济周期所处阶段以及未来发展趋势，动态配置股票、债券、现
金之间的比例。
在对宏观经济环境有初步判断的基础上，综合考虑整体资产组合的风险、
收益、流动性及各类资产相关性等因素，应用量化工具对上述资产配置比例进
行优化，在规避风险的前提下，为本基金的资产配置提供支持。
（二）股票投资策略
本基金采用“自上而下”的行业配置、与“自下而上”精选个股相结合的
投资策略，主要投资于估值合理、具有长期增值潜力的行业及上市公司。
1、行业配置策略
本基金运用行业基本面、市场估值等指标，选择在不同经济周期阶段中具
有较高成长性和景气优势的行业，并选择其中估值合理的行业进行重点投资。
对行业配置权重的确定或调整从以下几个方面考虑：
（1）行业基本面比较。行业比较包括两个层面，行业生命周期和行业景气。
行业生命周期由行业自身发展规律决定，主要受产业链、行业竞争结构等因素
的影响；行业景气受宏观经济环境影响而表现不同，主要分析指标包括收入、
利润、价格、产量、产能利用率、销量及增速等。
（2）行业市场估值比较。估值体现市场预期，行业间估值排序、行业自身
估值水平都影响行业在市场中的表现。因此，运用行业估值模型分析行业投资国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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机会是行之有效的手段，具体指标包括行业间估值比较、行业估值水平、行业
的盈利调整等。
（3）在上述初步筛选的基础上，结合产业政策，从全球产业格局变迁、国
内经济增长驱动等角度，寻求符合国际经济发展趋势和国内经济结构转型主题、
估值合理的优势行业。
2、个股投资策略
本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法来建立股票库。首先，运
用流动性、盈利能力、估值水平等指标对所有投资范围内的股票进行定量筛选，
构建股票备选库。其次，在此基础上通过对上市公司基本面进行深入的研究和
定性分析，进一步发掘符合本基金投资理念、且估值合理的优质个股构建股票
风格库。
（1）定量筛选
本基金管理人将通过以下两步对上市公司股票进行筛选，建立本基金的股
票备选库。
1）在投资范围内的股票中，剔除 ST、*ST 及公司认为的其他高风险品种
股票。
2）在上一步的基础上，重点考察盈利能力、估值等指标，并根据这些指标
综合排序、筛选，形成股票备选库。
盈利能力指标：盈利能力是指企业获取利润的能力，利润是经营者经营业
绩和管理效能的集中体现。企业的盈利能力指标是本基金管理人在投资运作过
程中重点关注的因素。本基金选取净资产收益率（ROE）、总资产报酬率
（ROA）、主营业务收入同比增长率、主营业务利润同比增长率等指标作为衡
量标准。
估值指标：企业的估值水平在一定程度上反应了其未来成长性以及当前投
资的安全性。估值合理将是本基金选股的一个重要条件。本基金采用市盈率
（P/E）、市净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比例（PEG）等估值指标，并
参考国际估值分析方法、结合国内市场特征对入选的上市公司股票进行综合评
估入选，选取估值合理的个股。
（2）定性分析国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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从以下几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析：
行业发展前景及地位：公司所在行业发展趋势良好，具有良好的行业成长
性；公司在行业中处于领先地位，或者在生产、技术、市场等一个或多个方面
具有行业内领先地位，并在短时间内难以被行业内的其他竞争对手超越，在未
来的发展中，其在行业或者细分行业中的地位预期会有较大的上升。
治理结构：公司治理结构良好，管理规范，已建立起市场化经营机制、决
策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力。主要考核指标：财务信息质量、
所有权结构、独立董事制度、信息披露制度等等。
营运状况：公司营运状况良好，股东和管理层结构稳定；各项财务指标状
况良好；公司具有清晰的发展战略等。
核心竞争力：公司主营业务可持续发展能力强，在行业中处于领先地位，
具备核心竞争优势，比如专利技术、资源独占、销售网络垄断、独特的市场形
象、较高的品牌认知度等。
风险因素考察：公司在技术、营销、内部控制等方面不存在较大风险，同
时公司具备与规模扩张匹配的较强的管理能力。
（3）构建投资组合
在对上市公司股票进行定量筛选和定性分析的基础上，基金经理结合研究
员对行业和个股的分析结果，精选优质企业，形成股票风格库，构建股票投资
组合。
（三）债券投资策略
在保持组合高度流动性的前提下，结合对国内外宏观经济基本面、金融市
场运行趋势、市场资金面情况及市场供求、债市收益率水平、期限利差及信用
利差等各方面的分析，制定组合动态配置策略的基础上，合理安排基金组合中
债券投资组合的久期及期限结构，结合内部研究和信用评级积极优选个券进行
投资。具体投资策略包括：
1、久期及期限结构管理
久期管理是债券组合管理的核心环节，是提高收益、控制风险的有效手段，
也是衡量基金组合资产和负债是否匹配的关键指标。组合资产久期要与组合负
债即募集资金久期匹配，以规避潜在的流动性风险。由于久期也是衡量市场利国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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率水平的变化对债券组合投资的收益影响程度的指标。本基金在保持资产和负
债久期基本匹配的基础上，还会综合分析中国宏观经济、财政金融政策和市场
状况，对未来市场利率走势做出预测，并根据预测结果微调组合债券久期：当
预期市场利率处于上升通道时，适度降低组合久期；当预期市场利率处于下降
通道时，适度提高组合久期，在有效控制风险基础上，有效提高组合整体的收
益水平。
同时，在确定久期策略的基础上，本基金还将根据市场环境和期限利差走
势分析选择不同的组合期限结构策略，主要的期限结构策略包括：骑乘策略、
哑铃组合策略、子弹组合策略等。
2、通过利率和信用利差分析确定券种配置
券种配置策略主要体现为对不同类型债券的选择，通过利率水平和信用利
差分析发现具有相对配置价值的债券种类，结合组合流动性需求和风险承受能
力随时调整组合结构，通过券种的选择和调整优化债券组合收益。本基金所选
券种均为银行间市场和交易所发行的债券品种，主要包括：国债、央行票据、
政策性金融债、商业银行金融债及次级债、企业债、公司债、短期融资券、中
期票据、可转换债券和可分离债等监管机构批准投资的品种。本基金在充分考
虑不同类型债券流动性、税收、以及信用风险等因素基础上，进行类属配置，
优化组合收益。
3、加强内部信用评估、优化个券选择
本基金在综合考虑久期、期限结构及券种配置的基础上，还要加强信用品
种的内部信用评估，优化个券选择。通过综合性的内部信用评估系统对标的个
券进行信用评级，将通过信用评级的债券纳入备选库，再结合对个体券种的价
值分析在备选库内选择相应的最优投资对象。本基金还将采取积极主动的策略，
通过内部信用分析和研究判断找出市场定价错误和回购套利机会，在确定存在
超额收益的情况下，积极把握市场机会。本基金在已有组合基础上，根据对未
来市场预期的变化，持续运用上述策略对债券组合进行动态调整。
4、回购杠杆策略
本基金将密切跟踪市场收益率情况及资金成本水平，实时把握不同市场和
不同期限品种之间的收益率差异，在控制流动性风险的基础上，积极采取适度国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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的回购杠杆操作，有效增厚基金资产收益。
（四）可转换债券投资策略
本基金根据对可转换债券的发行条款和对应基础证券的估值与价格变化的
研究，采用买入低转换溢价率的债券并持有的投资策略，密切关注可转换债券
市场与股票市场之间的互动关系，选择恰当的时机进行套利，获得超额收益。
（五）权证投资策略
在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价
模型寻求其合理估值水平，并积极利用正股和权证之间的不同组合来套取无风
险收益。
（六）股指期货投资策略
本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在
风险可控的前提下，参与股指期货的投资。此外，本基金还将运用股指期货来
管理特殊情况下的流动性风险，如预期大额申购赎回、大量分红等。”
（七）中小企业私募债投资策略
利用自下而上的公司、行业层面定性分析，结合数量分析模型，测算中小
企业私募债的违约风险。考虑海外市场高收益债违约事件在不同行业间的明显
差异，根据自上而下的宏观经济及行业特性分析，从行业层面对中小企业私募
债违约风险进行多维度的分析。个券的选择基于风险溢价与通过公司内部模型
测算所得违约风险之间的差异，结合流动性、信息披露、偿债保障等方面的考
虑。
（八）资产支持证券投资策略
依据风险可控和优化组合风险收益的原则，投资于资产支持证券产品，以
期获得长期稳定的收益。坚持价值投资理念，综合考虑信用等级、债券期限结
构、分散化投资、行业分布等因素，制定相应的资产支持证券投资计划，并根
据信用风险、利率风险和流动性风险变化、把握市场交易机会，积极调整投资
策略。
四、投资限制
（一）组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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1、本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%；投资于债券、债券回购、
货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具不低于基金资产的 5%；
2、每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低
于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
6、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 
10％；
7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5％；
8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
13、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
14、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 
年，债券回购到期后不得展期；
15、本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：
（15.1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得
超过基金资产净值的10%；
（15.2）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券
市值之和不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含
到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产
（不含质押式回购）等；
（15.3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本
基金持有的股票总市值的20%；
（15.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合
计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
（15.5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的
成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
16、本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值
的 10%；中小企业私募债占基金资产净值的比例不高于 20%；
17、本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
18、本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资
组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；
19、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
20、基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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保持一致；
21、法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。
除上述第（2）、（12）、（19）、（20）项外因证券市场波动、上市公司
合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使
基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进
行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（二）禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第57页



项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：一年期银行定期存款利率（税后）+3% 
其中，一年期银行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构
一年期人民币存款基准利率。 
本基金以实现绝对收益作为投资目标，力争在混合型基金的投资限定之下，
追求较高的投资回报。银行定期存款可以近似理解为定息产品，而一年期银行
定期存款收益上浮 3%较符合本基金的预期。因此，本基金采用一年期银行定期
存款利率（税后）+3%作为业绩比较基准，与本基金追求的预期收益水平相符。
如果今后法律法规发生变化，或该定期存款利率停止或调整发布，或者有
更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出时，基金管理人可以在与
基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而
无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型
基金，低于股票型基金。
七、投资组合报告
本投资组合报告期为2018年4月1日至2018年6月30日。
（一）报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
权益投资
61,705,435.04 79.05
其中：股票 
61,705,435.04 79.05
2
基金投资
- -
3
固定收益投资 
- -
其中：债券



- -
资产支持证券



- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产 
- -国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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其中：买断式回购的买入
返售金融资产



- -
7
银行存款和结算备付金合
计 
16,306,132.84 20.89
8
其他资产



46,884.99 0.06
9
合计






78,058,452.87


 100.00
（二）报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合



代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
2,717,591.88 3.50
C
制造业
16,575,455.82 21.37
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
379,115.00 0.49
E
建筑业
3,380,089.00 4.36
F
批发和零售业
- -
G
交通运输、仓储和邮政业
1,138,047.00 1.47
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
640,584.00 0.83
J
金融业
34,744,734.20 44.79
K
房地产业
2,048,592.00 2.64
L
租赁和商务服务业
- -
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管理业
81,226.14 0.10
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
- -
S
综合
- -
合计
61,705,435.04 79.55
注：以上行业分类以2018年6月30日的中国证监会行业分类标准为依据。
（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。
（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细 国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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序
号
股票代
码
股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 601318
中国平安
112,300 6,578,534.00 8.48
2 600519
贵州茅台
7,200 5,266,512.00 6.79
3 600036
招商银行
147,300 3,894,612.00 5.02
4 603156
养元饮品
52,804 2,896,827.44 3.73
5 601166
兴业银行
179,100 2,579,040.00 3.32
6 600887
伊利股份
89,500 2,497,050.00 3.22
7 600016
民生银行
340,300 2,382,100.00 3.07
8 601328
交通银行
394,300 2,263,282.00 2.92
9 601288
农业银行
546,700 1,880,648.00 2.42
10 600030
中信证券
112,300 1,860,811.00 2.40




（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合



注：本基金本报告期末未持有债券投资。
（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
注：本基金本报告期末未持有债券投资。
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细 
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
注：本基金本报告期末未持有权证。
（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
代码 名称
持仓量（买
/卖）
合约市值
（元）
公允价值变
动（元）
风险说明
- - - - -
报告期内，本基金运
用股指期货是出于追
求基金充分投资、减国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第60页



少交易成本、降低跟
踪误差的目的，总体
风险可控且符合既定
的投资政策和投资目
标。
股指期货投资本期收益（元）
-57,125.24
股指期货投资本期公允价值变动（元）
0.00
注：本基金本报告期未持有股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
报告期内，本基金投资于流动性较好的股指期货，用于对冲部分股票资产的下
跌风险。
（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
报告期，本基金未投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期未投资国债期货。
3、本期国债期货投资评价
报告期内，本基金未参与国债期货交易。
（十一）投资组合报告附注
1、 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体，没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
2、基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股
票。
3、其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
43,638.00
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
3,246.99
5
应收申购款
-
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
46,884.99
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（%）
流通受限情况说
明
1 603156
养元饮品
2,896,827.44 3.73
非公开发行
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
注：无国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第十一部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书及其更新。
（一）本基金合同生效日为 2015年 7月 3日，基金合同生效以来（截至
2018年 6月 30日）的基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2015年7月3日（基金合
同生效日）至2015年
12月31日
0.20% 0.06% 2.39% 0.01% -2.19% 0.05%
2016年1月1日至
2016年12月31日
1.40% 0.07% 4.47% 0.01% -3.07% 0.06%
2017年1月1日至
2017年12月31日
21.46% 0.47% 4.27% 0.01% 17.19% 0.46%
2018年1月1日至
2018年6月30日
-9.89% 0.84% 2.03% 0.01% -11.92% 0.83%
2015年7月3日（基金合
同生效日）至2018年
6月30日
11.20% 0.44% 13.79% 0.01% -2.59% 0.43%
注：本基金的业绩比较基准为：一年期银行定期存款利率（税后）+3%
（二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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注：本基金基金合同生效日为2015年7月3日，图示日期为2015年7月3日至2018年
6月30日。 国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第64页



第十二部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管
理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基
金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第十三部分 基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货合约和银行存款本息、应收款
项、其它投资等资产及负债。
三、估值方法
（一）证券交易所上市的有价证券的估值
1、交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易
日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发
行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
2、交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估
值机构提供的相应品种当日的估值净价；交易所市场上市交易或挂牌转让的含
权固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或
推荐估值净价；交易所市场上市交易的可转换债券，选取每日收盘价作为估值
全价；
3、交易所市场挂牌转让的资产支持证券，鉴于目前尚不存在活跃市场而采
用估值技术确定其公允价值。如基金管理人认为成本能够近似体现公允价值，
基金管理人将持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。
（二）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1、送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第66页



2、首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
3、首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值；
4、交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，
以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；对于活跃市场报价未能
代表计量日公允价值的情况下，对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值；
对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定其公允价
值。
（三）全国银行间债券市场上不含权的固定收益品种，选取第三方估值机
构提供的相应品种当日的估值净价；全国银行间债券市场上含权的固定收益品
种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价。
对于含投资者回售权的固定收益品种，回售登记期截止日期（含当日）后未行
使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利
率与二级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的
情况下，按成本估值。
（四）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分
别估值。
（五）中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值估值。如使用的估值
技术难以确定和计量其公允价值的，按成本估值。如相关法律法规以及监管部
门有最新规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
（六）股指期货合约按交易所当日公布的结算价进行估值，若当日无结算
价，则按最近一个交易日的结算价进行估值。
（七）如有确凿证据表明按上述方法对基金资产进行估值不能客观反映其
公允价值的，基金管理人在综合考虑市场各因素的基础上，可根据具体情况与
基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
（八）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第67页



项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
（一）基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基
金份额的余额数量计算，精确到 0.001元，小数点后第 4位四舍五入。国家另
有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公
告。
（二）基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估
值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基
金管理人对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3位以内(含第 3位)发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
（一）估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第68页



数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（二）估值错误处理原则
1、估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由
估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
2、估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
3、因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分
不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的
不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
4、估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（三）估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
1、查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
2、根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
3、根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
4、根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第69页



（四）基金份额净值估值错误处理的方法如下：
1、基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2、错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应
当公告。
3、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
（一）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因
暂停营业时；
（二）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
（三）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与
基金托管人协商一致的；
（四）中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的
基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结
果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八、特殊情形的处理
（一）基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
（二）由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所或登记结算公司发送的
数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查，但未能发现错误的或即使发现错误但因前述原因无法纠正的，
由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基
金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第十四部分 基金的收益与分配 
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
（一）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多
为 6次，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配；
（二）本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。登记在基金
份额持有人开放式基金账户下的基金份额，可选择现金红利或将现金红利自动
转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现
金分红。登记在基金份额持有人上海证券账户下的基金份额，只能选择现金分
红的方式，具体权益分配程序等有关事项遵循上海证券交易所及中国证券登记
结算有限责任公司的相关规定；
（三）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
（四）每一基金份额享有同等分配权；
（五）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过 15个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。现
金分红及红利再投资的计算方法等有关事项遵循上海证券交易所及中国证券登
记结算有限责任公司的相关规定。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第73页



第十五部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
（一）基金管理人的管理费；
（二）基金托管人的托管费；
（三）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（四）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（五）基金份额持有人大会费用；
（六）基金的证券、期货交易费用；
（七）基金的银行汇划费用；
（八）基金上市费及年费；
（九）基金的账户开户费用、账户维护费用；
（十）基金进行外汇兑换交易的相关费用；
（十一）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（一）基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.2 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付
日期顺延。
（二）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第 3－11项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
（二）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（三）《基金合同》生效前的相关费用；
（四）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第十六部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
（一）基金管理人为本基金的基金会计责任方；
（二）基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募
集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一
个会计年度披露；
（三）基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
（四）会计制度执行国家有关会计制度；
（五）本基金独立建账、独立核算；
（六）基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
（七）基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行
核对并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
（一）基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从
业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
（二）会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
（三）基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。
更换会计师事务所需在 2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第十七部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）对证券投资业绩进行预测；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
（五）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的
文字；
（六）中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每
6个月结束之日起 45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募
说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15日前向主要办公场所所
在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书
面说明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
（四）上市交易公告书
基金份额获准在上海证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额
上市交易 3个工作日前，将上市交易公告书登载在指定媒介上。
（五）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第78页



和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
（六）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（七）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报
告
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组
合资产情况及其流动性风险分析等。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额
20%的情形，为保障其他投资者利益,基金管理人至少应当在季度报告、半年度
报告、年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披
露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及
本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书
面报告方式。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（八）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，
予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在
地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十；
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、本基金发生涉及申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
项；
27、其他（公司可增加）
28、中国证监会规定的其他事项。
（九）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证
监会。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
（十一）投资中小企业私募债券的信息披露
基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证
监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信
息。 基金管理人应当在本基金季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和
招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
（十二）投资股指期货的信息披露
基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说
明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损
益情 况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是
否符合 既定的投资政策和投资目标等。
（十三）投资资产支持证券的信息披露
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基
金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前
10名资产支持证券明细。
（十四）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责
管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10





 年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，
以供公众查阅、复制。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第82页



第十八部分 风险揭示
本基金存在的主要风险有：
一、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素
的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
（一）政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、
地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
（二）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也
呈周期性变化。基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，
从而产生风险。
（三）利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变
动。利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基
金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
（四）上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理
能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质、技术更新、新产品研究开
发等都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其
股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽
然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
（五）购买力风险：基金的利润主要通过现金形式来分配，而现金可能因
为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
二、信用风险
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝
支付到期本息、债券发行人信用质量下降导致债券价格下降等情况，从而导致
基金财产损失。
三、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，
会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收
益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益
水平。
四、流动性风险
本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人有义务接受投
资者的申购、赎回和基金间转换。由于中国股票市场波动性较大，在市场下跌
时经常出现交易量急剧减少的情况，基金管理人可能无法迅速、 低成本地调整
基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。当出现较大数额的基金赎回和
基金间转换申请时，可能造成基金资产变现困难，使基金面临流动性风险。
五、基金间转换所产生的风险
在基金间转换时，可能使相关的基金的规模发生较大改变，从而对转出和
转入基金的原持有人利益产生影响。
六、本基金的特定风险
（一）本基金是混合型基金，股票资产占基金资产的 0%-95%；投资于债
券、债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具不低于基金资产的 5%；中小企业私募债占基金资产净值的
比例不高于 20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金以
后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。因此股市、债市的变化将影响到基金业绩表现，无法完全规避证券市场的
下跌风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面
和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 
（二）本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特
点，存在一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易
所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险。 
（三）本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证
金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资
者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的
时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 
（四）权证是一种高杠杆投资工具，在存续期间均会与标的证券的市场价
格发生互动关系，标的证券市价的微小变化可能会引起权证价格的剧烈波动，国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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进而可能使投资者权益遭受较大损失。权证与绝大多数标的证券不同，有一定
的存续期间，且时间价值会随着到期日的临近而递减，即使标的证券市场价格
维持不变，权证价格仍有可能随着时间的变化而下跌甚至会变得毫无价值。
（五）基金合同生效后，本基金份额将在上海证券交易所上市交易，由于
上市期间可能因特定原因导致基金停牌，投资者在停牌期间不能买卖基金份额，
产生风险；同时，可能因上市后流动性不足导致基金份额产生流动性风险。
七、其他风险
（一）因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险。
（二）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方
面不完善而产生的风险。
（三）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险。
（四）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险。
（五）因业务竞争压力可能产生的风险。
（六）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收
益水平，从而带来风险。
（七）其他意外导致的风险。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合同的变更
（一）变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更
并公告，并报中国证监会备案。
（二）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日
起生效，自决议生效后两日内在指定媒介公告。
二、基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
（一）基金份额持有人大会决定终止的；
（二）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（三）《基金合同》约定的其他情形；
（四）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
（一）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作
日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督
下进行基金清算。
（二）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（三）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（四）基金财产清算程序：
1、《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2、对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3、对基金财产进行估值和变现；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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4、制作清算报告；
5、聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
6、将清算报告报中国证监会备案并公告；
7、对基金剩余财产进行分配。
（五）基金财产清算的期限为 6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配：
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第二十部分 基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利和义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
 
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净
值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》
、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持
有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款
利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第90页



1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户和期货账户等投
资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账
户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采
取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有
人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利及义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有
人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；






 （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份 额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会和《基金合
同》另有规定的除外）；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项
书 面要求召开基金份额持有人大会；
（12）终止基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被上海证券交易所
终止上市的除外；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（13）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在不违背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利 
益无实质性不利影响的情况下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收
费 方式；
（4）因相应的法律法规、上海证券交易所或登记机构的相关业务规则发生 
变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人
应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 
10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提
议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应
当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配
合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合
计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至
少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有
人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表
决意见 的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或
监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料 相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日
基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应
不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表 决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内
连 续公布相关提示性公告；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在
基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督
下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见。基金托管人
或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有
代表三分之 一以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书
面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意
见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相
符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采 
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式在会议通
知 中列明。
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与 
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和
通 讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信
或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如
《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基
金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规
定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，
并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理
人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；
如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大
会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举
产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人
和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大
会作出的决议的效力。会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载
明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决
权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。
（六）表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更
换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以
特别决议通过方为有效。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分
的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决
视为 有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，
表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基
金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清 点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名
监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代
表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或
基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会 备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会
决议自生效之日起 2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在
公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名
等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基
金管理 人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等的规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致
相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行
修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并
公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效，自决议生效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
四、争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争 议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权提交中国国际经济贸易仲裁
委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁
决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第二十一部分 托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：国金基金管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路87号国际财经中心D座14层
邮政编码：100089
法定代表人：尹庆军
成立日期：2011年11月2日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2011]1661号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.8亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务。
（二）基金托管人
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
法定代表人：孙建一
成立日期：1987年 12月 22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：14,308,676,139元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：潘琦
联系电话：(0755) 2216 8257
经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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各项信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债券；
代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内
境外借款；从事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行
外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、
非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币票据的承兑和贴现；外汇贷款；
资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；代理收付款项；黄金进口业
务；提供信用证服务及担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用
卡业务；经有关监管机构批准或允许的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券
选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便
基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证
券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的 股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、
股指期货等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票
据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中
期票据、 可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债
券回购、银行存款等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%；投资于债券、
债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具不低于基金资产的 5%；中小企业私募债占基金资产净值的比例
不高于 20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金以后，
本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
本基金在建立相关业务流程和风险控制制度，并经托管人同意并履行适当
程序后后可参与融资融券业务，参与融资融券业务需符合《基金参与融资融券
及转融通证券出借业务指引》及其它相关法律法规规定。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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在不违反法律法规且对投资者利益无实质性影响、不改变本基金的风险收
益特征、投资目标、投资策略的前提下；在管理人具备相应条件且与托管人协
商一致后，本基金可投资沪港通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票，
上述事项无需召开基金份额持有人大会，但需履行相应程序，并遵守相关规定。
如法律法规或监管机构在基金合同生效以后允许基金投资其他品种或变更
投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范
围、投资比例规定。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%；投资于债券、债券回购、
货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具不低于基金资产的 5%；
2、每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低
于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
6、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 
10％；
7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5％；
8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
13、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
14、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 
年，债券回购到期后不得展期；
15、本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：
15.1、本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超
过基金资产净值的10%；
15.2、本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市
值之和不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到
期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不
含质押式回购）等；
15.3、本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本基
金持有的股票总市值的20%；
15.4、本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计
（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产
的0%-95%；
15.5、本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
16、本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值
的10%；中小企业私募债占基金资产净值的比例不高于 20%；






17、本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
18、法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第107页



价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在 10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本
托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监
督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。根据法律法规有关基金从事
关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关
系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券
名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、
完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向
基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银
行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式（如法
律法规及交易所无强制规定）。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在
银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的
银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券
市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第108页



情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管
人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进
行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人
不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与
基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理
人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则
根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人
应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金管理人投资流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基
金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范
流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否
遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监
督。
1、本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不
包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回
购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的
证券。
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行
间债券市场交易的证券。
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负
责相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原
因产生的流通受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资
产的责任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第109页



由基金管理人承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
2、基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董
事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金
投资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关
异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供
基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风
险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如
因市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资
流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理
人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人
应赔偿基金托管人由此遭受的损失。
3、本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于投资前三个工作日向
基金托管人提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准
确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书
面资料包括但不限于：
（1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
（2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
（3）非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债
登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。
（4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
4、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证
监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，
以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未
能进行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。
5、基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第110页



（1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
（2）在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预
案的建立与完善情况。
（3）有关比例限制的执行情况。
（4）信息披露情况。
6、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
（六）基金投资中小企业私募债券，基金管理人应根据审慎原则，制定严
格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董
事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。
基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督，
如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合
和协助乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流
动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损
失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭
受的损失。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等进行监督和核查。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面
提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管
人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以
书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明
违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基
金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合
同》和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第111页



管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；
对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监
会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度
等。
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知
基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证
监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管
理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包
括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货
账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、
根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
息等违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书
面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面
形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内
及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督
促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不
限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定
时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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第112页



人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等
投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管
理，确保基金财产的完整与独立。
5、基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊
情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、
处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限
责任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维
护费等费用）。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担
任何责任。
7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。
该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理
人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在
规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字
方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理
人按规定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人应当以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。基金管理人授权基金托管人办
理本基金银行账户的开立、销户、变更工作，本基金银行账户无需预留印鉴，
具体按基金托管人要求办理。
2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司
的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金
等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基
金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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（五）债券托管账户的开设和管理
《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结
算机构的有关规定，以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管
账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协
议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》
的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托
管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、
中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保
管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和
基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资
产不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重
大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中
产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份
正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以将重大合同传真给基金托
管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为
《基金合同》终止后15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


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照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确
到0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公
告。
2、基金管理人应每工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金
管理人按规定对外公布。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金
管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如
不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交
基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协
商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员
会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是
终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继
续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金
份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的修改与终止
（一）本托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第116页



其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证
监会备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、《基金合同》终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第117页



第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务；基金管理人有权
根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化，增加、
修改服务项目：
一、基金份额持有人登记服务
基金管理人或者委托登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记
机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人
办理基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册
的管理，权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易
资金的交收等服务。
二、定期定额投资计划
在技术条件成熟时，基金管理人将为基金份额持有人提供定期定额投资服
务。通过定期定额投资计划，基金份额持有人可以通过固定的渠道定期定额申
购基金份额。具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时公布的业
务规则为准。
三、资讯服务定制
为使场外基金份额持有人及时了解基金资讯，基金管理人推出全方位资讯
服务定制项目。场外基金份额持有人可通过客服热线、基金管理人网站定制基
金净值、电子对账单等服务，基金管理人通过电子邮件、短信等多渠道发送所
定制的资讯。
四、客户服务中心电话服务
为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯，基金管
理人开通客服热线（4000-2000-18），自动语音服务提供 7×24 小时场外基金
份额持有人交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。
基金管理人开设人工座席，在每个交易日（工作时间 9:00-17:00）提供人
工咨询服务，投资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、建议与投诉等
服务，场外基金份额持有人还可以通过该热线获得信息定制、资料修改、索取
对账单等专项服务。场内基金份额持有人可通过场内销售机构了解账户交易信国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第118页



息。
投资人也可通过客服热线进行语音留言，客户服务人员将及时进行处理。
五、网络在线服务
通过基金管理人网站（http://www.gfund.com），场外基金份额持有人可享
有基金交易、账户查询和基金信息查询服务。
投资人可通过基金管理人网站获取本基金管理人和基金的各类信息，包括
基金合同等法律文件、基金公告、业绩报告、直销业务表单和基金管理人最新
动态等各类最新资料。也可登录基金管理人网站的在线客服，可以与客户服务
人员进行网上一对一答疑解惑。
六、投诉建议受理
投资人如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通
过语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出，也可
直接与客户服务人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及
时处理客户的投诉。
七、基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务电话：4000-2000-18
网址：http://www.gfund.com
客户服务电子信箱：service@gfund.com
八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第119页



第二十三部分 其他应披露事项
自 2018年 1月 4日至 2018年 7月 3日，本基金的相关公告登载于《中国
证券报》《上海证券报》《证券时报》和本公司官网。
序号 公告名称 披露日期
1
《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
2017年第 4季度报告》
2018年 1月
19日
2
《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）招
募说明书（更新）》
2018年 2月
14日
3
《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）招
募说明书（更新）摘要》
2018年 2月
14日
4
《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）暂
停大额申购、大额转换转入、大额定期定额投资业
务的公告》
2018年 3月
22日
5
《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
2017年年度报告》
2018年 3月
27日
6
《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
2017年年度报告摘要》
2018年 3月
27日
7
《关于国金基金管理有限公司旗下部分证券投资基
金修改基金合同的公告》
2018年 3月
30日
8
《关于国金基金管理有限责任公司旗下部分基金调
整赎回费率的公告》
2018年 3月
30日
9
《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
2018年第 1季度报告》
2018年 4月
21日
10
《国金基金管理有限公司关于公司直销系统升级的
公告》
2018年 4月
26日
11
《国金基金管理有限公司关于增加凤凰金信（银川）
基金销售有限公司为旗下基金销售机构的公告》
2018年 6月
16日国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第120页



12
《国金基金管理有限公司关于调整旗下基金所持停
牌股票估值方法的公告》
2018年 6月
29日国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第121页



第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式
招募说明书分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住
所，投资者可在办公时间查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时间
内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印
件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（http://www.gfund.com）查阅和
下载招募说明书。国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）


 招募说明书
第122页



第二十五部分 备查文件
一、本基金备查文件包括下列文件：
（一）中国证监会准予本基金募集注册的文件。
（二）国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同。
（三）国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）托管协议。
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照。
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照。
（六）报告期内披露的各项公告
二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式
（一）存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；
其余备查文件存放在基金管理人处。
（二）查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本
费购买复印件。 
国金基金管理有限公司
二〇一八年八月十七日