民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投
资基金更新招 募 说 明 书 摘要
（2018 年第1 号）
基金管理人： 民生加银基金管 理 有限公 司
基金托管人： 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 九 月
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
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重要提 示
民生加银 家 盈 半 年 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 经2014 年8 月19日中国证
监会证监许可 【2014 】861 号文准予募 集 注册 ， 基金合同于2018 年2月11 日 正式生
效 。
基金管 理 人 保 证 本 招 募 说 明书 的 内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中
国证 监 会 注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金募 集 的 注册， 并 不 表 明 其对本 基 金 的 价 值
和 收 益 作出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本基金 没 有 风 险 。 投资者认购
（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
证券投 资 基 金 （ 以 下 简 称“基金 ” ） 是 一 种 长 期 投资工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分
散投 资 ， 降低投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个别风险。 基 金 投资 不 同 于 银 行 储蓄 和 债 券
等 能 够 提 供 固 定收 益 预 期的金融工具 ， 投资人 购 买 基 金 ， 既 可 能 按 其持 有 份 额 分
享 基 金投 资所 产 生 的收益， 也可 能承 担基金 投 资所 带来 的损 失。
基金投 资 人 应 当 充 分 了 解 基金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整取 等 储 蓄 方 式 的 区别 。
定期定 额 投 资 是 引导 投资 人 进 行 长 期 投资 、 平 均 投 资 成 本的 一 种简 单易 行 的 投 资
方 式 ， 但并 不 能 规避 基 金 投 资 所 固有 的 风 险 ， 不能保证 投 资 人 获得 收益 ，也不是
替 代 储蓄 的等 效 理 财方 式 。
基金在 投 资 运 作 过 程 中 可 能面 临 各 种 风 险 ， 既 包 括市场 风 险 ， 也 包 括 基 金 自
身的 管理风险、 技 术 风 险 、 合规风险 和 本 基 金 的 特 有 风 险 等。 本 基 金 投 资 于 中 小
企 业 私 募债 券 ，该 券 种具 有 较 高的 流 动性 风 险和 信 用 风险 ， 可能 增 加本 基 金 总 体
风 险 水 平。 中 小企 业 私募 债 券 是指 中 小微 型 企业 在 中 国境 内 以非 公 开方 式 发 行 和
转 让 ， 约定 在 一定 期 限还 本 付 息的 公 司债 券 ，其 发 行 人是 非 上市 中 小微 企 业 ， 发
行 方 式 为面 向 特定 对 象的 私 募 发行 。 因此 ， 中小 企 业 私募 债 券较 传 统企 业 债 的 信
用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。
本基金为理财 债 券 型基金 ， 属 于 证券 投 资 基金中 的 中 偏 低风 险 品 种， 本基金
的 预 期 风险 和 预期 收 益低 于 股 票型 基 金、 混 合型 基 金 ，高 于 货币 市 场基 金 。 但 投
资 者 购 买本 基 金并 不 等于 将 资 金作 为 存款 存 放在 银 行 或存 款 类金 融 机构 ，基金管
理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 《 基 金 合
同 》 、 《招 募 说明 书 》等 基 金 法律 文 件， 了 解基 金 的 风险 收 益特 征 ，根 据 自 身 的
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投 资 目 的、 投 资期 限 、投 资 经 验、 资 产状 况 等判 断 基 金是 否 和自 身 的风 险 承 受 能
力 相 适 应， 并 通过 基 金管 理 人 或基 金 管理 人 委托 的 具 有基 金 销 售 业 务资 格 的 其 他
机构购买基金。
基 金 管 理 人承 诺 依 照恪尽 职 守 、 诚实 信 用 、谨慎 勤 勉 的 原则 管 理 和运用 基 金
资 产 ， 但不 保 证本 基 金一 定 盈 利， 也 不保 证 最低 收 益 。本 基 金的 过 往业 绩 及 其 净
值 高 低 并不 预 示其 未 来业 绩 表 现， 基 金管 理 人管 理 的 其他 基 金的 业 绩也 不 构 成 对
本 基 金 业绩 表 现的 保 证。 基 金 管理 人 提醒 投 资人 注意 基金 投 资的 “ 买者 自 负 ” 原
则 ， 在 做出 投 资决 策 后， 基 金 运营 状 况与 基 金净 值 变 化引 致 的投 资 风险 ， 由 投 资
人自行负担。
本 基 金 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 不 得 达 到 或 查 过 基 金 份 额 总 数 的50% ，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
除 非 另 有 说 明 ， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2018 年8 月11 日 ， 有 关 财 务
数据和净值表现截止日为2018年6月30 日。（财务数据未经审计）
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目 录
重要提示............................................................................................................................ 1
第一部分 基 金 管 理人 ..................................................................................................... 4
第二部分 基 金托 管 人 ................................................................................................... 11
第三部分 相 关服 务 机构 ............................................................................................... 13
第四部分 基 金 的 名称 ................................................................................................... 27
第五部分 基 金的类型 ................................................................................................... 28
第六部分 基 金的投资 目标 ........................................................................................... 29
第七部分 基 金的 投 资 方向 ........................................................................................... 29
第八部分 基金的投资策略............................................................................................ 29
第九部分 业绩比较基准................................................................................................ 31
第十部分 风险收益特征................................................................................................ 32
第十一部分 基金投资组合报告.................................................................................... 33
第十二部分 基 金 的业绩 ............................................................................................... 38
第十 三部分 基金 的 费用 与税收 ................................................................................... 38
第十四部分 对招募说 明书更新部分的说明 ............................................................... 41
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第 一 部分 基 金 管 理人
一 、基 金管 理人 概况
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人： 张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可
[2008]1187 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币叁亿元
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33 ％ ） 、 加 拿
大皇家银行（持股30％） 、三峡财务有限责任公司（持股6.67 ％） 。
电话：010-68960030
传真：010-88566500
联系人： 张冬梅
民生加银基金管理有限公司设有股东 会 、 董 事 会 、 监 事 会 ； 董 事 会 下 设 专
门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管
理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及
设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员
会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财
二部、专户理财三部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道
管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务
部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理
总部 、综合管理部 。
截至2018年8月11日 ，民 生 加银 基金 管理 有限公 司 管理45只 开放 式基金 ： 民5
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生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券
投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券
投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型
证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信
用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场
基金、 民生 加 银 积极 成 长混合 型发 起式 证券 投 资基金 、民 生加 银家 盈 理财7 天债
券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理
财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放
债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配
置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精
选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基
金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证
券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置
混合型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配
置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生加银养
老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资基金，民
生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，
民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投
资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券
型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生
加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券
投资基金、民生加银智造2025 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 半
年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金、民生
加银恒益纯债债券型证券投资基金。
二、 主要人员情况
1、 基 金管 理人 董事 会 成员
张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室
副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管6
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局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主
任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、
董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金
经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资
产 管 理公 司， 担任 股票投 资 部总 经理 ；2011 年9 月 加入 民生 加银 基金管 理 有限 公
司，自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经理（分管投研）。 现 任 党 委 副 书
记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
Clive Brown 先 生 ：董事 ， 学 士 。历 任Price Waterhouse 审 计 师 、高级 经 理 ，
JP Morgan 资 产 管理 亚洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管理 的 首 席 执
行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA
全球资产管理首席执行官。
王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资
官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香
港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京
分行行长。
张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限
公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总
监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、
总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公
司总经理、党委副书记。
任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，
基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副
教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民
大学财政金融学院教授委员会副主席。
于学会先生：独立董事，学士。从事过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京
市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市
众天律师事务所合伙人、律师。
杨 有 红先 生： 独立 董事， 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今， 先后 曾任北 京 工7
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商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院
长，现任科技处处长。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财
会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副
行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理
有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事
会主席。
谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认
会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、
怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志
银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加
拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务 总主管。
陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四
川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究
发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，
中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公
司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
刘 静 女 士 ： 监 事 ， 博 士 。 曾 就 职 于 中 国 证 监 会 稽 查 总 队 、 稽 查 局 。2015 年
加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部
总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长，简历见上。
吴剑飞先生：总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部
科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一
部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综
合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综
合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副8
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局 级 ）。2017年7月 加入 民 生加 银基 金管 理有限 公 司， 现任 民生 加银基 金 管理 有
限公司党委委员、副总经理。
于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经
理。2012 年 加入 民生加 银 基金 管理 有限 公司， 曾 兼任 金融 工程 与产品 部 总监 、
总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理
财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、公募投
资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。
邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副
教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监
察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理
有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，
2012 年 4 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司
党委委员、督察长，兼任监察稽核部总监 。
4、 本基金基金经理
杨 林 耘 女 士 ： 北 京 大 学 金 融 学 硕 士 ，24 年 证 券 从 业 经 历 。 曾 任 东 方 基 金 基
金 经 理（2008 年-2013 年 ）， 中国 外 贸信 托高 级 投资 经理 、 部门 副总 经 理， 泰
康 人 寿 投 资 部 高 级 投 资 经 理 ， 武 汉 融 利 期 货 首 席 交 易 员 、 研 究 部 副 经 理 。 自
2013 年 10 月 加盟 民生 加 银基 金管 理有 限公司 ， 曾任 总经 理助 理兼固 定 收益 部
总监，现任首席研究员、投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、基
金经理。自 2014 年 3 月起至今担任民生加银信用双利债券型证券投资基金基金
经 理 ；自 2014 年 4 月 起 至今 担任 民生 加银现 金 宝货 币市 场基 金基金 经 理； 自
2015 年 6 月至今担任 民生加银增强收益债券型证券投资基金基金经理；自 2015
年 12 月至今担任民生 加银新收益债券型证券投资基金基金经理；自 2017 年 9
月 至 今 担 任 民 生 加 银 家 盈 季 度 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自
2018 年 2 月至今担任民生加银家盈半年定期 宝理财债券型证券投资基金基金经
理；自 2014 年 3 月至 2015 年 7 月担任民生 加银家盈理财 7 天债券 型证券投资
基金、民生加银现金增利货币市场基金基金经理；自 2014 年 6 月至 2015 年 7
月担任民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金经理；自 2014 年 8 月至
2016 年 1 月担任民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金经理；自
2016 年 6 月起至 2017 年 12 月担任民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基9
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金 基金经理；自 2015 年 6 月至 2018 年 3 月 担任民生加银新战略灵活配置混合
型证券投资基金基金经理；自 2014 年 8 月 至 2018 年 3 月担任民生 加银平稳添
利定期开放债券型证券投资基金基金经理；自 2014 年 4 月至 2018 年 3 月担任
民 生 加银 平稳 增利 定期开 放 债券 型证 券投 资基金 基 金经 理； 自 2015 年 6 月至
2018 年 5 月担任民生加银转债优选债券型证券投资基金基金经理。
李文君女士：中国人民大学金融学硕士，11 年证券从业经历。自 2007 年至
2011 年 在 东 方 基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 部 担 任 交 易 员 职 务 ， 自 2011 年 5 月至
2013 年 8 月在方正富 邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自 2013 年 8
月至 2014 年 3 月在方 正富邦基金管理有限公司投资部担 任基金经理助理一职，
自 2014 年 3 月至 2016 年 1 月在方正富邦基 金管理有限公司担任基金经理一职。
2016 年 1 月加入民生 加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自 2016 年 4
月至今担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证
券投资基金基金经理；自 2016 年 6 月至今担 任民生加银现金添利货币市场基金
基金经理；2016 年 11 月至今担任民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金
基金经理；2016 年 12 月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理；
2017 年 2 月至今担任 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基 金经理；自 2017
年 9 月至 今担 任民 生加 银 家盈 季度 定期 宝理财 债 券型 证券 投资 基金基 金 经理 ；
自 2018 年 3 月至今担 任民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金
经理；自 2018 年 8 月 至今担任民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基
金基金经理；自 2017 年 8 月至 2018 年 2 月 担任民生加银鑫丰债券型证券投资
基金基金经理；2017 年 7 月至 2018 年 4 月担任民生加银鑫顺债券型证券投资
基金基金经理；2016 年 7 月至 2018 年 6 月担任民生加银鑫盈债券型证券投资
基金基金经理；2017 年 8 月至 2018 年 7 月担任民生加银鑫弘 债券型证券投资
基金基金经理；自 2017 年 9 月至 2018 年 7 月担任民生加银鑫泰纯债债券型证
券投资基金基金经理；自 2016 年 4 月至 2018 年 8 月担任民生加银 和鑫债券型
证券投资基金基金经理 。
5、 投资决策委员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由 11 名
成员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，10
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现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会
委员、公募投资决策委员会委员，现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专
户投资总监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资
决策委员会委员，现任公司总经理助理；刘旭明先生，担任公司投资决策委员
会委员、公募投资决策委员会委员，现任投资部总监；牛洪振先生，投资决策
委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易
部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；蔡
晓先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员
会委员，现任研究部副总监；孙伟先生，公募投资决策委员会委员，现任投资
部副总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现
任公司总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财一
部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理 。
6、 上述人员之间不存在亲属关系。 11
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第 二 部分 基 金托管 人
一、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009 年1 月15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人： 贺倩
中 国 农业 银行 股份 有限公 司 是中 国金 融体 系的重 要 组成 部分,总 行设在 北 京 。
经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年
1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、
负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点
最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型
国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信
誉 ， 每年 位居 《财 富》世 界 500 强 企业 之列。 作 为一 家城 乡并 举、联 通 国际 、 功
能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，
坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策
略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化
网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共
创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务
优 质 ， 业 绩 突 出 ，2004 年 被 英 国 《 全 球 托 管 人 》 评 为 中 国 “ 最 佳 托 管 银 行 ” 。
2007 年 中 国 农 业 银 行 通 过 了 美 国 SAS70 内 部 控 制 审 计 ， 并 获 得 无 保 留 意 见 的12
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SAS70 审计报告 。 自 2010 年 起 中 国 农 业 银 行 连 续 通 过 托 管 业 务 国 际 内 控 标 准
（ISAE3402 ） 认 证 ， 表 明 了 独 立 公 正 第 三 方 对 中 国 农 业 银 行 托 管 服 务 运 作 流 程 的
风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，
品 牌 声誉 进一 步提 升，在 2010 年首 届“ ‘金牌 理 财’TOP10 颁 奖盛典 ” 中成 绩 突
出 ， 获“ 最佳 托管 银行” 奖 。2010 年再 次荣获 《 首席 财务 官》 杂志颁 发 的“ 最 佳
资 产 托 管 奖 ” 。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；
2013 年至 2017 年连续 荣 获上 海清 算所 授予的 “ 托管 银行 优秀 奖”和 中 央国 债 登
记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国
银 行 业协 会授 予的 “养老 金 业务 最佳 发展 奖”称 号 ；2018 年荣 获中国 基 金报 授 予
的公募基金20 年“最佳基金托管银行”奖。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银
行批准成立，2014 年更名为托管业务部/ 养老金管理中心，内设综合管理部、业
务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发
与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，
拥有先进的安全防范设施和基金托管业务 系统。
二、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余
名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年
以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
三、基金托管业务经营情况
截止到 2018 年 06 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放
式证券投资基金共 425 只。
四、 基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规 定,
守法经 营、 规范 运作 、 严格监 察, 确保 业务 的 稳健运 行, 保证 基金 财 产的安 全完 整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风 险 管 理 委 员 会 总 体 负 责 中 国 农 业 银 行 的 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作, 对托管业
务风险 管理 和内 部控 制 工作 进 行监 督和 评价 。 托管业 务部 专门 设置 了 风险管 理处,13
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职 责 、
业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资
格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务
印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操
作区专门设置，封闭管理, 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责, 防止
泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
五、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协
议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管
理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理
人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理：
1、电话提示。对 媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2 、 书 面 警 示 。 对 本 基 金 投 资 比 例 接 近 超 标 、 资 金 头 寸 不 足 等 问 题 ， 以 书 面 方
式对基金管理人进行提示；
3 、 书 面 报 告 。 对 投 资 比 例 超 标 、 清 算 资 金 透 支 以 及 其 他 涉 嫌 违 规 交 易 等 行 为 ，
书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
第 三 部分 相 关服 务 机构
一、 基金份额发售机构
1、直销机构
名称： 民生加银基金管理有限公司
注册地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼13A 14
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办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼13A
法定代表人： 张焕南
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为本
基金的销售机构，并及时公告。
2、其他销售机构
（1）上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区场中路685 弄37号4号楼449室
办公地址： 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903 ～906室
法定代表人： 杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人： 陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址： w w w .eh owb u y .c om
（2） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址： 深圳市罗湖区梨园路8 号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
客服电话：400-6788-887
联系人： 童彩平
电话：0755-33092861
传真：0755-33227951
公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（3） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2号楼2层
15
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办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C座10楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
联系人：丁珊珊
电话：010-65980380-8010
传真：020-87597505
公司网站：www.1234567.com.cn
（4） 和讯信息科技有限公司
公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
联系人 ：陈慧慧
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
（5）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人： 凌顺平
联系人：林海明
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（6）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人：梁洪军
客服电话：400-819-6665
联系人：季长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009 16
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网站：www.buyforyou.com
（7）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
法定代表人：王之光
客服电话：4008-2190-31
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（8）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱SOHO 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱SOHO 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（9） 珠海盈米财富 管理有限公司
注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼B1201-
1203
法定代表人： 肖雯
客服电话：020-89629066
联系人： 吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（10 ）北京虹点基金销售有限公司 17
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注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼16 层1603 室
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
法定代表人：董浩
客服电话：400-068-1176
联系人：牛亚楠
网站：www.jimufund.com
（11 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门 外大街 28 号富卓大厦16 层
法定代表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（12 ）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座六层605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座19 层
法定代表人：齐剑辉
客服电话：4006236060
联系人：王永霞
电话：400-623-6060
传真：010-8205586061
网址：www.niuniufund.com
（13 ）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号7 层05 单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号17 层
法定代表人：弭洪军
客服电话：400-9655-365
联系人：黄鹏 18
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电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（14 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
法定代表人：陈超
客服电话：95118，400 098 8511
联系人：江卉
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（15 ）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园B 栋3
单元11 层
法定代表人：赖任军
客服电话：4009-500-888
联系人：刘昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
网址：www.jfz.com
（16 ）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼 6153 室（上海泰
和经济发展 区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号A1002 室
法定代表人：王翔
客服电话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991 19
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网址： www.jiyufund.com.cn
（17 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客服电话: 400-619-9059
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：www.hcjijin.com
（18 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院1 号泰康金融中心 38 层
法定代表人：张冠宇
客服电话: 400-819-9868
联系人：王国壮
电话：010-85870662
传真：010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
（19 ）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙 源10 号
法定代表人：杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（20 ）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室 20
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办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦B 座8 层
法定代表人：李一梅
客服电话：400-817-5666
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（21 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元 21 层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元 21 层222507
法定代表人： 钟斐斐
客服电话：400-0618-518
联系人： 戚晓强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（22 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦11 楼
法定代表人： 王廷富
客服电话：400-821-0203
联系人： 徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（23 ）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：刘汉青
客服电话：95177 21
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联系人： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（24 ）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
上海市徐汇区中山南二路 107 号美奂大厦裙楼
法定代表人： 林卓
客服电话：400-0411-001
联系人：徐江
电话：18840800358
网址：www.haojiyoujijin.com
（25 ）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 座3 层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
联系电话：021-52822063
客服电话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（26 ）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
电话：010-58349088
客服电话：400-699-7719
传真：010-88371180
22
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网址：www.xiquefund.com
（27 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号MSDC1-28 层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号MSDC1-28 层2801
法定代表人：丁东华
联系人：许艳
电话：010-59287105
客服热线：400-111-0889
传真：010-59287825
公司网址：www.gomefund.com
（28 ）深圳信诚基金销售有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室
办公地址： 深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A
法定代表人：周文
联系人：殷浩然
联系电话：010-84865370
客服电话：0755-23946579
传真：010-84865051
网址： http://www.ecpefund.com
（29 ）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦15 楼
办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦15 楼
法定代表人：刘明军
客服电话：95017 转1 转8
联系人：黄河
网站：http://www.tenganxinxi.com
（30 ）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 23
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法定代表人：洪崎
客服电话：95568
联系人：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（31 ）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
联系人：曹榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
（32 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
客服电话： 400-888-8888
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
（33 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：徐浩明
客服电话：4008888788 ，10108998
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999 24
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传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（34 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
联系人：马静懿
电话：010-60833889
传真：010-60833739
网址：www.citics.com
（35 ）中信证券（山东） 有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
法定代表人：姜晓林
基金业务联系人：孙秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.citicssd.com
（36 ）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-
1305 室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-
1305 室、14层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（37 ）东海证券股份有限公司
25
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注册地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（38 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三道海岸大厦东座1307室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话:400-684-0500
联系人：叶健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
二、 登记机构
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼13A
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼13A
法定代表人： 张焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人：蔡海峰
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人： 俞卫锋 26
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经办律师： 黎明、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人： 邹俊
经办注册会计师：窦友明、 王磊
电话：010-85085000
0755-25471000
传真：010-85085111
0755-82668930
联系人： 蔡正轩27
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第 四 部 分 基 金的名称
民生加银 家盈 半年定期宝 理财债 券 型 证 券 投资基 金 。
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第 五 部分 基 金的 类型
债券型证券投资基金 。 29
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第 六 部分 基 金的投资目标
在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投
资管理，追求绝对收益，实现超过业绩比较基准的投资收益
第 七 部分 基 金的投 资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现
金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、
超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级
债、中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券，以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
本基金不投资 股 票 、 权 证 和 可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后
分离出来的债券。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的
80% 。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后可以将其纳入投资范围。
第八部 分 基金的投资策略
在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用 严
格 持有到期策略构建投资组合，基本保持各大类资产的配置比例。在开放期内，30
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略，确保在开放期的流动性需求。
1 、整体资产配置策略
整 体 资产 配置 策略 主要体 现 在：1 ） 根据 宏观经 济 走势 、货 币政 策、短 期 资 金
市场状 况等 因素 对短 期 利率走 势进 行综 合判 断 ；2） 根据 前述 判断 形 成的利 率预期
动态调 整基 金投 资组 合 的资产 配置 比例 ；3 ） 对各类 资产 收益 率进 行 比较， 在对运
作期资 金面 进行 判断 的 基础上 ，判 断利 差套 利 空间， 以确 定是 否进 行 杠杆操 作；4 ）
对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产 类
别。
2、类属配置策略
类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以
及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对各类别金融工具政策倾向、信
用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信
用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置，
形成合理组合以实现稳定的投资收益。
3、个券选择策略
选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用
等级的 债券 品种 。此 外 ，本基 金也 将配 置外 部 信用评 级等 级较 高( 符 合法规 规定的
级别) 的企 业债 、短 期 融资券 等信 用类 债券 。 除安全 性因 素之 外， 在 具体的 券种选
择上，本基金将正确拟合收益率曲线，在此基础上，找出收益率出现明显偏高的
券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高
于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。
此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价
值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、中小企业私募债券
本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投
资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，
以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私
募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制，并
综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据，
对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽31
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量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而
降低资产管理计划的风险。在期限匹配上，本基金将选择与运作期限相匹配的中
小企业私募债券。
5、套利策略
套利操作策略主要包括两个方面：
（1 ）跨 市场 套利 。短期 资 金市 场有 交易 所市场 和 银行 间市 场构 成，由 于 其 中
的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、
流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻
找合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。
（2 ）跨 品种 套利 。由于 投 资群 体存 在一 定的差 异 性， 对期 限相 近的交 易 品 种
同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。
本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收
益。
第九部 分 业绩比较基准
本基金业绩比较基准：同期半年银行定期存款利率（税后 ）+利差
“ 半年期定期存款利率 ” 是指中国人民银行网站上发布的半年期 “ 金 融 机 构
人民币存款基准利率 ” 。 “ 同期半年期定期存款利率 ” 是指基金运作期内按照每
日半年期定期存款利率逐日累计计算得出的收益率，遇到中国人民银行调整利率
时，自调整生效之日起，采用调整后的半年期定期存款利率进行计算。
利 差 的取 值 范围 从 0.00% （ 含） 到 3.00%（ 含） ， 基金 管理 人 将在 募集 期 及 每
个开放 期起始日前 至少2 个工作日公布具体的利差值。
本 基 金每 个运 作期 原则上 为 6 个 月， 因此 选择 半 年期 银行 定期 存款税 后 收 益
率加上利差作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金产
品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比32
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较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。
第十部 分 风险收益特征
本基金为理财 债 券 型 基 金 ， 是 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 预
期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
33
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第十一 部分 基金投资组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报
告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告截至时间为 2018 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未经
审计 。
1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资 984,988,001.50 47.28
其中：债券 984,988,001.50 47.28
资产支持证券
-
-
2
买入返售金融资产
-
-
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入
返售金融资产
- -
3 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
1,080,251,295.10 51.85
4 其他资产 18,111,466.00 0.87
5 合计 2,083,350,762.60 100.00
2. 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比例
（％）
1
报告期内债券回购融资余
额
- 15.98
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余
额
248,839,635.58 13.57 34
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其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均
值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 2 0% 的说 明
本基金基金 合同中未对债券正回购的资金余额超占基金资产净值的比例进
行限制。根据《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》第八条规定“进入
全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%”，
本报告期内，本基金未发生上述比例超过 40%的情况。
3. 基金 投 资组合 平均 剩余期 限
（1 ）投 资组 合平均 剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 40
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
148
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
6
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 12 0 天情况 说明
本基金合同约定： “在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或
行权到期日）不得晚于该运作期的最后一日” ，本基金本报告期内未发生投资组合
平均剩余期限超过运作期限的情况。
（2 ）报 告期 末投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1 30 天以内 0.01
13.57
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 112.63 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 - -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 - -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天 ( 含 )-397 天
（含）
-
-
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
合计 112.65 13.57
4. 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 35
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本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
5. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 -
-
4 企业债券 - -
5
企业短期融资券
-
-
6 中期票据 - -
7 同业存单 984,988,001.50 53.73
8 其他 - -
9
合计 984,988,001.50
53.73
10 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券
- -
6. 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 111810066
18 兴业银
行CD066
2,200,000 218,902,863.76 11.94
2 111782441
17 郑州银
行CD129
900,000 89,546,630.44 4.88
3 111782444
17 四川天
府银行
CD136
900,000 89,542,778.00 4.88
4 111782467
17 重庆银
行CD120
900,000 89,534,753.97 4.88
5 111891614
18 贵阳银
行CD033
800,000 79,594,783.81 4.34
6 111891578
18 广州银
行CD017
800,000 79,591,733.73 4.34
7 111788414
17 湖北银
行CD142
800,000 79,575,709.15 4.34
7 111788469
17 汉口银
行CD147
800,000 79,575,709.15 4.34
8 111891452
18 盛京银
行CD029
500,000 49,763,210.55 2.71 36
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
9 111891524
18 广东华
兴银行
CD023
500,000 49,755,559.20 2.71
10 111782245
17 成都农
商银行
CD022
300,000 29,862,216.56 1.63
7. “ 影 子定价 ” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.2164%
报告期内偏离度的最低值 0.0000%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0654%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9. 投 资组 合报告 附注
（1 ） 基 金计 价方法 说明
本基金估值采用“摊余成本法” ，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损
益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象
进行重新评估，即“影子定价” 。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子
定价”确定的基金资产净值 产生重大偏离时，基金管理人应与基金托管人协商一
致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值
更能公允地反映基金资产价值。
如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理
人可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方
法估值。
37
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
（2 ） 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，
或 在报 告编制 日前 一年内 受到 公开谴 责、 处罚的 情形
（3 ） 其 他资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 18,111,466.00
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 18,111,466.00
（4 ）投 资组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 38
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第十 二 部分 基 金 的业 绩
基金管理人 依照恪尽 职 守、诚实信 用、谨慎 勤 勉的原则管 理和运用 基 金财产，
但不保证基金 一定盈利 ，也不保证最 低收益。 基金的过往业 绩并不代 表其未来表现 。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书 。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2018 年
（2018年2月
11 日至2018
年6月30 日
1.8045% 0.0028% 0.8820% 0.0000%
0.9225
%
0.0028
%
自基金合同
生效起至今
（2018年6月
30日）
1.8045% 0.0028% 0.8820% 0.0000%
0.9225
%
0.0028
%
注：业绩比较基准= 同期半年银行定期存款利率（税后）+ 利差
第 十 三部分 基 金的 费 用 与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用； 39
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9 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管 理费按前 一 日基金资产 净值的 0.27%年费率计 提。管理 费 的计算方
法如下：
H＝E×0.27 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 每日计算 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付， 由基金管 理 人向基 金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托 管费按前 一 日基金资产 净值的 0.08%的年费率 计提。托 管 费的计算
方法如下：
H＝E×0.08 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计算 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付， 由基金管 理 人向基 金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
基金 销售服 务 费按前 一 日 基金资产 净值的 0.25%年费率计 提。 若将 来 本基金增
加基金份额 类别的， 本 基金各类份 额的年销 售 服务费率最 高为 0.25% ，具体设置见
基金管理人届时更新的招募说明书或相关公告。
在通常情况下， 销售服务费的计算方法如下：
H＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服 务费每日 计 提，按月支 付。由基 金 管理人向基 金托管人 发 送基金 销40
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售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中
一次性支付给 登记机构 ，由登记机构 代付给销 售机构。若遇 法定节假 日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、 基金费用 的 种类 ”中第 4－9 项 费 用，根据有 关法规及 相 应协议 规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基 金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目 。
四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人 和基金托 管 人协商一致 后，可根 据 基金发展情 况调整基 金 管理费 、
基金托管费、销售服务费等相关费率。
调高基金管 理费、基 金 托管费、销 售服务费 等 相关费率， 须召开基 金 份额持 有
人大会审议； 调低基金 管理费、基金 托管费、 销售服务费等 相关费率 ，无须召开基
金份额持有人 大会。基 金管理人必须 最迟于新 的费率实施日 前按照《 信息披露办法 》
的规定在指 定媒介 上刊登公告。
五、基金税收
本基金运作 过程中涉 及 的各纳税主 体，其纳 税 义务按国家 税收法律 、 法规执行。
41
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第十四部分 对招募说明书 更新部分的说明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2017 年 11 月 14 日公布 的《民生加银家
盈半年定期宝 理财债券 型 证券投资基 金招募说 明书》进行了 更新，本 更新招募说明
书所载内容截止日为 2018 年 8 月 11 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018
年6 月 30 日，主要修改内容如下：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和
净值表现截止日期进行了更新。
2、在“第 三部分、 基 金管理人” ，更新了 “ 二、 主要人 员情况” 中 公司董事 、
公司高管、基金经理及投资决策委员会委员变动的相关信息。
3、在“第四部分、基金托管人” ，更新了托管人相关信息。
4 、 在 “ 第 五 部 分 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 销 售 机 构 、 会 计 师 事 务 所 的 常
规信息。 42
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5 、 在 “ 第 九 部 分 、 基 金 的 投 资 ” 中 ， 对 “ 九 、 基 金 投 资 组 合 报 告 ” 内 容 进行
了更新。
6、在“ 第十 部分、基金业绩”中，对基金业绩进行了更新。
7 、在“ 第 二十二部分、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历
次公告。
8 、 根 据 《 关 于 规 范 金 融 机 构 资 产 管 理 业 务 的 指 导 意 见 》 的 规 定 ， 相 应 更 新 了
本招募说明书的内容。
民生 加 银基 金管 理有 限 公 司
2018年9月25日
