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海 富 通 融 丰 定 期开 放 债 券 型 发 起式 证 券 投 资 基 金 
更新招募说明书 
 
基 金管 理人： 海富 通基金 管理 有限公 司 
基 金托 管人： 杭州 银行股 份有 限公司 
 
重要提示 
本基金经2017 年 7 月18 日中国证券监督委员会证监许可[2017]1268 号文
准予注册募集。 本基金的基金合同于 2018 年2 月 11 日正式生效。 本基金类型为
契约型开放式。 
本招募说明书是对原《海富通 融丰定期开放债券 型发起式证券投资基金招
募说明书》 的定期更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的， 以本招募说明
书为准。 基金管 理人 保证 招募说 明书 的内 容真 实、 准确、 完整 。本 招募 说 明 书经中 国证 监
会注册 ， 但中 国证 监会 对 本基金 募集 的注 册 ， 并 不 表明其 对本 基金 的价 值和 收益做 出实 质性
判断或 保证 ， 也不 表明 投 资于本 基金 没有 风险 。 中 国证监 会不 对基 金的 投资 价值及 市场 前景
等作出 实质 性判 断或 者保 证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书 、基金合同等信
息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括因政治、 经 济、 社
会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统
性风险， 由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险， 基金投资过程中产生的操作风险， 因交
收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，
等等。 本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债 券是根据相关法律法 规由
非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性
所限， 本基金可能 无法卖出所持有的中小企业私募债 券， 由此可能给基金净值带
来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招募说明书 “风险揭示 ”章
节。 
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混
合型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。 
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自
负 ”原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营 状况与基金净值变化引致的投资
风险，由投资者自行负责。 
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年8 月11 日， 有关财务数据和净值表
现截止日为2018 年6 月30 日。 
本招募说明书所载的财务数据未经审计。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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目录 
一、 绪言 ........................................................................................................................ 3 
二、 释义 ........................................................................................................................ 4 
三、 基金管理 人 ............................................................................................................ 9 
四、 基金托管 人 .......................................................................................................... 19 
五、 相关服务 机构 ...................................................................................................... 22 
六、 基金的募 集 .......................................................................................................... 24 
七、 基金合同 的生效 .................................................................................................. 25 
八、 基金份额 的封闭 期、开 放 期、申购 与赎回 ...................................................... 26 
九、 基金的投 资 .......................................................................................................... 37 
十、 基金的业 绩 .......................................................................................................... 49 
十一、 基金的财 产 ...................................................................................................... 51 
十二、 基金资产 的估值 .............................................................................................. 52 
十三、 基金的收 益分配 .............................................................................................. 58 
十四、 基金的费 用与税 收 .......................................................................................... 60 
十五、 基金的会 计与审 计 .......................................................................................... 62 
十六、 基金的信 息披露 .............................................................................................. 63 
十七、 风险揭示 .......................................................................................................... 69 
十八、 基金合同 的变更 、终止 与 基金财产 的清算 .................................................. 76 
十九、 基金合同 的内容 摘要 ...................................................................................... 79 
二十、 基金托管 协议的 内容摘 要 .............................................................................. 96 
二十一、 对基金份 额持有 人的服 务 ........................................................................ 110 
二十二、 其他应披 露事项 ........................................................................................ 113 
二十三、 招募说明 书的存 放及查 阅 方式................................................................. 115 
二十四、 备查文件 .................................................................................................... 116 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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一、 绪言 
《海富通融丰定期开放债 券型发起式证券投资基金 招募说明书》 （以下简称
“招募说明书”或“本招募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运
作办法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投
资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、《 公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定 》 （以下简称 “ 《流动性规定》 ” ） 及其他有关规定
以及《 海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基金 基金合同》编写。 
本招募说明书阐述了 海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基金 的投
资目标、 策略、 风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项， 投资人在
作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应
详细查阅基金合同。 
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有
的基金份额可达到或者超过 50%。 本基金仅向机构投资者销售， 不向个人投资者
销售。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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二、 释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金： 指海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基金 
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 杭州银行股份有限公司 
4、基金合同：指《 海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基金 基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 海富通融丰定
期开放债券型发起式证券投资基金 托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和
补充 
6、招募说明书或本招募说明书 ：指《海富通融丰定期开放债券型发起式证
券投资基金 招募说明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《 海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基
金 基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 2012 年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015 年4月24日第十二届全国人民代
表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华
人民共和国港口 法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3 月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会2004 年6月8日颁布、 同年7月1 日实施
的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中 国证监会2014年7月7日颁布、 同年8月8日实施的 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境 内证券投资管理
办法》 及 相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
19、 投资人： 指个人投 资者 、 机构投资者、 合 格境外机构投资者、 发起资金
提供方 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 ，
但本基金不向个人投资者销售 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、销售机构：指直销机构和代销机构 
23、直销机构：指海富通基金管理有限公司 
24、 代销机构： 指符合 《销售办法》 和中国证 监会规定的其他条件， 取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议， 代为办理基金销
售业务的机构 ， 包括可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理有关业务的
会员单位 
25、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机 构为海富通基金管理
有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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27、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务 而引起的基金份
额变动及结余情况的账户 
29、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
30、 基金合同终 止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过3个月 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
工作 日 
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)



36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他 业务的时间段 
38、《业务规则》：指《 海富通基金管理有限 公司开放式基金业务规则 》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守； 投资者通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开
放式基金份额认购、 申购和赎回等业务的， 还须遵守上海证券交易所及中国证券
登记结算有限责任公司的有关业务规则及其不时做出的修订 
39、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 申购： 指基金合同生效后 的开放期内， 投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为 
41、 赎回： 指基金合同生效后 的开放期内， 基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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42、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理 且开通转换 的其他基金基金份额的行为 
43、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
44、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请 ， 约定每期申
购日、 申购 金额及申购 方式， 由销售机构于每期约定 申购日在投资人指定银行账
户内自动完成 申购及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、巨额赎回：指本基金 开放期内单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作 日基金总份额的20%



46、元：指人民币元 
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
48、 基金资产总值： 指基金拥 有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款项 及其他资产的价值总和 
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
51、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
52、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
53、封闭期：指自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）
或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的3个月对日的前
一日止。本基金的 首个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》
生效之日）至《基金合同》生效日的3个月对日的前一日止。第二个封闭期为首
个开放期结束之日次日起 （包括该日） 至该封 闭期首日的3个月对日的前一日止。
以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 
54、 开放期： 指本基金 自每个封闭期结束之后第一个工作日起可以办理申购
与赎回业务的期间。本基金每个开放期最长不超过20个工作日，最短不少于2个海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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工作日， 开放期的具体时间由基金管理人在开放期前依照 《信息披露办法》 的有
关规定在指定媒介予以公告。 如每个封闭期结束后或 在开放期内发生不可抗力或
其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务， 或依据基金合同需暂停申购或
赎回业务的， 开放期时间相应顺延， 直至满足开放期的时间要求， 具体时间以基
金管理人届时的公告为准 
55、 对日： 指某一特定日期在后续日历月份中的对应日期， 若该日历月份中
不存在对应日期的， 则该日为该日历月份中的最后一日 
56、 发起资金： 指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、 基
金管理人固有资金 
57、 发起资金提供方： 指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基
金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东及基金管理 人 
58、 《流动性规定》 ：指 中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
起实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及 颁布机关对其
不时做出的修订 
59、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行 定期存 款（ 含协 议约定 有条件 提前 支取 的银行 存款） 、资 产支 持证券 、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
60、 摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金份
额净值的方式， 将基金调整投资组 合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投
资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待 
61、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
 
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三、 基金管理人 






一 、基金 管理 人概况 
名称：海富通基金管理有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层 
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层 
法定代表人：张文伟 
成立时间：2003 年4 月18 日 
电话：021-38650999 
联系人：吴晨莺 
注册资本：1.5 亿元人民币 
股权结构： 海通证券股份有限公司 51%、 法国巴黎 资产管理BE 控股公司 49%。 
 
二 、主 要人员 情况 
张 文伟 先生 ， 董事长， 硕士， 高级经济师。 历任交通银行河南省分行铁道支
行行长、 紫荆山支行行长、 私人金融处处长， 海通证券办公室主任， 海通证券投
资银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副 总经理。2013 年 5 月
起任 海富通基金管理有限公司董事长。 
任 志强 先生 ， 董事， 总 经理， 硕士。 曾任南方证券有限公司上海分公司研究
部总经理助理、 南方证券研究所综合管理部副经理， 华宝信托投 资有限责任公司
研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、 华宝信托投资有限责任公司总裁助理
兼董事会秘书， 华宝证券经纪有限公司董事、 副总经理。 华宝兴业基金管理有限
公司基金经理、 投资总监、 副总经理 ， 华宝兴 业资产管理 （香港） 有 限公司董事
长。2017 年 6 月加入 海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司
董事、 总经理。2018 年 3 月至 2018 年7 月兼任上海富诚海富通资产管理有限公
司执行董事。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事长。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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杨 明先 生， 董事， 管理 学学士。 历任中国人民银行新余支行科员， 交通银行
新余支行办公室科员、 证券业务部负责人、 证券业务部副主任、 证券业务部主任，
海通证券有限公司新余营业部总经理， 海通证券股份有限公司江苏分公司筹备负
责人、 总经理、 党委副书记， 现任海通证券股份有限公司人力资源部总经理、 党
委组织部部长。 
吴 淑琨 先生 ， 董事， 管 理学博士。 历任南京大学副教授， 海通证券股份有限
公司研究所宏观研究部经理、 所长助理、 机构业务部副总经理、 企业及私人客户
服务部副总主持、 企业金融部总经理。 现任海通证券股份有限公司战略发展部总
经理。 
Ligia Torres （陶 乐斯） 女士 ， 董事， 法国与墨西哥双重国籍， 双 硕士学位，
曾任职 于东 方汇理 银行 、渣打 银行 和欧洲 联合 银行，1996 年 加入法 国巴黎 银行
集团工作，2010 年3 月至 2013 年6 月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席
执行官，2010 年10 月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事，2013 年7 月
至今任法国巴黎 资产管理公司亚太区 CEO。 
Alexandre Werno( 韦历山)先生，董事，法国 籍，金融硕士学位。2007 年 9
月至 2013 年 4 月在法 国兴业投资银行全球市场部任执行董事、中国业务开发负
责人职务；2013 年 5 月至 2017 年 11 月先后 任华宝兴业基金管理有限公司总经
理高级顾问、 常务副总经理职务；2017 年11 月至今任法国巴黎资产管理亚洲有
限公司亚太区战略合作总监。 
郑 国汉 先生 ， 独立董事 ， 美国籍， 经济学硕士及博士学位。 历任美国佛罗里
达州大学经济系副教授、 香港科技大学经济系教授、 香港科技大学商学院经济系
教授及系主任和商学院副院长、 商学院院长及经济系讲座教授。 现任香港岭南大
学校长。 
Marc Bayot （巴约 特） 先 生 ， 独立董事，比利 时籍，布鲁塞尔大学工商管理
硕士。 布鲁 塞尔大 学金 融学荣 誉教 授，EFAMA （欧洲 基金 和资产 管理 协会） 和比
利时基金公会名誉主席，INVESTPROTECT 公司 （布鲁塞尔） 董事总经理、Degroof
资产管理 （布鲁塞尔） 独立董事,现任 Pioneer 投资公司 （米兰，都柏林，卢森
堡）独立董事、Fundconnect 独立董事长和法国巴黎银行 B Flexible SICAV 独
立董事。 
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杨 国平 先生 ， 独立董事 ， 硕士， 高级经济师。 历任上海杨树浦煤气厂党委副
书记、 代书记， 上海市公用事业管理局党办副主任， 上海市出租汽车公司党委书
记， 现任大众交通 （集 团） 股份有限公司董事长兼总经理、 上海大众公用事业 （集
团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。 
张 馨先 生， 独立董事， 博士。 历任厦门大学经济学院财金系教授及博士生导
师、副院长兼系主任、厦门大学经济学院院长。2011 年1 月至今退休。 
杨 仓兵 先生 ，监事长， 管理学学士。历任安徽省农业科学院计财科副科长，
安徽示康药业有限公司财务部干部、 经理， 海 通证券股份有限公司计划财务部干
部、 计划资金部资金科科长、 计划资金部总经理助理、 计划资金部副总经理， 上
海海振实业发展有限公司总经理，海通证券股份有限公司计划财务部副总经理。
自2015 年10 月至今任海通证券股份有限公司资金管理总部总经理。 
Bruno Weil （魏 海诺） 先 生 ， 监事， 法国籍， 博士。 历任巴黎银行东南亚负
责人、 亚洲融资项目副经理， 法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、 亚洲金
融机构投行业务部负责人、 零售部中国代表、 南京银行副行长。 现任法国巴黎银
行集团（中国）副董事长。 
俞涛先生，监事，博士，CFA。先 后就职 于上 投摩根基 金管理 有限公 司、摩
根资产管理 （英国） 有限公司。 曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总监。
2012 年 11 月加入海富 通基金管理有限公司，历任产品与创 新总监。2015 年 12
月起任海富通基金管理有限公司总经理助理。 
奚 万荣 先生， 督察长， 经济学硕士， 中国注册会计师协会非执业会员。 历任
海南省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计，2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司， 历 任 监 事 、 监 察 稽 核 总 监 、 总 经 理 助 理 。2015
年 7 月起， 任海富通基金管理有限公司督察长 。2015 年7 月至2018 年7 月兼任
上海富诚海富通资产管理有限公司监事。2018 年 7 月起兼任上海富 诚海富通资
产管理有限公司董事。 
陶 网雄 先生 ， 副总经理 ， 硕士。 历任中国电子器材华东公司会计科长、 上海
中 土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司， 2003 年4 月至2006 年4 月任公司财务 部负责人，
2006 年 4 月起任财务 总监。2013 年 4 月起 ，任海富通基金管理有限公司副总经
理。2018 年7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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何 树方 先生， 副总经理 ， 博士。 历任山东济宁市财政贸易委员会副科长， 魁
北克蒙 特利尔 大学 研究 助理（ 兼职） ，魁 北克 公共退 休金管 理投 资公 司分析 师、
基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理，2011 年 6 月加 入海富通基
金管理有限公司， 任 总经理助理。2014 年11 月起， 任海富通基金管理有限公司
副总经理。 
张 靖爽 女士 ， 硕士。 历 任中银基金管理有限公司研究员， 交银施罗德基金管
理有限公司投资经理、基金经理助理、研究员。2016 年 7 月至 2017 年 10 月任
海富通双利债券基金经理。2016 年 7 月起兼 任海富通一年定开债券基金经理。
2016 年11 月起兼任海富通纯债债券基金经理。 2017 年8 月起兼任海富通瑞福一
年定开债券和海富通瑞祥一年定开债券基金经理。2018 年 2 月起兼 任海富通融
丰定开债券基金经理。 。 
夏 妍妍 女士 ， 上海交通 大学经济学硕士。 历任西门子金融服务集 团西门子管
理培训 生， 西门子 财务 租赁有 限公 司上海 分公 司高级 财务 分析师 ，2014 年加入
海富通基金管理有限公司，任固定收益分析师。2016 年 1 月至 2017 年 10 月任
海富通双利债券的基金经理助理。2016 年1 月至 2018 年1 月兼任海富通双福债
券、海 富通养 老收 益混 合（现 海富通 安颐 收益 混合） 、海富 通一 年定 开债券 、海
富通纯债债券的基金经理助理。2017 年4 月至 2018 年1 月兼任海富通欣益混合
的基金经理助理。2018 年 1 月起任海富通欣 益混合基金经理。2018 年 4 月起兼
任海富通一年定开债券和海富通融丰定开债券基金经理。 
刘田 女士 ， 管理学学士 。 曾任上海银行同业客户经理，2016 年4 月加入海富
通基金管理有限公司。2018 年 2 月起兼任海富通融丰定开债券的基金经理助理。 
投资决策委员会常设委员有： 任志强， 总经理 ； 胡光涛， 总经理助理 ； 王智
慧， 总经理助理； 孙海 忠， 总经理助理兼固定收益投资总监； 杜晓海， 量化投资
部总监 ；王金 祥, 研究 部总监 ；陈轶 平， 固定 收益投 资副总 监； 赵赫 ，年金 权益
投资总监。 讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议 。 
上述人员之间不存在近亲属关系。 
 
三 、 基 金管理 人的 职责 
1. 依法募 集资 金， 办理 或 者委托 经中 国证 监会 认 定的其 他机 构代 为办 理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；


海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 13 
2. 办理基金备案手续；



3. 自《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用
基金财产；



4. 配备足 够的 具有 专业 资 格的人 员进 行基 金投 资 分析、 决策 ，以 专业 化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5. 建立健 全内 部风 险控 制 、监察 与稽 核、 财务 管 理及人 事管 理等 制度 ，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；



6. 除依据 《基 金法 》 、 《 基 金合同 》及 其他 有关规 定外， 不得 利用基 金财 产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人 运作基金财产；



7. 依法接受基金托管人的监督；



8. 采取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申 购、赎 回和 注销 价格 的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；



9. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；



10. 编制季度、半年度和年度基金报告；



11. 严格按 照《 基金 法》 、 《 基金合 同》 及其 他有关 规定， 履行 信息披 露及 报
告义务；



12. 保守基 金商 业秘 密，不 泄露基 金投 资计 划、投 资意向 等。 除《基 金法 》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄 露；



13. 按《基 金合 同》 的约 定 确定基 金收 益分 配方 案 ，及时 向基 金份 额持 有人
分配基金收益；



14. 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；



15. 依据《 基金 法》 、 《基 金 合同》 及其 他有 关规定 召集基 金份 额持有 人大 会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；



16. 按规定 保存 基金 财产 管 理业务 活动 的会 计账 册 、报表 、记 录和 其他 相关
资料15 年以上；



17. 确保需 要向 基金 投资 人 提供的 各项 文件 或资 料 在规定 时间 发出 ，并 且保
证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 14 
开资料，并在支付合理成本的条 件下得到有关资料的复印件；



18. 组织并 参加 基金 财产 清 算小组 ，参 与基 金财 产 的保管 、清 理、 估价 、变
现和分配；



19. 面临解 散、 依法 被撤 销 或者被 依法 宣告 破产 时 ，及时 报告 中国 证监 会并
通知基金托管人；



20. 因违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损 害基金 份额 持有 人合 法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；



21. 监督基 金托 管人 按法 律 法规和 《基 金合 同》 规 定履行 自己 的义 务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；



22. 当基金 管理 人将 其义 务 委托第 三方 处理 时， 应 当对第 三 方 处理 有关 基金
事务的行为承担责任；



23. 以基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益 行使诉 讼权 利或 实施 其他
法律行为；



24. 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能生 效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金加计银行同期 活期存款利息在基金
募集期结束后30 日内退还基金认购人；



25. 执行生效的基金份额持有人大会的决议；



26. 建立并保存基金份额持有人名册；



27. 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
四 、 基 金管理 人的 承诺 
1. 基 金 管 理 人 将 严 格 遵 守 基 金 合 同 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 、 策
略及 限制全权处理本基金的投资。 
2. 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ， 采
取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；



（2） 不公平地对待其管理的不同基金财产；



（3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；



（4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 15 
（5） 侵占、挪用基金资产 ； 
（6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示
他人从事相关的交易活动 ； 
（7） 玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8） 用基金资产承销证券； 
（9） 违反规定用基金资产向他人贷款或提供 担保； 
（10）用基金资产从事承担无限责任的投资； 
（11）以基金资产向基金管理人、基金托管人出资； 
（12）用基金资产从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交
易活动； 
（13）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 
3. 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1） 越权或违规经营； 
（2） 违反基金合同或托管协议； 
（3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 
（5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证 监会依法监管； 
（6） 玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动； 
（8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序； 
（9） 贬损同行，以提高自己； 
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（11）以不正当手段谋求业务发展； 
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（13）法律法规禁止的其他行为。 
4. 基金经理承诺 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 16 
（1） 依照有关 法律 、法规 和 基金合同 的规 定，本 着 谨慎的原 则为 基金份额
持有人谋取最大利益。 
（2） 不利用职 务之 便为自 己 、代理人 、代 表人、 受 雇人或任 何其 他第三人
谋取不当利益。 
（3） 不泄漏在 任职 期间知 悉 的有关证 券、 基金的 商 业秘密、 尚未 依法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动。 
（4） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 
五 、 基 金管理 人的 内部控 制制 度 
1. 内部控制的原则 
本基金管理人的内部控制遵循以下原则： 
（1 ） 全 面 性 原 则 ： 内 部 控 制 必 须 覆 盖 公 司 的 所 有 部 门 和 岗 位 ， 渗 透 各 项 业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位 员工； 
（2 ） 独 立 性 原 则 ： 公 司 根 据 业 务 发 展 的 需 要 设 立 相 对 独 立 的 机 构 、 部 门 和
岗位， 并在相关部门建立防火墙； 公司设立独立的风险管理部和监察稽核部， 保
持高度的独立性和权威性， 分别履行风险管理和合规监察职责， 并协助和配合督
察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查； 
（3 ） 审 慎 性 原 则 ： 内 部 控 制 的 核 心 是 有 效 防 范 各 种 风 险 ， 任 何 制 度 的 建 立
都要以防范风险、审慎经营为出发点； 
（4 ） 有 效 性 原 则 ： 公 司 内 部 管 理 制 度 具 有 高 度 的 权 威 性 ， 是 所 有 员 工 严 格
遵守的行动指南。 执行内部控制制度不能有任何例外， 任何人不得拥有超越制度
或违反规章的 权力； 
（5 ） 及 时 性 原 则 ： 内 部 控 制 制 度 的 建 立 应 与 现 代 科 技 的 应 用 相 结 合 ， 充 分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； 
（6 ） 适 时 性 原 则 ： 内 部 控 制 制 度 的 制 订 应 具 有 前 瞻 性 ， 并 且 必 须 随 着 公 司
经营战略、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策等外部环境的改
变及时进行相应的修改和完善； 
（7 ） 定 量 与 定 性 相 结 合 的 原 则 ： 建 立 完 备 内 部 控 制 指 标 体 系 ， 使 内 部 控 制
更具客观性和操作性； 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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（8 ） 成 本 效 益 原 则 ： 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 
（9） 相互制约原则： 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡。 
2. 内部控制制度 
公 司 严 格 按 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 、 《 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 内 部 控 制
指导意见》 等相关法律法规的规定， 按照合法合规性、 全面性、 审慎 性、 适时性
原则， 建立健全内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制
度和部门业务规章等三部分有机组成。 
（1 ） 公 司 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展 开 ， 是 公
司各项基本管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲对内控目标、 内控原则、 控制
环境、内控措施等内容加以明确。 
（2 ） 公 司 基 本 管 理 制 度 包 括 风 险 管 理 制 度 、 合 规 性 制 度 、 稽 核 监 察 制 度 、
投资管理制度、 基金会计核算制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 公司财
务制度、 资料档案管理制度、 人力资源管理制度和紧急应变制度等。 公司基本管
理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。 
（3） 部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、
岗位设置、 岗位责任、 业务流程和操作守则等的具体说明。 部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟
定，其制定和实施需事先报经公司 总经理办公会讨论通过和总经理批准。 
公司致力于将国际 资 产 管 理 行 业 成 熟 的 专 业 经 验 同 中 国 资 产 管 理 行 业 的 实
际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。 
3. 完备严密的内部控制体系 
公司建立独立的内部控制体系， 董事会层面设立督察长， 管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部和风险管理部， 通过风险管理制度、 合规性制度和稽
核监察制度三个层面构建独立、 完整、 相互制约、 关注成本效益的内部监督体系，
对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈， 保障公司
内部控制机制的严格落实。 
风险管理制度由董事会下设的 审计及风险管理 委员会制定风险管理政策， 由
管 理层的风险管理委员会负责实施， 由风险管理部专职落实和监督， 公司各业务
部门制定审慎的作业流程和风险管理措施， 全面把握风险点， 将风险管理责任落海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 18 
实到人， 实现对风险的日常管理和过程中管理， 防范、 化解和控制公司所面临的、
潜在的和已经发生的各种风险。 
合规性制度由监察稽核部具体落实， 通过对公司日常业务的各个方面和各个
环节的合法合规性进行评估及检查， 监督公司及员工遵守国家相关法律法规、 监
管规定、 公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况， 识别、 防范和及时杜绝公
司内部管理及基金运作中的各种违规风险， 提出并完善公司各项合规性制度，以
充分维护公司客户的合法权益。 
稽核监察制度在督察长的领导下严格实施， 由监察稽核部协助和配合督察长
履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、
基金营销、 公司财务与投资管理、 基金会计、 信息披露、 行政管理、 电脑系统等
公司所有部门和工作环节， 对公司自身经营、 资产管理和内部管理制度等的合法
性、 合规性、 合理性和 有效性进行监督、 评价、 报告和建议， 从而保 护公司客户
和公司股东的合法权益。 
4. 基金管理人关于内部控制制度的声明 
基金管理人确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制
度 是基金管理人董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任； 基金管理人特别
声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、 准确， 并承诺根据市 场的变化和
基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 19 
四、 基金托管人 
一 、基 金托管 人基 本情况 
（ 一） 基金托 管人 概况 
名称：杭州银行股份有限公司



住所：杭州市下城区庆春路 46 号 
办公地址：杭州市庆春路 46 号 
法定代表人：陈震山 
成立时间：1996 年9 月25 日



组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 36.64 亿元



存续期间：持续经营



基金托管资格批文及文号：中国证监会证 监许可[2014]337 号 
电话：0571-86475536 
联系人：董婷婷 



 （二 ）主 要人员 情况 
杭州银行资产托管部有从业人员 33 名。其中 设总经理 1 人，负责全 面组织
和协调资产托管部的相关工作。 设总经理助理 1 人， 分管托管运营工 作。 资产托
管部根据岗位职责分成 3 个团队： 市场营销 团队、 风控监督团队和运营团队。 从
事资金清算、估值核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控业务的执业人员
31 人。 
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况 
杭州银行自 2014 年 3 月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管
理委员会的核准， 取得证券投资 基金托管资格 （证监许可[2014]337 号） 。 目前，
杭州银行已全面开展了包括证券投资基金、 基金公司资管产品、 证券公司资管产
品、 信托计划、 商业银行理财产品、 期货公司资管产品、 私募投资基金等各类资
产托管业务。 
截至 2018 年 5 月， 资产 托管业务余额 10813.75 亿元， 客户数量接近 300 家，
托管资产种类丰富， 包括： 证券投资基金、 信托计划、 证券公司客户资产管理计海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 20 
划、 基金公司特定客户管理计划、 商业银行理财资金、 股权投资基金等。 杭州银
行已托管了易方达裕如混合基金、天弘弘运宝货币 A 基金、天弘弘运宝货币 B
基金、 博时裕利纯债 基金、 浙商惠丰债券型基金、 浙商惠享债券型基金、 海富通
瑞丰债券型基金等 17 只公募基金。目前正在与多家基金管理公司洽谈公募基金
托管合作。 
 
二 、基 金托管 人的 内部控 制制 度 
杭州银行股份有限公司建立了较为完善的法人治理结构，形成了从董事会、
经营层到操作层， 覆盖信用风险、 市场风险、 操作风险在内的全面风险管理体系，
资产托管部也牢固树立风险意识，采取各种必要措施防范和化解风险。 
1、建立科学、严格的岗位分离制度 
明确划分各岗位职责， 系统运维、 估值核算、 资金清算、 投资监督和内部稽
核监控等重要岗位、 人员严格分开， 估值核算、 资 金清算、 投资监督等能接触到
基金交易数据的岗位人员进行物理分离。 
2、建立健全内控管理体系 
制定了 《杭 州银行 托管 业务内 控与 风险实 施细 则》 ， 将风 险控制 贯穿 于资产
托管业务的始终，各岗位业务人员均在规定授权范围内行使相应职责。 
3、建立完备的备份机制 
资产托管的业务数据及其他重要数据每日进行安全备份，定期将数据完整、
真实、 准确地转储到不可更改的介质上， 并要求集中和异地保存， 保存期限至少
20 年。资产托管部关键岗位人员也采用双人备份制度。 
4、建立完备有效的应急措施 
制定了 《杭 州银行 证券 投资基 金托 管业务 应急 处理管 理办 法 》 ， 并针 对托管
业务备份、 信息系统及资金清算等业务制定了专门的应急预案， 对于各类突发事
件、紧急事件或故障，定期开展应急演练，检验应急预案的有效性和可靠性。 
5、建立严格的保密机制 
制定了 《杭 州银行 证券 投资基 金托 管保密 管理 办法》 ，资 产托管 部配 备独立
的门禁系统， 严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域， 能接触到基金交易数
据的岗位人员进行物理分离， 并采用电话录音、 监控录像、 信息加密传递技术等海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 21 
手段来实现风险控制。 
6、建立有效的内部稽核机制 
资产托管部设立稽核监 控岗，直接对资产托管 部总经理负责，独立对 各岗
位、 各项业务实 施全面的监督反馈， 以确保资产托管各项业务合法合规、 安全有
效，切实履行托管人职责 。 
 
三 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定， 托管人对基金的投资对象和范
围、 投资组合比例、 投 资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资
产估值和基金净值的计算、 收益分配、 申购赎 回以及其他有关基金投资和运作的
事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 
基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为， 应 及时以书
面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金托管 人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金托管人应报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，
通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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五、 相关服务机构 
一 、基 金份额 发售 机构 
1 、直 销机构 
名称：海富通基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦36-37 层 
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层























 
法定代表人：张文伟 
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途 话费） 
联系人：暴潇菡 
电话：021-38650797 
传真：021-33830160 






2 、其他 销售 机构 
其他销售机构详见基金份额发售公告。 
 
二、登 记机 构 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 
注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：周明 
电话：010-50938782 
传真：010-50938907 
联系人：赵亦清 
 
三、出 具法 律意见 书的律 师事 务所 



名称：上海市通力律师事务所 



住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 



负责人：俞卫锋 



电话：021-31358666 



传真：021-31358600 
联系人：陈颖华 
经办律师：孙睿、陈颖华 
 
四、 审 计基金 财产 的会计 师事 务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
法定代表人：李丹



经办注册会计师： 薛竞、都晓燕 
电话：(021) 23238888 
传真：(021) 23238800 
联系人：都晓燕 
 




 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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六、 基金的募集 
本基金 于2017 年7 月18 日经 中国证监会证监许可[2017]1268 号文件准予募
集注册 。 本基 金由基 金 管理人 依照《 基金法 》 、 《运作 办法》 、 《销 售办 法》 、 基金
合同及其他有关规定募集。 募集期从2017 年11 月13 日起至2018 年2 月6 日止，
共募集510,021,950.00 份基金份额，有效认购户数为 2 户。 
 
 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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七、 基金合同的生效 
本基金的基金合同已于 2018 年2 月11 日正式生效。 
 
 
《基金合同》 生效日起三年后的对应日， 若基金资产净值低于二亿元的， 基
金合同自动终止， 同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基 金合同期限。 若
届时的法律法规或中国证监会规定发生变化， 上述终止规定被取消、 更改或补充
时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 
《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基 金份额持
有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当
在定期报告中予以披露。连续 60 个工作日出 现前述情形的， 本基金将根据基金
合同的约定进行清算并终止，无需召开基金份额持有人大会。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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八、 基金份额的 封 闭期 、 开 放 期 、 申购 与 赎 回 
一、 基金份额的封闭期 和开放 期 
1、基金的封闭期



本基金的封闭期为自 《基金合同》 生效之日起 （包括 《基金合同》 生 效之日）
或自每一开放期结束之日次日起 （包括该日） 至该封闭期首日的 三个月对日的前
一日止 。本基金的首个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》
生效之日） 至基金合同生效日的 三 个月对日的前一日止 。 第二个封闭期为首个开
放期结束之日次日起 （包括该日） 至该封闭期首日的 三个月对日的前一日止，以
此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 
 2、基金的开放期



本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期， 期间可 以办理申
购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短 不少于 2 个工
作日， 开放期的具体时间由基金管理人在 开放期 前依照 《信息披露办法》 的有关
规定在指定媒介上予以公告。 本基金的开放日为在开放期内销售机构办理本基金
份额申购、 赎回等业务的工作日。 如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗
力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务， 或依据基金合同需暂停申
购或赎回业务的， 开放期时间相应顺延， 直至满足开放期的时间要求， 具体时间
以基金管理人届时的公告为准 。 
 
二、 申 购和赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构 进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
 
三 、申 购和赎 回的 开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 27 
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外 。 
基金合同生效后， 若出现新的证券 、 期货 交易 市场， 证券、 期货交易所交易
时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 进行公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自封闭期结束之日的下一个工作日 （包含该日） 起进入开放期， 期间
可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作 日，最短不
少于2 个工作日， 开放期的具体时间由基金管理人在开放期前依照 《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介予以公告。 
如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法
按时开放 申购与赎回业务， 或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的， 开放期时
间相应顺延， 直至满足开放期的时间要求， 具体时间以基金管理人届时的公告为
准。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。 在开放期内， 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放
日基金份额申购、 赎回的价格。 但在开放期最后一个开放日， 投资人在基金合同
约定之外的时间提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。 
 
四 、申 购与赎 回的 原则 
1、“未知价”原则，即 开放期内申购、赎回价格以申请当日收市后计算的
基金份额净值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出 ”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回 。



基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定 进行公告。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 28 
五 、申 购与赎 回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开 放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人全额交付申购款项，
申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请生效后， 基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 在
发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款
项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障
或 其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款
项划付时间相应顺延。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)， 在正常情况下， 本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效
性进行确认。T日提交的有效申请， 投资人应在T+2 日后(包括该日)及时到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无
效，则申购款项本金退还给投资人。 
基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销
售机构确实接 收到申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对
于申请的确认情况，投资者应及时查询。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内， 对上述业务办理时间
进行调整， 并在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 
六 、申 购和赎 回的 数量限 制 
1、 本基金单笔申购的最低金额为 10 元， 销 售机构在此最低金额基础之上另
有约定的，从其约定。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回时， 单笔赎回申请不得低于 10 份基金份
额； 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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10 份的，在赎回时需 一次全部赎回。 
3、当 接受 申购申 请对 存量基 金份 额持有 人利 益构成 潜在 重大不 利影 响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要， 可采取上述措施对基金规模予以控
制。 具体请参见相关公告。 
4、单个投资人累计持有的基金份额不受限制。 
5、 本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为 10 份。 基金份额
持有人因赎回、 转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 10 份时，
登记系统 可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 
6、基 金管 理人可 在法 律法规 允许 的情况 下， 调整上 述 规定 申购 金额 和赎回
的份额的数量限制， 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关
规定 进行公告并报中国证监会备案。 
 






七 、申购 费用 和赎回 费用 
1、 本基金的申 购费用 由投 资人承担， 不列入 基金 资产，用于 基金的 市场 推
广、销售、登记等各项费用。 
2 、 本基金的申 购 费 率 按 照 申 购 金 额 逐 级 递 减 ， 登 记 机 构 根 据 单 笔 申 购 的 实
际确认金额确定 每笔申购所适用的费率并分别计算 。 
本基金的申购费率如下： 
申 购金 额（M ） 申 购费 率 
M ≥500 万元 按 笔收 取，1000 元/ 笔 
200 万元≤M＜500 万元 0.40% 
100 万元≤M＜200 万元 0.60% 
M ＜100 万元 0.80% 
 
3、本 基金 赎回费 用由 赎回基 金份 额的基 金份 额持有 人承 担， 在 基金 份额持
有人赎回基金份额时收取。 对持续持有期少于7 日的投资人， 将赎回费全额计入
基金财 产；对 持续 持有 期 多于 7 天（ 含） 的 投资人 ，应将 不低 于 赎 回费总 额的海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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25% 计入 基金财 产， 其余 用于 支付登 记费 和其 他必要 的手续 费 。 赎回 费率随 赎回
基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下： 
持 有期 （Y） 赎 回费 率 
Y ＜7 日 1.5% 
7 日≤Y<1 年 0.10% 
1 年≤Y<2 年 0.05% 
Y ≥2 年 0% 
4、基 金管 理人可 以在 基金合 同约 定的范 围内 调整费 率或 收费方 式， 并 最迟
应于新的费率或收费方式实施日前 依照《信息披露办法》的有关规定 进行 公告。 
5、基 金管 理人可 以在 不违反 法律 法规规 定及 基金合 同约 定的情 形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以 适当调低基金申购
费率和基金赎回费率，并进行公告 。 
6、当 发生 大额申 购或 赎回情 形时 ，基金 管理 人可以 采用 摆动定 价机 制，以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部
门、自律 组织的规定。 
八 、申 购份额 与赎 回金额 的计 算 
1、 申购份额的计算 
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 登记机构根据单次申购的实
际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算，计算公式如下： 
申购费用＝申购金额 ×申购费率/（1＋申购费率） 
（如适用固定金额申购 费，申购费用=固定金额 申购费） 
净申购金额＝申购金额－ 申购费用 
申购份额＝净申购 金额/T 日基金份额净值 
申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。 申购份额以四舍五入方式保留
到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例：某投资者投资 5,000 元申购本基金，对应 申购费率为0.80%，假设申购
当日 本基金的基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为： 
申购费用=5,000×0.80%/(1+0.80%)=39.68 元 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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净申购金额=5,000-39.68=4,960.32 元 
申购份额=4,960.32/1.1280=4,397.45 份 
即：该投资者投资 5,000 元申购本基金，假设 申购当日基金份额净值为
1.1280 元，则投资者可获得 4,397.45 份基金份额。 
2、 赎回金额的计算 
投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下： 
赎回金额＝赎回份额 ×T 日基金份额净值 
赎回费＝赎回份额 ×T 日基金份额净值×赎回费率 
净赎回金额＝赎回金额－赎回费 
赎回费、 赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位， 由此误差产生的收益
或损失由基金财产承担 。 
例：某基金份额持有人持有本基金 10,000 份基金份额 1 年后(未满2 年)决
定赎回，对应的赎回费率为 0.05%，假设赎回当日基金份额净值是 1.1480 元，
则可得到的净赎回金额为： 
赎回总金额=10,000×1.1480=11,480.00 元



赎回费用=11,480.00×0.05%=5.74 元



净赎回金额=11,480.00-5.74=11,474.26 元



即：某基金份额持有人持有 10,000 份本基金基金份额 1 年后(未满2 年)赎
回，假设赎回当日本基金 基金份额净值是1.1480 元，则可得到的净赎回金额为
11,474.26 元。 
3、 基金份额净值的计算公式 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T+1 日公告。 遇特殊情况， 经
中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。计算公式为： 
T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额的余额数 量 
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第5 位四舍五入 ，
由此产生的 的收益或损失由基金财产承担 。 
 
九 、申 购与赎 回的 登记 
1、基 金投 资人提 出的 申购和 赎回 申请， 在基 金管理 人规 定的时 间之 前可以
撤销。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 32 
2、 投资人 T 日申购基金成功后， 基金登记机构在 T＋1 日为投资人增加权益
并办理登记手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 
3、 投资人T 日赎回基金成功后， 基金登记机构在 T＋1 日为投资人扣除权益
并办理相应的登记手续。 
4、 基金管理人可在法律法规允许的范围内， 对上述登记办理时间进行调整，
并最迟于调整实施 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
十 、拒 绝或暂 停申 购的情 形 
在开放期内， 发生下列情况时， 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购
申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或 发生其他损害现有基金份额持有 人利益的情形。 
6、基金管 理人 、基 金托 管 人、基 金销 售机 构或 登 记机构 的异 常情 况导 致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、个人投资者申购。 
8、当 前一 估值 日基金 资产净 值 50% 以上 的资 产出现 无可 参考的 活跃 市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人 应当 暂停接受申购申请。 
9、申 请超 过基金 管理 人设定 的单 日净申 购比 例上限 、单 一投资 者申 购金额
上限的。 
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购 情形之一且基金管理人决定暂
停申购 申请时， 基金管理人应当根据有关规定 进行 公告。 如果投资人的申购申请
被 全部或部分拒绝的， 被拒绝的申购款项 本金将退还给投资人。 在暂停申购的情
况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 开放期间按暂停申购的期间海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 33 
相应 顺延。 
 
十一 、 暂停赎 回或 延缓支 付赎 回款项 的情 形 
在开放期内， 发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或
延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管 理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。 
5、 当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当 延缓支付赎回款项或 暂停接受赎回申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受 基金份额持有人的 赎 回 申 请
或延缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回
申请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额 支付， 应将可支付部分按单个账
户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 在暂停
赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告 ， 且开放期时
间将相应顺延。 
 
十二 、 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一 工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据 基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或 延缓支付赎回款项 。 
（1）全额赎回：当基金管理人 认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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按正常赎回程序执行。 
（2）延缓支付赎回 款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一 工作日基金总份额20%
的前提下， 对其余赎回申请可以延缓支付赎回款项。 基金管理人应对当日全部赎
回申请进行确认， 但可以延缓支付赎回款项， 最长不超过20个工作日。 延缓支付
的赎回申请以赎回申请 当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 
3、延缓支付赎回 款项的公告 
当发生上述巨额赎回并 延缓支付赎回款项时， 基金管理人应当通过邮寄、 传
真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有
关处理方法，同时 在指定媒介上刊登 公告。 
4、若本基金在开放期内发生巨额赎回 ，当基金单个基金份额持有人赎回申
请超过前一估值日基金总份额50%的情形时， 超过部分的赎回申请可以延期办理，
但延期办理的期限不得超过20个工作日， 即延期办理的赎回申请需在20个工作日
内全部办理完毕。 如延期办理期限超过开放期的， 开放期相应 延长， 延长的开放
期内不办理申购， 亦不接受新的赎回申请， 即基金管理人仅为原开放期内因延期
赎回涉及的单个基金份额持有人办理赎回业务。 
十三 、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并 依据相关规定 进行公告。 
2、 如发生暂停的时间为1日， 基金管理人应于重新开放日， 在指定媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份额净值。 
3、 如发生暂停的时间超过1日， 基金管理人 可以根据 暂停申购或赎回的时间，
依照 《信息披露办法》 的 有关规定， 最迟于重新开放日 在指定媒介上刊登重新开
放申购或赎回 的公告， 并公布最近1个开放日的基金份额净值； 也可以根据 实际
情况在暂停 公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时不再另行发布重新开放
的公告 。 
 
十四 、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 35 
基金管理人管理 且开通转换 的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定
的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定
并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
十五 、 基金份 额的 转让 
在法律法规允许且条件具备的情 况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
 
十六 、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承， 是指基金份额持有人死亡 ， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 
捐赠， 指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体； 
司法强制执行， 是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。 
办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理， 并按基金登记机构规定的标准收
费。 
 
十七 、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
十八 、 定期定 额投 资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期 申购金额， 每期 申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
 
十九 、 基金份 额的 冻结 、 解冻 和质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 法
律法规或 基金合同另有 规定的除外。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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九、 基金的投资 
一 、投 资目标 
在严格控制风险的基础上， 追求基金资产长期稳定增值， 力争实现高于业绩
比较基准的投资收益。



 
二 、投 资范围 
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、
企业债、 公司债、 央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资券、 中小企业
私募债券、 地方政府债、 资产支持证券、 次级 债、 可分离交易可转债的纯债部分、
债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款、通
知存款和其他银行存款)以及国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 
本基金不投资于股票、 权证等权益类资产， 也不投资于 可转换债券 （ 可分离
交易可转债的纯债部分除外 ）、可交换债券。 
法律法规或监管机构日后允许本基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规 与托管人协商
一致后 适时合理地调整投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，
但应开放期流动性需要，为保护基 金份额持有人利益，在每次开放期前 10 个交
易日、开放期及开放期结束后 10 个交易日的 期间内，基金投资不受上述比例限
制。 开放期内， 本基金 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后， 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值
的5%， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金及应收申购款等； 在封闭期内，
本基金 不受上 述 5% 的 限制， 但每个 交易 日日 终在扣 除国债 期货 合约 需缴纳 的交
易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。 
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制， 以变更后的比例为
准， 本基金的投资比例会做相应调整。 



海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 38 
三 、投 资策略 
1、资产配置策略 
本基金为债券型基金， 除基金合同另有约定外， 对债券的投资比例不低于基
金资产的80%。 在此约束下， 本基金通过对宏观经济趋势、 金融货币政策、 供求
因素、 估值因素、 市场行为因素等进行评估分析， 对固定收益类资产和货币资产
等的预期收益进行动态跟踪，从而决定其配置比例。 
2、债券类属资产配置 
类属配置包括国债、 金融债、 企业债等固定收益品种之间的配置。 本基金根 
据各品种的流动性、 收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重。 类属配
置主要根据各部分的利差的扩大 及收窄分析， 增持相对低估、 价格将上升的类属，
减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。 
3、债券投资组合策略 
债券投资主要采取利率策略、 信用策略、 收益率曲线策略以及杠杆策略， 力
求在控制各类风险的基础上获取稳定的收益。 
（1）利率策略 
利率策略主要是根据对宏观经济环境判断， 预测市场利率水平变动趋势， 以
及收益率曲线变化趋势， 从而确定组合的整体久期， 有效控制基金资产风险。 当
预测利率上升时， 适当缩短投资组合的目标久期， 预测利率水平降低时， 适当延 
长投资组合的目标久期。 
（2）信用策略 
信用策略主要是根据 不同信用等级资产的相对价值， 确定资产在不同债券类
属之间的配置， 并通过对债券的信用分析， 确定信用债的投资策略。 本基金将分
别采用基于信用利差曲线变化策略和基于本身信用变化的策略。 
1）基于信用利差曲线变化策略 
信用利差曲线的变化受宏观经济周期及市场供求两方面的影响较大， 因此本
基金一方面通过分析经济周期及相关市场的变化， 判断信用利差曲线的变化， 另
方面将分析债券市场的市场容量、 市场形势预期、 流动性等因素对信用利差曲线
的影响，综合各种因素确定信用债券总的投资比例及分行业投资比例。 
2）基于信用债信用变化策略 
本基金主要依靠内部信用评级系统分析信用债的信用水平变化、 违约风险及海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 39 
理论信用利差等。 本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合， 着力分析信用
债 券的实际信用风险， 并寻求足够的收益补偿。 另外， 评级体现将从动态的角度，
分析发行人的资产负债状况、 盈利能力、 现金流、 经营稳定性等关键因素， 进而 
预测信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。 
（3）收益率曲线策略 
根据收益率曲线的形态特征进行利率期限结构管理， 确定组合期限结构的分
布方式， 合理配置不同期限品种的配置比例。 通过合理期限安排， 在长期、 中期
和短期债券间进行动态调整， 在保持组合 一定流动性的同时， 可以从长期、 中期、
短期债券的价格变化中获利。 
（4）杠杆策略 
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，
并购买具有较高收益的债券， 以期获取超额收益的操作方式。 本基金将对回购利
率与债券收益率、 存款利率等进行比较， 判断是否存在利差套利空间， 从而确定
是否进行杠杆操作。 进行杠杆放大策略时， 基金管理人将严格控制信用风险及流
动性风险。 
4、中小企业私募债券投资策略



与传统的信用债相比， 中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让， 普 
遍具有高风险和高收益的显著特点。 本基金对中小 企业私募债券的投资将着力分
析个券的实际信用风险， 并寻求足够的收益补偿， 增加基金收益。 本基金管理人
将对个券信用资质进行详尽的分析， 从动态的角度分析发行人的企业性质、 所处
行业 、 资产负债状况、 盈利能力、 现金流、 经 营稳定性等关键因素， 进而预测信
用水平的变化趋势， 决定投资策略。 在流动性风险控制， 本基金会将重点放在一
级市场， 并根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模， 严格防范
流动性风险。 
5、资产支持证券投资策略 
对于包 括资 产抵 押贷款 支持证 券（ABS ） 、住房 抵押贷 款支 持证券 （MBS ）等
在内的资产支持证券， 本基 金将综合考虑市场利率、 发行条款、 支持资产的构成
及质量、 提前偿还率等因素， 研究资产支持证券的收益和风险匹配情况， 在严格
控制风险的基础上选择投资对象，追求稳定收益。 
6、国债期货投资策略


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 40 
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则， 以套期保值为目的。 基金 管理
人将按照相关法律法规的规定， 结合国债现货市场和期货市场的波动性、 流动性
等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益。 
 
四 、投 资决策 和程 序 
1、决策依据 
（1）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定； 
（2）投资决策是根据本基金产品的特征决 定不同风险资产的配比； 
（3）投资部策略分析师、固定收益分析师、定量分析师各自独立完成相应
的研究报告，为投资策略提供依据。 
2、决策程序 
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会
定期或 不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。 基金经理、 分析师、 交易员
在投资管理过程中既密切合作， 又责任明确， 在各自职责内按照业务程序独立工
作并合理地相互制衡。具体的决策流程如下： 
（1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规，
决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策； 决定投资决策程序和 风险控制系
统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。 
（2）投资部门负责人 在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审
查批准； 并且根据基金合同的有关规定， 在组合业绩比较基准的基础上， 制定各
组合资产和行业配置的偏差度指标。 
（3）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本
面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。 
（4）定期不定期召开 投资部门例会，基金经理们在充分听取各分析师意见
的基础上， 确立公司对市场、 资产和行业的投资观点， 该投资观点是指导各基金
进行资产和行 业配置的依据。 
（5） 基金经理在投资 部门负责人 授权下， 根据 部门例会所确定的资产/行业
配置策略以及偏差度指标， 在充分听取分析师的债券配置意见 的基础上， 进行投
资组合的资产及行业配置； 之后， 在分析师设定的债券池内， 根据所管理组合的
风险收益特征和流动性特征，构建基金组合。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 41 
（6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。 
（7） 风险管理部 负责对投资组合进行事前、 事中、 事后的风险评估与控制。 
（8）风险管理部 负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。 
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资管理程序
做出调整。 
 
五 、投 资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1） 本基 金对 债券的 投资比 例不 低于 基金资 产的 80% ，但 在每 次开 放期前
10 个交易日、 开放期及开放期结束后 10 个交易日的期间内， 基金投资不受上述
比例限制； 
（2） 本基金在开放期内 ， 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易
保证金 后，应 当保 持不 低于基 金资产 净值 5% 的现金 或者到 期日 在一 年以内 的政
府债券 ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金及应收申购款等 ； 在封闭期内，
本基金 不受上 述 5% 的 限制， 但每个 交易 日日 终在扣 除国债 期货 合约 需缴纳 的交
易保证 金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金； 
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的10％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10％； 
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%； 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年， 债券回
购到期后不 得展期； 
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10％； 
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（8）本基金持有的同一(指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％； 
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 42 
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 
（10） 本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 
（11） 本基金投资于中小企业私募债券比例合计不高于基金资产 净值 的10%，
且其剩余期限不得超过本基金的剩余 封闭期； 
（12） 在封闭期内， 本基金总资产不得超过基金净资产的200%； 在开放期内，
本基金总资产不得超过基金净资产的140%； 
（13）本基金若参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：



1）本 基金 在任何 交易 日日终 ，持 有的买 入国 债期货 合约 价值， 不得 超过基
金资产净值的15%； 
2）本 基金 在任何 交易 日日终 ，持 有的卖 出国 债期货 合约 价值不 得超 过基金
持有的债券总市值的30% ； 本基金管理人将按照中国金融期货交易所要求的内容、
格式与实现向交易所报告所交易和持有的卖出国债期货合约情况、 交易目的及对
应的证券资产情况等；



3）本 基金 在任何 交易 日内交 易（ 不包括 平仓 ）的国 债期 货合约 的成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 
4） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应 当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定； 
（14） 本基金在开放期内 主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本
基金资产净值的15%。 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使本基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资； 
（15） 本基金与私募类证券资 管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除第（2）项、第（10）项、第（14）项、第（15）项外，因证券、期货 市
场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 43 
比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在10个交易日内进行调整， 但
法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合
基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基
金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。 
法律法规或监管部门取消或调整上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行， 但须提
前公告。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定 的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有 其他 重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意 ，
并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三
分之二以上(不含本数)的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联
交易事项进行审查。 
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 44 
六 、业 绩比较 基准 
本基金的业绩比较基准为： 中证全债指数收益率。 
中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深
交易所债券市场的跨市场债券指数。 该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市
场的 国债、 金融债券及企业债券组成， 中证指数 有限公司每日计算并发布中证全
债的收盘指数及相应的债券属性指标， 为债券投资者提供投资分析工具和业绩评
价基准。 该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价， 能
更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。 根据本基金的投资范围和投资比
例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。 






本 基 金 选 择 上 述 业 绩 比 较 基 准 的 原 因 为 本 基 金 是 通 过 债 券 等 固 定 收 益 资 产
来获取的收益，力争获取相对稳健的绝对回报，追求委托财产的保值增值。 
若未来法律法规发生变化， 或者 有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出， 或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准
停止发布， 本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则， 在与基金托管人
协商一致并报中国证监会备案后， 适当调整业绩比较基准并及时公告， 而无需召
开基金份额持有人大会。 
 
七 、风 险收益 特征 
本基金为债券型基金， 预期收益和预期风险高于货币市场基金， 但低于混合
型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。 
 
八 、基 金管理 人代 表基金 行使 相关权 利的 处理原 则及 方法 
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权 利，保护基金份
额持有人的利益； 
2、有利于基金财产的安全与增值； 
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
九 、投 资组合 报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完 整性承担个别及连带责任。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 45 
基金托管人杭州银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2018 年 9 月 6
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截 止至2018 年6 月30 日（ “报告期末” ） 。 
1 报 告期末 基金 资产组合 情况 
序号 项目 金额 （元） 
占基金总资产
的比例 （％） 
1 权益投资 - - 
 其中：股票 - - 
2 固定收益投资 994,253,000.00 98.05 
 其中：债券 994,253,000.00 98.05 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 - - 
 
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产 
- - 
6 银行存款和结算备付金合计 1,386,330.24 0.14 
7 其他资产 18,436,090.72 1.82 
8 合计 1,014,075,420.96 100.00 
 
2 报 告期末 按行 业分类的 股票 投资组 合 
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合 
本基金本报告期末未持有股票。 
 
2.2 报告期末 按行业分类的 港股通投资股票投资 组合 
本基金本报告期末未持有港股通股票。 
 
3 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细 
本基金本报告期末未持有股票。 
 
4 报 告期末 按债 券品种分 类的 债券投 资组 合 
序号 债券品种 公允价值 （元） 
占基金 资产净
值比例 （％） 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 46 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 994,253,000.00 98.09 
 其中：政策性金融债 842,936,000.00 83.16 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 - - 
6 中期票据 - - 
7 可转债（可交换债） - - 
8 同业存单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 994,253,000.00 98.09 
 
5 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细 
序号 债券代码 债券名称 数量（张 ） 公允价值( 元) 
占基金资
产净值比
例 （％） 
1 170403 17 农发 03 2,300,000 226,504,000.00 22.35 
2 160206 16 国开 06 2,100,000 204,204,000.00 20.15 
3 170411 17 农发 11 1,400,000 140,126,000.00 13.82 
4 180402 18 农发 02 1,000,000 101,740,000.00 10.04 
5 180203 18 国开 03 1,000,000 101,510,000.00 10.01 
 
6 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
7 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
 
8 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
 
9 报 告期末 本基 金投资的 股指 期货交 易情 况说明 
9.1 报告期 末本 基金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 47 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
 
9.2 本基金 投资 股指期货 的投 资政 策 
根据本基金合同，本基金不参与股指期货交易。 
 
10 报告 期末 本基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明 
10.1 本 期国 债期货 投资 政策 
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则， 以套期保值为目的。 基金管理人将
按照相关法律法规的规定， 结合国债现货市场和期货市场的波动性、 流动性等情
况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益。 
 
10.2 报 告期 末本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
 
10.3 本 期国 债期货 投资 评价 
本报告期内本基金未投资国债期货。 
 
11 投资 组合 报告附 注 
11.1 报告期内， 本基金 投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调
查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
11.2 本基金投资的前十 名股票中， 没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外
的股票。 
11.3 其 他资 产构成 
 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 18,436,090.72 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 18,436,090.72 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 48 
11.4 报 告期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
 
11.5 报 告期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 
本基金本报告期末未持有股票。 
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十、 基金的业绩 
基金业绩截止日为 2018 年6 月30 日。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
一、 本基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 
阶段 
净值增
长率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①- ③ ②- ④ 
2018 年2 月11
日（基金合同
生效日） -2018
年6 月30 日 
2.55% 0.09% 3.77% 0.09% -1.22% 0.00% 
 
二、 本基金累计净值增 长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 
(2018 年2 月11 日至2018 年 6 月30 日) 
 
注：1、 本基金合同于2018年2月11日生效， 截至报告期末本基金合同生效未满一
年。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 50 
2、 按基金合同规定， 本基金自基金合同生效起6 个月内为建仓期。 截止本报告期
末，本基金尚处于建仓期。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 51 
 
十一、 基金的财产 
一 、基 金资产 总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息和基金应收款项
以及其他资产的价值总和。 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财 产，并由
基金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其
自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、
扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被
处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所
产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同
基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 52 
十二、 基金资产的估值 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
二 、估 值对象 
基金所拥有的债券 、 国债期货合约、 资产支持证券 和银行存款本息、 应收款
项、其它投资等资产及负债。 
 
三 、估 值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
交易所上市的有价证券， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估
值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构
未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最
近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大
事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格； 
2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 
（1） 对在 交易所 市场 上市交 易或 挂牌转 让的 固定收 益品 种（另 有规 定的除
外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
（2） 对在 交易所 市场 上市交 易的 可转换 债券 ，按估 值日 收盘价 减去 可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 
（3） 对在 交易所 市场 挂牌转 让的 资产支 持证 券和私 募债 券，采 用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值 ； 
（4） 对在 交易所 市场 发行未 上市 或未挂 牌转 让的固 定收 益品种 ，采 用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 。 
3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 
（1） 银行 间市场 交易 的固定 收益 品种， 选取 第三方 估值 机构提 供的 相应品海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 53 
种当日的估值净价进行估值。 
（2） 对银 行间市 场未 上市， 且第 三方估 值机 构未提 供估 值价格 的固 定收益
品种，按成本估值。 
4、同 一债 券同时 在两 个或两 个以 上市场 交易 的，按 债券 所处的 市场 分别估
值。 
5、国债期货合约估值方法 
国债期货合约以估值日的结算价估值。 估值 当日无结算价的， 且最近交易日
后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算价估值。 如法律法规今后另
有规定的，从其规定。 
6、如 有确 凿证据 表明 按上述 方法 进行估 值不 能客观 反映 其公允 价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7、当 本基 金发生 大额 申购或 赎回 情形时 ，基 金管理 人可 以采用 摆动 定价机
制，以确保基金估值的公平性。 
8、相 关法 律法规 以及 监管部 门有 强制规 定的 ，从其 规定 。如有 新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 如由此给基金份额持有人
和基金造成损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起损失的， 由基
金管理人负责赔付。 
 
四 、估 值程序 
1、基金份额净值是按照每个 工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 54 
基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定进行
公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
按约定对外公布。 
 
五 、估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资 产估值
的准确性、 及时性。 当基 金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，
视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”)的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达 指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责 ， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 55 
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”)， 则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过 其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交 易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2） 错误偏差达到基金份额净值的0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的0.5%时， 基金管理人应当
公告。 
（3） 当基 金份额 净值 计算差 错给 基金和 基金 份额持 有人 造成损 失需 要进行
赔偿时， 由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金 ， 基金管理人
和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认后按以下条款进行赔
偿： 
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 56 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 而且
基金托管人在复核过程中没有发现错误， 基金份额净值出错且给基金份额持有人
造成损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资
者或基金支付 的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的
比例各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新计
算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基
金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因
该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失， 由
基金管理人负责 赔付。



（4） 基金 管理人 和基 金托管 人由 于各自 技术 系统设 置而 产生的 净值 计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。 
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业有通行做法， 在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下， 基金管理人和
基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原
则。 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、基金投资所涉及的证券 、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资 产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 57 
核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人依照 《信息披露办法》 等相关规定以
及《基金合同》约定对基金净值 予以公布。 
 
八 、特 殊情况 的处 理方法 
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的 第6项进行估值时， 所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不
可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进
行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任， 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。 
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 58 
十三、 基金的收益分配 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
 
二 、基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额 净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
3、每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在符合法律法规及基金合同约定， 并对基金份额持有人利益无实质不利影响
的 前提下， 基金管理人 可对基金收益分配 原则和支付方式 进行调整， 不需召开基
金份额持有人大会 。 
 
四 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托 管人复核， 依据相关规
定进行公告并报中国证监会备案。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 59 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15个工作日。 
 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 
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 60 
十四、 基 金 的 费 用 与 税收 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、 律师费、 诉讼费和 仲裁费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券、期货 交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 
 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。 管理费的计算方
法如下： 
H＝E×0.3%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理 费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据， 在每月初 5 个工作日内、 由基金管理人出具资金划拨指令， 基金托
管人复核无误后划付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.10%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 61 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，在每月初5个工作日内、由基金管理人出具资金划拨指令，基金托
管人复核无误后划付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 
上述 “一、 基金费用的种类” 中第3－9项费用， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证 监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
 
四 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
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 62 
十五、 基 金 的 会 计 与 审计 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计
年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2 个月，可以并入下一个会计年度
披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人 各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定的方式确认。 
 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为 有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2 日内在指定媒介公告并报中国证监会 备案。 
 
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 63 
十六、 基金的信息披露 
一 、本 基金的 信息 披露应 符合 《基金 法》 、《运 作办 法》、 《信 息披露 办
法 》、 《流动 性规 定》、 《基 金合同 》及 其他有 关规 定。相 关法 律法规 关于 信
息 披露 的规定 发生 变化时 ，本 基金从 其最 新规定 。 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会 规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会 的指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四 、本 基金公 开披 露的信 息应 采用中 文文 本。 如 同时 采用外 文文 本的， 基
金 信息 披露义 务人 应保证 两种 文本的 内容 一致。 两种 文本发 生歧 义的， 以中 文
文 本为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说 明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6个月
结束之日起45日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募说明书摘
要登载在指定媒介上； 基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国
证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额 发售的3 日前，
将基金招募说明书、 《 基金合同》 摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
基金合同生效公告中应说明基金募集情况及基金管理人、 基金管理人股东持
有的基金份额、承诺持有的期限等情况。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和基金份额净值。 
在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、 基金份额发
售网点以及其他 指定媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 65 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起90日内， 编制完成基金年度报告， 并将年
度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告的
财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内， 编制完成基金半年度报告， 并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内， 编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
基金管理人应在年度报告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人、
基金管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20% 的情
形， 为保障其他投资者 的权益， 基金管理人至少应当在基金定期报告 “影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险 ， 中国证监会认定的特殊情形除
外。 
本基金持续运作过程中， 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 66 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持 有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金进入开放期 ； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回 并延缓支付赎回款项 ； 
24、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
25、调整基金份额类别的设置； 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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26、基金推出新业务或服务； 
27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项； 
27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
28、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相 关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）中小企业私募债券的投资情况 
基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内，在中国证监
会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
基金管理人应当在基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告等定期报告和
招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十一）资产支持证券的投资 情况 
本基金投资资产支持证券， 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有
的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的
资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前10名资产支持证券明细。 
（十二 ）国债期货的投 资情况 
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文
件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等，
并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
和投资目标等。 
（十三）中国证监会规定的其他信息 
基金管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年 度报告等定期报告和招募说明
书 （更新） 中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险， 说明本基金单一投资者
持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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超过50%，基金不向个人投资者公开销售。 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章或者XBRL电子方式复核确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介 上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。 
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八 、暂 停或延 迟信 息披露 的情 形 
1、基金投资所涉及的证券 、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、因不可抗力或其他情 形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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十七、 风险揭示 
一 、投 资于本 基金 的主要 风险 有： 
（ 一） 本 基金 的特有 风险 
1、 本基金每 3 个月开放一次申购和赎回， 投资者需在开放期提出申购赎回
申请， 在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。



2、 开放期如果出现较大数额的净赎回申请， 则使基金资产变现困难， 基金
可能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 
3、 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持
有的基金份额可达到 或者超过 50%。对于其他投资者可能存在的特定风险包括： 
1）由 于份 额净值 的小 数点保 留精 度问题 ，若 单一投 资者 或者构 成一 致行动
人的多个投资者 大额赎回本基金， 可能会加大本基金的基金净值波动， 基金份额
持有人利益可能会因为份额净值的小数点保留精度而受到不利影响。 
2）在 本基 金成立 三年 后， 若 单一 投资者 或者 构成一 致行 动人的 多个 投资者
赎回其持有的本基金基金份额， 可能导致基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于5000 万元的情形。若本基金连续 60 个工作日出现前述情形 的，
本基金将根据基金合同的约定进行清算并终止，无需 召开基金份额持有人大会 。
故本基金 可能面临无法继续运作的风险。 
3）单 一投 资者或 者构 成一致 行动 人的多 个投 资者 赎 回后 ，可能 导致 基金规
模较小，基金投资可能面临一定困难。 
4、发起式基金自动终止的风险 
本基金为发起式基金， 在《基金合同》生效之 日起三年后的对应日，若基
金资产净值低于二亿元的， 基金合同自动终止， 同时不得通过召开基金份额持有
人大会延续基金合同期限。故 投资者将面临基金合同可能终止的风险。 
（ 二） 市 场风 险 
基金主要投资于证券市场， 而证券市场价格因受到经济因素、 政治因素、 投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动， 从而导致基金收益水平发生变
化，产生风险。主要的风险因素包括： 
1. 政 策 风 险 。 因 财 政 政 策 、 货 币 政 策 、 产 业 政 策 、 地 区 发 展 政 策 等 国 家 宏
观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 70 
2. 经 济 周 期 风 险 。 随 着 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 ， 证 券 市 场 的 收 益 水 平 也 呈
周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3. 利 率 风 险 。 金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 导 致 证 券 市 场 价 格 和 收 益 率 的 变 动 。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资
于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 
4. 上 市 公 司 经 营 风 险 。 上 市 公 司 的 经 营 状 况 受 多 种 因 素 的 影 响 ， 如 管 理 能
力、 行业竞争、 市场前 景、 技术更新、 财务状 况、 新产品研究开发等都会导致公
司盈利发生变化。 上市公司可能出现难以预见的变化。 虽然基金可以通过投资多
样化来分散这种非系统风险， 但不能完全避免。 特别地， 如果上市公司涉嫌财务
操纵、 内幕交易、 关联 交易等情形， 或被监管部门处罚， 将严重损害持有人利益。 
5. 购 买 力 风 险 。 基 金 投 资 的 目 的 是 基 金 资 产 的 保 值 增 值 ， 如 果 发 生 通 货 膨
胀， 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消， 从而影响基金资产的
保值增值。 
（ 三） 信 用风 险 
当基金持有的债券、 票据的发行人违约 ， 不按时偿付本金或利息时， 或交易
对手违约时， 将直接导致资产的损失， 产生信用风险。 本基金面临的信用风险包
括： 
（1 ） 违约风险： 债券或票据发行人不能按时履行其偿付本息和利息的义务，
或回购交易中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险； 
（2 ） 降 级 风 险 ： 由 于 债 券 或 票 据 发 行 人 的 基 本 面 发 生 不 利 变 化 ， 导 致 其 财
务状况恶化、 偿债能力降低等原因， 信用评级机构调低债券及发行人信用等级的
风险，从而导致债券价格下降的风险； 
（3 ） 信 用 利 差 风 险 ： 信 用 利 差 风 险 是 指 信 用 类 债 券 当 前 的 价 格 不 合 理 ， 没
有真实反映发行人的信用利差水平 ， 并由此导致的预期信用利差放大从而债券价
格下跌的风险； 
（4 ） 交 易 对 手 风 险 ： 在 债 券 、 票 据 、 债 券 回 购 或 协 议 存 款 的 交 易 过 程 中 ，
由于交易对手方不能足额按时交割， 导致本基金可能无法收到或足额收到应得的
证券或价款而产生损失， 或导致基金不能及时抓住市场机会， 对投资收益产生影
响。 
（ 四） 管 理风 险 海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 71 
基金管理人的专业技能、 研究能力及投资管理 水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时， 基金管理人的投资管理制度、 风险管理和内部控制制度是否健全， 能否有
效防范道德风险和其他合规性风 险， 以及基金管理人的职业道德水平等， 也会对
基金的风险收益水平造成影响。 
（ 五） 流 动性 风险 
我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组
合中的债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提
高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基金仓
位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资的基础上，通过一系列
风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并不保证
完全避免此类风险。 
（ 六） 巨 额赎 回的风 险 
本基金在开放日可能出现 巨额赎回， 导致基金资产变现困难， 出现延期赎回
的风险。 
（ 七） 操 作和 技术风 险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或
者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交
易、交易错误和欺诈等。 
此外， 在开放式基金的后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差错而影
响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。 这种技术风险可能来自基
金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 
（ 八） 合 规性 风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规或基金合同有关规定的风险。 
（ 九） 模 型风 险 
指在估计资产价值、 市 场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了
不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。 
（ 十） 收 益率 曲线风险 
收益率曲线风险是指与债券收益率曲线非平行移动有关的风险。 本基 金投资海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
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涉及债券收益率曲线策略， 由于久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲
线只发生平行位移的前提下，但收益率曲线可能会发生扭曲或蝶形等非平行变
化， 并导致久期等指标无法全面反映利率风险的真实水平。 久期相同的货币市场
工具组合若期限结构配置不同， 则其收益率水平在收益率曲线发生非平行位移时
会产生较大的差异。 
（ 十一 ） 杠 杆放 大 风险 
本基 金或采用杠杆操作、 息差放大的投资策略， 市场风险、 信用风险、 流动
性风险、 操作风险均会相应增加， 特别是， 当收益率的实际走势与预期走势相反
的情况下， 市场出现融资的成本高于买入的债券的收益率， 杠杆放大从而导致委
托资产净值出现较大的损失。 
（ 十二 ） 资 产支 持证券 风险 
本基金投资品种包含资产支持证券品种， 由于 资产支持证券一般都针对特定
机构投资人发行， 且仅在特定机构投资人范围内流通转让， 该品种的流动性较差，
且抵押资产的流动性较差， 因此， 持有资产支 持证券可能给组合资产净值带来一
定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风 险。 
（ 十三 ） 投 资中 小企业 私募 债券的 风险 
本基金投 资中小企 业私 募债券， 中小企业 私募 债券是根 据相关法 律法 规由非
上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交
易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所
限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券， 由此可能给基金净值带来
更大的负面影响和损失。 
（ 十四 ） 国 债期 货风险 
本基金以套期保值为主要目的或投资国债期货，国债期货的主要风险如下 
（1） 市场 风险： 国债 价格的 波动 将可能 影响 国债期 货合 约的价 格波 动；国
债期货合约价格的波动将直接影响基 金资产净值； 国债期货与现货合约以及国债
期货不同合约之间价格差的波动可能导致特定策略组合在部分时间点上价值产
生不利方向的波动。









（2） 流动 性风险 ：国债 期货 业务的 流动 性风险 主要 包括持 仓组 合变现 的流
动性风险和无法缴足保证金的资金流动性风险。 持仓组合变现的流动性风险是指
持仓品种变现时由于市场流动性严重不足、 或头寸持有集中度过大导致未在合理海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 73 
价位成交而造成变现损失的风险； 无法缴足保证金的资金流动性风险指当国债期
货业务支付现金的义务大于组合现金头寸而发生流动性危机的风险。









（3） 信用风险： 信 用风险指由 于发行人或交易对手违约而产生损失的风险。
由于国债期货业务持有的合约均为中金所场内交易的标准品种， 因此该业务的信
用风险较小。









（4） 合规性风险： 国债期货业务开展过程中， 存在可能违反相关监管法规，
从而受到监管部门处罚的风险， 主要包括业务超出监管机关规定范围、 风险控制
指标超过监管部门规定阀值等方面的风险。









（5） 国债 期货实 物交割 风险 ：国债 期货 到期时 采取 实物交 割方 式，因 此可
能存在因实物交割导致被逼空的风险 
（ 十五 ）流动 性风 险评估 
（1） 基金申购、赎回安排 
本基金 每 3 个月 开放 一次申 购和 赎回， 投资 者需在 开放 期提出 申购 赎回申
请， 具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，
但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申
购、 赎回时除外 ， 在非开放期间 将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。 此外，
在本基金开放期期间发生巨额赎回的情形时， 基金持有人还可能面临 延期 赎回或
延缓支付赎回款项的风险。



（2） 投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金为债券型基金， 其流动性风险主要是指投资人提交了赎回申请后， 基
金管理人无法及时变现， 导致赎回款交收资金不足的风险； 或者为应付赎回款变
现冲击成 本较高，给基金资产造成较大的损失的风险。 
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具， 包括但不限于： 国债、 金融
债、 企业债、 公司债、 央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资券、 中小
企业私募债券、 地方政府债、 资产支持证券、 次级债、 可分离交易可转债的纯债
部分、 债券回 购、 货币 市场工 具、同 业存 单、 银行存 款(包 括协 议存 款、定 期存
款、通 知存款 和其 他银 行存款)以及 国债 期货 等法律 法规或 中国 证监 会允许 基金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开放期前 10 个
交 易日、开放期及开放期结束后 10 个交易日 的期间内，基金投资不受上述比例海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 74 
限制 。 
总体来看， 利率债和高信用评级短期融资券、 超短期融资券、 银行存款、 同
业存单等金融工具的流动性情况相对较好， 低信用评级次级债、 中小企业私募债
券等金融工具的流动性情况相对较差； 但由于市场利率环境的变化， 发行主体信
用资质的恶化等各方面原因也可能导致部分信用债、 资产支持证券等品种面临流
动性相对较差的情况。 如果市场短时间内资金面发生较大变化， 而组合本身杠杆
比率较高且所投资的标的流动性情况较差； 或基金面临较大比例赎回， 则可能会
影响到基金资产的流动 性和投资收益。 
根据《 流动 性规定 》 ， 基金管 理人 需根据 基金 投资人 结构 调整基 金投 资组合
的流动性及变现情况，确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求相匹配。
基金管理人将密切监控投资组合流动性风险指标， 及时调整组合持仓结构， 严格
控制组合杠杆比率，限制流动性受限资产比例等。 
（3） 巨额赎回下的流动性风险管理措施 
若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%， 即认为是发生了巨
额赎 回。 基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎
回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人接
受并确认所有赎回申请， 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但最长不
得超过20个工作日， 延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础
计算赎回金额。 
若本基金在开放期内发生巨额赎回 ， 当基金单个基金份额持有人赎回申请超
过前一估值日基金总份额50%的情形时，超过部分的赎回申请可以延期办理，但
延期办理的期限不得超过20个工作日， 即延期办理的赎回申请需在20个工作日内
全部办 理完毕。 如延期办理期限超过开放期的， 开放期相应延长， 延长的开放期
内不办理申购， 亦不接受新的赎回申请， 即基金管理人仅为原开放期内因延期赎
回涉及的单个基金份额持有人办理赎回业务。 
（4） 实施备用的流动性风险管理工具的情形、 程序及对投资者的潜在影响 
本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。 
如果出现流动性风险， 基金管理人经与基金托管人协商， 在确保投资者得到海富通融丰定期开放 债券 型发起式证券投资基 金 招募说明书 
 75 
公平对待的前提下， 可实施备用的流动性风险管理工具， 包括但不限于暂停接受
赎回申请、 延缓支付赎回款项、 暂停估值、 收 取短期赎回费、 摆动定价等， 作为
特 定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施， 同时基金管理人应时刻防范
可能产生的流动性风险， 对流动性风险进行日常监控， 保护持有人的利益。 当实
施备用的流动性风险管理工具时， 有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项，
或增加赎回成本。 
（ 十六 ） 其他 风险 
1 、 因 基 金 业 务 快 速 发 展 而 在 制 度 建 设 、 人 员 配 备 、 风 险 管 理 和 内 控 制 度 等
方面不完善而产生的风险； 
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；



3 、 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 ， 可 能 严 重 影 响 证 券 市 场 运 行 ，
导致基金资产损失； 
4、其他意外导致的风险。 
 
二 、声 明



1、投资人投资于本基金，须自行承担投资风险；



2 、 除 基 金 管 理 人 直 接 办 理 本 基 金 的 销 售 外 ， 本 基 金 还 通 过 其他 基 金 销 售 机
构销售，基金管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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十八、 基 金 合 同 的 变 更、 终 止 与 基 金 财产 的 清 算 
一 、《 基金合 同》 的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、 关于 《基金合同 》 变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
自表决通过之日起生效，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
 
二 、《 基金合 同》 的终止 事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在6 个月内没有新基金管理人、 新基
金托管人承接的； 
3、 《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，
基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限； 
4、 《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续60个工作日出现基 金份额
持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 万元情形的； 
5、 《基金合同》约定的其他情形； 
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
三 、基 金财产 的清 算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、 基金登记机构、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国
证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人 员。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 77 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财
产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、 基金财产清算 的期限为6个月， 但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 剩余 财产中支付。 
 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计 并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 78 
 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 






基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 期限不少于15年。 
 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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十九、 基 金 合 同 的 内 容摘 要 
一 、基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利、义 务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合 同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法转让或者 申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决 权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露 ，及时行使权利和履行义务； 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）基 金份额 持有人 承诺其知 悉《中 华人民 共和国反 洗钱法 》 、 《 金 融机构
报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管
理办法》 等反洗钱相关法律法规的规定 ， 将严格遵守上述规定， 不会违反任何前
述规定； 承诺用于投资的资金来源不属于违法犯罪所得及其收益； 承诺出示真实
有效的身份证件或者其他身份证明文件， 积极履行反洗钱职责， 不借助本 业务进
行洗钱等违法犯罪活动。 
基金份额持有人承诺， 其不属于联合国、 欧盟或美国制裁名单内的企业， 不
位于被联合国、欧盟或美国制裁的国家和地区 ； 
（10 ）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年； 
（11 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金 管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择 、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购 、 赎回与 转换申
请； 
（12 ）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利； 
（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券 、 期货 经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构； 
（15 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换 、定期定额投资 和非交易过户等业务规则； 
（16 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产 ； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金 合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及 
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与 基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 资金账 户、 证券 账户等 投资所 需 的其
他 账户，为基金办理证券 、期货交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额 持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 84 
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财 产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 、 《托 管 协议》及 其他有 关规定 外，不
得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户等投 资所需 的其他 账户，
按照 《基金合同》 及 《 托管协议》 的约定， 根 据基金管理人的投资指令， 及时办
理清算、交割事宜 ； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 、 《托 管协议 》 及其他
有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露， 审计、
法律等外部专业顾问提供的除外； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规
定进行； 如果基金管理 人有未执行 《基金合同 》 及 《托管协议》 规定 的行为， 还
应当 说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 85 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按照法律法规和 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规定监督基金管 理人
的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合 同》 及 《托管协议》 导 致基金财产损失时， 应 承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20 ） 监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的， 以届
时有效的法律法规为准。 
本基金份额持有人大会不 设日常机构。 
（一）召开事由 
1、 除法 律法规 和中国 证监会另 有规定 或《基 金合同》 另有约 定外， 当出现
或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大 会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 86 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式 （不包括本基金开放期与封闭期运作方式的转换 ） ； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、 在不 违反法 律法规 、基金合 同以及 在不损 害已有基 金份额 持有人 权益的
前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额
持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内 调整本 基金的 申购费 率、调
低赎回费率 、 变更收费方式 或调整基金份额类别 设置、 对基金份额分类 办法及规
则进行调整 ； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）基 金管理 人、登 记机构、 基金销 售机构 在法律法 规规定 或中国 证监会
许可的范围内调整有关认购、 申购、 赎回、 转 换、 基金交易、 非交易 过户、 转托
管等业务规则 ；



（6 ）基金推出新业务或服务 ； 
（7 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的其海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 87 
他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召 集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管 人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表
基金份额 10% 以 上（ 含 10%）的 基金 份额持 有人有权 自行 召集， 并 至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开 基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 依据有关规定海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 88 
进行 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管 人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规及监管
机关允许的其他方式 召开， 会议的召开方式由会议召集人确定。 基金管理人、 基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件 时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 89 
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）。 若 到会者 在权益 登记日代表 的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额 应 不 少 于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一 （含三分之一）。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式 或大会公告载明的其他方式 在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通
讯开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式 进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具表决 意见或 授权他 人代表 出具 表决 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表决 意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具 表决意见或授权他人代表出具
表决 意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具 表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具 表决 意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具 表决 意见的海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 90 
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会， 授权方式可以采用书
面、 网络、 电话、 短信 或其他方式， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
列明； 在会议召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非
现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通讯
方式开会的程序进行。 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其他
方式 进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一 以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额 持有人大会， 不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 91 
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 除 《基金合同》 另有约定
外， 转换 基金运 作方式 、更换基 金管理 人或者 基金托管 人、终 止《基 金合同》 、
本基金与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所 代 表 的 基 金 份 额 总
数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代 表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数 要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人 大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在 指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算方 式 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同 涉及法律法规规定或本基金 合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规
定和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 
2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 须报中国证监会备案，
自表决通过之日起生效 ，并自决议生效后两个工作 日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，
基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限； 
4、 《基金合同》生效满三年后 继续存续的，连续 60 个工作日出现基 金份额
持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 
5、 《基金合同》约定的其他情形； 
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人 、 基金登记机构 、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国
证监会指定的人员组成。基 金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》 终止 情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金 财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 剩余 财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六 ）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告 ； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 期限不少于15 年。 
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 95 
四 、争 议解决 方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如 不愿或者不能通过 协商、 调解解决的， 任何一方均有权将争议提交 上海国
际经济贸易仲裁委员会 ， 按照上海国际经济贸易 仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行 仲裁。仲裁地点为 上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力 。
仲裁 费由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方 当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持有人
的合法权益。 
《基金合同》 受中国 （为本基金合同之目的， 在此不包括香港、 澳门特别行
政区和台湾地区的有关规定） 法律管辖。 
 
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 
 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 96 
二十、 基 金 托 管 协 议 的内 容 摘 要 
一、 托 管协 议当事 人 
（ 一 ） 基 金 管 理 人 
名称：海富通基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37
层（200120 ） 
法定代表人：张文伟 
成立时间：2003 年 4 月 18 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]48 号 
注册资本： 1.5 亿元人民币 
组织形式: 有限责任公司 
经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业
务 
存续期间： 持续经营 
电话： 021-38650999 
联系人：吴晨莺 
 
（ 二） 基金托 管人 
名称：杭州银行股 份有限公司



住所： 杭州市下城区庆春路 46 号 
法定代表人：陈震山 
成立时间：1996 年9 月25 日



组织形式：股份有限公司 
 注册资本：人民币 36.64 亿元



存续期间：持续经营



基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2014]337 号 
电话：0571-86475536 
联系人：董婷婷 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 97 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政 府债券； 买
卖政府债券、 金融债券等有价证券； 从事同业拆借； 提供信用证服务及担保； 从
事银行卡服 务； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 外汇存、 贷款；
经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
二、 基 金托 管人对 基金 管理人 的业 务监督 和核 查 
（ 一） 基金托 管人 对基金 管理 人的投 资行 为行使 监督 权 
（1） 基金托 管人 根据有 关法 律法规 的规 定 和《 基金 合同》 的约 定， 对 下述
基 金投 资范围 、投 资对象 进行 监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
具有良好流动性的金融工具， 包括国债、 金融债、 企业债、 公司债、 央行票
据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债券、地方政府债、
资产支持证券、 次级债、 可分离交易可转债的纯 债部分、 债券回购、 货币市场工
具、 同业存单、 银行存款(包括协议存款、 定期存款、 通知存款和其他银行存款)
以及国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合
中国证监会的相关规定） 。 
本基金不 投资于股票、 权证等权益类资产， 也不 投资于可转换债券 （ 可分离
交易可转债的纯债部分除外 ） 、可交换债券。 
法律法规或监管机构日后允许本基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规 与基金托管人
协商一致后 适时合理地调整投资范围。 
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门 规章及 《基金合同》 禁止投资的投
资工具。 
（2） 基金托 管人 根据有 关法 律法规 的规 定及《 基金 合同》 的约 定，对 下述
基 金投 融 资比 例进 行监督 ： 
（1 ）按法律法规的规 定及《基金合同》的约 定，本基金的投资资产 配置比
例为 ：本 基金对 债券的 投资比例 不低于 基金资 产的 80％ ，但应 开放 期流动性需
要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前 10 个交易日、开 放期及开放
期结束后 10 个交易日 的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基
金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 持有现金或者到海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 98 
期日在一 年以内 的政府 债券的比 例合计 不低于 基金资产 净值的 5% ， 其中现金不
包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述
5% 的限制， 但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当
保持不低于交易保证金一倍的现金。 
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制， 以变更后的比例为
准，本基金的投资比例会做相应调整。 
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：



a、 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开放期前 10
个交易日、开放期及开放期结束后 10 个交易 日的期间 内，基金投资不受上述比
例限制 ；



b 、 本基金在 开 放 期 内 ， 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易
保证金后 ，应当 保持不 低于基金 资产净 值 5% 的现金或 者到期 日在一 年以内的政
府债券 ， 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金及应收申购款等 ； 在封闭期内，
本基金不 受上述 5% 的 限制，但 每个交 易日日 终在扣除 国债期 货合约 需缴纳的交
易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金； 
c、 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
d、 本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的10％； 
e、 本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回购的资 金余额 不得超 过基金
资产净值的40%； 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回
购到期后不 得展期； 
f、 本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的10％； 
g、 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
h、 本基 金持有 的同一( 指同一信 用级别)资产 支持证券 的比例 ，不得 超过该
资产支持证券规模的 10％； 
i、 本基 金管理 人管理 的全部基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计 规模的10 ％； 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 99 
j、 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
k、 本基 金投 资于中 小 企业私募 债券 比例合 计 不高于基 金资产 净值 的 10%，
且其剩余期限不得超过本基金的剩余封闭期 ； 
l、 在封闭期内，本基金总资产不得超过基金净资产的 200%；在开放期内，
本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
m、 本基金若参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：



1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入国 债期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的15%； 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出国 债期货合 约价值 不得超 过基金
持有的债券总市值的 30% ；本基金管理人将按照中国金融期货交易所要求的内
容、 格式与实现向交易所报告所交易和持有的卖出国债期货合约情况、 交易目的
及对应的证券资产情况等；



3）本基 金在任 何交易 日内交易 （不包 括平仓 ）的国债 期货合 约的成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 
4） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基 金合同关于债券投资比例
的有关约定； 
n、本基 金在开 放期内 主动投资 于流动 性受限 资产的市 值合计 不得超 过本基
金资产净值的15%。 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使本基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资； 
o、 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致； 
p、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消 或调整上述限制的， 基金管
理人在 履行适当程序后， 基金 投资不再受相关限制 或按调整后的规定执行， 但须海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 100 
提前 在指定媒介 公告。 
（3 ）法规允许的基金投资比例调整期限 
除第 b 项、第 j 项、 第 n 项、第 o 项外， 因证券、期货市场波动、 证券发
行人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上
述规定投资比例的 ，基金管理人应在 10 个交 易日内进行调整。 ，但法律法规或
中国证监会规定的特殊情形除外 。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的 有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略 应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工
作 日 正 式 向 基 金 托 管 人 发 函 说 明 基 金 可 能 变 动 规 模 和 公 司 应 对 措 施 ， 便 于 基金
托管人实施交易监督。 
（3 ）基金托 管人 根据有 关法 律法规 的规 定及 《 基金 合同 》的约 定对下 述基
金 投资 禁止行 为及 本协议 第十 五条第 （十 ）款进行 事后 监督 ： 
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
1. 承销证券； 
2. 违反规定向他人贷款或提供担保； 
3. 从事承担无限责任的投资 ； 
4. 买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外； 
5. 向基金管理人、基金托管人出资； 
6. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7. 法律、行政法规 和中国证监会禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有 其他 重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先 的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格 执行。相关交易必须事先得到基金托管人 的 同意，
并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三
分之二以上 （不含本数） 的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 101 
联交易事项进行审查。 
如法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定， 如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制 或以变更后的规定为准 。 
（4 ）基金托 管人 依据有 关法 律法规 的规 定 和《 基金 合同 》的约 定对基 金管
理 人参 与银行 间债 券市场 进行 监督。 
1.基金托管人 按以下方式对 基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资
信 风险控制措施 进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单 ， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式 。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期 或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新 ， 名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人 ， 基金托管人于
2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进 行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人 事后 发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手
进行交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并
造成基金资产损失的， 基金托管人不承担责任， 发生此种情形时， 基金托管人有
权报告中国证监会。 
2.基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时， 需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人 事后 发现基
金管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时 ， 基金托管人应及时提醒基金
管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失
的，基金托管人不承担责任。 
3.基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中国银
行、 中国建设银行、 中 国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知基金托管人后，
可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制交易对
手的资信风险， 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时， 由于交易对手资
信风险引起的损失先由基金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔偿。 基海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 102 
金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单 ，审核交易对手是否在名单内列
明。 
（5 ） 基金托 管人 对基金 管理 人选择 存款 银行进 行监 督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为 中国工
商银行、 中国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由基
金管理人负责赔偿， 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基金
托管人后， 可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管
人的监督责 任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。 
（6 ） 基金托 管人 对基金 投资 流通受 限证 券的监 督 
1.基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于基金 投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2.流通受限证券， 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发行
股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券， 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。 
3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前， 向 基金托管人提供经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
4.基金投资流通受限证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合 法律法规
要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发
行证券数量、 发行价格 、 锁定期， 基金拟认购 的数量、 价格、 总成本 、 总成本占
基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时
间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执行投资指令前海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 103 
两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行
审核。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。 如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没
有切实履行监 督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《 基金合同》 的 约 定 ， 复
核、审查基金管理人计算的基金资产净值、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 ， 办 理 与
基 金托 管业务 活动 有关的 信息 披露事 项 。 
（三）基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 及 其 他 运 作 违 反 《 基 金 法 》 、
《 基金 合同》 、基金托管 协议 有关规 定时，应及 时以 书面形 式通 知基金 管理 人限
期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向
基 金托 管人发 出回 函，进 行解 释或举 证。 
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查 ， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而
致使投资者遭受的损失。 
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，
基金托管人发现 该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令， 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的 ，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 104 
人提出警 告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
基金管理人应对基金投资的合规性负责， 包括但不限于遵守关联关系等外部
法律法规的要求。 
 
三 、 基金 管理人 对基 金托 管人 的业务 核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、 开 设基金财产的资金账户 和证券账户等投资所
需账户 、 复核基金管理人计算 的基金资产净值和 基金份额净值、 根据基金 管理人
指令办理清算交收 、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金 财 产、未对基金财产实行分账管
理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反 《基金法》 、 《基 金合同》 、 本 托管协议 及其他有关规定 时， 基金管理人 应
及时以书面形式通知基金托管人限期内纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对
确认 并以书面形式 向基金管理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通
知事项进行复查， 督促基金托管人改正 ， 并予协助配合 。 基金托管人对基金管理
人通知的违规事项未能在限期纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理
人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监 会 和银行
业监督管理机构 ，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
四 、 基金 财产保 管 
（ 一） 基金财 产保 管的原 则 
（1 ）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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（2 ）基 金托管 人 应安 全保管基 金财产 。未经 基金管理 人的 正当 指令 ，不得
自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
（3 ） 基金托管人按照规定开 设基金财产的资金账户、 证券账户等 投资所需
账户 。 
（4 ） 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理， 独立核算， 确 保基金财产
的完整 与 独立。 
（5 ）对 于 因基 金认（ 申）购、 基金投 资过程 中产生的 应收财产 ，应 由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金 财产 没有
到达基金 托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施 进行催收。 由
此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。 基金托
管人对此不承担责任。 
（ 二） 募集资 金 的 验证 
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定， 将认购资金划入基金管理
人在中国证券登记结算有限责任公司开立的基金备付金账户， 该账户由基金管理
人开立并管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基金份额
持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 由基金管理人聘请具有
从事证券业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 验资报告需对发起
资金提供方及其持有的基金份额进行专门说 明。 出具的验资报告应由参加验资的
2 名以上 （含2 名） 中 国注册会计师签字有效。 验资完成， 基金管理 人应将募集
的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中， 基
金托管人在收到资金当日出具确认文件。 
若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同》 生效的条件， 由基金管理人按
规定办理退款事宜。 
（ 三） 基金的 银行 账户（ “ 资 产托管 专户 ” ）的 开立 和管理 
基金托管人以 本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金的银
行存款。该账户的开设和管理由基金托管人 负责，基金管理人应积极予以协助，
提供开户所需的相关材料。本 基金的一切货币收支活动， 均需通过基金托管人的
资产托管专户进行。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
 106 
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂
行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及
银行业监督管理机构的其他规定。 
（ 四） 基金证 券账 户开设 和证 券交易 资金 的 交收 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司 上海分公司/深圳分公司 开设证券账户。 
基金托管人通过以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上
海分公司/深圳 分公司 开立 的证 券交易 资金备 付金 账户 进行本 基金证券 交易资金
清算 交收 。 
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（ 五） 债券托 管账 户的开 立和 管理 
（1 ） 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格 ， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基
金的名义 在中央国债登记结算有限责任公司 、 上海清算所 开设银行间债券市场债
券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算 。 
（2 ）基 金管理 人和基 金托管人 应一起 负责为 基金对外 签订全 国银行 间债券
市场回购主协议，正本由基金 管理人保管，基金 托管人保存副本。 
（ 六） 其他账 户的 开 设和 管理 
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助 基金托管人根据有关法律法规的规 定和 《基金合同》 的约定， 开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理 。 
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保
管 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司 上海分 公司/ 深圳分公 司或票 据营业 中心的代 保管库 。实物 证券的购买
和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此产生的责 任应由基金
托管人承担。 基金托管人对基金托管 人以外机构实际有效控制或保管的证券不承
担保管责任。 
（ 八） 与基金 财产 有关的 重大 合同的 保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别 应 由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代 表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证 基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件 。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。对于 无法取得二
份以上的 原件的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件。 
 
 五、基 金资 产净值 计算 和会 计核算 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的计算保
留到小数点后4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证
券投资基金会计核算业务指引》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人复核。 基金管
理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并 以 双 方 认 可 的
方式发送给基金托管人 。 基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发
送给基金管理人，由基金管理人对基金净值 按规定 予以公布。 
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。 因此， 本 基金的会计责任方是基金管理人，
就与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律
法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按国家最新规定估
值。 
 
 六、基 金份 额持有 人名 册的 保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基
金合同》 生效日 、 《基 金合同》 终止日 、基金 份额持有 人大会 权益登 记日、每年
6 月30 日、12 月31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。 保管方式可以采用电子或文档的形式。 登记机构的保管期 限自基金账户销户
之日起不得少于20 年。 
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ：
《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日的基金份额 持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必 须包括 基金份 额持有人 的名称 和持有 的基金份 额。其 中每 年 12 月 31
日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应 于 下 月 前 十 个 工 作 日 内 提 交 ； 《 基 金 合 同 》 生 效 日 、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基 金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关规定各自承担相应的责任。 
 
七、 争 议解决 方式 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经
友好协商可以解决的， 应提交 上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在 上海市， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和 托管协议 规定的义务， 维护基金份额持
有人的合法权益。 
本协议受 中国( 为本协 议之目的 ，在此 不包括 香港、澳 门特别 行政区 和台湾
地区的有关规定） 法律 管辖。 
 
八 、托 管协议 的 变 更与终 止 
（ 一） 托管协 议的 变更 程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议 的内容进行书面变更。 变更 后的
托管 协 议， 其内 容 不得与 《 基 金合 同》 的 规定有 任 何 冲突 。 基 金 托 管 协 议 的 变
更 须 报中国证监会备案。 
（ 二） 基金托 管协 议终止 的情 形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1 ） 《基金合同》终止； 
（2 ）基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产 或有 其他基 金托管 人接管 基金 资
产 ； 
（3 ）基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产 或有 其他基 金管理 人接管 基金管
理权 ； 
（4 ）发生法律法规 或《基金合同》规定的终止事项。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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二十一、 对 基 金 份 额 持 有人 的 服 务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人根据
基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务
内容如下： 
一 、资 料寄送 服务 
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份
额持有人寄送相关资料， 基金销售机 构将负责向通过其销售网点认购或申购本基
金的基金份额持有人寄送相关资料。 
1. 投资人对账单服务： 
基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单： 
1 ） 基 金 份 额 持 有 人 可 登 陆 本 基 金 管 理 人 的 网 站 账 户 自 动 查 询 系 统 查 阅
对账单。 
2 ） 对 账 单 寄 送 服 务 分 为 电 子 对 账 单 服 务 及 纸 质 对 账 单 服 务 。 基 金 份 额
持 有 人 可 通 过 网 站 、 电 话 等 方 式 向 本 基 金 管 理 人 定 制 纸 质 或 电 子 形
式的定期对账单，其中 
a) 电子对账单服务：每月度、季度、年度结束后 15 个工作日内由
客 户 服 务 中 心 向 所 有 选 择 电 子 对 账 单 服 务 的 基 金 份 额 持 有 人 发
送电子对账单。 
b) 纸质对账单服务：每年度结束后 30 个工作日 内，客 户服务部门
将 向 本 年 度 有 交 易 的 或 持 有 份 额 的 ， 系 统 内 预 留 联 系 地 址 齐 全
的，且选择纸质对账单服务的基金份额持有人寄送纸质对账单。 
3 ） 基 金 份 额 持 有 人 也 可 拨 打 基 金 管 理 人 客 服 热 线 索 取 电 子 或 纸 质 对 账
单，亦可通过销售机构网点进行查询。 
2. 其他相关的信息资料 
介绍国内外金融市场动态、投资机会和投资产品等。 






二 、红利 再投 资服务 
本基金收益分配时， 基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利再投资
于本基金， 登记机构将基金份额持有人所获现金红利按除权日经除权后的基金份海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 
三、 基 金转 换 服务 
投资人可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。 
四、 定 期定 额计划 
定期定额计划包含定期定额申购（或称定期定额投资） 、定期定额转换和定
期定额赎回， 基金管理人利用直销网点或销售网点为投资者提供定期定额计划的
服务。 通过定期定额计划， 投资者可以通过固定的渠道， 定期定额申购、 定期定
额转换或定期定额赎回基金份额。 定期定额计划的有关规则可登陆基金管理人网
站查询。 
五、 在 线服 务 
通过基金管理人网站的在线客服、 留言板和客服信箱， 投资人可以实现咨询、
投诉、建议和寻求各种帮助，与基金经理（或投资顾问）定期进行在线交流。



网站提供了基金公告、 投资资讯、 理财刊物、 基金常识等各种信息， 投资人
可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。



基金管理人为现有投资人提供了基金帐户查询、 交易明细查询、 对帐单寄送
方式设置、修改查询密码等服务。 
六、 资 讯服 务 
投资人如果想了解申购和赎回等交易情况、 基金账户余额、 基金产品与服务
等信息，请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。 
1、客户服务电话 
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费） 
传真：021-50479997 
2、互联网站 
基金管理人网址：http://www.hftfund.com 



电子信箱：info@hftfund.com 
3、官方微信服务号：fund_hft 
七、 投 诉受 理 
投资人可以拨基金管理人客户服务中心电话或致函， 投诉直销机构和销售机
构的人员和服务。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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八 、网 上开户 与交 易服务 
基金管理人已开通网上交易平台，投资者可登陆海富通基金网站
（www.hftfund.com ） 或海富 通官 方微 信服 务 号（fund_hft ）实 现网 上开户 和交
易（包括 认购、 申购、 定期定额 计划、 转换、 赎回等） ，并获 得申购 费率和部分
转换费率优惠。 海富通网上交易支持工商银行、 农业银行、 建设银行 、 中国银行、
光大银行、 平安银行、 兴业银行、 浦发银行、 中信银行、 上海银行等银行的借记
卡及天天盈等账户， 具体的费率优惠标准请参见相关公告。 基金管理人将依据业
务发展状况，逐步增加网上交易支持的银行卡种，并以公告形式告知投资者 。 
九 、 如 本招 募说明 书存在 任何 您/贵 机构 无法理 解的 内容 ， 请通 过上述 方式
联 系基 金管理 人。 请确保 投资 前，您/贵 机构已 经全 面理解 了本 招募说 明书 。 
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二十二、 其他应披露事项 
一 、基 金登记 机构 
1. 委 托与 更换程 序 



基金管理人委托中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。 基金管理人
委托上述机构办理登记业务， 应与其签订委托代理协议， 以明确基金管理人与其
在投资人基金账户管理、基金份额登记过户、基金清算和交收、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和非交易过户等事宜中的权利和义务， 保护基金
投资人和基金份额持有人的合法权益。 



登记机构的更换程序： 
（1 ）提名：由基金管理人提名。 
（2 ）备案：新任登记 机构报中国证监会审查 资格并备案后，原任登 记机构
方可退任。 
（3 ） 公告： 基金登记 机构更换， 由基金管理人在更换前 30 个工作日在 指定
媒体上公告。 
（4 ）交接：原基金登 记机构应做出处理基金 登记事务的报告，并与 新任基
金登记机构完成业务移交手续， 向新任基金登记机构提交完整的书面材料和电子
数据； 新任基金登记机构与基金管理人核对全部基金份额持有人账户资料， 确保
准确无误； 在业务移交后， 原基金登记机构仍有义务保留本基金正式移交日之前
的登记业务的全部资料和电子数据一年， 并有义务在该期限内协助新任基金登记
机构处理有关问题， 保障基金份额持有人的合法权益； 如因原基金登记机构业务
移交产生的问题，原基金登记机构仍有协助解决之义务。 
2. 基金管理人现时委托中国证券登记结算有限责任公司办理本基金的登记
业 务。 
3. 基 金登记 机构 概况 



基金登记机构：中国证券登记结算有限责任公司 



法定代表人：周明 



注册资本：6 亿元 



注册地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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组织形式：有限责任公司 



营业期限：长期 



中国证券登记结算有限责任公司是经国务院同意、 中国证券监督管理委员会
批准， 在国家工商行政管理局注册登记的中国唯一的证券登记结算机构。 由上海
证券交易所、深圳证券交易所共同出资组建，公司设在北京。 



公司实行董事会领导下的总经理负责制， 设有 5 个部门和2 个分公司， 分别
是综合管理部、 登记托管部、 结算部、 技术部、 业务发展部、 中国证券登记结算
有限责任公司上海分公司、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。 



中国证券监督管理委员会是公司主管部门， 公司业务接受中国证券监督管理
委员会的监管。 



公司经营范围： 
（1 ）证券账户和结算账户的设立和管理； 
（2 ）证券登记与过户； 
（3 ）证券托管与转托管； 
（4 ）证券和资金的清算与交收； 
（5 ）受发行人委托办理证券权益分配等代理人服务； 
（6 ）中国证券监督管理委员会批准的其他业务。


海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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二十三、 招 募 说 明 书 的 存放 及 查 阅 方 式 
 
基金招募说 明书、 定期报告、 临时报告与公告等文本存放在基金管理人和销
售机构的办公场所和营业场所， 在办公时间内可供免费查阅。 投资人也可以直接
登录基 金管 理人的 网 站 www.hftfund.com 进行查 阅。 上述备 查的 文件其 内容与
所公告的内容完全一致。 海富通融丰 定期开放 债券 型发起式 证券投资基 金 招募说明书 
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二十四、 备查文件 
 
本招募说明书的备查文件包括： 
（1） 中国证监会对海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基金募集申请
准予注册的文件 
（2） 《海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》 
（3） 《海富通融丰定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》 
（4） 基金管理人业务资格批件、营业执照 
（5） 基金托管人 业务资格批件、营业执照 
（6） 法律意见书 
（7） 注册登记协议 
（8） 中国证监会要求的其他文件 
备查文件存放地点为基金管理人、 基金托管人的住所； 投资人如需了解详细
的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅。