诺安鑫 享定期开放债券型 发起式证券投资基 金招募说明书（更 新）
摘要（2018 年第1 期）
基 金管 理人： 诺安 基金 管理 有限公 司
基 金托 管人： 南京 银行股 份有 限公司
重要提 示
（一）诺 安鑫享定 期开放 债券型发 起式证券 投资基 金（以下 简称“本 基金” ） 经中国 证
券监督 管理 委员 会 2017 年 12 月 26 日证 监许 可 【2017 】2406 号文 核准 公开 募 集， 本 基金 的
基金合 同 于 2018 年 2 月 7 日正式 生效 。
（二） 基金 管理 人保 证本 《招募 说明 书》 的内 容真 实、准 确、 完整 。本 《招 募说明 书 》
经中国 证监 会注册 ， 但 中 国证监 会对 本基 金募 集的 注册，并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三）投资有风险，投资 人认购（或申购）基金时 应认真阅读本基金《招募 说明书》 、
《基金 合同 》 、 基金 管 理人 网站 公 示的 《风 险说 明书》 、 基金 产品 风险 等级 划分 方 法及说 明等 ，
全面认 识本 基金 产品 的风 险收益 特征 ， 应充 分考 虑 投资人 自身 的风 险承 受能 力， 并对 于认 购
（或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时机 、 数 量等 投资 行为 作 出独立 决策 。 基金 管理 人 提醒投 资者 “买
者自负 ”原则, 在投 资者 作出投 资决 策后 ， 须承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 ： 本基
金特有 风险 、债 券市 场风 险、开 放式 基金 共同 风险 等 。
本基金 为债 券型 基金 ， 其 预期收 益和 风险 水平 高于 货币市 场基 金 、 普 通债 券 型基金 ， 低
于混合 型基 金和 股票 型基 金。
（四 ） 本 基金 同时 为发 起 式基金 ， 在基 金募 集时 ， 发起资 金提 供方 将运 用发 起资金 认购
本基金 的金 额不 低于 1000 万元， 认购 的基 金份 额持 有期限 不低 于三 年。 基金 管理人 认购 的
基金份 额持 有期 限满 三年 后， 发起 资金 提供 方将 根 据自身 情况 决定 是否 继续 持有 ， 届 时， 发
起资金 提供 方有 可能 赎回 认购的 本基 金份 额 。 另 外 ， 在 基金 合同 生效 满三 年 之日 ， 如 果本 基
金的资 产净 值低 于 2 亿元 ， 基 金合 同将 自动 终止 ， 且无需 召开 基金 份额 持有 人 大会 审议 ， 投诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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资者将 面临 基金 合同 可能 终止的 不确 定性 风险 。
（五） 本基 金单 一投 资者 持 有的基 金份 额或 者构 成一 致行动 人的 多个 投资 者持 有的基 金
份额可 达到 或者 超 过 50% 。本基 金不 向个 人投 资者 公开发 售。
（六 ） 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表 现 。 基 金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
（七 ） 基 金 管 理人 根据 投 资者适 当性 管理 办法，对 投资者 进行 分类 。 投资 者 应当如 实提
供个人 信息 及证 明材 料 ， 并对所 提供 的信 息和 证明 材料的 真实 性 、 准 确性 、 完整性 负责 。 投
资者应 知晓 并确 认当 个人 信息发 生重 要变 化 、 可 能 影响投 资者 分类 和适 当性 匹配的 ， 应及 时
主动进 行更 新。
（八 ） 本 基金 主要 投资 于 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包括 债券 、 货 币市 场 工具及 法律
法规或中 国证监会 允许基 金投资的 其他金融 工具（ 但须符合 中国证监 会的相 关规定） ， 在 正
常市场 环境 下本 基金 的流 动性风 险适 中 。 在 特殊 市 场条件 下 ， 如 证券 市场 的 成交量 发生 急剧
萎缩 、 基 金发 生巨 额赎 回 以及其 他未 能预 见的 特殊 情形下 ， 可能 导致 基金 资 产变现 困难 或变
现对证 券资 产价 格造 成较 大冲击 ， 发生 基金 份额 净值 波动幅 度较 大 、 无 法进 行正 常赎回 业务 、
基金不 能实 现既 定的 投资 决策等 风险 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《中 华人 民 共和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开募 集证 券投 资基 金运 作管理 办法 》 、
基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利 、 承 担义 务 。 基 金 投资人 欲了 解基 金份 额持 有人的 权利 和
义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
本招募 说明 书( 更 新) 已 经基 金托管 人复 核 。本 招募 说 明书(更新) 所 载内 容截 止日 为 2018
年 8 月 7 日 ，有 关财 务数 据和净 值表 现截 止日 为 2018 年 6 月 30 日( 财务 数据 未经审 计) 。 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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一、基金管理人
（一）基金管理人概 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
法定代 表人 ：秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿元 人民 币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王 嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额( 万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 6000 40％
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40％
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20％
合
计 15000 100％
（二）证券投资基金 管理 情况
截至 2018 年 8 月 7 日 ，本 基金管 理人 共管 理五 十 八 只开放 式基 金： 诺安 平衡 证券 投 资
基金 、 诺 安货 币市 场基 金 、 诺 安先 锋混 合型 证券 投 资基金 、 诺安 优化 收益 债 券型证 券投 资基
金、 诺安 价值 增长 混合 型 证券投 资基 金 、 诺 安灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安成 长混 合
型证券 投资 基金 、 诺安 增 利债券 型证 券投 资基 金 、 诺安中 证 100 指 数证 券投 资基金 、 诺安 中
小盘精 选混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安主 题精 选混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 全 球黄金 证券 投资
基金 、 上 证新 兴产 业交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、 诺安 上证 新兴 产业 交 易型开 放式 指数
证券投 资基 金联 接基 金 、 诺安行 业轮 动混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安多 策略 混 合型证 券投 资基
金、诺安油气能源股票证 券投资基金（LOF ） 、诺安全球收益不动产证券投资 基金、诺安新
动力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安中 证创 业 成长指 数分 级证 券投 资基 金、 诺安 策略 精诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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选股票 型证 券投 资基 金 、 诺安双 利债 券型 发起 式证 券投资 基金 、 诺安 研究 精 选股票 型证 券投
资基金 、 诺安 纯债 定期 开 放债券 型证 券投 资基 金 、 诺安鸿 鑫保 本混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安
信用债 券一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金、 诺安 稳 固收益 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基
金、 诺安 泰鑫 一年 定期 开 放债券 型证 券投 资基 金 、 诺安中 证 500 交 易型 开放 式指数 证券 投资
基金 、 诺 安优 势行 业灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安天 天宝 货币 市场 基 金、 诺安 理财 宝
货币市 场基 金 、 诺 安永 鑫收 益一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、 诺安 聚鑫 宝货 币市场 基金 、
诺安稳 健回 报灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金 、 诺 安 聚利债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安新 经济 股
票型证 券投 资基 金 、 诺 安 低碳经 济股 票型 证券 投资 基金 、 诺 安中 证 500 交 易 型开放 式指 数证
券投资 基金 联接 基金 、 诺 安创新 驱动 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 诺安 先 进制造 股票 型证
券投资 基金 、 诺安 利鑫 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 景鑫 灵活 配置 混 合型证 券投 资基
金、 诺安 益鑫 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 、 诺 安 安鑫灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安
精选回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、 诺 安和 鑫 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安积 极
回报灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安优 选回 报 灵活配 置混 合 型 证券 投资 基金 、 诺 安进 取
回报灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安高 端制 造 股票型 证券 投资 基金 、 诺 安改革 趋势 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安瑞 鑫定 期开 放债 券 型发起 式证 券投 资基 金 、 诺安圆 鼎定 期开
放债券 型发 起式 证券 投资 基金等 、 诺安 鑫享 定期 开 放债券 型发 起式 证券 投资 基金 、 诺 安联 创
顺鑫债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安汇 利灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 积 极配置 混合 型证
券投资 基金 。
（三）主要人员情况
1. 董 事会 成员
秦维舟 先生 ， 董事 长， 工 商管理 硕士 。 历任 北京 中 联新技 术有 限公 司总 经理 、 香 港昌 维
发展有 限公 司总 经理 、 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理、 中国 新纪 元有 限公 司 副总裁 、 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。
伊力扎提? 艾合买提 江先生 ，副董事 长，历任 吉通网 络通信股 份有限公 司人力 资源部 副
总经理 ， 中化 国际 石油 公 司人力 资源 部总 经理 、 公 司副总 经理 ， 中国 对外 经 济贸易 信托 有限
公司副 总经 理， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司总经 理。
赵忆波 先生 ， 董事 ， 硕 士。 历任南 方航 空公 司规 划发 展部项 目经 理 ， 泰 信基 金 管理有 限
公司研 究员 ， 翰伦 投资 咨 询公司 （ 马丁 可利 基金 ） 投资经 理 ， 纽 银西 部基 金 管理有 限公 司基
金经理 ，现 任 大 恒科 技副 董事长 。
赵照先 生， 董事 ，博 士。 历任中 国电 力信 托投 资有 限 公司 北京 证券 营业 部交 易部经 理 、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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中国电 力财 务有 限公 司发 展策划 部主 任 、 国 家电 网 公司金 融资 产管 理部 发展 策划处 处长 、 国
网英大 国际 控股 集团 有限 公司发 展策 划部 主任 、 英 大基金 管理 有限 公司 副总 经理 、 英 大资 本
管理有 限公 司总 经理 等。 现任中 国对 外经 济贸 易信 托有限 公司 党委 委员 、副 总经理 。
孙晓刚 先生 ， 董事 ， 本 科。 历任河 北瀛 源建 筑工 程有 限公司 职员 、 北京 诺安 企 业管理 有
限公司 副总 经理 、 上海 摩 士达投 资有 限公 司副 总经 理及投 资总 监 、 上 海钟 表 有限公 司副 总经
理。现 任上 海钟 表有 限公 司董事 长。
奥成文 先生 ， 董事 ， 硕士 。 历 任中 国通 用技 术 （集 团） 控股 有限 责任 公司 资 产经营 部副
经理, 中国 对外 经济 贸易 信 托有限 公司 投资 银行 部副 总经理 ， 诺 安基 金管 理有 限公司 督察 长，
现任诺 安基 金管 理有 限公 司总经 理。
汤小青 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 历 任国 家计 委财 政 金融司 处长 ， 中国 农业 银 行市场 开发
部副主 任 ， 中 国人 民银 行 河南省 分行 副行 长 ， 中 国 人民银 行合 作司 副司 长 ， 中国银 监会 合作
金融监 管部 副主 任 ， 内 蒙 古银监 局 、 山 西银 监局 局 长， 中国 银监 会监 管一 部 主任 ， 招 商银 行
副行长 。
史其禄 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 历 任中 国工 商银 行 外汇业 务管 理处 处长 ， 中 国工商 银行
伦敦代 表处 首席 代表 ， 中 国工商 银行 新加 坡分 行总 经理 ， 中 国 工 商银 行个 人 金融业 务部 副总
经理， 机构 业务 部副 总经 理，机 构金 融业 务部 资深 专家。
赵玲华 女士 ， 独立 董事 ， 硕士 。 历 任中 国人 民解 放 军空军 总医 院新 闻干 事 ， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。
2. 监 事会 成员
秦江卫 先生 ，监 事， 硕士 。历任 太原 双喜 轮胎 工业 股份有 限公 司全 面质 量管 理处干 部 。
2004 年 加入中 国对外经 济 贸易信托 有限公司 。现任 中国对外 经济贸易 信托有 限公司副 总法
律顾问 、风 险法 规部 总经 理。
赵星明 先 生 ， 监事 ， 金 融 学硕士 。 历任 中国 人民 银 行深圳 经济 特区 分行 证券 管理处 副处
长、深 圳证 券交 易所 理事 会秘书 长、 君安 证券 香港 公司副 总经 理等 职。
戴宏明 先生 ， 监事 ， 本 科。 历任浙 江证 券深 圳营 业部 交易主 管 、 国 泰君 安证 券 公司部 门
主管 、 诺 安基 金管 理有 限 公司交 易中 心总 监 ， 现 任 诺安基 金管 理有 限公 司首 席交易 师 （总 助
级）兼 交易 中心 总监 。
梅律吾 先生 ， 监事 ， 硕 士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员 ， 鹏 华基 金管 理 有限公 司
研究员 ， 诺安 基金 管理 有 限公司 研究 员 、 基 金经 理 助理 、 基 金经 理 、 研 究部 副总监 、 指数 投诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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资组副 总监 ， 现 任指 数组 负责人 。
3. 经 理层 成 员
奥成文 先生 ， 总经 理， 经 济学硕 士 ， 经 济师 。 曾 任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责任
公司资 产经 营部 副经 理、 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 投资 银行 部副 总经 理。2002 年 10
月开始 参加 诺安 基金 管理 有限公 司筹 备工 作， 任公 司督察 长， 现任 公司 总经 理。
杨文先 生， 副总 经理 ， 企 业 管理学 博士 。 曾 任国 泰君 安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 、
中融基 金管 理公 司市 场部 经理 。2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任市场 部总 监、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生 ， 副 总经 理， 经 济学硕 士 ，CFA 。 曾任 平 安证券 公司 综合 研究 所研 究员 、 西 北
证券公 司资 产管 理部 研究 员。 2003 年 10 月 加入 诺安 基金管 理有 限公 司 ， 现 任公 司副总 经理 、
投资一 部总 监、 权益 投资 事业部 总经 理、 诺安 先锋 混合型 证券 投资 基金 基金 经理。
陈勇先 生 ， 副 总经 理， 经 济学硕 士 ， 注 册会 计师 。 曾任国 泰君 安证 券公 司固 定收益 部业
务董事 、 资 产管 理部 基金 经理， 民生 证券 公司 证券 投资总 部副 总经 理。2003 年 10 月加 入 诺
安基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 部总 监 、 合 规与 风 险控制 部总 监 、 督 察长 ， 现任公 司副 总经
理、固 定收 益事 业部 总经 理。
曹园先 生， 副总 经理， 本 科。 曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ， 先 后从 事于 TA 交易 中
心交易 员 、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司 ， 历 任华 北 营销中 心总 经理 、 公司 总 经理助 理 ， 现 任公 司副 总 经理 、 营 销事 业
部总经 理。
马宏先 生 ， 督 察长 ， 硕 士 。 曾 任中 国新 兴 （ 集团 ） 总公司 职员 、 中化 财务 公 司证券 部职
员、 中化 国际 贸易 股份 有 限公司 投资 部副 总经 理 、 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 证券 部投
资总监 、资 产管 理二 部副 总经理 、投 资发 展部 总经 理。现 任公 司督 察长 。
4.基金 经理
裴禹翔 先生 ， 硕士 ， 曾 先 后任职 于华 融湘 江银 行股 份有限 公司 、 浙江 浙商 证 券资产 管理
有限公司， 任投资 经理。2015 年 12 月加 入诺安 基 金管理有限 公司， 任基金 经理助理， 从
事债券 投资 工作 。 2016 年 2 月至 2017 年 4 月 任诺 安 裕鑫收 益两 年定 期开 放债 券型证 券投 资
基金基 金经 理 ，2016 年 2 月至 2018 年 5 月任 诺安 天 天宝货 币市 场基 金基 金经 理。2016 年 2
月起诺 安增 利债 券型 证券 投资基 金基 金经 理，2016 年 3 月 起任 诺安 稳固 收益 一年定 期开 放
债券型 证券 投资 基金 基金 经理，2016 年 8 月 起任 诺 安优势 行业 灵活 配置 混合 型证券 投资 基
金基金 经理 ，2016 年 9 月 起任诺 安进 取回 报灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ，2017诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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年 8 月起 任诺安 双利债 券 型发起式 证券 投资 基金基 金经理及 诺安永鑫 收益一 年定期开 放债
券型证 券投 资基 金基 金经 理，2018 年 1 月 起 任诺 安 圆鼎 定 期开 放债 券型 发起 式证券 投资 基
金基金 经理 ，2018 年 2 月 起任诺 安鑫 享定 期开 放债 券型发 起式 证券 投资 基金 基金 经 理。
5.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
本公司投资决策委员会分 股票类基金投资决策委员 会和固定收益类基金投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主 席由 公司 总经 理奥 成 文先生 担任 ， 委 员包 括： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 权 益投 资事 业 部总经 理 、 投 资一 部总 监 、 基 金经 理 ； 韩 冬燕 女士 ， 权 益投 资事 业
部副总 经理 、基 金经 理 ； 王创练 先生 ，研 究部 总监 兼首席 策略 师（ 总助 级） 、 基金经 理。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公 司总 经 理奥成 文先 生担 任 ， 委 员 包括 ： 杨 谷
先生 ， 副 总经 理、 权益 投 资事业 部总 经理 、 投资 一 部总监 、 基金 经理 ； 谢 志 华先生 ， 固定 收
益事业 部副 总经 理、 基金 经理、 总裁 助理 ； 王 创练 先 生， 研 究部 总监 兼首 席策 略师 （ 总助 级） 、
基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称： 南京 银行 股份 有限 公司
住所： 南京 市中 山 路 288 号
法定代 表人 ：胡 升荣
成立时 间：1996 年 2 月 6 日
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 许可 〔2014 〕405 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：848220.7924 万 元人民 币
存续期 间： 持续 经营
（二）基金托管业务 经营 情况
1.托管业务概况
南京银 行成 立于 1996 年 2 月 8 日， 是一 家具 有由 国有股 份、 中资 法人 股份 、外 资 股
份及众 多个 人股 份共 同组 成独立 法人 资格 的股 份制 商业银 行 ， 实 行一 级法 人 体制 。 南 京银 行
历经两 次更 名， 先后 于 2001 年、2005 年引 入国 际金 融公司 和法 国巴 黎银 行入 股， 在 全国 城诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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商行中 率先 启动 上市 辅导 程序并 于 2007 年成 功上 市 。 目 前注 册资 本为84.82 亿元 ， 下 辖 17
家分行 ，181 家 营业 网点 ，员工 总 数 8100 余 人。
南京银 行坚 持走 差异 化、 特色化 、 精 细化 的发 展道 路， 努 力做 成中 小银 行中 的一 流 品
牌， 将中 小企 业和 个人 业 务作为 战略 业务 重点 推进 ， 丰 富业 务产 品体 系， 倾 力满足 中小 企业
与个人 融资 需求 ，业 务品 牌影响 力不 断扩 大。 自 2007 年设 立第 一家 异地 分行 以来， 跨区 域
经营不 断推 进， 先后 设立 了泰州 、 北 京、 上 海、 杭 州、 扬 州、 无 锡、 南 通、 苏州、 常州、 盐
城、南 京、 镇江 、宿 迁、 连云港 、江 北新 区、 徐州 、淮安 17 家分 行， 机构 战 略布局 持续 深
化。
2014 年4 月9 日， 南 京银 行获得 证监 会和 银监 会联 合批复 的证 券投 资基 金托 管业务资
格。 取得 资格 后， 南京 银 行充分 发挥 基金 公司 、 资 产管理 等牌 照齐 全的 优势 ， 持 续加 强与 金
融市场 、 投资 银行 等业 务 的条线 联动 优 ， 托 管产 品 种类不 断丰 富 ， 目 前可 以 开展公 募基 金托
管、银行 理财托管 、基金 公司专户 产品托管 、基金 子公司专 户/专项 产品托管 、证券公 司 定
向/集合资 产管理 计划托管 、信托计 划保管、 私募基 金托管、 保险资金 托管等 业务。截 止 到
2017 年12 月 31 日 ，南 京 银行托 管产 品组 合数 超 过2000 只， 托管 规模 超16000 亿。
2.资产托管部组织架构和 人员配置情况
经董事 会审 议通 过， 南京 银行于 2013 年 10 月 28 日成立 了 独 立的 一级 部门----资产
托管部 ， 下设 业务 运营 部 、 业 务一 部、 业务 二部 、 内控稽 核部 、 综合 管理 部 、 研 究开 发部 六
个内设 部门 。
目前， 南京 银行 资产 托管 部共 有 54 人， 其中 从事 会计核 算、 资金 清算 、投 资监 督 、
信息披 露、 内控 稽核 的人 员 31 人， 市场 营销 17 人 。 相较同 期获 批基 金托 管资 格的其 他银 行，
南京银 行在 托管 运营 上配 备较强 的人 力。
3.托管系统情况
南京银 行托 管业 务系 统建 设由深 圳市 赢时 胜信 息技 术股份 有限 公司 承建 ， 使 用了 其 最
新版本 的资 产托 管业 务系 统， 能支 持目 前市 场上 大 多数公 募基 金的 托管 业务 。 该 系统 采用 了
基于EJB 技术的 B/S 结 构 ， 支持远 程接 入功 能， 能够 实 现与基 金管 理人 、 基 金注 册 登记机 构、
证券登 记结 算机 构等 相关 业务机 构的 系统 安全 对接 ， 具 有良 好的 安全 性、 稳 定性 、 开 放性 和
可扩展 性， 且与 本行 的其 他业务 系统 严格 分离 。
我部开 发建 设了 自己 的 “ 鑫托管 ”业 务系 统。 2016 年 10 月， “鑫 托管 ”一 期 功能上 线，
解决了 清算 系统 问题 ，大 大提升 了划 款效 率。2017 年 5 月 ，系 统二 期成 功上 线，实 现了 业
务全流 程系 统操 作 ， 将 系 统功能 延伸 到了 客户 端 。 通过 “ 托管 网银 ” ， 客 户 可实时 查询 托管诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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账户资 金余 额、 托管 产品 处理进 度， 可通 过系 统进 行指令 录入 、划 款材 料上 传。
下 阶段 ， 将持 续推 动 系统建 设 ， 优 化业 务流 程 ， 提 升托 管运 营效 率。 一 是着力 完善 “鑫
托管 ” 系统 功能 ， 使鑫 托 管系统 成为 业务 处理 平台 、 数 据管 理平 台、 绩效 考 核平台 、 内控 管
理平台 、 客户 关系 平台 ； 二是优 化 “ 托管 网银 ”功 能， 实现 与管 理人 指令 系 统直联 ； 三是 上
线银银 平台 系统 、 外汇 交 易中心 数据 处理 系统 ， 进 一步优 化银 行间 交易 确认 和监督 流程 ， 满
足客户 交易 时效 性要 求； 四是开 发系 统数 据统 计分 析功能 ，对 业务 数据 进行 深入分 析 利 用 。
三、相关服务机构
（一） 基金份额发售机构
1. 诺安基金管理有限公司 直销中心
本公司 在深 圳 、 北 京 、 上 海、 广州、成 都 开设 五个 直销网 点对 投资 者办 理开 户 、 申购 及
赎回 业 务：
（1） 深圳 直销 中心
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
邮政编 码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ： 祁 冬灵
（2） 北京 分公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安 大厦 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人 ：孟佳
（3） 上海 分公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 世纪 大 道 210 号 21 世纪中 心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ：王 惠如 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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（4） 广州 分公 司
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力 中心 2908
邮政编 码：510623
电话：020 －38393680
传真：020 －38393680
联系人 ：黄 怡珊
（5） 西部 营销 中心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段399 号 天府 新 谷9栋1 单元1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人 ：裴 兰
基金管 理人 可根 据有 关法 律 法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 基金 ， 并 及
时公告 。
（二）注册登记机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19-20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三）出具法律意见 书的 律师事务所和经办律 师
名称： 北京 颐合 中鸿 律师 事务所
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 7 号光 华长 安大 厦 2 座 1908-1911 室
法定代 表人/ 负责 人： 付朝 晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律 师： 虞荣 方、 滑丽蓉
（四）审计基金财产 的会 计师事务所和经办注 册会 计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场 E2 座8 层 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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执行事 务合 伙人 ：邹 俊
电话：010-85085000
传真：010-85185111
联系人 ：左 艳霞
经办注 册会 计师 ：左 艳霞 张品
四、基金的名称
诺安鑫 享定 期开 放债 券型 发起式 证券 投资 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六 、基金份额的封闭 期和 开放期
（一）基金的封闭期
本基金 的封 闭期 为自 基金 合同生 效之 日起 （ 包括 基 金合同 生效 之日 ） 或自 每 一开放 期结
束之日 次 日 起 （包 括该 日 ） 至 3 个 月对 日的 前一 日 （包 括该 日 ） 为 止。 本基 金的首 个封 闭期
为自基 金合 同生 效之 日起 （包 括基 金合 同生 效之 日 ） 至 3 个 月对 日的 前一 日 （包 括该 日） 为
止， 如果 3 个 月对 日为 非 工作日 的 ， 则 顺延 至下 一 个工作 日 。 首 个封 闭期 结 束之后 第一 个工
作日起 （ 包括 该日 ） 进 入 首个开 放期 ， 第二 个封 闭 期为首 个开 放期 结束 之日 次日起 （ 包括 该
日） 至 3 个月 对日 的前 一 日 （ 包括 该日 ） 为止 ， 如 果 3 个 月对 日为 非工 作日 的， 则顺 延至 下
一个工 作日 ，以 此类 推。 本基金 封闭 期内 不办 理申 购与赎 回业 务。
（二）基金的开放期
本基金 自每 个封 闭期 结束 之后第 一个 工作 日起 进入 开放期 ， 期 间可 以办 理申 购 与赎回 业
务。 本 基金 每个 开放 期最 长不超 过 20 个 工作 日， 开 放期的 具体 时间 由基 金管 理人依 照 《 信
息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 予以 公告 。
（三）3 个月对日
指某一 特定 日期 在 3 个月 期满后 的对 应日 期 ， 若 3 个月期 满后 不存 在对 应日 期的 ， 则 该
日为 3 个月 期满 后该 月的 最后一 日。 如该 对日 为非 工作日 的， 则顺 延至 下一 个工作 日。
（四）封闭期与开放 期示 例
比如 ， 本 基金 的基 金合 同 于 2017 年 7 月 26 日 生效 ， 则 本基 金的 第一 个封 闭 期为自 基金诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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合同生 效之 日起 （ 包括 基 金合同 生效 之日 ） 至 3 个 月对日 的前 一日 （ 包括 该 日） 为止 ， 如果
3 个月 对日 为非 工作 日的 ， 则顺延 至下 一个 工作 日 ， 即 2017 年 7 月 26 日至 2017 年 10 月 25
日，首 个封 闭期 结束 之后 第一个 工作 日 为 2017 年 10 月 26 日 ，假 设第 一个 开 放期 为 6 个工
作日， 首个 开放 期 为 2017 年 10 月 26 日至 2017 年 11 月 2 日 ；第 二个 封闭 期 为首个 开放 期
结束之 日次 日起 （ 包括 该 日） 至 3 个月 对日 的前 一 日 （ 包括 该日 ） 为止 ， 如 果 3 个 月对 日为
非工作 日的 ， 则顺 延至 下 一个工 作日 。 即第 二个 封 闭期 自 2017 年 11 月 3 日 起 （ 包含 该日） ，
又由于 2018 年 2 月 2 日 次日为 非工 作 日 ，封 闭期 相应顺 延。 所以 第二 个封 闭期为 2017 年
11 月 3 日至 2018 年 2 月 4 日， 以此 类推 。
七 、基金的投资目标
在谨慎 投资 的前 提下 ，本 基金力 争获 取高 于业 绩比 较基准 的投 资收 益。
八 、基金的投资范围
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票 据、 金 融债、 地方政 府债 、 企 业债、 公 司债、 短期
融资券 、 超短 期融 资券 、 中期票 据 、 次 级债 、 资 产 支持证 券 、 银 行存 款、 债 券回购 、 同业 存
单等法律法规或中国 证监 会允许基金投资的其 他金 融工具，但须符合中 国证 监会的相关规
定。
本基金 不在 二级 市场 买入 股票、 权证 等权 益类 资产， 也不参 与一 级市 场新 股申 购和 新股
增发。 如法 律法 规或 监管 机构以 后允 许基 金投 资其 他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 债券资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80% ； 在 开放 期 ， 本基 金持
有的现 金或 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 的比 例合 计不低 于基 金资 产净 值 的 5% ， 其中 现金
不包括 结算 备付 金、 存出 保证金 、应 收申 购款 等。 在封闭 期， 本基 金不 受上 述 5%的限制。
应开放 期流 动性 需要 ，为 保护持 有人 利益 ，本 基金 在开放 期前 10 个工 作日 、 开放期 及开 放
期结束 后 10 个 工作 日的 时 间内， 本基 金的 债券 资产 比例可 不受 上述 限制 。
九、基金的投资策 略
1、封 闭期 投资 策略
在封闭 期内 ， 为合 理控 制本 基金开 放期 的流 动性 风险 ， 并满足 每次 开放 期的 流动 性需求 ，
原则上 本基 金在 投资 管理 中将持 有债 券的 组合 久期 与封闭 期进 行适 当的 匹配 。 同 时 ， 在 遵 守诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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本基金 有关 投资 限制 与投 资比例 的前 提下 ， 将主 要 投资于 高流 动性 的投 资品 种， 减小 基金 净
值的波 动。
（1） 固定 收益 资产 配置 策 略
1）组 合久 期配 置策 略
本基金 通过 对宏 观经 济形 势、 财政 及货 币政 策、 利 率环境 、 债券 市场 资金 供 求等因 素的
分析 ， 主 动判 断利 率和 收 益率曲 线可 能移 动的 方向 和方式 ， 并据 此确 定收 益 资产组 合的 平均
久期 。 原 则上 ， 利率 处于 上行通 道时 ， 缩短 目标 久 期； 利率 处于 下降 通道 时 ， 则 延长 目标 久
期。
○ 1 宏观经 济环 境分 析
通过跟 踪、 分析宏 观经 济 数据（ 包括 国内生 产总 值 、工业 增长 、固定 资产 投 资、CPI 、
PPI 、进出口贸易等 ）判断 宏观经济运行趋势 及在经 济周期中所处的位 置，预 测国家货币政
策、 财政 政策 取向 及当 期 利率在 利率 周期 中所 处的 位置 ； 密 切跟 踪、 关注 货 币金融 指标 （ 包
括货币 供应 量 M1/M2 ， 新 增贷款 、 新 增存 款、 准备 金率等 ） ， 判断 利率 在中 短 期内的 变动 趋
势及国 家可 能采 取的 调控 措施。
○ 2 利率变 动趋 势分 析
基于对 宏观 经济 运行 状态 及利率 变动 趋势 的判 断， 同时考 量债 券市 场资 金面 供应状 况 、
市场预 期等 因素 ，预 测债 券收益 率曲 线可 能移 动的 方向和 方式 。
○ 3 久期配 置
基于宏 观经 济环 境分 析和 利率变 动趋 势预 测， 通过 合理假 设下 的情 景分 析和 压力测 试 ，
确定最 优的 债券 组合 久期 。 一 般的 ， 若 预期 利率 水 平上升 时 ， 建 立较 短平 均 久期的 债券 组合
或缩短 现有 债券 组合 的平 均久期 ； 若预 期利 率水 平 下降时 ， 建立 较长 平均 久 期的债 券组 合或
延长现 有债 券组 合的 平均 久期， 以获 取较 高的 组合 收益率 。
2）期 限结 构配 置策 略
本基金在 确定固定 收益组 合平均 久 期的基础 上,将对 债券市场 收益率期 限结构 进行分析,
预测收益 率期限 结构的变 化方式,根 据收益率 曲线形 态变化确 定合理 的组合期 限结构,包括采
用子弹 策略 、 哑铃 策略 和 梯形策 略等 ， 在长 期、 中 期和短 期债 券间 进行 动态 调整 ， 以 从收 益
率曲线 的形 变和 不同 期限 债券价 格的 相对 变化 中获 利。
3）类 属资 产配 置策 略
受信用 风险 、 税赋 水平 、 市场流 动性 、 市场 风险 等 不同因 素的 影响 ， 国债 、 央票 、 金 融
债、 企业 债、 公司 债、 短期 融资券 等不 同类 属的 券种 收益率 变化 特征 存在 明显 的差异 ， 并 表诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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现出不 同的 利差 变化 趋势 。 基 金管 理人 将分 析各 类 属券种 的利 差变 化趋 势 ， 合理配 置并 灵活
调整不 同类 属券 种在 组合 中的构 成比 例， 通过 对类 属 的合理 配置 力争 获取 超越 基准的 收益 率
水平。
（2） 固定 收益 类个 券投 资 策略
1）利 率品 种投 资策 略
利率品 种的 主要 影响 因素 为基准 利率 。 本基 金对 国 债、 央行 票据 等利 率品 种 的投资 ， 首
先根据 对宏 观经 济变 量 、 宏观经 济政 策 、 利 率环 境 、 债 券市 场资 金供 求状 况 的分析 ， 预测 收
益率曲 线变 化的 两个 方面 ： 变 化方 向及 变化 形态 ， 从 而确定 利率 品种 组合 的久 期和期 限配 置
结构。 其次 根据 不同 利率 品 种的收 益风 险特 征、 流动 性 因素等 ， 决 定投 资品 种及 相 应的权 重，
在控制 风险 并保 证流 动性 的前提 下获 得最 大的 收益 。
2）信 用品 种投 资策 略
信用品 种收 益率 的主 要影 响因素 为利 率品 种基 准收 益与信 用利 差。 信用 利差 是 信用产 品
相对国 债 、 央 行票 据等 利 率产品 获取 较高 收益 的来 源。 信用 利差 主要 受两 方 面的影 响 ， 一 方
面为债 券所 对应 信用 等级 的市场 平均 信用 利差 水平 ， 另 一方 面为 发行 人本 身 的信用 状况 。 信
用品种 投资 策略 具体 为：
○ 1 在经济 周期 上行 或下 行阶 段， 信用 利差 通常 会缩 小 或扩大 ， 利差 的变 动会 带 来趋势 性
的信用 产品 投资 机会 ； 同 时， 研究 不同 行业 在经 济 周期和 政策 变动 中所 受的 影响 ， 以 确定 不
同行业 总体 信用 风险 和利 差水平 的变 动情 况 ， 投 资 具有积 极因 素的 行业 ， 规 避具有 潜在 风险
的行业 ；
○ 2 信用产 品发 行人 的资 信水 平和评 级调 整变 化会 使产 品的信 用利 差扩 大或 缩小 ， 本基 金
将充分 发挥 内部 评级 作用 ， 选 择评 级有 上调 可能 的 信用债 ， 以获 取因 信用 利 差下降 带来 的价
差收益 ；
○ 3 对信用 利差 期限 结构 进行 研究， 分析 各期 限信 用债 利 差水平 相对 历史 平均 水平 所处 的
位置， 以及 不同 期限 之间 利差的 相对 水平 ，发 现更 具投资 价值 的期 限进 行投 资；
○ 4 研究分 析相 同期 限但 不同 信用评 级债 券的 相对 利差 水平 ， 发 现偏 离均 值较 多 ， 相对 利
差有收 窄可 能的 债券 。
（3） 杠杆 投资 策略
本基金 通过 正回 购 ， 融 资 买入债 券 ， 通 过杠 杆作 用 ， 力 争为 投资 者实 现更 高 的投资 收益
和现金 流收 入。 本基 金将 在谨慎 投资 的前 提下 运用 融资杠 杆， 严格 控制 融资 杠杆的 风险 。
（4） 资产 支持 证券 投资 策 略 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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资产支 持证 券投 资关 键在 于对基 础资 产质 量及 未来 现金流 的分 析， 本基 金将 在 国内资 产
证券化 产品 具体 政策 框架 下， 采用 基本 面分 析和 数 量化模 型相 结合 ， 对个 券 进行风 险分 析和
价值评 估后 进行 投资 。 本 基金将 严格 控制 资产 支持 证券的 总体 投资 规模 并进 行分散 投资 ， 以
降低流 动性 风险 。
2、开 放期 投 资 安排
在开放 期， 基金 管理 人将 采取各 种有 效管 理措 施， 保障基 金运 作安 排， 防范 流动性 风险 ，
满足开 放期 流动 性的 需求 。 在 开放 期前 根据 市场 情 况， 进行 相应 压力 测试 ， 制定开 放期 操作
规范流 程和 应急 预案 ，做 好应付 极端 情况 下巨 额赎 回的准 备。
十、基金 的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 中债综 合全 价（ 总值 ）指 数。
中债综 合全 价 （总 值） 指 数是由 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制 ， 样 本 债券涵 盖的
范围全面 ，具有广 泛的市 场代表性 ，涵盖主 要交易 市场（银 行间市场 、交易 所市场等） 、 不
同发行主 体（政府 、企业 等）和期 限（长期 、中期 、短期等） ，能 够 很好地反 映中国债 券 市
场总体 价格 水平 和变 动趋 势。 根据 本基 金的 投资 范 围和投 资比 例 ， 本 基金 选 用上述 业绩 比较
基准能 够客 观、 合理 地反 映本基 金的 风险 收益 特征 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 股票 指数 时 ， 本 基 金可以 在报 中国
证监会 备案 后变 更业 绩比 较基准 并及 时公 告， 但不 需要召 开基 金份 额持 有人 大会。
十一、基金 的风险收 益特 征
本基金 属于 证券 市场 中的 中低风 险品 种 ， 预 期风 险 与收益 水平 高于 货币 市场 基金 、 普 通
债券型 基金 ，低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
十二 、 基金投资组合 报告
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为 2018 年 6 月 30 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - - 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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3 固定收 益投 资
1,459,719,130.00 69.71
其中： 债券
1,175,616,880.00 56.14
资产支 持证 券
284,102,250.00 13.57
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生 品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
522,520,209.28 24.95
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
30,666,240.95 1.46
8 其他资 产
80,989,166.14 3.87
9 合计
2,093,894,746.37
100.00
（二） 报告期末按行业分类 的境 内股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（三） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四） 报告期 末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 225,640,000.00 11.10
其中： 政策 性金 融债 79,944,000.00 3.93
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 390,716,230.00 19.23
6 中期票 据 168,310,650.00 8.28
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 390,950,000.00 19.24
9 其他 - -
10 合计 1,175,616,880.00 57.86
（五） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名债券投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111899310 18 厦 门银 行CD073 1,500,000 148,485,000.00 7.31
2 1822016 18 江 苏租 赁债 02 1,450,000 145,696,000.00 7.17
3 111808166 18 中 信银 行CD166 1,000,000 99,050,000.00 4.87
4 111899248 18 江 苏紫 金农 商CD047 1,000,000 95,610,000.00 4.71
5 011801042 18 太 湖新 城SCP002 900,000 89,811,000.00 4.42
（六） 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投
资明细 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例(%)
1 146726 17 花 02A1 1,425,000 142,058,250.00 6.99
2 146712 借呗45A1 1,425,000 142,044,000.00 6.99
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九） 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1 、本 期国 债期 货投 资政 策
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
2 、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
3 、本 期国 债期 货投 资评 价
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
（十） 投资组合报告附注
1、 本 基金 本报告 期投 资的 前十名 证券 的发 行主 体, 本 报告期 没有 出现 被监 管部 门立案 调
查的情 形, 也没 有出 现在 报 告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
2 、本 基金 本报 告期 末未 持 有股票 。
3 、其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 61,089,081.26
3 应收股 利 -
4 应收利 息 19,900,084.88
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 80,989,166.14
4、报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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6、投 资组 合报 告附 注的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十三、基金的业绩
本基金 的过 往业 绩不 代表 未来表 现
（一） 诺安 鑫享 定期 开放 债 券型发 起式 证券 投资 基金 报告期 基金 份额 净值 增长 率与同 期
业绩基 准收 益率 比较 表
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2018.02.07 ～2018.06.30 1.33% 0.02% 1.91% 0.08% -0.58% -0.06%
注 ：本 基金 的业 绩比 较基 准为： 中债 综合 全价 （总 值）指 数。
（二） 自基 金合 同生 效以 来 基金份 额累 计净 值增 长率 变动及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益
率变动 的比 较
注：① 基金 合同 生效日为 2018 年 2 月 7 日， 截至 2018 年6 月 30 日 本基 金成 立未 满 1 年。 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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②本基 金建 仓期 月 为 6 个 月，截 至2018 年 6 月 30 日本基 金建 仓期 尚未 结束 。
十四、基金的费用概 览
（一）基金的费用的 种类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 仲裁 费、 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 证券 交易 费用 ；
7、基 金的 开户 费、 账户 维 护费和 银行 汇划 费用 ；
8、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以 在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二）与基金运作有 关的 费用
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.4% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.4% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 。 经 基金 管理 人与 基 金托管 人双
方核对 无误 后 ， 由 基金 管 理人向 基金 托管 人发 送基 金管理 费划 款指 令 ， 基 金 托管人 复核 后于
次月 前 5 个 工作 日内 按照 指定的 账户 路径 进行 资金 支付 。 若 遇 法 定节 假日 、 公 休假 不 可抗 力
等 致使 无法 按时 支付 的， 支付日 期 顺 延至 最近 可支 付日。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.1% 的年 费率计 提 。 托 管费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.1% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 经 基金 管理 人与 基 金托管 人双
方核对 无误 后 ， 由 基金 管 理人向 基金 托管 人发 送基 金托管 费划 款指 令 ， 基 金 托管人 复核 后于诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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次月 前 5 个 工作 日内 按照 指定的 账户 路径 进行 资金 支付 。 若 遇 法 定节 假日 、 公休假 、 不可 抗
力 等致 使无 法按 时支 付的 ，支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 。
上述“ 一、 基 金 费用 的种 类”中 第 3 －8 项费 用， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三）与基金销售有 关的 费用
1、申 购费 用
本基金 在开 放期 申购 时收 取申购 费用 ， 申购 费率 随 申购金 额的 增加 而递 减 ， 具体费 率如
下：
申购金 额（M） 申购费 率
M＜100 万元 0.6%
100 万 元≤M＜200 万元 0.3%
200 万 元≤M＜500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2、本 基金 赎回 费率 如下 表 ：
持有期 限（T） 赎回费率
T ＜7 日 1.5%
7 日≤T ＜30 日 0.1%
T ≥30 日 0
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担 ， 在基 金 份额持 有人 赎回 基金 份额 时收取 。 对
持有基 金份 额期 限少 于 7 日的基 金份 额投 资人 收取 的赎回 费全 额计 入基 金财 产； 对 于持 有 基
金份额 期限 不少 于 7 日 但 少于 30 日的 基金 份额 投资 人收取 的赎 回费 的 25% 计 入基金 财产 ，
其余用 于支 付登 记费 和其 他必要 的手 续费 。
（四）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义 务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（五）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十五、对招募说明书 本次 更新部分的说明
本招募 说明 书（ 更新 ）依 据《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券投 资
基金运 作管 理办 法》 、 《 公 开募集 开放 式证 券投 资基 金流动 性风 险管 理规 定 》 、 《证 券投 资基 金
销售管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法律 法规 的 要求 ， 对 本基 金
管理人 于2018 年1 月30 日 刊 登的 《 诺安 鑫享 定期 开放 债 券型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 》
进行了 更新 ，主 要更 新的 内容如 下：
1、在“重 要提示” 部分， 新增了本 基金基金 合同的 生效日期 、招募说 明书内 容的截 至
日期及 相关 财务 数据 的截 至日期 。
2、在 “第 三部 分 基 金管 理人” 中， 更新 了基 金管 理人概 况、 证券 投资 基金 管理情 况 、
主要人 员情 况的 相关 信息 。
3、在 “第 四部 分 基 金托 管人” 中， 更新 了基 金托 管人相 关信 息。
4、在 “第 五部 分
相关 服 务机构 ”中 ，更 新了 可在 直销网 点办 理的 业务 情况 。
5、在“ 第 六部分 基金的 募集”中 ，更新了 原招募 说明书中 “基金的 募集” 的相关 内
容。
6、 在 “ 第七 部分 基金 合 同的生 效 ” 中 ， 更 新了 基 金合同 的生 效日 期 ， 删 除 了 “ 一、 基
金备案 的条 件” 和“ 二、 基金合 同不 能生 效时 募集 资金的 处理 方式 ”的 内容 。
7、 在 “第 九部 分
基金 份 额的申 购与 赎回 ” 中， 更 新了 “一 、 基 金份 额的 申 购与赎 回”
的内容 。
8、 在 “第 十部 分 基金 的 投资” 中， 新增了“ 七、 基金投 资组 合报 告” 的内 容。 相 关数
据及内 容的 截止 日期 为 2018 年 6 月 30 日。
9、 新 增了 “ 第十 一部 分 基金的 业绩 ” 的内 容， 添 加了本 基金 报告 期基 金份 额净值 增长
率与同期业绩基准收 益率 比较表以及本基金累 计净 值增长率与业绩比较 基准 收益率的历史
走势对 比图 。
10、 在 “ 第十 五部 分 基金 的 费用 与税 收”中 ， 新 增 “三 、 与 基金 销售 有关 的 费用 ” 的诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 1 期
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相关内 容。
11 、 新 增了 “第 二十 三部 分 其他 应披 露事 项” ， 列举 了本基 金在 本报 告期 内的 相关公 告 。
十六、签署日期
2018 年 8 月 7 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
2018 年 9 月 21 日
