民 生 加 银 智造2025 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基金更新 招 募 说 明 书 摘要
2018年第1 号
基 金 管 理 人 : 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 : 中 国 建 设银 行 股 份 有 限公 司
二零 一 八 年 九 月 5-1
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
重要提 示
民生加银智造2025 灵 活 配 置 混合型 证 券 投资基 金 (以下 简称“ 本基金 ”) 经
2016 年4 月5 日中国证监会证监许可[2016]667 号 文 注册, 并经2017 年5 月18 日中国
证 监 会 机 构部 函 【2017】1235 号 延 期募 集 备 案 , 基 金 合 同于2018 年2月7 日 正 式生
效 。
投 资 有 风 险, 投 资 人申购 基 金 时 应认 真 阅 读招募 说 明 书 ;基 金 的 过往业 绩 并
不预示其未来表现。
本 摘 要 根 据基 金 合 同和基 金 招 募 说明 书 编 写,并 经 中 国 证监 会 核 准。基 金 合
同 是 约 定基 金 当事 人 之间 权 利 、义 务 的法 律 文件 。 基 金投 资 人自 依 基金 合 同 取 得
基 金 份 额, 即 成为 基 金份 额 持 有人 和 本基 金 合同 的 当 事人 , 其持 有 基金 份 额 的 行
为 本 身 即表 明 其对 基 金合 同 的 承认 和 接受 , 并按 照 《 基金 法 》、 《 运作 办 法 》 、
基 金 合 同及 其 他有 关 规定 享 有 权利 、 承担 义 务。 基 金 投资 人 欲了 解 基金 份 额 持 有
人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本 基 金 管 理人 保 证 本招募 说 明 书 的内 容 真 实、准 确 、 完 整。 本 招 募说明 书 经
中 国 证 监会 审 核同 意 ,但 中 国 证 监 会 对本 基 金做 出 的 任何 决 定, 均 不表 明 其 对 本
基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人承 诺 依 照恪尽 职 守 、 诚实 信 用 、谨慎 勤 勉 的 原则 管 理 和运用 基 金
资 产 , 但不 保 证本 基 金一 定 盈 利, 也 不保 证 最低 收 益 。本 基 金的 过 往业 绩 及 其 净
值 高 低 并不 预 示其 未 来业 绩 表 现, 基 金管 理 人管 理 的 其他 基 金的 业 绩也 不 构 成 对
本 基 金 业绩 表 现的 保 证。 基 金 管理 人 提醒 投 资人 基 金 投资 的 “买 者 自负 ” 原 则 ,
在 做 出 投资 决 策后 , 基金 运 营 状况 与 基金 净 值变 化 引 致的 投 资风 险 ,由 投 资 人 自
行负担。
除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2018 年8 月7 日,有关财务
数据和净值表现截止日为2018年6月30 日(财务数据未经审计)。5-2
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
一、 基金管 理人 ................................................................ 3
二、 基金托 管人 ................................................................ 9
三、 相关服 务机构 ............................................................. 13
四、基 金的 名称 ................................................................ 15
五、基 金的 类型 ................................................................ 15
六、基 金的 投资 目标 ............................................................ 15
七、基 金的 投资 方向 ............................................................ 15
八、基 金的 投资 策略 ............................................................ 16
九、基 金业 绩的 比较 基准 ........................................................ 21
十、基 金的 风险 收益 特征 ........................................................ 21
十一、 基金 的投 资组 合报 告 ...................................................... 21
十 二、 基金的 业绩 ............................................................. 26
十 三 、 基金 的费用 与税 收 ........................................................ 26
十四、 对招 募说 明书 更新 部分的 说明 .............................................. 28
5-3
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
一、 基金管理人
一、 基金 管 理 人概 况
名称:民生加银基金管理有限公司
住所: 深圳市福田区 莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办 公 地址 : 深 圳 市福 田区 莲 花街 道福 中 三路2005 号 民生 金融 大 厦13 楼13A 法
定代表人: 张焕南
成立时间:2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2008]1187 号
组织形式:有限责任公司(中外合资)
注册资本:叁亿元人民币
存续期间:永续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股 权 结 构 : 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 持 股63.33% ) 、 加 拿
大皇家银行(持股30%)、三峡财务有限责任公司(持 股6.67% )。
电话:010-88566528
传真:010-88566500
联系人: 李良翼
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专
门委员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管
理层下设专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及
设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员
会;常设部门包括:投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财
二部、专户理财三部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道
管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务
部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理
总部、综合管理部。
基金管理情况: 5-4
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
截至2018 年8 月7 日 , 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理45 只 开 放 式 基 金 : 民
生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券
投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券
投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型
证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信
用双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 红 利 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币
市场基 金、 民生 加银 积 极成长 混合 型发 起式 证 券投资 基金 、民 生加 银 家盈理 财7
天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家
盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资
基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定
期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化
灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银
研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券
投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债
券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵
活配置混合型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福
灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金,民生
加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金,民生加银鑫享债券型证券投资基
金,民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金,民生加银腾元宝货币市
场基金,民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券
型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期
开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基
金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债
券型证券投资基金、民生加银智造2025 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加
银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基
金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金。
二、主要人员情况 5-5
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
1、基金管理人董事会成员
张焕南先生:董事长 , 硕 士 。 历 任 宜 兴 市 实 验 小 学 校 长 , 无 锡 市 委 办 公 室
副主任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管
局调研员,中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主
任,民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、
董事长,民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。历任长盛基金管理公司研究员;泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金
经理、投资决策委员会委员及投资部副总监;2009 年至2011 年 , 任 职 于 平 安 资
产 管 理公 司, 担任 股票投 资 部总 经理 ;2011 年9 月 加入 民生 加银 基金管 理 有限 公
司,自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经理(分管投研)。现任党委副书
记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
Clive Brown 先 生 : 董 事 , 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经
理,JP Morgan 资产 管理 亚 洲 业 务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管 理 的 首
席 执 行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资 产 管 理 ( 英 国 ) 有 限 公 司 亚 洲 区 和RBC
EMEA 全球资产管理首席执行官。
王维绛 先 生 : 董 事 , 学 士 。 历 任 外 汇 管 理 局 储 备 管 理 司 副 司 长 及 首 席 投 资
官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香
港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京
分行行长。
张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限
公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总
监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、
总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公
司总经理、党委副书记。
任 淮 秀 先 生 : 独 立 董 事 , 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 人 民 大 学 工 业 经 济 系 讲
师,基本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济
系副教授,财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长。现任中国
人民大学财政金融学院教授委员会副主席。
于学会先生:独立董事,学士。从事过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京5-6
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市
众天律师事务所合伙人、律师。
杨 有 红先 生: 独立 董事, 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今, 先后 曾任北 京 工
商大学商学院讲师、副教授、教授,会计学院副院长、书记、院长,商学院院
长,现任科技处处长。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财
会部副科长,中国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副
行长,中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理
有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事
会主席。
谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认
会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、
怡富集团从事财务工作,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志
银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管。现任加
拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
陈伟先生:监事,硕士,高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书,私立四
川恩立德学院秘书,三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理,研究
发展部副经理(牵头)、经理,现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
董 文 艳 女 士 : 监 事 , 学 士 。 曾 就 职 于 河 南 叶 县 教 育 局 办 公 室 从 事 统 计 工
作,中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有
限公司,现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主
任。
刘 静 女 士 : 监 事 , 博 士 。 曾 就 职 于 中 国 证 监 会 稽 查 总 队 、 稽 查 局 。2015 年
加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司风险管理部
总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生:董事长,简历见上。
吴剑飞先生:总经理,简历见上。
宋永明先生:副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部5-7
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
科员,中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一
部国有银行改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综
合处、机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综
合处兼城商行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副
局 级 )。2017年7月 加入 民 生加 银基 金管 理有限 公 司, 现任 民生 加银基 金 管理 有
限公司党委委员、副总经理。
于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经
理。2012 年 加入 民生加 银 基金 管理 有限 公司, 曾 兼任 金融 工程 与产品 部 总监 、
总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼专户理
财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、公募投
资决策委员会委员、专户投资决策 委员会主席。
邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副
教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监
察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理
有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ,
2012 年4 月 加入 民生 加银 基 金管 理有 限公 司,现 任 民生 加银 基金 管理有 限 公司 党
委委员、督察长,兼任监察稽核部总监。
4、本基金基金经理
王 亮 先 生 : 清 华 大 学 硕 士 ,11 年 证 券 从 业 经 历 。 自2007 年7 月至2011 年7 月
就职于长盛基金管理有限公司,担任研究员职务;自2011 年8 月至2017 年8 月,
就 职 于 泰 康 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 , 历 任 行 业 研 究 组 组 长 、 投 资 经 理 职 务 。
2017 年9 月 加入 民生 加银 基 金管 理有 限公 司,担 任 基金 经理 一职 ;自2017 年11 月
至 今 担任 民生 加银 红利回 报 灵活 配置 混合 型证券 投 资基 金基 金经 理;自2018 年3
月至今担任民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
历任基金经理:宋磊先生自2018 年2月至2018年3月担任本基金基金经理。
5、投资决策委员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由11 名
成员组 成 。 由 吴 剑 飞 先 生 担 任 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主
席,现任董事、总经理;于善辉先生,担任专户投资决策委员会主席、投资委
员 会 委 员 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 , 现 任 公 司 副 总 经 理 兼 专 户 理 财 二 部 总5-8
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
监、专户投资总监、资产配置部总监;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公
募投资决策委员会委员,现任公司总经理助理;刘旭明先生,担任公司投资决
策委员会委员、公募投资决策委员会委员,现任投资部总监;牛洪振先生,投
资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员,现任公
司交易部总监;陈廷国先生,公募投资决策委员会委员,现任研究部首席分析
师;蔡晓先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资决
策委员会委员,现任研究部副总监;孙伟先生,公募投资决策委员会委员,现
任投资部副总监;李宁宁女士,专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委
员,现任公司总经理助理;赵景亮先生,专户投资决策委员会委员,现任专户
理财一部总监;尹涛先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财二部总监
助理。
6、上述人员之间不存在亲属关系。 5-9
民生加银智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
二、 基 金托管 人
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区 金融大街25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人:田国立
成立时间:2004 年09 月17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田
青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行,总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票
代码939) ,于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2017 年6月末,本集团资产总额216,920.67 亿元,较上年末增加7,283.62亿
元,增幅3.47%。上半年,本集团实现利润总额1,720.93亿元,较上年同期增长
1.30% ;净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元,盈利水平实现平稳增长。
2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获
《 欧 洲 货 币 》 “2016 中 国 最 佳 银 行 ” , 《 环 球 金 融 》 “2016 中 国 最 佳 消 费 者 银 行 ” 、
“2016 亚太区最 佳流 动性管理 银行 ” , 《机 构 投资者》 “人 民币国际 化服务钻石奖 ” ,
《 亚 洲 银 行 家 》 “ 中 国 最 佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 及 中 国 银 行 业 协 会 “ 年 度 最 具 社 会 责
任金融机构 奖” 。本 集 团在英国《 银行家》2016 年“世界 银行 1000 强排名” 中,
以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22
位。
中国建设银 行总行设 资 产托管业务 部,下设 综 合处、基金 市场处、 证 券保险 资
产市场处、 理财信托 股 权市场处、QFII 托管处 、养老金托 管处、清 算 处、核算处、
跨境托管运营 处、监督 稽核处等10 个 职能处室 ,在上海设有 投资托管 服务上海备份5-10
民生加银智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
中心,共有员工220 余 人 。 自2007 年 起 , 托 管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管
业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
(二)主要人员情况
纪伟,资产 托管业务 部 总经理,曾 先后在中 国 建设银行南 通分行、 总 行计划 财
务部、信贷经 营部任职 ,并在总行公 司业务部 、投资托管业 务部、授 信审批部担任
领导职务。其 拥有八年 托管从业经历 ,熟悉各 项托管业务, 具有丰富 的客户服务和
业务管理经验。
龚毅,资产 托管业务 部 副总经理, 曾就职于 中 国建设银行 北京市分 行 国际部 、
营业部并担任 副行长, 长期从事信贷 业务和集 团客户业务等 工作,具 有丰富的客户
服务和业务管理经验。
郑绍平,资 产托管业 务 部副总经理 ,曾就职 于 中国建设银 行总行投 资 部、委 托
代理部、战略 客户部, 长期从事客户 服务、信 贷业务管理等 工作,具 有丰富的客户
服务和业务管理经验。
黄秀莲,资 产托管业 务 部副总经理 ,曾就职 于 中国建设银 行总行会 计 部,长 期
从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎,资产 托管业务 部 副总经理, 曾就职于 中 国建设银行 总行国际 业 务部, 长
期从事海外机 构及海外 业务管理、境 内外汇业 务管理、国外 金融机构 客户营销拓展
等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
(三)基金托管业 务经营情况
作为国内首 批开办证 券 投资基金托 管业务的 商 业银行,中 国建设银 行 一直秉 持
“以客户为中 心”的经 营理念,不断 加强风险 管理和内部控 制,严格 履行托管人的
各 项 职 责 , 切 实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 , 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服
务。经过多年 稳步发展 ,中国建设银 行托管资 产规模不断扩 大,托管 业务品种不断
增 加 , 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账 户 、
(R)QFII 、(R)QDII 、企 业年金等产 品在内 的托 管业务体系 ,是目 前国 内托管业务品
种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季 度末,中国建设银行已托 管 759 只证
券投资基金。 中国建设 银行专业高效 的托管服 务能力和业务 水平,赢 得了业内的高
度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环球金融》 “中国
最佳托管银行 ” 、 “中 国 最佳次托管银 行” 、 “ 最 佳托管专家 ——QFII” 等奖项,并在
2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 。 5-11
民生加银智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
作为基金托 管人,中 国 建设银行严 格遵守国 家 有关托管业 务的法律 法 规、行 业
监管规章和本 行内有关 管理规定,守 法经营、 规范运作、严 格监察, 确保业务的稳
健运行,保证 基金 财产 的安全完整, 确保有关 信息的真实、 准确、完 整、及时,保
护基金份额持有人的合法权益。
(二)内部控制组织结构
中 国 建 设 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 , 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工
作,对托管业 务风险控 制工作进行检 查指导。 资产托管业务 部配备了 专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
(三)内部控制制度及措施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 , 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制
度、岗位职责 、业务操 作流程,可以 保证托管 业务的规范操 作和顺利 进行;业务人
员具备从业资 格;业务 管理严格实 行 复核、审 核、检查制度 ,授权工 作实行集中控
制,业务印章 按规程保 管、存放、使 用,账户 资料严格保管 ,制约机 制严格有效;
业 务 操 作 区 专 门 设 置 , 封 闭 管 理 , 实 施 音 像 监 控 ; 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负
责 , 防 止 泄 密 ; 业 务 实 现 自 动 化 操 作 , 防 止 人 为 事 故 的 发 生 , 技 术 系 统 完 整 、 独
立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
(一)监督方法
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 , 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资 运
作 。 利 用 自 行 开 发 的 “ 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ” , 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及
基金合同规定 ,对基金 管理人运作基 金的投资 比 例、投资范 围、投资 组合等情况进
行监督。在日 常为基金 投资运作所提 供的基金 清算和核算服 务环节中 ,对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
(二)监督流程
1.每工作日 按时通过 新 一代托管应 用监督子 系 统,对各基 金投资运 作 比例控 制
等情况进行监 控,如发 现投资异常情 况,向基 金管理人进行 风险提示 ,与基金管理
人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 5-12
民生加银智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
3.根据基金 投资运作 监 督情况,定 期编写基 金 投资运作监 督 报告, 对 各基金 投
资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。
4.通过技术 或非技术 手 段发现基金 涉嫌违规 交 易,电话或 书面要求 基 金管理 人
进行解释或举证,并及时报告中国证监会。
5-13
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
三、 相 关服务 机构
一、 基金份额发售机构
1、直 销机 构
民生 加 银基 金管 理有 限 公 司
住所 : 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址: 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 :张焕南
客服电话:400-8888-388
联系人:汤敏
电话:0755-23999847
传真:0755-23999820
网址:www.msjyfund.com.cn
2、代销机构
(1)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人: 陈共炎
客服电话: 400-888-8888
联系人:辛国政
电话:010-83574507
传真:010-83574807
网址:www.chinastock.com.cn
(2)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人: 王常青
开放式基金咨询电话:400-8888-108
联系人:魏明
电话:010-85130579 5-14
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
传真:010-65182261
网址:www.csc108.com
(3)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场18 层
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人: 赵俊
客服电话:400-888-8588;95531
联系人:王一彦
电话:021-20333333
传真:021-50498825
网址:www.longone.com.cn
基 金 管 理 人 可 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 和 基 金 合 同 等 的 规 定 , 选 择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金, 并及 时履 行公 告义务 。
二、 基金 登 记 机构
名称 : 民生 加银 基金 管 理 有限公 司
住所 : 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址: 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融 大厦13楼13A
法定 代 表人 :张焕南
电话 :0755-23999888
传真 :0755-23999833
联系 人 :蔡 海峰
三、 出具 法 律 意见 书的律师事 务所 和经 办律 师
名称 : 上海 市通 力律 师 事 务所
住所 : 上海 市浦 东新 区银 城中路68 号时 代金融 中心19楼
办公 地 址: 上海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
经办 律 师: 黎明、孙睿
电话 :021-31358666
传真 :021-31358600 5-15
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
联系 人 :孙睿
四、 审计 基 金 财产 的会计师事 务所 和经 办注 册 会 计师
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8 层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人: 邹俊
经办注册会计师:窦友明、 王磊
电话:010-85085000
0755-25473378
传真:010-85085111
0755-82668930
联系人: 蔡正轩
四、基金的名称
民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金
五、基 金 的类型
混合型
六、基金的投资 目 标
在严格控制风险的前提下,本基金通过股票与债券等资产的合理配置,精选
与智能制造2025 主题相关的优质企业进行投资,分享智能制造行业发展所带来的
投资机会,力争实现超越业绩比较基准的收益。
七、基金的投资 方 向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票 ( 含中 小板 、创 业 板及其 他经 中国 证监 会 核准上 市的 股票 等) 、 衍生工 具(权
证 、 股 票 期 权 、 股 指 期 货 等 ) 、 债券(含 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 次级
债、可 转换 债券 (含 分 离交易 可转 债) 、央 行 票据、 中期 票据 、 短 期 融资券 、超短
期融资 券、 可交 换公 司 债券 、 中小 企业 私募 债 券等) 、货 币市 场工 具 、债券 回购、5-16
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
资产支持证券、银行存款、大额存单、同业存单以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
基 金 的投 资组 合 比例 为: 股 票资 产占 基 金资 产的 0%-95% 。基 金持 有全 部 权 证
的市值 不超 过基 金资 产 净值的 3% 。 本基 金每 个交易 日日 终在 扣除 股 指期货 合约 和
股票期权合约等衍生工具所需缴纳的交易保证金后,保持现金或者到期日在一年
以内的 政府 债券 投资 比 例合计 不低 于基 金资 产 净值的 5%。 本基 金投 资于与 智能制
造2025 主题相关的证券资产不低于非现金 基金资产的80%。
八、基金的 投资 策 略
制造业在一国经济体系中占据着至关重要的地位,打造具有国际竞争力的制
造业,将显著提升我国综合国力。中国制造 2025 作为‘十三五 ’期间国家产业政
策大力扶持的方向,对于我国产业竞争力水平的整体提高,从而实现更高端层面
的出口与进口替代具有重要意义。在产业结构重要转型期,围绕智能制造相关主
题将会形成一系列的投资机会,本基金将主要聚焦投资领域于以下三个方面。
一是未来政策大力支持发展的高端装备制造业。主要包括同国家军事战略高
度相关的国防军工板块、同智能电网投资相关的电力设备板块、同人工智能和工
业互联网相关的机械设备板块、同医疗产业升级相关的医药器械板块、同国家节
能环保政策密切相关的环保设备板块、同 4G 投资紧密相关联的通信设备板块及具
有高门槛的高铁制造、核电制造相关的板块等。具体结合申万二级行业分类情况
来看,本基金将主要寻求在机械设备、电力设备、国防军工、环保、医疗器械等
子行业的投资机会。
二是受益于智能化改造而带来的品牌力提高及效率提升的传统制造行业。主
要是指在消费品制造过程中,通过制造过程信息化水平的提升,实现效率提升、
成本下降的目的,并最终推动产品品牌力与竞争力提升的行业。具体结合申万二
级行业分类来看,轻工制造、家用电器、汽车、纺织服装、食品饮料等传统制造
行业均将有望享受智能制造所带来的产业升级红利,将会构成本基金的主要投资
主线之一。
三是为制造业升级提供配套的软硬件支持、技术研发、产业整合等服务相关
的衍生行业。例如以数字化车间为代表的离散式制造试点,以信息技术深度嵌入5-17
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
为代表的无人车间,以个性化定制、网络协同开发、电子商务协同发展为代表的
智能制造形成了在技术持续创新背景下的制造业新液态。本基金认为,未来制造
业新液态的高速发展将离不开互联网、大数据应用等新兴行业的协同发展,具体
结合申万二级行业分类情况来看,计算机、电子、通信等行业将会是智能制造主
题的一条主要投资方向。
智能制造主题相关行业的范畴会随着技术的进步不断变化,基金管理人将持
续跟踪相关行业最新技术及商业模式的发展,对智能制造主题相关行业的定义进
行动态更新。
本基金在严格控制风险的前提下,充分发挥基金管理人的研究优势,通过股
票与债券等资产的合理配置,积极主动构建投资组合,在适当分散风险和严格控
制下行风险的前提下,精选与智能制造 2025 主题相关的优质企业进行投资,分享
智能制造行业发展所带来的投资机会,力争通过研究精选个股实现超越业绩比较
基准的持续稳健收益。
1、大类资产配置策略
本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进
行综合分析,判断市场时机,从而确定本基金在股票、债券等各类资产的投资比
例,以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。
2、股票投资策略
本 基 金 充 分 发 挥 基 金 管 理 人 的 研 究 优 势 , 通 过 股 票 与 债 券 等 资 产 的 合 理 配
置 ,积极主动构建投资组合, 在适当分散风险和严格控制下行风险的前提下, 精
选与智能制造2025 主题相关的优质企业进行投资,分享智能制造行业发展所带来
的投资机会, 并在实际运行过程中将不断进行 修正,优化股票投资组合。
本基金的与智能制造 2025 主题相关的优质企业,包含通过移动互联网、云计
算、物联网、大数据等新一代信息技术在制造业的集成应用,将制造业推向智能
化。该类企业将带来制造业技术、产品、工艺、服务的全方位创新,不断催生和
孕育出新技术、新业态和新模式。与智能制造 2025 主题相关股票 包含上市公司中
属于计算机、通信、电子、机械设备、家用电器、汽车和轻工制造行业的股票,
以及直接或间接受益于智能制造带来的较高回报。
具体来说,本基金股票投资策略主要是以研究部的基本面研究和个股挖掘为
依据,主要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场5-18
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因
素,对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司构
建投资组合。并根据市场的变化,灵活调整投资组合,从而提高组合收益,降低
组合波动。
如果未来由于技术进步或政策变化导致本基金智能制造相关上市公司相关业
务的覆盖范围发生变动,基金管理人有权适时对上述定义进行补充和修订。
3、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
(1)债券投资组合策略
本 基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方
面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作
中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
1)久期管理
本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保
证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2)收益率曲线形变预测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根
据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流
动性的前提 下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
(2)个券选择策略
在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资
回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用
风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债
券,还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券:
1)信用等级高、流动性好;
2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券;
3 ) 在剩 余期 限和 信用等 级 等因 素基 本一 致的前 提 下, 运用 收益 率曲线 模 型 或
其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券;
4 ) 公司 基本 面良 好,具 备 良好 的成 长空 间与潜 力 ,转 股溢 价率 合理、 有 一 定5-19
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
下行保护的可转债。
4、中小企业私募债券投资策略
本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投
资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批
准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企
业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响,做好风险控
制,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券市场的收益
率数据,对单个债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私募债券品种进行
投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债
券,从而降低资产管理计划的风险。
5、股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股
指期货的投资,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易
活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场
运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管
理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选
择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。
6、权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证投资。基金管理人将通过对权
证标的证券基本面的研究,在采用量化模型分析其合理定价的基础上,追求在风
险可控的前提下实现稳健的超额收益。
7、资产支持证券投资策略
在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选
择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素
和提前还款因素。
8、股票期权投 资策略
本基金按照风险管理的原则,以套期保值为主要目,参与股票期权交易。本
基金在进行期权合约投资时,将通过对宏观经济因素、政策及法规因素和资本市
场因素等的研究,结合定性和定量方法,主要采用流动性好、交易活跃的期权合
约,本着 有 利 于 基 金 资 产 增 值 , 控 制 下 跌 风 险 , 实 现 保 值 和 锁 定 收 益 的谨慎原5-20
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
则,在充分考虑股票期权的收益性、流动性及风险特征的前提下,参与股票期权
的投资,以降低投资组合的整体风险。 5-21
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
九、基金 业绩 的 比 较基准
业绩比较基准=沪深300指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40%
沪深 300 指数是中证指 数有 限公司于 2005 年 4 月 8 日发布的反映 A 股市场整
体 走 势的 指数 。沪 深 300 指 数编 制目 标是 反映 中 国证 券市 场股 票价格 变 动的 概 貌
和运行状况,因此可以作为本基金股票投资部分的基准。
中证国债指数是由中证指数有限公司编制,于 2008 年推出的覆盖 银行间市场
和交易所市场的国债指数。中证国债指数通过对银行间市场和交易所市场交易、
剩余期限在一年以上的国债,采用发行量派许加权计算的综合价格指数,可以准
确反映高信用固定收益债券的价格走势,具有较强的代表性,可以作为本基金债
券投资部分的基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时,本基金管理
人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准
进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。
基金管 理人 应在 调整 实 施前 2 个工 作日 在指 定媒介 上予 以公 告, 而 无需召 开基金
份额持有人大会审议。
十、基金的 风险 收 益特征
本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币
市场基金、但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期
收益基金。
十一、基金的投 资 组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组
合报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保5-22
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本 投 资 组 合 报 告 截 至 时 间 为2018 年6 月30 日 , 本 报 告 中 所 列 财 务 数 据 未 经 审
计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 权益投资 2,617,325.97 77.89
其中:股票
2,617,325.97 77.89
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中:债券
- -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中:买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
685,283.01 20.39
8 其他资产
57,595.70 1.71
9 合计
3,360,204.68
100.00
2 . 报告期末按行业分类的股票投资组合
(1 ) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 43,333.73 1.32
C 制造业 1,914,418.54 58.10
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售 业 169,872.50 5.16
G 交通运输、仓储和邮政业 102,420.00 3.11
H 住宿和餐饮业 88,704.00 2.69
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
70,464.70 2.14
J 金融业 - - 5-23
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 121,237.10 3.68
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 106,875.40 3.24
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 2,617,325.97 79.43
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 000333 美的集团 3,520 183,814.40 5.58
2 000963 华东医药 2,530 122,072.50 3.70
3 600885 宏发股份 3,953 118,273.76 3.59
4 600872 中炬高新 3,889 108,892.00 3.30
5 601233 桐昆股份 6,283 108,193.26 3.28
6 002044 美年健康 4,729 106,875.40 3.24
7 000418 小天鹅A 1,508 104,579.80 3.17
8 002179 中航光电 2,638 102,882.00 3.12
9 002352 顺丰控股 2,276 102,420.00 3.11
10 600690 青岛海尔 4,800 92,448.00 2.81
4.报告期末按债券品 种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6 . 报告 期末 按公 允价值 占 基金 资产 净值 比例大 小 排 序 的前 十名 资产支 持 证 券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 . 报告 期末 按公 允价值 占 基金 资产 净值 比例大 小 排名 序 的 前五 名 贵金 属 投资5-24
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
明细
本基金本报告期末未持有 贵金属。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9.报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股
指期货的投资,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易
活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场
运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管
理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选
择,谨慎进行投资,以降低 投资组合的整体风险。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
本 基 金 尚 未 在 基 金 合 同 中 明 确 国 债 期 货 的 投 资 策 略 、 比 例 限 制 、 信 息 披 露
等,本基金暂不参与国债期货交易。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
(3)本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11. 投资组合报告附注
(1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(2)报告期内本基金投资 的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
(3)其他资产构成
序
号
名称 金额(元)
1 存出保证金 3,908.35 5-25
民生加银 智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
2 应收证券清算款 53,556.61
3 应收股利 -
4 应收利息 130.74
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 57,595.70
(4 ) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5 )报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名 股票中不存在流通受限情况。
(6 )投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
民生加银智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
十二、 基 金的业绩
基金管理人 依照恪尽 职 守、诚实信 用、谨慎 勤 勉的原则管 理和运用 基 金财产 ,
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2018年(2018
年2月7日至
2018 年6月30日
-1.24% 0.92% -7.94% 0.72% 6.70% 0.20%
自基金合同生
效起至今
(2018年6月30
日)
-1.24% 0.92% -7.94% 0.72% 6.70% 0.20%
注:业绩比较基准=沪深300指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40%
十 三、 基金 的费用 与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、 《基金 合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券 、期货交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 , 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费
民生加银智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管 理费按前 一 日基金资产 净值的 0.60%年费率计 提。管理 费 的计算方
法如下:
H=E×0.60 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 每日计提 , 按月支 付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管
理人无需再出 具资金划 拨指令。若遇 法定节假 日、休息日等 ,支付日 期顺延。费用
自动扣划后, 基金管理 人应进行核对 ,如发现 数据不符,及 时联系基 金托管人协商
解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托 管费按前 一 日基金资产 净值的 0.15%的年费率 计提。托 管 费的计算
方法如下:
H=E×0.15 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计提 , 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管 理人 核 对一致 的
财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管
理人无需再出 具资金划 拨指令。若遇 法定节假 日、休息日等 ,支付日 期顺延。费用
自动扣划后, 基金管理 人应进行核对 ,如发现 数据不符,及 时联系基 金托管人协商
解决。
上述 “一、 基金费用 的 种类中第 3 -9 项费 用 ”,根据有 关法规及 相 应协议 规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基
金财产的损失;
民生加银智造 2025 灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要(2018 年第 1 号)
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、 《基金合同》生效前的相关费用;
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 , 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规 执
行。
十四、 对招募说 明 书更新部分的说 明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求,对 2017 年 11 月 14 日公布 的《民生加银智
造 2025 灵活配 置混合 型证券投资 基金招募 说 明书 》进行 了更新, 本 更新招募说明
书所载内容截止日为 2018 年 8 月 7 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年
6 月30 日,主要修改内容如下:
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 , 对 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和
净值表现截止日期进行了更新。
2 、 在 “ 第 三 部 分 、 基 金 管 理 人 ” , 更 新 了 “ ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 ” 中 公 司 董
事、公司高管、基金经理及投资决策委员会委员变动的相关信息。
3、在“第四部分、基金托管人” ,更新了托管人相关信息。
4 、 在 “ 第 五 部 分 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 , 更 新 了 销 售 机 构 、 会 计 师 事 务 所 的 常
规信息。
5 、在“九、基金的投资”中,对“ (十)基金投资组合报告”内容进行了更
新。
6、在“十、基金业绩”中,对基金业绩进行了更新。
7 、 在 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” 中 , 更 新 了 本 次 更 新 内 容 期 间 的 历 次 公
告。
民生加银基金管理有限公司
二零一八年九月二十一日