华夏新锦程灵活配置混合型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2018 年第 2 号
基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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重要提示
华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2016年
5月18日证监许可[2016]1087号文准予注册。本基金基金合同于2016年8月9日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据
所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别
证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基
金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金属于
混合型基金，长期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。本基
金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在
交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能
造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无
法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收
益造成影响。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和
基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即
成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2018年8月9日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2018年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
设立日期：1998 年 4 月 9 日
法定代表人：杨明辉
联系人：李彬
客户服务电话：400-818-6666
传真：010-63136700
华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元，公司股权结构如下：
持股单位 持股占总股本比例
中信证券股份有限公司 62.2%
POWER CORPORATION OF CANADA 13.9%
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9%
天津海鹏科技咨询有限公司 10%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
杨明辉先生：董事长、党委书记，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司党
委副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员，华夏基金（香港）有限公司董事长。曾
任中信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中信信托董事，
中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁，信诚基金管理有限公司董事长、证通股
份有限公司董事等。
Barry Sean McInerney 先生：董事，硕士。现任万信投资公司（Mackenzie Financial
Corporation）总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。
胡祖六先生：董事，博士，教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高
级经济学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家，高盛集团大中华区主席、合伙人、董事
总经理。
葛小波先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司党委委员、执行委员会委员、华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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财务负责人，兼任 CLSA B.V.董事、CLSA Americas Holdings, Inc. 董事、北京中赫国安足球
俱乐部有限责任公司董事等。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经理和高级经理、
A 股上市办公室副主任、风险控制部副总经理和执行总经理、交易与衍生品业务部、计划
财务部、风险管理部、海外业务及固定收益业务行政负责人、上海自贸试验区分公司负责
人。葛先生于 2007 年荣获全国金融五一劳动奖章。
杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务
行政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资
产管理业务投资主管等。
李一梅女士：董事、总经理，硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金（香港）
有限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部
总经理，上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。
张平先生：独立董事，博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产
管理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、
经济增长室主任、所长助理、副所长，国家金融与发展实验室副主任等。
张宏久先生：独立董事，硕士，现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任博天环
境股份有限公司及中信信托有限公司独立董事，全国律师协会外事委员会及金融证券专业
委员会副主任，全国侨联法律顾问委员会委员，中国国际经济贸易仲裁委员会、上海国际
经济贸易仲裁委员会及吉隆坡地区国际仲裁院仲裁员等。
张礼卿先生：独立董事，博士，现任中央财经大学金融学院教授（博导）、国际金融
研究中心主任。兼任保利地产、国美金融科技及瑞丰银行独立董事，中国世界经济学会副
会长，中国国际金融学会副秘书长，中国国际经济关系学会、中国城市金融学会常务理事，
中国金融学会理事，鸿儒金融教育基金会常务理事及学术委员会副主任，北京国际金融论
坛学术委员等。
杨一夫先生：监事长，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司
（Power Corporation of Canada）在中国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中
国投资协会常务理事。曾任国际金融公司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表，华夏
基金管理有限公司董事等。
杨维华先生：监事，硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部 B 角（主持工作）。
曾任中信证券股份有限公司风险管理部总监等。
史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部 B 角。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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曾任中信证券股份有限公司计划财务部总监等。
汪贵华女士：监事，博士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任财政部科研所
助理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经理、华夏基金管理有限公司财务总
监等。
李彬女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司合规部执行总经理、信息披露负
责人。曾任中信证券股份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公司监察
稽核部高级副总裁、华夏基金管理有限公司法律监察部总监等。
宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事
会秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲
师等。
张霄岭先生：副总经理，博士。现兼任华夏基金（香港）有限公司首席执行官、中国
石化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员
会（华盛顿总部）经济学家、摩根士丹利（纽约总部）信用衍生品交易模型风险主管、中
国银监会银行监管三部副主任等。
刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银
行总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处
副处长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资
本管理有限公司执行董事、总经理等。
阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任
中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助
理，益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理
等。
周璇女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任华夏基金管理
有限公司总经理助理；曾任职于中国证监会、北京金融街建设开发公司。
2、本基金基金经理
佟巍先生，美国密歇根大学工业工程、金融工程硕士。曾任雷曼兄弟亚洲投资有限公
司、野村国际（香港）有限公司结构化信贷交易部交易员等。2009 年 1 月加入华夏基金管
理有限公司，曾任研究员、投资经理、华夏大盘精选证券投资基金基金经理（2015 年 2 月
27 日至 2017 年 5 月 2 日期间）、华夏新锦安灵活配置混合型证券投资基金基金经理
（2016 年 9 月 14 日至 2017 年 8 月 17 日期间）、华夏新锦福灵活配置混合型证券投资基华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金基金经理（2016 年 9 月 14 日至 2017 年 8 月 17 日期间）、华夏兴和混合型证券投资基
金基金经理（2016 年 8 月 18 日至 2018 年 1 月 17 日期间）、华夏新锦源灵活配置混合型
证券投资基金基金经理（2016 年 9 月 14 日至 2018 年 3 月 5 日期间）、华夏行业精选混合
型证券投资基金（LOF）基金经理（2017 年 5 月 2 日至 2018 年 7 月 30 日期间）等，现任
股票投资部总监，华夏新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016 年 8 月 18 日
起任职）、华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016 年 9 月 14 日起任职）
、华夏经典配置混合型证券投资基金基金经理（2018 年 1 月 17 日起任职）、华夏行业龙
头混合型证券投资基金基金经理（2018 年 7 月 24 日起任职）。
陈伟彦先生，厦门大学统计学硕士。曾任华泰联合证券有限责任公司研究员等。
2010 年 3 月加入华夏基金管理有限公司，曾任研究员、基金经理助理、华夏新锦福灵活配
置混合型证券投资基金基金经理（2017 年 3 月 7 日至 2017 年 8 月 17 日期间）、华夏新锦
安灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2017 年 3 月 7 日至 2017 年 8 月 17 日期间）、
华夏回报证券投资基金基金经理（2015 年 11 月 19 日至 2017 年 8 月 29 日期间）、华夏回
报二号证券投资基金基金经理（2015 年 12 月 14 日至 2017 年 8 月 29 日期间）、华夏新锦
源灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2017 年 3 月 7 日至 2018 年 3 月 5 日期间）、
华夏新锦泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016 年 9 月 14 日至 2018 年 5 月
25 日期间）、华夏新起航灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016 年 9 月 14 日至
2018 年 7 月 30 日期间）等，现任股票投资部总监，华夏新锦绣灵活配置混合型证券投资
基金基金经理（2016 年 9 月 14 日起任职）、华夏新活力灵活配置混合型证券投资基金基
金经理（2017 年 3 月 7 日起任职）、华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金基金经理
（2017 年 3 月 7 日起任职）、华夏大盘精选证券投资基金基金经理（2017 年 5 月 2 日起任
职）、华夏红利混合型证券投资基金基金经理（2017 年 8 月 29 日起任职）、华夏行业龙
头混合型证券投资基金基金经理（2018 年 7 月 24 日起任职）。
何家琪先生，清华大学应用经济学硕士。2012 年 7 月加入华夏基金管理有限公司，曾
任固定收益部研究员、基金经理助理、华夏新锦泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理
（2017 年 9 月 8 日至 2018 年 5 月 25 日期间）、华夏新锦鸿灵活配置混合型证券投资基金
基金经理（2017 年 9 月 8 日至 2018 年 7 月 23 日期间）、华夏新起航灵活配置混合型证券
投资基金基金经理（2017 年 9 月 8 日至 2018 年 7 月 30 日期间）等，现任固定收益部高级
副总裁，华夏永福混合型证券投资基金基金经理（2016 年 9 月 5 日起任职）、华夏鼎利债
券型发起式证券投资基金基金经理（2016 年 11 月 18 日起任职）、华夏可转债增强债券型华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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证券投资基金基金经理（2016 年 11 月 18 日起任职）、华夏债券投资基金基金经理
（2017 年 1 月 18 日起任职）、华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金基金经理
（2017 年 9 月 8 日起任职）、华夏希望债券型证券投资基金基金经理（2017 年 9 月 8 日起
任职）、华夏新锦绣灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2017 年 9 月 8 日起任职）、
华夏聚利债券型证券投资基金基金经理（2017 年 12 月 19 日起任职）、华夏永康添福混合
型证券投资基金基金经理（2018 年 2 月 1 日起任职）、华夏鼎顺三个月定期开放债券型发
起式证券投资基金基金经理（2018 年 8 月 6 日起任职）。
历任基金经理：2016 年 8 月 9 日至 2017 年 9 月 8 日期间，刘鲁旦先生任基金经理。
3、本公司固定收益投资决策委员会
主任：阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。
成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总经理。
王劲松先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，机构投资总监，投资
经理。
孙彬先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，基金经理。
范义先生，华夏基金管理有限公司固定收益总监，董事总经理，投资经理。
曲波先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。
刘明宇先生，华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理，基金经理。
柳万军先生，华夏基金管理有限公司固定收益部总监，基金经理。
张驰先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
1、基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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邮政编码：200120
注册时间：1987 年 3 月 30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。
1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银
行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007 年 5 月在上海
证券交易所挂牌上市。根据 2017 年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通
银行一级资本位列第 11 位，较上年上升 2 位；根据 2017 年美国《财富》杂志发布的世界
500 强公司排行榜，交通银行营业收入位列第 171 位。
截至 2018 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 92667.97 亿元。2018 年 1-3 月，
交通银行实现净利润( 归属于母公司股东) 人民币 200.91 亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基
金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等
中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素
质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
2、主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生 2018 年 2 月起任本行董事长、执行董事。2013 年 11 月起任本行执行董事。
2013 年 11 月至 2018 年 2 月任本行副董事长、执行董事，2013 年 10 月至 2018 年 1 月任本
行行长；2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有
限责任公司执行董事、总经理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副行长；
2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长；2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助
理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理；1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行
副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获
经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁；2007 年 12 月至 2015 年 8 月，华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999 年
12 月至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处
长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学
位，2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
3、基金托管业务经营情况
截至 2018 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 350 只。此外，交通银行还托
管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托
计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、
QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保
证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，
有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。
2、内部控制原则
（1）合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制
机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经
营环节，建立全面的风险管理监督机制。
（3）独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行
的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。
（4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确
保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的
盲点。
（5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基
础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流
程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。
（6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风
险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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3、内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，托管中心制
定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、
安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管
理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披
露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业
人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基
金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统规范管理，业务管理制度化，
核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流
程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标
准的内部控制评审。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金
资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计
提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合
规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理
人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项
进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，
交通银行有权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正。
（四）其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未
受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业
务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
直销机构：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A 区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B 座8层
法定代表人：杨明辉
客户服务电话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人：张德根
网址：www.ChinaAMC.com
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少基金份额发售机构，并另行公告。
（二）登记机构
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A 区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B 座8层
法定代表人：杨明辉
客户服务电话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人：朱威
（三）律师事务所
名称：北京市天元律师事务所
住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
法定代表人：朱小辉
联系电话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人：李晗
经办律师：吴冠雄、李晗
（四）会计师事务所华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：单峰、赵雪
经办注册会计师：单峰、赵雪
四、基金的名称
本基金名称：华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金。
五、基金的类型
本基金类型：契约型开放式基金。
六、基金的投资目标
在控制风险的前提下，把握市场机会，追求资产的稳健增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金
融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府
支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券、可交换
债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、衍生品（包括权证、股指期
货、期权、国债期货等）、货币市场工具（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%–95% ，权证投资占基金资
产净值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货、期权合约需缴纳的华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
（一）资产配置策略
本基金通过定性分析与定量分析相结合的方法分析宏观经济和资本市场发展趋势，采
用“自上而下”的分析视角，综合考量宏观经济发展前景，评估各类资产的预期收益与风
险，合理确定本基金在股票、债券、现金等各类别资产上的投资比例，并随着各类资产风
险收益特征的相对变化，适时做出动态调整。
（二）股票投资策略
本基金将主要采取自下而上的个股精选策略，投资于具备稳定内生增长、能给股东创
造经济价值的股票。基金将以超额收益为目标，利用“多因素选股模型”，综合考察股票
所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种
因素，挑选出优质个股，构建核心组合。
（三）固定收益品种投资策略
本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信
用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的配置结构，
精选债券，获取收益。
1、类属配置策略
类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的
分配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选
择两个层面。
在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场
和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况，
相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。
在品种选择层面，本基金将在控制信用风险的前提下，基于各品种债券类金融工具收
益率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性
等因素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种债券类金融工具之间进行优化配置。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、久期调整策略
债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政
策等因素的分析判断，形成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券
资产组合的久期，达到增加收益或减少损失的目的。
当预期市场总体利率水平降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期，从而可以
在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场总体利率水平上升时，
则缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本损失，获得较高的再投资收益。
3、收益率曲线配置策略
本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线，通过预期收益率曲线形态变化和信用
利差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上，本基金将确定采用集
中策略、哑铃策略或梯形策略等，以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格
变化中获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性
变化等因素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。
4、可转换公司债券投资策略
本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利能力或成
长前景的上市公司的可转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理的前提下集中投资，
以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压
力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股
价的修正和转股意愿。
5、中小企业私募债券投资策略
在严格控制风险的前提下，通过严谨的研究，综合考虑中小企业私募债券的安全性、
收益性和流动性等特征，并与其他投资品种进行对比后，选择具有相对优势的类属和个券
进行投资。同时，通过期限和品种的分散投资降低基金投资中小企业私募债券的信用风险、
利率风险和流动性风险。
（四）资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提
前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，
并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过
程，辅助采用定价模型，评估其内在价值。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（五）权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下，主动进行权证投资。基金权证投资将以价值分析
为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，把握市场的短期波动，进行积极操
作，追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。
（六）股指期货投资策略
本基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，适度参与股指期货投资。通过对现货
市场和期货市场运行趋势的研究，结合基金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、
基差水平、流动性等因素的分析，选择合适的期货合约构建相应的头寸，以调整投资组合
的风险暴露，降低系统性风险。基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具，降低现
货市场流动性不足导致的冲击成本过高的风险，提高基金的建仓或变现效率。
（七）期权投资策略
本基金按照风险管理的原则，在严格控制风险的前提下，选择流动性好、交易活跃的
期权合约进行投资。本基金基于对证券市场的判断，结合期权定价模型，选择估值合理的
期权合约。
本基金投资期权，基金管理人将根据审慎原则，建立期权交易决策部门或小组，授权
特定的管理人员负责期权的投资审批事项，以防范期权投资的风险。
（八）国债期货投资策略
本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，充分考虑国债期货的流动性和风险收
益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。
未来，根据市场情况，基金可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中
公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准：沪深 300 指数收益率×50% ＋上证国债指数收益率×50% 。
沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数，具有良好的市场代表性
和市场影响力，适合作为本基金股票投资的业绩基准。
上证国债指数由中证指数有限公司编制，以上海证券交易所上市的固定利率国债为样
本，具有良好的市场代表性和较高的知名度，适合作为本基金债券投资的业绩基准。
如果中证指数有限公司变更或停止沪深 300 指数或上证国债指数的编制及发布、或沪华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
深 300 指数或上证国债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导
致沪深 300 指数或上证国债指数不宜继续作为基准指数，或市场有其他代表性更强、更适
合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，取得基金托管
人同意后，变更本基金的基准指数，并按照法律法规的规定进行公告。
十、基金的风险收益特征
本基金属于混合基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金，属
于较高风险、较高收益的品种。
十一、基金的投资组合报告
以下内容摘自本基金 2018 年第 2 季度报告：
“5.1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 权益投资 17,701,086.76 3.29
其中：股票 17,701,086.76 3.29
2 固定收益投资 489,575,380.00 90.92
其中：债券 489,575,380.00 90.92
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 19,000,000.00 3.53
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 3,633,048.21 0.67
7 其他各项资产 8,530,098.53 1.58
8 合计 538,439,613.50 100.00华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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5.2报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业
- -
B 采矿业
- -
C 制造业
12,186,705.76 2.27
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业
48,456.00 0.01
E 建筑业
- -
F 批发和零售业
- -
G 交通运输、仓储和邮政业
5,465,925.00 1.02
H 住宿和餐饮业
- -
I 信息传输、软件和信息技术服务业
- -
J 金融业
- -
K 房地产业
- -
L 租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业
- -
N 水利、环境和公共设施管理业
- -
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- -
合计
17,701,086.76 3.29
5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元)
占基金资产净值
比例( ％)
1 002557 洽洽食品 440,668 6,720,187.00 1.25
2 000089 深圳机场 714,500 5,465,925.00 1.02
3 600690 青岛海尔 256,700 4,944,042.00 0.92
4 002271 东方雨虹 26,750 455,017.50 0.08
5 603650 彤程新材 2,376 50,988.96 0.01华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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6 603693 江苏新能 5,384 48,456.00 0.01
7 603105 芯能科技 3,410 16,470.30 0.00
8 - - - - -
9 - - - - -
10 - - - - -
5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值
比例( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 49,336,780.00 9.18
其中：政策性金融债 49,336,780.00 9.18
4 企业债券 89,826,600.00 16.71
5 企业短期融资券 251,085,000.00 46.72
6 中期票据 39,915,000.00 7.43
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 59,412,000.00 11.05
9 其他 - -
10 合计 489,575,380.00 91.09
5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 111811173
18 平安银行
CD173
300,000 29,721,000.00 5.53
2 111816100
18 上海银行
CD100
300,000 29,691,000.00 5.52
3 180205 18 国开 05 200,000 20,974,000.00 3.90
4 140402 14 农发 02 200,000 20,232,000.00 3.76
5 011754199
17 淮南矿
SCP005
200,000 20,138,000.00 3.75
6 041755018
17 淮南矿
CP001
200,000 20,138,000.00 3.75
5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货投资。
5.9.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末无股指期货投资。
5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
5.10.1本期国债期货投资政策
本基金本报告期末无国债期货投资。
5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货投资。
5.10.3本期国债期货投资评价
本基金本报告期末无国债期货投资。
5.11投资组合报告附注
5.11.1 报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的前
十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴
责、处罚的情形。
5.11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
5.11.3其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 149,193.38
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 8,380,905.15
5 应收申购款 -华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 8,530,098.53
5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资产净
值比例(%)
流通受限情况
说明
1 603693 江苏新能 48,456.00 0.01 新发流通受限
2 603105 芯能科技 16,470.30 0.00 新发流通受限
5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。”
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水
平要低于所列数字。
华夏新锦程混合 A：
阶段
净值
增长率①
净值增长率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2016 年 8 月 9 日至
2016 年 12 月 31 日
-1.00% 0.07% 1.58% 0.39% -2.58% -0.32%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
14.48% 0.26% 10.86% 0.32% 3.62% -0.06%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 6 月 30 日
2.48% 0.21% -5.15% 0.58% 7.63% -0.37%
华夏新锦程混合 C：
2016 年 8 月 9 日至 2018 年 6 月 30 日期间，华夏新锦程混合 C 类基金份额为零。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十三、费用概览
（一）基金运作费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费。
（2）基金托管人的托管费。
（3）基金的销售服务费。
（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。
（6）基金份额持有人大会费用。
（7）基金的证券/ 期货交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、
手续费、券商佣金、权证交易的结算费、相关账户费用及其他类似性质的费用等）。
（8）基金的银行汇划费用。
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.60 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用
自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用
自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
（3）销售服务费
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基
金份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A 类不收取销售服务费，C 类
销售服务费年费率为 0.10% 。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
各类别基金份额的销售服务费计算方法如下：
H＝E×R÷ 当年天数
H 为各类别基金份额每日应计提的销售服务费
E 为各类别基金份额前一日基金资产净值
R 为各类别基金份额适用的销售服务费率
销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托
管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中划出，经登记机构分别支付给各个基金销售
机构。
（4）上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失。
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。
（3）《基金合同》生效前的相关费用。
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（二）基金销售费用
1、申购费与赎回费
（1）投资者在申购A类基金份额时需交纳前端申购费。
A类基金份额申购费率如下：华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购金额（含申购费） 前端申购费率
50万元以下 1.5%
50万元以上（含50万元）-200万元以下 1.2%
200万元以上（含200万元）-500万元以下 0.8%
500万元以上（含500万元） 1,000.00元/笔
申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记等各项费用。
（2）投资者申购C类基金份额时，申购费为0。
（3）本基金 A 类、C 类收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金份额
时收取。
①A 类基金份额赎回费率如下：
持有期限 赎回费率
7 天以内 1.5%
7 天（含）-30 天 0.75%
30 天（含）-365天 0.5%
365 天（含）以上 0
对于赎回时份额持有不满 30 天的，收取的赎回费全额计入基金财产；对于赎回时份额
持有满 30 天不满 90 天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对于赎
回时份额持有满 90 天不满 180 天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财
产；对赎回时份额持有期长于 180 天（含 180 天）收取的赎回费，将不低于赎回费总额的
25%计入基金财产。
②C 类基金份额的赎回费率如下：
赎回时份额持有不满 7 天的，收取 1.5% 的赎回费，持有满 7 天（含 7 天）不满 30 天
的，收取 0.5% 的赎回费，持有满 30 天以上（含 30 天）的，赎回费为 0。对于赎回时份额
持有不满 30 天的，收取的赎回费全额计入基金财产。
（4）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（5）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、移动客户端交易）等进行基金交易
的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。
（6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规
定。
2、申购份额与赎回金额的计算方式
（1）申购份额的计算
①当投资者选择申购 A 类基金份额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）
前端申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
前端申购费用＝固定金额
净申购金额=申购金额－前端申购费用
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
②当投资者选择申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下：
申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值
基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承
担，产生的收益归基金财产所有。
例一：假定 T 日的 A 类基金份额净值为 1.2300 元。四笔申购金额分别为 1,000 元、
50 万元、200 万元和 500 万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的 A 类基金份额计
算如下：
申购1 申购2 申购3
申购金额（元，a） 1,000.00 500,000.00 2,000,000.00
适用前端申购费率（b） 1.5% 1.2% 0.8%
净申购金额（c=a/ （1+b））
985.22 494,071.15 1,984,126.98
前端申购费（d=a-c） 14.78 5,928.85 15,873.02
该类基金份额净值（e） 1.2300 1.2300 1.2300华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购份额（=c/e） 800.99 401,683.86 1,613,111.37
若该投资者申购金额为500万元，则申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计
算如下：
申购4
申购金额（元，a） 5,000,000.00
前端申购费（b） 1,000.00
净申购金额（c=a-b） 4,999,000.00
该类基金份额净值
（d） 1.2300
申购份额（e=c/d ） 4,064,227.64
例二：假定 T 日的 C 类基金份额净值为 1.2500 元，投资者申购金额为 5,000,000.00 元，
则申购获得的 C 类基金份额计算如下：
申购份额＝5,000,000.00/1.2500=4,000,000.00份
（2）赎回金额的计算
当投资者赎回基金份额时，赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额-赎回费用
例三：假定某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有期限半年，该日基金
份额净值为 1.2500 元，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回总金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元
赎回费用＝12,500.00×0.5%＝62.50元
净赎回金额=12,500.00-62.50＝12,437.50元
例四：假定某投资者在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，持有期限 30 天，该日基金
份额净值为 1.2500 元，则其获得的赎回金额计算如下：
净赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元
（3）T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。各个基金份额类别
单独计算基金份额净值，计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该
类别基金份额总数。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差
计入基金财产。
3、基金的转换费用
（1）基金转换费：无。
（2）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收
费模式购买，除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回
费与后端申购费（若有）后的余额。
（3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下：
①从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端
申购费率最高档，最低为 0。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例一。
②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定
费用。
费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高
档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为 0。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例二。
③从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将
自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例三。
④从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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费用收取方式：不收取申购费用。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例四。
⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购费率适用比例
费率。
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端
申购费率最高档，最低为 0。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例五。
⑥从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。
费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为
0。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例六。
⑦从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将
自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例七。
⑧从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：不收取申购费用。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例八。
⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购费率最高档，最低为 0。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例九。
⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高
档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为 0。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例十。
?从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
后端收费基金基金份额。
费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将
自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例十一。
?从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他
不收取申购费用的基金基金份额。
费用收取方式：不收取申购费用。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例十二。
?从不收取申购费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理
的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转
出基金的持有时间（单位为年），最低为 0。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例十三。
?从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理
的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转
出基金的持有时间（单位为年），最低为 0。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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业务举例：详见“ （5）业务举例”中例十四。
?从不 收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理
的其他后端收费基金基金份额。
费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的
持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例十五。
?从不收取申购费用的基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理
的其他不收取申购费用的基金基金份额。
费用收取方式：不收取申购费用。
业务举例：详见“ （5）业务举例”中例十六。
?对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明
对于货币型基金，每当有基金新增份额时，均调整持有时间，计算方法如下：
调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额）
（4）上述费用另有优惠的，从其规定。
基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。
（5）业务举例
例一：假定投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基
金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%，赎回费率为 0.5% 。
①若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算
如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B） 1,200.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 6.00
转换金额（F=C-E） 1,194.00
转入时收取申购费率（G ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额（H=F/(1+G)） 1,188.06华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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转入基金费用（I=F-H） 5.94
转入基金 T 日基金份额净值（J ） 1.300
转入基金份额（K=H/J） 913.89
②若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为
1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算
如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 1,000.00
转出基金T日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 1,200.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 6.00
转换金额（F=C-E ） 1,194.00
转入时收取申购费率（G） 0.00%
净转入金额（H=F/(1+G) ） 1,194.00
转入基金费用（I=F-H ） 0.00
转入基金T日基金份额净值（J） 1.300
转入基金份额（K=H/J） 918.46
例二：假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基
金申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最
高档为 1.5% ，赎回费率为 0.5% 。
①若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为 1,000 元，乙基
金前端申购费率最高档为 2.0% ，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 60,000.00
转换金额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基金费用（G ） 1,000.00
净转入金额（H=F-G ） 11,939,000.00
转入基金 T 日基金份额净值（I ） 1.300
转入基金份额（J=H/I ） 9,183,846.15
②若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为 1,000 元，丙基
金前端申购费率最高档为 1.2% ，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下：华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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项目 费用计算
转出份额（A ） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 60,000.00
转换金额（F=C-E） 11,940,000.00
转入基金费用（G ） 0.00
净转入金额（H=F-G ） 11,940,000.00
转入基金 T 日基金份额净值（I） 1.300
转入基金份额（J=H/I ） 9,184,615.38
例三：假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收
费基金甲 1,000 份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、
1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基
金费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 1,000.00
转出基金T日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 1,200.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 6.00
转换金额（F=C-E ） 1,194.00
转入基金费用（G） 0.00
净转入金额（H=F-G ） 1,194.00
转入基金T日基金份额净值（I ） 1.500
转入基金份额（J=H/I） 796.00
若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在 1 年之内，适用后
端申购费率为 1.2% ，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。
则赎回金额计算如下：
项目 费用计算
赎回份额（K） 796.00
赎回日基金份额净值（L） 1.300
赎回总金额（M=K*L） 1,034.80
赎回费用（N） 0.00
适用后端申购费率（O） 1.2%
后端申购费（P=K*I*O/(1+O)） 14.16
赎回金额（Q=M-N-P ） 1,020.64
例四：假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 1,000 份，转入不收取申购费用基金乙。
T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B ） 1.300
转出总金额（C=A*B） 1,300.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 6.50
转换金额（F=C-E） 1,293.50
转入基金费用（G） 0.00
净转入金额（H=F-G ） 1,293.50
转入基金 T 日基金份额净值（I ） 1.500
转入基金份额（J=H/I） 862.33
例五：假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基
金申购费率适用固定费用，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最
高档为 1.2% ，赎回费率为 0.5% 。
①若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前
端申购费率最高档为 1.5% ，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入
基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 60,000.00
转换金额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入时收取申购费率（G） 1.5%-1.2%=0.3%
净转入金额（H=F/(1+G) ） 11,904,287.14
转入基金费用（I=F-H ） 35,712.86
转入基金 T 日基金份额净值（J） 1.300
转入基金份额（K=H/J） 9,157,143.95
②若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前
端申购费率最高档为 1.0% ，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入
基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 10,000,000.00
转出基金T日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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转出基金费用（E=C*D） 60,000.00
转换金额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入时收取申购费率（G） 0.00%
净转入金额（H=F/(1+G) ） 11,940,000.00
转入基金费用（I=F-H ） 0.00
转入基金T日基金份额净值（J） 1.300
转入基金份额（K=H/J） 9,184,615.38
例六：假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额（前端收费模式），该日
甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5% 。
①若 T 日转入乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为 500 元，乙基金适
用的申购费用为 1,000 元，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基
金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 60,000.00
转换金额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基金费用（G ） 1,000-500=500.00
净转入金额（H=F-G ） 11,939,500.00
转入基金 T 日基金份额净值（I ） 1.300
转入基金份额（J=H/I ） 9,184,230.77
②若 T 日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为 1,000 元，丙基金
适用的申购费用为 500 元，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入
基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 60,000.00
转换金额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基金费用（G ） 0.00
净转入金额（H=F-G ） 11,940,000.00
转入基金 T 日基金份额净值（I ） 1.300
转入基金份额（J=H/I ） 9,184,615.38
例七：假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收
费基金甲 10,000,000 份，转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用，该日甲、华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基
金适用赎回费率为 0.5% 。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 10,000,000.00
转出基金T日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转出基金费用（E=C*D） 60,000.00
转换金额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基金费用（G） 0.00
净转入金额（H=F-G ） 11,940,000.00
转入基金T日基金份额净值（I ） 1.500
转入基金份额（J=H/I） 7,960,000.00
若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在 1 年之内，适用后
端申购费率为 1.2% ，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。
则赎回金额计算如下：
项目 费用计算
赎回份额（K） 7,960,000.00
赎回日基金份额净值（L） 1.300
赎回总金额（M=K*L） 10,348,000.00
赎回费用（N） 0.00
适用后端申购费率（O） 1.2%
后端申购费（P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03
赎回金额（Q=M-N-P ） 10,206,418.97
例八：假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份，转入不收取申购费用基
金乙，甲基金申购费率适用固定费用。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、
1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B ） 1.300
转出总金额（C=A*B） 13,000,000.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 65,000.00
转换金额（F=C-E） 12,935,000.00
转入基金费用（G） 0.00
净转入金额（H=F-G ） 12,935,000.00
转入基金 T 日基金份额净值（I ） 1.500
转入基金份额（J=H/I） 8,623,333.33
例九：假定投资者在 T 日转出 1,000 份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8% ，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲
基金前端申购费率最高档为 1.5%，赎回费率为 0.5% 。申购日甲基金基金份额净值为
1.100 元。
①若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算
如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 1,200.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
赎回费（E=C*D） 6.00
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G ） 1.8%
后端申购费（H=A×F×G/ （1+G）） 19.45
转出基金费用（I=E+H ） 25.45
转换金额（J=C-I ） 1,174.55
转入时收取申购费率（K ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额（L=J/(1+K)） 1,168.71
转入基金费用（M=J-L ） 5.84
转入基金 T 日基金份额净值（N ） 1.300
转入基金份额（O=L/N ） 899.01
②若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为
1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算
如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B） 1,200.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
赎回费（E=C*D） 6.00
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G ） 1.8%
后端申购费（H=A×F×G/ （1+G）） 19.45
转出基金费用（I=E+H） 25.45
转换金额（J=C-I ） 1,174.55
转入时收取申购费率（K ） 0.00%
净转入金额（L=J/(1+K)） 1,174.55
转入基金费用（M=J-L ） 0.00华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
转入基金 T 日基金份额净值（N ） 1.300
转入基金份额（O=L/N） 903.50
例十：假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收
费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8% ，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。
甲基金前端申购费率最高档为 1.5%，赎回费率为 0.5% 。申购日甲基金基金份额净值为
1.100 元。
①若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为 1,000 元，乙基
金前端申购费率最高档为 2.0% ，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
赎回费（E=C*D） 60,000.00
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G ） 1.8%
后端申购费（H=A×F×G/ （1+G）） 194,499.02
转出基金费用（I=E+H） 254,499.02
转换金额（J=C-I ） 11,745,500.98
转入基金费用（K ） 1,000.00
净转入金额（L=J-K） 11,744,500.98
转入基金 T 日基金份额净值（M ） 1.300
转入基金份额（N=L/M） 9,034,231.52
②若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为 1,000 元，丙基
金前端申购费率最高档为 1.2% ，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
赎回费（E=C*D） 60,000.00
申购日转出基金基金份额净值（F ） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.8%
后端申购费（H=A×F×G/ （1+G）） 194,499.02
转出基金费用（I=E+H） 254,499.02
转换金额（J=C-I） 11,745,500.98华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
转入基金费用（K） 0.00
净转入金额（L=J-K ） 11,745,500.98
转入基金 T 日基金份额净值（M） 1.300
转入基金份额（N=L/M） 9,035,000.75
例十一：假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请，转出持有期为
3 年的后端收费基金甲 1,000 份，转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金后端申购费率为
1.0%，该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换
确认成功。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元，适用赎回费率为 0.5%。则转出基金
费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 1,000.00
转出基金T日基金份额净值（B） 1.300
转出总金额（C=A*B） 1,300.00
转出基金赎回费率（D ） 0.5%
赎回费（E=C*D） 6.50
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G ） 1.0%
后端申购费（H=A×F×G/ （1+G）） 10.89
转出基金费用（I=E+H） 17.39
转换金额（J=C-I ） 1,282.61
转入基金费用（K ） 0.00
净转入金额（L=J-K） 1,282.61
转入基金T日基金份额净值（M） 1.500
转入基金份额（N=L/M） 855.07
若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为 2 年半，适用后
端申购费率为 1.2%, 且乙基金赎回费率为 0.5% ，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则
赎回金额计算如下：
项目 费用计算
赎回份额（O） 855.07
赎回日基金份额净值（P ） 1.300
赎回总金额（Q=O*P） 1,111.59
赎回费率（R） 0.5%
赎回费（S=Q*R ） 5.56
适用后端申购费率（T） 1.2%
后端申购费（U=O*M*T/(1+T) ） 15.21
赎回金额（V=Q-S-U） 1,090.82
例十二：假定投资者在 T 日转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份，转入不收
取申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
金基金份额净值为 1.100 元，赎回费率为 0.5% ，转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0% 。
则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 1,000.00
转出基金T日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 1,200.00
转出基金赎回费率（D） 0.5%
赎回费（E=C*D） 6.00
申购日转出基金基金份额净值（F ） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.0%
后端申购费（H=A×F×G/ （1+G）） 10.89
转出基金费用（I=E+H） 16.89
转换金额（J=C-I） 1,183.11
转入基金费用（K） 0.00
净转入金额（L=J-K ） 1,183.11
转入基金T日基金份额净值（M） 1.500
转入基金份额（N=L/M） 788.74
例十三：假定投资者在 T 日转出持有期为 146 天的不收取申购费用基金甲 1,000 份，
转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售
服务费率为 0.3% ，此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0% 。则转出基金费
用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B） 1.200
转出总金额（C=A*B） 1,200.00
转出基金费用（D ） 0.00
转换金额（E=C-D） 1,200.00
销售服务费率（F） 0.3%
转入基金申购费率（G ） 2.0%
收取的申购费率（H=G-F* 转出基金的持有
时间（单位为年））
1.88%
净转入金额（I=E/(1+H)） 1,177.86
转入基金费用（J=E-I） 22.14
转入基金 T 日基金份额净值（K ） 1.300
转入基金份额（L=I/K） 906.05
例十四：假定投资者在 T 日转出持有期为 10 天的不收取申购费用基金甲
10,000,000 份，转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、
1.300 元。甲基金销售服务费率为 0.3% ，此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费
1,000.00 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
38
项目 费用计算
转出份额（A） 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B ） 12,000,000.00
转出基金费用（D） 0.00
转换金额（E=C-D） 12,000,000.00
销售服务费率（F ） 0.3%
转入基金申购费用（G） 1,000.00
转入基金费用（H=G-E*F* 转出基金的持有
时间（单位为年））
10,000,000.00
净转入金额（I=E-H ） 1.200
转入基金 T 日基金份额净值（J） 12,000,000.00
转入基金份额（K=I/J） 0.00
例十五：假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请，转出持有 60 天的
不收取申购费用基金甲 1,000 份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分
别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回
费。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A） 1,000
转出基金 T 日基金份额净值（B ） 1.200
转出总金额（C=A*B） 1,200.00
转出基金费用（D） 0.00
转换金额（E=C-D） 1,200.00
转入基金费用（F） 0.00
净转入金额（G=E-F） 1,200.00
转入基金 T 日基金份额净值（H ） 1.500
转入基金份额（I=G/H） 800.00
若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为 3 年半，适用后
端申购费率为 1.0% ，且乙基金赎回费率为 0.5% ，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则
赎回金额计算如下：
项目 费用计算
赎回份额（J） 800.00
赎回日基金份额净值（K） 1.300
赎回总金额（L=J*K） 1,040.00
赎回费率（M） 0.5%
赎回费（N=L*M） 5.20
适用后端申购费率（O） 1.0%
后端申购费（P=J*H*O/(1+O) ） 11.88
赎回金额（Q=L-N-P） 1,022.92华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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例十六：假定投资者在 T 日转出不收取申购费用基金甲 1,000 份，转入不收取申购费
用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为
0.1%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
项目 费用计算
转出份额（A ） 1,000.00
转出基金T日基金份额净值（B） 1.300
转出总金额（C=A*B） 1,300.00
转出基金赎回费率（D ） 0.1%
转出基金费用（E=C*D） 1.30
转换金额（F=C-E） 1,298.70
转入基金费用（F） 0.00
净转入金额（G=E-F ） 1,298.70
转入基金T日基金份额净值（H ） 1.500
转入基金份额（I=G/H） 865.80
十四、对招募说明书更新部分的说明
华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）依据《基金法》、《运
作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，对本基
金管理人于2018年3月24日刊登的本基金招募说明书（更新）进行了更新，主要更新内容如
下：
（一）更新了“一、绪言”中相关内容。
（二）更新了“二、释义”中相关内容。
（三）更新了“三、基金管理人”中相关内容。
（四）更新了“四、基金托管人”中相关内容。
（五）更新了“五、相关服务机构”中相关内容。
（六）更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容。
（七）更新了“九、基金的投资”中的基金投资组合报告，该部分内容均按有关规定
编制。
（八）更新了“十、基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人
复核。
（九）更新了“十二、基金资产的估值”中相关内容。
（十）更新了“十六、基金的信息披露”中相关内容。华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
40
（十一）更新了“十七、风险揭示”中相关内容。
（十二）更新了“二十、基金托管协议的内容摘要”中相关内容。
（十三）更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关内容。
（十四）更新了“二十二、其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书更新截止日
以来涉及本基金的相关公告。
华夏基金管理有限公司
二〇一八年九月二十一日
