西部利得天添益货币：更新招募说明书摘要（2018年第二期）查看PDF公告
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西部利得天添益货币市场基金
更新招募说明书 (2018 年 第 二 期)
（摘要）
西部利得天添 益货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管
理委员会2016 年 10 月31 日证监许可【2016 】2479 号文准予注册。本基金的
基金合同于2017 年 8 月2 日生效。
【 重要 提示 】
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监会 ”）注册，但中国证监会对
本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，投资人认购（申购）基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，
其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
投资有风险，投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书
及基金合同。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则，在投资人
作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自
行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。
本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。
所载内容截止日为 2018 年 8 月 1 日，基金投 资组合报告和基金业绩表现截止至
2018 年 6 月30 日（财务数据未经审计）。
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第 一 部分
基金管理人
一 、基 金管理 人情 况
名称：西部利得基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号11 层02 、03 单元
办公地址： 上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 11
层
法定代表人：徐剑钧
成立时间：2010 年7 月20 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号： 中国证监会证监许可[2010]864 号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 叁亿伍仟万元
存续期限：持续经营
联系人：陈眉媚
联系电话： （021）38572888
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
西部证券股份有限公司 178,500,000 51%
利得科技有限公司 171,500,000 49%
合计 350,000,000 100%
二 、主 要人员 情况
1、董事会成员
徐剑钧先生：董事长
徐剑钧先生，董事长，博士研究生，高级经济师。毕业于陕西师范大学、
复旦大学及西安西北大学，分别获理学硕士（基础数学）和经济学博士学位。
曾在英国爱丁堡大学从事资本市场研究工作，23 年证券从业经历。1995 年3 月3
起任陕西省证监局市场部负责人。1995 年 10 月起任陕西证券有限公司总经理
助理。2001 起任西部证券股份有限公司副总经理。2010 年7 月加入本公司，历
任公司督察长，2016 年9 月起任公司董事长。
贺燕萍女士：董事
贺燕萍女士，董事，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院研
究生院，获经济学硕士学位，20 年证券从业经历。1990 年起任北京市永安宾馆
业务主管。1998 年起任华夏证券股份有限公司研究所客户部经理。2006 年起任
中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理。2007 年起在光大证券股份
有限公司工作，历任销售交易部副总经理、销售交易部总经理。2013 年1 月起
任光大证券资产管理有限公司总经理。2013 年8 月起任国泰基金管理有限公司
副总经理。自2015 年11 月起任公司总经理。
刘建武先生：董事
刘建武先生，董事， 博士研究生，高级经济师。毕业于西安西北大学，获
经济管理学博士学位。1991 年起在陕西省计划委员会经济研究所工作。1993 年
起在西安市人民政府办公厅工作，历任财贸、金融、经济管理副处级秘书，科
技文教管理处处长。2001 年起任西安高新管委会管理办副主任及西安高科集团
公司副总经理。2002 年起任西安市投资服务中心投资管理副主任。2003 年起任
陕西省投资集团公司金融证券管理部门经理。2005 年10 月起任西部证券股份
有限公司董事长、党委书记。目前兼任陕西能源集团有限公司董事、中国证券
业协会理事、陕西证券期货业协会会长 。
李兴春先生：董事
李兴春先生，董事，博士。毕业于南京大学，获管理科学与工程博士学位。
曾任携程旅行网高级总监,富友证券有限责任公司副总裁,泛亚信托投资有限公
司执行副总裁，西部发展控股有限公司董事、总裁，利得科技有限公司执行董
事，现任利得科技有限公司董事长兼总经理。
陈伟忠先生：独立董事
陈伟忠，教授，独立董事，博士研究生。毕业于西安交通大学，获管理学
博士学位。长期从事金融研究及管理工作。1984 年起历任西安交通大学教研室
主任、系主任、博导，同济大学经管学院现代金融研究所所长。现担任同济大4
学经济金融系主任、 同济大学上海期货研究院院长、应用经济学学术委员会主
任、中国金融学会金融工程分会理事、上海金融学会常务理事。
沈宏山先生：独立董事
沈宏山先生：独立董事。毕业于北京大学法学院，获法学硕士学位。曾任
君安证券、国泰君安证券法律事务部、人力资源部、收购兼并部门业务董事，
方正证券法律事务部总经理等职务。爱建证券有限公司、上海辰光医疗股份有
限公司独立董事，安信证券内核委员。现任德恒上海律师事务所主任，高级合
伙人。
严荣荣女士：独立董事
严荣荣，独立董事，硕士研究生。毕业于西北政法学院、美国纽约大学法
学院。曾任Gless Lutz & Partner 律师事务所法律顾问。现任君合律师事务所
合伙人。中华全国律师协会会员和上海市律师协会会员。
2、监事会成员
王光辉先生：监事会主席
王光辉先生，监事会主席。毕业于中南财经政法大学工商管理专业，研究
生学历。曾任陆家嘴国际信托公司济南业务部总经理，兴业银行济南分行同业
部总经理，万家共赢资产管理有限公司副总经理。现任利得科技有限公司副总
裁。
何方先生：监事
何方先生，监事。毕业于上海财经大学，硕士研究生学历。曾任汉唐证券
资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资经理、西部证券投资管理总 部
副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总经理助理兼上海第一分
公司总经理。现任西部证券总经理。
杨超先生：监事
杨超先生，监事，硕士学历。先后毕业于上海同济大学信息工程专业，获
学士学位；上海交通大学软件工程专业，获硕士学位。曾任汇添富基金高级 IT
经理、中银国际证券信息技术部经理、华夏证券软件开发工程师。现任公司总
经理助理兼事业十二部总经理。
谢娟女士：监事 5
谢娟女士，监事。毕业于四川大学行政管理专业，获硕士学位。曾任中国
银行重庆市分行助理风险经理、南洋商业银行总行风险主任。现任公司风险管
理部副总经理 （主持工作）。
3、公司高级管理人员
徐剑钧先生：董事长
徐剑钧先生，董事长，博士研究生，高级经济师。毕业于陕西师范大学、
复旦大学及西安西北大学，分别获理学硕士（基础数学）和经济学博士学位。
曾在英国爱丁堡大学从事资本市场研究工作，23 年证券从业经历。1995 年3 月
起任陕西省证监局市场部负责人。1995 年 10 月起任陕西证券有限公司总经理
助理。2001 起任西部证券股份有限公司副总经理。2010 年7 月加入本公司，历
任公司督察长，2016 年9 月起任公司董事长。
贺燕萍女士：总经理
贺燕萍女士，总经理，硕士研究生，高 级经济师。毕业于中国社会科学院
研究生院，获经济学硕士学位，20 年证券从业经历。1990 年起任北京市永安宾
馆业务主管。1998 年起任华夏证券股份有限公司研究所客户部经理。2006 年起
任中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理。2007 年起在光大证券股
份有限公司工作，历任销售交易部副总经理、销售交易部总经理。2013 年1 月
起任光大证券资产管理有限公司总经理。2013 年8 月起任国泰基金管理有限公
司副总经理。自2015 年11 月起任公司总经理。
赵毅先生：督察长
赵毅先生，督察长，硕士研究生，毕业于加拿大卡尔加里 大学工商管理硕
士专业，22 年证券从业经历。1988 年起任北京大学社会科学处职员。1993 年
起任北京市波姆红外技术公司总经理助理。1996 年起任华夏证券有限责任公司
高级投资经理。2007 年起在华夏基金管理有限公司工作，历任股票分析师、风
险管理部 总经理 助理。2015 年 12 月 加入本 公司，历 任公司 风险管 理部总经 理 ，
自2016 年9 月起任公司督察长。
4、本基金基金经理
韩丽楠女士，事业三部副总经理，硕士研究生，毕业于英国约克大学经济
与金融专业，获理学硕士学位。14 年证券从业年限。曾任渣打银行国际管理培
训生、诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管理有限公司固定收益投6
资总监。2015 年5 月加入西部利得基金管理有限公司，曾任基金经理助理，现
任事业三部副总经理。自 2015 年8 月起担任西部利得成长精选灵活配置混合型
证 券 投 资 基 金 、 西 部 利 得 多 策 略 优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，
自2016 年2 月起担任西部利得新盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，
自2016 年3 月起担任西 部利得行业主题优选灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理，自2016 年 6 月起担任西部利得稳健双利债券型证券投资基金的基金经
理，自2016 年8 月至 2017 年10 月担任西部利得合享债券型证券投资基金的基
金经理，自2016 年 9 月至2017 年10 月担任西部利得合赢债券型证券投资基金
的基金经理，自2016 年12 月起担任西部利得天添金货币市场基金、西部利得
祥运灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2017 年2 月至2018 年4 月担
任西部利得汇逸债券型证券投资基金 的基金经理 、自2017 年2 月起担任西部利
得新动力灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，自 2017 年3 月至2018 年
5 月担任西部利得汇享债券型证券投资基金的基金经理，自 2017 年 8 月起担任
西部利得天添益货币市场基金的基金经理，自 2018 年5 月起担任西部利得汇盈
债券型证券投资基金的基金经理。
刘心峰先生，基金经理，硕士毕业于英国曼彻斯特大学数量金融专业。6
年证券从业年限。曾任中德安联人寿保险有限公司交易员、华泰柏瑞基金管理
有限公司交易员。2016 年11 月加入本公司，自 2017 年2 月起担任西部利得天
添鑫货币市场基金、西部利得天添富货币市场基金、西部利得合享债券型证券
投资基 金的基金经理，自 2017 年8 月起担任西部利得天添益货币市场基金的基
金经理。
5、基金投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主任委员，吴江先生，总经理助理、投资总监，硕士毕业
于复旦大学财政学专业。12 年证券从业年限。曾任兴业银行资金营运中心交易
员、农银汇理基金管理有限公司基金经理、固定收益部副总经理。2016 年8 月
加入本公司，现任总经理助理、投资总监。
投资决策委员会副主任委员，刘荟女士，公募投资部副总经理，毕业于辽
宁大学应 用数学 专业。10 年证券 从业年 限。 曾任群益 证券股 份有限 公司研究 员。7
2014 年 1 月加入本公司，曾任研究员，现任公募投资部副总经理。自 2016 年1
月起担任西部利得策略优选混合型证券投资基金的基金经理，自 2017 年1 月起
担任西部利得个股精选股票型证券投资基金的基金经理，自 2017 年3 月担任西
部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自 2017 年7 月起担
任西部利得祥盈债券型证券投资基金的基金经理，自 2018 年6 月西部利得景程
灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
投资决策委员会委员，韩丽楠女士，事业三部副总经理，硕士研究生，毕
业于英国 约克大学经济与金融专业，获理学硕士学位。14 年证券从业年限。曾
任渣打银行国际管理培训生、诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管
理有限公司固定收益投资总监。2015 年5 月加入西部利得基金管理有限公司，
曾任基金经理助理，现任事业三部副总经理。自 2015 年8 月起担任西部利得成
长精选灵活配置混合型证券投资基金、西部利得多策略优选灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理，自 2016 年2 月起担任西部利得新盈灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理，自 2016 年3 月起担任西部利得行业主题优选灵活配置
混合型证券投资基金的基金经 理，自2016 年6 月起担任西部利得稳健双利债券
型证券投资基金的基金经理，自 2016 年8 月至2017 年10 月担任西部利得合享
债券型证券投资基金的基金经理，自 2016 年9 月至2017 年10 月担任西部利得
合赢债券型证券投资基金的基金经理，自 2016 年12 月起担任西部利得天添金
货币市场基金、西部利得祥运灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自
2017 年 2 月至 2018 年 4 月担任西部利得 汇逸债券型证券投资基金 的基金经理、
自 2017 年 2 月起担任 西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，
自2017 年3 月至 2018 年5 月担任西部利得汇享债券型证券投资基金的基金经
理，自2017 年8 月起担任西部利得天添益货币市场基金的基金经理，自 2018
年5 月起担任西部利得汇盈债券型证券投资基金的基金经理。
投资决策委员会委员，陈保国先生，研究部副总经理，硕士毕业于上海理
工大学系统理论专业，获理学硕士学位。8 年证券从业年限。曾任西藏同信证
券有限公司研究员、上海嘉华投资有限公司研究员。2016 年1 月加入我公司，
现任研究部副总经理（主持工作）。
投资决策委员会委员，盛丰衍先生，基金经理，硕士毕业于复旦大学计算
机应用技术专业。5 年证券从业年限。曾任光大证券股份有限公司权益投资助8
理、上海光大证券资产管理有限公司研究员、兴证证券资产管理有限公司量化
研究员。2016 年10 月加入本公司，自2016 年11 月起担任西部利得中证 500
等权重指数分级证券投资基金的基金经理，自 2018 年1 月起担任西部利得久安
回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，，自 2018 年7 月起担任西部利
得中证国有企业红利指数增强型证券投资基金（LOF)的基金经理。
投资决策委员会委员，刘心峰先生，基金经理，硕士毕业于英国曼彻斯特
大学数量金融专业。6 年证券从业年限。曾任中德安联人寿保险有 限公司交易
员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易员。2016 年11 月加入本公司，自 2017 年
2 月起担任西部利得天添鑫货币市场基金、西部利得天添富货币市场基金、西
部利得合享债券型证券投资基金的基金经理，自 2017 年8 月起担任西部利得天
添益货币市场基金的基金经理。
投资决策委员会委员，严志勇先生，基金经理，硕士毕业于复旦大学数量
经济学专业。7 年证券从业年限。曾任上海强生有限公司管理培训生、中国国
际金融股份有限公司研究员、中证指数有限公司研究员、兴业证券股份有限公
司研究员、鑫元基金管理有限公司债券研究主管。2017 年5 月加入本公司，自
2017 年 8 月起担任西部利得汇享债券型证券投资基金、西部利得祥盈债券型证
券投资基金的基金经理，自 2018 年4 月起担任西部利得合享债券型证券投资基
金的基金经理，自 2018 年6 月西部利得景程灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理。
投资决策委员会委员，崔惠军先生，公募投资部副总经理、权益量化投资
总监，硕士毕业于中国人民大学数量经济学专业。17 年证券从业年限。曾任世
纪证券证券投资部分析师、中企东方资产管理有限公司投资策略部高级经理、
东方证券金融衍生品业务总部总经理助理、鹏华基金量化及衍生品投资部总经
理助理。于2017 年 8 月加入本公司，现任公募投资部副总经理、权益量化投资
总监。自 2018 年 1 月 起担任西部利得个股精选股票型证券投资基金的基金经理，
自2018 年7 月起担任西部利得中证国有企业红利指数增强型证券投资基金
（LOF)的基金经理。
投资决策委员会委员， 张翔先生，事业十六部总经理、基金经理，硕士毕
业于荷兰代尔夫特理工大学概率、风险及统计专业。12 年证券从业年限。曾任
上海汇富融略投资顾问有限公司助理副总裁、派杰亚洲证券有限公司研究员及9
产品协调员、华富基金管理有限公司高级经理、德邦基金管理有限公司基金经
理。2017 年3 月加入本公司，现任事业十六部总经理、基金经理。自 2017 年
10 月起担任西部利得得尊纯债债券型证券投资基金、西部利得新润灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三 、基 金管理 人的 职责
1． 依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2． 办理基金备案手续；
3． 对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
4． 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5． 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6． 编制季度、半年度和年度基金报告；
7． 计算并公告基金资产及基金份额（参考）净值，确定基金份额申购、赎
回价格；
8． 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
9．按照规定 召集基金份额持有人大会；
10． 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11． 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
12． 有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
四 、基 金管理 人的 承诺
1． 基金管理人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息
披 露 办 法 》 等 法 律 法 规 的 相 关 规 定 ， 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ， 采 取 有 效 措 施 ，
防止违法违规行为的发生。
2． 基金管理人不从事下列行为：
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 10
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3 ）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）侵占、挪用基金财产；
（6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事 相关的交易活动；
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3． 基金经理承诺
（1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不当利益；
（3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五 、基 金管理 人内 部控制 制度 及风险 控制 体系
1． 内部控制制度概述
公司内部控制是指公司为合理地评价和控制风险，保证经营运作符合公司
的发展规划，防范和化解风险，保护投资人、公司和公司股东的合法权益，在
充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作
程序与控制措施所形成的风险导向型的内部控制系统。
（1 ）内部控制的原则
1）健全性原则：内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级
岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行；
3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； 11
4）防火墙原则：公司管理的基金资产、自有资产以及其他资产的运作应当
分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上
和制度上适当隔离，以达到风险防范的目的；
5）相互制约原则：公司组织机构、内部部门和岗位的设置应当权责分明、
相互制衡；
6）成本效益原则：公司运用科学化 的经营管理方法降低运作成本，提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（2 ）内部控制的制度系统
公司内部控制制度系统包括四个层次：第一个层次是国家有关法律法规和
公司章程；第二个层次是包括内部控制大纲在内的基本管理制度；第三个层次
是部门管理制度；第四个层次是各项具体业务规则。
1）国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则，公司章程是公司管理制
度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理规定是制订各
项制度的基础和前提；
2）内部控制大纲是依据国家相关法律法规、监管机构的有关规定以及公司
章程规定的内控原则而确定的方针和策略，是内部控制纲领性文件，对制订各
项基本管理制度和部门业务规章起着指导性的作用。公司内部控制是公司为实
现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的
总称；
3）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险控制制度、投
资管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制
度、紧急应变制度、公司财务管理制度、人力资源管理制度和资料档案管理制
度等；
4）部门管理制度是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制
度的基础上，对各部门内部 管理的具体说明，包括主要职责、岗位设置、岗位
责任及操作规程等；
5）各项具体业务规则是针对公司的某项具体业务，对该业务的操作要求、
流程、授权等作出的详细完整的规定。
（3 ）内部控制的要素 12
公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟
通及内部监控。
1）控制环境
公司设立董事会，向股东会负责。董事会由 6 名董事组成，其中独立董事
3 名。董事会下设合规审核委员会、资格审查委员会及薪酬与考核委员会等各
专门委员会。董事会是股东会的执行机构，依照法律法规及公司章程的规定贯
彻执行股东会的决议，行使决定公 司经营和投资方案等重大职权。公司设立监
事会，向股东会负责，依照《公司法》和公司章程对公司经营管理活动、董事
和公司管理层的经营管理行为进行监督。公司的日常经营管理工作在总经理的
领导下运行，总经理直接对董事会负责。
公司设立督察长，对董事会负责，负责监督检查基金和公司运作的合法合
规情况及公司内部风险控制情况，行使法律法规及公司章程规定的职权。
2）风险评估
A、董事会下属的合规审核委员会对公司制度的合规性和有效性进行评估，
并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查，以协助董事会确定风险管理
目标，提出风险防范措施 的建议，建立并有效维持公司内部控制系统，确保公
司规范健康发展；
B、公司经营层下设风险控制委员会，向总经理负责，负责对基金投资风险
控制及公司运作风险控制的有效性进行分析和评估，评估公司面临的风险事项
将导致公司在承担法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域
的任何组合损失，以及对商业机会、运营基础以及法律责任等方面的影响，具
体包括负责审核公司的风险控制制度和风险管理流程，识别、监控与管理公司
整体风险；
C、公司经营层下设投资决策委员会，负责对公司的基金产品及各投资品种
的市场风险、流动性风险、信用风险 等进行风险分析和评估，采用风险量化技
术和风险限额控制等方法把控基金投资整体风险；
D、各业务部门是公司内部控制的具体实施单位，负责对职责范围内的业务
所面临的风险进行识别和评估。各业务部门在公司基本管理制度的基础上，根
据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，对业务风13
险进行控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理措施并实
施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
3）控制活动
公司根据自身经营的特点，从组织结构、操作流程及报告制度等多种管理
方式入手，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
A、各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗
前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；
B、建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互
监督制衡；
C、公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执
行情况实行严格的检查和反馈。
4）信息与沟通
公司采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动
所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准
确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺
畅实施。公司根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，保障信息
的及时、准确的传递，并且维护渠道的畅通。
5）内部监控
公司内部控制的监督系统由监事会、督察长和监察稽核部等组成，监督系
统通过其监督职能的行使确保公司决策系统和执行系统合法、合规、高效地运
作。根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法 规等情况，公
司组织专门部门对原有的内部控制进行全面的自查，审查其合法合规性、合理
性和有效性，适时改进。
（4 ）内部控制的检测
内部控制检测的过程包括如下：
1）内控制度设计检测；
2）内部控制执行情况测试；
3）将测试结果与内控目标进行比较；
4）形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。
（5 ）风险控制体系 14
公司风险控制体系包括以下三个层次：
1）第一层次为公司各业务相关部门对各自部门的风险控制负责；
2）第二层次为总经理、风险控制委员会及监察稽核部；
3）第三层次为董事会、合规审核委员会及督察长；
4） 为了有效地控制公司内部风险，公司各业务部门建立第一道监控防线。
独立的监察稽核部，对各业务部门的各项业务全面实行监督反馈，必要时对有
关部门进行不定期突击检查。同时，监察稽核部对于日常操作中发现的或认为
具有潜在可能的问题出具监察稽核报告向风险控制委员会和总经理报告，形成
第二道监控防线。督察长在工作上向中国证监会和董事会负责，并将检查结果
汇报合规审核委员会和董事会，形成第三道监控防线。
3． 基金管理人关于内部控制的声明
（1 ）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及
管理层的责任；
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3 ）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。
15
第 二 部分
基金托管人
一 、基 金托管 人基 本情况
（一）基本情况
名称：宁波银行股份有限公司(简称：宁波银行)
住所：浙江省宁波市宁东路345号
办公地址：浙江省宁波市宁东路345号
法定代表人：陆华裕
成立时间：1997 年04月10日
组织形式：股份有限公司
注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432号
联系人：王海燕
联系电话：0574-89103171
二 、主 要人员 情况
截至 2017 年 12 月底，宁波银行资产托管部共有员工 67 人，平均年龄 29
岁，100 ％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
三 、基 金托管 业务 经营情 况
作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012 年获得证券投资基金资
产托管的资格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风
险 管 理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ，
严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客
户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了
国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、Ｑ
ＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产
管理计划、基金公司特定客户资产管理 等门类齐全的托管产品体系，同时在国16
内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托
管服务。
截至 2017 年 12 月底，宁波银行共托管 58 只证券投资基金，证券投资基金
托管规模770 亿元。
四 、基 金托管 人的 职责
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金
管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相
关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据有关法律法规的规定及基
金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易
进行监督。根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基 金托
管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关
系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任
确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发
送给对方。
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人
提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严
格按照交易对手名单的范围 在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。
五 、基 金托管 人的 内部控 制制 度
1、内部风险控制目标
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证
自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体
系，保障业务正常运行，维护基金持有人及基金托管人的合法权益。
2、内部风险控制组织结构
由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管17
部内部设置专门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接 领导
下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。
3、内部风险控制原则
（1 ）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿
于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和
监督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基
金托管部所有的部门、岗位和人员。
（3 ）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的
规章制度。
（4 ）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与
完整。
（5 ）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变
化进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人
员的例外。
（6 ）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作
人员和控制人员必须相对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审
计内控部门专责内控制度的检查。
六 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资
运作。利 用 “ 基金投 资监督系 统”， 严格按 照现行法 律法规 以及基 金合同规 定，
对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并
定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所
提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理
人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程 18
（1 ）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标
进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基 金管理人发出书面通知，
与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2 ）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3 ）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各
基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送
中国证监会。
（4 ）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
第 三 部分
相关服务机构
一 、基 金份额 发售 机构
1、直销机构
西部利得基金管理有限公司直销柜台及电子交易平台
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号11 层02 、03 单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼11
楼
法定代表人：徐剑钧
联系人：陈眉媚
客服热线：400-700-7818
网址：www.westleadfund.com
2、代销机构
1、西部证券股份有限公司
地址：西安市新城区东新街 319 号8 幢 10000 室
法定代表人：刘建武
19
联系人：梁承华
客服热线：95582
网址： www.westsecu.com
2、上海利得基金销售有限公司
地址：上海虹口区东大名路 1098 号53 楼
法定代表人：李兴春
联系人：曹怡晨
客服热线：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
3、宁波银行股份有限公司
公司地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
联系人： 任巧超
客服热线：95574
网址：www.nbcb.cn
4、光大证券股份有限公司
地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
客服热线：95525
网址：www.ebscn.com
5、中信证券股份有限公司
地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：侯艳红
客服热线：95548 20
网址：http://www.cs.ecitic.com/
6、中信证券（山东）有限责任公司
地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
法定代表人：杨宝林
联系人：孙秋月
客服热线：95548
网址：www.zxwt.com.cn
7、招商证券股份有限公司
地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层
法定代表人：宫少林
联系人：黄婵君
客服热线：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
8、中国银河证券股份有限公司
地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：邓颜
客服热线： 4008-888-888 或95551
网址：www.chinastock.com.cn
9、上海华信证券有限责任公司
地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 18-23 层
法定代表人：郭林
联系人：李颖
客服热线：4008205999
网址： www.shhxzq.com
21
10、申万宏源证券有限公司
地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
客服热线：95523 或4008895523
网址: www.swhysc.com
11、申万宏源西部证券有限公司
地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼2005 室
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
客服热线：0991-2307105
网址：www.hysec.com
12、中信建投证券股份有限公司
地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：魏明
客服热线:400-8888-108
网址：www.csc108.com
13、中泰证券股份有限公司
地址：济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
客服热线：95538
网址：www.zts.com.cn
14、联储证券有限责任公司 22
地址：北京市朝阳区安定路 5 号院3 号楼中建财富国际中心 27 层
法定代表人：沙常明
联系人：丁倩云
客服热线：4006206868
网址： www.lczq.com
15、信达证券股份有限公司
地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
客服热线：95321
网址：www.cindasc.com
16、东海证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
客服热线：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
17、世纪证券股份有限责任公司
地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
法定代表人：姜昧军
联系人：王雯
客服热线：4008-323-000
网址：http://www.csco.com.cn/
18、国金证券股份有限公司
地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云 23
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服热线：95310
网址：www.gjzq.com.cn
19、长城证券股份有限公司
地址：深圳市福田区深南大道 6008 号报业大厦 14 楼、16 楼、17 楼
法定代表人：何伟
联系人：金夏
客服热线：400-6666-888
网址：http://www.cgws.com
20、中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层1301-
1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：罗文燕
客服热线：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
21、浙江同花顺基金销售有限公司
地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：费超超
客服热线：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
22、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人：张彦
联系人： 文雯 24
客服热线：4001661188
网址：http://www.new-rand.cn/
23、上海万得基金销售有限公司
地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
客服热线：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
24、北京钱景基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村丹棱 SOHO10 楼
法定代表人：赵荣春
联系人：陈剑炜
客服热线：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
25、北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心A 座11 层
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
客服热线：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
26、上海联泰资产管理有限公司
地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人：燕斌
联系人：兰敏
客服热线：400-166-6788
25
网址：www.66zichan.com
27、奕丰金融服务（深圳）有限公司
地址: 深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座17 楼1704 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：叶健
客服热线：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
28、上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：何昳
客服热线：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
29、上海好买基金销售有限公司
地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦903 ～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
客服热线：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
30、泰诚财富基金销售（大连）有限公司
地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人： 姜焕洋
客服热线：0411-88891212
网址：http://www.taichengcaifu.com
26
31、上海天天基金销售有限公司
地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座
法定代表人：其实
联系人：朱钰
客服热线：95021 、4001818188
网址：http://www.1234567.com.cn
32、天津万家财富资产管理有限公司
地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊
客服热线：010-59013825
网址：http://www.wanjiawealth.com/
33、北京晟视天下投资管理有限公司
地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
联系人：殷雯
客服热线：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
34、海银基金销售有限公司
地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
客服热线：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
35、成都华弈恒信财富投资管理有限公司 27
地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路 88 号 1 号楼32 楼
2 号
法定代表人：赵壁
联系人： 徐莉
客服热线：400-8010-009
网址：http://www.huayihengxin.com
36、喜鹊财富基金销售有限公司
地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财、张萌
客服热线：0891-6177483
网址：www.xiquefund.com
37、上海挖财基金销售有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号5 层01、02、03 室
法定代表人：胡燕亮
联系人：李娟
客服热线：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
38、上海华夏财富投资管理有限公司
地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座8 层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
客服热线：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
28
39、西部期货有限公司
地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号8 幢10000 室9 层
法定代表人：陈杰
联系人：闫海
客服热线：400-688-6896
网址：www.westfutu.com
40、上海基煜基金销售有限公司
地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
客服热线：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
41、大河财富基金销售有限公司
地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场1 栋20 层1.2
号
法定代表人：王荻
联系人：方凯鑫
客服热线：0851-8823-5678
网址：www.urainf.com
42、北京恒天明泽基金销售有限公司
地址： 北京市朝阳区东三环北路甲 19 号SOHO 嘉盛中心30 层 3001 室
法定 代表人：周斌
联系人：陈霞
客服热线：400-8980-618
网址：www.chtwm.com3. 基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符
合要求的机构代理销售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。 29
3、 基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。
二、 登 记机构
名称：西部利得基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号11 层02 、03 单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 11
层
法定代表人：徐剑钧
电话：（021）38572888
传真：（021）38572750
联系人：张皞骏
客户服务电话：400-700-7818；（021 ）38572666
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、刘佳
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层
办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼
法定代表人：邹俊
联系电话：（021）2212 2888
传真：（021）6288 1889
联系人：黄小熠 30
经办注册会计师：黄小熠、张楠
第四部分
基金的名称
西部利得 天添 益货币市场基金
第五部分
基金的类型
契约型开放式
第六部分
基金的投资目标
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，为投资者提供资金的流动性
储备，并追求高于业绩比较基准的稳定收益。
第 七 部分
基金的投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限
在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩
余期限在397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资 范围。
第八部分
基金的投资策略
1、收益率曲线分析策略 31
货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场
对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。本基金管理人将通
过分析货币市场收益率曲线，适时调整基金的短期投资策略。当预期收益率曲
线将变陡峭时，将买入期限相对较短并卖出期限相对较长的货币资产；当预期
收 益 率 曲 线 将 变 平 坦 时 ， 则 买 入 期 限 相 对 较 长 并 卖 出 期 限 相 对 较 短 的 货 币 资 产 。
2、久期配置策略
久期是债券价格相对于利率水平正常变动的敏感度。通过对宏观经济的前
瞻性研究，预期未来市场利率的变化趋势，可以有效地确定投资组合的最佳平
均剩余期限。如果预测未来利率将上升，则可以缩短组合平均剩余期限的办法
规避利率风险；如果预测未来利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率
下行带来的超额回报。
3、类属资产配置策略
根据市场变化趋势，在保持组合资产相对稳定的前提下，根据各类短期金
融工具的市场规模、流动性以及参与主体资金的供求变化等因素，确定各类资
产在组合中的比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期
限类别资产在各资产类别中的比例。
4、回购策略
在有效控制风险的条件下，本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的
利率差异，在精确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资
产增加收益。同时，密切关注央行公开市场操作、季节因素、日历效应、IPO
发行等因素导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购融出资金以把握短期资
金利率陡升的投资机会。
5、流动性管理策略
对市场资金面的变化（如季节性资金流动、日历效应等）及本基金申购/赎
回变化的动态预测，通过现金库存管理、回购滚动操作、债券品种的期限结构
安排及资产变现等 措施，实现对基金资产的结构化管理。在保证满足基金投资
人申购、赎回的资金需求的前提下，获取稳定的收益。
6、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡
导致的中短期利率异常差异，债券现券市场上存在着套利机会。基金管理人将32
积极把握由于市场短期失衡而带来的套利机会，通过跨市场、跨品种、跨期限
等套利策略，力求获得安全的超额收益。
7、资产支持证券投资策略
本基金将综合运用定性方法和定量方法，基本面分析和数量化模型相结合，
对资产证券化产品的基础资产质量及未来现金流进行分析，并结合发行条款 、
提前偿还率、风险补偿收益等个券因素以及市场利率、流动性等影响资产支持
证券价值的因素进行分析和价值评估后进行投资。本基金将严格遵守法律法规
和基金合同的约定，严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪
评级变化，采用分散投资方式以降低流动性风险，在保证本金安全和基金资产
流动性的基础上获得稳定收益。
8、非金融企业债务融资工具投资策略
本基金投资非金融企业债务融资工具，将根据审慎原则，通过指定严格的
投资决策流程和风险控制制度，规避高信用风险行业及主体，定期监测分析非
金融企业债务融资工具流动性，适度提高组合 收益并控制组合整体久期。本基
金对于非金融企业债务融资工具的仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济
基本面、政策面、资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。此外，
本基金利用内部信用评级筛选模型，系统跟踪分析非金融企业债务融资工具发
行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长期资本结构
等要素，选择优质个券投资标的，严格控制信用风险，保护基金份额持有人的
利益。
第九部分
基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为中国人民银行公布的活期存款基准利率的税后收
益率。
如果今后法律法规发生变化， 或者证券市场中有其他代表性更强、更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有
人合法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相
应调整。调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告，而无须基金份额
持有人大会审议。 33
第十部分
基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，
其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
第十一部分
基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈 述 或 重 大 遗 漏 ， 并 对 其 内 容 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 。
基金托管人 宁波 银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的
投 资 组 合 报 告 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 。
本投资组合报告所载数据截止 2018 年 6 月 30 日，本报告所列财务数据未
经审计。
1.报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 固定收益投资 9,990,200.93 38.93
其中：债券
9,990,200.93 38.93
资产支持证券 -
2 买入返售金融资产
-
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
9,800,124.90
3 银行存款和结算备付金合计
38.19
4 其他资产
- -
5 合计
5,848,033.39 22.79
2. 报告期债券回购融资情况 34
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的
比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额
24,899,875.05 0.11
其中：买断式回购融资
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
本报告期内，本基金债券回购的资金余额未超过资产净值的 20% 的说明
本报告期内，本基金债券回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
3． 报告期末基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
5
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
30
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
2
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占
基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占
基金资产净值
的比例（%）
1 30天以内
100.17
-
其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
- -
2 30天（含）-60天
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
- -
3 60天（含）-90天
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮动
- - 35
利率债
4 90天（含）-120天
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
- -
5 120天（含）-397天（含）
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
- -
合计 100.17
4． 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
9,990,200.93 39.03
8
其他
- -
9
合计
9,990,200.93 39.03
10
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
5. 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
数量
（张）
摊余成本
（元）
占基金资产净
值比例（％） 36
1
111780875
17杭州银行
CD134
100,000 9,990,200.93 39.03
6.“ 影子定价” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.2257%
报告期内偏离度的最低值
-0.0262%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0235%
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.2 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金
677.60
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
5,364.90
4 应收申购款
17,200.00
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
23,242.50
8.3 投资组合报告附注的其他文字描述部分 37
由于四舍五入原因，本报告中涉及比例计算的分项之和与合计项之间可能
存在尾差。
第十二部分
基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
1. 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1）西部利得 天添益货币 A：
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②-④
2017 年8 月1 日-
2017 年12 月31
日
1.6439% 0.0019% 0.5675% 0.0000% 1.0764% 0.0019%
2018 年1 月1 日-
2018 年6 月30日
2.9483% 0.0646% 0.6717% 0.0000% 2.2766% 0.0646%
2017 年8 月1 日-
2018 年6 月30日
4.6407% 0.0476% 1.2430% 0.0000% 3.3977% 0.0476%
2）西部利得 天添益货币 B： 38
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②-④
2017年8月1
日-2017年12
月31日
1.7504% 0.0018% 0.5675% 0.0000% 1.1829% 0.0018%
2018 年1月1
日-2018年6
月30日
3.0739% 0.0645% 0.6717% 0.0000% 2.4022% 0.0645%
2017 年8月1
日-2018年6
月30日
4.8782% 0.0475% 1.2430% 0.0000% 3.6352% 0.0475%
1. 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
西部利得天添益货币基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势
对比图
1）西部利得 天添益货币 A：
（2017 年8 月1 日至 2018 年6 月30 日） 39
2）西部利得天添益货币 B：
（2017 年8 月1 日至2018 年6 月30 日） 40
注：1 、 按照 基金 合同 的约定 ，本 基金 自基 金 合同生 效日 起 6 个月 内使基
金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。本基金建仓期为 2017 年 8 月 1 日
至2018 年2 月1 日，至建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合合同约定。
第十三部分
费用概览
一 、基 金费用 的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基 金合同 》生效 后与基金 相关的 会计师 费、律师 费、诉 讼费和 仲裁费 ；
6、基金份额持有人大会费用； 41
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、货币经纪服务费用（若有）；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗
力等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日
期顺延。
3、基金销售服务费 42
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由B 类降级为 A 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个自然日起适用 A 类
基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为
B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个自然日起享受 B
类基金份额的费率。
A、B 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5
个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 登 记 机 构 ， 由 登 记 机 构 代 付 给 销 售 机 构 。
若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期 顺延。
上述 “一、基金费用的种类 ”中第4－11 项费用，根据有关法规及相应协
议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四 、基 金管理 费、 基金托 管费 、基金 销售 服务费 的调 整
基金管理人和基金托管人协商一致，待履行相关程序后可降低基金管理费、
基金托管费和基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 个工
作日前予以刊登公告。
43
五 、基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
第十四部分
对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金
信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2018 年 3 月 17 日公布的
《西部利得天添益 货 币 市 场 基 金 招募说明书》进行更新，并根据本基金管理人
对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：
1.根据最新资料，更新了“标题”部分。
2.根据最新资料，更新了“重要提示”部分。
3.根据最新资料，更新了“第一部分 绪言”部分。
4.根据最新资料，更新了“第二部分 释义”部分。
5.根据最新资料，更新了“第三部分 基金管理人”部分。
6.根据最新资料，更新了“第四部分 基金托管人”部分。
7.根据最新资料，更新了“第五部分 相关服务机构”部分。
8.根据最新资料，更新了“ 第六部分 基金的募集 ”部分。
9.根据最新资料，更新了“ 第七部分 基金合同的生效 ”部分。
10.根据最新资料，更新了“第 八部分 基金份额的申购与赎回”部分。
11.根据最新资料，更新了“第十 部分 基金的投资”部分。
12.根据最新资料，更新了“第十 二部分 基金资产估值”部分。
13.根据最新资料，更新了“ 第十三部分 基金的收益与分配”部分。
14.根据最新资料，更新了“第十 六部分 基金的信息披露”部分。
15.根据最新资料，更新了“第十 七部分 风险揭示”部分。
16.根据最新资料，更新了“第 十九部分 基金合同摘要”部分。
17.根据最新资料，更新了“第二十 部分 托管协议摘要”部分。 44
18.根据最 新资料 ，更 新了“ 第 二十一 部分 对基金份 额持有 人的服 务 ”部分 。
19.根据最新公告，更新了“第二十 二部分 其他应披露的事项”部分。 。
西部利得基金管理有限公司
2018 年9 月15 日
